zagotoviti, da so negotovinske transakcije, ki se izvajajo s katerimi koli plačilnimi instrumenti, bodisi s fizičnimi, kot so bančne kartice, ali virtualnimi, kot so mobilna plačila, vključene v okvir kaznivih dejanj;
inkriminirati krajo in poneverbo podatkov o plačilu ter njihovo nadaljnjo prodajo in razširjanje;
približati višino kazni za kazniva dejanja, opredeljena v direktivi, po vseh državah članicah;
omogočiti lažjo izmenjavo informacij in čezmejno sodelovanje;
povečati obseg poročanja finančnih institucij in drugih zasebnih subjektih o goljufijah;
preprečiti nezakonita ravnanja in zagotoviti žrtvam dostop do pomoči in podpore.
Direktiva nadgrajuje in nadomešča Okvirni sklep 2001/413/PNZ.
KLJUČNE TOČKE
Direktiva določa naslednja kazniva dejanja, če so storjena naklepno:
goljufiva uporaba ukradenega ali ponarejenega negotovinskega plačilnega instrumenta1;
kraja, ponarejanje ali protipravna posest ali pridobitev (vključno s prodajo) fizičnih oblik plačila, kot so plačilne kartice („materializirani negotovinski plačilni instrumenti“);
nezakonito prejetje, ponarejanje in protripravna posest ali pridobitev (vključno s prodajo) digitalnih oblik plačila, kot so mobilna plačila, elektronske denarnice in virtualne valute („nematerializirani negotovinski plačilni instrumenti“);
vdiranje v informacijske sisteme ali manipuliranje računalniških podatkov za namene nezakonitega prenosa denarja druge osebe;
napeljevanje k storitvi zgoraj navedenih kaznivih dejanj ali pomoč pri njihovi storitvi ali poskus njihove storitve.
Direktiva določa tudi pogoje, na podlagi katerih so pravne osebe (subjekti s pravno osebnostjo) odgovorni za kazniva dejanja, in približuje višino kazni za posameznike in pravne osebe.
Države EU morajo:
organom preiskovanja in pregona hudih in organiziranih kaznivih dejanj zagotoviti zadostna sredstva;
vzpostaviti nacionalno kontaktno točko, ki deluje 24 ur vse dni v tednu, za izmenjavo informacij o kaznivih dejanjih in obveščanje Evropske komisije, Europola in Eurojusta o njihovem obstoju;
vzpostaviti postopke za odziv na nujna zaprosila za pomoč v osmih urah;
omogočiti hitro prijavo kaznivih dejanj organom preprečevanja, odkrivanja, preiskovanja in pregona kaznivih dejanj in drugim pristojnim nacionalnim organom;
spodbujati finančne institucije in druge pravne osebe, da prijavijo domnevno goljufijo;
beležiti, pripraviti in predložiti anonimizirane statistične podatke o fazi prijavljanja ter preiskovalni in sodni fazi v zvezi z različnimi kaznivimi dejanji ter te podatke vsako leto poslati Komisiji.
Direktiva uvaja pomoč in podporo za žrtve – posameznike in pravne osebe – goljufij v zvezi z osebnimi podatki. Države EU spodbuja, da vzpostavijo nacionalna spletna informacijska središča za žrtve goljufij. Zlasti od njih zahteva, da:
zagotovijo informacije in nasvete o tem, kako se zaščititi pred negativnimi posledicami in oškodovanjem ugleda;
predložijo podrobnosti o organizacijah, ki se ukvarjajo s kaznivimi dejanji, povezanimi z identiteto, in zagotavljanjem podpore žrtvam;
po prvem stiku z ustreznim organom nemudoma zagotovijo informacije o tem, kako:
vložiti prijavo v zvezi s kaznivim dejanjem;
prejeti informacije o zadevi;
se pritožiti, če se pravice med kazenskim postopkom ne upoštevajo;
pridobiti informacije o kontaktnih podatkih za obveščanje o njihovi zadevi;
organizirajo kampanje obveščanja in kampanje za ozaveščanje ter raziskovalne in izobraževalne programe za namen zmanjšanja goljufij.
Komisija do:
pripravi podroben program za spremljanje vpliva direktive;
poroča Evropskemu parlamentu in Svetu o nacionalnih ukrepih, ki so bili sprejeti za uskladitev z zakonodajo;
oceni vpliv zakonodaje na spopadanje z goljufijami in človekove pravice v poročilu Evropskemu parlamentu in Svetu.
OD KDAJ SE TA DIREKTIVA UPORABLJA?
Uporablja se od , države EU pa so jo morajo v nacionalno zakonodajo prenesti do .
Negotovinski plačilni instrument: zaščitene naprave in postopki, fizični ali virtualni, ki uporabniku omogočajo prenos denarja ali denarne vrednosti brez uporabe kovancev ali bankovcev.
GLAVNI DOKUMENT
Direktiva (EU) 2019/713 Evropskega parlamenta in Sveta z dne o boju proti goljufijam in ponarejanju v zvezi z negotovinskimi plačilnimi sredstvi ter o nadomestitvi Okvirnega sklepa Sveta 2001/413/PNZ (UL L 123, , str. 18–29).
POVEZANI DOKUMENTI
Okvirni sklep Sveta 2001/413/PNZ z dne o boju proti goljufiji in ponarejanju v zvezi z negotovinskimi plačilnimi sredstvi (UL L 149, , str. 1–4).