1.   Instituten som avses i artikel 1 ska inneha minimireserver som beräknas i enlighet med artikel 6, enligt följande:

I enlighet med punkt d ska institut utan dröjsmål informera den berörda nationella centralbanken om varje begränsning som avses här.

2.   Om ett institut har flera filialer i samma medlemsstat i euroområdet gäller nedanstående punkter:

3.   Europeiska centralbanken (ECB) ska publicera följande förteckningar över institut på sin webbplats:

1.   Institut ska undantas från kraven på minimireserver enligt artikel 3 om antingen

2.   På begäran av en nationell centralbank får ECB bevilja undantag från kraven på minimireserver enligt artikel 3 i alla nedanstående fall om:

Vad gäller punkt 2 c ovan ska, i sådana fall då ett instituts tillgång till Eurosystemets öppna marknadsoperationer eller till stående faciliteter återställs av ECB-rådet enligt artikel 158 i riktlinje (EU) 2015/510 (ECB/2014/60), undantaget upphöra att gälla från och med starten av nästa uppfyllandeperiod.

3.   När man beviljar undantag i enlighet med punkt 2 d ska de berörda nationella centralbankerna och ECB beakta alla nedanstående aspekter:

Vid tillämpningen av punkt a, är ett institut auktoriserat för att endast bedriva verksamhet för speciella ändamål om det utövar specifika offentliga förvaltningsuppgifter eller om institutet enlig lag eller bolagsordning inte får bedriva verksamhet som kreditinstitut.

4.   De undantag som avses i denna artikel ska tillämpas fr.o.m. starten på den uppfyllandeperiod under vilken den relevanta händelsen inträffar.

1.   Institut ska beräkna sin kassakravsbas utifrån den statistiska informationen om följande skulder som rapporteras enligt förordning (EU) 2021/379 (ECB/2021/2):

Om ett institut har skulder gentemot en filial inom samma enhet belägen utanför euroområdet, eller gentemot den enhetens huvudkontor eller säte som är beläget utanför euroområdet, ska dessa skulder inkluderas i kassakravsbasen.

2.   Instituten ska exkludera följande skulder från kassakravsbasen beräknad enligt punkt 1:

3.   Om skulder exkluderas från kassakravsbasen enligt punkt 2 ska institutet:

Om ett institut inte kan styrka skulderna inom kategorin ”emitterade skuldförbindelser” för den berörda nationella centralbanken, ska institutet tillämpa det standardavdrag som publiceras på ECB:s webbplats på det utestående beloppet av skuldförbindelser som institutet emitterat och som har en ursprunglig löptid på högst två år.

4.   När ECB fastställer schablonavdraget avsett att tillämpas på skulder inom kategorin skuldförbindelser med löptid på högst två år som avses i punkt 3 ska den beakta makroförhållandet för hela euroområdet mellan stocken av relevanta instrument, emitterade av kreditinstitut, vilka innehas av andra kreditinstitut, ECB och berörda nationella centralbanker, och det totala beloppet av utelöpande sådana instrument, emitterade av kreditinstitut.

5.   Instituteten ska beräkna sin kassakravsbas för en viss uppfyllandeperiod på grundval av uppgifter avseende den månad som infaller två månader före den månad under vilken uppfyllandeperioden börjar.

6.   ”Tail”-klassificerade institut enligt definitionen i artikel 2 i förordning (EU) 2021/379 (ECB/2021/2) ska beräkna sin kassakravsbas för två på varandra följande uppfyllandeperioder med början från den tredje månaden efter ett kvartalsslut, på grundval av kvartalsslutsuppgifter som rapporteras i enlighet med förordning (EU) 2021/379 (ECB/2021/2). Dessa institut ska informera den berörda nationella centralbanken om sina minimireserver i enlighet med artikel 7.

1.   Minimireserver som innehas av institut enligt artikel 3 ska beräknas med hjälp av nedanstående procentsatser för varje skuld i kassakravsbasen som avses i artikel 5:

2.   De nationella centralbankerna eller institutet ska göra ett generellt avdrag på 100 000 euro vid beräkningen av minimireserverna för varje institut, om inte annat följer av artiklarna 10–12.

3.   De nationella centralbankerna ska använda minimireserverna som beräknats i enlighet med artikel 6 för att

1.   De nationella centralbankerna ska inrätta förfarandet för att underrätta om institutens individuella minimireserver. Förfarandet ska inkludera huruvida den berörda nationella centralbanken eller institutet beräknar minimireserverna i enlighet med artikel 6.

2.   Om en berörd nationell centralbank beräknar minimireserverna för ett institut enligt punkt 1, ska alla nedanstående regler iakttas:

3.   Om ett institut beräknar sina minimireserver enligt punkt 1, ska alla nedanstående regler iakttas:

4.   Avseende punkterna 2 och 3 får den berörda nationella centralbanken ange ett tidigare datum för underrättelsen om minimireserver.

5.   De nationella centralbankerna får ange villkoren och tidsfristerna inom vilka instituten får ändra kassakravsbasen och minimireserverna som underrättats i enlighet med denna artikel. Ändringar får inte ske efter det att minimireserverna bekräftats enligt punkterna 2 och 3.

6.   De berörda nationella centralbankerna ska offentliggöra tidsscheman som anger tidsfristerna för att bekräfta uppgifter med betydelse för beräkningen av minimireserver och genomförandet av de förfaranden som framgår av denna artikel.

7.   Om ett institut inte rapporterar de statistiska uppgifter som anges i förordning (EU) 2021/379 (ECB/2021/2), ska den nationella centralbanken skatta institutets minimireserver för den relevanta uppfyllandeperioden utifrån tidigare uppgifter som institutet lämnat samt eventuellt andra relevanta uppgifter, och meddela institutet dessa minimireserver senast tre NCB-bankdagar före uppfyllandeperiodens start.

1.   Om ECB-rådet inte beslutar om något annat, börjar en uppfyllandeperiod på dagen för avvecklingen av den huvudsakliga refinansieringstransaktion som följer på ECB-rådets möte där den månatliga utvärderingen av penningpolitiken avses ske, och slutar dagen innan nästa uppfyllandeperiod startar.

2.   ECB:s direktion ska publicera ett tidsschema för uppfyllandeperioderna på ECB:s webbplats. De nationella centralbankerna ska också publicera detta tidsschema på sina respektive webbplatser. Tidsschemat ska offentliggöras av ECB och de nationella centralbankerna minst tre månader före varje nytt kalenderår.

3.   ECB-rådet får ändra det tidsschema som avses i punkt 2. Det ändrade tidsschemat ska offentliggöras på ECB:s och de nationella centralbankerna webbplatser innan den uppfyllandeperiod som ändringen avser börjar.

1.   På innehav av minimireserver på kassakravskonton ska den berörda nationella centralbanken betala ränta enligt genomsnittet (vägt med avseende på antalet kalenderdagar) av räntesatsen för Eurosystemets huvudsakliga refinansieringstransaktioner under uppfyllandeperioden, enligt formeln nedan (varvid resultatet avrundas till närmaste cent):

där:

2.   Den berörda nationella centralbanken ska betala ut den ränta som utgår på innehavet av minimireserver den andra Target2-affärsdagen efter utgången av den uppfyllandeperiod då räntan tjänats in.

1.   Ett institut får ansöka hos den berörda nationella centralbanken om tillstånd att inneha alla sina kassakravsmedel indirekt genom ett institut som agerar som mellanhand om denna mellanhand

2.   Om ett institut inom ramen för punkt 1 ansöker om tillstånd att inneha alla sina minimireserver indirekt genom ett institut som agerar som mellanhand, ska institutet ingå ett avtal om detta med mellanhanden. Av avtalet ska det åtminstone framgå

Om ett institut säger upp ett avtal enligt punkt b ska det underrätta den berörda nationella centralbanken om detta utan onödigt dröjsmål.

3.   Om ett moderbolag i sin statistikrapportering konsoliderar verksamheten för dotterbolag med hemvist i samma medlemsstat i enlighet med artikel 6.1 förordning (EU) 2021/379 (ECB/2021/2), får moderbolaget ansöka hos den berörda nationella centralbanken om att inneha gruppens minimireserver som mellanhand.

4.   Om ett moderbolag ansöker om tillstånd för att inneha gruppens minimireserver som mellanhand enligt punkt 3, ska moderbolaget sluta ett avtal med varje institut som ingår i gruppen om att det ska agera som mellanhand. Av alla dessa avtal ska det åtminstone framgå

5.   Den berörda nationella centralbanken får bevilja ett sökande institutet tillstånd att hålla kassakravsmedel genom en mellanhand, och ska underrätta både institutet samt institutet som agerar som mellanhand om detta utan onödigt dröjsmål. Ett sådant tillstånd ska gälla från och med starten av den första uppfyllandeperioden efter den dag då tillståndet beviljades, och ska fortsätta att gälla under den tid som det avtal som avses i punkterna 2 eller 4 löper, eller fram till dess att tillståndet dras in enligt punkterna 7 och 8.

Om ett kreditinstitut getts tillstånd att inneha kassakravsmedel genom en mellanhand i enlighet med artikel 10 i förordning (EG) nr 1745/2003 (ECB/2003/9) ska detta anses ha beviljats enligt denna punkt i enlighet med denna förordning.

6.   Om ett institut som agerar som mellanhand innehar minimireserver för ett annat institut enligt denna artikel, ska dessa reserver innehas på institutets egna kassakravskonto utöver de egna reserver som innehas där i enlighet med denna förordning.

7.   ECB eller den berörda nationella centralbanken får när som helst återkalla ett tillstånd som beviljats enligt punkt 5 om antingen:

8.   Den berörda nationella centralbanken eller ECB ska beakta följande när de överväger att återkalla ett tillstånd enligt punkt 7:

9.   Om en berörd nationell centralbank eller ECB återkallar ett tillstånd enligt punkt 7, ska nedanstående punkter iakttas:

10.   Om ECB beslutar om sanktioner enligt förordning (EG) nr 2532/98, får dessa sanktioner rikta sig mot det institut som agerar som mellanhand och det institut för vilket mellanhanden innehar reserverna.

1.   Om ett institut ansöker om tillstånd hos den berörda nationella centralbanken om att få inneha alla sina kassakravsmedel indirekt genom ett moderinstitut enligt artikel 10.3, får moderinstitutet ansöka hos den berörda nationella centralbanken om att få rapportera kassakravsbasen och kassakravsbasen för instituten i den gruppen i aggregerad form och i enlighet med förordning (EU) 2021/379 (ECB/2021/2). De nationella centralbankerna får ge moderinstitut tillstånd att rapportera kassakravsbasen i aggregerad form och i enlighet med förordning (EU) 2021/379 (ECB/2021/2).

2.   Om ett moderinstitut ansöker om tillstånd hos den berörda nationella centralbanken om att få rapportera kassakravsbasen i aggregerad form enligt punkt 1, ska den berörda nationella centralbanken säkerställa att det avtal som avses i artikel 10.4 innehåller en klausul som godtar att det generella avdrag som avses i artikel 6.2 kan gå förlorat på individuell nivå.

3.   Om den berörda nationella centralbanken beviljar moderinstitutet tillstånd att rapportera kassakravsbasen i aggregerad form enligt punkt 1, ska den under underrätta det berörda institutet om detta utan onödigt dröjsmål. Ett sådant tillstånd ska gälla från och med starten av den första uppfyllandeperioden efter den dag då tillståndet beviljades, och ska fortsätta att gälla under den tid som det avtal som avses i punkt 2 löper, eller fram till dess att tillståndet återkallas.

4.   Om den berörda nationella centralbanken beviljar ett moderinstitut tillstånd att rapportera kassakravsbasen i aggregerad form enligt punkt 1, ska ett generellt avdrag som avses i artikel 6.2 automatiskt dras av från de minimireserver som mellanhanden innehar.

5.   Om ett institut beviljats tillstånd av ECB att rapportera kassakravsbasen i aggregerad form enligt artikel 11 i förordning (EG) nr 1745/2003 (ECB/2003/9), ska detta vara giltigt och tillämpas inom ramen för den här förordningen fram tills dess att tillståndet återkallas.

1.   Om en fusion sker under en uppfyllandeperiod gäller följande:

2.   Nedanstående ska tillämpas under den uppfyllandeperiod som följer direkt efter den uppfyllandeperiod som avses i punkt 1:

Enligt punkt b ska beräkningen ske utifrån varje instituts kassakravsbas under den berörda uppfyllandeperioden som om fusionen ej skett, och i enlighet med de regler som framgår av del 2 bilaga III till förordning (EU) 2021/379 (ECB/2021/2).

Första stycket ska också gälla för senare uppfyllandeperioder om villkoren enligt del 2 bilaga III punkt 4 till förordning (EU) 2021/379 (ECB/2021/2) är uppfyllda.

3.   Om en uppdelning sker under en uppfyllandeperiod gäller följande:

4.   Följande gäller under den uppfyllandeperiod som följer omedelbart på den uppfyllandeperiod under vilken uppdelningen träder i kraft och fram tills dess att de övertagande instituten själva rapporterar sin respektive kassakravsbas i enlighet med förordning (EU) 2021/379 (ECB/2021/2).

1.   För det fall att en medlemsstat inför euron i enlighet med fördraget, delegerar ECB-rådet härmed befogenheten till direktionen att fastställa, efter att ha hört ECBS kommitté för marknadsoperationer, följande:

ECB:s direktion ska anta och offentliggöra ett beslut enligt första stycket minst två månader före den dag då euron införs som valuta i den berörda medlemsstaten och informera ECB-rådet om detta.

2.   Därutöver delegerar ECB-rådet befogenheten till direktionen att bevilja institut som är etablerade i en annan medlemsstat i euroområdet att göra ett avdrag från kassakravsbasen för skulder till institut som är etablerade i den medlemsstat som inför euron för de berörda uppfyllandeperioderna under och direkt efter den övergångsvisa uppfyllandeperioden som avses i punkt 1 a.

Första stycket ska gälla när institut i medlemsstaten som inför euron inte finns med på förteckningen över institut som avses i artikel 3.3 a vid den tidpunkt då kassakraven beräknas. I sådana fall får de beslut som ECB:s direktion antar, som tillåter avdrag enligt denna punkt, innehålla ytterligare anvisningar om hur avdragen avseende sådana skulder ska beräknas.

1.   De berörda nationella centralbankerna får kontrollera riktigheten och kvaliteten av den information som instituten lämnar för att visa att de uppfyller kassakraven, i enlighet med artikel 6.3 förordning (EG) nr 2531/98.

2.   Om ett institut meddelar sin beräkning av minimireserverna enligt artikel 7.3, ska den berörda nationella centralbanken kontrollera att beräkningen är riktig och granska huruvida informationen stämmer överens med den statistiska information som rapporteras enligt förordning (EU) 2021/379 (ECB/2021/2).

1.   Förordning (EG) nr 1745/2003 (ECB/2003/9) upphävs från och med den 26 juni 2021.

2.   Hänvisningar till den upphävda förordningen ska anses som hänvisningar till denna förordning och ska läsas enligt jämförelsetabellen i bilaga II.