This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32022R2116
Commission Delegated Regulation (EU) 2022/2116 of 13 July 2022 supplementing Regulation (EU) 2020/1503 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards specifying the measures and procedures for crowdfunding service providers’ business continuity plan (Text with EEA relevance)
Kommissionens delegerade förordning (EU) 2022/2116 av den 13 juli 2022 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2020/1503 vad gäller tekniska tillsynsstandarder som specificerar åtgärder och förfaranden för den kontinuitetsplan som leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster har antagit (Text av betydelse för EES)
Kommissionens delegerade förordning (EU) 2022/2116 av den 13 juli 2022 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2020/1503 vad gäller tekniska tillsynsstandarder som specificerar åtgärder och förfaranden för den kontinuitetsplan som leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster har antagit (Text av betydelse för EES)
C/2022/4833
EUT L 287, 8.11.2022, p. 38–41
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, GA, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
In force
|
8.11.2022 |
SV |
Europeiska unionens officiella tidning |
L 287/38 |
KOMMISSIONENS DELEGERADE FÖRORDNING (EU) 2022/2116
av den 13 juli 2022
om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2020/1503 vad gäller tekniska tillsynsstandarder som specificerar åtgärder och förfaranden för den kontinuitetsplan som leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster har antagit
(Text av betydelse för EES)
EUROPEISKA KOMMISSIONEN HAR ANTAGIT DENNA FÖRORDNING
med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,
med beaktande av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2020/1503 av den 7 oktober 2020 om europeiska leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster för företag och om ändring av förordning (EU) 2017/1129 och direktiv (EU) 2019/1937 (1), särskilt artikel 12.16 fjärde stycket, och
av följande skäl:
|
(1) |
För att säkerställa att åtgärderna och förfarandena för kontinuitetsplanen i den mening som avses i artikel 12.2 j i förordning (EU) 2020/1503 är vederbörligen harmoniserade inom unionen bör åtgärderna och förfarandena i denna plan specificeras. |
|
(2) |
För att de risker som är förknippade med upphörandet av kritiska tjänster ska kunna hanteras på ett korrekt sätt bör det i kontinuitetsplanen säkerställas att kritiska tjänster, inbegripet sådana som läggs ut på entreprenad, fortfarande utförs trots att leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster eller den tredje part till vilken kritiska tjänster har utkontrakterats har fallerat. |
|
(3) |
Med tanke på bredden av de händelser som kan påverka genomförandet av kritiska tjänster negativt bör kontinuitetsplanen behandla situationer som utlöser en betydande brist eller ett fallissemang vid utförandet av kritiska tjänster. |
|
(4) |
För att säkerställa att kontinuitetsplanen är effektiv är det lämpligt att fastställa minimiinnehållet för åtgärderna och förfarandena för kontinuitetsplanen. |
|
(5) |
Det är lämpligt att klargöra ett begränsat antal tekniska termer. Dessa tekniska definitioner är nödvändiga för att säkerställa en enhetlig tillämpning av denna förordning och därmed bidra till inrättandet av ett enhetligt regelverk för leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster i unionen. Syftet med dessa definitioner är endast att fastställa skyldigheterna för leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster och bör strikt begränsas till tolkningen av denna förordning. |
|
(6) |
Denna förordning grundar sig på det förslag till tekniska tillsynsstandarder som Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (Esma) har överlämnat till kommissionen. |
|
(7) |
Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten har anordnat öppna offentliga samråd om det förslag till tekniska tillsynsstandarder som denna förordning bygger på, analyserat de potentiella kostnaderna och fördelarna därav och begärt råd från den intressentgrupp för värdepapper och marknader som inrättats i enlighet med artikel 37 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 (2). |
|
(8) |
Efter samråd i enlighet med artikel 42.1 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2018/1725 avgav Europeiska datatillsynsmannen (3) ett yttrande den 1 juni 2022. |
HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.
Artikel 1
Definitioner
I denna förordning gäller följande definitioner:
|
a) |
kritiska tjänster: operativa tjänster och företagstjänster där en brist eller ett fallissemang i utförandet av dem väsentligen skulle försämra möjligheten för leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster att fortsatt efterleva förordning (EU) 2020/1503, eller försämra deras ekonomiska resultat, eller sundheten eller kontinuiteten i samband med deras gräsrotsfinansieringstjänster och verksamhet, särskilt gentemot kunderna. |
|
b) |
fallissemang: insolvensförfaranden eller förfaranden före insolvens som är tillämpligt enligt relevant nationell lagstiftning eller varje betydande avbrott i verksamheten. |
|
c) |
betydande avbrott i verksamheten: en betydande brist eller ett fallissemang som väsentligen försämrar utförandet av de kritiska tjänsterna. |
Artikel 2
Minimiinnehållet för kontinuitetsplanen
1. Leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster ska utarbeta en detaljerad kontinuitetsplan som tar hänsyn till riskerna som är förknippade med deras fallissemang (kontinuitetsplan).
2. Kontinuitetsplanen ska innehålla följande:
|
a) |
Åtgärder och förfaranden för att säkerställa kontinuiteten från tillhandahållandet av kritiska tjänster som är förknippade med befintliga investeringar. |
|
b) |
Åtgärder och förfaranden för att säkerställa en sund förvaltning av avtal mellan leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster och dess kunder och en sund förvaltning av kritiska affärsuppgifter. |
Artikel 3
Kontinuitet vid tillhandahållandet av kritiska tjänster
1. Kontinuitetsplanen ska säkerställa att kritiska tjänster, inklusive sådana som utkontrakterats till tredje part, fortfarande utförs trots att leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster eller den tredje part till vilken kritiska tjänster har utkontrakterats har fallerat.
2. Åtgärderna i kontinuitetsplanen ska anpassas till den affärsmodell som leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster har och ska omfatta arrangemang som säkerställer kontinuiteten från kritiska tjänster genom utkontraktering av vissa eller alla sådana kritiska tjänster till en tredje part.
3. I kontinuitetsplanen ska finnas bestämmelser om följande:
|
a) |
Information till kunden om att ett fallissemang har inträffat. |
|
b) |
Kundernas tillgång till information om deras investeringar. |
|
c) |
I tillämpliga fall, fortsatt förvaltning av utestående lån. |
|
d) |
I tillämpliga fall, att betaltjänster som avses i artikel 10 i förordning (EU) 2020/1503, inklusive de arrangemang som avses i punkt 5 i den artikeln, fortsätter. |
|
e) |
I tillämpliga fall, överlämnande av arrangemang för förvaring av tillgångar enligt artikel 10 i förordning (EU) 2020/1503. |
Artikel 4
God förvaltning av avtal
1. Kontinuitetsplanen ska, med beaktande av arten, omfattningen och komplexiteten hos leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster samt dennes affärsmodell, innehålla detaljerade åtgärder som ska vidtas för att säkerställa en god förvaltning av avtal mellan leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster och dess kunder.
2. De åtgärder som avses i punkt 1 ska tillämpas på
|
a) |
avtal mellan leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster och dess kunder, inbegripet information som har avgörande betydelse för en god förvaltning av avtal, |
|
b) |
resultat från den kunskapskontroll som avses i artikel 21 i förordning (EU) 2020/1503, |
|
c) |
andra kritiska affärsuppgifter. |
3. De steg som avses i punkt 1 ska omfatta följande:
|
a) |
Lagring på en säker plats av de avtal som avses i punkt 2 a, om originalet endast finns tillgängligt i pappersform. |
|
b) |
Relevant säkerhetskopiering av de dokument och den information som avses i punkt 2. |
4. Information och överenskommelser som gör det möjligt att spåra betalningar från investerare och projektägare ska betraktas som kritiska affärsuppgifter vid tillämpningen av punkt 2 c.
Artikel 5
Förfaranden
1. De förfaranden som avses i artikel 2.2 a och b ska anpassas till den affärsmodell som leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster tillämpar och omfatta följande:
|
a) |
En sammanställd förteckning över kontaktuppgifter från de personer eller enheter som har ansvaret om leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster fallerar. |
|
b) |
Identifiering av de tre mest sannolika scenarierna för fallissemang och beskrivning av de åtgärder som ska vidtas för att mildra inverkan på de kritiska tjänsternas kontinuitet. |
|
c) |
Bestämmelser om tillträde till arbetsplatsen och företagets nätverk för personal som arbetar för leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster. |
|
d) |
Bestämmelser om tillgång till kundinformation och, i förekommande fall, kundernas tillgångar. |
|
e) |
Ett fastställande av operativa och finansiella risker samt åtgärder för att minska deras uppkomst. |
|
f) |
Fastställande av kritiska affärssystem och beredskapsåtgärder för att säkerställa deras kontinuitet. |
|
g) |
Ett fastställande av kritiska affärsförbindelser, inklusive utkontrakterade funktioner. |
|
h) |
Förfaranden för att säkerställa kontinuitet med avseende på kommunikationen mellan leverantören av gräsrotsfinansieringstjänster, dess kunder, affärspartner, anställda och behöriga myndigheter. |
Artikel 6
Ikraftträdande
Denna förordning träder i kraft den tjugonde dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.
Denna förordning är till alla delar bindande och direkt tillämplig i alla medlemsstater.
Utfärdad i Bryssel den 13 juli 2022.
På kommissionens vägnar
Ursula VON DER LEYEN
Ordförande
(1) EUT L 347, 20.10.2020, s. 1.
(2) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 av den 24 november 2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten), om ändring av beslut nr 716/2009/EG och om upphävande av kommissionens beslut 2009/77/EG (EUT L 331, 15.12.2010, s. 84).
(3) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2018/1725 av den 23 oktober 2018 om skydd för fysiska personer med avseende på behandling av personuppgifter som utförs av unionens institutioner, organ och byråer och om det fria flödet av sådana uppgifter samt om upphävande av förordning (EG) nr 45/2001 och beslut nr 1247/2002/EG (EUT L 295, 21.11.2018, s. 39).