EUR-Lex Access to European Union law
This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32016R0313
Commission Implementing Regulation (EU) 2016/313 of 1 March 2016 amending Implementing Regulation (EU) No 680/2014 with regard to additional monitoring metrics for liquidity reporting (Text with EEA relevance)
Vykonávacie nariadenie Komisie (EÚ) 2016/313 z 1. marca 2016, ktorým sa mení vykonávacie nariadenie (EÚ) č. 680/2014, pokiaľ ide o dodatočné ukazovatele na vykazovanie likvidity (Text s významom pre EHP)
Vykonávacie nariadenie Komisie (EÚ) 2016/313 z 1. marca 2016, ktorým sa mení vykonávacie nariadenie (EÚ) č. 680/2014, pokiaľ ide o dodatočné ukazovatele na vykazovanie likvidity (Text s významom pre EHP)
C/2016/1198
Ú. v. EÚ L 60, 5.3.2016, p. 5–58
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
No longer in force, Date of end of validity: 27/06/2021; Nepriamo zrušil 32021R0451
5.3.2016 |
SK |
Úradný vestník Európskej únie |
L 60/5 |
VYKONÁVACIE NARIADENIE KOMISIE (EÚ) 2016/313
z 1. marca 2016,
ktorým sa mení vykonávacie nariadenie (EÚ) č. 680/2014, pokiaľ ide o dodatočné ukazovatele na vykazovanie likvidity
(Text s významom pre EHP)
EURÓPSKA KOMISIA,
so zreteľom na Zmluvu o fungovaní Európskej únie,
so zreteľom na nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 575/2013 z 26. júna 2013 o prudenciálnych požiadavkách na úverové inštitúcie a investičné spoločnosti a o zmene nariadenia (EÚ) č. 648/2012 (1), a najmä na jeho článok 415 ods. 3 štvrtý pododsek,
keďže:
(1) |
V kapitole 7 vykonávacieho nariadenia Komisie (EÚ) č. 680/2014 (2) sa stanovuje vykazovanie likvidity úverových inštitúcií na individuálnom a konsolidovanom základe. S cieľom zvýšiť účinnosť dohľadu nad likviditou je vhodné vyžadovať podávanie správ o dodatočných ukazovateľoch na sledovanie likvidity podľa článku 415 ods. 3 písm. b) nariadenia (EÚ) č. 575/2013. Malo by to poskytnúť komplexnejší prehľad o likviditnej pozícii inštitúcie, úmerný povahe, rozsahu a zložitosti činností inštitúcie. |
(2) |
Dodatočné ukazovatele na sledovanie likvidity, ktoré sa majú vykazovať, by mali obsahovať: ukazovatele založené na koncentrácii financovania podľa protistrany a typu produktu, keďže tieto ukazovatele identifikujú protistrany a nástroje, ktoré sú natoľko významné, že stiahnutie prostriedkov alebo klesajúca trhová likvidita by mohli vyvolať problémy s likviditou; ukazovatele založené na koncentrácii vyrovnávacej kapacity podľa emitenta alebo protistrany, keďže tieto ukazovatele poskytujú informácie o koncentrácii vykazujúcej inštitúcie podľa desiatich najväčších držieb aktív alebo liniek likvidity poskytnutých inštitúcii, a ukazovatele založené na cenách za rôzne dĺžky trvania financovania a rolovanie financovania, ktoré predstavujú v priebehu času cenné informácie, keďže orgány dohľadu sú informované o zmenách v rozpätiach, objemoch a dobe financovania. |
(3) |
Vykazovanie dodatočných ukazovateľov na sledovanie likvidity by mali príslušné orgány použiť v rámci procesu preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu, ako aj v rámci kolégií orgánov dohľadu a ako nástroj včasného varovania pre každodenný dohľad. |
(4) |
Vykazovanie dodatočných ukazovateľov na sledovanie likvidity by malo byť zosúladené s úrovňou uplatňovania a vykazovania požiadavky na krytie likvidity v súlade s článkami 6 až 10 a článkom 415 ods. 3 písm. a) nariadenia (EÚ) č. 575/2013. |
(5) |
S cieľom zabezpečiť proporcionalitu by namiesto mesačného vykazovania malo byť povolené štvrťročné vykazovanie, ak inštitúcia nie je súčasťou skupiny s dcérskymi spoločnosťami alebo materskými inštitúciami so sídlom v iných jurisdikciách, než je jurisdikcia jej príslušného orgánu, a ak celková súvaha inštitúcie predstavuje len malý podiel súčtu individuálnych celkových súvah všetkých inštitúcií v príslušnom členskom štáte a inštitúcia má celkové aktíva, ktoré nie sú významné. |
(6) |
Vzhľadom na význam vykazovania dodatočných ukazovateľov na sledovanie likvidity pre riadny dohľad a ako nástroj včasného varovania pre každodenný dohľad by sa toto nariadenie malo uplatňovať okamžite. V záujme uľahčenia počiatočného vykonávania tohto nariadenia inštitúciami a príslušnými orgánmi by však počas prvých šiestich mesiacov jeho uplatňovania mal byť dátum zasielania v súvislosti s mesačným vykazovaním dodatočných ukazovateľov na sledovanie likvidity namiesto pätnásteho tridsiaty kalendárny deň po referenčnom dátume vykazovania. |
(7) |
Toto nariadenie vychádza z návrhu vykonávacích technických predpisov, ktoré Komisii predložil Európsky orgán pre bankovníctvo (EBA). |
(8) |
EBA uskutočnil otvorené verejné konzultácie k návrhu vykonávacích technických predpisov, z ktorých toto nariadenie vychádza, ako aj analýzu možných súvisiacich nákladov a prínosov a požiadal o stanovisko Skupinu zainteresovaných strán v bankovníctve vytvorenú v súlade s článkom 37 nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1093/2010 (3). |
(9) |
V súlade s postupom stanoveným v článku 15 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 Komisia súhlasila so zmenami návrhu vykonávacieho predpisu, ktorý predložil orgán EBA s vysvetlením dôvodov zmien. Európsky orgán pre bankovníctvo poskytol formálne stanovisko, v ktorom prijal navrhované zmeny s výnimkou tých, ktoré sa týkajú vykazovania likvidných aktív a očakávaných záporných a kladných peňažných tokov („stupnica splatnosti“), pričom uviedol viaceré dôvody pre svoj prístup. |
(10) |
Komisia starostlivo posúdila dôvody, ktoré poskytol orgán EBA v prospech prijatia pravidiel vykazovania na stupnici splatnosti založených na prístupe predbežného vykazovania v nariadení (EÚ) č. 575/2013. Tento prístup však bude potrebné zmeniť tak, aby bol plne zosúladený s konečným prístupom stanoveným v nariadení (EÚ) 2015/61 (4), ktoré sa uplatňuje od 1. októbra 2015. |
(11) |
Komisia plne uznáva význam stupnice splatnosti ako nástroja dohľadu. Komisia sa však domnieva, že prínosy dohľadu dosahované v súčasnosti povinným vykazovaním stupnice splatnosti na základe zastaraného prístupu k vykazovaniu sú neúmerne malé oproti dodatočnému regulačnému zaťaženiu a zdvojovaniu nákladov na dodržiavanie predpisov. Európsky orgán pre bankovníctvo by sa mal usilovať aktualizovať stupnicu splatnosti založenú na vykazovaní v plnom súlade s delegovaným nariadením (EÚ) č. 2015/61 čo najskôr a predložiť ju Komisii na schválenie. V prechodnom období až do budúceho prijatia povinného vykazovania stupnice splatnosti, ak je to potrebné a odôvodnené, môžu orgány dohľadu požadovať dodatočné vykazovanie nestanovené v tomto vykonávacom nariadení, a to aj podľa článku 412 ods. 5 nariadenia (EÚ) č. 575/2013. |
(12) |
Vykonávacie nariadenie (EÚ) č. 680/2014 by sa preto malo zodpovedajúcim spôsobom zmeniť, |
PRIJALA TOTO NARIADENIE:
Článok 1
Vykonávacie nariadenie (EÚ) č. 680/2014 sa mení takto:
1. |
V článku 1 sa dopĺňa toto písmeno g):
|
2. |
vkladá sa táto kapitola 7b: „KAPITOLA 7b FORMÁT A ČASTOSŤ VYKAZOVANIA DODATOČNÝCH UKAZOVATEĽOV NA SLEDOVANIE LIKVIDITY NA INDIVIDUÁLNOM A KONSOLIDOVANOM ZÁKLADE Článok 16b 1. S cieľom vykazovať informácie o dodatočných ukazovateľoch na sledovanie likvidity podľa článku 415 ods. 3 písm. b) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 na individuálnom a konsolidovanom základe predkladajú inštitúcie všetky nasledujúce informácie s mesačnou frekvenciou:
2. Odchylne od odseku 1 môže inštitúcia vykazovať informácie o dodatočných ukazovateľoch na sledovanie likvidity štvrťročne, ak sú splnené všetky tieto podmienky:
Na účely písmena b) sú údaje z celkovej súvahy na výpočet pomeru založené na auditovaných údajoch ku koncu roka za rok pred rokom, ktorý predchádza referenčnému dátumu vykazovania. 3. Na účely plnenia povinností stanovených v odsekoch 1 a 2 prvý mesiac, za ktorý sa majú vykazovať informácie o dodatočných ukazovateľoch na sledovanie likvidity, musí byť apríl 2016. (5) Smernica Rady 86/635/EHS z 8. decembra 1986 o ročnej účtovnej závierke a konsolidovaných účtoch bánk a iných finančných inštitúcií (Ú. v. ES L 372, 31.12.1986, s. 1).“;" |
3. |
do článku 18 sa dopĺňa tento odsek 6: „Odchylne od článku 3 ods. 1 písm. a) v prípade mesiacov od apríla 2016 do októbra 2016 vrátane, pričom dátum zasielania v súvislosti s mesačným vykazovaním dodatočných ukazovateľov na sledovanie likvidity je tridsiaty kalendárny deň po referenčnom dátume vykazovania.“ |
4. |
V súlade s textom uvedeným v prílohe k tomuto nariadeniu sa dopĺňajú prílohy XVIII až XXI. |
Článok 2
Toto nariadenie nadobúda účinnosť dvadsiatym dňom po jeho uverejnení v Úradnom vestníku Európskej únie.
Toto nariadenie je záväzné v celom rozsahu a priamo uplatniteľné vo všetkých členských štátoch.
V Bruseli 1. marca 2016
Za Komisiu
predseda
Jean-Claude JUNCKER
(1) Ú. v. EÚ L 176, 27.6.2013, s. 1.
(2) Vykonávacie nariadenie Komisie (EÚ) č. 680/2014 zo 16. apríla 2014, ktorým sa stanovujú vykonávacie technické predpisy, pokiaľ ide o vykazovanie inštitúciami na účely dohľadu podľa nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 575/2013 (Ú. v. EÚ L 191, 28.6.2014, s. 1).
(3) Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1093/2010 z 24. novembra 2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo) a ktorým sa mení a dopĺňa rozhodnutie č. 716/2009/ES a zrušuje rozhodnutie Komisie 2009/78/ES (Ú. v. EÚ L 331, 15.12.2010, s. 12).
(4) Delegované nariadenie Komisie (EÚ) 2015/61 z 10. októbra 2014, ktorým sa dopĺňa nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 575/2013, pokiaľ ide o požiadavku na krytie likvidity pre úverové inštitúcie (Ú. v. EÚ L 11, 17.1.2015, s. 1).
PRÍLOHA
PRÍLOHA XVIII
DODATOČNÉ UKAZOVATELE NA SLEDOVANIE LIKVIDITY PODĽA ČLÁNKU 415 ODS. 3 PÍSM. b) NARIADENIA (EÚ) č. 575/2013
VZORY ALMM |
||
Číslo vzoru |
Kód vzoru |
Názov vzoru / skupiny vzorov |
VZORY PRE DODATOČNÉ NÁSTROJE NA SLEDOVANIE |
||
67 |
C 67.00 |
KONCENTRÁCIA FINANCOVANIA PODĽA PROTISTRANY |
68 |
C 68.00 |
KONCENTRÁCIA FINANCOVANIA PODĽA TYPU PRODUKTU |
69 |
C 69.00 |
CENY ZA RÔZNE DOBY TRVANIA FINANCOVANIA |
70 |
C 70.00 |
OBNOVENIE (ROLL-OVER) FINANCOVANIA |
C 67.00 – KONCENTRÁCIA FINANCOVANIA PODĽA PROTISTRANY
os z |
Celkový počet a významné meny |
Koncentrácia financovania podľa protistrany |
|||||||||||
|
Názov protistrany |
Kód LEI |
Sektor protistrany |
Sídlo protistrany |
Typ výrobku |
Prijatá suma |
Vážená priemerná pôvodná splatnosť |
Vážená priemerná zostatková splatnosť |
|||
Riadok |
ID |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
||
010 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
020 |
1,01 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
030 |
1,02 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
040 |
1,03 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
050 |
1,04 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
060 |
1,05 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
070 |
1,06 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
080 |
1,07 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
090 |
1,08 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
100 |
1,09 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
110 |
1,10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
120 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C 68.00 – KONCENTRÁCIA FINANCOVANIA PODĽA TYPU PRODUKTU
os z |
Celkový počet a významné meny |
Koncentrácia financovania podľa typu produktu |
|||||||
Riadok |
ID |
Názov produktu |
Celková prijatá suma |
Suma, ktorá je krytá systémom ochrany vkladov podľa smernice 94/19/ES alebo rovnocenným systémom ochrany vkladov v tretej krajine |
Suma, ktorá nie je krytá systémom ochrany vkladov podľa smernice 94/19/ES ani rovnocenným systémom ochrany vkladov v tretej krajine |
Vážená priemerná pôvodná splatnosť |
Vážená priemerná zostatková splatnosť |
|
|
|
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
PRODUKTY PRESAHUJÚCE 1 % CELKOVÝCH ZÁVÄZKOV |
|||||||
010 |
1 |
RETAILOVÉ FINANCOVANIE |
|
|
|
|
|
020 |
1,1 |
Netermínované vklady |
|
|
|
|
|
030 |
1,2 |
Termínované vklady s pôvodnou splatnosťou kratšou ako 30 dní |
|
|
|
|
|
040 |
1,3 |
Termínované vklady s pôvodnou splatnosťou dlhšou ako 30 dní |
|
|
|
|
|
050 |
1.3.1 |
so sankciou za predčasný výber, ktorá je podstatne vyššia ako strata úroku, ktorý by sa získal za zostávajúcu splatnosť |
|
|
|
|
|
060 |
1.3.2 |
bez sankcie za predčasný výber, ktorá je podstatne vyššia ako strata úroku, ktorý by sa získal za zostatkovú splatnosť |
|
|
|
|
|
070 |
1,4 |
Sporiace účty |
|
|
|
|
|
080 |
1.4.1 |
s výpovednou lehotou na výber dlhšou ako 30 dní |
|
|
|
|
|
090 |
1.4.2 |
bez výpovednej lehoty na výber dlhšou ako 30 dní |
|
|
|
|
|
100 |
2 |
VEĽKOOBCHODNÉ FINANCOVANIE |
|
|
|
|
|
110 |
2,1 |
Nezabezpečené veľkoobchodné financovanie |
|
|
|
|
|
120 |
2.1.1 |
z toho finanční klienti |
|
|
|
|
|
130 |
2.1.2 |
z čoho nefinanční klienti |
|
|
|
|
|
140 |
2.1.3 |
z čoho od subjektov v rámci skupiny |
|
|
|
|
|
150 |
2,2 |
Zabezpečené veľkoobchodné financovanie |
|
|
|
|
|
160 |
2.2.1 |
z čoho zmluvy o repo transakciách |
|
|
|
|
|
170 |
2.2.2 |
z čoho emisia krytých dlhopisov |
|
|
|
|
|
180 |
2.2.3 |
z čoho emisia cenných papierov zabezpečených aktívami |
|
|
|
|
|
190 |
2.2.4 |
z čoho od subjektov v rámci skupiny |
|
|
|
|
|
C 69.00 – CENY ZA RÔZNE DOBY TRVANIA FINANCOVANIA
os z |
Celkový počet a významné meny |
Ceny za rôzne doby trvania financovania |
||||||||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
1 týždeň |
1 mesiac |
3 mesiace |
6 mesiacov |
1 rok |
2 roky |
5 rokov |
10 rokov |
|||||||||||
Rozpätie |
Objem |
Rozpätie |
Objem |
Rozpätie |
Objem |
Rozpätie |
Objem |
Rozpätie |
Objem |
Rozpätie |
Objem |
Rozpätie |
Objem |
Rozpätie |
Objem |
Rozpätie |
Objem |
|||
Riadok |
ID |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
010 |
1 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1,1 |
z čoho: retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1,2 |
z čoho: nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1,3 |
z čoho: zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1,4 |
z čoho: nadradené nezabezpečené cenné papiere |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
060 |
1,5 |
z čoho: kryté dlhopisy |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
070 |
1,6 |
z čoho: cenné papiere zabezpečené aktívami vrátane ABCP |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C 70.00 – OBNOVENIE (ROLL-OVER) FINANCOVANIA
os z |
Celkový počet a významné meny |
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
> 1 deň ≤ 7 dní |
> 7 dní ≤ 14 dní |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
010 |
1.1 |
1 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1.1.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1.1.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1.1.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1.2 |
2 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
060 |
1.2.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
070 |
1.2.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
080 |
1.2.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
> 14 dní ≤ 1 mesiac |
> 1 mesiac ≤ 3 mesiace |
> 3 mesiace ≤ 6 mesiacov |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
010 |
1.1 |
1 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1.1.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1.1.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1.1.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1.2 |
2 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
060 |
1.2.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
070 |
1.2.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
080 |
1.2.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
||||||||||||
|
> 6 mesiacov |
Spolu čisté peňažné toky |
Priemerná doba (v dňoch) |
|||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné Prostriedky Doba |
Doba – obnovené prostriedky |
Nové Prostriedky Doba |
Profil financovania spolu |
|||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
250 |
260 |
270 |
oba – obnovené prostriedky |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
010 |
1.1 |
1 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1.1.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1.1.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1.1.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1.2 |
2 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
060 |
1.2.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
070 |
1.2.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
080 |
1.2.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
> 1 deň ≤ 7 dní |
> 7 dní ≤ 14 dní |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
090 |
1.3 |
3 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
100 |
1.3.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
110 |
1.3.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
120 |
1.3.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
130 |
1.4 |
4 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
140 |
1.4.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
150 |
1.4.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
160 |
1.4.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
170 |
1.5 |
5 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
180 |
1.5.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
190 |
1.5.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
200 |
1.5.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
> 14 dní ≤ 1 mesiac |
> 1 mesiac ≤ 3 mesiace |
> 3 mesiace ≤ 6 mesiacov |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
090 |
1.3 |
3 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
100 |
1.3.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
110 |
1.3.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
120 |
1.3.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
130 |
1.4 |
4 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
140 |
1.4.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
150 |
1.4.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
160 |
1.4.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
170 |
1.5 |
5 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
180 |
1.5.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
190 |
1.5.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
200 |
1.5.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
||||||||||||
|
> 6 mesiacov |
Spolu čisté peňažné toky |
Priemerná doba (v dňoch) |
|||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné Prostriedky Doba |
Doba – obnovené prostriedky |
Nové Prostriedky Doba |
Profil financovania spolu |
|||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
250 |
260 |
270 |
oba – obnovené prostriedky |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
090 |
1.3 |
3 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
100 |
1.3.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
110 |
1.3.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
120 |
1.3.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
130 |
1.4 |
4 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
140 |
1.4.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
150 |
1.4.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
160 |
1.4.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
170 |
1.5 |
5 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
180 |
1.5.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
190 |
1.5.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
200 |
1.5.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
> 1 deň ≤ 7 dní |
> 7 dní ≤ 14 dní |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
210 |
1.6 |
6 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
220 |
1.6.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
230 |
1.6.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
240 |
1.6.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
250 |
1.7 |
7 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
260 |
1.7.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
270 |
1.7.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
280 |
1.7.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
290 |
1.8 |
8 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
300 |
1.8.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
310 |
1.8.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
320 |
1.8.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
> 14 dní ≤ 1 mesiac |
> 1 mesiac ≤ 3 mesiace |
> 3 mesiace ≤ 6 mesiacov |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
210 |
1.6 |
6 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
220 |
1.6.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
230 |
1.6.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
240 |
1.6.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
250 |
1.7 |
7 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
260 |
1.7.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
270 |
1.7.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
280 |
1.7.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
290 |
1.8 |
8 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
300 |
1.8.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
310 |
1.8.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
320 |
1.8.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
||||||||||||
|
> 6 mesiacov |
Spolu čisté peňažné toky |
Priemerná doba (v dňoch) |
|||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné Prostriedky Doba |
Doba – obnovené prostriedky |
Nové Prostriedky Doba |
Profil financovania spolu |
|||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
250 |
260 |
270 |
oba – obnovené prostriedky |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
210 |
1.6 |
6 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
220 |
1.6.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
230 |
1.6.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
240 |
1.6.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
250 |
1.7 |
7 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
260 |
1.7.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
270 |
1.7.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
280 |
1.7.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
290 |
1.8 |
8 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
300 |
1.8.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
310 |
1.8.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
320 |
1.8.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
> 1 deň ≤ 7 dní |
> 7 dní ≤ 14 dní |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
330 |
1.9 |
9 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
340 |
1.9.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
350 |
1.9.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
360 |
1.9.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
370 |
1.10 |
10 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
380 |
1.10.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
390 |
1.10.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
400 |
1.10.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
410 |
1.11 |
11 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
420 |
1.11.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
430 |
1.11.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
440 |
1.11.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
> 14 dní ≤ 1 mesiac |
> 1 mesiac ≤ 3 mesiace |
> 3 mesiace ≤ 6 mesiacov |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
330 |
1.9 |
9 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
340 |
1.9.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
350 |
1.9.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
360 |
1.9.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
370 |
1.10 |
10 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
380 |
1.10.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
390 |
1.10.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
400 |
1.10.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
410 |
1.11 |
11 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
420 |
1.11.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
430 |
1.11.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
440 |
1.11.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
||||||||||||
|
> 6 mesiacov |
Spolu čisté peňažné toky |
Priemerná doba (v dňoch) |
|||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné Prostriedky Doba |
Doba – obnovené prostriedky |
Nové Prostriedky Doba |
Profil financovania spolu |
|||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
250 |
260 |
270 |
oba – obnovené prostriedky |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
330 |
1.9 |
9 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
340 |
1.9.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
350 |
1.9.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
360 |
1.9.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
370 |
1.10 |
10 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
380 |
1.10.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
390 |
1.10.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
400 |
1.10.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
410 |
1.11 |
11 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
420 |
1.11.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
430 |
1.11.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
440 |
1.11.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
> 1 deň ≤ 7 dní |
> 7 dní ≤ 14 dní |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
450 |
1.12 |
12 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
460 |
1.12.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
470 |
1.12.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
480 |
1.12.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
490 |
1.13 |
13 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
500 |
1.13.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
510 |
1.13.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
520 |
1.13.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
530 |
1.14 |
14 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
540 |
1.14.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
550 |
1.14.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
560 |
1.14.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
> 14 dní ≤ 1 mesiac |
> 1 mesiac ≤ 3 mesiace |
> 3 mesiace ≤ 6 mesiacov |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
450 |
1.12 |
12 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
460 |
1.12.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
470 |
1.12.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
480 |
1.12.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
490 |
1.13 |
13 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
500 |
1.13.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
510 |
1.13.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
520 |
1.13.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
530 |
1.14 |
14 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
540 |
1.14.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
550 |
1.14.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
560 |
1.14.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
||||||||||||
|
> 6 mesiacov |
Spolu čisté peňažné toky |
Priemerná doba (v dňoch) |
|||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné Prostriedky Doba |
Doba – obnovené prostriedky |
Nové Prostriedky Doba |
Profil financovania spolu |
|||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
250 |
260 |
270 |
oba – obnovené prostriedky |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
450 |
1.12 |
12 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
460 |
1.12.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
470 |
1.12.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
480 |
1.12.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
490 |
1.13 |
13 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
500 |
1.13.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
510 |
1.13.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
520 |
1.13.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
530 |
1.14 |
14 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
540 |
1.14.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
550 |
1.14.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
560 |
1.14.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
> 1 deň ≤ 7 dní |
> 7 dní ≤ 14 dní |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
570 |
1.15 |
15 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
580 |
1.15.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
590 |
1.15.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
600 |
1.15.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
610 |
1.16 |
16 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
620 |
1.16.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
630 |
1.16.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
640 |
1.16.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
650 |
1.17 |
17 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
660 |
1.17.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
670 |
1.17.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
680 |
1.14.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
> 14 dní ≤ 1 mesiac |
> 1 mesiac ≤ 3 mesiace |
> 3 mesiace ≤ 6 mesiacov |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
570 |
1.15 |
15 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
580 |
1.15.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
590 |
1.15.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
600 |
1.15.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
610 |
1.16 |
16 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
620 |
1.16.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
630 |
1.16.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
640 |
1.16.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
650 |
1.17 |
17 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
660 |
1.17.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
670 |
1.17.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
680 |
1.14.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
||||||||||||
|
> 6 mesiacov |
Spolu čisté peňažné toky |
Priemerná doba (v dňoch) |
|||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné Prostriedky Doba |
Doba – obnovené prostriedky |
Nové Prostriedky Doba |
Profil financovania spolu |
|||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
250 |
260 |
270 |
oba – obnovené prostriedky |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
570 |
1.15 |
15 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
580 |
1.15.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
590 |
1.15.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
600 |
1.15.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
610 |
1.16 |
16 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
620 |
1.16.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
630 |
1.16.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
640 |
1.16.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
650 |
1.17 |
17 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
660 |
1.17.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
670 |
1.17.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
680 |
1.14.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
> 1 deň ≤ 7 dní |
> 7 dní ≤ 14 dní |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
690 |
1.18 |
18 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
700 |
1.18.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
710 |
1.18.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
720 |
1.18.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
730 |
1.19 |
19 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
740 |
1.19.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
750 |
1.19.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
760 |
1.19.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
770 |
1.20 |
20 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
780 |
1.20.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
790 |
1.20.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
800 |
1.20.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
> 14 dní ≤ 1 mesiac |
> 1 mesiac ≤ 3 mesiace |
> 3 mesiace ≤ 6 mesiacov |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
690 |
1.18 |
18 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
700 |
1.18.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
710 |
1.18.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
720 |
1.18.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
730 |
1.19 |
19 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
740 |
1.19.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
750 |
1.19.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
760 |
1.19.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
770 |
1.20 |
20 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
780 |
1.20.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
790 |
1.20.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
800 |
1.20.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
||||||||||||
|
> 6 mesiacov |
Spolu čisté peňažné toky |
Priemerná doba (v dňoch) |
|||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné Prostriedky Doba |
Doba – obnovené prostriedky |
Nové Prostriedky Doba |
Profil financovania spolu |
|||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
250 |
260 |
270 |
oba – obnovené prostriedky |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
690 |
1.18 |
18 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
700 |
1.18.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
710 |
1.18.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
720 |
1.18.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
730 |
1.19 |
19 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
740 |
1.19.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
750 |
1.19.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
760 |
1.19.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
770 |
1.20 |
20 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
780 |
1.20.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
790 |
1.20.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
800 |
1.20.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
> 1 deň ≤ 7 dní |
> 7 dní ≤ 14 dní |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
810 |
1.21 |
21 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
820 |
1.21.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
830 |
1.21.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
840 |
1.21.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
850 |
1.22 |
22 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
860 |
1.22.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
870 |
1.22.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
880 |
1.22.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
890 |
1.23 |
23 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
900 |
1.23.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
910 |
1.23.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
920 |
1.23.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
> 14 dní ≤ 1 mesiac |
> 1 mesiac ≤ 3 mesiace |
> 3 mesiace ≤ 6 mesiacov |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
810 |
1.21 |
21 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
820 |
1.21.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
830 |
1.21.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
840 |
1.21.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
850 |
1.22 |
22 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
860 |
1.22.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
870 |
1.22.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
880 |
1.22.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
890 |
1.23 |
23 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
900 |
1.23.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
910 |
1.23.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
920 |
1.23.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
||||||||||||
|
> 6 mesiacov |
Spolu čisté peňažné toky |
Priemerná doba (v dňoch) |
|||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné Prostriedky Doba |
Doba – obnovené prostriedky |
Nové Prostriedky Doba |
Profil financovania spolu |
|||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
250 |
260 |
270 |
oba – obnovené prostriedky |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
810 |
1.21 |
21 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
820 |
1.21.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
830 |
1.21.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
840 |
1.21.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
850 |
1.22 |
22 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
860 |
1.22.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
870 |
1.22.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
880 |
1.22.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
890 |
1.23 |
23 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
900 |
1.23.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
910 |
1.23.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
920 |
1.23.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
> 1 deň ≤ 7 dní |
> 7 dní ≤ 14 dní |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
930 |
1.24 |
24 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
940 |
1.24.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
950 |
1.24.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
960 |
1.24.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
970 |
1.25 |
25 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
980 |
1.25.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
990 |
1.25.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1000 |
1.25.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1010 |
1.26 |
26 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1020 |
1.26.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1030 |
1.26.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1040 |
1.26.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
> 14 dní ≤ 1 mesiac |
> 1 mesiac ≤ 3 mesiace |
> 3 mesiace ≤ 6 mesiacov |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
930 |
1.24 |
24 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
940 |
1.24.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
950 |
1.24.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
960 |
1.24.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
970 |
1.25 |
25 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
980 |
1.25.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
990 |
1.25.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1000 |
1.25.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1010 |
1.26 |
26 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1020 |
1.26.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1030 |
1.26.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1040 |
1.26.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
||||||||||||
|
> 6 mesiacov |
Spolu čisté peňažné toky |
Priemerná doba (v dňoch) |
|||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné Prostriedky Doba |
Doba – obnovené prostriedky |
Nové Prostriedky Doba |
Profil financovania spolu |
|||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
250 |
260 |
270 |
oba – obnovené prostriedky |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
930 |
1.24 |
24 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
940 |
1.24.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
950 |
1.24.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
960 |
1.24.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
970 |
1.25 |
25 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
980 |
1.25.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
990 |
1.25.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1000 |
1.25.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1010 |
1.26 |
26 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1020 |
1.26.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1030 |
1.26.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1040 |
1.26.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
> 1 deň ≤ 7 dní |
> 7 dní ≤ 14 dní |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
1050 |
1.27 |
27 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1060 |
1.27.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1070 |
1.27.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1080 |
1.27.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1090 |
1.28 |
28 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1100 |
1.28.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1110 |
1.28.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1120 |
1.28.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1130 |
1.29 |
29 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1140 |
1.29.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1150 |
1.29.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1160 |
1.29.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
> 14 dní ≤ 1 mesiac |
> 1 mesiac ≤ 3 mesiace |
> 3 mesiace ≤ 6 mesiacov |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
1050 |
1.27 |
27 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1060 |
1.27.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1070 |
1.27.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1080 |
1.27.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1090 |
1.28 |
28 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1100 |
1.28.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1110 |
1.28.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1120 |
1.28.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1130 |
1.29 |
29 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1140 |
1.29.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1150 |
1.29.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1160 |
1.29.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
||||||||||||
|
> 6 mesiacov |
Spolu čisté peňažné toky |
Priemerná doba (v dňoch) |
|||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné Prostriedky Doba |
Doba – obnovené prostriedky |
Nové Prostriedky Doba |
Profil financovania spolu |
|||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
250 |
260 |
270 |
oba – obnovené prostriedky |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
1050 |
1.27 |
27 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1060 |
1.27.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1070 |
1.27.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1080 |
1.27.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1090 |
1.28 |
28 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1100 |
1.28.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1110 |
1.28.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1120 |
1.28.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1130 |
1.29 |
29 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1140 |
1.29.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1150 |
1.29.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1160 |
1.29.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
Jednodňová splatnosť |
> 1 deň ≤ 7 dní |
> 7 dní ≤ 14 dní |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
1170 |
1.30 |
30 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1180 |
1.30.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1190 |
1.30.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1200 |
1.30.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1210 |
1.31 |
31 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1220 |
1.31.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1230 |
1.31.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1240 |
1.31.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
|||||||||||||||
|
> 14 dní ≤ 1 mesiac |
> 1 mesiac ≤ 3 mesiace |
> 3 mesiace ≤ 6 mesiacov |
||||||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
1170 |
1.30 |
30 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1180 |
1.30.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1190 |
1.30.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1200 |
1.30.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1210 |
1.31 |
31 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1220 |
1.31.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1230 |
1.31.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1240 |
1.31.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obnovenie financovania |
||||||||||||
|
> 6 mesiacov |
Spolu čisté peňažné toky |
Priemerná doba (v dňoch) |
|||||||||
Splatné |
Obnovené |
Nové Prostriedk |
Čisté |
Splatné Prostriedky Doba |
Doba – obnovené prostriedky |
Nové Prostriedky Doba |
Profil financovania spolu |
|||||
Riadok |
ID |
Deň |
Položka |
250 |
260 |
270 |
oba – obnovené prostriedky |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
1170 |
1.30 |
30 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1180 |
1.30.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1190 |
1.30.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1200 |
1.30.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1210 |
1.31 |
31 |
Finančné prostriedky spolu |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1220 |
1.31.1 |
Retailové vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1230 |
1.31.2 |
Nezabezpečené veľkoobchodné vklady |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1240 |
1.31.3 |
Zabezpečené financovanie |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
PRÍLOHA XIX
POKYNY NA VYPLNENIE VZORU PRE DODATOČNÉ MONITOROVACIE NÁSTROJE, UVEDENÉHO V PRÍLOHE XVIII
1. Dodatočné monitorovacie nástroje
1.1. Všeobecné poznámky
1. |
Súhrnné vzory uvedené v prílohe XVIII sú určené na monitorovanie rizika likvidity inštitúcie, ktoré nepatrí do rozsahu výkazov týkajúcich sa krytia likvidity a stabilného financovania. |
1.2. Koncentrácia financovania podľa protistrany (C 67.00)
1. |
Účelom tohto vzoru je zhromaždiť informácie o koncentrácii financovania vykazujúcich inštitúcií v členení podľa protistrany. |
2. |
Na účely vyplnenia tohto vzoru:
|
3. |
Pri každej protistrane inštitúcie uvádzajú tieto zložky:
Tieto zložky sú podrobnejšie vysvetlené v ďalej uvedenej tabuľke. |
4. |
Ak sa financovanie získalo v rámci viac než jedného typu produktu, typ produktu, ktorý sa vykáže, je produkt, v rámci ktorého sa získal najväčší podiel financovania. Príslušnému orgánu sa oznamujú samostatné informácie s rozčlenením prijatého financovania podľa typu produktu pri 5 najvýznamnejších produktoch. |
5. |
Identifikácia podkladového držiteľa cenných papierov sa môže vykonať podľa zásady najväčšieho úsilia. Ak má inštitúcia k dispozícii informácie týkajúce sa držiteľa cenných papierov (t. j. je depozitnou bankou), mala by príslušný objem zohľadniť v rámci vykazovania koncentrácie protistrán. Ak nie sú k dispozícii žiadne informácie o držiteľovi cenných papierov, príslušný objem sa nemusí vykazovať. |
6. |
Pokyny týkajúce sa jednotlivých stĺpcov:
|
1.3. Koncentrácia financovania podľa typu produktu (C 68.00)
1. |
Účelom tohto vzoru je zhromaždiť informácie o koncentrácii financovania vykazujúcich inštitúcií podľa typu produktu, rozčleneného do týchto typov financovania:
|
2. |
Na účely vyplnenia tohto vzoru inštitúcie vykazujú celkový objem financovania prijatého v rámci každej kategórie produktov, ktorý presahuje prahovú hodnotu 1 % celkových záväzkov. |
3. |
Pri každom type produktu inštitúcie uvádzajú tieto zložky:
Tieto zložky sú podrobnejšie vysvetlené v ďalej uvedenej tabuľke. |
4. |
Na účely stanovenia typov produktov, v rámci ktorých získané financovanie presahuje prahovú hodnotu 1 % celkových záväzkov, mena nie je podstatná. |
5. |
Pokyny týkajúce sa jednotlivých stĺpcov:
|
1.4. Ceny za rôzne doby trvania financovania (C 69.00)
1. |
Účelom tohto vzoru je zhromaždiť informácie o priemernom objeme transakcií a cenách, ktoré inštitúcie platia za financovanie s týmito splatnosťami:
|
2. |
Na účely stanovenia splatnosti získaného financovania inštitúcie neberú do úvahy obdobie medzi dňom uzavretia obchodu a dňom vyrovnania, napr. trojmesačný záväzok s vyrovnaním v dvojtýždňovej lehote sa vykazuje v splatnosti 3 mesiace (stĺpce 070 a 080). |
3. |
Pri každej časovej skupine sa v ľavom stĺpci vykazuje jedno z týchto rozpätí:
|
4. |
Rozpätie sa vykazuje v bázických bodoch (bp) a vypočítava sa na základe váženého priemeru. Napríklad:
|
5. |
Na účely výpočtu priemerného splatného rozpätia inštitúcie vypočítavajú celkové náklady v mene emisie bez zohľadnenia akéhokoľvek FX swapu, ale zahrnú všetky prémie alebo diskonty a poplatky, ktoré majú zaplatiť alebo prijať, pričom sa ako základ berie splatnosť akéhokoľvek teoretického alebo skutočného úrokového swapu zodpovedajúca splatnosti záväzku. Rozpätie je rozdielom sadzby pri záväzku a sadzby swapu. |
6. |
Čistý objem financovania získaný v rámci kategórií financovania uvedených v stĺpci ‚Položka‘ sa vykazuje v stĺpci ‚Objem‘ v príslušnej časovej skupine. Napríklad pre financovanie uvedené v bode 4 by to bolo 1 500 000 EUR. |
7. |
Ak tu netreba nič vykazovať, rozpätia sa ponechajú prázdne. |
8. |
Pokyny týkajúce sa jednotlivých riadkov:
|
1.5. Obnovenie financovania (C 70.00)
1. |
Účelom tohto vzoru je zhromaždiť informácie o objeme splatných prostriedkov a získaného nového financovania, t. j. o obnovení financovania na dennom základe počas jedného mesiaca. |
2. |
Inštitúcie vykazujú financovanie so splatnosťou v týchto časových skupinách:
|
3. |
Pri každej časovej skupine podľa bodu 2 sa splatná suma vykazuje v ľavom stĺpci, obnovené prostriedky sa vykazujú v stĺpci ‚Obnovenie‘, nové prostriedky sa vykazujú v stĺpci ‚Nové prostriedky‘ a čistý rozdiel (t. j. nové prostriedky + obnovená splatnosť) sa vykazujú v pravom stĺpci. |
4. |
Celkové čisté peňažné toky sa vykazujú v stĺpci 290 a rovnajú sa súčtu všetkých stĺpcov ‚Čistý rozdiel‘ (t. j. 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280). |
5. |
Priemerná doba financovania (v dňoch) pre splatné termínované financovanie sa vykazuje v stĺpci 300. |
6. |
Priemerná doba financovania (v dňoch) obnovených prostriedkov sa vykazuje v stĺpci 310. |
7. |
Priemerná doba financovania (v dňoch) pre nové termínované financovanie sa vykazuje v stĺpci 320. |
8. |
Priemerná doba financovania (v dňoch) pre Profil financovania spolu sa vykazuje v stĺpci 330. |
9. |
Pokyny týkajúce sa jednotlivých riadkov:
|
PRÍLOHA XX
DODATOČNÉ UKAZOVATELE NA SLEDOVANIE LIKVIDITY PODĽA ČLÁNKU 415 ODS. 3 PÍSM. b) NARIADENIA (EÚ) č. 575/2013
VZORY ALMM |
||
Číslo vzoru |
Kód vzoru |
Názov vzoru / skupina vzorov |
VZORY PRE KONCENTRÁCIU VYROVNÁVACEJ KAPACITY |
||
71 |
C 71.00 |
KONCENTRÁCIA VYROVNÁVACEJ KAPACITY PODĽA EMITENTA/PROTISTRANY |
C 71.00 – KONCENTRÁCIA VYROVNÁVACEJ KAPACITY PODĽA EMITENTA/PROTISTRANY
os z |
Celkový počet a významné meny |
Koncentrácia vyrovnávacej kapacity podľa emitenta/protistrany |
||||||||||||
|
Emitent/Názov protistrany |
Kód LEI |
Emitent/Sektor protistrany |
Sídlo emitenta/Protistrana |
Typ výrobku |
Mena |
Stupeň kreditnej kvality |
Hodnota MtM/nominálna |
Hodnota kolaterálu prípustného z hľadiska centrálnej banky |
|||
Riadok |
ID |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
||
010 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
020 |
1,01 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
030 |
1,02 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
040 |
1,03 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
050 |
1,04 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
060 |
1,05 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
070 |
1,06 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
080 |
1,07 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
090 |
1,08 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
100 |
1,09 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
110 |
1,10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
120 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
PRÍLOHA XXI
POKYNY NA VYPLNENIE VZORU PRE KONCENTRÁCIU VYROVNÁVACEJ KAPACITY (C 71.00), UVEDENÉHO V PRÍLOHE XXII
Koncentrácia vyrovnávacej kapacity podľa emitenta/protistrany (CCC) (C 71.00)
Cieľom tohto vzoru je zhromaždiť informácie o koncentrácii vyrovnávacej kapacity vykazujúcich inštitúcií podľa desiatich najväčších držieb aktív alebo liniek likvidity poskytnutých inštitúcii na tento účel. ‚Vyrovnávacia kapacita‘ predstavuje zásobu nezaťažených aktív alebo iných zdrojov financovania, ktoré má inštitúcia právne a prakticky k dispozícii k dátumu vykazovania na vykrytie možného rozdielu vo financovaní. Vykazujú sa len záporné peňažné toky a kladné peňažné toky podľa zmlúv platných k dátumu vykazovania.
Stĺpec |
Odkazy na právne predpisy a pokyny |
||||||||||||||||||||||
010 |
Názov emitenta/protistrany Názov desiatich najväčších emitentov/protistrán nezaťažených aktív alebo nevyčerpaných záväzných liniek likvidity poskytnutých inštitúcii sa uvádza v stĺpci 010 v zostupnom poradí. Najväčšia položka sa zaznamená v riadkovej položke 1.01, druhá najväčšia v riadkovej položke 1.02 atď. Ako názov emitenta/protistrany sa uvádza názov právneho subjektu spoločnosti, ktorá aktíva emitovala alebo poskytla linky likvidity, vrátane označení druhov spoločnosti, napr. SA (Société anonyme vo Francúzsku), Plc. (public limited company v Spojenom kráľovstve) alebo AG (Aktiengesellschaft v Nemecku) atď. |
||||||||||||||||||||||
020 |
Kód LEI Identifikačný kód právneho subjektu protistrany. |
||||||||||||||||||||||
030 |
Sektor emitenta/protistrany Každej protistrane je pridelený jeden sektor na základe tried hospodárskych sektorov podľa FINREP: i) centrálne banky; ii) orgány verejnej správy; iii) úverové inštitúcie; iv) ostatné finančné korporácie; v) nefinančné korporácie; vi) domácnosti. V prípade skupín prepojených klientov sa sektor nevykazuje. |
||||||||||||||||||||||
040 |
Sídlo emitenta/protistrany Použije sa kód ISO 3166-1-alfa-2 krajiny založenia protistrany (vrátane pseudokódov ISO pre medzinárodné organizácie dostupných v najnovšom vydaní ‚Príručky platobnej bilancie‘ Eurostatu). V prípade skupín prepojených klientov sa krajina nevykazuje. |
||||||||||||||||||||||
050 |
Typ produktu Emitentom/protistranám uvedeným v stĺpci 010 sa prideľuje typ produktu zodpovedajúci produktu, v rámci ktorého sa drží aktívum alebo sa prijala pohotovostná facilita likvidity, použitím týchto kódov označených tučným písmom:
|
||||||||||||||||||||||
060 |
Mena Emitentom/protistranám uvedeným v stĺpci 010 sa priraďuje ISO kód meny v stĺpci 060 zodpovedajúci denominácii prijatého aktíva alebo nevyčerpaných záväzných liniek likvidity poskytnutých inštitúcii. Tento trojpísmenový kód jednotky meny podľa normy ISO 4217 sa vykazuje. |
||||||||||||||||||||||
070 |
Stupeň kreditnej kvality Emitentom/protistranám uvedeným v stĺpci 010 sa priraďuje príslušný stupeň kreditnej kvality podľa NARIADENIA č. 575/2013 zhodný s položkami vykázanými v stupnici splatností. |
||||||||||||||||||||||
080 |
Hodnota MtM/nominálna Trhová hodnota alebo reálna hodnota aktív, prípadne nominálna hodnota nevyčerpaných liniek likvidity poskytnutých inštitúcii. |
||||||||||||||||||||||
090 |
Hodnota kolaterálu prípustného z hľadiska centrálnej banky Hodnota kolaterálu podľa predpisov centrálnej banky pre automatické operácie pre konkrétne aktíva, ak sú použité ako kolaterál za úver prijatý od centrálnej banky. V prípade aktív denominovaných v mene uvedenej vo vykonávacích technických predpisoch vydaných na základe článku 416 ods. 5 nariadenia č. 575/2013 ako mena s mimoriadne úzkou oprávnenosťou centrálnej banky inštitúcie ponechajú toto pole prázdne. |