Vysledovateľnosť peňažných prevodov

HLAVNÉ BODY

• Pokiaľ ide o rozsah pôsobnosti, toto nariadenie sa vzťahuje na prevody finančných prostriedkov v akejkoľvek mene, ktoré odosiela alebo prijíma poskytovateľ platobných služieb (PPS)⁶ alebo sprostredkovateľ PPS⁷ so sídlom v EÚ.
• PPS platiteľa musí poskytnúť osobitné informácie o platiteľovi aj príjemcovi, napríklad meno príjemcu a číslo platobného účtu príjemcu, a skontrolovať presnosť poskytnutých informácií.
• PPS príjemcu a každý sprostredkovateľ PPS musí mať zavedené účinné postupy na odhalenie toho, či sú poskytnuté informácie o platiteľovi alebo príjemcovi chýbajúce alebo neúplné. PPS musí mať v prípade chýbajúcich alebo neúplných informácií zavedené účinné postupy založené na hodnotení rizika na rozhodnutie o tom, či vykonať, odmietnuť alebo pozastaviť prevod finančných prostriedkov, v prípade ktorého chýbajú požadované informácie.
• Osobné údaje, ktoré získal PPS, sa majú použiť len na účely predchádzania praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a PPS má zaistiť dôvernosť týchto údajov.
• Žiadny záznam o údajoch platiteľa ani príjemcu sa nemá uchovávať dlhšie, ako je nevyhnutné na účely predchádzania praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ich odhaľovania a vyšetrovania. Toto obdobie má byť časovo obmedzené na päť rokov, po uplynutí ktorých majú byť všetky osobné údaje vymazané, pokiaľ sa vo vnútroštátnych právnych predpisoch nestanovuje inak.
• Členské štáty EÚ musia zaviesť účinné, primerané a odrádzajúce sankcie za porušenie tohto nariadenia.
• Nariadenie je súčasťou balíka legislatívnych opatrení EÚ, ktoré sú zamerané na predchádzanie praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, vrátane smernice (EÚ) 2015/849 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu (štvrtá smernica o boji proti praniu špinavých peňazí) – pozri súhrn.
• Nariadenie je súčasťou všeobecnej stratégie EÚ na riešenie finančných trestných činov, do ktorej patrí aj činnosť:
  • skupiny expertov na pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu, ktorá sa pravidelne schádza s cieľom vymieňať si názory a pomáhať Komisii pri príprave právnych predpisov alebo definovaní politík,
  • Výboru pre prevenciu prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorý môže poskytovať stanoviská k vykonávacím opatreniam navrhnutým Komisiou,
  • neformálnej siete finančných spravodajských jednotiek (platforma FIU EÚ),
  • Spoločného výboru európskych orgánov dohľadu.

Zmeny

• Nariadením (EÚ) 2019/2175 sa nariadenie (EÚ) 2015/847 aktualizuje z hľadiska ochrany údajov s cieľom zohľadniť prijatie nariadenia (EÚ) 2016/679 (všeobecného nariadenia o ochrane údajov – pozri súhrn).
• Zároveň sa ním vyžaduje, aby Európsky orgán pre bankovníctvo prevzal od 1. januára 2020 od európskych orgánov dohľadu úlohu vydávať všetky usmernenia určené príslušným orgánom a poskytovateľom platobných služieb o opatreniach, ktoré sa majú prijať v súlade s nariadením (EÚ) 2015/847.

Zrušenie

Nariadením (EÚ) č. 2015/847 sa zrušuje nariadenie (ES) č. 1781/2006.