(1)

Unija mora poskrbeti za učinkovito zaščito integritete ter nemotenega delovanja svojega finančnega sistema in notranjega trga pred pranjem denarja in financiranjem terorizma. Direktiva (EU) 2015/849 zato določa, da mora Komisija opredeliti jurisdikcije tretjih držav, ki imajo v svojih ureditvah za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (v nadaljnjem besedilu: AML/CFT) strateške pomanjkljivosti, ki bistveno ogrožajo finančni sistem Unije (v nadaljnjem besedilu: tretje države z visokim tveganjem).

(2)

V Delegirani uredbi Komisije (EU) 2016/1675 (2) so opredeljene tretje države z visokim tveganjem, ki imajo strateške pomanjkljivosti.

(3)

Glede na visoko raven integracije mednarodnega finančnega sistema, tesno povezanost udeležencev na trgu, velik obseg čezmejnih transakcij v Unijo in iz nje ter stopnjo odprtosti trga je vsakršna grožnja glede AML/CFT za mednarodni finančni sistem tudi grožnja za finančni sistem Unije.

(4)

V skladu s členom 9(4) Direktive (EU) 2015/849 Komisija upošteva nedavne razpoložljive informacije, zlasti najnovejše javne izjave Projektne skupine za finančno ukrepanje (FATF), seznam skupine FATF „Jurisdikcije, ki so pod okrepljenim spremljanjem“ in poročila skupine FATF, ki jih je pripravila skupina za pregled mednarodnega sodelovanja v zvezi s tveganji, ki jih predstavljajo posamezne tretje države.

(5)

Od zadnjih sprememb Delegirane uredbe (EU) 2016/1675 je skupina FATF posodobila svoj seznam „Jurisdikcije, ki so pod okrepljenim spremljanjem“. Na plenarnem zasedanju oktobra 2023 je z navedenega seznama črtala Kajmanje otoke in Jordanijo. Glede na te spremembe je Komisija izvedla oceno za opredelitev tretjih držav z visokim tveganjem v skladu s členom 9 Direktive (EU) 2015/849.

(6)

Komisija je pregledala napredek pri odpravljanju strateških pomanjkljivosti Kajmanjih otokov in Jordanije. Navedeni državi sta v Delegirani uredbi (EU) 2016/1675 opredeljeni kot tretji državi z visokim tveganjem, vendar sta bili oktobra 2023 črtani s seznama skupine FATF „Jurisdikcije, ki so pod okrepljenim spremljanjem“.

(7)

Skupina FATF je pozdravila znaten napredek Kajmanjih otokov in Jordanije pri izboljšanju svojih ureditev AML/CFT ter ugotovila, da sta navedeni državi vzpostavili pravne in regulativne okvire za izpolnjevanje zavez iz svojih zadevnih akcijskih načrtov v zvezi s strateškimi pomanjkljivostmi, ki jih je ugotovila skupina FATF. Kajmanji otoki in Jordanija zato niso več predmet postopka spremljanja, ki ga skupina FATF izvaja v okviru svojega stalnega postopka za preverjanje skladnosti s standardi na področju AML/CFT na svetovni ravni, in bodo še naprej sodelovali s skupini FATF podobnimi regionalnim organi, da bi dodatno okrepili svoje ureditve AML/CFT.

(8)

Kajmanji otoki in Jordanija so okrepili učinkovitost svojih ureditev AML/CFT in odpravili tehnične pomanjkljivosti, da bi izpolnili zaveze iz svojih akcijskih načrtov v zvezi s strateškimi pomanjkljivostmi, ki jih je ugotovila skupina FATF. Komisija na podlagi ocene razpoložljivih informacij ugotavlja, da Kajmanji otoki in Jordanija nimajo več strateških pomanjkljivosti v svojih ureditvah AML/CFT. Zato je primerno Kajmanje otoke in Jordanijo črtati iz preglednice iz točke I Priloge k Delegirani uredbi (EU) 2016/1675.

(9)

Delegirano uredbo (EU) 2016/1675 bi bilo zato treba ustrezno spremeniti –