Banku un ieguldījumu brokeru sabiedrību prudenciālā uzraudzība

 

KOPSAVILKUMS:

Direktīva 2013/36/ES par piekļuvi kredītiestāžu darbībai un kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību prudenciālo uzraudzību (Kapitāla prasību direktīva – CRD IV)

KĀDS IR ŠĪS DIREKTĪVAS MĒRĶIS?

• Ar šo kapitāla prasību direktīvu (CRD IV) reglamentē piekļuvi kredītiestāžu darbībai.
• Ar to arī izveido noteikumus par:
  • kredītiestāžu prudenciālo uzraudzību, ko veic attiecīgās valsts iestādes;
  • uzraudzības pilnvarām un instrumentiem kredītiestāžu prudenciālajai uzraudzībai, ko īsteno kompetentās iestādes;
  • publicēšanas prasībām, kas kompetentajām iestādēm jāievēro saistībā ar kredītiestāžu prudenciālo regulējumu un uzraudzību.
• Ar to aizstāj iepriekšējās kapitāla prasību direktīvas (2006/48/EK un 2006/49/EK), un tajā ir ietverti šajās direktīvās iepriekš aplūkotie aspekti, tostarp šādi:
  • piekļuve banku darbības sākšanai un veikšanai;
  • uzņēmējdarbības veikšanas brīvības nosacījumi;
  • pakalpojumu sniegšanas brīvība;
  • kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību prudenciālā uzraudzība.
• Direktīva 2013/36/ES ir daļa no tiesību aktu kopuma, kura mērķis ir stiprināt ES banku nozares noturību pēc 2008. gada finanšu krīzes. Šajā tiesību aktu kopumā ir ietverta arī Regula (ES) Nr. 575/2013 jeb kapitāla prasību regula (CRR) (skatīt kopsavilkumu), ar ko nosaka uzraudzības prasības, kas bankām jāievēro.

SVARĪGĀKIE ASPEKTI

Direktīva 2013/36/ES attiecas uz vairākiem jauniem aspektiem papildus tiem, uz kuriem jau attiecās iepriekšējās kapitāla prasību direktīvas, ieskaitot tālāk aprakstītos aspektus.

• Darbinieku prēmijas. Lai neļautu kredītiestādēm izmaksāt saviem darbiniekiem prēmijas, kas tos stimulē uzņemties pārmērīgu risku, direktīva nosaka maksimālo attiecību starp fiksēto darba samaksu un prēmijām visiem attiecīgajiem darbiniekiem. Prēmija nevar pārsniegt identificēto darbinieka gada fiksēto atalgojumu, lai arī izņēmuma gadījumos akcionāri drīkst ar noteiktiem nosacījumiem atļaut piešķirt prēmijas, kas var sasniegt divkāršu fiksētā atalgojuma apmēru. Jaunie noteikumi ietver arī citas prasības prēmijām, kas veicina ilgtermiņa pieeju attiecībā uz riska uzņemšanos.
• Labāka pārvaldība un lielāka pārredzamība. Ar direktīvu ievieš noteikumus, lai nodrošinātu, ka kredītiestāžu vadības struktūras veic efektīvu pārvaldību un pārraudzību attiecībā uz riskiem, kas saistīti ar kredītiestāžu darbību. Tāpat ir ieviesti noteikumi, lai palielinātu kredītiestāžu valdes/padomes locekļu dažādību. No 2015. gada janvāra kredītiestādēm ir jāsniedz noteikta informācija par katru valsti, tostarp par to peļņu, nodokļiem un saņemtajām publiskajām subsīdijām.
• Papildu kapitāls, kas jātur kredītiestādēm (2. pīlārs un kapitāla rezerves). Direktīva:
  • paredz detalizētākas prasības attiecībā uz 2. pīlāra regulējumu, kur attiecīgās valsts iestādes var pieprasīt, lai kredītiestādes turētu kapitālu papildus minimālajām prasībām, kas noteiktas CRR;
  • izveido regulējumu par kapitāla rezervēm, kas ir paredzētas, lai aizsargātu kredītiestādes maksātspēju, izveidojot aizsardzības mehānismus un ierobežojot dividenžu un prēmiju apjomu, ko kredītiestāde var izmaksāt. Atkarībā no tā, cik lielā mērā kredītiestāde izmanto savas rezerves, ierobežojumi kļūst stingrāki, tādējādi novēršot kredītiestādes kapitāla zudumu.
• Mazāka atkarība no ārējiem reitingiem. Ar direktīvu attiecīgos gadījumos samazina finanšu iestāžu atkarību no ārējiem kredītreitingiem. Piemēram, direktīva nosaka, ka visus kredītiestāžu lēmumus par ieguldījumiem ir jāpamato ne tikai ar ārējiem reitingiem, bet arī ar pašu kredītiestāžu iekšējiem riska novērtējumiem.

Galvenie grozījumi Direktīvā 2013/36/ES

• Ar grozījumu Direktīvu (ES) 2019/878 tiek grozīti daži Direktīvas 2013/36/ES spēkā esošie panti un pievienoti jauni panti par atbrīvotajām sabiedrībām, finanšu pārvaldītājsabiedrībām, jauktajām finanšu pārvaldītājsabiedrībām, atalgojumu, uzraudzības pasākumiem un pilnvarām, kā arī kapitāla saglabāšanas pasākumiem. Tās mērķis ir nodrošināt finanšu sektora spēju izturēt iespējamos satricinājumus.
• Grozījumu Direktīva (ES) 2019/2034 ir daļa no jauna tiesiskā regulējuma ieguldījumu brokeru sabiedrībām, uz kurām līdz tās pieņemšanai attiecās tādi paši kapitāla, likviditātes un riska pārvaldības noteikumi kā uz bankām. Tajā ir noteiktas prudenciālās prasības un uzraudzības pasākumi, kas pielāgoti ieguldījumu brokeru sabiedrību riska profilam un uzņēmējdarbības modelim, vienlaikus aizsargājot finanšu stabilitāti.
• Ar grozījumu Direktīvu (ES) 2022/2556 šīs direktīvas un vairāku citu saistīto direktīvu noteikumus saskaņo ar prasībām attiecībā uz finanšu vienību IKT risku, kas izklāstītas regulā par finanšu nozares digitālās darbības noturību (Regula (ES) 2022/2554 (skatīt kopsavilkumu)).

Īstenošanas akti un deleģētie akti

CRD IV/CRR tiesību aktu kopums paredz iespēju pieņemt deleģētos un īstenošanas aktus. Tajos ir sniegti norādījumi attiecīgajām valsts iestādēm, bankām un ieguldījumu brokeru sabiedrībām par to, kā nodrošināt atbilstību šim tiesību aktu kopumam. Ar tālāk minētajām deleģētajām regulām Direktīvu 2013/36/ES papildina attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem:

• Deleģētā regula (ES) Nr. 530/2014, ar kuru definē būtiskus riska darījumus un nosaka robežvērtības iekšējām pieejām tirdzniecības portfeļa specifiskajam riskam;
• Deleģētā regula (ES) Nr. 524/2014 par informāciju, kuru piederības dalībvalsts un uzņēmējas dalībvalsts kompetentās iestādes sniedz cita citai;
• Deleģētā regula (ES) Nr. 527/2014, ar ko paredz to instrumentu klases, kas adekvāti atspoguļo ieguldījumu brokeru sabiedrības kredītkvalitāti parastās situācijās un ir piemēroti izmantošanai atalgojuma mainīgās daļas vajadzībām;
• Deleģētā regula (ES) Nr. 1151/2014 par informāciju, kura jāsniedz, ja tiek izmantotas tiesības veikt uzņēmējdarbību un īstenota pakalpojumu sniegšanas brīvība, kas vēlāk tika grozīta ar Regulu (ES) 2022/192 un Regulu (ES) 2022/2403;
• Deleģētā regula (ES) Nr. 1152/2014 par attiecīgo kredītriska darījumu ģeogrāfiskās atrašanās vietas noteikšanu iestādes specifisko pretciklisko kapitāla rezervju aprēķināšanai;
• Deleģētā regula (ES) Nr. 1222/2014 par metožu noteikšanu globāli sistēmiski nozīmīgu iestāžu identificēšanai un par globāli sistēmiski nozīmīgu iestāžu apakškategoriju definēšanu, kas vēlāk tika grozīta ar Regulu (ES) 2016/1608 un Regulu (ES) 2021/539;
• Deleģētā regula (ES) 2016/861 par kvalitātes un attiecīgiem kvantitātes kritērijiem, kas vajadzīgi, lai noteiktu to darbinieku kategorijas, kuru profesionālajai darbībai ir būtiska ietekme uz iestādes riska profilu;
• Deleģētā regula (ES) 2017/180 par etalona portfeļu novērtēšanas standartiem un novērtēšanas procedūru apmaiņai;
• Deleģētā regula (ES) 2021/923 par kritērijiem, pēc kuriem definē vadītāja atbildību, kontroles funkcijas, būtiskas sabiedrības struktūrvienības un būtisku ietekmi uz būtiskas sabiedrības struktūrvienības riska profilu, un kritērijiem to darba ņēmēju vai darba ņēmēju kategoriju identificēšanai, kuru profesionālajai darbībai ir tāda ietekme uz iestādes riska profilu, kas ir salīdzinoši tikpat būtiska kā minētajiem darba ņēmējiem vai darba ņēmēju kategorijām;
• Deleģētā regula (ES) 2022/2579 par regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, kuros precizēta informācija, kas uzņēmumam jāsniedz pieteikumā atļaujas saņemšanai saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 8.a pantu;
• Deleģētā regula (ES) 2022/2580 par regulatīvajiem tehniskajiem standartiem par informāciju, kas jāsniedz pieteikumā kredītiestādes atļaujas saņemšanai, un šķēršļiem, kuri var kavēt kompetento iestāžu uzraudzības funkciju efektīvu īstenošanu.

Ir pieņemti šādi īstenošanas akti:

• Īstenošanas regula (ES) Nr. 620/2014 par standartiem attiecībā uz informācijas apmaiņu starp piederības dalībvalsts un uzņēmēju dalībvalstu kompetentajām iestādēm;
• Īstenošanas regula (ES) Nr. 650/2014 par standartiem attiecībā uz tās informācijas formātu, struktūru, satura uzskaitījumu un ikgadējās publicēšanas datumu, kura kompetentajām iestādēm jāizpauž, kas vēlāk tika grozīta ar Regulu (ES) 2019/912;
• Īstenošanas regula (ES) Nr. 710/2014 par standartiem attiecībā uz kopīgo lēmumu par iestādes specifiskajām prudenciālajām prasībām procesa piemērošanas nosacījumiem;
• Īstenošanas regula (ES) Nr. 926/2014 par standarta veidlapām, veidnēm un procedūrām paziņojumiem saistībā ar tiesībām veikt uzņēmējdarbību un pakalpojumu sniegšanas brīvību, kas vēlāk tika grozīta ar Regulu (ES) 2022/193;
• Īstenošanas regula (ES) 2016/99 par uzraudzības iestāžu kolēģiju operatīvās darbības noteikšanu;
• Īstenošanas regula (ES) 2016/2070 par veidnēm, definīcijām un IT risinājumiem, kas jāizmanto iestādēm, ziņojot Eiropas Banku iestādei un kompetentajām iestādēm, kas vēlāk tika grozīta ar regulām (ES) 2017/1486, (ES) 2018/688, (ES) 2019/439, (ES) 2021/1971, (ES) 2021/2017 un (ES) 2022/951;
• Īstenošanas regula (ES) 2017/461 par kopīgajām procedūrām, veidlapām un veidnēm apspriešanas procesam starp attiecīgajām kompetentajām iestādēm par plānotās būtiskas līdzdalības iegādi kredītiestādēs;
• Īstenošanas regula (ES) 2022/2581, ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus Direktīvas 2013/36/ES piemērošanai attiecībā uz informācijas sniegšanu kredītiestādes atļaujas pieteikumā.

KOPŠ KURA LAIKA ŠIE NOTEIKUMI IR PIEMĒROJAMI?

• Direktīva 2013/36/ES valstu tiesību aktos bija jātransponē līdz 2013. gada 31. decembrim, un tās noteikumus piemēro kopš 2013. gada 17. jūlija.
• Grozījumu Direktīva (ES) 2019/878 bija jātransponē līdz 2020. gada 28. decembrim, un tās noteikumus piemēro kopš 2020. gada 29. decembra.
• Grozījumu Direktīva (ES) 2019/2034 dalībvalstu tiesību aktos bija jātransponē līdz 2021. gada 26. jūnijam, un tās noteikumus piemēro kopš 2021. gada 26. jūnija, izņemot noteikumus par pakalpojumu sniegšanu pēc klienta iniciatīvas, kurus piemēro kopš 2020. gada 26. marta.
• Grozījumu Direktīva (ES) 2022/2556 ir jātransponē līdz 2025. gada 17. janvārim, un tās noteikumus piemēros no minētā datuma.

KONTEKSTS

• Plašāka informācija:
  • Prudenciālās prasības (Eiropas Komisija).

PAMATDOKUMENTS

Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2013/36/ES (2013. gada 26. jūnijs) par piekļuvi kredītiestāžu darbībai un kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību prudenciālo uzraudzību, ar ko groza Direktīvu 2002/87/EK un atceļ Direktīvas 2006/48/EK un 2006/49/EK (OV L 176, 27.6.2013., 338.–436. lpp.).

Direktīvas 2013/36/ES turpmākie grozījumi un labojumi ir iekļauti pamattekstā. Šai konsolidētajai versijai ir tikai dokumentāla vērtība.

SAISTĪTIE DOKUMENTI

Komisijas Īstenošanas regula (ES) 2022/2581 (2022. gada 20. jūnijs), ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvas 2013/36/ES piemērošanai attiecībā uz informācijas sniegšanu kredītiestādes atļaujas pieteikumā (OV L 335, 29.12.2022., 86.–102. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Komisijas Deleģētā regula (ES) 2022/2580 (2022. gada 17. jūnijs), ar ko Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES papildina attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem par informāciju, kas jāsniedz pieteikumā kredītiestādes atļaujas saņemšanai, un šķēršļiem, kuri var kavēt kompetento iestāžu uzraudzības funkciju efektīvu īstenošanu (OV L 335, 29.12.2022., 64.–85. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Komisijas Deleģētā regula (ES) 2022/2579 (2022. gada 10. jūnijs), ar ko Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES papildina attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, kuros precizēta informācija, kas uzņēmumam jāsniedz pieteikumā atļaujas saņemšanai saskaņā ar minētās direktīvas 8.a pantu (OV L 335, 29.12.2022., 61.–63. lpp.).

Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2022/2556 (2022. gada 14. decembris), ar ko groza Direktīvas 2009/65/EK, 2009/138/EK, 2011/61/ES, 2013/36/ES, 2014/59/ES, 2014/65/ES, (ES) 2015/2366 un (ES) 2016/2341 attiecībā uz finanšu nozares digitālās darbības noturību (OV L 333, 27.12.2022., 153.–163. lpp.).

Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2022/2554 (2022. gada 14. decembris) par finanšu nozares digitālās darbības noturību un ar ko groza Regulas (EK) Nr. 1060/2009, (ES) Nr. 648/2012, (ES) Nr. 600/2014, (ES) Nr. 909/2014 un (ES) 2016/1011 (OV L 333, 27.12.2022., 1.–79. lpp.).

Komisijas Deleģētā regula (ES) 2021/923 (2021. gada 25. marts), ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, kuros noteikti kritēriji, pēc kuriem definē vadītāja atbildību, kontroles funkcijas, būtiskas sabiedrības struktūrvienības un būtisku ietekmi uz būtiskas sabiedrības struktūrvienības riska profilu, un noteikti kritēriji to darba ņēmēju vai darba ņēmēju kategoriju identificēšanai, kuru profesionālajai darbībai ir tāda ietekme uz iestādes riska profilu, kas ir salīdzinoši tikpat būtiska kā iepriekš minētās direktīvas 92. panta 3. punktā minētajiem darba ņēmējiem vai darba ņēmēju kategorijām (OV L 203, 9.6.2021., 1.–7. lpp.).

Komisijas Īstenošanas regula (ES) 2017/461 (2017. gada 16. marts), ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus attiecībā uz kopīgajām procedūrām, veidlapām un veidnēm apspriešanas procesam starp attiecīgajām kompetentajām iestādēm par plānotās būtiskas līdzdalības iegādi kredītiestādēs, kā minēts Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvas 2013/36/ES 24. pantā (OV L 72, 17.3.2017., 57.–65. lpp.).

Komisijas Deleģētā regula (ES) 2017/180 (2016. gada 24. oktobris), ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem etalona portfeļu novērtēšanas standartiem un novērtēšanas procedūru apmaiņai (OV L 29, 3.2.2017., 1.–9. lpp.).

Komisijas Īstenošanas regula (ES) 2016/2070 (2016. gada 14. septembris), ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus attiecībā uz veidnēm, definīcijām un IT risinājumiem, kas jāizmanto iestādēm, ziņojot Eiropas Banku iestādei un kompetentajām iestādēm saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvas 2013/36/ES 78. panta 2. punktu (OV L 328, 2.12.2016., 1.–1422. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Komisijas Deleģētā regula (ES) 2016/861 (2016. gada 18. februāris), ar kuru labo Komisijas Deleģēto regulu (ES) Nr. 528/2014, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 575/2013 attiecībā uz regulatīviem tehniskajiem standartiem par iespējas līgumu riskiem, kuri nav delta riski, saskaņā ar standartizēto tirgus riska pieeju, un Komisijas Deleģēto regulu (ES) Nr. 604/2014, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem par kvalitātes un attiecīgiem kvantitātes kritērijiem, kas vajadzīgi, lai noteiktu to darbinieku kategorijas, kuru profesionālajai darbībai ir būtiska ietekme uz iestādes riska profilu (OV L 144, 1.6.2016., 21.–23. lpp.).

Komisijas Deleģētā regula (ES) 2016/98 (2015. gada 16. oktobris), ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, kuros precizē uzraudzības iestāžu kolēģiju darbības vispārējos nosacījumus (OV L 21, 28.1.2016., 2.–20. lpp.).

Komisijas Īstenošanas regula (ES) 2016/99 (2015. gada 16. oktobris), ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus attiecībā uz uzraudzības iestāžu kolēģiju operatīvās darbības noteikšanu saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES (OV L 21, 28.1.2016., 21.–44. lpp.).

Komisijas Deleģētā regula (ES) Nr. 1222/2014 (2014. gada 8. oktobris), ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem par metožu noteikšanu globāli sistēmiski nozīmīgu iestāžu identificēšanai un par globāli sistēmiski nozīmīgu iestāžu apakškategoriju definēšanu (OV L 330, 15.11.2014., 27.–36. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Komisijas Deleģētā regula (ES) Nr. 1151/2014 (2014. gada 4. jūnijs), ar ko saistībā ar informāciju, kura jāsniedz, ja tiek izmantotas tiesības veikt uzņēmējdarbību un īstenota pakalpojumu sniegšanas brīvība, papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem (OV L 309, 30.10.2014., 1.–4. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Komisijas Deleģētā regula (ES) Nr. 1152/2014 (2014. gada 4. jūnijs), ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem par attiecīgo kredītriska darījumu ģeogrāfiskās atrašanās vietas noteikšanu iestādes specifisko pretciklisko kapitāla rezervju aprēķināšanai (OV L 309, 30.10.2014., 5.–8. lpp.).

Komisijas Īstenošanas regula (ES) Nr. 926/2014 (2014. gada 27. augusts), ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus attiecībā uz standarta veidlapām, veidnēm un procedūrām paziņojumiem attiecībā uz tiesību veikt uzņēmējdarbību un pakalpojumu sniegšanas brīvības īstenošanu saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES (OV L 254, 28.8.2014., 2.–21. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Komisijas Īstenošanas regula (ES) Nr. 710/2014 (2014. gada 23. jūnijs), ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus attiecībā uz kopīgo lēmumu par iestādes specifiskajām prudenciālajām prasībām procesa piemērošanas nosacījumiem saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES (OV L 188, 27.6.2014., 19.–59. lpp.).

Komisijas Īstenošanas regula (ES) Nr. 650/2014 (2014. gada 4. jūnijs), ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus attiecībā uz tās informācijas formātu, struktūru, satura uzskaitījumu un ikgadējās publicēšanas datumu, kura kompetentajām iestādēm jāizpauž saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES (OV L 185, 25.6.2014., 1.–50. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Komisijas Īstenošanas regula (ES) Nr. 620/2014 (2014. gada 4. jūnijs), ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus attiecībā uz informācijas apmaiņu starp piederības dalībvalsts un uzņēmēju dalībvalstu kompetentajām iestādēm saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES (OV L 172, 12.6.2014., 1.–25. lpp.).

Komisijas Deleģētā regula (ES) Nr. 527/2014 (2014. gada 12. marts), ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, precizējot to instrumentu kategorijas, kas adekvāti atspoguļo iestādes kredītkvalitāti parastās situācijās un kas ir piemēroti izmantošanai mainīgā atalgojuma vajadzībām (OV L 148, 20.5.2014., 21.–28. lpp.).

Komisijas Deleģētā regula (ES) Nr. 524/2014 (2014. gada 12. marts), ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, kuros precizē informāciju, kuru piederības dalībvalsts un uzņēmējas dalībvalsts kompetentās iestādes sniedz cita citai (OV L 148, 20.5.2014., 6.–14. lpp.).

Komisijas Deleģētā regula (ES) Nr. 530/2014 (2014. gada 12. marts), ar ko Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2013/36/ES papildina ar regulatīviem tehniskajiem standartiem, ar kuriem definē būtiskus riska darījumus un nosaka robežvērtības iekšējām pieejām tirdzniecības portfeļa specifiskajam riskam (OV L 148, 20.5.2014., 50.–51. lpp.).

Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 575/2013 (2013. gada 26. jūnijs) par prudenciālajām prasībām attiecībā uz kredītiestādēm un ieguldījumu brokeru sabiedrībām, un ar ko groza Regulu (ES) Nr. 648/2012 (OV L 176, 27.6.2013., 1.–337. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 648/2012 (2012. gada 4. jūlijs) par ārpusbiržas atvasinātajiem instrumentiem, centrālajiem darījumu partneriem un darījumu reģistriem (OV L 201, 27.7.2012., 1.–59. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Pēdējo reizi atjaunots: 20.06.2023