Reglamentas dėl kriptoturto rinkų

PAGRINDINIAI ASPEKTAI

Šis reglamentas taikomas kriptoturto emisijoms, viešam siūlymui ir įtraukimui į prekybą, taip pat su kriptoturtu susijusių paslaugų teikimui.

Jame išskiriamos šios kriptoturto rūšys:

• e. pinigų žetonai (kriptoturtas, kurio vertę siekiama stabilizuoti susiejus su vienos oficialios valiutos verte);
• su turtu susieti žetonai (kriptoturtas, kurio vertę siekiama stabilizuoti susiejus su kuria nors kita verte ar teise arba jų deriniu);
• kriptoturtas, išskyrus su turtu susietus žetonus ir e. pinigų žetonus.

Kriptoturto, išskyrus su turtu susietus žetonus ar e. pinigų žetonus, siūlytojas¹ ar asmuo, prašantis įtraukti į prekybą, turi:

• būti juridinis asmuo²;
• savo svetainėje skelbti kriptoturto baltąją knygą ir rinkodaros pranešimus;
• veikti sąžiningai, teisingai ir profesionaliai;
• bendrauti su kriptoturto turėtojais ir potencialiais turėtojais teisingai, aiškiai ir neklaidinančiai;
• identifikuoti, valdyti ir atskleisti galinčius kilti interesų konfliktus ir užkirsti jiems kelią;
• atlyginti žalą, atsiradusią dėl neteisingos informacijos baltojoje knygoje;
• suteikti kriptoturto turėtojams teisę atsisakyti sutarties.

Su turtu susietų žetonų emitentas, kuris juos viešai siūlo ar prašo įtraukti į prekybą kriptoturto prekybos platformoje, turi:

• būti ES įsisteigęs juridinis asmuo arba tam tikra įmonė;
• turėti buveinės ES valstybės narės išduotą veiklos leidimą;
• būti kredito įstaiga, parengusi kriptoturto baltąją knygą, kurią patvirtino kompetentinga nacionalinė institucija;
• turėtojui paprašius išpirkti savo su turtu susietus žetonus sumokėdamas susieto turto rinkos vertę arba pateikdamas turtą, siejamą su žetonais;
• savo svetainėje paskelbti kriptoturto baltąją knygą ir rinkodaros pranešimus bei atlyginti žalą, atsiradusią dėl neteisingos informacijos baltojoje knygoje;
• veikti sąžiningai, teisingai ir profesionaliai;
• bendrauti su žetono, susieto su turtu, turėtojais ir potencialiais turėtojais teisingai, aiškiai ir neklaidinančiai;
• kuo labiau atsižvelgti į žetonų turėtojų interesus ir sudaryti jiems vienodas sąlygas;
• nustatyti veiksmingas ir skaidrias procedūras bei jų laikytis, kad skundai būtų išnagrinėti greitai, sąžiningai ir nuosekliai;
• identifikuoti, valdyti ir atskleisti galinčius kilti interesų konfliktus ir užkirsti jiems kelią;
• visada palaikyti turto rezervą, padengiantį įsipareigojimus žetonų turėtojams, ir turėti nuosavų lėšų, kurių suma atitinka bent didžiausią iš šių sumų:
  • 350 000 eurų,
  • 2 % rezervinio turto vidutinės sumos,
  • ketvirtadalį praėjusių metų pastoviųjų pridėtinių išlaidų;
• sudaryti atkūrimo ir išpirkimo planus, skirtus naudoti, kai jis negali vykdyti savo įsipareigojimų.

E. pinigų žetonų emitentas, kuris juos viešai siūlo ar prašo įtraukti į prekybą kriptoturto prekybos platformoje, turi:

• turėti kredito įstaigos arba e. pinigų įstaigos veiklos leidimą;
• savo svetainėje paskelbti kriptoturto baltąją knygą ir rinkodaros pranešimus bei atlyginti žalą, atsiradusią dėl neteisingos informacijos baltojoje knygoje;
• laikytis išleidimo, išpirkimo ir prekybos taisyklių;
• gavęs lėšas, išleisti žetonus nominaliąja verte;
• turėtojui paprašius išpirkti žetonus bet kuriuo metu ir nominaliąja verte;
• gautas lėšas investuoti į saugų mažos rizikos turtą ta pačia valiuta ir deponuoti jį atskirose sąskaitose kredito įstaigose;
• sudaryti atkūrimo ir išpirkimo planus, skirtus naudoti, kai jis negali vykdyti savo įsipareigojimų.

Europos bankininkystės institucija (EBI) priskiria su turtu susietus ir e. pinigų žetonus prie „reikšmingų“, jei tenkinami tam tikri kriterijai, susiję su, pavyzdžiui, jų turėtojais, verte ar sandoriais, viršijančiais tam tikrą lygį. Tokiais atvejais reikšmingų su turtu susietų žetonų ir e. pinigų žetonų emitentams taikomi papildomi reikalavimai ir EBI perima priežiūros funkcijas.

Kriptoturto paslaugų teikėjas yra:

• juridinis asmuo arba kita įmonė, kuri gavo nacionalinės institucijos išduotą kriptoturto paslaugų teikėjo veiklos leidimą, turi registruotą buveinę valstybėje narėje, kurioje teikia bent dalį savo kriptoturto paslaugų, jos faktinio valdymo organo buveinė yra ES ir bent vienas iš direktorių yra ES;
• esant tam tikroms sąlygoms, kredito įstaiga, centrinis vertybinių popierių depozitoriumas, investicinė įmonė, rinkos operatorius, elektroninių pinigų įstaiga, kolektyvinio investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius subjektų valdymo įmonė arba alternatyvaus investavimo fondas.

Visi kriptoturto paslaugų teikėjai turi šias pareigas:

• veikti sąžiningai, teisingai ir profesionaliai, atsižvelgiant į esančių ir potencialių klientų interesus;
• klientams pateikti teisingą, aiškią ir neklaidinančią informaciją;
• tyčia ar dėl aplaidumo neklaidinti klientų dėl realių ar numanomų bet kokio kriptoturto pranašumų ir perspėti juos apie susijusią riziką;
• aiškiai matomoje savo svetainės vietoje skelbti savo kainodaros, išlaidų ir mokesčių politiką, taip pat informaciją apie kiekvieno kriptoturto poveikį klimatui ir su aplinka susijusį poveikį;
• taikyti prudencines apsaugos priemones, kurios atitinka bent didesniąją iš šių sumų:
  • IV priede nurodytų nuolatinio minimalaus kapitalo reikalavimų sumą,
  • ketvirtadalį praėjusių metų pastoviųjų netiesioginių išlaidų;
• užtikrinti, kad valdymo organo nariai yra geros reputacijos ir turi tinkamų žinių, įgūdžių ir patirties, kad galėtų vykdyti savo pareigas;
• įgyvendinti politiką ir procedūras, kuriomis siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui, terorizmo finansavimui ar kitoms nusikalstamoms veikoms;
• klientų kriptoturtą ir lėšas laikyti atskirai nuo kito turto ir nenaudoti jų savo sąskaita;
• nustatyti veiksmingas ir skaidrias procedūras bei jų laikytis, kad klientų skundai būtų išnagrinėti greitai, sąžiningai ir nuosekliai;
• įgyvendinti ir taikyti veiksmingą politiką, kuria siekiama nustatyti interesų konfliktus, užkirsti jiems kelią, juos valdyti ir atskleisti;
• imtis visų pagrįstų veiksmų, kad būtų išvengta rizikos, kai veiklos funkcijos perduodamos užsakomųjų paslaugų būdu;
• prireikus, parengti sklandaus likvidavimo planą.

Specialios taisyklės taikomos:

• su turtu susietų žetonų emitentų ir kriptoturto paslaugų teikėjų perėmimui;
• priemonėms, skirtoms užkirsti kelią piktnaudžiavimui rinka, pavyzdžiui, prekybai pasinaudojant viešai neatskleista informacija ar piktnaudžiavimui viešai neatskleista informacija, ir jį uždrausti;
• nacionalinių institucijų, EBI ir Europos vertybinių popierių ir rinkų institucijos (ESMA) įgaliojimams ir funkcijoms.

Reglamentas netaikomas:

• kriptoturtui, kuriam taikomi kiti ES finansinių paslaugų aktai (pavyzdžiui, kriptoturtui, kuris laikomas finansinėmis priemonėmis, pensijų ar draudimo produktais);
• asmenims, teikiantiems kriptoturto paslaugas tik savo patronuojančiosioms ar patronuojamosioms įmonėms, likvidatoriams arba administratoriams, įgyvendinantiems nemokumo procedūrą;
• Europos Centriniam Bankui, nacionaliniams centriniams bankams, Europos investicijų bankui, Europos finansinio stabilumo priemonei, Europos stabilumo mechanizmui ir viešosioms tarptautinėms organizacijoms;
• kriptoturtui, kuris yra unikalus ir nepakeičiamas kitu kriptoturtu.

Pradėjus taikyti reglamentą Europos Komisija įvairiuose etapuose turi Europos Parlamentui ir Europos Sąjungos Tarybai pateikti ataskaitą dėl:

• naujausių kriptoturto pokyčių (po 18 mėnesių);
• reglamento tarpinio vertinimo (po 24 mėnesių);
• reglamento taikymo (po 48 mėnesių).

Komisijai taip pat suteikti įgaliojimai priimti deleguotuosius ir įgyvendinimo aktus.

Praėjus 12 mėnesių nuo reglamento įsigaliojimo ir po to kasmet ESMA, bendradarbiaudama su EBI, turi Parlamentui ir Tarybai pateikti viešai prieinamą ataskaitą apie šio reglamento taikymą ir pokyčius kriptoturto rinkose.

Europos bendras prieigos punktas

Iš dalies keičiančiu Reglamentu (ES) 2023/2869 į Reglamentą (ES) 2023/1114 įtraukiamas naujas straipsnis dėl galimybės susipažinti su informacija apie Europos bendrąjį prieigos punktą (ESAP), įsteigtą Reglamentu (ES) 2023/2859 (žr. santrauką). ESAP suteiks prieigą prie viešos finansinės ir su tvarumu susijusios informacijos apie ES įmones ir ES investicinius produktus. Nuo 2030 m. sausio 10 d. viešai skelbiant bet kokią informaciją, kurios reikalaujama pagal Reglamentą (ES) Nr. 2023/1114, iš dalies keičiančiame teisės akte reikalaujama, kad emitentai, siūlytojai arba asmuo, siekiantis įtraukimo į prekybos sąrašą, tą informaciją tuo pačiu metu pateiktų atitinkamai duomenų rinkimo įstaigai, kad ji būtų prieinama ESAP. Iš dalies keičiančiame reglamente taip pat nustatomos sąlygos, kurias turi atitikti tokia informacija.

Reglamentu (ES) 2023/1114 iš dalies keičiama:

• Direktyva 2013/36/ES (kapitalo reikalavimai);
• Direktyva (ES) 2019/1937 (asmenų, pranešančių apie ES teisės pažeidimus, apsauga);
• Reglamentas (ES) Nr. 1093/2010 (EBI įsteigimas);
• Reglamentas (ES) Nr. 1095/2010 (ESMA įsteigimas).