ISSN 1977-0782 |
||
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene |
L 289 |
|
Ediţia în limba română |
Legislaţie |
Anul 63 |
|
|
|
(1) Text cu relevanță pentru SEE. |
RO |
Actele ale căror titluri sunt tipărite cu caractere drepte sunt acte de gestionare curentă adoptate în cadrul politicii agricole şi care au, în general, o perioadă de valabilitate limitată. Titlurile celorlalte acte sunt tipărite cu caractere aldine şi sunt precedate de un asterisc. |
II Acte fără caracter legislativ
REGULAMENTE
3.9.2020 |
RO |
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene |
L 289/1 |
REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2020/1224 AL COMISIEI
din 16 octombrie 2019
de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează informațiile și detaliile referitoare la o securitizare pe care trebuie să le pună la dispoziție inițiatorul, sponsorul și SSPE
(Text cu relevanță pentru SEE)
COMISIA EUROPEANĂ,
având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
având în vedere Regulamentul (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului din 12 decembrie 2017 de stabilire a unui cadru general privind securitizarea și de creare a unui cadru specific pentru o securitizare simplă, transparentă și standardizată și de modificare a Directivelor 2009/65/CE, 2009/138/CE și 2011/61/UE, precum și a Regulamentelor (CE) nr. 1060/2009 și (UE) nr. 648/2012 (1), în special articolul 7 alineatul (3) și articolul 17 alineatul (2) litera (a),
întrucât:
(1) |
Domeniul de aplicare al articolului 7 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2017/2402 se referă la toate securitizările, inclusiv la securitizările în cazul cărora trebuie elaborat un prospect în conformitate cu Regulamentul (UE) 2017/1129 al Parlamentului European și al Consiliului (2) (denumite în mod curent „securitizări publice”) și la securitizările în cazul cărora nu este necesară elaborarea unui prospect (denumite în mod curent „securitizări private”). Articolul 17 alineatul (2) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402 se referă la securitizările care pun la dispoziție informații prin intermediul unui registru central de securitizări, dar în această categorie nu intră și securitizările private. Pentru a reflecta această distincție, prezentul regulament a fost organizat în secțiuni separate: una care prezintă informații privind toate tipurile de securitizări și alta care prezintă informații privind securitizările publice. |
(2) |
Investitorii și potențialii investitori au nevoie de divulgarea anumitor informații referitoare la o securitizare pentru a-și putea îndeplini obligația de diligență și a putea face o evaluare corespunzătoare a riscurilor de credit aferente expunerilor-suport, a riscului de model, a riscului juridic, a riscului operațional, a riscului de contraparte, a riscului de administrare, a riscului de lichiditate și a riscului de concentrare. Informațiile care trebuie divulgate ar trebui să fie, de asemenea, suficient de detaliate pentru ca entitățile enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 să poată monitoriza în mod eficace funcționarea generală a piețelor de securitizare, tendințele în ceea ce privește portofoliile de active-suport, structurile de securitizare, interconectarea contrapărților și efectele securitizării în peisajul macroeconomic mai larg al Uniunii. |
(3) |
Securitizările conțin numeroase tipuri de expuneri-suport, cum ar fi împrumuturi, contracte de leasing, datorii, credite sau alte creanțe generatoare de fluxuri de numerar. Prin urmare, este oportun să se stabilească cerințe de raportare specifice pentru principalele tipuri de expuneri-suport din Uniune, ținându-se seama atât de valoarea expunerilor existente într-un anumit moment, cât și de prezența geografică. Pentru a se asigura că sunt divulgate informații cu privire la toate tipurile de expuneri-suport, ar trebui stabilite cerințe specifice de raportare și pentru expunerile-suport „ezoterice”, care nu se încadrează în principalele tipuri de expuneri. |
(4) |
Un anumit tip de expunere-suport se poate încadra în mai multe seturi de cerințe de raportare în temeiul prezentului regulament. În conformitate cu practicile actuale de pe piață, informațiile cu privire la un portofoliu de expuneri-suport care este constituit în întregime din expuneri-suport garantate cu automobile ar trebui să fie raportate utilizându-se modelul corespunzător aferent expunerilor-suport garantate cu automobile prevăzut în anexele la prezentul regulament, indiferent dacă expunerile-suport din cadrul instrumentului respectiv sunt împrumuturi sau contracte de leasing. În mod similar, în conformitate cu practica actuală de pe piață, informațiile privind un portofoliu de expuneri-suport în cazul căruia expunerile-suport sunt exclusiv contracte de leasing ar trebui raportate utilizându-se modelul corespunzător privind expunerile-suport care constau în contracte de leasing prevăzut în anexele la prezentul regulament, cu excepția cazului în care portofoliul de expuneri-suport este format în întregime din expuneri-suport care constau în contracte de leasing pentru automobile, caz în care trebuie utilizat modelul aferent expunerilor-suport garantate cu automobile prevăzut în anexele la prezentul regulament. |
(5) |
Din motive de coerență ar trebui să se aplice termenii privind creditarea pentru bunurile imobile locative și comerciale care provin din Recomandarea CERS/2016/14 a Comitetului european pentru risc sistemic (3). În conformitate cu recomandarea respectivă, un bun care are atât o utilizare comercială, cât și una locativă ar trebui considerat drept un ansamblu de bunuri diferite, în cazul în care este posibil să se facă o astfel de distincție. În cazul în care nu se poate face o astfel de distincție, bunul ar trebui clasificat în funcție de utilizarea sa dominantă. |
(6) |
Pentru a asigura continuitatea cu modelele existente pentru divulgarea anumitor informații, ar trebui să se aplice, de asemenea, termenii referitori la microîntreprinderi și la întreprinderile mici și mijlocii care provin din Recomandarea 2003/361/CE a Comisiei (4). În mod similar, ar trebui să se aplice și termenii referitori la expunerile-suport garantate cu automobile, la expunerile-suport care constau în credite de consum, la expunerile-suport care constau în cărți de credit și la expunerile-suport care constau în contracte de leasing care provin din Regulamentul delegat (UE) 2015/3 al Comisiei (5). |
(7) |
Informațiile care trebuie divulgate pentru expunerile-suport din cadrul securitizărilor non-ABCP ar trebui să fie detaliate la nivel de împrumut sau de contract de leasing, reflectând granularitatea utilizată în dispozițiile existente privind comunicarea și colectarea datelor. În ceea ce privește obligația de diligență, monitorizarea și supravegherea, datele dezagregate la nivel de expunere-suport sunt valoroase pentru investitorii în securitizare, pentru potențialii investitori, pentru autoritățile competente și, în cazul securitizărilor publice, pentru celelalte entități enumerate la articolul 17 din Regulamentul (UE) 2017/2402. În plus, datele dezagregate la nivel de expunere-suport sunt esențiale pentru restabilirea încrederii publicului și a investitorilor în piețele securitizărilor. În ceea ce privește ABCP, atât natura pe termen scurt a pasivelor, cât și prezența altor forme de sprijin în afară de expunerile-suport reduc nevoia de date la nivel de împrumut/contract de leasing. |
(8) |
Este mai puțin util pentru investitori, pentru potențialii investitori, pentru autoritățile competente și, în cazul securitizărilor publice, pentru celelalte entități enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 să primească în continuare informații privind expunerile „inactive”. Acest lucru se datorează faptului că expunerile „inactive”, cum ar fi împrumuturile care au intrat în stare de nerambursare, pentru care nu se mai preconizează nicio altă recuperare, sau împrumuturile care au fost rambursate, plătite în avans, anulate, răscumpărate sau înlocuite, nu mai contribuie la profilul de risc al securitizării. Prin urmare, este oportun ca informațiile privind trecerea expunerilor inactive de la statutul „activ” la statutul „inactiv” să fie raportate din motive de transparență, nefiind însă necesar ca aceste expuneri să mai fie raportate ulterior. |
(9) |
Este posibil ca cerințele de raportare stabilite de Regulamentul (UE) 2017/2402 să prevadă punerea la dispoziție a unui număr semnificativ și a unei mari varietăți de documente și de alte elemente. Pentru a facilita parcurgerea acestei documentații, inițiatorul, sponsorul sau SSPE ar trebui să utilizeze un set de coduri de elemente atunci când transmite informații către registrul central de securitizări. |
(10) |
În conformitate cu bunele practici pentru cerințele de raportare și pentru a ajuta investitorii, potențialii investitori, autoritățile competente și, în cazul securitizărilor publice, celelalte entități enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 să urmărească informațiile relevante, ar trebui ca informațiilor puse la dispoziție să li se atribuie identificatori standardizați. În plus, identificatorii standardizați respectivi ar trebui să fie unici și permanenți, astfel încât evoluția în timp a informațiilor privind securitizarea să poată fi monitorizată în mod eficace. |
(11) |
Pentru ca investitorii, potențialii investitori, autoritățile competente și, în cazul securitizărilor publice, celelalte entități enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 să își poată îndeplini obligația de diligență și alte obligații în temeiul regulamentului menționat, este esențial ca informațiile puse la dispoziție să fie complete, consecvente și actualizate. Modificarea caracteristicilor de risc ale expunerilor-suport sau ale fluxurilor de numerar agregate generate de respectivele expuneri-suport sau modificarea altor informații prevăzute în raportul destinat investitorilor poate avea un impact semnificativ asupra performanței securitizării și un efect simțitor asupra prețurilor tranșelor/obligațiunilor din respectiva securitizare. Prin urmare, informațiile privilegiate sau informațiile referitoare la evenimente semnificative ar trebui să fie puse la dispoziție, în cazul securitizărilor publice, în momentul în care sunt puse la dispoziție informațiile privind expunerile-suport și raportul destinat investitorilor prin intermediul unui registru central de securitizări. În plus, în cazul securitizărilor publice, informațiile privilegiate sau informațiile privind evenimentele semnificative ar trebui să includă informații detaliate cu privire la securitizarea non-ABCP, la programul ABCP, la tranzacția ABCP, la tranșe/obligațiuni, la conturi, la contrapărți, precum și informații privind caracteristicile care sunt relevante pentru securitizările sintetice sau cele sub formă de titluri garantate cu împrumuturi. |
(12) |
Din motive de transparență, atunci când informațiile nu pot fi puse la dispoziție sau nu sunt relevante, inițiatorul, sponsorul sau SSPE ar trebui să semnaleze și să explice, într-un mod standardizat, motivul și circumstanțele specifice pentru care nu sunt raportate datele. În acest scop, ar trebui elaborat un set de opțiuni „Date inexistente”, care să reflecte practicile existente pentru prezentarea de informații privind securitizările. |
(13) |
Setul de opțiuni „Date inexistente” („ND” – „no data”) ar trebui utilizat numai atunci când informațiile nu sunt disponibile din motive justificate, inclusiv atunci când un anumit element de raportare nu se aplică din cauza caracterului eterogen al expunerilor-suport aferente unei anumite securitizări. Cu toate acestea, utilizarea opțiunilor „ND” nu ar trebui să constituie în niciun caz o eludare a cerințelor de raportare. Prin urmare, utilizarea opțiunilor „ND” ar trebui să poată fi verificată permanent în mod obiectiv, în special prin furnizarea de explicații autorităților competente, în orice moment, la cerere, cu privire la circumstanțele care au dus la utilizarea valorilor ND. |
(14) |
Din motive de acuratețe, informațiile raportate ar trebui să fie la zi. Prin urmare, informațiile puse la dispoziție ar trebui să se refere la o perioadă de timp cât mai apropiată de data transmiterii, ținându-se seama în mod corespunzător de etapele operaționale pe care trebuie să le urmeze inițiatorul, sponsorul sau SSPE-ul pentru a organiza și transmite informațiile solicitate. |
(15) |
Dispozițiile prezentului regulament sunt strâns legate între ele, întrucât vizează informațiile despre securitizare pe care inițiatorul, sponsorul sau SSPE-ul securitizării trebuie să le pună la dispoziție diverselor părți, astfel cum prevede Regulamentul (UE) 2017/2402. Pentru a se asigura coerența între aceste dispoziții, care ar trebui să intre în vigoare în același timp, și pentru a facilita obținerea unei imagini de ansamblu, precum și un acces eficient la toate informațiile relevante despre o securitizare, este necesar ca aceste standarde tehnice de reglementare să fie incluse într-un singur regulament. |
(16) |
Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare înaintate Comisiei de către Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA). |
(17) |
ESMA a efectuat o consultare publică deschisă cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, instituit prin articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (6), |
ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:
Articolul 1
Definiții
În sensul prezentului regulament, se aplică următoarele definiții:
1. |
„entitate raportoare” înseamnă entitatea desemnată în conformitate cu articolul 7 alineatul (2) primul paragraf din Regulamentul (UE) 2017/2402; |
2. |
„data de referință a datelor” înseamnă data de referință a informațiilor raportate în conformitate cu prezentul regulament; |
3. |
„expunere-suport activă” înseamnă o expunere-suport care, la data de referință a datelor, se poate preconiza că va genera, în viitor, intrări sau ieșiri de numerar; |
4. |
„expunere-suport inactivă” înseamnă o expunere-suport care se află în stare de nerambursare, pentru care nu se mai preconizează nicio altă recuperare sau care a fost rambursată, plătită în avans, anulată, răscumpărată sau înlocuită; |
5. |
„rata de acoperire a serviciului datoriei” înseamnă venitul anual din închiriere generat de bunurile imobile comerciale care este finanțat integral sau parțial prin îndatorare, după deducerea impozitelor și a eventualelor cheltuieli de exploatare în scopul menținerii valorii bunurilor, raportat la valoarea anuală combinată a dobânzii și a rambursării principalului aferentă datoriei totale a unui debitor, într-o perioadă dată, pentru împrumutul garantat cu bunul; |
6. |
„capacitatea de acoperire a dobânzilor” înseamnă veniturile anuale brute, înainte de cheltuieli de exploatare și impozite, din chiriile obținute dintr-un bun cumpărat în vederea închirierii sau veniturile anuale nete din chiriile obținute dintr-un bun imobil comercial sau dintr-un grup de bunuri, raportate la cheltuielile anuale cu dobânzile ale creditului garantat cu bunul sau cu grupul de bunuri. |
SECȚIUNEA 1
Informații care trebuie puse la dispoziție pentru toate tipurile de securitizări
Articolul 2
Informații privind expunerile-suport
(1) Informațiile care trebuie puse la dispoziție pentru o securitizare non-ABCP în temeiul articolului 7 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402 sunt specificate în:
(a) |
anexa II pentru împrumuturile acordate gospodăriilor private garantate cu bunuri imobile locative, indiferent de scopul împrumuturilor respective; |
(b) |
anexa III pentru împrumuturile acordate în scopul achiziționării de bunuri imobile comerciale sau pentru împrumuturile garantate cu bunuri imobile comerciale; |
(c) |
anexa IV pentru expunerile-suport față de societăți, inclusiv expunerile-suport față de microîntreprinderi și față de întreprinderile mici și mijlocii; |
(d) |
anexa V pentru expunerile-suport garantate cu automobile, incluzând atât împrumuturile, cât și contractele de leasing pentru persoane fizice sau juridice garantate cu automobile; |
(e) |
anexa VI pentru expunerile-suport care constau în credite de consum; |
(f) |
anexa VII pentru expunerile-suport care constau în cărți de credit; |
(g) |
anexa VIII pentru expunerile-suport care constau în contracte de leasing; |
(h) |
anexa IX pentru expunerile-suport care nu se încadrează în niciuna dintre categoriile prevăzute la literele (a)‐(g). |
În sensul literei (a), „bun imobil locativ” înseamnă orice bun imobil disponibil în scopuri locative (inclusiv locuințe sau bunuri cumpărate în vederea închirierii), achiziționat, construit sau renovat de o gospodărie privată care nu se califică drept bun imobil comercial.
În sensul literei (b), „bun imobil comercial” înseamnă orice imobil care generează venituri, existent sau în curs de dezvoltare, din această categorie fiind excluse locuințele sociale și bunurile deținute de utilizatorii finali.
(2) În cazul în care o securitizare non-ABCP include mai multe tipuri de expuneri-suport enumerate la alineatul (1), entitatea raportoare pentru respectiva securitizare pune la dispoziție informațiile specificate în anexa aplicabilă fiecărui tip de expunere-suport.
(3) Entitatea raportoare pentru o securitizare de expuneri neperformante pune la dispoziție informațiile specificate în:
(a) |
anexele menționate la alineatul (1) literele (a)‐(h), în funcție de tipul de expunere-suport; |
(b) |
anexa X. |
În sensul prezentului alineat, o „securitizare de expuneri neperformante” este considerată a fi o securitizare non-ABCP ale cărei expuneri-suport active, măsurate în funcție de soldul exigibil al principalului la data de referință a datelor, sunt, în cea mai mare parte:
(a) |
expuneri neperformante, astfel cum sunt menționate la punctele 213-239 din anexa V partea 2 la Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 al Comisiei (7); |
(b) |
active financiare depreciate, astfel cum sunt definite în anexa A la Standardul Internațional de Raportare Financiară 9 din Regulamentul (CE) nr. 1126/2008 al Comisiei (8) sau active financiare contabilizate ca fiind depreciate în temeiul normelor naționale care aplică principiile contabile general acceptate (GAAP) bazate pe Directiva 86/635/CEE a Consiliului (9). |
(4) Entitatea raportoare pentru o tranzacție ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile specificate în anexa XI.
(5) În sensul prezentului articol, informațiile care trebuie puse la dispoziție în temeiul alineatelor (1)‐(4) trebuie să se refere la:
(a) |
expunerile-suport active la data de referință a datelor; |
(b) |
expunerile-suport inactive care erau expuneri-suport active la data de referință a datelor imediat anterioară. |
Articolul 3
Informații privind rapoartele destinate investitorilor
(1) Entitatea raportoare pentru o securitizare non-ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile din rapoartele destinate investitorilor specificate în anexa XII.
(2) Entitatea raportoare pentru o securitizare ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile din rapoartele destinate investitorilor specificate în anexa XIII.
Articolul 4
Granularitatea informațiilor
(1) Entitatea raportoare trebuie să pună la dispoziție informațiile specificate în anexele II-X și XII cu privire la:
(a) |
expunerile-suport, în ceea ce privește fiecare expunere-suport în parte; |
(b) |
garanțiile reale, în cazul în care este îndeplinită una dintre condițiile următoare și pentru fiecare garanție reală care acoperă fiecare expunere-suport:
|
(c) |
locatari, pentru fiecare dintre cei mai mari trei locatari care ocupă un bun imobil comercial, în funcție de totalul chiriei anuale totale de plătit de către fiecare locatar care ocupă bunul; |
(d) |
încasările istorice, pentru fiecare expunere-suport și pentru fiecare lună din perioada cuprinsă între data de referință a datelor și treizeci și șase de luni înainte de data respectivă; |
(e) |
fluxurile de numerar, pentru fiecare element de intrare sau de ieșire din cadrul securitizării, astfel cum se prevede în ordinea de prioritate aplicabilă veniturilor sau plăților la data de referință a datelor; |
(f) |
teste/evenimente/factori declanșatori pentru fiecare test/eveniment/factor declanșator care duce la o modificare a ordinii de prioritate a plăților sau la înlocuirea unei contrapărți. |
În sensul literelor (a) și (d), părțile din același împrumut securitizate sunt tratate ca expuneri-suport de sine stătătoare.
În sensul literei (b), fiecare bun care servește drept garanție pentru împrumuturile menționate la articolul 2 alineatul (1) literele (a) și (b) este tratat ca o singură garanție reală.
(2) Entitatea raportoare trebuie să pună la dispoziție informațiile specificate în anexele XI și XIII cu privire la:
(a) |
tranzacțiile ABCP, pentru toate tranzacțiile ABCP care există în cadrul programului ABCP la data de referință a datelor; |
(b) |
fiecare program ABCP care finanțează tranzacțiile ABCP pentru care sunt puse la dispoziție informații în temeiul literei (a), la data de referință a datelor; |
(c) |
teste/evenimente/factori declanșatori pentru fiecare test/eveniment/factor declanșator din cadrul securitizării ABCP care duce la o modificare a ordinii de prioritate a plăților sau la înlocuirea unei contrapărți; |
(d) |
expunerile-suport, pentru fiecare tranzacție ABCP pentru care sunt puse la dispoziție informații în temeiul literei (a) și pentru fiecare tip de expunere care este prezentă în tranzacția ABCP respectivă la data de referință a datelor, în conformitate cu lista din câmpul IVAL5 din anexa XI. |
SECȚIUNEA 2
Informații care trebuie puse la dispoziție pentru securitizările în cazul cărora trebuie elaborat un prospect (securitizări publice)
Articolul 5
Codurile elementelor
Entitățile raportoare trebuie să atribuie coduri informațiilor puse la dispoziția registrelor centrale de securitizări. În acest scop, entitățile raportoare trebuie să atribuie codul specificat în tabelul 3 din anexa I care corespunde cel mai bine informațiilor respective.
Articolul 6
Informații privilegiate
(1) Entitatea raportoare pentru o securitizare non-ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile privilegiate specificate în anexa XIV.
(2) Entitatea raportoare pentru o securitizare ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile privilegiate specificate în anexa XV.
Articolul 7
Informații privind evenimentele semnificative
(1) Entitatea raportoare pentru o securitizare non-ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile privind evenimentele semnificative specificate în anexa XIV.
(2) Entitatea raportoare pentru o securitizare ABCP trebuie să pună la dispoziție informațiile privind evenimentele semnificative specificate în anexa XV.
Articolul 8
Granularitatea informațiilor
(1) Entitatea raportoare trebuie să pună la dispoziție informațiile specificate în anexa XIV cu privire la:
(a) |
tranșele/obligațiunile din cadrul securitizării, pentru fiecare emisiune de tranșe din cadrul securitizării sau fiecare instrument de alt tip pentru care s-a atribuit un număr internațional de identificare a valorilor mobiliare și pentru fiecare împrumut subordonat din cadrul securitizării; |
(b) |
conturi, pentru fiecare cont din cadrul securitizării; |
(c) |
contrapărți, pentru fiecare contraparte din cadrul securitizării; |
(d) |
în cazul în care securitizarea este o securitizare sintetică non-ABCP:
|
(e) |
în cazul în care securitizarea este o securitizare non-ABCP sub formă de titluri garantate cu împrumuturi (CLO):
|
În sensul literei (d) punctul (ii), fiecare activ pentru care există un număr internațional de identificare a valorilor mobiliare se tratează ca un activ constituit ca garanție reală de sine stătător, garanțiile reale în numerar în aceeași monedă sunt agregate și tratate ca un activ constituit ca garanție reală de sine stătător, iar garanțiile reale în numerar în monede diferite se raportează ca active constituite ca garanții reale distincte.
(2) Entitatea raportoare trebuie să pună la dispoziție informațiile specificate în anexa XV cu privire la:
(a) |
tranzacțiile ABCP, pentru toate tranzacțiile ABCP care există în cadrul programului ABCP la data de referință a datelor; |
(b) |
programele ABCP, pentru toate programele ABCP care, la data de referință a datelor, finanțează tranzacțiile ABCP despre care sunt puse la dispoziție informații în temeiul literei (a); |
(c) |
tranșele/obligațiunile din programul ABCP, pentru fiecare tranșă sau emisiune de titluri pe termen scurt din programul ABCP sau pentru fiecare instrument de alt tip pentru care s-a atribuit un număr internațional de identificare a valorilor mobiliare și pentru fiecare împrumut subordonat din programul ABCP; |
(d) |
conturi, pentru fiecare cont din cadrul securitizării ABCP; |
(e) |
contrapărți, pentru fiecare contraparte din cadrul securitizării ABCP. |
SECȚIUNEA 3
Dispoziții comune
Articolul 9
Exhaustivitatea și coerența informațiilor
(1) Informațiile puse la dispoziție în temeiul prezentului regulament trebuie să fie complete și coerente.
(2) În cazul în care entitatea raportoare identifică erori de fapt în informațiile pe care le-a pus la dispoziție în temeiul prezentului regulament, aceasta trebuie să pună la dispoziție, fără întârzieri nejustificate, un raport corectat cu toate informațiile privind securitizarea solicitate în temeiul prezentului regulament.
(3) În cazul în care acest lucru este posibil în anexa corespunzătoare, entitatea raportoare poate raporta una dintre următoarele valori ale opțiunii „Date inexistente” („ND” – no data option), în funcție de motivul care justifică indisponibilitatea informațiilor care trebuie puse la dispoziție:
(a) |
valoarea „ND1”, în cazul în care informațiile solicitate nu au fost colectate, deoarece acest lucru nu fusese o cerință inclusă în criteriile de creditare sau de subscriere la momentul inițierii expunerii-suport; |
(b) |
valoarea „ND2”, în cazul în care informațiile solicitate au fost colectate în momentul inițierii expunerii-suport, dar nu au fost încărcate în sistemul de raportare al entității raportoare până la data de referință a datelor; |
(c) |
valoarea „ND3”, în cazul în care informațiile solicitate au fost colectate în momentul inițierii expunerii-suport, dar au fost încărcate într-un sistem diferit de sistemul de raportare al entității raportoare la data de referință a datelor; |
(d) |
valoarea „ND4-AAAA-LL-ZZ”, în cazul în care informațiile solicitate au fost colectate, dar vor putea fi puse la dispoziție numai la o dată ulterioară datei de referință a datelor. „AAAA-LL-ZZ” se referă la anul, luna și, respectiv, ziua corespunzătoare datei la care vor fi puse la dispoziție informațiile solicitate; |
(e) |
valoarea „ND5”, în cazul în care informațiile solicitate nu se aplică elementului raportat. |
În sensul prezentului alineat, nu se utilizează valori ND pentru raportare în vederea eludării cerințelor prezentului regulament.
La cererea autorităților competente, entitatea raportoare trebuie să furnizeze detalii privind circumstanțele care justifică utilizarea acestor valori ND.
Articolul 10
Actualitatea informațiilor
(1) În cazul în care o securitizare nu este o securitizare ABCP, pentru informațiile puse la dispoziție în temeiul prezentului regulament, data de referință a datelor trebuie să fie cu cel mult două luni calendaristice anterioară datei raportării.
(2) În cazul în care o securitizare este o securitizare ABCP:
(a) |
pentru informațiile specificate în anexa XI și în „Secțiunea de informații privind tranzacția” din anexele XIII și XV, data de referință a datelor trebuie să fie cu cel mult două luni calendaristice anterioară datei raportării; |
(b) |
pentru informațiile specificate în toate secțiunile din anexele XIII și XV altele decât „Secțiunea de informații privind tranzacția”, data de referință a datelor trebuie să fie cu cel mult o lună calendaristică anterioară datei raportării. |
Articolul 11
Identificatorii unici
(1) Fiecărei securitizări i se atribuie un identificator unic compus din următoarele elemente, în ordine secvențială:
(a) |
identificatorul entității juridice al entității raportoare; |
(b) |
litera „A” în cazul în care securitizarea este o securitizare ABCP sau litera „N” în cazul în care securitizarea este o securitizare non-ABCP; |
(c) |
anul de patru cifre care corespunde:
|
(d) |
numărul 01 sau, în cazul în care există mai multe securitizări cu același identificator astfel cum se menționează la literele (a), (b) și (c), un număr secvențial de două cifre care corespunde ordinii în care sunt puse la dispoziție informațiile cu privire la fiecare securitizare. Ordinea securitizărilor simultane este discreționară. |
(2) Fiecărei tranzacții ABCP din cadrul unui program ABCP i se atribuie un identificator unic compus din următoarele elemente, în ordine secvențială:
(a) |
identificatorul entității juridice al entității raportoare; |
(b) |
litera „T”; |
(c) |
anul de patru cifre care corespunde datei la care s-a încheiat prima dată tranzacția ABCP; |
(d) |
numărul 01 sau, în cazul în care există mai multe tranzacții ABCP cu același identificator astfel cum se menționează la literele (a), (b) și (c) ale prezentului alineat, un număr secvențial de două cifre care corespunde datei la care s-a încheiat prima dată fiecare tranzacție ABCP. Ordinea tranzacțiilor ABCP simultane este discreționară. |
(3) Identificatorii unici nu trebuie modificați de către entitatea raportoare.
Articolul 12
Raportarea clasificărilor
(1) Informațiile referitoare la clasificarea Sistemului european de conturi (SEC) 2010 la care se face referire în Regulamentul (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (10) se pun la dispoziție utilizându-se codurile prevăzute în tabelul 1 din anexa I.
(2) Informațiile referitoare la clasificările din Lista de supraveghere a administratorului de credite se pun la dispoziție folosindu-se codurile prevăzute în tabelul 2 din anexa I.
Articolul 13
Intrare în vigoare
Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.
Adoptat la Bruxelles, 16 octombrie 2019.
Pentru Comisie
Președintele
Jean-Claude JUNCKER
(1) JO L 347, 28.12.2017, p. 35.
(2) Regulamentul (UE) 2017/1129 al Parlamentului European și al Consiliului din 14 iunie 2017 privind prospectul care trebuie publicat în cazul unei oferte publice de valori mobiliare sau al admiterii de valori mobiliare la tranzacționare pe o piață reglementată și de abrogare a Directivei 2003/71/CE (JO L 168, 30.6.2017, p. 12).
(3) Recomandarea Comitetului european pentru risc sistemic din 31 octombrie 2016 privind acoperirea unor lacune la nivelul datelor privind bunurile imobile (CERS/2016/14) (JO C 31, 31.1.2017, p. 1).
(4) Recomandarea Comisiei din 6 mai 2003 privind definirea microîntreprinderilor și a întreprinderilor mici și mijlocii (2003/361/CE) (JO L 124, 20.5.2003, p. 36).
(5) Regulamentul delegat (UE) 2015/3 al Comisiei din 30 septembrie 2014 de completare a Regulamentului (CE) nr. 1060/2009 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare privind cerințele de informare pentru instrumentele financiare structurate (JO L 2, 6.1.2015, p. 57).
(6) Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).
(7) Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 al Comisiei din 16 aprilie 2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (JO L 191, 28.6.2014, p. 1).
(8) Regulamentul (CE) nr. 1126/2008 al Comisiei din 3 noiembrie 2008 de adoptare a anumitor standarde internaționale de contabilitate în conformitate cu Regulamentul (CE) nr. 1606/2002 al Parlamentului European și al Consiliului (JO L 320, 29.11.2008, p. 1).
(9) Directiva 86/635/CEE a Consiliului din 8 decembrie 1986 privind conturile anuale și conturile consolidate ale băncilor și ale altor instituții financiare (JO L 372, 31.12.1986, p. 1).
(10) Regulamentul (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 21 mai 2013 privind Sistemul european de conturi naționale și regionale din Uniunea Europeană (JO L 174, 26.6.2013, p. 1).
ANEXA I
Tabelul 1 Codurile securizate ale Sistemului european de conturi
Sectoare |
Subsectoare |
Cod SEC |
Societăți nefinanciare |
Societăți nefinanciare publice |
S.11001 |
Societăți nefinanciare private naționale |
S.11002 |
|
Societăți nefinanciare sub control străin |
S.11003 |
|
Instituții financiare monetare (IFM) |
Banca centrală |
S.121 |
Societăți publice care acceptă depozite, exclusiv banca centrală |
S.12201 |
|
Societăți private naționale care acceptă depozite, exclusiv banca centrală |
S.12202 |
|
Societăți sub control străin care acceptă depozite, exclusiv banca centrală |
S.12203 |
|
Fonduri de piață monetară (FPM) publice |
S.12301 |
|
Fonduri de piață monetară (FPM) private naționale |
S.12302 |
|
Fonduri de piață monetară (FPM) sub control străin |
S.12303 |
|
Societăți financiare, exclusiv IFM și societăți de asigurare și fonduri de pensii (SAFP) |
Fonduri de investiții publice, altele decât fondurile de piață monetară |
S.12401 |
Fonduri de investiții private, altele decât fondurile de piață monetară |
S.12402 |
|
Fonduri de investiții sub control străin, altele decât fondurile de piață monetară |
S.12403s |
|
Alți intermediari financiari publici, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii |
S.12501 |
|
Alți intermediari financiari privați naționali, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii |
S.12502 |
|
Alți intermediari financiari sub control străin, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii |
S.12503 |
|
Auxiliari financiari publici |
S.12601 |
|
Auxiliari financiari privați naționali |
S.12602 |
|
Auxiliari financiari sub control străin |
S.12603 |
|
Instituții financiare captive și alte entități creditoare publice |
S.12701 |
|
Instituții financiare captive și alte entități creditoare private naționale |
S.12702 |
|
Instituții financiare captive și alte entități creditoare sub control străin |
S.12703 |
|
SAFP |
Societăți de asigurare publice |
S.12801 |
Societăți de asigurare private naționale |
S.12802 |
|
Societăți de asigurare sub control străin |
S.12803 |
|
Fonduri de pensii publice |
S.12901 |
|
Fonduri de pensii private naționale |
S.12902 |
|
Fonduri de pensii sub control străin |
S.12903 |
|
Altele |
Administrații publice |
S.13 |
Administrația centrală (exclusiv fondurile de securitate socială) |
S.1311 |
|
Administrațiile statelor federale (exclusiv fondurile de securitate socială) |
S.1312 |
|
Administrațiile locale (exclusiv fondurile de securitate socială) |
S.1313 |
|
Fonduri de securitate socială |
S.1314 |
|
Gospodăriile populației |
S.14 |
|
Angajatori și lucrători pe cont propriu |
S.141+S.142 |
|
Angajați |
S.143 |
|
Beneficiari de venituri din proprietate și din transferuri |
S.144 |
|
Beneficiari de venituri din proprietate |
S.1441 |
|
Beneficiari de pensii |
S.1442 |
|
Beneficiari de alte venituri din transferuri |
S.1443 |
|
Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației |
S.15 |
|
State membre ale Uniunii Europene |
S.211 |
|
Instituții și organisme ale Uniunii Europene |
S.212 |
|
State non-membre și organizații internaționale nerezidente ale Uniunii Europene |
S.22 |
Tabelul 2 Codurile listei de supraveghere a administratorului de credite
Codul listei de supraveghere a administratorului de credite |
Sensul |
Pragul de includere |
Pragul de excludere |
1A |
Restanță la plata principalului și a dobânzilor |
2 plăți restante |
Arierate achitate, la zi cu plățile. Rămâne pe lista de supraveghere timp de 2 trimestre/perioade |
1B |
Incident la reînnoirea asigurărilor sau asigurare impusă |
Depășire cu peste 30 de zile |
Primirea dovezii privind încheierea unei asigurări corespunzătoare |
1C |
Rata de acoperire a dobânzilor sub pragul rezervei de dividende. |
Rata de acoperire a dobânzilor < nivelul impus prin clauzele contractului de credit (pragul rezervei de lichidități sau nivelul numărului de nerambursări); Rata de acoperire a dobânzilor < 1,00 pentru fiecare credit în parte |
Rata de acoperire a dobânzilor peste prag |
1D |
Nivelul absolut al ratei de acoperire a serviciului datoriei |
Rata de acoperire a serviciului datoriei < 1,00; Rata de acoperire a serviciului datoriei < 1,20 pentru asistență medicală și cazare; sau pentru fiecare credit în parte |
Rata de acoperire a serviciului datoriei peste prag |
1E |
Rata de acoperire a serviciului datoriei scade de la „Data securitizării” |
Rata de acoperire a serviciului datoriei < 80 % din rata de acoperire a serviciului datoriei la „Data securitizării” |
Rata de acoperire a serviciului datoriei peste prag. Rămâne pe lista de supraveghere timp de 2 trimestre/perioade |
1F |
Credite în stare de nerambursare, credite ajunse la scadență sau descoperirea unui drept de ipotecă subordonat anterior, nedivulgat, inclusiv un credit de tip mezanin. |
Când este primită notificarea de către administratorul de credite |
Starea de nerambursare a fost remediată sau administratorul de credite a aprobat un credit subordonat |
1G |
Orice tragere neplanificată dintr-un acreditiv, din rezerva pentru serviciul datoriei sau din capitalul circulant pentru a acoperi serviciul datoriei |
Orice eveniment, pentru fiecare credit în parte. |
După înlocuirea fondurilor sau acreditivului, dacă documentele prevăd acest lucru; în caz contrar, după două date de plată a dobânzii fără trageri suplimentare |
2A |
Reparații necesare în termen absoluți pentru care s-au constituit rezerve la momentul încheierii sau care au fost comunicate în alt mod administratorului de credite, dar nu au fost finalizate până la scadență |
Dacă reparația necesară nu este finalizată în termen de 60 de zile de la scadență (inclusiv prelungirile aprobate de administratorul de credite) și este mai mică de 10 % din soldul neachitat al principalului sau de 250 000 de euro |
Verificarea satisfăcătoare a faptului că reparațiile au fost finalizate |
2B |
Orice deficiență la nivelul planului de cheltuieli obligatoriu (cheltuieli de capital, mobilier, instalații și echipamente) |
Orice informație referitoare la deficiențe care afectează negativ performanțele sau valoarea bunului; pentru fiecare credit în parte/la un nivel semnificativ (> 5 % din soldul exigibil al creditului) |
Când sunt remediate deficiențele la nivelul planului |
2C |
Producerea oricărui eveniment declanșator prevăzut în documentele creditului ipotecar. (de exemplu, obligația de rambursare a creditului, furnizarea de rezerve suplimentare, depășirea pragurilor minime etc.) |
Orice eveniment |
Remedierea evenimentului care impunea luarea de măsuri conform documentelor creditului ipotecar |
2D |
Verificarea performanței financiare. Respectarea nesatisfăcătoare sau nerespectarea calendarelor de închiriere sau a situațiilor privind exploatarea etc. |
Orice eveniment cu o durată de cel puțin 6 luni |
Remedierea evenimentului care impunea luarea de măsuri conform documentelor creditului ipotecar |
2E |
Nerespectarea licenței de operare sau a acordului de franciză |
Când este primită notificarea de către administratorul de credite |
Contractarea unei noi francize sau licențe ori remedierea situației de nerespectare a francizei sau a licenței – acord de stabilire a relațiilor |
2F |
Falimentul debitorului/proprietarului/sponsorului sau un eveniment similar (de exemplu, acord/proceduri de insolvență, faliment, administrare judiciară, lichidare, acord voluntar pentru întreprinderi (company voluntary arrangement – CVA)/acord voluntar pentru persoane fizice (individual voluntary arrangement – IVA), face obiectul unui ordin de lichidare, al unei cereri de intrare în faliment sau al altui document similar. |
Când este primită notificarea de către administratorul de credite |
Rămâne pe lista de supraveghere până la data de plată a dobânzii de după remedierea situației. |
3A(i) |
Inspecția evidențiază o situație deficitară |
Orice eveniment, pentru fiecare credit în parte/la un nivel semnificativ 5 % > din venitul net din chirii (VNC) |
Este la latitudinea administratorului de credite să stabilească dacă au fost remediate deficiențele în ceea ce privește bunul sau s-a permis accesul și s-a finalizat inspecția |
3A(ii) |
Inspecția evidențiază o accesibilitate deficitară |
Orice eveniment, pentru fiecare credit în parte/la un nivel semnificativ 5 % > din venitul net din chirii (VNC) |
Este la latitudinea administratorului de credite să stabilească dacă au fost remediate deficiențele în ceea ce privește bunul sau s-a permis accesul și s-a finalizat inspecția |
3B |
Inspecția evidențiază un aspect nociv pentru mediul înconjurător |
Orice eveniment |
Este la latitudinea administratorului de credite să stabilească dacă au fost remediate deficiențele în ceea ce privește bunul |
3C |
Bunuri afectate de pagube majore sau de proceduri de expropriere care afectează viitoarele fluxuri de trezorerie, valoarea/deprecierea/garanțiile personale. |
Când administratorul de credite ia cunoștință de problemă și aceasta afectează > 10 % din valoare sau 500 000 de euro |
Este la latitudinea administratorului de credite să stabilească dacă au fost finalizate în mod satisfăcător toate reparațiile necesare sau dacă au fost finalizate procedurile de expropriere, iar activul poate funcționa în mod satisfăcător |
4A |
Scăderea ratei generale de ocupare a portofoliului de bunuri |
cu 20 % sub nivelul de la data securitizării; pentru fiecare credit în parte |
Când nu mai există condiția |
4B |
Orice locatar sau o combinație dintre primii 3 locatari (în funcție de chiriile brute) cu > 30 % din contractele de închiriere care expiră în următoarele 12 luni. |
Se aplică doar spațiilor de birouri, industriale și de comerț cu amănuntul. |
Când nu mai există condiția sau la latitudinea administratorului de credite. |
4C |
Unul sau mai multe contracte de închiriere importante care se află în stare de nerambursare, au fost reziliate sau sunt într-o situație dubioasă (spațiile nu sunt ocupate, dar se plătește chirie) |
> 30 % venit net din chirii |
Când nu mai există condiția sau la latitudinea administratorului de credite. |
5A |
Scadența creditului este iminentă |
< 180 de zile până la scadență |
Creditul este achitat integral. |
Tabelul 3 Tipurile și codurile elementelor
Tipul elementului |
Articolul/articolele din Regulamentul (UE) 2017/2402 |
Codul elementului |
||||||||||
Expuneri-suport sau creanțe-suport ori creanțe private |
7 alineatul (1) litera (a) |
1 |
||||||||||
Raport destinat investitorilor |
7 alineatul (1) litera (e) |
2 |
||||||||||
Document de ofertă final; prospect; documente referitoare la încheierea tranzacției, cu excepția avizelor juridice |
7 alineatul (1) litera (b) punctul (i) |
3 |
||||||||||
Acord de vânzare a activelor; acord de cesiune; acord de novație sau de transfer; orice contract de fiducie relevant |
7 alineatul (1) litera (b) punctul (ii) |
4 |
||||||||||
Contracte cu instrumente derivate și acorduri de garantare; orice documente relevante privind modalitățile de efectuare a acoperirii cu garanții reale atunci când expunerile care fac obiectul securitizării rămân expuneri ale inițiatorului |
7 alineatul (1) litera (b) punctul (iii) |
5 |
||||||||||
Contracte de administrare de credite; de administrare de credite de rezervă; de administrare și de gestionare a fluxurilor de numerar |
Articolul 7 alineatul (1) litera (b) punctul (iv) |
6 |
||||||||||
Act fiduciar; act de garanție; contract de agenție; contract de cont bancar; contract de investiții garantate; termeni încorporați sau contract-cadru de fiducie (master trust framework) ori contract de definire a fiduciei (master definitions agreement) sau documente juridice cu o valoare juridică echivalentă |
7 alineatul (1) litera (b) punctul (v) |
7 |
||||||||||
Acorduri intercreditori; documente aferente instrumentelor derivate; contracte de credit subordonat; contracte de credit pentru întreprinderi nou-înființate și acorduri de facilitate de lichiditate |
7 alineatul (1) litera (b) punctul (vi) |
8 |
||||||||||
Orice alte documente-suport care sunt esențiale pentru înțelegerea tranzacției |
7 alineatul (1) litera (b) |
9 |
||||||||||
O notificare simplă, transparentă și standardizată conform articolului 27 din Regulamentul (UE) 2017/2402 |
7 alineatul (1) litera (d) |
10 |
||||||||||
Informații privilegiate referitoare la securitizare pe care inițiatorul, sponsorul sau SSPE are obligația să le facă publice în conformitate cu articolul 17 din Regulamentul (UE) nr. 596/2014 al Parlamentului European și al Consiliului (1) |
7 alineatul (1) litera (f) |
11 |
||||||||||
Un eveniment semnificativ, precum:
|
7 alineatul (1) litera (g) |
12 |
(1) Regulamentul (UE) nr. 596/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 16 aprilie 2014 privind abuzul de piață (regulamentul privind abuzul de piață) și de abrogare a Directivei 2003/6/CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivelor 2003/124/CE, 2003/125/CE și 2004/72/CE ale Comisiei (JO L 173, 12.6.2014, p. 1).
ANEXA II
INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT - BUNURI IMOBILIARE LOCATIVE
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei (1). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul RREL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la RREL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL5 |
Noul identificator al debitorului |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul RREL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la RREL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL6 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL7 |
Data adăugării în portofoliu |
Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL8 |
Data răscumpărării |
Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL9 |
Data rambursării |
Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL10 |
Rezident |
Debitorul principal este rezident al țării în care se află garanțiile reale și expunerea-suport? |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL11 |
Regiunea geografică – debitor |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL12 |
Clasificarea regiunii geografice |
Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL13 |
Statutul profesional |
Statutul profesional al debitorului principal:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL14 |
Debitor depreciat |
Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL15 |
Tipul de client |
Tipul de client la inițiere:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL16 |
Veniturile primare |
Veniturile anuale ale debitorului principal folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL17 |
Tipul veniturilor primare |
Se precizează ce venituri se afișează la RREL16:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL18 |
Moneda veniturilor primare |
Moneda în care se plătesc veniturile debitorului principal. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL19 |
Verificarea veniturilor primare |
Verificarea veniturilor primare:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL20 |
Veniturile secundare |
Veniturile anuale ale debitorului secundar folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul secundar este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv. Dacă expunerea-suport are mai mult de doi debitori, în acest câmp se indică veniturile anuale totale combinate ale tuturor debitorilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL21 |
Verificarea veniturilor secundare |
Verificarea veniturilor pentru veniturile secundare:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL22 |
Regim special |
Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL23 |
Data inițierii |
Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL24 |
Data scadenței |
Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de închiriere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL25 |
Perioada inițială |
Perioada contractuală inițială (numărul de luni) la data inițierii. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL26 |
Canalul de inițiere |
Canalul de inițiere a expunerii-suport:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL27 |
Scopul |
Motivul pentru care debitorul contractează împrumutul:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL28 |
Moneda utilizată |
Moneda în care este exprimată expunerea-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL29 |
Soldul inițial al principalului |
Soldul inițial al expunerii-suport (inclusiv comisioanele). Este vorba despre soldul expunerii-suport la data de inițiere a expunerii-suport, nu la data vânzării expunerii-suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL30 |
Soldul actual al principalului |
Valoarea expunerilor-suport exigibile la data de referință a datelor. Aceasta include orice cuantum garantat de ipotecă, care va fi clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Valoarea nu include arieratele din dobânzi sau penalitățile. Soldul actual include și arieratele din principal. Totuși, trebuie scăzută valoarea economiilor dacă există o subparticipare. (soldul expunerii suport = expunere-suport +/– subparticipare; +/– 0 dacă nu există subparticipare). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL31 |
Soldurile principalului cu rang superior |
Totalul soldurilor cu rang superior acestei expuneri-suport (inclusiv cele deținute la alți creditori). Dacă nu există solduri cu rang superior, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL32 |
Expunerile-suport cu rang egal (pari passu) |
Valoarea totală a expunerilor-suport față de acest debitor care au rang egal cu această expunere-suport (indiferent dacă sunt incluse în acest portofoliu sau nu). Dacă nu există solduri cu rang egal, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL33 |
Plafonul total al creditului |
Pentru expunerile-suport cu facilități flexibile de tragere repetată (inclusiv caracteristici de reînnoire automată) sau atunci când valoarea maximă a expunerii-suport nu a fost retrasă integral – valoarea maximă a expunerii-suport care ar putea fi exigibilă. Acest câmp se completează doar pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile sau care permit trageri suplimentare. Nu sunt reflectate aici cazurile în care debitorul poate renegocia un sold mărit al expunerii-suport, ci cazurile în care contractul prevede deja posibilitatea ca debitorul să facă acest lucru, iar creditorul să furnizeze finanțarea suplimentară. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL34 |
Prețul de cumpărare |
Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL35 |
Tipul de amortizare |
Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda. Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX) German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX) Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE) Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT) Altele (OTHR) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL36 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL37 |
Frecvența programată de plată a principalului |
Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL38 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL39 |
Plata datorată |
Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL40 |
Raportul datorii/venituri |
Datoriile sunt definite drept valoarea expunerii-suport exigibile la data de referință a datelor; această valoare include orice cuantum garantat de ipotecă, care va fi clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile. Veniturile sunt definite drept veniturile combinate, reprezentând suma dintre câmpurile privind veniturile primare și veniturile secundare (câmpurile RREL16 și RREL20), precum și orice alte venituri. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL41 |
Valoarea reziduală |
Valoarea totală a rambursării principalului (securitizat) care va fi achitată la data scadenței expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL42 |
Tipul de rată a dobânzii |
Tipul de rată a dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL43 |
Rata actuală a dobânzii |
Rata brută pe an folosită pentru a calcula dobânda programată pentru perioada curentă aferentă expunerii-suport securitizate. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL44 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL45 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL46 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL47 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL48 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL49 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL50 |
Marja de revizuire 1 |
Marja pentru expunerea-suport la prima dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună). În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL51 |
Data de revizuire a dobânzii 1 |
Data următoarei modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, reajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL52 |
Marja de revizuire 2 |
Marja pentru expunerea-suport la a doua dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună). În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL53 |
Data de revizuire a dobânzii 2 |
Data celei de a doua modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, ajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL54 |
Marja de revizuire 3 |
Marja pentru expunerea-suport la a treia dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună). În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL55 |
Data de revizuire a dobânzii 3 |
Data celei de a treia modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, reajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL56 |
Indicele revizuit al ratei dobânzii |
Următorul indice al ratei dobânzii. MuniAAA (MAAA) FutureSWAP (FUSW) LIBID (LIBI) LIBOR (LIBO) SWAP (SWAP) Treasury (TREA) Euribor (EURI) Pfandbriefe (PFAN) EONIA (EONA) EONIASwaps (EONS) EURODOLLAR (EUUS) EuroSwiss (EUCH) TIBOR (TIBO) ISDAFIX (ISDA) GCFRepo (GCFR) STIBOR (STBO) BBSW (BBSW) JIBAR (JIBA) BUBOR (BUBO) CDOR (CDOR) CIBOR (CIBO) MOSPRIM (MOSP) NIBOR (NIBO) PRIBOR (PRBO) TELBOR (TLBO) WIBOR (WIBO) Rata de bază a Băncii Angliei (BOER) Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR) Rata proprie a creditorului (LDOR) Altele (OTHR) |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL57 |
Scadența indicelui revizuit al ratei dobânzii |
Scadența următorului indice al ratei dobânzii:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL58 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL59 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL60 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL61 |
Comisionul de plată anticipată |
Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport. Cuantumul include sumele încasate care nu au fost securitizate. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL62 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL63 |
Data plății anticipate |
Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL64 |
Plățile anticipate cumulate |
Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii-suport Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL65 |
Data restructurării |
Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL66 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate pentru expunerea-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL67 |
Soldul arieratelor |
Soldul curent al arieratelor, definit ca:
Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL68 |
Numărul de zile de întârziere |
Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL69 |
Starea contului |
Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL70 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL71 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL72 |
Data stării de nerambursare |
Data stării de nerambursare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL73 |
Pierderile alocate |
Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL74 |
Recuperările cumulate |
Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL75 |
Litigiu |
Marcaj care indică faptul că este în curs o procedură contencioasă (în cazul în care contul a fost recuperat și nu mai este contestat în mod activ, acesta trebuie reinițializat la NU). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL76 |
Executarea prin urmărire |
Există posibilitatea (deplină sau limitată) de a urmări bunurile debitorului, în plus față de încasările din garanțiile reale constituite pentru această expunere-suport? |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL77 |
Cuantumul depozitelor |
Suma tuturor cuantumurilor debitorului deținute de inițiator sau de vânzător care pot fi compensate cu soldul expunerii-suport, excluzând cuantumurile provenite de la schemele naționale de compensare a depozitelor. Pentru a împiedica dubla contabilizare, această sumă trebuie să fie cel mult egală cu cea mai mică dintre următoarele valori: 1. cuantumul depozitelor; și 2. cuantumul maxim care poate fi compensat la nivelul de debitor (nu la nivel de expunere-suport) în cadrul portofoliului. Se utilizează aceeași monedă ca pentru această expunere-suport. Dacă un debitor are mai multe expuneri-suport exigibile în portofoliu, această rubrică se completează pentru fiecare expunere-suport și este la latitudinea entității raportoare să decidă cum să aloce cuantumul depozitului între expunerile-suport, cu condiția respectării plafonului indicat mai sus și atât timp cât totalul cuantumurilor introduse în acest câmp pentru diferitele expuneri-suport este egal cu cuantumul corespunzător. De exemplu, dacă debitorul A are un depozit cu soldul de 100 de euro și două expuneri-suport exigibile în portofoliu, în valoare de: 60 de euro – expunerea-suport 1 și 75 de euro – expunerea-suport 2. În acest câmp se poate completa fie expunerea-suport 1-60 de euro și expunerea-suport 2-40 de euro, fie expunerea-suport 1-25 de euro și expunerea-suport 2-75 de euro (cuantumurile introduse în acest câmp pentru fiecare expunere-suport sunt plafonate la 60 de euro pentru expunerea-suport 1 și la 75 de euro pentru expunerea-suport 2, iar suma cuantumurilor pentru expunerea-suport 1 și expunerea-suport 2 trebuie să fie de 100 de euro). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL78 |
Furnizorul de asigurări sau de investiții |
Denumirea furnizorului de asigurări sau de investiții (pentru expunerile-suport care reprezintă asigurări de viață sau investiții). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL79 |
Denumirea creditorului inițial |
Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL80 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial. În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL81 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
Țara în care își are sediul creditorul inițial. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL82 |
Denumirea inițiatorului |
Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL83 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREL84 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații la nivel de garanție reală |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul RREL1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC2 |
Identificatorul expunerii-suport |
Identificatorul unic pentru fiecare expunere-suport. Acesta trebuie să corespundă rubricii RREL3. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC3 |
Identificatorul inițial al garanției reale |
Identificatorul unic inițial atribuit garanției reale. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC4 |
Noul identificator al garanției reale |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul RREC2, se introduce aici noul identificator. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la RREC2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC5 |
Tipul de garanție reală |
Tipul principal de activ (din punctul de vedere al valorii) cu care este garantată datoria. În cazul în care datoria este garantată cu un bun fizic sau financiar, se identifică garanția reală aferentă.
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC6 |
Regiunea geografică – garanție reală |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află garanția reală corporală. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC7 |
Tipul de ocupare |
Tipul de ocupare a bunului:
Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC8 |
Dreptul de ipotecă |
Dreptul de ipotecă cu cel mai înalt rang deținut de inițiator în raport cu garanția reală. Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC9 |
Tipul de bun |
Tipul de bun:
Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC10 |
Valoarea certificatului de performanță energetică |
Valoarea certificatului de performanță energetică pentru garanția reală la momentul inițierii:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC11 |
Denumirea furnizorului certificatului de performanță energetică |
Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului certificatului de performanță energetică. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC12 |
Indicatorul LTV curent |
Raportul dintre valoarea creditului acordat și cea a garanției aferente creditului (LTV). Pentru creditele cu ipoteci care nu sunt de prim rang, acesta este indicatorul LTV combinat sau total. Dacă soldul curent al creditului este negativ, se introduce cifra 0. Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC13 |
Cuantumul evaluării curente |
Cea mai recentă evaluare a garanției reale, realizată de un evaluator extern sau intern independent. în cazul în care nu este disponibilă o astfel de evaluare, valoarea curentă a garanției reale poate fi estimată utilizând un indice al valorilor bunurilor imobile suficient de granular în ceea ce privește localizarea geografică și tipul de garanție reală; în cazul în care nu este disponibil un astfel de indice al valorilor bunurilor imobile, poate fi utilizat un indice al prețurilor bunurilor imobile suficient de granular în ceea ce privește localizarea geografică și tipul de garanție reală, după aplicarea unei reduceri a valorii alese în mod adecvat pentru a ține cont de deprecierea garanției reale. În cazul în care garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce cea mai recentă evaluare a garanției, realizată de către un evaluator extern sau intern independent sau, dacă nu este disponibilă, de către inițiator. Dacă garanția reală raportată este o garanție, se introduce valoarea expunerii-suport garantate cu această garanție reală în beneficiul inițiatorului. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC14 |
Metoda curentă de evaluare |
Metoda de calcul al celei mai recente valori a garanției reale, astfel cum este prevăzută la RREC13:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC15 |
Data evaluării curente |
Data celei mai recente evaluări, astfel cum este prevăzută la RREC13. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC16 |
Indicatorul LTV inițial |
Indicatorul LTV inițial subscris al inițiatorului. Pentru creditele cu ipoteci care nu sunt de prim rang, acesta este indicatorul LTV combinat sau total. Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC17 |
Cuantumul evaluării inițiale |
Evaluarea inițială a garanției reale utilizate în momentul inițierii expunerii-suport (înainte de securitizare). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC18 |
Metoda inițială de evaluare |
Metoda de calcul al valorii garanției reale în momentul inițierii expunerii-suport, astfel cum este prevăzută la RREC17:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC19 |
Data evaluării inițiale |
Data evaluării inițiale a garanției reale, astfel cum este prevăzută la RREC17. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC20 |
Data vânzării |
Data vânzării garanției reale aflate în executare. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC21 |
Prețul de vânzare |
Prețul obținut la vânzarea garanției reale în caz de executare silită. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC22 |
Moneda garanției reale |
Aceasta este moneda în care este exprimat cuantumul evaluării prevăzut la RREC13. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
RREC23 |
Tipul de garant |
Tipul de garant:
|
DA |
NU |
(1) Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei din 16 octombrie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează informațiile și detaliile referitoare la o securitizare pe care trebuie să le pună la dispoziție inițiatorul, sponsorul și SSPE] (JO L 289, 3.9.2020, p. 1).
ANEXA III
INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – BUNURI IMOBILIARE COMERCIALE (CRE)
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL2 |
Identificatorul inițial al debitorului |
Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL3 |
Noul identificator al debitorului |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CREL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CREL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL4 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL5 |
Noul identificator al expunerii-suport |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CREL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CREL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL6 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL7 |
Data adăugării în portofoliu |
Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii‐suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL8 |
Data restructurării |
Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL9 |
Data răscumpărării |
Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL10 |
Data substituirii |
Dacă expunerea-suport a fost înlocuită cu o altă expunere-suport după data securitizării, data respectivei substituiri. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL11 |
Data rambursării |
Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL12 |
Regiunea geografică – debitor |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL13 |
Clasificarea regiunii geografice |
Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL14 |
Regim special |
Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL15 |
Data inițierii |
Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL16 |
Data de începere a amortizării |
Data de începere a amortizării expunerii-suport securitizate (această dată poate fi anterioară datei securitizării). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL17 |
Data scadenței la data securitizării |
Data scadenței expunerii-suport, astfel cum este definită în acordul privind expunerea-suport. Aceasta nu ar ține seama de nicio prelungire a datei scadenței care poate fi acordată în temeiul acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL18 |
Data scadenței |
Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de închiriere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL19 |
Perioada inițială |
Perioada contractuală inițială (numărul de luni) la data inițierii. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL20 |
Durata opțiunii de prelungire |
Durata, în luni, a oricărei opțiuni de prelungire a scadenței disponibile pentru expunerea-suport. În cazul în care sunt disponibile mai multe prelungiri ale scadenței, se introduce durata opțiunii care are cea mai scurtă perioadă de prelungire pentru expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL21 |
Natura opțiunii de prelungire |
Pragurile de referință relevante pentru posibilitatea de a declanșa/exercita opțiunea de prelungire menționată la rubrica CREL20:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL22 |
Moneda utilizată |
Moneda în care este exprimată expunerea-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL23 |
Soldul actual al principalului |
Soldul exigibil al principalului aferent expunerii-suport securitizate. Aceasta include orice cuantum garantat de ipotecă, care va fi clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Valoarea nu include arieratele din dobânzi sau penalitățile. Soldul actual include și arieratele din principal. Totuși, trebuie scăzută valoarea economiilor dacă există o subparticipare. (soldul expunerii suport = expunere-suport +/– subparticipare; +/– 0 dacă nu există subparticipare). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL24 |
Soldul inițial al principalului |
Soldul inițial al expunerii-suport (inclusiv comisioanele). Este vorba despre soldul expunerii-suport la data de inițiere a expunerii-suport, nu la data vânzării expunerii-suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL25 |
Soldul inițial al principalului la data securitizării |
Soldul inițial al principalului aferent expunerii-suport securitizate la data securitizării, astfel cum este identificat în prospectul de ofertă. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL26 |
Soldul neutilizat al facilității angajate aferente expunerii-suport |
Totalul facilității rămase aferente întregii expuneri-suport/soldul neutilizat la sfârșitul perioadei. Totalul facilității rămase aferente întregii expuneri-suport la sfârșitul datei de plată a dobânzii din care debitorul mai poate să tragă. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL27 |
Totalul celorlalte cuantumuri exigibile |
Cuantumurile exigibile cumulate aferente împrumutului (de exemplu, prime de asigurare, chirii pentru terenuri, cheltuieli de capital) care au fost cheltuite de SSPE/administratorul de credite. Cuantumul cumulat al eventualelor avansuri de protecție a bunului sau al altor sume care au fost avansate de către administratorul de credite sau SSPE și care nu au fost încă rambursate de către debitor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL28 |
Prețul de cumpărare |
Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL29 |
Data ultimei utilizări |
Data celei mai recente utilizări/trageri a facilității aferente expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL30 |
Scopul |
Scopul expunerii-suport – în cazul în care există mai multe scopuri, se precizează opțiunea care descrie cel mai bine situația:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL31 |
Structura |
Structura expunerii-suport:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL32 |
Ordinea A-B a plăților programate ale dobânzii, înainte de executare |
Ordinea programată pentru plățile dobânzii, înainte de executare:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL33 |
Ordinea A-B a plăților programate ale principalului, înainte de executare |
Ordinea programată pentru plățile principalului:, înainte de executare:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL34 |
Alocarea plăților principalului către creditul prioritar |
Se introduce procentajul din totalul plăților periodice programate principalului destinate creditului prioritar (de exemplu, creditul A) în cazul în care acordul de creditare include mai multe împrumuturi (de exemplu, dacă în câmpul CREL31 sunt introduse valorile PMLS, AABP, BABP, AABC, BABC sau CABC). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL35 |
Tipul de ordine a priorităților |
Tipul de ordine a priorităților care se aplică acordului de creditare general:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL36 |
Prețul de cumpărare pentru expunerea-suport în stare de nerambursare |
Dacă deținătorul creditului subordonat (de exemplu, deținătorul creditului B) poate cumpăra creditul prioritar în caz de nerambursare, se introduce prețul de achiziție în conformitate cu acordul de cocreditare/intercreditare aplicabil. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL37 |
Este posibilă efectuarea de plăți de remediere? |
Deținătorul creditului subordonat (de exemplu, deținătorul creditului B) poate efectua plăți de remediere în locul debitorului ipotecii? Selectați din lista de mai jos:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL38 |
Există restricții în ceea ce privește vânzarea creditului subordonat? |
Există restricții în ceea ce privește capacitatea deținătorului creditului subordonat (de exemplu, deținătorul creditului B) de a vinde creditul unei părți terțe? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL39 |
Deținătorul creditului subordonat este afiliat debitorului? |
Există un deținător al creditului subordonat (de exemplu, deținătorul creditului B) căruia nu i s-au retras drepturile și care este afiliat debitorului ipotecii comerciale (adică face parte din același grup financiar)? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL40 |
Controlul exercitat de deținătorul creditului subordonat asupra procesului de reeșalonare |
Deținătorul creditului subordonat (de exemplu, deținătorul creditului B) poate exercita controlul asupra deciziei și a procesului de executare și de vânzare a garanției reale aferente creditului? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL41 |
Plățile neefectuate pentru creanțele cu rang superior reprezintă o stare de nerambursare pentru expunerea-suport? |
Plățile neefectuate pentru creanțele cu rang superior reprezintă o stare de nerambursare pentru expunerea-suport? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL42 |
Plățile neefectuate pentru expunerile-suport cu rang egal reprezintă o stare de nerambursare pentru un bun? |
Plățile neefectuate pentru expunerile-suport cu rang egal reprezintă o stare de nerambursare pentru un bun? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL43 |
Consimțământul deținătorului de titluri |
La o restructurare este necesar consimțământul deținătorului de titluri? Restructurarea include modificări ale termenelor de plată ale expunerii-suport securitizate (inclusiv rata dobânzii, comisioanele, penalitățile, scadența, graficul de rambursare și/sau alte măsuri general acceptate privind termenele de plată) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL44 |
Programarea adunării deținătorilor de titluri |
La ce dată este programată următoarea adunare a deținătorilor de titluri? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL45 |
Sindicalizarea |
Expunerea-suport este sindicalizată? |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL46 |
Participarea SSPE |
Metoda folosită de SSPE pentru a dobândi proprietatea asupra expunerii-suport sindicalizate:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL47 |
Consecința încălcării acordului financiar |
Consecința încălcării acordului financiar:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL48 |
Penalizări pentru nedepunerea informațiilor financiare |
Se aplică penalizări financiare dacă debitorul nu depune informațiile financiare necesare (situația privind exploatarea, calendarul etc.), conform documentelor aferente expunerii-suport? |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL49 |
Executarea prin urmărire |
Există posibilitatea (deplină sau limitată) de a urmări bunurile debitorului, în plus față de încasările din garanțiile reale constituite pentru această expunere-suport? |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL50 |
Executarea prin urmărire - parte terță |
Există posibilitatea (deplină sau limitată) de a urmări o altă parte (de exemplu, un garant) în cazul în care debitorul nu își îndeplinește o obligație prevăzută în acordul privind expunerea-suport? |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL51 |
Standardul de administrare |
Administratorul acestei expuneri-suport securitizate administrează întreaga expunere-suport sau doar una sau câteva componente din întreaga expunere-suport (de exemplu, componenta A sau B sau una dintre componentele pari passu)? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL52 |
Cuantumuri deținute în contul de garanție |
Soldul total al conturilor de rezerve obligatorii din punct de vedere juridic la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL53 |
Încasarea conturilor de garanție |
Se introduce DA dacă există plăți deținute în conturi de rezervă numai pentru acoperirea plăților chiriei pentru terenuri, a asigurării sau a impozitelor (nu pentru întreținere, îmbunătățiri, CAPEX etc.), astfel cum se prevede în acordul privind expunerea-suport. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL54 |
Încasarea altor rezerve |
Sunt deținute în conturile de rezervă alte cuantumuri decât chiriile pentru terenuri, impozitele sau asigurările, în conformitate cu termenele acordului privind expunerea-suport, pentru îmbunătățiri efectuate de chiriași, comisioane de leasing și elemente similare în legătură cu bunuri conexe sau pentru a oferi garanții reale suplimentare pentru o astfel de expunere-suport? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL55 |
Factorul declanșator pentru deținerea contului de garanție |
Tipul de eveniment declanșator care conduce la plata unor sume în contul de garanție:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL56 |
Cuantumurile-țintă ale contului de garanție/rezervelor |
Cuantumurile-țintă ale contului de garanție/rezervelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL57 |
Condițiile de eliberare a contului de garanție |
Condițiile de eliberare a contului de garanție. În cazul existenței mai multor condiții, se precizează fiecare condiție conform schemei XML. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL58 |
Condiții de tragere a rezervei de lichidități |
Când poate fi folosită rezerva de lichidități:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL59 |
Moneda contului de garanție |
Moneda contului de garanție. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL60 |
Moneda plăților din contul de garanție |
Moneda plăților din contul de garanție. Câmpurile CREL52 și CREL56. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL61 |
Soldul total al conturilor de rezervă |
Soldul total al conturilor de rezervă la nivelul expunerii-suport la data de plată a expunerii-suport. Acesta include întreținerea, reparațiile și rezervele de mediu etc. (nu include rezervele fiscale și de asigurări). Include, de asemenea, LC pentru rezerve. Se completează dacă valoarea câmpului CREL54 („Încasarea altor rezerve”) este „DA”. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL62 |
Moneda soldului contului de rezervă |
Moneda contului de rezervă. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL63 |
Producerea unui eveniment declanșator al contului de garanție |
Se introduce DA în cazul în care a survenit un eveniment care a determinat constituirea unor cuantumuri de rezervă. Se introduce NU dacă acumularea plăților reprezintă o condiție normală a acordului privind expunerea-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL64 |
Cuantumurile adăugate în conturile de garanție în perioada curentă |
Cuantumul adăugat în orice cont de garanție sau rezervă înainte de precedenta dată de referință a datelor și de data de referință a datelor pentru această transmitere. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL65 |
Veniturile |
Totalul veniturilor din toate sursele pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (adică de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru toate bunurile. Se poate normaliza dacă acordul de administrare de credite aplicabil prevede acest lucru. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL66 |
Cheltuielile de exploatare la data securitizării |
Totalul cheltuielilor de exploatare subscrise pentru toate bunurile descrise în prospectul de ofertă. Acestea pot include impozitele pe bunuri imobile, costurile cu asigurările, gestionarea, utilitățile, întreținerea și reparațiile și cheltuielile imobiliare directe suportate de proprietar; cheltuielile de capital și comisioanele de leasing sunt excluse. Dacă există mai multe bunuri, cheltuielile totale de exploatare ale bunurilor-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL67 |
Cheltuielile de capital la data securitizării |
Cheltuielile de capital anticipate pe toată durata de viață a expunerii-suport securitizate la data securitizării (spre deosebire de reparații și întreținere), dacă sunt identificate în prospectul de ofertă. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL68 |
Moneda situațiilor financiare |
Moneda folosită la raportarea financiară inițială a câmpurilor CREL65-CREL66. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL69 |
Încălcarea obligațiilor de raportare ale debitorului |
Debitorul și-a încălcat obligația de a transmite rapoarte administratorului sau creditorului expunerii-suport? DA sau NU. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL70 |
Metoda de calcul a ratei de acoperire a serviciului datoriei |
Se definește modalitatea de calcul al cerinței din acordul financiar privind rata de acoperire a serviciului datoriei, cu alte cuvinte metoda dedusă de calcul. Dacă metoda de calcul utilizată pentru întregul credit este diferită de cea utilizată pentru creditul A, se introduce metoda pentru creditul A. Perioada curentă (CRRP) Proiecție – calcul pe 6 luni înainte (PRSF) Proiecție – calcul pe 12 luni înainte (PRTF) Combo 6 – perioada curentă și calcul pe 6 luni înainte (CMSF) Combo 12 – perioada curentă și calcul pe 6 luni înainte (CMTF) Istoric – calcul pe 6 luni înainte (HISF) Istoric – calcul pe 12 luni înainte (HITF) Modificat – include o injecție de rezerve sau un calcul al probabilității procentuale de obținere a veniturilor din chirii (MODI) Perioadă multiplă – calcul pe perioade consecutive (MLTP) Altele (OTHR) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL71 |
Indicatorul ratei de acoperire a serviciului datoriei la data securitizării |
Cum se calculează sau se aplică rata de acoperire a serviciului datoriei când o expunere-suport se referă la mai multe bunuri:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL72 |
Cel mai recent indicator al ratei de acoperire a serviciului datoriei |
Cum se calculează sau se aplică rata de acoperire a serviciului datoriei când o expunere-suport se referă la mai multe bunuri:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL73 |
Rata de acoperire a serviciului datoriei la data securitizării |
Calculul ratei de acoperire a serviciului datoriei pentru expunerea-suport securitizată, la data securitizării, pe baza documentației expunerii-suport. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL74 |
Rata curentă de acoperire a serviciului datoriei |
Calculul ratei curente de acoperire a serviciului datoriei pentru expunerea-suport securitizată, pe baza documentației expunerii-suport. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL75 |
Indicatorul LTV inițial |
Raportul dintre valoarea creditului acordat și cea a garanției aferente creditului (LTV) pentru întregul acord de creditare (cu alte cuvinte, nu este reflectată doar valoarea creditului securitizat) la data securitizării. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL76 |
Indicatorul LTV curent |
Raportul curent dintre valoarea creditului acordat și cea a garanției aferente creditului (LTV) pentru întregul acord de creditare (cu alte cuvinte, nu este reflectată doar valoarea creditului securitizat). |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL77 |
Rata de acoperire a dobânzilor la data securitizării |
Calculul ratei de acoperire a dobânzilor pentru expunerea-suport securitizată, la data securitizării. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL78 |
Rata curentă de acoperire a dobânzilor |
Calculul ratei curente de acoperire a dobânzilor pentru expunerea-suport securitizată. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL79 |
Metoda ratei de acoperire a dobânzilor |
Se definește calculul cerinței din acordul financiar privind rata de acoperire a dobânzilor la nivelul expunerii-suport securitizate (sau la nivelul întregii expuneri-suport dacă nu se precizează, pentru orice măsuri specifice privind expunerea-suport din cadrul acordului general de creditare), metoda de calcul stabilită:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL80 |
Numărul de bunuri la data securitizării |
Numărul de bunuri care servesc drept garanție pentru expunerea-suport la data securitizării. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL81 |
Numărul de bunuri la data de referință a datelor |
Numărul de bunuri care servesc drept garanție pentru expunerea-suport. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL82 |
Bunurile cu care este garantată expunerea-suport |
Se introduc identificatorii unici pentru garanția reală (CREC4) pentru bunurile care servesc drept garanție pentru expunerea-suport la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor bunuri, se introduc toți identificatorii prevăzuți în schema XML. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL83 |
Valoarea portofoliului imobiliar la data securitizării |
Evaluarea bunurilor cu care este garantată expunerea-suport la data securitizării, conform descrierii din prospectul de ofertă. În cazul în care există mai multe bunuri, se introduce suma valorilor bunurilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL84 |
Moneda de evaluare a portofoliului imobiliar la data securitizării |
Moneda de evaluare de la CREL83. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL85 |
Starea bunurilor |
Starea bunurilor. Când există mai multe situații din lista de mai jos, se alege situația care reprezintă cel mai bine întregul set de bunuri. Împuternicire pe termen lung (LPOA) Administrare judiciară (RCVR) În executare silită (FCLS) Bun imobiliar în proprietate (REOW) Ștergerea datoriilor (DFSD) Eliberare parțială (PRLS) Eliberat (RLSD) La fel ca la data securitizării (SCDT) În administrare specială (SSRV) Altele (OTHR) |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL86 |
Data evaluării la data securitizării |
Data la care a fost realizată evaluarea pentru valorile prezentate în prospectul de ofertă. Pentru mai multe bunuri, dacă există mai multe date, se ia data cea mai recentă. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL87 |
Tipul de amortizare |
Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda. Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX) German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX) Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE) Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT) Altele (OTHR) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL88 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL89 |
Zile de grație permise |
Numărul de zile după scadența unei plăți în care creditorul nu va considera că plata neefectuată este un eveniment de nerambursare. Sunt incluse aici alte situații decât cele în care plățile nu au fost efectuate din rațiuni tehnice (cu alte cuvinte, plățile nu au fost efectuate din alte motive decât o defecțiune a sistemului, de exemplu). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL90 |
Frecvența programată de plată a principalului |
Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL91 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL92 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL93 |
Descrierea condițiilor de plată anticipată |
Trebuie să reflecte informațiile din prospectul de ofertă. De exemplu, în cazul în care condițiile de plată anticipată sunt plata unui comision de 1 % în primul an, 0,5 % în al doilea an și 0,25 % în al treilea an al creditului, acest lucru poate fi indicat în prospectul de ofertă astfel: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL94 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL95 |
Data de încetare a menținerii randamentului |
Data după care expunerea-suport poate fi rambursată anticipat fără menținerea randamentului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL96 |
Comisionul de plată anticipată |
Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL97 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL98 |
Încasările neprogramate din principal |
Plățile neprogramate ale principalului primite în cea mai recentă perioadă de încasare. Alte plăți ale principalului primite în timpul perioadei de dobândă care vor fi utilizate pentru a achita expunerea-suport. Acestea pot fi legate de încasările din vânzări, plățile anticipate voluntare sau cuantumurile din lichidări. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL99 |
Data lichidării/plății anticipate |
Cea mai recentă dată la care a fost încasată o plată neprogramată a principalului sau încasări din lichidare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL100 |
Codul lichidării/plății anticipate |
Codul atribuit plăților neprogramate ale principalului sau încasărilor din lichidare care sunt primite în cursul perioadei de încasare:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL101 |
Excedentul/deficitul de dobândă pentru plata anticipată |
Deficitul sau excedentul plății efective a dobânzii față de plata programată a dobânzii, care nu este legat de o stare de nerambursare a expunerii-suport. Rezultă dintr-o plată anticipată primită la o altă dată decât data programată a scadenței plății. Deficit – Diferența cu care dobânda plătită este mai mică decât dobânda programată datorată la data de plată a expunerii-suport (se aplică doar dacă se înregistrează un deficit după ce debitorul a achitat costurile de desfacere a contractului). Excedent – Dobânda încasată suplimentar față de dobânda cumulată datorată pentru perioada de acumulare aferentă dobânzii expunerii-suport. Un număr negativ reprezintă un deficit, iar excedentul este redat printr-un număr pozitiv. Se referă la întregul acord de creditare (nu reflectă doar valoarea expunerii-suport securitizate) Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL102 |
Data plății |
Cea mai recentă dată de plată a principalului și a dobânzii către SSPE la termenul limită de transmitere a datelor; de regulă, aceasta este data de plată a dobânzii pentru expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL103 |
Data următoarei ajustări a plății |
Pentru expunerile-suport cu rată variabilă, următoarea dată la care urmează să se schimbe valoarea principalului și/sau a dobânzii programate. Pentru expunerile-suport cu rată fixă, se introduce data următoarei plăți. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL104 |
Data următoarei plăți |
Data următoarei plăți aferente expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL105 |
Plata datorată |
Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL106 |
Rata inițială a dobânzii |
Rata globală a dobânzii pentru expunerea-suport la data inițierii expunerii-suport securitizate. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL107 |
Rata dobânzii la data securitizării |
Rata totală a dobânzii (de exemplu, EURIBOR + marja) folosită pentru a calcula dobânda datorată pentru expunerea-suport securitizată pentru prima dată de plată a dobânzii de după data securitizării. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL108 |
Data primei ajustări a plății |
Pentru expunerile-suport cu rată variabilă, prima dată la care urmează să se schimbe valoarea principalului și/sau a dobânzii programate. Pentru expunerile-suport cu rată fixă, se introduce prima dată la care este scadentă valoarea principalului sau a dobânzii programate (nu prima dată după securitizare la care s-ar putea schimba). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL109 |
Tipul de rată a dobânzii |
Tipul de rată a dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL110 |
Rata actuală a dobânzii |
Rata brută pe an folosită pentru a calcula dobânda programată pentru perioada curentă aferentă expunerii-suport securitizate. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL111 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL112 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL113 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL114 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL115 |
Rată actuală a indicelui |
Rata indicelui folosită pentru a determina rata actuală a dobânzii aferente expunerii-suport securitizate. Rata dobânzii (înainte de marjă) folosită pentru a calcula dobânda plătită la data plății expunerii-suport securitizate din câmpul CREL102. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL116 |
Data de stabilire a indicelui |
În cazul în care acordul privind expunerea-suport prevede anumite date pentru stabilirea indicelui, se introduce următoarea dată de stabilire a indicelui. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL117 |
Creștere de rotunjire |
Procentajul de creștere cu care trebuie rotunjită rata indicelui pentru a determina rata dobânzii prevăzută în acordul privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL118 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL119 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL120 |
Rată actuală a dobânzii în caz de nerambursare |
Rata dobânzii folosită pentru a calcula dobânda în caz de nerambursare plătită la data plății expunerii-suport securitizate din câmpul CREL102. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL121 |
Acumulare de dobânzi permisă |
Documentele care descriu termenele și condițiile expunerii‐suport permit acumularea și capitalizarea dobânzii? |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL122 |
Convenția de numărare a zilelor |
Convenția privind „zilele” utilizată pentru a calcula dobânda:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL123 |
Totalul principalului și dobânzii programate datorate |
Principalul și dobânda programate datorate pentru expunerea-suport securitizată la cea mai recentă dată a plății, la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL124 |
Totalul principalului și dobânzii programate plătite |
Principalul și dobânda programate plătite pentru expunerea-suport securitizată la cea mai recentă dată a plății, la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL125 |
Amortizare negativă |
Amortizare negativă/dobândă amânată/dobândă capitalizată fără penalități. Amortizarea negativă se înregistrează atunci când dobânda acumulată într-o perioadă de plată este mai mare decât plata programată, iar excedentul se adaugă la soldul exigibil al expunerii-suport. Se referă la întregul acord de creditare (nu reflectă doar valoarea expunerii‐suport securitizate) Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL126 |
Dobânda amânată |
Dobânda amânată pentru întregul credit (inclusiv creditul securitizat și orice alt credit inclus în acordul de creditare cu debitorul). Dobânda amânată este valoarea dobânzii pe care debitorul este obligat să o plătească pentru un credit ipotecar, din care se scade valoarea dobânzii acumulate pentru soldul exigibil al principalului. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL127 |
Totalul deficitelor exigibile aferente principalului și dobânzii |
Cuantumurile exigibile cumulate pentru principal și dobândă datorate pentru întregul acord de creditare (nu numai pentru expunerea-suport securitizată) la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL128 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL129 |
Soldul arieratelor |
Soldul curent al arieratelor, definit ca:
Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL130 |
Numărul de zile de întârziere |
Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL131 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL132 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările, inclusiv orice comisioane capitalizate/penalizări etc. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL133 |
Data stării de nerambursare |
Data stării de nerambursare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL134 |
Dobânda plătită cu întârziere |
Dobânda acumulată pentru expunerea-suport se plătește cu întârziere? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL135 |
Dobânda efectivă în caz de nerambursare |
Dobânda efectivă în caz de nerambursare plătită între precedenta dată de referință a datelor și data de referință pentru această transmitere de date. Valoarea totală a dobânzii în caz de nerambursare plătite de debitor în timpul perioadei de dobândă sau la data plății expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL136 |
Starea contului |
Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL137 |
Pierderile alocate |
Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL138 |
Veniturile nete încasate la lichidare |
Venituri nete încasate la lichidare utilizate pentru a determina pierderea suportată de SSPE conform documentației de securitizare. Cuantumul încasărilor nete din vânzare primite; se va determina astfel dacă există o pierdere sau un deficit aferent expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL139 |
Cheltuielile de lichidare |
Cheltuielile care au legătură cu lichidarea care trebuie scăzute din celelalte active ale emitentului pentru a stabili pierderea conform documentației de securitizare. Valoarea tuturor cheltuielilor de lichidare care vor fi plătite din încasările nete din vânzări pentru a stabili dacă va exista vreo pierdere. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL140 |
Calendarul preconizat al recuperărilor |
Calendarul de recuperare preconizat al administratorului expunerii-suport, în luni. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL141 |
Recuperările cumulate |
Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL142 |
Data de începere a aplicării |
Data la care procedurile de executare silită sau de administrare ori procedurile de executare alternative au fost inițiate împotriva debitorului sau au fost acceptate de către debitor. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL143 |
Codul strategiei de reeșalonare |
Strategia de reeșalonare:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL144 |
Modificarea |
Tipul modificării:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL145 |
Starea de administrare specială |
La data plății expunerii-suport, expunerea-suport face obiectul administrării speciale? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL146 |
Cea mai recentă dată de transfer către administratorul special |
Data la care o expunere-suport a fost transferată către administratorul special în urma unui eveniment de transfer al administrării. Notă: în cazul în care expunerea-suport a avut mai multe transferuri, aceasta este ultima dată la care a fost transferată către administratorul special. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL147 |
Cea mai recentă dată de revenire la administratorul primar |
Data la care o expunere-suport devine o „expunere-suport cu ipotecă corectată”, și anume data la care expunerea-suport a fost returnată administratorului principal/primar de către administratorul special. Notă: în cazul în care expunerea-suport a avut mai multe transferuri, aceasta este ultima dată la care a fost returnată administratorului principal/primar de către administratorul special. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL148 |
Nerecuperabilitate determinată |
Indicator (Da/Nu) din care rezultă dacă administratorul de credite sau administratorul special a stabilit că va exista un deficit în recuperarea avansurilor pe care le-a efectuat și a soldului exigibil al expunerii-suport, precum și a oricăror alte sume datorate aferente expunerii-suport din încasările obținute din vânzarea sau din lichidarea bunului sau a expunerii-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL149 |
Încălcarea acordului/factorul declanșator |
Tipul de încălcare a acordului/de factor declanșator:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL150 |
Data încălcării |
Data la care s-a produs încălcarea termenelor și condițiilor expunerii-suport. În cazul în care există mai multe încălcări, data primei încălcări. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL151 |
Data remedierii încălcării |
Data la care a fost remediată încălcarea raportată în câmpul CREL150. În cazul în care există mai multe încălcări, data la care a fost remediată ultima încălcare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL152 |
Codul listei de supraveghere a administratorului de credite |
Dacă expunerea-suport a fost trecută pe lista de supraveghere a administratorului de credite, se introduce codul corespunzător cel mai adecvat din tabelul 2 din anexa I la prezentul regulament. În cazul în care se aplică mai multe criterii, se precizează codul cel mai defavorabil. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL153 |
Data listei de supraveghere a administratorului de credite |
Data la care s-a stabilit ca o expunere-suport să fie introdusă pe lista de supraveghere. În cazul în care expunerea-suport a fost scoasă de pe lista de supraveghere într-o perioadă anterioară și acum revine pe această listă, se utilizează noua dată de intrare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL154 |
Furnizorul swapului pe rata dobânzii |
Dacă există un swap pe rata dobânzii având ca obiect expunerea-suport, se furnizează denumirea juridică completă a furnizorului swapului pe rata dobânzii. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL155 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului swapului pe rata dobânzii |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului swapului pe rata dobânzii pentru expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL156 |
Data scadenței swapului pe rata dobânzii |
Data scadenței swapului pe rata dobânzii la nivelul expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL157 |
Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii |
Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii la nivelul expunerii-suport Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL158 |
Furnizorul swapului valutar |
Dacă există un swap valutar având ca obiect expunerea-suport, se furnizează denumirea juridică completă a furnizorului swapului valutar. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL159 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului de swap valutar |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului swapului valutar pentru expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL160 |
Data scadenței swapului valutar |
Data scadenței swapului valutar la nivelul expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL161 |
Valoarea noțională a swapului valutar |
Valoarea noțională a swapului valutar la nivelul expunerii-suport Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL162 |
Cursul de schimb pentru swap |
Cursul de schimb care a fost fixat pentru un swap valutar la nivel de expunere-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL163 |
Furnizorul altui tip de swap |
Denumirea juridică completă a furnizorului de swap pentru expunerea-suport, atunci când swapul nu se referă nici la rata dobânzii, nici la cursul de schimb. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL164 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului altui tip de swap |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului altui tip de swap pentru expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL165 |
Debitorul trebuie să plătească costuri de desfacere a contractului pentru swap |
Măsura în care debitorul trebuie să plătească costuri de desfacere a contractului furnizorului swapului pentru expunerea-suport. În cazul existenței mai multor swapuri, se trece valoarea cea mai adecvată. Compensație totală din partea debitorului (TOTL) Compensație parțială din partea debitorului (PINO) Nicio compensație din partea debitorului (NOPE) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL166 |
Eveniment de reziliere integrală sau parțială a swapului pentru perioada curentă |
Dacă swapul aferent expunerii-suport a fost reziliat între precedenta dată de referință a datelor și data de referință a datelor pentru raportul curent, se identifică motivul. În cazul existenței mai multor swapuri, se trece valoarea cea mai adecvată. Swapul a fost reziliat din cauza reducerii ratingului furnizorului swapului pentru expunerea-suport (RTDW) Swapul a fost reziliat din cauza nerespectării obligațiilor de plată către furnizorul swapului pentru expunerea-suport (PYMD) Swapul a fost reziliat din cauza altui tip de nerespectare de către contrapartea la swapul pentru expunerea-suport (RTDW) Swapul a fost reziliat din cauza rambursării anticipate integrale sau parțiale de către debitor (PRPY) Swapul a fost reziliat din cauza altui tip de nerespectare de către debitor (OBGD) Altele (OTHR) |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL167 |
Plata periodică netă efectuată de furnizorul swapului |
Valoarea netă a plății efectuate de contrapartea la swapul pentru expunerea-suport securitizată, la data plății expunerii-suport, conform contractului de swap. Aceasta nu include plățile de desfacere a contractului sau de reziliere. În cazul existenței mai multor swapuri, se introduce suma tuturor swapurilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL168 |
Costurile de desfacere a contractului datorate furnizorului swapului pentru expunerea-suport |
Cuantumul oricărei plăți datorate de debitor contrapărții la swap pentru rezilierea completă sau parțială a swap-ului. În cazul existenței mai multor swapuri, se trece valoarea cea mai adecvată. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL169 |
Deficitul la plata costurilor de desfacere a contractului pentru swap |
Cuantumul oricărui deficit al costurilor de desfacere a contractului care decurg din rezilierea parțială sau integrală a swapului, plătit de către debitor. În cazul existenței mai multor swapuri, se introduce suma tuturor swapurilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL170 |
Costurile de desfacere a contractului datorate de la contrapartea la swap |
Cuantumul oricărui câștig plătit de contrapartea la swap debitorului cu ocazia rezilierii totale sau parțiale. În cazul existenței mai multor swapuri, se trece valoarea cea mai adecvată. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL171 |
Următoarea dată de revizuire a swapului |
Data următoarei revizuiri a swapului la nivelul expunerii-suport. În cazul existenței mai multor swapuri, se trece valoarea cea mai adecvată. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL172 |
Sponsorul |
Numele sponsorului expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL173 |
Identificatorul entității juridice al băncii-agent de sindicalizare |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este prevăzut în baza de date GLEIF) al băncii-agent de sindicalizare, adică entitatea care acționează ca o interfață între debitor și părțile creditoare implicate în expunerea-suport sindicalizată. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL174 |
Identificatorul entității juridice al administratorului |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al administratorului expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL175 |
Denumirea administratorului de credite |
Denumirea juridică completă a administratorului de credite al expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL176 |
Denumirea inițiatorului |
Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL177 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL178 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL179 |
Denumirea creditorului inițial |
Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL180 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial. În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREL181 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
Țara în care își are sediul creditorul inițial. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații la nivel de garanție reală |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul CREL1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC2 |
Identificatorul expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul CREL5. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC3 |
Identificatorul inițial al garanției reale |
Identificatorul unic inițial atribuit garanției reale. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC4 |
Noul identificator al garanției reale |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CREC3, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CREC3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC5 |
Tipul de garanție reală |
Tipul principal de activ (din punctul de vedere al valorii) cu care este garantată datoria. În cazul în care datoria este garantată cu un bun fizic sau financiar, se identifică garanția reală aferentă. Automobil (CARX) Vehicul industrial (INDV) Camion comercial (CMTR) Vehicul feroviar (RALV) Vehicul nautic comercial (NACM) Vehicul nautic de agrement (NALV) Avion (AERO) Mașină-unealtă (MCHT) Echipament industrial (INDE) Echipament de birou (OFEQ) Echipament IT (ITEQ) Echipament medical (MDEQ) Echipament energetic (ENEQ) Clădire comercială (CBLD) Clădire rezidențială (RBLD) Clădire industrială (IBLD) Alt tip de vehicul (OTHV) Alt tip de echipament (OTHE) Alt tip de bunuri imobiliare (OTRE) Alte bunuri sau stocuri (OTGI) Titluri de valoare (SECU) Garanții (GUAR) Alte active financiare (OTFA) Categorii mixte corespunzătoare unei garanții asupra tuturor activelor debitorului (MIXD) Altele (OTHR) |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC6 |
Denumirea bunului |
Denumirea bunului care servește drept garanție pentru expunerea-suport. Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC7 |
Adresa bunului |
Adresa bunului care servește drept garanție pentru expunerea-suport. Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC8 |
Regiunea geografică – garanție reală |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află garanția reală corporală. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC9 |
Codul poștal al bunului |
Codul poștal principal complet al bunului. Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC10 |
Dreptul de ipotecă |
Dreptul de ipotecă cu cel mai înalt rang deținut de inițiator în raport cu garanția reală. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC11 |
Starea bunului |
Starea bunului:
Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC12 |
Tipul de bun |
Tipul de bun:
Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC13 |
Forma titlului de proprietate |
Forma relevantă a titlului de proprietate. Un contract de închiriere numai pentru terenuri, pe care debitorul deține, de obicei, o clădire sau este obligat să construiască astfel cum se specifică în contractul de închiriere. Aceste contracte de închiriere sunt, de regulă, contracte de închiriere nete pe termen lung; drepturile și obligațiile debitorului continuă până la expirarea contractului de închiriere sau până la încetarea acestuia prin intrarea în stare de nerambursare:
Dacă garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC14 |
Data evaluării curente |
Data celei mai recente evaluări. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC15 |
Cuantumul evaluării curente |
Cea mai recentă evaluare a bunului, realizată de un evaluator extern sau intern independent; în cazul în care nu este disponibilă o astfel de evaluare, valoarea curentă a imobilului poate fi estimată utilizând un indice al valorilor bunurilor imobile suficient de granular în ceea ce privește localizarea geografică și tipul de bun; în cazul în care nu este disponibil un astfel de indice al valorilor bunurilor imobile, poate fi utilizat un indice al prețurilor bunurilor imobile suficient de granular în ceea ce privește localizarea geografică și tipul de bun, după aplicarea unei reduceri a valorii alese în mod adecvat pentru a ține cont de deprecierea imobilului. În cazul în care garanția reală raportată nu este o garanție imobiliară, se introduce cea mai recentă evaluare a garanției, realizată de către un evaluator extern sau intern independent sau, dacă nu este disponibilă, de către inițiator. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC16 |
Metoda curentă de evaluare |
Cea mai recentă metodă de calcul al valorii garanției reale prevăzute în câmpul CREC15. Inspecție completă, internă și externă (FALL) Inspecție completă, doar externă (FEXT) Evaluare sumară (DRVB) Model automat de evaluare (AUVM) Indexată (IDXD) De catalog (DKTP) Administrator imobiliar/agent imobiliar (MAEA) Autoritate fiscală (TXAT) Altele (OTHR) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC17 |
Baza curentă de evaluare |
Baza celei mai recente evaluări:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC18 |
Metoda inițială de evaluare |
Metoda de calcul al valorii garanției reale la momentul inițierii expunerii-suport:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC19 |
Data securitizării garanției reale |
Data la care bunul/garanția reală a fost furnizat(ă) drept garanție pentru expunerea-suport. În cazul în care acest bun/garanție reală a fost înlocuit(ă), se introduce data substituirii. Dacă bunul/garanția reală făcea parte din securitizarea inițială, aceasta va fi data securitizării. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC20 |
Procentajul alocat din expunerea-suport la data securitizării |
Procentajul alocat din expunerea-suport care se atribuie bunului/garanției reale la data securitizării în cazul în care expunerea-suport este garantată cu mai multe bunuri/garanții reale. Acesta poate fi prevăzut în acordul privind expunerea-suport; în caz contrar, se atribuie prin evaluare sau pe baza venitului net din exploatare. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC21 |
Procentajul curent alocat din expunerea-suport |
Procentajul alocat din expunerea-suport care se atribuie garanției reale la data plății expunerii-suport. În cazul în care expunerea-suport este garantată cu mai multe garanții reale, suma tuturor procentajelor este egală cu 100 %. Acesta poate fi prevăzut în acordul privind expunerea-suport; în caz contrar, se atribuie prin evaluare (venitul net din exploatare). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC22 |
Evaluarea la data securitizării |
Evaluarea bunului/garanției reale cu care este garantată expunerea-suport la data securitizării, astfel cum se descrie în prospectul de ofertă. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC23 |
Denumirea evaluatorului la securitizare |
Denumirea firmei de evaluare care a efectuat evaluarea bunului/garanției reale la data securitizării. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC24 |
Data evaluării la securitizare |
Data la care a fost realizată evaluarea pentru valorile prezentate în prospectul de ofertă. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC25 |
Anul construcției |
Anul în care a fost construit bunul, conform raportului de evaluare sau documentului expunerii-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC26 |
Anul ultimei renovări |
Anul în care a fost finalizată ultima renovare majoră/construcția nouă a bunului, conform raportului de evaluare sau documentului expunerii-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC27 |
Numărul de unități |
Pentru tipul de bun „Multifamilial” se introduce numărul de unități, pentru „Sectorul hotelier/Hotel”/„Asistență medicală” – numărul de paturi, pentru „Parc de rulote” – numărul de unități, pentru „Cazare” – numărul de camere, pentru „Depozite cu autoservire” – numărul de unități. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC28 |
Metri pătrați net |
Suprafața locativă netă totală în metri pătrați a bunului care servește drept garanție pentru expunerea-suport, conform celui mai recent raport de evaluare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC29 |
Spațiu comercial |
Suprafața locativă comercială netă totală în metri pătrați a bunului care servește drept garanție pentru expunerea-suport, conform celui mai recent raport de evaluare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC30 |
Zonă rezidențială |
Suprafața locativă rezidențială netă totală în metri pătrați a bunului care servește drept garanție pentru credit, conform celui mai recent raport de evaluare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC31 |
Suprafața internă netă validată |
Evaluatorul (care a realizat cea mai recentă evaluare) a verificat suprafața internă netă a bunului? |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC32 |
Gradul de ocupare la ultima dată relevantă |
Data desfășurătorului cu chiriile/calendarului de închiriere cel mai recent primit. Pentru bunurile din sectorul hotelier (hoteluri) și al asistenței medicale, se utilizează un grad de ocupare mediu pentru perioada în care sunt raportate situațiile financiare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC33 |
Gradul de ocupare economică la data securitizării |
Procentajul din spațiul locativ pentru care există contracte de închiriere semnate la data securitizării, dacă acesta este comunicat în prospectul de ofertă (respectivii locatari plătesc chirie, dar este posibil să nu ocupe spațiul). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC34 |
Gradul de ocupare fizică la data securitizării |
La securitizare, procentajul disponibil din spațiul locativ care este ocupat efectiv (și anume, spațiul care este ocupat efectiv de chiriași și nu este liber), în cazul în care acesta este comunicat în prospectul de ofertă. Trebuie să fie obținut din desfășurătorul cu chiriile sau din alt document care indică gradul de ocupare în concordanță cu informațiile din exercițiul financiar cel mai recent. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC35 |
Valoarea posesiei vacante la data securitizării |
Valoarea posesiei vacante la data securitizării. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC36 |
Data situațiilor financiare la securitizare |
Data la care se opresc situațiile financiare din care au fost extrase informațiile utilizate în prospectul de ofertă (de exemplu, de la începutul exercițiului până în prezent, anual, trimestrial sau în ultimele 12 luni). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC37 |
Venitul net din exploatare la securitizare |
Veniturile, din care se scad cheltuielile de exploatare, la data securitizării. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC38 |
Cele mai recente situații financiare la data de începere |
Prima zi a perioadei acoperite în cea mai recentă situație financiară disponibilă privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC39 |
Cele mai recente date financiare la data de încetare |
Data de încetare a datelor financiare utilizate pentru cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC40 |
Cele mai recente venituri |
Totalul veniturilor pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru bun. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC41 |
Cele mai recente cheltuieli de exploatare |
Totalul cheltuielilor de exploatare pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru bun. Acestea pot include impozitele pe bunuri imobile, costurile cu asigurările, gestionarea, utilitățile, întreținerea și reparațiile și cheltuielile imobiliare directe suportate de proprietar; cheltuielile de capital și comisioanele de leasing sunt excluse. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC42 |
Cele mai recente cheltuieli de capital |
Totalul cheltuielilor de capital (spre deosebire de reparații și întreținere) pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (de exemplu, lunar, trimestrial, de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni) pentru bun. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC43 |
Chiria pentru teren plătibilă |
În cazul în care bunul este închiriat, se precizează valoarea anuală curentă a chiriei plătibile locatorului. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC44 |
Durata medie ponderată a contractului de închiriere |
Durata medie a contractului de închiriere, în ani, ponderată cu cea mai recentă valoare reziduală a contractului de închiriere care este disponibilă. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC45 |
Expirarea contractului de închiriere a bunului |
Se furnizează cea mai apropiată dată de expirare a contractului de închiriere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC46 |
Veniturile din chirii contractuale anuale |
Veniturile din chirii contractuale anuale calculate pe baza celui mai recent calendar de închiriere al debitorului. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC47 |
Venituri care expiră în 1-12 luni |
Procentajul veniturilor care expiră în 1-12 luni. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC48 |
Venituri care expiră în 13-24 luni |
Procentajul veniturilor care expiră în 13-24 de luni. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC49 |
Venituri care expiră în 25-36 luni |
Procentajul veniturilor care expiră în 25-36 de luni. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC50 |
Venituri care expiră în 37-48 luni |
Procentajul veniturilor care expiră în 37-48 de luni. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CREC51 |
Venituri care expiră în 49 de luni sau mai mult |
Procentajul veniturilor care expiră în 49 de luni sau mai mult. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații la nivel de chiriaș |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRET1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul CREL1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRET2 |
Identificatorul expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul CREL5. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRET3 |
Identificatorul garanției reale |
Identificatorul unic pentru garanția reală. Această rubrică trebuie să corespundă cu CREC4, pentru a permite cartografierea. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRET4 |
Identificatorul chiriașului |
Identificatorul unic pentru chiriaș. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRET5 |
Numele sau denumirea chiriașului |
Numele sau denumirea chiriașului actual. În cazul în care chiriașul este persoană fizică, în acest câmp trebuie introdusă aceeași valoare ca la CRET4. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRET6 |
Codul sectorului de activitate NACE |
Codul NACE al sectorului de activitate al chiriașului, astfel cum este prevăzut în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 al Parlamentului European și al Consiliului (1). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRET7 |
Data expirării contractului de închiriere |
Data expirării contractului de închiriere al chiriașului actual. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRET8 |
Chiria plătibilă |
Chiria anuală plătibilă de către chiriașul actual. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRET9 |
Moneda chiriei |
Moneda în care este exprimată chiria. |
NU |
DA |
(1) Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 al Parlamentului European și al Consiliului din 20 decembrie 2006 de stabilire a Nomenclatorului statistic al activităților economice NACE Rev. 2 și de modificare a Regulamentului (CEE) nr. 3037/90 al Consiliului, precum și a anumitor regulamente CE privind domenii statistice specifice (JO L 393, 30.12.2006, p. 1).
ANEXA IV
INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – ÎNTREPRINDERI
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CRPL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CRPL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL5 |
Noul identificator al debitorului |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CRPL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CRPL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL6 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL7 |
Data adăugării în portofoliu |
Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL8 |
Data răscumpărării |
Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL9 |
Data rambursării |
Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL10 |
Regiunea geografică – debitor |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL11 |
Clasificarea regiunii geografice |
Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL12 |
Debitor depreciat |
Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL13 |
Tipul de client |
Tipul de client la inițiere:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL14 |
Codul sectorului de activitate NACE |
Codul NACE al debitorului, după cum se prevede în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL15 |
Segmentul debitorului conform Basel III |
Segmentul debitorului conform Basel III:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL16 |
Dimensiunea întreprinderii |
Clasificarea întreprinderilor după dimensiune, conform anexei la Recomandarea 2003/361/CE:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL17 |
Veniturile |
Volumul anual al vânzărilor, după scăderea tuturor reducerilor și impozitelor pe cifra de afaceri ale debitorului în conformitate cu Recomandarea 2003/361/CE. Echivalent cu noțiunea de „cifră de afaceri anuală” de la articolul 153 alineatul (4) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL18 |
Datoriile totale |
Datoriile totale brute ale debitorului, inclusiv finanțarea furnizată prin prezenta expunere-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL19 |
EBITDA |
Câștigurile recurente din activitățile continue plus dobânzi, impozite, amortizare și depreciere. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL20 |
Valoarea întreprinderii |
Valoarea întreprinderii, și anume capitalizarea de piață plus datoriile, participațiile minoritare și acțiunile preferențiale, minus valoarea totală a numerarului și a echivalentelor de numerar. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL21 |
Fluxul de trezorerie liber |
Venitul net plus cheltuielile care nu sunt în numerar plus dobânda x (1 - cota de impozitare) plus investițiile pe termen lung minus investițiile în capital circulant. Cheltuielile care nu sunt în numerar includ amortizările, deprecierile, epuizarea resurselor, compensările pe bază de acțiuni și deprecierea activelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL22 |
Data informațiilor financiare |
Data informațiilor financiare (de exemplu, EBITDA) privind debitorul acestei expuneri-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL23 |
Moneda situațiilor financiare |
Moneda de raportare a situațiilor financiare. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL24 |
Tipul de datorie |
Tipul de datorie:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL25 |
Creanțele securitizate |
Ce creanțe asociate acestei expuneri-suport au fost securitizate:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL26 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare |
Codul ISIN atribuit acestei expuneri-suport, după caz. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL27 |
Rangul de prioritate |
Rangul de prioritate al instrumentului de datorie:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL28 |
Sindicalizarea |
Expunerea-suport este sindicalizată? |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL29 |
Tranzacție cu efect de levier |
Expunerea-suport este o tranzacție cu efect de levier, astfel cum este definită în https://www.bankingsupervision.europa.eu/ecb/pub/pdf/ssm.leveraged_transactions_guidance_201705.en.pdf? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL30 |
Administrată de CLO |
Expunerea-suport este administrată de administratorul CLO? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL31 |
Plata în natură |
În prezent expunerea-suport este plătită în natură? (cu alte cuvinte, dobânda se plătește sub formă de principal capitalizat) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL32 |
Regim special |
Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL33 |
Data inițierii |
Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL34 |
Data scadenței |
Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de închiriere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL35 |
Canalul de inițiere |
Canalul de inițiere a expunerii-suport:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL36 |
Scopul |
Scopul expunerii-suport:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL37 |
Moneda utilizată |
Moneda în care este exprimată expunerea-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL38 |
Soldul inițial al principalului |
Soldul inițial al expunerii-suport (inclusiv comisioanele). Este vorba despre soldul expunerii-suport la data de inițiere a expunerii-suport, nu la data vânzării expunerii-suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL39 |
Soldul actual al principalului |
Valoarea expunerilor-suport exigibile la data de referință a datelor. Aceasta include orice cuantum clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL40 |
Soldurile principalului cu rang superior |
Totalul soldurilor cu rang superior acestei expuneri-suport (inclusiv cele deținute la alți creditori). Dacă nu există solduri cu rang superior, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL41 |
Valoarea de piață |
Pentru securitizările aferente titlurilor garantate cu împrumuturi, se introduce valoarea de piață a titlului. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL42 |
Plafonul total al creditului |
Pentru expunerile-suport cu facilități flexibile de tragere repetată (inclusiv caracteristici de reînnoire automată) sau atunci când valoarea maximă a expunerii-suport nu a fost retrasă integral – valoarea maximă a expunerii-suport care ar putea fi exigibilă. Acest câmp se completează doar pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile sau care permit trageri suplimentare. Nu sunt reflectate aici cazurile în care debitorul poate renegocia un sold mărit al expunerii-suport, ci cazurile în care contractul prevede deja posibilitatea ca debitorul să facă acest lucru, iar creditorul să furnizeze finanțarea suplimentară. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL43 |
Prețul de cumpărare |
Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL44 |
Data opțiunii de vânzare |
Dacă există o opțiune de revânzare a expunerii-suport, se introduce data la care se poate exercita opțiunea. Dacă nu se cunoaște data (de exemplu, opțiunea este o opțiune americană) se introduce echivalentul datei de 31 decembrie 2099. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL45 |
Exercitarea opțiunii de vânzare |
Dacă există o opțiune de revânzare a expunerii-suport, se trece prețul de exercitare. Dacă prețul de exercitare este mobil (de exemplu, opțiunea este o opțiune retrospectivă – de tip lookback), se introduce cea mai bună estimare a prețului de exercitare la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL46 |
Tipul de amortizare |
Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda. Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX) German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX) Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE) Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT) Altele (OTHR) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL47 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL48 |
Frecvența programată de plată a principalului |
Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL49 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL50 |
Plata datorată |
Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL51 |
Valoarea reziduală |
Valoarea totală a rambursării principalului (securitizat) care va fi achitată la data scadenței expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL52 |
Tipul de rată a dobânzii |
Tipul de rată a dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL53 |
Rata actuală a dobânzii |
Rata brută pe an folosită pentru a calcula dobânda programată pentru perioada curentă aferentă expunerii-suport securitizate. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL54 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL55 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL56 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL57 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL58 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL59 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL60 |
Marja de revizuire 1 |
Marja pentru expunerea-suport la prima dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună). În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL61 |
Data de revizuire a dobânzii 1 |
Data următoarei modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, reajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL62 |
Marja de revizuire 2 |
Marja pentru expunerea-suport la a doua dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună). În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL63 |
Data de revizuire a dobânzii 2 |
Data celei de a doua modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, ajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL64 |
Marja de revizuire 3 |
Marja pentru expunerea-suport la a treia dată de revizuire. Aceasta se referă doar la modificări contractuale ale marjei (de exemplu, de la + 50 de puncte de bază la + 100 de puncte de bază) sau ale indicelui-suport (de exemplu, de la EURIBOR la 3 luni la EURIBOR la o lună) folosit pentru calculul dobânzii. Acest câmp nu se referă la data la care are loc revizuirea periodică a indicelui (de exemplu, revizuirea lunară a indicelui EURIBOR la o lună). În acest câmp se introduce valoarea integrală a marjei revizuite, nu modificarea marjei. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL65 |
Data de revizuire a dobânzii 3 |
Data celei de a treia modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, încetarea perioadelor fixe, reajustarea expunerii-suport etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a LIBOR/EURIBOR/indicelui). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL66 |
Indicele revizuit al ratei dobânzii |
Următorul indice al ratei dobânzii. MuniAAA (MAAA) FutureSWAP (FUSW) LIBID (LIBI) LIBOR (LIBO) SWAP (SWAP) Treasury (TREA) Euribor (EURI) Pfandbriefe (PFAN) EONIA (EONA) EONIASwaps (EONS) EURODOLLAR (EUUS) EuroSwiss (EUCH) TIBOR (TIBO) ISDAFIX (ISDA) GCFRepo (GCFR) STIBOR (STBO) BBSW (BBSW) JIBAR (JIBA) BUBOR (BUBO) CDOR (CDOR) CIBOR (CIBO) MOSPRIM (MOSP) NIBOR (NIBO) PRIBOR (PRBO) TELBOR (TLBO) WIBOR (WIBO) Rata de bază a Băncii Angliei (BOER) Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR) Rata proprie a creditorului (LDOR) Altele (OTHR) |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL67 |
Scadența indicelui revizuit al ratei dobânzii |
Scadența următorului indice al ratei dobânzii:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL68 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL69 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL70 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL71 |
Comisionul de plată anticipată |
Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL72 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL73 |
Data plății anticipate |
Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL74 |
Plățile anticipate cumulate |
Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii-suport Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL75 |
Data restructurării |
Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL76 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL77 |
Soldul arieratelor |
Soldul curent al arieratelor, definit ca:
Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL78 |
Numărul de zile de întârziere |
Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL79 |
Starea contului |
Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL80 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL81 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL82 |
Data stării de nerambursare |
Data stării de nerambursare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL83 |
Pierderile alocate |
Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL84 |
Recuperările cumulate |
Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL85 |
Sursa de recuperare |
Sursa recuperărilor:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL86 |
Executarea prin urmărire |
Există posibilitatea (deplină sau limitată) de a urmări bunurile debitorului, în plus față de încasările din garanțiile reale constituite pentru această expunere-suport? |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL87 |
Cuantumul depozitelor |
Suma tuturor cuantumurilor debitorului deținute de inițiator sau de vânzător care pot fi compensate cu soldul expunerii-suport, excluzând cuantumurile provenite de la schemele naționale de compensare a depozitelor. Pentru a împiedica dubla contabilizare, această sumă trebuie să fie cel mult egală cu cea mai mică dintre următoarele valori: 1. cuantumul depozitelor; și 2. cuantumul maxim care poate fi compensat la nivel de debitor (nu la nivel de expunere-suport) în cadrul portofoliului. Se utilizează aceeași monedă ca pentru această expunere-suport. Dacă un debitor are mai multe expuneri-suport exigibile în portofoliu, această rubrică se completează pentru fiecare expunere-suport și este la latitudinea entității raportoare să decidă cum să aloce cuantumul depozitului între expunerile-suport, cu condiția respectării plafonului indicat mai sus și atât timp cât totalul cuantumurilor introduse în acest câmp pentru diferitele expuneri-suport este egal cu cuantumul corespunzător. De exemplu, dacă debitorul A are un depozit cu soldul de 100 de euro și două expuneri-suport exigibile în portofoliu, în valoare de: 60 de euro – expunerea-suport 1 și 75 de euro – expunerea-suport 2. În acest câmp se poate completa fie expunerea-suport 1-60 de euro și expunerea-suport 2-40 de euro, fie expunerea-suport 1-25 de euro și expunerea-suport 2-75 de euro (cuantumurile introduse în acest câmp pentru fiecare expunere-suport sunt plafonate la 60 de euro pentru expunerea-suport 1 și la 75 de euro pentru expunerea-suport 2, iar suma cuantumurilor pentru expunerea-suport 1 și expunerea-suport 2 trebuie să fie de 100 de euro). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL88 |
Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii |
Dacă există un swap pe rata dobânzii având ca obiect expunerea-suport, se introduce valoarea noțională. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL89 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului swapului pe rata dobânzii |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului swapului pe rata dobânzii pentru expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL90 |
Furnizorul swapului pe rata dobânzii |
Dacă există un swap pe rata dobânzii având ca obiect expunerea-suport, se furnizează denumirea juridică completă a furnizorului swapului pe rata dobânzii. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL91 |
Data scadenței swapului pe rata dobânzii |
Dacă există swap pe rata dobânzii având ca obiect expunerea-suport, se introduce data scadenței swapului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL92 |
Valoarea noțională a swapului valutar |
Dacă există un swap valutar având ca obiect expunerea-suport, se introduce valoarea noțională. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL93 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului de swap valutar |
Dacă există un swap valutar având ca obiect expunerea-suport, se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului swapului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL94 |
Furnizorul swapului valutar |
Dacă există un swap valutar având ca obiect expunerea-suport, se furnizează denumirea juridică completă a furnizorului swapului valutar. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL95 |
Data scadenței swapului valutar |
Dacă există un swap valutar având ca obiect expunerea-suport, se introduce data scadenței swapului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL96 |
Denumirea creditorului inițial |
Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL97 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial. În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL98 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
Țara în care își are sediul creditorul inițial. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL99 |
Denumirea inițiatorului |
Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL100 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPL101 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații la nivel de garanție reală |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul CRPL1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC2 |
Identificatorul expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul CRPL3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC3 |
Identificatorul inițial al garanției reale |
Identificatorul unic inițial atribuit garanției reale sau garanției. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC4 |
Noul identificator al garanției reale |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CRPC3, se introduce aici noul identificator. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CRPC3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC5 |
Regiunea geografică - garanție reală |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află garanția reală. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC6 |
Tipul de garanție |
Tipul de garanție:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC7 |
Tipul de grevare |
Tipul de grevare aplicată garanției reale. În cazul în care există o garanție, acest câmp se referă la orice grevare pentru o garanție reală care acoperă respectiva garanție. Mențiunea „Fără grevare, dar cu o împuternicire irevocabilă sau un instrument similar” se referă la situația în care inițiatorul sau creditorul inițial, după caz, este autorizat în mod irevocabil și necondiționat să greveze în mod unilateral garanția reală în orice moment în viitor, fără a fi necesare aprobări suplimentare din partea debitorului sau a garantului:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC8 |
Dreptul de ipotecă |
Dreptul de ipotecă cu cel mai înalt rang deținut de inițiator în raport cu garanția reală. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC9 |
Tipul de garanție reală |
Tipul principal de activ (din punctul de vedere al valorii) cu care este garantată datoria. În cazul în care datoria este garantată cu un bun fizic sau financiar, se identifică garanția reală aferentă. Automobil (CARX) Vehicul industrial (INDV) Camion comercial (CMTR) Vehicul feroviar (RALV) Vehicul nautic comercial (NACM) Vehicul nautic de agrement (NALV) Avion (AERO) Mașină-unealtă (MCHT) Echipament industrial (INDE) Echipament de birou (OFEQ) Echipament IT (ITEQ) Echipament medical (MDEQ) Echipament energetic (ENEQ) Clădire comercială (CBLD) Clădire rezidențială (RBLD) Clădire industrială (IBLD) Alt tip de vehicul (OTHV) Alt tip de echipament (OTHE) Alt tip de bunuri imobiliare (OTRE) Alte bunuri sau stocuri (OTGI) Titluri de valoare (SECU) Garanții (GUAR) Alte active financiare (OTFA) Categorii mixte corespunzătoare unei garanții asupra tuturor activelor debitorului (MIXD) Altele (OTHR) |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC10 |
Cuantumul evaluării curente |
Cea mai recentă evaluare a garanției reale. În cazul în care o garanție este acoperită de o garanție corporală sau financiară, se analizează garanția în vederea identificării garanției reale care o acoperă. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC11 |
Metoda curentă de evaluare |
Metoda de calcul al celei mai recente valori a garanției reale, astfel cum este prevăzută în câmpul CRPC10: Evaluare completă (FAPR) Evaluare sumară (DRVB) Model automat de evaluare (AUVM) Indexată (IDXD) De catalog (DKTP) Administrator imobiliar sau agent imobiliar (MAEA) Prețul de achiziție (PPRI) Marjă de ajustare (HCUT) Marcare la piață (MTTM) Evaluarea debitorului (OBLV) Altele (OTHR) |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC12 |
Data evaluării curente |
Data celei mai recente evaluări a garanției reale, astfel cum este prevăzută la rubrica CRPC10. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC13 |
Cuantumul evaluării inițiale |
Evaluarea inițială a garanției reale la data inițierii expunerii-suport inițiale. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC14 |
Metoda inițială de evaluare |
Metoda de calcul al valorii garanției la momentul inițierii expunerii-suport, astfel cum este prevăzută în câmpul CRPC13: Evaluare completă (FAPR) Evaluare sumară (DRVB) Model automat de evaluare (AUVM) Indexată (IDXD) De catalog (DKTP) Administrator imobiliar sau agent imobiliar (MAEA) Prețul de achiziție (PPRI) Marjă de ajustare (HCUT) Marcare la piață (MTTM) Evaluarea debitorului (OBLV) Altele (OTHR) |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC15 |
Data evaluării inițiale |
Data evaluării inițiale a garanției fizice sau financiare, astfel cum este prevăzută în câmpul CRPC13. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC16 |
Data vânzării |
Data vânzării garanției reale. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC17 |
Prețul de vânzare |
Prețul obținut la vânzarea garanției reale în caz de executare silită. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC18 |
Moneda garanției reale |
Aceasta este moneda în care este exprimat cuantumul evaluării prevăzut la CRPC10. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC19 |
Țara garantului |
Jurisdicția în care este stabilit garantul. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRPC20 |
Subsectorul SEC al garantului |
Clasificarea SEC 2010 a garantului conform Regulamentului (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului („SEC 2010”) (1). Această valoare trebuie introdusă la nivel de subsector. Se folosește una dintre valorile disponibile în tabelul 1 din anexa I la prezentul regulament. |
NU |
DA |
(1) Regulamentul (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 21 mai 2013 privind Sistemul european de conturi naționale și regionale din Uniunea Europeană (JO L 174, 26.6.2013, p. 1).
ANEXA V
INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – AUTOMOBILE
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul AUTL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la AUTL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL5 |
Noul identificator al debitorului |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul AUTL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la AUTL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL6 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL7 |
Data adăugării în portofoliu |
Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL8 |
Data răscumpărării |
Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL9 |
Data rambursării |
Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL10 |
Regiunea geografică – debitor |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL11 |
Clasificarea regiunii geografice |
Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL12 |
Statutul profesional |
Statutul profesional al debitorului principal:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL13 |
Debitor depreciat |
Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL14 |
Forma juridică a debitorului |
Forma juridică a clientului:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL15 |
Tipul de client |
Tipul de client la inițiere:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL16 |
Veniturile primare |
Veniturile anuale ale debitorului principal folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL17 |
Tipul veniturilor primare |
Se precizează ce venituri se afișează în câmpul AUTL16:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL18 |
Moneda veniturilor primare |
Moneda în care se plătesc veniturile debitorului principal. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduce moneda veniturilor de la rubrica AUTL20. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL19 |
Verificarea veniturilor primare |
Verificarea veniturilor primare:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL20 |
Veniturile |
Volumul anual al vânzărilor, după scăderea tuturor reducerilor și impozitelor pe cifra de afaceri ale debitorului în conformitate cu Recomandarea 2003/361/CE. Echivalent cu noțiunea de „cifră de afaceri anuală” de la articolul 153 alineatul (4) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL21 |
Moneda situațiilor financiare |
Moneda de raportare a situațiilor financiare. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL22 |
Regim special |
Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL23 |
Tipul de produs |
Clasificarea contractului de leasing, conform definițiilor locatorului:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL24 |
Data inițierii |
Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL25 |
Data scadenței |
Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de leasing. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL26 |
Perioada inițială |
Perioada contractuală inițială (numărul de luni) la data inițierii. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL27 |
Canalul de inițiere |
Canalul de inițiere a expunerii-suport:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL28 |
Moneda utilizată |
Moneda în care este exprimată expunerea-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL29 |
Soldul inițial al principalului |
Soldul principalului sau soldul actualizat al contractului de leasing (inclusiv comisioanele capitalizate) aferent expunerii-suport a debitorului la inițiere. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL30 |
Soldul actual al principalului |
Soldul expunerii-suport (sau al contractului de leasing actualizat) al debitorului care este exigibil la data de referință a datelor. Acesta include toate sumele care sunt garantate cu vehiculul. De exemplu, dacă la sold au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi sau penalitățile. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL31 |
Prețul de cumpărare |
Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL32 |
Tipul de amortizare |
Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda. Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX) German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX) Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE) Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT) Altele (OTHR) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL33 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL34 |
Frecvența programată de plată a principalului |
Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL35 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL36 |
Metoda de plată |
Metoda uzuală de plată (se poate baza pe ultima plată primită):
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL37 |
Plata datorată |
Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL38 |
Valoarea reziduală |
Valoarea totală a rambursării principalului (securitizat) care va fi achitată la data scadenței expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL39 |
Valoarea avansului |
Valoarea garanției/avansului la inițierea expunerii-suport (aceasta include și valoarea vehiculelor preluate etc.) Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL40 |
Rata actuală a dobânzii |
Rata actuală brută totală a dobânzii sau rata de actualizare aplicabilă expunerii-suport. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL41 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL42 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL43 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL44 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL45 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL46 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL47 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL48 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL49 |
Comisionul de plată anticipată |
Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL50 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL51 |
Data plății anticipate |
Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL52 |
Plățile anticipate cumulate |
Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii-suport Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL53 |
Producătorul |
Numele de marcă al producătorului vehiculului De exemplu, se trece „Skoda”, nu „Volkswagen”. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL54 |
Modelul |
Denumirea modelului de automobil. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL55 |
Anul înregistrării |
Anul în care a fost înregistrat automobilul. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL56 |
Nou sau de ocazie |
Starea vehiculului la inițierea expunerii-suport:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL57 |
Valoarea certificatului de performanță energetică |
Valoarea certificatului de performanță energetică pentru garanția reală la momentul inițierii:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL58 |
Denumirea furnizorului certificatului de performanță energetică |
Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului certificatului de performanță energetică. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL59 |
Indicatorul LTV inițial |
Rata soldului expunerii-suport la inițiere, în raport cu valoarea automobilului la inițiere. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL60 |
Cuantumul evaluării inițiale |
Prețul de catalog al vehiculului la data de inițiere a expunerii-suport. Pentru un automobil care nu este nou, se introduce valoarea de comercializare sau prețul de vânzare al automobilului. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL61 |
Valoarea reziduală inițială a vehiculului |
Valoarea reziduală estimată a activului, la data inițierii leasingului. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL62 |
Prețul opțiunii de cumpărare |
Suma pe care debitorul trebuie să o plătească la finalul contractului de leasing sau al expunerii-suport pentru a prelua proprietatea vehiculului, în afară de plata menționată la AUTL63. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL63 |
Valoarea reziduală securitizată |
Se introduce doar cuantumul valorii reziduale care a fost securitizată. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL64 |
Valoarea reziduală actualizată a vehiculului |
Dacă valoarea reziduală a fost securitizată, se introduce cea mai recentă valoare reziduală estimată a vehiculului la finalul contractului. În cazul în care nu a fost efectuată nicio actualizare, se introduce valoarea reziduală estimată inițială. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL65 |
Data evaluării reziduale actualizate a vehiculului |
Dacă valoarea reziduală a fost securitizată, se introduce data la care a fost calculată cea mai recentă estimare actualizată a valorii reziduale a vehiculului. În cazul în care nu a fost efectuată nicio actualizare, se introduce data evaluării inițiale. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL66 |
Data restructurării |
Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL67 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL68 |
Soldul arieratelor |
Soldul curent al arieratelor, definit ca:
Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL69 |
Numărul de zile de întârziere |
Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL70 |
Starea contului |
Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL71 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL72 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL73 |
Data stării de nerambursare |
Data stării de nerambursare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL74 |
Pierderile alocate |
Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL75 |
Pierderile de valoare reziduală |
Pierderea de valoare reziduală care survine la predarea vehiculului. Dacă valoarea reziduală nu a fost securitizată, se trece ND5. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL76 |
Recuperările cumulate |
Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL77 |
Prețul de vânzare |
Prețul obținut la vânzarea vehiculului în caz de executare silită. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL78 |
Cuantumul depozitelor |
Suma tuturor cuantumurilor debitorului deținute de inițiator sau de vânzător care pot fi compensate cu soldul expunerii-suport, excluzând cuantumurile provenite de la schemele naționale de compensare a depozitelor. Pentru a împiedica dubla contabilizare, această sumă trebuie să fie cel mult egală cu cea mai mică dintre următoarele valori: 1. cuantumul depozitelor; și 2. cuantumul maxim care poate fi compensat la nivelul de debitor (nu la nivel de expunere-suport) în cadrul portofoliului. Se utilizează aceeași monedă ca pentru această expunere-suport. Dacă un debitor are mai multe expuneri-suport exigibile în portofoliu, această rubrică se completează pentru fiecare expunere-suport și este la latitudinea entității raportoare să decidă cum să aloce cuantumul depozitului între expunerile-suport, cu condiția respectării plafonului indicat mai sus și atât timp cât totalul cuantumurilor introduse în acest câmp pentru diferitele expuneri-suport este egal cu cuantumul corespunzător. De exemplu, dacă debitorul A are un depozit cu soldul de 100 de euro și două expuneri-suport exigibile în portofoliu, în valoare de: 60 de euro – expunerea-suport 1 și 75 de euro – expunerea-suport 2. În acest câmp se poate completa fie expunerea-suport 1-60 de euro și expunerea-suport 2-40 de euro, fie expunerea-suport 1-25 de euro și expunerea-suport 2-75 de euro (cuantumurile introduse în acest câmp pentru fiecare expunere-suport sunt plafonate la 60 de euro pentru expunerea-suport 1 și la 75 de euro pentru expunerea-suport 2, iar suma cuantumurilor pentru expunerea-suport 1 și expunerea-suport 2 trebuie să fie de 100 de euro). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL79 |
Denumirea creditorului inițial |
Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL80 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial. În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL81 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
Țara în care își are sediul creditorul inițial. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL82 |
Denumirea inițiatorului |
Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL83 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AUTL84 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport. |
NU |
NU |
ANEXA VI
INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – CREDITE DE CONSUM
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CMRL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CMRL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL5 |
Noul identificator al debitorului |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CMRL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CMRL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL6 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL7 |
Data adăugării în portofoliu |
Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL8 |
Data răscumpărării |
Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL9 |
Data rambursării |
Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL10 |
Regiunea geografică – debitor |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL11 |
Clasificarea regiunii geografice |
Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL12 |
Statutul profesional |
Statutul profesional al debitorului principal:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL13 |
Debitor depreciat |
Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL14 |
Tipul de client |
Tipul de client la inițiere:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL15 |
Veniturile primare |
Veniturile anuale ale debitorului principal folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL16 |
Tipul veniturilor primare |
Se precizează ce venituri se afișează în câmpul CMRL15:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL17 |
Moneda veniturilor primare |
Moneda în care se plătesc veniturile debitorului principal. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL18 |
Verificarea veniturilor primare |
Verificarea veniturilor primare:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL19 |
Garantare cu salariul/pensia |
Expunerea-suport personală se încadrează în categoria expunerilor-suport garantate cu pensia/salariul (cessione del quinto)? |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL20 |
Regim special |
Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL21 |
Data inițierii |
Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL22 |
Data scadenței |
Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de leasing. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL23 |
Perioada inițială |
Perioada contractuală inițială (numărul de luni) la data inițierii. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL24 |
Canalul de inițiere |
Canalul de inițiere:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL25 |
Scopul |
Scopul creditului:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL26 |
Moneda utilizată |
Moneda în care este exprimată expunerea-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL27 |
Soldul inițial al principalului |
Soldul inițial al principalului (inclusiv comisioanele capitalizate) aferent expunerii-suport la inițiere. Este vorba despre soldul expunerii-suport la data de inițiere a expunerii-suport, nu la data vânzării expunerii-suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL28 |
Soldul actual al principalului |
Valoarea expunerilor-suport exigibile la data de referință a datelor. Aceasta include orice cuantum clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL29 |
Plafonul total al creditului |
Pentru expunerile-suport cu facilități flexibile de tragere repetată (inclusiv caracteristici de reînnoire automată) sau atunci când valoarea maximă a expunerii-suport nu a fost retrasă integral – valoarea maximă a expunerii-suport care ar putea fi exigibilă. Acest câmp se completează doar pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile sau care permit trageri suplimentare. Nu sunt reflectate aici cazurile în care debitorul poate renegocia un sold mărit al expunerii-suport, ci cazurile în care contractul prevede deja posibilitatea ca debitorul să facă acest lucru, iar creditorul să furnizeze finanțarea suplimentară. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL30 |
Data de încetare a reînnoirii automate |
Pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile de tragere repetată/reînnoire automată, data la care se preconizează că elementele flexibile vor expira, adică data la care perioada de reînnoire automată va lua sfârșit. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL31 |
Prețul de cumpărare |
Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL32 |
Tipul de amortizare |
Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda. Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX) German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX) Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE) Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT) Altele (OTHR) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL33 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL34 |
Frecvența programată de plată a principalului |
Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL35 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL36 |
Plata datorată |
Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL37 |
Rata actuală a dobânzii |
Rata brută pe an folosită pentru a calcula dobânda programată pentru perioada curentă aferentă expunerii-suport securitizate. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL38 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL39 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL40 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul -). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL41 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL42 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL43 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL44 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL45 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL46 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL47 |
Comisionul de plată anticipată |
Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL48 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL49 |
Data plății anticipate |
Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL50 |
Plățile anticipate cumulate |
Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii-suport Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL51 |
Data restructurării |
Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL52 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL53 |
Soldul arieratelor |
Soldul curent al arieratelor, definit ca:
Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL54 |
Numărul de zile de întârziere |
Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL55 |
Starea contului |
Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL56 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL57 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL58 |
Data stării de nerambursare |
Data stării de nerambursare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL59 |
Pierderile alocate |
Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL60 |
Recuperările cumulate |
Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL61 |
Cuantumul depozitelor |
Suma tuturor cuantumurilor debitorului deținute de inițiator sau de vânzător care pot fi compensate cu soldul expunerii-suport, excluzând cuantumurile provenite de la schemele naționale de compensare a depozitelor. Pentru a împiedica dubla contabilizare, această sumă trebuie să fie cel mult egală cu cea mai mică dintre următoarele valori: 1. cuantumul depozitelor; și 2. cuantumul maxim care poate fi compensat la nivelul de debitor (nu la nivel de expunere-suport) în cadrul portofoliului. Se utilizează aceeași monedă ca pentru această expunere‐suport. Dacă un debitor are mai multe expuneri-suport exigibile în portofoliu, această rubrică se completează pentru fiecare expunere-suport și este la latitudinea entității raportoare să decidă cum să aloce cuantumul depozitului între expunerile-suport, cu condiția respectării plafonului indicat mai sus și atât timp cât totalul cuantumurilor introduse în acest câmp pentru diferitele expuneri-suport este egal cu cuantumul corespunzător. De exemplu, dacă debitorul A are un depozit cu soldul de 100 de euro și două expuneri-suport exigibile în portofoliu, în valoare de: 60 de euro – expunerea-suport 1 și 75 de euro – expunerea-suport 2. În acest câmp se poate completa fie expunerea-suport 1-60 de euro și expunerea-suport 2-40 de euro, fie expunerea-suport 1-25 de euro și expunerea-suport 2-75 de euro (cuantumurile introduse în acest câmp pentru fiecare expunere-suport sunt plafonate la 60 de euro pentru expunerea-suport 1 și la 75 de euro pentru expunerea-suport 2, iar suma cuantumurilor pentru expunerea-suport 1 și expunerea-suport 2 trebuie să fie de 100 de euro). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL62 |
Denumirea creditorului inițial |
Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL63 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial. În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL64 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
Țara în care își are sediul creditorul inițial. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL65 |
Denumirea inițiatorului |
Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL66 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL67 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL68 |
Valoarea certificatului de performanță energetică |
Valoarea certificatului de performanță energetică pentru garanția reală la momentul inițierii:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CMRL69 |
Denumirea furnizorului certificatului de performanță energetică |
Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului certificatului de performanță energetică. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
DA |
DA |
ANEXA VII
INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – CĂRȚI DE CREDIT
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CCDL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CCDL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL5 |
Noul identificator al debitorului |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul CCDL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la CCDL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL6 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL7 |
Data adăugării în portofoliu |
Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL8 |
Data răscumpărării |
Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL9 |
Regiunea geografică – debitor |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL10 |
Clasificarea regiunii geografice |
Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL11 |
Statutul profesional |
Statutul profesional al debitorului principal:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL12 |
Debitor depreciat |
Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL13 |
Tipul de client |
Tipul de client la inițiere:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL14 |
Veniturile primare |
Veniturile anuale ale debitorului principal folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL15 |
Tipul veniturilor primare |
Se precizează ce venituri se afișează în câmpul CCDL14:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL16 |
Moneda veniturilor primare |
Moneda în care se plătesc veniturile debitorului principal. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL17 |
Verificarea veniturilor primare |
Verificarea veniturilor primare:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL18 |
Regim special |
Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL19 |
Data inițierii |
Data la care contul a fost deschis. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL20 |
Canalul de inițiere |
Canalul de inițiere:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL21 |
Moneda utilizată |
Moneda în care este exprimată expunerea-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL22 |
Soldul actual al principalului |
Se introduce valoarea actuală totală datorată de către debitor (inclusiv toate comisioanele și dobânzile) în cont. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL23 |
Plafonul total al creditului |
Pentru expunerile-suport cu facilități flexibile de tragere repetată (inclusiv caracteristici de reînnoire automată) sau atunci când valoarea maximă a expunerii-suport nu a fost retrasă integral – valoarea maximă a expunerii-suport care ar putea fi exigibilă. Acest câmp se completează doar pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile sau care permit trageri suplimentare. Nu sunt reflectate aici cazurile în care debitorul poate renegocia un sold mărit al expunerii-suport, ci cazurile în care contractul prevede deja posibilitatea ca debitorul să facă acest lucru, iar creditorul să furnizeze finanțarea suplimentară. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL24 |
Prețul de cumpărare |
Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL25 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL26 |
Frecvența programată de plată a principalului |
Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL27 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL28 |
Plata datorată |
Următoarea plată programată minimă datorată de debitor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL29 |
Rata actuală a dobânzii |
Randamentul anualizat mediu ponderat total, inclusiv toate comisioanele aplicabile la ultima dată de facturare (cu alte cuvinte, acesta este facturat, nu perceput) (%). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL30 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL31 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL32 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL33 |
Data restructurării |
Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL34 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
Cea mai recentă dată la care contul a înregistrat arierate. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL35 |
Numărul de zile de întârziere |
Numărul de zile cu care contul se află în întârziere la data de referință a datelor. În cazul în care contul nu înregistrează arierate, se introduce cifra 0. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL36 |
Soldul arieratelor |
Soldul curent al arieratelor, definit ca:
Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL37 |
Starea contului |
Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL38 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL39 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL40 |
Data stării de nerambursare |
Data stării de nerambursare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL41 |
Recuperările cumulate |
Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL42 |
Denumirea creditorului inițial |
Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL43 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial. În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL44 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
Țara în care își are sediul creditorul inițial. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL45 |
Denumirea inițiatorului |
Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL46 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CCDL47 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport. |
NU |
NU |
ANEXA VIII
INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – CONTRACTE DE LEASING
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul LESL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la LESL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL5 |
Noul identificator al debitorului |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul LESL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la LESL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL6 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL7 |
Data adăugării în portofoliu |
Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL8 |
Data răscumpărării |
Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL9 |
Data rambursării |
Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL10 |
Regiunea geografică – debitor |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL11 |
Clasificarea regiunii geografice |
Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile-suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL12 |
Debitor depreciat |
Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL13 |
Segmentul debitorului conform Basel III |
Segmentul debitorului conform Basel III:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL14 |
Tipul de client |
Tipul de client la inițiere:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL15 |
Codul sectorului de activitate NACE |
Codul NACE al locatarului, după cum se prevede în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL16 |
Dimensiunea întreprinderii |
Clasificarea întreprinderilor după dimensiune, conform Anexei la Recomandarea 2003/361/CE:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL17 |
Veniturile |
Volumul anual al vânzărilor, după scăderea tuturor reducerilor și impozitelor pe cifra de afaceri ale debitorului în conformitate cu Recomandarea 2003/361/CE. Echivalent cu noțiunea de „cifră de afaceri anuală” de la articolul 153 alineatul (4) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL18 |
Moneda situațiilor financiare |
Moneda de raportare a situațiilor financiare. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL19 |
Tipul de produs |
Clasificarea expunerii-suport, conform definițiilor locatorului:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL20 |
Sindicalizarea |
Expunerea-suport este sindicalizată? |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL21 |
Regim special |
Dacă expunerea-suport face obiectul unei măsuri speciale pentru sectorul public, se introduce aici denumirea completă a măsurii (fără abrevieri). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL22 |
Data inițierii |
Data acordării inițiale a contractului de leasing. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL23 |
Data scadenței |
Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de leasing. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL24 |
Perioada inițială |
Perioada contractuală inițială (numărul de luni) la data inițierii. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL25 |
Canalul de inițiere |
Canalul de inițiere a expunerii-suport:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL26 |
Moneda utilizată |
Moneda în care este exprimată expunerea-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL27 |
Soldul inițial al principalului |
Soldul inițial al principalului (sau al principalului actualizat) aferent contractului de leasing (inclusiv comisioanele capitalizate) la inițiere. Este vorba despre soldul contractului de leasing la data de inițiere, nu la data vânzării expunerii‐suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL28 |
Soldul actual al principalului |
Soldul contractului de leasing sau soldul actualizat al contractului de leasing al debitorului care este exigibil la data de referință a datelor. Acesta include toate sumele care sunt garantate cu activul. De exemplu, dacă la sold au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi sau penalitățile. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL29 |
Prețul de cumpărare |
Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL30 |
Valoarea reziduală securitizată |
Se introduce doar cuantumul valorii reziduale care a fost securitizată. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL31 |
Tipul de amortizare |
Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda. Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX) German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX) Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE) Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT) Altele (OTHR) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL32 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL33 |
Frecvența programată de plată a principalului |
Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL34 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL35 |
Plata datorată |
Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL36 |
Rata actuală a dobânzii |
Rata actuală brută totală a dobânzii sau rata de actualizare aplicabilă expunerii-suport. Ratele calculate perioadă cu perioadă trebuie să fie anualizate. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL37 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL38 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL39 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL40 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL41 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru un leasing cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL42 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru un leasing cu rată variabilă, în conformitate cu termenii contractului de leasing. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL43 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL44 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL45 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL46 |
Comisionul de plată anticipată |
Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății leasingului. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL47 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL48 |
Data plății anticipate |
Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL49 |
Plățile anticipate cumulate |
Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii‐suport Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL50 |
Prețul opțiunii de cumpărare |
Suma pe care locatarul trebuie să o plătească la finalul contractului de leasing pentru a prelua proprietatea activului, în afară de plata menționată la LESL30. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL51 |
Valoarea avansului |
Valoarea garanției/avansului la inițierea expunerii-suport (aceasta include și valoarea echipamentelor preluate etc.) Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL52 |
Valoarea reziduală curentă a activului |
Cea mai recentă valoare reziduală estimată a activului la sfârșitul perioadei de leasing. În cazul în care nu a fost efectuată nicio actualizare, se introduce valoarea reziduală estimată inițială. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL53 |
Data restructurării |
Se introduce data la care expunerea-suport a fost restructurată. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. În cazul existenței mai multor date, se furnizează toate datele conform schemei XML. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL54 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL55 |
Soldul arieratelor |
Soldul curent al arieratelor, definit ca:
Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL56 |
Numărul de zile de întârziere |
Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL57 |
Starea contului |
Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL58 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL59 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL60 |
Data stării de nerambursare |
Data stării de nerambursare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL61 |
Pierderile alocate |
Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL62 |
Recuperările cumulate |
Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL63 |
Sursa de recuperare |
Sursa recuperărilor:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL64 |
Cuantumul depozitelor |
Suma tuturor cuantumurilor debitorului deținute de inițiator sau de vânzător care pot fi compensate cu soldul expunerii-suport, excluzând cuantumurile provenite de la schemele naționale de compensare a depozitelor. Pentru a împiedica dubla contabilizare, această sumă trebuie să fie cel mult egală cu cea mai mică dintre următoarele valori: 1. cuantumul depozitelor; și 2. cuantumul maxim care poate fi compensat la nivelul de debitor (nu la nivel de expunere-suport) în cadrul portofoliului. Se utilizează aceeași monedă ca pentru această expunere-suport. Dacă un debitor are mai multe expuneri-suport exigibile în portofoliu, această rubrică se completează pentru fiecare expunere-suport și este la latitudinea entității raportoare să decidă cum să aloce cuantumul depozitului între expunerile-suport, cu condiția respectării plafonului indicat mai sus și atât timp cât totalul cuantumurilor introduse în acest câmp pentru diferitele expuneri-suport este egal cu cuantumul corespunzător. De exemplu, dacă debitorul A are un depozit cu soldul de 100 de euro și două expuneri-suport exigibile în portofoliu, în valoare de: 60 de euro – expunerea-suport 1 și 75 de euro – expunerea-suport 2. În acest câmp se poate completa fie expunerea-suport 1-60 de euro și expunerea-suport 2-40 de euro, fie expunerea-suport 1-25 de euro și expunerea-suport 2-75 de euro (cuantumurile introduse în acest câmp pentru fiecare expunere-suport sunt plafonate la 60 de euro pentru expunerea-suport 1 și la 75 de euro pentru expunerea-suport 2, iar suma cuantumurilor pentru expunerea-suport 1 și expunerea-suport 2 trebuie să fie de 100 de euro). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL65 |
Regiunea geografică - garanție reală |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află activul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL66 |
Producătorul |
Denumirea producătorului activului. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL67 |
Modelul |
Denumirea activului/modelului. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL68 |
Anul de fabricație/construcție |
Anul fabricației. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL69 |
Nou sau de ocazie |
Starea activului la punctul de inițiere a expunerii-suport:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL70 |
Valoarea reziduală inițială a activului |
Valoarea reziduală estimată a activului, la data inițierii expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL71 |
Tipul de garanție reală |
Tipul principal de activ (din punctul de vedere al valorii) cu care este garantată expunerea-suport:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL72 |
Cuantumul evaluării inițiale |
Evaluarea activului la inițierea expunerii-suport: Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL73 |
Metoda inițială de evaluare |
Metoda de calcul al valorii activului la momentul inițierii expunerii-suport:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL74 |
Data evaluării inițiale |
Data evaluării activului la inițiere. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL75 |
Cuantumul evaluării curente |
Cea mai recentă evaluare a activului. În cazul în care de la inițiere nu a mai avut loc nicio o reevaluare, se introduce evaluarea inițială. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL76 |
Metoda curentă de evaluare |
Metoda de calcul al celei mai recente valori a activului. În cazul în care de la inițiere nu a mai avut loc nicio o reevaluare, se introduce tipul evaluării inițiale:
|
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL77 |
Data evaluării curente |
Data celei mai recente evaluări a activului. În cazul în care de la inițiere nu a mai avut loc nicio o reevaluare, se introduce data evaluării inițiale. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL78 |
Numărul de obiecte în leasing |
Numărul de active individuale acoperite de această expunere-suport. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL79 |
Denumirea creditorului inițial |
Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL80 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial. În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL81 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
Țara în care își are sediul creditorul inițial. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL82 |
Denumirea inițiatorului |
Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL83 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
LESL84 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport. |
NU |
NU |
ANEXA IX
INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – DE TIP EZOTERIC
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul ESTL2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la ESTL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL5 |
Noul identificator al debitorului |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul ESTL4, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la ESTL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL6 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL7 |
Data adăugării în portofoliu |
Data la care expunerea-suport a fost transferată către SSPE. Pentru toate expunerile-suport din portofoliu la data de referință din primul raport transmis către registrul central de securitizări, dacă aceste informații nu sunt disponibile, se introduce ultima dintre următoarele date: (i) data de încheiere a securitizării; sau (ii) data de inițiere a expunerii-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL8 |
Data răscumpărării |
Data la care expunerea-suport a fost răscumpărată din portofoliu. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL9 |
Data rambursării |
Data rambursării contului sau (pentru expunerile-suport aflate în stare de nerambursare) data finalizării procesului de recuperare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL10 |
Descrierea |
Se descrie în câteva cuvinte expunerea-suport (de exemplu, „Creanțe pentru tarifele la energia electrică”, „Fluxuri viitoare”). Trebuie folosit un limbaj identic pentru toate expunerile-suport de acest tip din transmiterea de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL11 |
Regiunea geografică –debitor |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află debitorul. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL12 |
Clasificarea regiunii geografice |
Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile‐suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL13 |
Statutul profesional |
Statutul profesional al debitorului principal:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL14 |
Debitor depreciat |
Se confirmă că, în temeiul articolului 20 alineatul (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402, la momentul selectării acestei expuneri-suport în vederea transferului către SSPE, expunerea nu se afla în stare de nerambursare în sensul articolului 178 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și nici nu reprezenta o expunere față de un debitor sau un garant depreciat care, potrivit informațiilor deținute de inițiator sau de creditorul inițial:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL15 |
Forma juridică a debitorului |
Forma juridică a clientului:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL16 |
Codul sectorului de activitate NACE |
Codul NACE al debitorului, după cum se prevede în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL17 |
Veniturile primare |
Veniturile anuale ale debitorului principal folosite pentru subscrierea expunerii-suport la momentul inițierii. Dacă debitorul principal este o persoană/entitate juridică, se introduc veniturile anuale ale debitorului respectiv. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL18 |
Tipul veniturilor primare |
Se precizează ce venituri se afișează în câmpul ESTL17:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL19 |
Moneda veniturilor primare |
Moneda în care se plătesc veniturile debitorului principal. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL20 |
Verificarea veniturilor primare |
Verificarea veniturilor primare:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL21 |
Veniturile |
Volumul anual al vânzărilor, după scăderea tuturor reducerilor și impozitelor pe cifra de afaceri ale debitorului în conformitate cu Recomandarea 2003/361/CE. Echivalent cu noțiunea de „cifră de afaceri anuală” de la articolul 153 alineatul (4) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL22 |
Moneda situațiilor financiare |
Moneda de raportare a situațiilor financiare. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL23 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare |
Codul ISIN atribuit acestei expuneri-suport, după caz. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL24 |
Data inițierii |
Data acordării creditului aferent expunerii-suport inițiale. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL25 |
Data scadenței |
Data scadenței expunerii-suport sau data expirării contractului de leasing. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL26 |
Moneda utilizată |
Moneda în care este exprimată expunerea-suport. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL27 |
Soldul inițial al principalului |
Soldul inițial al principalului (inclusiv comisioanele capitalizate) aferent expunerii-suport la inițiere. Este vorba despre soldul expunerii-suport la data de inițiere a expunerii-suport, nu la data vânzării expunerii-suport către SSPE sau la data de încheiere a securitizării. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL28 |
Soldul actual al principalului |
Valoarea expunerilor-suport exigibile la data de referință a datelor. Aceasta include orice cuantum clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL29 |
Plafonul total al creditului |
Pentru expunerile-suport cu facilități flexibile de tragere repetată (inclusiv caracteristici de reînnoire automată) sau atunci când valoarea maximă a expunerii-suport nu a fost retrasă integral – valoarea maximă a expunerii-suport care ar putea fi exigibilă. Acest câmp se completează doar pentru expunerile-suport cu caracteristici flexibile sau care permit trageri suplimentare. Nu sunt reflectate aici cazurile în care debitorul poate renegocia un sold mărit al expunerii-suport, ci cazurile în care contractul prevede deja posibilitatea ca debitorul să facă acest lucru, iar creditorul să furnizeze finanțarea suplimentară. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL30 |
Prețul de cumpărare |
Se introduce prețul, comparativ cu valoarea nominală, la care a fost achiziționată expunerea-suport de către SSPE. Se introduce 100 dacă nu s-a aplicat nicio reducere. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL31 |
Tipul de amortizare |
Tipul de amortizare a expunerii-suport, inclusiv principalul și dobânda. Francez – amortizare în care suma totală – principal plus dobândă – rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FRXX) German – amortizare în care prima rată constă doar în dobândă, iar ratele rămase sunt constante și includ amortizarea capitalului și dobânda. (DEXX) Metoda de amortizare fixă – amortizare în care valoarea din principal rambursată cu ocazia fiecărei rate este aceeași. (FIXE) Bullet – amortizare în care întregul principal este rambursat cu ocazia ultimei rate. (BLLT) Altele (OTHR) |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL32 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
Dacă este aplicabilă la data de referință a datelor, se indică data de încetare a perioadei de grație pentru principal. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL33 |
Frecvența programată de plată a principalului |
Frecvența plăților principalului datorate, adică perioada dintre plăți:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL34 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
Frecvența plăților dobânzii datorate, adică perioada dintre plăți:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL35 |
Plata datorată |
Aceasta este următoarea plată contractuală datorată de debitor conform frecvenței de plată a expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL36 |
Raportul datorii/venituri |
Datoriile sunt definite drept valoarea expunerii-suport exigibile la data de referință a datelor; această valoare include orice cuantum garantat de ipotecă, care va fi clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile. Veniturile sunt definite ca în codul câmpului ESTL17, plus orice alte venituri relevante (de exemplu, veniturile secundare). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL37 |
Valoarea reziduală |
Valoarea totală a rambursării principalului (securitizat) care va fi achitată la data scadenței expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL38 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
Numărul de luni dintre fiecare dată de revizuire a ratei dobânzii la expunerea-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL39 |
Rata actuală a dobânzii |
Rata actuală a dobânzii. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL40 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL41 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL42 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
Marja curentă a ratei dobânzii pentru expunerea-suport cu rată variabilă față de indicele ratei dobânzii (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul –). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL43 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
Rata maximă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL44 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
Rata minimă pe care debitorul trebuie să o plătească pentru o expunere-suport cu rată variabilă, în conformitate cu termenii acordului privind expunerea-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL45 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
Se introduce numărul de plăți efectuate înainte de transferul expunerii în securitizare. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL46 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
Procentajul de plăți anticipate permise pentru produs, pe an. Acest lucru este valabil pentru expunerile-suport care permit realizarea de plăți anticipate până la un anumit prag (și anume, de 10 %), peste care se percep comisioane. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL47 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
Data după care creditorul permite rambursarea anticipată a expunerii-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL48 |
Comisionul de plată anticipată |
Cuantumul încasat de la debitor drept comision/penalizare pentru realizarea unei rambursări anticipate, conform acordului privind expunerea-suport. Acesta nu include sumele plătite drept „cost de desfacere a contractului” pentru acoperirea plăților dobânzilor până la data plății expunerii-suport. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL49 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
Data de la care creditorul permite plata anticipată a expunerii-suport fără a solicita plata unui comision de rambursare anticipată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL50 |
Data plății anticipate |
Ultima dată la care a fost primită o plată a principalului neprogramată. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL51 |
Plățile anticipate cumulate |
Totalul plăților anticipate încasate până la data de referință a datelor (plățile anticipate fiind definite drept plăți ale principalului neprogramate) de la data de inițiere a expunerii-suport Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL52 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
Cea mai recentă dată la care debitorul a înregistrat arierate. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL53 |
Soldul arieratelor |
Soldul curent al arieratelor, definit ca:
Dacă nu există arierate, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL54 |
Numărul de zile de întârziere |
Numărul de zile cu care această expunere-suport se află în întârziere (pentru dobândă sau pentru principal și, dacă cele două numere sunt diferite, numărul cel mai mare dintre ele) la data de referință a datelor. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL55 |
Starea contului |
Starea curentă a expunerii-suport securitizate:
Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL56 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
Dacă expunerea-suport se află în stare de nerambursare conform articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, se selectează motivul corespunzător:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL57 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
Valoarea totală brută aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările. Dacă instrumentul nu se află în stare de nerambursare, se introduce cifra 0. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL58 |
Data stării de nerambursare |
Data stării de nerambursare. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL59 |
Pierderile alocate |
Pierderile alocate până în prezent, fără comisioane, dobânzi acumulate etc., după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal). Câștigurile din vânzare se introduc cu semnul minus. Ar trebui să reflecte situația cea mai recentă la data de referință a datelor, cu alte cuvinte, pe măsură ce sunt încasate sumele din recuperări și se desfășoară procesul de reeșalonare a datoriilor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL60 |
Recuperările cumulate |
Recuperările totale (indiferent de sursă) de datorii (aflate în stare de nerambursare/trecute la pierderi/etc.), după deducerea costurilor. Se includ recuperările din orice sursă, nu numai încasările din cedarea garanțiilor reale. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL61 |
Denumirea inițiatorului |
Denumirea juridică completă a inițiatorului expunerii-suport. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL62 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al inițiatorului expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL63 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
Țara în care își are sediul inițiatorul expunerii-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL64 |
Denumirea creditorului inițial |
Denumirea juridică completă a creditorului inițial. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL65 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al creditorului inițial. În cazul în care nu este disponibil un identificator al entității juridice, se introduce ND5. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTL66 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
Țara în care își are sediul creditorul inițial. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații la nivel de garanție reală |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul ESTL1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC2 |
Identificatorul expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul ESTL3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC3 |
Identificatorul inițial al garanției reale |
Identificatorul unic inițial atribuit garanției reale sau garanției. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC4 |
Noul identificator al garanției reale |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul ESTC3, se introduce aici noul identificator. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la ESTC3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC5 |
Regiunea geografică - garanție reală |
Regiunea geografică (clasificare NUTS3) în care se află garanția reală. Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC6 |
Tipul de garanție |
Tipul de garanție:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC7 |
Tipul de grevare |
Tipul de grevare aplicată garanției reale. În cazul în care există o garanție, acest câmp se referă la orice garanție pentru o garanție reală care acoperă respectiva garanție. Mențiunea „Fără grevare, dar cu o împuternicire irevocabilă sau un instrument similar” se referă la situația în care inițiatorul sau creditorul inițial, după caz, este autorizat în mod irevocabil și necondiționat să greveze în mod unilateral garanția reală în orice moment în viitor, fără a fi necesare aprobări suplimentare din partea debitorului sau a garantului:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC8 |
Dreptul de ipotecă |
Dreptul de ipotecă cu cel mai înalt rang deținut de inițiator în raport cu garanția reală. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC9 |
Tipul de garanție reală |
Tipul principal de activ (din punctul de vedere al valorii) cu care este garantată datoria. În cazul în care datoria este garantată cu un bun fizic sau financiar, se identifică garanția reală aferentă. Automobil (CARX) Vehicul industrial (INDV) Camion comercial (CMTR) Vehicul feroviar (RALV) Vehicul nautic comercial (NACM) Vehicul nautic de agrement (NALV) Avion (AERO) Mașină-unealtă (MCHT) Echipament industrial (INDE) Echipament de birou (OFEQ) Echipament IT (ITEQ) Echipament medical (MDEQ) Echipament energetic (ENEQ) Clădire comercială (CBLD) Clădire rezidențială (RBLD) Clădire industrială (IBLD) Alt tip de vehicul (OTHV) Alt tip de echipament (OTHE) Alt tip de bunuri imobiliare (OTRE) Alte bunuri sau stocuri (OTGI) Titluri de valoare (SECU) Garanții (GUAR) Alte active financiare (OTFA) Categorii mixte corespunzătoare unei garanții asupra tuturor activelor debitorului (MIXD) Altele (OTHR) |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC10 |
Cuantumul evaluării curente |
Cea mai recentă evaluare a garanției reale. În cazul în care o garanție este acoperită de o garanție corporală sau financiară, se analizează garanția în vederea identificării garanției reale care o acoperă. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC11 |
Metoda curentă de evaluare |
Metoda de calcul al celei mai recente valori a garanției reale, astfel cum este prevăzută în câmpul ESTC10: Evaluare completă (FAPR) Evaluare sumară (DRVB) Model automat de evaluare (AUVM) Indexată (IDXD) De catalog (DKTP) Administrator imobiliar sau agent imobiliar (MAEA) Prețul de achiziție (PPRI) Marjă de ajustare (HCUT) Marcare la piață (MTTM) Evaluarea debitorului (OBLV) Altele (OTHR) |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC12 |
Data evaluării curente |
Data celei mai recente evaluări a garanției reale, astfel cum este prevăzută în câmpul ESTC10. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC13 |
Indicatorul LTV curent |
Raportul dintre valoarea creditului acordat și cea a garanției aferente creditului (LTV). Pentru creditele cu ipoteci care nu sunt de prim rang, acesta este indicatorul LTV combinat sau total. Dacă soldul curent al creditului este negativ, se introduce cifra 0. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC14 |
Cuantumul evaluării inițiale |
Evaluarea inițială a garanției reale la data inițierii expunerii-suport inițiale. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC15 |
Metoda inițială de evaluare |
Metoda de calcul al valorii garanției reale prevăzute în câmpul ESTC14 la momentul inițierii expunerii-suport:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC16 |
Data evaluării inițiale |
Data evaluării inițiale a garanției reale corporale sau financiare, astfel cum este prevăzută în câmpul ESTC14. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC17 |
Indicatorul LTV inițial |
Indicatorul LTV inițial subscris al inițiatorului. Pentru creditele cu ipoteci care nu sunt de prim rang, acesta este indicatorul LTV combinat sau total. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC18 |
Data vânzării |
Data vânzării garanției reale. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC19 |
Prețul de vânzare |
Prețul obținut la vânzarea garanției reale în caz de executare silită. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ESTC20 |
Moneda garanției reale |
Aceasta este moneda în care este exprimat cuantumul evaluării prevăzut la ESTC10. |
NU |
DA |
ANEXA X
INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – COMPLETARE PENTRU EXPUNERILE NEPERFORMANTE
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||||||||||||||||||||||||||||
NPEL1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 Această valoare trebuie să corespundă identificatorului unic din modelul însoțitor pentru expunerea-suport care se completează pentru această expunere-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. Această valoare trebuie să corespundă câmpului identificatorului inițial al expunerii-suport din modelul însoțitor pentru expunerea-suport (anexele II-IX la prezentul regulament) care se completează pentru această expunere-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul NPEL2, se introduce aici noul identificator [și acest nou identificator trebuie să corespundă câmpului noului identificator al expunerii-suport din modelul însoțitor pentru expunerile-suport (anexele II-IX la prezentul regulament) care se completează pentru această expunere-suport]. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la NPEL2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
Identificatorul unic inițial al debitorului. Identificatorul trebuie să fie diferit de orice număr de identificare extern, pentru a se asigura anonimatul debitorului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. Această valoare trebuie să corespundă identificatorului inițial al debitorului din modelul însoțitor pentru expunerea-suport (Anexele II-IX la prezentul regulament) care se completează pentru această expunere-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEL5 |
Noul identificator al debitorului |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul NPEL4, se introduce aici noul identificator [și acest nou identificator trebuie să corespundă câmpului „Noul identificator al debitorului” din modelul însoțitor pentru expunerea-suport (Anexele II-IX la prezentul regulament) care se completează pentru această expunere-suport]. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la NPEL4. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEL6 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEL7 |
În administrare judiciară |
Se precizează dacă debitorul se află în administrare judiciară |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL8 |
Data ultimului contact |
Data ultimului contact direct cu debitorul |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL9 |
Decedat |
Se precizează dacă debitorul a decedat |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL10 |
Statutul juridic |
Tipul de statut juridic al debitorului. Societate cotată – o societate ale cărei acțiuni sunt cotate și tranzacționate la o bursă de valori (LCRP) Societate necotată – o societate ale cărei acțiuni nu sunt cotate și tranzacționate la o bursă de valori, însă o societate necotată poate avea un număr nelimitat de acționari pentru a atrage capital pentru orice activitate comercială (UCRP) Fond cotat – un fond ale cărui acțiuni sunt cotate și tranzacționate la o bursă de valori (LFND) Fond necotat – un fond ale cărui acțiuni nu sunt cotate și tranzacționate la o bursă de valori (UFND) Parteneriat – sponsorul constituie un grup de persoane care formează un parteneriat juridic, în cadrul căruia profiturile și datoriile sunt partajate (PSHP) Persoană fizică (INDV) |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL11 |
Tipul procedurii juridice |
Tipul procesului de insolvență în care se află în prezent debitorul:
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL12 |
Denumirea procedurii juridice |
Denumirea procedurii juridice, care arată cât de avansată este procedura juridică, în funcție de țara unde se află debitorul. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL13 |
Procedurile juridice finalizate |
Descrierea procedurilor juridice finalizate pentru debitor. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL14 |
Data inițială a procedurii juridice actuale |
Data la care debitorul a intrat în procedura juridică actuală |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL15 |
Data desemnării practicianului în insolvență |
Data la care a fost desemnat practicianul în insolvență. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL16 |
Numărul de hotărâri judecătorești curente |
Numărul de ordine judecătorești neexecutate împotriva debitorului. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL17 |
Numărul de hotărâri judecătorești finalizate |
Numărul de ordine judecătorești finalizate împotriva debitorului |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL18 |
Data emiterii somației externe |
Data la care avocații care acționează în numele instituției au transmis o somație de plată |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL19 |
Data emiterii scrisorii de rezervare a drepturilor |
Data la care scrisoarea de rezervare a drepturilor a fost emisă de către instituție |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL20 |
Jurisdicția |
Amplasarea instanței unde se judecă cauza |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL21 |
Data obținerii ordinului de evacuare |
Data pronunțării ordinului de evacuare de către instanță |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL22 |
Observații privind alte litigii |
Observații/detalii suplimentare în cazul în care sunt în curs și alte litigii |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL23 |
Legea aplicabilă |
Jurisdicția aplicabilă acordului privind expunerea-suport. Aceasta nu este neapărat țara în care a fost inițiată expunerea-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL24 |
Descrierea rambursării adaptate |
Descrierea profilului de rambursare adaptată, în cazul în care în câmpul „Tipul de amortizare” se selectează opțiunea „Altele” |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL25 |
Data de începere a perioadei în care se plătește doar dobânda |
Data la care începe perioada curentă în care se plătește doar dobânda. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL26 |
Data de încetare a perioadei în care se plătește doar dobânda |
Data la care încetează perioada în care se plătește doar dobânda. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL27 |
Data de începere a perioadei curente cu dobândă fixă |
Data la care începe perioada curentă cu dobândă fixă. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL28 |
Data de încetare a perioadei curente cu dobândă fixă |
Data la care încetează perioada curentă cu dobândă fixă. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL29 |
Rată actuală a dobânzii de reorientare |
Nivelul actual al ratei dobânzii de reorientare conform acordului privind expunerea-suport. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL30 |
Data ultimei plăți |
Data la care a fost efectuată ultima plată |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL31 |
Partea sindicalizată |
Procentajul din partea deținută de instituție atunci când în câmpul „Sindicalizarea” din anexa corespunzătoare pentru expunerea neperformantă se selectează răspunsul „Da”. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL32 |
Primirea statutului MARP |
Data la care expunerea-suport a primit statutul MARP actual |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL33 |
Statutul MARP |
Statutul procesului curent de rezoluție a arieratelor creditelor ipotecare (Mortgage Arrears Resolution Process – MARP):
|
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL34 |
Nivelul încasărilor externe |
Indică dacă încasările externe au fost pregătite la nivel de debitor sau la nivel de expunere-suport |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL35 |
Planul de rambursare |
Indică dacă s-a convenit un plan de rambursare cu agenția externă de încasare a creanțelor |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL36 |
Nivelul restructurării ca urmare a dificultăților financiare |
Indică dacă restructurarea ca urmare a dificultăților financiare a fost pregătită la nivel de debitor sau la nivel de expunere‐suport |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL37 |
Data primei restructurări ca urmare a dificultăților financiare |
Data la care s-a produs prima restructurare ca urmare a dificultăților financiare |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL38 |
Numărul de restructurări ca urmare a dificultăților financiare din trecut |
Numărul de restructurări ca urmare a dificultăților financiare care s-au produs în trecut |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL39 |
Iertarea de plata principalului |
Suma din principal care a fost iertată de plată în cadrul restructurării actuale ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv iertarea de plata principalului agreată de agențiile externe de încasare a creanțelor Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL40 |
Data iertării de plata principalului |
Data la care s-a produs iertarea de plata principalului |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL41 |
Data de încetare a restructurării ca urmare a dificultăților financiare |
Data încetării acordului curent de restructurare ca urmare a dificultăților financiare |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEL42 |
Cuantumul de rambursat în cadrul restructurării ca urmare a dificultăților financiare |
Cuantumul de rambursat periodic convenit de instituție și de debitor conform termenilor restructurării actuale ca urmare a dificultăților financiare Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații la nivel de garanție reală |
||||||||||||||||||||||||||||
NPEC1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul NPEL1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEC2 |
Identificatorul expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul NPEL3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEC3 |
Identificatorul inițial al garanției reale |
Identificatorul unic inițial atribuit garanției reale sau garanției. Atunci când tipul expunerii-suport impune completarea anexelor II, III, IV sau IX, această rubrică trebuie să corespundă rubricii identificatorului inițial al garanției din modelul completat pentru respectiva garanție (această rubrică trebuie să corespundă identificatorului introdus la rubricile RREC3, CREC3, CRPC3 și ESTC3, după caz). Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEC4 |
Noul identificator al garanției reale |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul NPEC3, se introduce aici noul identificator. Atunci când tipul expunerii-suport impune completarea anexelor II, III, IV sau IX, acest identificator nou trebuie să corespundă rubricii identificatorului nou al garanției din modelul completat pentru respectiva garanție (această rubrică trebuie să corespundă identificatorului introdus la rubricile RREC4, CREC4, CRPC4 și ESTC4, după caz). Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la NPEC3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEC5 |
TVA de plată |
Cuantumul TVA-ului de plată la cedarea unității |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC6 |
Procentajul finalizat |
Procentajul lucrărilor finalizate de la începerea construcției. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC7 |
Stadiul executării |
Stadiul din procesul de executare în care se află garanția reală la data de referință a datelor, de exemplu, dacă face obiectul administrării judiciare |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC8 |
Stadiul executării de către terți |
Au luat și alți creditori garantați măsuri de executare a garanției aferente activului? |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC9 |
Valoarea ipotecii atribuite |
Valoarea totală a ipotecii atribuite garanției imobiliare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC10 |
Expunerea-suport de rang superior |
Cuantumul expunerilor-suport cu ipoteci de rang superior acoperite de o garanție reală care nu este deținută de instituție și nu face parte din portofoliu. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC11 |
Descrierea executării |
Observații sau descrierea stadiului executării |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC12 |
Cuantumul evaluării realizate de instanță |
Cuantumul evaluării realizate de instanță cu privire la bun/garanția reală Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC13 |
Data evaluării realizate de instanță |
Data la care a fost realizată evaluarea de către instanță |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC14 |
Prețul pe piață |
Prețul bunului/garanției reale pentru care este pe piață Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC15 |
Prețul oferit |
Cel mai mare preț oferit de cumpărătorii potențiali Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC16 |
Pregătirea bunului pentru data vânzării |
Pregătirea bunului/garanției reale pentru data vânzării |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC17 |
Data introducerii pe piață a bunului |
Data introducerii pe piață a garanției reale, adică data la care garanția reală este supusă publicității și marketingului în vederea vânzării. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC18 |
Data oferirii pe piață |
Data oferirii pe piață |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC19 |
Data la care a fost convenită vânzarea |
Data la care a fost convenită vânzarea |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC20 |
Data încheierii contractului |
Data încheierii contractului |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC21. |
Data primei licitații |
Data la care s-a desfășurat prima licitație de vânzare a bunului/garanției reale |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC22 |
Prețul rezervat stabilit de instanță pentru prima licitație |
Prețul rezervat stabilit de instanță pentru prima licitație, adică prețul minim impus de instanță Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC23 |
Data următoarei licitații |
Data la care s-a desfășurat următoarea licitație pentru vânzarea bunului/garanției reale |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC24 |
Prețul rezervat stabilit de instanță pentru următoarea licitație |
Prețul rezervat stabilit de instanță pentru următoarea licitație, adică prețul minim impus de instanță Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC25 |
Data ultimei licitații |
Data la care s-a desfășurat ultima licitație de vânzare a bunului/garanției reale |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC26 |
Prețul rezervat stabilit de instanță pentru ultima licitație |
Prețul de rezervă stabilit de instanță pentru ultima licitație, adică prețul minim impus de instanță Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEC27 |
Numărul de licitații eșuate |
Numărul licitațiilor anterioare eșuate pentru bun/garanția reală |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind istoricul încasărilor |
||||||||||||||||||||||||||||
NPEH1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul NPEL1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEH2 |
Identificatorul expunerii-suport |
Identificatorul unic al expunerii-suport. Acesta trebuie să corespundă cu identificatorul din câmpul NPEL3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||
NPEH[3-38] |
Sold legal neachitat în luna n |
Istoricul soldului legal total neachitat în cele treizeci și șase de luni care precedă data de referință a datelor, fiecare valoare lunară fiind raportată într-un câmp separat. Începe cu cea mai recentă lună în câmpul NPEH3 și se încheie cu cea mai îndepărtată lună în câmpul NPEH38. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEH[39-74] |
Istoricul soldurilor restante în luna n |
Istoricul soldului restant total în cele treizeci și șase de luni care precedă data de referință a datelor, fiecare valoare lunară fiind raportată într-un câmp separat. Începe cu cea mai recentă lună în câmpul NPEH39 și se încheie cu cea mai îndepărtată lună în câmpul NPEH74. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEH[75-110] |
Istoricul rambursărilor care nu provin din vânzările de garanții reale în luna n |
Rambursările efectuate de către debitor în cele treizeci și șase de luni care precedă data de referință a datelor, excluzând vânzările de garanții reale, inclusiv încasările efectuate de agențiile externe de încasare a creanțelor, fiecare valoare lunară fiind raportată într-un câmp separat. Începe cu cea mai recentă lună în câmpul NPEH75 și se încheie cu cea mai îndepărtată lună în câmpul NPEH110. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||
NPEH[111-146] |
Istoricul rambursărilor care provin din vânzările de garanții reale în luna n |
Rambursările efectuate prin cedarea garanțiilor reale în cele treizeci și șase de luni care precedă data de referință a datelor, fiecare valoare lunară fiind raportată într-un câmp separat. Începe cu cea mai recentă lună în câmpul NPEH111 și se încheie cu cea mai îndepărtată lună în câmpul NPEH146. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
ANEXA XI
INFORMAȚII PRIVIND EXPUNERILE-SUPORT – TITLURI PE TERMEN SCURT GARANTATE CU ACTIVE
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestui program ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL2 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestei tranzacții ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL3 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
Identificatorul unic al tipului de expunere-suport Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL4 |
Noul identificator al expunerii-suport |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul IVAL3, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la IVAL3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL5 |
Tipul de expunere‐suport |
Selectați tipul de expunere-suport care există în această tranzacție:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL6 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL7 |
Regiunea geografică cu cea mai mare concentrare a expunerilor 1 |
Regiunea geografică unde se află cel mai mare volum de expuneri-suport (în funcție de valoarea curentă a expunerilor la data de referință a datelor) de acest tip, din punctul de vedere al amplasării garanției reale (pentru expunerile-suport garantate) sau al debitorului (pentru expunerile-suport negarantate). Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL8 |
Regiunea geografică cu cea mai mare concentrare a expunerilor 2 |
Regiunea geografică unde se află al doilea volum de expuneri-suport (în funcție de valoarea curentă a expunerilor la data de referință a datelor) de acest tip, din punctul de vedere al amplasării garanției reale (pentru expunerile-suport garantate) sau al debitorului (pentru expunerile-suport negarantate). Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL9 |
Regiunea geografică cu cea mai mare concentrare a expunerilor 3 |
Regiunea geografică unde se află al treilea volum de expuneri-suport (în funcție de valoarea curentă a expunerilor la data de referință a datelor) de acest tip, din punctul de vedere al amplasării garanției reale (pentru expunerile-suport garantate) sau al debitorului (pentru expunerile-suport negarantate). Dacă nu există o clasificare NUTS3 furnizată de Eurostat (de exemplu, în cazul jurisdicțiilor din afara UE), se introduce codul de două cifre al țării în format {COUNTRYCODE_2}, urmat de „ZZZ”. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL10 |
Clasificarea regiunii geografice |
Se introduce anul clasificării NUTS3 folosite pentru câmpurile „Regiunea geografică”, de exemplu 2013 pentru NUTS3 2013. Toate câmpurile privind regiunea geografică trebuie să folosească în mod consecvent aceeași clasificare pentru fiecare expunere-suport și pentru toate expunerile‐suport din transmiterea de date. De exemplu, nu se permite raportarea conform NUTS3 2006 pentru unele câmpuri geografice aferente unei anumite expuneri-suport și raportarea conform NUTS3 2013 pentru alte câmpuri aferente aceleiași expuneri. În mod similar, nu se permite raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2006 pentru anumite expuneri-suport și raportarea câmpurilor privind regiunea geografică folosind NUTS3 2013 pentru alte expuneri-suport din aceeași transmitere de date. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL11 |
Soldul actual al principalului |
Soldul total exigibil al principalului la data de referință a datelor pentru acest tip de expunere. Aceasta include orice cuantum clasificat drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL12 |
Numărul de expuneri-suport |
Numărul de expuneri-suport din acest tip de expunere care sunt securitizate. |
DA |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL13 |
Expunerile în EUR |
Soldul total exigibil al principalului aferent expunerilor de acest tip care sunt exprimate în EUR la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL14 |
Expunerile în GBP |
Soldul total exigibil al principalului aferent expunerilor de acest tip care sunt exprimate în GBP la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL15 |
Expunerile în USD |
Soldul total exigibil al principalului aferent expunerilor de acest tip care sunt exprimate în USD la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL16 |
Alte expuneri |
Soldul total exigibil al principalului aferent expunerilor de acest tip care sunt exprimate în alte monede decât EUR, GBP sau USD la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL17 |
Scadența reziduală maximă |
Cea mai mare scadență reziduală în luni, la data de referință a datelor, pentru orice expunere de acest tip. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL18 |
Scadența reziduală medie |
Scadența reziduală medie, în luni, la data de referință a datelor, ponderată cu soldul curent la data de referință a datelor, pentru toate expunerile de acest tip. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL19 |
Indicatorul LTV curent |
Indicatorul LTV curent mediu ponderat cu soldurile curente ale tuturor expunerilor de acest tip la data de referință a datelor. Pentru creditele cu ipoteci care nu sunt de prim rang, acesta este indicatorul LTV combinat sau total. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL20 |
Raportul datorii/venituri |
Raportul dintre datoriile și veniturile debitorului mediu ponderat cu soldurile curente ale tuturor expunerilor de acest tip la data de referință a datelor. Datoriile sunt definite drept soldul total exigibil al principalului expunerii-suport exigibile la data de referință a datelor. Această valoare include orice sumă clasificată drept principal în cadrul securitizării. De exemplu, dacă la soldul expunerii-suport au fost adăugate comisioane și acestea fac parte din principal în cadrul securitizării, acestea trebuie adăugate. Nu sunt incluse arieratele din dobânzi și penalitățile. Veniturile sunt definite drept veniturile combinate, suma dintre veniturile primare și (dacă este cazul) veniturile secundare. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL21 |
Tipul de amortizare |
Soldul total exigibil al principalului aferent expunerilor de acest tip, în cazul în care rambursarea se face la finalul perioadei sau este de tip balon sau este un alt tip de amortizare decât cea de tip francez, de tip german sau fixă. În sensul acestui câmp:
Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL22 |
Frecvența programată de plată a principalului mai mare de o lună |
Soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip atunci când frecvența plăților principalului, adică perioada dintre plăți, este mai mare de o lună (de exemplu, trimestrială, semianuală, anuală, de tip bullet, cu cupon zero, de alt tip). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL23 |
Frecvența programată de plată a dobânzii mai mare de o lună |
Soldul total restant din principal pentru expunerile de acest tip atunci când frecvența plăților din dobândă, adică perioada dintre plăți este mai mare de o lună (de exemplu, trimestrială, semianuală, anuală, de tip bullet, cu cupon zero, de alt tip). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL24 |
Creanțe cu rată variabilă |
Soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip, la data de referință a datelor, în cazul cărora rata dobânzii este înțeleasă în general ca fiind „variabilă”. „Variabilă” se referă la o rată indexată în funcție de una dintre următoarele: LIBOR (orice monedă și scadență), EURIBOR (orice monedă și scadență), orice rată de bază a unei bănci centrale (BoE, BCE etc.), rata variabilă standard a inițiatorului sau orice parametru similar. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL25 |
Cuantumul finanțat |
Volumul de expuneri-suport achiziționate de la inițiator în cadrul acestei tranzacții care au fost finanțate prin titluri comerciale de valoare, între precedenta dată de referință a datelor și data de referință a datelor a prezentei transmiteri de date. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL26 |
Diluările |
Reducerile totale ale expunerilor-suport de acest tip aferente principalului, în decursul perioadei. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL27 |
Expunerile răscumpărate |
Soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost răscumpărate (eliminate din portofoliul de expuneri-suport prin răscumpărare) de către inițiator/sponsor, între precedenta dată de referință a datelor și actuala dată de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL28 |
Expunerile în stare de nerambursare sau depreciate la securitizare |
Conform articolului 24 alineatul (9) din Regulamentul (UE) 2017/2402, se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care, la momentul securitizării, erau în stare de nerambursare sau erau expuneri la un debitor sau garant aflat în dificultate, în sensul prevăzut la articolul respectiv. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL29 |
Expunerile în stare de nerambursare |
Soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip aflate în stare de nerambursare la data de referință a datelor, folosind definiția stării de nerambursare specificată în documentația de securitizare Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL30 |
Expunerile în stare de nerambursare conform CRR |
Soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip aflate în stare de nerambursare la data de referință a datelor, folosind definiția stării de nerambursare specificată la articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL31 |
Radierile brute în decursul perioadei |
Valoarea nominală a radierilor brute ale principalului (adică înainte de recuperări) pentru perioada respectivă. Definiția radierilor este cea dată în cadrul securitizării sau în cadrul practicii obișnuite a creditorului. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL32 |
Arierate 1-29 de zile |
Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 1 și 29 de zile (inclusiv) la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL33 |
Arierate 30-59 de zile |
Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 30 și 59 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL34 |
Arierate 60-89 de zile |
Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 60 și 89 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL35 |
Arierate 90-119 zile |
Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 90 și 119 zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL36 |
Arierate 120-149 de zile |
Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 120 și 149 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL37 |
Arierate 150-179 de zile |
Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 150 și 179 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL38 |
Arierate peste 180 de zile |
Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă de cel puțin 180 de zile de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL39 |
Expunerile restructurate |
Se introduce procentajul expunerilor de acest tip care au fost restructurate în orice moment de către inițiator/sponsor, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. Proporția se calculează prin împărțirea soldului curent total al acestor expuneri la soldul curent total al expunerilor de acest tip, la data de referință a datelor. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL40 |
Expunerile restructurate (0-1 ani înainte de transfer) |
Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor în orice moment, cu cel mult un an înainte de data transferului sau cesiunii către SSPE, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL41 |
Expunerile restructurate (1-3 ani înainte de transfer) |
Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor în orice moment, într-o perioadă cuprinsă între 1 și 3 ani înainte de data transferului sau cesiunii către SSPE, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL42 |
Expunerile restructurate (> 3 ani înainte de transfer) |
Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor în orice moment, cu cel puțin 3 ani înainte de data transferului sau cesiunii către SSPE, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL43 |
Expunerile restructurate (rata dobânzii) |
Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip a căror rată a dobânzii a fost restructurată de către inițiator/sponsor, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Restructurarea ratei dobânzii se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport în ceea ce privește rata dobânzii ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv modificarea bazei sau a marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare aferente ratei dobânzii ca urmare a dificultăților financiare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL44 |
Expunerile restructurate (graficul de rambursare) |
Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip al căror grafic de rambursare a fost restructurat de către inițiator/sponsor, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Restructurarea graficului de rambursare se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport în ceea ce privește graficul de rambursare ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, calendarul de rambursare și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare în ceea ce privește graficul de rambursare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL45 |
Expunerile restructurate (scadența) |
Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip al căror profil de scadență a fost restructurat de către inițiator/sponsor, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Restructurarea profilului scadenței se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport în ceea ce privește scadența ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv prelungirea scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare în ceea ce privește scadența. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL46 |
Expunerile restructurate (0-1 ani înainte de transfer și fără arierate noi) |
Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor cu cel mult 1 an înainte de data transferului sau cesiunii către SSPE ȘI care nu au înregistrat în niciun moment întârzieri (nici pentru plățile principalului, nici pentru plățile dobânzii) de la data restructurării, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL47 |
Expunerile restructurate (fără arierate noi) |
Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor în orice moment ȘI care nu au înregistrat în niciun moment întârzieri (nici pentru plățile principalului, nici pentru plățile dobânzii) de la data restructurării, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL48 |
Expunerile restructurate (arierate noi) |
Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor în orice moment ȘI care au înregistrat în orice moment întârzieri (fie pentru plățile principalului, fie pentru plățile dobânzii) de la data restructurării, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||
IVAL49 |
Expunerile restructurate (altele) |
Se introduce soldul total exigibil al principalului pentru expunerile de acest tip care au fost restructurate de către inițiator/sponsor, excluzând restructurările prevăzute deja în câmpurile IVAL43, IVAL44 și IVAL45, astfel cum se menționează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
ANEXA XII
INFORMAȚII DIN RAPOARTELE DESTINATE INVESTITORILOR – SECURITIZAREA TITLURILOR PE TERMEN SCURT CARE NU SUNT GARANTATE CU ACTIVE
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind securitizarea |
||||||||||||||||||||||||
IVSS1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS2 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. Aceasta trebuie să corespundă datei de referință a datelor din modelele aplicabile transmise pentru expunerile-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS3 |
Denumirea securitizării |
Se introduce denumirea securitizării |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS4 |
Denumirea entității raportoare |
Denumirea juridică completă a entității desemnate conform articolului 7 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402; această denumire trebuie să corespundă denumirii introduse pentru entitatea respectivă în câmpul SESP3 din secțiunea de informații privind contrapartea. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS5 |
Persoana de contact pentru entitatea raportoare |
Numele și prenumele persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS6 |
Numărul de telefon al persoanei de contact pentru entitatea raportoare |
Numărul/numerele de telefon al(e) persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia (cărora) trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS7 |
Adresa de e-mail a persoanei de contact pentru entitatea raportoare |
Adresa/adresele de e-mail al(e) persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia (cărora) trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS8 |
Metoda de reținere a riscului |
Metoda de respectare a cerințelor în materie de reținere a riscului în UE [de exemplu, articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013]:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS9 |
Titularul reținerii riscului |
Entitatea care reține interesul economic net semnificativ, astfel cum se menționează la articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, la articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS10 |
Tipul de expunere-suport |
Se introduce tipul expunerilor-suport din cadrul securitizării. Dacă sunt prezente mai multe tipuri din lista de mai jos, se introduce „Mixtă” (cu excepția securitizărilor ale căror expuneri-suport constau exclusiv într-o combinație de credite de consum și credite auto sau contracte de leasing auto - pentru aceste securitizări se introduce valoarea corespunzătoare câmpului „Credite de consum”):
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS11 |
Metoda de transfer al riscului |
În conformitate cu articolul 242 alineatele (13) și (14) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, metoda de transfer al riscului pentru securitizare este „tradițională” („vânzare reală”). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS12 |
Parametri/rate de declanșare |
S-a produs vreun eveniment declanșator în legătură cu expunerile-suport? Sunt incluse aici incidentele de plată, diluarea, starea de nerambursare, pierderile, stoparea substituirii, stoparea reînnoirii automate sau alte evenimente similare legate de expunere care afectează securitizarea, la data de referință a datelor. Sunt incluse, de asemenea, situațiile în care există un sold debitor pentru orice registru al deficiențelor privind principalul (Principal Deficiency Ledger – PDL) sau o deficiență la nivelul activelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS13 |
Data de încetare a perioadei de reînnoire automată/de accelerare |
Se introduce data la care urmează să se încheie perioada de reînnoire automată sau de accelerare a securitizării. Se introduce data scadenței securitizării dacă există o perioadă de reînnoire automată fără dată finală programată. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS14 |
Recuperările de principal în decursul perioadei |
Recuperările brute de principal primite în decursul perioadei. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS15 |
Recuperările de dobândă în decursul perioadei |
Recuperările brute de dobândă primite în decursul perioadei. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS16 |
Încasările de principal în decursul perioadei |
Încasările tratate ca principal în decursul perioadei. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS17 |
Încasările de dobândă în decursul perioadei |
Încasările tratate ca venituri în decursul perioadei. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS18 |
Tragerile din facilitatea de lichiditate |
Dacă securitizarea dispune de o facilitate de lichiditate, se confirmă dacă a existat sau nu o tragere din facilitatea de lichiditate în perioada care se încheie la data ultimei plăți a dobânzii. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS19 |
Marja în exces a securitizării |
Cuantumul fondurilor rămase după aplicarea tuturor etapelor din ordinea priorităților aplicabile în prezent, numit de regulă „marjă în exces”. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS20 |
Mecanismul de blocare a marjei în exces |
În prezent, marja în exces este blocată în securitizare (de exemplu, este acumulată într-un cont de rezervă separat) |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS21 |
Supragarantarea curentă |
Supragarantarea curentă a securitizării, calculată ca raport între (suma soldurilor exigibile ale principalului pentru toate expunerile-suport, excluzând expunerile-suport clasificate ca fiind în stare de nerambursare, la data de referință a datelor) și (suma soldurilor exigibile al principalului pentru toate tranșele/obligațiunile la data de referință a datelor). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS22 |
Rata constantă anualizată de plată anticipată |
Rata constantă anualizată de plată anticipată (Constant Prepayment Rate – CPR) aferentă expunerilor-suport bazată pe cel mai recentă CPR periodic. CPR periodic este egal cu [(totalul principalului neprogramat primit la finalul celei mai recente perioade de încasare)/(soldul total al principalului la începutul perioadei de încasare)]. CPR periodic este apoi anualizat după cum urmează:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS23 |
Diluările |
Reduceri totale ale expunerilor pentru principal în decursul perioadei. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS24 |
Radierile brute în decursul perioadei |
Cuantumul total al radierilor brute ale principalului (adică înainte de recuperări) pentru perioada respectivă. Definiția radierilor este cea dată în cadrul securitizării sau în cadrul practicii obișnuite a creditorului. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS25 |
Expunerile răscumpărate |
Valoarea totală exigibilă a principalului pentru expunerile-suport care au fost răscumpărate de către inițiator/sponsor, între precedenta dată de referință a datelor și actuala dată de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS26 |
Expunerile restructurate |
Valoarea totală exigibilă a principalului pentru expunerile-suport care au fost restructurate de către inițiator/sponsor, între precedenta dată de referință a datelor și actuala dată de referință a datelor. Restructurarea se referă la orice modificare adusă termenilor contractuali ai acordului privind expunerea-suport ca urmare a dificultăților financiare, inclusiv perioadele fără plăți, capitalizarea arieratelor, modificarea bazei sau marjelor ratei dobânzii, a comisioanelor, a penalităților, a scadenței și/sau alte măsuri general acceptate de restructurare ca urmare a dificultăților financiare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS27 |
Rata constantă anualizată de nerambursare |
Rata constantă anualizată de nerambursare (Constant Default Rate – CDR) aferentă expunerilor-suport bazată pe CDR periodic. CDR periodic este egală cu [(soldul curent total al expunerilor-suport clasificate ca fiind în stare de nerambursare în decursul perioadei)/(soldul curent total al expunerilor-suport care nu se aflau în stare de nerambursare la începutul perioadei)]. Această valoare este apoi anualizată, după cum urmează:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS28 |
Expunerile în stare de nerambursare |
Valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile aflate în stare de nerambursare la data de referință a datelor, folosind definiția stării de nerambursare specificată în documentația de securitizare Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS29 |
Expunerile în stare de nerambursare conform CRR |
Valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip aflate în stare de nerambursare la data de referință a datelor, folosind definiția stării de nerambursare specificată la articolul 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS30 |
Metoda de ponderare la risc |
Se precizează ce metodă de ponderare la risc a folosit inițiatorul pentru a determina ponderea de risc asociată expunerilor-suport, în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013: Abordarea standardizată (STND) Abordarea bazată pe modele interne de rating de bază (FIRB) Abordarea bazată pe modele interne de rating avansată (ADIR) |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS31 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [0,00 %, 0,10 %) |
Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 0,00 % ≤ x < 0,10 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă. Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS32 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [0,10 %, 0,25 %) |
Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 0,10 % ≤ x < 0,25 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă. Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS33 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [0,25 %, 1,00 %) |
Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 0,25 % ≤ x < 1,00 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă. Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS34 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [1,00 %, 7,50 %) |
Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 1,00 % ≤ x < 7,50 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă. Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS35 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [7,50 %, 20,00 %) |
Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 7,50 % ≤ x < 20,00 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă. Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS36 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [20,00 %, 100,00 %] |
Cuantumul exigibil total al expunerilor-suport a căror probabilitate de nerambursare pe un orizont de un an a fost evaluat în intervalul 20,00 % ≤ x ≤ 100,00 %. Această estimare poate proveni de la inițiator sau de la banca centrală națională relevantă. Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea probabilității de nerambursare, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS37 |
Estimarea internă a pierderii în caz de nerambursare |
Cea mai recentă estimare a inițiatorului privind pierderea în caz de nerambursare pentru o expunere-suport, într-un scenariu de încetinire a creșterii economice, ponderat cu soldul total exigibil al principalului pentru expunerile-suport la data de referință a datelor. Atunci când nu există nicio cerință de reglementare privind calcularea pierderii în caz de nerambursare, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSS38 |
Arierate 1-29 de zile |
Procentajul expunerilor de acest tip care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 1 și 29 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile de acest tip și din această categorie de arierate, raportată la valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile de acest tip la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS39 |
Arierate 30-59 de zile |
Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 30 și 59 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS40 |
Arierate 60-89 de zile |
Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 60 și 89 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS41 |
Arierate 90-119 zile |
Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 90 și 119 zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS42 |
Arierate 120-149 de zile |
Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 120 și 149 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS43 |
Arierate 150-179 de zile |
Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă cuprinsă între 150 și 179 de zile (inclusiv) de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSS44 |
Arierate peste 180 de zile |
Procentajul expunerilor care înregistrează întârzieri la plățile principalului și/sau dobânzii datorate pentru o perioadă de cel puțin 180 de zile de la data de referință a datelor. Procentajul se calculează ca valoarea totală exigibilă a principalului la data de referință a datelor pentru expunerile din această categorie de arierate, în raport cu valoarea totală exigibilă a principalului pentru toate expunerile la data de referință a datelor. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind testele/evenimentele/factorii declanșatori |
||||||||||||||||||||||||
IVSR1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul IVSS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSR2 |
Identificatorul inițial al testului/evenimentului/factorului declanșator |
Identificatorul unic inițial al testului/evenimentului/factorului declanșator. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSR3 |
Noul identificator al testului/evenimentului/factorului declanșator |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul IVSR2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la IVSR2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSR4 |
Descrierea |
Se descrie testul/evenimentul/factorul declanșator, inclusiv eventualele formule. Acest câmp permite introducerea unui text liber, însă descrierea testului/evenimentului/factorului declanșator include și formulele și definițiile-cheie care îi permit unui investitor/potențial investitor să își formeze o imagine rezonabilă cu privire la testul/evenimentul/factorul declanșator și cu privire condițiile și consecințele aferente acestuia. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSR5 |
Nivelul de prag |
Se introduce nivelul la care se consideră că a fost trecut testul, a fost depășit factorul declanșator sau s-a produs orice altă acțiune, după caz, având în vedere tipul de test/eveniment/factor declanșator raportat. În cazul testelor/evenimentelor/factorilor declanșatori non-numerici, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSR6 |
Valoarea reală |
Se introduce valoarea curentă a parametrului comparat cu nivelul de prag. În cazul testelor/evenimentelor/factorilor declanșatori non-numerici, se introduce ND5. Procentajele sunt introduse sub formă de puncte procentuale, de exemplu 99,50 pentru 99,50 % sau 0,006 pentru 0,006 %. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSR7 |
Statutul |
Statutul testului/evenimentului/factorului declanșator este setat pe „Încălcare” (testul nu a fost trecut sau au fost îndeplinite condițiile pentru factorul declanșator) la data de referință a datelor? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSR8 |
Perioada de remediere |
Se introduce numărul maxim de zile acordate pentru a restabili conformitatea acestui test/factor declanșator cu nivelul impus. Dacă nu se acordă niciun interval de timp (nu există o perioadă de remediere), se introduce cifra 0. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSR9 |
Frecvența de calcul |
Se introduce intervalul de timp, în zile calendaristice, la care se calculează testul. Se folosesc numere rotunde, de exemplu 7 pentru săptămânal, 30 pentru lunar, 90 pentru trimestrial și 365 pentru anual. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||
IVSR10 |
Consecința depășirii |
Se introduce consecința faptului că, conform documentației de securitizare, acest test/eveniment/factor declanșator nu a fost trecut (a survenit/a fost depășit):
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind fluxurile de trezorerie |
||||||||||||||||||||||||
IVSF1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul IVSS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSF2 |
Identificatorul inițial al elementului de flux de trezorerie |
Identificatorul unic inițial al elementului de flux de trezorerie. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSF3 |
Noul identificator al elementului de flux de trezorerie |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul IVSF2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la IVSF2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSF4 |
Elementul de flux de trezorerie |
Se menționează elementul de flux de trezorerie. Acest câmp se completează în ordinea priorității încasărilor sau a plăților la data de referință a datelor. Aceasta înseamnă că fiecare sursă de fluxuri de trezorerie de intrare trebuie menționată în ordine, după care se enumeră sursele fluxurilor de trezorerie de ieșire. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSF5 |
Sumele plătite pe parcursul perioadei |
Care sunt fondurile plătite conform priorității plăților pentru acest element? Se introduc valori negative pentru fondurile plătite, valori pozitive pentru cele primite. Este important de remarcat faptul că valoarea „Sumele plătite pe parcursul perioadei” introdusă pe un anumit rând (de exemplu, pe rândul B) adunată cu valoarea „Fondurile disponibile ex post” introdusă pe rândul precedent (de exemplu, pe rândul A) este egală cu valoarea „Fondurile disponibile ex post” introdusă pe acest rând (de exemplu, rândul B). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||
IVSF6 |
Fondurile disponibile ex post |
Care sunt fondurile disponibile pentru prioritatea plăților după aplicarea elementului de flux de trezorerie? Este important de remarcat faptul că valoarea „Sumele plătite pe parcursul perioadei” introdusă pe un anumit rând (de exemplu, pe rândul B) adunată cu valoarea „Fondurile disponibile ex post” introdusă pe rândul precedent (de exemplu, pe rândul A) este egală cu valoarea „Fondurile disponibile ex post” introdusă pe acest rând (de exemplu, rândul B). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
ANEXA XIII
INFORMAȚII DIN RAPOARTELE DESTINATE INVESTITORILOR – SECURITIZAREA TITLURILOR PE TERMEN SCURT GARANTATE CU ACTIVE
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||
Secțiune de informații privind programul |
||||||||||||||||||
IVAS1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestui program ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAS2 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAS3 |
Denumirea entității raportoare |
Denumirea juridică completă a entității desemnate conform articolului 7 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402; această denumire trebuie să corespundă denumirii introduse pentru entitatea respectivă în câmpul SEAP3 din secțiunea de informații privind contrapartea. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAS4 |
Persoana de contact pentru entitatea raportoare |
Numele și prenumele persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAS5 |
Numărul de telefon al persoanei de contact pentru entitatea raportoare |
Numărul/numerele de telefon al(e) persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia (cărora) trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAS6 |
Adresa de e-mail a persoanei de contact pentru entitatea raportoare |
Adresa/adresele de e-mail al(e) persoanei (persoanelor) de contact responsabile pentru pregătirea transmiterii de date privind securitizarea și căreia (cărora) trebuie să îi (le) fie adresate eventualele întrebări privind această transmitere de date. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAS7 |
Parametri/rate de declanșare |
S-a produs vreun eveniment declanșator în legătură cu expunerile-suport? Sunt incluse aici incidentele de plată, diluarea, starea de nerambursare, pierderile, stoparea substituirii, stoparea reînnoirii automate sau alte evenimente similare legate de expunere care afectează securitizarea, la data de referință a datelor. Sunt incluse, de asemenea, situațiile în care există un sold debitor pentru orice registru al deficiențelor privind principalul (PDL) sau o deficiență la nivelul activelor. |
NU |
DA |
||||||||||||||
IVAS8 |
Expunerile neconforme |
Conform articolului 26 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402, se introduce valoarea totală a expunerilor, folosind soldul curent la data de referință a datelor, care nu respectă articolul 24 alineatele (9), (10) și (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
DA |
DA |
||||||||||||||
IVAS9 |
Durata de viață medie ponderată |
Se introduce durata de viață medie ponderată rămasă a portofoliului de expuneri-suport pentru acest program ABCP, exprimată în ani. |
DA |
DA |
||||||||||||||
IVAS10 |
Metoda de reținere a riscului |
Metoda de respectare a cerințelor în materie de reținere a riscului în UE [de exemplu, articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013]:
|
NU |
DA |
||||||||||||||
IVAS11 |
Titularul reținerii riscului |
Entitatea care reține interesul economic net semnificativ, astfel cum se menționează la articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, la articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013:
|
NU |
DA |
||||||||||||||
Secțiune de informații privind tranzacția |
||||||||||||||||||
IVAN1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
Se raportează același identificator unic al programului ABCP introdus la rubrica IVAS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAN2 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestei tranzacții ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAN3 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. Aceasta trebuie să corespundă datei de referință a datelor din modelele transmise conform anexei XI. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAN4 |
Codul sectorului de activitate NACE |
Codul NACE al inițiatorului, după cum se prevede în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006. |
NU |
DA |
||||||||||||||
IVAN5 |
Metoda de reținere a riscului |
Metoda de respectare a cerințelor în materie de reținere a riscului în UE [de exemplu, articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013]:
|
NU |
DA |
||||||||||||||
IVAN6 |
Titularul reținerii riscului |
Entitatea care reține interesul economic net semnificativ, astfel cum se menționează la articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau, până la intrarea în vigoare a acestuia, la articolul 405 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013:
|
NU |
DA |
||||||||||||||
IVAN7 |
Durata de viață medie ponderată |
Se introduce durata de viață medie ponderată rămasă a portofoliului de expuneri-suport pentru această tranzacție, exprimată în ani. |
DA |
DA |
||||||||||||||
Secțiune de informații privind testele/evenimentele/factorii declanșatori |
||||||||||||||||||
IVAR1 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
Se raportează același identificator unic al tranzacției ABCP introdus la rubrica IVAN2. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAR2 |
Identificatorul inițial al testului/evenimentului/factorului declanșator |
Identificatorul unic inițial al testului/evenimentului/factorului declanșator. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAR3 |
Noul identificator al testului/evenimentului/factorului declanșator |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul IVAR2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la IVAR2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAR4 |
Descrierea |
Se descrie testul/evenimentul/factorul declanșator, inclusiv eventualele formule. Acest câmp permite introducerea unui text liber, însă descrierea testului/evenimentului/factorului declanșator include și formulele și definițiile-cheie care îi permit unui investitor/potențial investitor să își formeze o imagine rezonabilă cu privire la testul/evenimentul/factorul declanșator și cu privire condițiile și consecințele aferente acestuia. |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAR5 |
Statutul |
A fost trecut testul la data de referință a datelor? În cazul unui factor declanșator, factorul declanșator nu este depășit? |
NU |
NU |
||||||||||||||
IVAR6 |
Consecința depășirii |
Se introduce consecința faptului că, conform documentației de securitizare, acest test/eveniment/factor declanșator nu a fost trecut (a survenit/a fost depășit):
|
NU |
NU |
ANEXA XIV
INFORMAȚII PRIVILEGIATE SAU INFORMAȚII PRIVIND EVENIMENTELE SEMNIFICATIVE – SECURITIZAREA TITLURILOR PE TERMEN SCURT CARE NU SUNT GARANTATE CU ACTIVE
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind securitizarea |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS2 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. Atunci când are loc împreună cu o transmitere de date privind expunerile-suport și din rapoartele destinate investitorilor, aceasta trebuie să corespundă datei de referință a datelor din modelele aplicabile privind expunerile-suport și rapoartele destinate investitorilor transmise. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS3 |
Încetarea statutului STS |
Securitizarea a încetat să mai îndeplinească cerințele STS? Dacă securitizarea nu a avut niciodată statut STS, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS4 |
Măsurile de remediere |
Autoritățile competente au luat vreo măsură de remediere cu privire la această securitizare? Dacă securitizarea nu este o securitizare STS, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS5 |
Măsurile administrative |
Autoritățile competente au luat vreo măsură administrativă cu privire la această securitizare? Dacă securitizarea nu este o securitizare STS, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS6 |
Modificarea semnificativă a documentelor tranzacției |
Se descrie orice modificare semnificativă adusă documentelor tranzacției, incluzând denumirea și codul punctului (conform tabelului 3 din anexa I) din document, precum și o descriere detaliată a modificării. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS7 |
Perfectarea vânzării |
Conform articolului 20 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2017/2402, transferul expunerilor-suport către SSPE (perfectarea vânzării) se efectuează după data de încheiere a securitizării? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS8 |
Tipul curent de ordine a priorităților |
Se selectează, din lista de mai jos, ordinea priorităților cea mai apropiată de ordinea aplicabilă în prezent securitizării:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS9 |
Tipul de contract de fiducie master trust |
Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se selectează cea mai adecvată descriere a structurii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS10 |
Valoarea SSPE-ului |
Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduce valoarea nominală a tuturor expunerilor-suport (principal și comisioane) asupra cărora fondul fiduciar sau SSPE are un interes generator de beneficii la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS11 |
Valoarea principalului SSPE-ului |
Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduce valoarea nominală a tuturor expunerilor-suport (doar principalul) în care fondul fiduciar avea un interes generator de beneficii la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS12 |
Numărul de conturi ale SSPE-ului |
Dacă securitizarea are o structură principală de contract-cadru de fiducie, se introduce numărul de conturi în care fondul fiduciar sau SSPE are un interes generator de beneficii la data de referință a datelor. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS13 |
Soldul principalului titlurilor |
Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduce valoarea nominală a tuturor titlurilor garantate cu active, garantate cu expunerile-suport din contractul de fiducie. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS14 |
Cota vânzătorului |
Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduce participația inițiatorului la fondul fiduciar, exprimată ca procent. În cazul mai multor inițiatori, se introduce participația agregată pentru toți inițiatorii. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS15 |
Cota de finanțare |
Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduce interesul SSPE-ului din această serie în contractul de fiducie la data de referință a datelor, exprimat ca procentaj. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS16 |
Veniturile alocate acestei serii |
Dacă securitizarea are o structură de tip master trust, se introduc veniturile alocate acestei serii din contractul de fiducie. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS17 |
Indicele de referință al swapului pe rata dobânzii |
Se descrie tipul de indice de referință al swapului pe rata dobânzii la care se raportează segmentul plătitor al swapului:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS18 |
Data scadenței swapului pe rata dobânzii |
Data scadenței swapului pe rata dobânzii. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS19 |
Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii |
Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS20 |
Moneda plătitorului pentru swapul valutar |
Se introduce moneda în care plătește segmentul plătitor al swapului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS21 |
Moneda beneficiarului pentru swapul valutar |
Se introduce moneda în care plătește segmentul beneficiar al swapului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS22 |
Cursul de schimb pentru swapul valutar |
Cursul de schimb care a fost stabilit pentru un swap valutar. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS23 |
Data scadenței swapului valutar |
Data scadenței pentru swapul valutar. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESS24 |
Valoarea noțională a swapului valutar |
Valoarea noțională a swapului valutar la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații la nivel de tranșă/obligațiune |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST2 |
Identificatorul inițial al tranșei |
Identificatorul unic inițial atribuit acestui instrument. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST3 |
Noul identificator al tranșei |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul SEST2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce valoarea din câmpul SEST2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST4 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare |
Codul ISIN atribuit acestei tranșe, dacă este cazul. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST5 |
Denumirea tranșei |
Denumirea (de regulă o literă și/sau un număr) dată acestei tranșe de obligațiuni (sau clase de titluri de valoare) care prezintă drepturile, prioritățile și caracteristicile definite în prospect, adică seria 1, clasa A1 etc. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST6 |
Tipul de tranșă/obligațiune |
Se selectează cea mai adecvată opțiune pentru a descrie profilul de rambursare al instrumentului:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST7 |
Moneda |
Moneda în care este exprimat instrumentul. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST8 |
Soldul inițial al principalului |
Soldul inițial al principalului pentru această tranșă, la emitere Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST9 |
Soldul actual al principalului |
Soldul nominal sau noțional al acestei tranșe după data curentă a plății principalului Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST10 |
Frecvența de plată a dobânzii |
Frecvența cu care trebuie plătite dobânzile pentru acest instrument:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST11 |
Data plății dobânzii |
Prima dată care survine după data de referință a datelor raportată, la care este programată distribuirea plăților dobânzilor către titularii obligațiunilor din această tranșă. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST12 |
Data plății principalului |
Prima dată care survine după data de referință a datelor raportată, la care este programată distribuirea plăților principalului către titularii obligațiunilor din această tranșă. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST13 |
Cuponul curent |
Cuponul aferent instrumentului, în puncte de bază. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST14 |
Marja/spread-ul curent(ă) a(l) ratei dobânzii |
Marja cuponului aplicată indicelui dobânzii de referință, astfel cum este definită în documentul de ofertă aplicabil instrumentului, în puncte de bază. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST15 |
Limita minimă a cuponului |
Limita minimă a cuponului instrumentului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST16 |
Limita maximă a cuponului |
Limita maximă a cuponului instrumentului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST17 |
Valoarea cuponului progresiv/degresiv |
Dacă este cazul, care este valoarea cuponului progresiv/degresiv conform termenelor și condițiilor securitizării/programului? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST18 |
Data cuponului progresiv/degresiv |
Dacă este cazul, care este data la care ar trebui să se modifice definiția cuponului conform termenelor și condițiilor securitizării/programului? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST19 |
Convenția pentru zilele lucrătoare |
Convenția pentru zilele lucrătoare folosită pentru calculul dobânzii datorate:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST20 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST21 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST22 |
Data emisiunii |
Data la care a fost emis acest instrument. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST23 |
Data efectuării plății |
Prima dată începând cu care se calculează cuantumul dobânzii aferente instrumentului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST24 |
Scadența legală |
Data înainte de care acest instrument trebuie să fie rambursat, pentru a nu se afla în stare de nerambursare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST25 |
Clauza de prelungire |
Se selectează cea mai adecvată opțiune pentru a descrie care parte are dreptul de a prelungi scadența instrumentului, conform termenelor și condițiilor securitizării/programului:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST26 |
Următoarea dată de exercitare a opțiunii de cumpărare |
Care este următoarea dată la care poate fi exercitată opțiunea de cumpărare, conform termenelor și condițiilor securitizării/programului? Nu sunt incluse aici acordurile de stingere a securitizării. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST27 |
Pragul opțiunii de solicitare a stingerii securitizării |
Care este pragul opțiunii de solicitare a stingerii securitizării conform termenelor și condițiilor securitizării/programului? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST28 |
Următoarea dată de exercitare a opțiunii de vânzare |
Care este următoarea dată de exercitare a opțiunii de vânzare, conform termenelor și condițiilor securitizării/programului? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST29 |
Convenția de numărare a zilelor |
Convenția privind „zilele” utilizată pentru a calcula dobânda.
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST30 |
Convenția de decontare |
Convenția de decontare uzuală pentru tranșă:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST31 |
Punctul de atașare curent |
Punctul curent de atașare al tranșei, calculat conform articolului 256 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și înmulțit cu 100. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST32 |
Punctul de atașare inițial |
Punctul de atașare al tranșei în momentul emiterii titlurilor din cadrul tranșei, calculat conform articolului 256 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și înmulțit cu 100. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST33 |
Îmbunătățirea curentă a calității creditului |
Îmbunătățirea curentă a calității creditului pentru tranșă, calculată conform definiției inițiatorului/sponsorului/SSPE |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST34 |
Îmbunătățirea inițială a calității creditului |
Îmbunătățirea inițială a calității creditului pentru tranșă în momentul emiterii titlurilor din cadrul tranșei, calculată conform definiției inițiatorului/sponsorului/SSPE |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST35 |
Formula de calcul al îmbunătățirii calității creditului |
Se descrie/se introduce formula folosită pentru a calcula îmbunătățirea calității creditului pentru tranșă. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST36 |
Tranșele cu rang egal (pari passu) |
Se introduc codurile ISIN pentru toate tranșele (inclusiv pentru aceasta) care, la data de referință a datelor, au același rang cu tranșa curentă, conform ordinii priorității plăților în cadrul securitizării la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor coduri ISIN, se furnizează toate codurile ISIN conform schemei XML. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST37 |
Tranșele cu rang superior |
Se introduc codurile ISIN pentru toate tranșele care, la data de referință a datelor, au un rang superior față de tranșa curentă, conform priorității plăților în cadrul securitizării la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor coduri ISIN, se furnizează toate codurile ISIN conform schemei XML. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST38 |
Soldul exigibil al registrului deficiențelor privind principalul |
Soldul neachitat al registrului deficiențelor privind principalul pentru tranșa în cauză. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST39 |
Identificatorul entității juridice al garantului |
Dacă tranșa a fost garantată, se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al garantului. Dacă tranșa nu a fost garantată, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST40 |
Denumirea garantului |
Se introduce denumirea juridică completă a garantului. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). Dacă tranșa nu a fost garantată, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST41 |
Subsectorul SEC al garantului |
Clasificarea SEC 2010 a garantului conform Regulamentului (UE) nr. 549/2013 („SEC 2010”). Această valoare trebuie introdusă la nivel de subsector. Se folosește una dintre valorile disponibile în tabelul 1 din anexa I la prezentul regulament. Dacă tranșa nu a fost garantată, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEST42 |
Tipul de protecție |
Se precizează tipul instrumentului de protecție folosit:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații la nivel de cont |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESA1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESA2 |
Identificatorul inițial al contului |
Identificatorul unic inițial al contului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESA3 |
Noul identificator al contului |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul SESA2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la SESA2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESA4 |
Tipul de cont |
Tipul de cont:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESA5 |
Soldul-țintă al contului |
Cuantumul fondurilor care ar fi depuse în contul în cauză atunci când acesta ar fi finanțat complet conform documentației de securitizare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESA6 |
Soldul efectiv al contului |
Soldul fondurilor depuse în contul în cauză la data finală a acumulării. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESA7 |
Amortizarea contului |
Contul se amortizează pe durata de viață a securitizării? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind contrapartea |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESP1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESP2 |
Identificatorul entității juridice al contrapărții |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al contrapărții. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESP3 |
Denumirea contrapărții |
Se introduce denumirea juridică completă a contrapărții. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESP4 |
Tipul de contraparte |
Tipul de contraparte:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESP5 |
Țara în care își are sediul contrapartea |
Țara în care își are sediul contrapartea. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESP6 |
Pragul de rating al contrapărții |
Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce pragul de rating al contrapărții la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toate ratingurile conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESP7 |
Ratingul contrapărții |
Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce ratingul contrapărții la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor praguri de rating, se furnizează toate pragurile de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESP8 |
Identificatorul entității juridice al sursei ratingului contrapărții |
Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce identificatorul entității juridice al furnizorului ratingului contrapărții (astfel cum este prevăzut în baza de date GLEIF) la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toți identificatorii entității juridice ai furnizorilor de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESP9 |
Denumirea sursei ratingului contrapărții |
Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce denumirea completă a furnizorului ratingului contrapărții la data de referință a datelor. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toți identificatorii entității juridice ai furnizorilor de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind securitizarea CLO |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC2 |
Data de încetare a perioadei în care nu se exercită opțiunea de cumpărare |
Se introduce data la care se încheie perioada în care nu se exercită opțiunea de cumpărare (de exemplu, când deținătorilor de tranșe li se interzice să ceară SSPE să lichideze portofoliul și să ramburseze toate tranșele, să revizuiască sau să refinanțeze tranșele etc.). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC3 |
Tipul de CLO |
Tipul de CLO care descrie cel mai bine această tranzacție:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC4 |
Perioada curentă |
Statutul CLO în perioada curentă:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC5 |
Data de începere a perioadei curente |
Se introduce data la care a început perioada curentă. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC6 |
Data de încetare a perioadei curente |
Se introduce data la care va înceta/se preconizează că va înceta perioada curentă. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC7 |
Limita de concentrare |
Se introduce limita de concentrare, ca procentaj din valoarea nominală a portofoliului, care se aplică oricărei contrapărți/oricărui debitor, astfel cum se prevede în documentele tranzacției. În cazul existenței mai multor limite, se introduce limita maximă (de exemplu, dacă există două limite, în funcție de rating, de 10 % și 20 %, se introduce 20 %). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC8 |
Restricții – scadența legală |
Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al expunerilor cu scadența finală legală care depășește cea mai mică scadență finală legală a tranșelor? (presupunând că se exercită opțiunea de stingere a securitizării) |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC9 |
Restricții – expuneri subordonate |
Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al expunerilor care nu sunt de prim rang care pot fi achiziționate? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC10 |
Restricții – expuneri neperformante |
Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al expunerilor neperformante care pot fi achiziționate? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC11 |
Restricții – expuneri PIK |
Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al expunerilor cu plata în natură (pay-in-kind – PIK) care pot fi achiziționate? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC12 |
Restricții – expuneri cu cupon zero |
Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al expunerilor cu cupon zero care pot fi deținute în orice moment? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC13 |
Restricții – expuneri din capitaluri proprii |
Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al capitalurilor proprii sau datoriilor convertibile în capitaluri proprii care pot fi achiziționate? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC14 |
Restricții – expuneri din participări |
Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al participărilor la credite care pot fi achiziționate? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC15 |
Restricții - vânzări discreționare |
Procentajul permis (în raport cu soldul nominal al portofoliului) al vânzărilor discreționare pe an? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC16 |
Vânzări discreționare |
Vânzări discreționare reale de la începutul exercițiului până în prezent. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC17 |
Reinvestiții |
Suma reinvestită de la începutul exercițiului până în prezent. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC18 |
Restricții – îmbunătățirea calității creditului |
Administratorul CLO poate retrage sau monetiza orice îmbunătățire excedentară a calității creditului? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC19 |
Restricții – cotații |
Administratorul CLO poate obține cotații de la alți dealeri decât intermediarul? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC20 |
Restricții – tranzacții |
Administratorul CLO poate obține tranzacții de la alți dealeri decât intermediarul? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC21 |
Restricții – emisiuni |
Există restricții la emisiunea suplimentară de titluri? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC22 |
Restricții – rambursări |
Există restricții în ceea ce privește originea fondurilor folosite pentru răscumpărarea/rambursarea selectivă a titlurilor? (de exemplu, nu se pot folosi încasările din principal pentru a realiza o rambursare; orice rambursare trebuie să aibă loc în ordinea de prioritate la plată a titlurilor; ratele de testare a supragarantării trebuie menținute sau îmbunătățite după achiziție) |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC23 |
Restricții – refinanțare |
Există restricții privind momentul în care pot fi refinanțate titlurile? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC24 |
Restricții – remunerarea titlurilor |
Deținătorii de titluri își pot ceda titlurile fiduciarului în vederea anulării fără a primi o plată în schimb? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC25 |
Restricții – protecția creditului |
Administratorul CLO poate cumpăra sau vinde protecție de credit pentru activele-suport? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC26 |
Perioada de lichidare a garanției reale |
Se introduce numărul de zile calendaristice după care trebuie lichidată garanția reală. În cazul unui interval sau al mai multor perioade posibile, se introduce numărul minim de zile calendaristice. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESC27 |
Perioada de lichidare a garanției reale – renunțare |
Unii dintre deținătorii de titluri de valoare sau toți deținătorii pot alege să renunțe la perioada de lichidare a garanției reale? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind administratorul CLO |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL2 |
Identificatorul entității juridice al administratorului CLO |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al administratorului CLO. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL3 |
Denumirea administratorului |
Se introduce denumirea juridică completă a administratorului CLO. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL4 |
Data înființării |
Data înregistrării/înființării administratorului CLO |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL5 |
Data înregistrării |
Data înregistrării în UE drept consilier de investiții |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL6 |
Angajații |
Numărul total de angajați |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL7 |
Angajați – CLO |
Numărul total de angajați care se ocupă de tranzacționarea creditelor și de gestionarea portofoliilor de CLO |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL8 |
Angajați – reeșalonare |
Numărul total de angajați care se ocupă de soluționarea creditelor neperformante |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL9 |
Active administrate (assets under management – AUM) |
Active administrate Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL10 |
AUM – credite cu efect de levier |
Totalul activelor administrate care constau în credite cu efect de levier Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL11 |
AUM – CLO |
Totalul activelor administrate care constau în CLO Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL12 |
AUM – UE |
Totalul activelor administrate din UE Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL13 |
AUM – CLO din UE |
Totalul CLO din UE administrate Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL14 |
Numărul de CLO din UE |
Numărul de CLO din UE administrate |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL15 |
Capitalul |
Capitalul total Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL16 |
Capital – reținerea riscurilor |
Capitalul pentru finanțarea reținerii riscurilor Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL17 |
Timpul de decontare |
Timpul mediu necesar pentru decontarea tranzacțiilor, în zile calendaristice |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL18 |
Frecvența de stabilire a prețurilor |
Frecvența (în număr de zile) cu care se stabilesc/se revizuiesc prețurile portofoliilor. Dacă sunt aplicate frecvențe diferite, se introduce frecvența medie ponderată cu activele administrate din fiecare categorie, rotunjită la ziua cea mai apropiată. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL19 |
Rata de nerambursare – 1 an |
Rata medie anualizată de nerambursare a activelor legate de securitizarea CLO gestionate de administratorul CLO, pentru ultimul an. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL20 |
Rata de nerambursare – 5 ani |
Rata medie anualizată de nerambursare a activelor CLO aferente securitizării gestionate de administratorul CLO, pentru ultimii 5 ani. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESL21 |
Rata de nerambursare - 10 ani |
Rata medie anualizată de nerambursare a activelor CLO aferente securitizării gestionate de administratorul CLO, pentru ultimii 10 ani. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind acoperirea sintetică |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV2 |
Identificatorul instrumentului de protecție |
Identificatorul unic al instrumentului de protecție. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV3 |
Tipul de protecție |
Se precizează tipul instrumentului de protecție folosit:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV4 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare pentru instrumentul de protecție |
Se introduce codul ISIN al instrumentului de protecție, dacă este cazul. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV5 |
Denumirea furnizorului de protecție |
Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului de protecție. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV6 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului de protecție |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului de protecție. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV7 |
Entitate publică cu pondere de risc zero |
Furnizorul de protecție este o entitate publică clasificată în temeiul articolului 113 alineatul (4), al articolului 117 alineatul (2) sau al articolului 118 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (în versiunea în vigoare)? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV8 |
Legea aplicabilă |
Jurisdicția aplicabilă contractului de protecție. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV9 |
Acordul-cadru ISDA |
Baza documentației de protecție:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV10 |
Evenimente de nerambursare și de reziliere |
Unde sunt enumerate evenimentele de nerambursare și de reziliere privind acordurile de protecție? Anexa la ISDA 2002 (ISDA) Anexa la ISDA 2014 (IS14) Altele – Adaptat (OTHR) |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV11 |
Tipul de securitizare sintetică |
Este aceasta o „securitizare sintetică bilanțieră”? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV12 |
Moneda protecției |
Moneda protecției. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV13 |
Valoarea noțională a protecției curente |
Valoarea totală a acoperirii furnizate în temeiul acordului de protecție la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV14 |
Valoarea noțională maximă a protecției |
Valoarea maximă a protecției furnizate în temeiul acordului de protecție. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV15 |
Punctul de atașare al protecției |
Din punctul de vedere al principalului portofoliului, se introduce punctul de atașare procentual la care începe acoperirea protecției. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV16 |
Punctul de detașare al protecției |
Din punctul de vedere al principalului portofoliului, se introduce punctul de detașare procentual la care încetează acoperirea protecției. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV17 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare pentru titlurile acoperite |
Dacă protecția este furnizată pentru a acoperi anumite tranșe (de exemplu, o garanție), se introduce codul ISIN al fiecărei tranșe acoperite de acordul de protecție în cauză. În cazul existenței mai multor coduri ISIN, se furnizează toate codurile ISIN conform schemei XML. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV18 |
Acoperirea protecției |
Se raportează opțiunea care descrie cel mai bine acoperirea cuantumului protecției:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV19 |
Data rezilierii protecției |
Se introduce data contractuală la care protecția este programată să expire/să fie reziliată. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV20 |
Pragurile de semnificație |
Există praguri de semnificație care trebuie atinse înainte să poată fi efectuate plăți de protecție? De exemplu, este necesară o valoare minimă a deteriorării creditelor din cadrul activelor generatoare de fluxuri de numerar înainte să se poată formula o cerere de plată la adresa vânzătorului de protecție? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV21 |
Condițiile pentru eliberarea plății |
Condițiile referitoare la eliberarea plăților efectuate de vânzătorul de protecție:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV22 |
Posibilitatea de a efectua plăți de ajustare |
Termenele și condițiile acordului de protecție a creditului prevăd efectuarea de plăți de ajustare către cumpărătorul protecției (de exemplu, dacă după scadența acordului de protecție a creditului există discrepanțe la nivelul sumelor estimate și schimbate anterior)? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV23 |
Durata perioadei de reeșalonare |
Dacă, în ceea ce privește programarea plăților, este permisă o perioadă prestabilită pentru desfășurarea activităților de încasare și pentru orice ajustări care trebuie realizate în ceea ce privește decontarea pierderii inițiale, se introduce numărul de zile cât ar trebui să dureze această perioadă. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV24 |
Obligația de rambursare |
Cumpărătorul de protecție are obligația de a rambursa orice plată de protecție primită anterior (mai puțin la rezilierea instrumentului derivat, ca urmare a unui factor declanșator al unui eveniment de credit sau pentru încălcarea garanției în legătură cu obligațiile de referință)? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV25 |
Substituibilitatea garanțiilor reale |
Atunci când sunt deținute garanții reale, activele din portofoliul de garanții reale pot fi substituite? Acest câmp trebuie completat pentru acordurile sintetice finanțate sau atunci când este cazul (de exemplu, se deține numerar drept garanție reală pentru plăți de protecție). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV26 |
Cerințele privind acoperirea garanțiilor reale |
Atunci când sunt deținute garanții reale, se completează procentajul cerinței de protecție (ca valoare noțională a protecției), astfel cum se prevede în documentația de securitizare. Acest câmp trebuie completat pentru acordurile sintetice finanțate sau atunci când este cazul (de exemplu, se deține numerar drept garanție reală pentru plăți de protecție). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV27 |
Marja inițială a garanției reale |
Dacă se folosește un acord repo, se introduce marja inițială impusă pentru investițiile eligibile (garanțiile reale), astfel cum se prevede în documentația de securitizare. Acest câmp trebuie completat pentru acordurile sintetice finanțate sau atunci când este cazul (de exemplu, se deține numerar drept garanție reală pentru plăți de protecție). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV28 |
Termenul de livrare a garanției reale |
Dacă se folosește un acord repo, se introduce termenul-limită (în zile), conform documentației de securitizare, până la care trebuie livrată garanția reală, în cazul în care trebuie eliberată. Acest câmp trebuie completat pentru acordurile sintetice finanțate sau atunci când este cazul (de exemplu, se deține numerar drept garanție reală pentru plăți de protecție). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV29 |
Decontarea |
Compensația trebuie livrată:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV30 |
Data scadenței maxime permise |
În cazul decontării fizice, se furnizează data scadenței maxime stipulată în documentația de securitizare pentru orice titlu de valoare care poate fi livrat. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV31 |
Indicele curent pentru plățile către cumpărătorul de protecție |
Indicele actual al ratei dobânzii (rata de referință în funcție de care sunt stabilite plățile către cumpărătorul de protecție). Acest câmp trebuie completat în special în cazul mecanismelor de protecție furnizate printr-un swap:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV32 |
Scadența indicelui curent pentru plățile către cumpărătorul de protecție |
Scadența indicelui ratei dobânzii utilizat pentru plățile către cumpărătorul de protecție:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV33 |
Frecvența de revizuire a plăților - către cumpărătorul de protecție |
Frecvența cu care sunt revizuite plățile către cumpărătorul de protecție conform acordului de protecție a creditului:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV34 |
Marja curentă a ratei dobânzii pentru plățile către cumpărătorul de protecție |
Marja curentă a ratei dobânzii aplicată plăților cu rată variabilă către cumpărătorul de protecție suplimentară față de rata indicelui folosită ca referință în funcție de care sunt stabilite plățile către cumpărătorul de protecție (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul -). Acest câmp trebuie completat în special în cazul mecanismelor de protecție furnizate printr-un swap. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV35 |
Rata curentă a dobânzii pentru plățile către cumpărătorul de protecție |
Rata curentă a dobânzii pentru plățile către cumpărătorul de protecție. Acest câmp trebuie completat în special în cazul mecanismelor de protecție furnizate printr-un swap. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV36 |
Indicele curent pentru plățile către vânzătorul de protecție |
Indicele curent al ratei dobânzii (rata de referință în funcție de care sunt stabilite plățile către vânzătorul de protecție).
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV37 |
Scadența indicelui curent pentru plățile către vânzătorul de protecție |
Scadența indicelui ratei dobânzii utilizat pentru plățile către vânzătorul de protecție:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV38 |
Frecvența de revizuire a plăților – către vânzătorul de protecție |
Frecvența cu care sunt revizuite plățile către vânzătorul de protecție conform acordului de protecție a creditului:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV39 |
Marja curentă a ratei dobânzii pentru plățile către vânzătorul de protecție |
Marja curentă a ratei dobânzii aplicată plăților cu rată variabilă către vânzătorul de protecție suplimentară față de rata indicelui folosită ca referință în funcție de care sunt stabilite plățile către cumpărătorul de protecție (dacă marja este negativă, valoarea se va trece cu semnul -). Acest câmp trebuie completat în special în cazul mecanismelor de protecție furnizate printr-un swap. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV40 |
Rata curentă a dobânzii pentru plățile către vânzătorul de protecție |
Rata curentă a dobânzii pentru plățile către vânzătorul de protecție. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV41 |
Sprijinul asigurat de marja în exces |
Se folosește marja în exces ca îmbunătățire a calității creditului pentru clasa de titluri cu rangul cel mai scăzut? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV42 |
Definiția marjei în exces |
Conform documentației de securitizare, marja în exces poate fi descrisă cel mai bine drept o marjă în exces fixă (de exemplu, cuantumul marjei în exces disponibile este prestabilit, de regulă sub forma unui procentaj fix) |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV43 |
Starea curentă a protecției |
Care este starea curentă a protecției la data de referință a datelor? Activă (ACTI) Anulată (CANC) Dezactivată (DEAC) Expirată (EXPI) Inactivă (INAC) Retrasă (WITH) Altele (OTHR) |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV44 |
Falimentul este un eveniment de credit |
Falimentul creditului de referință/debitorului este inclus în definiția evenimentelor de credit din acordul de protecție? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV45 |
Neplata este un eveniment de credit |
Neplata de către debitor după 90 de zile este inclusă în definiția evenimentelor de credit din acordul de protecție? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV46 |
Restructurarea este un eveniment de credit |
Restructurarea creditului de referință/debitorului este inclusă în definiția evenimentelor de credit din acordul de protecție? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV47 |
Evenimentul de credit |
A fost transmisă o notificare privind evenimentul de credit? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV48 |
Plățile cumulate către cumpărătorul de protecție |
Valoarea totală a plăților efectuate de vânzătorul de protecție către cumpărătorul de protecție la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV49 |
Plățile de ajustare cumulate către cumpărătorul de protecție |
Valoarea totală a plăților de ajustare efectuate de vânzătorul de protecție către cumpărătorul de protecție la data de referință a datelor (de exemplu, pentru a compensa diferența dintre plățile inițiale pentru pierderile așteptate și pierderile efective ulterioare realizate pentru active generatoare de fluxuri de trezorerie și depreciate). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV50 |
Plățile cumulate către vânzătorul de protecție |
Valoarea totală a plăților efectuate de cumpărătorul de protecție către vânzătorul de protecție la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV51 |
Plățile de ajustare cumulate către vânzătorul de protecție |
Valoarea totală a plăților de ajustare efectuate de cumpărătorul de protecție către vânzătorul de protecție la data de referință a datelor (de exemplu, pentru a compensa diferența dintre plățile inițiale pentru pierderile așteptate și pierderile efective ulterioare realizate pentru active generatoare de fluxuri de trezorerie și depreciate). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESV52 |
Valoarea registrului marjelor în exces sintetice |
Valoarea totală a registrului marjelor în exces sintetice la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind garanțiile reale ale emitentului |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI1 |
Identificatorul unic |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI2 |
Identificatorul instrumentului de protecție |
Se raportează același identificator unic introdus și în câmpul SESV2. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI3 |
Identificatorul inițial al instrumentului de garanție reală |
Identificatorul unic inițial atribuit instrumentului de garanție reală. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI4 |
Noul identificator al garanției reale |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul SESI3, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la SESI3. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI5 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare pentru garanția reală |
Se introduce codul ISIN al instrumentului de garanție, dacă este cazul. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI6 |
Tipul instrumentului de garanție reală |
Tipul instrumentului de garanție reală:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI7 |
Subsectorul SEC al emitentului garanției reale |
Clasificarea SEC 2010 a garanției reale conform Regulamentului (UE) nr. 549/2013 („SEC 2010”). Această valoare trebuie introdusă la nivel de subsector. Se folosește una dintre valorile disponibile în tabelul 1 din anexa I la prezentul regulament. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI8 |
Identificatorul entității juridice al emitentului garanției reale |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al emitentului garanției reale. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI9 |
Emitentul garanției reale este o societate afiliată inițiatorului? |
Emitentul garanției reale și principalul inițiator al securitizării au aceeași societate-mamă de cel mai înalt rang? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI10 |
Soldul exigibil actual |
Soldul total exigibil al principalului pentru garanția reală, la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI11 |
Moneda instrumentului |
Moneda în care este exprimat instrumentul. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI12 |
Data scadenței |
Data scadenței garanției reale. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI13 |
Marja de ajustare |
Se introduce procentajul marjei de ajustare (aplicat soldului exigibil curent al principalului) pentru această garanție reală, astfel cum se prevede în documentația de securitizare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI14 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI15 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI16 |
Rata actuală a dobânzii pentru depozitele în numerar |
În cazul în care instrumentul de garanție reală este de tipul depozitelor în numerar, se introduce rata actuală a dobânzii pentru aceste depozite. În cazul existenței mai multor conturi de depozit într-o anumită monedă, se introduce rata actuală medie a dobânzii, ponderată cu soldul actual al depozitelor în numerar din conturile respective. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI17 |
Denumirea contrapărții la acordul repo |
Dacă garanția reală face parte dintr-un acord de răscumpărare (repo), se indică denumirea juridică completă a contrapărții la securitizare. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI18 |
Identificatorul entității juridice al contrapărții repo |
Dacă garanția reală face parte dintr-un acord de răscumpărare (repo), se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al contrapărții la care este depus numerarul. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESI19 |
Data scadenței acordului repo |
Dacă garanția reală face parte dintr-un acord de răscumpărare (repo), se indică data scadenței securitizării. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune cuprinzând orice alte informații |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESO1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic introdus în câmpul SESS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESO2 |
Numărul rândului pentru „Orice alte informații” |
Se introduce numărul rândului pentru „Orice alte informații” |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SESO3 |
Orice alte informații |
Celelalte informații, rând cu rând |
NU |
NU |
ANEXA XV
INFORMAȚII PRIVILEGIATE SAU INFORMAȚII PRIVIND EVENIMENTELE SEMNIFICATIVE – SECURITIZAREA TITLURILOR PE TERMEN SCURT CARE SUNT GARANTATE CU ACTIVE
Codul câmpului |
Denumirea câmpului |
Conținut de raportat |
ND1-ND4 permis? |
ND5 permis? |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind programul |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestui program ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS2 |
Data de referință a datelor |
Data de referință pentru această transmitere de date. Atunci când are loc împreună cu o transmitere de date privind expunerile-suport și din rapoartele destinate investitorilor, aceasta trebuie să corespundă datei de referință a datelor din modelele aplicabile privind expunerile-suport și rapoartele destinate investitorilor transmise. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS3 |
Încetarea statutului STS |
Programul ABCP nu mai îndeplinește cerințele STS? Dacă programul ABCP nu a avut niciodată statut STS, se trece ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS4 |
Măsurile de remediere |
Autoritățile competente au luat vreo măsură de remediere cu privire la această securitizare? Dacă securitizarea nu este o securitizare STS, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS5 |
Măsurile administrative |
Autoritățile competente au luat vreo măsură administrativă cu privire la această securitizare? Dacă securitizarea nu este o securitizare STS, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS6 |
Modificarea semnificativă a documentelor tranzacției |
Se descrie orice modificare semnificativă adusă documentelor tranzacției, incluzând denumirea și codul punctului (conform tabelului 3 din Anexa I) din document, precum și o descriere detaliată a modificării. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS7 |
Legea aplicabilă |
Jurisdicția aplicabilă programului. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS8 |
Durata facilității de lichiditate |
Perioada în care facilitatea de lichiditate de la nivelul programului asigură acoperirea programului (în zile). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS9 |
Acoperirea asigurată de facilitatea de lichiditate |
Valoarea maximă a finanțării (ca procentaj din expunerile-suport ale programului) acoperite de facilitatea de lichiditate de la nivelul programului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS10 |
Intervalul de acoperire al facilității de lichiditate |
Intervalul de timp maxim, în număr de zile, care trebuie să treacă înainte ca facilitatea de lichiditate de la nivelul programului să înceapă să finanțeze tranzacția, ca urmare a unui eveniment declanșator care generează plăți în cadrul facilității de lichiditate. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS11 |
Data scadenței facilității de lichiditate |
Data la care va expira facilitatea de lichiditate de la nivelul programului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS12 |
Tragerile din facilitatea de lichiditate |
Dacă securitizarea dispune de o facilitate de lichiditate la nivelul programului, se confirmă dacă a existat sau nu o tragere în cadrul facilității de lichiditate în perioada care se încheie la data ultimei plăți a dobânzii. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS13 |
Emisiunea totală |
Totalul emisiunii în circulație la nivelul programului, convertit în EUR. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAS14 |
Emisiunea maximă |
Dacă există o limită în ceea ce privește cuantumul emisiunii la nivelul programului ABCP în orice moment, se introduce aici. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind tranzacția |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
Se raportează același identificator unic al programului ABCP introdus la rubrica SEAS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR2 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestei tranzacții ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR3 |
Numărul de programe care finanțează tranzacția |
Numărul programelor ABCP care finanțează această tranzacție. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR4 |
Încetarea statutului STS |
Tranzacția ABCP nu mai îndeplinește cerințele STS? Dacă tranzacția ABCP nu a avut niciodată statut STS, se trece ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR5 |
Inițiatorul este un client al sponsorului programului |
Inițiatorul și sponsorul programului aveau, la momentul transferului de active, o relație de client? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR6 |
Dreptul de garanție acordat |
SSPE-ul/filiala indisponibilă în caz de faliment relevant(ă) a inițiatorului acordă cumpărătorului (SSPE-ul) un drept de garanție asupra activelor sale? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR7 |
Veniturile |
Totalul veniturilor inițiatorului pentru perioada acoperită de cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (adică de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR8 |
Cheltuielile de exploatare |
Totalul cheltuielilor de exploatare ale inițiatorului menționate în cea mai recentă situație financiară privind exploatarea (adică de la începutul exercițiului până în prezent sau în ultimele 12 luni). Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR9 |
Activele curente |
Activele curente ale inițiatorului (cu scadența în următoarele 12 luni sau conform standardului contabil aplicabil) la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR10 |
Numerarul |
Numerarul deținut de inițiator la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR11 |
Titlurile de valoare negociabile |
Titlurile de valoare negociabile deținute de inițiator la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR12 |
Conturile de creanțe |
Conturile de creanțe deținute de inițiator la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR13 |
Pasivele curente |
Pasivele curente ale inițiatorului (cu scadența în următoarele 12 luni sau conform standardului contabil aplicabil) la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR14 |
Datoriile totale |
Datoriile totale ale inițiatorului la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR15 |
Capitalurile proprii totale |
Totalul capitalurilor proprii ale inițiatorului la data celei mai recente situații financiare privind exploatarea. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR16 |
Moneda situațiilor financiare |
Moneda folosită la raportarea financiară a câmpurilor SEAR7 – SEAR15. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR17 |
Sponsorul sprijină tranzacția |
La ce nivel oferă sprijin sponsorul:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR18 |
Tipul de sprijin din partea sponsorului |
Sponsorul oferă sprijin deplin pentru această tranzacție? |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR19 |
Durata facilității de lichiditate |
Perioada în care facilitatea de lichiditate de la nivelul tranzacției asigură acoperirea tranzacției (în zile). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR20 |
Suma trasă din facilitatea de lichiditate |
Suma trasă din facilitatea de lichiditate între precedenta dată de referință a datelor și data de referință a datelor a prezentei transmiteri de date. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR21 |
Acoperirea asigurată de facilitatea de lichiditate |
Valoarea maximă de finanțare (ca procent din expunerile-suport ale tranzacției) acoperită de facilitatea de lichiditate de la nivelul tranzacției. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR22 |
Intervalul de acoperire al facilității de lichiditate |
Intervalul de timp maxim, în număr de zile, care trebuie să treacă înainte ca facilitatea de lichiditate să înceapă să finanțeze tranzacția, ca urmare a unui eveniment declanșator care generează plăți în cadrul facilității de lichiditate. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR23 |
Tipul facilității de lichiditate |
Tipul facilității de lichiditate de la nivel de tranzacție:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR24 |
Data scadenței acordului de răscumpărare din cadrul facilității de lichiditate |
Dacă facilitatea de lichiditate de la nivelul tranzacției folosește acorduri de răscumpărare, se introduce data la care va expira acordul de răscumpărare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR25 |
Moneda facilității de lichiditate |
Moneda în care se pot trage fonduri din facilitatea de lichiditate de la nivelul tranzacției. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR26 |
Data scadenței facilității de lichiditate |
Data la care facilitatea de lichiditate de la nivelul tranzacției va expira. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR27 |
Denumirea furnizorului facilității de lichiditate |
Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului facilității de lichiditate de la nivelul tranzacției. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR28 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului facilității de lichiditate |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului facilității de lichiditate de la nivelul tranzacției. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR29 |
Supragarantarea/dobânda subordonată |
Procentajul dobânzii subordonate reținute în expunerile-suport vândute de vânzător (alternativ: reducerea acordată de vânzător la prețul de achiziție al expunerilor-suport). Atunci când procentajul dobânzii subordonate variază de la o expunere-suport la alta, se indică supragarantarea minimă pentru toate expunerile-suport. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR30 |
Marja în exces a tranzacției |
Cuantumul fondurilor rămase după aplicarea tuturor plăților, costurilor, comisioanelor etc. aplicabile în prezent, numit de regulă „marjă în exces”. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR31 |
Denumirea furnizorului acreditivului |
Se introduce denumirea juridică completă a furnizorului acreditivului. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR32 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului acreditivului |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al furnizorului acreditivului pentru tranzacție. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR33 |
Moneda acreditivului |
Moneda acreditivului. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR34 |
Protecția maximă oferită de acreditiv |
Valoarea maximă a acoperirii, ca procentaj din expunerile-suport aferente tranzacției, conform acordului de protecție asigurat prin acreditiv. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR35 |
Denumirea garantului |
Se introduce denumirea juridică completă a garantului - sunt incluse aici și măsurile prin care o instituție se angajează să cumpere creanțe în stare de nerambursare de la vânzător. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR36 |
Identificatorul entității juridice al garantului |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al garantului - aici sunt incluse măsurile prin care o instituție se angajează să cumpere creanțe în stare de nerambursare de la vânzător. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR37 |
Acoperirea maximă a garanției |
Valoarea maximă a acoperirii furnizate în temeiul acordului de garanție/de achiziție. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR38 |
Moneda garanției |
Moneda în care sunt furnizate fondurile din garanție. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR39 |
Data scadenței garanției |
Data la care garanția va expira. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR40 |
Tipul transferului de creanțe |
Cum s-a realizat transferul expunerilor-suport către cumpărător? Vânzare reală (1) Credit garantat (2) Altele (3) |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR41 |
Data scadenței acordului de răscumpărare |
Data la care va expira orice acord de răscumpărare care reglementează transferul expunerilor-suport către cumpărător. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR42 |
Cuantumul achiziționat |
Cuantumul expunerilor-suport achiziționate de la inițiator în cadrul acestei tranzacții între precedenta dată de referință a datelor și data de referință a datelor a prezentei transmiteri de date. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR43 |
Limita maximă de finanțare |
Limita maximă de finanțare care poate fi furnizată inițiatorului în cadrul tranzacției la data de referință a datelor. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR44 |
Indicele de referință al swapului pe rata dobânzii |
Se descrie tipul de indice de referință al swapului pe rata dobânzii la care se raportează segmentul plătitor al swapului. În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează tipul swapului pe rata dobânzii contractat cel mai recent. MuniAAA (MAAA) FutureSWAP (FUSW) LIBID (LIBI) LIBOR (LIBO) SWAP (SWAP) Treasury (TREA) Euribor (EURI) Pfandbriefe (PFAN) EONIA (EONA) EONIASwaps (EONS) EURODOLLAR (EUUS) EuroSwiss (EUCH) TIBOR (TIBO) ISDAFIX (ISDA) GCFRepo (GCFR) STIBOR (STBO) BBSW (BBSW) JIBAR (JIBA) BUBOR (BUBO) CDOR (CDOR) CIBOR (CIBO) MOSPRIM (MOSP) NIBOR (NIBO) PRIBOR (PRBO) TELBOR (TLBO) WIBOR (WIBO) Rata de bază a Băncii Angliei (BOER) Rata de bază a Băncii Centrale Europene (ECBR) Rata proprie a creditorului (LDOR) Altele (OTHR) |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR45 |
Data scadenței swapului pe rata dobânzii |
Data scadenței swapului pe rata dobânzii la nivel de tranzacție. În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează data scadenței swapului contractat cel mai recent. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR46 |
Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii |
Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii la nivel de tranzacție. În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii contractat cel mai recent. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR47 |
Moneda plătitorului pentru swapul valutar |
Se introduce moneda în care plătește segmentul plătitor al swapului. În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează tipul swapului valutar contractat cel mai recent. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR48 |
Moneda beneficiarului pentru swapul valutar |
Se introduce moneda în care plătește segmentul beneficiar al swapului. În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează tipul swapului valutar contractat cel mai recent. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR49 |
Cursul de schimb pentru swapul valutar |
Cursul de schimb care a fost stabilit pentru un swap valutar la nivel de tranzacție. În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează cursul de schimb stabilit pentru swapul cel mai recent. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR50 |
Data scadenței swapului valutar |
Data scadenței swapului valutar la nivel de tranzacție. În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează data scadenței swapului încheiat cel mai recent. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAR51 |
Valoarea noțională a swapului valutar |
Valoarea noțională a swapului valutar la nivel de tranzacție În cazul existenței mai multor swapuri în cadrul acestei tranzacții, se precizează valoarea acoperită de swapul contractat cel mai recent. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații la nivel de tranșă/obligațiune |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
Se raportează același identificator unic al programului ABCP introdus și în câmpul SEAS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT2 |
Identificatorul inițial al obligațiunii |
Identificatorul unic inițial atribuit acestui instrument. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT3 |
Noul identificator al obligațiunii |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul SEAT2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce valoarea din câmpul SEAT2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT4 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare |
Codul ISIN atribuit acestui instrument, dacă este cazul. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT5 |
Tipul de tranșă/obligațiune |
Se selectează cea mai adecvată opțiune pentru a descrie profilul de rambursare al instrumentului:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT6 |
Data emisiunii |
Data la care a fost emis acest instrument. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT7 |
Scadența legală |
Data înainte de care acest instrument trebuie să fie rambursat, pentru a nu se afla în stare de nerambursare. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT8 |
Moneda |
Moneda în care este exprimat instrumentul. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT9 |
Soldul actual al principalului |
Soldul nominal sau noțional al acestui instrument după data curentă a plății principalului Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT10 |
Cuponul curent |
Cuponul aferent instrumentului, în puncte de bază. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT11 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
Indicele dobânzii de referință de bază aplicabil în prezent (rata de referință în funcție de care se stabilește rata dobânzii):
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT12 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii:
|
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT13 |
Frecvența de plată a dobânzii |
Frecvența cu care trebuie plătite dobânzile pentru acest instrument:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT14 |
Îmbunătățirea curentă a calității creditului |
Îmbunătățirea curentă a calității instrumentului, calculată conform definiției inițiatorului/sponsorului/SSPE |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAT15 |
Formula de calcul al îmbunătățirii calității creditului |
Se descrie/se introduce formula folosită pentru a calcula îmbunătățirea calității creditului la nivelul obligațiunii. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații la nivel de cont |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAA1 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
Se raportează același identificator unic al tranzacției ABCP introdus și în câmpul SEAR2. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAA2 |
Identificatorul inițial al contului |
Identificatorul unic inițial al contului. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAA3 |
Noul identificator al contului |
Dacă în acest câmp nu se poate păstra identificatorul inițial din câmpul SEAA2, se introduce aici noul identificator. Dacă identificatorul nu s-a modificat, se introduce același identificator ca la SEAA2. Entitatea raportoare nu trebuie să modifice acest identificator unic. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAA4 |
Tipul de cont |
Tipul de cont:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAA5 |
Soldul-țintă al contului |
Cuantumul fondurilor care ar fi depuse în contul în cauză atunci când acesta ar fi finanțat complet conform documentației de securitizare. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAA6 |
Soldul efectiv al contului |
Soldul fondurilor depuse în contul în cauză la data finală a acumulării. Se precizează moneda în care este exprimată suma, în formatul {CURRENCYCODE_3}. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAA7 |
Amortizarea contului |
Contul se amortizează pe durata de viață a securitizării? |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune de informații privind contrapartea |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAP1 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
Se raportează același identificator unic al tranzacției ABCP introdus și în câmpul SEAR2. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAP2 |
Identificatorul entității juridice al contrapărții |
Se furnizează identificatorul entității juridice (astfel cum este precizat în baza de date GLEIF) al contrapărții. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAP3 |
Denumirea contrapărții |
Se introduce denumirea juridică completă a contrapărții. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAP4 |
Tipul de contraparte |
Tipul de contraparte:
|
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAP5 |
Țara în care își are sediul contrapartea |
Țara în care își are sediul contrapartea. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAP6 |
Pragul de rating al contrapărții |
Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce pragul de rating al contrapărții la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toate ratingurile conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAP7 |
Ratingul contrapărții |
Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce ratingul contrapărții la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor praguri de rating, se furnizează toate pragurile de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAP8 |
Identificatorul entității juridice al sursei ratingului contrapărții |
Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce identificatorul entității juridice al furnizorului ratingului contrapărții (astfel cum este prevăzut în baza de date GLEIF) la data de referință a datelor. În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toți identificatorii entității juridice ai furnizorilor de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAP9 |
Denumirea sursei ratingului contrapărții |
Dacă există un prag bazat pe ratinguri specificat pentru serviciul efectuat de această contraparte în securitizare, se introduce denumirea completă a furnizorului ratingului contrapărții la data de referință a datelor. Denumirea introdusă trebuie să corespundă cu denumirea asociată identificatorului entității juridice în baza de date Global Legal Entity Foundation (GLEIF). În cazul existenței mai multor ratinguri, se furnizează toți identificatorii entității juridice ai furnizorilor de rating conform schemei XML. Dacă nu există un astfel de prag bazat pe ratinguri, se introduce ND5. |
NU |
DA |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Secțiune cuprinzând orice alte informații |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAO1 |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic introdus în câmpul SEAS1. |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAO2 |
Numărul rândului pentru „Orice alte informații” |
Se introduce numărul rândului pentru „Orice alte informații” |
NU |
NU |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SEAO3 |
Orice alte informații |
Celelalte informații, rând cu rând |
NU |
NU |
3.9.2020 |
RO |
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene |
L 289/217 |
REGULAMENTUL DE PUNERE ÎN APLICARE (UE) 2020/1225 AL COMISIEI
din 29 octombrie 2019
de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare în ceea ce privește formatul și modelele standardizate pentru punerea la dispoziție a informațiilor și a detaliilor referitoare la o securitizare de către inițiator, sponsor și SSPE
(Text cu relevanță pentru SEE)
COMISIA EUROPEANĂ,
având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
având în vedere Regulamentul (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului din 12 decembrie 2017 de stabilire a unui cadru general privind securitizarea și de creare a unui cadru specific pentru o securitizare simplă, transparentă și standardizată, și de modificare a Directivelor 2009/65/CE, 2009/138/CE și 2011/61/UE, precum și a Regulamentelor (CE) nr. 1060/2009 și (UE) nr. 648/2012 (1), în special articolul 7 alineatul (4) și articolul 17 alineatul (3),
întrucât:
(1) |
Domeniul de aplicare al articolului 7 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2017/2402 se referă la toate securitizările, și anume atât la securitizările în cazul cărora trebuie elaborat un prospect în conformitate cu Regulamentul (UE) 2017/1129 al Parlamentului European și al Consiliului (2) (denumite în mod curent „securitizări publice”), cât și la securitizările în cazul cărora nu este necesară elaborarea unui prospect (denumite în mod curent „securitizări private”). Articolul 17 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2017/2402 se referă la securitizările pentru care se pun la dispoziție informații prin intermediul unui registru de securitizări, care nu include securitizările private. |
(2) |
Securitizările sunt complexe și eterogene. Pentru a permite o colectare și evaluare eficientă a datelor de către investitori, potențialii investitori, autoritățile competente și, în cazul securitizărilor publice, de către celelalte entități enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402, informațiile menționate la articolul 7 alineatul (1) literele (a) și (e) și la articolul 17 alineatul (2) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402 ar trebui puse la dispoziție într-un format armonizat. În plus, în cazul informațiilor care trebuie puse la dispoziție prin intermediul unui registru de securitizări, stabilirea unui format armonizat facilitează, de asemenea, agregarea și compararea datelor din diferite registre. |
(3) |
Costurile pentru participanții la piață ar trebui să fie reduse la minimum. Prin urmare, formatul raportării informațiilor referitoare la securitizări ar trebui să fie similar, în măsura posibilului, formatului prevăzut pentru raportarea informațiilor referitoare la contractele derivate în temeiul articolului 9 din Regulamentul (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și pentru raportarea detaliilor referitoare la operațiunile de finanțare prin instrumente financiare (SFT) în temeiul articolului 4 din Regulamentul (UE) 2015/2365 al Parlamentului European și al Consiliului (4). În plus, în cazul în care informațiile sunt puse la dispoziție prin intermediul unui registru de securitizări, formatul raportării ar trebui să țină seama și de soluțiile elaborate de operatorii existenți care colectează date privind securitizările. Prin urmare, este oportun să se solicite utilizarea formatului XML, care este utilizat în mod curent pentru raportarea informațiilor privind împrumuturile și alte expuneri-suport similare, și în cazul raportării securitizărilor. |
(4) |
Dispozițiile prezentului regulament sunt strâns legate între ele, întrucât stabilesc formatul și modelele care trebuie utilizate de către inițiatorul, sponsorul sau SSPE-ul unei securitizări pentru a pune la dispoziția diverselor părți informații cu privire la securitizarea respectivă, astfel cum se prevede în Regulamentul (UE) 2017/2402. Pentru a se asigura coerența între aceste dispoziții, care ar trebui să intre în vigoare în același timp, și pentru a facilita obținerea unei imagini de ansamblu, precum și un acces eficient la acestea, este necesar ca aceste standarde tehnice de punere în aplicare să fie incluse într-un singur regulament. |
(5) |
Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de punere în aplicare transmis Comisiei de către Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA). |
(6) |
ESMA a efectuat o consultare publică deschisă cu privire la proiectul de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, instituit prin articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (5), |
ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:
SECȚIUNEA 1
MODELE PENTRU TOATE TIPURILE DE SECURITIZĂRI
Articolul 1
Modele pentru expunerile-suport
(1) Informațiile menționate la articolul 2 alineatele (1) și (2) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei (6) se pun la dispoziție utilizându-se următoarele modele:
(a) |
modelul prevăzut în anexa II la prezentul regulament pentru împrumuturile acordate gospodăriilor private garantate cu proprietăți imobiliare de tip rezidențial, indiferent de scopul împrumuturilor respective; |
(b) |
modelul prevăzut în anexa III la prezentul regulament pentru împrumuturile acordate în scopul achiziționării de proprietăți imobiliare comerciale sau pentru împrumuturile garantate cu proprietăți imobiliare comerciale; |
(c) |
modelul prevăzut în anexa IV la prezentul regulament pentru expunerile-suport față de societăți, inclusiv expunerile-suport față de microîntreprinderi și față de întreprinderile mici și mijlocii; |
(d) |
modelul prevăzut în anexa V la prezentul regulament pentru expunerile-suport garantate cu automobile, inclusiv pentru împrumuturile și contractele de leasing pentru persoanele fizice sau juridice care sunt garantate cu automobile; |
(e) |
modelul prevăzut în anexa VI la prezentul regulament pentru expunerile-suport care constau în credite de consum; |
(f) |
modelul prevăzut în anexa VII la prezentul regulament pentru expunerile-suport care constau în cărți de credit; |
(g) |
modelul prevăzut în anexa VIII la prezentul regulament pentru expunerile-suport care constau în contracte de leasing; |
(h) |
modelul prevăzut în anexa IX la prezentul regulament pentru expunerile-suport care nu se încadrează în niciuna dintre categoriile prevăzute la literele (a)‐(g). |
(2) Informațiile menționate la articolul 2 alineatul (3) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 se pun la dispoziție utilizându-se următoarele modele:
(a) |
modelele prevăzute la alineatul (1) din prezentul articol, în funcție de tipul expunerii-suport; |
(b) |
modelul prevăzut în anexa X pentru securitizările ale căror expuneri-suport sunt neperformante, astfel cum sunt menționate la articolul 2 alineatul (3) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
(3) Informațiile menționate la articolul 2 alineatul (4) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 se pun la dispoziție utilizându-se modelul prevăzut în anexa XI.
Articolul 2
Modele pentru rapoartele destinate investitorilor
(1) Informațiile menționate la articolul 3 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 se pun la dispoziție utilizându-se modelul prevăzut în anexa XII.
(2) Informațiile menționate la articolul 3 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 se pun la dispoziție utilizându-se modelul prevăzut în anexa XIII.
SECȚIUNEA 2
MODELE PENTRU SECURITIZĂRILE ÎN CAZUL CĂRORA TREBUIE ELABORAT UN PROSPECT (SECURITIZĂRILE PUBLICE)
Articolul 3
Modele pentru informațiile privilegiate
(1) Informațiile menționate la articolul 6 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 se pun la dispoziție utilizându-se modelul prevăzut în anexa XIV.
(2) Informațiile menționate la articolul 6 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 se pun la dispoziție utilizându-se modelul prevăzut în anexa XV.
Articolul 4
Modele pentru evenimentele semnificative
(1) Informațiile menționate la articolul 7 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 se pun la dispoziție utilizându-se modelul prevăzut în anexa XIV.
(2) Informațiile menționate la articolul 7 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 se pun la dispoziție utilizându-se modelul prevăzut în anexa XV.
SECȚIUNEA 3
DISPOZIȚII COMUNE
Articolul 5
Formatul informațiilor
(1) Formatul informațiilor furnizate în modelele prevăzute în anexele I-XV trebuie să respecte formatul corespunzător din tabelul 1 din anexa I.
(2) Informațiile trebuie puse la dispoziție într-un format electronic care poate fi citit automat, prin intermediul unor modele XML comune.
Articolul 6
Intrare în vigoare
Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.
Adoptat la Bruxelles, 29 octombrie 2019.
Pentru Comisie
Președintele
Jean-Claude JUNCKER
(1) JO L 347, 28.12.2017, p. 35.
(2) Regulamentul (UE) 2017/1129 al Parlamentului European și al Consiliului din 14 iunie 2017 privind prospectul care trebuie publicat în cazul unei oferte publice de valori mobiliare sau al admiterii de valori mobiliare la tranzacționare pe o piață reglementată și de abrogare a Directivei 2003/71/CE (JO L 168, 30.6.2017, p. 12).
(3) Regulamentul (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului din 4 iulie 2012 privind instrumentele financiare derivate extrabursiere, contrapărțile centrale și registrele centrale de tranzacții (JO L 201, 27.7.2012, p. 1).
(4) Regulamentul (UE) 2015/2365 al Parlamentului European și al Consiliului din 25 noiembrie 2015 privind transparența operațiunilor de finanțare prin instrumente financiare și transparența reutilizării și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 337, 23.12.2015, p. 1).
(5) Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).
(6) Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei din 16 octombrie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care să precizeze informațiile și detaliile referitoare la o securitizare pe care trebuie să le pună la dispoziție inițiatorul, sponsorul și SSPE1.
ANEXA I
Formatele câmpurilor
SIMBOL |
TIP DE DATE |
DEFINIȚIE |
{ALPHANUM-n} |
Până la n caractere alfanumerice |
Câmp ce permite introducerea unui text liber. Acesta trebuie introdus în format ASCII cu majuscule (fără caractere cu accent). |
{COUNTRYCODE_2} |
2 caractere alfanumerice |
Codul de 2 litere al țării, astfel cum este definit în Codul de țară ISO 3166-1 alpha-2. Acesta trebuie introdus în format ASCII (fără caractere cu accent). |
{CURRENCYCODE_3} |
3 caractere alfanumerice |
Codul de 3 litere al monedei, astfel cum este definit în codurile monedelor ISO 4217. Acesta trebuie introdus în format ASCII (fără caractere cu accent). |
{YEAR} |
Formatul anului ISO 8601 |
Anii vor fi prezentați în următorul format: AAAA |
{DATEFORMAT} |
Formatul datei ISO 8601 |
Datele vor fi prezentate în următorul format: AAAA-LL-ZZ |
{MONETARY} |
0-18 cifre, din care maximum 5 pot fi cifre zecimale |
Un anumit număr de unități monetare exprimate într-o monedă, unde unitatea monetară este explicită și conformă cu ISO 4217. |
{NUMERIC} |
0-18 cifre, din care maximum 5 pot fi cifre zecimale |
Până la 18 caractere numerice, inclusiv maximum 5 zecimale. Separatorul zecimal nu este considerat caracter numeric. Dacă este utilizat, acesta trebuie reprezentat printr-un punct. |
{INTEGER-n} |
Număr întreg de până la n |
Câmp numeric pentru valori întregi atât pozitive, cât și negative. |
{Y/N} |
1 caracter alfanumeric |
„adevărat” – Y „fals” – N |
{ISIN} |
12 caractere alfanumerice |
Codul ISIN, astfel cum este definit în ISO 6166 |
{LEI} |
20 de caractere alfanumerice |
Identificatorul entității juridice, astfel cum este specificat în ISO 17442 |
{LIST} |
|
Astfel cum se prevede în descrierea câmpului specific |
{NUTS} |
5 caractere alfanumerice |
Se referă la Nomenclatorul unităților teritoriale de statistică (NUTS) gestionat de Eurostat. Informațiile puse la dispoziție trebuie să fie la nivelul NUTS3.http://ec.europa.eu/eurostat/web/nuts/ |
{NACE} |
7 caractere alfanumerice |
Se referă la nomenclatorul statistic al activităților economice din Uniunea Europeană, menținut pe site-ul menționat în această casetă de definiție, astfel cum este prevăzut în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 al Parlamentului European și al Consiliului (1). Pentru fiecare activitate economică trebuie pus la dispoziție cel mai detaliat nivel de clasificare (și anume, codul complet – nivelul cu 6 sau 7 caractere, inclusiv zecimale).http://ec.europa.eu/competition/mergers/cases/index/nace_all.html |
{PERCENTAGE} |
0-11 cifre, din care maximum 10 pot fi cifre zecimale. |
Rata exprimată ca procentaj, și anume, în sutimi; de exemplu, 0,7 reprezintă 7/10 dintr-un procent, iar 7,0 reprezintă 7 %. |
{TELEPHONE} |
Semnul „+” urmat de codul de țară (între 1 și 3 caractere), semnul „–” și în final, orice combinație de numere, „(„,”)”, „+” și „–” (până la 30 de caractere). |
Totalitatea informațiilor care permit identificarea unui anumit număr de telefon, astfel cum este definit de către serviciile de telecomunicații. |
{ESA} |
7 caractere alfanumerice |
Sectorul din Sistemul european de conturi (2010), utilizând codurile prevăzute în tabelul 1 din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei (2).http://ec.europa.eu/eurostat/cache/metadata/Annexes/nasa_10_f_esms_an1.pdf |
{WATCHLIST} |
2 caractere alfanumerice |
Codul listei de supraveghere a administratorului de credite, astfel cum este prevăzut în tabelul 2 din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
(1) Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 al Parlamentului European și al Consiliului din 20 decembrie 2006 de stabilire a Nomenclatorului statistic al activităților economice NACE a doua revizuire și de modificare a Regulamentului (CEE) nr. 3037/90 al Consiliului, precum și a anumitor regulamente CE privind domenii statistice specifice (JO L 393, 30.12.2006, p. 1).
(2) Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei din 16 octombrie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează informațiile și detaliile referitoare la o securitizare pe care trebuie să le pună la dispoziție inițiatorul, sponsorul și SSPE (a se vedea pagina 1 din prezentul Jurnal Oficial).
ANEXA II
Model privind expunerile-suport – Bunuri imobiliare locative (RRE)
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||
RREL1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
RREL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
RREL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
RREL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
RREL5 |
Noul identificator al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
RREL6 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
RREL7 |
Data adăugării în portofoliu |
{DATEFORMAT} |
RREL8 |
Data răscumpărării |
{DATEFORMAT} |
RREL9 |
Data rambursării |
{DATEFORMAT} |
RREL10 |
Rezident |
{Y/N} |
RREL11 |
Regiunea geografică – debitor |
{NUTS} |
RREL12 |
Clasificarea regiunii geografice |
{YEAR} |
RREL13 |
Statutul profesional |
{LIST} |
RREL14 |
Debitor depreciat |
{Y/N} |
RREL15 |
Tipul de client |
{LIST} |
RREL16 |
Veniturile primare |
{MONETARY} |
RREL17 |
Tipul veniturilor primare |
{LIST} |
RREL18 |
Moneda veniturilor primare |
{CURRENCYCODE_3} |
RREL19 |
Verificarea veniturilor primare |
{LIST} |
RREL20 |
Veniturile secundare |
{MONETARY} |
RREL21 |
Verificarea veniturilor secundare |
{LIST} |
RREL22 |
Regim special |
{ALPHANUM-10000} |
RREL23 |
Data inițierii |
{DATEFORMAT} |
RREL24 |
Data scadenței |
{DATEFORMAT} |
RREL25 |
Perioada inițială |
{INTEGER-9999} |
RREL26 |
Canalul de inițiere |
{LIST} |
RREL27 |
Scopul |
{LIST} |
RREL28 |
Moneda utilizată |
{CURRENCYCODE_3} |
RREL29 |
Soldul inițial al principalului |
{MONETARY} |
RREL30 |
Soldul actual al principalului |
{MONETARY} |
RREL31 |
Soldurile principalului cu rang superior |
{MONETARY} |
RREL32 |
Expunerile-suport cu rang egal (pari passu) |
{MONETARY} |
RREL33 |
Plafonul total al creditului |
{MONETARY} |
RREL34 |
Prețul de cumpărare |
{PERCENTAGE} |
RREL35 |
Tipul de amortizare |
{LIST} |
RREL36 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
{DATEFORMAT} |
RREL37 |
Frecvența programată de plată a principalului |
{LIST} |
RREL38 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
{LIST} |
RREL39 |
Plata datorată |
{MONETARY} |
RREL40 |
Raportul datorii/venituri |
{PERCENTAGE} |
RREL41 |
Valoarea reziduală |
{MONETARY} |
RREL42 |
Tipul de rată a dobânzii |
{LIST} |
RREL43 |
Rata actuală a dobânzii |
{PERCENTAGE} |
RREL44 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
{LIST} |
RREL45 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
{LIST} |
RREL46 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
RREL47 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
{INTEGER-9999} |
RREL48 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
RREL49 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
RREL50 |
Marja de revizuire 1 |
{PERCENTAGE} |
RREL51 |
Data de revizuire a dobânzii 1 |
{DATEFORMAT} |
RREL52 |
Marja de revizuire 2 |
{PERCENTAGE} |
RREL53 |
Data de revizuire a dobânzii 2 |
{DATEFORMAT} |
RREL54 |
Marja de revizuire 3 |
{PERCENTAGE} |
RREL55 |
Data de revizuire a dobânzii 3 |
{DATEFORMAT} |
RREL56 |
Indicele revizuit al ratei dobânzii |
{LIST} |
RREL57 |
Scadența indicelui revizuit al ratei dobânzii |
{LIST} |
RREL58 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
{INTEGER-9999} |
RREL59 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
{PERCENTAGE} |
RREL60 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
{DATEFORMAT} |
RREL61 |
Comisionul de plată anticipată |
{MONETARY} |
RREL62 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
{DATEFORMAT} |
RREL63 |
Data plății anticipate |
{DATEFORMAT} |
RREL64 |
Plățile anticipate cumulate |
{MONETARY} |
RREL65 |
Data restructurării |
{DATEFORMAT} |
RREL66 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
{DATEFORMAT} |
RREL67 |
Soldul arieratelor |
{MONETARY} |
RREL68 |
Numărul de zile de întârziere |
{INTEGER-9999} |
RREL69 |
Starea contului |
{LIST} |
RREL70 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
{LIST} |
RREL71 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
{MONETARY} |
RREL72 |
Data stării de nerambursare |
{DATEFORMAT} |
RREL73 |
Pierderile alocate |
{MONETARY} |
RREL74 |
Recuperările cumulate |
{MONETARY} |
RREL75 |
Litigiu |
{Y/N} |
RREL76 |
Executarea prin urmărire |
{Y/N} |
RREL77 |
Cuantumul depozitelor |
{MONETARY} |
RREL78 |
Furnizorul de asigurări sau de investiții |
{ALPHANUM-1000} |
RREL79 |
Denumirea creditorului inițial |
{ALPHANUM-100} |
RREL80 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
{LEI} |
RREL81 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
{COUNTRYCODE_2} |
RREL82 |
Denumirea inițiatorului |
{ALPHANUM-100} |
RREL83 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
{LEI} |
RREL84 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
{COUNTRYCODE_2} |
Secțiune de informații la nivel de garanție reală |
||
RREC1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
RREC2 |
Identificatorul expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
RREC3 |
Identificatorul inițial al garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
RREC4 |
Noul identificator al garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
RREC5 |
Tipul de garanție reală |
{LIST} |
RREC6 |
Regiunea geografică – garanție reală |
{NUTS} |
RREC7 |
Tipul de ocupare |
{LIST} |
RREC8 |
Dreptul de ipotecă |
{INTEGER-9999} |
RREC9 |
Tipul de bun |
{LIST} |
RREC10 |
Valoarea certificatului de performanță energetică |
{LIST} |
RREC11 |
Denumirea furnizorului certificatului de performanță energetică |
{ALPHANUM-100} |
RREC12 |
Indicatorul LTV curent |
{PERCENTAGE} |
RREC13 |
Cuantumul evaluării curente |
{MONETARY} |
RREC14 |
Metoda curentă de evaluare |
{LIST} |
RREC15 |
Data evaluării curente |
{DATEFORMAT} |
RREC16 |
Indicatorul LTV inițial |
{PERCENTAGE} |
RREC17 |
Cuantumul evaluării inițiale |
{MONETARY} |
RREC18 |
Metoda inițială de evaluare |
{LIST} |
RREC19 |
Data evaluării inițiale |
{DATEFORMAT} |
RREC20 |
Data vânzării |
{DATEFORMAT} |
RREC21 |
Prețul de vânzare |
{MONETARY} |
RREC22 |
Moneda garanției reale |
{CURRENCYCODE_3} |
RREC23 |
Tipul de garant |
{LIST} |
ANEXA III
Model privind expunerile-suport – Bunuri imobiliare comerciale (CRE)
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||
CREL1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
CREL2 |
Identificatorul inițial al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
CREL3 |
Noul identificator al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
CREL4 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CREL5 |
Noul identificator al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CREL6 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
CREL7 |
Data adăugării în portofoliu |
{DATEFORMAT} |
CREL8 |
Data restructurării |
{DATEFORMAT} |
CREL9 |
Data răscumpărării |
{DATEFORMAT} |
CREL10 |
Data substituirii |
{DATEFORMAT} |
CREL11 |
Data rambursării |
{DATEFORMAT} |
CREL12 |
Regiunea geografică – debitor |
{NUTS} |
CREL13 |
Clasificarea regiunii geografice |
{YEAR} |
CREL14 |
Regim special |
{ALPHANUM-10000} |
CREL15 |
Data inițierii |
{DATEFORMAT} |
CREL16 |
Data de începere a amortizării |
{DATEFORMAT} |
CREL17 |
Data scadenței la data securitizării |
{DATEFORMAT} |
CREL18 |
Data scadenței |
{DATEFORMAT} |
CREL19 |
Perioada inițială |
{INTEGER-9999} |
CREL20 |
Durata opțiunii de prelungire |
{INTEGER-9999} |
CREL21 |
Natura opțiunii de prelungire |
{LIST} |
CREL22 |
Moneda utilizată |
{CURRENCYCODE_3} |
CREL23 |
Soldul actual al principalului |
{MONETARY} |
CREL24 |
Soldul inițial al principalului |
{MONETARY} |
CREL25 |
Soldul inițial al principalului la data securitizării |
{MONETARY} |
CREL26 |
Soldul neutilizat al facilității angajate aferente expunerii-suport |
{MONETARY} |
CREL27 |
Totalul celorlalte cuantumuri exigibile |
{MONETARY} |
CREL28 |
Prețul de cumpărare |
{PERCENTAGE} |
CREL29 |
Data ultimei utilizări |
{DATEFORMAT} |
CREL30 |
Scopul |
{LIST} |
CREL31 |
Structura |
{LIST} |
CREL32 |
Ordinea A-B a plăților programate ale dobânzii, înainte de executare |
{LIST} |
CREL33 |
Ordinea A-B a plăților programate ale principalului, înainte de executare |
{LIST} |
CREL34 |
Alocarea plăților principalului către creditul prioritar |
{PERCENTAGE} |
CREL35 |
Tipul de ordine a priorităților |
{LIST} |
CREL36 |
Prețul de cumpărare pentru expunerea-suport în stare de nerambursare |
{PERCENTAGE} |
CREL37 |
Este posibilă efectuarea de plăți de remediere? |
{LIST} |
CREL38 |
Există restricții în ceea ce privește vânzarea creditului subordonat? |
{Y/N} |
CREL39 |
Deținătorul creditului subordonat este afiliat debitorului? |
{Y/N} |
CREL40 |
Controlul exercitat de deținătorul creditului subordonat asupra procesului de reeșalonare |
{Y/N} |
CREL41 |
Plățile neefectuate pentru creanțele cu rang superior reprezintă o stare de nerambursare pentru expunerea-suport? |
{Y/N} |
CREL42 |
Plățile neefectuate pentru expunerile-suport cu rang egal reprezintă o stare de nerambursare pentru un bun? |
{Y/N} |
CREL43 |
Consimțământul deținătorului de titluri |
{Y/N} |
CREL44 |
Programarea adunării deținătorilor de titluri |
{DATEFORMAT} |
CREL45 |
Sindicalizarea |
{Y/N} |
CREL46 |
Participarea SSPE |
{LIST} |
CREL47 |
Consecința încălcării acordului financiar |
{LIST} |
CREL48 |
Penalizări pentru nedepunerea informațiilor financiare |
{Y/N} |
CREL49 |
Executarea prin urmărire |
{Y/N} |
CREL50 |
Executarea prin urmărire - parte terță |
{Y/N} |
CREL51 |
Standardul de administrare |
{Y/N} |
CREL52 |
Cuantumuri deținute în contul de garanție |
{MONETARY} |
CREL53 |
Încasarea conturilor de garanție |
{Y/N} |
CREL54 |
Încasarea altor rezerve |
{Y/N} |
CREL55 |
Factorul declanșator pentru deținerea contului de garanție |
{LIST} |
CREL56 |
Cuantumurile-țintă ale contului de garanție/rezervelor |
{MONETARY} |
CREL57 |
Condițiile de eliberare a contului de garanție |
{ALPHANUM-1000} |
CREL58 |
Condiții de tragere a rezervei de lichidități |
{LIST} |
CREL59 |
Moneda contului de garanție |
{CURRENCYCODE_3} |
CREL60 |
Moneda plăților din contul de garanție |
{CURRENCYCODE_3} |
CREL61 |
Soldul total al conturilor de rezervă |
{MONETARY} |
CREL62 |
Moneda soldului contului de rezervă |
{CURRENCYCODE_3} |
CREL63 |
Producerea unui eveniment declanșator al contului de garanție |
{Y/N} |
CREL64 |
Cuantumurile adăugate în conturile de garanție în perioada curentă |
{MONETARY} |
CREL65 |
Veniturile |
{MONETARY} |
CREL66 |
Cheltuielile de exploatare la data securitizării |
{MONETARY} |
CREL67 |
Cheltuielile de capital la data securitizării |
{MONETARY} |
CREL68 |
Moneda situațiilor financiare |
{CURRENCYCODE_3} |
CREL69 |
Încălcarea obligațiilor de raportare ale debitorului |
{Y/N} |
CREL70 |
Metoda de calcul a ratei de acoperire a serviciului datoriei |
{LIST} |
CREL71 |
Indicatorul ratei de acoperire a serviciului datoriei la data securitizării |
{LIST} |
CREL72 |
Cel mai recent indicator al ratei de acoperire a serviciului datoriei |
{LIST} |
CREL73 |
Rata de acoperire a serviciului datoriei la data securitizării |
{PERCENTAGE} |
CREL74 |
Rata curentă de acoperire a serviciului datoriei |
{PERCENTAGE} |
CREL75 |
Indicatorul LTV inițial |
{PERCENTAGE} |
CREL76 |
Indicatorul LTV curent |
{PERCENTAGE} |
CREL77 |
Rata de acoperire a dobânzilor la data securitizării |
{PERCENTAGE} |
CREL78 |
Rata curentă de acoperire a dobânzilor |
{PERCENTAGE} |
CREL79 |
Metoda ratei de acoperire a dobânzilor |
{LIST} |
CREL80 |
Numărul de bunuri la data securitizării |
{INTEGER-9999} |
CREL81 |
Numărul de bunuri la data de referință a datelor |
{INTEGER-9999} |
CREL82 |
Bunurile cu care este garantată expunerea-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CREL83 |
Valoarea portofoliului imobiliar la data securitizării |
{MONETARY} |
CREL84 |
Moneda de evaluare a portofoliului imobiliar la data securitizării |
{CURRENCYCODE_3} |
CREL85 |
Starea bunurilor |
{LIST} |
CREL86 |
Data evaluării la data securitizării |
{DATEFORMAT} |
CREL87 |
Tipul de amortizare |
{LIST} |
CREL88 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
{DATEFORMAT} |
CREL89 |
Zile de grație permise |
{INTEGER-9999} |
CREL90 |
Frecvența programată de plată a principalului |
{LIST} |
CREL91 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
{LIST} |
CREL92 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
{INTEGER-9999} |
CREL93 |
Descrierea condițiilor de plată anticipată |
{ALPHANUM-100} |
CREL94 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
{DATEFORMAT} |
CREL95 |
Data de încetare a menținerii randamentului |
{DATEFORMAT} |
CREL96 |
Comisionul de plată anticipată |
{MONETARY} |
CREL97 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
{DATEFORMAT} |
CREL98 |
Încasările neprogramate din principal |
{MONETARY} |
CREL99 |
Data lichidării/plății anticipate |
{DATEFORMAT} |
CREL100 |
Codul lichidării/plății anticipate |
{LIST} |
CREL101 |
Excedentul/deficitul de dobândă pentru plata anticipată |
{MONETARY} |
CREL102 |
Data plății |
{DATEFORMAT} |
CREL103 |
Data următoarei ajustări a plății |
{DATEFORMAT} |
CREL104 |
Data următoarei plăți |
{DATEFORMAT} |
CREL105 |
Plata datorată |
{MONETARY} |
CREL106 |
Rata inițială a dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CREL107 |
Rata dobânzii la data securitizării |
{PERCENTAGE} |
CREL108 |
Data primei ajustări a plății |
{DATEFORMAT} |
CREL109 |
Tipul de rată a dobânzii |
{LIST} |
CREL110 |
Rata actuală a dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CREL111 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
{LIST} |
CREL112 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
{LIST} |
CREL113 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CREL114 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
{INTEGER-9999} |
CREL115 |
Rată actuală a indicelui |
{PERCENTAGE} |
CREL116 |
Data de stabilire a indicelui |
{DATEFORMAT} |
CREL117 |
Creștere de rotunjire |
{PERCENTAGE} |
CREL118 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CREL119 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CREL120 |
Rată actuală a dobânzii în caz de nerambursare |
{PERCENTAGE} |
CREL121 |
Acumulare de dobânzi permisă |
{Y/N} |
CREL122 |
Convenția de numărare a zilelor |
{LIST} |
CREL123 |
Totalul principalului și dobânzii programate datorate |
{MONETARY} |
CREL124 |
Totalul principalului și dobânzii programate plătite |
{MONETARY} |
CREL125 |
Amortizare negativă |
{MONETARY} |
CREL126 |
Dobânda amânată |
{MONETARY} |
CREL127 |
Totalul deficitelor exigibile aferente principalului și dobânzii |
{MONETARY} |
CREL128 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
{DATEFORMAT} |
CREL129 |
Soldul arieratelor |
{MONETARY} |
CREL130 |
Numărul de zile de întârziere |
{INTEGER-9999} |
CREL131 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
{LIST} |
CREL132 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
{MONETARY} |
CREL133 |
Data stării de nerambursare |
{DATEFORMAT} |
CREL134 |
Dobânda plătită cu întârziere |
{Y/N} |
CREL135 |
Dobânda efectivă în caz de nerambursare |
{MONETARY} |
CREL136 |
Starea contului |
{LIST} |
CREL137 |
Pierderile alocate |
{MONETARY} |
CREL138 |
Veniturile nete încasate la lichidare |
{MONETARY} |
CREL139 |
Cheltuielile de lichidare |
{MONETARY} |
CREL140 |
Calendarul preconizat al recuperărilor |
{INTEGER-9999} |
CREL141 |
Recuperările cumulate |
{MONETARY} |
CREL142 |
Data de începere a aplicării |
{DATEFORMAT} |
CREL143 |
Codul strategiei de reeșalonare |
{LIST} |
CREL144 |
Modificarea |
{LIST} |
CREL145 |
Starea de administrare specială |
{Y/N} |
CREL146 |
Cea mai recentă dată de transfer către administratorul special |
{DATEFORMAT} |
CREL147 |
Cea mai recentă dată de revenire la administratorul primar |
{DATEFORMAT} |
CREL148 |
Nerecuperabilitate determinată |
{Y/N} |
CREL149 |
Încălcarea acordului/factorul declanșator |
{LIST} |
CREL150 |
Data încălcării |
{DATEFORMAT} |
CREL151 |
Data remedierii încălcării |
{DATEFORMAT} |
CREL152 |
Codul listei de supraveghere a administratorului de credite |
{WATCHLIST} |
CREL153 |
Data listei de supraveghere a administratorului de credite |
{DATEFORMAT} |
CREL154 |
Furnizorul swapului pe rata dobânzii |
{ALPHANUM-1000} |
CREL155 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului swapului pe rata dobânzii |
{LEI} |
CREL156 |
Data scadenței swapului pe rata dobânzii |
{DATEFORMAT} |
CREL157 |
Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii |
{MONETARY} |
CREL158 |
Furnizorul swapului valutar |
{ALPHANUM-1000} |
CREL159 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului de swap valutar |
{LEI} |
CREL160 |
Data scadenței swapului valutar |
{DATEFORMAT} |
CREL161 |
Valoarea noțională a swapului valutar |
{MONETARY} |
CREL162 |
Cursul de schimb pentru swap |
{PERCENTAGE} |
CREL163 |
Furnizorul altui tip de swap |
{ALPHANUM-1000} |
CREL164 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului altui tip de swap |
{LEI} |
CREL165 |
Debitorul trebuie să plătească costuri de desfacere a contractului pentru swap |
{LIST} |
CREL166 |
Eveniment de reziliere integrală sau parțială a swapului pentru perioada curentă |
{LIST} |
CREL167 |
Plata periodică netă efectuată de furnizorul swapului |
{MONETARY} |
CREL168 |
Costurile de desfacere a contractului datorate furnizorului swapului pentru expunerea-suport |
{MONETARY} |
CREL169 |
Deficitul la plata costurilor de desfacere a contractului pentru swap |
{MONETARY} |
CREL170 |
Costurile de desfacere a contractului datorate de la contrapartea la swap |
{MONETARY} |
CREL171 |
Următoarea dată de revizuire a swapului |
{DATEFORMAT} |
CREL172 |
Sponsorul |
{ALPHANUM-100} |
CREL173 |
Identificatorul entității juridice al băncii-agent de sindicalizare |
{LEI} |
CREL174 |
Identificatorul entității juridice al administratorului |
{LEI} |
CREL175 |
Denumirea administratorului de credite |
{ALPHANUM-100} |
CREL176 |
Denumirea inițiatorului |
{ALPHANUM-100} |
CREL177 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
{LEI} |
CREL178 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
{COUNTRYCODE_2} |
CREL179 |
Denumirea creditorului inițial |
{ALPHANUM-100} |
CREL180 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
{LEI} |
CREL181 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
{COUNTRYCODE_2} |
Secțiune de informații la nivel de garanție reală |
||
CREC1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
CREC2 |
Identificatorul expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CREC3 |
Identificatorul inițial al garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
CREC4 |
Noul identificator al garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
CREC5 |
Tipul de garanție reală |
{LIST} |
CREC6 |
Denumirea bunului |
{ALPHANUM-100} |
CREC7 |
Adresa bunului |
{ALPHANUM-1000} |
CREC8 |
Regiunea geografică - garanție reală |
{NUTS} |
CREC9 |
Codul poștal al bunului |
{ALPHANUM-100} |
CREC10 |
Dreptul de ipotecă |
{INTEGER-9999} |
CREC11 |
Starea bunului |
{LIST} |
CREC12 |
Tipul de bun |
{LIST} |
CREC13 |
Forma titlului de proprietate |
{LIST} |
CREC14 |
Data evaluării curente |
{DATEFORMAT} |
CREC15 |
Cuantumul evaluării curente |
{MONETARY} |
CREC16 |
Metoda curentă de evaluare |
{LIST} |
CREC17 |
Baza curentă de evaluare |
{LIST} |
CREC18 |
Metoda inițială de evaluare |
{LIST} |
CREC19 |
Data securitizării garanției reale |
{DATEFORMAT} |
CREC20 |
Procentajul alocat din expunerea-suport la data securitizării |
{PERCENTAGE} |
CREC21 |
Procentajul curent alocat din expunerea-suport |
{PERCENTAGE} |
CREC22 |
Evaluarea la data securitizării |
{MONETARY} |
CREC23 |
Denumirea evaluatorului la securitizare |
{ALPHANUM-100} |
CREC24 |
Data evaluării la securitizare |
{DATEFORMAT} |
CREC25 |
Anul construcției |
{YEAR} |
CREC26 |
Anul ultimei renovări |
{YEAR} |
CREC27 |
Numărul de unități |
{INTEGER-999999999} |
CREC28 |
Metri pătrați net |
{INTEGER-999999999} |
CREC29 |
Spațiu comercial |
{INTEGER-999999999} |
CREC30 |
Zonă rezidențială |
{INTEGER-999999999} |
CREC31 |
Suprafața internă netă validată |
{Y/N} |
CREC32 |
Gradul de ocupare la ultima dată relevantă |
{DATEFORMAT} |
CREC33 |
Gradul de ocupare economică la data securitizării |
{PERCENTAGE} |
CREC34 |
Gradul de ocupare fizică la data securitizării |
{PERCENTAGE} |
CREC35 |
Valoarea posesiei vacante la data securitizării |
{MONETARY} |
CREC36 |
Data situațiilor financiare la securitizare |
{DATEFORMAT} |
CREC37 |
Venitul net din exploatare la securitizare |
{MONETARY} |
CREC38 |
Cele mai recente situații financiare la data de începere |
{DATEFORMAT} |
CREC39 |
Cele mai recente date financiare la data de încetare |
{DATEFORMAT} |
CREC40 |
Cele mai recente venituri |
{MONETARY} |
CREC41 |
Cele mai recente cheltuieli de exploatare |
{MONETARY} |
CREC42 |
Cele mai recente cheltuieli de capital |
{MONETARY} |
CREC43 |
Chiria pentru teren plătibilă |
{MONETARY} |
CREC44 |
Durata medie ponderată a contractului de închiriere |
{INTEGER-9999} |
CREC45 |
Expirarea contractului de închiriere a bunului |
{DATEFORMAT} |
CREC46 |
Veniturile din chirii contractuale anuale |
{MONETARY} |
CREC47 |
Venituri care expiră în 1-12 luni |
{PERCENTAGE} |
CREC48 |
Venituri care expiră în 13-24 luni |
{PERCENTAGE} |
CREC49 |
Venituri care expiră în 25-36 luni |
{PERCENTAGE} |
CREC50 |
Venituri care expiră în 37-48 luni |
{PERCENTAGE} |
CREC51 |
Venituri care expiră în 49 de luni sau mai mult |
{PERCENTAGE} |
Secțiune de informații la nivel de chiriaș |
||
CRET1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
CRET2 |
Identificatorul expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CRET3 |
Identificatorul garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
CRET4 |
Identificatorul chiriașului |
{ALPHANUM-1000} |
CRET5 |
Numele sau denumirea chiriașului |
{ALPHANUM-100} |
CRET6 |
Codul sectorului de activitate NACE |
{NACE} |
CRET7 |
Data expirării contractului de închiriere |
{DATEFORMAT} |
CRET8 |
Chiria plătibilă |
{MONETARY} |
CRET9 |
Moneda chiriei |
{CURRENCYCODE_3} |
ANEXA IV
Model privind expunerile-suport – Întreprinderi
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||
CRPL1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
CRPL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CRPL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CRPL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
CRPL5 |
Noul identificator al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
CRPL6 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
CRPL7 |
Data adăugării în portofoliu |
{DATEFORMAT} |
CRPL8 |
Data răscumpărării |
{DATEFORMAT} |
CRPL9 |
Data rambursării |
{DATEFORMAT} |
CRPL10 |
Regiunea geografică – debitor |
{NUTS} |
CRPL11 |
Clasificarea regiunii geografice |
{YEAR} |
CRPL12 |
Debitor depreciat |
{Y/N} |
CRPL13 |
Tipul de client |
{LIST} |
CRPL14 |
Codul sectorului de activitate NACE |
{NACE} |
CRPL15 |
Segmentul debitorului conform Basel III |
{LIST} |
CRPL16 |
Dimensiunea întreprinderii |
{LIST} |
CRPL17 |
Veniturile |
{MONETARY} |
CRPL18 |
Datoriile totale |
{MONETARY} |
CRPL19 |
EBITDA |
{MONETARY} |
CRPL20 |
Valoarea întreprinderii |
{MONETARY} |
CRPL21 |
Fluxul de trezorerie liber |
{MONETARY} |
CRPL22 |
Data informațiilor financiare |
{DATEFORMAT} |
CRPL23 |
Moneda situațiilor financiare |
{CURRENCYCODE_3} |
CRPL24 |
Tipul de datorie |
{LIST} |
CRPL25 |
Creanțele securitizate |
{LIST} |
CRPL26 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare |
{ISIN} |
CRPL27 |
Rangul de prioritate |
{LIST} |
CRPL28 |
Sindicalizarea |
{Y/N} |
CRPL29 |
Tranzacție cu efect de levier |
{Y/N} |
CRPL30 |
Administrată de CLO |
{Y/N} |
CRPL31 |
Plata în natură |
{Y/N} |
CRPL32 |
Regim special |
{ALPHANUM-10000} |
CRPL33 |
Data inițierii |
{DATEFORMAT} |
CRPL34 |
Data scadenței |
{DATEFORMAT} |
CRPL35 |
Canalul de inițiere |
{LIST} |
CRPL36 |
Scopul |
{LIST} |
CRPL37 |
Moneda utilizată |
{CURRENCYCODE_3} |
CRPL38 |
Soldul inițial al principalului |
{MONETARY} |
CRPL39 |
Soldul actual al principalului |
{MONETARY} |
CRPL40 |
Soldurile principalului cu rang superior |
{MONETARY} |
CRPL41 |
Valoarea de piață |
{MONETARY} |
CRPL42 |
Plafonul total al creditului |
{MONETARY} |
CRPL43 |
Prețul de cumpărare |
{PERCENTAGE} |
CRPL44 |
Data opțiunii de vânzare |
{DATEFORMAT} |
CRPL45 |
Exercitarea opțiunii de vânzare |
{MONETARY} |
CRPL46 |
Tipul de amortizare |
{LIST} |
CRPL47 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
{DATEFORMAT} |
CRPL48 |
Frecvența programată de plată a principalului |
{LIST} |
CRPL49 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
{LIST} |
CRPL50 |
Plata datorată |
{MONETARY} |
CRPL51 |
Valoarea reziduală |
{MONETARY} |
CRPL52 |
Tipul de rată a dobânzii |
{LIST} |
CRPL53 |
Rata actuală a dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CRPL54 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
{LIST} |
CRPL55 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
{LIST} |
CRPL56 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CRPL57 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
{INTEGER-9999} |
CRPL58 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CRPL59 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CRPL60 |
Marja de revizuire 1 |
{PERCENTAGE} |
CRPL61 |
Data de revizuire a dobânzii 1 |
{DATEFORMAT} |
CRPL62 |
Marja de revizuire 2 |
{PERCENTAGE} |
CRPL63 |
Data de revizuire a dobânzii 2 |
{DATEFORMAT} |
CRPL64 |
Marja de revizuire 3 |
{PERCENTAGE} |
CRPL65 |
Data de revizuire a dobânzii 3 |
{DATEFORMAT} |
CRPL66 |
Indicele revizuit al ratei dobânzii |
{LIST} |
CRPL67 |
Scadența indicelui revizuit al ratei dobânzii |
{LIST} |
CRPL68 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
{INTEGER-9999} |
CRPL69 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
{PERCENTAGE} |
CRPL70 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
{DATEFORMAT} |
CRPL71 |
Comisionul de plată anticipată |
{MONETARY} |
CRPL72 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
{DATEFORMAT} |
CRPL73 |
Data plății anticipate |
{DATEFORMAT} |
CRPL74 |
Plățile anticipate cumulate |
{MONETARY} |
CRPL75 |
Data restructurării |
{DATEFORMAT} |
CRPL76 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
{DATEFORMAT} |
CRPL77 |
Soldul arieratelor |
{MONETARY} |
CRPL78 |
Numărul de zile de întârziere |
{INTEGER-9999} |
CRPL79 |
Starea contului |
{LIST} |
CRPL80 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
{LIST} |
CRPL81 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
{MONETARY} |
CRPL82 |
Data stării de nerambursare |
{DATEFORMAT} |
CRPL83 |
Pierderile alocate |
{MONETARY} |
CRPL84 |
Recuperările cumulate |
{MONETARY} |
CRPL85 |
Sursa de recuperare |
{LIST} |
CRPL86 |
Executarea prin urmărire |
{Y/N} |
CRPL87 |
Cuantumul depozitelor |
{MONETARY} |
CRPL88 |
Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii |
{MONETARY} |
CRPL89 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului swapului pe rata dobânzii |
{LEI} |
CRPL90 |
Furnizorul swapului pe rata dobânzii |
{ALPHANUM-1000} |
CRPL91 |
Data scadenței swapului pe rata dobânzii |
{DATEFORMAT} |
CRPL92 |
Valoarea noțională a swapului valutar |
{MONETARY} |
CRPL93 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului de swap valutar |
{LEI} |
CRPL94 |
Furnizorul swapului valutar |
{ALPHANUM-1000} |
CRPL95 |
Data scadenței swapului valutar |
{DATEFORMAT} |
CRPL96 |
Denumirea creditorului inițial |
{ALPHANUM-100} |
CRPL97 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
{LEI} |
CRPL98 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
{COUNTRYCODE_2} |
CRPL99 |
Denumirea inițiatorului |
{ALPHANUM-100} |
CRPL100 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
{LEI} |
CRPL101 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
{COUNTRYCODE_2} |
Secțiune de informații la nivel de garanție reală |
||
CRPC1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
CRPC2 |
Identificatorul expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CRPC3 |
Identificatorul inițial al garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
CRPC4 |
Noul identificator al garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
CRPC5 |
Regiunea geografică – garanție reală |
{NUTS} |
CRPC6 |
Tipul de garanție |
{LIST} |
CRPC7 |
Tipul de grevare |
{LIST} |
CRPC8 |
Dreptul de ipotecă |
{INTEGER-9999} |
CRPC9 |
Tipul de garanție reală |
{LIST} |
CRPC10 |
Cuantumul evaluării curente |
{MONETARY} |
CRPC11 |
Metoda curentă de evaluare |
{LIST} |
CRPC12 |
Data evaluării curente |
{DATEFORMAT} |
CRPC13 |
Cuantumul evaluării inițiale |
{MONETARY} |
CRPC14 |
Metoda inițială de evaluare |
{LIST} |
CRPC15 |
Data evaluării inițiale |
{DATEFORMAT} |
CRPC16 |
Data vânzării |
{DATEFORMAT} |
CRPC17 |
Prețul de vânzare |
{MONETARY} |
CRPC18 |
Moneda garanției reale |
{CURRENCYCODE_3} |
CRPC19 |
Țara garantului |
{COUNTRYCODE_2} |
CRPC20 |
Subsectorul SEC al garantului |
{ESA} |
ANEXA V
Model privind expunerile-suport – Automobile
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||
AUTL1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
AUTL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
AUTL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
AUTL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
AUTL5 |
Noul identificator al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
AUTL6 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
AUTL7 |
Data adăugării în portofoliu |
{DATEFORMAT} |
AUTL8 |
Data răscumpărării |
{DATEFORMAT} |
AUTL9 |
Data rambursării |
{DATEFORMAT} |
AUTL10 |
Regiunea geografică – debitor |
{NUTS} |
AUTL11 |
Clasificarea regiunii geografice |
{YEAR} |
AUTL12 |
Statutul profesional |
{LIST} |
AUTL13 |
Debitor depreciat |
{Y/N} |
AUTL14 |
Forma juridică a debitorului |
{LIST} |
AUTL15 |
Tipul de client |
{LIST} |
AUTL16 |
Veniturile primare |
{MONETARY} |
AUTL17 |
Tipul veniturilor primare |
{LIST} |
AUTL18 |
Moneda veniturilor primare |
{CURRENCYCODE_3} |
AUTL19 |
Verificarea veniturilor primare |
{LIST} |
AUTL20 |
Veniturile |
{MONETARY} |
AUTL21 |
Moneda situațiilor financiare |
{CURRENCYCODE_3} |
AUTL22 |
Regim special |
{ALPHANUM-10000} |
AUTL23 |
Tipul de produs |
{LIST} |
AUTL24 |
Data inițierii |
{DATEFORMAT} |
AUTL25 |
Data scadenței |
{DATEFORMAT} |
AUTL26 |
Perioada inițială |
{INTEGER-9999} |
AUTL27 |
Canalul de inițiere |
{LIST} |
AUTL28 |
Moneda utilizată |
{CURRENCYCODE_3} |
AUTL29 |
Soldul inițial al principalului |
{MONETARY} |
AUTL30 |
Soldul actual al principalului |
{MONETARY} |
AUTL31 |
Prețul de cumpărare |
{PERCENTAGE} |
AUTL32 |
Tipul de amortizare |
{LIST} |
AUTL33 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
{DATEFORMAT} |
AUTL34 |
Frecvența programată de plată a principalului |
{LIST} |
AUTL35 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
{LIST} |
AUTL36 |
Metoda de plată |
{LIST} |
AUTL37 |
Plata datorată |
{MONETARY} |
AUTL38 |
Valoarea reziduală |
{MONETARY} |
AUTL39 |
Valoarea avansului |
{MONETARY} |
AUTL40 |
Rata actuală a dobânzii |
{PERCENTAGE} |
AUTL41 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
{LIST} |
AUTL42 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
{LIST} |
AUTL43 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
AUTL44 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
{INTEGER-9999} |
AUTL45 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
AUTL46 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
AUTL47 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
{INTEGER-9999} |
AUTL48 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
{PERCENTAGE} |
AUTL49 |
Comisionul de plată anticipată |
{MONETARY} |
AUTL50 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
{DATEFORMAT} |
AUTL51 |
Data plății anticipate |
{DATEFORMAT} |
AUTL52 |
Plățile anticipate cumulate |
{MONETARY} |
AUTL53 |
Producătorul |
{ALPHANUM-100} |
AUTL54 |
Modelul |
{ALPHANUM-100} |
AUTL55 |
Anul înregistrării |
{YEAR} |
AUTL56 |
Nou sau de ocazie |
{LIST} |
AUTL57 |
Valoarea certificatului de performanță energetică |
{LIST} |
AUTL58 |
Denumirea furnizorului certificatului de performanță energetică |
{ALPHANUM-100} |
AUTL59 |
Indicatorul LTV inițial |
{PERCENTAGE} |
AUTL60 |
Cuantumul evaluării inițiale |
{MONETARY} |
AUTL61 |
Valoarea reziduală inițială a vehiculului |
{MONETARY} |
AUTL62 |
Prețul opțiunii de cumpărare |
{MONETARY} |
AUTL63 |
Valoarea reziduală securitizată |
{MONETARY} |
AUTL64 |
Valoarea reziduală actualizată a vehiculului |
{MONETARY} |
AUTL65 |
Data evaluării reziduale actualizate a vehiculului |
{DATEFORMAT} |
AUTL66 |
Data restructurării |
{DATEFORMAT} |
AUTL67 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
{DATEFORMAT} |
AUTL68 |
Soldul arieratelor |
{MONETARY} |
AUTL69 |
Numărul de zile de întârziere |
{INTEGER-9999} |
AUTL70 |
Starea contului |
{LIST} |
AUTL71 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
{LIST} |
AUTL72 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
{MONETARY} |
AUTL73 |
Data stării de nerambursare |
{DATEFORMAT} |
AUTL74 |
Pierderile alocate |
{MONETARY} |
AUTL75 |
Pierderile de valoare reziduală |
{MONETARY} |
AUTL76 |
Recuperările cumulate |
{MONETARY} |
AUTL77 |
Prețul de vânzare |
{MONETARY} |
AUTL78 |
Cuantumul depozitelor |
{MONETARY} |
AUTL79 |
Denumirea creditorului inițial |
{ALPHANUM-100} |
AUTL80 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
{LEI} |
AUTL81 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
{COUNTRYCODE_2} |
AUTL82 |
Denumirea inițiatorului |
{ALPHANUM-100} |
AUTL83 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
{LEI} |
AUTL84 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
{COUNTRYCODE_2} |
ANEXA VI
Model privind expunerile-suport – Credite de consum
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||
CMRL1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
CMRL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CMRL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CMRL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
CMRL5 |
Noul identificator al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
CMRL6 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
CMRL7 |
Data adăugării în portofoliu |
{DATEFORMAT} |
CMRL8 |
Data răscumpărării |
{DATEFORMAT} |
CMRL9 |
Data rambursării |
{DATEFORMAT} |
CMRL10 |
Regiunea geografică – debitor |
{NUTS} |
CMRL11 |
Clasificarea regiunii geografice |
{YEAR} |
CMRL12 |
Statutul profesional |
{LIST} |
CMRL13 |
Debitor depreciat |
{Y/N} |
CMRL14 |
Tipul de client |
{LIST} |
CMRL15 |
Veniturile primare |
{MONETARY} |
CMRL16 |
Tipul veniturilor primare |
{LIST} |
CMRL17 |
Moneda veniturilor primare |
{CURRENCYCODE_3} |
CMRL18 |
Verificarea veniturilor primare |
{LIST} |
CMRL19 |
Garantare cu salariul/pensia |
{Y/N} |
CMRL20 |
Regim special |
{ALPHANUM-10000} |
CMRL21 |
Data inițierii |
{DATEFORMAT} |
CMRL22 |
Data scadenței |
{DATEFORMAT} |
CMRL23 |
Perioada inițială |
{INTEGER-9999} |
CMRL24 |
Canalul de inițiere |
{LIST} |
CMRL25 |
Scopul |
{LIST} |
CMRL26 |
Moneda utilizată |
{CURRENCYCODE_3} |
CMRL27 |
Soldul inițial al principalului |
{MONETARY} |
CMRL28 |
Soldul actual al principalului |
{MONETARY} |
CMRL29 |
Plafonul total al creditului |
{MONETARY} |
CMRL30 |
Data de încetare a reînnoirii automate |
{DATEFORMAT} |
CMRL31 |
Prețul de cumpărare |
{PERCENTAGE} |
CMRL32 |
Tipul de amortizare |
{LIST} |
CMRL33 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
{DATEFORMAT} |
CMRL34 |
Frecvența programată de plată a principalului |
{LIST} |
CMRL35 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
{LIST} |
CMRL36 |
Plata datorată |
{MONETARY} |
CMRL37 |
Rata actuală a dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CMRL38 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
{LIST} |
CMRL39 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
{LIST} |
CMRL40 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CMRL41 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
{INTEGER-9999} |
CMRL42 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CMRL43 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CMRL44 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
{INTEGER-9999} |
CMRL45 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
{PERCENTAGE} |
CMRL46 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
{DATEFORMAT} |
CMRL47 |
Comisionul de plată anticipată |
{MONETARY} |
CMRL48 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
{DATEFORMAT} |
CMRL49 |
Data plății anticipate |
{DATEFORMAT} |
CMRL50 |
Plățile anticipate cumulate |
{MONETARY} |
CMRL51 |
Data restructurării |
{DATEFORMAT} |
CMRL52 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
{DATEFORMAT} |
CMRL53 |
Soldul arieratelor |
{MONETARY} |
CMRL54 |
Numărul de zile de întârziere |
{INTEGER-9999} |
CMRL55 |
Starea contului |
{LIST} |
CMRL56 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
{LIST} |
CMRL57 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
{MONETARY} |
CMRL58 |
Data stării de nerambursare |
{DATEFORMAT} |
CMRL59 |
Pierderile alocate |
{MONETARY} |
CMRL60 |
Recuperările cumulate |
{MONETARY} |
CMRL61 |
Cuantumul depozitelor |
{MONETARY} |
CMRL62 |
Denumirea creditorului inițial |
{ALPHANUM-100} |
CMRL63 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
{LEI} |
CMRL64 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
{COUNTRYCODE_2} |
CMRL65 |
Denumirea inițiatorului |
{ALPHANUM-100} |
CMRL66 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
{LEI} |
CMRL67 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
{COUNTRYCODE_2} |
CMRL68 |
Valoarea certificatului de performanță energetică |
{LIST} |
CMRL69 |
Denumirea furnizorului certificatului de performanță energetică |
{ALPHANUM-100} |
ANEXA VII
Model privind expunerile-suport – Cărți de credit
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||
CCDL1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
CCDL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CCDL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
CCDL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
CCDL5 |
Noul identificator al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
CCDL6 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
CCDL7 |
Data adăugării în portofoliu |
{DATEFORMAT} |
CCDL8 |
Data răscumpărării |
{DATEFORMAT} |
CCDL9 |
Regiunea geografică – debitor |
{NUTS} |
CCDL10 |
Clasificarea regiunii geografice |
{YEAR} |
CCDL11 |
Statutul profesional |
{LIST} |
CCDL12 |
Debitor depreciat |
{Y/N} |
CCDL13 |
Tipul de client |
{LIST} |
CCDL14 |
Veniturile primare |
{MONETARY} |
CCDL15 |
Tipul veniturilor primare |
{LIST} |
CCDL16 |
Moneda veniturilor primare |
{CURRENCYCODE_3} |
CCDL17 |
Verificarea veniturilor primare |
{LIST} |
CCDL18 |
Regim special |
{ALPHANUM-10000} |
CCDL19 |
Data inițierii |
{DATEFORMAT} |
CCDL20 |
Canalul de inițiere |
{LIST} |
CCDL21 |
Moneda utilizată |
{CURRENCYCODE_3} |
CCDL22 |
Soldul actual al principalului |
{MONETARY} |
CCDL23 |
Plafonul total al creditului |
{MONETARY} |
CCDL24 |
Prețul de cumpărare |
{PERCENTAGE} |
CCDL25 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
{DATEFORMAT} |
CCDL26 |
Frecvența programată de plată a principalului |
{LIST} |
CCDL27 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
{LIST} |
CCDL28 |
Plata datorată |
{MONETARY} |
CCDL29 |
Rata actuală a dobânzii |
{PERCENTAGE} |
CCDL30 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
{LIST} |
CCDL31 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
{LIST} |
CCDL32 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
{INTEGER-9999} |
CCDL33 |
Data restructurării |
{DATEFORMAT} |
CCDL34 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
{DATEFORMAT} |
CCDL35 |
Numărul de zile de întârziere |
{INTEGER-9999} |
CCDL36 |
Soldul arieratelor |
{MONETARY} |
CCDL37 |
Starea contului |
{LIST} |
CCDL38 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
{LIST} |
CCDL39 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
{MONETARY} |
CCDL40 |
Data stării de nerambursare |
{DATEFORMAT} |
CCDL41 |
Recuperările cumulate |
{MONETARY} |
CCDL42 |
Denumirea creditorului inițial |
{ALPHANUM-100} |
CCDL43 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
{LEI} |
CCDL44 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
{COUNTRYCODE_2} |
CCDL45 |
Denumirea inițiatorului |
{ALPHANUM-100} |
CCDL46 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
{LEI} |
CCDL47 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
{COUNTRYCODE_2} |
ANEXA VIII
Model privind expunerile-suport – Contracte de leasing
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||
LESL1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
LESL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
LESL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
LESL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
LESL5 |
Noul identificator al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
LESL6 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
LESL7 |
Data adăugării în portofoliu |
{DATEFORMAT} |
LESL8 |
Data răscumpărării |
{DATEFORMAT} |
LESL9 |
Data rambursării |
{DATEFORMAT} |
LESL10 |
Regiunea geografică – debitor |
{NUTS} |
LESL11 |
Clasificarea regiunii geografice |
{YEAR} |
LESL12 |
Debitor depreciat |
{Y/N} |
LESL13 |
Segmentul debitorului conform Basel III |
{LIST} |
LESL14 |
Tipul de client |
{LIST} |
LESL15 |
Codul sectorului de activitate NACE |
{NACE} |
LESL16 |
Dimensiunea întreprinderii |
{LIST} |
LESL17 |
Veniturile |
{MONETARY} |
LESL18 |
Moneda situațiilor financiare |
{CURRENCYCODE_3} |
LESL19 |
Tipul de produs |
{LIST} |
LESL20 |
Sindicalizarea |
{Y/N} |
LESL21 |
Regim special |
{ALPHANUM-10000} |
LESL22 |
Data inițierii |
{DATEFORMAT} |
LESL23 |
Data scadenței |
{DATEFORMAT} |
LESL24 |
Perioada inițială |
{INTEGER-9999} |
LESL25 |
Canalul de inițiere |
{LIST} |
LESL26 |
Moneda utilizată |
{CURRENCYCODE_3} |
LESL27 |
Soldul inițial al principalului |
{MONETARY} |
LESL28 |
Soldul actual al principalului |
{MONETARY} |
LESL29 |
Prețul de cumpărare |
{PERCENTAGE} |
LESL30 |
Valoarea reziduală securitizată |
{MONETARY} |
LESL31 |
Tipul de amortizare |
{LIST} |
LESL32 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
{DATEFORMAT} |
LESL33 |
Frecvența programată de plată a principalului |
{LIST} |
LESL34 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
{LIST} |
LESL35 |
Plata datorată |
{MONETARY} |
LESL36 |
Rata actuală a dobânzii |
{PERCENTAGE} |
LESL37 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
{LIST} |
LESL38 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
{LIST} |
LESL39 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
LESL40 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
{INTEGER-9999} |
LESL41 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
LESL42 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
LESL43 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
{INTEGER-9999} |
LESL44 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
{PERCENTAGE} |
LESL45 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
{DATEFORMAT} |
LESL46 |
Comisionul de plată anticipată |
{MONETARY} |
LESL47 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
{DATEFORMAT} |
LESL48 |
Data plății anticipate |
{DATEFORMAT} |
LESL49 |
Plățile anticipate cumulate |
{MONETARY} |
LESL50 |
Prețul opțiunii de cumpărare |
{MONETARY} |
LESL51 |
Valoarea avansului |
{MONETARY} |
LESL52 |
Valoarea reziduală curentă a activului |
{MONETARY} |
LESL53 |
Data restructurării |
{DATEFORMAT} |
LESL54 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
{DATEFORMAT} |
LESL55 |
Soldul arieratelor |
{MONETARY} |
LESL56 |
Numărul de zile de întârziere |
{INTEGER-9999} |
LESL57 |
Starea contului |
{LIST} |
LESL58 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
{LIST} |
LESL59 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
{MONETARY} |
LESL60 |
Data stării de nerambursare |
{DATEFORMAT} |
LESL61 |
Pierderile alocate |
{MONETARY} |
LESL62 |
Recuperările cumulate |
{MONETARY} |
LESL63 |
Sursa de recuperare |
{LIST} |
LESL64 |
Cuantumul depozitelor |
{MONETARY} |
LESL65 |
Regiunea geografică – garanție reală |
{NUTS} |
LESL66 |
Producătorul |
{ALPHANUM-100} |
LESL67 |
Modelul |
{ALPHANUM-100} |
LESL68 |
Anul de fabricație/construcție |
{YEAR} |
LESL69 |
Nou sau de ocazie |
{LIST} |
LESL70 |
Valoarea reziduală inițială a activului |
{MONETARY} |
LESL71 |
Tipul de garanție reală |
{LIST} |
LESL72 |
Cuantumul evaluării inițiale |
{MONETARY} |
LESL73 |
Metoda inițială de evaluare |
{LIST} |
LESL74 |
Data evaluării inițiale |
{DATEFORMAT} |
LESL75 |
Cuantumul evaluării curente |
{MONETARY} |
LESL76 |
Metoda curentă de evaluare |
{LIST} |
LESL77 |
Data evaluării curente |
{DATEFORMAT} |
LESL78 |
Numărul de obiecte în leasing |
{INTEGER-9999} |
LESL79 |
Denumirea creditorului inițial |
{ALPHANUM-100} |
LESL80 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
{LEI} |
LESL81 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
{COUNTRYCODE_2} |
LESL82 |
Denumirea inițiatorului |
{ALPHANUM-100} |
LESL83 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
{LEI} |
LESL84 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
{COUNTRYCODE_2} |
ANEXA IX
Model privind expunerile-suport – De tip ezoteric
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||
ESTL1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
ESTL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
ESTL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
ESTL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
ESTL5 |
Noul identificator al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
ESTL6 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
ESTL7 |
Data adăugării în portofoliu |
{DATEFORMAT} |
ESTL8 |
Data răscumpărării |
{DATEFORMAT} |
ESTL9 |
Data rambursării |
{DATEFORMAT} |
ESTL10 |
Descrierea |
{ALPHANUM-1000} |
ESTL11 |
Regiunea geografică – debitor |
{NUTS} |
ESTL12 |
Clasificarea regiunii geografice |
{YEAR} |
ESTL13 |
Statutul profesional |
{LIST} |
ESTL14 |
Debitor depreciat |
{Y/N} |
ESTL15 |
Forma juridică a debitorului |
{LIST} |
ESTL16 |
Codul sectorului de activitate NACE |
{NACE} |
ESTL17 |
Veniturile primare |
{MONETARY} |
ESTL18 |
Tipul veniturilor primare |
{LIST} |
ESTL19 |
Moneda veniturilor primare |
{CURRENCYCODE_3} |
ESTL20 |
Verificarea veniturilor primare |
{LIST} |
ESTL21 |
Veniturile |
{MONETARY} |
ESTL22 |
Moneda situațiilor financiare |
{CURRENCYCODE_3} |
ESTL23 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare |
{ISIN} |
ESTL24 |
Data inițierii |
{DATEFORMAT} |
ESTL25 |
Data scadenței |
{DATEFORMAT} |
ESTL26 |
Moneda utilizată |
{CURRENCYCODE_3} |
ESTL27 |
Soldul inițial al principalului |
{MONETARY} |
ESTL28 |
Soldul actual al principalului |
{MONETARY} |
ESTL29 |
Plafonul total al creditului |
{MONETARY} |
ESTL30 |
Prețul de cumpărare |
{PERCENTAGE} |
ESTL31 |
Tipul de amortizare |
{LIST} |
ESTL32 |
Data de încetare a perioadei de grație pentru principal |
{DATEFORMAT} |
ESTL33 |
Frecvența programată de plată a principalului |
{LIST} |
ESTL34 |
Frecvența programată de plată a dobânzii |
{LIST} |
ESTL35 |
Plata datorată |
{MONETARY} |
ESTL36 |
Raportul datorii/venituri |
{PERCENTAGE} |
ESTL37 |
Valoarea reziduală |
{MONETARY} |
ESTL38 |
Intervalul de revizuire a ratei dobânzii |
{INTEGER-9999} |
ESTL39 |
Rata actuală a dobânzii |
{PERCENTAGE} |
ESTL40 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
{LIST} |
ESTL41 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
{LIST} |
ESTL42 |
Marja curentă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
ESTL43 |
Limita maximă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
ESTL44 |
Limita minimă a ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
ESTL45 |
Numărul de plăți înainte de securitizare |
{INTEGER-9999} |
ESTL46 |
Procentajul de plăți anticipate permise pe an |
{PERCENTAGE} |
ESTL47 |
Data de încetare a blocajului plăților anticipate |
{DATEFORMAT} |
ESTL48 |
Comisionul de plată anticipată |
{MONETARY} |
ESTL49 |
Data de încetare a comisionului de plată anticipată |
{DATEFORMAT} |
ESTL50 |
Data plății anticipate |
{DATEFORMAT} |
ESTL51 |
Plățile anticipate cumulate |
{MONETARY} |
ESTL52 |
Cea mai recentă dată la care s-au înregistrat arierate |
{DATEFORMAT} |
ESTL53 |
Soldul arieratelor |
{MONETARY} |
ESTL54 |
Numărul de zile de întârziere |
{INTEGER-9999} |
ESTL55 |
Starea contului |
{LIST} |
ESTL56 |
Motivul stării de nerambursare sau al executării silite |
{LIST} |
ESTL57 |
Valoarea aferentă stării de nerambursare |
{MONETARY} |
ESTL58 |
Data stării de nerambursare |
{DATEFORMAT} |
ESTL59 |
Pierderile alocate |
{MONETARY} |
ESTL60 |
Recuperările cumulate |
{MONETARY} |
ESTL61 |
Denumirea inițiatorului |
{ALPHANUM-100} |
ESTL62 |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului |
{LEI} |
ESTL63 |
Țara în care își are sediul inițiatorul |
{COUNTRYCODE_2} |
ESTL64 |
Denumirea creditorului inițial |
{ALPHANUM-100} |
ESTL65 |
Identificatorul entității juridice al creditorului inițial |
{LEI} |
ESTL66 |
Țara în care își are sediul creditorul inițial |
{COUNTRYCODE_2} |
Secțiune de informații la nivel de garanție reală |
||
ESTC1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
ESTC2 |
Identificatorul expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
ESTC3 |
Identificatorul inițial al garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
ESTC4 |
Noul identificator al garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
ESTC5 |
Regiunea geografică – garanție reală |
{NUTS} |
ESTC6 |
Tipul de garanție |
{LIST} |
ESTC7 |
Tipul de grevare |
{LIST} |
ESTC8 |
Dreptul de ipotecă |
{INTEGER-9999} |
ESTC9 |
Tipul de garanție reală |
{LIST} |
ESTC10 |
Cuantumul evaluării curente |
{MONETARY} |
ESTC11 |
Metoda curentă de evaluare |
{LIST} |
ESTC12 |
Data evaluării curente |
{DATEFORMAT} |
ESTC13 |
Indicatorul LTV curent |
{PERCENTAGE} |
ESTC14 |
Cuantumul evaluării inițiale |
{MONETARY} |
ESTC15 |
Metoda inițială de evaluare |
{LIST} |
ESTC16 |
Data evaluării inițiale |
{DATEFORMAT} |
ESTC17 |
Indicatorul LTV inițial |
{PERCENTAGE} |
ESTC18 |
Data vânzării |
{DATEFORMAT} |
ESTC19 |
Prețul de vânzare |
{MONETARY} |
ESTC20 |
Moneda garanției reale |
{CURRENCYCODE_3} |
ANEXA X
Model privind expunerile-suport – Completare pentru expunerile neperformante
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||
NPEL1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
NPEL2 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
NPEL3 |
Noul identificator al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
NPEL4 |
Identificatorul inițial al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
NPEL5 |
Noul identificator al debitorului |
{ALPHANUM-1000} |
NPEL6 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
NPEL7 |
În administrare judiciară |
{Y/N} |
NPEL8 |
Data ultimului contact |
{DATEFORMAT} |
NPEL9 |
Decedat |
{Y/N} |
NPEL10 |
Statutul juridic |
{LIST} |
NPEL11 |
Tipul procedurii juridice |
{LIST} |
NPEL12 |
Denumirea procedurii juridice |
{ALPHANUM-1000} |
NPEL13 |
Procedurile juridice finalizate |
{ALPHANUM-1000} |
NPEL14 |
Data inițială a procedurii juridice actuale |
{DATEFORMAT} |
NPEL15 |
Data desemnării practicianului în insolvență |
{DATEFORMAT} |
NPEL16 |
Numărul de hotărâri judecătorești curente |
{INTEGER-9999} |
NPEL17 |
Numărul de hotărâri judecătorești finalizate |
{INTEGER-9999} |
NPEL18 |
Data emiterii somației externe |
{DATEFORMAT} |
NPEL19 |
Data emiterii scrisorii de rezervare a drepturilor |
{DATEFORMAT} |
NPEL20 |
Jurisdicția |
{COUNTRYCODE_2} |
NPEL21 |
Data obținerii ordinului de evacuare |
{DATEFORMAT} |
NPEL22 |
Observații privind alte litigii |
{ALPHANUM-1000} |
NPEL23 |
Legea aplicabilă |
{COUNTRYCODE_2} |
NPEL24 |
Descrierea rambursării adaptate |
{ALPHANUM-1000} |
NPEL25 |
Data de începere a perioadei în care se plătește doar dobânda |
{DATEFORMAT} |
NPEL26 |
Data de încetare a perioadei în care se plătește doar dobânda |
{DATEFORMAT} |
NPEL27 |
Data de începere a perioadei curente cu dobândă fixă |
{DATEFORMAT} |
NPEL28 |
Data de încetare a perioadei curente cu dobândă fixă |
{DATEFORMAT} |
NPEL29 |
Rată actuală a dobânzii de reorientare |
{PERCENTAGE} |
NPEL30 |
Data ultimei plăți |
{DATEFORMAT} |
NPEL31 |
Partea sindicalizată |
{PERCENTAGE} |
NPEL32 |
Primirea statutului MARP |
{DATEFORMAT} |
NPEL33 |
Statutul MARP |
{LIST} |
NPEL34 |
Nivelul încasărilor externe |
{Y/N} |
NPEL35 |
Planul de rambursare |
{Y/N} |
NPEL36 |
Nivelul restructurării ca urmare a dificultăților financiare |
{Y/N} |
NPEL37 |
Data primei restructurări ca urmare a dificultăților financiare |
{DATEFORMAT} |
NPEL38 |
Numărul de restructurări ca urmare a dificultăților financiare din trecut |
{INTEGER-9999} |
NPEL39 |
Iertarea de plata principalului |
{MONETARY} |
NPEL40 |
Data iertării de plata principalului |
{DATEFORMAT} |
NPEL41 |
Data de încetare a restructurării ca urmare a dificultăților financiare |
{DATEFORMAT} |
NPEL42 |
Cuantumul de rambursat în cadrul restructurării ca urmare a dificultăților financiare |
{MONETARY} |
Secțiune de informații la nivel de garanție reală |
||
NPEC1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
NPEC2 |
Identificatorul expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
NPEC3 |
Identificatorul inițial al garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
NPEC4 |
Noul identificator al garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
NPEC5 |
TVA de plată |
{PERCENTAGE} |
NPEC6 |
Procentajul finalizat |
{PERCENTAGE} |
NPEC7 |
Stadiul executării |
{Y/N} |
NPEC8 |
Stadiul executării de către terți |
{Y/N} |
NPEC9 |
Valoarea ipotecii atribuite |
{MONETARY} |
NPEC10 |
Expunerea-suport de rang superior |
{MONETARY} |
NPEC11 |
Descrierea executării |
{ALPHANUM-1000} |
NPEC12 |
Cuantumul evaluării realizate de instanță |
{MONETARY} |
NPEC13 |
Data evaluării realizate de instanță |
{DATEFORMAT} |
NPEC14 |
Prețul pe piață |
{MONETARY} |
NPEC15 |
Prețul oferit |
{MONETARY} |
NPEC16 |
Pregătirea bunului pentru data vânzării |
{DATEFORMAT} |
NPEC17 |
Data introducerii pe piață a bunului |
{DATEFORMAT} |
NPEC18 |
Data oferirii pe piață |
{DATEFORMAT} |
NPEC19 |
Data la care a fost convenită vânzarea |
{DATEFORMAT} |
NPEC20 |
Data încheierii contractului |
{DATEFORMAT} |
NPEC21 |
Data primei licitații |
{DATEFORMAT} |
NPEC22 |
Prețul rezervat stabilit de instanță pentru prima licitație |
{MONETARY} |
NPEC23 |
Data următoarei licitații |
{DATEFORMAT} |
NPEC24 |
Prețul rezervat stabilit de instanță pentru următoarea licitație |
{MONETARY} |
NPEC25 |
Data ultimei licitații |
{DATEFORMAT} |
NPEC26 |
Prețul rezervat stabilit de instanță pentru ultima licitație |
{MONETARY} |
NPEC27 |
Numărul de licitații eșuate |
{INTEGER-9999} |
Secțiune de informații privind istoricul încasărilor |
||
NPEH1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
NPEH2 |
Identificatorul expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
NPEH[3-38] |
Sold legal neachitat în luna n |
{MONETARY} |
NPEH[39-74] |
Istoricul soldurilor restante în luna n |
{MONETARY} |
NPEH[75-110] |
Istoricul rambursărilor care nu provin din vânzările de garanții reale în luna n |
{MONETARY} |
NPEH[111-146] |
Istoricul rambursărilor care provin din vânzările de garanții reale în luna n |
{MONETARY} |
ANEXA XI
Model privind expunerile-suport – Titluri pe termen scurt garantate cu active
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind expunerile-suport |
||
IVAL1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
{ALPHANUM-28} |
IVAL2 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
{ALPHANUM-36} |
IVAL3 |
Identificatorul inițial al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
IVAL4 |
Noul identificator al expunerii-suport |
{ALPHANUM-1000} |
IVAL5 |
Tipul de expunere-suport |
{LIST} |
IVAL6 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
IVAL7 |
Regiunea geografică cu cea mai mare concentrare a expunerilor 1 |
{NUTS} |
IVAL8 |
Regiunea geografică cu cea mai mare concentrare a expunerilor 2 |
{NUTS} |
IVAL9 |
Regiunea geografică cu cea mai mare concentrare a expunerilor 3 |
{NUTS} |
IVAL10 |
Clasificarea regiunii geografice |
{YEAR} |
IVAL11 |
Soldul actual al principalului |
{MONETARY} |
IVAL12 |
Numărul de expuneri-suport |
{INTEGER-999999999} |
IVAL13 |
Expunerile în EUR |
{MONETARY} |
IVAL14 |
Expunerile în GBP |
{MONETARY} |
IVAL15 |
Expunerile în USD |
{MONETARY} |
IVAL16 |
Alte expuneri |
{MONETARY} |
IVAL17 |
Scadența reziduală maximă |
{INTEGER-9999} |
IVAL18 |
Scadența reziduală medie |
{INTEGER-9999} |
IVAL19 |
Indicatorul LTV curent |
{PERCENTAGE} |
IVAL20 |
Raportul datorii/venituri |
{PERCENTAGE} |
IVAL21 |
Tipul de amortizare |
{MONETARY} |
IVAL22 |
Frecvența programată de plată a principalului mai mare de o lună |
{MONETARY} |
IVAL23 |
Frecvența programată de plată a dobânzii mai mare de o lună |
{MONETARY} |
IVAL24 |
Creanțe cu rată variabilă |
{MONETARY} |
IVAL25 |
Cuantumul finanțat |
{MONETARY} |
IVAL26 |
Diluările |
{MONETARY} |
IVAL27 |
Expunerile răscumpărate |
{MONETARY} |
IVAL28 |
Expunerile în stare de nerambursare sau depreciate la securitizare |
{MONETARY} |
IVAL29 |
Expunerile în stare de nerambursare |
{MONETARY} |
IVAL30 |
Expunerile în stare de nerambursare conform CRR |
{MONETARY} |
IVAL31 |
Radierile brute în decursul perioadei |
{MONETARY} |
IVAL32 |
Arierate 1-29 de zile |
{PERCENTAGE} |
IVAL33 |
Arierate 30-59 de zile |
{PERCENTAGE} |
IVAL34 |
Arierate 60-89 de zile |
{PERCENTAGE} |
IVAL35 |
Arierate 90-119 zile |
{PERCENTAGE} |
IVAL36 |
Arierate 120-149 de zile |
{PERCENTAGE} |
IVAL37 |
Arierate 150-179 de zile |
{PERCENTAGE} |
IVAL38 |
Arierate peste 180 de zile |
{PERCENTAGE} |
IVAL39 |
Expunerile restructurate |
{PERCENTAGE} |
IVAL40 |
Expunerile restructurate (0-1 ani înainte de transfer) |
{MONETARY} |
IVAL41 |
Expunerile restructurate (1-3 ani înainte de transfer) |
{MONETARY} |
IVAL42 |
Expunerile restructurate (> 3 ani înainte de transfer) |
{MONETARY} |
IVAL43 |
Expunerile restructurate (rata dobânzii) |
{MONETARY} |
IVAL44 |
Expunerile restructurate (graficul de rambursare) |
{MONETARY} |
IVAL45 |
Expunerile restructurate (scadența) |
{MONETARY} |
IVAL46 |
Expunerile restructurate (0-1 ani înainte de transfer și fără arierate noi) |
{MONETARY} |
IVAL47 |
Expunerile restructurate (fără arierate noi) |
{MONETARY} |
IVAL48 |
Expunerile restructurate (arierate noi) |
{MONETARY} |
IVAL49 |
Expunerile restructurate (altele) |
{MONETARY} |
ANEXA XII
Model privind rapoartele destinate investitorilor – Securitizarea titlurilor pe termen scurt care nu sunt garantate cu active
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind securitizarea |
||
IVSS1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
IVSS2 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
IVSS3 |
Denumirea securitizării |
{ALPHANUM-100} |
IVSS4 |
Denumirea entității raportoare |
{ALPHANUM-100} |
IVSS5 |
Persoana de contact pentru entitatea raportoare |
{ALPHANUM-256} |
IVSS6 |
Numărul de telefon al persoanei de contact pentru entitatea raportoare |
{TELEPHONE} |
IVSS7 |
Adresa de e-mail a persoanei de contact pentru entitatea raportoare |
{ALPHANUM-256} |
IVSS8 |
Metoda de reținere a riscului |
{LIST} |
IVSS9 |
Titularul reținerii riscului |
{LIST} |
IVSS10 |
Tipul de expunere-suport |
{LIST} |
IVSS11 |
Metoda de transfer al riscului |
{Y/N} |
IVSS12 |
Parametri/rate de declanșare |
{Y/N} |
IVSS13 |
Data de încetare a perioadei de reînnoire automată/de accelerare |
{DATEFORMAT} |
IVSS14 |
Recuperările de principal în decursul perioadei |
{MONETARY} |
IVSS15 |
Recuperările de dobândă în decursul perioadei |
{MONETARY} |
IVSS16 |
Încasările de principal în decursul perioadei |
{MONETARY} |
IVSS17 |
Încasările de dobândă în decursul perioadei |
{MONETARY} |
IVSS18 |
Tragerile din facilitatea de lichiditate |
{Y/N} |
IVSS19 |
Marja în exces a securitizării |
{MONETARY} |
IVSS20 |
Mecanismul de blocare a marjei în exces |
{Y/N} |
IVSS21 |
Supragarantarea curentă |
{PERCENTAGE} |
IVSS22 |
Rata constantă anualizată de plată anticipată |
{PERCENTAGE} |
IVSS23 |
Diluările |
{MONETARY} |
IVSS24 |
Radierile brute în decursul perioadei |
{MONETARY} |
IVSS25 |
Expunerile răscumpărate |
{MONETARY} |
IVSS26 |
Expunerile restructurate |
{MONETARY} |
IVSS27 |
Rata constantă anualizată de nerambursare |
{PERCENTAGE} |
IVSS28 |
Expunerile în stare de nerambursare |
{MONETARY} |
IVSS29 |
Expunerile în stare de nerambursare conform CRR |
{MONETARY} |
IVSS30 |
Metoda de ponderare la risc |
{LIST} |
IVSS31 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [0,00 %, 0,10 %] |
{PERCENTAGE} |
IVSS32 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [0,10 %, 0,25 %] |
{PERCENTAGE} |
IVSS33 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [0,25 %, 1,00 %] |
{PERCENTAGE} |
IVSS34 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [1,00 %, 7,50 %] |
{PERCENTAGE} |
IVSS35 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [7,50 %, 20,00 %] |
{PERCENTAGE} |
IVSS36 |
Intervalul probabilității de nerambursare a debitorului [20,00 %, 100,00 %] |
{PERCENTAGE} |
IVSS37 |
Estimarea internă a pierderii în caz de nerambursare la nivelul băncii |
{PERCENTAGE} |
IVSS38 |
Arierate 1-29 de zile |
{PERCENTAGE} |
IVSS39 |
Arierate 30-59 de zile |
{PERCENTAGE} |
IVSS40 |
Arierate 60-89 de zile |
{PERCENTAGE} |
IVSS41 |
Arierate 90-119 zile |
{PERCENTAGE} |
IVSS42 |
Arierate 120-149 de zile |
{PERCENTAGE} |
IVSS43 |
Arierate 150-179 de zile |
{PERCENTAGE} |
IVSS44 |
Arierate peste 180 de zile |
{PERCENTAGE} |
Secțiune de informații privind testele/evenimentele/factorii declanșatori |
||
IVSR1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
IVSR2 |
Identificatorul inițial al testului/evenimentului/factorului declanșator |
{ALPHANUM-1000} |
IVSR3 |
Noul identificator al testului/evenimentului/factorului declanșator |
{ALPHANUM-1000} |
IVSR4 |
Descrierea |
{ALPHANUM-100000} |
IVSR5 |
Nivelul de prag |
{NUMERIC} |
IVSR6 |
Valoarea reală |
{NUMERIC} |
IVSR7 |
Statutul |
{Y/N} |
IVSR8 |
Perioada de remediere |
{INTEGER-9999} |
IVSR9 |
Frecvența de calcul |
{INTEGER-9999} |
IVSR10 |
Consecința depășirii |
{LIST} |
Secțiune de informații privind fluxurile de trezorerie |
||
IVSF1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
IVSF2 |
Identificatorul inițial al elementului de flux de trezorerie |
{ALPHANUM-1000} |
IVSF3 |
Noul identificator al elementului de flux de trezorerie |
{ALPHANUM-1000} |
IVSF4 |
Elementul de flux de trezorerie |
{ALPHANUM-1000} |
IVSF5 |
Sumele plătite pe parcursul perioadei |
{MONETARY} |
IVSF6 |
Fondurile disponibile ex-post |
{MONETARY} |
ANEXA XIII
Model privind rapoartele destinate investitorilor – Securitizarea titlurilor pe termen scurt care sunt garantate cu active
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind programul |
||
IVAS1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
{ALPHANUM-28} |
IVAS2 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
IVAS3 |
Denumirea entității raportoare |
{ALPHANUM-100} |
IVAS4 |
Persoana de contact pentru entitatea raportoare |
{ALPHANUM-256} |
IVAS5 |
Numărul de telefon al persoanei de contact pentru entitatea raportoare |
{TELEPHONE} |
IVAS6 |
Adresa de e-mail a persoanei de contact pentru entitatea raportoare |
{ALPHANUM-256} |
IVAS7 |
Parametri/rate de declanșare |
{Y/N} |
IVAS8 |
Expunerile neconforme |
{MONETARY} |
IVAS9 |
Durata de viață medie ponderată |
{INTEGER-9999} |
IVAS10 |
Metoda de reținere a riscului |
{LIST} |
IVAS11 |
Titularul reținerii riscului |
{LIST} |
Secțiune de informații privind tranzacția |
||
IVAN1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
{ALPHANUM-28} |
IVAN2 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
{ALPHANUM-36} |
IVAN3 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
IVAN4 |
Codul sectorului de activitate NACE |
{NACE} |
IVAN5 |
Metoda de reținere a riscului |
{LIST} |
IVAN6 |
Titularul reținerii riscului |
{LIST} |
IVAN7 |
Durata de viață medie ponderată |
{INTEGER-9999} |
Secțiune de informații privind testele/evenimentele/factorii declanșatori |
||
IVAR1 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
{ALPHANUM-36} |
IVAR2 |
Identificatorul inițial al testului/evenimentului/factorului declanșator |
{ALPHANUM-1000} |
IVAR3 |
Noul identificator al testului/evenimentului/factorului declanșator |
{ALPHANUM-1000} |
IVAR4 |
Descrierea |
{ALPHANUM-100000} |
IVAR5 |
Statutul |
{Y/N} |
IVAR6 |
Consecința depășirii |
{LIST} |
ANEXA XIV
Model privind informațiile privilegiate sau evenimentele semnificative – Securitizarea titlurilor pe termen scurt care nu sunt garantate cu active
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind securitizarea |
||
SESS1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
SESS2 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
SESS3 |
Încetarea statutului STS |
{Y/N} |
SESS4 |
Măsurile de remediere |
{Y/N} |
SESS5 |
Măsurile administrative |
{Y/N} |
SESS6 |
Modificarea semnificativă a documentelor tranzacției |
{ALPHANUM-1000000} |
SESS7 |
Perfectarea vânzării |
{Y/N} |
SESS8 |
Tipul curent de ordine a priorităților |
{LIST} |
SESS9 |
Tipul de contract de fiducie master trust |
{LIST} |
SESS10 |
Valoarea SSPE-ului |
{MONETARY} |
SESS11 |
Valoarea principalului SSPE-ului |
{MONETARY} |
SESS12 |
Numărul de conturi ale SSPE-ului |
{INTEGER-999999999} |
SESS13 |
Soldul principalului titlurilor |
{MONETARY} |
SESS14 |
Cota vânzătorului |
{PERCENTAGE} |
SESS15 |
Cota de finanțare |
{PERCENTAGE} |
SESS16 |
Veniturile alocate acestei serii |
{MONETARY} |
SESS17 |
Indicele de referință al swapului pe rata dobânzii |
{LIST} |
SESS18 |
Data scadenței swapului pe rata dobânzii |
{DATEFORMAT} |
SESS19 |
Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii |
{MONETARY} |
SESS20 |
Moneda plătitorului pentru swapul valutar |
{CURRENCYCODE_3} |
SESS21 |
Moneda beneficiarului pentru swapul valutar |
{CURRENCYCODE_3} |
SESS22 |
Cursul de schimb pentru swapul valutar |
{PERCENTAGE} |
SESS23 |
Data scadenței swapului valutar |
{DATEFORMAT} |
SESS24 |
Valoarea noțională a swapului valutar |
{MONETARY} |
Secțiune de informații la nivel de tranșă/obligațiune |
||
SEST1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
SEST2 |
Identificatorul inițial al tranșei |
{ALPHANUM-1000} |
SEST3 |
Noul identificator al tranșei |
{ALPHANUM-1000} |
SEST4 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare |
{ISIN} |
SEST5 |
Denumirea tranșei |
{ALPHANUM-100} |
SEST6 |
Tipul de tranșă/obligațiune |
{LIST} |
SEST7 |
Moneda |
{CURRENCYCODE_3} |
SEST8 |
Soldul inițial al principalului |
{MONETARY} |
SEST9 |
Soldul actual al principalului |
{MONETARY} |
SEST10 |
Frecvența de plată a dobânzii |
{LIST} |
SEST11 |
Data plății dobânzii |
{DATEFORMAT} |
SEST12 |
Data plății principalului |
{DATEFORMAT} |
SEST13 |
Cuponul curent |
{PERCENTAGE} |
SEST14 |
Marja/spread-ul curent(ă) a(l) ratei dobânzii |
{PERCENTAGE} |
SEST15 |
Limita minimă a cuponului |
{PERCENTAGE} |
SEST16 |
Limita maximă a cuponului |
{PERCENTAGE} |
SEST17 |
Valoarea cuponului progresiv/degresiv |
{PERCENTAGE} |
SEST18 |
Data cuponului progresiv/degresiv |
{DATEFORMAT} |
SEST19 |
Convenția pentru zilele lucrătoare |
{LIST} |
SEST20 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
{LIST} |
SEST21 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
{LIST} |
SEST22 |
Data emisiunii |
{DATEFORMAT} |
SEST23 |
Data efectuării plății |
{DATEFORMAT} |
SEST24 |
Scadența legală |
{DATEFORMAT} |
SEST25 |
Clauza de prelungire |
{LIST} |
SEST26 |
Următoarea dată de exercitare a opțiunii de cumpărare |
{DATEFORMAT} |
SEST27 |
Pragul opțiunii de solicitare a stingerii securitizării |
{ALPHANUM-1000} |
SEST28 |
Următoarea dată de exercitare a opțiunii de vânzare |
{DATEFORMAT} |
SEST29 |
Convenția de numărare a zilelor |
{LIST} |
SEST30 |
Convenția de decontare |
{LIST} |
SEST31 |
Punctul de atașare curent |
{PERCENTAGE} |
SEST32 |
Punctul de atașare inițial |
{PERCENTAGE} |
SEST33 |
Îmbunătățirea curentă a calității creditului |
{PERCENTAGE} |
SEST34 |
Îmbunătățirea inițială a calității creditului |
{PERCENTAGE} |
SEST35 |
Formula de calcul al îmbunătățirii calității creditului |
{ALPHANUM-1000} |
SEST36 |
Tranșele cu rang egal (pari passu) |
{ISIN} |
SEST37 |
Tranșele cu rang superior |
{ISIN} |
SEST38 |
Soldul exigibil al registrului deficiențelor privind principalul |
{MONETARY} |
SEST39 |
Identificatorul entității juridice al garantului |
{LEI} |
SEST40 |
Denumirea garantului |
{ALPHANUM-1000} |
SEST41 |
Subsectorul SEC al garantului |
{ESA} |
SEST42 |
Tipul de protecție |
{LIST} |
Secțiune de informații la nivel de cont |
||
SESA1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
SESA2 |
Identificatorul inițial al contului |
{ALPHANUM-1000} |
SESA3 |
Noul identificator al contului |
{ALPHANUM-1000} |
SESA4 |
Tipul de cont |
{LIST} |
SESA5 |
Soldul-țintă al contului |
{MONETARY} |
SESA6 |
Soldul efectiv al contului |
{MONETARY} |
SESA7 |
Amortizarea contului |
{Y/N} |
Secțiune de informații privind contrapartea |
||
SESP1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
SESP2 |
Identificatorul entității juridice al contrapărții |
{LEI} |
SESP3 |
Denumirea contrapărții |
{ALPHANUM-100} |
SESP4 |
Tipul de contraparte |
{LIST} |
SESP5 |
Țara în care își are sediul contrapartea |
{COUNTRYCODE_2} |
SESP6 |
Pragul de rating al contrapărții |
{ALPHANUM-100000} |
SESP7 |
Ratingul contrapărții |
{ALPHANUM-100000} |
SESP8 |
Identificatorul entității juridice al sursei ratingului contrapărții |
{LEI} |
SESP9 |
Denumirea sursei ratingului contrapărții |
{ALPHANUM-100} |
Secțiune de informații privind securitizarea CLO |
||
SESC1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
SESC2 |
Data de încetare a perioadei în care nu se exercită opțiunea de cumpărare |
{DATEFORMAT} |
SESC3 |
Tipul de CLO |
{LIST} |
SESC4 |
Perioada curentă |
{LIST} |
SESC5 |
Data de începere a perioadei curente |
{DATEFORMAT} |
SESC6 |
Data de încetare a perioadei curente |
{DATEFORMAT} |
SESC7 |
Limita de concentrare |
{PERCENTAGE} |
SESC8 |
Restricții – scadența legală |
{PERCENTAGE} |
SESC9 |
Restricții – expuneri subordonate |
{PERCENTAGE} |
SESC10 |
Restricții – expuneri neperformante |
{PERCENTAGE} |
SESC11 |
Restricții – expuneri PIK |
{PERCENTAGE} |
SESC12 |
Restricții – expuneri cu cupon zero |
{PERCENTAGE} |
SESC13 |
Restricții – expuneri din capitaluri proprii |
{PERCENTAGE} |
SESC14 |
Restricții – expuneri din participări |
{PERCENTAGE} |
SESC15 |
Restricții – vânzări discreționare |
{PERCENTAGE} |
SESC16 |
Vânzări discreționare |
{MONETARY} |
SESC17 |
Reinvestiții |
{MONETARY} |
SESC18 |
Restricții – îmbunătățirea calității creditului |
{Y/N} |
SESC19 |
Restricții – cotații |
{Y/N} |
SESC20 |
Restricții – tranzacții |
{Y/N} |
SESC21 |
Restricții – emisiuni |
{Y/N} |
SESC22 |
Restricții – rambursări |
{Y/N} |
SESC23 |
Restricții – refinanțare |
{Y/N} |
SESC24 |
Restricții – remunerarea titlurilor |
{Y/N} |
SESC25 |
Restricții – protecția creditului |
{Y/N} |
SESC26 |
Perioada de lichidare a garanției reale |
{INTEGER-9999} |
SESC27 |
Perioada de lichidare a garanției reale – renunțare |
{Y/N} |
Secțiune de informații privind administratorul CLO |
||
SESL1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
SESL2 |
Identificatorul entității juridice al administratorului CLO |
{LEI} |
SESL3 |
Denumirea administratorului |
{ALPHANUM-1000} |
SESL4 |
Data înființării |
{DATEFORMAT} |
SESL5 |
Data înregistrării |
{DATEFORMAT} |
SESL6 |
Angajații |
{INTEGER-9999} |
SESL7 |
Angajați – CLO |
{INTEGER-9999} |
SESL8 |
Angajați – reeșalonare |
{INTEGER-9999} |
SESL9 |
Active administrate (assets under management - AUM) |
{MONETARY} |
SESL10 |
AUM – credite cu efect de levier |
{MONETARY} |
SESL11 |
AUM – CLO |
{MONETARY} |
SESL12 |
AUM – UE |
{MONETARY} |
SESL13 |
AUM – CLO din UE |
{MONETARY} |
SESL14 |
Numărul de CLO din UE |
{INTEGER-9999} |
SESL15 |
Capitalul |
{MONETARY} |
SESL16 |
Capital – reținerea riscurilor |
{MONETARY} |
SESL17 |
Timpul de decontare |
{INTEGER-9999} |
SESL18 |
Frecvența de stabilire a prețurilor |
{INTEGER-9999} |
SESL19 |
Rata de nerambursare – 1 an |
{PERCENTAGE} |
SESL20 |
Rata de nerambursare – 5 ani |
{PERCENTAGE} |
SESL21 |
Rata de nerambursare – 10 ani |
{PERCENTAGE} |
Secțiune de informații privind acoperirea sintetică |
||
SESV1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
SESV2 |
Identificatorul instrumentului de protecție |
{ALPHANUM-1000} |
SESV3 |
Tipul de protecție |
{LIST} |
SESV4 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare pentru instrumentul de protecție |
{ISIN} |
SESV5 |
Denumirea furnizorului de protecție |
{ALPHANUM-100} |
SESV6 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului de protecție |
{LEI} |
SESV7 |
Entitate publică cu pondere de risc zero |
{Y/N} |
SESV8 |
Legea aplicabilă |
{COUNTRYCODE_2} |
SESV9 |
Acordul-cadru ISDA |
{LIST} |
SESV10 |
Evenimente de nerambursare și de reziliere |
{LIST} |
SESV11 |
Tipul de securitizare sintetică |
{Y/N} |
SESV12 |
Moneda protecției |
{CURRENCYCODE_3} |
SESV13 |
Valoarea noțională a protecției curente |
{MONETARY} |
SESV14 |
Valoarea noțională maximă a protecției |
{MONETARY} |
SESV15 |
Punctul de atașare al protecției |
{PERCENTAGE} |
SESV16 |
Punctul de detașare al protecției |
{PERCENTAGE} |
SESV17 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare pentru titlurile acoperite |
{ISIN} |
SESV18 |
Acoperirea protecției |
{LIST} |
SESV19 |
Data rezilierii protecției |
{DATEFORMAT} |
SESV20 |
Pragurile de semnificație |
{Y/N} |
SESV21 |
Condițiile pentru eliberarea plății |
{LIST} |
SESV22 |
Posibilitatea de a efectua plăți de ajustare |
{Y/N} |
SESV23 |
Durata perioadei de reeșalonare |
{INTEGER-9999} |
SESV24 |
Obligația de rambursare |
{Y/N} |
SESV25 |
Substituibilitatea garanțiilor reale |
{Y/N} |
SESV26 |
Cerințele privind acoperirea garanțiilor reale |
{PERCENTAGE} |
SESV27 |
Marja inițială a garanției reale |
{MONETARY} |
SESV28 |
Termenul de livrare a garanției reale |
{INTEGER-9999} |
SESV29 |
Decontarea |
{LIST} |
SESV30 |
Data scadenței maxime permise |
{DATEFORMAT} |
SESV31 |
Indicele curent pentru plățile către cumpărătorul de protecție |
{LIST} |
SESV32 |
Scadența indicelui curent pentru plățile către cumpărătorul de protecție |
{LIST} |
SESV33 |
Frecvența de revizuire a plăților – către cumpărătorul de protecție |
{LIST} |
SESV34 |
Marja curentă a ratei dobânzii pentru plățile către cumpărătorul de protecție |
{PERCENTAGE} |
SESV35 |
Rata curentă a dobânzii pentru plățile către cumpărătorul de protecție |
{PERCENTAGE} |
SESV36 |
Indicele curent pentru plățile către vânzătorul de protecție |
{LIST} |
SESV37 |
Scadența indicelui curent pentru plățile către vânzătorul de protecție |
{LIST} |
SESV38 |
Frecvența de revizuire a plăților – către vânzătorul de protecție |
{LIST} |
SESV39 |
Marja curentă a ratei dobânzii pentru plățile către vânzătorul de protecție |
{PERCENTAGE} |
SESV40 |
Rata curentă a dobânzii pentru plățile către vânzătorul de protecție |
{PERCENTAGE} |
SESV41 |
Sprijinul asigurat de marja în exces |
{Y/N} |
SESV42 |
Definiția marjei în exces |
{Y/N} |
SESV43 |
Starea curentă a protecției |
{LIST} |
SESV44 |
Falimentul este un eveniment de credit |
{Y/N} |
SESV45 |
Neplata este un eveniment de credit |
{Y/N} |
SESV46 |
Restructurarea este un eveniment de credit |
{Y/N} |
SESV47 |
Evenimentul de credit |
{Y/N} |
SESV48 |
Plățile cumulate către cumpărătorul de protecție |
{MONETARY} |
SESV49 |
Plățile de ajustare cumulate către cumpărătorul de protecție |
{MONETARY} |
SESV50 |
Plățile cumulate către vânzătorul de protecție |
{MONETARY} |
SESV51 |
Plățile de ajustare cumulate către vânzătorul de protecție |
{MONETARY} |
SESV52 |
Valoarea registrului marjelor în exces sintetice |
{MONETARY} |
Secțiune de informații privind garanțiile reale ale emitentului |
||
SESI1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
SESI2 |
Identificatorul instrumentului de protecție |
{ALPHANUM-1000} |
SESI3 |
Identificatorul inițial al instrumentului de garanție reală |
{ALPHANUM-1000} |
SESI4 |
Noul identificator al garanției reale |
{ALPHANUM-1000} |
SESI5 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare pentru garanția reală |
{ISIN} |
SESI6 |
Tipul instrumentului de garanție reală |
{LIST} |
SESI7 |
Subsectorul SEC al emitentului garanției reale |
{ESA} |
SESI8 |
Identificatorul entității juridice al emitentului garanției reale |
{LEI} |
SESI9 |
Emitentul garanției reale este o societate afiliată inițiatorului? |
{Y/N} |
SESI10 |
Soldul exigibil actual |
{MONETARY} |
SESI11 |
Moneda instrumentului |
{CURRENCYCODE_3} |
SESI12 |
Data scadenței |
{DATEFORMAT} |
SESI13 |
Marja de ajustare |
{PERCENTAGE} |
SESI14 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
{LIST} |
SESI15 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
{LIST} |
SESI16 |
Rata actuală a dobânzii pentru depozitele în numerar |
{PERCENTAGE} |
SESI17 |
Denumirea contrapărții la acordul repo |
{ALPHANUM-100} |
SESI18 |
Identificatorul entității juridice al contrapărții repo |
{LEI} |
SESI19 |
Data scadenței acordului repo |
{DATEFORMAT} |
Secțiune cuprinzând orice alte informații |
||
SESO1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
SESO2 |
Numărul rândului pentru „Orice alte informații” |
{INTEGER-9999} |
SESO3 |
Orice alte informații |
{ALPHANUM-1000} |
ANEXA XV
Model privind informațiile privilegiate sau evenimentele semnificative – Securitizarea titlurilor pe termen scurt care sunt garantate cu active
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
FORMATUL |
Secțiune de informații privind programul |
||
SEAS1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
{ALPHANUM-28} |
SEAS2 |
Data de referință a datelor |
{DATEFORMAT} |
SEAS3 |
Încetarea statutului STS |
{Y/N} |
SEAS4 |
Măsurile de remediere |
{Y/N} |
SEAS5 |
Măsurile administrative |
{Y/N} |
SEAS6 |
Modificarea semnificativă a documentelor tranzacției |
{ALPHANUM-100000} |
SEAS7 |
Legea aplicabilă |
{COUNTRYCODE_2} |
SEAS8 |
Durata facilității de lichiditate |
{INTEGER-9999} |
SEAS9 |
Acoperirea asigurată de facilitatea de lichiditate |
{PERCENTAGE} |
SEAS10 |
Intervalul de acoperire al facilității de lichiditate |
{INTEGER-9999} |
SEAS11 |
Data scadenței facilității de lichiditate |
{DATEFORMAT} |
SEAS12 |
Tragerile din facilitatea de lichiditate |
{Y/N} |
SEAS13 |
Emisiunea totală |
{MONETARY} |
SEAS14 |
Emisiunea maximă |
{MONETARY} |
Secțiune de informații privind tranzacția |
||
SEAR1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
{ALPHANUM-28} |
SEAR2 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
{ALPHANUM-36} |
SEAR3 |
Numărul de programe care finanțează tranzacția |
{INTEGER-9999} |
SEAR4 |
Încetarea statutului STS |
{Y/N} |
SEAR5 |
Inițiatorul este un client al sponsorului programului |
{Y/N} |
SEAR6 |
Dreptul de garanție acordat |
{Y/N} |
SEAR7 |
Veniturile |
{MONETARY} |
SEAR8 |
Cheltuielile de exploatare |
{MONETARY} |
SEAR9 |
Activele curente |
{MONETARY} |
SEAR10 |
Numerarul |
{MONETARY} |
SEAR11 |
Titlurile de valoare negociabile |
{MONETARY} |
SEAR12 |
Conturile de creanțe |
{MONETARY} |
SEAR13 |
Pasivele curente |
{MONETARY} |
SEAR14 |
Datoriile totale |
{MONETARY} |
SEAR15 |
Capitalurile proprii totale |
{MONETARY} |
SEAR16 |
Moneda situațiilor financiare |
{CURRENCYCODE_3} |
SEAR17 |
Sponsorul sprijină tranzacția |
{LIST} |
SEAR18 |
Tipul de sprijin din partea sponsorului |
{Y/N} |
SEAR19 |
Durata facilității de lichiditate |
{INTEGER-9999} |
SEAR20 |
Suma trasă din facilitatea de lichiditate |
{MONETARY} |
SEAR21 |
Acoperirea asigurată de facilitatea de lichiditate |
{PERCENTAGE} |
SEAR22 |
Intervalul de acoperire al facilității de lichiditate |
{INTEGER-9999} |
SEAR23 |
Tipul facilității de lichiditate |
{LIST} |
SEAR24 |
Data scadenței acordului de răscumpărare din cadrul facilității de lichiditate |
{DATEFORMAT} |
SEAR25 |
Moneda facilității de lichiditate |
{CURRENCYCODE_3} |
SEAR26 |
Data scadenței facilității de lichiditate |
{DATEFORMAT} |
SEAR27 |
Denumirea furnizorului facilității de lichiditate |
{ALPHANUM-100} |
SEAR28 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului facilității de lichiditate |
{LEI} |
SEAR29 |
Supragarantarea/dobânda subordonată |
{PERCENTAGE} |
SEAR30 |
Marja în exces a tranzacției |
{MONETARY} |
SEAR31 |
Denumirea furnizorului acreditivului |
{ALPHANUM-100} |
SEAR32 |
Identificatorul entității juridice al furnizorului acreditivului |
{LEI} |
SEAR33 |
Moneda acreditivului |
{CURRENCYCODE_3} |
SEAR34 |
Protecția maximă oferită de acreditiv |
{PERCENTAGE} |
SEAR35 |
Denumirea garantului |
{ALPHANUM-100} |
SEAR36 |
Identificatorul entității juridice al garantului |
{LEI} |
SEAR37 |
Acoperirea maximă a garanției |
{MONETARY} |
SEAR38 |
Moneda garanției |
{CURRENCYCODE_3} |
SEAR39 |
Data scadenței garanției |
{DATEFORMAT} |
SEAR40 |
Tipul transferului de creanțe |
{LIST} |
SEAR41 |
Data scadenței acordului de răscumpărare |
{DATEFORMAT} |
SEAR42 |
Cuantumul achiziționat |
{MONETARY} |
SEAR43 |
Limita maximă de finanțare |
{MONETARY} |
SEAR44 |
Indicele de referință al swapului pe rata dobânzii |
{LIST} |
SEAR45 |
Data scadenței swapului pe rata dobânzii |
{DATEFORMAT} |
SEAR46 |
Valoarea noțională a swapului pe rata dobânzii |
{MONETARY} |
SEAR47 |
Moneda plătitorului pentru swapul valutar |
{CURRENCYCODE_3} |
SEAR48 |
Moneda beneficiarului pentru swapul valutar |
{CURRENCYCODE_3} |
SEAR49 |
Cursul de schimb pentru swapul valutar |
{PERCENTAGE} |
SEAR50 |
Data scadenței swapului valutar |
{DATEFORMAT} |
SEAR51 |
Valoarea noțională a swapului valutar |
{MONETARY} |
Secțiune de informații la nivel de tranșă/obligațiune |
||
SEAT1 |
Identificatorul unic al programului ABCP |
{ALPHANUM-28} |
SEAT2 |
Identificatorul inițial al obligațiunii |
{ALPHANUM-1000} |
SEAT3 |
Noul identificator al obligațiunii |
{ALPHANUM-1000} |
SEAT4 |
Numărul internațional de identificare a valorilor mobiliare |
{ISIN} |
SEAT5 |
Tipul de tranșă/obligațiune |
{LIST} |
SEAT6 |
Data emisiunii |
{DATEFORMAT} |
SEAT7 |
Scadența legală |
{DATEFORMAT} |
SEAT8 |
Moneda |
{CURRENCYCODE_3} |
SEAT9 |
Soldul actual al principalului |
{MONETARY} |
SEAT10 |
Cuponul curent |
{PERCENTAGE} |
SEAT11 |
Indicele actual al ratei dobânzii |
{LIST} |
SEAT12 |
Scadența indicelui curent al ratei dobânzii |
{LIST} |
SEAT13 |
Frecvența de plată a dobânzii |
{LIST} |
SEAT14 |
Îmbunătățirea curentă a calității creditului |
{PERCENTAGE} |
SEAT15 |
Formula de calcul al îmbunătățirii calității creditului |
{ALPHANUM-1000} |
Secțiune de informații la nivel de cont |
||
SEAA1 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
{ALPHANUM-36} |
SEAA2 |
Identificatorul inițial al contului |
{ALPHANUM-1000} |
SEAA3 |
Noul identificator al contului |
{ALPHANUM-1000} |
SEAA4 |
Tipul de cont |
{LIST} |
SEAA5 |
Soldul-țintă al contului |
{MONETARY} |
SEAA6 |
Soldul efectiv al contului |
{MONETARY} |
SEAA7 |
Amortizarea contului |
{Y/N} |
Secțiune de informații privind contrapartea |
||
SEAP1 |
Identificatorul unic al tranzacției ABCP |
{ALPHANUM-36} |
SEAP2 |
Identificatorul entității juridice al contrapărții |
{LEI} |
SEAP3 |
Denumirea contrapărții |
{ALPHANUM-100} |
SEAP4 |
Tipul de contraparte |
{LIST} |
SEAP5 |
Țara în care își are sediul contrapartea |
{COUNTRYCODE_2} |
SEAP6 |
Pragul de rating al contrapărții |
{ALPHANUM-100000} |
SEAP7 |
Ratingul contrapărții |
{ALPHANUM-100000} |
SEAP8 |
Identificatorul entității juridice al sursei ratingului contrapărții |
{LEI} |
SEAP9 |
Denumirea sursei ratingului contrapărții |
{ALPHANUM-100} |
Secțiune cuprinzând orice alte informații |
||
SEAO1 |
Identificatorul unic |
{ALPHANUM-28} |
SEAO2 |
Numărul rândului pentru „Orice alte informații” |
{INTEGER-9999} |
SEAO3 |
Orice alte informații |
{ALPHANUM-1000} |
3.9.2020 |
RO |
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene |
L 289/285 |
REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2020/1226 AL COMISIEI
din 12 noiembrie 2019
de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului și de stabilire a unor standarde tehnice de reglementare care precizează informațiile care trebuie furnizate în conformitate cu cerințele privind notificarea STS
(Text cu relevanță pentru SEE)
COMISIA EUROPEANĂ,
având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
Având în vedere Regulamentul (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului din 12 decembrie 2017 de stabilire a unui cadru general privind securitizarea și de creare a unui cadru specific pentru o securitizare simplă, transparentă și standardizată, și de modificare a Directivelor 2009/65/CE, 2009/138/CE și 2011/61/UE, precum și a Regulamentelor (CE) nr. 1060/2009 și (UE) nr. 648/2012 (1), în special articolul 27 alineatul (6),
întrucât:
(1) |
Regulamentul (UE) 2017/2402 prevede ca inițiatorii și sponsorii să transmită anumite informații Autorității Europene pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) atunci când consideră că o securitizare îndeplinește cerințele referitoare la criteriile în materie de simplitate, transparență și standardizare (STS) prevăzute la articolele 19-22 și la articolele 23-26 din regulamentul respectiv. Informațiile care trebuie furnizate variază în funcție de diferitele tipuri de securitizări notificate. |
(2) |
Pentru a permite autorităților competente să își îndeplinească sarcinile și pentru a permite investitorilor și investitorilor potențiali să își respecte obligația de diligență, sunt necesare informații suficient de detaliate, relevante pentru notificarea STS, cu ajutorul cărora să se poată determina dacă sunt îndeplinite criteriile STS. Mai precis, motivele pentru selectarea unui anumit factor de omogenitate și pentru excluderea altora ar trebui să fie incluse în notificare pentru a fi luate în considerare la evaluarea criteriului de omogenitate. În cazul anumitor criterii STS, simpla confirmare a conformității este suficientă, în timp ce în cazul altor criterii este nevoie de informații suplimentare. Prin urmare, este necesar să se facă distincție între cerințele pentru care este suficientă o simplă confirmare și cele pentru care este necesară o explicație concisă sau o explicație detaliată. |
(3) |
Securitizările în cazul cărora nu se impune elaborarea unui prospect în conformitate cu Regulamentul (UE) 2017/1129 al Parlamentului European și al Consiliului (2) (securitizările private) le permit părților să încheie tranzacții de securitizare fără a divulga informații comerciale sensibile. Prin urmare, este oportun ca informațiile care urmează să fie publicate incluse în notificările STS ale acestor securitizări să se limiteze la informații comerciale nesensibile. |
(4) |
În vederea facilitării accesului la informațiile relevante pentru cerințele STS, inițiatorii și sponsorii ar trebui să aibă posibilitatea de a face trimitere la prospectul relevant elaborat pentru securitizarea respectivă în conformitate cu Regulamentul (UE) 2017/1129, la alte documente-suport relevante menționate la articolul 7 alineatul (1) litera (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402 sau la orice alt document cu informații relevante pentru notificarea STS. |
(5) |
Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare transmise Comisiei de către ESMA. |
(6) |
ESMA a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, instituit în temeiul articolului 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (3), |
ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:
Articolul 1
Informații care trebuie incluse în notificarea STS
(1) Informațiile care trebuie incluse în notificarea STS în temeiul articolului 27 din Regulamentul (UE) 2017/2402 sunt următoarele:
(a) |
în cazul în care securitizarea nu este o securitizare ABCP, informațiile specificate în anexa I la prezentul regulament; |
(b) |
în cazul în care securitizarea este o securitizare ABCP, informațiile specificate în anexa II la prezentul regulament; |
(c) |
în cazul unui program ABCP, informațiile specificate în anexa III la prezentul regulament. |
(2) Pentru securitizările în cazul cărora nu trebuie elaborat niciun prospect în temeiul Regulamentului (UE) 2017/1129, informațiile care trebuie incluse în notificarea STS în temeiul alineatului (1) sunt însoțite de următoarele elemente:
(a) |
în cazul în care securitizarea nu este o securitizare ABCP, informațiile specificate în câmpurile STSS9 și STSS10 din anexa I la prezentul regulament; |
(b) |
în cazul în care securitizarea este o securitizare ABCP, informațiile specificate în câmpurile STSAT9 și STSAT10 din anexa II la prezentul regulament; |
(c) |
în cazul unui program ABCP, informațiile specificate în câmpul STSAP9 din anexa III la prezentul regulament. |
În sensul articolului 27 alineatul (1) al treilea paragraf din Regulamentul (UE) 2017/2402, publicarea notificării STS pentru securitizările respective se limitează la informațiile menționate la prezentul alineat.
Articolul 2
Informații suplimentare
În cazul în care următoarele documente includ informații relevante pentru notificarea STS, în coloana „Informații suplimentare” din anexa I, II sau III la prezentul regulament se poate face trimitere la părțile relevante din aceste documente, cu condiția ca documentele respective să fie identificate în mod clar:
(a) |
un prospect elaborat în conformitate cu Regulamentul (UE) 2017/1129; |
(b) |
orice alt document-suport menționat la articolul 7 alineatul (1) litera (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402; |
(c) |
orice alt document care conține informații relevante pentru notificarea STS. |
Articolul 3
Intrarea în vigoare
Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.
Adoptat la Bruxelles, 12 noiembrie 2019.
Pentru Comisie
Președintele
Jean-Claude JUNCKER
(1) JO L 347, 28.12.2017, p. 35.
(2) Regulamentul (UE) 2017/1129 al Parlamentului European și al Consiliului din 14 iunie 2017 privind prospectul care trebuie publicat în cazul unei oferte publice de valori mobiliare sau al admiterii de valori mobiliare la tranzacționare pe o piață reglementată, și de abrogare a Directivei 2003/71/CE (JO L 168, 30.6.2017, p. 12).
(3) Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 4).
ANEXA I
Informațiile care trebuie transmise către ESMA în temeiul articolelor 19-22 din Regulamentul (UE) 2017/2402 în ceea ce privește securitizările care nu sunt ABCP
Informații generale
Numărul câmpului |
Articolul din Regulamentul (UE) 2017/2402 |
DENUMIREA CÂMPULUI |
CONȚINUT DE RAPORTAT (1) |
INFORMAȚII SUPLIMENTARE |
||||||||||||||||
STSS0 |
Articolul 27 alineatul (1) |
Primul punct de contact |
Identificatorul entității juridice (LEI) al entității desemnate ca prim punct de contact și denumirea autorității competente relevante. |
Punctul 3.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 al Comisiei (2) |
||||||||||||||||
STSS1 |
N/A |
Codul de identificare a instrumentului |
În cazul în care este disponibil, codul sau codurile internaționale de identificare a valorilor mobiliare (ISIN). Dacă nu este disponibil un cod ISIN, atunci orice alt cod unic al titlurilor de valoare atribuit acestei securitizări. |
În cazul în care sunt disponibile în conformitate cu punctul 3.1 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980. |
||||||||||||||||
STSS2 |
N/A |
Identificatorul entității juridice (LEI) |
Identificatorul entității juridice al inițiatorului (inițiatorilor) și al sponsorului (sponsorilor) și, dacă este cazul, al creditorului (creditorilor) inițial(i). |
Punctul 4.2 din anexa 9 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||||
STSS3 |
N/A |
Identificatorul notificării |
Atunci când se raportează o actualizare, numărul unic de referință atribuit de ESMA notificării STS efectuate anterior. |
N/A |
||||||||||||||||
STSS4 |
N/A |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei (3). |
N/A |
||||||||||||||||
STSS5 |
N/A |
Identificatorul prospectului |
În cazul în care este disponibil, identificatorul prospectului, astfel cum a fost furnizat de autoritatea competentă relevantă. |
N/A |
||||||||||||||||
STSS6 |
N/A |
Registrul central de securitizări |
În cazul în care este disponibil, numele registrului central de securitizări înregistrat. |
N/A |
||||||||||||||||
STSS7 |
N/A |
Denumirea securitizării |
Denumirea securitizării. |
Secțiunea 4 din anexa 9 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||||
STSS8 |
Articolul 18 și articolul 27 alineatul (3) |
Țara de stabilire |
În cazul în care este disponibilă, țara de stabilire a inițiatorului (inițiatorilor), a sponsorului (sponsorilor), a SSPE-ului (SSPE-urilor) și a creditorului (creditorilor) inițial(i). |
N/A |
||||||||||||||||
STSS9 |
N/A |
Clasificarea securitizării |
Tipul securitizării:
|
N/A |
||||||||||||||||
STSS10 |
N/A |
Clasificarea expunerilor-suport |
Tipul expunerilor-suport, inclusiv:
|
N/A |
||||||||||||||||
STSS11 |
N/A |
Data emiterii |
În cazul în care se elaborează un prospect în conformitate cu Regulamentul (UE) 2017/1129 al Parlamentului European și al Consiliului (4), data la care a fost aprobat prospectul. În toate celelalte cazuri, data închiderii celei mai recente tranzacții. |
N/A |
||||||||||||||||
STSS12 |
N/A |
Data notificării |
Data notificării transmise ESMA. |
N/A |
||||||||||||||||
STSS13 |
Articolul 27 alineatul (2) |
Partea terță autorizată |
În cazul în care o parte terță autorizată a furnizat servicii de verificare a respectării criteriilor STS în conformitate cu articolul 27 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402, o declarație conform căreia respectarea criteriilor STS a fost confirmată de respectiva întreprindere terță autorizată. |
N/A |
||||||||||||||||
STSS14 |
Articolul 27 alineatul (2) |
Partea terță autorizată |
În cazul în care o parte terță autorizată a furnizat servicii de verificare a respectării criteriilor STS în conformitate cu articolul 27 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402, denumirea părții terțe respective și țara în care este stabilită aceasta. |
N/A |
||||||||||||||||
STSS15 |
Articolul 27 alineatul (2) |
Partea terță autorizată |
În cazul în care o parte terță autorizată a furnizat servicii de verificare a respectării criteriilor STS în conformitate cu articolul 27 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402, denumirea autorității competente care a autorizat-o. |
N/A |
||||||||||||||||
STSS16 |
Articolul 27 alineatul (5) |
Statutul STS |
O notificare motivată din partea inițiatorului și a sponsorului conform căreia securitizarea nu mai trebuie considerată ca fiind STS. |
N/A |
||||||||||||||||
STSS17 |
Articolul 27 alineatul (3) |
Inițiatorul (sau creditorul inițial) nu este o instituție de credit |
Un răspuns de tip „da” sau „nu” la întrebarea dacă inițiatorul sau creditorul inițial este o instituție de credit sau o firmă de investiții stabilită în Uniune. |
N/A |
||||||||||||||||
STSS18 |
Articolul 27 alineatul (3) |
Confirmarea criteriilor de acordare a creditelor |
În cazul în care răspunsul la câmpul STSS17 este „nu”, confirmarea faptului că criteriile, procesele și sistemele de acordare a creditelor ale inițiatorului sau ale creditorului inițial sunt aplicate în conformitate cu articolul 9 din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
N/A |
||||||||||||||||
STSS19 |
Articolul 27 alineatul (3) |
Confirmarea faptului că acordarea creditelor face obiectul supravegherii |
În cazul în care răspunsul la câmpul STSS17 este „nu”, confirmarea faptului că activitatea de acordare de credite, astfel cum este menționată la articolul 27 alineatul (3) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402, face obiectul supravegherii. |
N/A |
Informații specifice
Numărul câmpului |
Articolul din Regulamentul (UE) 2017/2402 |
DENUMIREA CÂMPULUI |
Confirmare |
Explicație concisă |
Explicație detaliată |
CONȚINUT DE RAPORTAT (5) |
INFORMAȚII SUPLIMENTARE |
||||||||||||||
STSS20 |
Articolul 20 alineatul (1) |
Transferul expunerilor-suport printr-o vânzare reală sau o cesiune |
|
√ |
|
O explicație concisă a modului în care transferul expunerilor-suport se face prin vânzare reală sau prin transfer, cu același efect juridic, într-un mod care este opozabil vânzătorului sau oricărei părți terțe. |
Punctul 3.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS21 |
Articolul 20 alineatul (2) |
Nu există dispoziții stricte de recuperare |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă în securitizare se regăsesc oricare dintre dispozițiile stricte de recuperare menționate la articolul 20 alineatul (2) litera (a) sau (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402 și o precizare din care să reiasă dacă se aplică dispozițiile de la articolul 20 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS22 |
Articolul 20 alineatul (3) |
Exceptarea de la aplicarea dispozițiilor stricte de recuperare prevăzute în legislația națională în materie de insolvență |
√ |
|
|
În coroborare cu STSS21, atunci când este cazul, o confirmare a faptului că nu există circumstanțe care ar putea conduce la aplicarea unor dispoziții stricte de recuperare în conformitate cu articolul 20 alineatele (1) și (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS23 |
Articolul 20 alineatul (4) |
Transferul în cazul în care vânzătorul nu este creditorul inițial |
√ |
|
|
În cazul în care vânzătorul nu este creditorul inițial, o declarație care confirmă faptul că securitizarea respectă dispozițiile de la articolul 20 alineatele (1)-(3) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS24 |
Articolul 20 alineatul (5) |
Transferul efectuat prin intermediul unei cesiuni și perfectat într-o etapă ulterioară |
|
√ |
|
În cazul în care transferul expunerilor-suport se efectuează prin intermediul unei cesiuni și este perfectat într-o etapă ulterioară încheierii securitizării, o explicație concisă din care să reiasă dacă perfectarea este declanșată cel puțin de evenimentele de declanșare minime prestabilite, astfel cum sunt enumerate la articolul 20 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2017/2402, precum și modul în care se realizează acest lucru. În cazul în care se utilizează mecanisme alternative de transfer, o confirmare a faptului că insolvența inițiatorului nu ar aduce atingere SSPE-ului sau nu ar împiedica SSPE-ul să își exercite drepturile. |
Punctul 3.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS25 |
Articolul 20 alineatul (6) |
Declarațiile și garanțiile |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă există declarații și garanții furnizate de vânzător care să ateste faptul că, din informațiile pe care le deține, expunerile-suport incluse în securitizare nu sunt grevate de sarcini și nici nu se află în alt mod într-o situație cu privire la care se poate preconiza că va afecta caracterul opozabil al vânzării reale sau al cesiunii sau al transferului cu același efect juridic, iar dacă există astfel de declarații și garanții, să se ofere explicații concise cu privire la acestea. |
Punctul 2.2.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS26 |
Articolul 20 alineatul (7) |
Criteriile de eligibilitate care nu permit administrarea activă a portofoliului în mod discreționar în ceea ce privește expunerile-suport |
|
√ |
|
O explicație concisă a modului în care:
|
Secțiunea 2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS27 |
Articolul 20 alineatul (8) |
Omogenitatea activelor |
|
|
√ |
O explicație detaliată cu privire la omogenitatea portofoliului de expuneri-suport care garantează securitizarea. În acest scop, se include o trimitere la standardele tehnice de reglementare ale ABE privind omogenitatea [Regulamentul delegat (UE) 2019/… al Comisiei (6) și se explică în detaliu modul în care este îndeplinită fiecare dintre condițiile specificate la articolul 1 din respectivul regulament delegat. |
Punctul 2.2.7 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS28 |
Articolul 20 alineatul (9) |
Obligațiile aferente expunerilor-suport: în cazul în care nu există resecuritizare |
√ |
|
|
O confirmare a faptului că expunerile-suport nu includ nicio poziție din securitizare și a faptului că securitizarea notificată nu este, prin urmare, o resecuritizare. |
Punctul 2.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS29 |
Articolul 20 alineatul (10) |
Soliditatea standardului de subscriere |
|
|
√ |
O explicație detaliată:
|
Punctul 2.2.7 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS30 |
Articolul 20 alineatul (10) |
Cunoștințele de specialitate ale inițiatorului/creditorului |
|
|
√ |
O explicație detaliată din care să reiasă dacă inițiatorul sau creditorul inițial are cunoștințe de specialitate în ceea ce privește inițierea unor expuneri similare celor securitizate. |
Punctul 2.2.7 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS31 |
Articolul 20 alineatul (11) |
Expunerile-suport transferate nu includ expuneri în stare de nerambursare |
|
|
√ |
O explicație detaliată din care să reiasă că:
|
Punctul 2.2.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS32 |
Articolul 20 alineatul (12) |
Cel puțin o plată în momentul transferului |
√ |
|
|
O confirmare a faptului că, în momentul transferului expunerilor, debitorii au efectuat cel puțin o plată. O confirmare din care să reiasă dacă se aplică sau nu exceptarea prevăzută la articolul 20 alineatul (12) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctele 3.3 și 3.4.6 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS33 |
Articolul 20 alineatul (13) |
Rambursarea deținătorilor nu trebuie să fi fost structurată astfel încât să depindă în mod predominant de vânzarea activelor. |
|
|
√ |
O explicație detaliată a gradului de dependență a rambursării deținătorilor poziției din securitizare de vânzarea activelor care garantează expunerile-suport. |
Punctul 3.4.1 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS34 |
Articolul 21 alineatul (1) |
Respectarea cerințelor de reținere a riscului |
|
√ |
|
O explicație concisă a modului în care inițiatorul, sponsorul sau creditorul inițial al unei securitizări care nu este ABCP respectă cerința de reținere a riscului prevăzută la articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402. Indicarea entității care reține interesul economic net semnificativ și a opțiunii utilizate în ceea ce privește reținerea riscului:
|
Punctul 3.1 din anexa 9 și punctul 3.4.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS35 |
Articolul 21 alineatul (2) |
Atenuarea riscului de rată a dobânzii (IR) și a riscului valutar (FX) |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă riscul de rată a dobânzii și riscul valutar sunt atenuate în mod corespunzător și dacă sunt luate măsuri pentru a atenua aceste riscuri, precum și o confirmare a faptului că măsurile respective sunt comunicate investitorilor. |
Punctele 3.4.2 și 3.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS36 |
Articolul 21 alineatul (2) |
Instrumentele derivate cumpărate/vândute de SSPE |
|
√ |
|
O declarație concisă conform căreia SSPE-ul nu a încheiat contracte derivate decât în situațiile menționate la articolul 21 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctele 3.4.2 și 3.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS37 |
Articolul 21 alineatul (2) |
Instrumentele derivate care utilizează standardele comune |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă eventualele instrumente de acoperire împotriva riscurilor utilizate sunt subscrise și documentate în conformitate cu standardele general acceptate. |
Punctele 3.4.2 și 3.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS38 |
Articolul 21 alineatul (3) |
Plățile dobânzilor stabilite în funcție de rate ale dobânzilor de referință care se bazează pe ratele dobânzilor utilizate în general |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă plățile dobânzilor stabilite în funcție de rate ale dobânzilor de referință aferente activelor și pasivelor securitizării se calculează în funcție de ratele dobânzilor utilizate în general pe piață sau de ratele sectoriale utilizate în general care reflectă costurile finanțării, precum și modul în care se realizează acest lucru. |
Punctele 2.2.2 și 2.2.13 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS39 |
Articolul 21 alineatul (4) |
Absența blocării de lichidități în urma unui aviz de executare sau de urgentare a plății |
|
√ |
|
O declarație în termeni generali care să ateste că sunt îndeplinite toate cerințele prevăzute la articolul 21 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.4.5 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS40 |
Articolul 21 alineatul (4) |
(a) Nu este blocată nicio sumă de lichidități |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că nu vor fi blocate lichidități în urma transmiterii unui aviz de executare sau de urgentare a plății. |
Punctul 3.4.5 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS41 |
Articolul 21 alineatul (4) |
(b) Încasările din principal li se transferă investitorilor |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că încasările din principalul aferent expunerilor-suport li se transferă investitorilor prin amortizarea secvențială a pozițiilor din securitizare, determinată în funcție de rangul de prioritate al poziției din securitizare. |
Punctul 3.4.5 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS42 |
Articolul 21 alineatul (4) |
(c) La rambursare nu se inversează rangul de prioritate |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că, la rambursarea pozițiilor din securitizare, rangul de prioritate al acestora nu se inversează. |
Punctul 3.4.5 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS43 |
Articolul 21 alineatul (4) |
(d) Nicio dispoziție nu impune lichidarea automată a expunerilor-suport la valoarea de piață |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că nu sunt prevăzute dispoziții care să impună lichidarea automată a expunerilor-suport la valoarea de piață. |
Punctul 3.4.5 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS44 |
Articolul 21 alineatul (5) |
Securitizări care prevăd o ordine nesecvențială de prioritate a plăților |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că tranzacțiile care prevăd o ordine nesecvențială de prioritate a plăților includ factori de declanșare legați de performanța expunerilor-suport, care duc la transformarea ordinii de prioritate a plăților în plăți secvențiale în funcție de rangul de prioritate. Confirmarea faptului că acești factori de declanșare includ cel puțin deteriorarea calității creditului expunerilor-suport sub un prag prestabilit. |
Punctul 3.4.5 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS45 |
Articolul 21 alineatul (6) |
Securitizarea reînnoibilă cu evenimente de amortizare anticipată pentru încetarea perioadei de reînnoire, pe baza unor factori de declanșare prevăzuți |
|
√ |
|
O explicație concisă, dacă este cazul, cu privire la modul în care se reflectă dispozițiile articolului 21 alineatul (6) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402 în documentele aferente tranzacției. |
Punctele 2.3 și 2.4 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS46 |
Articolul 21 alineatul (6) litera (a) |
(a) O deteriorare a calității creditului expunerilor-suport |
|
√ |
|
O explicație concisă, dacă este cazul, cu privire la modul în care se reflectă dispozițiile articolului 21 alineatul (6) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402 în documentele aferente tranzacției. |
Punctele 2.3 și 2.4 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS47 |
Articolul 21 alineatul (6) litera (b) |
(b) Producerea unui eveniment legat de insolvență ce vizează inițiatorul sau societatea de administrare |
|
√ |
|
O explicație concisă, dacă este cazul, cu privire la modul în care se reflectă dispozițiile sau factorii de declanșare de la articolul 21 alineatul (6) litera (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402 în documentele aferente tranzacției. |
Punctele 2.3 și 2.4 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS48 |
Articolul 21 alineatul (6) litera (c) |
(c) Valoarea expunerilor-suport deținute de SSPE scade sub un prag prestabilit |
|
√ |
|
O explicație concisă, atunci când este cazul, cu privire la modul în care dispozițiile sau factorii de declanșare de la articolul 21 alineatul (6) litera (c) din Regulamentul (UE) 2017/2402 se reflectă în documentele aferente tranzacției, utilizând trimiteri încrucișate la secțiunile relevante din documentele-suport în care pot fi găsite informațiile |
Punctele 2.3 și 2.4 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS49 |
Articolul 21 alineatul (6) litera (d) |
(d) Incapacitatea de a iniția suficiente expuneri-suport noi care să aibă calitatea creditului prestabilită (factor ce declanșează încetarea perioadei de reînnoire) |
|
√ |
|
O explicație concisă, dacă este cazul, cu privire la modul în care se reflectă dispozițiile articolului 21 alineatul (6) litera (d) din Regulamentul (UE) 2017/2402 în documentele aferente tranzacției. |
Punctele 2.3 și 2.4 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS50 |
Articolul 21 alineatul (7) litera (a) |
(a) Informații privind obligațiile contractuale ale societății de administrare, ale mandatarului și ale altor furnizori de servicii auxiliare |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentele aferente tranzacției specifică toate cerințele prevăzute la articolul 21 alineatul (7) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS51 |
Articolul 21 alineatul (7) litera (b) |
(b) Dispoziții privind continuitatea serviciilor de administrare |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentele de securitizare îndeplinesc în mod expres cerințele prevăzute la articolul 21 alineatul (7) litera (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS52 |
Articolul 21 alineatul (7) litera (c) |
(c) Dispoziții privind continuitatea contrapărților instrumentelor derivate |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentele aferente tranzacției conțin toate informațiile prevăzute la articolul 21 alineatul (7) litera (c) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS53 |
Articolul 21 alineatul (7) litera (c) |
(c) Dispoziții privind continuitatea furnizorilor de lichidități și a băncii la care este deschis contul |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentele aferente tranzacției cuprind toate informațiile prevăzute la articolul 21 alineatul (7) litera (c) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS54 |
Articolul 21 alineatul (8) |
Cunoștințele de specialitate pe care trebuie să le aibă societatea de administrare, precum și existența unor politici, proceduri și mecanisme adecvate de control al gestionării riscurilor |
|
|
√ |
O explicație detaliată a modului în care sunt îndeplinite cerințele prevăzute la articolul 21 alineatul (8). În explicație se includ trimiteri la eventualele politici și proceduri menite să asigure respectarea acestor cerințe. |
Punctul 3.4.6 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS55 |
Articolul 21 alineatul (9) |
Definiții clare și coerente referitoare la tratamentul împrumuturilor incerte |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentele-suport stipulează, în termeni clari și consecvenți, definiții, măsuri corective și acțiuni referitoare la situațiile legate de plata datoriilor prevăzute la articolul 21 alineatul (9) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 2.2.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS56 |
Articolul 21 alineatul (9) |
Ordinea de prioritate a plăților și evenimentele de declanșare |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentația de securitizare stabilește ordinea de prioritate a plăților și evenimentele de declanșare în conformitate cu articolul 21 alineatul (9) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.4.7 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS57 |
Articolul 21 alineatul (10) |
Soluționarea în timp util a conflictelor dintre diferitele categorii de investitori și responsabilitățile mandatarului |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că cerințele de la articolul 21 alineatul (10) din Regulamentul (UE) 2017/2402 referitoare la soluționarea în timp util a conflictelor sunt îndeplinite. |
Punctele 3.4.7 și 3.4.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS58 |
Articolul 22 alineatul (1) |
Datele istorice despre performanțele în ceea ce privește starea de nerambursare și pierderile |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că datele care trebuie puse la dispoziție în conformitate cu articolul 22 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 sunt disponibile, precizând în mod clar unde pot fi găsite informațiile. |
Punctul 2.2.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS59 |
Articolul 22 alineatul (2) |
Eșantionul de expuneri-suport care face obiectul unor verificări externe |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că un eșantion din expunerile-suport a făcut obiectul verificării externe, înainte de emiterea titlurilor de valoare, de către o parte adecvată și independentă. |
N/A |
||||||||||||||
STSS60 |
Articolul 22 alineatul (3) |
Punerea la dispoziția investitorilor potențiali a unui model de fluxuri de numerar ale pasivelor |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că un model de fluxuri de numerar ale pasivelor este pus la dispoziția investitorilor potențiali înainte de stabilirea prețurilor și o precizare clară din care să reiasă unde sunt disponibile aceste informații. După stabilirea prețurilor, confirmarea faptului că informațiile respective au fost puse la dispoziția investitorilor potențiali, la cerere. |
N/A |
||||||||||||||
STSS61 |
Articolul 22 alineatul (4) |
Publicarea performanței de mediu a expunerilor-suport care constau în împrumuturi locative sau în credite auto sau în contracte de leasing auto |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă sunt disponibile informațiile referitoare la performanța de mediu a activelor finanțate prin împrumuturi locative sau prin credite auto sau prin contracte de leasing auto în conformitate cu articolul 7 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402 și o precizare din care să rezulte unde pot fi găsite aceste informații. |
N/A |
||||||||||||||
STSS62 |
Articolul 22 alineatul (5) |
Inițiatorul și sponsorul răspund de respectarea articolului 7 |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că:
|
N/A |
(1) Atunci când este cazul, se include o trimitere la secțiunile relevante din documentele-suport în care se găsesc informațiile.
(2) Regulamentul delegat (UE) 2019/980 al Comisiei din 14 martie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/1129 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește formatul, conținutul, verificarea și aprobarea prospectului care trebuie publicat în cazul unei oferte publice de valori mobiliare sau al admiterii de valori mobiliare la tranzacționare pe o piață reglementată și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 809/2004 al Comisiei (JO L 166, 21.6.2019, p. 26).
(3) Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei din 16 octombrie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează informațiile și detaliile referitoare la o securitizare pe care trebuie să le pună la dispoziție inițiatorul, sponsorul și SSPE (JO L 289, 3.9.2020, p. 1).
(4) Regulamentul (UE) 2017/1129 al Parlamentului European și al Consiliului din 14 iunie 2017 privind prospectul care trebuie publicat în cazul unei oferte publice de valori mobiliare sau al admiterii de valori mobiliare la tranzacționare pe o piață reglementată, și de abrogare a Directivei 2003/71/CE (JO L 168, 30.6.2017, p. 12).
(5) Atunci când este cazul, se include o trimitere la secțiunile relevante din documentele-suport în care se găsesc informațiile.
(6) Regulamentul delegat (UE) 2019/… al Comisiei din 28 mai 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare referitoare la omogenitatea expunerilor-suport în securitizări (JO L 280, 6.11.2019, p. 1).
(7) Directiva 2008/48/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 23 aprilie 2008 privind contractele de credit pentru consumatori și de abrogare a Directivei 87/102/CEE a Consiliului (JO L 133, 22.5.2008, p. 66).
(8) Directiva 2014/17/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 4 februarie 2014 privind contractele de credit oferite consumatorilor pentru bunuri imobile rezidențiale și de modificare a Directivelor 2008/48/CE și 2013/36/UE și a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 (JO L 60, 28.2.2014, p. 34).
ANEXA II
Informațiile care trebuie transmise către ESMA în temeiul articolului 24 din Regulamentul (UE) 2017/2402 în ceea ce privește securitizările ABCP
Informații generale
Numărul câmpului |
Articolul din Regulamentul (UE) 2017/2402 |
DENUMIREA CÂMPULUI |
CONȚINUT DE RAPORTAT (1) |
INFORMAȚII SUPLIMENTARE |
||||||||||||||||
STSAT0 |
Articolul 27 alineatul (1) |
Primul punct de contact |
Identificatorul entității juridice (LEI) al entității desemnate ca prim punct de contact și denumirea autorității competente relevante. |
Punctul 3.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||||
STSAT1 |
N/A |
Codul de identificare a instrumentului |
În cazul în care este disponibil, codul sau codurile internaționale de identificare a valorilor mobiliare (ISIN). În cazul în care nu există un cod ISIN, se indică orice alt cod unic al valorilor mobiliare atribuit securitizării ABCP. |
În cazul în care sunt disponibile în conformitate cu punctul 3.1 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980. |
||||||||||||||||
STSAT2 |
N/A |
Identificatorul entității juridice (LEI) |
În cazul în care este disponibil, identificatorul entității juridice al inițiatorului (inițiatorilor) și/sau al sponsorului (sponsorilor). |
Punctul 4.2 din anexa 9 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||||
STSAT3 |
N/A |
Identificatorul notificării |
Atunci când se raportează o actualizare, numărul unic de referință atribuit de ESMA notificării STS efectuate anterior. |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT4 |
N/A |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestei tranzacții ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT5 |
N/A |
Identificatorul prospectului |
În cazul în care este disponibil, identificatorul prospectului, astfel cum a fost furnizat de autoritatea competentă relevantă. |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT6 |
N/A |
Registrul central de securitizări |
În cazul în care este disponibil, numele registrului central de securitizări înregistrat. |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT7 |
N/A |
Denumirea securitizării |
În cazul în care este disponibilă, denumirea securitizării sau, în absența acesteia, codul și denumirea utilizată. |
Secțiunea 4 din anexa 9 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||||
STSAT8 |
Articolul 18 și articolul 27 alineatul (3) |
Țara de stabilire |
În cazul în care este disponibilă, țara de stabilire a inițiatorului (inițiatorilor), a sponsorului (sponsorilor) și a SSPE-ului (SSPE-urilor). |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT9 |
N/A |
Clasificarea securitizării |
Tipul securitizării:
|
N/A |
||||||||||||||||
STSAT10 |
N/A |
Clasificarea expunerilor-suport |
Tipul expunerilor-suport, inclusiv:
|
N/A |
||||||||||||||||
STSAT11 |
N/A |
Data emiterii |
În cazul în care se elaborează un prospect în conformitate cu Regulamentul (UE) 2017/1129, data la care a fost aprobat prospectul. În caz contrar, data emiterii securitizării ABCP. |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT12 |
N/A |
Data notificării |
Data notificării transmise ESMA. |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT13 |
Articolul 27 alineatul (2) |
Partea terță autorizată |
Dacă o parte terță autorizată a furnizat servicii de verificare a respectării criteriilor STS în conformitate cu articolul 27 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402, o declarație conform căreia respectarea criteriilor STS a fost confirmată de întreprinderea terță autorizată respectivă. |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT14 |
Articolul 27 alineatul (2) |
Partea terță autorizată |
Dacă o parte terță autorizată a furnizat servicii de verificare a respectării criteriilor STS în conformitate cu articolul 27 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402, denumirea părții terțe respective și țara în care este stabilită aceasta. |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT15 |
Articolul 27 alineatul (2) |
Partea terță autorizată |
Dacă o parte terță autorizată a furnizat servicii de verificare a respectării criteriilor STS în conformitate cu articolul 27 alineatul (2) din Regulamentul privind securitizarea, denumirea autorității competente care a autorizat-o. |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT16 |
Articolul 27 alineatul (5) |
Statutul STS |
Dacă inițiatorul și/sau sponsorul au notificat faptul că securitizarea ABCP nu mai trebuie considerată ca fiind STS, precum și motivele acestei notificări. |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT17 |
Articolul 27 alineatul (3) |
Inițiatorul (sau creditorul inițial) nu este o instituție de credit |
O precizare de tip „da” sau „nu” din care să reiasă dacă inițiatorul sau creditorul inițial este o instituție de credit sau o firmă de investiții stabilită în Uniune. |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT18 |
Articolul 27 alineatul (3) |
Confirmarea criteriilor de acordare a creditelor |
În cazul în care răspunsul la câmpul STSS17 este „nu”, confirmarea faptului că criteriile, procesele și sistemele de acordare a creditelor ale inițiatorului sau ale creditorului inițial sunt aplicate în conformitate cu articolul 9 din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
N/A |
||||||||||||||||
STSAT19 |
Articolul 27 alineatul (3) |
Confirmarea faptului că acordarea creditelor face obiectul supravegherii |
În cazul în care răspunsul la câmpul STSS17 este „nu”, confirmarea faptului că activitatea de acordare de credite, astfel cum este menționată la articolul 27 alineatul (3) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402, face obiectul supravegherii. |
N/A |
Informații specifice
Numărul câmpului |
Articolul din Regulamentul (UE) 2017/2402 |
DENUMIREA CÂMPULUI |
Confirmare |
Explicație concisă |
Explicație detaliată |
CONȚINUT DE RAPORTAT (2) |
INFORMAȚII SUPLIMENTARE |
||||||
STSAT20 |
Articolul 24 alineatul (1) |
Expunerile-suport dobândite prin vânzare reală |
|
√ |
|
O explicație concisă a modului în care transferul expunerilor-suport se face prin vânzare reală sau prin transfer, cu același efect juridic, într-un mod care este opozabil vânzătorului sau oricărei părți terțe. |
Punctul 3.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT21 |
Articolul 24 alineatul (2) |
Nu există dispoziții stricte de recuperare |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă în securitizare se regăsesc oricare dintre dispozițiile stricte de recuperare menționate la articolul 24 alineatul (2) litera (a) sau (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402 și o precizare din care să reiasă dacă se aplică dispozițiile de la articolul 24 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT22 |
Articolul 24 alineatul (3) |
Exceptarea de la aplicarea dispozițiilor stricte de recuperare prevăzute în legislația națională în materie de insolvență |
√ |
|
|
În coroborare cu STSS21, atunci când este cazul, o confirmare a faptului că nu există circumstanțe care ar putea conduce la aplicarea unor dispoziții stricte de recuperare în conformitate cu articolul 24 alineatele (1) și (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT23 |
Articolul 24 alineatul (4) |
Transferul în cazul în care vânzătorul nu este creditorul inițial |
√ |
|
|
În cazul în care vânzătorul nu este creditorul inițial, o declarație care confirmă faptul că securitizarea respectă dispozițiile de la articolul 24 alineatele (1)-(3) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT24 |
Articolul 24 alineatul (5) |
Transfer efectuat prin intermediul unei cesiuni și perfectat într-o etapă ulterioară. |
|
√ |
|
În cazul în care transferul expunerilor-suport se efectuează prin intermediul unei cesiuni și este perfectat într-o etapă ulterioară încheierii securitizării, se furnizează o explicație concisă din care să reiasă dacă perfectarea este declanșată cel puțin de evenimentele de declanșare minime prestabilite, astfel cum sunt enumerate la articolul 24 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2017/2402, precum și modul în care se realizează acest lucru. |
Punctul 3.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT25 |
Articolul 24 alineatul (6) |
Declarațiile și garanțiile |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă există declarații și garanții furnizate de vânzător care să ateste faptul că, din informațiile pe care le deține, activele incluse în securitizare nu sunt grevate de sarcini și nici nu se află în alt mod într-o situație cu privire la care se poate preconiza că va afecta caracterul opozabil al vânzării reale sau al cesiunii sau al transferului cu același efect juridic. |
Punctul 2.2.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT26 |
Articolul 24 alineatul (7) |
Criteriile de eligibilitate care nu permit administrarea activă a portofoliului în mod discreționar în ceea ce privește expunerile-suport |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă:
|
Secțiunea 2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT27 |
Articolul 24 alineatul (8) |
Nu există resecuritizare |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că expunerile-suport nu includ nicio poziție din securitizare și a faptului că securitizarea notificată nu este, prin urmare, o resecuritizare. |
Punctul 2.2.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT28 |
Articolul 24 alineatul (9) |
Expunerile-suport transferate nu includ expuneri în stare de nerambursare |
|
|
√ |
O explicație detaliată din care să rezulte că expunerile-suport transferate nu includ, în momentul selecției, expuneri în stare de nerambursare sau expuneri restructurate, astfel cum sunt prevăzute la articolul 24 alineatul (9) din Regulamentul (UE) 2017/2402, după caz. Atunci când este cazul, o declarație clară din care să reiasă dacă securitizarea conține o dificultate în materie de credit la momentul securitizării, astfel cum se precizează la articolul 24 alineatul (9) litera (a) punctul (i) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Confirmarea faptului că:
|
Punctul 2.2.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT29 |
Articolul 24 alineatul (10) |
Cel puțin o plată în momentul transferului |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că, în momentul transferului expunerilor, debitorii au efectuat cel puțin o plată. În cazul în care nu s-a efectuat nicio plată, se explică motivul, precizându-se inclusiv dacă acesta face parte dintre excepțiile permise în temeiul articolului 20 alineatul (12) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctele 3.3 și 3.4.6 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT30 |
Articolul 24 alineatul (11) |
Rambursarea deținătorilor nu trebuie să fi fost structurată astfel încât să depindă în mod predominant de vânzarea activelor. |
|
|
√ |
O explicație detaliată a gradului de dependență a rambursării deținătorilor poziției din securitizare de vânzarea activelor care garantează expunerile-suport. Atunci când este cazul, o explicație detaliată din care să reiasă de ce se consideră că rambursarea investitorilor nu depinde de vânzarea activelor, astfel cum se precizează la articolul 24 alineatul (11) al doilea paragraf din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.4.1 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT31 |
Articolul 24 alineatul (12) |
Atenuarea riscului de rată a dobânzii (IR) și a riscului valutar (FX) |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă riscul de rată a dobânzii și riscul valutar sunt atenuate în mod corespunzător și modul în care se realizează acest lucru, precum și o confirmare a faptului că măsurile luate în acest sens sunt comunicate. O explicație concisă din care să reiasă dacă eventualele instrumente de acoperire împotriva riscurilor utilizate sunt subscrise și documentate în conformitate cu standardele general acceptate. |
Punctele 3.4.2 și 3.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT32 |
Articolul 24 alineatul (12) |
Instrumentele derivate cumpărate/vândute de SSPE |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă că SSPE nu a încheiat contracte derivate, cu excepția celor încheiate în scopul acoperirii împotriva riscului de rată a dobânzii sau a riscului valutar. |
Punctele 3.4.2 și 3.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT33 |
Articolul 24 alineatul (12) |
Instrumentele derivate din cadrul expunerilor-suport |
|
√ |
|
O explicație concisă privind prezența eventualelor instrumente derivate în portofoliul de expuneri-suport. |
Punctele 3.4.2 și 3.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT34 |
Articolul 24 alineatul (12) |
Instrumentele derivate care utilizează standardele comune |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă instrumentele derivate permise în temeiul articolului 24 alineatul (12) sunt subscrise și documentate în conformitate cu standardele comune utilizate în domeniul finanțelor internaționale. |
Punctele 3.4.7 și 3.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT35 |
Articolul 24 alineatul (13) |
Definiții clare și coerente referitoare la tratamentul împrumuturilor incerte |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentele-suport stipulează, în termeni clari și consecvenți, definiții, măsuri corective și acțiuni referitoare la situațiile legate de plata datoriilor prevăzute la articolul 24 alineatul (13) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 2.2.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT36 |
Articolul 24 alineatul (13) |
Ordinea de prioritate a plăților și evenimentele de declanșare |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentele aferente tranzacției stabilesc ordinea de prioritate a plăților și evenimentele de declanșare în conformitate cu articolul 24 alineatul (13) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctele 3.4.7 și 3.4.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT37 |
Articolul 24 alineatul (14) |
Datele istorice despre performanțele în ceea ce privește starea de nerambursare și pierderile |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că datele care trebuie puse la dispoziție în conformitate cu articolul 24 alineatul (14) din Regulamentul (UE) 2017/2402 sunt disponibile, precizând în mod clar unde pot fi consultate informațiile de către investitorii potențiali înainte de stabilirea prețurilor. În cazul în care sponsorul nu are acces la astfel de date, confirmarea faptului că vânzătorul a oferit acces la date, astfel cum se precizează la articolul 24 alineatul (14) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Confirmarea faptului că datele sunt disponibile, precizând în mod clar unde pot fi consultate informațiile, precum și confirmarea faptului că datele acoperă o perioadă de cel puțin cinci ani, cu excepția creanțelor comerciale și a altor creanțe pe termen scurt pentru care perioada istorică este de cel puțin trei ani. |
Punctul 2.2.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT38 |
Articolul 24 alineatul (15) |
Omogenitatea activelor |
|
|
√ |
O explicație detaliată din care să reiasă că securitizarea este garantată cu un portofoliu de expuneri-suport care sunt omogene, ținând cont de caracteristicile legate de fluxurile de numerar ale diferitelor tipuri de active, inclusiv de caracteristicile contractuale, de risc de credit și de plată în avans ale acestora. |
Punctul 2.2.7 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT39 |
Articolul 24 alineatul (15) |
Obligații aferente expunerilor-suport |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că portofoliul de expuneri-suport are o durată de viață medie ponderată rămasă de cel mult un an și niciuna dintre expunerile-suport nu are o scadență reziduală mai mare de trei ani. Confirmarea faptului că se aplică derogarea privind portofoliile de credite auto, de contracte de leasing auto sau de tranzacții de leasing de echipamente, în conformitate cu articolul 24 alineatul (15) al treilea paragraf din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 2.2.7 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT40 |
Articolul 24 alineatul (15) |
Obligații aferente expunerilor-suport |
√ |
|
|
Confirmarea, atunci când este cazul, a faptului că expunerile-suport:
|
Punctul 2.2.7 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT41 |
Articolul 24 alineatul (16) |
Plățile dobânzilor stabilite în funcție de rate ale dobânzilor de referință care se bazează pe ratele dobânzilor utilizate în general |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă plățile dobânzilor stabilite în funcție de rate ale dobânzilor de referință aferente activelor și pasivelor securitizării ABCP se calculează în funcție de ratele dobânzilor utilizate în general pe piață sau de ratele sectoriale utilizate în general care reflectă costurile finanțării, precum și modul în care se realizează acest lucru. |
Punctele 2.2.2 și 2.2.13 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT42 |
Articolul 24 alineatul (17) |
Absența blocării de lichidități în urma unui aviz de executare sau de urgentare a plății |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă fiecare dintre cerințele prevăzute la articolul 24 alineatul (17) din Regulamentul (UE) 2017/2402 este îndeplinită, inclusiv o explicație concisă a cazurilor în care lichiditățile pot fi blocate. |
Punctul 3.4.5 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT43 |
Articolul 24 alineatul (17) |
(a) Absența blocării de lichidități în urma unui aviz de executare sau de urgentare a plății |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că nu vor fi blocate lichidități în urma unui aviz de executare sau de urgentare a plății. |
Punctul 3.4.5 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT44 |
Articolul 24 alineatul (17) |
(b) Încasările din principal li se transferă investitorilor |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că încasările din principalul aferent expunerilor-suport li se transferă investitorilor prin amortizarea secvențială a pozițiilor din securitizare, determinată în funcție de rangul de prioritate al poziției din securitizare. |
Punctul 3.4.5 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT45 |
Articolul 24 alineatul (17) |
(c) Nicio dispoziție nu impune lichidarea automată a expunerilor-suport la valoarea de piață |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că nu sunt prevăzute dispoziții care să impună lichidarea automată a expunerilor-suport la valoarea de piață. |
Punctul 3.4.5 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT46 |
Articolul 24 alineatul (18) |
Soliditatea standardelor de subscriere |
|
|
√ |
O explicație detaliată din care să reiasă dacă expunerile-suport au fost inițiate pe parcursul desfășurării normale a activității vânzătorului, precizându-se dacă standardele de subscriere erau cel puțin la fel de stricte ca cele aplicate expunerilor care nu erau securitizate. O explicație detaliată din care să reiasă dacă eventualele modificări semnificative față de standardele de subscriere anterioare au fost comunicate sponsorului și altor părți expuse direct la securitizarea ABCP. |
Punctul 2.2.7 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT47 |
Articolul 24 alineatul (18) |
Cunoștințele de specialitate ale vânzătorului |
|
|
√ |
O explicație detaliată din care să reiasă dacă vânzătorul are cunoștințele de specialitate necesare în ceea ce privește inițierea unor expuneri similare celor securitizate. |
Punctul 2.2.7 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT48 |
Articolul 24 alineatul (19) |
Securitizare ABCP reînnoibilă/factor de declanșare privind calitatea creditului. |
|
|
√ |
O explicație detaliată cu privire la modul în care sunt incluse dispozițiile sau factorii de declanșare de la articolul 24 alineatul (19) din Regulamentul (UE) 2017/2402 în documentația de securitizare. |
Punctele 2.3 și 2.4 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT49 |
Articolul 24 alineatul (20) |
Sarcinile participanților la securitizare |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentația de securitizare include obligațiile contractuale, sarcinile și responsabilitățile sponsorului, ale societății de administrare și ale mandatarului, dacă există, precum și ale altor furnizori de servicii auxiliare. |
Punctul 3.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT50 |
Articolul 24 alineatul (20) |
Dispoziții privind continuitatea serviciilor de administrare |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentele de securitizare includ procesele și responsabilitățile necesare pentru a asigura faptul că starea de nerambursare sau insolvența societății de administrare nu conduce la încetarea serviciilor de administrare. |
Punctul 3.7 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT51 |
Articolul 24 alineatul (20) |
Dispoziții privind continuitatea contrapărților instrumentelor derivate și a băncii la care este deschis contul |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentele de securitizare includ dispoziții care să asigure înlocuirea contrapărților aferente instrumentelor derivate și a băncii la care este deschis contul în cazul în care acestea intră în stare de nerambursare, în caz de insolvență și în cazul producerii altor evenimente specificate, după caz. |
Punctul 3.8 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||
STSAT52 |
Articolul 24 alineatul (20) |
Soliditatea sponsorului |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentația de securitizare include dispoziții privind modul în care sponsorul îndeplinește cerințele prevăzute la articolul 25 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Punctul 3.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
(1) Atunci când este cazul, se include o trimitere la secțiunile relevante din documentele-suport în care se găsesc informațiile.
(2) Atunci când este cazul, se include o trimitere la secțiunile relevante din documentele-suport în care se găsesc informațiile.
(3) Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și firmele de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p. 1).
(4) Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 privind piețele instrumentelor financiare și de modificare a Directivei 2002/92/CE și a Directivei 2011/61/UE (JO L 173, 12.6.2014, p. 349).
ANEXA III
Informațiile care trebuie transmise către ESMA în temeiul articolelor 25 și 26 din Regulamentul (UE) 2017/2402 în ceea ce privește programele ABCP
Informații generale
Numărul câmpului |
Articolul din Regulamentul (UE) 2017/2402 |
DENUMIREA CÂMPULUI |
CONȚINUT DE RAPORTAT (1) |
INFORMAȚII SUPLIMENTARE |
STSAP0 |
Articolul 27 alineatul (1) |
Primul punct de contact |
Identificatorul entității juridice (LEI) al entității desemnate ca prim punct de contact și denumirea autorității competente relevante. |
Punctul 3.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
STSAP1 |
N/A |
Codul de identificare a instrumentului |
Dacă este cazul, numerele internaționale de identificare a valorilor mobiliare (codurile ISIN) atribuite programelor ABCP. |
În cazul în care sunt disponibile în conformitate cu punctul 3.1 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980. |
STSAP2 |
N/A |
Identificatorul entității juridice (LEI) |
În cazul în care este disponibil, identificatorul entității juridice al sponsorului (sponsorilor) și/sau al programului (programelor) ABCP. |
Punctul 4.2 din anexa 9 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
STSAP3 |
N/A |
Identificatorul notificării |
Atunci când se raportează o actualizare, numărul unic de referință atribuit de ESMA notificării STS efectuate anterior. |
N/A |
STSAP4 |
N/A |
Identificatorul unic |
Identificatorul unic atribuit de entitatea raportoare acestui program ABCP în conformitate cu articolul 11 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224. |
N/A |
STSAP5 |
N/A |
Identificatorul prospectului |
În cazul în care este disponibil, identificatorul prospectului, astfel cum a fost furnizat de autoritatea competentă relevantă. |
N/A |
STSAP6 |
N/A |
Registrul central de securitizări |
În cazul în care este disponibil, numele registrului central de securitizări înregistrat. |
N/A |
STSAP7 |
N/A |
Denumirea securitizării |
Denumirea programului ABCP |
Secțiunea 4 din anexa 9 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
STSAP8 |
Articolul 18 și articolul 27 alineatul (3) |
Țara de stabilire |
Țara de stabilire a sponsorului (sponsorilor). |
Punctul 4.3 din anexa 9 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
STSAP9 |
N/A |
Clasificarea securitizării |
Tipul de securitizare (alta decât ABCP, ABCP, program ABCP). |
N/A |
STSAP10 |
N/A |
Data emisiunii |
Data primei emisiuni a programului ABCP. |
Punctul 4 din anexa 9 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
STSAP11 |
N/A |
Data notificării |
Data notificării STS către ESMA. |
N/A |
STSAP12 |
Articolul 27 alineatul (2) |
Partea terță autorizată |
În cazul în care o parte terță autorizată a furnizat servicii de verificare a respectării criteriilor STS în conformitate cu articolul 27 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402, o declarație conform căreia respectarea criteriilor STS a fost confirmată de respectiva întreprindere terță autorizată. |
N/A |
STSAP13 |
Articolul 27 alineatul (2) |
Partea terță autorizată |
În cazul în care o parte terță autorizată a furnizat servicii de verificare a respectării criteriilor STS în conformitate cu articolul 27 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402, denumirea părții terțe respective și locul în care este stabilită aceasta. |
N/A |
STSAP14 |
Articolul 27 alineatul (2) |
Partea terță autorizată |
În cazul în care o parte terță autorizată a furnizat servicii de verificare a respectării criteriilor STS în conformitate cu articolul 27 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402, denumirea autorității competente care a autorizat-o. |
N/A |
STSAP15 |
Articolul 27 alineatul (5) |
Statutul STS |
Notificarea efectuată de sponsor cu privire la faptul că programul ABCP nu mai trebuie considerat ca fiind STS, precum și motivele acestei modificări. |
N/A |
Informații specifice
Numărul câmpului |
Articolul din Regulamentul (UE) 2017/2402 |
DENUMIREA CÂMPULUI |
Confirmare |
Explicație concisă |
Explicație detaliată |
CONȚINUT DE RAPORTAT (2) |
INFORMAȚII SUPLIMENTARE |
||||||||||||||
STSAP16 |
Articolul 25 alineatul (1) |
Sponsorul este o instituție de credit supravegheată |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că sponsorul programului este o instituție de credit supravegheată, precum și un link către un document care atestă acest statut. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP17 |
Articolul 25 alineatul (2) |
Sprijinul acordat de sponsor în calitate de furnizor de facilități de lichiditate |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că sponsorul programului ABCP furnizează o facilitate de lichiditate și sprijină toate pozițiile din securitizare la nivelul programului ABCP, inclusiv o descriere a facilității de lichiditate și un link către orice document care atestă furnizarea acesteia. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP18 |
Articolul 25 alineatul (3) |
Demonstrarea poziției instituției de credit în fața autorității sale competente |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că, prin rolul său de sponsor, instituția de credit nu își pune în pericol solvabilitatea și lichiditatea; dacă este disponibil, se include un link către documentul care atestă că instituția și-a demonstrat această poziție în fața autorității sale competente. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP19 |
Articolul 25 alineatul (4) |
Respectarea de către sponsor a cerințelor privind îndeplinirea obligației de diligență |
√ |
|
|
Confirmarea respectării de către sponsor a cerințelor privind îndeplinirea obligației de diligență prevăzute la articolul 5 alineatele (1) și (3) din Regulamentul (UE) 2017/2402, după caz. Confirmarea faptului că sponsorul a verificat dacă vânzătorul are capacitatea necesară de administrare a creditelor și aplică procese de colectare a debitelor care respectă cerințele specificate la articolul 265 alineatul (2) literele (i)-(p) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 sau cerințele echivalente din țările terțe. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP20 |
Articolul 25 alineatul (5) |
Vânzătorul (la nivel de tranzacție) sau sponsorul (la nivelul programului ABCP) îndeplinește cerințele de reținere a riscului prevăzute la articolul 6 |
|
√ |
|
O explicație concisă a modului în care vânzătorul (la nivelul securitizărilor ABCP) și sponsorul (la nivelul programelor ABCP) respectă cerințele de reținere a riscului prevăzute la articolul 6 din Regulamentul (UE) 2017/2402, specificând opțiunea utilizată în ceea ce privește reținerea riscului, dintre următoarele:
|
Punctul 3.4.3 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
||||||||||||||
STSAP21 |
Articolul 25 alineatul (6) |
Conformitatea, la nivelul programului ABCP, cu articolul 7 (cerințe de transparență) |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că:
|
N/A |
||||||||||||||
STSAP22 |
Articolul 25 alineatul (7) |
Tragerea facilității de lichiditate, în cazul în care angajamentele de finanțare a facilității de lichiditate nu sunt reînnoite de către sponsor |
|
√ |
|
O explicație concisă din partea sponsorului din care să reiasă dacă facilitatea de lichiditate va fi trasă și titlurile de valoare care ajung la scadență vor fi rambursate în eventualitatea în care sponsorul nu reînnoiește angajamentul de finanțare a facilității de lichiditate înainte de expirarea acestuia. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP23 |
Articolul 26 alineatul (1) |
Conformitatea securitizărilor ABCP din cadrul unui program ABCP cu articolul 24 alineatele (1)-(8) și (12)-(20) |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că toate securitizările ABCP din cadrul programului îndeplinesc următoarele cerințe:
|
N/A |
||||||||||||||
STSAP24 |
Articolul 26 alineatul (1) al doilea și al treilea paragraf |
Maximum 5 % din valoarea agregată a expunerilor-suport ale ABCP poate fi temporar neconformă cu anumite cerințe |
|
|
√ |
Dacă este cazul, o explicație detaliată cu privire la cerințele de la articolul 24 alineatul (9), (10) sau (11) din Regulamentul (UE) 2017/2402 care sunt temporar nerespectate și procentajul din valoarea agregată a expunerilor-suport ale securitizărilor ABCP pe care îl reprezintă acestea, precum și motivul pentru care programul a încălcat temporar aceste cerințe. Confirmarea faptului că un eșantion din expunerile-suport a făcut periodic obiectul unui control extern privind conformitatea efectuat de către o entitate adecvată independentă. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP25 |
Articolul 26 alineatul (2) |
Durata de viață medie ponderată rămasă a expunerilor-suport din cadrul unui program ABCP este de cel mult doi ani. |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că durata de viață medie ponderată rămasă a expunerilor-suport din cadrul unui program ABCP este de cel mult doi ani. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP26 |
Articolul 26 alineatul (3) |
Program ABCP sprijinit integral (sprijin din partea sponsorului) |
|
√ |
|
O explicație concisă din care să reiasă dacă programul ABCP este sprijinit integral de către un sponsor în conformitate cu articolul 25 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP27 |
Articolul 26 alineatul (4) |
Nu există nicio resecuritizare și nicio îmbunătățire a calității creditului care să instituie un al doilea strat de segmentare pe tranșe la nivelul programului ABCP |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că programul ABCP nu conține nicio resecuritizare, iar îmbunătățirea calității creditului nu instituie un al doilea strat de segmentare pe tranșe la nivel de program. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP28 |
Articolul 26 alineatul (5) |
Nu există opțiuni de cumpărare |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că programul ABCP nu include opțiuni de cumpărare sau clauze care au un efect asupra scadenței finale a titlurilor de valoare, la discreția vânzătorului, a sponsorului sau a SSPE-ului. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP29 |
Articolul 26 alineatul (6) |
Riscul de rată a dobânzii și riscul valutar la nivelul programului ABCP sunt atenuate și documentate în mod corespunzător. |
|
|
√ |
O explicație detaliată din care să reiasă dacă și în ce mod riscul de rată a dobânzii și riscul valutar care apar la nivelul programului ABCP sunt atenuate în mod corespunzător, precum și măsurile utilizate pentru a le atenua, precizându-se inclusiv dacă SSPE-ul încheie contracte derivate și din alte motive decât cele prevăzute la articolul 26 alineatul (6) din Regulamentul (UE) 2017/2402, și o descriere a modului în care aceste instrumente derivate sunt subscrise și documentate, în special dacă acest lucru se realizează în conformitate cu standardele comune utilizate în domeniul finanțelor internaționale. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP30 |
Articolul 26 alineatul (7) litera (a) |
Cerințele privind documentația programului ABCP (responsabilitățile mandatarului față de investitori) |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că responsabilitățile mandatarului și ale altor entități care au sarcini de custodie, dacă acestea există, față de investitori sunt specificate în documentația programului ABCP. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP31 |
Articolul 26 alineatul (7) litera (b) |
Cerințele privind documentația programului ABCP (obligațiile contractuale ale sponsorului) |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că obligațiile contractuale, sarcinile și responsabilitățile sponsorului, ale mandatarului și ale altor furnizori de servicii auxiliare, dacă există, sunt specificate în documentația programului ABCP. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP32 |
Articolul 26 alineatul (7) litera (c) |
Cerințele privind documentația programului ABCP (procesul și responsabilitățile în cazul stării de nerambursare a societății de administrare) |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentația programului ABCP conține procese și responsabilități care acoperă starea de nerambursare sau insolvența societății de administrare, pentru a asigura continuitatea serviciilor. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP33 |
Articolul 26 alineatul (7) litera (d) |
Cerințele privind documentația programului ABCP (dispozițiile privind înlocuirea contrapărților instrumentelor derivate și a băncii la care este deschis contul) |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că sunt respectate cerințele prevăzute la articolul 26 alineatul (7) litera (d) din Regulamentul (UE) 2017/2402 referitoare la dispozițiile privind înlocuirea contrapărților aferente instrumentelor derivate și a băncii la care este deschis contul la nivel de program ABCP în cazul în care acestea intră în stare de nerambursare sau în caz de insolvență a acestora și în cazul producerii altor evenimente specificate, în cazul în care facilitatea de lichiditate nu acoperă aceste evenimente. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP34 |
Articolul 26 alineatul (7) litera (e) |
Cerințele privind documentația programului ABCP (procedurile pentru asigurarea acoperirii cu garanții reale a angajamentului de finanțare) |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentația programului ABCP conține proceduri care să asigure faptul că, în cazul unor evenimente specificate, al intrării sponsorului în stare de nerambursare sau al insolvenței acestuia, sunt prevăzute măsuri de remediere pentru a obține acoperirea cu garanții reale a angajamentului de finanțare sau, după caz, înlocuirea furnizorului facilității de lichiditate. O declarație care să indice paginile relevante din prospect sau din alte documente-suport care conțin informațiile relevante pentru cerințele prevăzute la articolul 26 alineatul (7) litera (e) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP35 |
Articolul 26 alineatul (7) litera (f) |
Cerințele privind documentația programului ABCP (facilitatea de lichiditate și titlurile de valoare care ajung la scadență și trebuie rambursate în cazul în care sponsorul nu reînnoiește angajamentul de finanțare a facilității de lichiditate înainte de expirarea acestuia) |
√ |
|
|
Confirmarea faptului că documentația programului ABCP conține dispoziții care să asigure faptul că facilitatea de lichiditate este trasă și titlurile de valoare care ajung la scadență sunt rambursate în eventualitatea în care sponsorul nu reînnoiește angajamentul de finanțare a facilității de lichiditate înainte de expirarea acestuia. O declarație care să indice paginile relevante din prospect sau din alte documente-suport care conțin informațiile relevante pentru cerințele prevăzute la articolul 26 alineatul (7) litera (f) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
N/A |
||||||||||||||
STSAP36 |
Articolul 26 alineatul (8) |
Cunoștințele de specialitate ale societății de administrare |
|
|
√ |
O explicație detaliată a modului în care sunt îndeplinite cerințele prevăzute la articolul 26 alineatul (8) din Regulamentul (UE) 2017/2402, precizând inclusiv politicile și procedurile care asigură respectarea acestor cerințe. O declarație care să indice paginile relevante din prospect sau din alte documente-suport care conțin explicațiile aplicabile pentru îndeplinirea cerințelor prevăzute la articolul 26 alineatul (8) din Regulamentul (UE) 2017/2402 (după caz) (cunoștințele de specialitate, politicile, procedurile și gestionarea riscului la nivelul societății de administrare). |
Punctul 3.2 din anexa 19 la Regulamentul delegat (UE) 2019/980 |
(1) Atunci când este cazul, se include o trimitere la secțiunile relevante din documentele-suport în care se găsesc informațiile.
(2) Atunci când este cazul, se include o trimitere la secțiunile relevante din documentele-suport în care se găsesc informațiile.
3.9.2020 |
RO |
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene |
L 289/315 |
REGULAMENTUL DE PUNERE ÎN APLICARE (UE) 2020/1227 AL COMISIEI
din 12 noiembrie 2019
de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la formularele pentru furnizarea de informații în conformitate cu cerințele privind notificarea STS
(Text cu relevanță pentru SEE)
COMISIA EUROPEANĂ,
având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
având în vedere Regulamentul (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului din 12 decembrie 2017 de stabilire a unui cadru general privind securitizarea și de creare a unui cadru specific pentru o securitizare simplă, transparentă și standardizată, și de modificare a Directivelor 2009/65/CE, 2009/138/CE și 2011/61/UE, precum și a Regulamentelor (CE) nr. 1060/2009 și (UE) nr. 648/2012 (1), în special articolul 27 alineatul (7),
întrucât:
(1) |
Pentru a facilita notificările eficace și armonizate, ar trebui ca informațiile privind securitizările care îndeplinesc cerințele necesare pentru a fi considerate simple, transparente și standardizate (STS) prevăzute la articolele 19-22 și 23-26 din Regulamentul (UE) 2017/2402 să fie raportate Autorității Europene pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) într-un format consecvent și în conformitate cu standarde uniforme. |
(2) |
Furnizarea de informații într-un format armonizat permite colectarea eficientă a datelor de către ESMA și facilitează verificarea consecvenței și evaluarea exhaustivității de către investitori și autoritățile competente. Prin urmare, ar trebui să se precizeze formatul pentru fiecare dintre câmpurile care trebuie raportate într-o notificare STS, iar transmiterea informațiilor către ESMA ar trebui să aibă loc pe cale electronică. |
(3) |
Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare prezentate de către ESMA Comisiei în conformitate cu articolul 15 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
(4) |
ESMA a efectuat o consultare publică deschisă cu privire la proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor înființat în temeiul articolului 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010, |
ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:
Articolul 1
Formulare pentru notificarea STS
(1) Informațiile menționate la articolul 1 alineatul (1) litera (a) și la articolul 1 alineatul (2) litera (a) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1226 al Comisiei (3) se furnizează prin intermediul formularului prevăzut în anexa I la prezentul regulament.
(2) Informațiile menționate la articolul 1 alineatul (1) litera (b) și la articolul 1 alineatul (2) litera (b) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1226 se furnizează prin intermediul formularului prevăzut în anexa II la prezentul regulament.
(3) Informațiile menționate la articolul 1 alineatul (1) litera (c) și la articolul 1 alineatul (2) litera (c) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1226 se furnizează prin intermediul formularului prevăzut în anexa III la prezentul regulament.
(4) În cazul în care informațiile care trebuie furnizate în temeiul prezentului articol nu sunt disponibile sau nu sunt necesare deoarece se aplică dispozițiile tranzitorii prevăzute la articolul 43 din Regulamentul (UE) 2017/2402, notificarea cuprinde mențiunea „Nu se aplică din cauza aplicării dispozițiilor tranzitorii” în câmpul relevant sau în câmpurile relevante din anexele la prezentul regulament.
(5) Informațiile menționate la prezentul articol se transmit într-un format electronic care poate fi citit automat.
(6) „Informațiile suplimentare” menționate la articolul 2 din Regulamentul delegat (UE) 2020/1226 se includ în câmpul „Caseta de completat” din anexele I-III la prezentul regulament.
Articolul 2
Intrarea în vigoare
Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.
Adoptat la Bruxelles, 12 noiembrie 2019.
Pentru Comisie
Președintele
Jean-Claude JUNCKER
(1) JO L 347, 28.12.2017, p. 35.
(2) Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).
(3) Regulamentul delegat (UE) 2020/1226 al Comisiei din 12 noiembrie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului și de stabilire a unor standarde tehnice de reglementare care precizează informațiile care trebuie furnizate în conformitate cu cerințele privind notificarea STS (a se vedea pagina 285 din prezentul Jurnal Oficial).
ANEXA I
Formatele câmpurilor care trebuie utilizate în formularul de notificare STS
SIMBOL |
TIP DE DATE |
DEFINIȚIE |
{ALPHANUM-n} |
Până la n caractere alfanumerice |
Câmp ce permite introducerea unui text liber. Acesta ar trebui introdus în format ASCII (fără caractere cu accent). |
{COUNTRYCODE_2} |
2 caractere alfanumerice |
Codul de 2 litere al țării, astfel cum este definit în Codul de țară ISO 3166-1 alpha-2. Acesta ar trebui introdus în format ASCII (fără caractere cu accent). |
{CURRENCYCODE_3} |
3 caractere alfanumerice |
Codul de 3 litere al monedei, astfel cum este definit în codurile monedelor ISO 4217. Acesta ar trebui introdus în format ASCII (fără caractere cu accent). |
{DATEFORMAT} |
Formatul datei ISO 8601 |
Datele trebuie prezentate în următorul format: AAAA-LL-ZZ |
{Y/N} |
un caracter alfanumeric |
„adevărat” – Y „fals” – N |
{ISIN} |
12 caractere alfanumerice |
Codul ISIN, astfel cum este definit în ISO 6166 |
{LEI} |
20 de caractere alfanumerice |
Identificatorul entității juridice, astfel cum este definit în ISO 17442 |
Formular de notificare STS pentru securitizări care nu sunt ABCP
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
CASETA DE COMPLETAT |
FORMATUL CÂMPULUI |
STSS0 |
Primul punct de contact |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS1 |
Codul de identificare a instrumentului |
|
{ISIN} |
STSS2 |
Codul LEI al inițiatorului sau al sponsorului sau al creditorului inițial |
|
{LEI} |
STSS3 |
Identificatorul notificării |
|
{ALPHANUM-100} |
STSS4 |
Identificatorul unic |
|
{ALPHANUM-100} |
STSS5 |
Identificatorul prospectului |
|
{ALPHANUM-100} |
STSS6 |
Registrul central de securitizări |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS7 |
Denumirea securitizării |
|
{ALPHANUM-100} |
STSS8 |
Țara de stabilire |
|
{COUNTRYCODE_2} |
STSS9 |
Clasificarea securitizării |
|
{LIST} |
STSS10 |
Tipul expunerilor-suport |
|
{LIST} |
STSS11 |
Data emisiunii |
|
{DATEFORMAT} |
STSS12 |
Data notificării |
|
{DATEFORMAT} |
STSS13 |
Partea terță autorizată |
|
{ALPHANUM-100} |
STSS14 |
Partea terță autorizată (denumirea și țara de stabilire) |
|
{ALPHANUM-1000} {COUNTRYCODE_2} |
STSS15 |
Autoritatea competentă care a autorizat partea terță |
|
{ALPHANUM-100} |
STSS16 |
Statutul STS |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS17 |
Inițiatorul (sau creditorul inițial) nu este o instituție de credit din UE |
|
{Y/N} |
STSS18 |
Confirmarea criteriilor de acordare a creditelor |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS19 |
Declarația conform căreia criteriile de acordare a creditelor fac obiectul supravegherii |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS20 |
Expunerile-suport dobândite prin vânzare reală |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS21 |
Nu există dispoziții stricte de recuperare |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS22 |
Exceptarea de la aplicarea dispozițiilor stricte de recuperare prevăzute în legislația națională în materie de insolvență |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS23 |
Transferul în cazul în care vânzătorul nu este creditorul inițial |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS24 |
Transfer efectuat prin intermediul unei cesiuni și perfectat într-o etapă ulterioară |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS25 |
Declarațiile și garanțiile |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS26 |
Criteriile pentru administrarea activă a portofoliului |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS27 |
Omogenitatea activelor |
|
{ALPHANUM} |
STSS28 |
Obligațiile aferente expunerilor-suport/nu există resecuritizare |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS29 |
Soliditatea standardului de subscriere |
|
{ALPHANUM} |
STSS30 |
Cunoștințele de specialitate ale inițiatorului/creditorului |
|
{ALPHANUM} |
STSS31 |
Activele în stare de nerambursare |
|
{ALPHANUM} |
STSS32 |
Cel puțin o plată în momentul transferului |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS33 |
Rambursarea deținătorilor/vânzarea activelor |
|
{ALPHANUM} |
STSS34 |
Respectarea cerințelor de reținere a riscului |
|
{LIST} |
STSS35 |
Atenuarea riscului de rată a dobânzii (IR) și a riscului valutar (FX) |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS36 |
Instrumentele derivate cumpărate/vândute de SSPE |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS37 |
Instrumentele derivate care utilizează standardele comune |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS38 |
Plățile dobânzilor stabilite în funcție de rate ale dobânzilor de referință care se bazează pe ratele dobânzilor utilizate în general |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS39 |
Absența blocării de lichidități în urma unui aviz de executare sau de urgentare a plății |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS40 |
Nu este blocată nicio sumă de lichidități |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS41 |
Încasările din principal li se transferă investitorilor |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS42 |
La rambursare nu se inversează rangul de prioritate |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS43 |
Nicio dispoziție nu impune lichidarea automată a expunerilor-suport la valoarea de piață |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS44 |
Securitizări care prevăd o ordine nesecvențială de prioritate a plăților |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS45 |
Securitizare reînnoibilă cu evenimente de amortizare anticipată pentru încetarea perioadei de reînnoire, pe baza unor factori de declanșare prevăzuți |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS46 |
O deteriorare a calității creditului expunerilor-suport |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS47 |
Producerea unui eveniment legat de insolvență ce vizează inițiatorul sau societatea de administrare |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS48 |
Valoarea expunerilor-suport deținute de SSPE scade sub un prag prestabilit |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS49 |
Incapacitatea de a iniția suficiente expuneri-suport noi care să aibă calitatea creditului prestabilită (factor ce declanșează încetarea perioadei de reînnoire) |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS50 |
Informații privind obligațiile contractuale ale societății de administrare, ale mandatarului și ale altor furnizori de servicii auxiliare |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS51 |
Dispoziții privind continuitatea serviciilor de administrare |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS52 |
Dispoziții privind continuitatea contrapărților instrumentelor derivate |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS53 |
Dispoziții privind continuitatea furnizorilor de lichidități și a băncii la care este deschis contul |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS54 |
Cunoștințele de specialitate pe care trebuie să le aibă societatea de administrare, precum și existența unor politici, proceduri și mecanisme adecvate de control al gestionării riscurilor |
|
{ALPHANUM} |
STSS55 |
Definiții clare și coerente (împrumuturi incerte) |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS56 |
Ordinea de prioritate a plăților și evenimentele de declanșare |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS57 |
Soluționarea în timp util a conflictelor dintre diferitele categorii de investitori și responsabilitățile mandatarului |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS58 |
Datele istorice despre performanțele în ceea ce privește starea de nerambursare și pierderile |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS59 |
Eșantionul de expuneri-suport care face obiectul unor verificări externe |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS60 |
Punerea la dispoziția potențialilor investitori a unui model de fluxuri de numerar ale pasivelor |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSS61 |
Performanța de mediu/împrumuturi locative sau credite auto sau contracte de leasing auto |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSS62 |
Inițiatorul și sponsorul răspund de respectarea articolului 7 din Regulamentul (UE) 2017/2402 |
|
{ALPHANUM-1000} |
ANEXA II
Formatele câmpurilor care trebuie utilizate în formularul de notificare STS
SIMBOL |
TIP DE DATE |
DEFINIȚIE |
{ALPHANUM-n} |
Până la n caractere alfanumerice |
Câmp ce permite introducerea unui text liber. Acesta ar trebui introdus în format ASCII (fără caractere cu accent). |
{COUNTRYCODE_2} |
2 caractere alfanumerice |
Codul de 2 litere al țării, astfel cum este definit în Codul de țară ISO 3166-1 alpha-2. Acesta ar trebui introdus în format ASCII (fără caractere cu accent). |
{CURRENCYCODE_3} |
3 caractere alfanumerice |
Codul de 3 litere al monedei, astfel cum este definit în codurile monedelor ISO 4217. Acesta ar trebui introdus în format ASCII (fără caractere cu accent). |
{DATEFORMAT} |
Formatul datei ISO 8601 |
Datele trebuie prezentate în următorul format: AAAA-LL-ZZ |
{Y/N} |
un caracter alfanumeric |
„adevărat” – Y „fals” – N |
{ISIN} |
12 caractere alfanumerice |
Codul ISIN, astfel cum este definit în ISO 6166 |
{LEI} |
20 de caractere alfanumerice |
Identificatorul entității juridice, astfel cum este definit în ISO 17442 |
Formular de notificare STS pentru securitizări ABCP
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
CASETA DE COMPLETAT |
FORMATUL CÂMPULUI |
STSAT0 |
Primul punct de contact |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT1 |
Codul de identificare a instrumentului |
|
{ISIN} |
STSAT2 |
Codul LEI al inițiatorului sau al sponsorului sau al creditorului inițial |
|
{LEI} |
STSAT3 |
Identificatorul notificării |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAT4 |
Identificatorul unic |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAT5 |
Identificatorul prospectului |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAT6 |
Registrul central de securitizări |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT7 |
Denumirea securitizării |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAT8 |
Locul de stabilire |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT9 |
Tipul de securitizare |
|
{LIST} |
STSAT10 |
Tipul expunerilor-suport |
|
{LIST} |
STSAT11 |
Data emisiunii |
|
{DATEFORMAT} |
STSAT12 |
Data notificării |
|
{DATEFORMAT} |
STSAT13 |
Partea terță autorizată |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAT14 |
Partea terță autorizată (denumirea și țara de stabilire) |
|
{ALPHANUM-1000} {COUNTRYCODE_2} |
STSAT15 |
Autoritatea competentă care a autorizat partea terță |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAT16 |
Statutul STS |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT17 |
Inițiatorul (sau creditorul inițial) nu este o instituție de credit din UE |
|
{Y/N} |
STSAT18 |
Confirmarea criteriilor de acordare a creditelor |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT19 |
Declarația conform căreia criteriile de acordare a creditelor fac obiectul supravegherii |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT20 |
Expunerile-suport dobândite prin vânzare reală |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAT21 |
Nu există dispoziții stricte de recuperare |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAT22 |
Exceptarea de la aplicarea dispozițiilor stricte de recuperare prevăzute în legislația națională în materie de insolvență |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT23 |
Transferul în cazul în care vânzătorul nu este creditorul inițial |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT24 |
Transfer efectuat prin intermediul unei cesiuni și perfectat într-o etapă ulterioară |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAT25 |
Declarațiile și garanțiile |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAT26 |
Criteriile pentru administrarea activă a portofoliului |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAT27 |
Nu există resecuritizare |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT28 |
Expunerile-suport transferate nu includ expuneri în stare de nerambursare |
|
{ALPHANUM} |
STSAT29 |
Cel puțin o plată în momentul transferului |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT30 |
Rambursarea deținătorilor/vânzarea activelor |
|
{ALPHANUM} |
STSAT31 |
Atenuarea riscului de rată a dobânzii (IR) și a riscului valutar (FX) |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAT32 |
Instrumentele derivate cumpărate/vândute de SSPE |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAT33 |
Instrumentele derivate din cadrul expunerilor-suport |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAT34 |
Instrumentele derivate care utilizează standardele comune |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAT35 |
Definiții clare și coerente referitoare la tratamentul împrumuturilor incerte |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT36 |
Ordinea de prioritate a plăților și evenimentele de declanșare |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT37 |
Datele istorice despre performanțele în ceea ce privește starea de nerambursare și pierderile |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT38 |
Omogenitatea activelor |
|
{ALPHANUM} |
STSAT39 |
Obligații aferente expunerilor-suport |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT40 |
Obligații aferente expunerilor-suport |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT41 |
Plățile dobânzilor stabilite în funcție de rate ale dobânzilor de referință care se bazează pe ratele dobânzilor utilizate în general |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAT42 |
Absența blocării fluxurilor de lichidități în urma unui aviz de executare sau de urgentare a plății |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAT43 |
Absența blocării de lichidități/executare sau urgentare a plății |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT44 |
Încasările din principal li se transferă investitorilor |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT45 |
Nicio dispoziție nu impune lichidarea automată a expunerilor-suport la valoarea de piață |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT46 |
Soliditatea standardelor de subscriere |
|
{ALPHANUM} |
STSAT47 |
Cunoștințele de specialitate ale vânzătorului |
|
{ALPHANUM} |
STSAT48 |
Tranzacție ABCP reînnoibilă/factor de declanșare privind calitatea creditului |
|
{ALPHANUM} |
STSAT49 |
Sarcinile participanților la securitizare |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT50 |
Dispoziții privind continuitatea serviciilor de administrare |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT51 |
Dispoziții privind continuitatea contrapărților instrumentelor derivate și a băncii la care este deschis contul |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAT52 |
Soliditatea sponsorului |
|
{ALPHANUM-1000} |
ANEXA III
Formatele câmpurilor care trebuie utilizate în formularul de notificare STS
SIMBOL |
TIP DE DATE |
DEFINIȚIE |
{ALPHANUM-n} |
Până la n caractere alfanumerice |
Câmp ce permite introducerea unui text liber. Acesta ar trebui introdus în format ASCII (fără caractere cu accent). |
{COUNTRYCODE_2} |
2 caractere alfanumerice |
Codul de 2 litere al țării, astfel cum este definit în Codul de țară ISO 3166-1 alpha-2. Acesta ar trebui introdus în format ASCII (fără caractere cu accent). |
{CURRENCYCODE_3} |
3 caractere alfanumerice |
Codul de 3 litere al monedei, astfel cum este definit în codurile monedelor ISO 4217. Acesta ar trebui introdus în format ASCII (fără caractere cu accent). |
{DATEFORMAT} |
Formatul datei ISO 8601 |
Datele trebuie prezentate în următorul format: AAAA-LL-ZZ |
{Y/N} |
un caracter alfanumeric |
„adevărat” – Y „fals” – N |
{ISIN} |
12 caractere alfanumerice |
Codul ISIN, astfel cum este definit în ISO 6166 |
{LEI} |
20 de caractere alfanumerice |
Identificatorul entității juridice, astfel cum este definit în ISO 17442 |
Formular de notificare STS pentru programe ABCP
CODUL CÂMPULUI |
DENUMIREA CÂMPULUI |
CASETA DE COMPLETAT |
FORMATUL CÂMPULUI |
STSAP0 |
Primul punct de contact |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP1 |
Codul de identificare a instrumentului |
|
{ISIN} |
STSAP2 |
Codul LEI al sponsorului |
|
{LEI} |
STSAP3 |
Identificatorul notificării |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAP4 |
Identificatorul unic |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAP5 |
Identificatorul prospectului |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAP6 |
Registrul central de securitizări |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP7 |
Denumirea programului ABCP |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAP8 |
Țara de stabilire |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP9 |
Clasificarea instrumentului |
|
{LIST} |
STSAP10 |
Data emisiunii |
|
{DATEFORMAT} |
STSAP11 |
Data notificării |
|
{DATEFORMAT} |
STSAP12 |
Partea terță autorizată |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAP13 |
Partea terță autorizată (denumirea și țara de stabilire) |
|
{ALPHANUM-1000} {COUNTRYCODE_2} |
STSAP14 |
Autoritatea competentă care a autorizat partea terță |
|
{ALPHANUM-100} |
STSAP15 |
Statutul STS |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP16 |
Sponsorul este o instituție de credit supravegheată |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP17 |
Sprijinul acordat de sponsor în calitate de furnizor de lichidități |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP18 |
Demonstrarea poziției instituției de credit în fața autorității sale competente |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP19 |
Respectarea de către sponsor a cerințelor privind îndeplinirea obligației de diligență |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP20 |
Respectarea cerințelor de reținere a riscului (la nivel de tranzacție/la nivel de program) |
|
{LIST} |
STSAP21 |
Conformitatea, la nivelul programului ABCP, cu articolul 7 din Regulamentul (UE) 2017/2402 |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP22 |
Tragerea facilității de lichiditate, în cazul în care facilitatea de lichiditate nu este reînnoită |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAP23 |
Conformitatea tranzacțiilor ABCP din cadrul unui program ABCP cu articolul 24 alineatele (1)-(8) și (12)-(20) din Regulamentul (UE) 2017/2402 |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP24 |
Maximum 5 % din valoarea agregată a expunerilor-suport este temporar neconformă |
|
{ALPHANUM} |
STSAP25 |
Durata de viață medie ponderată rămasă este de cel mult doi ani |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP26 |
Program ABCP sprijinit integral (sprijin din partea sponsorului) |
|
{ALPHANUM-10000} |
STSAP27 |
Nu există nicio resecuritizare și nicio îmbunătățire a calității creditului care să instituie un al doilea strat de segmentare pe tranșe la nivelul programului ABCP |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP28 |
Nu există opțiuni de cumpărare |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP29 |
Riscul de rată a dobânzii și riscul valutar la nivelul programului ABCP sunt atenuate și documentate în mod corespunzător |
|
{ALPHANUM} |
STSAP30 |
Cerințele privind documentația programului ABCP (responsabilitățile mandatarului față de investitori) |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP31 |
Cerințele privind documentația programului ABCP (obligațiile contractuale ale sponsorului) |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP32 |
Cerințele privind documentația programului ABCP (procesul și responsabilitățile în cazul stării de nerambursare a societății de administrare) |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP33 |
Cerințele privind documentația programului ABCP (dispozițiile privind înlocuirea contrapărților instrumentelor derivate și a băncii la care este deschis contul) |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP34 |
Cerințele privind documentația programului ABCP (procedurile pentru asigurarea acoperirii cu garanții reale a angajamentului de finanțare) |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP35 |
Cerințele privind documentația programului ABCP (facilitatea de lichiditate și titlurile de valoare care ajung la scadență și trebuie rambursate în cazul în care sponsorul nu reînnoiește angajamentul de finanțare a facilității de lichiditate înainte de expirarea acestuia) |
|
{ALPHANUM-1000} |
STSAP36 |
Cunoștințele de specialitate ale societății de administrare |
|
{ALPHANUM} |
3.9.2020 |
RO |
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene |
L 289/330 |
REGULAMENTUL DE PUNERE ÎN APLICARE (UE) 2020/1228 AL COMISIEI
din 29 noiembrie 2019
de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare referitoare la formatul cererii de înregistrare ca registru central de securitizări și al cererii de extindere a înregistrării unui registru central de tranzacții în temeiul Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului
(Text cu relevanță pentru SEE)
COMISIA EUROPEANĂ,
având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
având în vedere Regulamentul (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului din 12 decembrie 2017 de stabilire a unui cadru general privind securitizarea și de creare a unui cadru specific pentru o securitizare simplă, transparentă și standardizată (1), în special articolul 10 alineatul (8),
întrucât:
(1) |
Un format uniform pentru cererea de înregistrare ca registru central de securitizări și pentru cererea de extindere a înregistrării unui registru central de tranzacții transmise Autorității Europene pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) ar trebui să garanteze faptul că toate informațiile necesare în temeiul Regulamentului delegat (UE) 2020/1230 al Comisiei (2) sunt prezentate ESMA și sunt ușor de identificat de către ESMA. |
(2) |
Este important ca informațiile incluse în aceste cereri să fie prezentate într-un format care să permită stocarea în vederea consultării și reproducerii ulterioare. Prin urmare, aceste cereri ar trebui prezentate pe un suport durabil. |
(3) |
Pentru a facilita identificarea informațiilor prezentate în cadrul acestor cereri, ar trebui să se indice un număr de referință unic și un titlu pentru fiecare dintre documente. Din aceleași considerente, ar trebui ca solicitantul să aibă obligația de a identifica informațiile transmise, făcând trimitere la dispozițiile Regulamentului delegat (UE) 2020/1230 la care se referă informațiile respective. |
(4) |
Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare înaintate Comisiei de către ESMA. |
(5) |
În conformitate cu articolul 15 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (3), ESMA a efectuat o consultare publică deschisă cu privire la proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor înființat în temeiul articolului 37 din regulamentul menționat, |
ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:
Articolul 1
Formatul cererii de înregistrare și al cererii de extindere a înregistrării
(1) Solicitanții care doresc să se înregistreze ca registru central de securitizări în temeiul articolului 10 alineatul (5) litera (a) din Regulamentul (UE) 2017/2402 trebuie să completeze formatele prevăzute în anexa 1 la prezentul regulament.
(2) Registrele centrale de tranzacții care solicită extinderea înregistrării în temeiul articolului 10 alineatul (5) litera (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402 trebuie să completeze formatele prevăzute în anexa 2 la prezentul regulament.
(3) În sensul alineatelor (1) și (2), cererile trebuie depuse:
(a) |
pe un suport durabil, astfel cum este definit la articolul 2 alineatul (1) litera (m) din Directiva 2009/65/CE a Parlamentului European și a Consiliului (4); |
(b) |
să indice un număr de referință unic pentru fiecare document inclus în cerere. |
Articolul 2
Intrare în vigoare
Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.
Adoptat la Bruxelles, 29 noiembrie 2019.
Pentru Comisie
Președintele
Jean-Claude JUNCKER
(1) JO L 347, 28.12.2017, p. 35.
(2) Regulamentul delegat (UE) 2020/1230 al Comisiei din 29 noiembrie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează detaliile cererii de înregistrare a unui registru central de securitizări și detaliile cererii simplificate de extindere a înregistrării unui registru central de tranzacții (a se vedea pagina 345 din prezentul Jurnal Oficial).
(3) Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 176/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).
(4) Directiva 2009/65/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 13 iulie 2009 de coordonare a actelor cu putere de lege și a actelor administrative privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM) (JO L 302, 17.11.2009, p. 32).
ANEXA I
Formatele cererii de înregistrare ca registru central de securitizări
Tabelul 1
Informații generale
Data cererii |
Denumirea registrului central de securitizări |
Locul constituirii și obiectul de activitate |
Identificatorul entității juridice (Legal entity identifier – LEI), înregistrat la Global Legal Entity Identifier Foundation |
Adresa oficială a registrului central de securitizări |
Adresa oficială a filialelor registrului central de securitizări, dacă este cazul |
Adresa oficială a sucursalelor registrului central de securitizări, dacă este cazul |
Localizatorul uniform de resurse (adresa URL) al site-ului web al registrului central de securitizări |
Tipurile de securitizări, metodele de transferare a riscului și tipurile de expuneri-suport pentru care solicitantul dorește să obțină înregistrarea |
Dacă solicitantul este autorizat sau înregistrat de către o autoritate competentă din statul membru în care este stabilit, denumirea autorității și numărul de referință aferent autorizației sau înregistrării |
Numele persoanei (persoanelor) responsabile pentru cerere |
Datele de contact ale persoanei (persoanelor) responsabile pentru cerere |
Numele persoanei (persoanelor) responsabile pentru conformitatea registrului central de securitizări (sau ale unui alt membru al personalului implicat în evaluarea conformității registrului central de securitizări) |
Datele de contact ale persoanei (persoanelor) responsabile cu conformitatea registrului central de securitizări sau ale oricărui alt membru al personalului implicat în evaluarea conformității pentru registrul central de securitizări, în ceea ce privește furnizarea serviciilor de bază de securitizare |
Denumirea întreprinderii-mamă, dacă este cazul |
LEI al întreprinderii-mamă, dacă este cazul, înregistrat la Global Legal Entity Identifier Foundation |
Adresa oficială a întreprinderii-mamă, dacă este cazul |
Denumirea autorității de supraveghere în a cărei sferă de responsabilitate intră întreprinderea-mamă, dacă aceasta există |
Numărul de referință al autorității de supraveghere în a cărei sferă de responsabilitate intră întreprinderea-mamă, dacă aceasta există |
Denumirea întreprinderii-mamă de cel mai înalt rang, dacă este cazul |
LEI al întreprinderii-mamă de cel mai înalt rang, dacă este cazul, înregistrat la Global Legal Entity Identifier Foundation |
Adresa oficială a întreprinderii-mamă de cel mai înalt rang, dacă este cazul |
Denumirea autorității de supraveghere în a cărei sferă de responsabilitate intră întreprinderea-mamă de cel mai înalt rang, dacă aceasta există |
Numărul de referință al autorității de supraveghere în a cărei sferă de responsabilitate intră întreprinderea-mamă de cel mai înalt rang, dacă aceasta există |
Tabelul 2
Referințele documentelor (1)
Dispoziția din Regulamentul delegat (UE) 2020/1230 care prevede cerința privind informațiile la care se referă documentul |
Numărul de referință unic al documentului |
Titlul documentului |
Capitolul, secțiunea sau pagina documentului unde sunt furnizate informațiile sau motivul pentru care nu sunt furnizate informațiile |
(1) Pentru toate informațiile prevăzute în Regulamentul delegat (UE) 2020/1230, cu excepția informațiilor prevăzute la articolul 2 alineatul (2) literele (a)-(c), (e), (f), (h) și (i) și la articolul 7 alineatul (2).
ANEXA II
Formatele cererii unui registru central de tranzacții în vederea extinderii înregistrării
Tabelul 1
Informații generale
Data cererii |
Data înregistrării solicitantului ca registru central de tranzacții |
Denumirea registrului central de securitizări |
Identificatorul entității juridice (Legal entity identifier – LEI), înregistrat la Global Legal Entity Identifier Foundation |
Adresa oficială a registrului central de securitizări |
Adresa oficială a filialelor registrului central de securitizări, dacă este cazul |
Adresa oficială a sucursalelor registrului central de securitizări, dacă este cazul |
Localizatorul uniform de resurse (adresa URL) al site-ului web al registrului central de securitizări |
Identificatorul entității juridice al solicitantului (Legal entity identifier – LEI), înregistrat la Global Legal Entity Identifier Foundation |
Tipurile de securitizări, metodele de transferare a riscului și tipurile de expuneri-suport pentru care solicitantul dorește să obțină înregistrarea |
Dacă solicitantul este autorizat sau înregistrat de către o autoritate competentă din statul membru în care este stabilit, denumirea autorității și numărul de referință aferent autorizației sau înregistrării |
Numele persoanei (persoanelor) responsabile pentru cerere |
Datele de contact ale persoanei (persoanelor) responsabile pentru cerere |
Numele persoanei (persoanelor) responsabile cu conformitatea registrului central de securitizări sau ale oricărui alt membru al personalului implicat în evaluarea conformității pentru registrul central de securitizări, în ceea ce privește furnizarea serviciilor de bază de securitizare |
Datele de contact ale persoanei (persoanelor) responsabile pentru conformitatea registrului central de securitizări (sau ale unui alt membru al personalului implicat în evaluarea conformității registrului central de securitizări) |
Tabelul 2
Referințele documentelor (1)
Dispoziția din Regulamentul delegat (UE) 2020/1230 care prevede cerința privind informațiile la care se referă documentul. |
Numărul de referință unic al documentului |
Titlul documentului |
Capitolul, secțiunea sau pagina documentului unde sunt furnizate informațiile sau motivul pentru care nu sunt furnizate informațiile |
(1) Pentru toate informațiile prevăzute în Regulamentul delegat (UE) 2020/1230, cu excepția informațiilor prevăzute la articolul 2 alineatul (2) literele (a)-(c), (e), (f), (h) și (i) și la articolul 7 alineatul (2).
3.9.2020 |
RO |
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene |
L 289/335 |
REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2020/1229 AL COMISIEI
din 29 noiembrie 2019
de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare referitoare la standardele operaționale aplicabile registrelor centrale de securitizări pentru colectarea, agregarea, compararea datelor, accesul la date și verificarea caracterului complet și a coerenței datelor
(Text cu relevanță pentru SEE)
COMISIA EUROPEANĂ,
având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
având în vedere Regulamentul (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului din 12 decembrie 2017 de stabilire a unui cadru general privind securitizarea și de creare a unui cadru specific pentru o securitizare simplă, transparentă și standardizată, și de modificare a Directivelor 2009/65/CE, 2009/138/CE și 2011/61/UE, precum și a Regulamentelor (CE) nr. 1060/2009 și (UE) nr. 648/2012 (1), în special articolul 10 alineatul (7) litera (a) și articolul 17 alineatul (2) literele (b), (c) și (d),
întrucât:
(1) |
Entitățile menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 ar trebui să își poată îndeplini responsabilitățile, mandatele și obligațiile respective. Informațiile furnizate entităților respective de registrele centrale de securitizări ar trebui, prin urmare, să fie de înaltă calitate și să poată fi agregate și comparate în timp util, exhaustiv și structurat între diferitele registre centrale de securitizări. Prin urmare, registrele centrale de securitizări ar trebui să evalueze dacă informațiile sunt complete și coerente înainte de a le pune la dispoziția entităților respective și ar trebui să furnizeze entităților respective un raport la închiderea zilei și un punctaj general privind caracterul complet al datelor. |
(2) |
Procedurile de verificare a caracterului complet și a coerenței informațiilor transmise către registrele centrale de securitizări de către inițiatori, sponsori sau SSPE-uri ar trebui să țină seama de varietatea tipurilor, caracteristicilor și practicilor de securitizare. Prin urmare, este oportun să se prevadă proceduri de verificare care să includă compararea informațiilor raportate cu privire la securitizările similare, cum ar fi securitizările pentru care inițiatorul, tipul de expunere-suport, caracteristicile structurale sau zona geografică sunt identice sau conexe. |
(3) |
Pentru a se asigura calitatea informațiilor raportate, procedurile de verificare ar trebui să se aplice și caracterului complet și coerenței documentelor-suport pe care se sprijină aceste informații. Cu toate acestea, având în vedere dificultatea relativă de a verifica caracterul complet și coerența documentelor respective, registrele centrale de securitizări ar trebui să solicite entităților raportoare să confirme în scris că documentele de securitizare pe care se sprijină informațiile puse la dispoziție de acestea sunt complete și coerente. Versiunile documentației deja transmise care conțin o cantitate semnificativă de informații aduse la zi ar trebui considerate drept un nou document de securitizare care necesită o cerere de confirmare scrisă. |
(4) |
Pentru a permite entităților menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 să își îndeplinească responsabilitățile, mandatele și obligațiile care le revin, detaliile securitizărilor la care entitățile respective trebuie să aibă acces direct și imediat ar trebui să poată fi comparate în mod armonizat și coerent între registrele centrale de securitizări. Prin urmare, aceste detalii ar trebui să fie furnizate în formatul Extensible Markup Language (XML), întrucât acest format este utilizat pe scară largă în sectorul financiar. |
(5) |
Ar trebui să se asigure confidențialitatea oricărui tip de date schimbate între registrele centrale de securitizări și entitățile menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Prin urmare, astfel de schimburi ar trebui să fie efectuate prin intermediul unei conexiuni securizate de la calculator la calculator prin utilizarea protocoalelor de criptare a datelor. Pentru a asigura standarde minime comune, ar trebui să se utilizeze un protocol de transfer de fișiere SSH. |
(6) |
Datele privind cele mai recente expuneri-suport din securitizare, rapoartele destinate investitorilor, informațiile privilegiate și informațiile privind evenimente semnificative, precum și indicatorii de calitate și de disponibilitate în timp util a acestor date, sunt esențiale pentru monitorizarea permanentă a pozițiilor de investiții din securitizare și a investițiilor potențiale, precum și a stabilității financiare și a riscului sistemic. Entitățile menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 ar trebui, prin urmare, să aibă acces la aceste date prin intermediul cererilor ad-hoc sau al cererilor periodice predefinite, în funcție de nevoile lor. |
(7) |
Securitizările sunt complexe și eterogene, iar informațiile din registrele centrale de securitizări sunt accesibile pentru o gamă diversă de utilizatori. Prin urmare, este esențial să se faciliteze accesul direct și imediat la seturi de date și informații specifice. Acest acces ar trebui să includă accesul într-un format care poate fi citit automat atunci când informațiile se referă la date și la toate informațiile actuale și istorice privind o securitizare care sunt stocate într-un registru. În acest scop, ar trebui creat un cadru pentru cererile ad-hoc care să poată fi combinate între ele pentru a se obține informații specifice. Termenele până la care registrele centrale de securitizări ar trebui să furnizeze date entităților menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 ar trebui să fie armonizate pentru a se facilita prelucrarea eficientă a datelor de către respectivele entități și registre centrale de securitizări. În același timp, ar trebui să se asigure faptul că entitățile solicitante primesc aceste date în termene care le permit să își exercite efectiv responsabilitățile. |
(8) |
Entitățile menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 se bazează pe datele păstrate în registrele centrale de securitizări, inclusiv pentru compararea securitizărilor actuale cu securitizările anterioare. Prin urmare, este oportun să se specifice faptul că registrele centrale ar trebui să păstreze înregistrări ale unei securitizări timp de 10 ani de la finalizarea securitizării, în conformitate cu articolul 10 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402 și cu articolul 80 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
(9) |
Dispozițiile prezentului regulament sunt strâns legate între ele, întrucât se referă la standarde și proceduri referitoare la colectarea și prelucrarea informațiilor deținute de registrele centrale de securitizări și la accesul la aceste informații. Prin urmare, este oportun ca aceste dispoziții să fie grupate într-un regulament unic. |
(10) |
Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare înaintate Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA). |
(11) |
ESMA a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (3), |
ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:
Articolul 1
Definiții
În sensul prezentului regulament, se aplică următoarele definiții:
(a) |
„entitate raportoare” înseamnă entitatea desemnată în conformitate cu articolul 7 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402; |
(b) |
„data de referință a datelor” înseamnă data de referință a informațiilor raportate în conformitate cu Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei (4). |
Articolul 2
Raportul la închiderea zilei
(1) Registrele centrale de securitizări prezintă zilnic un raport unic agregat la închiderea zilei pentru toate securitizările care le sunt declarate, cu excepția oricărei securitizări declarate care a fost respinsă în conformitate cu articolul 4 alineatul (6). Raportul se bazează pe cele mai recente informații transmise, exclude orice securitizare declarată care a fost respinsă în conformitate cu articolul 4 alineatul (6) și include cel puțin următoarele informații:
(a) |
identificatorul unic atribuit în conformitate cu articolul XI din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 ; |
(b) |
codurile ISIN ale tranșelor, obligațiunilor sau împrumuturilor subordonate ale securitizării, dacă acestea sunt disponibile; |
(c) |
suma soldurilor actuale ale principalului tuturor tranșelor, obligațiunilor sau împrumuturilor subordonate ale securitizării, în EUR, utilizând cursurile de schimb publicate pe site-ul web al Băncii Centrale Europene pentru ziua lucrătoare precedentă; |
(d) |
denumirea securitizării; |
(e) |
dacă securitizarea este ABCP sau un alt tip de securitizare decât ABCP; |
(f) |
dacă structura securitizării este de tip „M” pentru o fiducie Master Trust declarată în câmpul SESS9 din anexa XIV la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 sau de tip „S” pentru toate celelalte securitizări; |
(g) |
dacă metoda de transfer al riscului pentru securitizare este „T” pentru o securitizare de tip „vânzare reală”, declarată în câmpul IVSS11 din anexa XII la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 sau „S” pentru o securitizare sintetică declarată în câmpul SESV11 din anexa XIV la regulamentul respectiv sau „ABCP” pentru securitizările ABCP; |
(h) |
denumirea și identificatorul entității juridice („LEI”) ale inițiatorului, ale sponsorului și ale SSPE; |
(i) |
data cea mai recentă de plată a dobânzii în formatul de dată ISO 8601; |
(j) |
marca temporală, în formatul de dată și oră ISO 8601 (UTC), la nivel de secundă, a celei mai recente transmiteri de date primite de registrul central de securitizări sau, în cazul în care există mai multe transmiteri de date care au drept referință aceeași dată de referință a datelor, mărcile temporale, în formatul de dată și oră ISO 8601 (UTC), ale celor mai vechi și ale celor mai recente transmiteri de date care au aceeași dată de referință a datelor; |
(k) |
data de referință a datelor, în formatul de dată ISO 8601, a celei mai recente transmiteri de date primite de registrul central de securitizări; |
(l) |
numărul de transmiteri de date primite de registrul central de securitizări care au drept referință aceeași dată de referință a datelor cu cea prevăzută la litera (k); |
(m) |
punctajul privind caracterul complet al datelor menționat la articolul 3 al celei mai recente transmiteri de date primite de registrul central de securitizări; |
(n) |
în cazul securitizărilor de alt tip decât ABCP, țara de stabilire a inițiatorului sau a creditorului inițial; |
(o) |
în cazul securitizărilor ABCP, țara de stabilire a sponsorului; |
(p) |
țara în care se află majoritatea expunerilor-suport, din punctul de vedere al soldului actual al principalului expunerilor-suport; |
(q) |
principalul tip de expunere-suport din securitizare, din punctul de vedere al soldului actual al principalului; |
(r) |
în sensul literei (n), în cazul în care expunerile-suport din securitizare sunt o combinație de expuneri legate de mai mulți inițiatori sau creditori inițiali, țara de stabilire a inițiatorului sau a creditorului inițial este țara inițiatorului sau a creditorului inițial care deține cea mai mare valoare a expunerilor în ceea ce privește soldul actual al principalului din securitizare. |
(2) Registrele centrale de securitizări pun la dispoziție raportul la închiderea zilei în format XML.
(3) Mărcile temporale menționate la prezentul articol nu diferă cu mai mult de o secundă de UTC publicat și gestionat de către unul dintre centrele enumerate în ultimul raport anual privind activitățile de măsurare a timpului întocmit de Biroul Internațional de Măsuri și Greutăți (Bureau International des Poids et Mesures – BIPM).
Articolul 3
Calcularea punctajului privind caracterul complet al datelor
(4) Registrele centrale de securitizări calculează un punctaj privind caracterul complet al datelor pentru fiecare transmitere de date utilizând matricea de calculare a punctajului din tabelul 1 din anexă și datele de intrare (Input) următoare:
unde:
este numărul total de câmpuri dintr-o transmitere de date care conțin valori ale opțiunii „Date inexistente” (No Data Option – ND) declarate în conformitate cu articolul 9 alineatul (3) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 .
N este numărul total de câmpuri din transmiterea de date, unde declararea oricărei valori a opțiunii „Date inexistente” (ND1 – ND4) este autorizată în conformitate cu articolul 9 alineatul (3) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 .
În scopul calculării punctajului privind caracterul complet al datelor, câmpurile completate prin utilizarea formatului „ND4-AAAA-LL-ZZ” se interpretează ca fiind câmpuri „ND4”.
Articolul 4
Verificarea caracterului complet și a coerenței informațiilor
(1) Registrele centrale de securitizări verifică caracterul complet și coerența informațiilor care le sunt raportate verificând următoarele elemente:
(a) |
numele entității raportoare, astfel cum este declarat în câmpul IVSS4 din anexa XII sau în câmpul IVAS3 din anexa XIII la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 ; |
(b) |
corectitudinea codului de element al transmiterii, astfel cum este declarat în tabelul 3 din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 . |
(2) În ceea ce privește informațiile menționate la articolul 7 alineatul (1) literele (a), (e), (f) și (g) din Regulamentul (UE) 2017/2402, registrele centrale de securitizări trebuie să verifice, de asemenea, caracterul complet și coerența informațiilor:
(a) |
verificând dacă informațiile transmise respectă structura și formatul modelelor prevăzute în anexele II-XV la Regulamentul delegat (UE) 2020/1225 al Comisiei (5); |
(b) |
comparând informațiile transmise:
|
(c) |
verificând dacă data de referință a datelor informațiilor transmise și mărcile temporale ale transmiterii respectă articolul 10 din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 ; |
(d) |
verificând faptul că opțiunile „Date inexistente” prevăzute la articolul 9 alineatul (3) din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 sunt utilizate doar în cazurile permise și nu împiedică transmiterea de date să fie suficient de reprezentativă pentru expunerile-suport din securitizare. |
Pentru securitizările ABCP, trimiterile la expunerile-suport din prezentul alineat se interpretează ca trimiteri la tipurile de expunere-suport.
(3) Registrele centrale de securitizări verifică caracterul complet și coerența documentației puse la dispoziția acestora în temeiul articolului 7 alineatul (1) litera (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402, solicitând entităților raportoare să confirme în scris că:
(a) |
toate elementele menționate în tabelul 3 din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 și care trebuie puse la dispoziție în temeiul articolului 7 alineatul (1) litera (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402 au fost furnizate registrului central de securitizări; |
(b) |
documentația corespunde mecanismelor și caracteristicilor reale ale securitizării. |
(4) Confirmarea scrisă menționată la alineatul (3) se solicită în următoarele termene:
(a) |
în termen de cinci zile lucrătoare de la prima emisiune de titluri de valoare în cadrul securitizării sau, pentru securitizările ABCP, în termen de cinci zile lucrătoare de la prima emisiune de titluri de valoare în cadrul programului ABCP; |
(b) |
la fiecare douăsprezece luni de la data cererilor menționate la litera (a); |
(c) |
în termen de cinci zile lucrătoare de la punerea la dispoziție a unui nou document în temeiul articolului 7 alineatul (1) litera (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
Un registru central de securitizări care nu a primit o confirmare scrisă în termen de 14 zile de la data oricărei cereri menționate la primul paragraf solicită entității raportoare să îi furnizeze confirmarea scrisă în termen de 14 zile.
(5) Registrele centrale de securitizări verifică dacă notificarea STS menționată la articolul 7 alineatul (1) litera (d) din Regulamentul (UE) 2017/2402, care a fost pusă la dispoziția registrului de securitizări respectiv, respectă structura și formatul modelelor prevăzute în anexele la Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2020/1227 al Comisiei (6).
(6) Registrul central de securitizări respinge orice transmitere de informații care este incompletă sau incoerentă în temeiul alineatelor (1), (2) și (5), cu excepția alineatului (2) litera (b) subpunctele (iii) și (iv). Registrul central de securitizări încadrează fiecare transmitere respinsă în temeiul prezentului alineat într-una dintre categoriile de respingere prevăzute în tabelul 2 din anexă.
(7) Registrul central de securitizări notifică fără întârzieri nejustificate entităților menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 următoarele situații:
(a) |
informațiile transmise sunt incomplete sau incoerente în temeiul alineatului (2) litera (b) subpunctele (iii) și (iv); |
(b) |
registrul central de securitizări nu a primit confirmarea scrisă menționată la alineatul (3). |
(8) În termen de o oră de la primirea informațiilor menționate la articolul 7 din Regulamentul (UE) 2017/2402, registrele centrale de securitizări furnizează entităților raportoare un feedback detaliat cu privire la rezultatele verificărilor efectuate în temeiul alineatelor (1), (2), (3) și (5), menționând inclusiv categoria de respingere atribuită în temeiul alineatului (6). Acest feedback include, de asemenea, cel puțin următoarele elemente:
(a) |
identificatorul unic al securitizării atribuit în conformitate cu articolul 11 din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224; |
(b) |
codul (codurile) de element prevăzute în tabelul 3 din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224; |
(c) |
marca temporală a transmiterii de informații, în formatul de dată și oră ISO 8601 (UTC), la nivel de secundă. |
(9) În fiecare zi de luni, până la ora 19.00.00 UTC, registrele centrale de securitizări elaborează un raport cu privire la toate informațiile pe care le-au respins începând cu ora 19.00.00 UTC a zilei de luni precedente. Raportul include cel puțin următoarele elemente:
(a) |
identificatorul unic al securitizării atribuit în conformitate cu articolul 11 din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224; |
(b) |
denumirea securitizării; |
(c) |
codurile ISIN ale tranșelor, obligațiunilor sau împrumuturilor subordonate ale securitizării, dacă acestea sunt disponibile; |
(d) |
denumirea și LEI ale inițiatorului, ale sponsorului și ale SSPE; |
(e) |
marca temporală a informațiilor transmise, în formatul de dată și oră ISO 8601 (UTC), la nivel de secundă; |
(f) |
codul de element al transmiterii prevăzut în tabelul 3 din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224; |
(g) |
categoria de respingere menționată în tabelul 2 din anexa la prezentul regulament și circumstanțele specifice care justifică încadrarea în categoria respectivă; |
(h) |
orice explicație (explicații) furnizată (furnizate) de entitatea raportoare înainte de ora 17.00.00 UTC în ziua de luni a publicării raportului, cu privire la motivele pentru care informațiile transmise sunt incomplete sau incoerente sau la motivele pentru care confirmarea scrisă menționată la alineatul (3) nu a fost furnizată. |
Articolul 5
Elementele de informații la care urmează să fie acordat accesul
Elementele de informații menționate la articolul 17 alineatul (2) litera (c) din Regulamentul (UE) 2017/2402 sunt următoarele:
(a) |
toate informațiile primite de registrul central de securitizări de la entitățile raportoare în conformitate cu Regulamentul (UE) 2017/2402; |
(b) |
raportul la închiderea zilei menționat la articolul 2, punctajul privind caracterul complet al datelor menționat la articolul 3, precum și orice informații rezultate în urma verificărilor efectuate în temeiul articolului 4 din prezentul regulament; |
(c) |
toate formulele și metodele de calcul și de agregare utilizate pentru a produce informațiile menționate la literele (a) și (b). |
Articolul 6
Clauzele și condițiile de acces la informații
(1) Accesul la informațiile menționate la articolul 5 se acordă la cerere. Cererea de acces include următoarele informații:
(a) |
denumirea entității solicitante; |
(b) |
persoana de contact din cadrul entității solicitante; |
(c) |
tipul de entitate solicitantă, astfel cum este menționat la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402, care solicită accesul; |
(d) |
numele persoanelor din entitatea solicitantă care vor avea acces la informațiile solicitate; |
(e) |
autentificările necesare conexiunii securizate prin protocol de transfer de fișiere SSH, astfel cum se prevede la articolul 7 alineatul (2); |
(f) |
dacă cererea este o cerere ad-hoc sau o cerere periodică predefinită; |
(g) |
identificarea informațiilor solicitate pe baza oricărei combinații a criteriilor prevăzute la alineatul (4); |
(h) |
orice altă informație tehnică relevantă pentru accesul entității solicitante. |
(2) În sensul alineatului (1), registrele centrale de securitizări:
(a) |
desemnează persoana (persoanele) responsabilă (responsabile) de comunicarea cu entitățile menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402; |
(b) |
publică pe site-ul lor web clauzele și condițiile de acces la informații și instrucțiunile pentru transmiterea unei cereri de acces la aceste informații; |
(c) |
asigură accesul numai la informațiile specificate în cererea de acces; |
(d) |
cât mai curând posibil, dar nu mai târziu de 30 de zile de la cererea de acces la informațiile respective, stabilesc măsurile tehnice necesare pentru a permite entităților menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 să depună cereri de acces la aceste informații. |
(3) Accesul la informațiile menționate la articolul 5 se acordă în următoarele termene:
(a) |
cel târziu la ora 19.00.00 UTC a zilei la care se referă raportul pentru o solicitare ad-hoc sau o solicitare periodică predefinită privind un raport la închiderea zilei, astfel cum este prevăzut la articolul 2; |
(b) |
cel târziu la ora 12.00.00 UTC, în prima zi de la data primirii cererii de acces, în cazul în care informațiile se referă la o securitizare al cărei preț nu a fost încă stabilit sau care nu a ajuns încă la scadență sau care a ajuns la scadență cu mai puțin de un an înainte de data la care a fost depusă cererea; |
(c) |
cel târziu în termen de trei zile lucrătoare de la data primirii cererii de acces, în cazul în care informațiile se referă la o securitizare care a ajuns la scadență cu mai mult de un an înainte de data la care a fost depusă cererea; |
(d) |
cel târziu în termen de trei zile lucrătoare de la data primirii cererii de acces, în cazul în care informațiile se referă la mai multe securitizări care intră atât sub incidența literei (b), cât și sub incidența literei (c). |
(4) Registrele centrale de securitizări acordă entităților menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 accesul la informațiile menționate la articolul 5, pe baza oricărei combinații dintre următoarele criterii:
(a) |
tipul de securitizare: ABCP sau altul decât ABCP; |
(b) |
tipul de structură a securitizării: fie „M” pentru o fiducie Master Trust declarată în câmpul SESS9 din anexa XIV la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224, fie „S” pentru toate celelalte securitizări; |
(c) |
metoda de transfer al riscului pentru securitizare: tipul „Y” pentru o securitizare de tip „vânzare reală”, declarată în câmpul IVSS11 din anexa XII la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224, tipul „Y” pentru o securitizare sintetică declarată în câmpul SESV11 din anexa XIV la regulamentul respectiv sau tipul „ABCP” pentru securitizările ABCP; |
(d) |
codul de element al securitizării; |
(e) |
tipul de expunere-suport al securitizării; |
(f) |
secțiunea din modelul privind expunerile-suport la care se raportează securitizarea; |
(g) |
secțiunea din modelul privind rapoartele destinate investitorilor la care se raportează securitizarea; |
(h) |
secțiunea din modelul privind informațiile privilegiate sau evenimentele semnificative la care se raportează securitizarea; |
(i) |
identificatorul:
|
(j) |
zona geografică:
|
(k) |
data și ora:
|
(l) |
moneda:
|
(5) Registrele centrale de securitizări pun la dispoziție următoarele informații în format XML:
(a) |
informațiile menționate la articolul 7 alineatul (1) litera (a) și literele (d)-(g) din Regulamentul (UE) 2017/2402; |
(b) |
informațiile produse de registrele centrale de securitizări în conformitate cu articolele 2 și 4 din prezentul regulament, cu excepția confirmărilor scrise primite în temeiul articolului 4 alineatul (3). |
Articolul 7
Standarde pentru colectarea de date și accesul la acestea
(1) Registrele centrale de securitizări utilizează protocoale de semnătură electronică și de criptare a datelor pentru a primi date de la entitățile raportoare sau de la alte registre centrale de securitizări și pentru a transfera date către entitățile menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402.
(2) În sensul alineatului (1), registrele centrale de securitizări instituie și mențin o interfață securizată de la calculator la calculator și pun interfața respectivă la dispoziția entităților raportoare și a entităților menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402. Interfața respectivă utilizează protocolul de transfer de fișiere SSH.
(3) Registrele centrale de securitizări utilizează mesaje XML standardizate pentru a comunica prin intermediul interfeței menționate la alineatul (2) și pun la dispoziția entităților menționate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 informațiile prevăzute la articolul 6 alineatul (5) din prezentul regulament.
Articolul 8
Păstrarea înregistrărilor
(1) Registrele centrale de securitizări înregistrează următoarele informații:
(a) |
verificările efectuate în temeiul prezentului regulament și orice altă validare efectuată de registrul central de securitizări; |
(b) |
confirmările scrise primite de registrul central de securitizări astfel cum se prevede la articolul 4 alineatul (3); |
(c) |
rezultatele furnizate entității raportoare de registrul central de securitizări în temeiul articolului 4 alineatul (6); |
(d) |
orice explicație furnizată de entitatea raportoare cu privire la motivele pentru care informațiile transmise sunt incomplete sau incoerente sau la motivele pentru care nu există o confirmare scrisă în conformitate cu articolul 4 alineatul (7); |
(e) |
într-un jurnal de raportare, detaliile oricăror rectificări sau anulări transmise de entitatea raportoare; |
(f) |
orice alte informații produse sau transmise în temeiul prezentului regulament. |
(2) Fiecare înregistrare se păstrează timp de 10 ani de la finalizarea securitizării care face obiectul înregistrării.
(3) Jurnalul de raportare menționat la alineatul (1) litera (d) include identificatorul unic al securitizării, codul de element, marca temporală a transmiterii în cauză, marca temporală a modificărilor și o descriere clară a modificărilor aduse informațiilor transmise, inclusiv conținutul anterior și noul conținut al acestora.
Articolul 9
Intrare în vigoare
Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.
Adoptat la Bruxelles, 29 noiembrie 2019.
Pentru Comisie
Președintele
Jean-Claude JUNCKER
(1) JO L 347, 28.12.2017, p. 35.
(2) Regulamentul (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului din 4 iulie 2012 privind instrumentele financiare derivate extrabursiere, contrapărțile centrale și registrele centrale de tranzacții (JO L 201, 27.7.2012, p. 1).
(3) Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).
(4) Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei din 16 octombrie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează informațiile și detaliile referitoare la o securitizare pe care trebuie să le pună la dispoziție inițiatorul, sponsorul și SSPE (a se vedea pagina 1 din prezentul Jurnal Oficial).
(5) Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2020/1225 al Comisiei din 29 octombrie 2019 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare în ceea ce privește formatul și modelele standardizate pentru punerea la dispoziție a informațiilor și a detaliilor referitoare la o securitizare de către inițiator, sponsor și SSPE (a se vedea pagina 217 din prezentul Jurnal Oficial).
(6) Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2020/1227 al Comisiei din 12 noiembrie 2019 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la formularele pentru furnizarea de informații în conformitate cu cerințele privind notificarea STS (a se vedea pagina 315 din prezentul Jurnal Oficial).
ANEXĂ
Matricea de calculare a punctajului privind caracterul complet al datelor și categoriile de respingere
Tabelul 1
Matricea de calculare a punctajului privind caracterul complet al datelor
|
|
|
|||
|
|
Input 1: Procentul de câmpuri declarate drept „ND1” |
|||
|
|
Input 1 = 0 % |
0 % < Input 1 ≤ 10 % |
10 % < Input 1 ≤ 30 % |
Input 1 > 30 % |
Input 2: Procentul de câmpuri declarate drept „ND2”, „ND3” sau „ND4-AAAA-LL-ZZ” |
Input 2 = 0 % |
A1 |
B1 |
C1 |
D1 |
0 % < Input 2 ≤ 20 % |
A2 |
B2 |
C2 |
D2 |
|
20 % < Input 2 ≤ 40 % |
A3 |
B3 |
C3 |
D3 |
|
Input 2 > 40 % |
A4 |
B4 |
C4 |
D4 |
Tabelul 2
Categorii de respingere
Categorii de respingere |
Motiv |
Schemă |
Transmiterea de informații a fost respinsă din cauza unei scheme neconforme. |
Permisiune |
Transmiterea de informații a fost respinsă deoarece entității raportoare nu i s-a acordat permisiunea de a raporta în numele inițiatorului, al sponsorului sau al SSPE. |
Logică |
Transmiterea de informații a fost respinsă deoarece codul de element nu corespunde valorilor disponibile în tabelul 3 din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2020/1224. |
Norme de conduită |
Transmiterea de informații a fost respinsă deoarece transmiterea datelor nu respectă una sau mai multe norme de validare a conținutului. |
Reprezentativitate |
Transmiterea de informații a fost respinsă în temeiul articolului 4 alineatul (6). |
3.9.2020 |
RO |
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene |
L 289/345 |
REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2020/1230 AL COMISIEI
din 29 noiembrie 2019
de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează detaliile cererii de înregistrare a unui registru central de securitizări și detaliile cererii simplificate de extindere a înregistrării unui registru central de tranzacții
(Text cu relevanță pentru SEE)
COMISIA EUROPEANĂ,
având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
având în vedere Regulamentul (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului din 12 decembrie 2017 de stabilire a unui cadru general privind securitizarea și de creare a unui cadru specific pentru o securitizare simplă, transparentă și standardizată și de modificare a Directivelor 2009/65/CE, 2009/138/CE și 2011/61/UE, precum și a Regulamentelor (CE) nr. 1060/2009 și (UE) nr. 648/2012 (1), în special articolul 10 alineatul (7) al treilea paragraf în măsura în care se referă la literele (b) și (c) de la primul paragraf al alineatului citat,
întrucât:
(1) |
Articolul 7 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402 prevede obligația de a pune la dispoziție informațiile pentru o tranzacție de securitizare prin intermediul unui registru central de securitizări sau, în cazul în care nu există un registru central de securitizări înregistrat în conformitate cu articolul 10 din regulamentul respectiv, prin intermediul unui site web care îndeplinește anumite cerințe. Articolul 10 din Regulamentul (UE) 2017/2402 stabilește condițiile și procedura de înregistrare a registrelor centrale de securitizări, inclusiv cerința de a depune fie o cerere de înregistrare, fie, în cazul registrelor centrale de tranzacții înregistrate deja în temeiul titlului VI capitolul 1 din Regulamentul (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului (2) sau în temeiul capitolului III din Regulamentul (UE) 2015/2365 al Parlamentului European și al Consiliului (3), o cerere de extindere a înregistrării în sensul articolului 7 din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
(2) |
Pentru a reduce la minimum costurile operaționale suplimentare pentru participanții la piață, normele privind înregistrarea registrelor centrale de securitizări, inclusiv normele privind înregistrarea prin intermediul extinderii înregistrării în sensul articolului 7 din Regulamentul (UE) 2017/2402, ar trebui să aibă la bază infrastructurile, procesele operaționale și formatele existente, care au fost introduse pentru raportarea operațiunilor de finanțare prin instrumente financiare și a contractelor derivate. Cu toate acestea, normele privind înregistrarea ar trebui să reflecte, de asemenea, particularitățile securitizărilor, inclusiv aspectele complexe legate de găzduirea datelor și a documentelor privind securitizările și ar trebui să reflecte evoluțiile recente ale pieței, ca de exemplu utilizarea frecventă a identificatorilor entităților juridice, care îmbunătățește modul de organizare și clasificare a informațiilor privind entitățile juridice care trebuie prezentate în cerere. Din considerente de claritate și de facilitare a trimiterilor în cazul solicitanților, este de dorit, de asemenea, ca normele privind înregistrarea să respecte ordinea cerințelor relevante din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
(3) |
Securitizările sunt instrumente foarte complexe care presupun multe tipuri diferite de informații, inclusiv informații privind caracteristicile expunerilor-suport, informații privind fluxurile de numerar, informații privind structura securitizării și informații privind acordurile juridice și operaționale încheiate cu părți terțe. Este, așadar, important ca un potențial registru central de securitizări să poată să facă dovada că posedă suficiente cunoștințe și experiență de lucru în materie de securitizări, precum și că are capacitatea de a primi, de a prelucra și de a pune la dispoziție informațiile relevante prevăzute în Regulamentul (UE) 2017/2402. Registrele centrale de securitizări potențiale ar trebui, de asemenea, să poată demonstra că personalul, sistemele, controalele și procedurile lor sunt adecvate, astfel încât să fie respectate cerințele prevăzute în Regulamentul (UE) 2017/2402. |
(4) |
Registrele centrale de securitizări pot furniza servicii denumite „servicii auxiliare de securitizare” care sunt direct legate de furnizarea serviciilor pentru care este necesară înregistrarea ca registru central de securitizări în temeiul Regulamentului (UE) 2017/2402 și care decurg din furnizarea acestor servicii (denumite „servicii de bază de securitizare”). De exemplu, registrele centrale de securitizări pot furniza servicii de cercetare sau de consultanță unui potențial emitent de securitizări în baza datelor privind securitizările de care dispune registrul central de securitizări. Registrele centrale de securitizări pot furniza, de asemenea, servicii auxiliare care nu sunt direct legate de furnizarea serviciilor de bază de securitizare și nici nu decurg din furnizarea acestora (servicii auxiliare care nu sunt legate de securitizare). Cu toate acestea, utilizarea de către un registru central de securitizări a resurselor comune pentru a furniza atât servicii de bază de securitizare, cât și servicii auxiliare de securitizare și servicii auxiliare care nu sunt legate de securitizare ar putea duce la propagarea riscurilor operaționale la toate aceste servicii. Așadar, serviciile care presupun validarea, reconcilierea, prelucrarea sau ținerea evidenței informațiilor pot necesita o separare operațională efectivă pentru evitarea unei astfel de propagări a riscurilor. Pe de altă parte, practici precum menținerea unor sisteme cu o interfață comună directă (front-end), instituirea unui punct de acces comun la informații sau utilizarea acelorași membri ai personalului pentru serviciile de vânzare, de asigurare a conformității sau de asistență pentru clienți pot fi considerate a fi mai puțin expuse riscului de propagare și, prin urmare, nu vor necesita neapărat o separare operațională. Drept urmare, ar trebui să se prevadă obligația ca solicitanții care doresc să se înregistreze ca registru central de securitizări să demonstreze că au instituit un nivel adecvat de separare operațională între resursele, sistemele și procedurile utilizate în liniile de activitate care sunt implicate în furnizarea de servicii de bază de securitizare, pe de o parte, și resursele, sistemele și procedurile utilizate în alte linii de activitate implicate în furnizarea de servicii auxiliare, pe de altă parte, indiferent dacă aceste alte linii de activitate sunt gestionate de registrul central de securitizări, de o entitate afiliată sau de o altă entitate. |
(5) |
Articolul 10 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2017/2402 prevede o cerere simplificată pentru extinderea înregistrării, atunci când registrele centrale de tranzacții înregistrate în temeiul Regulamentului (UE) nr. 648/2012 sau al Regulamentului (UE) 2015/2365 solicită ca înregistrarea lor ca registru central de tranzacții să fie extinsă în sensul articolului 7 din Regulamentul (UE) 2017/2402. Pentru a evita, așadar, duplicarea cerințelor, informațiile care trebuie furnizate de către un registru central de tranzacții care solicită extinderea înregistrării ar trebui să se limiteze la detaliile referitoare la adaptările necesare menite să asigure că se respectă Regulamentul (UE) 2017/2402. |
(6) |
Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare înaintate Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA). |
(7) |
În conformitate cu articolul 10 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (4), ESMA a efectuat o consultare publică deschisă cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor înființat în temeiul articolului 37 din regulamentul menționat, |
ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:
Articolul 1
Definiții
În sensul prezentului regulament, se aplică următoarele definiții:
1. |
„utilizator” înseamnă, în ceea ce privește un registru central de securitizări, oricare dintre următoarele:
|
2. |
„entitate raportoare” înseamnă entitatea desemnată în conformitate cu articolul 7 alineatul (2) primul paragraf din Regulamentul (UE) 2017/2402; |
3. |
„servicii de bază de securitizare” înseamnă serviciile pentru care este necesară înregistrarea ca registru central de securitizări în temeiul Regulamentului (UE) 2017/2402; |
4. |
„servicii auxiliare de securitizare” înseamnă serviciile furnizate de un registru central de securitizări care sunt direct legate de furnizarea serviciilor de bază de securitizare și care decurg din furnizarea serviciilor de bază de securitizare prestate de respectivul registru central de securitizări; |
5. |
„servicii auxiliare care nu sunt legate de securitizare” înseamnă serviciile care nu reprezintă nici servicii de bază de securitizare, nici servicii auxiliare de securitizare; |
6. |
următorii termeni au înțelesul descris pentru termenii respectivi la articolul 2 din Regulamentul (UE) nr. 648/2012:
|
7. |
„personal de conducere de nivel superior” înseamnă persoana sau persoanele care conduc efectiv activitatea registrului central de securitizări, precum și membrul sau membrii consiliului care dețin funcții executive. |
Articolul 2
Identificare, statut juridic și tipul securitizării
(1) În cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să se precizeze datele de identificare ale solicitantului și activitățile pe care solicitantul intenționează să le desfășoare pentru care este necesară înregistrarea ca registru central de securitizări.
(2) În sensul alineatului (1), cererea trebuie să conțină în special următoarele elemente:
(a) |
denumirea solicitantului, adresa oficială din Uniune, precum și denumirea și adresa oficială a filialelor și a sucursalelor solicitantului; |
(b) |
identificatorul entității juridice al solicitantului (legal entity identifier – LEI), înregistrat la Global Legal Entity Identifier Foundation; |
(c) |
localizatorul uniform de resurse (adresa URL) al site-ului web al solicitantului; |
(d) |
un extras din registrul comerțului sau din registrul instanței pertinent care să ateste locul constituirii și obiectul de activitate al solicitantului ori o altă formă de atestare a locului constituirii și a obiectului de activitate al solicitantului, valabil la data depunerii cererii de înregistrare ca registru central de securitizări; |
(e) |
tipurile de securitizări (tranzacții ABCP sau tranzacții non-ABCP), metodele de transferare a riscului (securitizare tradițională sau securitizare sintetică) și tipurile de expuneri-suport (proprietăți imobiliare locative, proprietăți imobiliare comerciale, societăți, contracte de leasing, consumatori, automobile, cărți de credit, expuneri-suport ezoterice) pentru care solicitantul dorește să obțină înregistrarea; |
(f) |
dacă solicitantul este autorizat sau înregistrat de către o autoritate competentă din statul membru în care este stabilit și, în caz afirmativ, denumirea autorității competente și numărul de referință al autorizației sau al înregistrării; |
(g) |
statutul sau condițiile echivalente de constituire și, dacă este cazul, alte documente statutare în care se menționează că solicitantul urmează să furnizeze servicii de bază de securitizare; |
(h) |
numele și datele de contact ale persoanei (persoanelor) responsabile cu conformitatea sau ale oricărui alt membru al personalului implicat în evaluarea conformității pentru solicitant, în ceea ce privește furnizarea serviciilor de bază de securitizare; |
(i) |
numele și datele de contact ale persoanei de contact în scopul prelucrării cererii; |
(j) |
programul operațiunilor, inclusiv amplasarea principalelor activități comerciale ale solicitantului; |
(k) |
orice serviciu auxiliar de securitizare sau serviciu auxiliar care nu este legat de securitizare pe care solicitantul îl furnizează sau pe care intenționează să îl furnizeze; |
(l) |
orice informații privind orice proceduri pendinte de natură judiciară, administrativă, de arbitrare sau de alt tip de soluționare a unui litigiu, indiferent de tipul acestora, la care poate fi parte solicitantul, în special în chestiuni legate de impozite și insolvență și care pot antrena costuri financiare sau legate de reputație semnificative, sau orice proceduri încheiate care pot avea un impact semnificativ asupra cheltuielilor registrului central de securitizări. |
(3) Solicitantul trebuie să prezinte ESMA, la cererea acesteia, informații suplimentare în cursul examinării cererii de înregistrare, în cazul în care astfel de informații sunt necesare pentru a evalua capacitatea solicitantului de a respecta cerințele aplicabile ale Regulamentului (UE) 2017/2402 și pentru ca ESMA să interpreteze și să analizeze în mod corespunzător documentele care au fost deja depuse sau care urmează să fie depuse.
(4) În cazul în care un solicitant consideră că o cerință din prezentul regulament nu i se aplică, acesta precizează în mod clar cerința în cauză în cererea sa și explică motivele pentru care cerința în cauză nu i se aplică.
Articolul 3
Organigrama
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină o organigramă care detaliază structura organizatorică a solicitantului, inclusiv cea a serviciilor auxiliare de securitizare și a serviciilor auxiliare care nu sunt legate de securitizare.
(2) Organigrama menționată la alineatul (1) trebuie să cuprindă informații cu privire la identitatea persoanei responsabile de fiecare rol important, inclusiv identitatea fiecărui membru al personalului de conducere de nivel superior și a persoanelor care conduc efectiv activitatea filialelor și a sucursalelor.
Articolul 4
Guvernanța corporativă
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină informații referitoare la politicile interne de guvernanță corporativă ale solicitantului, precum și la procedurile și mandatul care reglementează activitatea personalului său de conducere de nivel superior, inclusiv a consiliului de administrație, a membrilor neexecutivi și a comitetelor, dacă acestea au fost înființate.
(2) Informațiile menționate la alineatul (1) trebuie să descrie procesul de selecție, numirea, evaluarea performanței și eliberarea din funcție a personalului de conducere de nivel superior.
(3) În cazul în care solicitantul aderă la un cod de guvernanță corporativă recunoscut, în cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să se precizeze codul respectiv și să se ofere o explicație pentru orice situație în care solicitantul se abate de la acest cod.
Articolul 5
Control intern
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină informații detaliate legate de sistemul de control intern al solicitantului, inclusiv informații privind funcția sa de asigurare a conformității, evaluarea riscurilor, mecanismele de control intern și organizarea funcției sale de audit intern.
(2) Informațiile detaliate menționate la alineatul (1) trebuie să includă:
(a) |
politicile de control intern ale solicitantului și procedurile de asigurare a aplicării coerente și eficace a politicilor respective; |
(b) |
politicile, procedurile și manualele pentru monitorizarea și evaluarea adecvării și a eficacității sistemelor solicitantului; |
(c) |
politicile, procedurile și manualele pentru controlul și protecția sistemelor de prelucrare a informațiilor ale solicitantului; |
(d) |
identitatea organelor interne care răspund de evaluarea constatărilor controlului intern. |
(3) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele informații referitoare la activitățile de audit intern ale solicitantului:
(a) |
în cazul în care există un comitet de audit intern, componența, competențele și responsabilitățile acestuia; |
(b) |
carta, metodologiile, standardele și procedurile funcției de audit intern ale solicitantului; |
(c) |
o explicație a modului în care se elaborează și se pun în aplicare carta, metodologia și procedurile funcției de audit intern, ținând seama de natura și amploarea activităților solicitantului, de complexitatea acestora și de riscurile pe care le prezintă; |
(d) |
un plan de activitate al comitetului de audit intern, pe trei ani de la data depunerii cererii, care să pună accentul pe natura și amploarea activităților solicitantului, complexitatea acestora și riscurile aferente. |
Articolul 6
Conflicte de interese
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele informații privind politicile și procedurile instituite de solicitant în vederea gestionării conflictelor de interese:
(a) |
politicile și procedurile referitoare la identificarea, gestionarea, înlăturarea, atenuarea și raportarea conflictelor de interese fără întârziere; |
(b) |
descrierea procesului utilizat pentru a garanta că persoanele relevante sunt la curent cu politicile și procedurile menționate la litera (a); |
(c) |
descrierea gradului și a formei de separare între diferitele funcții de activitate din cadrul organizației solicitantului, inclusiv descrierea:
|
(d) |
alte măsuri și controale instituite pentru a asigura aplicarea politicilor și a procedurilor menționate la litera (a) în ceea ce privește gestionarea conflictelor de interese și procesul menționat la litera (b). |
(2) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină un inventar actualizat până la momentul depunerii cererii al conflictelor de interese semnificative existente și potențiale în legătură cu orice servicii de bază sau auxiliare de securitizare, precum și cu orice servicii auxiliare care nu sunt legate de securitizate furnizate sau primite de solicitant și o descriere a modului în care sunt gestionate sau vor fi gestionate aceste conflicte. Inventarul trebuie să includă conflictele de interese care decurg din următoarele situații:
(a) |
orice situație în care solicitantul ar putea obține un câștig financiar sau evita o pierdere financiară în detrimentul unui client; |
(b) |
orice situație în care solicitantul ar putea avea un interes în rezultatul serviciului furnizat unui client care să fie diferit de interesul clientului privind acel rezultat; |
(c) |
orice situație în care solicitantul ar putea avea un stimulent să acorde prioritate propriilor interese sau interesului unui alt client sau grup de clienți, mai degrabă decât intereselor clientului căruia îi este furnizat serviciul; |
(d) |
orice situație în care solicitantul primește sau ar putea primi un stimulent de la orice altă persoană în afară de client, în legătură cu un serviciu furnizat clientului, sub formă de bani, bunuri sau servicii, excluzând însă stimulentele sub formă de comisioane sau taxe primite pentru serviciul prestat. |
(3) Dacă solicitantul face parte dintr-un grup, inventarul trebuie să includă orice conflicte de interese semnificative existente sau potențiale care decurg din alte întreprinderi din cadrul grupului și modul în care sunt gestionate sau atenuate aceste conflicte.
Articolul 7
Structura de proprietate a registrului central de securitizări
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină:
(a) |
o listă cu numele fiecărei persoane sau entități care deține direct sau indirect 5 % sau mai mult din capitalul sau din drepturile de vot ale solicitantului sau ale cărei participații îi permit acesteia să exercite o influență semnificativă asupra modului de administrare al solicitantului; |
(b) |
o listă a tuturor întreprinderilor în care o persoană menționată la litera (a) deține cel puțin 5 % din capital sau din drepturile de vot sau asupra cărora persoana respectivă exercită o influență semnificativă în privința modului de administrare. |
(2) În cazul în care solicitantul are o întreprindere-mamă sau o întreprindere-mamă de cel mai înalt rang, solicitantul trebuie:
(a) |
să precizeze codul LEI înregistrat la Global Legal Entity Identifier Foundation și adresa oficială a întreprinderii-mamă sau a întreprinderii-mamă de cel mai înalt rang; |
(b) |
să precizeze dacă întreprinderea-mamă sau întreprinderea-mamă de cel mai înalt rang este autorizată sau înregistrată și supusă supravegherii și, într-o astfel de situație, să menționeze orice număr de referință și denumirea autorității de supraveghere responsabile. |
Articolul 8
Diagrama structurii de proprietate
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină o diagramă care să prezinte legăturile de proprietate în cadrul grupului solicitantului, inclusiv între întreprinderea-mamă de cel mai înalt rang, întreprinderea-mamă, filiale și orice alte entități sau sucursale asociate.
(2) Întreprinderile din diagrama menționată la alineatul (1) trebuie identificate prin denumirea lor completă, statutul juridic, adresa oficială și codul LEI înregistrat la Global Legal Entity Identifier Foundation.
Articolul 9
Politici și proceduri
Politicile și procedurile care trebuie prezentate în cadrul cererii de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele elemente:
(a) |
dovada faptului că politicile sunt aprobate de consiliul de administrație, că procedurile sunt aprobate de personalul de conducere de nivel superior și că responsabilitatea punerii în aplicare și a menținerii politicilor și procedurilor respective revine personalului de conducere de nivel superior; |
(b) |
descrierea modului în care este organizată comunicarea politicilor și a procedurilor respective în cadrul organizației solicitantului, a modului în care este asigurată și monitorizată conformitatea cu politicile și procedurile respective în activitatea curentă, precum și indicarea persoanei sau a persoanelor care răspund de respectarea acestor politici și proceduri; |
(c) |
orice evidențe din care să reiasă că membrii personalului și membrii personalului care își desfășoară activitatea în baza unui acord de externalizare au cunoștință de aceste politici și proceduri; |
(d) |
descrierea măsurilor care trebuie luate în cazul încălcării acestor politici și proceduri; |
(e) |
descrierea procedurii pentru raportarea către ESMA a oricărei încălcări semnificative a politicilor sau a procedurilor care ar putea avea ca rezultat nerespectarea condițiilor în baza cărora s-a acordat înregistrarea; |
(f) |
descrierea modalităților de notificare imediată a ESMA cu privire la orice modificare semnificativă planificată a sistemelor informatice ale solicitantului, înainte de punerea în aplicare a acestora. |
Articolul 10
Asigurarea conformității cu reglementările
Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele elemente referitoare la politicile și procedurile solicitantului de asigurare a conformității cu Regulamentul (UE) 2017/2402:
(a) |
descrierea rolurilor persoanelor responsabile cu asigurarea conformității și ale oricăror altor membri ai personalului implicați în evaluarea conformității, inclusiv descrierea modului în care se asigură independența funcției de asigurare a conformității față de restul activităților; |
(b) |
politicile și procedurile interne menite să garanteze că solicitantul, inclusiv conducerea și angajații săi, respectă Regulamentul (UE) 2017/2402, fiind aici inclusă descrierea rolului consiliului de administrație și al personalului de conducere de nivel superior; |
(c) |
dacă este disponibil, cel mai recent raport intern privind conformitatea cu Regulamentul (UE) 2017/2402 pregătit de persoanele responsabile cu asigurarea conformității sau de orice alți angajați implicați în evaluarea conformității în organizația solicitantului. |
Articolul 11
Politici și proceduri în materie de personal
Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele:
(a) |
o copie a politicii de remunerare a personalului de conducere de nivel superior, a membrilor consiliului de administrație și a personalului implicat în funcțiile de gestionare a riscurilor și de control ale solicitantului; |
(b) |
descrierea măsurilor instituite de solicitant pentru a atenua riscul de dependență excesivă de anumiți angajați. |
Articolul 12
Informații cu privire la membrii personalului solicitantului care sunt implicați în furnizarea de servicii de bază de securitizare
Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele informații referitoare la membrii personalului solicitantului care sunt implicați în furnizarea de servicii de bază de securitizare:
(a) |
o listă generală cu membrii personalului angajați în mod direct de solicitant, inclusiv cu rolurile acestora și calificările aferente fiecărui rol; |
(b) |
descrierea specifică a membrilor personalului din domeniul informatic angajați în mod direct pentru furnizarea serviciilor de bază de securitizare, inclusiv rolul și calificările fiecărei persoane; |
(c) |
descrierea rolurilor și a calificărilor fiecărei persoane responsabile cu auditul intern, cu controlul intern, cu asigurarea conformității, cu evaluarea riscurilor și cu analiza internă; |
(d) |
identitatea membrilor personalului și identitatea membrilor personalului care activează în cadrul unor acorduri de externalizare; |
(e) |
detalii ale programelor de formare oferite membrilor personalului cu privire la politicile și procedurile solicitantului, precum și cu privire la activitatea de registru central de securitizări, inclusiv privind orice examinare sau alt tip de evaluare formală căreia trebuie să i se supună membrii personalului în ceea ce privește desfășurarea serviciilor de bază de securitizare. |
Descrierea menționată la litera (b) de la primul paragraf trebuie să includă dovezi scrise cu privire la experiența în domeniul informatic a cel puțin unui membru al personalului responsabil de aspectele informatice.
Articolul 13
Rapoarte financiare și planuri de afaceri
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele informații financiare:
(a) |
un set complet de situații financiare ale solicitantului, pregătit în conformitate cu oricare dintre următoarele:
|
(b) |
în cazul în care situațiile financiare ale solicitantului fac obiectul unui audit legal în sensul definit la articolul 2 alineatul (1) din Directiva 2006/43/CE a Parlamentului European și a Consiliului (7), situațiile financiare trebuie să includă raportul de audit privind situațiile financiare anuale și consolidate; |
(c) |
în cazul în care solicitantul face obiectul unui audit, denumirea și numărul național de înregistrare al auditorului extern. |
(2) Dacă informațiile financiare menționate la alineatul (1) nu sunt disponibile, cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele informații despre solicitant:
(a) |
o declarație proforma din care să reiasă disponibilitatea unor resurse adecvate și situația comercială preconizată la șase luni de la acordarea înregistrării ca registru central de securitizări; |
(b) |
un raport financiar interimar, dacă situațiile financiare pentru perioada solicitată nu sunt încă disponibile în temeiul actelor menționate la alineatul (1); |
(c) |
o situație a poziției financiare, cum ar fi un bilanț contabil, un cont de profit și pierdere, modificări ale capitalurilor proprii și ale fluxurilor de numerar, un rezumat al politicilor contabile și alte note explicative necesare în temeiul actelor menționate la alineatul (1). |
(3) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină un plan financiar de afaceri care să cuprindă diferite scenarii de afaceri pentru furnizarea serviciilor de bază de securitizare pe o perioadă de referință de cel puțin trei ani și trebuie să includă următoarele informații pentru fiecare scenariu:
(a) |
veniturile preconizate din fiecare dintre următoarele categorii de servicii pe care le furnizează solicitantul, prezentate separat pentru fiecare categorie:
|
(b) |
numărul tranzacțiilor de securitizare pe care solicitantul estimează că le va pune la dispoziția utilizatorilor enumerați la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402; |
(c) |
costurile fixe și costurile variabile aferente furnizării serviciilor de bază de securitizare. |
Diferitele scenarii de afaceri identificate în planul de afaceri financiar trebuie să includă un scenariu al veniturilor de bază, variațiile pozitive și negative de cel puțin 20 % față de scenariul veniturilor de bază și variațiile pozitive și negative de cel puțin 20 % față de numărul de bază preconizat al tranzacțiilor de securitizare identificat în planul financiar de afaceri.
(4) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină situațiile financiare anuale auditate ale eventualei întreprinderi-mamă pentru cele trei exerciții financiare care precedă data depunerii cererii, dacă aceste situații financiare sunt disponibile.
(5) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele informații referitoare la solicitant:
(a) |
descrierea planurilor viitoare de deschidere de filiale și a amplasării acestor filiale; |
(b) |
descrierea activităților comerciale planificate, inclusiv a activităților comerciale ale filialelor sau sucursalelor. |
Articolul 14
Resurse informatice
Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele informații referitoare la resursele informatice:
(a) |
descrierea detaliată a sistemului informatic utilizat de solicitant pentru a furniza serviciile de bază de securitizare, inclusiv descrierea fiecărui sistem informatic care va fi utilizat pentru fiecare tip de securitizare și tip de expunere-suport, astfel cum se menționează la articolul 2 alineatul (2) litera (e); |
(b) |
cerințele operaționale relevante, specificațiile funcționale și tehnice, capacitatea de stocare, scalabilitatea sistemului (atât în ceea ce privește executarea funcțiilor, cât și în ceea ce privește capacitatea de prelucrare și de accesare a cererilor în contextul creșterii volumului de informații), limitele maxime privind dimensiunea datelor transmise în conformitate cu Regulamentul delegat (UE) 2020/1229 al Comisiei (8), proiectarea arhitecturală și tehnică a sistemului, modelul de date și fluxurile de date, precum și procedurile și manualele operaționale și administrative; |
(c) |
descrierea detaliată a infrastructurilor destinate utilizatorilor dezvoltate de solicitant pentru a furniza serviciile utilizatorilor; |
(d) |
politicile și procedurile solicitantului în materie de investiții în resurse informatice și de reînnoire a acestor resurse, inclusiv ciclul de revizuire și de dezvoltare a sistemelor solicitantului și politicile în materie de versiuni și de testare; |
(e) |
un document care să descrie în detaliu modul în care solicitantul a pus în aplicare machetele de raportare, cu ajutorul unui sistem care utilizează limbajul de marcare extensibil (XML), prevăzute în anexele la Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2020/1225 al Comisiei (9), în anexele la Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2020/1227 al Comisiei (10) și orice mesaje XML suplimentare, utilizând specificațiile puse la dispoziție de ESMA; |
(f) |
politicile și procedurile pentru gestionarea oricăror modificări aduse machetelor de raportare prevăzute în anexele la Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2020/1225. |
Articolul 15
Mecanisme privind colectarea și punerea la dispoziție a informațiilor
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină:
(a) |
descrierea detaliată a procedurii și a resurselor, a metodelor și a canalelor pe care solicitantul le va utiliza pentru a asigura colectarea datelor de la entitățile raportoare în timp util și în mod structurat și cuprinzător, inclusiv o copie a manualelor de raportare care trebuie puse la dispoziția entităților raportoare; |
(b) |
descrierea resurselor, metodelor și canalelor pe care solicitantul le va utiliza pentru a asigura accesul direct și imediat al entităților enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 la informațiile menționate la articolele 2-8 din Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 (11), inclusiv o copie a manualului de utilizare și a procedurilor interne necesare pentru obținerea acestui acces; |
(c) |
descrierea procedurilor pe care solicitantul le va utiliza pentru a calcula punctajele privind exhaustivitatea datelor menționate la articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2020/1229 și descrierea resurselor, metodelor și canalelor pe care solicitantul le va utiliza pentru a asigura accesul direct și imediat al entităților enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402 la aceste punctaje privind exhaustivitatea datelor, în conformitate cu regulamentul respectiv, inclusiv o copie a manualului de utilizare și a procedurilor interne necesare pentru obținerea acestui acces. |
(2) Descrierea detaliată menționată la alineatul (1) litera (a):
(a) |
trebuie să facă distincție între resursele, metodele și canalele automate și manuale; |
(b) |
în cazul în care oricare dintre resurse, metode sau canale sunt manuale:
|
Articolul 16
Servicii auxiliare
În cazul în care un solicitant care dorește să obțină înregistrarea ca registru central de securitizări, o întreprindere din cadrul grupului solicitantului sau o întreprindere cu care solicitantul a încheiat un acord privind serviciile de bază de securitizare oferă sau intenționează să ofere servicii auxiliare de securitizare sau servicii auxiliare care nu sunt legate de securitizare, cererea de înregistrare trebuie să conțină:
(a) |
descrierea serviciilor auxiliare de securitizare sau a serviciilor auxiliare care nu sunt legate de securitizare pe care solicitantul sau întreprinderea din cadrul grupului său le efectuează sau pe care intenționează să le efectueze, precum și descrierea oricărui acord pe care solicitantul îl poate avea cu întreprinderile care oferă astfel de servicii și copii ale acestor acorduri; |
(b) |
procedurile și politicile care vor asigura nivelul necesar de separare operațională, din perspectiva resurselor, sistemelor, informațiilor și procedurilor, între serviciile de bază de securitizare ale solicitantului și serviciile auxiliare de securitizare sau serviciile auxiliare care nu sunt legate de securitizare, indiferent dacă serviciul respectiv este furnizat sau nu de către solicitant, de o întreprindere din cadrul grupului său sau de orice altă întreprindere cu care a încheiat un acord. |
Articolul 17
Personalul de conducere de nivel superior și membrii consiliului de administrație
Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele informații referitoare la fiecare membru al personalului de conducere de nivel superior:
(a) |
o copie a curriculumului vitae al membrului, care să includă următoarele informații, în măsura în care sunt relevante pentru evaluarea caracterului adecvat al experienței și cunoștințelor membrului în scopul îndeplinirii atribuțiilor sale:
|
(b) |
informații detaliate privind cunoștințele și experiența în materie de securitizare, precum și în ceea ce privește operațiunile informatice și gestionarea și dezvoltarea sistemelor informatice; |
(c) |
detalii privind orice condamnări penale în legătură cu furnizarea de servicii financiare sau de gestionare a datelor ori în legătură cu acte de fraudă sau delapidare, în special sub forma unui certificat oficial, dacă acesta este disponibil în statul membru relevant; |
(d) |
o declarație semnată de membru, în care precizează dacă acesta:
|
(e) |
o declarație privind orice situație potențială de conflict de interese în care s-ar putea găsi membrul în cauză în îndeplinirea sarcinilor sale și privind modul în care sunt gestionate aceste conflicte. |
Articolul 18
Transparența normelor în materie de acces
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină:
(a) |
politicile și procedurile în temeiul cărora diferitele tipuri de utilizatori vor raporta și vor avea acces la informațiile colectate, produse și păstrate la nivel central în registrul central de securitizări, inclusiv orice procese prin care utilizatorii pot accesa, vizualiza, consulta sau modifica informațiile păstrate de registrul central de securitizări, precum și procedurile utilizate pentru a autentifica identitatea utilizatorilor care accesează registrul central de securitizări; |
(b) |
o copie a termenelor și condițiilor care stabilesc drepturile și obligațiile diferitelor tipuri de utilizatori în ceea ce privește informațiile păstrate de registrul central de securitizări; |
(c) |
descrierea diferitelor categorii de acces aflate la dispoziția utilizatorilor; |
(d) |
descrierea detaliată a politicilor și procedurilor de acces care să garanteze că utilizatorii au acces nediscriminatoriu la informațiile păstrate de registrul central de securitizări, inclusiv:
|
(e) |
descrierea detaliată a politicilor și procedurilor de acces în temeiul cărora alți prestatori de servicii au acces nediscriminatoriu la informațiile păstrate de registrul central de securitizări în cazul în care entitatea raportoare relevantă și-a dat acordul scris, liber și revocabil, inclusiv:
|
(f) |
descrierea canalelor și a mecanismelor utilizate pentru a face cunoscute utilizatorilor potențiali și efectivi procedurile prin care utilizatorii respectivi pot avea, în ultimă instanță, acces la informațiile păstrate de registrul central de securitizări și pentru a face cunoscute entităților raportoare potențiale și efective procedurile prin care acestea pot, în ultimă instanță, să pună la dispoziție informații prin intermediul solicitantului. |
(2) Informațiile menționate la alineatul (1) literele (a)-(d) trebuie precizate pentru fiecare dintre următoarele categorii de utilizatori:
(a) |
personalul solicitantului și alți membri ai personalului afiliați solicitantului, inclusiv în cadrul aceluiași grup; |
(b) |
inițiatori, sponsori și SSPE (considerați o singură categorie); |
(c) |
entitățile enumerate la articolul 17 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402; |
(d) |
alți furnizori de servicii; |
(e) |
orice altă categorie de utilizatori identificată de solicitant (informațiile trebuie precizate separat pentru fiecare categorie). |
Articolul 19
Transparența politicii de prețuri
Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină o descriere a următoarelor elemente:
(a) |
politica de prețuri a solicitantului, inclusiv discounturile și rabaturile aplicabile, precum și condițiile pentru a beneficia de aceste reduceri; |
(b) |
structura comisioanelor pe care solicitantul le percepe pentru furnizarea serviciilor de bază și auxiliare de securitizare, inclusiv costul estimat al fiecăruia dintre aceste servicii și detaliile metodelor utilizate pentru a contabiliza costurile distincte pe care le-ar putea suporta solicitantul atunci când furnizează servicii de bază de securitizare și servicii auxiliare de securitizare, precum și comisioanele percepute de solicitant pentru transferul informațiilor către un alt registru central de securitizări și pentru primirea informațiilor transferate de la un alt registru central de securitizări; |
(c) |
metodele utilizate de solicitant pentru a face publice informațiile menționate la literele (a) și (b), inclusiv o copie a structurii comisioanelor defalcată în funcție de serviciile de bază de securitizare și de serviciile auxiliare de securitizare, în cazul în care acestea din urmă sunt furnizate. |
Articolul 20
Risc operațional
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină:
(a) |
descrierea detaliată a resurselor disponibile și a procedurilor concepute pentru a identifica și a atenua riscul operațional și orice alte riscuri semnificative la care este expus solicitantul, inclusiv o copie a politicilor, a metodologiilor, a procedurilor interne și a manualelor relevante elaborate în acel scop; |
(b) |
descrierea activelor nete lichide finanțate prin capitaluri proprii pentru a acoperi potențialele pierderi comerciale generale, astfel încât să se asigure continuitatea în furnizarea serviciilor de bază de securitizare; |
(c) |
evaluarea resurselor financiare ale solicitantului pentru a stabili dacă sunt suficiente pentru a acoperi costurile operaționale ale unei lichidări sau ale unei reorganizări a operațiunilor și a serviciilor critice pe o perioadă de cel puțin nouă luni; |
(d) |
planul solicitantului de asigurare a continuității activității și descrierea politicii de actualizare a acestui plan, inclusiv:
|
(e) |
descrierea mecanismelor menite să asigure continuitatea serviciilor de bază de securitizare ale solicitantului în caz de perturbare și implicarea utilizatorilor și a altor terți în aceste mecanisme; |
(f) |
descrierea mecanismelor solicitantului de publicare pe site-ul său web și de informare promptă a ESMA și a altor utilizatori cu privire la orice întrerupere a serviciului sau a conexiunii, precum și cu privire la intervalul de timp estimat a fi necesar pentru reluarea serviciului normal; |
(g) |
descrierea mecanismelor solicitantului care să permită personalului său să monitorizeze în permanență în timp real performanța sistemelor sale informatice. |
(2) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să includă o copie a politicilor și a procedurilor menite să asigure transferul ordonat al informațiilor către alte registre centrale de securitizări și redirecționarea fluxurilor de raportare către alte registre centrale de securitizări.
Articolul 21
Externalizare
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să ateste că, în cazul în care solicitantul prevede ca unele activități să fie efectuate în numele său de părți terțe, inclusiv de întreprinderi cu care are legături strânse, solicitantul se asigură că partea terță are abilitatea și capacitatea de a efectua activitățile respective în mod fiabil și profesionist.
(2) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să precizeze sau să conțină toate elementele de mai jos:
(a) |
descrierea sferei activităților care urmează să fie externalizate, precum și detalii privind activitățile care sunt externalizate și măsura în care aceste activități sunt externalizate; |
(b) |
o copie a acordurilor relevante privind nivelul serviciilor, în care să fie precizate în mod clar rolurile și responsabilitățile, indicatorii și obiectivele pentru fiecare cerință esențială a solicitantului care este externalizată, metodele utilizate pentru monitorizarea nivelului serviciului în cazul funcțiilor externalizate și măsurile sau acțiunile care trebuie întreprinse în cazul în care nu se îndeplinesc obiectivele privind nivelul serviciilor; |
(c) |
o copie a contractelor care reglementează aceste acorduri privind nivelul serviciilor, inclusiv identificarea furnizorului de servicii terț; |
(d) |
o copie a rapoartelor externe privind activitățile externalizate, în cazul în care acestea sunt disponibile; |
(e) |
detaliile măsurilor organizatorice și politicilor referitoare la externalizare și ale riscurilor pe care le implică externalizarea, astfel cum se prevede la alineatul (4). |
(3) Cererea de înregistrare trebuie să ateste că externalizarea nu reduce capacitatea solicitantului de a îndeplini funcții de conducere de nivel superior sau de conducere.
(4) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină informații suficiente din care că reiasă modul în care solicitantul păstrează răspunderea pentru orice activitate externalizată și o descriere a măsurilor organizatorice luate de solicitant pentru a asigura următoarele:
(a) |
că furnizorul de servicii terț desfășoară activitățile externalizate în mod eficace și în conformitate cu legislația și cu cerințele în materie de reglementare aplicabile și că furnizorul de servicii terț abordează în mod adecvat deficiențele identificate; |
(b) |
că solicitantul identifică riscurile legate de activitățile externalizate și că aceste riscuri sunt monitorizate periodic în mod adecvat; |
(c) |
că există proceduri de control adecvate cu privire la activitățile externalizate, inclusiv că solicitantul supraveghează în mod eficace aceste activități și riscurile aferente; |
(d) |
că se asigură continuitatea adecvată a activităților externalizate. |
În sensul literei (d) de la primul paragraf, solicitantul trebuie să furnizeze informații privind mecanismele de asigurare a continuității activității instituite de furnizorul de servicii terț, inclusiv evaluarea de către solicitant a calității respectivelor mecanisme de asigurare a continuității activității și, după caz, orice îmbunătățiri aduse respectivelor mecanisme de asigurare a continuității activității la cererea solicitantului.
(5) În cazul în care furnizorul de servicii terț face obiectul supravegherii de către o autoritate de reglementare, cererea de înregistrare trebuie să conțină, de asemenea, informații care să ateste că furnizorul de servicii terț cooperează cu autoritatea respectivă în legătură cu activitățile externalizate.
Articolul 22
Securitate
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să ateste următoarele:
(a) |
că sistemele informatice ale registrului central de securitizări sunt protejate împotriva utilizării abuzive sau a accesului neautorizat; |
(b) |
că sistemele informatice ale registrului central de securitizări, astfel cum sunt definite la articolul 2 litera (a) din Directiva 2013/40/UE a Parlamentului European și a Consiliului (12), sunt protejate împotriva atacurilor; |
(c) |
că se previne divulgarea neautorizată a informațiilor confidențiale; |
(d) |
că se asigură securitatea și integritatea informațiilor pe care registrul central de securitizări le-a primit în temeiul Regulamentului (UE) 2017/2402. |
(2) Cererea trebuie să conțină dovada faptului că solicitantul a luat măsuri pentru identificarea și gestionarea promptă și oportună a riscurilor menționate la alineatul (1).
(3) În ceea ce privește încălcarea măsurilor de securitate fizică și electronică menționate la alineatele (1) și (2), cererea trebuie să conțină dovada faptului că solicitantul a luat măsuri astfel încât să poată în mod prompt și în timp util:
(a) |
să notifice ESMA incidentul care a ocazionat încălcarea; |
(b) |
să prezinte ESMA un raport referitor la incident, în care să menționeze natura și detaliile incidentului, măsurile adoptate pentru a face față incidentului și inițiativele luate pentru a preveni incidente similare; |
(c) |
să notifice utilizatorilor incidentul în cazul în care utilizatorii au fost afectați de încălcare. |
Articolul 23
Proceduri de verificare
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină o descriere a politicilor și procedurilor instituite de solicitant în scopul:
(a) |
de a autentifica identitatea utilizatorului care accesează sistemele solicitantului; |
(b) |
de a autoriza și permite înregistrarea informațiilor pe care solicitantul le-a primit în temeiul Regulamentului (UE) 2017/2402 pentru securitizarea relevantă; |
(c) |
de a respecta articolele 2-4 din Regulamentul delegat (UE) 2020/1229; |
(d) |
de a verifica și a evidenția duplicările; |
(e) |
de a identifica informațiile care nu au fost primite de solicitant atunci când există obligația de a pune la dispoziție aceste informații în temeiul articolului 7 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2017/2402. |
(2) Cererea trebuie să conțină, de asemenea, documente care să prezinte mai multe exemple detaliate de teste, inclusiv grafice, care să demonstreze capacitatea solicitantului de a respecta obligațiile prevăzute la alineatul (1). În ceea ce privește litera (c) de la alineatul (1), trebuie prezentate mai multe exemple detaliate de teste pentru fiecare dintre verificările enumerate la articolul 4 din Regulamentul delegat (UE) 2020/1229.
Articolul 24
Calitatea informațiilor produse
În ceea ce privește informațiile produse de solicitant în temeiul Regulamentului delegat (UE) 2020/1229, cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină o descriere detaliată a procedurilor instituite de solicitant pentru a asigura faptul că pune în mod corect la dispoziție informațiile primite de la entitățile raportoare fără a introduce erori sau a omite informații.
Articolul 25
Confidențialitate
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină o descriere detaliată a politicilor, procedurilor și mecanismelor interne care să prevină:
(a) |
utilizarea informațiilor păstrate de solicitant în scopuri nelegitime; |
(b) |
divulgarea de informații confidențiale; |
(c) |
utilizarea în scop comercial a informațiilor păstrate de solicitant, în cazul în care acest tip de utilizare este interzisă. |
(2) Descrierea menționată la alineatul (1) trebuie să conțină descrierea procedurilor interne privind autorizarea personalului să utilizeze parole pentru a avea acces la informații, precizând scopul accesului, domeniul informațiilor la care se acordă acces și orice restricții privind utilizarea informațiilor.
(3) Solicitanții trebuie să prezinte ESMA informații privind procesele pentru ținerea unui jurnal în care se identifică fiecare membru al personalului care consultă informațiile păstrate de solicitant, momentul consultării, natura informațiilor consultate și scopul consultării.
Articolul 26
Politica în materie de păstrare a evidențelor
(1) Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină următoarele informații:
(a) |
sistemele, politicile și procedurile de ținere a evidențelor utilizate pentru a garanta că informațiile puse la dispoziție de către o entitate raportoare în temeiul Regulamentului (UE) 2017/2402 prin intermediul solicitantului sunt înregistrate și păstrate de solicitant în conformitate cu articolul 80 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 648/2012, astfel cum este aplicat prin articolul 10 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2017/2402; |
(b) |
descrierea detaliată a sistemelor, politicilor și procedurilor de ținere a evidențelor utilizate pentru a garanta că informațiile puse la dispoziție de către o entitate raportoare în temeiul Regulamentului (UE) 2017/2402 prin intermediul solicitantului sunt modificate în mod adecvat și în conformitate cu cerințele legislative sau de reglementare relevante; |
(c) |
informații cu privire la primirea și administrarea informațiilor puse la dispoziție de o entitate raportoare în temeiul Regulamentului (UE) 2017/2402 prin intermediul solicitantului, inclusiv o descriere a politicilor și a procedurilor instituite de solicitant pentru a asigura următoarele:
|
(2) Cererea de înregistrare trebuie să includă, de asemenea, politicile și procedurile solicitantului de înregistrare promptă și de păstrare, timp de cel puțin 10 ani de la finalizarea securitizării, a verificărilor, validărilor și informațiilor produse de solicitant în temeiul Regulamentului delegat (UE) 2020/1229.
Articolul 27
Plata taxelor
Cererea de înregistrare ca registru central de securitizări trebuie să conțină dovada plății taxelor de înregistrare prevăzute la articolul 16 din Regulamentul (UE) 2017/2402.
Articolul 28
Verificarea caracterului exact și complet al cererii
(1) Orice informație transmisă ESMA în cursul procedurii de înregistrare trebuie să fie însoțită de o scrisoare semnată de un membru al consiliului de administrație al solicitantului și de un membru al personalului de conducere de nivel superior care să ateste că, în baza datelor de care aceștia dispun, informațiile transmise sunt exacte și complete la data transmiterii lor.
(2) De asemenea, informațiile trebuie însoțite, dacă este cazul și dacă aceasta este disponibilă, de documentația corporativă juridică relevantă prin care se certifică exactitatea informațiilor din cerere.
Articolul 29
Cerințe în materie de informații pentru registrele centrale de tranzacții înregistrate care doresc să furnizeze servicii de bază de securitizare
(1) Cererea depusă în temeiul articolului 10 alineatul (5) litera (b) din Regulamentul (UE) 2017/2402 în vederea extinderii înregistrării în sensul articolului 7 din regulamentul menționat trebuie să conțină informațiile și documentele prevăzute la următoarele dispoziții ale prezentului regulament:
(a) |
articolul 2, cu excepția literei (d) de la alineatul (2); |
(b) |
articolul 3; |
(c) |
articolul 5, cu excepția literei (d) de la alineatul (2); |
(d) |
articolul 6; |
(e) |
articolul 9; |
(f) |
articolul 10 litera (b); |
(g) |
articolul 12; |
(h) |
articolul 13 alineatul (2); |
(i) |
articolele 14, 15 și 16; |
(j) |
articolul 17 litera (b) și articolul 17 litera (e); |
(k) |
articolele 18-24; |
(l) |
articolul 25 alineatul (2); |
(m) |
articolele 26, 27 și 28. |
(2) Informațiile și documentele prevăzute la oricare dintre dispozițiile prezentului regulament care nu intră sub incidența alineatului (1) trebuie incluse în cerere numai dacă există o diferență între conținutul respectivelor informații sau documente la momentul depunerii cererii și conținutul respectivelor informații sau documente, astfel cum au fost comunicate cel mai recent ESMA înainte de momentul depunerii cererii, în temeiul titlului VI capitolul 1 din Regulamentul (UE) nr. 648/2012 sau al capitolului III din Regulamentul (UE) 2015/2365, după caz.
(3) În sensul prezentului articol, trimiterile de la articolul 2 alineatele (3) și (4) și de la articolele 3-28 la cererea de înregistrare se interpretează ca trimiteri la cererea de extindere a înregistrării.
Articolul 30
Intrare în vigoare
Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.
Adoptat la Bruxelles, 29 noiembrie 2019.
Pentru Comisie
Președintele
Jean-Claude JUNCKER
(1) JO L 347, 28.12.2017, p. 35.
(2) Regulamentul (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului din 4 iulie 2012 privind instrumentele financiare derivate extrabursiere, contrapărțile centrale și registrele centrale de tranzacții (JO L 201, 27.7.2012, p. 1).
(3) Regulamentul (UE) 2015/2365 al Parlamentului European și al Consiliului din 25 noiembrie 2015 privind transparența operațiunilor de finanțare prin instrumente financiare și transparența reutilizării și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 337, 23.12.2015, p. 1).
(4) Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).
(5) Regulamentul (CE) nr. 1606/2002 al Parlamentului European și al Consiliului din 19 iulie 2002 privind aplicarea standardelor internaționale de contabilitate (JO L 243, 11.9.2002, p. 1).
(6) Directiva 2013/34/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 iunie 2013 privind situațiile financiare anuale, situațiile financiare consolidate și rapoartele conexe ale anumitor tipuri de întreprinderi, de modificare a Directivei 2006/43/CE a Parlamentului European și a Consiliului și de abrogare a Directivelor 78/660/CEE și 83/349/CEE ale Consiliului (JO L 182, 29.6.2013, p. 19).
(7) Directiva 2006/43/CE a Parlamentului European a Consiliului din 17 mai 2006 privind auditul legal al conturilor anuale și al conturilor consolidate, de modificare a Directivelor 78/660/CEE și 83/349/CEE ale Consiliului și de abrogare a Directivei 84/253/CEE a Consiliului (JO L 157, 9.6.2006, p. 87).
(8) Regulamentul delegat 2020/1229 al Comisiei din 29 noiembrie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare referitoare la standardele operaționale aplicabile registrelor centrale de securitizări pentru colectarea, agregarea, compararea datelor, accesul la date și verificarea caracterului complet și a coerenței datelor (a se vedea pagina 335 din prezentul Jurnal Oficial).
(9) Regulamentul de punere în aplicare 2020/1225 al Comisiei din 29 octombrie 2019 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare în ceea ce privește formatul și modelele standardizate pentru punerea la dispoziție a informațiilor și a detaliilor referitoare la o securitizare de către inițiator, sponsor și SSPE (a se vedea pagina 217 din prezentul Jurnal Oficial).
(10) Regulamentul de punere în aplicare 2020/1227 al Comisiei din 12 noiembrie 2019 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la formularele pentru furnizarea de informații în conformitate cu cerințele privind notificarea STS (a se vedea pagina 315 din prezentul Jurnal Oficial).
(11) Regulamentul delegat (UE) 2020/1224 al Comisiei din 16 octombrie 2019 de completare a Regulamentului (UE) 2017/2402 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare referitoare la standardele operaționale aplicabile registrelor centrale de securitizări pentru colectarea, agregarea, compararea datelor, accesul la date și verificarea caracterului complet și a coerenței datelor (a se vedea pagina 1 din prezentul Jurnal Oficial).
(12) Directiva 2013/40/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 12 august 2013 privind atacurile împotriva sistemelor informatice și de înlocuire a Deciziei-cadru 2005/222/JAI a Consiliului (JO L 218, 14.8.2013, p. 8).