SKRIFTLIG FRÅGA E-2603/02

från Gerhard Schmid (PSE) till kommissionen

(18 september 2002)

Ämne: Informella system för överföring av pengar

Utanför det officiella bankväsendet finns det informella system för överföring av pengar (t.ex. hawala) som framför allt används för penningöverföringar mellan medlemmar i en etnisk grupp, men också där det inte finns några officiella banker.

Kommissionen uppmanas att när det gäller detta system för penningöverföringar besvara följande frågor:

1. Finns det EU-medlemsstater där användning av dessa system är olaglig?

2. I vilka av EU:s medlemsstater är dessa överföringssystem föremål för rapporterings- eller registreringskrav (inom ramen för kraven på anmälan som finansinstitut eller liknande?)

3. I vilka av EU:s medlemsstater är de föremål för tillståndskrav?

4. I vilka av EU:s medlemsstater är de föremål för tillsyn som kreditinstitut?

Svar från Fritz Bolkestein på kommissionens vägnar

(30 oktober 2002)

Internationella finansiella aktionsgruppen mot penningtvätt (FATF) antog i oktober 2001 åtta särskilda rekommendationer (SR) om finansiering av terrorism(1). SR VI gäller alternativa överföringssystem och i denna uppmanas alla länder att säkerställa att alla tjänster för överföring av pengar, även via informella system eller nätverk, omfattas av krav på tillstånd eller registrering och att försummelse att uppfylla detta krav bör ge upphov till lämpliga sanktioner.

Läget i EU:s medlemsstater när det gäller genomförandet av VI är som följer:

1. Kommissionen känner inte till någon medlemsstat där det är olagligt för kunder att utnyttja sådana system. Däremot medför försummelse att iaktta krav på tillstånd eller registrering från penningöverföringsföretags sida sanktioner i alla medlemsstater utom Finland, Grekland och Irland. Dessa tre länder har meddelat att de avser att behandla denna fråga i planerad lagstiftning.

2. Registreringskrav för tjänster med överföring av pengar är i kraft i Österrike, Danmark, Finland, Italien, Sverige och Förenade kungariket.

3. Tillståndskrav gäller i Belgien, Frankrike, Tyskland, Luxemburgt, Nederländerna, Portugal och Spanien.

Även om det för närvarande inte finns några gällande krav på registrering eller tillstånd i Grekland och Irland har dessa länder meddelat lagstiftningsprojekt på området.

4. I Frankrike och Tyskland krävs bankoktroj för verksamhet med överföring av pengar.

(1) Texterna till dessa finns tillgängliga på www.fatf-gafi.org.