11.11.2017

Uradni list Evropske unije

L 294/1

DELEGIRANA UREDBA KOMISIJE (EU) 2017/2055

z dne 23. junija 2017

o dopolnitvi Direktive (EU) 2015/2366 Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi za sodelovanje in izmenjavo informacij med pristojnimi organi, povezanih z uresničevanjem pravice plačilnih institucij do ustanavljanja in svobode opravljanja storitev

(Besedilo velja za EGP)

EVROPSKA KOMISIJA JE –

ob upoštevanju Pogodbe o delovanju Evropske unije,

ob upoštevanju Direktive (EU) 2015/2366 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 25. novembra 2015 o plačilnih storitvah na notranjem trgu, spremembah direktiv 2002/65/ES, 2009/110/ES ter 2013/36/EU in Uredbe (EU) št. 1093/2010 ter razveljavitvi Direktive 2007/64/ES (1) in zlasti člena 28(5) Direktive,

ob upoštevanju naslednjega:

(1)

Da bi se okrepilo sodelovanje med pristojnimi organi ter zagotovilo dosledno in učinkovito obveščanje za plačilne institucije, ki nameravajo uresničiti pravico do ustanavljanja in svobode opravljanja storitev na čezmejni ravni, je treba določiti okvir za sodelovanje in izmenjavo informacij med pristojnimi organi matične države članice in organi države članice gostiteljice, s katerim se bodo določili način, sredstva in podrobnosti glede sodelovanja ter zlasti obseg in obdelava informacij, ki jih je treba predložiti, vključno s skupnim izrazjem in standardnimi predlogami za obveščanje.

(2)

Za namene uporabe skupnega izrazja in standardnih predlog za obveščanje je treba opredeliti nekatere tehnične izraze, da bi lahko jasno razlikovali med zahtevki za ustanovitev podružnice, zahtevki za začetek opravljanja storitev in zahtevki za zaposlitev zastopnika v zvezi s plačilnimi institucijami, ki želijo svoje dejavnosti opravljati v drugi državi članici.

(3)

Določitev standardnih postopkov glede jezika in komunikacijskih sredstev za medsebojno obveščanje pristojnih organov matične države članice in države članice gostiteljice o zahtevkih za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem olajšuje uresničevanje pravice do ustanavljanja in svobode opravljanja storitev ter izboljšuje učinkovitost izvajanja ustreznih nalog in odgovornosti pristojnih organov matične države članice in države članice gostiteljice.

(4)

Da se zagotovi kakovost uradnih obvestil o dovoljenju za neposredno opravljanje storitev, bi bilo treba od pristojnih organov v matičnih državah članicah zahtevati, da ocenijo točnost in popolnost informacij, ki so jih predložile plačilne institucije, ki nameravajo opravljati storitve v drugi državi članici. Zato bi morali pristojni organi matičnih držav članic plačilne institucije obvestiti o posameznih vidikih, v katerih se zahtevki za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem štejejo za nepopolne ali netočne, da bi olajšali proces ugotavljanja, sporočanja in predložitve manjkajočih ali netočnih elementov. Poleg tega bi se z oceno popolnosti in točnosti moralo zagotoviti učinkovito obveščanje, pri čemer bi bilo treba za enomesečno obdobje in trimesečno obdobje iz prvega pododstavka člena 28(2) oziroma prvega pododstavka člena 28(3) Direktive (EU) 2015/2366 jasno določiti, da začne teči na dan prejema zahtevka za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem, ki vsebuje informacije, ki jih pristojni organi matične države ocenijo kot popolne in točne.

(5)

Kadar se začne postopek za reševanje sporov med pristojnimi organi različnih držav članic v skladu s členom 19 Uredbe (EU) št. 1093/2010 Evropskega parlamenta in Sveta (2), bi morali pristojni organi matične države članice plačilno institucijo obvestiti, da je odločanje glede zahtevka za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem odloženo do rešitve na podlagi zadevne določbe.

(6)

Da se zagotovi učinkovito in nemoteno obveščanje, ki pristojnim organom matične države članice in države članice gostiteljice omogoča, da opravijo svoje zadevne ocene v skladu z Direktivo (EU) 2015/2366, bi bilo treba informacije, ki jih pristojni organi izmenjajo v zvezi z zahtevkom za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem, jasno opredeliti za zahtevke za ustanovitev podružnice, zahtevke za zaposlitev zastopnika oziroma zahtevke za začetek opravljanja storitev. Treba bi bilo določiti tudi standardne predloge za prenos takih informacij. Navedene predloge bi morale za pravne subjekte vključevati tudi identifikator pravnih subjektov, če je na voljo.

(7)

Da bi se olajšala identifikacija plačilnih institucij, ki poslujejo čezmejno v različnih državah članicah, je treba določiti obliko zapisa zadevne enotne identifikacijske številke, ki se v posamezni državi članici uporablja za identifikacijo plačilnih institucij, njihovih podružnic ali zastopnikov, ki jih plačilne institucije najamejo za zagotavljanje plačilnih storitev v državi članici gostiteljici.

(8)

Kadar plačilna institucija, ki svoje dejavnosti izvaja v drugi državi članici, spremeni informacije, ki jih je sporočila v prvotnem zahtevku, bi morali pristojni organi matične države članice pristojnim organom države članice gostiteljice posredovati le informacije, na katere so vplivale spremembe, v skladu s členom 28(4) Direktive (EU) 2015/2366.

(9)

V skladu s členom 6(1)(a) Direktive 2009/110/ES Evropskega parlamenta in Sveta (3) lahko institucije za izdajo elektronskega denarja poleg izdajanja elektronskega denarja opravljajo tudi plačilne storitve. Poleg tega se v skladu s členom 3(1) navedene direktive postopki za uradna obvestila plačilnih institucij o dovoljenju za neposredno opravljanje storitev smiselno uporabljajo za institucije za izdajo elektronskega denarja. Člen 3(4) Direktive 2009/110/ES določa tudi, da se določbe za uradna obvestila plačilnih institucij o dovoljenju za neposredno opravljanje storitev smiselno uporabljajo tudi za institucije za izdajo elektronskega denarja, ki elektronski denar distribuirajo v drugi državi članici prek fizičnih ali pravnih oseb, ki nastopajo v njihovem imenu. Člen 3(5) Direktive 2009/110/ES določa, da institucije za izdajo elektronskega denarja ne izdajajo elektronskega denarja prek agentov, lahko pa prek agentov opravljajo plačilne storitve, če so izpolnjeni pogoji iz člena 19 Direktive (EU) 2015/2366. Zato bilo treba olajšati uradno obveščanje med pristojnimi organi v zvezi z informacijami, povezanimi z zahtevkom za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem institucije za izdajo elektronskega denarja, ki namerava uresničiti pravico do ustanavljanja ali svobodo opravljanja storitev, tudi prek zastopnika za opravljanje plačilnih storitev ali z distribuiranjem in unovčevanjem elektronskega denarja prek distributerjev, ki v njenem imenu nastopajo v drugi državi članici, v skladu z veljavnim okvirom dejavnosti, ki jih lahko opravljajo institucije za izdajo elektronskega denarja.

(10)	Ta uredba temelji na osnutkih regulativnih tehničnih standardov, ki jih je Komisiji predložil Evropski bančni organ (EBA).

(11)	EBA je opravila odprta javna posvetovanja o osnutkih regulativnih tehničnih standardov, na katerih temelji ta uredba, analizirala morebitne povezane stroške in koristi ter prosila za mnenje interesno skupino za bančništvo, ustanovljeno v skladu s členom 37 Uredbe (EU) št. 1093/2010 –

SPREJELA NASLEDNJO UREDBO:

POGLAVJE 1

SPLOŠNE DOLOČBE

Člen 1

Področje uporabe

1. Ta uredba določa pravila o sodelovanju in izmenjavi informacij med pristojnimi organi matične države članice in države članice gostiteljice v zvezi z uradnimi obvestili o uresničevanju pravice plačilnih institucij do ustanavljanja ali svobode opravljanja storitev, v skladu s členom 28 Direktive (EU) 2015/2366.

2. Ta uredba se smiselno uporablja za uradno obveščanje med pristojnimi organi matične države članice in države članice gostiteljice v zvezi z uresničevanjem pravice institucij za izdajo elektronskega denarja do ustanavljanja ali svobode opravljanja storitev, tudi kadar distribuirajo elektronski denar s sodelovanjem fizičnih ali pravnih oseb, v skladu s členom 3(1), (4) in (5) Direktive 2009/110/ES ter členom 111 Direktive (EU) 2015/2366.

3. Obseg in obdelava informacij, ki jih pristojni organi izmenjajo na podlagi okvira za sodelovanje, opredeljenega v tej uredbi, ne vplivata na pristojnost organov matične države članice in države članice gostiteljice, kakor je opredeljena na podlagi Direktive (EU) 2015/2366.

Člen 2

Opredelitev pojmov

V tej uredbi se uporabljajo naslednje opredelitve pojmov:

(a)	„zahtevek za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem“ pomeni zahtevek za ustanovitev podružnice, zahtevek za začetek opravljanja storitev ali zahtevek za zaposlitev zastopnika;

(b)	„zahtevek za ustanovitev podružnice“ pomeni zahtevek, ki ga plačilna institucija, ki ima dovoljenje za opravljanje plačilnih storitev in želi ustanoviti podružnico v drugi državi članici, predloži v skladu s členom 28(1) Direktive (EU) 2015/2366;

(c)	„zahtevek za začetek opravljanja storitev“ pomeni zahtevek, ki ga plačilna institucija, ki ima dovoljenje za opravljanje plačilnih storitev in želi opravljati storitve v drugi državi članici, predloži v skladu s členom 28(1) Direktive (EU) 2015/2366;

(d)

„zahtevek za zaposlitev zastopnika“ pomeni zahtevek, ki ga plačilna institucija, ki ima dovoljenje za opravljanje plačilnih storitev in želi opravljati plačilne storitve v drugi državi članici prek zastopnika, kot je navedeno v členu 19(5) Direktive (EU) 2015/2366, predloži v skladu s členom 28(1) navedene direktive.

Člen 3

Splošne zahteve

1. Uradna obvestila iz člena 1(1) se posredujejo z uporabo predlog iz prilog II, III, V in VI.

2. Uradna obvestila iz člena 1(2) se posredujejo z uporabo predlog iz prilog II, III, V in VI.

3. Kadar institucije za izdajo elektronskega denarja distribuirajo elektronski denar s sodelovanjem fizične ali pravne osebe, se uradna obvestila iz člena 1(2) posredujejo z uporabo predlog iz prilog IV in VI.

4. Predloge iz odstavkov 1, 2 in 3 ter informacije, ki jih te predloge vsebujejo, so v skladu z naslednjimi zahtevami:

(a)	pripravijo se v pisni obliki in v jeziku, sprejemljivem za pristojne organe matične države članice in države članice gostiteljice;

(b)	pošljejo se z elektronskimi sredstvi, če so navedena sredstva sprejemljiva za pristojne organe v državi članici gostiteljici, kjer namerava plačilna institucija opravljati plačilne storitve, ki nato pošljejo elektronsko potrdilo o prejemu, ali po pošti s povratnico.

5. Vsak pristojni organ drugim pristojnim organom zagotovi naslednje informacije:

(a)	informacije o sprejemljivih jezikih v skladu z odstavkom 4(a);

(b)	elektronski naslov, na katerega se pošljejo informacije in predloge, če se pošljejo z elektronskimi sredstvi, ali naslov, na katerega je treba poslati informacije in predloge, če se pošljejo po pošti.

Člen 4

Ocena popolnosti in točnosti

1. Ob prejemu zahtevka plačilne institucije za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem pristojni organi matične države članice ocenijo popolnost in točnost informacij, predloženih v skladu s členom 28(1) Direktive (EU) 2015/2366.

2. Če so informacije, navedene v zahtevku za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem, ocenjene kot nepopolne ali netočne v skladu z odstavkom 1, pristojni organ matične države članice o tem brez odlašanja obvesti plačilno institucijo in navede, v katerih vidikih se informacije štejejo za nepopolne ali netočne.

3. Za roka iz prvega pododstavka člena 28(2) in prvega pododstavka člena 28(3) Direktive (EU) 2015/2366 se šteje, da začneta teči na dan prejema popolnega in točnega zahtevka za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem.

Člen 5

Reševanje sporov med pristojnimi organi

Kadar se v zvezi z zahtevkom plačilne institucije za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem v skladu s členom 28 Direktive (EU) 2015/2366 začne postopek za reševanje sporov med pristojnimi organi različnih držav članic v skladu s členom 27 navedene direktive, pristojni organi matične države članice plačilno institucijo obvestijo, da je odločanje glede zahtevka odloženo do rešitve na podlagi člena 19 Uredbe (EU) št. 1093/2010.

POGLAVJE 2

ZAHTEVEK ZA USTANOVITEV PODRUŽNICE

Člen 6

Informacije, ki se posredujejo

1. Kadar plačilna institucija predloži zahtevek za ustanovitev podružnice za namene prvega pododstavka člena 28(2) Direktive (EU) 2015/2366, pristojni organi matične države članice pristojnim organom države članice gostiteljice sporočijo naslednje informacije:

(a)	datum prejema popolnega in točnega zahtevka plačilne institucije za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem v skladu s členom 4;

(b)	državo članico, v kateri namerava plačilna institucija poslovati;

(c)	vrsto zahtevka za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem;

(d)	naziv, naslov ter, če je na voljo, številko dovoljenja in enotno identifikacijsko številko plačilne institucije v matični državi članici v skladu z oblikami zapisa iz Priloge I;

(e)	identifikator pravnih subjektov plačilne institucije, če je na voljo;

(f)	identiteto in kontaktne podatke kontaktne osebe v plačilni instituciji, ki je predložila uradno obvestilo o podružnici;

(g)	naslov podružnice, ki se bo ustanovila v državi članici gostiteljici;

(h)	identiteto in kontaktne podatke oseb, odgovornih za upravljanje podružnice, ki se bo ustanovila v državi članici gostiteljici;

(i)	plačilne storitve, ki se bodo opravljale v državi članici gostiteljici;

(j)	organizacijsko strukturo podružnice, ki se bo ustanovila v državi članici gostiteljici;

(k)	poslovni načrt, vključno z izračunom predvidenega proračuna za prva tri poslovna leta, ki dokazuje, da je podružnica sposobna uporabljati ustrezne in sorazmerne sisteme, vire sredstev in postopke za zanesljivo poslovanje v državi članici gostiteljici;

(l)

opis upravljavske ureditve podružnice in mehanizmov notranje kontrole, vključno z administrativnimi in računovodskimi postopki ter postopki obvladovanja tveganja, ki dokazujejo, da so ta administrativna ureditev ter mehanizmi in postopki kontrole sorazmerni, ustrezni, zanesljivi in zadostni za opravljanje plačilnih storitev v državi članici gostiteljici ter izpolnjujejo zahteve glede pranja denarja in financiranja terorizma na podlagi Direktive (EU) 2015/849 Evropskega parlamenta in Sveta (4).

2. Kadar plačilna institucija pristojne organe matične države članice obvesti, da namerava za izvajanje operativnih nalog, povezanih z opravljanjem plačilnih storitev, uporabiti zunanje izvajalce v državi članici gostiteljici, pristojni organi matične države članice o tem obvestijo pristojne organe države članice gostiteljice.

Člen 7

Posredovanje informacij

1. Pristojni organi matične države članice informacije iz člena 6 pristojnim organom države članice gostiteljice posredujejo z uporabo predloge iz Priloge II in plačilno institucijo obvestijo, da so posredovali informacije.

2. Kadar je treba posredovati več uradnih obvestil, lahko pristojni organi sporočijo združene informacije z uporabo polj iz Priloge II.

Člen 8

Sporočanje sprememb zahtevka

1. Kadar plačilna institucija v skladu s členom 28(4) Direktive (EU) 2015/2366 pristojne organe matične države članice obvesti o kateri koli zadevni spremembi prejšnjega zahtevka, pristojni organi matične države članice navedene spremembe sporočijo pristojnim organom države članice gostiteljice.

2. Pristojni organi matične države članice za namene iz odstavka 1 zadevne informacije pristojnim organom države članice gostiteljice posredujejo tako, da zberejo le tiste dele predloge iz Priloge II k tej uredbi, na katere vplivajo spremembe.

Člen 9

Informacije o začetku opravljanja dejavnosti podružnice

Pristojni organi matične države članice za namene tretjega pododstavka člena 28(3) Direktive (EU) 2015/2366 datum, na katerega bo plačilna institucija v zadevni državi članici gostiteljici začela opravljati svoje dejavnosti, brez nepotrebnega odlašanja sporočijo pristojnim organom navedene države članice gostiteljice z uporabo predloge iz Priloge VI k tej uredbi.

POGLAVJE 3

ZAHTEVEK ZA ZAPOSLITEV ZASTOPNIKA

Člen 10

Informacije, ki se posredujejo

1. Kadar plačilna institucija predloži zahtevek za zaposlitev zastopnika za namene prvega pododstavka člena 28(2) Direktive (EU) 2015/2366, pristojni organi matične države članice pristojnim organom države članice gostiteljice sporočijo naslednje informacije:

(a)	datum prejema popolnega in točnega zahtevka plačilne institucije za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem v skladu s členom 4;

(b)	državo članico, v kateri namerava plačilna institucija poslovati prek zastopnika;

(c)	vrsto zahtevka za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem;

(d)	naravo zahtevka za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem in, kadar se zaradi uporabe zastopnika v državi članici gostiteljici ne ustanovi podružnica, opis okoliščin, ki jih je pristojni organ v matični državi članici upošteval pri svoji oceni;

(e)	naziv, naslov ter, če je na voljo, številko dovoljenja in enotno identifikacijsko številko plačilne institucije v matični državi članici v skladu z oblikami zapisa iz Priloge I;

(f)	identifikator pravnih subjektov plačilne institucije, če je na voljo;

(g)	identiteto in kontaktne podatke kontaktne osebe v plačilni instituciji, ki je predložila uradno obvestilo o zaposlitvi zastopnika;

(h)	identiteto in kontaktne podatke zastopnika, ki ga je zaposlila plačilna institucija;

(i)	če je na voljo, enotno identifikacijsko številko zastopnika v državi članici, v kateri je, v skladu z oblikami zapisa iz Priloge I;

(j)	če je na voljo, identiteto in kontaktne podatke oseb, pristojnih za osrednjo kontaktno točko, če je bila ta imenovana v skladu s členom 29(4) Direktive (EU) 2015/2366;

(k)	plačilne storitve, ki se bodo v državi članici gostiteljici opravljale prek zastopnika;

(l)	opis mehanizmov notranje kontrole, ki jih bo uporabljal zastopnik zaradi izpolnjevanja zahtev glede pranja denarja in financiranja terorizma na podlagi Direktive (EU) 2015/849;

(m)	identiteto in kontaktne podatke direktorjev in oseb, odgovornih za vodenje poslovanja zastopnika, ki se uporablja za opravljanje plačilnih storitev, ter dokazila, da so zastopniki, ki niso ponudniki plačilnih storitev, sposobne in primerne osebe.

2. Kadar plačilna institucija pristojne organe matične države članice obvesti, da namerava za izvajanje operativnih nalog, povezanih z opravljanjem plačilnih storitev, uporabiti zunanje izvajalce v državi članici gostiteljici, pristojni organ matične države članice o tem obvesti pristojne organe države članice gostiteljice.

Člen 11

Posredovanje informacij

1. Pristojni organi matične države članice informacije iz člena 10 pristojnim organom države članice gostiteljice posredujejo z uporabo predloge iz Priloge III in plačilno institucijo obvestijo, da so posredovali informacije.

2. Kadar je treba posredovati več uradnih obvestil, lahko pristojni organi sporočijo združene informacije z uporabo polj iz Priloge III.

Člen 12

Sporočanje sprememb zahtevka

1. Kadar plačilna institucija v skladu s členom 28(4) Direktive (EU) 2015/2366 pristojne organe matične države članice obvesti o kateri koli zadevni spremembi prejšnjega zahtevka za zaposlitev zastopnika, pristojni organi matične države članice navedene spremembe sporočijo pristojnim organom države članice gostiteljice.

Člen 13

Informacije o začetku opravljanja dejavnosti zastopnika

Pristojni organi matične države članice za namene tretjega pododstavka člena 28(3) Direktive (EU) 2015/2366 datum, na katerega bo plačilna institucija v zadevni državi članici gostiteljici začela opravljati svoje dejavnosti prek zastopnika, brez nepotrebnega odlašanja sporočijo pristojnim organom navedene države članice gostiteljice z uporabo predloge iz Priloge VI k tej uredbi.

POGLAVJE 4

ZAHTEVEK ZA ZAČETEK OPRAVLJANJA STORITEV

Člen 14

Informacije, ki se posredujejo

1. Kadar plačilna institucija predloži zahtevek za začetek opravljanja storitev za namene prvega pododstavka člena 28(2) Direktive (EU) 2015/2366, pristojni organi matične države članice pristojnim organom države članice gostiteljice sporočijo naslednje informacije:

(a)	datum prejema popolnega in točnega zahtevka plačilne institucije za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem v skladu s členom 4;

(b)	državo članico, v kateri namerava plačilna institucija opravljati storitve;

(c)	vrsto zahtevka za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem;

(d)	naziv, naslov ter, če je na voljo, številko dovoljenja in enotno identifikacijsko številko plačilne institucije v matični državi članici v skladu z oblikami zapisa iz Priloge I;

(e)	identifikator pravnih subjektov plačilne institucije, če je na voljo;

(f)	identiteto in kontaktne podatke kontaktne osebe v plačilni instituciji, ki je predložila zahtevek za začetek opravljanja storitev;

(g)	predvideni datum začetka opravljanja storitev v državi članici gostiteljici;

(h)	plačilne storitve, ki se bodo opravljale v državi članici gostiteljici.

Člen 15

Prenos informacij

1. Pristojni organi matične države članice informacije iz člena 14 pristojnim organom države članice gostiteljice posredujejo z uporabo predloge iz Priloge V in plačilno institucijo obvestijo, da so posredovali informacije.

2. Kadar je treba posredovati več uradnih obvestil, lahko pristojni organi sporočijo združene informacije z uporabo polj iz Priloge V.

Člen 16

Sporočanje sprememb zahtevka za začetek opravljanja storitev

1. Kadar plačilna institucija v skladu s členom 28(4) Direktive (EU) 2015/2366 pristojne organe matične države članice obvesti o kateri koli zadevni spremembi prejšnjega zahtevka za začetek opravljanja storitev, pristojni organi matične države članice navedene spremembe sporočijo pristojnim organom države članice gostiteljice.

POGLAVJE 5

KONČNE DOLOČBE

Člen 17

Začetek veljavnosti

Ta uredba začne veljati dvajseti dan po objavi v Uradnem listu Evropske unije.

Ta uredba je v celoti zavezujoča in se neposredno uporablja v vseh državah članicah.

V Bruslju, 23. junija 2017

Za Komisijo

Predsednik

Jean-Claude JUNCKER

(1) UL L 337, 23.12.2015, str. 35.

(2) Uredba (EU) št. 1093/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski bančni organ) in o spremembi Sklepa št. 716/2009/ES ter razveljavitvi Sklepa Komisije 2009/78/ES (UL L 331, 15.12.2010, str. 12).

(3) Direktiva 2009/110/ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 16. septembra 2009 o začetku opravljanja in opravljanju dejavnosti ter nadzoru skrbnega in varnega poslovanja institucij za izdajo elektronskega denarja ter o spremembah direktiv 2005/60/ES in 2006/48/ES in razveljavitvi Direktive 2000/46/ES (UL L 267, 10.10.2009, str. 7).

(4) Direktiva (EU) 2015/849 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 20. maja 2015 o preprečevanju uporabe finančnega sistema za pranje denarja ali financiranje terorizma, spremembi Uredbe (EU) št. 648/2012 Evropskega parlamenta in Sveta ter razveljavitvi Direktive 2005/60/ES Evropskega parlamenta in Sveta in Direktive Komisije 2006/70/ES (UL L 141, 5.6.2015, str. 73).

PRILOGA I

Oblika zapisa ustrezne enotne identifikacijske številke v posamezni državi članici

Država članica

Pravne osebe

Fizične osebe

Vrsta identifikacijske številke

Oblika zapisa identifikacijske številke

Vrsta identifikacijske številke

Oblika zapisa identifikacijske številke

Avstrija

Če je registrirana:

Firmenbuchnummer (https://www.justiz.gv.at/web2013/html/default/8ab4a8a422985de30122a90fc2ca620b.de.html)

Največ: 6 števk in 1 kontrolna črka

Če ni registrirana:

Umsatzsteuer-Identifikations-Nummer (UID-Nummer) (https://www.bmf.gv.at/steuern/selbststaendige-unternehmer/umsatzsteuer/UID-und-ZM.html)

—

Belgija

Številka KBO/BCE (KBO = KruispuntBank van Ondernemingen; BCE = Banque-Carrefour des Entreprises)

http://economie.fgov.be/nl/ondernemingen/KBO/#.VlbmZpYcTcu

0 + identifikacijska številka za DDV (0XXX.XXX.XXX)

Številka KBO/BCE (KBO, KruispuntBank van Ondernemingen; BCE, Banque-Carrefour des Entreprises)

http://economie.fgov.be/nl/ondernemingen/KBO/#.VlbmZpYcTcu

10 števk (0 + identifikacijska številka za DDV z 9 števkami)

Bolgarija

Enotna identifikacijska oznaka, kot jo ureja člen 23(1) bolgarskega zakona o poslovnem registru

9 števk

Enotna identifikacijska oznaka, kot jo ureja člen 23(1) bolgarskega zakona o poslovnem registru

9 števk

Hrvaška

OIB

(davčna identifikacijska številka; Osobni identifikacijski broj – osebna identifikacijska številka)

11 števk

(10 naključnih števk + 1 kontrolna števka)

OIB

(davčna identifikacijska številka; Osobni identifikacijski broj – osebna identifikacijska številka)

11 števk

(10 naključnih števk + 1 kontrolna števka)

Ciper

Davčna identifikacijska številka (TIN)

https://ec.europa.eu/taxation_customs/tin/tinByCountry.html

8 števk in 1 črka (npr. 99999999L)

Davčna identifikacijska oznaka (TIC)

https://ec.europa.eu/taxation_customs/tin/tinByCountry.html

8 števk in 1 črka (prva števka je vedno ničla)

Češka

Osebna identifikacijska številka (Identifikační číslo osoby (IČO))

8 števk (npr. 12345678)

Osebna identifikacijska številka (Identifikační číslo osoby (IČO))

8 števk (npr. 12345678)

Danska

Matična številka podjetja (številka CVR)

8-mestna številka (npr. 12345678)

Enotna matična številka občana (številka CPR)

10-mestna številka v obliki zapisa „123456-7890“

Estonija

Registrska številka podjetja, dostopna na spletišču poslovnega registra družb: https://ariregister.rik.ee/index?lang=eng

8-mestna številka

Osebna identifikacijska oznaka

Finska

Lokalna identifikacijska oznaka podjetja (https://www.ytj.fi/en/index/businessid.html)

ali

mednarodna identifikacijska številka za DDV

Lokalna identifikacijska oznaka podjetja: 7 števk, vezaj in kontrolna oznaka, npr. 1234567-8

Identifikacijska številka za DDV: 8 števk – npr. FI12345678

—

Francija

SIREN

9 števk

SIREN

9 števk

Nemčija

Če je registrirana:

Handelsregisternummer (HReg-Nr.) (matična številka podjetja v poslovnem registru; https://www.handelsregister.de/rp_web/mask.do), vključno s krajem registracije

HRA; HRB; GnR; PR;VR

HRA xxxx

HRB xxxx

GnR xxxx

PR xxxxx

VR xxxx

Izbere se ustrezna oblika zapisa, odvisno od vrste (pravne) osebe, ki mu sledi številka različnih dolžin.

Če ni registrirana:

Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (USt-IdNr.) (http://www.bzst.de/DE/Steuern_International/USt_Identifikationsnummer/Merkblaetter/Aufbau_USt_IdNr.html?nn=19560)

(identifikacijska številka za DDV)

DExxxxxxxxx,

ki ji sledi 9-mestna številka

Grčija

Davčna identifikacijska številka (TIN – ΑΦΜ)

https://ec.europa.eu/taxation_customs/tin/pdf/sl/TIN_-_country_sheet_EL_sl.pdf

9 števk

Davčna identifikacijska številka (TIN – ΑΦΜ)

https://ec.europa.eu/taxation_customs/tin/pdf/sl/TIN_-_country_sheet_EL_sl.pdf

9 števk

Madžarska

Matična številka podjetja

Številke (##-##-######)

Registracijska številka samostojnih podjetnikov

Matična številka podjetja za družbe z enim družbenikom

Številke (########);

številke (##-##-######)

Islandija

—

Irska

Matična številka podjetja

https://www.cro.ie/

6 števk

—

Italija

Matična številka

5 števk

Davčna številka, na voljo na spletišču OAM (Organismo per la Gestione degli Elenchi degli Agenti in Attivita' Finanziaria e dei Mediatori Creditizi):

https://www.organismo-am.it/elenco-agenti-servizi-di-pagamento

Alfanumerična koda iz 16 znakov („SP“, ki ji sledijo števke)

Latvija

Davčna identifikacijska številka: (http://www.csb.gov.lv/en/node/29890)

11 števk

Osebna identifikacijska številka (XXXXXX-XXXXX); če je oseba davčni zavezanec – samostojni podjetnik, davčna identifikacijska številka (http://www.csb.gov.lv/en/node/29890)

Davčna identifikacijska številka: 11 števk

Lihtenštajn

Če je na voljo, identifikator pravnih subjektov subjekta, če ni na voljo:

matična številka podjetja v poslovnem registru (Handelsregister-Nummer)

Predpona FL + 11 števk (FL-XXXX.XXX.XXX-X).

Personenidentifikationsnummer (osebna identifikacijska številka)

Največ 12 števk

Litva

Matična številka družbe iz registra pravnih oseb, ki ga upravlja Center za registre Republike Litve (http://www.registrucentras.lt/jar/p_en/);

ali

9 števk (do leta 2004 jih je bilo 7)

Matična številka davčnega zavezanca – ime in priimek (matična številka davčnega zavezanca je enaka osebni identifikacijski številki; zaradi varstva podatkov se običajno ne razkrije); ali

ime in priimek (črke)

Luksemburg

Matična številka podjetja

Črka B, ki ji sledi 6 števk (npr. B 123456)

Številka socialnega zavarovanja

13 števk (prvih 8 števk je rojstni datum osebe: LLLLMMDD)

Malta

Matična številka podjetja:

http://rocsupport.mfsa.com.mt/pages/default.aspx

Črka C, ki ji sledi 5 števk – npr. C 28938

Številka osebne izkaznice ALI potnega lista

http://www.consilium.europa.eu/prado/sl/prado-documents/mlt/all/index.html

6 števk in velika črka, npr. 034976M

ALI

6 števk – npr. 728349

Nizozemska

Številka v gospodarski zbornici (KvK)

8 števk

Številka v gospodarski zbornici (KvK)

8 števk

Norveška

Številka v poslovnem registru (številka organizacije)

9 števk (npr. 981 276 957)

Nacionalna matična številka/številka D

11 števk (prvih 6 števk je rojstni datum osebe: DD.MM.LL)

Poljska

Poljska davčna identifikacijska številka (Numer identyfikacji podatkowej)

Portugalska

Número de Identificação de Pessoa Coletiva (NIPC)

9 števk

Número de Identificação Fiscal (NIF)

9 števk

Romunija

—

Slovaška

Identifikačné číslo organizácie/Matična številka podjetja (IČO)

8 števk

IČO – 00 000 000

Matična številka podjetja se dodeli pravnim osebam in podjetnikom

http://slovak.statistics.sk/wps/portal/ext/Databases/register_organizacii/!ut/p/b1/jY7RCoIwGEafKPfPqdsuV-BcLGnJlu0mLCKEpl1E0dtn0m3Wd_fBOXCQRzXyXXNvz82t7bvm8v4-2zu9ZvM5FsCwo6DyyiTGrrA06QDsBmAhRZFQDcC0TEGJwm64IQQE-c-HLxPwy18i3x5C9DiGCKKE4pRzChnlLOYEbZEffWGMqbRzIF2cgyJYQmktQE4_wFT_CEwElkUfTugabP2s1OwFKhgzhg!!/dl4/d5/L2dBISEvZ0FBIS9nQSEh/

8 števk

IČO – 00 000 000

Slovenija

Identifikacijska (matična) številka, ki jo dodeli Agencija Republike Slovenije za javnopravne evidence in storitve (www.ajpes.si)

10 števk

Identifikacijska (matična) številka, ki jo dodeli Agencija Republike Slovenije za javnopravne evidence in storitve (www.ajpes.si)

10 števk

Španija

Koda LEI

Če je ni:

NIF (Número de Identificación Fiscal) ali davčna identifikacijska številka.

Dodatne informacije o strukturi davčne identifikacijske številke so na voljo na naslednjih povezavah:

NIF (pravne osebe):

http://www.agenciatributaria.es/AEAT.internet/Inicio_es_ES/La_Agencia_Tributaria/Campanas/Censos__NIF_y_domicilio_fiscal/Empresas_y_profesionales__Declaracion_censal__Modelos_036_y_037/Informacion/NIF_de_personas_juridicas_y_entidades.shtml

Sestavlja jo 20 znakov, kot sledi:

Znaki 1–4: 4-mestna predpona, ki se enotno dodeli posamezni LOU (lokalni operacijski enoti)

Znaka 5 in 6: dva posebna znaka, nastavljena na ničlo.

Znaki 7–18: del oznake, lasten subjektu, ki jih ustvarijo in dodelijo lokalne operacijske enote v skladu s preglednimi, trdnimi in zanesljivimi politikami dodeljevanja.

Znaka 19 in 20: dve kontrolni števki, kot je opisano v standardu ISO 17442.

Sestavlja jo 9 znakov, kot sledi:

(a)

črka, ki zagotavlja informacijo o njeni pravni obliki:

družbe,

B.	družbe z omejeno odgovornostjo,

C.	družbe z neomejeno odgovornostjo,

D.	komanditna družba,

E.	solastništva in dediščine v mirovanju,

zadruge,

G.	združenja,

H.	skupnosti lastnikov nepremičnin,

J.	civilne družbe,

N.	podjetja v tujini,

P.	lokalni upravni organi,

Q.	javne organizacije,

R.	verske skupnosti in institucije,

S.	organi centralne uprave in avtonomnih regij,

U.	skupno podjetje, ki je pravna oseba,

V.	drugi, ki še niso bili opredeljeni na seznamu,

W.	stalne poslovne enote subjektov nerezidentov;

(b)	naključna številka iz 7 števk,

(c)	črka ali številka, odvisno od pravne oblike (kontrolni znak).

NIF (Número de Identificación Fiscal) ali davčna identifikacijska številka.

Za fizične osebe nerezidente v Španiji, fizične osebe v Španiji, mlajše od 14 let, in tuje fizične osebe nerezidente, ki opravljajo posle z davčnimi posledicami:

Za tuje fizične osebe: NIE (Número de Identidad de Extranjero).

Dodatne informacije o strukturi davčne identifikacijske številke so na voljo na naslednjih povezavah:

NIF (fizične osebe) in NIE:

http://www.agenciatributaria.es/AEAT.internet/Inicio_es_ES/La_Agencia_Tributaria/Campanas/Censos__NIF_y_domicilio_fiscal/Ciudadanos/Informacion/NIF_de_personas_fisicas.shtml

Sestavlja jo 9 znakov:

8 števk in na koncu črka kot kontrolni znak.

Sestavljajo jo črka („L“ za španske nerezidente, „K“ za mlajše od 14 let in „M“ za tujce nerezidente),

7 alfanumeričnih znakov in črka (kontrolni znak).

Sestavlja jo 9 znakov: začetna črka, „X“, ki mu sledi 7 števk, in na koncu črka kot kontrolni znak.

Ker so se izkoristile številčne možnosti črke „X“, se bo zaporedje nadaljevalo po abecednem vrstnem redu (najprej z „Y“, nato z „Z“).

Švedska

Matična številka (www.bolagsverket.se)

NNNNNN-XXXX

Številka socialnega zavarovanja

LLMMDD-XXXX

Združeno kraljestvo

Davčna identifikacijska številka (TIN)

https://ec.europa.eu/taxation_customs/tin/pdf/sl/TIN_-_country_sheet_UK_sl.pdf

Davčna identifikacijska številka (TIN)

https://ec.europa.eu/taxation_customs/tin/pdf/sl/TIN_-_country_sheet_UK_sl.pdf

PRILOGA II

Predloga za uradna obvestila za izmenjavo informacij v zvezi z zahtevki plačilnih institucij in institucij za izdajo elektronskega denarja za ustanovitev podružnice

Matična država članica

Naziv pristojnih organov matične države članice

Datum, na katerega je pristojni organ matične države članice prejel popoln in točen zahtevek plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja

DD. MM. LLLL

Država članica gostiteljica, v kateri se bo ustanovila podružnica

Vrsta zahtevka

☐ Prvi zahtevek

☐ Sprememba prejšnjega zahtevka

☐ Prenehanje poslovanja

Vrsta institucije

☐ Plačilna institucija

☐ Institucija za izdajo elektronskega denarja

Naziv plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja

Naslov sedeža plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja

Enotna identifikacijska številka plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja v obliki zapisa v matični državi članici, kot je določen v Prilogi I (če je na voljo)

10)

Identifikator pravnih subjektov (LEI) plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja (če je na voljo)

11)

Številka dovoljenja plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja v matični državi članici (če je na voljo)

12)

Kontaktna oseba v plačilni instituciji/instituciji za izdajo elektronskega denarja

13)

Elektronski naslov kontaktne osebe v plačilni instituciji/instituciji za izdajo elektronskega denarja

14)

Telefonska številka kontaktne osebe v plačilni instituciji/instituciji za izdajo elektronskega denarja

15)

Naslov podružnice

16)

Identiteta oseb, odgovornih za upravljanje podružnice

17)

Elektronski naslov oseb, odgovornih za upravljanje podružnice

18)

Telefonska številka oseb, odgovornih za upravljanje podružnice

19)

Plačilne storitve, ki se bodo opravljale

1.	☐ Storitve, ki omogočajo gotovinske pologe na plačilni račun, in vse dejavnosti, potrebne za upravljanje plačilnega računa

2.	☐ Storitve, ki omogočajo gotovinske dvige s plačilnega računa, in vse dejavnosti, potrebne za upravljanje plačilnega računa

Izvrševanje plačilnih transakcij, vključno s prenosom sredstev na plačilnem računu pri ponudniku plačilnih storitev uporabnika ali pri drugem ponudniku plačilnih storitev:

a)	izvrševanje direktnih bremenitev, vključno z enkratnimi direktnimi bremenitvami ☐

b)	izvrševanje plačilnih transakcij s plačilno kartico ali podobno napravo ☐

c)	izvrševanje kreditnih prenosov, vključno s trajnimi nalogi ☐

Izvrševanje plačilnih transakcij, pri katerih so sredstva krita s kreditno linijo za uporabnika plačilnih storitev:

a)	izvrševanje direktnih bremenitev, vključno z enkratnimi direktnimi bremenitvami ☐

b)	izvrševanje plačilnih transakcij s plačilno kartico ali podobno napravo ☐

c)	izvrševanje kreditnih prenosov, vključno s trajnimi nalogi ☐

Vključno z odobritvijo posojila v skladu s členom 18(4) Direktive (EU) 2015/2366: ☐ da ☐ ne

5.	☐ Izdajanje plačilnih instrumentov ☐ Pridobivanje plačilnih transakcij Vključno z odobritvijo posojila v skladu s členom 18(4) Direktive (EU) 2015/2366: ☐ da ☐ ne

6.	☐ Denarna nakazila

7.	☐ Storitve odreditve plačil

8.	☐ Storitve zagotavljanja informacij o računih

20)

Storitve v zvezi z elektronskim denarjem, ki se bodo opravljale (uporablja se le za institucije za izdajo elektronskega denarja)

☐ Izdajanje elektronskega denarja

☐ Distribuiranje in/ali unovčenje elektronskega denarja

21)

Opis organizacijske strukture podružnice

22)

Poslovni načrt, ki dokazuje, da je podružnica sposobna uporabljati ustrezne in sorazmerne sisteme, vire sredstev in postopke za zanesljivo poslovanje v državi članici gostiteljici, in zajema:

a.	glavne cilje in poslovno strategijo podružnice ter pojasnilo, kako bo podružnica prispevala k strategiji institucije ter, kadar je primerno, njene skupine;

b.	izračun predvidenega proračuna za prva tri popolna poslovna leta.

23)

Upravljavske ureditve in mehanizmi notranje kontrole, ki zajemajo:

a.	opis upravljavske strukture podružnice, vključno s funkcijskim in pravnim sistemom poročanja ter položajem in vlogo podružnice znotraj korporativne strukture institucije ter, kadar je primerno, njene skupine;

opis mehanizmov notranje kontrole podružnice, ki vključuje:

i.	interne postopke podružnice za obvladovanje tveganja in povezavo z internim postopkom plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja za obvladovanje tveganja ter, kadar je primerno, njene skupine;

ii.	podrobnosti o postopkih notranje revizije podružnice;

iii.	podrobnosti o postopkih za preprečevanje pranja denarja, ki jih bo podružnica sprejela v državi članici gostiteljici, na podlagi Direktive (EU) 2015/849.

24)

V primeru uporabe zunanjih izvajalcev za izvajanje operativnih nalog plačilnih institucij/institucij za izdajo elektronskega denarja:

a.	naziv in naslov zunanjega izvajalca, ki bo opravljal operativne naloge;

b.	kontaktni podatki (elektronski naslov in telefonska številka) kontaktne osebe zunanjega izvajalca, ki bo opravljal operativne naloge;

c.	vrsta in izčrpen opis operativnih nalog, ki jih bo opravljal zunanji izvajalec.

PRILOGA III

Predloga za uradna obvestila za izmenjavo informacij v zvezi z zahtevki plačilnih institucij in institucij za izdajo elektronskega denarja za čezmejno opravljanje plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem prek zastopnikov

Matična država članica

Država članica gostiteljica, v kateri bo zastopnik opravljal plačilne storitve

Naziv pristojnega organa matične države članice

Datum, na katerega je pristojni organ matične države članice prejel popoln in točen zahtevek plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja

DD. MM. LLLL

Vrsta zahtevka

☐ Prvi zahtevek

☐ Sprememba prejšnjega zahtevka

☐ Dodatni zastopniki

☐ Prenehanje opravljanja dejavnosti prek zastopnika

Narava zahtevka (ocena pristojnega organa matične države članice)

☐ Pravica do ustanavljanja

☐ Svoboda opravljanja storitev, na podlagi naslednjih okoliščin:

…

Vrsta institucije

☐ Plačilna institucija

☐ Institucija za izdajo elektronskega denarja

Naziv plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja

Naslov sedeža plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja

10)

Enotna identifikacijska številka plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja v obliki zapisa v matični državi članici, kot je določen v Prilogi I (če je na voljo)

11)

Identifikator pravnih subjektov (LEI) plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja (če je na voljo)

12)

Številka dovoljenja plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja v matični državi članici (če je na voljo)

13)

Kontaktna oseba v plačilni instituciji/instituciji za izdajo elektronskega denarja

14)

Elektronski naslov kontaktne osebe v plačilni instituciji/instituciji za izdajo elektronskega denarja

15)

Telefonska številka kontaktne osebe v plačilni instituciji/instituciji za izdajo elektronskega denarja

16)

Podrobnosti o zastopniku:

če je pravna oseba:

naziv,

ii.	registrirani naslov(i),

iii.	enotna identifikacijska številka v obliki zapisa v matični državi članici, v kateri je zastopnik, kot je določen v Prilogi I (če je na voljo),

iv.	identifikator pravnih subjektov (LEI) zastopnika (če je na voljo),

v.	telefonska številka,

vi.	elektronski naslov,

vii.	ime, kraj in datum rojstva pravnih zastopnikov;

če je fizična oseba:

i.	ime, datum in kraj rojstva,

ii.	registrirani poslovni naslov(i),

iii.	enotna identifikacijska številka v obliki zapisa v matični državi članici, v kateri je zastopnik, kot je določen v Prilogi I (če je na voljo),

iv.	telefonska številka,

v.	elektronski naslov.

17)

Če na podlagi pravice do ustanavljanja, osrednja kontaktna točka, če je že bila imenovana in/ali jo zahtevajo organi države članice gostiteljice v skladu s členom 29(4) Direktive (EU) 2015/2366:

a.	ime zastopnika,

naslov,

c.	telefonska številka,

d.	elektronski naslov.

18)

Plačilne storitve, ki jih bo opravljal zastopnik

1.	☐ Storitve, ki omogočajo gotovinske pologe na plačilni račun, in vse dejavnosti, potrebne za upravljanje plačilnega računa

2.	☐ Storitve, ki omogočajo gotovinske dvige s plačilnega računa, in vse dejavnosti, potrebne za upravljanje plačilnega računa

Izvrševanje plačilnih transakcij, vključno s prenosom sredstev na plačilnem računu pri ponudniku plačilnih storitev uporabnika ali pri drugem ponudniku plačilnih storitev:

a)	izvrševanje direktnih bremenitev, vključno z enkratnimi direktnimi bremenitvami ☐

b)	izvrševanje plačilnih transakcij s plačilno kartico ali podobno napravo ☐

c)	izvrševanje kreditnih prenosov, vključno s trajnimi nalogi ☐

Izvrševanje plačilnih transakcij, pri katerih so sredstva krita s kreditno linijo za uporabnika plačilnih storitev:

a)	izvrševanje direktnih bremenitev, vključno z enkratnimi direktnimi bremenitvami ☐

b)	izvrševanje plačilnih transakcij s plačilno kartico ali podobno napravo ☐

c)	izvrševanje kreditnih prenosov, vključno s trajnimi nalogi ☐

Vključno z odobritvijo posojila v skladu s členom 18(4) Direktive (EU) 2015/2366: ☐ da ☐ ne

5.	☐ Izdajanje plačilnih instrumentov ☐ Pridobivanje plačilnih transakcij Vključno z odobritvijo posojila v skladu s členom 18(4) Direktive (EU) 2015/2366: ☐ da ☐ ne

6.	☐ Denarna nakazila

7.	☐ Storitve odreditve plačil

8.	☐ Storitve zagotavljanja informacij o računih

19)

Opis mehanizmov notranje kontrole, ki jih bo uporabljala plačilna institucija/institucija za izdajo elektronskega denarja/zastopnik zaradi izpolnjevanja obveznosti v zvezi preprečevanjem pranja denarja in financiranjem terorizma na podlagi Direktive (EU) 2015/849

20)

Identiteta in kontaktni podatki direktorjev in oseb, odgovornih za vodenje poslovanja zaposlenega zastopnika

21)

Za zastopnike, ki niso ponudniki plačilnih storitev, merila, ki so se upoštevala za zagotavljanje, da so direktorji in osebe, odgovorne za vodenje poslovanja zastopnika, ki se uporablja za opravljanje plačilnih storitev, sposobne in primerne osebe.

a.	☐ Dokazila, ki jih je zbrala plačilna institucija in dokazujejo, da so direktorji in osebe, odgovorne za vodenje poslovanja zastopnika, ki se uporablja za opravljanje plačilnih storitev, sposobne in primerne osebe.

b.	☐ Ukrepi, ki jih je pristojni organ matične države članice v skladu s členom 19(3) Direktive (EU) 2015/2366 sprejel za preverjanje informacij, ki jih je predložila plačilna institucija.

22)

V primeru uporabe zunanjih izvajalcev za izvajanje operativnih nalog plačilnih institucij/institucij za izdajo elektronskega denarja:

a.	naziv in naslov zunanjega izvajalca, ki bo opravljal operativne naloge,

b.	kontaktni podatki (elektronski naslov in telefonska številka) kontaktne osebe zunanjega izvajalca, ki bo opravljal operativne naloge,

c.	vrsta in izčrpen opis operativnih nalog, ki jih bo opravljal zunanji izvajalec.

PRILOGA IV

Matična država članica

Država članica gostiteljica, v kateri se bodo opravljale storitve v zvezi z elektronskim denarjem

Naziv pristojnega organa matične države članice

Datum, na katerega je pristojni organ matične države članice prejel popoln in točen zahtevek institucije za izdajo elektronskega denarja

DD. MM. LLLL

Vrsta zahtevka

☐ Prvi zahtevek

☐ Sprememba prejšnjega zahtevka

☐ Dodatni distributerji

☐ Prenehanje opravljanja dejavnosti prek distributerja

Narava zahtevka (ocena pristojnega organa matične države članice)

☐ Pravica do ustanavljanja

☐ Svoboda opravljanja storitev, na podlagi naslednjih okoliščin:

…

Naziv institucije za izdajo elektronskega denarja

Naslov sedeža institucije za izdajo elektronskega denarja

Enotna identifikacijska številka institucije za izdajo elektronskega denarja v obliki zapisa v matični državi članici, kot je določen v Prilogi I (če je na voljo)

10)

Identifikator pravnih subjektov (LEI) institucije za izdajo elektronskega denarja (če je na voljo)

11)

Številka dovoljenja institucije za izdajo elektronskega denarja v matični državi članici (če je na voljo)

12)

Kontaktna oseba v instituciji za izdajo elektronskega denarja

13)

Elektronski naslov kontaktne osebe v instituciji za izdajo elektronskega denarja

14)

Telefonska številka kontaktne osebe v instituciji za izdajo elektronskega denarja

15)

Podrobnosti o distributerju:

če je pravna oseba:

naziv,

ii.	registrirani naslov(i),

iii.	enotna identifikacijska številka v obliki zapisa v matični državi članici, v kateri je distributer, kot je določen v Prilogi I (če je na voljo),

iv.	identifikator pravnih subjektov (LEI) distributerja (če je na voljo),

v.	telefonska številka,

vi.	elektronski naslov,

vii.	ime, kraj in datum rojstva pravnih zastopnikov;

če je fizična oseba:

i.	ime, datum in kraj rojstva,

ii.	registrirani poslovni naslov(i),

iii.	enotna identifikacijska številka v obliki zapisa v matični državi članici, v kateri je distributer, kot je določen v Prilogi I (če je na voljo),

iv.	telefonska številka,

v.	elektronski naslov.

16)

Storitve v zvezi z elektronskim denarjem, ki jih bo opravljal distributer

☐ Distribuiranje

☐ Unovčenje elektronskega denarja

17)

Opis mehanizmov notranje kontrole, ki jih bo uporabljala institucija za izdajo elektronskega denarja/distributer zaradi izpolnjevanja obveznosti v zvezi preprečevanjem pranja denarja in financiranjem terorizma na podlagi Direktive (EU) 2015/849

18)

V primeru uporabe zunanjih izvajalcev za izvajanje operativnih nalog storitev v zvezi z izdajo elektronskega denarja:

a.	naziv in naslov zunanjega izvajalca, ki bo opravljal operativne naloge,

b.	kontaktni podatki (elektronski naslov in telefonska številka) kontaktne osebe zunanjega izvajalca, ki bo opravljal operativne naloge,

c.	vrsta in izčrpen opis operativnih nalog, ki jih bo opravljal zunanji izvajalec.

PRILOGA V

Predloga za uradna obvestila za izmenjavo informacij v zvezi z zahtevki za uresničevanje svobode opravljanja storitev brez zastopnika ali distributerja

Matična država članica

Naziv pristojnega organa matične države članice

Datum, na katerega je pristojni organ matične države članice prejel popoln in točen zahtevek plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja

DD. MM. LLLL

Država članica, v kateri se bodo opravljale storitve

Vrsta zahtevka

☐ Prvi zahtevek

☐ Sprememba prejšnjega zahtevka

☐ Prenehanje poslovanja

Vrsta institucije

☐ Plačilna institucija

☐ Institucija za izdajo elektronskega denarja

Naziv plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja

Naslov sedeža plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja

Enotna identifikacijska številka plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja v obliki zapisa v matični državi članici, kot je določen v Prilogi I (če je na voljo)

10)

Identifikator pravnih subjektov (LEI) plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja (če je na voljo)

11)

Številka dovoljenja plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja v matični državi članici (če je na voljo)

12)

Kontaktna oseba v plačilni instituciji/instituciji za izdajo elektronskega denarja

13)

Elektronski naslov kontaktne osebe v plačilni instituciji/instituciji za izdajo elektronskega denarja

14)

Telefonska številka kontaktne osebe v plačilni instituciji/instituciji za izdajo elektronskega denarja

15)

Predvideni datum začetka opravljanja plačilnih storitev/storitev v zvezi z elektronskim denarjem (ne sme biti pred datumom, na katerega pristojni organ matične države članice sporoči svojo odločitev iz člena 28(3) Direktive (EU) 2015/2366)

DD. MM. LLLL

16)

Plačilne storitve, ki se bodo opravljale

1.	☐ Storitve, ki omogočajo gotovinske pologe na plačilni račun, in vse dejavnosti, potrebne za upravljanje plačilnega računa

2.	☐ Storitve, ki omogočajo gotovinske dvige s plačilnega računa, in vse dejavnosti, potrebne za upravljanje plačilnega računa

Izvrševanje plačilnih transakcij, vključno s prenosom sredstev na plačilnem računu pri ponudniku plačilnih storitev uporabnika ali pri drugem ponudniku plačilnih storitev:

a)	izvrševanje direktnih bremenitev, vključno z enkratnimi direktnimi bremenitvami ☐

b)	izvrševanje plačilnih transakcij s plačilno kartico ali podobno napravo ☐

c)	izvrševanje kreditnih prenosov, vključno s trajnimi nalogi ☐

Izvrševanje plačilnih transakcij, pri katerih so sredstva krita s kreditno linijo za uporabnika plačilnih storitev:

a)	izvrševanje direktnih bremenitev, vključno z enkratnimi direktnimi bremenitvami ☐

b)	izvrševanje plačilnih transakcij s plačilno kartico ali podobno napravo ☐

c)	izvrševanje kreditnih prenosov, vključno s trajnimi nalogi ☐

Vključno z odobritvijo posojila v skladu s členom 18(4) Direktive (EU) 2015/2366: ☐ da ☐ ne

5.	☐ Izdajanje plačilnih instrumentov ☐ Pridobivanje plačilnih transakcij Vključno z odobritvijo posojila v skladu s členom 18(4) Direktive (EU) 2015/2366: ☐ da ☐ ne

6.	☐ Denarna nakazila

7.	☐ Storitve odreditve plačil

8.	☐ Storitve zagotavljanja informacij o računih

17)

Storitve v zvezi z elektronskim denarjem, ki se bodo opravljale (uporablja se le za institucije za izdajo elektronskega denarja)

☐ Izdajanje elektronskega denarja

☐ Distribuiranje in/ali unovčenje elektronskega denarja

18)

V primeru uporabe zunanjih izvajalcev za izvajanje operativnih nalog plačilnih institucij/institucij za izdajo elektronskega denarja:

a.	naziv in naslov zunanjega izvajalca, ki bo opravljal operativne naloge,

b.	kontaktni podatki (elektronski naslov in telefonska številka) kontaktne osebe zunanjega izvajalca, ki bo opravljal operativne naloge,

c.	vrsta in izčrpen opis operativnih nalog, ki jih bo opravljal zunanji izvajalec.

PRILOGA VI

Predloga za uradna obvestila za izmenjavo informacij v zvezi z začetkom opravljanja dejavnosti čezmejnega opravljanja plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem plačilnih institucij in institucij za izdajo elektronskega denarja prek podružnice/zastopnika/distributerja

Začetek opravljanja dejavnosti

Matična država članica

Naziv pristojnega organa matične države članice

Datum prvotnega zahtevka v skladu s prilogo II ali III ali IV

Država članica gostiteljica, v kateri bo podružnica/zastopnik/distributer začel opravljati dejavnosti

Vrsta institucije

☐ Plačilna institucija

☐ Institucija za izdajo elektronskega denarja

Naziv plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja

Naslov sedeža plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja

Enotna identifikacijska številka plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja v obliki zapisa v matični državi članici, kot je določen v Prilogi I (če je na voljo)

Identifikator pravnih subjektov (LEI) plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja (če je na voljo)

10)

Številka dovoljenja plačilne institucije/institucije za izdajo elektronskega denarja v matični državi članici (če je na voljo)

11)

Vrsta čezmejnega opravljanja plačilnih storitev z enotnim dovoljenjem

☐ Podružnica

☐ Zastopnik

☐ Distributer

12)

Za zastopnike, distributerje

Če je pravna oseba:

naziv,

ii.	enotna identifikacijska številka v obliki zapisa v matični državi članici, v kateri je zastopnik/distributer, kot je določen v Prilogi I (če je na voljo),

iii.	identifikator pravnih subjektov (LEI) zastopnika/distributerja (če je na voljo),

iv.	telefonska številka;

če je fizična oseba:

i.	ime, datum in kraj rojstva,

ii.	enotna identifikacijska številka v obliki zapisa v matični državi članici, v kateri je zastopnik/distributer, kot je določen v Prilogi I (če je na voljo).

13)

Za zastopnike in podružnice, datum vpisa v register pristojnih organov matične države članice

DD. MM. LLLL

14)

Datum začetka opravljanja dejavnosti podružnice/zastopnika/distributerja (za zastopnike in podružnice ta datum ne sme biti pred datumom vpisa zastopnika/podružnice v register matične države članice iz člena 28(3) Direktive (EU) 2015/2366)

DD. MM. LLLL