8.7.2017   

SV

Europeiska unionens officiella tidning

L 177/7

(1)

En förmånlig likviditetsutflödes- eller inflödessats får bara tillämpas på gränsöverskridande outnyttjade kredit- eller likviditetsfaciliteter inom en grupp eller ett institutionellt skyddssystem på det sätt som föreskrivs i artiklarna 29 och 34 i kommissionens delegerade förordning (EU) 2015/61 (2) om det finns nödvändiga skyddsåtgärder och med behöriga myndigheters förhandsgodkännande. Skyddsåtgärderna föreskrivs i artiklarna 29.2 och 34.2 i delegerad förordning (EU) 2015/61 i termer av ytterligare objektiva kriterier som måste uppfyllas i samband med dessa transaktioner. Dessa skyddsåtgärder bör specificeras genom att det fastställs tydliga villkor för vad som krävs.

(2)

Det bör säkerställas att tillämpningen av förmånliga ut- och inflödessatser inte äventyrar likviditetstillhandahållarens goda likviditetsposition utan verkligen underlättar likviditetsmottagarens uppfyllande av likviditetstäckningskvoten. En låg likviditetsriskprofil bör påvisas genom att kreditinstitut uppfyller likviditetstäckningskvoten och andra likviditetsrelaterade tillsynskrav och tillsynsåtgärder enligt avdelning VII kapitel 2 avsnitt III och IV i Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU (3) samt att behöriga myndigheter, efter den senaste översyns- och utvärderingsprocessen, har bedömt att institutets likviditetsposition utgör en låg risk, vilket objektivt framgår av deras likviditetspositioner.

(3)

Att gränsöverskridande likviditetsstöd inom en grupp eller ett institutionellt skyddssystem verkligen kommer att ges bör garanteras genom en giltig avtalsram, styrkt av ett juridiskt utlåtande som godkänts av kreditinstitutens ledningsorgan. Att löftet inte avser en särskild transaktion utan gäller över en viss minimiperiod bör säkerställas genom att det fastställs ett minimikrav på återstående löptid för låne- eller likviditetsramen.

(4)

Det bör säkerställas att likviditetstillhandahållaren, även under stressade förhållanden, utan dröjsmål kan förse likviditetsmottagaren med nödvändigt likviditetsstöd. Likviditetstillhandahållaren bör därför övervaka likviditetsmottagarens likviditetsposition och effekterna av tillämpningen av en förmånlig ut- eller inflödessats bör behandlas i eventuella beredskapsplaner för finansiering som upprättas av likviditetstillhandahållaren och likviditetsmottagaren.

(5)

Syftet med villkoren för uppfyllandet av de ytterligare objektiva kriterier som fastställs i artikel 29.2 och artikel 34.2 i delegerad förordning (EU) 2015/61 bör vara att ge tillräckliga skäl att räkna med att de gränsöverskridande likviditetsflödena inom en grupp eller ett institutionellt skyddssystem kommer att vara högre än normalt vid stressade förhållanden, men utan att det inverkar negativt på effektiviteten och ändamålsenligheten hos en modell där likviditeten normalt förvaltas centralt. I vissa särskilda fall där dessa villkor inte uppfylls, nämligen där likviditetstillhandahållaren eller likviditetsmottagaren inte uppnår eller inte räknar med att uppnå likviditetstäckningskvoten, något likviditetsrelaterat tillsynskrav eller någon likviditetsrelaterad tillsynsåtgärd, där låne- eller likviditetsramens återstående löptid är kortare än minimikravet eller där låne- eller likviditetsramen sägs upp, bör relevanta behöriga myndigheter ompröva om tillämpningen av en förmånlig likviditetsutflödes- eller inflödessats ska få fortsätta, för att undvika de oavsiktliga konsekvenser som ett automatiskt upphävande av den förmånliga behandlingen kan orsaka i form av konjunkturförstärkande effekter och spridningseffekter.

(6)

Specificeringen av dessa ytterligare objektiva kriterier bör inte ha någon inverkan på kreditinstitutens ansvar – som tillhandahållare eller mottagare av likviditet – att hantera sin likviditetsrisk enligt försiktighetsprincipen.

(7)

Specificeringen av dessa ytterligare objektiva kriterier bör dessutom syfta till att ge behöriga myndigheter tillräckliga verktyg för att fatta beslut om tillämpning av en förmånlig ut- eller inflödessats.

(8)

Denna förordning grundar sig på det förslag till tekniska tillsynsstandarder som Europeiska bankmyndigheten har lagt fram för kommissionen.

(9)

Europeiska bankmyndigheten har i enlighet med artikel 10 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 (4) genomfört öppna offentliga samråd om det förslag till tekniska tillsynsstandarder som denna förordning bygger på, gjort en kostnads-nyttoanalys och begärt ett yttrande från den bankintressentgrupp som inrättats i enlighet med artikel 37 i förordning (EU) nr 1093/2010.

a)

Tillhandahållaren och mottagaren av likviditet har, på fortlöpande basis och i minst tolv månader före godkännandet att använda den förmånliga utflödes- eller inflödessatsen på outnyttjade kredit- eller likviditetsfaciliteter enligt artikel 29.1 och artikel 34.1 i delegerad förordning (EU) 2015/61, uppnått den likviditetstäckningskvot som krävs och som anges i artiklarna 4 och 38 i delegerad förordning (EU) 2015/61, samt eventuella likviditetsrelaterade tillsynskrav eller likviditetsrelaterade tillsynsåtgärder enligt avdelning VII kapitel 2 avsnitt III och IV i direktiv 2013/36/EU.

b)

Likviditetspositionerna hos tillhandahållaren respektive mottagaren av likviditet utgör en låg risk enligt den senaste översyns- och utvärderingsprocess som genomförts i enlighet med avdelning VII kapitel 2 avsnitt III i direktiv 2013/36/EU.

a)

Låne- eller likviditetsramen är en beviljad ram som i juridiskt och praktiskt hänseende är tillgänglig på gränsöverskridande basis när som helst, och även under perioder av stress, under facilitetens löptid. Den är särskilt avsedd för tillämpningen av den förmånliga utflödes- eller inflödessats som föreskrivs i artiklarna 29 och 34 i delegerad förordning (EU) 2015/61 samt tillgänglig på begäran. Kreditinstituten har för detta ändamål gjort en tillräcklig juridisk granskning som styrks av ett skriftligt och motiverat yttrande godkänt av deras ledningsorgan om att avtalet eller åtagandet rörande låne- eller likviditetsramen har rättslig giltighet och är verkställbart i alla relevanta jurisdiktioner.

b)

Den valuta som den beviljade låne- eller likviditetsramen är utställd i överensstämmer med valutafördelningen i likviditetsmottagarens nettolikviditetsflöde, som inte har något samband med ramen.

c)

Taket och kostnaden för den beviljade låne- eller likviditetsramen anges tydligt i det relevanta avtalet.

d)

Avtalen och åtagandena innehåller ingen klausul enligt vilken likviditetstillhandahållaren får

e)

Låne- eller likviditetsramen har vid varje tidpunkt en återstående löptid på över sex månader. Om låne- eller likviditetsramen inte har någon förfallodag har den en uppsägningstid på minst sex månader.

a)

Likviditetstillhandahållaren kontrollerar och övervakar mottagarens likviditetsposition på daglig basis. Vid korrespondentbankverksamhet kan kontrollen och övervakningen av mottagarens likviditetsposition vara begränsad till saldona på likviditetsmottagarens lorokonton.

b)

Effekterna av den förmånliga ut- eller inflödessatsen har till fullo beaktats och integrerats i likviditetstillhandahållarens och likviditetsmottagarens beredskapsplaner för finansiering, vilka tar hänsyn till eventuella hinder för överföring av likviditet och uppskattar den tid det tar att genomföra en sådan överföring. Likviditetstillhandahållaren ska för relevanta behöriga myndigheter därför visa att den på rimliga grunder kan förväntas fortsätta att tillhandahålla likviditetsfaciliteten för likviditetsmottagaren även under stressade förhållanden, utan att detta får en väsentlig negativ inverkan på dess egen likviditetsposition. Likviditetstillhandahållarens beredskapsplan för finansiering ska säkerställa att den inte är beroende av den likviditet som likviditetstillhandahållaren behöver för att infria sin förpliktelse vad gäller den låne- eller likviditetsram som har beviljats likviditetsmottagaren.

c)

Likviditetstillhandahållarens beredskapsplan för finansiering ska ta hänsyn till den förmånliga ut- eller inflödessatsen för att säkerställa likviditetstillhandahållarens förmåga att vid behov tillhandahålla nödvändig likviditet.