1.   Preiskovalni uradnik po zaključku preiskave domnevne kršitve iz Priloge V ali VI k Uredbi (EU) 2023/1114 in pred predložitvijo spisa Evropskemu bančnemu organu (EBA) v skladu s členom 134(2) navedene uredbe, preiskovano osebo pisno obvesti o svojih ugotovitvah in ji omogoči, da predloži pisne pripombe v skladu s členom 134(5) navedene uredbe.

2.   V poročilu o ugotovitvah so navedena dejstva, ki bi lahko pomenila eno ali več kršitev iz Priloge V ali VI k Uredbi (EU) 2023/1114, vključno z oceno narave in resnosti teh kršitev, ob upoštevanju meril iz člena 130(3) navedene uredbe.

3.   V poročilu o ugotovitvah je določen razumen rok, v katerem lahko preiskovana oseba predloži pisne pripombe. Pri preiskavah, ki niso navedene v členu 4, je ta rok najmanj štiri tedne. Preiskovalni uradnik ni dolžen upoštevati pisnih pripomb, prejetih po preteku tega roka.

4.   Preiskovana oseba lahko v pisnih pripombah navede vsa njej znana dejstva, ki so pomembna za njeno obrambo, po možnosti pa priloži tudi dokumente kot dokazilo o teh dejstvih. Preiskovana oseba lahko predlaga, da preiskovalni uradnik zasliši druge osebe, ki lahko potrdijo dejstva, navedena v pripombah, ki jih je predložila. Preiskovani osebi lahko pri pripravi pisnih pripomb pomaga zagovornik, ki ga izbere sama.

5.   Preiskovalni uradnik lahko preiskovano osebo, na katero je bile naslovljeno poročilo o ugotovitvah, povabi, da se udeleži ustnega zaslišanja. Preiskovanim osebam lahko pomaga zagovornik, ki ga izberejo same. Ustna zaslišanja niso javna.

1.   Popoln spis, ki ga preiskovalni uradnik predloži EBA, vsebuje naslednje dokumente:

2.   Kadar je spis nepopoln, EBA preiskovalnemu uradniku predloži utemeljeno zahtevo po dodatnih dokumentih.

3.   Kadar EBA meni, da dejstva, opisana v poročilu o ugotovitvah, ne pomenijo kršitve, navedene v Prilogi V ali VI k Uredbi (EU) 2023/1114, sprejme odločitev, da preiskavo zaključi, in preiskovano osebo o tej odločitvi uradno obvesti.

4.   Kadar EBA soglaša z vsemi ali z nekaterimi ugotovitvami preiskovalnega uradnika, o tem ustrezno obvesti preiskovano osebo. V takem obvestilu se določi rok najmanj dva tedna, če se EBA strinja z vsemi ugotovitvami, in najmanj štiri tedne, če se EBA ne strinja z vsemi ugotovitvami, v tem času pa preiskovana oseba lahko predloži pisne pripombe. EBA pri sprejemanju odločitve o kršitvi in o nadzornih ukrepih ter o naložitvi globe v skladu s členoma 130 in 131 Uredbe (EU) 2023/1114 ni dolžen upoštevati nobenih pisnih pripomb, prejetih po poteku tega roka.

5.   EBA lahko preiskovano osebo, na katero je bilo naslovljeno poročilo o ugotovitvah, povabi, da se udeleži ustnega zaslišanja. Preiskovani osebi lahko pomaga zagovornik, ki ga izbere sama. Ustna zaslišanja niso javna.

6.   Če EBA odloči, da je preiskovana oseba storila eno ali več kršitev iz Priloge V ali VI k Uredbi (EU) 2023/1114, in sprejme odločitev o naložitvi globe v skladu s členom 131 navedene uredbe, o takšni odločitvi nemudoma obvesti preiskovano osebo.

1.   Pred sprejetjem odločitve o naložitvi periodične denarne kazni v skladu s členom 132 Uredbe (EU) 2023/1114, EBA preiskovani osebi predloži poročilo o ugotovitvah, v katerem so navedeni razlogi, ki utemeljujejo naložitev periodične denarne kazni, ter znesek periodične denarne kazni za vsak dan neupoštevanja odločitve.

V poročilu o ugotovitvah je določen rok vsaj štiri tedne, v katerem lahko preiskovana oseba predloži pisne pripombe. EBA pri odločanju o periodični denarni kazni ni dolžen upoštevati nobenih pisnih pripomb, prejetih po preteku tega roka.

2.   EBA lahko osebo v postopku povabi, da se udeleži ustnega zaslišanja. Osebi v postopku lahko pomaga zagovornik, ki ga izbere sama. Ustna zaslišanja niso javna.

3.   V odločitvi EBA o naložitvi periodične denarne kazni se navede pravno podlago in razloge za odločitev, znesek in datum začetka plačevanja periodične denarne kazni.

4.   Potem ko je oseba, na katero se nanaša zadevna odločitev iz člena 132(1) Uredbe (EU) 2023/1114, upoštevala navedeno odločitev, se periodična denarna kazen ne nalaga več.

1.   Kadar EBA sprejme začasno odločitev iz člena 135(2) Uredbe (EU) 2023/1114 o uvedbi nadzornih ukrepov v skladu s členom 130 navedene uredbe, o tej začasni odločitvi nemudoma obvesti zadevno osebo.

EBA določi rok najmanj štiri tedne, v katerem lahko oseba, za katero velja začasna odločitev, predloži pisne pripombe v zvezi z začasno odločitvijo. EBA ni dolžen upoštevati nobenih pisnih pripomb, prejetih po preteku tega roka.

EBA osebam, za katere velja začasna odločitev, na zahtevo omogoči vpogled v spis. Dokumentacija, v katero se omogoči vpogled, se lahko uporablja samo v sodnih ali upravnih postopkih v zvezi z uporabo Uredbe (EU) 2023/1114.

EBA lahko osebo, za katere velja začasna odločitev, povabi, da se udeleži ustnega zaslišanja. Osebam, za katere velja začasna odločitev, lahko pomaga zagovornik, ki ga izberejo same. Ustna zaslišanja niso javna.

2.   EBA čim prej po sprejetju začasne odločitve sprejme dokončno odločitev.

Kadar EBA po zaslišanju osebe, za katero velja začasna odločitev, meni, da je ta oseba storila kršitev iz Priloge V ali VI k Uredbi (EU) 2023/1114, sprejme potrditveno odločitev o naložitvi enega ali več nadzornih ukrepov iz člena 130 Uredbe (EU) 2023/1114. EBA o navedeni odločitvi nemudoma uradno obvesti osebo, za katero velja začasna odločitev.

3.   Če EBA sprejme dokončno odločitev, s katero ne potrdi začasne odločitve, se šteje, da je začasna odločitev razveljavljena.

1.   EBA preiskovanim osebam, ki jim je preiskovalni uradnik ali EBA poslal poročilo o ugotovitvah, na zahtevo omogoči vpogled v spis. Vpogled se odobri po uradnem obvestilu o vsakem poročilu o ugotovitvah v skladu s členom 134(7) Uredbe (EU) 2023/1114.

2.   Dokumentacijo, v katero se omogoči vpogled, lahko oseba iz odstavka 1 uporablja samo v sodnih ali upravnih postopkih v zvezi z uporabo Uredbe (EU) 2023/1114.

1.   Za globe in periodične denarne kazni preiskovanim osebam velja zastaralni rok petih let.

2.   Zastaralni rok iz odstavka 1 začne teči na dan po datumu, ko je bila storjena kršitev. Pri trajajočih ali ponavljajočih se kršitvah začne ta zastaralni rok teči na dan, ko kršitev preneha.

3.   Ukrepi, ki jih EBA ali pristojni organ, ki deluje na zahtevo EBA v skladu s členom 138(1) Uredbe (EU) 2023/1114), sprejme zaradi preiskave v zvezi s kršitvijo iz Priloge VI ali V k Uredbi (EU) 2023/1114, prekinejo zastaralni rok za naložitev glob in periodičnih denarnih kazni. Navedeni zastaralni rok se prekine z učinkom od datuma, ko je bila preiskovana oseba v zvezi s kršitvijo iz Priloge V ali VI k Uredbi (EU) 2023/1114 uradno obveščena o ukrepu.

4.   Po vsaki prekinitvi iz odstavka 3 začne zastaralni rok teči znova. Zastaralni rok poteče najpozneje na dan, ko je obdobje, enako dvakratnemu času zastaralnega roka, minilo, ne da bi EBA naložil globo ali periodično denarno kazen. Ta rok se podaljša za čas, za katerega je bil zastaralni rok prekinjen v skladu z odstavkom 5.

5.   Zastaralni rok za naložitev glob in periodičnih denarnih kazni se prekine za toliko časa, dokler je odločitev EBA predmet postopkov, ki tečejo pred odborom za pritožbe iz člena 60 Uredbe (EU) št. 1093/2010 Evropskega parlamenta in Sveta (2), ali predmet pregleda s strani Sodišča Evropske unije v skladu s členom 136 Uredbe (EU) 2023/1114.

1.   Za pooblastilo EBA za izvrševanje odločitev, sprejetih v skladu s členoma 131 in 132 Uredbe (EU) 2023/1114, velja zastaralni rok petih let.

2.   Zastaralni rok iz odstavka 1 začne teči na dan po datumu, ko odločitev postane dokončna.

3.   Zastaralni rok za izvrševanje kazni se prekine v primeru kakršnega koli ukrepa EBA ali pristojnega organa, ki deluje na zahtevo EBA v skladu s členom 138 Uredbe (EU) 2023/1114, katerega namen je doseči izvršitev plačila ali plačilnih pogojev globe ali periodične denarne kazni.

4.   Po vsaki prekinitvi iz odstavka 3 začne zastaralni rok teči znova.

5.   Zastaralni rok za izvršitev kazni se prekine za toliko časa, kolikor:

1.   Zneski glob in periodičnih denarnih kazni, ki jih pobere EBA, se položijo na obrestovan račun, ki ga odpre EBA, za tako dolgo, dokler ne postanejo dokončne. Če EBA vzporedno pobere več glob in periodičnih denarnih kazni, zagotovi, da se te položijo na različne račune ali podračune. Globe in periodične denarne kazni se ne vnašajo v proračun EBA ali evidentirajo kot proračunska sredstva.

2.   Ko EBA ugotovi, da so bile globe ali periodične denarne kazni po izčrpanju vseh pravic do pritožbe dokončne, te zneske skupaj z vsemi nabranimi obrestmi prenese na Komisijo. Ti zneski se nato vnesejo v splošni proračun Unije.

3.   EBA Komisiji redno poroča o zneskih naloženih glob in periodičnih denarnih kazni ter njihovem statusu.