1.   Po ukončení vyšetrovania údajného porušenia uvedeného v prílohe V alebo VI k nariadeniu (EÚ) 2023/1114 a pred predložením spisu Európskemu orgánu pre bankovníctvo (EBA) podľa článku 134 ods. 2 uvedeného nariadenia vyšetrovací úradník písomne informuje osobu, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie, o svojich zisteniach a poskytne tejto osobe možnosť predložiť písomné podania v súlade s článkom 134 ods. 5 uvedeného nariadenia.

2.   V oznámení o zisteniach sa uvádzajú skutočnosti, ktoré by mohli predstavovať jedno alebo viacero porušení uvedených v prílohe V alebo VI k nariadeniu (EÚ) 2023/1114, vrátane posúdenia povahy a závažnosti týchto porušení, pričom sa zohľadňujú kritériá stanovené v článku 130 ods. 3 uvedeného nariadenia.

3.   V oznámení o zisteniach sa stanovuje primeraná časová lehota, v ktorej osoba, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie, môže predložiť svoje písomné podania. Pri iných vyšetrovaniach ako tých, ktoré sú uvedené v článku 4, táto lehota trvá najmenej štyri týždne. Vyšetrujúci úradník nie je povinný zohľadniť písomné podania doručené po uplynutí danej lehoty.

4.   Osoba, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie, môže vo svojich písomných podaniach uviesť všetky skutočnosti, o ktorých vie a ktoré považuje za relevantné pre svoju obhajobu, a ak je to možné, pripojí dokumenty ako dôkaz uvedených skutočností. Osoba, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie, môže navrhnúť, aby vyšetrujúci úradník vypočul iné osoby, ktoré môžu dosvedčiť skutočnosti uvedené v jej podaniach. Osobe, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie, môže pri príprave písomných podaní pomáhať poradca podľa jej vlastného výberu.

5.   Vyšetrujúci úradník môže vyzvať osobu, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie a ktorej bolo adresované oznámenie o zisteniach, aby sa zúčastnila na ústnom vypočutí. Osobe, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie, môže pomáhať poradca podľa jej vlastného výberu. Ústne vypočúvania nie sú verejné.

1.   Úplný spis, ktorý vyšetrujúci úradník predkladá orgánu EBA, obsahuje tieto dokumenty:

2.   Ak je spis neúplný, orgán EBA predloží vyšetrujúcemu úradníkovi odôvodnenú žiadosť o poskytnutie dodatočných dokumentov.

3.   Ak sa orgán EBA domnieva, že skutočnosti opísané v oznámení o zisteniach vyšetrujúceho úradníka nepredstavujú porušenie uvedené v prílohe V alebo VI k nariadeniu (EÚ) 2023/1114, rozhodne o uzavretí vyšetrovania a toto rozhodnutie oznámi osobe, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie.

4.   Ak orgán EBA súhlasí so všetkými alebo niektorými zisteniami vyšetrujúceho úradníka, informuje o tom osobu, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie. V príslušnom oznámení sa stanovuje lehota najmenej dva týždne v prípade, že orgán EBA súhlasí so všetkými zisteniami, a lehota najmenej štyri týždne v prípade, že orgán EBA nesúhlasí so všetkými zisteniami, v rámci ktorej môže osoba, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie, predložiť písomné podania. Orgán EBA nie je povinný zohľadniť písomné podania doručené po uplynutí uvedenej lehoty pri prijímaní rozhodnutia o porušení povinnosti a o opatreniach dohľadu a uložení pokuty v súlade s článkami 130 a 131 nariadenia (EÚ) 2023/1114.

5.   Orgán EBA môže vyzvať osobu, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie a ktorej bolo adresované oznámenie o zisteniach, aby sa zúčastnila na ústnom vypočutí. Osobe, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie, môže pomáhať poradca podľa jej vlastného výberu. Ústne vypočúvania nie sú verejné.

6.   Ak orgán EBA rozhodne, že sa osoba, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie, dopustila jedného alebo viacerých porušení uvedených v prílohe V alebo VI k nariadeniu (EÚ) 2023/1114, a prijme rozhodnutie o uložení pokuty v súlade s článkom 131 uvedeného nariadenia, toto rozhodnutie bezodkladne oznámi osobe, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie.

1.   Pred prijatím rozhodnutia o uložení pravidelnej platby penále podľa článku 132 nariadenia (EÚ) 2023/1114 orgán EBA predloží oznámenie o zisteniach osobe, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie, pričom uvedie dôvody opodstatňujúce uloženie pravidelnej platby penále a výšku pravidelnej platby penále za každý deň nesplnenia povinností.

V tomto oznámení o zisteniach sa stanoví lehota najmenej štyri týždne, v rámci ktorej môže osoba, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie, predložiť písomné podania. Orgán EBA nie je povinný zohľadniť písomné podania doručené po uplynutí uvedenej lehoty pri rozhodovaní o pravidelnej platbe penále.

2.   Orgán EBA môže vyzvať osobu, voči ktorej sa vedie konanie, aby sa zúčastnila na ústnom vypočutí. Osobe, voči ktorej sa vedie konanie, môže pomáhať poradca podľa jej vlastného výberu. Ústne vypočúvania nie sú verejné.

3.   V rozhodnutí orgánu EBA o uložení pravidelnej platby penále sa uvedie právny základ a dôvody rozhodnutia, ako aj suma pravidelnej platby penále a dátum začatia jeho platenia.

4.   Keď osoba, na ktorú sa vzťahuje príslušné rozhodnutie uvedené v článku 132 ods. 1 nariadenia (EÚ) 2023/1114, splní uvedené rozhodnutie, pravidelná platba penále sa už neuloží.

1.   Ak orgán EBA prijme predbežné rozhodnutie uvedené v článku 135 ods. 2 nariadenia (EÚ) 2023/1114, ktorým sa ukladajú opatrenia dohľadu podľa článku 130 uvedeného nariadenia, bezodkladne oznámi toto predbežné rozhodnutie dotknutej osobe.

Orgán EBA stanoví lehotu najmenej štyri týždne, v rámci ktorej môže osoba, na ktorú sa vzťahuje predbežné rozhodnutie, predložiť písomné podania k uvedenému rozhodnutiu. Orgán EBA nie je povinný zohľadniť písomné podania doručené po uplynutí uvedenej lehoty.

Orgán EBA na požiadanie udelí prístup k spisu osobe, na ktorú sa vzťahuje predbežné rozhodnutie. Dokumenty zo sprístupneného spisu sa použijú len na účely súdneho alebo správneho konania týkajúceho sa uplatňovania nariadenia (EÚ) 2023/1114.

Orgán EBA môže vyzvať osobu, na ktorú sa vzťahuje predbežné rozhodnutie, aby sa zúčastnila na ústnom vypočutí. Osobe, na ktorú sa vzťahuje predbežné rozhodnutie, môže pomáhať poradca podľa jej vlastného výberu. Ústne vypočúvania nie sú verejné.

2.   Orgán EBA prijme konečné rozhodnutie čo najskôr po prijatí predbežného rozhodnutia.

Ak sa orgán EBA po vypočutí osoby, na ktorú sa vzťahuje predbežné rozhodnutie, domnieva, že sa osoba, na ktorú sa vzťahuje predbežné rozhodnutie, dopustila porušenia uvedeného v prílohe V alebo VI k nariadeniu (EÚ) 2023/1114, prijme potvrdzujúce rozhodnutie, ktorým sa ukladá jedno alebo viacero opatrení dohľadu stanovených v článku 130 nariadenia (EÚ) 2023/1114. Orgán EBA bezodkladne oznámi toto rozhodnutie osobe, na ktorú sa vzťahuje predbežné rozhodnutie.

3.   Ak orgán EBA prijme konečné rozhodnutie, ktorým sa nepotvrdí predbežné rozhodnutie, predbežné rozhodnutie sa považuje za zrušené.

1.   Orgán EBA udelí na základe žiadosti prístup k spisu osobe, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie a ktorej vyšetrujúci úradník alebo orgán EBA zaslal oznámenie o zisteniach. Prístup sa udeľuje po oznámení akéhokoľvek oznámenia o zisteniach v súlade s článkom 134 ods. 7 nariadenia (EÚ) 2023/1114.

2.   Dokumenty zo sprístupneného spisu použijú osoby uvedené v odseku 1 len na účely súdneho alebo správneho konania týkajúceho sa uplatňovania nariadenia (EÚ) 2023/1114.

1.   Na pokuty a pravidelné platby penále uložené osobám, voči ktorým sa vedie vyšetrovanie, sa vzťahuje premlčacia lehota piatich rokov.

2.   Premlčacia lehota uvedená v odseku 1 začína plynúť dňom nasledujúcim po dni, keď došlo k porušeniu. V prípade pokračujúceho alebo opakovaného porušovania táto premlčacia lehota začína plynúť dňom ukončenia porušovania.

3.   Akýmkoľvek opatrením, ktoré prijme orgán EBA alebo príslušný orgán konajúci na žiadosť orgánu EBA v súlade s článkom 138 ods. 1 nariadenia (EÚ) 2023/1114 na účely vyšetrovania v súvislosti s porušením uvedeným v prílohe V alebo VI k nariadeniu (EÚ) 2023/1114, sa preruší premlčacia lehota na ukladanie pokút a pravidelných platieb penále. Uvedená premlčacia lehota sa preruší s účinnosťou odo dňa, keď bolo opatrenie oznámené osobe, voči ktorej sa vedie vyšetrovanie týkajúce sa porušenia uvedeného v prílohe V alebo VI k nariadeniu (EÚ) 2023/1114.

4.   Každým prerušením uvedeným v odseku 3 sa obnovuje premlčacia lehota. Premlčacia lehota uplynie najneskôr dňom, kedy uplynulo obdobie rovnajúce sa dvojnásobku premlčacej lehoty bez toho, aby orgán EBA uložil pokutu alebo pravidelnú platbu penále. Uvedená lehota sa predĺži o obdobie, počas ktorého je premlčanie pozastavené podľa odseku 5.

5.   Premlčacia lehota na ukladanie pokút a pravidelných platieb penále sa pozastaví na obdobie, počas ktorého je rozhodnutie orgánu EBA predmetom konania pred odvolacou radou uvedenou v článku 60 nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1093/2010 (2) alebo predmetom preskúmania Súdnym dvorom Európskej únie v súlade s článkom 136 nariadenia (EÚ) 2023/1114.

1.   Na právomoc EBA presadzovať rozhodnutia prijaté podľa článkov 131 a 132 nariadenia (EÚ) 2023/1114 sa vzťahuje premlčacia lehota päť rokov.

2.   Premlčacia lehota uvedená v odseku 1 sa vypočítava odo dňa nasledujúceho po dni, keď sa rozhodnutie stalo právoplatným.

3.   Premlčacia lehota na vymáhanie penále sa prerušuje akýmkoľvek opatrením orgánu EBA alebo príslušného orgánu konajúceho na žiadosť orgánu EBA v súlade s článkom 138 nariadenia (EÚ) 2023/1114, ktorého cieľom je vymáhanie platby alebo presadenie platobných podmienok pokuty alebo pravidelnej platby penále.

4.   Každým prerušením uvedeným v odseku 3 sa obnovuje premlčacia lehota.

5.   Plynutie premlčacej lehoty na vymáhanie penále sa pozastavuje:

1.   Sumy pokút a pravidelných platieb penále, ktoré vyberá orgán EBA, sa ukladajú na úročený účet otvorený orgánom EBA dovtedy, kým sa o nich právoplatne rozhodne. Ak orgán EBA súčasne vyberá viacero pokút a pravidelných platieb penále, zabezpečí, aby boli uložené na rôzne účty alebo podúčty. Vybrané pokuty a pravidelné platby penále sa nezahŕňajú do rozpočtu orgánu EBA ani sa nezaznamenávajú ako rozpočtové prostriedky.

2.   Keď orgán EBA stanoví, že o pokutách alebo pravidelných platbách penále bolo právoplatne rozhodnuté po vyčerpaní všetkých práv na odvolanie, prevedie tieto sumy a prípadný kumulovaný úrok Komisii. Tieto sumy sa potom zahrnú do všeobecného rozpočtu Únie.

3.   Orgán EBA pravidelne podáva Komisii správy o výške uložených pokút a pravidelných platieb penále a o ich stave.