EUR-Lex Access to European Union law
This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32022R0026
Commission Delegated Regulation (EU) 2022/26 of 24 September 2021 supplementing Regulation (EU) 2019/2033 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards specifying the notion of segregated accounts to ensure client money’s protection in the event of an investment firm’s failure (Text with EEA relevance)
Kommissionens delegerade förordning (EU) 2022/26 av den 24 september 2021 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 vad gäller tekniska tillsynsstandarder som specificerar begreppet separata konton för att säkerställa skyddet av kundmedel vid ett värdepappersföretags fallissemang (Text av betydelse för EES)
Kommissionens delegerade förordning (EU) 2022/26 av den 24 september 2021 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 vad gäller tekniska tillsynsstandarder som specificerar begreppet separata konton för att säkerställa skyddet av kundmedel vid ett värdepappersföretags fallissemang (Text av betydelse för EES)
C/2021/6807
EUT L 6, 11.1.2022, p. 7–8
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, GA, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
In force
|
11.1.2022 |
SV |
Europeiska unionens officiella tidning |
L 6/7 |
KOMMISSIONENS DELEGERADE FÖRORDNING (EU) 2022/26
av den 24 september 2021
om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 vad gäller tekniska tillsynsstandarder som specificerar begreppet separata konton för att säkerställa skyddet av kundmedel vid ett värdepappersföretags fallissemang
(Text av betydelse för EES)
EUROPEISKA KOMMISSIONEN HAR ANTAGIT DENNA FÖRORDNING
med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,
med beaktande av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 av den 27 november 2019 om tillsynskrav för värdepappersföretag och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010, (EU) nr 575/2013, (EU) nr 600/2014 och (EU) nr 806/2014 (1), särskilt artikel 15.5 tredje stycket jämförd med artikel 15.5 första stycket punkt b, och
av följande skäl:
|
(1) |
Separerade konton definieras i artikel 4.1 punkt 49 i förordning (EU) 2019/2033 för tillämpningen av tabell 1 i artikel 15.2 i den förordningen. För att göra det möjligt för värdepappersföretag att tillämpa lägre koefficienter för beräkningen av kapitalbaskravet med avseende på ”innehav av kundmedel” där kundmedel hålls på separata konton, bör begreppet separerade konton specificeras så att det omfattar villkor som säkerställer skyddet av kundmedel vid ett värdepappersföretags fallissemang. Eftersom dessa villkor anges i artikel 2.1 i kommissionens delegerade direktiv (EU) 2017/593 (2) är det lämpligt att hänvisa till samma villkor för att specificera begreppet separerade konton enligt denna förordning. Därför bör det i denna förordning fastställas ett antal krav som liknar kraven i artikel 2.1 i delegerat direktiv (EU) 2017/593. |
|
(2) |
Denna förordning grundar sig på det förslag till tekniska tillsynsstandarder som Europeiska bankmyndigheten har lagt fram för kommissionen. |
|
(3) |
Europeiska bankmyndigheten har genomfört öppna offentliga samråd om förslaget till tekniska tillsynsstandarder som denna förordning bygger på, analyserat potentiella kostnader och fördelar samt begärt råd från den bankintressentgrupp som inrättats i enlighet med artikel 37 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 (3). |
HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.
Artikel 1
Begreppet separerade konton
När det gäller de villkor som säkerställer skyddet av kunders pengar vid ett värdepappersföretags fallissemang, ska begreppet separata konton som avses i artikel 15.5 b i förordning (EU) 2019/2033 innebära följande:
|
a) |
Bokföring och konton sköts på ett sätt som gör att värdepappersföretag när som helst och utan dröjsmål kan särskilja medel som innehas för en kunds räkning från medel som innehas för alla andra kunders räkning, och från företagets egna medel. |
|
b) |
Bokföring och konton sköts på ett sätt som säkerställer att de är korrekta, och särskilt att de överensstämmer med de medel som innehas för kunders räkning, och att de kan användas som verifieringskedja. |
|
c) |
Avstämningar gör regelbundet mellan värdepappersföretagens interna bokföring och konton i förhållande till motsvarande uppgifter hos alla tredje parter som innehar dessa medel. |
|
d) |
Nödvändiga åtgärder har vidtagits för att säkerställa att insatta kundmedel hålls på ett eller flera konton som kan identifieras separat från alla konton som används för att hålla medel som tillhör värdepappersföretaget. |
|
e) |
Det finns lämpliga organisatoriska åtgärder för att minimera riskerna för förlust eller värdeminskning av kundmedel eller av rättigheter som är förenade med dessa medel, till följd av missbruk av medlen, bedrägerier, bristfällig förvaltning, bristande dokumentation eller försumlighet. |
Artikel 2
Ikraftträdande
Denna förordning träder i kraft den tjugonde dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.
Denna förordning är till alla delar bindande och direkt tillämplig i alla medlemsstater.
Utfärdad i Bryssel den 24 september 2021.
På kommissionens vägnar
Ursula VON DER LEYEN
Ordförande
(1) EUT L 314, 5.12.2019, s. 1.
(2) Kommissionens delegerade direktiv (EU) 2017/593 av den 7 april 2016 om komplettering av Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU i fråga om skydd av finansiella instrument och medel som tillhör kunder, produktstyrningskrav och regler för tillhandahållande eller mottagande av avgifter, provisioner eller andra monetära eller icke-monetära förmåner (EUT L 87, 31.3.2017, s. 500).
(3) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 av den 24 november 2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), om ändring av beslut nr 716/2009/EG och om upphävande av kommissionens beslut 2009/78/EG (EUT L 331, 15.12.2010, s. 12).