a.

Este posibil ca instituțiile de credit să nu cunoască clienții care au dreptul la rambursarea depozitelor deținute în conturile clienților sau să nu fie în măsură să verifice și să înregistreze datele individuale ale acestor clienți (7). Prin urmare, un nou articol 8b introdus prin propunere ar permite instituțiilor de credit să evalueze dacă depozitele de fonduri ale clienților sunt acoperite de SGD-uri, permițându-le să colecteze anumite date cu caracter personal despre clienții lor. Categoriile de date cu caracter personal care urmează să fie prelucrate în acest scop ar fi specificate în proiectele de standarde tehnice de reglementare elaborate de Autoritatea Bancară Europeană (ABE), care prezintă detaliile tehnice legate de identificarea clienților pentru rambursare în conformitate cu articolul 8 din DSGD.

b.

Când rambursează deponenții, SGD-urile se pot confrunta cu situații care generează preocupări legate de spălarea de bani și, prin urmare, Comisia Europeană propune ca SGD-urile să rețină plata către un deponent atunci când sunt notificate că o unitate de informații financiare (FIU) a suspendat o tranzacție, un cont bancar sau un cont de plăți în conformitate cu normele aplicabile privind combaterea spălării de bani (8). Un nou articol 8c alineatul (1) din propunere ar obliga autoritățile desemnate la nivel de stat membru în calitate de administratori ai unei SGD să informeze SGD-ul în legătură cu informațiile strict necesare primite de la supraveghetorii financiari cu privire la rezultatul măsurilor de precauție privind clientela aplicate în conformitate cu regimul de combatere a spălării de bani. În plus, în conformitate cu alineatul (3) de la același articol, FIU-urile ar trebui să notifice SGD-urile cu privire la decizia lor de a acționa împotriva unui deponent în conformitate cu normele de combatere a spălării de bani, astfel cum au fost modificate prin propunerea de nouă directivă privind combaterea spălării de bani („propunerea DCSB 6”) (9). În cazul în care SGD-urile primesc o astfel de comunicare, articolul 8c alineatul (3) din propunere le-ar impune să suspende rambursarea către deponent pentru aceeași durată a măsurii impuse de unitatea de informații financiare.

c.

Noul articol 16a din propunere ar înlocui articolul 4 alineatul (8) și articolul 14 alineatul (4) actuale din DSGD, care în prezent dau dreptul DSG-urilor să primească de la instituțiile de credit membre, la cerere, toate informațiile necesare pentru a pregăti rambursarea deponenților, inclusiv așa-numitele „marcaje”, precum și să facă schimb de astfel de date cu DSG-urile din alte state membre (10).

(1)

includerea, într-un considerent corespunzător, a unei trimiteri la faptul că entitățile vizate de propunere ar trebui să respecte RGPD - și, dacă este cazul, RGPDUE și Directiva privind protecția datelor în materie de asigurare a respectării legii - când își pun în aplicare obligațiile care le revin în temeiul propunerii;

(2)

includerea unui considerent care să menționeze consultarea AEPD în temeiul articolului 42 alineatul (1) din RGPDUE și al prezentului aviz;

(3)

consultarea AEPD înainte de adoptarea actului delegat care ar valida proiectele de standarde tehnice de reglementare ale ABE care definesc categoriile de date cu caracter personal pe care SGD-urile au dreptul legal de a le prelucra în contextul identificării clienților în scopul rambursării depozitelor, în conformitate cu articolul 8b din propunere;

(4)

evaluarea corectitudinii trimiterii la respectarea Directivei 96/9/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 11 martie 1996 privind protecția juridică a bazelor de date (11) („Directiva privind bazele de date”) din articolul 8c alineatul (1);

(5)

modificarea articolului 8c alineatul (1) din propunere pentru a se asigura în continuare că schimbul de date cu caracter personal între autoritățile de supraveghere financiară și autoritățile desemnate și, ulterior, între acestea din urmă și SGD-uri este limitat la ceea ce este strict necesar pentru a permite SGD-urilor să decidă dacă ar trebui să suspende rambursarea depozitelor în caz de preocupări legate de spălarea de bani sau finanțarea terorismului;

(6)

includerea, la articolul 8c alineatul (2) din propunere, a unor garanții adecvate pentru drepturile și libertățile persoanelor vizate, inclusiv definirea categoriilor de date cu caracter personal care urmează să fie partajate cu SGD-urile sau obținute de către SGD-uri, a surselor din care ar trebui obținute aceste date cu caracter personal, a obligațiilor adecvate de limitare a scopului și a unei perioade adecvate de stocare a datelor;

(7)

specificarea categoriilor de date cu caracter personal și a persoanelor vizate în notificările transmise de FIU către SGD-uri în temeiul articolului 8c alineatul (3) din propunere și a faptului că astfel de notificări ar avea loc numai în cazul falimentului instituției de credit a clientului sau a beneficiarului efectiv, care ar trebui să acopere numai măsurile luate împotriva deponenților în măsura în care schimbul de date cu caracter personal implicat este necesar și proporțional cu scopul preconizat de a preveni rambursările deponenților împotriva cărora au acționat FIU-urile în temeiul propunerii DCSB 6;

(8)

consultarea AEPD de către Comisie înainte de adoptarea actului delegat care ar valida standardele tehnice ale ABE care definesc aceste categorii de date cu caracter personal pe care instituțiile de credit ar trebui să le transmită SGD-urilor în scopurile enumerate la articolul 16a din propunere.