(1)

Unionen måste säkerställa att de finansiella systemens och den inre marknadens integritet och funktion på effektivt sätt är skyddade mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Enligt direktiv (EU) 2015/849 ska kommissionen därför identifiera de högrisktredjeländer med strategiska brister i sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, som utgör ett betydande hot mot unionens finansiella system.

(2)

Kommissionen bör vid lämpliga tidpunkter se över förteckningen över högrisktredjeländer i delegerad förordning (EU) 2016/1675 (2) mot bakgrund av högrisktredjeländernas framsteg med att undanröja strategiska brister i sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Kommissionen bör i sina bedömningar ta hänsyn till ny information från internationella organisationer och normgivare, till exempel sådan som kommer från arbetsgruppen för finansiella åtgärder (FATF). På grundval av denna information bör kommissionen också identifiera ytterligare högrisktredjeländer som uppvisar strategiska brister i sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.

(3)

Kommissionen har i enlighet med kriterierna i direktiv (EU) 2015/849 beaktat den senaste tillgängliga informationen, främst FATF:s nyligen gjorda offentliga uttalanden, FATF-dokumentet ”Improving global AML/CFT Compliance: ongoing process” och FATF-rapporterna från översynsgruppen för internationellt samarbete i enlighet med artikel 9.4 i direktiv (EU) 2015/849 om de risker som enskilda tredjeländer utgör.

(4)

FATF har identifierat Pakistan som ett land med strategiska brister i sitt system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som utgör ett hot mot det internationella finansiella systemet; Pakistan har utvecklat en handlingsplan med FATF mot bakgrund av dessa brister.

(5)

Det ramverk för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som är i kraft i Pakistan och det sätt på vilket detta ramverk tillämpas uppvisar strategiska brister. Bristerna innefattar övervakning och efterlevnad av kontroller av bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism inklusive penningförmedlingsföretag, otillräckliga åtgärder för att förhindra olagliga gränsöverskridande förflyttningar av valuta, ingen stabil resultathistorik när det gäller finansiering av terrorismutredningar och lagföring, inbegripet brist på samordning mellan olika myndigheter, otillräckligt genomförande av riktade ekonomiska sanktioner och av Förenta nationernas säkerhetsråds resolutioner 1267 (1999) och 1373 (2001), otillräcklig tillämpning av förbud mot penningmedel och finansiella tjänster.

(6)

Med tanke på det internationella finansiella systemets höga integrationsnivå, den nära kopplingen till marknadsaktörerna, den stora volymen gränsöverskridande transaktioner till och från unionen samt graden av marknadsöppning, anser kommissionen att eventuella hot vad gäller bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism mot det internationella finansiella systemet också utgör ett hot mot unionens finansiella system.

(7)

I enlighet med den senaste informationen har kommissionen i sin analys även här dragit slutsatsen att Pakistan bör anses vara en jurisdiktion utanför EU som har strategiska brister i sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som utgör ett betydande hot mot unionens finansiella system i enlighet med kriterierna i artikel 9 i direktiv (EU) 2015/849. Pakistan har dock lämnat ett skriftligt politiskt åtagande på hög nivå där man förbinder sig att åtgärda identifierade brister och har utarbetat en handlingsplan med FATF, som skulle göra det möjligt att uppfylla kraven i direktiv (EU) 2015/849. Kommissionen kommer att göra en ny bedömning av Pakistans status mot bakgrund av genomförandet av ovanstående åtagande.

(8)

Delegerad förordning (EU) 2016/1675 bör därför ändras i enlighet med detta.