24.3.2005   

SV

Europeiska unionens officiella tidning

L 79/9

(1)

I kommissionens meddelande av den 11 maj 1999 med titeln ”Att genomföra handlingsramen för finansmarknaderna: en handlingsplan” anges en rad åtgärder som krävs för att fullborda den inre marknaden för finansiella tjänster.

(2)

Europeiska rådet i Lissabon den 23 och 24 mars 2000 krävde att denna handlingsplan skall genomföras senast 2005.

(3)

Rådet inrättade den 17 juli 2000 visemannakommittén för reglering av de europeiska värdepappersmarknaderna. I sin slutrapport föreslog visemannakommittén att ett regelverk med fyra nivåer skall införas för att göra lagstiftningsprocessen för gemenskapens värdepapperslagstiftning mer flexibel, effektiv och öppen.

(4)

I sin resolution om en effektivare reglering av värdepappersmarknaden i Europeiska unionen välkomnade Europeiska rådet i Stockholm den 23 och 24 mars 2001 visemannakommitténs rapport och krävde att metoden med fyra nivåer skall genomföras.

(5)

Mot bakgrund av denna utveckling antog kommissionen den 6 juni 2001 beslut 2001/527/EG (4) och 2001/528/EG (5) om inrättande av Europeiska värdepapperstillsynskommittén respektive Europeiska värdepapperskommittén.

(6)

Demokratisk kontroll och insyn måste prägla det s.k. Lamfalussy‐förfarandet och dess utvidgning, vilket endast kan garanteras på ett tillfredsställande sätt om den interinstitutionella balansen avseende genomförandebestämmelser respekteras.

(7)

Detta direktiv ändrar rådets direktiv 73/239/EEG av den 24 juli 1973 om samordning av lagar och andra författningar angående rätten att etablera och driva verksamhet med annan direkt försäkring än livförsäkring (6), 85/611/EEG av den 20 december 1985 om samordning av lagar och andra författningar som avser företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag) (7), 91/675/EEG av den 19 december 1991 om inrättandet av en försäkringskommitté (8), 92/49/EEG av den 18 juni 1992 om samordning av lagar och andra författningar som avser annan direkt försäkring än livförsäkring (tredje direktivet om annan direkt försäkring än livförsäkring) (9) och 93/6/EEG av den 15 mars 1993 om kapitalkrav för värdepappersföretag och kreditinstitut (10) samt Europaparlamentets och rådets direktiv 94/19/EG av den 30 maj 1994 om system för garanti av insättningar (11), 98/78/EG av den 27 oktober 1998 om extra tillsyn över försäkringsföretag som ingår i en försäkringsgrupp (12), 2000/12/EG av den 20 mars 2000 om rätten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (13), 2001/34/EG av den 28 maj 2001 om upptagande av värdepapper till officiell notering och om uppgifter som skall offentliggöras beträffande sådana värdepapper (14), 2002/83/EG av den 5 november 2002 om livförsäkring (15) och 2002/87/EG av den 16 december 2002 om extra tillsyn över kreditinstitut, försäkringsföretag och värdepappersföretag i ett finansiellt konglomerat. Det här direktivet syftar endast till vissa ändringar av organisationsstrukturen för kommittéerna. Inga av ändringarna syftar till att utöka de befogenheter att anta genomförandebestämmelser som kommissionen har enligt dessa direktiv och inte heller de befogenheter som rådet har enligt direktiv 93/6/EEG.

(8)

Genom sin resolution av den 5 februari 2002 godkände Europaparlamentet metoden med fyra nivåer för värdepapperssektorn, på grundval av den formella förklaring som kommissionen gjorde inför parlamentet samma dag och skrivelsen av den 2 oktober 2001 från kommissionsledamoten med ansvar för den inre marknaden till ordföranden för parlamentets utskott för ekonomi och valutafrågor om garantierna för Europaparlamentets roll i denna process. I sin resolution av den 21 november 2002 begärde parlamentet att vissa aspekter av metoden skulle utvidgas till att även omfatta bank‐ och försäkringssektorerna, under förutsättning att det finns ett tydligt åtagande från rådets sida för att säkerställa en rimlig balans mellan institutionerna.

(9)

De åtaganden som kommissionen ingick om värdepapperslagstiftningen i ovannämnda uttalande av den 5 februari 2002 och skrivelsen av den 2 oktober 2001 bör kompletteras med tillräckliga garantier om en lämplig institutionell balans.

(10)

Den 3 december 2002 uppmanade rådet kommissionen att i enlighet med visemannakommitténs slutrapport genomföra åtgärder för de övriga finansiella tjänstesektorerna.

(11)

Garantier avseende utvidgningen av metoden med fyra nivåer krävs också eftersom EU‐institutionerna ännu inte har någon omfattande praktisk erfarenhet av Lamfalussy‐förfarandets fyra nivåer. Dessutom har den interinstitutionella grupp som övervakar Lamfalussy‐förfarandet i sin första och andra interimsrapport tagit upp vissa påpekanden och viss kritik om hur processen fungerar.

(12)

Att ny lagstiftning skall antas snabbt och vara av hög kvalitet är de viktigaste målen med Lamfalussy‐förfarandet. Framgången för detta förfarande beror mer på de institutionella parternas politiska vilja att sätta upp en lämplig ram för lagstiftningens antagande än på att snabbare få till stånd de därmed förknippade delegerade bestämmelserna av teknisk natur. Om alltför stor vikt läggs vid att utformningen av de delegerade bestämmelserna skall gå snabbt skulle dessutom allvarliga kvalitetsbrister kunna uppstå för dessa bestämmelser.

(13)

Den föreslagna utvidgningen av Lamfalussy‐förfarandet påverkar inte eventuella beslut om tillsynsorganisationen på europeisk nivå.

(14)

I detta syfte bör, när det gäller banksektorn, anpassningar göras av uppgifterna för Rådgivande bankrörelsekommittén som inrättades genom Europaparlamentets och rådets direktiv 2000/12/EG.

(15)

Till följd av att dess uppgifter anpassas bör Rådgivande bankrörelsekommittén ersättas med Europeiska bankkommittén.

(16)

De åtgärder som är nödvändiga för att genomföra direktiv 2000/12/EG är åtgärder med allmän räckvidd och bör antas i enlighet med artikel 5 i rådets beslut 1999/468/EG av den 28 juni 1999 om de förfaranden som skall tillämpas vid utövandet av kommissionens genomförandebefogenheter (16).

(17)

De antagna genomförandebestämmelserna bör inte modifiera de grundläggande bestämmelserna i direktiven.

(18)

Europaparlamentet bör ges tre månader från det att förslaget till genomförandebestämmelser för första gången översänts för att behandla det och avge ett yttrande. I brådskande och vederbörligen motiverade fall kan denna period dock förkortas. Om en resolution antas av Europaparlamentet inom denna period kommer kommissionen att ta upp förslaget för ny behandling.

(19)

När kommissionen utövar sina genomförandebefogenheter bör den respektera följande principer: behovet att bland investerare skapa förtroende för finansiella marknader genom att främja höga krav på insyn avseende dessa marknader; behovet av att tillhandahålla investerarna ett brett utbud av konkurrerande investeringar samt insyns‐ och skyddsnivåer som är skräddarsydda efter omständigheterna; behovet av att se till att självständiga tillsynsmyndigheter tillämpar bestämmelserna konsekvent, särskilt när det gäller kampen mot ekonomisk brottslighet; behovet av mycket god insyn och samråd med alla marknadsaktörer samt med Europaparlamentet och rådet; behovet av att uppmuntra innovationer på finansmarknaderna om de skall bli dynamiska och effektiva; behovet av att garantera marknadsintegritet genom noggrann och reaktiv övervakning av finansiella innovationer; vikten av att minska kostnaderna för kapital och öka tillgången till detsamma; den långsiktiga balansen mellan kostnader och nytta för marknadsaktörerna (inklusive små och medelstora företag och privata investerare) i alla genomförandebestämmelser; behovet av att främja den internationella konkurrenskraften för EU:s finansmarknader, utan att detta påverkar en välbehövlig utvidgning av det internationella samarbetet; behovet av att åstadkomma lika villkor för alla marknadsaktörer genom att införa bestämmelser på unionsnivå varje gång det är påkallat; behovet av att respektera skillnader mellan nationella marknader när dessa skillnader inte i onödan inkräktar på den inre marknadens sammanhållning samt behovet av att se till att samordning sker med annan gemenskapslagstiftning inom detta område, eftersom skillnader i information och brist på insyn kan äventyra marknadernas funktion och framför allt skada konsumenter och privata investerare.

(20)

Vissa befintliga bestämmelser om tekniska ändringar av direktiv 2000/12/EG behöver anpassas till beslut 1999/468/EG.

(21)

För att säkerställa institutionell och rättslig överensstämmelse med den metod som tillämpas inom andra gemenskapssektorer inrättades genom kommissionens beslut 2004/10/EG (17) Europeiska bankkommittén med en rådgivande funktion för att bistå kommissionen vid utarbetandet av gemenskapslagstiftning om bankverksamhet. Hänvisningarna i direktiv 2000/12/EG till Rådgivande bankrörelsekommitténs rådgivande funktioner bör därför utgå.

(22)

I fråga om kontrollen av beräkningsmetoder för soliditet och likviditet i kreditinstitut är Rådgivande bankrörelsekommitténs kompetens inte längre nödvändig med tanke på harmoniseringen av reglerna för kapitaltäckning och utvecklingen av tekniker inom kreditinstitut för att beräkna och hantera likviditetsrisker.

(23)

På grund av de betydande framsteg som gjorts i samarbetet och informationsutbytet mellan tillsynsmyndigheterna, särskilt genom samförståndsavtal, är det dessutom inte längre nödvändigt att kommissionen regelbundet övervakar vissa enskilda tillsynsbeslut och att dessa systematiskt rapporteras till Rådgivande bankrörelsekommittén.

(24)

Inrättandet av Europeiska bankkommittén bör inte utesluta andra former av samarbete mellan de myndigheter som deltar i regleringen av och tillsynen över kreditinstitut, bl.a. inom Kommittén för europeiska banktillsynsmyndigheter, inrättad genom kommissionens beslut 2004/5/EG (18).

(25)

Försäkringskommittén, som inrättades genom direktiv 91/675/EEG, har till uppgift att biträda kommissionen när den utövar sina genomförandebefogenheter enligt direktiven på försäkringsområdet och särskilt för att göra de nödvändiga tekniska anpassningarna till utvecklingen inom försäkringssektorn; sådana åtgärder vidtas i enlighet med beslut 1999/468/EG.

(26)

I direktiv 91/675/EEG föreskrivs det också att försäkringskommittén skall pröva alla frågor som avser tillämpningen av gemenskapsbestämmelser på försäkringsområdet, och särskilt bistå kommissionen med råd om nya förslag som den avser att förelägga Europaparlamentet och rådet.

(27)

I syfte att skapa en inre marknad med tillbörligt skydd för försäkringstagare och förmånstagare omfattas försäkrings‐ och tjänstepensionsföretag som är verksamma på den inre marknaden med stöd av principerna om etableringsfrihet och fritt tillhandahållande av tjänster av särskild gemenskapslagstiftning. För att säkerställa en väl fungerande inre marknad och finansiell stabilitet bör denna lagstiftning snabbt kunna anpassas till förändringar på marknaden som påverkar dessa sektorer, särskilt vad gäller de finansiella och tekniska aspekterna.

(28)

Försäkringskommitténs uppgifter bör därför anpassas och till följd av detta bör kommitténs namn ändras till Europeiska försäkrings‐ och tjänstepensionskommittén. På tjänstepensionsområdet bör dock Europeiska försäkrings‐ och tjänstepensionskommittén inte ta upp arbets‐ eller sociallagstiftningsaspekter, t.ex. hur tjänstepensionerna organiseras, i all synnerhet vad gäller obligatorisk anslutning och resultaten av kollektivavtal.

(29)

De åtgärder som är nödvändiga för att genomföra de rättsakter som omfattas av direktiv 91/675/EEG är åtgärder med allmän räckvidd och bör antas i enlighet med artikel 5 i beslut 1999/468/EG.

(30)

För att säkerställa institutionell och rättslig överensstämmelse med den metod som tillämpas inom andra gemenskapssektorer inrättades genom kommissionens beslut 2004/9/EG (19) Europeiska försäkrings‐ och tjänstepensionskommittén med en rådgivande funktion för att bistå kommissionen på områdena försäkring och tjänstepensioner. Hänvisningarna i direktiv 91/675/EEG till Försäkringskommitténs rådgivande funktioner bör därför utgå.

(31)

Genom direktiv 85/611/EEG inrättades Kontaktkommittén för fondföretag, för att bistå kommissionen genom att underlätta ett samordnat genomförande av direktivet genom regelbundna samråd, underlätta samråd mellan medlemsstater och, om nödvändigt, föreslå kommissionen ändringar i direktivet.

(32)

Kontaktkommittén för fondföretag kan också sammanträda inom ramen för kommittéförfarandet på det sätt som avses i beslut 1999/468/EG för att bistå kommissionen med tekniska ändringar som skall göras i direktiv 85/611/EEG.

(33)

Den 3 december 2002 uppmanade rådet kommissionen att vidta åtgärder för att bl.a. föra över den rådgivande funktion som Kontaktkommittén för fondföretag har till Europeiska värdepapperskommittén.

(34)

För att fullt ut genomföra modellen i de nya direktiven på värdepappersområdet, särskilt Europaparlamentets och rådets direktiv 2003/6/EG av den 28 januari 2003 om insiderhandel och otillbörlig marknadspåverkan (marknadsmissbruk) (20) — som ger Europeiska värdepapperskommittén till uppgift att ge råd till kommissionen när den utövar sina föreskrivande befogenheter, medan övriga aspekter på värdepapperskommitténs arbete regleras genom beslut 2001/528/EG — bör de bestämmelser utgå där, enligt artikel 53 i direktiv 85/611/EEG, organisation och uppgifter fastställs för den nuvarande Kontaktkommittén för fondföretag som inte avser dess kapacitet inom ramen för kommittéförfarandet.

(35)

Europeiska värdepapperskommitténs behörighetsområde bör därför uttryckligen utvidgas utöver det som den redan har enligt direktiv 2003/6/EG, så att det även omfattar de uppgifter som för närvarande anges i direktiv 85/611/EEG. De åtgärder som är nödvändiga för att genomföra direktiv 85/611/EEG är åtgärder med allmän räckvidd och bör antas i enlighet med artikel 5 i beslut 1999/468/EG.

(36)

Det är därför nödvändigt att ändra direktiven 73/239/EEG, 85/611/EEG, 91/675/EEG, 92/49/EEG, 93/6/EEG, 94/19/EG, 98/78/EG, 2000/12/EG, 2001/34/EG, 2002/83/EG och 2002/87/EG.

1)

Artikel 2.4 skall ersättas med följande:

2)

Artikel 2.5 tredje stycket skall ersättas med följande:

”I fråga om andra kreditinstitut än sådana som etableras på nyligen uppdämt vattenområde eller som tillkommit genom uppdelning eller sammanslagning av befintliga institut, organisatoriskt beroende av eller underordnade den centrala företagsenheten, får kommissionen i enlighet med förfarandet i artikel 60.2 utfärda ytterligare bestämmelser om tillämpningen av andra stycket, inbegripet beslut om upphävande av undantag enligt första stycket, i fall då den finner att anknytningen av nya institut, som drar fördel av bestämmelserna i andra stycket, kan påverka konkurrensen negativt”.

3)

Artikel 4 skall ersättas med följande:

”Artikel 4

Auktorisation

Medlemsstaterna skall föreskriva att kreditinstitut skall ha erhållit auktorisation innan de inleder sin verksamhet. Medlemsstaterna skall fastställa de villkor som skall gälla för auktorisationen om inte annat följer av artiklarna 5-9 och skall anmäla dem till kommissionen”.

4)

I artikel 22.9 skall sista meningen utgå.

5)

I artikel 22.10 skall sista meningen utgå.

6)

Artikel 23.1 skall ersättas med följande:

7)

I artikel 24.2 skall orden ”den rådgivande kommittén” ersättas med ”Europeiska bankkommittén”.

8)

Artikel 25.3 skall ersättas med följande:

9)

I artikel 49.2 tredje meningen skall orden ”Rådgivande bankrörelsekommittén” ersättas med ”Europeiska bankkommittén”.

10)

Artikel 52.9 tredje meningen skall ersättas med följande:

”Den berörda behöriga myndigheten skall vidarebefordra sådan information till de behöriga myndigheterna i övriga medlemsstater”.

11)

I artikel 56a andra stycket första meningen skall orden ”Den rådgivande bankrörelsekommittén får” ersättas med ”Kommissionen får begära att Europeiska bankkommittén skall”.

12)

Avdelning VI skall utgå.

13)

Artikel 60.2 skall ersättas med följande:

(21)  EUT L 3, 7.1.2004, s. 36”."

När det hänvisas till denna punkt skall artiklarna 5 och 7 i beslut 1999/468/EG tillämpas, med beaktande av bestämmelserna i artikel 8 i det beslutet.

Den tid som avses i artikel 5.6 i beslut 1999/468/EG skall vara tre månader.

Kommittén skall själv anta sin arbetsordning.

14)

I artikel 64.2 och 64.6 skall orden ”och rådgivande bankrörelsekommittén” utgå.

1)

I första meningen i artikel 46.9 skall orden ”skall kommissionen till Försäkringskommittén överlämna en rapport med en sammanställning av” ersättas med ”skall kommissionen underrätta Europeiska försäkrings‐ och tjänstepensionskommittén om”.

2)

Artikel 58 skall ersättas med följande:

”Artikel 58

Information från medlemsstaterna till kommissionen

Medlemsstaternas behöriga myndigheter skall underrätta kommissionen och de behöriga myndigheterna i övriga medlemsstater

När sådan auktorisation som anges i led a beviljas för ett direkt eller indirekt dotterföretag till ett eller flera moderföretag för vilka tredjelands lag gäller, skall företagsgruppens struktur specificeras i den anmälan som de behöriga myndigheterna skall göra till kommissionen och övriga behöriga myndigheter”.

3)

Artikel 65.1 skall ersättas med följande:

(26)  EUT L 3, 7.1.2004, s. 34.”"

1)

Artikel 6c skall ändras på följande sätt:

2)

I artikel 14.6 skall andra stycket utgå.

3)

Artikel 21.4 tredje meningen skall ersättas med följande:

”Sådan information skall vara föremål för överväganden inom Europeiska värdepapperskommittén”.

4)

I artikel 22.4 tredje stycket skall fjärde meningen ersättas med följande:

”Sådana underrättelser kan göras till föremål för överväganden i Europeiska värdepapperskommittén”.

5)

Rubriken till avsnitt X skall ersättas med följande:

”Europeiska värdepapperskommittén”.

6)

Artikel 53 skall utgå.

7)

Artikel 53a skall ersättas med följande:

”Artikel 53a

De tekniska anpassningar som skall göras i detta direktiv på de följande områdena skall antas i enlighet med förfarandet i artikel 53b.2:

8)

Följande artikel skall införas:

”Artikel 53b

1.   Kommissionen skall biträdas av Europeiska värdepapperskommittén som inrättats genom kommissionens beslut 2001/528/EG (27) (nedan kallad ’kommittén’).

När det hänvisas till denna punkt skall artiklarna 5 och 7 i beslut 1999/468/EG (28) tillämpas, med beaktande av bestämmelserna i artikel 8 i det beslutet.

Den tid som avses i artikel 5.6 i beslut 1999/468/EG skall vara tre månader.

3.   Kommittén skall själv anta sin arbetsordning.

(27)  EGT L 191, 13.7.2001, s. 45. Beslutet ändrat genom beslut 2004/8/EG (EUT L 3, 7.1.2004, s. 33)."

(28)  EGT L 184, 17.7.1999, s. 23.”"

1)

Artikel 108 skall utgå.

2)

Artikel 109 skall ersättas med följande:

”Artikel 109

1.   För att det lägsta belopp för det förväntade börsvärdet som är fastställt i artikel 43.1 skall kunna anpassas till den ekonomiska situationens krav, skall kommissionen förelägga den genom kommissionens beslut 2001/528/EG av den 6 juni 2001 (29) inrättade Europeiska värdepapperskommittén ett förslag till åtgärder.

När det hänvisas till denna punkt skall artiklarna 5 och 7 i rådets beslut 1999/468/EG av den 28 juni 1999 om de förfaranden som skall tillämpas vid utövandet av kommissionens genomförandebefogenheter (30) tillämpas, med beaktande av bestämmelserna i artikel 8 i det beslutet.

Den tid som avses i artikel 5.6 i beslut 1999/468/EG skall vara tre månader.

3.   Kommittén skall själv anta sin arbetsordning.

(29)  EGT L 191, 13.7.2001, s. 45. Beslutet ändrat genom beslut 2004/8/EG (EUT L 3, 7.1.2004, s. 33)."

(30)  EGT L 184, 17.7.1999, s. 23.”"