This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32022R2111
Commission Delegated Regulation (EU) 2022/2111 of 13 July 2022 supplementing Regulation (EU) 2020/1503 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards specifying conflicts of interest requirements for crowdfunding service providers (Text with EEA relevance)
Kommissionens delegerade förordning (EU) 2022/2111 av den 13 juli 2022 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2020/1503 vad gäller tekniska tillsynsstandarder som specificerar krav rörande intressekonflikter för leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster (Text av betydelse för EES)
Kommissionens delegerade förordning (EU) 2022/2111 av den 13 juli 2022 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2020/1503 vad gäller tekniska tillsynsstandarder som specificerar krav rörande intressekonflikter för leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster (Text av betydelse för EES)
C/2022/4828
EUT L 287, 8.11.2022, p. 1–4
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, GA, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
In force
|
8.11.2022 |
SV |
Europeiska unionens officiella tidning |
L 287/1 |
KOMMISSIONENS DELEGERADE FÖRORDNING (EU) 2022/2111
av den 13 juli 2022
om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2020/1503 vad gäller tekniska tillsynsstandarder som specificerar krav rörande intressekonflikter för leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster
(Text av betydelse för EES)
EUROPEISKA KOMMISSIONEN HAR ANTAGIT DENNA FÖRORDNING
med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,
med beaktande av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2020/1503 av den 7 oktober 2020 om europeiska leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster för företag och om ändring av förordning (EU) 2017/1129 och direktiv (EU) 2019/1937 (1), särskilt artikel 8.7 fjärde stycket, och
av följande skäl:
|
(1) |
Enligt artikel 8.3 i förordning (EU) 2020/1503 ska leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster upprätthålla och tillämpa effektiva interna regler för att förebygga intressekonflikter. För att säkerställa att dessa regler uppfyller målet att förebygga intressekonflikter över tid bör leverantörerna regelbundet och minst en gång om året se över dessa regler och se till att lämpliga åtgärder vidtas för att avhjälpa eventuella brister när det gäller sådana regler. |
|
(2) |
För att hantera intressekonflikter bör leverantörerna inte förlita sig för mycket på de krav på upplysningar som föreskrivs i artikel 8.5 i förordning (EU) 2020/1503. De bör därför fastställa interna regler för att förebygga intressekonflikter. Interna regler för att förebygga intressekonflikter bör vara anpassade till arten, omfattningen och komplexiteten av de gräsrotsfinansieringstjänster som tillhandahålls samt till omfattningen och organisationen av leverantörernas verksamhet. I detta avseende bör interna regler för att förebygga intressekonflikter i förekommande fall beakta omständigheter som har samband med att leverantörerna tillhör en koncern. |
|
(3) |
Vid utformningen av interna regler för att förebygga intressekonflikter bör leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster göra sitt yttersta för att säkerställa att intressekonflikter förebyggs, fastställas och hanteras. Om en intressekonflikt trots detta ändå fastställts bör leverantörerna vidta nödvändiga åtgärder för att säkerställa att leverantörens kunder och varje annan part som kan påverkas erhåller information om denna intressekonflikt. |
|
(4) |
De åtgärder som leverantörerna ska vidta i enlighet med artikel 8.4 i förordning (EU) 2020/1503 bör med rimlig säkerhet förbygga att kundernas intressen påverkas negativ och, om detta inte är möjligt, minska denna påverkan på lämpligt sätt. |
|
(5) |
För att säkerställa att kunderna kan fatta ett välgrundat beslut om tjänster där det föreligger faktiska intressekonflikter bör leverantörerna hålla informationen uppdaterad och lämna upplysningar i enlighet med artikel 8.5 i förordning (EU) 2020/1503, om den allmänna arten av och källorna till intressekonflikter samt vilka åtgärder som vidtagits för att minska dessa risker. Sådan information bör vara anpassad till den typ av kunder till vilka den riktas, särskilt med beaktande av deras klassificering som sofistikerade eller icke-sofistikerade investerare, inbegripet presumtiva investerare. Upplysningarna bör innehålla en beskrivning av intressekonflikterna och de därmed sammanhängande riskerna för kunderna. |
|
(6) |
Denna förordning grundar sig på det förslag till tekniska tillsynsstandarder som Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (Esma) har överlämnat till kommissionen. |
|
(7) |
Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten har anordnat öppna offentliga samråd om det förslag till tekniska tillsynsstandarder som denna förordning bygger på, analyserat de potentiella kostnaderna och fördelarna därav och begärt råd från den intressentgrupp för värdepapper och marknader som inrättats i enlighet med artikel 37 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 (2). |
|
(8) |
Efter samråd i enlighet med artikel 42.1 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2018/1725 (3) avgav Europeiska datatillsynsmannen ett yttrande den 1 juni 2022. |
HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.
Artikel 1
Upprätthållande och tillämpning av interna regler för att förebygga intressekonflikter
1. Leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster ska upprätta, införa och upprätthålla skriftliga interna regler för att förebygga intressekonflikter. Reglerna för att förebygga intressekonflikter ska vara anpassade till dessa leverantörers storlek och organisation samt deras verksamhets art, omfattning och komplexitet.
2. Om en leverantör ingår i en grupp ska de interna regler för att förhindra intressekonflikter som avses i punkt 1 ta hänsyn till alla omständigheter som utgör eller kan ge upphov till en intressekonflikt på grund av de andra medlemmarna i gruppens struktur och affärsverksamhet.
3. Enligt de interna reglerna för att förebygga intressekonflikter som avses i punkt 1 ska det krävas att leverantören vidtar följande åtgärder:
|
a) |
Säkerställa att någon av de personer som avses i artikel 8.2 första stycket a, b och c i förordning (EU) 2020/1503 inte godtas som projektägare i de gräsrotsfinansieringsprojekt som erbjuds på deras gräsrotsfinansieringsplattform. |
|
b) |
Fastställa huruvida någon av de personer som avses i artikel 8.2 första stycket a, b och c i förordning (EU) 2020/1503 har godtagits som investerare i de gräsrotsfinansieringsprojekt som erbjuds på deras gräsrotsfinansieringsplattform. |
|
c) |
Fastställa andra omständigheter som kan orsaka faktiska eller potentiella intressekonflikter mellan de personer som avses i artikel 8.4 i förordning (EU) 2020/1503, samtidigt som leverantörens storlek och verksamhet beaktas och, i tillämpliga fall och även den grupps storlek och verksamhet som leverantören tillhör samt risken att kundernas intressen påverkas negativt. |
|
d) |
Specifiera i tillämpliga fall förfaranden som ska följas och åtgärder som ska antas, inbegripet förfaranden och åtgärder som avser det relevanta interna ansvaret inom leverantörens organisation, för att uppfylla kraven i artikel 8.2 i förordning (EU) 2020/1503 och i enlighet med led c i denna punkt. |
4. I den situation som avses i punkt 3 b ska personer som avses i artikel 8.4 i förordning (EU) 2020/1503 som bedriver annan affärsverksamhet som omfattar en intressekonflikt av det slag som anges i artikel 8.2 första stycket a, b och c i förordning (EU) 2020/1503 utöva denna verksamhet med en sådan grad av oberoende som är lämplig i förhållande till
|
a) |
leverantörens storlek och verksamhet, |
|
b) |
i tillämpliga fall, storleken på och verksamheten inom den grupp som leverantören tillhör, |
|
c) |
risken att kundernas intressen skadas. |
5. I den situation som avses i punkt 3 c ska de interna reglerna innehålla följande inslag:
|
a) |
Effektiva förfaranden för att förhindra eller kontrollera det informationsutbyte mellan personer som avses i artikel 8.4 i förordning (EU) 2020/1503 som utövar verksamhet som medför risk för intressekonflikter, om utbytet av denna information kan skada intressen som en eller flera av leverantörens kunder har. |
|
b) |
Bestämmelser om separat tillsyn av personer som avses i artikel 8.4 i förordning (EU) 2020/1503, vars huvudsakliga uppgifter omfattar att vidta åtgärder på uppdrag av eller tillhandahålla tjänster till kunder vars intressen kan strida mot varandra eller som på annat sätt företräder andra potentiellt motstridiga intressen, inbegripet leverantörernas intressen. |
|
c) |
Undanröjande av varje direkt koppling mellan ersättning till personer som avses i artikel 8.4 i förordning (EU) 2020/1503 som främst ägnar sig åt en verksamhet och ersättning till eller intäkter som genereras av andra personer, enligt artikel 8.4 i förordning (EU) 2020/1503 som främst ägnar sig åt en annan verksamhet, där en intressekonflikt kan uppkomma i samband med denna verksamhet. |
|
d) |
Åtgärder för att förhindra eller begränsa personer från att utöva olämpligt inflytande över det sätt på vilket en person som avses i artikel 8.4 i förordning (EU) 2020/1503 utför gräsrotsfinansieringstjänster. |
|
e) |
Åtgärder för att förhindra eller kontrollera ett samtidigt eller efterföljande deltagande av en person som avses i artikel 8.4 i förordning (EU) 2020/1503 i separata gräsrotsfinansieringstjänster, om ett sådant deltagande kan påverka en korrekt hantering av intressekonflikter. |
6. Leverantörerna ska minst en gång per år bedöma och se över sina interna regler för att förebygga intressekonflikter och vidta alla lämpliga åtgärder för att avhjälpa eventuella brister som fastställts.
Artikel 2
Åtgärder för att förebygga, identifiera och hantera intressekonflikter
1. De åtgärder som leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster är skyldiga att vidta i enlighet med artikel 8.4 i förordning (EU) 2020/1503 ska ha i syfte att med rimlig säkerhet förbygga att kundernas intressen påverkas negativt och, om detta inte är möjligt, minska denna påverkan på lämpligt sätt.
2. För att identifiera de typer av intressekonflikter som uppstår vid tillhandahållandet av gräsrotsfinansieringstjänster och vars existens kan påverka en kunds intressen negativt ska leverantörerna, utöver de typer av intressekonflikter som avses i artikel 8.2 första stycket i förordning (EU) 2020/1503, åtminstone beakta huruvida någon av de personer som avses i artikel 8.4 i den förordningen
|
a) |
sannolikt kommer att göra ekonomisk vinning eller undvika en ekonomisk förlust på kundens bekostnad, |
|
b) |
har ett intresse av utfallet av en tjänst som tillhandahålls kunden som skiljer sig från kundens intresse av utfallet, |
|
c) |
har ett ekonomiskt eller annat incitament att gynna en kunds eller en kundgrupps intressen framför en annan kunds intressen. |
Artikel 3
Upplysningar om den allmänna arten av och källan till intressekonflikter samt de åtgärder som vidtagits för att minska dessa risker
1. Leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster ska offentliggöra och uppdatera den information som avses i artikel 8.5 i förordning (EU) 2020/1503 på sin webbplats på en plats som är lättillgänglig för kunderna. Leverantörerna ska lämna denna information till kunderna på ett varaktigt medium, såvida inte några intressekonflikter har fastställts i enlighet med artikel 8.4 i förordning (EU) 2020/1503, och ska vid behov uppdatera den informationen.
2. De upplysningar som avses i punkt 1 ska innehålla en specifik och tydlig beskrivning av de intressekonflikter och därmed förbundna risker som fastställts i samband med en viss tjänst, med beaktande av till vilken typ av kunder upplysningarna lämnas, särskilt klassificeringen av dem som sofistikerade eller icke-sofistikerade presumtiva investerare.
Artikel 4
Ikraftträdande
Denna förordning träder i kraft den tjugonde dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.
Denna förordning är till alla delar bindande och direkt tillämplig i alla medlemsstater.
Utfärdad i Bryssel den 13 juli 2022.
På kommissionens vägnar
Ursula VON DER LEYEN
Ordförande
(1) EUT L 347, 20.10.2020, s. 1.
(2) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 av den 24 november 2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten), om ändring av beslut nr 716/2009/EG och om upphävande av kommissionens beslut 2009/77/EG (EUT L 331, 15.12.2010, s. 84).
(3) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2018/1725 av den 23 oktober 2018 om skydd för fysiska personer med avseende på behandling av personuppgifter som utförs av unionens institutioner, organ och byråer och om det fria flödet av sådana uppgifter samt om upphävande av förordning (EG) nr 45/2001 och beslut nr 1247/2002/EG (EUT L 295, 21.11.2018, s. 39).