This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 02023R1114-20240109
Regulation (EU) 2023/1114 of the European Parliament and of the Council of 31 May 2023 on markets in crypto-assets, and amending Regulations (EU) No 1093/2010 and (EU) No 1095/2010 and Directives 2013/36/EU and (EU) 2019/1937 (Text with EEA relevance)Text with EEA relevance
Consolidated text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1114 av den 31 maj 2023 om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937 (Text av betydelse för EES)Text av betydelse för EES.
Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1114 av den 31 maj 2023 om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937 (Text av betydelse för EES)Text av betydelse för EES.
02023R1114 — SV — 09.01.2024 — 001.003
Den här texten är endast avsedd som ett dokumentationshjälpmedel och har ingen rättslig verkan. EU-institutionerna tar inget ansvar för innehållet. De autentiska versionerna av motsvarande rättsakter, inklusive ingresserna, publiceras i Europeiska unionens officiella tidning och finns i EUR-Lex. De officiella texterna är direkt tillgängliga via länkarna i det här dokumentet
EUROPAPARLAMENTETS OCH RÅDETS FÖRORDNING (EU) 2023/1114 av den 31 maj 2023 om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937 (EGT L 150 9.6.2023, s. 40) |
Ändrad genom:
|
|
Officiella tidningen |
||
nr |
sida |
datum |
||
EUROPAPARLAMENTETS OCH RÅDETS FÖRORDNING (EU) 2023/2869 av den 13 december 2023 |
L 2869 |
1 |
20.12.2023 |
Rättad genom:
EUROPAPARLAMENTETS OCH RÅDETS FÖRORDNING (EU) 2023/1114
av den 31 maj 2023
om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937
(Text av betydelse för EES)
AVDELNING I
INNEHÅLL, TILLÄMPNINGSOMRÅDE OCH DEFINITIONER
Artikel 1
Innehåll
I denna förordning fastställs särskilt följande:
Krav på transparens och informationslämnande för utgivning, erbjudande till allmänheten och upptagande av kryptotillgångar till handel på en handelsplattform för kryptotillgångar (upptagande till handel).
Krav för auktorisation och tillsyn av leverantörer av kryptotillgångstjänster, utgivare av tillgångsanknutna token och utgivare av e-pengatoken, samt för deras drift, organisation och styrning.
Krav för skydd av innehavare av kryptotillgångar vid utgivning, erbjudande till allmänheten och upptagande till handel av kryptotillgångar.
Krav för skydd av kunder till leverantörer av kryptotillgångstjänster.
Åtgärder för att förhindra insiderhandel, olagligt röjande av insiderinformation och otillbörlig marknadspåverkan i samband med kryptotillgångar, i syfte att säkerställa integriteten hos marknaderna för kryptotillgångar.
Artikel 2
Tillämpningsområde
Denna förordning är inte tillämplig på
personer som tillhandahåller kryptotillgångstjänster uteslutande till sina moderföretag, sina dotterföretag eller till andra dotterföretag till samma moderföretag,
en likvidator eller en förvaltare som agerar under ett insolvensförfarande, utom vid tillämpning av artikel 47,
ECB, medlemsstaternas centralbanker när de agerar i egenskap av monetära myndigheter eller andra offentliga myndigheter i medlemsstaterna,
Europeiska investeringsbanken och dess dotterföretag,
Europeiska finansiella stabiliseringsfaciliteten och Europeiska stabilitetsmekanismen,
offentliga internationella organisationer.
Denna förordning är inte tillämplig på kryptotillgångar som klassificeras på ett eller flera av följande sätt:
Finansiella instrument.
Insättningar, inbegripet strukturerade insättningar.
Andra medel, såvida de inte klassificeras som e-pengartoken.
Värdepapperiseringspositioner i samband med en värdepapperisering enligt definitionen i artikel 2.1 i förordning (EU) 2017/2402.
Skade- eller livförsäkringsprodukter som omfattas av de försäkringsklasser som förtecknas i bilagorna I och II till Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG ( 1 ) eller de återförsäkrings- och retrocessionsavtal som avses i det direktivet.
Pensionsprodukter som enligt nationell rätt erkänts ha som främsta syfte att ge investeraren inkomst vid pensionering och berättigar investeraren till vissa förmåner.
Officiellt erkända tjänstepensionssystem som omfattas av tillämpningsområdet för Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2016/2341 ( 2 ) eller direktiv 2009/138/EG.
Individuella pensionsprodukter för vilka ett finansiellt bidrag från arbetsgivaren krävs enligt nationell rätt och där arbetsgivaren eller arbetstagaren inte kan välja pensionsprodukt eller vem som tillhandahåller pensionsprodukten.
En paneuropeisk privat pensionsprodukt enligt definitionen i artikel 2.2 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/1238 ( 3 ).
Artikel 3
Definitioner
I denna förordning gäller följande definitioner:
teknik för distribuerade liggare eller DLT: en teknik som möjliggör drift och användning av distribuerade liggare.
distribuerad liggare: ett informationsregister över transaktioner som delas via, och är synkroniserat mellan, ett antal DLT-nätverksnoder med hjälp av en konsensusmekanism.
konsensusmekanism: de regler och förfaranden genom vilka en överenskommelse nås mellan DLT-nätverksnoder om att en transaktion är validerad.
DLT-nätverksnod: en enhet eller process som ingår i ett nätverk och som innehåller en fullständig eller partiell kopia av register över alla transaktioner med en distribuerad liggare.
kryptotillgång: en digital representation av ett värde eller av en rättighet som kan överföras och lagras elektroniskt med hjälp av teknik för distribuerade liggare eller liknande teknik.
tillgångsanknuten token: en typ av kryptotillgång som inte är en e-pengatoken och som ska upprätthålla ett stabilt värde genom att hänvisa till ett annat värde eller en annan rättighet eller en kombination därav, inbegripet en eller flera officiella valutor.
e-pengatoken: en typ av kryptotillgång som ska upprätthålla ett stabilt värde genom att hänvisa till värdet på en officiell valuta.
officiell valuta: ett lands officiella valuta som ges ut av en centralbank eller annan monetär myndighet.
nyttotoken: en typ av kryptotillgång som endast är avsedd att ge åtkomst till en vara eller tjänst som tillhandahålls av utgivaren av denna token.
utgivare: en fysisk eller juridisk person eller ett annat företag som ger ut kryptotillgångar.
ansökande utgivare: en utgivare av tillgångsanknutna token eller e-pengatoken som ansöker om auktorisation att erbjuda dessa kryptotillgångar till allmänheten eller att uppta dem till handel.
erbjudande till allmänheten: ett meddelande till personer, oavsett form och medium, som innehåller tillräcklig information om villkoren för erbjudandet och de kryptotillgångar som erbjuds så att presumtiva innehavare ges förutsättningar att fatta beslut om huruvida de ska köpa dessa kryptotillgångar.
erbjudare: en fysisk eller juridisk person eller ett annat företag, eller utgivaren, som erbjuder kryptotillgångar till allmänheten.
medel: medel enligt definitionen i artikel 4.25 i direktiv (EU) 2015/2366.
leverantör av kryptotillgångstjänster: en juridisk person eller ett annat företag vars sysselsättning eller affärsverksamhet består i att yrkesmässigt tillhandahålla en eller flera kryptotillgångstjänster till kunder och som får tillhandahålla kryptotillgångstjänster i enlighet med artikel 59.
kryptotillgångstjänst: någon av följande tjänster och verksamheter som avser någon kryptotillgång:
Tillhandahållande av förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning.
Drift av en handelsplattform för kryptotillgångar.
Utbyte av kryptotillgångar mot medel.
Utbyte av kryptotillgångar mot andra kryptotillgångar.
Utförande av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning.
Placering av kryptotillgångar.
Mottagande och överföring av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning.
Tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar.
Tillhandahållande av portföljförvaltning av kryptotillgångar.
Tillhandahållande av överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning.
tillhandahållande av förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning: säker förvaring eller kontroll av, för kunders räkning, kryptotillgångar eller medel för åtkomst till sådana kryptotillgångar, i tillämpliga fall i form av privata krypteringsnycklar.
drift av en handelsplattform för kryptotillgångar: förvaltning av ett eller flera multilaterala system som sammanför eller underlättar sammanförandet av flera tredje parters intressen av att köpa eller sälja kryptotillgångar, i systemet och i enlighet med dess regler, på ett sätt som leder till ett avtal, antingen genom utbyte av kryptotillgångar mot medel eller genom utbyte av kryptotillgångar mot andra kryptotillgångar.
utbyte av kryptotillgångar mot medel: ingående av avtal med kunder om köp eller försäljning av kryptotillgångar mot medel genom användning av eget kapital.
utbyte av kryptotillgångar mot andra kryptotillgångar: ingående av avtal med kunder om köp eller försäljning av kryptotillgångar i utbyte mot andra kryptotillgångar genom användning av eget kapital.
utförande av order för kryptotillgångar för kunders räkning: ingående av avtal för kunders räkning om köp eller försäljning av en eller flera kryptotillgångar eller teckning för kunders räkning av en eller flera kryptotillgångar, inbegripet ingående av avtal om försäljning av kryptotillgångar vid tidpunkten för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel av dem.
placering av kryptotillgångar: marknadsföring, för erbjudarens räkning eller på dennas vägnar eller för en part med anknytning till erbjudaren, av kryptotillgångar till köpare.
mottagande och överföring av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning: mottagandet från en person av en order om att köpa eller sälja en eller flera kryptotillgångar eller att teckna en eller flera kryptotillgångar samt överföring av denna order till en tredje part för utförande.
tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar: att erbjuda, ge eller samtycka till att ge personliga rekommendationer till en kund, antingen på kundens begäran eller på initiativ av den leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivningen, avseende en eller flera transaktioner som rör kryptotillgångar, eller användning av kryptotillgångstjänster.
tillhandahållande av portföljförvaltning av kryptotillgångar: förvaltning av portföljer på diskretionär basis enligt uppdrag från enskilda kunder när dessa portföljer innehåller en eller flera kryptotillgångar.
tillhandahållande av överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning: tillhandahållande av tjänster för överföring, för en fysisk eller juridisk persons räkning, av kryptotillgångar från en adress eller ett konto i distribuerad liggare till en annan adress eller ett annat konto.
ledningsorgan: det eller de organ hos en utgivare, erbjudare eller person som ansöker om upptagande till handel, eller hos en leverantör av kryptotillgångstjänster, som utses i enlighet med nationell rätt och som har befogenhet att fastställa enhetens strategi, mål och allmänna inriktning och som övervakar och kontrollerar företagsledningens beslutsfattande i enheten, och som inbegriper personer som i praktiken leder enhetens verksamhet.
kreditinstitut: ett kreditinstitut enligt definitionen i artikel 4.1.1 i förordning (EU) nr 575/2013 som auktoriserats enligt direktiv 2013/36/EU.
värdepappersföretag: ett värdepappersföretag enligt definitionen i artikel 4.1.2 i förordning (EU) nr 575/2013 som auktoriserats enligt direktiv 2014/65/EU.
kvalificerade investerare: personer eller enheter som förtecknas i avsnitt I punkterna 1–4 i bilaga II till direktiv 2014/65/EU.
nära förbindelser: nära förbindelser enligt definitionen i artikel 4.1.35 i direktiv 2014/65/EU.
tillgångsreserv: den korg av reservtillgångar som säkrar fordran gentemot utgivaren.
hemmedlemsstat:
Om erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken har sitt säte i unionen, den medlemsstat där den erbjudaren eller den personen har sitt säte.
Om erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken inte har något säte i unionen men har en eller flera filialer i unionen, den medlemsstat som den erbjudaren eller personen har valt bland de medlemsstater där den har filialer.
Om erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken är etablerad i ett tredjeland och inte har någon filial i unionen, antingen den medlemsstat där kryptotillgångarna är avsedda att erbjudas allmänheten för första gången eller, om erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel så väljer, den medlemsstat där den första ansökan om upptagande till handel av dessa kryptotillgångar görs.
När det gäller en utgivare av tillgångsanknutna token, den medlemsstat där utgivaren av tillgångsanknutna token har sitt säte.
När det gäller en utgivare av e-pengatoken, den medlemsstat där utgivaren av e-pengatoken är auktoriserad som kreditinstitut enligt direktiv 2013/36/EU eller som ett institut för elektroniska pengar enligt direktiv 2009/110/EG,
När det gäller leverantörer av kryptotillgångstjänster, den medlemsstat där leverantören av kryptotillgångstjänster har sitt säte.
värdmedlemsstat: den medlemsstat där en erbjudare eller person som ansöker om upptagande till handel har gjort ett erbjudande till allmänheten av kryptotillgångar eller ansöker om upptagande till handel, eller där en leverantör av kryptotillgångstjänster tillhandahåller kryptotillgångstjänster, om denna medlemsstat än en annan än hemmedlemsstaten.
behörig myndighet: en eller flera myndigheter
som utsetts av varje medlemsstat i enlighet med artikel 93 avseende erbjudare eller personer som ansöker om upptagande till handel av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token och e-pengatoken, utgivare av tillgångsanknutna token eller leverantörer av kryptotillgångstjänster,
som utsetts av varje medlemsstat för tillämpning av direktiv 2009/110/EG avseende utgivare av e-pengatoken.
kvalificerat innehav: en direkt eller indirekt ägarandel i en utgivare av tillgångsanknutna token eller i en leverantör av kryptotillgångstjänster som motsvarar minst 10 % av kapitalet eller av rösträtterna enligt artiklarna 9 respektive 10 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2004/109/EG ( 6 ) med beaktande av villkoren för sammanslagning av dessa enligt artikel 12.4 och 12.5 i det direktivet, eller som gör det möjligt att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av den utgivare av tillgångsanknutna token eller ledningen av den leverantör av kryptotillgångstjänster som ägarandelen avser.
icke-professionell innehavare: en fysisk person som agerar för ändamål som faller utanför den personens närings- eller yrkesverksamhet.
onlinegränssnitt: all programvara, inklusive en webbplats, en del av en webbplats eller en applikation, som drivs av en erbjudare eller en leverantör av kryptotillgångstjänster eller för någon av dessas räkning och som syftar till att ge innehavare av kryptotillgångar tillgång till deras kryptotillgångar och till att ge kunder tillgång till kryptotillgångstjänster.
kund: en fysisk eller juridisk person till vilken en leverantör av kryptotillgångstjänster tillhandahåller kryptotillgångstjänster.
matchad principalhandel: matchad principalhandel enligt definitionen i artikel 4.1.38 i direktiv 2014/65/EU.
betaltjänster: betaltjänster enligt definitionen i artikel 4.3 i direktiv (EU) 2015/2366.
betaltjänstleverantör: en betaltjänstleverantör enligt definitionen i artikel 4.11 i direktiv (EU) 2015/2366.
institut för elektroniska pengar: ett institut för elektroniska pengar enligt definitionen i artikel 2.1 i direktiv 2009/110/EG.
elektroniska pengar: elektroniska pengar enligt definitionen i artikel 2.2 i direktiv 2009/110/EG.
personuppgifter: personuppgifter enligt definitionen i artikel 4.1 i förordning (EU) 2016/679.
betalningsinstitut: ett betalningsinstitut enligt definitionen i artikel 4.4 i direktiv (EU) 2015/2366.
förvaltningsbolag för fondföretag: ett förvaltningsbolag enligt definitionen i artikel 2.1 b i Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/65/EG ( 7 ).
förvaltare av alternativa investeringsfonder: en AIF-förvaltare enligt definitionen i artikel 4.1 b i Europaparlamentets och rådets direktiv 2011/61/EU ( 8 ).
finansiellt instrument: finansiella instrument enligt definitionen i artikel 4.1.15 i direktiv 2014/65/EU.
insättning: en insättning enligt definitionen i artikel 2.1.3 i direktiv 2014/49/EU.
strukturerad insättning: en strukturerad insättning enligt definitionen i artikel 4.1.43 i direktiv 2014/65/EU.
AVDELNING II
ANDRA KRYPTOTILLGÅNGAR ÄN TILLGÅNGSANKNUTNA TOKEN ELLER E-PENGATOKEN
Artikel 4
Erbjudanden till allmänheten av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken
En person får inte lämna ett erbjudande till allmänheten om en annan kryptotillgång än en tillgångsanknuten token eller en e-pengatoken i unionen såvida inte den personen
är en juridisk person,
har utarbetat en vitbok om kryptotillgångar för denna kryptotillgång i enlighet med artikel 6,
har anmält vitboken om kryptotillgångar i enlighet med artikel 8,
har offentliggjort vitboken om kryptotillgångar i enlighet med artikel 9,
har utarbetat allt marknadsföringsmaterial för denna kryptotillgång i enlighet med artikel 7,
har offentliggjort allt marknadsföringsmaterial avseende denna kryptotillgång i enlighet med artikel 9,
uppfyller kraven för erbjudare i artikel 14.
Punkt 1 b, c, d och f ska inte tillämpas på något av följande erbjudanden till allmänheten av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken:
Ett erbjudande till färre än 150 fysiska eller juridiska personer per medlemsstat där sådana personer agerar för egen räkning.
Ett erbjudande till allmänheten av en kryptotillgång i unionen under en tolvmånadersperiod, räknat från när erbjudandet inleds, där det totala vederlaget inte överstiger 1 000 000 EUR eller motsvarande belopp i en annan officiell valuta eller i kryptotillgångar.
Ett erbjudande om en kryptotillgång som uteslutande är riktat till kvalificerade investerare och där kryptotillgången endast får innehas av sådana kvalificerade investerare.
Denna avdelning ska inte tillämpas på erbjudanden till allmänheten av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken om något av följande gäller:
Kryptotillgången erbjuds kostnadsfritt.
Kryptotillgången skapas automatiskt som belöning för upprätthållandet av den distribuerade liggaren eller valideringen av transaktioner.
Erbjudandet avser en nyttotoken som ger tillgång till en vara eller tjänst som finns eller är i drift.
Innehavaren av kryptotillgången har endast rätt att använda den i utbyte mot varor och tjänster i ett begränsat nätverk av näringsidkare med avtalsarrangemang med erbjudaren.
Vid tillämpning av första stycket a gäller att en kryptotillgång inte ska anses erbjudas kostnadsfritt om köparna är skyldiga att tillhandahålla eller åta sig att tillhandahålla personuppgifter till erbjudaren i utbyte mot den kryptotillgången eller om erbjudaren av en kryptotillgång från de presumtiva innehavarna av den kryptotillgången erhåller eventuella avgifter, provisioner, monetära eller icke-monetära fördelar i utbyte mot den kryptotillgången.
Om det totala vederlaget för ett erbjudande till allmänheten av en kryptotillgång under de omständigheter som avses i första stycket d i unionen överstiger 1 000 000 EUR för varje tolvmånadersperiod räknat från början av det ursprungliga erbjudandet till allmänheten, ska erbjudaren skicka en anmälan till den behöriga myndigheten med en beskrivning av erbjudandet och en förklaring till varför erbjudandet är undantaget från denna avdelning enligt första stycket d.
På grundval av den anmälan som avses i tredje stycket ska den behöriga myndigheten fatta ett vederbörligen motiverat beslut om den anser att verksamheten inte uppfyller kraven för ett undantag som ett begränsat nätverk enligt första stycket d och ska informera erbjudaren om detta.
Auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster enligt artikel 59 krävs inte för förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning eller för tillhandahållande av överföringstjänster för kryptotillgångar i samband med kryptotillgångar vars erbjudanden till allmänheten är undantagna enligt punkt 3 i den här artikeln, såvida inte
det finns ett annat erbjudande till allmänheten om samma kryptotillgång och det erbjudandet inte omfattas av undantaget, eller
den kryptotillgång som erbjuds är upptagen till handel på en handelsplattform.
Ingen ytterligare vitbok om kryptotillgångar ska krävas för ett efterföljande erbjudande till allmänheten av en annan kryptotillgång än en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken så länge en vitbok om kryptotillgångar har offentliggjorts i enlighet med artiklarna 9 och 12, och den person som ansvarar för utarbetandet av en sådan vitbok skriftligen samtycker till att den används.
Artikel 5
Upptagande till handel av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken
En person får inte ansöka om upptagande till handel av en annan kryptotillgång än en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken inom unionen såvida inte den personen
är en juridisk person,
har utarbetat en vitbok om kryptotillgångar för denna kryptotillgång i enlighet med artikel 6,
har anmält vitboken om kryptotillgångar i enlighet med artikel 8,
har offentliggjort vitboken om kryptotillgångar i enlighet med artikel 9,
har utarbetat allt marknadsföringsmaterial avseende denna kryptotillgång i enlighet med artikel 7,
har offentliggjort allt marknadsföringsmaterial avseende denna kryptotillgång i enlighet med artikel 9,
uppfyller kraven för personer som ansöker om upptagande till handel i artikel 14.
I den skriftliga överenskommelse som avses i första stycket i denna punkt ska det tydligt anges att den person som ansöker om upptagande till handel ska vara skyldig att förse den som driver handelsplattformen med all information som krävs för att denna ska kunna uppfylla de krav som avses i punkt 1 b–g, beroende på vad som är tillämpligt.
Punkt 1 b, c och d ska inte tillämpas om
kryptotillgången redan är upptagen till handel på en annan handelsplattform för kryptotillgångar i unionen, och
vitboken om kryptotillgångar utarbetas i enlighet med artikel 6, uppdateras i enlighet med artikel 12, och den person som ansvarar för utarbetandet av denna vitbok skriftligen samtycker till att den används.
Artikel 6
Innehåll i och form på vitboken om kryptotillgångar
En vitbok om kryptotillgångar ska innehålla all följande information enligt de närmare specifikationerna i bilaga I:
Information om erbjudaren eller om den person som ansöker om upptagande till handel.
Information om utgivaren, om denna är en annan person än erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel.
Information om den som driver handelsplattformen i de fall där denna utarbetar vitboken om kryptotillgångar.
Information om kryptotillgångsprojektet.
Information om erbjudandet till allmänheten av kryptotillgången eller dess upptagande till handel.
Information om kryptotillgången.
Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till kryptotillgången.
Information om den underliggande tekniken.
Information om riskerna.
Information om de huvudsakliga negativa konsekvenserna för klimatet och andra miljörelaterade negativa konsekvenser av den konsensusmekanism som används för att ge ut tillgångsanknutna token.
I de fall där vitboken om kryptotillgångar inte utarbetas av de personer som avses i första stycket a, b och c ska vitboken om kryptotillgångar även innehålla identiteten på den person som upprättade vitboken om kryptotillgångar och anledningen till att den personen upprättade den.
Vitboken om kryptotillgångar ska innehålla följande tydliga förklaring på en framträdande plats på första sidan:
”Denna vitbok om kryptotillgångar har inte godkänts av någon behörig myndighet i någon av Europeiska unionens medlemsstater. Erbjudaren av kryptotillgången är ensam ansvarig för innehållet i denna vitbok om kryptotillgångar.”
Om vitboken om kryptotillgångar utarbetas av den person som ansöker om upptagande till handel eller av den som driver en handelsplattform ska, i stället för ”erbjudare”, en hänvisning till ”person som ansöker om upptagande till handel” eller ”den som driver handelsplattformen” inkluderas i den förklaring som avses i första stycket.
Vitboken om kryptotillgångar ska innehålla en tydlig och entydig förklaring om att
kryptotillgången kan förlora sitt värde helt eller delvis,
kryptotillgången kanske inte alltid kan överföras,
kryptotillgången kanske inte är likvid,
om erbjudandet till allmänheten avser en nyttotoken, att nyttotoken kanske inte är utbytbara mot den vara eller tjänst som utlovats i vitboken för kryptotillgångar, särskilt om projektet misslyckas eller avbryts,
kryptotillgången inte omfattas av systemen för ersättning till investerare enligt Europaparlamentets och rådets direktiv 97/9/EG ( 9 ),
kryptotillgången inte omfattas av insättningsgarantisystemen enligt direktiv 2014/49/EU.
Sammanfattningen ska innehålla en varning om
att den bör läsas som en introduktion till vitboken om kryptotillgångar,
att den presumtiva innehavaren bör grunda sitt beslut att köpa kryptotillgången på innehållet i vitboken om kryptotillgångar som helhet och inte endast på sammanfattningen,
att erbjudandet om den tillgångsanknutna token till allmänheten inte utgör ett erbjudande eller en uppmaning om att köpa finansiella instrument och att sådana erbjudanden eller uppmaningar endast kan göras genom ett prospekt eller andra erbjudandehandlingar i enlighet med tillämplig nationell rätt,
att vitboken om kryptotillgångar inte utgör ett prospekt på det sätt som avses i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1129 ( 10 ) eller någon annan erbjudandehandling i enlighet med unionsrätten eller nationell rätt.
Om kryptotillgången också erbjuds i en annan medlemsstat än hemmedlemsstaten ska vitboken om kryptotillgångar också upprättas på ett av värdmedlemsstatens officiella språk eller på ett språk som är brukligt i internationella finanskretsar.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Vid utarbetandet av de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket ska Esma beakta de olika typer av konsensusmekanismer som används för att validera transaktioner med kryptotillgångar, deras incitamentsstrukturer och användningen av energi, förnybar energi och naturresurser, produktion av avfall och växthusgasutsläpp. Esma ska uppdatera dessa tekniska standarder för tillsyn mot bakgrund av den regulatoriska och tekniska utvecklingen.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 7
Marknadsföringsmaterial
Allt marknadsföringsmaterial som avser ett erbjudande till allmänheten av en annan kryptotillgång än en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken, eller ett upptagande till handel av en sådan kryptotillgång, ska uppfylla samtliga följande krav:
Marknadsföringsmaterialet kan lätt identifieras som sådant.
Informationen i marknadsföringsmaterialet är rättvisande, tydlig och inte vilseledande.
Informationen i marknadsföringsmaterialet överensstämmer med informationen i vitboken om kryptotillgångar, om en sådan vitbok om kryptotillgångar krävs enligt artikel 4 eller 5.
I marknadsföringsmaterialet anges det tydligt att en vitbok om kryptotillgångar har offentliggjorts, och adressen till webbplatsen för erbjudaren, den person som ansöker om upptagande till handel eller den som driver handelsplattformen för den berörda kryptotillgången, samt ett telefonnummer och en e-postadress för att kontakta den personen, framgår tydligt.
Marknadsföringsmaterialet innehåller följande tydliga förklaring på en framträdande plats:
”Detta marknadsföringsmaterial för kryptotillgångar har inte granskats eller godkänts av någon behörig myndighet i någon av Europeiska unionens medlemsstater. Erbjudaren av kryptotillgången är ensam ansvarig för innehållet i detta marknadsföringsmaterial för kryptotillgångar.”
Om marknadsföringsmaterialet utarbetas av den person som ansöker om upptagande till handel eller av den som driver en handelsplattform ska, i stället för ”erbjudare”, en hänvisning till ”person som ansöker om upptagande till handel” eller ”den som driver handelsplattformen” inkluderas i den förklaring som avses i första stycket e.
Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten ska vid behov bistå den behöriga myndigheten i den medlemsstat där marknadsföringsmaterialet sprids i bedömningen av huruvida marknadsföringsmaterialet överensstämmer med den information som lämnas i vitboken om kryptotillgångar.
Artikel 8
Anmälan av vitboken om kryptotillgångar och av marknadsföringsmaterialet
Den anmälan av vitboken om kryptotillgångar som avses i punkt 1 ska åtföljas av en förklaring till varför den kryptotillgång som beskrivs i vitboken om kryptotillgångar inte anses vara
en kryptotillgång som undantas från denna förordnings tillämpningsområde enligt artikel 2.4,
en e-pengatoken, eller
en tillgångsanknuten token.
Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten ska underrätta den gemensamma kontaktpunkten i värdmedlemsstaterna om det planerade erbjudandet till allmänheten eller det planerade upptagandet till handel och översända motsvarande vitbok om kryptotillgångar till den gemensamma kontaktpunkten inom fem arbetsdagar från mottagandet av den förteckning över värdmedlemsstater som avses i första stycket.
Esma ska göra vitboken om kryptotillgångar tillgänglig i registret enligt artikel 109.2 senast på startdatumet för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.
Artikel 9
Offentliggörande av vitboken om kryptotillgångar och av marknadsföringsmaterialet
Artikel 10
Resultat av erbjudandet till allmänheten och skyddsarrangemang
Erbjudare av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken som anger en tidsbegränsning för sitt erbjudande till allmänheten om kryptotillgångar ska ha ändamålsenliga arrangemang för att övervaka och skydda de medel eller andra kryptotillgångar som inkommer under erbjudandet till allmänheten. För detta ändamål ska dessa erbjudare säkerställa att de medel eller kryptotillgångar som insamlas under erbjudandet till allmänheten förvaras hos någon eller båda av följande:
Ett kreditinstitut där medel tas in under erbjudandet till allmänheten.
En leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning.
Artikel 11
Rättigheter för erbjudare och personer som ansöker om upptagande till handel av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken
Artikel 12
Revidering av offentliggjorda vitböcker om kryptotillgångar och av offentliggjort marknadsföringsmaterial
Esma ska vid tidpunkten för offentliggörandet göra den reviderade vitboken om kryptotillgångar tillgänglig i registret, enligt artikel 109.2.
Artikel 13
Ångerrätt
Icke-professionella innehavare ska en tidsfrist på 14 kalenderdagar för att ångra sitt samtycke till att köpa andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token och e-pengatoken utan att behöva drabbas av några avgifter eller kostnader och utan att behöva ange några skäl. Ångerfristen ska börja löpa den dag då den icke-professionella innehavaren samtycker till att köpa dessa kryptotillgångar.
Återbetalningen ska genomföras med hjälp av samma betalningsmedel som den icke-professionella innehavaren använde för den ursprungliga transaktionen, såvida inte den icke-professionella innehavaren uttryckligen samtycker till något annat och förutsatt att den icke-professionella innehavaren inte påförs några avgifter eller kostnader till följd av en sådan återbetalning.
Artikel 14
Skyldigheter för erbjudare och personer som ansöker om upptagande till handel av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken
Erbjudare och personer som ansöker om upptagande till handel av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken ska
agera hederligt, rättvist och professionellt,
kommunicera med innehavare och presumtiva innehavare av kryptotillgångar på ett rättvisande, tydligt och icke vilseledande sätt,
identifiera, förebygga, hantera och informera om eventuella intressekonflikter som kan uppstå,
upprätthålla alla sina system och säkerhetsprotokoll för åtkomst i överensstämmelse med lämpliga unionsstandarder.
För tillämpningen av första stycket d ska Esma i samarbete med EBA senast den 30 december 2024 utfärda riktlinjer i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) nr 1095/2010 för att specificera dessa unionsstandarder.
Artikel 15
Ansvar för den informationen som lämnas i en vitbok om kryptotillgångar
Erbjudaren, den person som ansöker om upptagande till handel eller den som driver handelsplattformen och medlemmarna i dess förvaltnings-, lednings- eller tillsynsorgan ska inte vara ansvariga gentemot en innehavare av en kryptotillgång för förluster till följd av användning av den information som lämnas i en sammanfattning som avses i artikel 6.7, inklusive översättning av denna, utom när sammanfattningen
är vilseledande, felaktig eller oförenlig i förhållande till de övriga delarna av vitboken om kryptotillgångar, eller
inte tillhandahåller, i förhållande till de andra delarna av vitboken om kryptotillgångar, viktig information för att hjälpa presumtiva innehavare av kryptotillgången när de överväger huruvida de ska köpa en sådan kryptotillgång.
AVDELNING III
TILLGÅNGSANKNUTNA TOKEN
KAPITEL 1
Auktorisation för att erbjuda tillgångsanknutna token till allmänheten och att ansöka om upptagande av dem till handel
Artikel 16
Auktorisation
En person får inte lämna ett erbjudande till allmänheten om eller ansöka om upptagande till handel av en tillgångsanknuten token i unionen, såvida inte den personen är utgivaren av denna tillgångsanknutna token och är
en juridisk person som är etablerad i unionen eller ett annat företag som är etablerat i unionen och som har auktoriserats i enlighet med artikel 21 av den behöriga myndigheten i sin hemmedlemsstat, eller
ett kreditinstitut som uppfyller kraven i artikel 17.
Utan hinder av första stycket får andra personer, efter skriftligt medgivande från utgivaren av en tillgångsanknuten token, erbjuda den tillgångsanknutna token till allmänheten eller ansöka om upptagande till handel av den. Dessa personer ska följa artiklarna 27, 29 och 40.
Vid tillämpning av första stycket a får andra företag ge ut tillgångsanknutna token endast om deras rättsliga form säkerställer en skyddsnivå för tredje parters intressen som är likvärdig med den som ges av juridiska personer och om de är föremål för likvärdig tillsyn som är lämplig med hänsyn till deras rättsliga form.
Punkt 1 ska inte tillämpas om
under en tolvmånadersperiod, det genomsnittliga utestående värdet av den tillgångsanknutna token som ges ut av en utgivare, beräknat vid slutet av varje kalenderdag, aldrig överstigit 5 000 000 EUR eller motsvarande belopp i en annan officiell valuta, och utgivaren inte är kopplad till ett nätverk av andra undantagna utgivare, eller
erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token uteslutande är riktat till kvalificerade investerare och den tillgångsanslutna token endast får innehas av sådana kvalificerade investerare.
Om denna punkt är tillämplig ska utgivare av tillgångsanknutna token utarbeta en vitbok om kryptotillgångar i enlighet med artikel 19 och anmäla vitboken om kryptotillgångar och, på begäran, allt marknadsföringsmaterial, till den behöriga myndigheten i sin hemmedlemsstat.
Artikel 17
Krav på kreditinstitut
En tillgångsanknuten token som ges ut av ett kreditinstitut får erbjudas till allmänheten eller tas upp till handel om kreditinstitutet
utarbetar en sådan vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 19 för den tillgångsanknutna token, lägger fram den vitboken om kryptotillgångar för godkännande av den behöriga myndigheten i sin hemmedlemsstat i enlighet med förfarandet i de tekniska standarder för tillsyn som antagits enligt punkt 8 i den här artikeln, och får vitboken om kryptotillgångar godkänd av den behöriga myndigheten,
underrättar respektive behörig myndighet minst 90 arbetsdagar innan det ger ut den tillgångsanknutna token för första gången, genom att förse den med följande uppgifter:
En verksamhetsplan som anger den affärsmodell som kreditinstitutet avser att följa.
Ett rättsligt utlåtande om att den tillgångsanknutna token inte kan klassificeras som något av följande:
En detaljerad beskrivning av de styrningsarrangemang som avses i artikel 34.1.
De policyer och förfaranden som förtecknas i artikel 34.5 första stycket.
En beskrivning av de avtalsarrangemang med tredjepartsenheter som avses i artikel 34.5 andra stycket.
En beskrivning av den kontinuitetspolicy som avses i artikel 34.9.
En beskrivning av de interna kontrollmekanismer och förfaranden för riskhantering som avses i artikel 34.10.
En beskrivning av de system och förfaranden som införts för att skydda uppgifters tillgänglighet, äkthet, integritet och konfidentialitet enligt artikel 34.11.
Tidsfristen för att lämna de uppgifter som saknas får inte överstiga 20 arbetsdagar från och med dagen för begäran. Fram till utgången av denna tidsfrist ska den period som anges i punkt 1 b tillfälligt avbrytas. Om den behöriga myndigheten därefter begär ytterligare uppgifter för komplettering eller förtydligande av uppgifterna, vilket den själv får besluta om, ska detta dock inte leda till att perioden enligt punkt 1 b tillfälligt avbryts.
Kreditinstitutet får inte lämna ett erbjudande till allmänheten eller ansöka om upptagande till handel av den tillgångsanknutna token så länge underrättelsen är ofullständig.
ECB och, i tillämpliga fall, centralbanken i den medlemsstat som avses i första stycket ska inom 20 arbetsdagar från mottagandet av de fullständiga uppgifterna avge ett yttrande om dessa uppgifter och översända yttrandet till den behöriga myndigheten.
Den behöriga myndigheten ska kräva att kreditinstitutet inte erbjuder allmänheten eller ansöker om upptagande till handel av den tillgångsanknutna token i de fall där ECB eller, i tillämpliga fall, centralbanken i den medlemsstat som avses i första stycket, avger ett negativt yttrande på grund av en risk när avseende väl fungerande betalningssystem, den penningpolitiska transmissionen eller den monetära suveräniteten.
Esma ska göra dessa uppgifter tillgängliga i registret, enligt artikel 109.3, senast på startdatumet för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.
EBA ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.
Artikel 18
Ansökan om auktorisation
Den ansökan som avses i punkt 1 ska innehålla samtliga följande uppgifter:
Den ansökande utgivarens adress.
Den ansökande utgivarens identifieringskod för juridiska personer.
Den ansökande utgivarens bolagsordning, i tillämpliga fall.
En verksamhetsplan som anger den affärsmodell som den ansökande utgivaren avser att följa.
Ett rättsligt utlåtande om att den tillgångsanknutna token inte kan klassificeras som något av följande:
En kryptotillgång som undantas från denna förordnings tillämpningsområde enligt artikel 2.4.
En e-pengatoken.
En detaljerad beskrivning av den ansökande utgivarens styrningsarrangemang enligt artikel 34.1.
Om det finns samarbetsarrangemang med specifika leverantörer av kryptotillgångstjänster, en beskrivning av deras mekanismer och förfaranden för intern kontroll för att säkerställa efterlevnad av skyldigheterna i fråga om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism enligt direktiv (EU) 2015/849.
Identiteten på medlemmarna i den ansökande utgivarens ledningsorgan.
Bevis på att de personer som avses i led h har tillräckligt gott anseende och de kunskaper, färdigheter och erfarenheter som är lämpliga för att leda den ansökande utgivaren.
Bevis på att varje aktieägare eller medlem, oavsett om den är direkt eller indirekt, som har ett kvalificerat innehav i den ansökande utgivaren har tillräckligt gott anseende.
Den vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 19.
De policyer och förfaranden som avses i artikel 34.5 första stycket.
En beskrivning av de avtalsarrangemang med tredjepartsenheter som avses i artikel 34.5 andra stycket.
En beskrivning av den ansökande utgivarens kontinuitetspolicy enligt artikel 34.9.
En beskrivning av de interna kontrollmekanismer och förfaranden för riskhantering som avses i artikel 34.10.
En beskrivning av de system och förfaranden som införts för att skydda uppgifters tillgänglighet, äkthet, integritet och konfidentialitet enligt artikel 34.11.
En beskrivning av den ansökande utgivarens förfaranden för hantering av klagomål enligt artikel 31.
I tillämpliga fall, en förteckning över värdmedlemsstater där den ansökande utgivaren avser att erbjuda den tillgångsanknutna token till allmänheten eller avser att ansöka om upptagande till handel av den tillgångsanknutna token.
Vid tillämpning av punkt 2 i och j ska den ansökande utgivaren av den tillgångsanknutna token tillhandahålla bevis på allt nedanstående:
Att inte någon av medlemmarna i ledningsorganet förekommer i något belastningsregister när det gäller fällande domar eller har ålagts sanktioner enligt tillämplig handelsrätt, insolvensrätt och lagstiftning om finansiella tjänster, eller med avseende på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, bedrägeri eller yrkesmässigt ansvar.
Att medlemmarna i ledningsorganet för den ansökande utgivaren av den tillgångsanknutna token kollektivt har de kunskaper, färdigheter och erfarenheter som är lämpliga för att leda utgivaren av den tillgångsanknutna token, och att det krävs av dessa personer att de avsätter tillräckligt med tid för att utföra sina uppgifter.
Att inte någon av de aktieägare och medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har kvalificerade innehav i den ansökande utgivaren förekommer i något belastningsregister när det gäller fällande domar eller har ålagts sanktioner enligt tillämplig handelsrätt, insolvensrätt och lagstiftning om finansiella tjänster, eller med avseende på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, bedrägeri eller yrkesmässigt ansvar.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.
EBA ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010.
Artikel 19
Innehåll i och form på en vitbok om kryptotillgångar avseende tillgångsanknutna token
En vitbok om kryptotillgångar avseende en tillgångsanknuten token ska innehålla all följande information som specificeras närmare i bilaga II:
Information om utgivaren av den tillgångsanknutna token.
Information om den tillgångsanknutna token.
Information om erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller upptagandet av den till handel.
Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till den tillgångsanknutna token.
Information om den underliggande tekniken.
Information om riskerna.
Information om tillgångsreserven.
Information om de huvudsakliga negativa konsekvenserna för klimatet och andra miljörelaterade negativa konsekvenser av den konsensusmekanism som används för att ge ut den tillgångsanknutna token.
Vitboken om kryptotillgångar ska också innehålla identiteten på den person, som inte är utgivaren, som erbjuder allmänheten tillgångsanknutna token eller ansöker om upptagande av dem till handel enligt artikel 16.1 andra stycket och skälet till att den personen erbjuder denna tillgångsanknutna token eller ansöker om upptagande av den till handel. I fall där vitboken om kryptotillgångar inte utarbetas av utgivaren ska vitboken om kryptotillgångar också innehålla identiteten på den person som utarbetade vitboken om kryptotillgångar och skälet till att denna person utarbetade den.
Vitboken om kryptotillgångar ska innehålla en tydlig och entydig förklaring om att
den tillgångsanknutna token kan förlora sitt värde helt eller delvis,
den tillgångsanknutna token kanske inte alltid kan överföras,
den tillgångsanknutna token kanske inte är likvid,
den tillgångsanknutna token inte omfattas av systemen för ersättning till investerare enligt direktiv 97/9/EG,
den tillgångsanknutna token inte omfattas av insättningsgarantisystemen enligt direktiv 2014/49/EU.
Sammanfattningen ska innehålla en varning om
att den bör läsas som en introduktion till vitboken om kryptotillgångar,
att den presumtiva innehavaren bör grunda sitt beslut att köpa den tillgångsanknutna token på innehållet i vitboken om kryptotillgångar som helhet och inte endast på sammanfattningen,
att erbjudandet om den tillgångsanknutna token till allmänheten inte utgör ett erbjudande eller en uppmaning om att köpa finansiella instrument och att sådana erbjudanden eller uppmaningar endast kan göras genom ett prospekt eller andra erbjudandehandlingar i enlighet med tillämplig nationell rätt,
att vitboken om kryptotillgångar inte utgör ett prospekt på det sätt som avses i förordning (EU) 2017/1129 eller någon annan erbjudandehandling i enlighet med unionsrätten eller nationell rätt.
Sammanfattningen ska ange att innehavarna av tillgångsanknutna token har rätt till inlösen när som helst och villkoren för sådan inlösen.
Om den tillgångsanknutna token också erbjuds i en annan medlemsstat än utgivarens hemmedlemsstat ska vitboken om kryptotillgångar också upprättas på ett av värdmedlemsstatens officiella språk eller på ett språk som är brukligt i internationella finanskretsar.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Vid utarbetandet av de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket ska Esma beakta de olika typer av konsensusmekanismer som används för att validera transaktioner med kryptotillgångar, deras incitamentsstrukturer och användningen av energi, förnybar energi och naturresurser, produktion av avfall och växthusgasutsläpp. Esma ska uppdatera dessa tekniska standarder för tillsyn mot bakgrund av den regulatoriska och tekniska utvecklingen.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 20
Bedömning av ansökan om auktorisation
Under bedömningsprocessen får de behöriga myndigheterna samarbeta med behöriga myndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, finansunderrättelseenheter eller andra offentliga organ.
ECB eller, i tillämpliga fall, den centralbank som avses i punkt 4 ska inom 20 arbetsdagar från mottagandet av utkastet till beslut och ansökan avge ett yttrande om sin bedömning av de risker som utgivningen av denna tillgångsanknutna token kan medföra för den finansiella stabiliteten, väl fungerande betalningssystem, den penningpolitiska transmissionen och den monetära suveräniteten, och överlämna sitt yttrande till den berörda behöriga myndigheten.
Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 21.4 ska de yttranden som avses i första och andra styckena i den här punkten vara icke-bindande.
Den behöriga myndigheten ska emellertid vederbörligen beakta de yttranden som avses i första och andra styckena i denna punkt.
Artikel 21
Beviljande eller nekande av auktorisationen
De behöriga myndigheterna ska neka auktorisation om det finns objektiva och påvisbara belägg för att
ledningsorganet för den ansökande utgivaren kan utgöra ett hot mot en ändamålsenlig, sund och ansvarsfull ledning av utgivaren, mot kontinuiteten i dess verksamhet och mot ett adekvat beaktande av dess kunders intressen och marknadens integritet,
medlemmar i ledningsorganet inte uppfyller de kriterier som anges artikel 34.2,
aktieägare och medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har kvalificerade innehav inte uppfyller de kriterier för tillräckligt gott anseende som anges i artikel 34.4,
den ansökande utgivaren inte uppfyller, eller sannolikt inte kommer att uppfylla, kraven i denna avdelning,
den ansökande utgivarens affärsmodell kan utgöra ett allvarligt hot mot marknadsintegriteten, den finansiella stabiliteten eller väl fungerande betalningssystem eller exponerar utgivaren eller sektorn för allvarliga risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Esma ska göra dessa uppgifter tillgängliga i registret, enligt artikel 109.3, senast på startdatumet för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.
Artikel 22
Rapportering om tillgångsanknutna token
För varje tillgångsanknuten token med ett utgivningsvärde som överstiger 100 000 000 EUR ska utgivaren kvartalsvis rapportera följande uppgifter till den behöriga myndigheten:
Antalet innehavare.
Värdet av den utgivna tillgångsanknutna token och storleken på tillgångsreserven.
Transaktionernas genomsnittliga antal och genomsnittliga aggregerade värde per dag under det berörda kvartalet.
En uppskattning av det genomsnittliga antalet transaktioner och det genomsnittliga aggregerade värdet av dessa per dag under det berörda kvartalet som har koppling till dess användning som bytesmedel inom ett enskilt valutaområde.
Vid tillämpning av första stycket c och d avses med ”transaktion” varje ändring av den fysiska eller juridiska person som har rätt till den tillgångsanknutna token till följd av överföringen av den tillgångsanknutna token från en adress eller konto i en distribuerad liggare till en annan adress eller ett annat konto.
Transaktioner som är förknippade med utbyte mot medel eller andra kryptotillgångar med utgivaren eller en leverantör av kryptotillgångstjänster ska inte anses ha koppling till användning av den tillgångsanknutna token som bytesmedel, såvida det inte finns belägg för att den tillgångsanknutna token används för avveckling av transaktioner i andra kryptotillgångar.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.
EBA ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010.
Artikel 23
Restriktioner för utgivning av tillgångsanknutna token som i stor utsträckning används som bytesmedel
När det uppskattade kvartalsvisa genomsnittliga antalet transaktioner och genomsnittliga aggregerade värdet av dessa per dag för en tillgångsanknuten token med koppling till dess användning som bytesmedel inom ett enskilt valutaområde är högre än 1 miljon transaktioner respektive 200 000 000 EUR ska utgivaren
upphöra med utgivningen av denna tillgångsanknutna token, och
inom 40 arbetsdagar efter det att detta tröskelvärde uppnåtts lämna in en plan till den behöriga myndigheten för att säkerställa att det uppskattade kvartalsvisa antalet och genomsnittliga aggregerade värdet av dessa transaktioner per dag hålls under 1 miljon transaktioner respektive 200 000 000 EUR.
Artikel 24
Återkallande av auktorisationen
De behöriga myndigheterna ska återkalla auktorisationen för en utgivare av en tillgångsanknuten token i följande situationer:
Utgivaren har inte bedrivit verksamhet under sex på varandra följande månader eller har inte har använt sin auktorisation under tolv på varandra följande månader.
Utgivaren har erhållit auktorisationen på ett otillbörligt sätt, såsom genom att lämna oriktiga uppgifter i den ansökan om auktorisation som avses i artikel 18 eller i någon vitbok om kryptotillgångar som reviderats i enlighet med artikel 25.
Utgivaren uppfyller inte längre villkoren för beviljandet av auktorisationen.
Utgivaren har överträtt bestämmelserna i denna avdelning på ett allvarligt sätt.
Utgivaren har varit föremål för en plan för återhämtning.
Utgivaren har uttryckligen avsagt sig auktorisationen eller har beslutat att upphöra med sin verksamhet.
Utgivarens verksamhet utgör ett allvarligt hot mot marknadsintegriteten, den finansiella stabiliteten eller väl fungerande betalningssystem eller exponerar utgivaren eller sektorn för allvarliga risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Utgivaren av den tillgångsanknutna token ska underrätta sin behöriga myndighet om alla sådana situationer som avses i första stycket e och f.
De relevanta behöriga myndigheterna ska utan dröjsmål underrätta den behöriga myndigheten för en utgivare av en tillgångsanknuten token om följande situationer:
En tredjepartsenhet enligt artikel 34.5 första stycket h i denna förordning har förlorat sin auktorisation som kreditinstitut enligt artikel 8 i direktiv 2013/36/EU, som leverantör av kryptotillgångstjänster enligt artikel 59 i denna förordning, som betalningsinstitut eller som institut för elektroniska pengar.
Medlemmarna i utgivarens ledningsorgan eller aktieägare eller medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har kvalificerade innehav i utgivaren har överträtt de bestämmelser i nationell rätt som införlivar direktiv (EU) 2015/849.
När auktorisationen återkallas ska utgivaren av den tillgångsanknutna token genomföra förfarandet i artikel 47.
Artikel 25
Revidering av en offentliggjord vitbok om kryptotillgångar avseende tillgångsanknutna token
Utgivare av tillgångsanknutna token ska underrätta den behöriga myndigheten i sin hemmedlemsstat om alla planerade ändringar i sin affärsmodell som sannolikt kommer att ha betydande inflytande på köpbeslutet för innehavare eller presumtiva innehavare av tillgångsanknutna token, och som sker efter auktorisationen enligt artikel 21 eller efter godkännandet av vitboken av kryptotillgångar enligt artikel 17, samt inom ramen för artikel 23. Sådana ändringar omfattar, bland annat, alla väsentliga förändringar av
styrningsarrangemang, inbegripet rapporteringsvägar till ledningsorganet och ramen för riskhantering,
reservtillgångarna och förvaringen av reservtillgångarna,
de rättigheter som beviljas innehavarna av tillgångsanknutna token,
den mekanism genom vilken en tillgångsanknuten token ges ut och löses in,
protokollen för validering av transaktionerna med tillgångsanknutna token,
funktionen hos utgivarnas leverantörsspecifika teknik för distribuerade liggare, om tillgångsanknutna token ges ut, överförs och lagras med användning av en sådan teknik för distribuerade liggare,
mekanismerna för att säkerställa likviditeten hos tillgångsanknutna token, inbegripet den policy och de förfaranden för likviditetsförvaltning för utgivare av betydande tillgångsanknutna token som avses i artikel 45,
arrangemang med tredjepartsenheter, inbegripet hantering av reservtillgångarna och investeringarna av reservtillgångarna, förvaringen av reservtillgångar och, i tillämpliga fall, distributionen av tillgångsanknutna token till allmänheten,
förfarandet för hantering av klagomål,
riskbedömningen i fråga om penningtvätt och finansiering av terrorism samt allmänna policyer och förfaranden i samband med detta.
Utgivare av tillgångsanknutna token ska underrätta den behöriga myndigheten i sin hemmedlemsstat minst 30 arbetsdagar innan de planerade ändringarna träder i kraft.
Utgivaren av den tillgångsanknutna token ska anmäla utkastet till en reviderad vitbok om kryptotillgångar till hemmedlemsstatens behöriga myndighet.
Den behöriga myndigheten ska på elektronisk väg bekräfta mottagandet av utkastet till en reviderad vitbok om kryptotillgångar så snart som möjligt och senast fem arbetsdagar efter mottagandet.
Den behöriga myndigheten ska godkänna eller neka att godkänna utkastet till reviderad vitbok om kryptotillgångar inom 30 arbetsdagar efter bekräftelsen av mottagandet. Vid granskningen av utkastet till reviderad vitbok om kryptotillgångar får den behöriga myndigheten begära in ytterligare uppgifter, förklaringar eller motiveringar avseende utkastet till reviderad vitbok om kryptotillgångar. När den behöriga myndigheten gör en sådan begäran ska tidsfristen på 30 arbetsdagar börja löpa först när den behöriga myndigheten har erhållit de begärda ytterligare uppgifterna.
ECB eller den relevanta centralbanken och, i tillämpliga fall, EBA och Esma ska avge ett yttrande inom 20 arbetsdagar från mottagandet av begäran om det samråd som avses i första stycket.
Om den behöriga myndigheten godkänner den reviderade vitboken om kryptotillgångar får den begära att utgivaren av den tillgångsanknutna token
inrättar mekanismer för att säkerställa skyddet för innehavare av den tillgångsanknutna token när en potentiell förändring av utgivarens verksamhet kan ha väsentlig inverkan på värdet av, stabiliteten hos eller riskerna med den tillgångsanknutna token eller reservtillgångarna,
vidtar lämpliga korrigerande åtgärder för att lösa problem som rör marknadsintegritet, finansiell stabilitet eller väl fungerande betalningssystem.
Den behöriga myndigheten ska kräva att utgivaren av den tillgångsanknutna token vidtar lämpliga korrigerande åtgärder för att lösa problem som rör väl fungerande betalningssystem, den penningpolitiska transmissionen eller den monetära suveräniteten, om sådana korrigerande åtgärder föreslås av ECB eller, i tillämpliga fall, den centralbank som avses i artikel 20.4 i det samråd som avses i punkt 3 i den här artikeln.
Om ECB eller den centralbank som avses i artikel 20.4 har föreslagit andra åtgärder än de som krävts av den behöriga myndigheten ska de föreslagna åtgärderna kombineras eller, om detta inte är möjligt, ska den strängare åtgärden krävas.
Esma ska utan onödigt dröjsmål göra den reviderade vitboken om kryptotillgångar tillgänglig i det register som avses i artikel 109.
Artikel 26
Ansvar för utgivare av tillgångsanknutna token när det gäller informationen i en vitbok om kryptotillgångar
Utgivaren och medlemmarna i dess förvaltnings-, lednings- eller tillsynsorgan ska inte hållas ansvariga för förluster som uppstått till följd av användning av den information som lämnats i en sammanfattning enligt artikel 19, inbegripet översättningar av denna, utom när sammanfattningen
är vilseledande, felaktig eller oförenlig i förhållande till de övriga delarna av vitboken om kryptotillgångar, eller
inte tillhandahåller, i förhållande till de andra delarna av vitboken om kryptotillgångar, viktig information för att hjälpa presumtiva innehavare när de överväger huruvida de ska köpa den tillgångsanknutna token.
KAPITEL 2
Skyldigheter för utgivare av tillgångsanknutna token
Artikel 27
Skyldighet att agera hederligt, rättvist och professionellt och i bästa intresse för innehavare av tillgångsanknutna token
Artikel 28
Offentliggörande av vitboken om kryptotillgångar
En utgivare av en tillgångsanknuten token ska på sin webbplats offentliggöra den godkända vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 17.1 eller artikel 21.1 och, i tillämpliga fall, den reviderade vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 25. Den godkända vitboken om kryptotillgångar ska vara tillgänglig för allmänheten senast vid startdatumet för erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller upptagandet av denna token till handel. Den godkända vitboken om kryptotillgångar och, i tillämpliga fall, den reviderade vitboken om kryptotillgångar ska vara tillgängliga på utgivarens webbplats så länge som den tillgångsanknutna token innehas av allmänheten.
Artikel 29
Marknadsföringsmaterial
Allt marknadsföringsmaterial som avser ett erbjudande till allmänheten av en tillgångsanknuten token eller ett upptagande till handel av en sådan tillgångsanknuten token ska uppfylla samtliga följande krav:
Marknadsföringsmaterialet kan lätt identifieras som sådant.
Informationen i marknadsföringsmaterialet är rättvisande, tydlig och inte vilseledande.
Informationen i marknadsföringsmaterialet överensstämmer med informationen i vitboken om kryptotillgångar.
I marknadsföringsmaterialet anges det tydligt att en vitbok om kryptotillgångar har offentliggjorts, och adressen till webbplatsen för utgivaren av den tillgångsanknutna token samt ett telefonnummer och en e-postadress för att kontakta utgivaren framgår tydligt.
Artikel 30
Fortlöpande information till innehavare av tillgångsanknutna token
Artikel 31
Förfarande för hantering av klagomål
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.
Artikel 32
Identifiering, förebyggande och hantering av och information om intressekonflikter
Utgivare av tillgångsanknutna token ska genomföra och upprätthålla ändamålsenliga policyer och förfaranden för att identifiera, förebygga, hantera och informera om intressekonflikter mellan dem själva och
deras aktieägare eller medlemmar,
någon aktieägare eller medlem, oavsett om den är direkt eller indirekt, som har ett kvalificerat innehav i utgivarna,
medlemmar i deras ledningsorgan,
deras anställda,
innehavarna av tillgångsanknutna token, eller
någon tredje part som tillhandahåller en av de funktioner som avses i artikel 34.5 första stycket h.
EBA ska utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera
kraven för de policyer och förfaranden som avses i punkt 1,
närmare uppgifter och metod när det gäller innehållet i den information som avses i punkt 3.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.
Artikel 33
Anmälan av förändringar i ledningsorganet
Utgivare av tillgångsanknutna token ska omedelbart underrätta sin behöriga myndighet om alla förändringar i ledningsorganet och ska förse sin behöriga myndighet med all information som krävs för att bedöma efterlevnaden av artikel 34.2.
Artikel 34
Styrningsarrangemang
Utgivare av tillgångsanknutna token ska införa policyer och förfaranden som är tillräckligt ändamålsenliga för att säkerställa att denna förordning följs. Utgivare av tillgångsanknutna token ska i synnerhet fastställa, upprätthålla och genomföra policyer och förfaranden avseende
den tillgångsreserv som avses i artikel 36,
förvaring av reservtillgångar, inbegripet separering av tillgångarna, i enlighet med artikel 37,
de rättigheter som beviljas innehavarna av tillgångsanknutna token, i enlighet med artikel 39,
den mekanism genom vilken tillgångsanknutna token ges ut och löses in,
protokollen för validering av transaktioner med tillgångsanknutna token,
funktionen hos utgivarnas proprietära teknik för distribuerade liggare, om tillgångsanknutna token ges ut, överförs och lagras med användning av en sådan teknik för distribuerade liggare eller liknande teknik som drivs av utgivarna eller av en tredje part som agerar för utgivarnas räkning,
mekanismerna för att säkerställa likviditeten hos tillgångsanknutna token, inbegripet den policy och de förfaranden för likviditetsförvaltning för utgivare av betydande tillgångsanknutna token som avses i artikel 45.
arrangemang med tredjepartsenheter för drift av tillgångsreserven och investeringarna av reservtillgångarna, förvaringen av reservtillgångarna och, i tillämpliga fall, distributionen av tillgångsanknutna token till allmänheten,
skriftligt medgivande från utgivare av tillgångsanknutna token till andra personer som kan erbjuda eller ansöka om upptagande till handel av den tillgångsanknutna token,
hantering av klagomål i enlighet med artikel 31,
intressekonflikter i enlighet med artikel 32.
Om utgivare av tillgångsanknutna token deltar i arrangemang som avses i första stycket h ska dessa arrangemang anges i ett avtal med tredjepartsenheterna. Dessa avtalsarrangemang ska ange roller, ansvar, rättigheter och skyldigheter för både utgivarna av tillgångsanknutna token och tredjepartsenheterna. Alla avtalsarrangemang som berör flera jurisdiktioner ska föreskriva ett otvetydigt val av tillämplig lag.
Senast den 30 juni 2024 ska EBA i nära samarbete med Esma och ECB utfärda riktlinjer i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) nr 1093/2010 som specificerar minimiinnehållet i styrningsarrangemangen för
övervakningsverktygen för de risker som avses i punkt 8,
den kontinuitetsplan som avses i punkt 9,
den mekanism för internkontroll som avses i punkt 10,
de revisioner som avses i punkt 12, inklusive minsta krav på den dokumentation som ska användas vid revisionen.
Vid utfärdandet av de riktlinjer som avses i första stycket ska EBA beakta bestämmelserna om krav på styrningsarrangemang i andra unionslagstiftningsakter om finansiella tjänster, däribland direktiv 2014/65/EU.
Artikel 35
Kapitalbaskrav
Utgivare av tillgångsanknutna token ska alltid ha en kapitalbas på ett belopp som minst motsvarar det högsta av följande:
350 000 EUR.
2 % av det genomsnittliga värdet av den tillgångsreserv som avses i artikel 36.
En fjärdedel av de fasta omkostnaderna för det föregående året.
Vid tillämpning av första stycket b avser det genomsnittliga värdet av tillgångsreserven reservtillgångarnas genomsnittliga värde vid slutet av varje kalenderdag, beräknat under de föregående sex månaderna.
Om en utgivare erbjuder fler än en tillgångsanknuten token ska det belopp som avses i första stycket b vara summan av det genomsnittliga värdet av de reservtillgångar som ligger till grund för varje tillgångsanknuten token.
Det belopp som avses i första stycket c ska ses över årligen och beräknas i enlighet med artikel 67.3.
Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten får kräva att en utgivare av en tillgångsanknuten token innehar en kapitalbas som är upp till 20 % större än det belopp som följer av tillämpningen av punkt 1 första stycket b om en bedömning av följande tyder på en högre risk:
Utvärderingen av de riskhanteringsprocesser och interna kontrollmekanismer som utgivaren av den tillgångsanknutna token har enligt artikel 34.1, 34.8 och 34.10.
Kvaliteten på och volatiliteten i den tillgångsreserv som avses i artikel 36.
De typer av rättigheter som utgivaren av den tillgångsanknutna token beviljar innehavarna av den tillgångsanknutna token i enlighet med artikel 39.
Om tillgångsreserven omfattar investeringar, de risker som investeringspolicyn för tillgångsreserven utgör.
Det aggregerade värdet av och antalet transaktioner som avvecklas i den tillgångsanknutna token.
Storleken på de marknader på vilka den tillgångsanknutna token erbjuds och marknadsförs.
Marknadsvärdet för den berörda tillgångsanknutna token, i tillämpliga fall.
EBA ska i nära samarbete med Esma och ECB utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn, där följande specificeras närmare:
Förfarande och tidsfrist för en utgivare av en tillgångsanknuten token att anpassa sig till högre kapitalbaskrav enligt punkt 3.
Kriterierna för att kräva en större kapitalbas enligt punkt 3.
Minimikraven för stresstestprogrammens utformning, med beaktande av den tillgångsanknutna tokens storlek, komplexitet och art, inbegripet men inte begränsat till
typerna av stresstester och deras huvudsakliga mål och tillämpningar,
frekvensen av olika stresstester,
de interna styrningsarrangemangen,
relevant datainfrastruktur,
metod för antaganden och deras rimlighet,
tillämpningen av proportionalitetsprincipen på alla minimikrav, oavsett om de är kvantitativa eller kvalitativa, och
minsta periodicitet för stresstesterna och de gemensamma referensparametrarna för stresstestscenarierna.
EBA ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.
KAPITEL 3
Tillgångsreserv
Artikel 36
Skyldighet att ha en tillgångsreserv samt sammansättning och förvaltning av en sådan tillgångsreserv
Tillgångsreserven ska vara sammansatt och förvaltas på ett sådant sätt att
de risker som är förknippade med de tillgångar som de tillgångsanknutna token hänvisar till är täckta, och
de likviditetsrisker som är förknippade med innehavarnas permanenta rätt till inlösen hanteras.
I de tekniska standarderna för tillsyn ska i synnerhet följande fastställas:
Den relevanta procentandelen av tillgångsreserven enligt förfallotidpunkt redovisat per dag, inbegripet den procentandel av omvända återköpsavtal som kan sägas upp med en arbetsdags varsel eller den procentandel av kontanta medel som kan tas ut med en arbetsdags varsel.
Den relevanta procentandel av tillgångsreserven som förfaller på veckobasis, inbegripet den procentandel av omvända återköpsavtal som kan sägas upp med fem arbetsdagars varsel eller den procentandel av kontanta medel som kan tas ut med fem arbetsdagars varsel.
Andra relevanta löptider och övergripande metoder för likviditetshantering.
Minimibeloppet insättningar i kreditinstitut i varje officiell valuta som det hänvisas till, vilket inte får vara lägre än 30 % av det värde som det hänvisas till i varje officiell valuta.
Vid tillämpning av andra stycket a, b och c ska EBA bland annat beakta de relevanta tröskelvärden som fastställs i artikel 52 i direktiv 2009/65/EG.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.
Om olika utgivare av tillgångsanknutna token erbjuder samma tillgångsanknutna token till allmänheten ska dessa utgivare driva och upprätthålla endast en tillgångsreserv för denna tillgångsanknutna token.
Utgivare av tillgångsanknutna token ska ha en tydlig och detaljerad policy som beskriver stabiliseringsmekanismen för sådana token. Den policyn ska i synnerhet
förteckna de tillgångar som de tillgångsanknutna token hänvisar till och sammansättningen av de tillgångarna,
beskriva typen av tillgångar och den exakta fördelningen av tillgångar som ingår i tillgångsreserven,
innehålla en detaljerad bedömning av de risker, inbegripet kreditrisker, marknadsrisker, koncentrationsrisker och likviditetsrisker, som uppstår genom tillgångsreserven,
beskriva det förfarande genom vilket de tillgångsanknutna token ges ut och löses in, samt det förfarande genom vilket sådan utgivning och inlösen kommer att medföra en motsvarande ökning respektive minskning av tillgångsreserven,
nämna huruvida en del av tillgångsreserven är investerad i enlighet med artikel 38,
om utgivare av tillgångsanknutna token investerar en del av tillgångsreserven i enlighet med artikel 38, i detalj beskriva investeringspolicyn och innehålla en bedömning av hur den investeringspolicyn kan påverka värdet av tillgångsreserven,
beskriva förfarandet för köp av tillgångsanknutna token och för att inlösa sådana token mot tillgångsreserven, samt förteckna de personer eller kategorier av personer som har rätt att göra detta.
Utgivaren ska meddela den behöriga myndigheten resultatet av den revision som avses i punkt 9 utan dröjsmål och senast inom sex veckor från referensdatumet för värderingen. Utgivaren ska offentliggöra resultatet av revisionen inom två veckor från den dag då det meddelades den behöriga myndigheten. Den behöriga myndigheten får anmoda en utgivare att senarelägga offentliggörandet av resultatet av revisionen om
utgivaren har ålagts att införa en mekanism eller åtgärder för återhämtning i enlighet med artikel 46.3,
utgivaren har ålagts att genomföra en plan för inlösen i enlighet med artikel 47,
det anses nödvändigt för att skydda ekonomiska intressen för innehavare av de tillgångsanknutna token,
det anses nödvändigt för att förhindra betydande negativ inverkan på det finansiella systemet i hemmedlemsstaten eller i en annan medlemsstat.
Vid användning av marknadsvärdering ska reservtillgången värderas till den mer försiktiga sidan av köp- och säljkursen, såvida inte reservtillgångspositionerna kan stängas till en mittkurs. Endast marknadsdata av god kvalitet ska användas, och dessa data ska bedömas på grundval av samtliga följande faktorer:
Antalet motparter och deras kvalitet.
Volymen och omsättningen för reservtillgången på marknaden.
Storleken på tillgångsreserven.
Modellen ska korrekt uppskatta det inneboende värdet i reservtillgången, baserat på följande aktuella nyckelfaktorer:
Denna reservtillgångs marknadsvolym och omsättning.
Storleken på tillgångsreserven.
Den marknadsrisk, ränterisk och kreditrisk som är förknippad med reservtillgången.
När modellvärdering används ska nettokostnadsmetoden enligt definitionen i artikel 2.10 i förordning (EU) 2017/1131 inte användas.
Artikel 37
Förvaring av reservtillgångar
Utgivare av tillgångsanknutna token ska upprätta, upprätthålla och genomföra policyer, förfaranden och avtalsarrangemang för förvaring som alltid säkerställer att
reservtillgångarna inte är belånade eller pantsatta genom ett avtal om finansiellt säkerhetsställande enligt definitionen i artikel 2.1 a i Europaparlamentets och rådets direktiv 2002/47/EG ( 13 ).
reservtillgångarna förvaras i enlighet med punkt 6 i denna artikel,
utgivarna av tillgångsanknutna token har snabb tillgång till reservtillgångarna för att tillmötesgå eventuella begäranden om inlösen från innehavarna av tillgångsanknutna token,
koncentrationer av förvaringsinstitut för reservtillgångarna undviks,
risk för koncentration av reservtillgångar undviks.
Reservtillgångarna ska senast fem arbetsdagar efter dagen för utgivning av den tillgångsanknutna token tas i förvar av en eller flera av följande aktörer:
En leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning om reservtillgångarna utgörs av kryptotillgångar.
Ett kreditinstitut, för alla typer av reservtillgångar.
Ett värdepappersföretag som tillhandahåller sidotjänster för förvaring och administration av finansiella instrument för kunders räkning enligt avsnitt B punkt 1 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU, om reservtillgångarna utgörs av finansiella instrument.
Utgivare av tillgångsanknutna token ska säkerställa att leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses att förvara reservtillgångar i enlighet med punkt 3 har de nödvändiga sakkunskaperna och ett gott anseende på marknaden för att agera som förvaringsinstitut för sådana reservtillgångar, med beaktande av redovisningsrutiner, förvaringsrutiner och interna kontrollmekanismer hos dessa leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag. Avtalsarrangemangen mellan utgivarna av tillgångsanknutna token och förvaringsinstitutet ska säkerställa att reservtillgångarna som förvaras är skyddade mot fordringar från förvaringsinstitutets borgenärer.
Utgivare av tillgångsanknutna token ska regelbundet se över utseendet av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna. Vid denna översyn ska utgivare av tillgångsanknutna token utvärdera sina exponeringar mot sådana förvaringsinstitut med beaktande av det totala omfånget av deras affärsförbindelser med dem, och fortlöpande övervaka sådana förvaringsinstituts finansiella omständigheter.
Förvaringsinstitut för de reservtillgångar som avses i punkt 4 ska säkerställa att förvaringen av dessa reservtillgångar sker på följande sätt:
Kreditinstituten ska förvara medel på ett konto som öppnats i kreditinstitutens räkenskaper.
När det gäller finansiella instrument som kan förvaras ska kreditinstituten eller värdepappersföretagen förvara alla finansiella instrument som kan registreras på ett konto för finansiella instrument som öppnats i kreditinstitutens eller värdepappersföretagens räkenskaper, och alla finansiella instrument som fysiskt kan levereras till sådana kreditinstitut eller värdepappersföretag.
För kryptotillgångar som kan förvaras ska leverantörerna av kryptotillgångstjänster förvara de kryptotillgångar som ingår i reservtillgångarna eller medel för åtkomst till sådana kryptotillgångar, i tillämpliga fall, i form av privata krypteringsnycklar.
För andra tillgångar ska kreditinstituten kontrollera att det är utgivarna av de tillgångsanknutna token som är ägare och upprätthålla ett register över de reservtillgångar för vilka de är förvissade om att det är utgivarna av de tillgångsanknutna token som är ägare.
Vid tillämpning av första stycket a ska kreditinstituten säkerställa att medlen registreras i kreditinstitutens räkenskaper på separata konton, i enlighet med bestämmelser i nationell rätt som införlivar artikel 16 i kommissionens direktiv 2006/73/EG ( 14 ). Kontot ska öppnas i utgivaren av de tillgångsanknutna tokens namn i syfte att förvalta reservtillgångarna för varje tillgångsanknuten token, så att de medel som förvaras tydligt kan identifieras som tillhörande varje tillgångsreserv.
Vid tillämpning av första stycket b ska kreditinstituten och värdepappersföretagen säkerställa att alla de finansiella instrument som kan registreras på ett konto för finansiella instrument som öppnats i kreditinstitutens räkenskaper och värdepappersföretagens räkenskaper registreras i kreditinstitutens och värdepappersföretagens räkenskaper på separata konton i enlighet med de bestämmelser i nationell rätt som införlivar artikel 16 i direktiv 2006/73/EG. Kontot för finansiella instrument ska öppnas i utgivarna av de tillgångsanknutna tokens namn i syfte att förvalta reservtillgångarna för varje tillgångsanknuten token, så att de finansiella instrument som förvaras tydligt kan identifieras som tillhörande varje tillgångsreserv.
Vid tillämpning av första stycket c ska leverantörer av kryptotillgångstjänster öppna ett register över positioner i utgivarna av de tillgångsanknutna tokens namn i syfte att förvalta reservtillgångarna för varje tillgångsanknuten token, så att de kryptotillgångar som förvaras tydligt kan identifieras som tillhörande varje tillgångsreserv.
Vid tillämpning av första stycket d ska bedömningen av huruvida utgivare av tillgångsanknutna token äger reservtillgångarna grundas på information eller dokument som tillhandahålls av utgivarna av de tillgångsanknutna token och, i förekommande fall, på externa belägg.
De leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som har utsetts till förvaringsinstitut i enlighet med punkt 4 får inte utföra någon verksamhet i förhållande till utgivarna av de tillgångsanknutna token som skulle kunna skapa intressekonflikter mellan dessa utgivare, innehavarna av de tillgångsanknutna token och dem själva, såvida inte samtliga följande villkor är uppfyllda:
Leverantörerna av kryptotillgångstjänster, kreditinstituten eller värdepappersföretagen har funktionellt och hierarkiskt åtskilt utförandet av sina förvaringsuppgifter från sina potentiellt oförenliga uppgifter.
De potentiella intressekonflikterna har av utgivarna av de tillgångsanknutna token på ett korrekt sätt identifierats, övervakats, hanterats och meddelats innehavarna av de tillgångsanknutna token, i enlighet med artikel 32.
Artikel 38
Investering av tillgångsreserven
EBA ska i samarbete med Esma och ECB utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn i vilka de finansiella instrument som kan anses vara mycket likvida och som har minimal marknadsrisk, kreditrisk och koncentrationsrisk enligt punkt 1 specificeras. Vid specificeringen av dessa finansiella instrument ska EBA beakta följande:
De olika typer av tillgångar som en tillgångsanknuten token kan hänvisa till.
Sambandet mellan de tillgångar som den tillgångsanknutna token hänvisar till och de mycket likvida finansiella instrument som utgivarna kan investera i.
Det krav på likviditetstäckning som avses i artikel 412 i förordning (EU) nr 575/2013 och som närmare anges i kommissionens delegerade förordning (EU) 2015/61 ( 15 ).
Koncentrationsbegränsningar som hindrar utgivaren från att
investera mer än en viss procentandel av reservtillgångarna i mycket likvida finansiella instrument med minimal marknadsrisk, kreditrisk och koncentrationsrisk som ges ut av en enda enhet,
förvara mer än en viss procentandel av kryptotillgångar eller tillgångar hos leverantörer av kryptotillgångstjänster eller kreditinstitut som tillhör samma koncern enligt definitionen i artikel 2.11 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/34/EU ( 16 ) eller värdepappersföretag.
Vid tillämpning av första stycket d i ska EBA fastställa lämpliga gränsvärden för att fastställa koncentrationskrav. I dessa gränsvärden ska hänsyn tas till bland annat de tröskelvärden som fastställs i artikel 52 i direktiv 2009/65/EG.
EBA ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.
Artikel 39
Rätt till inlösen
På begäran av en innehavare av en tillgångsanknuten token ska en utgivare av en sådan token lösa in den antingen genom att betala ett belopp i andra medel än elektroniska pengar som motsvarar marknadsvärdet på de tillgångar som den tillgångsanknutna token hänvisar till, eller genom att leverera de tillgångar som token hänvisar till. Utgivare ska inrätta en policy för en sådan permanent rätt till inlösen i vilken följande fastställs:
De villkor, inbegripet tröskelvärden, perioder och tidsramar, som gäller för utövandet av en sådan rätt till inlösen för innehavarna av tillgångsanknutna token.
De mekanismer och förfaranden som säkerställer inlösen av de tillgångsanknutna token, även under stressade marknadsförhållanden samt vid genomförande av den återhämtningsplan som anges i artikel 46 eller i händelse av en ordnad inlösen av tillgångsanknutna token i enlighet med artikel 47.
Värderingen, eller principerna för värdering, av de tillgångsanknutna token och av reservtillgångarna när rätten till inlösen utövas av innehavaren av tillgångsanknutna token, inbegripet genom användning av den värderingsmetod som anges i artikel 36.11.
Avvecklingsvillkoren avseende inlösen.
De åtgärder som utgivarna vidtar för att på lämpligt sätt förvalta en ökning eller en minskning av tillgångsreserven så att negativa effekter undviks på marknaden för de tillgångar som ingår i reservtillgångarna.
Om utgivare vid försäljning av en tillgångsanknuten token godtar betalning i andra medel än elektroniska pengar, denominerade i en officiell valuta, ska de alltid erbjuda en möjlighet att lösa in token i andra medel än elektroniska pengar, denominerade i samma officiella valuta.
Artikel 40
Förbud mot beviljande av ränta
KAPITEL 4
Förvärv av utgivare av tillgångsanknutna token
Artikel 41
Bedömning av tilltänkta förvärv av utgivare av tillgångsanknutna token
Den behöriga myndigheten ska tillfälligt avbryta den bedömningsperiod som avses i punkt 4 till dess att den har mottagit den ytterligare information som avses i första stycket i den här punkten. Avbrottet får inte överskrida 20 arbetsdagar. Eventuella ytterligare begäranden från den behöriga myndigheten om ytterligare information eller klargörande av den mottagna informationen får inte leda till ytterligare avbrott av bedömningsperioden.
Den behöriga myndigheten får förlänga det avbrott som avses i andra stycket i denna punkt med upp till 30 arbetsdagar, om den tilltänkta förvärvaren är etablerad utanför unionen eller omfattas av nationell rätt i ett tredjeland.
Artikel 42
Innehåll i bedömningen av tilltänkta förvärv av utgivare av tillgångsanknutna token
Vid den bedömning som avses i artikel 41.4 ska den behöriga myndigheten bedöma den tilltänkta förvärvarens lämplighet och den finansiella sundheten i det tilltänkta förvärv som avses i artikel 41.1, mot bakgrund av samtliga följande kriterier:
Den tilltänkta förvärvarens anseende.
Anseendet, kunskaperna, färdigheterna och erfarenheterna hos de personer som kommer att leda den verksamhet som bedrivs av utgivaren av den tillgångsanknutna token till följd av det tilltänkta förvärvet.
Den tilltänkta förvärvarens finansiella sundhet, särskilt när det gäller den typ av verksamhet som ska bedrivas eller bedrivs med avseende på utgivaren av den tillgångsanknutna token som det tilltänkta förvärvet gäller.
Huruvida utgivaren av den tillgångsanknutna token kommer att kunna följa och fortsätta att följa bestämmelserna i denna avdelning.
Huruvida det finns skälig anledning att misstänka att det tilltänkta förvärvet har en koppling till pågående eller genomförd penningtvätt eller finansiering av terrorism, eller försök till detta, i den mening som avses i artikel 1.3 respektive 1.5 i direktiv (EU) 2015/849, eller att det tilltänkta förvärvet skulle kunna öka riskerna för detta.
EBA ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.
KAPITEL 5
Betydande tillgångsanknutna token
Artikel 43
Klassificering av tillgångsanknutna token som betydande tillgångsanknutna token
Kriterierna för att klassificera tillgångsanknutna token som betydande tillgångsanknutna token ska vara följande och specificeras närmare i de delegerade akter som antas i enlighet med punkt 11:
Antalet innehavare av den tillgångsanknutna token överstiger 10 miljoner.
Värdet av den tillgångsanknutna token som ges ut, dess marknadsvärde eller storleken på tillgångsreserven hos utgivaren av den tillgångsanknutna token överstiger 5 000 000 000 EUR.
Det genomsnittliga antalet och det genomsnittliga aggregerade värdet av transaktioner i denna tillgångsanknutna token per dag under den berörda perioden överstiger 2,5 miljoner transaktioner respektive 500 000 000 EUR.
Utgivaren av den tillgångsanknutna token är en leverantör av centrala plattformstjänster som betecknas som grindvakt i enlighet med Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2022/1925 ( 17 ).
Betydelsen av den verksamhet som bedrivs av utgivaren av den tillgångsanknutna token på internationell nivå, inbegripet användningen av den tillgångsanknutna token för betalningar och remitteringar.
Sammanlänkningen av den tillgångsanknutna token eller utgivarna av den med det finansiella systemet.
Det faktum att samma utgivare ger ut minst en ytterligare tillgångsanknuten token eller e-pengatoken och tillhandahåller minst en kryptotillgångstjänst.
EBA ska klassificera tillgångsanknutna token som betydande tillgångsanknutna token om åtminstone tre av de kriterier som anges i punkt 1 i denna artikel är uppfyllda
under den period som omfattas av den första informationsrapport som avses i punkt 4 i denna artikel, efter auktorisationen enligt artikel 21 eller efter godkännandet av vitboken om kryptotillgångar enligt artikel 17, eller
under den period som omfattas av minst två på varandra följande informationsrapporter som avses i punkt 4 i denna artikel.
Om utgivaren är etablerad i en medlemsstat vars officiella valuta inte är euron eller om en medlemsstats officiella valuta som inte är euron är den som den tillgångsanknutna token hänvisar till, ska de behöriga myndigheterna även översända den information som avses i första stycket till centralbanken i den medlemsstaten.
Utgivare av sådana tillgångsanknutna token, deras behöriga myndigheter, ECB och, i tillämpliga fall, centralbanken i den berörda medlemsstaten ska inom 20 arbetsdagar från dagen för översändande av EBA:s utkast till beslut lämna skriftliga synpunkter och kommentarer. EBA ska vederbörligen beakta dessa synpunkter och kommentarer innan ett slutligt beslut antas.
EBA och den behöriga myndigheten ska samarbeta för att säkerställa smidig överföring av tillsynsbefogenheterna.
Om EBA drar slutsatsen att vissa tillgångsanknutna token inte längre uppfyller de kriterier som anges i punkt 1 i enlighet med punkt 2 ska EBA utarbeta ett utkast till beslut om att inte längre klassificera den tillgångsanknutna token som betydande och översända detta utkast till utgivarna av dessa tillgångsanknutna token och den behöriga myndigheten i deras hemmedlemsstat, till ECB och, i de fall som avses i punkt 4 andra stycket, till centralbanken i den berörda medlemsstaten.
Utgivare av sådana tillgångsanknutna token, deras behöriga myndigheter, ECB och den centralbank som avses i punkt 4 ska inom 20 arbetsdagar från dagen för översändande av det utkastet till beslut lämna skriftliga synpunkter och kommentarer. EBA ska vederbörligen beakta dessa synpunkter och kommentarer innan ett slutligt beslut antas.
EBA och den behöriga myndigheten ska samarbeta för att säkerställa smidig överföring av tillsynsbefogenheterna.
Kommissionen ska anta delegerade akter i enlighet med artikel 139 i syfte att komplettera denna förordning genom att närmare specificera de kriterier som anges i punkt 1 för att en tillgångsanknuten token ska klassificeras som betydande, och för att fastställa följande:
De omständigheter under vilka den verksamhet som bedrivs av utgivaren av den tillgångsanknutna token anses vara betydande på internationell nivå utanför unionen.
De omständigheter under vilka tillgångsanknutna token och utgivare av dessa ska anses vara sammanlänkade med det finansiella systemet.
Innehållet i och formatet på den information som tillhandahålls av behöriga myndigheter till EBA och ECB enligt punkt 4 i denna artikel och artikel 56.3.
Artikel 44
Frivillig klassificering av tillgångsanknutna token som betydande tillgångsanknutna token
För att en tillgångsanknuten token ska kunna klassificeras som betydande enligt denna artikel ska den ansökande utgivaren av den tillgångsanknutna token genom en detaljerad verksamhetsplan enligt i artikel 17.1 b i och artikel 18.2 d visa att den sannolikt kommer att uppfylla minst tre av de kriterier som anges i artikel 43.1.
De behöriga myndigheterna för utgivare av sådana tillgångsanknutna token, ECB och, i tillämpliga fall, centralbanken i den berörda medlemsstaten ska inom 20 arbetsdagar från dagen för översändande av det utkastet till beslut lämna skriftliga synpunkter och kommentarer. EBA ska vederbörligen beakta dessa synpunkter och kommentarer innan ett slutligt beslut antas.
Artikel 45
Särskilda ytterligare skyldigheter för utgivare av betydande tillgångsanknutna token
Om utgivare av betydande tillgångsanknutna token erbjuder två eller flera tillgångsanknutna token eller tillhandahåller kryptotillgångstjänster ska dessa stresstest omfatta alla dessa verksamheter på ett heltäckande och övergripande sätt.
Om en utgivare erbjuder två eller flera tillgångsanknutna token i unionen och minst en av dessa tillgångsanknutna token klassificeras som betydande ska punkterna 1–5 tillämpas på den utgivaren.
EBA ska i nära samarbete med Esma utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn, i vilka följande specificeras:
Minimiinnehållet för styrningsarrangemangen avseende den ersättningspolicy som avses i punkt 1.
Minimiinnehållet i den policy och de förfaranden för likviditetsförvaltning som anges i punkt 3, samt likviditetskrav, inbegripet genom att ange minimibeloppet insättningar i varje officiell valuta som det hänvisas till, vilket inte får vara mindre än 60 % av det värde som det hänvisas till i varje officiell valuta.
Förfarande och tidsfrist för en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token att anpassa sin kapitalbas enligt punkt 5.
När det gäller kreditinstitut ska EBA anpassa de tekniska standarderna med beaktande av eventuell interaktion mellan de regleringskrav som fastställs genom denna förordning och de regleringskrav som fastställs i andra unionslagstiftningsakter.
EBA ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.
KAPITEL 6
Planer för återhämtning och inlösen
Artikel 46
Återhämtningsplan
Återhämtningsplanen ska också omfatta bevarandet av utgivarens tjänster med anknytning till den tillgångsanknutna token, ett snabbt återupptagande av verksamheten liksom fullgörandet av utgivarens skyldigheter vid händelser som utgör en betydande risk för att verksamheten avbryts.
Återhämtningsplanen ska innehålla lämpliga villkor och förfaranden för att säkerställa ett snabbt genomförande av återhämtningsåtgärder och ett brett urval av återhämtningsalternativ, däribland
likviditetsavgifter vid inlösen,
begränsningar av beloppet av den tillgångsanknutna token som kan lösas in på en arbetsdag,
tillfälligt stopp för inlösen.
I tillämpliga fall ska utgivaren också anmäla återhämtningsplanen till sina resolutions- och tillsynsmyndigheter samtidigt som den anmäler den till den behöriga myndigheten.
Artikel 47
Plan för inlösen
Planen för inlösen ska innehålla avtalsarrangemang, förfaranden och system, inbegripet utnämning av en tillfällig förvaltare i enlighet med tillämplig lag, för att säkerställa att alla innehavare av tillgångsanknutna token behandlas likvärdigt och att intäkterna från försäljningen av de återstående reservtillgångarna utbetalas inom rimlig tid till innehavarna av de tillgångsanknutna token.
Planen för inlösen ska säkerställa kontinuiteten i all kritisk verksamhet som är nödvändig för ordnad inlösen och som bedrivs av utgivare eller av en tredjepartsenhet.
Resolutionsmyndigheten får granska planen om inlösen i syfte att identifiera eventuella åtgärder i planen för inlösen som skulle kunna inverka negativt på utgivarens möjlighet till resolution, och lämna rekommendationer om dessa frågor till den behöriga myndigheten.
EBA ska utfärda riktlinjer i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) nr 1093/2010 för att specificera
innehållet i planen för inlösen och periodiciteten för översyn med beaktande av den tillgångsanknutna tokens storlek, komplexitet och art och dess utgivares affärsmodell, och
de utlösande faktorerna för genomförandet av planen för inlösen.
AVDELNING IV
E-PENGATOKEN
KAPITEL 1
Krav som ska uppfyllas av alla utgivare av e-pengatoken
Artikel 48
Krav vid erbjudande till allmänheten eller upptagande till handel av e-pengatoken
En person får inte lämna ett erbjudande till allmänheten om eller ansöka om upptagande till handel av en e-pengatoken i unionen, såvida inte den personen är utgivaren av denna e-pengatoken och
är auktoriserad som kreditinstitut eller institut för elektroniska pengar, och
har anmält en vitbok om kryptotillgångar till den behöriga myndigheten och har offentliggjort den vitboken om kryptotillgångar i enlighet med artikel 51.
Utan hinder av första stycket får andra personer, efter skriftligt medgivande från utgivaren, erbjuda e-pengatoken till allmänheten eller ansöka om upptagande till handel av den. Dessa personer ska följa artiklarna 50 och 53.
E-pengatoken som hänvisar till en officiell medlemsstatsvaluta ska anses erbjudas allmänheten i unionen.
Artikel 49
Utgivning och möjlighet till inlösen av e-pengatoken
Artikel 50
Förbud mot beviljande av ränta
Artikel 51
Innehåll i och form på en vitbok om kryptotillgångar avseende e-pengatoken
En vitbok om kryptotillgångar avseende en e-pengatoken ska innehålla samtliga följande uppgifter som specificeras närmare i bilaga III:
Information om utgivaren av e-pengatoken.
Information om nämnda e-pengatoken.
Information om erbjudandet till allmänheten av e-pengatoken eller upptagandet av den till handel.
Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till e-pengatoken.
Information om den underliggande tekniken.
Information om riskerna.
Information om de huvudsakliga negativa konsekvenserna för klimatet och andra miljörelaterade negativa konsekvenser av den konsensusmekanism som används för att ge ut e-pengatoken.
Vitboken om kryptotillgångar ska också innehålla identiteten på den person, som inte är utgivaren, som till allmänheten erbjuder e-pengatoken eller ansöker om upptagande av den till handel i enlighet med artikel 48.1 andra stycket och skälet till att den personen erbjuder denna e-pengatoken eller ansöker om upptagande av den till handel.
Vitboken om kryptotillgångar ska innehålla följande tydliga förklaring på en framträdande plats på första sidan:
”Denna vitbok om kryptotillgångar har inte godkänts av någon behörig myndighet i någon av Europeiska unionens medlemsstater. Utgivaren av kryptotillgången är ensam ansvarig för innehållet i denna vitbok om kryptotillgångar.”
Vitboken om kryptotillgångar ska innehålla en tydlig varning om att
e-pengatoken inte omfattas av systemen för ersättning till investerare enligt direktiv 97/9/EG,
e-pengatoken inte omfattas av insättningsgarantisystemen enligt direktiv 2014/49/EU.
Sammanfattningen ska innehålla en varning om
att den bör läsas som en introduktion till vitboken om kryptotillgångar,
att den presumtiva innehavaren bör grunda sitt beslut att köpa e-pengatoken på innehållet i vitboken om kryptotillgångar som helhet och inte endast på sammanfattningen,
att erbjudandet om e-pengatoken till allmänheten inte utgör ett erbjudande eller en uppmaning om att köpa finansiella instrument och att alla sådana erbjudanden eller uppmaningar endast kan göras genom ett prospekt eller andra erbjudandehandlingar i enlighet med tillämplig nationell rätt,
att vitboken om kryptotillgångar inte utgör ett prospekt på det sätt som avses i förordning (EU) 2017/1129 eller någon annan erbjudandehandling i enlighet med unionsrätten eller nationell rätt.
Sammanfattningen ska ange att innehavarna av e-pengatoken har rätt till inlösen när som helst och till nominellt värde samt villkoren för inlösen.
Om e-pengatoken också erbjuds i en annan medlemsstat än hemmedlemsstaten ska vitboken om kryptotillgångar också upprättas på ett av värdmedlemsstatens officiella språk eller på ett språk som är brukligt i internationella finanskretsar.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Behöriga myndigheter ska inte kräva att vitböcker om kryptotillgångar godkänns innan de offentliggörs.
Den behöriga myndigheten ska också meddela Esma en eventuell reviderad vitbok om kryptotillgångar och ett eventuellt återkallande av auktorisationen för utgivaren av e-pengatoken.
Esma ska göra dessa uppgifter tillgängliga i registret, enligt artikel 109.4, senast på startdatumet för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel eller, när det gäller en reviderad vitbok om kryptotillgångar eller ett återkallande av auktorisationen, utan onödigt dröjsmål.
Vid utarbetandet av de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket ska Esma beakta de olika typer av konsensusmekanismer som används för att validera transaktioner med kryptotillgångar, deras incitamentsstrukturer och användningen av energi, förnybar energi och naturresurser, produktion av avfall och växthusgasutsläpp. Esma ska uppdatera de tekniska standarderna för tillsyn mot bakgrund av den regulatoriska och tekniska utvecklingen.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 52
Ansvar för utgivare av e-pengatoken när det gäller informationen i en vitbok om kryptotillgångar
Utgivaren och medlemmarna i dess förvaltnings-, lednings- eller tillsynsorgan ska inte hållas ansvariga för förluster som uppstått till följd av användning av den information som lämnats i en sammanfattning enligt artikel 51.6, inbegripet översättningar av denna, utom när sammanfattningen
är vilseledande, felaktig eller oförenlig i förhållande till de övriga delarna av vitboken om kryptotillgångar, eller
inte tillhandahåller, i förhållande till de andra delarna av vitboken om kryptotillgångar, viktig information för att hjälpa presumtiva innehavare när de överväger huruvida de ska köpa sådana e-pengatoken.
Artikel 53
Marknadsföringsmaterial
Marknadsföringsmaterial som avser ett erbjudande till allmänheten av en e-pengatoken eller ett upptagande till handel av en sådan e-pengatoken ska uppfylla samtliga följande krav:
Marknadsföringsmaterialet kan lätt identifieras som sådant.
Informationen i marknadsföringsmaterialet är rättvisande, tydlig och inte vilseledande.
Informationen i marknadsföringsmaterialet överensstämmer med informationen i vitboken om kryptotillgångar.
I marknadsföringsmaterialet anges det tydligt att en vitbok om kryptotillgångar har offentliggjorts, och adressen till webbplatsen för utgivaren av e-pengatoken samt ett telefonnummer och en e-postadress för att kontakta utgivaren framgår tydligt.
Artikel 54
Investering av medel som erhållits i utbyte mot e-pengatoken
Medel som utgivare av e-pengatoken tar emot i utbyte mot e-pengatoken och som skyddas i enlighet med artikel 7.1 i direktiv 2009/110/EG ska uppfylla följande:
Minst 30 % av de mottagna medlen sätts alltid in på separata konton i kreditinstitut.
De återstående medlen investeras i säkra lågrisktillgångar som klassificeras som mycket likvida finansiella instrument med minimal marknadsrisk, kreditrisk och koncentrationsrisk, i enlighet med artikel 38.1 i denna förordning, och är denominerade i samma officiella valuta som den som e-pengatoken hänvisar till.
Artikel 55
Planer för återhämtning och inlösen
Avdelning III kapitel 6 ska gälla i tillämpliga delar för utgivare av e-pengatoken.
Genom undantag från artikel 46.2 infaller det datum då återhämtningsplanen ska meddelas den behöriga myndigheten, med avseende på utgivare av e-pengatoken, inom sex månader från dagen för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.
Genom undantag från artikel 47.3 infaller det datum då planen för inlösen ska meddelas den behöriga myndigheten, med avseende på utgivare av e-pengatoken, inom sex månader från dagen för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.
KAPITEL 2
Betydande e-pengatoken
Artikel 56
Klassificering av e-pengatoken som betydande e-pengatoken
EBA ska klassificera e-pengatoken som betydande e-pengatoken om minst tre av de kriterier som anges i artikel 43.1 är uppfyllda
under den period som omfattas av den första informationsrapport som avses i punkt 3 i denna artikel, efter erbjudandet till allmänheten eller ansökan om upptagande till handel av dessa token, eller
under den period som omfattas av minst två på varandra följande informationsrapporter som avses i punkt 3 i denna artikel.
Om utgivaren är etablerad i en medlemsstat vars officiella valuta inte är euron, eller om e-pengatoken hänvisar till en officiell medlemsstatsvaluta som inte är euron, ska de behöriga myndigheterna även översända den information som avses i första stycket till centralbanken i den medlemsstaten.
Utgivare av sådana e-pengatoken, deras behöriga myndigheter, ECB och, i tillämpliga fall, centralbanken i den berörda medlemsstaten ska inom 20 arbetsdagar från dagen för översändande av det utkastet till beslut lämna skriftliga synpunkter och kommentarer. EBA ska vederbörligen beakta dessa synpunkter och kommentarer innan ett slutligt beslut antas.
EBA och den behöriga myndigheten ska samarbeta för att säkerställa en smidig överföring av tillsynsbefogenheterna.
Den behöriga myndigheten i utgivarens hemmedlemsstat ska årligen förse EBA med information om alla fall där det undantag som avses i första stycket tillämpas.
Vid tillämpning av första stycket ska en transaktion anses äga rum i hemmedlemsstaten om betalaren eller betalningsmottagaren är etablerad i den medlemsstaten.
Om EBA drar slutsatsen att vissa e-pengatoken inte längre uppfyller de kriterier som anges i artikel 43.1 i enlighet med punkt 1 i den här artikeln ska EBA utarbeta ett utkast till beslut om att inte längre klassificera e-pengatoken som betydande och översända detta utkast till utgivarna av dessa e-pengatoken, till de behöriga myndigheterna i utgivarens hemmedlemsstat, till ECB och, i de fall som avses i punkt 3 andra stycket i den här artikeln, den berörda medlemsstatens centralbank.
Utgivare av sådana e-pengatoken, deras behöriga myndigheter, ECB och centralbanken i den berörda medlemsstaten ska inom 20 arbetsdagar från dagen för översändande av det utkastet till beslut lämna skriftliga synpunkter och kommentarer. EBA ska vederbörligen beakta dessa synpunkter och kommentarer innan ett slutligt beslut antas.
EBA och den behöriga myndigheten ska samarbeta för att säkerställa en smidig överföring av tillsynsbefogenheterna.
Artikel 57
Frivillig klassificering av e-pengatoken som betydande e-pengatoken
För att e-pengatoken ska kunna klassificeras som betydande enligt denna artikel ska utgivaren av e-pengatoken med hjälp av en detaljerad verksamhetsplan visa att denna sannolikt kommer att uppfylla minst tre av de kriterier som anges i artikel 43.1.
De behöriga myndigheterna för utgivare av sådana e-pengatoken, ECB och, i tillämpliga fall, centralbanken i den berörda medlemsstaten ska inom 20 arbetsdagar från dagen för översändande av det utkastet till beslut lämna skriftliga synpunkter och kommentarer. EBA ska vederbörligen beakta dessa synpunkter och kommentarer innan ett slutligt beslut antas.
EBA och de behöriga myndigheterna ska samarbeta för att säkerställa en smidig överföring av tillsynsbefogenheterna.
Den behöriga myndigheten i utgivarens hemmedlemsstat ska årligen förse EBA med information om tillämpningen av det undantag som anges i första stycket.
Vid tillämpning av första stycket ska en transaktion anses äga rum i hemmedlemsstaten om betalaren eller betalningsmottagaren är etablerad i den medlemsstaten.
Artikel 58
Särskilda ytterligare skyldigheter för utgivare av e-pengatoken
Institut för elektroniska pengar som ger ut betydande e-pengatoken ska omfattas av
de krav som avses i artiklarna 36, 37, 38 och 45.1–45.4 i denna förordning, i stället för artikel 7 i direktiv 2009/110/EG,
de krav som avses i artiklarna 35.2, 35.3, 35.5 och 45.5 i denna förordning, i stället för artikel 5 i direktiv 2009/110/EG.
Genom undantag från artikel 36.9 ska, med avseende på utgivare av betydande e-pengatoken, den oberoende revisionen genomföras var sjätte månad från dagen för beslutet att klassificera e-pengatoken som betydande enligt artikel 56 eller 57, beroende på vad som är tillämpligt.
AVDELNING V
AUKTORISATION AV OCH VERKSAMHETSVILLKOR FÖR LEVERANTÖRER AV KRYPTOTILLGÅNGSTJÄNSTER
KAPITEL 1
Auktorisation av leverantörer av kryptotillgångstjänster
Artikel 59
Auktorisation
En person får inte tillhandahålla kryptotillgångstjänster i unionen såvida inte den personen är
en juridisk person eller ett annat företag som har auktoriserats som leverantör av kryptotillgångstjänster i enlighet med artikel 63, eller
ett kreditinstitut, en värdepapperscentral, ett värdepappersföretag, en marknadsoperatör, ett institut för elektroniska pengar, ett förvaltningsbolag för fondföretag eller en förvaltare av alternativa investeringsfonder som får tillhandahålla kryptotillgångstjänster enligt artikel 60.
Artikel 60
Vissa finansiella enheters tillhandahållande av kryptotillgångstjänster
Vid tillämpning av första stycket i denna punkt ska förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning anses vara likvärdigt med tillhandahållande eller förvaltning av värdepapperskonton i samband med den avvecklingstjänst som avses i punkt 3 i avsnitt B i bilagan till förordning (EU) nr 909/2014.
Vid tillämpningen av denna punkt gäller följande:
Förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning anses vara likvärdigt med den anknutna tjänst som avses i punkt 1 i avsnitt B i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.
Driften av en handelsplattform för kryptotillgångar anses likvärdig med driften av en multilateral handelsplattform och driften av en organiserad handelsplattform som avses i avsnitt A punkterna 8 och 9 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.
Utbytet av kryptotillgångar mot medel och andra kryptotillgångar anses vara likvärdigt med handel för egen räkning enligt avsnitt A punkt 3 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.
Utförandet av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning anses likvärdigt med det utförande av order för kunders räkning som avses i punkt 2 i avsnitt A i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.
Placeringen av kryptotillgångar anses vara likvärdig med garantiverksamhet eller placering av finansiella instrument på grundval av ett fast åtagande och placering av finansiella instrument utan ett sådant fast åtagande som avses i avsnitt A punkterna 6 respektive 7 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.
Mottagandet och vidarebefordran av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning anses vara likvärdigt med mottagandet och vidarebefordran av order avseende ett eller flera finansiella instrument som avses i avsnitt A punkt 1 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.
Tillhandahållandet av rådgivning om kryptotillgångar anses vara likvärdigt med investeringsrådgivning enligt avsnitt A punkt 5 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.
Tillhandahållandet av portföljförvaltning av kryptotillgångar anses vara likvärdigt med sådan portföljförvaltning som avses i avsnitt A punkt 4 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.
Vid tillämpningen av denna punkt gäller följande:
Mottagande och överföring av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning anses vara likvärdigt med mottagande och överföring av order avseende finansiella instrument som avses i artikel 6.4 b iii i direktiv 2011/61/EU.
Tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar anses vara likvärdigt med den investeringsrådgivning som avses i artikel 6.4 b i) i direktiv 2011/61/EU och artikel 6.3 b i) i direktiv 2009/65/EG.
Tillhandahållande av portföljförvaltning av kryptotillgångar anses vara likvärdigt med de tjänster som avses i artikel 6.4 a i direktiv 2011/61/EU och i artikel 6.3 a i direktiv 2009/65/EG.
Vid tillämpning av punkterna 1–6 ska följande uppgifter redovisas:
En verksamhetsplan som anger de typer av kryptotillgångstjänster som den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla, inbegripet var och hur dessa tjänster ska marknadsföras.
En beskrivning av
de interna kontrollmekanismerna, policyer och förfaranden för att säkerställa efterlevnaden av de bestämmelser i nationell rätt som införlivar direktiv (EU) 2015/849,
ramen för riskbedömning för hantering av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, och
kontinuitetsplanen.
Den tekniska dokumentationen av IKT-systemen och säkerhetsarrangemangen och en beskrivning av dessa på ett icke-tekniskt språk.
En beskrivning av förfarandet för separering av kunders kryptotillgångar och medel.
En beskrivning av förvarings- och administrationspolicyn, om avsikten är att tillhandahålla förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning.
En beskrivning av handelsplattformens driftsregler och av förfarandena och systemet för att upptäcka marknadsmissbruk, om avsikten är att driva en handelsplattform för kryptotillgångar.
En beskrivning av en icke-diskriminerande affärspolicy för relationen till kunder och en beskrivning av metoden för fastställande av priset på de kryptotillgångar som de erbjuder i utbyte mot medel eller andra kryptotillgångar, om avsikten är att utbyta kryptotillgångar mot medel eller andra kryptotillgångar.
En beskrivning av utförandepolicyn, om avsikten är att utföra order avseende kryptotillgångar för kunders räkning.
Belägg för att de fysiska personer som tillhandahåller rådgivning för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters räkning eller förvaltar portföljer för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters räkning har den kännedom och sakkunskap som krävs för att fullgöra sina skyldigheter, om avsikten är att tillhandahålla rådgivning om kryptotillgångar eller tillhandahålla portföljförvaltning av kryptotillgångar.
Huruvida kryptotillgångstjänsten avser tillgångsanknutna token, e-pengatoken eller andra kryptotillgångar.
Information om hur sådana överföringstjänster kommer att tillhandahållas, om avsikten är att tillhandahålla överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning.
Tidsfristen för att lämna de uppgifter som saknas får inte överstiga 20 arbetsdagar från och med dagen för begäran. Fram till utgången av denna tidsfrist ska varje period som anges i punkterna 1–6 tillfälligt avbrytas. Om den behöriga myndigheten därefter begär ytterligare uppgifter för komplettering eller förtydligande av uppgifterna, vilket den själv får besluta om, får detta inte leda till att en period som anges i punkterna 1–6 tillfälligt avbryts.
Leverantören av kryptotillgångstjänster får inte börja tillhandahålla kryptotillgångstjänsterna så länge som anmälan är ofullständig.
Esma ska göra sådana uppgifter tillgängliga i det register som avses i artikel 109 senast på startdatumet för det planerade tillhandahållandet av kryptotillgångstjänster.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 61
Tillhandahållande av kryptotillgångstjänster uteslutande på kundens initiativ
Utan att det påverkar koncerninterna relationer ska det inte betraktas som tjänster som tillhandahålls uteslutande på kundens initiativ om ett tredjelandsföretag, inbegripet genom en enhet som agerar för dess räkning eller har nära förbindelser med ett sådant tredjelandsföretag eller någon person som agerar åt en sådan enhet, söker upp kunder eller presumtiva kunder i unionen, oavsett vilka kommunikationsmedel som används för uppsökning, reklam eller annonsering i unionen.
Andra stycket ska tillämpas oavsett om det i eventuella bestämmelser eller friskrivningar i avtal anges något annat, inbegripet eventuella bestämmelser eller friskrivningar om att ett tredjelandsföretags tillhandahållande av tjänster ska anses vara en tjänst som tillhandahålls uteslutande på kundens eget initiativ.
För att främja konvergens och en konsekvent tillsyn när det gäller risken för missbruk av denna artikel ska Esma också utfärda riktlinjer i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) nr 1095/2010 för tillsynspraxis för att upptäcka och förhindra att den här förordningen kringgås.
Artikel 62
Ansökan om auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster
Den ansökan som avses i punkt 1 ska innehålla samtliga följande uppgifter:
Namn, inklusive officiellt namn och eventuella andra företagsnamn som ska användas, identifieringskoden för juridiska personer för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster, den webbplats som drivs av leverantören, en e-postadress och ett telefonnummer för att kontakta leverantören och dennas fysiska adress.
Rättslig form för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster.
Bolagsordning för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster, i tillämpliga fall.
En verksamhetsplan som anger de typer av kryptotillgångstjänster som den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla, inbegripet var och hur dessa tjänster ska marknadsföras.
Bevis på att den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster uppfyller de krav på försiktighetsarrangemang som anges i artikel 67.
En beskrivning av den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters styrningsarrangemang.
Bevis på att medlemmar i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster har tillräckligt gott anseende och lämpliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att leda denna leverantör.
Identiteten på alla aktieägare och medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har kvalificerade innehav i den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster och storleken på dessa innehav, samt bevis på att dessa personer har tillräckligt gott anseende.
En beskrivning av den ansökande kryptotillgångstjänsteleverantörens interna kontrollmekanismer, policyer och förfaranden för att identifiera, bedöma och hantera risker, inbegripet risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, och kontinuitetsplan.
Den tekniska dokumentationen av IKT-systemen och säkerhetsarrangemangen och en beskrivning av dessa på ett icke-tekniskt språk.
En beskrivning av förfarandet för separering av kunders kryptotillgångar och medel.
En beskrivning av den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters förfaranden för att hantera klagomål.
Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, en beskrivning av förvarings- och administrationspolicyn.
Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att driva en handelsplattform för kryptotillgångar, en beskrivning av handelsplattformens driftsregler och av förfarandet och systemet för att upptäcka marknadsmissbruk.
Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att utbyta kryptotillgångar mot medel eller andra kryptotillgångar, en beskrivning av en icke-diskriminerande affärspolicy för relationen till kunder och en beskrivning av metoden för fastställande av priset på de kryptotillgångar som den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster erbjuder i utbyte mot medel eller andra kryptotillgångar.
Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att utföra order avseende kryptotillgångar för kunders räkning, en beskrivning av utförandepolicyn.
Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar, bevis på att de fysiska personer som tillhandahåller rådgivning för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters räkning eller förvaltar portföljer för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters räkning har den kännedom och sakkunskap som krävs för att fullgöra sina skyldigheter.
Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning, information om hur sådana överföringstjänster kommer att tillhandahållas.
Typ av kryptotillgång för vilken kryptotillgångstjänsten gäller.
Vid tillämpning av punkt 2 g och h ska en ansökande leverantör av kryptotillgångstjänster tillhandahålla bevis på allt nedanstående:
Att inte någon av medlemmarna i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster förekommer i något belastningsregister när det gäller fällande domar eller har ålagts sanktioner enligt tillämplig handelsrätt, insolvensrätt och lagstiftning om finansiella tjänster, eller med avseende på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, bedrägeri eller yrkesmässigt ansvar.
Att medlemmarna i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster kollektivt har de kunskaper, färdigheter och erfarenheter som är lämpliga för att leda leverantören av kryptotillgångstjänster, och att det krävs av dessa personer att de avsätter tillräckligt med tid för att utföra sina uppdrag.
Att inte någon aktieägare eller medlem, oavsett om den är direkt eller indirekt, som har kvalificerade innehav i den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster förekommer i något belastningsregister när det gäller fällande domar eller har ålagts sanktioner enligt tillämplig handelsrätt, insolvensrätt och lagstiftning om finansiella tjänster, eller med avseende på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, bedrägeri eller yrkesmässigt ansvar.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 63
Bedömning av ansökan om auktorisation och beviljande eller nekande av auktorisation
Om ansökan inte är fullständig ska de behöriga myndigheterna fastställa en tidsfrist inom vilken den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster ska lämna de uppgifter som saknas.
Innan de behöriga myndigheterna beviljar eller nekar auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster ska de samråda med de behöriga myndigheterna i en annan medlemsstat om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster har en av följande ställningar i förhållande till ett kreditinstitut, en värdepapperscentral, ett värdepappersföretag, en marknadsoperatör, ett förvaltningsbolag för fondföretag, en förvaltare av alternativa investeringsfonder, ett betalningsinstitut, ett försäkringsföretag, ett institut för elektroniska pengar eller ett tjänstepensionsinstitut som är auktoriserad/auktoriserat i den andra medlemsstaten,
den är dess dotterföretag,
den är ett dotterföretag till moderföretaget för den enheten, eller
den kontrolleras av samma fysiska eller juridiska personer som kontrollerar den enheten.
Innan de behöriga myndigheterna beviljar eller nekar en auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster
får de samråda med de behöriga myndigheterna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism samt finansunderrättelseenheter för att kontrollera att den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster inte har varit föremål för en utredning av handlingar som rör penningtvätt eller finansiering av terrorism,
ska de säkerställa att den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster som bedriver verksamhet eller förlitar sig på tredje parter som är etablerade i högrisktredjeländer som identifierats enligt artikel 9 i direktiv (EU) 2015/849 följer de bestämmelser i nationell rätt som införlivar artiklarna 26.2, 45.3 och 45.5 i det direktivet,
ska de när så är lämpligt säkerställa att den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster har infört lämpliga förfaranden för att följa de bestämmelser i nationell rätt som införlivar artikel 18a.1 och 18a.3 i direktiv (EU) 2015/849.
De behöriga myndigheterna ska neka auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster om det finns objektiva och påvisbara belägg för att
ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster utgör ett hot mot dess effektiva, sunda och ansvarsfulla ledning och kontinuiteten i dess verksamhet och mot ett adekvat beaktande av dess kunder och marknadens integritet, eller exponerar den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster för en allvarlig risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism,
medlemmarna i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster inte uppfyller de kriterier som anges artikel 68.1,
de aktieägare eller medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har kvalificerade innehav i den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster inte uppfyller de kriterier för tillräckligt gott anseende som anges i artikel 68.2,
den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster inte uppfyller, eller sannolikt inte kommer att uppfylla, något av kraven i denna avdelning.
Esma och EBA ska utfärda de riktlinjer som avses i första stycket senast den 30 juni 2024.
Bedömningsperioden enligt punkt 9 ska tillfälligt avbrytas mellan det datum då de behöriga myndigheterna begär in de uppgifter som saknas och det datum då svar tas emot från den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster. Avbrottet får inte överskrida 20 arbetsdagar. Om de behöriga myndigheterna därefter begär ytterligare uppgifter för komplettering eller förtydligande av uppgifterna, vilket de själva får besluta om, får detta inte leda till att bedömningsperioden enligt punkt 9 tillfälligt avbryts.
Artikel 64
Återkallande av auktorisationen för en leverantör av kryptotillgångstjänster
De behöriga myndigheterna ska återkalla auktorisationen för en leverantör av kryptotillgångstjänster om leverantören av kryptotillgångstjänster
inte har utnyttjat sin auktorisation inom tolv månader från dagen för beviljande av auktorisationen,
uttryckligen har avsagt sig auktorisationen,
inte har tillhandahållit kryptotillgångstjänster under nio på varandra följande månader,
har erhållit auktorisationen på otillbörligt sätt, såsom genom att lämna oriktiga uppgifter i sin ansökan om auktorisation,
inte längre uppfyller de villkor enligt vilka auktorisationen beviljades och inte har vidtagit den korrigerande åtgärd som den behöriga myndigheten har begärt inom en angiven tidsfrist,
inte har inrättat system, förfaranden och arrangemang för förebyggande och upptäckt av penningtvätt och finansiering av terrorism i enlighet med direktiv (EU) 2015/849, eller
allvarligt har överträtt denna förordning, inbegripet bestämmelserna om skydd av innehavare av kryptotillgångar eller av kunder till leverantörer av kryptotillgångstjänster, eller marknadsintegritet.
De behöriga myndigheterna får återkalla auktorisationen som leverantör av kryptotillgångstjänster i följande situationer:
Leverantören av kryptotillgångstjänster har överträtt de bestämmelser i nationell rätt som införlivar direktiv (EU) 2015/849.
Om en leverantör av kryptotillgångstjänster har förlorat sin auktorisation som betalningsinstitut eller sin auktorisation som institut för elektroniska pengar och leverantören av kryptotillgångstjänster har underlåtit att åtgärda situationen inom 40 kalenderdagar.
Innan en auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster återkallas ska de behöriga myndigheterna samråda med den behöriga myndigheten i en annan medlemsstat, om den berörda leverantören av kryptotillgångstjänster
är ett dotterföretag till en leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad i den andra medlemsstaten,
är ett dotterföretag till moderföretaget för en leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad i den andra medlemsstaten,
kontrolleras av samma fysiska eller juridiska personer som kontrollerar en leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad i den andra medlemsstaten.
Artikel 65
Gränsöverskridande tillhandahållande av kryptotillgångstjänster
En leverantör av kryptotillgångstjänster som avser att tillhandahålla kryptotillgångstjänster i mer än en medlemsstat ska lämna följande information till den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten:
En förteckning över de medlemsstater där leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla kryptotillgångstjänster.
De kryptotillgångstjänster som leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla över gränserna.
Startdatum för det planerade tillhandahållandet av kryptotillgångstjänster.
En förteckning över all annan verksamhet som tillhandahålls av leverantören av kryptotillgångstjänster och som inte omfattas av denna förordning.
KAPITEL 2
Skyldigheter för alla leverantörer av kryptotillgångstjänster
Artikel 66
Skyldighet att agera hederligt, rättvist och professionellt i enlighet med kunders bästa intresse
När leverantörer av kryptotillgångstjänster driver en handelsplattform för kryptotillgångar, utbyter kryptotillgångar mot medel eller andra kryptotillgångar, tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar eller tillhandahåller portföljförvaltning av kryptotillgångar ska de förse sina kunder med hyperlänkar till alla vitböcker om kryptotillgångar för de kryptotillgångar med avseende på vilka de tillhandahåller dessa tjänster.
Vid utarbetandet av de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket ska Esma beakta de olika typer av konsensusmekanismer som används för att validera kryptotillgångstransaktioner, deras incitamentsstrukturer och användningen av energi, förnybar energi och naturresurser, produktion av avfall och växthusgasutsläpp. Esma ska uppdatera de tekniska standarderna för tillsyn mot bakgrund av den regulatoriska och tekniska utvecklingen.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 67
Försiktighetskrav
Leverantörer av kryptotillgångstjänster ska alltid ha försiktighetsarrangemang inrättade som minst motsvarar det högsta av följande:
Beloppet för de permanenta minimikapitalkrav som anges i bilaga IV, beroende på typen av de kryptotillgångstjänster som tillhandahålls.
En fjärdedel av de fasta omkostnaderna för det föregående året, som ska ses över årligen.
Vid tillämpning av punkt 1 b ska leverantörer av kryptotillgångstjänster beräkna sina fasta omkostnader för det föregående året med hjälp av siffror från det tillämpliga bokföringsregelverket, genom att dra av följande poster från de totala utgifterna efter vinstutdelning till aktieägare eller medlemmar i deras senaste av revisor granskade årsredovisning eller, om av revisor granskade räkenskaper inte är tillgängliga, i en årsredovisning som godkänts av nationella tillsynsorgan:
Bonusar till personalen och annan ersättning, i den mån dessa är beroende av en nettovinst för leverantören av kryptotillgångstjänster för det relevanta året.
Anställdas, styrelseledamöters och delägares vinstandelar.
Annan vinstdisposition och annan rörlig ersättning, i den mån dessa är helt diskretionära.
Icke-återkommande kostnader från extraordinär verksamhet.
De försiktighetsarrangemang som avses i punkt 1 ska utformas på något av följande sätt eller som en kombination av dessa:
En kapitalbas bestående av de kärnprimärkapitalposter och instrument som avses i artiklarna 26–30 i förordning (EU) nr 575/2013 efter fullständiga avdrag enligt artikel 36 i den förordningen, utan tillämpning av tröskelvärden för undantag enligt artiklarna 46 och 48 i den förordningen.
En försäkring som täcker de av unionens territorier där kryptotillgångstjänster tillhandahålls eller en jämförbar garanti.
Den försäkring som avses i punkt 4 b ska offentliggöras på webbplatsen tillhörande leverantören av kryptotillgångstjänster och ska minst ha samtliga följande egenskaper:
En inledande löptid på minst ett år.
En uppsägningstid på minst 90 dagar.
Den har tecknats hos ett företag som är auktoriserat att tillhandahålla försäkringar, i enlighet med unionsrätten eller nationell rätt.
Den tillhandahålls av en tredjepartsenhet.
Den försäkring som avses i punkt 4 b ska täcka risken för allt nedanstående:
Förlust av dokument.
Falska eller vilseledande uppgifter.
Handlingar, fel eller försummelser som leder till åsidosättande av
förpliktelser enligt lagar och andra författningar,
skyldigheten att agera hederligt, rättvist och professionellt gentemot kunder,
tystnadsplikt.
Underlåtenhet att inrätta, genomföra och upprätthålla lämpliga förfaranden för att förhindra intressekonflikter.
Förluster till följd av avbrott i affärsverksamheten eller systemfel.
Grov oaktsamhet i samband med skyddet av kunders kryptotillgångar eller medel, när det är tillämpligt på affärsmodellen.
Ansvaret hos leverantören av kryptotillgångstjänster gentemot kunder i enlighet med artikel 75.8.
Artikel 68
Styrningsarrangemang
Sådana åtgärder får inbegripa ansökningar om domstolsförelägganden eller sanktioner mot medlemmar av företagsledningen eller bestå i att den rösträtt som är knuten till de aktieägare eller medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har det kvalificerade innehavet upphävs.
Leverantörer av kryptotillgångstjänster ska fastställa en kontinuitetspolicy som ska inbegripa IKT-kontinuitetplaner samt åtgärds- och återställningsplaner avseende IKT som upprättas enligt artiklarna 11 och 12 i förordning (EU) 2022/2554, och som syftar till att, i händelse av avbrott i deras IKT-system och förfaranden, säkerställa bevarande av väsentliga data och funktioner och upprätthållande av kryptotillgångstjänster eller, om detta inte är möjligt, ett snabbt återskapande av sådana data och funktioner och ett snabbt återupptagande av kryptotillgångstjänster.
Leverantörer av kryptotillgångstjänster ska ha system och förfaranden som värnar uppgifters tillgänglighet, äkthet, integritet och konfidentialitet enligt förordning (EU) 2022/2554.
Den dokumentation som bevaras i enlighet med första stycket ska tillhandahållas kunder på begäran och ska sparas i fem år, och när detta begärs av den behöriga myndigheten, innan fem år har gått, upp till sju år.
Esma ska utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera
åtgärderna för säkerställande av kontinuitet och regelbundenhet vid utförandet av de kryptotillgångstjänster som avses i punkt 7,
den dokumentering som ska ske av alla tjänster, all verksamhet, alla order och alla transaktioner som utförs avseende kryptotillgångar, som avses i punkt 9.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 69
Information till behöriga myndigheter
Leverantörer av kryptotillgångstjänster ska utan dröjsmål underrätta sin behöriga myndighet om alla ändringar av ledningsorganet, innan de nya medlemmarna utför någon verksamhet, och ska förse sin behöriga myndighet med all information som krävs för att bedöma efterlevnaden av artikel 68.
Artikel 70
Säker förvaring av kunders kryptotillgångar och medel
Leverantörer av kryptotillgångstjänster ska vidta alla nödvändiga åtgärder för att säkerställa att kunders medel, med undantag för e-pengatoken, hos ett kreditinstitut eller en centralbank hålls på ett konto som kan identifieras separat från konton som används för medel som tillhör leverantörerna av kryptotillgångstjänster.
Om betaltjänster tillhandahålls ska leverantörer av kryptotillgångstjänster underrätta sina kunder om allt nedanstående:
Arten och villkoren för dessa tjänster, inbegripet hänvisningar till tillämplig nationell rätt och till kundernas rättigheter.
Huruvida dessa tjänster tillhandahålls direkt av dem eller av en tredje part.
Artikel 71
Förfarande för hantering av klagomål
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 72
Identifiering, förebyggande, hantering av och information om intressekonflikter
Leverantörer av kryptotillgångstjänster ska genomföra och upprätthålla ändamålsenliga policyer och förfaranden, med beaktande av omfattningen, arten och urvalet av de kryptotillgångstjänster som tillhandahålls, för att identifiera, förebygga, hantera och informera om intressekonflikter mellan
dem själva och
deras aktieägare eller medlemmar,
någon person som genom kontroll har en direkt eller indirekt koppling till leverantörerna av kryptotillgångstjänster eller deras aktieägare eller medlemmar,
medlemmar i deras ledningsorgan,
deras anställda, eller
deras kunder, eller
två eller flera kunder vars ömsesidiga intressen står i konflikt med varandra.
Esma ska i nära samarbete med EBA utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera
kraven för de policyer och förfaranden som avses i punkt 1, med beaktande av de tillhandahållna kryptotillgångstjänsternas omfattning, art och spännvidd,
närmare uppgifter och metod när det gäller innehållet i den information som avses i punkt 2.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 73
Utkontraktering
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som utkontrakterar tjänster eller verksamhet till tredje parter för utförandet av operativa funktioner ska vidta alla rimliga åtgärder för att undvika ytterligare operativa risker. De ska förbli fullt ansvariga för att fullgöra alla sina skyldigheter enligt denna avdelning och ska se till att följande villkor alltid är uppfyllda:
Utkontraktering leder inte till delegering av ansvaret hos leverantörer av kryptotillgångstjänster.
Utkontraktering påverkar inte förhållandet mellan leverantörer av kryptotillgångstjänster och deras kunder och inte heller skyldigheterna för leverantörer av kryptotillgångstjänster gentemot sina kunder.
Utkontraktering påverkar inte uppfyllandet av villkoren för leverantörer av kryptotillgångstjänsters auktorisation.
Tredje parter som deltar i utkontraktering samarbetar med den behöriga myndigheten i leverantören av kryptotillgångstjänsters hemmedlemsstat och utkontrakteringen hindrar inte behöriga myndigheters utövande av deras tillsyn, inbegripet tillgång på plats för att inhämta all relevant information som behövs för att fullgöra dessa funktioner.
Leverantörer av kryptotillgångstjänster behåller den sakkunskap och de resurser som krävs för att utvärdera kvaliteten på de tjänster som tillhandahålls, för att ändamålsenligt övervaka de utkontrakterade tjänsterna och för att kontinuerligt hantera de risker som är förknippade med utkontrakteringen.
Leverantörer av kryptotillgångstjänster har direkt tillgång till relevant information om de utkontrakterade tjänsterna.
Leverantörer av kryptotillgångstjänster säkerställer att tredje parter som deltar i utkontrakteringen uppfyller unionens dataskyddsstandarder.
Vid tillämpning av första stycket g ska leverantörer av kryptotillgångstjänster ansvara för att säkerställa att dataskyddsstandarderna fastställs i de skriftliga avtal som avses i punkt 3.
Artikel 74
Ordnad avveckling av leverantörer av kryptotillgångstjänster
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller de tjänster som avses i artiklarna 75–79 ska ha inrättat en plan som är lämplig för att stödja ordnad avveckling av verksamheten enligt tillämplig nationell rätt, inbegripet kontinuitet i eller återhämtning av all kritisk verksamhet som utförs av dessa leverantörer av kryptotillgångstjänster. Denna plan ska visa att leverantörerna av kryptotillgångstjänster är i stånd att genomföra en ordnad avveckling som inte åsamkar kunderna otillbörlig ekonomisk skada.
KAPITEL 3
Skyldigheter med avseende på specifika kryptotillgångstjänster
Artikel 75
Förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning ska ingå ett avtal med sina kunder där deras skyldigheter och ansvar specificeras. Ett sådant avtal ska minst innehålla följande:
De avtalsslutande parternas identitet.
Arten av den kryptotillgångstjänst som tillhandahålls och en beskrivning av tjänsten.
Förvaringspolicyn.
Metoden för kommunikation mellan leverantören av kryptotillgångstjänster och kunden, inbegripet kundens autentiseringssystem.
En beskrivning av de säkerhetssystem som används av leverantören av kryptotillgångstjänster.
De avgifter och kostnader som tillämpas av leverantören av kryptotillgångstjänster.
Tillämplig lag.
Den förvaringspolicy som avses i första stycket ska minimera risken för förlust av kunders kryptotillgångar eller rättigheter knutna till dessa kryptotillgångar eller medel för åtkomst till kryptotillgångarna till följd av bedrägeri, cyberhot eller oaktsamhet.
En sammanfattning av förvaringspolicyn ska i elektroniskt format tillhandahållas kunderna på deras begäran.
Vid ändringar i den underliggande tekniken för distribuerade liggare, eller någon annan händelse som kan skapa eller modifiera en kunds rättigheter, ska kunden ha rätt till eventuella kryptotillgångar eller rättigheter som nyligen skapats på grundval av och motsvarande kundens positioner vid den tidpunkt då den ändringen eller händelsen inträffar, såvida inte ett giltigt avtal som undertecknats med leverantören av kryptotillgångstjänster om förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning enligt punkt 1 före den ändringen eller händelsen, uttryckligen anger något annat.
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning ska så snart som möjligt förse sina kunder med all information om transaktioner med kryptotillgångar som kräver ett svar från dessa kunder.
De kryptotillgångar som förvaras ska i enlighet med tillämplig lag vara rättsligt avskilda från leverantören av kryptotillgångstjänsters egendom för att tillgodose intressena för kunderna till leverantören av kryptotillgångstjänster, så att kreditgivare till leverantören av kryptotillgångstjänster inte kan göra anspråk på kryptotillgångar som förvaras av leverantören av kryptotillgångstjänster, särskilt i händelse av insolvens.
Leverantören av kryptotillgångstjänster ska säkerställa att de kryptotillgångar som förvaras är operativt avskilda från leverantören av kryptotillgångstjänsters egendom.
Händelser som inte kan tillskrivas leverantören av kryptotillgångstjänster omfattar alla händelser med avseende på vilka leverantören av kryptotillgångstjänster påvisar har inträffat oberoende av tillhandahållandet av den relevanta tjänsten, eller oberoende av verksamheten hos leverantören av kryptotillgångstjänster, såsom ett problem i samband med driften av den distribuerade liggaren och som leverantören av kryptotillgångstjänster inte kontrollerar.
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som förvarar och administrerar kryptotillgångar för kunders räkning och som använder sig av andra leverantörer av kryptotillgångstjänster ska informera sina kunder om detta.
Artikel 76
Drift av en handelsplattform för kryptotillgångar
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som driver en handelsplattform för kryptotillgångar ska fastställa, upprätthålla och genomföra tydliga och transparenta driftsregler för handelsplattformen. Dessa driftsregler ska åtminstone ange följande:
Godkännandeförfaranden, inbegripet krav på kundkännedom som står i proportion till den risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som ansökanden utgör i enlighet med direktiv (EU) 2015/849, som tillämpas innan kryptotillgångar tas upp till handel på handelsplattformen.
Eventuella kategorier som utesluts av de typer av kryptotillgångar som inte kommer att tas upp till handel.
Tillämpliga policyer, förfaranden och eventuella avgifter för att ta upp kryptotillgångar till handel.
Objektiva, icke-diskriminerande regler och proportionerliga kriterier för deltagande i handelsverksamheten som främjar ett rättvist och öppet tillträde till handelsplattformen för kunder som önskar handla.
Icke-diskretionära regler och förfaranden för att säkerställa en rättvis och ordnad handel och objektiva kriterier för ett effektivt orderutförande.
Villkor för att kryptotillgångar ska förbli tillgängliga för handel, inbegripet likviditetströsklar och krav på regelbunden information.
Villkor enligt vilka handel med kryptotillgångar kan tillfälligt avbrytas.
Förfaranden som säkerställer en effektiv avveckling av både kryptotillgångar och medel.
Vid tillämpning av första stycket a ska driftsreglerna tydligt ange att en kryptotillgång inte får tas upp till handel om ingen motsvarande vitbok om kryptotillgångar har offentliggjorts i de fall som krävs enligt denna förordning.
Om driften av en handelsplattform för kryptotillgångar äger rum i en annan medlemsstat ska de driftsregler som avses i punkt 1 upprättas på ett av värdmedlemsstatens officiella språk eller på ett språk som är brukligt i internationella finanskretsar.
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som driver en handelsplattform för kryptotillgångar ska införa ändamålsenliga system, förfaranden och arrangemang som säkerställer att deras handelssystem
är resilienta,
har tillräcklig kapacitet för att kunna hantera toppbelastning i fråga om order- och meddelandevolymer,
kan säkerställa en ordnad handel under förhållanden med svår marknadsstress,
kan avvisa order som överskrider de förutbestämda volym- och priströsklarna eller är uppenbart felaktiga,
är fullständigt testat för att säkerställa att villkoren i leden a–d är uppfyllda,
är föremål för ändamålsenliga kontinuitetsarrangemang som säkerställer kontinuiteten i deras tjänster om det blir fel i handelssystemet,
kan förebygga eller upptäcka marknadsmissbruk,
är tillräckligt robust för att förhindra att det missbrukas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Esma ska utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera
det sätt på vilket uppgifter om transparens, inbegripet nivån på uppdelningen av de uppgifter som ska göras tillgängliga för allmänheten enligt punkterna 1, 9 och 10, ska ställas upp,
innehåll och format på de orderboksuppgifter som ska bevaras enligt punkt 15.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 77
Utbyte av kryptotillgångar mot medel eller andra kryptotillgångar
Artikel 78
Utförande av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning
Trots vad som sägs i första stycket ska leverantörer av kryptotillgångstjänster som utför order avseende kryptotillgångar för kunders räkning inte vara skyldiga att vidta de nödvändiga åtgärder som avses i första stycket om de utför order avseende kryptotillgångar enligt specifika instruktioner från sina kunder.
Artikel 79
Placering av kryptotillgångar
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som placerar kryptotillgångar ska lämna följande information till erbjudaren, till den person som ansöker om upptagande till handel eller till en tredje part som agerar för deras räkning, innan ett avtal ingås med dem:
Vilken typ av placering som övervägs, inbegripet huruvida ett minsta köpbelopp är garanterat eller inte.
Uppgifter om beloppet av de transaktionsavgifter som är kopplade till den föreslagna transaktionen.
Sannolik tidpunkt och sannolikt förfarande och pris för den föreslagna transaktionen.
Information om de köpare man inriktar sig på.
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som placerar kryptotillgångar ska, innan de placerar dessa kryptotillgångar, inhämta samtycke från utgivarna av dessa kryptotillgångar eller den tredje part som agerar för deras räkning, i fråga om den information som förtecknas i första stycket.
De regler om intressekonflikter för leverantörer av kryptotillgångstjänster som avses i artikel 72.1 ska ha särskilda och lämpliga förfaranden för att identifiera, förebygga, hantera och informera om intressekonflikter som uppstår i följande situationer:
När leverantörer av kryptotillgångstjänster placerar kryptotillgångar hos sina egna kunder.
När det föreslagna priset för placering av kryptotillgångar har överskattats eller underskattats.
När erbjudaren har betalat ut eller tilldelat leverantörer av kryptotillgångstjänster incitament, inbegripet icke-monetära incitament.
Artikel 80
Mottagande och överföring av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning
Artikel 81
Tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar och tillhandahållande av portföljförvaltning av kryptotillgångar
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar ska i god tid innan rådgivning om kryptotillgångar ges informera presumtiva kunder om huruvida rådgivningen
tillhandahålls på oberoende grund,
grundas på en allmän eller en mer begränsad analys av olika typer av kryptotillgångar, inbegripet huruvida rådgivningen är begränsad till kryptotillgångar som ges ut eller erbjuds av enheter med nära anknytning till leverantören av kryptotillgångstjänster eller med andra rättsliga eller ekonomiska förbindelser, till exempel ett avtalsförhållande, som kan äventyra förutsättningarna för rådgivningens oberoende.
Om en leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar informerar den presumtiva kunden om att rådgivningen tillhandahålls på oberoende grund ska denna
bedöma ett tillräckligt stort urval av kryptotillgångar som är tillgängliga på marknaden vilka ska vara tillräckligt diversifierade för att säkerställa att kundens investeringsmål på lämpligt sätt kan tillgodoses och ska inte vara begränsade till kryptotillgångar som ges ut eller tillhandahålls av
denna leverantör av kryptotillgångstjänster,
enheter som har nära förbindelser med denna leverantör av kryptotillgångstjänst, eller
andra enheter med vilka denna leverantör av kryptotillgångstjänster har så nära rättsliga eller ekonomiska förbindelser, till exempel ett avtalsförhållande, att det kan äventyra förutsättningarna för rådgivning på oberoende grund,
inte godta och behålla avgifter, provisioner eller monetära eller icke-monetära förmåner som utbetalas eller tillhandahålls av någon tredje part eller av en person som agerar för en tredje parts räkning i fråga om tillhandahållandet av tjänsten till kunder.
Trots vad som sägs i första stycket b ska mindre icke-monetära förmåner, som kan förbättra kvaliteten på kryptotillgångstjänster som tillhandahålls en kund och som är av en sådan omfattning och art att de inte hindrar uppfyllandet av en leverantör av kryptotillgångstjänsters skyldighet att agera i kundens bästa intresse, tillåtas i fall där de tydligt redovisas för kunden.
Om en leverantör av kryptotillgångstjänster informerar en presumtiv kund om att dess rådgivning tillhandahålls på icke oberoende grund får den leverantören motta incitament under förutsättning att betalningen eller förmånen
är utformad för att höja kvaliteten på den relevanta tjänsten till kunden, och
inte försämrar förutsättningarna för leverantörerna av kryptotillgångstjänster att uppfylla sin skyldighet att agera hederligt, rättvist och professionellt i enlighet med kundernas bästa intresse.
Förekomsten, arten och beloppet av den betalning eller förmån som avses i punkt 4, eller, när beloppet inte kan bestämmas, metoden för att beräkna detta belopp, ska redovisas klart och tydligt för kunden, på ett sätt som är heltäckande, korrekt och begripligt, innan den ifrågavarande kryptotillgångstjänsten tillhandahålls.
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar ska varna kunder och presumtiva kunder om följande:
Värdet på kryptotillgångar kan fluktuera.
Kryptotillgångarna kan resultera i en total eller partiell förlust.
Kryptotillgångarna kanske inte är likvida.
I tillämpliga fall, en tydlig varning om att kryptotillgångarna inte omfattas av systemen för ersättning till investerare enligt direktiv 97/9/EG.
Kryptotillgångarna omfattas inte av insättningsgarantisystemen enligt direktiv 2014/49/EU.
När den lämplighetsbedömning som avses i punkt 1 eller den översyn som avses i punkt 12 har utförts ska leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar förse kunderna med en lämplighetsrapport som specificerar vilken rådgivning som getts och hur denna rådgivning motsvarar kundernas preferenser, mål och andra egenskaper. Denna rapport ska upprättas och meddelas kunderna i ett elektroniskt format. Rapporten ska minst innehålla
uppdaterad information om den bedömning som avses i punkt 1, och
ett sammandrag av de råd som getts.
Den lämplighetsrapport som avses i första stycket ska klargöra att rådgivningen bygger på kundens kunskaper och erfarenhet av att investera i kryptotillgångar, kundens investeringsmål, risktolerans, finansiella situation och förmåga att bära förluster.
Den regelbundna rapport som avses i första stycket i denna punkt ska tillhandahållas en gång var tredje månad, utom i fall där en kund har tillgång till ett onlinesystem där aktuella värderingar av kundens portfölj och aktuell information om den lämplighetsbedömning som avses i punkt 1 finns tillgängliga och leverantören av kryptotillgångstjänster har belägg för att kunden har konsulterat en värdering minst en gång under det berörda kvartalet. Ett sådant onlinesystem ska anses vara ett elektroniskt format.
Esma ska senast den 30 december 2024 utfärda riktlinjer i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) nr 1095/2010 som specificerar
kriterierna för bedömning av kunskaper och kompetens i enlighet med punkt 7,
den information som avses i punkt 8, och
formatet för den regelbundna rapport som avses i punkt 14.
Artikel 82
Tillhandahållande av överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning ska ingå ett avtal med sina kunder där deras skyldigheter och ansvar specificeras. Sådana avtal ska minst innehålla följande:
De avtalsslutande parternas identitet.
En beskrivning av villkoren för de överföringstjänster som tillhandahålls.
En beskrivning av de säkerhetssystem som används av leverantören av kryptotillgångstjänster.
De avgifter som tas ut av leverantören av kryptotillgångstjänster.
Tillämplig lag.
KAPITEL 4
Förvärv av leverantörer av kryptotillgångstjänster
Artikel 83
Bedömning av tilltänkta förvärv av leverantörer av kryptotillgångstjänster
Den behöriga myndigheten ska tillfälligt avbryta den bedömningsperiod som avses i punkt 4 till dess att den har mottagit den ytterligare information som avses i första stycket i den här punkten. Avbrottet får inte överskrida 20 arbetsdagar. Eventuella ytterligare begäranden från den behöriga myndigheten om ytterligare information eller klargörande av den mottagna informationen får inte leda till ytterligare avbrott av bedömningsperioden.
Den behöriga myndigheten får förlänga det avbrott som avses i andra stycket i denna punkt med upp till 30 arbetsdagar, om den tilltänkta förvärvaren är etablerad utanför unionen eller omfattas av nationell rätt i ett tredjeland.
Artikel 84
Sakinnehållet i bedömningen av tilltänkta förvärv av leverantörer av kryptotillgångstjänster
Vid den bedömning som avses i artikel 83.4 ska den behöriga myndigheten bedöma den tilltänkta förvärvarens lämplighet och den finansiella sundheten för det tilltänkta förvärv som avses i artikel 83.1, mot bakgrund av samtliga följande kriterier:
Den tilltänkta förvärvarens anseende.
Anseendet, kunskaperna, färdigheterna och erfarenheterna hos de personer som kommer att leda leverantören av kryptotillgångstjänsters verksamhet till följd av det tilltänkta förvärvet.
Den tilltänkta förvärvarens finansiella sundhet, särskilt när det gäller den typ av verksamhet som ska bedrivas eller bedrivs av den leverantör av kryptotillgångstjänster som det tilltänkta förvärvet gäller.
Huruvida leverantören av kryptotillgångstjänster kommer att kunna följa och fortsätta att följa bestämmelserna i denna avdelning.
Huruvida det föreligger skälig anledning att misstänka att det tilltänkta förvärvet har en koppling till pågående eller genomförd penningtvätt eller finansiering av terrorism, eller försök till detta, i den mening som avses i artikel 1.3 respektive 1.5 i direktiv (EU) 2015/849, eller att det tilltänkta förvärvet skulle kunna öka riskerna för detta.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
KAPITEL 5
Betydande leverantörer av kryptotillgångstjänster
Artikel 85
Identifiering av betydande leverantörer av kryptotillgångar
Utan att det påverkar de behöriga myndigheternas ansvar enligt denna förordning ska hemmedlemsstaternas behöriga myndigheter tillhandahålla Esmas tillsynsstyrelse årliga uppdateringar om följande utveckling på tillsynsområdet när det gäller betydande leverantörer av kryptotillgångstjänster:
Pågående eller avslutade auktorisationer enligt artikel 59.
Pågående eller avslutade processer för återkallande av auktorisationer enligt artikel 64.
Utövandet av tillsynsbefogenheter enligt artikel 94.1 första stycket b, c, e, f, g, y och aa.
Den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten får tillhandahålla Esmas tillsynsstyrelse mer frekventa uppdateringar, eller underrätta den före varje beslut som fattas av den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten med avseende på första stycket a, b eller c.
AVDELNING VI
FÖRHINDRANDE AV OCH FÖRBUD MOT MARKNADSMISSBRUK SOM RÖR KRYPTOTILLGÅNGAR
Artikel 86
Tillämpningsområde för regler om marknadsmissbruk
Artikel 87
Insiderinformation
I denna förordning avses med insiderinformation följande typer av information:
Information av specifik natur som inte har offentliggjorts, som direkt eller indirekt rör en eller flera utgivare, erbjudare eller personer som ansöker om upptagande till handel eller en eller flera kryptotillgångar och som, om den offentliggjordes, sannolikt skulle ha en väsentlig inverkan på priset på dessa kryptotillgångar eller på priset på en relaterad kryptotillgång.
För personer som har som uppgift att utföra order avseende kryptotillgångar för kunders räkning, ska med insiderinformation även avses information av specifik natur som lämnats av en kund och som rör kundens ännu ej utförda order avseende kryptotillgångar, som direkt eller indirekt rör en eller flera utgivare, erbjudare eller personer som ansöker om upptagande till handel eller en eller flera kryptotillgångar och som, om informationen offentliggjordes, sannolikt skulle ha en väsentlig inverkan på priset på dessa kryptotillgångar eller på priset på en relaterad kryptotillgång.
Artikel 88
Offentliggörande av insiderinformation
Utgivare, erbjudare och personer som ansöker om upptagande till handel får på eget ansvar skjuta upp offentliggörandet för allmänheten av insiderinformation enligt artikel 87, om samtliga följande villkor är uppfyllda:
Ett omedelbart offentliggörande skadar sannolikt de legitima intressena för utgivare, erbjudare eller personer som ansöker om upptagande till handel.
Ett uppskjutet offentliggörande vilseleder sannolikt inte allmänheten.
Utgivare, erbjudare eller personer som ansöker om upptagande till handel kan säkerställa att informationen förblir konfidentiell.
För att säkerställa enhetliga villkor för tillämpningen av denna artikel ska Esma utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande för att fastställa de tekniska metoderna för
lämpligt offentliggörande av insiderinformation enligt vad som avses i punkt 1, och
uppskjutande av offentliggörandet av insiderinformation enligt vad som avses i punkterna 2 och 3.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 89
Förbud mot insiderhandel
Ingen person som förfogar över insiderinformation om kryptotillgångar får på grundval av denna insiderinformation rekommendera eller förmå en annan person att
förvärva eller avyttra dessa kryptotillgångar, eller
återkalla eller ändra en order avseende dessa kryptotillgångar.
Denna artikel ska tillämpas på varje person som förfogar över insiderinformation till följd av att den personen
är medlem i förvaltnings-, lednings- eller tillsynsorgan hos utgivaren, erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel,
har aktieinnehav i utgivaren, erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel,
har tillgång till informationen genom fullgörande av tjänst, verksamhet eller åligganden eller i samband med sin roll i teknik för distribuerade liggare eller liknande teknik, eller
ägnar sig åt kriminell verksamhet.
Denna artikel är även tillämplig på en person som förfogar över insiderinformation under andra omständigheter än de som avses i första stycket om denna person inser eller borde inse att det rör sig om insiderinformation
Artikel 90
Förbud mot olagligt röjande av insiderinformation
Artikel 91
Förbud mot marknadsmanipulation
I denna förordning avses med marknadsmanipulation följande aktiviteter:
Om de inte utförs av legitima skäl, att ingå en transaktion, lägga en handelsorder eller annat beteende som
ger eller sannolikt kommer att ge falska eller vilseledande signaler om utbudet av, efterfrågan eller priset på en kryptotillgång,
låser eller sannolikt kommer att låsa priset på en eller flera kryptotillgångar till en onormal eller konstlad nivå.
Att ingå en transaktion, lägga en handelsorder eller utföra någon annan aktivitet eller något annat beteende som påverkar eller sannolikt kommer att påverka priset på en eller flera kryptotillgångar, med hjälp av falska förespeglingar eller andra slag av vilseledande eller manipulationer.
Att sprida information genom medierna, inklusive internet, eller på ett annat sätt som ger eller sannolikt kommer att ge falska eller vilseledande signaler om utbudet av, efterfrågan eller priset på en eller flera kryptotillgångar, eller låser eller sannolikt kommer att låsa priset på en eller flera kryptotillgångar till en onormal eller konstlad nivå, inbegripet via ryktesspridning, om den person som spred informationen insåg eller borde ha insett att den var falsk eller vilseledande.
Bland annat följande beteende ska anses vara marknadsmanipulation:
Att säkra en dominerande ställning när det gäller utbud av eller efterfrågan på en kryptotillgång, och detta får till följd, eller sannolikt kommer att få till följd, direkt eller indirekt, att inköps- eller försäljningspriser fixeras eller att andra oskäliga affärsvillkor skapas eller sannolikt kommer att skapas.
Att lägga order på en handelsplattform för kryptotillgångar, inklusive att återkalla eller ändra order, genom alla till buds stående handelssätt, vilket får någon av de följder som avses i punkt 2 a, genom att handlingen
stör eller fördröjer handelsplattformen för kryptotillgångars funktion eller inleder någon aktivitet som sannolikt kommer att få den effekten,
gör det svårare för andra personer att identifiera äkta order på handelsplattformen för kryptotillgångar eller inleder någon aktivitet som sannolikt kommer att få den effekten, bland annat genom att lägga order som medför en destabilisering av handelsplattformen för kryptotillgångars normala funktion,
skapar en falsk eller vilseledande signal om utbudet av, efterfrågan eller priset på en kryptotillgång, särskilt genom att lägga order som inleder eller förvärrar en trend eller genom någon aktivitet som sannolikt kommer att få den effekten.
Att utnyttja en tillfällig eller regelbunden tillgång till traditionella eller elektroniska medier genom att yttra sig om en kryptotillgång, samtidigt som man tidigare har ingått positioner avseende den kryptotillgången, och därefter dra nytta av den påverkan dessa yttranden får på priset på den kryptotillgången, utan att samtidigt ha offentliggjort intressekonflikten för allmänheten på ett korrekt och ändamålsenligt sätt.
Artikel 92
Förhindrande och upptäckt av marknadsmissbruk
De behöriga myndigheter som mottar en rapport om misstänkta order eller transaktioner ska omedelbart vidarebefordra denna information till de behöriga myndigheterna för de berörda handelsplattformarna.
Esma ska utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera
lämpliga arrangemang, system och förfaranden för personer så att de kan uppfylla kraven i punkt 1,
den mall som ska användas av personer så att de kan uppfylla kraven i punkt 1,
vid gränsöverskridande marknadsmissbruk, samordningsförfaranden mellan de relevanta behöriga myndigheterna för upptäckt och beslut om sanktioner när det gäller marknadsmissbruk.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 december 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
AVDELNING VII
BEHÖRIGA MYNDIGHETER, EBA OCH ESMA
KAPITEL 1
De behöriga myndigheternas befogenheter och samarbete mellan behöriga myndigheter, EBA och Esma
Artikel 93
Behöriga myndigheter
Artikel 94
De behöriga myndigheternas befogenheter
För att utföra sina uppgifter enligt avdelning II–VI i denna förordning ska de behöriga myndigheterna i enlighet med nationell rätt ha minst följande tillsyns- och utredningsbefogenheter:
Att kräva att en person tillhandahåller information och dokument som de behöriga myndigheterna anser skulle kunna vara relevanta för utförandet av deras uppgifter.
Att tillfälligt avbryta, eller att kräva att en leverantör av kryptotillgångstjänster tillfälligt avbryter, tillhandahållandet av kryptotillgångstjänster under högst 30 på varandra följande arbetsdagar varje gång det föreligger skälig anledning att misstänka att denna förordning har överträtts.
Att förbjuda tillhandahållande av kryptotillgångstjänster om de behöriga myndigheterna slår fast att denna förordning har överträtts.
Att lämna ut, eller att kräva att en leverantör av kryptotillgångstjänster lämnar ut, all väsentlig information som kan påverka tillhandahållandet av de berörda kryptotillgångstjänsterna, i syfte att säkerställa skyddet av kundernas intressen, i synnerhet för icke-professionella innehavare, eller en väl fungerande marknad.
Att offentliggöra det faktum att en leverantör av kryptotillgångstjänster inte fullgör sina skyldigheter.
Att tillfälligt avbryta, eller att kräva att en leverantör av kryptotillgångstjänster tillfälligt avbryter, tillhandahållandet av kryptotillgångstjänster om de behöriga myndigheterna anser att leverantören av kryptotillgångstjänster befinner sig i en sådan situation att tillhandahållandet av kryptotillgångstjänsten skulle skada kundernas intressen, i synnerhet icke-professionella innehavare.
Att kräva att befintliga avtal överförs till en annan leverantör av kryptotillgångstjänster i fall där en leverantör av kryptotillgångstjänsters auktorisation återkallas i enlighet med artikel 64, under förutsättning att kunderna och den leverantör av kryptotillgångstjänster till vilken avtalen ska överföras godkänner detta.
Att, där det finns skäl att anta att en person tillhandahåller kryptotillgångstjänster utan auktorisation, beordra att verksamheten omedelbart upphör utan någon föregående varning eller tidsfrist.
Att kräva att erbjudare, personer som ansöker om upptagande till handel av kryptotillgångar eller utgivare av tillgångsanknutna token eller e-pengatoken ändrar sin vitbok om kryptotillgångar eller ytterligare ändrar sin reviderade vitbok om kryptotillgångar, om de konstaterar att vitboken om kryptotillgångar eller den reviderade vitboken om kryptotillgångar inte innehåller den information som krävs enligt artiklarna 6, 19 eller 51.
Att kräva att erbjudare, personer som ansöker om upptagande till handel av kryptotillgångar eller utgivare av tillgångsanknutna token eller e-pengatoken, reviderar sitt marknadsföringsmaterial om de konstaterar att marknadsföringsmaterialet inte uppfyller kraven i artiklarna 7, 29 eller 53 i denna förordning.
Att kräva att erbjudare, personer som ansöker om upptagande till handel av kryptotillgångar eller utgivare av tillgångsanknutna token och e-pengatoken tar upp ytterligare information i sina vitböcker om kryptotillgångar när så är nödvändigt för den finansiella stabiliteten eller för att skydda intressena för innehavare av kryptotillgångar, i synnerhet icke-professionella innehavare.
Att tillfälligt avbryta ett erbjudande till allmänheten eller ett upptagande till handel av kryptotillgångar i högst 30 på varandra följande arbetsdagar varje gång det föreligger skälig anledning att misstänka att denna förordning har överträtts.
Att förbjuda ett erbjudande till allmänheten eller ett upptagande till handel av kryptotillgångar i de fall då de slagit fast att denna förordning har överträtts eller om det föreligger skälig anledning att misstänka att den kommer att överträdas.
Att tillfälligt avbryta, eller att kräva att en leverantör av kryptotillgångstjänster som driver en handelsplattform för kryptotillgångar tillfälligt avbryter handel med kryptotillgången under högst 30 på varandra följande arbetsdagar varje gång det föreligger skälig anledning att misstänka att denna förordning har överträtts.
Att förbjuda handel med kryptotillgångar på en handelsplattform för kryptotillgångar om de finner att denna förordning har överträtts eller om det föreligger skälig anledning att misstänka att den kommer att överträdas.
Att tillfälligt avbryta tillhandahållandet av eller förbjuda marknadsföringsmaterial om det föreligger skälig anledning att misstänka att denna förordning har överträtts.
Att kräva att erbjudare, personer som ansöker om upptagande till handel av kryptotillgångar, utgivare av tillgångsanknutna token eller e-pengatoken eller relevanta leverantörer av kryptotillgångstjänster upphör med eller tillfälligt drar in marknadsföringsmaterial under högst 30 på varandra följande arbetsdagar varje gång det föreligger skälig anledning att misstänka att denna förordning har överträtts.
Att offentliggöra det faktum att en erbjudare, en person som ansöker om upptagande till handel av en kryptotillgång eller en utgivare av en tillgångsanknuten token eller e-pengartoken inte uppfyller sina skyldigheter enligt denna förordning.
Att lämna ut, eller att kräva att erbjudaren, den person som ansöker om upptagande till handel av en kryptotillgång eller utgivaren av den tillgångsanknutna token eller e-pengatoken lämnar ut all väsentlig information som kan påverka bedömningen av den kryptotillgång som erbjuds allmänheten eller som tagits upp till handel i syfte att säkerställa skyddet av intressena för innehavare av kryptotillgångar, i synnerhet icke-professionella innehavare, eller en väl fungerande marknad.
Att tillfälligt avbryta, eller att kräva att den relevanta leverantören av kryptotillgångstjänster som driver handelsplattformen för kryptotillgångar tillfälligt avbryter, handeln med kryptotillgångarna om de anser att situationen för erbjudaren, den person som ansöker om upptagande till handel av en kryptotillgång eller utgivaren av en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken är sådan att handeln skulle skada intressena för innehavare av kryptotillgångar, i synnerhet icke-professionella innehavare.
Att, om det finns skäl att anta att en person utan auktorisation ger ut tillgångsanknutna token eller e-pengatoken eller att en person erbjuder eller ansöker om upptagande till handel med andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken utan en vitbok om kryptotillgångar som anmälts i enlighet med artikel 8, beordra att verksamheten omedelbart upphör utan någon föregående varning eller tidsfrist.
Att vidta alla typer av åtgärder för att säkerställa att en erbjudare, en person som ansöker om upptagande till handel av kryptotillgångar, en utgivare av en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken eller en leverantör av kryptotillgångstjänster uppfyller kraven i denna förordning, inbegripet att kräva att alla förfaranden eller handlingar som de behöriga myndigheterna anser strida mot denna förordning upphör.
Att utföra inspektioner eller utredningar på plats på andra platser än privatbostäder för fysiska personer, och för detta ändamål få tillträde till lokaler för att få åtkomst till dokument och andra uppgifter i någon form.
Att utkontraktera kontroller eller utredningar till revisorer eller experter.
Att kräva att en fysisk person avsätts från ledningsorganet för en utgivare av en tillgångsanknuten token eller en leverantör av kryptotillgångstjänster.
Att kräva att en person vidtar åtgärder för att minska storleken på sin position eller exponering avseende kryptotillgångar.
Att, om inga andra effektiva medel står till buds för att se till att en överträdelse av denna förordning upphör och i syfte att förebygga risken för allvarlig skada för intressena för kunderna eller innehavarna av kryptotillgångar, vidta nödvändiga åtgärder, inbegripet genom att anmoda en tredje part eller en myndighet att genomföra dessa åtgärder, för att
ta bort innehåll eller begränsa åtkomsten till ett onlinegränssnitt eller beordra att en varning tydligt visas för kunder och innehavare av kryptotillgångar när de använder ett onlinegränssnitt,
beordra en värdtjänstleverantör att ta bort, förhindra eller begränsa åtkomst till ett onlinegränssnitt, eller
beordra ett domänregister eller en domänregistrator att radera ett fullt kvalificerat domännamn och tillåta den berörda behöriga myndigheten att registrera detta.
Att kräva att en utgivare av en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken, i enlighet med artiklarna 23.4, 24.3 eller 58.3, inför ett minsta nominellt belopp eller begränsar det antal som ges ut.
För att utföra sina uppgifter enligt avdelning VI ska behöriga myndigheter i enlighet med nationell rätt ha minst följande tillsyns- och utredningsbefogenheter utöver de befogenheter som avses i punkt 1:
Få tillgång till alla dokument och uppgifter oavsett typ eller ta kopia av dessa.
Kräva eller begära upplysningar av vem som helst, även av de personer som efter varandra verkar för att vidarebefordra order eller utföra de berörda operationerna samt deras huvudmän, och om nödvändigt kalla en person till förhör och förhöra personen för att få tillgång till information.
Få tillträde till fysiska och juridiska personers lokaler för att beslagta dokument och information, oavsett typ, vid rimlig misstanke om att det finns dokument eller information med koppling till föremålet för kontrollen eller utredningen som kan vara relevanta för att bevisa att det föreligger insiderhandel eller marknadsmanipulation.
Överlämna ärenden för lagföring.
I den mån det är tillåtet enligt nationell rätt, begära in befintliga uppgifter om datatrafik som innehas av en teleoperatör där det finns en rimlig misstanke om en överträdelse och om sådana uppgifter kan vara av betydelse för att undersöka en överträdelse av artiklarna 88–91.
Begära att tillgångar fryses eller beläggs med kvarstad eller båda.
Tillfälligt införa ett förbud mot utövande av yrkesverksamhet.
Vidta alla åtgärder som behövs för att säkerställa att allmänheten är korrekt informerad, bland annat genom korrigering av utlämnad falsk eller vilseledande information, även genom att kräva att en erbjudare, en person som ansöker om upptagande till handel, en utgivare eller en annan person som har offentliggjort eller spridit falsk eller vilseledande information ska offentliggöra en rättelse.
De behöriga myndigheterna ska utöva de befogenheter som avses i punkterna 1 och 2 på något av följande sätt:
Direkt.
I samarbete med andra myndigheter, inbegripet myndigheter med behörighet att förebygga och bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism.
På eget ansvar genom delegering till de myndigheter som avses i led b.
Efter ansökan till behöriga domstolar.
Artikel 95
Samarbete mellan behöriga myndigheter
Om medlemsstaterna i enlighet med artikel 111.1 andra stycket har fastställt straffrättsliga påföljder för överträdelser av denna förordning enligt vad som avses i artikel 111.1 första stycket, ska de säkerställa att lämpliga åtgärder vidtagits så att de behöriga myndigheterna har alla nödvändiga befogenheter för att upprätthålla kontakter med rättsliga myndigheter, åklagarmyndigheter eller straffrättsliga myndigheter inom sin jurisdiktion för att få särskild information om brottsutredningar eller förfaranden som inletts för överträdelser av denna förordning, och tillhandahålla andra behöriga myndigheter samt EBA och Esma samma information så att de kan fullgöra sin skyldighet att samarbeta vid tillämpningen av denna förordning.
En behörig myndighet får neka att tillmötesgå en begäran om information eller en begäran om samarbete vid en undersökning endast under någon av följande omständigheter:
Överlämnande av relevant information skulle kunna inverka negativt på den berörda medlemsstatens säkerhet, särskilt när det gäller bekämpning av terrorism och andra allvarliga brott.
Om tillmötesgåendet av begäran sannolikt kan inverka negativt på dess egen utredning, efterlevnadskontroller eller, i tillämpliga fall, en brottsutredning.
Om förfaranden redan har inletts beträffande samma handlingar och mot samma fysiska eller juridiska personer inför den berörda medlemsstatens domstolar.
Om ett slutligt rättsligt avgörande redan har meddelats beträffande samma handling och mot samma fysiska eller juridiska person i den berörda medlemsstaten.
En begärande behörig myndighet ska informera EBA och Esma om varje begäran enligt första stycket. Om en behörig myndighet tar emot en begäran från en behörig myndighet i en annan medlemsstat om utförande av en inspektion på plats eller utredning får den
själv utföra inspektion eller utredning på plats,
tillåta att den behöriga myndighet som inkom med begäran deltar i en inspektion eller utredning på plats,
tillåta att den behöriga myndighet som inkom med begäran själv genomför inspektionen eller utredningen på plats,
samarbeta med övriga behöriga myndigheter vid utförandet av vissa tillsynsuppgifter.
Om den inspektion eller utredning på plats som avses i punkt 4 rör en utgivare av en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken eller kryptotillgångstjänster med anknytning till tillgångsanknutna token eller e-pengatoken, ska EBA samordna inspektionen eller utredningen om en av de behöriga myndigheterna begär det.
Vid tillämpningen av första stycket i denna punkt ska EBA och Esma ha en samordnande roll mellan behöriga myndigheter och mellan de tillsynskollegier som avses i artikel 119 i syfte att skapa en gemensam tillsynskultur och konsekvent tillsynspraxis och säkerställa enhetliga förfaranden.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 96
Samarbete med EBA och Esma
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 97
Främjande av konvergens i klassificeringen av kryptotillgångar
Artikel 98
Samarbete med andra myndigheter
När en erbjudare, en person som ansöker om upptagande till handel, en utgivare av en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken eller en leverantör av kryptotillgångstjänster bedriver annan verksamhet än den som omfattas av denna förordning, ska de behöriga myndigheterna samarbeta med de myndigheter som ansvarar för tillsynen eller kontrollen av sådan annan verksamhet enligt relevant unionsrätt eller nationell rätt, inbegripet skattemyndigheter och relevanta tillsynsmyndigheter i tredjeländer.
Artikel 99
Anmälningsskyldighet
Medlemsstaterna ska underrätta kommissionen, EBA och Esma om de lagar och andra författningar som genomför denna avdelning, inbegripet alla relevanta straffrättsliga bestämmelser senast den 30 juni 2025. Medlemsstaterna ska utan onödigt dröjsmål underrätta kommissionen EBA och Esma om därpå följande eventuella ändringar av reglerna.
Artikel 100
Tystnadsplikt
Artikel 101
Uppgiftsskydd
I fråga om behandling av personuppgifter inom ramen för denna förordning, ska behöriga myndigheter utföra sina uppgifter enligt denna förordning i enlighet med förordning (EU) 2016/679.
EBA:s och Esmas behandling av personuppgifter inom ramen för denna förordning ska genomföras i enlighet med förordning (EU) 2018/1725.
Artikel 102
Förebyggande åtgärder
Om de oegentligheter som avses i första stycket rör en utgivare av en tillgångsanknuten token eller e e-pengatoken, eller en kryptotillgångstjänst avseende tillgångsanknutna token eller e-pengatoken, ska den behöriga myndigheten i värdmedlemsstaten även meddela EBA.
Genom undantag från första stycket i denna punkt får den behöriga myndigheten i värdmedlemsstaten om åtgärderna som avses i punkt 2 i denna artikel rör en utgivare av en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken, eller en kryptotillgångstjänst avseende tillgångsanknutna token eller e-pengatoken, hänskjuta ärendet till EBA. Artikel 19.4 i förordning (EU) nr 1093/2010 ska gälla i tillämpliga delar i sådana situationer.
Artikel 103
Esmas befogenheter att tillfälligt intervenera
I enlighet med artikel 9.5 i förordning (EU) nr 1095/2010 får Esma, om villkoren i punkterna 2 och 3 i den här artikeln är uppfyllda, tillfälligt förbjuda eller begränsa
marknadsföring, distribution eller försäljning av vissa andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken eller andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken med vissa specificerade egenskaper, eller
en typ av verksamhet eller praxis som rör andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken.
Ett förbud eller en begränsning får tillämpas under vissa omständigheter eller omfattas av undantag som närmare anges av Esma.
Esma får vidta en åtgärd enligt punkt 1 endast om samtliga följande villkor är uppfyllda:
Det föreslagna förbudet eller den föreslagna begränsningen åtgärdar ett betydande problem med avseende på investerarskyddet eller avvärjer ett hot mot funktionen och integriteten hos marknaderna för kryptotillgångar eller mot stabiliteten i hela eller delar av unionens finansiella system.
De regler som enligt unionsrätten är tillämpliga på de berörda kryptotillgångarna och kryptotillgångstjänsterna omfattar inte hotet i fråga.
En relevant behörig myndighet har inte redan vidtagit åtgärder för att avvärja hotet i fråga eller de åtgärder som har vidtagits är otillräckliga för att avvärja det hotet.
När Esma vidtar en åtgärd enligt punkt 1 ska Esma säkerställa att åtgärden inte
har en negativ inverkan på effektiviteten på marknaderna för kryptotillgångar eller på innehavare av kryptotillgångar eller kunder som mottar kryptotillgångstjänster som inte står i proportion till åtgärdens fördelar, och
skapar risk för regelarbitrage.
Om behöriga myndigheter har vidtagit en åtgärd i enlighet med artikel 105 får Esma vidta någon av de åtgärder som avses i punkt 1 i den här artikeln utan att avge ett yttrande enligt artikel 106.2.
Artikel 104
EBA:s befogenheter att tillfälligt intervenera
I enlighet med artikel 9.5 i förordning (EU) nr 1093/2010 får EBA, om villkoren i punkterna 2 och 3 i den här artikeln är uppfyllda, tillfälligt förbjuda eller begränsa
marknadsföring, distribution eller försäljning av vissa tillgångsanknutna token eller e-pengatoken eller tillgångsanknutna token eller e-pengatoken med vissa specificerade egenskaper, eller
en typ av verksamhet eller praxis som rör tillgångsanknutna token eller e-pengatoken.
Ett förbud eller en begränsning får tillämpas under vissa omständigheter eller omfattas av undantag som närmare anges av EBA.
EBA får vidta en åtgärd enligt punkt 1 endast om samtliga följande villkor är uppfyllda:
Det föreslagna förbudet eller den föreslagna begränsningen åtgärdar ett betydande problem med avseende på investerarskyddet eller avvärjer ett hot mot funktionen och integriteten hos marknaderna för kryptotillgångar eller mot stabiliteten i hela eller delar av unionens finansiella system.
De regler som enligt unionsrätten är tillämpliga på berörda tillgångsanknutna token, e-pengatoken eller kryptotillgångstjänster med anknytning till dem omfattar inte hotet i fråga.
En relevant behörig myndighet har inte redan vidtagit åtgärder för att avvärja hotet i fråga eller de åtgärder som har vidtagits är otillräckliga för att avvärja det hotet.
När EBA vidtar en åtgärd enligt punkt 1 ska EBA säkerställa att åtgärden inte
har en negativ inverkan på effektiviteten på marknaderna för kryptotillgångar eller på innehavare av tillgångsanknutna token eller e-pengatoken eller kunder som mottar kryptotillgångstjänster som inte står i proportion till åtgärdens fördelar, och
skapar risk för regelarbitrage.
Om behöriga myndigheter har vidtagit en åtgärd enligt artikel 105 får EBA vidta någon av de åtgärder som avses i punkt 1 i den här artikeln utan att avge ett yttrande som föreskrivs i artikel 106.2.
Artikel 105
Produktintervention från behöriga myndigheters sida
En behörig myndighet får i eller från medlemsstaten i fråga förbjuda eller begränsa följande:
Marknadsföring, distribution eller försäljning av vissa kryptotillgångar eller kryptotillgångar med vissa specificerade egenskaper.
En typ av verksamhet eller praxis som rör kryptotillgångar.
En behörig myndighet får vidta en åtgärd enligt punkt 1 endast om den på rimliga grunder finner att
en kryptotillgång ger upphov till betydande problem avseende investerarskyddet eller ett hot mot funktionen och integriteten hos marknaderna för kryptotillgångar eller mot stabiliteten i hela eller delar av det finansiella systemet i minst en medlemsstat,
befintliga regler som enligt unionsrätten är tillämpliga på den berörda kryptotillgången eller kryptotillgångstjänsten inte i tillräcklig utsträckning avvärjer de risker som avses i led a och frågan inte på ett bättre sätt kan lösas genom förbättrad tillsyn eller efterlevnad av befintliga krav,
åtgärden är proportionerlig med hänsyn till de iakttagna riskernas art, hur avancerade de berörda investerarna eller marknadsaktörerna är samt vilka effekter åtgärden kan förväntas ha på de investerare och marknadsaktörer som kan inneha, använda eller dra nytta av den berörda kryptotillgången eller kryptotillgångstjänsten,
den behöriga myndigheten har samrått grundligt med behöriga myndigheter i andra medlemsstater som skulle kunna påverkas i betydande grad av åtgärden, och
åtgärden får inte någon diskriminerande inverkan på tjänster eller verksamheter som tillhandahålls från en annan medlemsstat.
När villkoren i första stycket i denna punkt är uppfyllda får den behöriga myndigheten av försiktighetsskäl införa det förbud eller den begränsning som avses i punkt 1 innan en kryptotillgång har marknadsförts, distribuerats eller sålts till kunder.
Den behöriga myndigheten får besluta att det förbud eller den begränsning som avses i punkt 1 endast ska tillämpas under vissa omständigheter eller omfattas av undantag.
Den behöriga myndigheten får inte införa något förbud eller någon begränsning enligt denna artikel om den inte, senast en månad innan åtgärden är avsedd att få verkan, skriftligen, eller genom ett annat medium som myndigheterna har kommit överens om, har underrättat alla övriga behöriga myndigheter och Esma, eller EBA för tillgångsanknutna token och e-pengatoken, om
den kryptotillgång eller verksamhet eller praxis som den föreslagna åtgärden avser,
det föreslagna förbudets eller den föreslagna begränsningens exakta art och när förbudet eller begränsningen är avsett att få verkan, och
vilka underlag som ligger till grund för beslutet och genom vilka det kan fastställas att samtliga villkor i punkt 2 första stycket är uppfyllda.
Artikel 106
Samordning med Esma eller EBA
Artikel 107
Samarbete med tredjeländer
En behörig myndighet ska informera EBA, Esma och de andra behöriga myndigheterna om den avser att ingå ett sådant avtal.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 108
Behöriga myndigheters hantering av klagomål
KAPITEL 2
Esmas register
Artikel 109
Register över vitböcker om kryptotillgångar, utgivare av tillgångsanknutna token och e-pengatoken och leverantörer av kryptotillgångstjänster
Esma ska upprätta ett register över
vitböcker om kryptotillgångar för andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken,
utgivare av tillgångsanknutna token,
utgivare av e-pengatoken, och
leverantörer av kryptotillgångstjänster.
Esmas register ska vara tillgängligt för allmänheten på Esmas webbplats och uppdateras regelbundet. För att underlätta sådan uppdatering ska de behöriga myndigheterna underrätta Esma om alla ändringar som meddelats dem i fråga om de uppgifter som specificeras i punkterna 2–5.
De behöriga myndigheterna ska förse Esma med de uppgifter som krävs för klassificeringen av vitböcker om kryptotillgångar i registret, enligt vad som specificerats i enlighet med punkt 8.
När det gäller utgivare av tillgångsanknutna token ska registret innehålla följande uppgifter:
Utgivarens namn, rättsliga form och identifieringskod för juridiska personer.
Utgivarens företagsnamn, fysiska adress, telefonnummer, e-postadress och webbplats.
Vitböckerna om kryptotillgångar och eventuella reviderade vitböcker om kryptotillgångar, där de inaktuella versionerna av vitboken om kryptotillgångar förvaras i ett separat arkiv och tydligt markeras som inaktuella.
Förteckningen över värdmedlemsstater där den ansökande utgivaren planerar att erbjuda en tillgångsanknuten token eller planerar att ansöka om upptagande till handel av den tillgångsanknutna token.
Startdatumet eller, om detta inte är tillgängligt vid tidpunkten för den behöriga myndighetens meddelande, det planerade startdatumet, för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.
Eventuella andra tjänster som tillhandahålls av utgivaren och som inte omfattas av denna förordning med en hänvisning till tillämplig unionsrätt eller nationell rätt.
Datum för auktorisation att erbjuda till allmänheten eller ansöka om upptagande till handel av en tillgångsanknuten token eller för auktorisation som kreditinstitut och, i tillämpliga fall, återkallandet av någondera auktorisation.
När det gäller utgivare av e-pengatoken ska registret innehålla följande uppgifter:
Utgivarens namn, rättsliga form och identifieringskod för juridiska personer.
Utgivarens företagsnamn, fysiska adress, telefonnummer, e-postadress och webbplats.
Vitböckerna om kryptotillgångar och eventuella reviderade vitböcker om kryptotillgångar, där de inaktuella versionerna av vitboken om kryptotillgångar förvaras i ett separat arkiv och tydligt markeras som inaktuella.
Startdatumet eller, om detta inte är tillgängligt vid tidpunkten för den behöriga myndighetens meddelande, det planerade startdatumet, för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.
Eventuella andra tjänster som tillhandahålls av utgivaren och som inte omfattas av denna förordning med en hänvisning till tillämplig unionsrätt eller nationell rätt.
Datum för auktorisation som kreditinstitut eller institut för elektroniska pengar och, i tillämpliga fall, återkallandet av den auktorisationen.
När det gäller leverantörer av kryptotillgångstjänster ska registret innehålla följande uppgifter:
Namn på, rättslig form och identifieringskod för juridiska personer för leverantören av kryptotillgångstjänster och, i tillämpliga fall, filialer till leverantören av kryptotillgångstjänster.
Företagsnamn, fysisk adress, telefonnummer, e-postadress och webbplats för leverantören av kryptotillgångstjänster och, i tillämpliga fall, den handelsplattform för kryptotillgångar som drivs av leverantören av kryptotillgångstjänster.
Namn på och adress till den behöriga myndighet som beviljat auktorisationen och kontaktuppgifter till myndigheten.
Förteckningen över kryptotillgångstjänster som leverantören av kryptotillgångstjänster tillhandahåller.
Förteckningen över värdmedlemsstater där leverantören av kryptotillgångstjänster planerar att tillhandahålla kryptotillgångstjänster.
Startdatumet eller, om detta inte är tillgängligt vid tidpunkten för den behöriga myndighetens meddelande, det planerade startdatumet, för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.
Alla andra tjänster som tillhandahålls av leverantören av kryptotillgångstjänster och som inte omfattas av denna förordning, med hänvisning till tillämplig unionsrätt eller nationell rätt.
Datum för auktorisationen och, i tillämpliga fall, återkallandet av en auktorisation.
Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
Artikel 110
Register över enheter som tillhandahåller kryptotillgångstjänster och som inte följer bestämmelserna
Artikel 110a
Tillgång till information i den europeiska gemensamma åtkomstpunkten
Informationen ska uppfylla följande krav:
Informationen ska lämnas in i ett format som data kan extraheras från enligt definitionen i artikel 2.3 i förordning (EU) 2023/2859 eller, om så krävs enligt unionsrätten, i ett maskinläsbart format enligt definitionen i artikel 2.4 i den förordningen.
Följande metadata ska medfölja informationen:
Alla namn på den utgivare, den erbjudare eller den person som söker om upptagande till handel som informationen avser.
För juridiska personer, identifieringskoden för juridiska personer som specificerats enligt artikel 7.4 b i förordning (EU) 2023/2859 för utgivaren, erbjudaren eller personen som söker upptagande till handel.
För juridiska personer, storlekskategorin som specificerats enligt artikel 7.4 d i den förordningen, för utgivaren, erbjudaren eller personen som söker upptagande till handel.
Typen av information, klassificerad enligt artikel 7.4 c i den förordningen.
Uppgift om huruvida informationen innehåller personuppgifter.
Informationen ska uppfylla följande krav:
Informationen ska lämnas in i ett maskinläsbart format enligt definitionen i artikel 2.3 i förordning (EU) 2023/2859.
Följande metadata ska medfölja informationen:
Alla namn på den utgivare av tillgångsanknutna token, den utgivare av e-pengatoken och den leverantör av kryptotillgångstjänster som informationen avser.
Om sådan finns, identifieringskoden för juridiska personer, som specificerats enligt artikel 7.4 b i den förordningen, för utgivaren av tillgångsanknutna token, utgivaren av e-pengatoken och leverantören av kryptotillgångstjänster.
Typen av information, klassificerad enligt artikel 7.4 c i den förordningen.
Uppgift om huruvida informationen innehåller personuppgifter.
För att säkerställa effektiv insamling och förvaltning av den information som lämnas in i enlighet med punkt 1 ska Esma utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande för att specificera följande:
Eventuella andra metadata som ska medfölja informationen.
Hur uppgifterna i informationen ska vara strukturerade.
För vilken information som maskinläsbart format krävs och i så fall vilket maskinläsbart format som ska användas.
Med avseende på tillämpningen av led c ska Esma bedöma för- och nackdelar med olika maskinläsbara format och utföra lämpliga fältstudier.
Esma ska överlämna dessa förslag till tekniska standarder för genomförande till kommissionen.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artikel 15 förordning (EU) nr 1095/2010.
KAPITEL 3
Behöriga myndigheters administrativa sanktioner och andra administrativa åtgärder
Artikel 111
Administrativa sanktioner och andra administrativa åtgärder
Utan att det påverkar straffrättsliga påföljder och utan att det påverkar de behöriga myndigheternas tillsyns- och utredningsbefogenheter som är förtecknade i artikel 94, ska medlemsstaterna, i enlighet med nationell rätt, föreskriva att de behöriga myndigheterna ska ha befogenhet att påföra lämpliga administrativa sanktioner och vidta andra administrativa åtgärder avseende åtminstone följande överträdelser:
Överträdelser av artiklarna 4–14.
Överträdelser av artiklarna 16, 17, 19, 22, 23, 25, 27–41, 46 och 47.
Överträdelser av artiklarna 48–51, 53, 54 och 55.
Överträdelser av artiklarna 59, 60, 64 och 65–83.
Överträdelser av artiklarna 88–92.
Underlåtenhet att samarbeta eller uppfylla sina skyldigheter i samband med en undersökning eller begäran som avses i artikel 94.3.
Medlemsstaterna får besluta att inte fastställa några bestämmelser om administrativa sanktioner för överträdelser som avses i första stycket a, b, c, d eller e om de redan är föremål för straffrättsliga påföljder enligt nationell rätt den 30 juni 2024. Om medlemsstaterna så beslutar ska de underrätta kommissionen, Esma och EBA på ett detaljerat sätt om de relevanta delarna av sin straffrätt.
Senast den 30 juni 2025 ska medlemsstaterna anmäla de bestämmelser som avses i första och andra styckena till kommissionen, EBA och Esma på ett detaljerat sätt. De ska också utan dröjsmål underrätta kommissionen, Esma och EBA om eventuella senare ändringar av bestämmelserna.
Medlemsstaterna ska i enlighet med sin nationella rätt säkerställa att de behöriga myndigheterna har befogenhet att påföra åtminstone följande administrativa sanktioner och vidta andra administrativa åtgärder i fråga om de överträdelser som avses i punkt 1 första stycket a–d:
Ett offentligt utlåtande med uppgift om den ansvariga fysiska eller juridiska personen och om överträdelsens art.
Ett föreläggande enligt vilket det krävs att den fysiska eller juridiska personen upphör med det agerande som utgör överträdelsen och inte upprepar det agerandet.
Maximala administrativa sanktionsavgifter på minst två gånger beloppet av de vinster som erhållits eller de förluster som undvikits genom överträdelsen, om dessa belopp kan fastställas, även om detta belopp överstiger de maximala belopp som fastställs i led d i denna punkt när det gäller fysiska personer, eller i punkt 3 när det gäller juridiska personer.
Om det rör sig om en fysisk person, maximala administrativa sanktionsavgifter på minst 700 000 EUR eller, i medlemsstater vars officiella valuta inte är euron, motsvarande värde i den officiella valutan den 29 juni 2023.
Medlemsstaterna ska i enlighet med sin nationella rätt säkerställa att de behöriga myndigheterna har befogenhet att, för överträdelser som begås av juridiska personer, ålägga maximala administrativa sanktionsavgifter på minst
5 000 000 EUR eller, i medlemsstater vars officiella valuta inte är euron, motsvarande värde i den officiella valutan den 29 juni 2023, för de överträdelser som avses i punkt 1 första stycket a–d,
3 % av den juridiska personens totala årsomsättning enligt den senaste tillgängliga redovisning som har godkänts av ledningsorganet när det gäller de överträdelser som avses i punkt 1 första stycket a,
5 % av den juridiska personens totala årsomsättning enligt den senaste tillgängliga redovisning som har godkänts av ledningsorganet när det gäller de överträdelser som avses i punkt 1 första stycket d,
12,5 % av den juridiska personens totala årsomsättning enligt den senaste tillgängliga redovisning som har godkänts av ledningsorganet när det gäller de överträdelser som avses i punkt 1 första stycket b och c.
Om den juridiska person som avses i första stycket a–d är ett moderföretag eller dotterföretag till ett moderföretag som är skyldigt att upprätta en koncernredovisning i enlighet med direktiv 2013/34/EU, ska den relevanta totala årsomsättningen vara den totala årsomsättningen eller motsvarande typ av inkomst enligt tillämplig unionsrätt på redovisningsområdet i enlighet med den senast tillgängliga koncernredovisning som godkänts av ledningsorganet för det yttersta moderföretaget.
Medlemsstaterna ska i enlighet med sin nationella rätt säkerställa att behöriga myndigheter har befogenhet att påföra eller vidta åtminstone följande administrativa sanktioner och administrativa åtgärder i händelse av överträdelser som avses i punkt 1 första stycket e:
Ett offentligt utlåtande med uppgift om den ansvariga fysiska eller juridiska personen och om överträdelsens art.
Ett föreläggande enligt vilket det krävs att den ansvariga fysiska eller juridiska personen upphör med det agerande som utgör överträdelsen och inte upprepar det agerandet.
Återföring av de vinster som har gjorts eller förluster som undvikits på grund av överträdelsen, i den mån de kan bestämmas.
Ett återkallande eller tillfälligt upphävande av auktorisationen för en leverantör av kryptotillgångstjänster.
Ett tillfälligt förbud för medlemmar i ledningsorganet för leverantören av kryptotillgångstjänster, eller någon annan fysisk person som hålls ansvarig för överträdelsen, att utöva ledningsfunktioner hos leverantörer av kryptotillgångstjänster.
Vid en upprepad överträdelse av artikel 89, 90, 91 eller 92, ett förbud på minst tio år för medlemmar i ledningsorganet för en leverantör av kryptotillgångstjänster, eller någon annan fysisk person som hålls ansvarig för överträdelsen, att utöva ledningsfunktioner i en leverantör av kryptotillgångstjänster.
Ett tillfälligt förbud för medlemmar i ledningsorganet för en leverantör av kryptotillgångstjänster eller någon annan fysisk person, som hålls ansvarig för överträdelsen, från att handla för egen räkning.
Maximala administrativa sanktionsavgifter på minst tre gånger beloppet av de vinster som erhållits eller de förluster som undvikits genom överträdelsen, om dessa belopp kan fastställas, även om detta belopp överstiger de maximala belopp som fastställs i led i eller j, beroende på vad som är tillämpligt.
För fysiska personer, maximala administrativa sanktionsavgifter på minst 1 000 000 EUR för överträdelser av artikel 88 och 5 000 000 EUR för överträdelser av artiklarna 89–92 eller, i medlemsstater vars officiella valuta inte är euron, motsvarande värde i den officiella valutan den 29 juni 2023.
För en juridisk person, maximala administrativa sanktionsavgifter på minst 2 500 000 EUR för överträdelser av artikel 88 och 15 000 000 EUR för överträdelser av artiklarna 89–92 eller 2 % för överträdelser av artikel 88 och 15 % för överträdelser av artiklarna 89–92 av den juridiska personens totala årsomsättning enligt den senaste tillgängliga redovisning som har godkänts av ledningsorganet, eller, i medlemsstater vars officiella valuta inte är euron, motsvarande värde i den officiella valutan den 29 juni 2023.
Vid tillämpning av första stycket j, om den juridiska personen är ett moderföretag eller dotterföretag till ett moderföretag som är skyldigt att upprätta en koncernredovisning i enlighet med direktiv 2013/34/EU, ska den relevanta totala årsomsättningen vara den totala årsomsättningen eller motsvarande typ av inkomst enligt tillämplig unionsrätt på redovisningsområdet i den senast tillgängliga koncernredovisning som godkänts av ledningsorganet för det yttersta moderföretaget.
Artikel 112
Utövande av tillsynsbefogenheter och befogenheter att påföra sanktioner
När de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på en administrativ sanktion eller andra administrativa åtgärder som ska åläggas i enlighet med artikel 111 ska de ta hänsyn till alla relevanta omständigheter, inbegripet följande, i förekommande fall:
Överträdelsens allvarlighetsgrad och varaktighet.
Huruvida överträdelsen har begåtts uppsåtligen eller av oaktsamhet.
Graden av ansvar hos den fysiska eller juridiska person som gjort sig skyldig till överträdelsen.
Finansiell styrka hos den fysiska eller juridiska person som är ansvarig för överträdelsen såsom den indikeras genom den ansvariga juridiska personens totala omsättning eller den ansvariga fysiska personens årsinkomst och nettotillgångar.
Omfattningen av de vinster som erhållits eller av de förluster som undvikits av den fysiska eller juridiska person som har gjort sig skyldig till överträdelsen, i den mån de kan bestämmas.
De förluster för tredje part som har orsakats av överträdelsen, i den mån dessa kan fastställas.
Till vilken grad den fysiska eller juridiska person som är ansvarig för överträdelsen samarbetar med den behöriga myndigheten, utan att det påverkar behovet av att säkerställa återbetalning av de vinster som personen har erhållit eller de förluster som den undvikit.
Tidigare överträdelser av denna förordning av den fysiska eller juridiska person som har gjort sig skyldig till överträdelsen.
Åtgärder som den person som bär ansvaret för överträdelsen har vidtagit för att undvika att överträdelsen upprepas.
Överträdelsens inverkan på intressena för innehavare av kryptotillgångar och kunder till leverantörer av kryptotillgångstjänster, i synnerhet icke-professionella innehavare.
Artikel 113
Rätten att överklaga
Medlemsstaterna ska föreskriva att ett eller flera av följande organ, enligt vad som fastställs i nationell rätt, i konsumenternas intresse och i enlighet med nationell rätt, ska kunna begära att ärenden prövas i domstol eller av behöriga administrativa organ för att säkerställa att detta direktiv tillämpas:
Offentliga organ eller deras företrädare.
Konsumentorganisationer som har ett legitimt intresse av att skydda innehavare av kryptotillgångar.
Yrkesorganisationer som har ett legitimt intresse av att skydda sina medlemmar.
Artikel 114
Offentliggörande av beslut
Om den behöriga myndigheten anser att ett offentliggörande av de juridiska personernas identitet eller av de fysiska personernas identitet eller personuppgifter är oproportionerligt, mot bakgrund av en bedömning av proportionaliteten i offentliggörandet av sådana uppgifter i det enskilda fallet, eller om offentliggörandet skulle äventyra en pågående utredning, ska de behöriga myndigheterna vidta en av följande åtgärder:
Skjuta upp offentliggörandet av beslutet att påföra en administrativ sanktion eller vidta en annan administrativ åtgärd tills skälen för att inte offentliggöra det inte längre föreligger.
Offentliggöra beslutet att påföra en administrativ sanktion eller vidta en annan administrativ åtgärd på anonym grund på ett sätt som överensstämmer med nationell rätt, om ett sådant anonymt offentliggörande säkerställer ett effektivt skydd av personuppgifterna i fråga.
Inte offentliggöra beslutet att påföra en administrativ sanktion eller vidta en annan administrativ åtgärd om de alternativ som anges i leden a och b inte anses tillräckliga för att säkerställa att
finansmarknadernas stabilitet inte äventyras,
offentliggörandet av ett sådant beslut står i proportion till åtgärder som bedöms vara av lindrigare art.
Vid ett beslut om att offentliggöra en administrativ sanktion eller en annan administrativ åtgärd på anonym grund som avses i första stycket b får offentliggörandet av de relevanta uppgifterna skjutas upp under en rimlig period, om det antas att skälen för det anonyma offentliggörandet kommer att upphöra att föreligga inom denna period.
Artikel 115
Rapportering av administrativa sanktioner och andra administrativa åtgärder till Esma och EBA
Om medlemsstaterna i enlighet med artikel 111.1 andra stycket har fastställt straffrättsliga påföljder för överträdelser av de bestämmelser som avses i den punkten, ska deras behöriga myndigheter årligen tillhandahålla EBA och Esma anonymiserade uppgifter i aggregerad form om alla relevanta inledda brottsutredningar och alla ålagda straffrättsliga påföljder. Esma ska offentliggöra uppgifter om ålagda straffrättsliga påföljder i en årlig rapport.
Artikel 116
Rapportering av överträdelser och skydd för personer som rapporterar om överträdelser
Direktiv (EU) 2019/1937 ska tillämpas på rapportering av överträdelser av denna förordning och på skyddet av personer som rapporterar sådana överträdelser.
KAPITEL 4
EBA:s tillsynsansvar för utgivare av betydande tillgångsanknutna token och betydande e-pengatoken samt tillsynskollegier
Artikel 117
EBA:s tillsynsansvar för utgivare av betydande tillgångsanknutna token och utgivare av betydande e-pengatoken
Utan att det påverkar de nationella behöriga myndigheternas befogenheter enligt punkt 2 i denna artikel ska EBA utöva de befogenheter för behöriga myndigheter som tilldelas genom artiklarna 22–25, 29, 33, 34.7, 34.12, 35.3, 35.5, 36.10, 41, 42, 46 och 47 när det gäller utgivare av betydande tillgångsanknutna token.
Vid tillsyn av efterlevnaden av artiklarna 55 och 58 ska EBA utöva de befogenheter för behöriga myndigheter som tilldelas genom artiklarna 22, 23, 24.3, 35.3, 35.5, 36.10, 46 och 47 när det gäller institut för elektroniska pengar som ger ut betydande e-pengatoken.
EBA ska utöva sina tillsynsbefogenheter som föreskrivs i punkterna 1–4 i nära samarbete med de andra behöriga myndigheter som ansvarar för tillsynen av utgivaren, särskilt
tillsynsmyndigheten, inbegripet, i tillämpliga fall, ECB enligt förordning (EU) nr 1024/2013,
berörda behöriga myndigheter enligt nationell rätt som införlivar direktiv 2009/110/EG, i tillämpliga fall,
de behöriga myndigheter som avses i artikel 20.1.
Artikel 118
EBA:s kommitté för kryptotillgångar
Artikel 119
Kollegier för utgivare av betydande tillgångsanknutna token och betydande e-pengatoken
De kollegier som avses i punkt 1 ska bestå av följande:
EBA.
Esma.
De behöriga myndigheterna i den hemmedlemsstat där utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token eller av den betydande e-pengatoken är etablerad.
De behöriga myndigheterna för de mest relevanta leverantörerna av kryptotillgångstjänster, kreditinstituten eller värdepappersföretagen som säkerställer förvaringen av reservtillgångarna i enlighet med artikel 37 eller av de medel som erhållits i utbyte mot betydande e-pengatoken.
I tillämpliga fall de behöriga myndigheterna för de mest relevanta handelsplattformarna för kryptotillgångar där de betydande tillgångsanknutna token eller betydande e-pengatoken är upptagna till handel.
De behöriga myndigheterna för de mest relevanta betaltjänstleverantörer som tillhandahåller betaltjänster i samband med dessa betydande e-pengatoken.
I tillämpliga fall den behöriga myndigheten för de enheter som ansvarar för de funktioner som det hänvisas till i artikel 34.5 första stycket h.
I tillämpliga fall de behöriga myndigheterna för de mest relevanta leverantörerna av kryptotillgångstjänster för förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning vad gäller de betydande tillgångsanknutna token eller betydande e-pengatoken.
ECB.
När utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token är etablerad i en medlemsstat vars officiella valuta inte är euron, eller om den betydande tillgångsanknutna token hänvisar till en officiell valuta som inte är euron, centralbanken i den medlemsstaten.
När utgivaren av den betydande e-pengatoken är etablerad i en medlemsstat vars officiella valuta inte är euron, eller om den betydande e-pengatoken hänvisar till en officiell valuta som inte är euron, centralbanken i den medlemsstaten.
Behöriga myndigheter i medlemsstater där den tillgångsanknutna token eller e-pengatoken används i stor skala, på begäran av dessa.
Relevanta tillsynsmyndigheter i tredjeländer med vilka EBA har ingått administrativa överenskommelser i enlighet med artikel 126.
Ett kollegium enligt punkt 1 i denna artikel ska säkerställa följande, utan att det påverkar behöriga myndigheters befogenheter enligt denna förordning:
Utarbetande av det icke bindande yttrande som avses i artikel 120.
Informationsutbyte i enlighet med denna förordning.
Överenskommelser bland medlemmarna om att frivilligt påta sig uppgifter.
För att utförandet av de uppgifter de tilldelats enligt första stycket i denna punkt ska kunna underlättas ska de kollegiemedlemmar som avses i punkt 2 ha rätt att bidra till fastställandet av dagordningen för kollegiemötena, särskilt genom att lägga till punkter på dagordningen för ett möte.
I den överenskommelse som avses i första stycket ska de praktiska arrangemangen för kollegiets verksamhet anges, inbegripet närmare bestämmelser för följande:
De omröstningsförfaranden som avses i artikel 120.3.
Förfarandena för att fastställa dagordningen för kollegiets möten.
Hur ofta kollegiets möten ska hållas.
Lämplig minimitid för kollegiemedlemmarnas bedömning av den relevanta dokumentationen.
Hur kollegiemedlemmarna ska kommunicera med varandra.
Inrättandet av flera kollegier, en för varje specifik kryptotillgång eller grupp av kryptotillgångar.
I överenskommelsen får också fastställas uppgifter som ska åläggas EBA eller en annan kollegiemedlem.
Som ordförande för varje kollegium ska EBA
fastställa skriftliga arrangemang och förfaranden för kollegiets funktion, efter samråd med övriga medlemmar i kollegiet,
samordna all verksamhet i kollegiet,
sammankalla och leda alla dess möten och på förhand hålla medlemmarna i kollegiet fullt informerade om att möten anordnas med kollegiet, om de huvudfrågor som ska diskuteras och om de punkter som kommer att tas upp,
underrätta medlemmarna i kollegiet om planerade möten så att de kan begära att få delta,
i god tid ge medlemmar i kollegiet information om de beslut som har fattats vid dessa möten samt om resultaten av mötena.
För att säkerställa att kollegierna fungerar på ett konsekvent och enhetligt sätt ska EBA i samarbete med Esma och ECB utarbeta förslag till standarder för tillsyn som anger
de förhållanden under vilka de enheter som avses i punkt 2 d, e, f och h ska anses vara de mest relevanta,
de förhållanden under vilka tillgångsanknutna token eller e-pengatoken anses användas i stor skala, enligt vad som avses i punkt 2 l, och
närmare detaljer för de praktiska arrangemang som avses i punkt 6.
EBA ska överlämna de förslag till standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.
Artikel 120
Icke-bindande yttranden från kollegierna för utgivare av betydande tillgångsanknutna token och betydande e-pengatoken
Ett kollegium som avses i artikel 119.1 får avge ett icke bindande yttrande om följande:
Den förnyade tillsynsbedömning som avses i artikel 117.3.
Beslut om att kräva att en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token eller en betydande e-pengatoken ska inneha en högre kapitalbas i enlighet med artiklarna 35.2, 35.3, 35.5, 45.5 och 58.1, beroende på vad som är tillämpligt.
Uppdateringar av en återhämtningsplan eller plan för inlösen för en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token eller en utgivare av en betydande e-pengatoken i enlighet med artiklarna 46, 47 och 55, beroende på vad som är tillämpligt.
Förändringar av affärsmodellen för en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token enligt artikel 25.1.
Ett utkast till reviderad vitbok om kryptotillgångar som utarbetats i enlighet med artikel 25.2.
Planerade lämpliga korrigerande åtgärder i enlighet med artikel 25.4.
Planerade tillsynsåtgärder i enlighet med artikel 130.
Planerade administrativa avtal om utbyte av information med en tillsynsmyndighet i ett tredjeland i enlighet med artikel 126.
Delegeringar av tillsynsuppgifter från EBA till en behörig myndighet i enlighet med artikel 138.
Planerade ändringar av auktorisationen, eller planerade tillsynsåtgärder, för de medlemmar i kollegiet som avses i artikel 119.2 d–h.
Ett utkast till reviderad vitbok om kryptotillgångar som utarbetats i enlighet med artikel 51.12.
Om det finns flera kollegiemedlemmar per medlemsstat ska endast en av dessa medlemmar ha en röst.
Om ECB är medlem av kollegiet i flera egenskaper, däribland i sin tillsynskapacitet, ska den bara ha en röst.
De tillsynsmyndigheter i tredjeländer som avses i artikel 119.2 m ska inte ha rösträtt när det gäller kollegiets yttrande.
KAPITEL 5
EBA:s befogenheter och behörighet vad gäller utgivare av betydande tillgångsanknutna token och utgivare av betydande e-pengatoken
Artikel 121
Konfidentiella uppgifter
De befogenheter som genom artiklarna 122–125 tilldelas EBA, någon av dess tjänstemän eller någon annan av EBA bemyndigad person får inte användas för att kräva röjande av konfidentiella uppgifter.
Artikel 122
Begäran om information
För att kunna utföra sitt tillsynsansvar enligt artikel 117 får EBA genom en enkel begäran eller genom beslut begära att följande personer lämnar ut all information som krävs för att EBA ska kunna utföra sina uppgifter enligt denna förordning:
En utgivare av en betydande tillgångsanknuten token eller en person som kontrollerar eller står under direkt eller indirekt kontroll av en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token.
En tredje part som avses i artikel 34.5 första stycket h med vilken en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token har ett avtalsarrangemang.
En leverantör av kryptotillgångstjänster, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag som säkerställer förvaringen av reservtillgångarna i enlighet med artikel 37.
En utgivare av en betydande e-pengatoken eller en person som kontrollerar eller står under direkt eller indirekt kontroll av en utgivare av en betydande e-pengatoken.
En betaltjänstleverantör som tillhandahåller betaltjänster med avseende på betydande e-pengatoken.
En fysisk eller juridisk person som ansvarar för att distribuera betydande e-pengatoken på uppdrag av en utgivare av betydande e-pengatoken.
En leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning med avseende på betydande tillgångsanknutna token eller betydande e-pengatoken.
Den som driver en handelsplattform för kryptotillgångar som har tagit upp en betydande tillgångsanknuten token eller en betydande e-pengatoken till handel.
Ledningsorganet för de personer som avses i leden a–h.
En enkel begäran om information som avses i punkt 1 ska
hänvisa till denna artikel som rättslig grund för begäran,
ange syftet med begäran,
specificera vilken information som begärs,
innehålla en tidsfrist inom vilken informationen ska lämnas,
underrätta den person av vilken information begärs om att denna inte är skyldig att lämna informationen men att den information som lämnas vid ett frivilligt svar på begäran måste vara korrekt och inte vilseledande, och
ange den sanktionsavgift som föreskrivs i artikel 131 om svaren på frågorna är oriktiga eller vilseledande.
När EBA genom ett beslut begär information enligt punkt 1 ska EBA
hänvisa till denna artikel som rättslig grund för begäran,
ange syftet med begäran,
specificera vilken information som begärs,
fastställa den tidsfrist inom vilken informationen ska lämnas,
ange de viten som föreskrivs i artikel 132 när framtagande av informationen krävs,
ange den sanktionsavgift som föreskrivs i artikel 131 om svaren på frågorna är oriktiga eller vilseledande,
informera om rätten att överklaga beslutet inför EBA:s överklagandenämnd och att få beslutet prövat av Europeiska unionens domstol i enlighet med artiklarna 60 och 61 i förordning (EU) nr 1093/2010.
Artikel 123
Allmänna utredningsbefogenheter
För att kunna utföra sitt tillsynsansvar enligt artikel 117 får EBA genomföra utredningar beträffande utgivare av betydande tillgångsanknutna token och utgivare av betydande e-pengatoken. I detta syfte ska tjänstemän och andra personer som bemyndigats av EBA ha befogenhet att
granska dokumentation, uppgifter, förfaranden och annat material som är relevant för utförandet av dess uppgifter oberoende av i vilken form de föreligger,
ta eller erhålla bestyrkta kopior av eller utdrag ur sådana handlingar, uppgifter, förfaranden och annat material,
kalla till sig en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token eller en utgivare av en betydande e-pengatoken, eller dennas ledningsorgan eller personal och be dem om muntliga eller skriftliga förklaringar angående sakförhållanden eller dokument som rör föremålet för och syftet med utredningen samt nedteckna svaren,
höra varje fysisk eller juridisk person som går med på att höras i syfte att samla in uppgifter som rör föremålet för en utredning,
begära in uppgifter om tele- och datatrafik.
Ett kollegium som avses i artikel 119.1 ska informeras utan onödigt dröjsmål om de resultat som kan vara relevanta för utförandet av dess uppgifter.
Om en domstol i en medlemsstat mottar en ansökan om tillstånd att begära uppgifter om tele- eller datatrafik enligt punkt 1 första stycket e ska den domstolen kontrollera att
det beslut som avses i punkt 3 är autentiskt,
alla åtgärder som ska vidtas är proportionerliga och inte godtyckliga eller för långtgående.
Artikel 124
Kontroller på plats
Det kollegium som avses i artikel 119 ska informeras utan onödigt dröjsmål om de resultat som kan vara relevanta för utförandet av dess uppgifter.
Om en domstol i en medlemsstat mottar en ansökan om det tillstånd för en kontroll på plats som föreskrivs i punkt 1 eller det bistånd som föreskrivs i punkt 7 ska den domstolen kontrollera att
det beslut av EBA som avses i punkt 4 är autentiskt,
alla åtgärder som ska vidtas är proportionerliga och inte godtyckliga eller för långtgående.
Artikel 125
Informationsutbyte
För att EBA ska kunna utföra sitt tillsynsansvar enligt artikel 117 och utan att det påverkar tillämpningen av artikel 96 ska EBA och de behöriga myndigheterna utan onödigt dröjsmål förse varandra med den information som krävs för att de ska kunna utföra sina uppgifter enligt denna förordning. I detta syfte ska de behöriga myndigheterna och EBA utbyta all information som rör följande:
En utgivare av en betydande tillgångsanknuten token eller en person som kontrollerar eller direkt eller indirekt står under kontroll av en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token.
Tredje part som avses i artikel 34.5 första stycket h med vilken en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token har ett avtalsarrangemang.
En leverantör av kryptotillgångstjänster, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag som säkerställer förvaringen av reservtillgångarna i enlighet med artikel 37.
En utgivare av en betydande e-pengatoken eller en person som kontrollerar eller står under direkt eller indirekt kontroll av en utgivare av en betydande e-pengatoken.
En betaltjänstleverantör som tillhandahåller betaltjänster med avseende på betydande e-pengatoken.
En fysisk eller juridisk person som ansvarar för att distribuera betydande e-pengatoken på uppdrag av utgivaren av betydande e-pengatoken.
En leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning med avseende på betydande tillgångsanknutna token eller betydande e-pengatoken.
En handelsplattform för kryptotillgångar på vilken en betydande tillgångsanknuten token eller en betydande e-pengatoken har upptagits till handel.
Ledningsorganet för de personer som avses i leden a–h.
En behörig myndighet får neka att tillmötesgå en begäran om utbyte av information i enlighet med punkt 1 i denna artikel eller en begäran om samarbete vid genomförandet av en utredning eller en inspektion på plats i enlighet med artiklarna 123 respektive 124 endast om
tillmötesgåendet av begäran sannolikt kan inverka negativt på myndighetens utredning, efterlevnadskontroller eller, i tillämpliga fall, brottsutredning,
rättsliga förfaranden redan har inletts beträffande samma handlingar och mot samma fysiska eller juridiska personer inför den berörda medlemsstatens domstolar,
ett slutligt rättsligt avgörande redan har meddelats mot samma fysiska eller juridiska person för samma handlingar i den berörda medlemsstaten.
Artikel 126
Administrativa avtal om informationsutbyte mellan EBA och tredjeländer
Artikel 127
Utlämnande av information från tredjeländer
Artikel 128
Samarbete med andra myndigheter
När en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token eller en utgivare av en betydande e-pengatoken bedriver annan verksamhet än den som omfattas av denna förordning, ska EBA samarbeta med de myndigheter som ansvarar för tillsynen av sådan annan verksamhet i enlighet med relevant unionsrätt eller nationell rätt, inbegripet skattemyndigheter och relevanta tillsynsmyndigheter i tredjeländer som inte är medlemmar i det kollegium som avses i artikel 119.2 m.
Artikel 129
Tystnadsplikt
Tystnadsplikt ska gälla EBA, alla personer som arbetar eller har arbetat för EBA samt för andra personer till vilka EBA har delegerat uppgifter, inklusive av EBA anlitade revisorer och sakkunniga.
Artikel 130
EBA:s tillsynsåtgärder
Om EBA finner att en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token har begått en överträdelse som förtecknas i bilaga V får EBA vidta en eller flera av följande åtgärder:
Anta ett beslut som förpliktigar utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token att upphöra med det agerande som utgör överträdelsen.
Anta ett beslut om att ålägga sanktionsavgifter eller viten enligt artiklarna 131 och 132.
Anta ett beslut som förpliktigar utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token att överlämna tilläggsinformation där detta är nödvändigt för skyddet av innehavare av den tillgångsanknutna token, i synnerhet icke-professionella innehavare.
Anta ett beslut som förpliktigar utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token att tillfälligt avbryta erbjudande till allmänheten av kryptotillgångar i högst 30 på varandra följande arbetsdagar varje gång som EBA har skälig anledning att misstänka att denna förordning har överträtts.
Anta ett beslut som förbjuder erbjudande till allmänheten av den betydande tillgångsanknutna token om EBA finner att denna förordning har överträtts eller har skälig anledning att misstänka att den kommer att överträdas.
Anta ett beslut som förpliktigar den leverantör av kryptotillgångstjänster som driver en handelsplattform för kryptotillgångar, som har tagit upp den betydande tillgångsanknutna token till handel, att tillfälligt avbryta handel med en sådan kryptotillgång under högst 30 på varandra följande arbetsdagar varje gång som EBA har skälig anledning att misstänka att denna förordning har överträtts.
Anta ett beslut om förbud mot handel med den betydande tillgångsanknutna token på en handelsplattform för kryptotillgångar om EBA finner att denna förordning har överträtts.
Anta ett beslut som förpliktigar utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token att ändra sitt marknadsföringsmaterial, om EBA finner att marknadsföringsmaterialet inte uppfyller kraven i artikel 29.
Anta ett beslut om att tillfälligt avbryta tillhandahållandet av eller förbjuda marknadsföringsmaterial om det föreligger skälig anledning att misstänka att denna förordning har överträtts.
Anta ett beslut som förpliktigar utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token att lämna ut all väsentlig information som kan påverka bedömningen av den betydande tillgångsanknutna token som erbjuds allmänheten eller som tagits upp till handel, i syfte att säkerställa konsumentskydd eller en väl fungerande marknad.
Utfärda varningar om att utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token inte uppfyller sina skyldigheter enligt denna förordning.
Återkalla auktorisationen för utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token.
Anta ett beslut om att en fysisk person ska avsättas från ledningsorganet för utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token.
Kräva att den utgivare av den betydande tillgångsanknutna token som står under dess tillsyn inför ett minsta nominellt belopp för denna betydande tillgångsanknutna token eller begränsar det antal betydande tillgångsanknutna token som ges ut, i enlighet med artiklarna 23.4 och 24.3.
Om EBA finner att en utgivare av en betydande e-pengatoken har begått en överträdelse som förtecknas i bilaga VI får EBA vidta en eller flera av följande åtgärder:
Anta ett beslut som förpliktigar utgivaren av den betydande e-pengatoken att upphöra med det agerande som utgör överträdelsen.
Anta ett beslut om att ålägga sanktionsavgifter eller viten enligt artiklarna 131 och 132.
Anta ett beslut som förpliktigar utgivaren av den betydande e-pengatoken att överlämna tilläggsinformation där detta är nödvändigt för skyddet av innehavare av den betydande e-pengatoken, i synnerhet icke-professionella innehavare.
Anta ett beslut som förpliktigar utgivaren av den betydande e-pengatoken att tillfälligt avbryta ett erbjudande till allmänheten av kryptotillgångar i högst 30 på varandra följande arbetsdagar varje gång som EBA har skälig anledning att misstänka att denna förordning har överträtts.
Anta ett beslut som förbjuder erbjudande till allmänheten av den betydande e-pengatoken om EBA finner att denna förordning har överträtts eller har skälig anledning att misstänka att den kommer att överträdas.
Anta ett beslut som förpliktigar den berörda leverantören av kryptotillgångstjänster som driver en handelsplattform för kryptotillgångar och som har tagit upp betydande e-pengatoken till handel, att tillfälligt avbryta handel med sådana kryptotillgångar under högst 30 på varandra följande arbetsdagar varje gång som EBA har skälig anledning att misstänka att denna förordning har överträtts.
Anta ett beslut om förbud mot handel med betydande e-pengatoken på en handelsplattform för kryptotillgångar om EBA finner att denna förordning har överträtts.
Anta ett beslut som förpliktigar utgivaren av den betydande e-pengatoken att lämna ut all väsentlig information som kan påverka bedömningen av den betydande e-pengatoken som erbjuds allmänheten eller som tagits upp till handel, i syfte att säkerställa konsumentskydd eller en väl fungerande marknad.
Utfärda varningar om att utgivaren av den betydande e-pengatoken inte uppfyller sina skyldigheter enligt denna förordning.
Kräva att den utgivare av den betydande e-pengatoken som står under dess tillsyn inför ett minsta nominellt belopp för denna betydande e-pengatoken eller begränsar det antal betydande e-pengatoken som ges ut, till följd av tillämpningen av artikel 58.3.
När EBA vidtar åtgärder enligt punkterna 1 eller 2 ska EBA beakta överträdelsens natur och allvar med hänsyn till:
Överträdelsens varaktighet och frekvens.
Huruvida överträdelsen har lett till, underlättat eller på annat sätt avser ekonomisk brottslighet.
Huruvida överträdelsen har visat på allvarliga brister eller systembrister i förfaranden, policyer och riskhanteringsåtgärder hos utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token eller utgivaren av den betydande e-pengatoken.
Huruvida överträdelsen har begåtts uppsåtligen eller av oaktsamhet.
Graden av ansvar hos den utgivare av den betydande tillgångsanknutna token eller den utgivare av den betydande e-pengatoken som är ansvarig för överträdelsen.
Finansiell styrka hos den utgivare av den betydande tillgångsanknutna token eller den utgivare av den betydande e-pengatoken som är ansvarig för överträdelsen, som den indikeras genom den ansvariga juridiska personens totala omsättning eller den ansvariga fysiska personens årsinkomst och nettotillgångar.
Överträdelsens inverkan på intressen för innehavare av betydande tillgångsanknutna token eller betydande e-pengatoken.
Storleken på de vinster som har gjorts eller de förluster som undvikits av den utgivare av den betydande tillgångsanknutna token eller betydande e-pengatoken som är ansvarig för överträdelsen, eller de förluster för tredje part som orsakats av överträdelsen, i den mån dessa kan fastställas.
Graden av samarbete med EBA som uppvisats av den utgivare av den betydande tillgångsanknutna token eller av den utgivare av den betydande e-pengatoken som är ansvarig för överträdelsen, utan att det påverkar behovet av att säkerställa återbetalning av de vinster som personen har erhållit eller de förluster som den undvikit.
Tidigare överträdelser av den utgivare av den betydande tillgångsanknutna token eller den utgivare av den betydande e-pengatoken som är ansvarig för överträdelsen.
Åtgärder vidtagna av utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token eller utgivaren av den betydande e-pengatoken efter överträdelsen för att säkerställa att överträdelsen inte upprepas.
Det offentliggörande som avses i punkt 6 ska omfatta följande:
En förklaring om att den person som är ansvarig för överträdelsen har rätt att överklaga beslutet till Europeiska unionens domstol.
I tillämpliga fall, en bekräftelse av att ett överklagande har ingetts som förtydligar att ett sådant överklagande inte har suspensiv verkan.
Ett uttalande som bekräftar att EBA:s överklagandenämnd har möjlighet att tillfälligt upphäva tillämpningen av det överklagade beslutet i enlighet med artikel 60.3 i förordning (EU) nr 1093/2010.
Artikel 131
Sanktionsavgifter
EBA ska anta ett beslut om att ålägga en sanktionsavgift i enlighet med punkt 3 eller 4 i denna artikel om den i enlighet med artikel 134.8 finner att
en utgivare av en betydande tillgångsanknuten token eller en medlem i dess ledningsorgan uppsåtligen eller av oaktsamhet har begått en överträdelse som förtecknas i bilaga V,
en utgivare av en betydande e-pengatoken eller en medlem i dess ledningsorgan uppsåtligen eller av oaktsamhet har begått en överträdelse som förtecknas i bilaga VI.
En överträdelse ska anses ha begåtts uppsåtligen om EBA upptäcker objektiva omständigheter som visar att en sådan utgivare eller en medlem av dess ledningsorgan har handlat med avsikt att begå överträdelsen.
När EBA antar ett beslut enligt punkt 1 ska den beakta överträdelsens natur och allvar med hänsyn till:
Överträdelsens varaktighet och frekvens.
Huruvida överträdelsen har lett till, underlättat eller på annat sätt avser ekonomisk brottslighet.
Huruvida överträdelsen har visat på allvarliga brister eller systembrister i förfaranden, policyer och riskhanteringsåtgärder hos utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token eller utgivaren av den betydande e-pengatoken.
Huruvida överträdelsen har begåtts uppsåtligen eller av oaktsamhet.
Graden av ansvar hos den utgivare av den betydande tillgångsanknutna token eller den utgivare av den betydande e-pengatoken som är ansvarig för överträdelsen.
Finansiell styrka hos den utgivare av den betydande tillgångsanknutna token eller den utgivare av den betydande e-pengatoken som är ansvarig för överträdelsen, som den indikeras genom den ansvariga juridiska personens totala omsättning eller den ansvariga fysiska personens årsinkomst och nettotillgångar.
Överträdelsens inverkan på intressen för innehavare av betydande tillgångsanknutna token eller betydande e-pengatoken.
Storleken på de vinster som har gjorts eller de förluster som undvikits av den utgivare av den betydande tillgångsanknutna token eller den betydande e-pengatoken som är ansvarig för överträdelsen, eller förluster för tredje part som orsakats av överträdelsen, i den mån dessa kan fastställas.
Graden av samarbete med EBA som uppvisats av den utgivare av den betydande tillgångsanknutna token eller av den utgivare av den betydande e-pengatoken som är ansvarig för överträdelsen, utan att det påverkar behovet av att säkerställa återföring av de vinster som personen har erhållit eller de förluster som den undvikit.
Tidigare överträdelser av den utgivare av den betydande tillgångsanknutna token eller den utgivare av den betydande e-pengatoken som är ansvarig för överträdelsen.
Åtgärder vidtagna av utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token eller utgivaren av den betydande e-pengatoken efter överträdelsen för att säkerställa att överträdelsen inte upprepas.
Artikel 132
Viten
EBA ska anta ett beslut om att ålägga viten, för att förmå
en person att upphöra med det agerande som utgör en överträdelse, i enlighet med ett beslut som fattats enligt artikel 130,
en person som avses i artikel 122.1
att lämna fullständig information som har begärts genom ett beslut enligt artikel 122,
att underkasta sig en utredning och särskilt tillhandahålla fullständiga handlingar, uppgifter, förfaranden och annat nödvändigt material samt komplettera och korrigera annan information som tillhandahållits i samband med en utredning som inletts genom beslut enligt artikel 123,
att underkasta sig kontroller på plats som begärts genom beslut enligt artikel 124.
Artikel 133
Offentliggörande, art, verkställighet och fördelning av sanktionsavgifter och viten
Artikel 134
Förfaranderegler för genomförande av tillsynsåtgärder och åläggande av sanktionsavgifter
Artikel 135
Hörande av berörda personer
Artikel 136
Europeiska unionens domstols prövning
Europeiska unionens domstol ska ha obegränsad behörighet att pröva beslut genom vilka EBA har ålagt sanktionsavgifter, viten eller administrativa sanktioner eller andra administrativa åtgärder i enlighet med denna förordning. Den får upphäva, sänka eller höja ålagda sanktionsavgifter eller viten.
Artikel 137
Tillsynsavgifter
Det avgiftsbelopp som tas ut av en enskild utgivare av en betydande e-pengatoken ska stå i proportion till storleken på utgivningen av e-pengatoken i utbyte mot medel och ska täcka alla kostnader som kan härledas från utförandet av EBA:s tillsynsuppgifter enligt denna förordning, inbegripet återbetalning av kostnader som uppstått vid utförandet av de uppgifterna.
Artikel 138
EBA:s delegering av uppgifter till behöriga myndigheter
Innan EBA delegerar en uppgift enligt punkt 1 ska EBA samråda med den relevanta behöriga myndigheten om
den delegerade uppgiftens omfattning,
tidsplanen för utförandet av uppgiften, och
överföringen av nödvändig information av och till EBA.
AVDELNING VIII
DELEGERADE AKTER
Artikel 139
Utövande av delegeringen
AVDELNING IX
ÖVERGÅNGSBESTÄMMELSER OCH SLUTBESTÄMMELSER
Artikel 140
Rapporter om tillämpningen av denna förordning
De rapporter som avses i punkt 1 ska innehålla följande:
Antalet utgivningar av kryptotillgångar i unionen, antalet vitböcker om kryptotillgångar som lämnats in eller anmälts till behöriga myndigheter, typen av kryptotillgångar som getts ut och deras marknadsvärde, och antalet kryptotillgångar som tagits upp till handel.
En beskrivning av erfarenheten av klassificeringen av kryptotillgångar, inbegripet eventuella skillnader i behöriga myndigheters tillvägagångssätt.
En bedömning av behovet av att införa en mekanism för godkännande av vitböcker om kryptotillgångar avseende andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token och e-pengatoken.
En uppskattning av antalet unionsinvånare som använder eller investerar i kryptotillgångar som ges ut i unionen.
När så är möjligt, en uppskattning av antalet unionsinvånare som använder eller investerar i kryptotillgångar som ges ut utanför unionen och en förklaring av tillgången till uppgifter i detta avseende.
Antalet och värdet av bedrägerier, svindlerier, hackningsattacker, användning av kryptotillgångar för betalning i samband med angrepp med utpressningsprogram, cyberangrepp, stölder eller förluster av kryptotillgångar som rapporterats i unionen, typer av bedrägligt beteende, antalet klagomål som mottagits av leverantörer av kryptotillgångstjänster och utgivare av tillgångsanknutna token, antalet klagomål som mottagits av behöriga myndigheter och vad dessa mottagna klagomål handlar om.
Antalet utgivare av tillgångsanknutna token och en analys av kategorierna av reservtillgångar, storleken på tillgångsreserverna och volymen av betalningar som gjorts i tillgångsanknutna token.
Antalet utgivare av betydande tillgångsanknutna token och en analys av kategorierna av reservtillgångar, storleken på tillgångsreserverna och volymen av betalningar som gjorts i betydande tillgångsanknutna token.
Antalet utgivare av e-pengatoken och en analys av de officiella valutor som dessa e-pengatoken hänvisar till, sammansättningen av och storleken på de medel som satts in eller investerats i enlighet med artikel 54 samt volymen av betalningar som gjorts i e-pengatoken.
Antalet utgivare av betydande e-pengatoken och en analys av de officiella valutor som dessa betydande e-pengatoken hänvisar till samt, för institut för elektroniska pengar som ger ut betydande e-pengatoken, en analys av kategorierna av reservtillgångar, storleken på tillgångsreserverna och volymen av betalningar som gjorts i betydande e-pengatoken.
Antalet betydande leverantörer av kryptotillgångstjänster.
En utvärdering av hur marknaderna för kryptotillgångar fungerar i unionen, inklusive av marknadsutveckling och marknadstrender, med beaktande av tillsynsmyndigheternas erfarenheter, antalet auktoriserade leverantörer av kryptotillgångstjänster och deras respektive genomsnittliga marknadsandel.
En utvärdering av skyddsnivån för innehavare av kryptotillgångar och för kunder till leverantörer av kryptotillgångstjänster, i synnerhet icke-professionella innehavare.
En bedömning av bedrägligt marknadsföringsmaterial och svindlerier rörande kryptotillgångar som förekommer på sociala medier.
En bedömning av de krav som är tillämpliga på utgivare av kryptotillgångar och leverantörer av kryptotillgångstjänster och deras inverkan på den operativa motståndskraften, marknadsintegriteten, den finansiella stabiliteten och skyddet av kunder och innehavare av kryptotillgångar.
En utvärdering av tillämpningen av artikel 81 och av möjligheten att införa ändamålsenlighetstester i artiklarna 78, 79 och 80 för att bättre skydda kunder till leverantörer av kryptotillgångstjänster, i synnerhet icke-professionella innehavare.
En utvärdering av huruvida omfattningen av de kryptotillgångstjänster som täcks av denna förordning är lämplig och huruvida det behövs någon anpassning av de definitioner som fastställs i denna förordning samt huruvida eventuella ytterligare innovativa former av kryptotillgångar behöver ingå i tillämpningsområdet för denna förordning.
En bedömning av huruvida försiktighetskraven avseende kapitalbas för leverantörer av kryptotillgångstjänster är lämpliga och huruvida de borde anpassas till de krav för startkapital och kapitalbas som är tillämpliga på värdepappersföretag enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 ( 21 ) och Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2034 ( 22 ).
En utvärdering av lämpligheten av de tröskelvärden som används för att klassificera tillgångsanknutna token och e-pengatoken som betydande och som föreskrivs i artikel 43.1 a, b och c, och en bedömning av huruvida tröskelvärdena bör utvärderas regelbundet.
En utvärdering av utvecklingen inom decentraliserade finansiella tjänster på marknader för kryptotillgångar och av lämplig regleringsmässig behandling av decentraliserade system för kryptotillgångar.
En utvärdering av lämpligheten av tröskelvärdena för att betrakta leverantörer av kryptotillgångstjänster som betydande enligt artikel 85, och en bedömning av huruvida tröskelvärdena bör utvärderas regelbundet.
En utvärdering av huruvida en likvärdighetsordning bör inrättas enligt denna förordning för enheter som tillhandahåller kryptotillgångstjänster, utgivare av tillgångsanknutna token eller utgivare av e-pengatoken från tredjeländer.
En utvärdering av om undantagen enligt artiklarna 4 och 16 är lämpliga.
En bedömning av denna förordnings inverkan på en väl fungerande inre marknad med avseende på kryptotillgångar, inklusive inverkan på små och medelstora företags tillgång till finansiering och på utvecklingen av nya betalningsmedel, inbegripet betalningsinstrument.
En beskrivning av utvecklingen av affärsmodeller och teknik på marknader för kryptotillgångar, med särskilt fokus på den nya teknikens miljö- och klimatrelaterade effekter, samt en bedömning av policyalternativ och vid behov eventuella ytterligare åtgärder som skulle kunna vara motiverade för att mildra de negativa konsekvenserna för klimatet och andra miljörelaterade negativa konsekvenser av den teknik som används på marknader för kryptotillgångar och, i synnerhet, av de konsensusmekanismer som används för att validera kryptotillgångstransaktioner.
En utvärdering av huruvida det behövs några ändringar av de åtgärder som fastställs i denna förordning för att säkerställa skyddet av kunder och innehavare av kryptotillgångar, marknadsintegriteten och den finansiella stabiliteten.
Tillämpningen av administrativa sanktioner och andra administrativa åtgärder.
En utvärdering av samarbetet mellan de behöriga myndigheterna, EBA, Esma, centralbankerna samt andra relevanta myndigheter, även när det gäller interaktionen mellan deras ansvarsområden eller uppgifter, och en utvärdering av fördelarna och nackdelarna med att medlemsstaternas behöriga myndigheter respektive EBA ansvarar för tillsynen enligt denna förordning.
En utvärdering av samarbetet mellan de behöriga myndigheterna och Esma när det gäller tillsynen av betydande leverantörer av kryptotillgångstjänster och en bedömning av fördelarna och nackdelarna med att de behöriga myndigheterna i medlemsstaterna respektive Esma ansvarar för tillsynen av betydande leverantörer av kryptotillgångstjänster enligt denna förordning.
Kostnaderna för att följa denna förordning för utgivare av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token och e-pengatoken, som en procentandel av det belopp som anskaffas genom att ge ut kryptotillgångar.
Kostnaderna för att följa denna förordning för utgivare av tillgångsanknutna token och utgivare av e-pengatoken, som en procentandel av deras driftskostnader.
Kostnaderna för att följa denna förordning för leverantörer av kryptotillgångstjänster, som en procentandel av deras driftskostnader.
Antal och storlek på administrativa sanktionsavgifter och straffrättsliga påföljder som behöriga myndigheter och EBA ålagt för överträdelser av denna förordning.
Artikel 141
Esmas årsrapport om marknadsutvecklingen
Senast den 31 december 2025 och varje år därefter ska Esma, i nära samarbete med EBA, lämna in en rapport till Europaparlamentet och rådet om tillämpningen av denna förordning och utvecklingen på marknader för kryptotillgångar. Rapporten ska offentliggöras.
Rapporten ska innefatta följande:
Antalet utgivningar av kryptotillgångar i unionen, antalet vitböcker om kryptotillgångar som lämnats in eller anmälts till behöriga myndigheter, typen av kryptotillgång som getts ut och deras marknadsvärde, och antalet kryptotillgångar som tagits upp till handel.
Antalet utgivare av tillgångsanknutna token och en analys av kategorierna av reservtillgångar, storleken på tillgångsreserverna samt volymen av transaktioner i tillgångsanknutna token.
Antalet utgivare av betydande tillgångsanknutna token och en analys av kategorierna av reservtillgångar, storleken på tillgångsreserverna samt volymen av transaktioner i betydande tillgångsanknutna token.
Antalet utgivare av e-pengatoken och en analys av de officiella valutor som dessa e-pengatoken hänvisar till, sammansättningen av och storleken på de medel som satts in eller investerats i enlighet med artikel 54 samt volymen av betalningar som gjorts i e-pengatoken.
Antalet utgivare av betydande e-pengatoken och en analys av de officiella valutor som dessa betydande e-pengatoken hänvisar till samt, för institut för elektroniska pengar som ger ut betydande e-pengatoken, en analys av kategorierna av reservtillgångar, storleken på tillgångsreserverna och volymen av betalningar som gjorts i betydande e-pengatoken.
Antalet leverantörer av kryptotillgångstjänster och antalet betydande leverantörer av kryptotillgångstjänster.
En uppskattning av antalet unionsinvånare som använder eller investerar i kryptotillgångar som ges ut i unionen.
När så är möjligt, en uppskattning av antalet unionsinvånare som använder eller investerar i kryptotillgångar som ges ut utanför unionen och en förklaring av tillgången till uppgifter i detta avseende.
En kartläggning av det geografiska läget och kundkännedomsnivån samt de åtgärder för kundkännedom som vidtagits av icke auktoriserade börser som tillhandahåller kryptotillgångstjänster till unionsinvånare, inklusive antalet börser utan tydlig hemvist och det antal börser som är belägna i jurisdiktioner som står med på unionens förteckning över högrisktredjeländer med avseende på unionsreglerna om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism eller på förteckningen över icke samarbetsvilliga jurisdiktioner på skatteområdet, klassificerade efter nivån på efterlevnaden av lämpliga kundkännedomsförfaranden.
Andelen transaktioner med kryptotillgångar som förekommer genom en leverantör av kryptotillgångstjänster eller icke auktoriserad tjänsteleverantör eller person-till-person-transaktioner, och transaktionsvolymen.
Antalet och värdet av bedrägerier, svindlerier, hackningsattacker, användning av kryptotillgångar för betalning i samband med angrepp med utpressningsprogram, cyberangrepp, stölder eller förluster av kryptotillgångar som rapporterats i unionen, typer av bedrägligt beteende, antalet klagomål som mottagits av leverantörer av kryptotillgångstjänster och utgivare av tillgångsanknutna token, antalet klagomål som mottagits av behöriga myndigheter och vad dessa mottagna klagomål handlar om.
Antalet klagomål som mottagits av leverantörer av kryptotillgångstjänster, utgivare och behöriga myndigheter med avseende på felaktig och vilseledande information i vitböcker om kryptotillgångar eller i marknadsföringsmaterialet rörande kryptotillgångar, däribland via sociala medieplattformar.
Möjliga strategier och alternativ, på grundval av bästa praxis och rapporter från relevanta internationella organisationer, för att minska riskerna för att denna förordning kringgås, även vad gäller aktörer från tredjeländer som tillhandahåller kryptotillgångstjänster i unionen utan auktorisation.
De behöriga myndigheterna ska förse Esma med den information som är nödvändig för att utarbeta denna rapport. För utarbetandet av denna rapport får Esma begära ut information från brottsbekämpande myndigheter.
Artikel 142
Rapport om den senaste utvecklingen inom kryptotillgångar
Den rapport som avses i punkt 1 ska innehålla åtminstone följande:
En bedömning av utvecklingen av decentraliserade finansiella tjänster på marknader för kryptotillgångar och av lämplig regulatorisk behandling av decentraliserade system för kryptotillgångar utan en utgivare eller leverantör av kryptotillgångstjänster, inbegripet en bedömning av behovet och genomförbarheten när det gäller reglering av decentraliserade finansiella tjänster.
En bedömning av behovet av och genomförbarheten när det handlar om att reglera utlåning och upplåning av kryptotillgångar.
En bedömning av behandlingen av tjänster med koppling till överföring av e-pengatoken, om detta inte tas upp i samband med översynen av direktiv (EU) 2015/2366.
En bedömning av utvecklingen av marknader för unika och icke fungibla kryptotillgångar och av lämplig regulatorisk behandling av sådana kryptotillgångar, inbegripet en bedömning av behovet och genomförbarheten när det gäller reglering av erbjudare av unika och icke fungibla kryptotillgångar samt leverantörer av tjänster med anknytning till sådana kryptotillgångar.
Artikel 143
Övergångsbestämmelser
Genom undantag från avdelning II ska endast följande krav gälla för andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token och e-pengatoken som togs upp till handel före den 30 december 2024:
Artiklarna 7 och 9 ska tillämpas på marknadsföringsmaterial som offentliggjorts efter den 30 december 2024.
De som driver handelsplattformar ska senast den 31 december 2027 säkerställa att en vitbok om kryptotillgångar, i de fall som krävs enligt denna förordning, utarbetas, anmäls och offentliggörs i enlighet med artiklarna 6, 8 och 9 och uppdateras i enlighet med artikel 12.
Medlemsstaterna får besluta att inte tillämpa den övergångsordning för leverantörer av kryptotillgångstjänster som föreskrivs i första stycket eller att förkorta dess varaktighet, om de anser att deras nationella regelverk som var tillämpligt före den 30 december 2024 är mindre strikt än denna förordning.
Senast den 30 juni 2024 ska medlemsstaterna meddela kommissionen och Esma om de har utnyttjat den möjlighet som anges i andra stycket och om övergångsordningens varaktighet.
Artikel 144
Ändring av förordning (EU) nr 1093/2010
I artikel 1.2 i förordning (EU) nr 1093/2010 ska första stycket ersättas med följande:
”Myndigheten ska agera enligt de befogenheter som den tilldelas genom denna förordning och vara verksam inom tillämpningsområdet för Europaparlamentets och rådets direktiv 2002/87/EG, direktiv 2008/48/EG ( *1 ), direktiv 2009/110/EG, förordning (EU) nr 575/2013 ( *2 ), direktiv 2013/36/EU ( *3 ), direktiv 2014/49/EU ( *4 ), direktiv 2014/92/EU ( *5 ), direktiv (EU) 2015/2366 ( *6 ), förordning (EU) 2023/1114 ( *7 ) samt, i den mån dessa akter tillämpas på kredit- och finansinstitut och de behöriga myndigheter som utöver tillsyn över dem, inom ramen för de tillämpliga delarna av direktiv 2002/65/EG, inbegripet alla direktiv, förordningar och beslut som grundas på dessa akter och alla framtida rättsligt bindande unionsakter genom vilka myndigheten tilldelas uppgifter. Myndigheten ska också agera i enlighet med rådets förordning (EU) nr 1024/2013 ( *8 ).
Artikel 145
Ändring av förordning (EU) nr 1095/2010
I artikel 1.2 i förordning (EU) nr 1095/2010 ska första stycket ersättas med följande:
”Myndigheten ska agera enligt de befogenheter som den tilldelas genom denna förordning och vara verksam inom tillämpningsområdet för direktiv 97/9/EG, 98/26/EG, 2001/34/EG, 2002/47/EG, 2004/109/EG och 2009/65/EG, Europaparlamentets och rådets direktiv 2011/61/EU ( *9 ), förordning (EG) nr 1060/2009 och Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU ( *10 ), Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1129 ( *11 ), Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1114 ( *12 ) och, i den mån dessa akter är tillämpliga på företag som tillhandahåller investeringstjänster eller på företag för kollektiva investeringar som erbjuder sina andelar eller aktier till försäljning, utgivare eller erbjudare av kryptotillgångar, personer som ansöker om upptagande till handel eller leverantörer av kryptotillgångstjänster och de behöriga myndigheter som utövar tillsyn över dem, inom ramen för de relevanta delarna av direktiv 2002/87/EG och 2002/65/EG, inbegripet alla direktiv, förordningar och beslut som grundas på dessa akter och alla framtida rättsligt bindande unionsakter genom vilka myndigheten tilldelas uppgifter.
Artikel 146
Ändring av direktiv 2013/36/EU
Punkt 15 i bilaga I till direktiv 2013/36/EU ska ersättas med följande:
Utgivning av elektroniska pengar, inbegripet e-pengatoken enligt definitionen i artikel 3.1.7 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1114 ( *13 ).
Utgivning av tillgångsanknutna token enligt definitionen i artikel 3.1.6 i förordning (EU) 2023/1114.
Kryptotillgångstjänster enligt definitionen i artikel 3.1.16 i förordning (EU) 2023/1114.
Artikel 147
Ändringar av direktiv (EU) 2019/1937
I del I.B i bilagan till direktiv (EU) 2019/1937 ska följande punkt läggas till:
Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1114 av den 31 maj 2023 om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937 (EUT L 150, 9.6.2023, s. 40).”
Artikel 148
Införlivande av ändringar av direktiv 2013/36/EU och direktiv (EU) 2019/1937
Artikel 149
Ikraftträdande och tillämpning
Denna förordning är till alla delar bindande och direkt tillämplig i alla medlemsstater.
BILAGA I
UPPLYSNINGAR TILL VITBOKEN OM KRYPTOTILLGÅNGAR AVSEENDE ANDRA KRYPTOTILLGÅNGAR ÄN TILLGÅNGSANKNUTNA TOKEN ELLER E-PENGATOKEN
Del A: Information om erbjudaren eller om den person som ansöker om upptagande till handel
Namn.
Rättslig form.
Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.
Registreringsdatum.
Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.
Ett telefonnummer och en e-postadress till erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och det antal dagar inom vilka en investerare som kontaktar erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel via detta telefonnummer eller denna e-postadress kommer att få ett svar.
I tillämpliga fall moderföretagets namn.
Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som ingår i erbjudarens ledningsorgan eller för den person som ansöker om upptagande till handel.
Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och, i tillämpliga fall, av dess moderföretag.
Den finansiella situationen för erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel under de senaste tre åren eller, om erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel inte har varit etablerad under de senaste tre åren, dess finansiella situation sedan registreringsdagen.
Den finansiella situationen ska bedömas på grundval av en rättvisande översikt över utvecklingen och resultatet av den verksamhet som bedrivs av erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och över dess ställning för varje år och delperiod för vilken historisk finansiell information krävs, inbegripet orsakerna till väsentliga förändringar.
Översikten ska vara en balanserad och fullständig analys av utvecklingen och resultatet av den verksamhet som bedrivs av erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och av dess ställning, varvid hänsyn ska tas till verksamhetens storlek och komplexitet.
Del B: Information om utgivaren, om denna är en annan person än erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel.
Namn.
Rättslig form.
Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.
Registreringsdatum.
Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.
I tillämpliga fall moderföretagets namn.
Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som ingår i utgivarens ledningsorgan.
Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av utgivaren och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.
Del C: Information om den som driver handelsplattformen om denna utarbetar vitboken om kryptotillgångar
Namn.
Rättslig form.
Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.
Registreringsdatum.
Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.
I tillämpliga fall moderföretagets namn.
Anledningen till att den som driver handelsplattformen utarbetade vitboken om kryptotillgångar.
Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som är medlemmar i ledningsorganet för den som driver handelsplattformen.
Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av den som driver handelsplattformen och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.
Del D: Information om kryptotillgångsprojektet
Kryptotillgångsprojektets eller kryptotillgångarnas namn, om annat än namnet på erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel, och förkortning eller tickerkod.
En kortfattad beskrivning av kryptotillgångsprojektet.
Uppgifter om alla fysiska eller juridiska personer (inklusive företagsadresser eller företagets hemvist) som deltar i kryptotillgångsprojektets genomförande, exempelvis rådgivare, utvecklingsteam och leverantörer av kryptotillgångstjänster.
Väsentliga egenskaper hos de varor eller tjänster som ska utvecklas om kryptotillgångsprojektet rör nyttotoken.
Information om kryptotillgångsprojektet, i synnerhet tidigare och framtida milstolpar för projektet och, i tillämpliga fall, de resurser som redan tilldelats projektet.
I tillämpliga fall, den planerade användningen av alla medel eller andra kryptotillgångar som samlats in.
Del E: Information om erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar eller tillgångarnas upptagande till handel
Uppgift om huruvida vitboken om kryptotillgångar avser ett erbjudande till allmänheten av kryptotillgångar eller tillgångarnas upptagande till handel.
Skälen för erbjudandet till allmänheten eller för att ansöka om upptagande till handel.
I tillämpliga fall, det belopp som erbjudandet till allmänheten avser att anskaffa i medel eller i någon annan kryptotillgång, inbegripet, i tillämpliga fall, alla minimi- och maximimål för teckning som fastställts för erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar samt huruvida överteckningar godtas och hur de fördelas.
Utgivningskursen för den kryptotillgång som erbjuds till allmänheten (i en officiell valuta eller i andra kryptotillgångar), eventuella tillämpliga teckningsavgifter eller den metod i enlighet med vilken priset på erbjudandet kommer att fastställas.
I tillämpliga fall, det totala antalet kryptotillgångar som ska erbjudas till allmänheten eller tas upp till handel.
En uppgift om de presumtiva innehavare som erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel av kryptotillgångar riktar sig till, inbegripet eventuella begränsningar när det gäller typen av innehavare av sådana kryptotillgångar.
Ett särskilt meddelande om att köpare som deltar i erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar kommer att kunna få ersättning om minimimålet för teckning inte nås i slutet av erbjudandet till allmänheten, om de utövar ångerrätten enligt artikel 13 eller om erbjudandet annulleras samt en detaljerad beskrivning av återbetalningsmekanismen, inklusive den förväntade tidsplanen för när sådana återbetalningar kommer att slutföras.
Information om de olika faserna för erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar, inbegripet information om rabatterat inköpspris för tidiga köpare av kryptotillgångar (före offentlig försäljning). Vid rabatterat inköpspris för vissa köpare, en förklaring av varför inköpspriset kan variera och en beskrivning av effekterna för de andra investerarna.
För tidsbegränsade erbjudanden, den teckningsperiod under vilken erbjudandet till allmänheten är öppet.
De arrangemang för att skydda medel eller andra kryptotillgångar som avses i artikel 10 under det tidsbegränsade erbjudandet till allmänheten eller under ångerfristen.
Betalningsmetoder för att köpa de kryptotillgångar som erbjuds och metoder för överföring av värdet till köparna när de har rätt till ersättning.
När det gäller erbjudanden till allmänheten, information om ångerrätten enligt artikel 13.
Information om det sätt på vilket de köpta kryptotillgångarna ska överföras till innehavarna och tidsplanen för detta.
Information om de tekniska krav som köparen ska uppfylla för att inneha kryptotillgångarna.
I tillämpliga fall, namnet på den leverantör av kryptotillgångstjänster som ansvarar för placeringen av kryptotillgångar och formen för sådan placering (med eller utan ett fast åtagande).
I tillämpliga fall, namnet på den handelsplattform för kryptotillgångar där ansökan om upptagande till handel görs samt information om hur investerare kan få tillträde till dessa handelsplattformar och vilka kostnader detta innebär.
Utgifter som rör erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar.
Potentiella intressekonflikter, för de personer som deltar i erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel, som uppstår i samband med erbjudandet eller upptagandet till handel.
Den lag som är tillämplig på erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar samt behörig domstol.
Del F: Information om kryptotillgångarna
Den typ av kryptotillgång som kommer att erbjudas till allmänheten eller för vilken det ansöks om upptagande till handel.
En beskrivning av egenskaperna, inbegripet de uppgifter som krävs för klassificeringen av vitboken om kryptotillgångar i det register som avses i artikel 109, enligt vad som specificerats i enlighet med punkt 8 i den artikeln, och funktionerna hos de kryptotillgångar som erbjuds eller som tas upp till handel, inbegripet information om när funktionerna kommer att tillämpas.
Del G: Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till kryptotillgångarna
En beskrivning av köparens eventuella rättigheter och skyldigheter samt förfarandet och villkoren för utövandet av dessa rättigheter.
En beskrivning av villkoren för att ändra rättigheterna och skyldigheterna.
I tillämpliga fall, information om utgivarens framtida erbjudanden om kryptotillgångar och om antalet kryptotillgångar som behålls av utgivaren själv.
Om erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar eller upptagandet till handel av dem avser nyttotoken, information om kvalitet och kvantitet för de varor eller tjänster som nyttotoken ger tillgång till.
Om erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar eller upptagandet till handel av dem avser nyttotoken, information om hur nyttotoken kan lösas in för de varor eller tjänster som de är anknutna till.
Om det inte finns någon ansökan om upptagande till handel, information om hur och var kryptotillgångarna kan köpas eller säljas efter erbjudandet till allmänheten.
Inskränkningar i rätten att överlåta de kryptotillgångar som erbjuds eller som tas upp till handel.
Om kryptotillgångarna har protokoll för ökning eller minskning av utbudet som svar på förändringar i efterfrågan, en beskrivning av hur dessa protokoll fungerar.
I tillämpliga fall, en beskrivning av skyddssystem som skyddar värdet på kryptotillgångarna och av ersättningssystem.
Den lag som är tillämplig på kryptotillgångarna samt behörig domstol.
Del H: Information om den underliggande tekniken
Information om den teknik som används, inbegripet teknik för distribuerade liggare, samt protokoll och tekniska standarder som används.
I tillämpliga fall, konsensusmekanismen.
Incitamentsmekanismer för att säkra transaktioner samt eventuella tillämpliga avgifter.
Om kryptotillgångarna ges ut, överförs och lagras med användning av teknik för distribuerade liggare som drivs av utgivaren, erbjudaren eller en tredje part som agerar på uppdrag av dem, en detaljerad beskrivning av hur sådan teknik för distribuerade liggare fungerar.
Information om resultatet av översynen av den teknik som används, om en sådan översyn gjorts.
Del I: Information om riskerna
En beskrivning av de risker som är förknippade med erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångarna eller upptagandet till handel av dem.
En beskrivning av de risker som är förknippade med utgivaren, om denna är en annan person än erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel
En beskrivning av de risker som är förknippade med kryptotillgångarna.
En beskrivning av de risker som är förknippade med genomförandet av projektet.
En beskrivning av de risker som är förknippade med den teknik som används samt eventuella riskreducerande åtgärder.
BILAGA II
UPPLYSNINGAR SOM SKA INGÅ I VITBOKEN OM KRYPTOTILLGÅNGAR AVSEENDE EN TILLGÅNGSANKNUTEN TOKEN
Del A: Information om utgivaren av den tillgångsanknutna token
Namn.
Rättslig form.
Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.
Registreringsdatum.
Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.
I tillämpliga fall moderföretagets identitet.
Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som är medlemmar i utgivarens ledningsorgan.
Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av utgivaren och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.
Den finansiella situationen för utgivaren under de senaste tre åren eller, om utgivaren inte har varit etablerad under de senaste tre åren, dess finansiella situation sedan registreringsdagen.
Den finansiella situationen ska bedömas utifrån en rättvisande översikt av utvecklingen och resultatet av den verksamhet som bedrivs av utgivaren och dess ställning för varje år och delperiod för vilken historisk finansiell information krävs, inbegripet orsakerna till väsentliga förändringar.
Översikten ska vara en balanserad och fullständig analys av utvecklingen och resultatet av utgivarens verksamhet och av dess ställning, varvid hänsyn ska tas till verksamhetens storlek och komplexitet.
En detaljerad beskrivning av utgivarens styrningsarrangemang.
Förutom för utgivare som är undantagna från auktorisation i enlighet med artikel 17, uppgifter om auktorisationen som utgivare av en tillgångsanknuten token och namnet på den behöriga myndighet som beviljat sådan auktorisation.
För kreditinstitut, namnet på den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten.
Om utgivaren av den tillgångsanknutna token även ger ut andra kryptotillgångar eller även bedriver verksamhet med anknytning till andra kryptotillgångar bör detta tydligt anges. Utgivaren bör också ange om det finns någon koppling mellan utgivaren och den enhet som driver den teknik för distribuerade liggare som används för att ge ut kryptotillgången, inbegripet om protokollen drivs eller kontrolleras av en person med nära anknytning till projektdeltagarna.
Del B: Information om den tillgångsanknutna token
Namn och förkortning eller tickerkod för den tillgångsanknutna token.
En beskrivning av egenskaperna hos den tillgångsanknutna token, inbegripet de uppgifter som krävs för klassificeringen av vitboken om kryptotillgångar i det register som avses i artikel 109, enligt vad som specificerats i enlighet med punkt 8 i den artikeln.
Uppgifter om alla fysiska eller juridiska personer (inklusive företagets adresser eller företagets hemvist) som deltar i genomförandet av den tillgångsanknutna token, exempelvis rådgivare, utvecklingsteam och leverantörer av kryptotillgångstjänster.
En beskrivning av roll, ansvar och ansvarsskyldighet för de eventuella tredjepartsenheter som avses i artikel 34.5 första stycket h.
Information om planerna för de tillgångsanknutna token, inbegripet en beskrivning av tidigare och framtida milstolpar och, i tillämpliga fall, de resurser som redan tilldelats.
Del C: Information om erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller upptagandet av den till handel
En uppgift om huruvida vitboken om kryptotillgångar avser ett erbjudande till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller ett upptagande av den till handel.
I tillämpliga fall, det belopp som erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token avser att anskaffa i medel eller i någon annan kryptotillgång, inbegripet, i tillämpliga fall, alla minimi- och maximimål för teckning som fastställts för erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token samt huruvida överteckningar godtas och hur de fördelas.
I tillämpliga fall, det totala antalet enheter av den tillgångsanknutna token som ska erbjudas eller tas upp till handel.
En uppgift om de presumtiva innehavare som erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller upptagandet till handel av en sådan tillgångsanknuten token riktar sig till, inbegripet eventuella begränsningar när det gäller typen av innehavare av en sådan tillgångsanknuten token.
Ett särskilt meddelande om att köpare som deltar i erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token kommer att kunna få ersättning om minimimålet för teckning inte nås i slutet av erbjudandet till allmänheten, inklusive den förväntade tidsplanen för när sådana återbetalningar kommer att slutföras. Konsekvenserna av att överskrida ett maximimål för teckning bör tydliggöras.
Information om de olika faserna för erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token, inbegripet information om rabatterat inköpspris för tidiga köpare av den tillgångsanknutna token (före offentlig försäljning) och, vid rabatterat inköpspris för vissa köpare, en förklaring av varför inköpspriset kan variera och en beskrivning av effekterna för de andra investerarna.
För tidsbegränsade erbjudanden, den teckningsperiod under vilken erbjudandet till allmänheten är öppet.
Betalningsmetoder för att köpa och lösa in de tillgångsanknutna token som erbjuds.
Information om det sätt på vilket den köpta tillgångsanknutna token ska överföras till innehavarna och tidsplanen för detta.
Information om de tekniska krav som köparen ska uppfylla för att inneha den tillgångsanknutna token.
I tillämpliga fall, namnet på den leverantör av kryptotillgångstjänster som ansvarar för placeringen av tillgångsanknutna token och formen för sådan placering (med eller utan ett fast åtagande).
I tillämpliga fall, namnet på den handelsplattform för kryptotillgångar där ansökan om upptagande till handel görs samt information om hur investerare kan få tillträde till dessa handelsplattformar och vilka kostnader detta innebär.
Utgifter som rör erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token.
Potentiella intressekonflikter, för de personer som deltar i erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel, som uppstår i samband med erbjudandet eller upptagandet till handel.
Den lag som är tillämplig på erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token samt behörig domstol.
Del D: Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till den tillgångsanknutna token.
En beskrivning av egenskaper och funktioner hos den tillgångsanknutna token som erbjuds eller som tas upp till handel, inbegripet information om när funktionerna kommer att tillämpas.
En beskrivning av köparens eventuella rättigheter och skyldigheter samt förfarandet och villkoren för utövandet av dessa rättigheter.
En beskrivning av villkoren för att ändra rättigheterna och skyldigheterna.
I tillämpliga fall, information om utgivarens framtida erbjudanden till allmänheten av den tillgångsanknutna token och om antalet enheter av den tillgångsanknutna token som behålls av utgivaren själv.
Om det inte finns någon ansökan om upptagande till handel, information om hur och var den tillgångsanknutna token kan köpas eller säljas efter erbjudandet till allmänheten.
Eventuella inskränkningar i rätten att överlåta den tillgångsanknutna token som erbjuds eller tas upp till handel.
Om den tillgångsanknutna token har protokoll för ökning eller minskning av utbudet som svar på förändringar i efterfrågan, en beskrivning av hur dessa protokoll fungerar.
I tillämpliga fall, en beskrivning av skyddssystem som skyddar värdet på den tillgångsanknutna token och ersättningssystem.
Information om rättigheternas art och verkställbarhet, inbegripet permanent rätt till inlösen och eventuella fordringar som innehavare och någon juridisk eller fysisk person som avses i artikel 39.2 kan ha gentemot utgivaren, inbegripet information om hur sådana rättigheter kommer att behandlas vid insolvensförfaranden, information om huruvida olika rättigheter beviljas olika innehavare och de icke-diskriminerande orsakerna till denna särbehandling.
En detaljerad beskrivning av den fordran som den tillgångsanknutna token utgör för innehavarna, inbegripet
en beskrivning av varje referenstillgång och en specificerad andel av var och en av dessa tillgångar,
förhållandet mellan värdet av referenstillgångarna och fordringsbeloppet samt tillgångsreserven, och
en beskrivning av hur en rättvis och transparent värdering av delar av fordran görs, med angivande av, i förekommande fall, oberoende parter.
I tillämpliga fall, information om utgivarens arrangemang för att säkerställa likviditeten för den tillgångsanknuta token, inbegripet namnet på de enheter som ansvarar för att säkerställa denna likviditet.
Kontaktuppgifter för att lämna in klagomål och en beskrivning av förfaranden för hantering av klagomål och eventuella tvistlösningsmekanismer eller prövningsförfaranden som inrättats av utgivaren av den tillgångsanknutna token.
En beskrivning av innehavarnas rättigheter om utgivaren inte kan fullgöra sina skyldigheter, inbegripet vid insolvens.
En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av återhämtningsplanen.
En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av planen för inlösen.
Detaljerade uppgifter om hur den tillgångsanknutna token löses in, inbegripet om huruvida innehavaren kommer att kunna välja form för inlösen, form för överföring eller officiell valuta för inlösen.
Den lag som är tillämplig på den tillgångsanknutna token samt behörig domstol.
Del E: Information om den underliggande tekniken
Information om den teknik som används, inbegripet teknik för distribuerade liggare, samt protokoll och tekniska standarder som används, vilka tillåter förvaring, lagring och överföring av tillgångsanknutna token.
I tillämpliga fall, konsensusmekanismen.
Incitamentsmekanismer för att säkra transaktioner samt eventuella tillämpliga avgifter.
Om de tillgångsanknutna token ges ut, överförs och lagras med användning av teknik för distribuerade liggare som drivs av utgivaren eller en tredje part som agerar på uppdrag av utgivaren, en detaljerad beskrivning av hur sådan teknik för distribuerad liggare fungerar.
Information om resultatet av översynen av den teknik som används, om en sådan översyn gjorts.
Del F: Information om riskerna
De risker som är förknippade med tillgångsreserven om utgivaren inte kan fullgöra sina skyldigheter.
En beskrivning av de risker som är förknippade med utgivaren av den tillgångsanknutna token.
Information om de risker som är förknippade med erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller upptagandet till handel av den.
En beskrivning av de risker som är förknippade med den tillgångsanknutna token, i synnerhet med avseende på de tillgångar det hänvisas till.
En beskrivning av de risker som är förknippade med genomförandet av projektet rörande den tillgångsanknutna token.
En beskrivning av de risker som är förknippade med den teknik som används samt eventuella riskreducerande åtgärder.
Del G: Information om tillgångsreserven
En detaljerad beskrivning av den mekanism som syftar till att anpassa värdet på tillgångsreserven till den fordran som är kopplad till den tillgångsanknutna token, inbegripet rättsliga och tekniska aspekter.
En detaljerad beskrivning av tillgångsreserven och deras sammansättning.
En beskrivning av de mekanismer genom vilka tillgångsanknutna token ges ut och löses in.
Information om huruvida en del av reservtillgångarna investeras och, i tillämpliga fall, en beskrivning av investeringspolicyn för reservtillgångarna.
En beskrivning av förvaringsarrangemangen för reservtillgångarna, inbegripet deras separering, samt namn på leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, kreditinstitut eller värdepappersföretag som har utsetts till förvaringsinstitut för reservtillgångarna.
BILAGA III
UPPLYSNINGAR TILL VITBOKEN OM KRYPTOTILLGÅNGAR AVSEENDE EN E-PENGATOKEN
Del A: Information om utgivaren av e-pengatoken
Namn.
Rättslig form.
Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.
Registreringsdatum.
Identifieringskod för juridiska personer, eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.
Ett telefonnummer och en e-postadress till utgivaren och erbjudaren och det antal dagar inom vilka en investerare som kontaktar utgivaren eller erbjudaren via telefonnumret eller e-postadressen kommer att få ett svar.
I tillämpliga fall moderföretagets identitet.
Identitet, företagsadress och befattningar för personer som ingår i utgivarens ledningsorgan.
Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av utgivaren och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.
Eventuella intressekonflikter.
Om utgivaren av e-pengatoken även ger ut andra kryptotillgångar eller även bedriver annan verksamhet med anknytning till kryptotillgångar bör detta tydligt anges. Utgivaren bör också ange om det finns någon koppling mellan utgivaren och den enhet som driver den teknik för distribuerade liggare som används för att ge ut kryptotillgången, inbegripet om protokollen drivs eller kontrolleras av en person med nära anknytning till projektdeltagarna.
Utgivarens finansiella situation under de senaste tre åren eller, om utgivaren inte har varit etablerad under de senaste tre åren, utgivarens finansiella situation sedan registreringsdagen.
Den finansiella situationen ska bedömas utifrån en rättvisande översikt av utvecklingen och resultatet av den verksamhet som bedrivs av utgivaren och dess ställning för varje år och delperiod för vilken historisk finansiell information krävs, inbegripet orsakerna till väsentliga förändringar.
Översikten ska vara en balanserad och fullständig analys av utvecklingen och resultatet av utgivarens verksamhet och av dess ställning, varvid hänsyn ska tas till verksamhetens storlek och komplexitet.
Förutom för utgivare av e-pengatoken som är undantagna från auktorisation i enlighet med artikel 48.4 och 48.5, inkluderas uppgifter om auktorisationen som utgivare av en e-pengatoken och namnet på den behöriga myndighet som beviljat sådan auktorisation.
Del B: Information om e-pengatoken
Namn och förkortning.
En beskrivning av egenskaperna hos e-pengatoken, inbegripet de uppgifter som krävs för klassificeringen av vitboken om kryptotillgångar i det register som avses i artikel 109, enligt vad som specificerats i enlighet med punkt 8 i den artikeln.
Uppgifter om alla fysiska eller juridiska personer (inklusive företagsadresser och/eller företagets hemvist) som deltar i utformningen och utvecklingen, exempelvis rådgivare, utvecklingsteam och leverantörer av kryptotillgångstjänster.
Del C: Information om erbjudandet till allmänheten av e-pengatoken eller upptagandet av den token till handel
En uppgift om huruvida vitboken om kryptotillgångar avser ett erbjudande till allmänheten av e-pengatoken eller upptagandet av den till handel.
I tillämpliga fall, det totala antalet enheter av e-pengatoken som ska erbjudas till allmänheten eller tas upp till handel.
I tillämpliga fall, namnet på de handelsplattformar för kryptotillgångar där ansökan om upptagande till handel av e-pengatoken görs.
Den lag som är tillämplig på erbjudandet till allmänheten av e-pengatoken samt behörig domstol.
Del D: Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till e-pengatoken
En detaljerad beskrivning av vilka eventuella rättigheter och skyldigheter innehavaren av e-pengatoken har, inbegripet rätten till inlösen till nominellt värde samt förfarandet och villkoren för att utöva dessa rättigheter.
En beskrivning av villkoren för att ändra rättigheterna och skyldigheterna.
En beskrivning av innehavarnas rättigheter om utgivaren inte kan fullgöra sina skyldigheter, inbegripet vid insolvens.
En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av återhämtningsplanen.
En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av planen för inlösen.
Kontaktuppgifter för att lämna in klagomål och en beskrivning av förfarandena för hantering av klagomål och eventuella tvistlösningsmekanismer eller prövningsförfaranden som inrättats av utgivaren av e-pengatoken.
I tillämpliga fall, en beskrivning av skyddssystem som skyddar värdet på kryptotillgången och av ersättningssystem.
Den lag som är tillämplig på e-pengatoken samt behörig domstol.
Del E: Information om den underliggande tekniken
Information om den teknik som används, inbegripet teknik för distribuerade liggare, samt protokoll och tekniska standarder som används, vilka tillåter förvaring, lagring och överföring av e-pengatoken.
Information om de tekniska krav som köparen ska uppfylla för att få kontroll över e-pengatoken.
I tillämpliga fall, konsensusmekanismen.
Incitamentsmekanismer för att säkra transaktioner samt eventuella tillämpliga avgifter.
Om e-pengatoken ges ut, överförs och lagras med användning av teknik för distribuerade liggare som drivs av utgivaren eller en tredje part som agerar på uppdrag av utgivaren, inkluderas en detaljerad beskrivning av hur sådan teknik för distribuerade liggare fungerar.
Information om resultatet av översynen av den teknik som används, om en sådan översyn gjorts.
Del F: Information om riskerna
En beskrivning av de risker som är förknippade med utgivaren av e-pengatoken.
En beskrivning av de risker som är förknippade med e-pengatoken.
En beskrivning av de risker som är förknippade med den teknik som används samt eventuella riskreducerande åtgärder.
BILAGA IV
MINIMIKAPITALKRAV FÖR LEVERANTÖRER AV KRYPTOTILLGÅNGSTJÄNSTER
Leverantörer av kryptotillgångstjänster |
Typer av kryptotillgångstjänster |
Minimikapitalkrav enligt artikel 67.1 a |
Klass 1 |
Leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad för följande kryptotillgångstjänster — utförande av order för kunders räkning, — placering av kryptotillgångar, — tillhandahållande av överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning, — mottagande och överföring av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning, — tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar, och/eller — tillhandahållande av portföljförvaltning av kryptotillgångar. |
50 000 EUR |
Klass 2 |
Leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad för kryptotillgångstjänster enligt klass 1 och — förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, — utbyte av kryptotillgångar mot medel, och/eller — utbyte av kryptotillgångar mot andra kryptotillgångar. |
125 000 EUR |
Klass 3 |
Leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad för kryptotillgångstjänster enligt klass 2 och — drift av en handelsplattform för kryptotillgångar. |
150 000 EUR |
BILAGA V
FÖRTECKNING ÖVER DE ÖVERTRÄDELSER SOM AVSES I AVDELNINGARNA III OCH VI FÖR UTGIVARE AV BETYDANDE TILLGÅNGSANKNUTNA TOKEN
1. Utgivaren överträder artikel 22.1 genom att för varje betydande tillgångsanknuten token med ett utgivningsvärde som överstiger 100 000 000 EUR inte kvartalsvis rapportera till EBA de uppgifter som avses i första stycket a–d i den punkten.
2. Utgivaren överträder artikel 23.1 genom att inte stoppa utgivningen av en tillgångsanknuten token när de tröskelvärden som föreskrivs i den punkten uppnåtts eller genom att inte lämna in en plan till EBA inom 40 arbetsdagar efter det att dessa tröskelvärden uppnåtts för att säkerställa att transaktionernas uppskattade kvartalsvisa antal och genomsnittliga aggregerade värde per dag hålls under dessa tröskelvärden.
3. Utgivaren överträder artikel 23.4 genom att inte följa ändringarna av den plan som avses i punkt 1 b i den artikeln, i enlighet med vad EBA kräver.
4. Utgivaren överträder artikel 25 genom att inte underrätta EBA om alla planerade förändringar i sin affärsmodell som sannolikt kommer att ha betydande inflytande på köpbeslutet för innehavare eller presumtiva innehavare av betydande tillgångsanknutna token, eller genom att inte beskriva en sådan förändring i en vitbok om kryptotillgångar.
5. Utgivaren överträder artikel 25 genom att inte efterleva en åtgärd som EBA har begärt i enlighet med artikel 25.4.
6. Utgivaren överträder artikel 27.1 genom att inte agera hederligt, rättvist och professionellt.
7. Utgivaren överträder artikel 27.1 genom att inte kommunicera med innehavarna och presumtiva innehavare av den betydande tillgångsanknutna token på ett rättvisande, tydligt och icke vilseledande sätt.
8. Utgivaren överträder artikel 27.2 genom att inte agera i innehavarna av den tillgångsanknutna tokens bästa intresse, eller genom att ge vissa innehavare förmånsbehandling som inte anges i utgivarens vitbok om kryptotillgångar eller, i tillämpliga fall, marknadsföringsmaterial.
9. Utgivaren överträder artikel 28 genom att, på sin webbplats, inte offentliggöra den godkända vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 21.1 och, i tillämpliga fall, den reviderade vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 25.
10. Utgivaren överträder artikel 28 genom att inte offentliggöra vitboken om kryptotillgångar senast på startdatumet för erbjudandet av den betydande tillgångsanknutna token till allmänheten eller upptagandet till handel av denna token.
11. Utgivaren överträder artikel 28 genom att inte säkerställa att vitboken om tillgångsanknutna token och, i tillämpliga fall, den reviderade vitboken om kryptotillgångar förblir tillgängliga på dess webbplats under hela den tid som den betydande tillgångsanknutna token innehas av allmänheten.
12. Utgivaren överträder artikel 29.1 och 29.2 genom att offentliggöra marknadsföringsmaterial avseende ett erbjudande av en betydande tillgångsanknuten token till allmänheten eller ett upptagande av en sådan betydande tillgångsanknutna token till handel, som inte uppfyller de krav som anges punkterna 1 a–d och 2 i den artikeln.
13. Utgivaren överträder artikel 29.3 genom att inte offentliggöra marknadsföringsmaterial och eventuella revideringar av detta på sin webbplats.
14. Utgivaren överträder artikel 29.5 genom att inte rapportera marknadsföringsmaterial till EBA på begäran.
15. Utgivaren överträder artikel 29.6 genom att sprida marknadsföringsmaterial före offentliggörandet av vitboken om kryptotillgångar.
16. Utgivaren överträder artikel 30.1 genom att inte på ett tydligt, korrekt och transparent sätt på en offentlig och lättillgänglig del av sin webbplats redogöra för det antal betydande tillgångsanknutna token som är i omlopp och värdet på och sammansättningen av den tillgångsreserv som avses i artikel 36, eller genom att inte uppdatera erforderlig information minst varje månad.
17. Utgivaren överträder artikel 30.2 genom att inte så snart som möjligt på en offentlig och lättillgänglig del av sin webbplats offentliggöra en kortfattad, tydlig, korrekt och transparent sammanfattning av revisionsrapporten samt den fullständiga och omaskade revisionsrapporten avseende den tillgångsreserv som avses i artikel 36.
18. Utgivaren överträder artikel 30.3 genom att inte på ett tydligt, korrekt och transparent sätt på en offentlig och lättillgänglig del av sin webbplats redogöra för varje händelse som har eller sannolikt kommer att ha en betydande inverkan på värdet av den betydande tillgångsanknutna token eller på den tillgångsreserv som avses i artikel 36.
19. Utgivaren överträder artikel 31.1 genom att inte fastställa och upprätthålla ändamålsenliga och transparenta förfaranden för snabb, rättvis och konsekvent hantering av klagomål från innehavare av den betydande tillgångsanknutna token och andra berörda parter, inbegripet konsumentorganisationer som företräder innehavare av den betydande tillgångsanknutna token och genom att inte offentliggöra beskrivningar av dessa förfaranden eller, om den betydande tillgångsanknutna token distribueras, helt eller delvis, av tredjepartsenheter, genom att inte fastställa förfaranden för att även underlätta den hantering av klagomål mellan innehavare och tredjepartsenheter som avses i artikel 34.5 första stycket h.
20. Utgivaren överträder artikel 31.2 genom att inte möjliggöra för innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token att kostnadsfritt lämna in klagomål.
21. Utgivaren överträder artikel 31.3 genom att inte utveckla och till innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token tillhandahålla en mall för att lämna in klagomål och genom att inte föra register över alla mottagna klagomål och vilka åtgärder som vidtagits som svar på dessa.
22. Utgivaren överträder artikel 31.4 genom att inte snabbt och på ett rättvist sätt utreda alla klagomål eller genom att inte inom rimlig tid informera innehavarna av dess betydande tillgångsanknutna token om resultatet av sådana utredningar.
23. Utgivaren överträder artikel 32.1 genom att inte genomföra och upprätthålla effektiva policyer och förfaranden för att identifiera, förebygga, hantera och informera om intressekonflikter mellan sig och sina aktieägare eller medlemmar, sig och någon aktieägare eller medlem, oavsett om den är direkt eller indirekt, som har ett kvalificerat innehav i den, sig och medlemmarna i sitt ledningsorgan, sig och sina anställda, sig och innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token eller sig och någon tredje part som tillhandahåller en av de funktioner som avses i artikel 34.5 första stycket h.
24. Utgivaren överträder artikel 32.2 genom att inte vidta alla lämpliga åtgärder för att identifiera, förebygga, hantera och informera om intressekonflikter som uppstår vid förvaltningen och investeringarna av den tillgångsreserv som avses i artikel 36.
25. Utgivaren överträder artikel 32.3 och 32.4 genom att inte på en framträdande plats på sin webbplats informera innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token om den allmänna arten av och källorna till intressekonflikter samt de åtgärder som vidtagits för att begränsa dessa risker, eller genom att informationen inte är tillräckligt exakt för att de presumtiva innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token ska kunna fatta ett välgrundat köpbeslut om en sådan token.
26. Utgivaren överträder artikel 33 genom att inte omedelbart underrätta EBA om alla förändringar i utgivarens ledningsorgan eller genom att inte förse EBA med all information som behövs för att bedöma efterlevnaden av artikel 34.2.
27. Utgivaren överträder artikel 34.1 genom att inte ha robusta styrningsarrangemang, som omfattar en tydlig organisationsstruktur med en väldefinierad, transparent och konsekvent ansvarsfördelning, ändamålsenliga metoder för att identifiera, hantera, övervaka och rapportera de risker för vilka utgivaren är eller kan bli utsatt för, samt ha tillfredsställande mekanismer för intern kontroll, däribland sunda förfaranden för förvaltning och redovisning.
28. Utgivaren överträder artikel 34.2 genom att ha ledamöter i sitt ledningsorgan som inte har tillräckligt gott anseende eller inte har lämpliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att kunna utföra sina uppgifter eller inte kan visa att de kan avsätta tillräckligt med tid för att effektivt kunna utföra sina uppgifter.
29. Utgivaren överträder artikel 34.3 genom att inte låta sitt ledningsorgan bedöma eller regelbundet se över ändamålsenligheten med de arrangemang och förfaranden för policyer som införts för att efterleva kapitlen 2, 3, 5 och 6 i avdelning III eller genom att inte vidta lämpliga åtgärder för att avhjälpa eventuella brister i detta avseende.
30. Utgivaren överträder artikel 34.4 genom att ha aktieägare eller medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, med kvalificerade innehav som inte har tillräckligt gott anseende.
31. Utgivaren överträder artikel 34.5 genom att inte anta policyer och förfaranden som är tillräckligt ändamålsenliga för att säkerställa att denna förordning följs, framför allt genom att inte fastställa, upprätthålla och genomföra någon av de policyer och förfaranden som avses i första stycket a–k i den punkten.
32. Utgivaren överträder artikel 34.5 genom att inte ingå avtalsarrangemang med de tredjepartsenheter som avses i första stycket h i den punkten i vilka roller, ansvar, rättigheter och skyldigheter för både utgivaren och den berörda tredjepartsenheten anges, eller genom att inte föreskriva ett otvetydigt val av tillämplig lag.
33. Utgivaren överträder artikel 34.6 såvida inte den plan som avses i artikel 47 har inletts, genom att inte använda lämpliga och proportionerliga system, resurser och förfaranden för att säkerställa att dess tjänster och verksamhet utförs kontinuerligt och regelbundet, och genom att inte upprätthålla alla sina system och säkerhetsprotokoll för åtkomst i enlighet med lämpliga unionsstandarder.
34. Utgivaren överträder artikel 34.7 genom att inte lägga fram en plan för upphörande av tillhandahållandet av tjänster och verksamheter för EBA, för godkännande av sådant upphörande.
35. Utgivaren överträder artikel 34.8 genom att inte identifiera källor till operativa risker och genom att inte minimera dessa risker genom att utveckla lämpliga system, kontroller och förfaranden.
36. Utgivaren överträder artikel 34.9 genom att inte upprätta en kontinuitetspolicy och planer för att säkerställa att väsentliga uppgifter och funktioner bevaras och verksamheten bibehålls i händelse av ett avbrott i utgivarens IKT-system och förfaranden, eller, om detta inte är möjligt, ett snabbt återskapande av sådana uppgifter och funktioner och ett snabbt återupptagande av verksamheten.
37. Utgivaren överträder artikel 34.10 genom att inte ha interna kontrollmekanismer och ändamålsenliga förfaranden för riskhantering, inbegripet effektiva kontroll- och skyddssystem för förvaltningen av IKT-system i enlighet med förordning (EU) 2022/2554.
38. Utgivaren överträder artikel 34.11 genom att inte ha system och förfaranden som är adekvata för att skydda uppgifters tillgänglighet, äkthet, integritet och konfidentialitet i enlighet med förordning (EU) 2022/2554 och förordning (EU) 2016/679.
39. Utgivaren överträder artikel 34.12 genom att inte säkerställa att utgivaren regelbundet granskas av oberoende revisorer.
40. Utgivaren överträder artikel 35.1 genom att inte vid alla tidpunkter ha en kapitalbas som motsvarar minst det högsta av de belopp som anges i led a eller c i den punkten eller artikel 45.5.
41. Utgivaren överträder artikel 35.2 i denna förordning om dess kapitalbas inte består av de kärnprimärkapitalposter och instrument som avses i artiklarna 26–30 i förordning (EU) nr 575/2013 efter fullständiga avdrag enligt artikel 36 i den förordningen, utan tillämpning av de tröskelvärden för undantag som avses i artiklarna 46.4 och 48 i den förordningen.
42. Utgivaren överträder artikel 35.3 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas, efter en bedömning som utförts i enlighet med leden a–g i den punkten.
43. Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte regelbundet utföra stresstester som tar hänsyn till allvarliga men plausibla finansiella stresscenarier, till exempel räntechocker, och icke-finansiella stresscenarier, till exempel operativa risker.
44. Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas på grundval av resultatet av stresstestet.
45. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte vid alla tidpunkter inneha och upprätthålla en tillgångsreserv.
46. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammansatt och förvaltas på ett sådant sätt att de risker som är förknippade med de tillgångar som betydande tillgångsanknutna token hänvisar till täcks.
47. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammansatt och förvaltas på ett sådant sätt att de likviditetsrisker som är förknippade med innehavarnas permanenta rätt till inlösen hanteras.
48. Utgivaren överträder artikel 36.3 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är operativt avskild från utgivarens egendom samt från tillgångsreserven för andra tillgångsanknutna token.
49. Utgivaren överträder artikel 36.6 om dess ledningsorgan inte säkerställer ändamålsenlig och ansvarsfull förvaltning av tillgångsreserven.
50. Utgivaren överträder artikel 36.6 genom att inte säkerställa att utgivning och inlösen av den betydande tillgångsanknutna token alltid åtföljs av en motsvarande ökning eller minskning av tillgångsreserven.
51. Utgivaren överträder artikel 36.7 genom att inte fastställa det sammanlagda värdet för tillgångsreserven utifrån marknadspriser, och genom att inte se till att dess sammanlagda värde alltid motsvarar minst det sammanlagda värdet av fordringarna gentemot utgivaren från innehavare av den betydande tillgångsanknutna token i omlopp.
52. Utgivaren överträder artikel 36.8 genom att inte ha en tydlig och detaljerad policy som beskriver stabiliseringsmekanismen för den betydande tillgångsanknutna token som uppfyller villkoren i leden a–g i den punkten.
53. Utgivaren överträder artikel 36.9 genom att inte var sjätte månad låta genomföra en oberoende revision av tillgångsreserven, från och med dagen då utgivaren erhållit auktorisation eller från och med dagen för godkännandet av vitboken om kryptotillgångar enligt artikel 17.
54. Utgivaren överträder artikel 36.10 genom att inte meddela EBA resultatet av revisionen i enlighet med den punkten eller genom att inte offentliggöra resultatet av revisionen inom två veckor från dagen för meddelandet till EBA.
55. Utgivaren överträder artikel 37.1 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra policyer, förfaranden och avtalsarrangemang för förvaring som vid alla tidpunkter säkerställer att de villkor som anges i första stycket a–e i den punkten är uppfyllda.
56. Utgivaren överträder artikel 37.2 genom att inte vid utgivning av två eller flera betydande tillgångsanknutna token ha infört en förvaringspolicy för varje pool av tillgångsreserver.
57. Utgivaren överträder artikel 37.3 genom att inte säkerställa att reservtillgångarna tas i förvar av en leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag senast fem arbetsdagar efter dagen för utgivningen av den berörda betydande tillgångsanknutna token.
58. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte handla med all tillbörlig skicklighet, omsorg och aktsamhet vid urval, utseende och granskning av de leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses till förvaringsinstitut för reservtillgångarna, eller genom att inte säkerställa att förvaringsinstitutet är en annan juridisk person än utgivaren.
59. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa att leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses att förvara reservtillgångarna har de nödvändiga sakkunskaperna och ett gott anseende på marknaden för att agera som förvaringsinstitut för sådana reservtillgångar.
60. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa i avtalsarrangemangen med förvaringsinstituten att reservtillgångarna som förvaras är skyddade mot fordringar från förvaringsinstitutets borgenärer.
61. Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte i förfaranden och policyer för förvaring fastställa urvalskriterierna för utseende av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna eller genom att inte fastställa ett förfarande för att se över sådana utnämningar.
62. Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte regelbundet se över utnämningen av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna, genom att inte utvärdera sina exponeringar mot sådana förvaringsinstitut, eller genom att inte kontinuerligt övervaka den finansiella situationen för sådana förvaringsinstitut.
63. Utgivaren överträder artikel 37.6 genom att inte säkerställa att förvaringen av reservtillgångarna sker i enlighet med första stycket a–d i den punkten.
64. Utgivaren överträder artikel 37.7 genom att inte utse en leverantör av kryptotillgångstjänster, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångar, styrkt genom ett avtalsarrangemang, eller genom att inte via ett sådant avtalsarrangemang reglera det informationsflöde som är nödvändigt för att utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token, leverantören av kryptotillgångstjänster, kreditinstitutet och värdepappersföretaget ska kunna utföra sina uppgifter som förvaringsinstitut.
65. Utgivaren överträder artikel 38.1 genom att investera tillgångsreserven i produkter som inte är mycket likvida finansiella instrument med minimal marknadsrisk och kreditrisk och minimala koncentrationsrisker eller om sådana investeringar inte kan avvecklas snabbt och med minimala negativa priseffekter.
66. Utgivaren överträder artikel 38.3 genom att inte i enhetlighet med artikel 37 förvara de finansiella instrument i vilka tillgångsreserven investeras.
67. Utgivaren överträder artikel 38.4 genom att inte bära alla vinster och förluster och eventuella motpartsrisker eller operativa risker som följer av investeringen av tillgångsreserven.
68. Utgivaren överträder artikel 39.1 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra tydliga och detaljerade policyer och förfaranden avseende den permanenta rätten till inlösen för innehavare av den betydande tillgångsanknutna token.
69. Utgivaren överträder artikel 39.1 och 39.2 genom att inte säkerställa att innehavare av den betydande tillgångsanknutna token har en permanent rätt till inlösen i enlighet med de punkterna, och genom att inte upprätta en policy för sådan permanent rätt till inlösen som uppfyller villkoren i artikel 39.2 första stycket a–e.
70. Utgivaren överträder artikel 39.3 genom att tillämpa avgifter vid inlösen av den betydande tillgångsanknutna token.
71. Utgivaren överträder artikel 40 genom att bevilja ränta i relation till den betydande tillgångsanknutna token.
72. Utgivaren överträder artikel 45.1 genom att inte införa, tillämpa och upprätthålla en ersättningspolicy som främjar sund och effektiv riskhantering av utgivare av betydande tillgångsanknutna token och som inte skapar incitament för urvattnade riskstandarder.
73. Utgivaren överträder artikel 45.2 genom att inte säkerställa att dess betydande tillgångsanknutna token kan förvaras av olika leverantörer av kryptotillgångstjänster som är auktoriserade för förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, på rättvisa, rimliga och icke-diskriminerande villkor.
74. Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte bedöma och övervaka likviditetsbehoven för att kunna uppfylla begäran om inlösen av den betydande tillgångsanknutna token av dess innehavare.
75. Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra en policy och förfaranden för likviditetsförvaltning, eller genom att inte, med sådan policy och sådana förfaranden, säkerställa att reservtillgångarna har en resilient likviditetsprofil som gör det möjligt för utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token att fortsätta att fungera normalt, även i scenarier med likviditetsstress.
76. Utgivaren överträder artikel 45.4 genom att inte regelbundet genomföra likviditetsstresstester eller genom att inte skärpa likviditetskraven om detta begärs av EBA på grundval av resultatet av sådana tester.
77. Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som föreskriver vilka åtgärder som utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token ska vidta för att återställa efterlevnaden av de krav som gäller för tillgångsreserven om utgivaren inte uppfyller dessa krav, inbegripet att se till att dess tjänster som rör den betydande tillgångsanknutna token kan upprätthållas, verksamheten snabbt kan återupptas och utgivarens skyldigheter kan fullgöras vid händelser som medför en betydande risk för avbrott i verksamheten.
78. Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som innehåller lämpliga villkor och förfaranden för att säkerställa ett snabbt genomförande av återhämtningsåtgärder och ett brett urval av återhämtningsalternativ som anges i tredje stycket i den punkten.
79. Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte meddela EBA återhämtningsplanen och, i tillämpliga fall, sina resolutions- och tillsynsmyndigheter inom sex månader från dagen för auktorisation enligt artikel 21 eller från dagen för godkännande av vitboken om kryptotillgångar enligt artikel 17.
80. Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte regelbundet se över eller uppdatera återhämtningsplanen.
81. Utgivaren överträder artikel 47.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en operativ plan för att stödja ordnad inlösen av varje betydande tillgångsanknuten token.
82. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som visar att utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token har förmåga att genomföra inlösen av den utestående betydande tillgångsanknutna token som getts ut utan att orsaka otillbörlig ekonomisk skada för innehavarna av den eller för stabiliteten på marknaderna för reservtillgångarna.
83. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som innehåller avtalsarrangemang, förfaranden eller system, inbegripet utnämning av en tillfällig förvaltare, för att säkerställa att alla innehavare av den betydande tillgångsanknutna token behandlas likvärdigt och för att säkerställa att intäkterna från försäljningen av de återstående reservtillgångarna utbetalas i god tid till innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token.
84. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som säkerställer kontinuitet i all kritisk verksamhet som är nödvändig för ordnad inlösen och som utförs av utgivaren eller av en tredjepartsenhet.
85. Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte meddela EBA planen för inlösen inom sex månader från dagen för auktorisation enligt artikel 21 eller från dagen för godkännandet av vitboken om kryptotillgångar enligt artikel 17.
86. Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte regelbundet se över eller uppdatera planen för inlösen.
87. Utgivaren överträder artikel 88.1, utom när villkoren i artikel 88.2 är uppfyllda, genom att inte så snart som möjligt informera allmänheten om insiderinformation som avses i artikel 87 och som direkt berör utgivaren, på ett sätt som gör det möjligt för allmänheten att snabbt få tillgång till och bedöma denna information på ett fullständigt, korrekt och punktligt sätt.
BILAGA VI
FÖRTECKNING ÖVER ÖVERTRÄDELSER AV BESTÄMMELSERNA I AVDELNING IV OCH AVDELNING III FÖR UTGIVARE AV BETYDANDE E-PENGATOKEN
1. Utgivaren överträder artikel 22.1 genom att för varje betydande e-pengatoken denominerad i en valuta som inte är en officiell medlemsstatsvaluta med ett utgivningsvärde som överstiger 100 000 000 EUR inte kvartalsvis rapportera till EBA de uppgifter som avses i första stycket a–d i den punkten.
2. Utgivaren överträder artikel 23.1 genom att inte stoppa utgivningen av en betydande e-pengatoken denominerad i en valuta som inte är en officiell medlemsstatsvaluta när de tröskelvärden som föreskrivs i den punkten uppnåtts eller genom att inte lämna in en plan till EBA inom 40 arbetsdagar efter det att de tröskelvärdena uppnåtts för att säkerställa att transaktionernas uppskattade kvartalsvisa genomsnittliga antal och genomsnittliga aggregerade värde per dag hålls under dessa tröskelvärden.
3. Utgivaren överträder artikel 23.4 genom att inte följa ändringarna av den plan som avses i punkt 1 b i den artikeln, i enlighet med vad EBA kräver.
4. Utgivaren överträder artikel 35.2 i denna förordning om dess kapitalbas inte består av de kärnprimärkapitalposter och instrument som avses i artiklarna 26–30 i förordning (EU) nr 575/2013 efter fullständiga avdrag enligt artikel 36 i den förordningen, utan tillämpning av de tröskelvärden för undantag som avses i artiklarna 46.4 och 48 i den förordningen.
5. Utgivaren överträder artikel 35.3 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas, efter en bedömning som utförts i enlighet med leden a–g i den punkten.
6. Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte regelbundet utföra stresstester som tar hänsyn till allvarliga men plausibla finansiella stresscenarier, till exempel räntechocker och icke-finansiella stresscenarier såsom operativa risker.
7. Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas på grundval av resultatet av stresstestet.
8. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte vid alla tidpunkter inneha och upprätthålla en tillgångsreserv.
9. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammanställd och förvaltas på ett sådant sätt att riskerna i samband med den officiella valuta som de betydande e-pengatoken hänvisar till är täckta.
10. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammanställd och förvaltas på ett sådant sätt att likviditetsriskerna i samband med innehavarnas permanenta rätt till inlösen hanteras.
11. Utgivaren överträder artikel 36.3 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är operativt avskild från utgivarens egendom samt från tillgångsreserven för andra e-pengatoken.
12. Utgivaren överträder artikel 36.6 om dess ledningsorgan inte säkerställer ändamålsenlig och ansvarsfull förvaltning av tillgångsreserven.
13. Utgivaren överträder artikel 36.6 genom att inte säkerställa att utgivning och inlösen av den betydande e-pengatoken alltid motsvaras av en motsvarande ökning eller minskning av tillgångsreserven.
14. Utgivaren överträder artikel 36.7 genom att inte fastställa det sammanlagda värdet av tillgångsreserven utifrån marknadspriser, och genom att inte säkerställa att dess sammanlagda värde alltid minst motsvarar det sammanlagda värdet av fordringarna gentemot utgivaren från innehavare av den betydande e-pengatoken i omlopp.
15. Utgivaren överträder artikel 36.8 genom att inte ha en tydlig och detaljerad policy som beskriver stabiliseringsmekanismen för den betydande e-pengatoken som uppfyller villkoren i leden a–g i den punkten.
16. Utgivaren överträder artikel 36.9 genom att inte låta genomföra en oberoende revision av tillgångsreserven var sjätte månad från dagen för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.
17. Utgivaren överträder artikel 36.10 genom att inte meddela EBA resultatet av revisionen i enlighet med den punkten eller genom att inte offentliggöra resultatet av revisionen inom två veckor från dagen för meddelandet till EBA.
18. Utgivaren överträder artikel 37.1 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra policyer, förfaranden och avtalsarrangemang för förvaring som vid alla tidpunkter säkerställer att de villkor som anges i första stycket a–e i den punkten är uppfyllda.
19. Utgivaren överträder artikel 37.2 genom att inte vid utgivning av två eller flera betydande e-pengatoken ha infört en förvaringspolicy för varje pool av tillgångsreserver.
20. Utgivaren överträder artikel 37.3 genom att inte säkerställa att reservtillgångarna tas i förvar av en leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag senast fem arbetsdagar efter dagen för utgivningen av den berörda betydande e-pengatoken.
21. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte handla med all tillbörlig skicklighet, omsorg och aktsamhet vid urval, utseende och granskning av de leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses till förvaringsinstitut för reservtillgångarna, eller genom att inte säkerställa att förvaringsinstitutet är en annan juridisk person än utgivaren.
22. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa att leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses att förvara reservtillgångarna har de nödvändiga sakkunskaperna och ett gott anseende på marknaden för att agera som förvaringsinstitut för sådana reservtillgångar.
23. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa i avtalsarrangemangen med förvaringsinstituten att reservtillgångarna som förvaras är skyddade mot fordringar från förvaringsinstitutets borgenärer.
24. Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte i förfaranden och policyer för förvaring fastställa urvalskriterierna för utseende av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna eller genom att inte fastställa ett förfarande för att se över sådana utnämningar.
25. Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte regelbundet se över utnämningen av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna eller genom att inte utvärdera sina exponeringar mot sådana förvaringsinstitut och kontinuerligt övervaka de finansiella förhållandena vid sådana förvaringsinstitut.
26. Utgivaren överträder artikel 37.6 genom att inte säkerställa att förvaringen av reservtillgångarna sker i enlighet med första stycket a–d i den punkten.
27. Utgivaren överträder artikel 37.7 genom att inte utse en leverantör av kryptotillgångstjänster, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångar, styrkt genom ett avtalsarrangemang, eller genom att inte via ett sådant avtalsarrangemang reglera det informationsflöde som är nödvändigt för att utgivaren av den betydande e-pengatoken, leverantören av kryptotillgångstjänster, kreditinstitutet och värdepappersföretaget ska kunna utföra sina uppgifter som förvaringsinstitut.
28. Utgivaren överträder artikel 38.1 genom att investera tillgångsreserven i produkter som inte är mycket likvida finansiella instrument med minimal marknadsrisk och kreditrisk och minimala koncentrationsrisker eller om sådana investeringar inte kan avvecklas snabbt och med minimala negativa priseffekter.
29. Utgivaren överträder artikel 38.3 genom att inte i enlighet med artikel 37 förvara de finansiella instrument i vilka tillgångsreserven investeras.
30. Utgivaren överträder artikel 38.4 genom att inte bära alla vinster och förluster och eventuella motpartsrisker eller operativa risker som följer av investeringen av tillgångsreserven.
31. Utgivaren överträder artikel 45.1 genom att inte införa, tillämpa och upprätthålla en ersättningspolicy som främjar sund och effektiv riskhantering av utgivare av betydande e-pengatoken och som inte skapar incitament för urvattnade riskstandarder.
32. Utgivaren överträder artikel 45.2 genom att inte säkerställa att dess betydande e-pengatoken kan förvaras av olika leverantörer av kryptotillgångstjänster som är auktoriserade för förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning på rättvisa, rimliga och icke-diskriminerande villkor.
33. Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte bedöma och övervaka likviditetsbehoven för att kunna uppfylla begäran om inlösen av den betydande e-pengatoken av dess innehavare.
34. Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra en policy och förfaranden för likviditetsförvaltning, eller genom att inte säkerställa med en sådan policy och sådana förfaranden att reservtillgångarna har en resilient likviditetsprofil som gör det möjligt för utgivaren av den betydande e-pengatoken att fortsätta att fungera normalt, även i scenarier med likviditetsstress.
35. Utgivaren överträder artikel 45.4 genom att inte regelbundet genomföra likviditetsstresstester eller genom att inte skärpa likviditetskraven om detta begärs av EBA på grundval av resultatet av sådana tester.
36. Utgivaren överträder artikel 45.5 genom att inte vid varje tidpunkt uppfylla kapitalbaskravet.
37. Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som föreskriver vilka åtgärder som utgivaren av betydande e-pengatoken ska vidta för att återställa efterlevnaden av de krav som gäller för tillgångsreserven om utgivaren inte uppfyller dessa krav, inbegripet att se till att dess tjänster som rör den betydande e-pengatoken kan upprätthållas, verksamheten snabbt kan återupptas och utgivarens skyldigheter kan fullgöras vid händelser som medför en betydande risk för avbrott i verksamheten.
38. Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som innehåller lämpliga villkor och förfaranden för att säkerställa ett snabbt genomförande av återhämtningsåtgärder och ett brett urval av återhämtningsalternativ som anges i tredje stycket a, b och c i den punkten.
39. Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte underrätta EBA och, i tillämpliga fall, sina resolutions- och tillsynsmyndigheter om återhämtningsplanen inom sex månader från dagen för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.
40. Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte regelbundet se över eller uppdatera återhämtningsplanen.
41. Utgivaren överträder artikel 47.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en operativ plan som stöder ordnad inlösen av varje betydande e-pengatoken.
42. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som visar att utgivaren av den betydande e-pengatoken har förmåga att genomföra inlösen av den utestående betydande e-pengatoken som getts ut utan att orsaka otillbörlig ekonomisk skada för innehavarna av den eller för stabiliteten på marknaderna för reservtillgångarna.
43. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som innehåller avtalsarrangemang, förfaranden eller system, inbegripet utnämning av en tillfällig förvaltare, för att säkerställa att alla innehavare av den betydande e-pengatoken behandlas likvärdigt och att intäkterna från försäljningen av de återstående reservtillgångarna utbetalas i tid till innehavarna av den betydande e-pengatoken.
44. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som säkerställer kontinuitet i all kritisk verksamhet som är nödvändig för ordnad inlösen och som utförs av utgivaren eller av tredjepartsenheter.
45. Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte meddela EBA planen för inlösen inom sex månader från dagen för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.
46. Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte regelbundet se över och uppdatera planen för inlösen.
( 1 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG av den 25 november 2009 om upptagande och utövande av försäkrings- och återförsäkringsverksamhet (Solvens II) (EUT L 335, 17.12.2009, s. 1).
( 2 ) Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2016/2341 av den 14 december 2016 om verksamhet i och tillsyn över tjänstepensionsinstitut (EUT L 354, 23.12.2016, s. 37).
( 3 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/1238 av den 20 juni 2019 om en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP-produkt) (EUT L 198, 25.7.2019, s. 1).
( 4 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 883/2004 av den 29 april 2004 om samordning av de sociala trygghetssystemen (EUT L 166, 30.4.2004, s. 1).
( 5 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 987/2009 av den 16 september 2009 om tillämpningsbestämmelser till förordning (EG) nr 883/2004 om samordning av de sociala trygghetssystemen (EUT L 284, 30.10.2009, s. 1).
( 6 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2004/109/EG av den 15 december 2004 om harmonisering av insynskraven angående upplysningar om emittenter vars värdepapper är upptagna till handel på en reglerad marknad och om ändring av direktiv 2001/34/EG (EUT L 390, 31.12.2004, s. 38).
( 7 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/65/EG av den 13 juli 2009 om samordning av lagar och andra författningar som avser företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag) (EUT L 302, 17.11.2009, s. 32).
( 8 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2011/61/EU av den 8 juni 2011 om förvaltare av alternativa investeringsfonder samt om ändring av direktiv 2003/41/EG och 2009/65/EG och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 1095/2010 (EUT L 174, 1.7.2011, s. 1).
( 9 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 97/9/EG av den 3 mars 1997 om system för ersättning till investerare (EGT L 84, 26.3.1997, s. 22).
( 10 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1129 av den 14 juni 2017 om prospekt som ska offentliggöras när värdepapper erbjuds till allmänheten eller tas upp till handel på en reglerad marknad, och om upphävande av direktiv 2003/71/EG (EUT L 168, 30.6.2017, s. 12).
( 11 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2022/2554 av den 14 december 2022 om digital operativ motståndskraft för finanssektorn och om ändring av förordningarna (EG) nr 1060/2009, (EU) nr 648/2012, (EU) nr 600/2014, (EU) nr 909/2014 och (EU) 2016/1011 (EUT L 333, 27.12.2022, s. 1).
( 12 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1131 av den 14 juni 2017 om penningmarknadsfonder (EUT L 169, 30.6.2017, s. 8).
( 13 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2002/47/EG av den 6 juni 2002 om ställande av finansiell säkerhet (EGT L 168, 27.6.2002, s. 43).
( 14 ) Kommissionens direktiv 2006/73/EG av den 10 augusti 2006 om genomförandet av Europaparlamentets och rådets direktiv 2004/39/EG vad gäller organisatoriska krav och villkor för verksamheten i värdepappersföretag, och definitioner för tillämpning av det direktivet (EUT L 241, 2.9.2006, s. 26).
( 15 ) Kommissionens delegerade förordning (EU) 2015/61 av den 10 oktober 2014 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 när det gäller likviditetstäckningskravet för kreditinstitut (EUT L 11, 17.1.2015, s. 1).
( 16 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/34/EU av den 26 juni 2013 om årsbokslut, koncernredovisning och rapporter i vissa typer av företag, om ändring av Europaparlamentets och rådets direktiv 2006/43/EG och om upphävande av rådets direktiv 78/660/EEG och 83/349/EEG (EUT L 182, 29.6.2013, s. 19).
( 17 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2022/1925 av den 14 september 2022 om öppna och rättvisa marknader inom den digitala sektorn och om ändring av direktiv (EU) 2019/1937 och (EU) 2020/1828 (förordningen om digitala marknader) (EUT L 265, 12.10.2022, s. 1).
( 18 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2021/23 av den 16 december 2020 om en ram för återhämtning och resolution av centrala motparter och om ändring av förordningarna (EU) nr 1095/2010, (EU) nr 648/2012, (EU) nr 600/2014, (EU) nr 806/2014 och (EU) 2015/2365 samt direktiven 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2007/36/EG, 2014/59/EU och (EU) 2017/1132 (EUT L 22, 22.1.2021, s. 1).
( 19 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 909/2014 av den 23 juli 2014 om förbättrad värdepappersavveckling i Europeiska unionen och om värdepapperscentraler samt ändring av direktiv 98/26/EG och 2014/65/EU och förordning (EU) nr 236/2012 (EUT L 257, 28.8.2014, s. 1).
( 20 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/2859 av den 13 december 2023 om inrättande av en europeisk gemensam åtkomstpunkt som ger centraliserad tillgång till allmänt tillgänglig information som är relevant för finansiella tjänster, kapitalmarknader och hållbarhet (EUT L, 2023/2859, 20.12.2023, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg/2023/2859/oj).
( 21 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 av den 27 november 2019 om tillsynskrav för värdepappersföretag och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010, (EU) nr 575/2013, (EU) nr 600/2014 och (EU) nr 806/2014 (EUT L 314, 5.12.2019, s. 1).
( 22 ) Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2034 av den 27 november 2019 om tillsyn av värdepappersföretag och om ändring av direktiven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU, 2013/36/EU, 2014/59/EU och 2014/65/EU (EUT L 314, 5.12.2019, s. 64).
( *1 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2008/48/EG av den 23 april 2008 om konsumentkreditavtal och om upphävande av rådets direktiv 87/102/EEG (EUT L 133, 22.5.2008, s. 66).
( *2 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012 (EUT L 176, 27.6.2013, s. 1).
( *3 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG (EUT L 176, 27.6.2013, s. 338).
( *4 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/49/EU av den 16 april 2014 om insättningsgarantisystem (EUT L 173, 12.6.2014, s. 149).
( *5 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/92/EU av den 23 juli 2014 om jämförbarhet för avgifter som avser betalkonto, byte av betalkonto och tillgång till betalkonto med grundläggande funktioner (EUT L 257, 28.8.2014, s. 214).
( *6 ) Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/2366 av den 25 november 2015 om betaltjänster på den inre marknaden, om ändring av direktiven 2002/65/EG, 2009/110/EG och 2013/36/EU samt förordning (EU) nr 1093/2010 och om upphävande av direktiv 2007/64/EG (EUT L 337, 23.12.2015, s. 35).
( *7 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1114 av den 31 maj 2023 om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937 (EUT L 150, 9.6.2023, s. 40).
( *8 ) Rådets förordning (EU) nr 1024/2013 av den 15 oktober 2013 om tilldelning av särskilda uppgifter till Europeiska centralbanken i fråga om politiken för tillsyn över kreditinstitut (EUT L 287, 29.10.2013, s. 63).”
( *9 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2011/61/EU av den 8 juni 2011 om förvaltare av alternativa investeringsfonder samt om ändring av direktiv 2003/41/EG och 2009/65/EG och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 1095/2010 (EUT L 174, 1.7.2011, s. 1).
( *10 ) Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU av den 15 maj 2014 om marknader för finansiella instrument och om ändring av direktiv 2002/92/EG och av direktiv 2011/61/EU (EUT L 173, 12.6.2014, s. 349).
( *11 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1129 av den 14 juni 2017 om prospekt som ska offentliggöras när värdepapper erbjuds till allmänheten eller tas upp till handel på en reglerad marknad, och om upphävande av direktiv 2003/71/EG (EUT L 168, 30.6.2017, s. 12).
( *12 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1114 av den 31 maj 2023 om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937 (EUT L 150, 9.6.2023, s. 40).”
( *13 ) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1114 av den 31 maj 2023 om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937 (EUT L 150, 9.6.2023, s. 40).”