(1)

Inom ramen för artikel 6 i förordning (EU) nr 1024/2013 har Europeiska centralbanken (ECB) exklusiv befogenhet att utöva tillsyn över kreditinstitut i syfte att säkerställa en enhetlig tillämpning av tillsynsstandarder, främja finansiell stabilitet och säkerställa likvärdiga förutsättningar.

(2)

Enligt artikel 12 i förordning (EU) nr 1024/2013 får ECB, för att utföra de uppgifter som den tilldelats genom den förordningen, genomföra alla nödvändiga inspektioner på plats i företagslokaler som tillhör de juridiska personer som avses i artikel 10.1 i den förordningen och alla andra företag som omfattas av gruppbaserad tillsyn där ECB är den samordnande tillsynsmyndigheten i enlighet med artikel 4.1 g i den förordningen.

(3)

Enligt artikel 99.1 i direktiv 2013/36/EU ska ECB, i egenskap av behörig myndighet, minst en gång per år anta ett beslut om ett program för tillsynsgranskning (SEP) (nedan kallat SEP-beslut) som bl.a. omfattar en plan för inspektioner i de lokaler som används av ett institut, inklusive filialer och dotterföretag som etablerats i andra medlemsstater i enlighet med artiklarna 52, 119 och 122 i direktiv 2013/36/EU. Program för tillsynsgranskning (SEP) berör inspektioner på plats av ett instituts risk, riskkontroll och styrning, samt inspektioner på plats som avser ingående bedömningar av de interna modeller som instituten använder för att beräkna kapitalbaskrav, särskilt vad gäller metoder, ekonomisk lämplighet, risker, riskkontroll samt styrning.

(4)

Ett SEP-beslut får ändras under året för att tillgodose ECB:s operativa behov, förändrade förutsättningar för de enheter som står under tillsyn eller på begäran av de enheter som står under tillsyn, samt för att säkerställa ett effektivt genomförande av planerade inspektioner. Ändringar av ett SEP-beslut kan bara göras genom ett beslut som antas av ECB. Genom ett sådant ändringsbeslut kan redan godkända inspektioner ställas in, omfattningen av planerade inspektioner kan ändras eller så kan ytterligare inspektioner planeras inom ramen för programmet för tillsynsgranskning avseende det aktuella året. I enlighet med artikel 12.3 i förordning (EU) nr 1024/2013 underrättas den inspekterade juridiska personen om ECB:s beslut om att genomföra en inspektion på plats eller genomföra en utredning om interna modeller innan inspektionen påbörjas.

(5)

För att underlätta beslutsprocessen och göra det möjligt för ECB att effektivt reagera på förändrade förutsättningar för enheter som står under tillsyn som påverkar genomförandet och omfattningen av planerade inspektioner, krävs det ett delegeringsbeslut för att anta sådana beslut om ändring av SEP-beslut. Ett sådant delegeringsbeslut bör omfatta fall där ett enda delegerat beslut innehåller ändringar av fler än en planerad inspektion. Europeiska unionens domstol har slagit fast att befogenhetsöverföringen är nödvändig för att en institution som måste anta ett stort antal beslut ska kunna utföra sina arbetsuppgifter. På samma sätt har domstolen slagit fast att det är nödvändigt att säkerställa att beslutsfattande organ kan fungera, vilket utgör en princip för alla institutionella system (5).

(6)

Delegeringen av beslutsbefogenheter ska vara begränsad och proportionerlig, och tillämpningsområdet för delegeringen tydligt fastställt.

(7)

Den 24 juni 2020 besluta ECB-rådet att inleda ett nära samarbete mellan ECB och Republiken Bulgarien (6). Enligt artikel 7.1 i förordning (EU) nr 1024/2013får ECB, för att utföra vissa uppgifter i förhållande till kreditinstitut som är etablerade i en medlemsstat som inte har euron som valuta, i de fall ett nära samarbete har inletts i enlighet med den artikeln, instruera de nationella behöriga myndigheterna i den berörda deltagande medlemsstaten. Mot bakgrund av detta är det lämpligt att inkludera sådana instruktioner bland de rättsakter som ECB får anta genom ett delegeringsbeslut till chefer för arbetsenheter i enlighet med de relevanta bestämmelserna i det här beslutet.

(8)

I beslut (EU) 2017/933 (ECB/2016/40) anges förfarandet för att anta tillsynsrelaterade delegeringsbeslut samt vilka personer som beslutsbefogenheterna får delegeras till. Det beslutet påverkar varken ECB:s utförande av sina tillsynsuppgifter eller tillsynsnämndens behörighet att lägga fram fullständiga utkast till beslut för ECB-rådet.

(9)

Om kriterierna inte uppfylls för att anta ett delegerat beslut enligt detta beslut, bör besluten antas enligt förfarandet med implicit godkännande som framgår av artikel 26.8 i förordning (EU) nr 1024/2013 och artikel 13g i Europeiska centralbankens beslut ECB/2004/2 (7). Därutöver bör förfarandet med implicit godkännande även användas när chefer för arbetsenheter är osäkra huruvida bedömningskriterierna, på grund av bedömningens komplexitet eller sakens känsliga natur, är uppfyllda och där resultatet av den relevanta bedömningen direkt påverkar ett annat beslut varför besluten bör fattas samtidigt av samma beslutsfattare så att man kan undvika motsägelsefulla resultat.

(10)

ECB-tillsynsbeslut kan bli föremål för en administrativ omprövning som anges i artikel 24 i förordning (EU) nr 1024/2013 och ytterligare specificeras i Europeiska centralbankens beslut ECB/2014/16 (8). Vid en sådan administrativ omprövning ska tillsynsnämnden beakta den administrativa omprövningsnämndens yttrande och lägga fram ett nytt utkast till beslut till ECB-rådet för antagande enligt förfarandet med implicit godkännande.