This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32022R2581
Commission Implementing Regulation (EU) 2022/2581 of 20 June 2022 laying down implementing technical standards for the application of Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council with regard to provision of information in applications for authorisation of a credit institution (Text with EEA relevance)
Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2581 al Comisiei din 20 iunie 2022 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Directivei 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului în ceea ce privește transmiterea de informații în cererile de autorizare ca instituție de credit (Text cu relevanță pentru SEE)
Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2581 al Comisiei din 20 iunie 2022 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Directivei 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului în ceea ce privește transmiterea de informații în cererile de autorizare ca instituție de credit (Text cu relevanță pentru SEE)
C/2022/3302
JO L 335, 29.12.2022, p. 86–102
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, GA, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
In force: This act has been changed. Current consolidated version: 29/12/2022
|
29.12.2022 |
RO |
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene |
L 335/86 |
REGULAMENTUL DE PUNERE ÎN APLICARE (UE) 2022/2581 AL COMISIEI
din 20 iunie 2022
de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Directivei 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului în ceea ce privește transmiterea de informații în cererile de autorizare ca instituție de credit
(Text cu relevanță pentru SEE)
COMISIA EUROPEANĂ,
având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
având în vedere Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea instituțiilor de credit și supravegherea prudențială a instituțiilor de credit, de modificare a Directivei 2002/87/CE și de abrogare a Directivelor 2006/48/CE și 2006/49/CE (1), în special articolul 8 alineatul (3),
întrucât:
|
(1) |
Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 al Comisiei (2) stabilește informațiile care trebuie transmise autorităților competente în cererile de autorizare ca instituție de credit. |
|
(2) |
În scopul armonizării, este important ca solicitanții unei autorizații ca instituție de credit să prezinte informațiile necesare pentru o astfel de autorizare în mod uniform, utilizând aceleași formulare, modele și proceduri standard în întreaga Uniune. |
|
(3) |
Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare înaintat Comisiei de Autoritatea Bancară Europeană. |
|
(4) |
Autoritatea Bancară Europeană a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul bancar, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (3). |
|
(5) |
Pentru a oferi autorităților competente și instituțiilor de credit solicitante timp suficient să se adapteze la cerințele prevăzute în prezentul regulament, data aplicării acestuia ar trebui amânată, |
ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:
Articolul 1
Depunerea cererii de autorizare ca instituție de credit
(1) Solicitanții unei autorizații ca instituție de credit transmit informațiile prevăzute la articolele 1-9 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 autorității lor competente, completând modelul prevăzut în anexa la prezentul regulament.
(2) Autoritățile competente indică pe site-ul lor web datele de contact pentru depunerea unei cereri de autorizare ca instituție de credit și dacă cererea respectivă trebuie depusă pe suport de hârtie, în format electronic sau în ambele formate.
Articolul 2
Evaluarea exhaustivității cererilor de autorizare ca instituție de credit
(1) Cererile de autorizare ca instituție de credit sunt considerate complete dacă acestea conțin toate informațiile prevăzute de Regulamentul delegat (UE) 2022/2580.
(2) În cazul în care informațiile furnizate în cerere sunt evaluate și se constată că sunt incomplete, autoritățile competente trimit, pe suport de hârtie sau prin mijloace electronice, solicitanților în cauză o solicitare în care indică informațiile suplimentare necesare și le oferă acestora posibilitatea de a prezenta informațiile identificate.
(3) Când cererea este evaluată ca fiind completă, autoritatea competentă informează solicitantul cu privire la acest lucru, comunicându-i data primirii cererii complete sau, după caz, data primirii informațiilor care au completat cererea.
(4) Autoritățile competente pot cere solicitantului să furnizeze explicații și informații suplimentare în scopul evaluării cererii.
Articolul 3
Cererile de autorizare ca instituție de credit care intră sub incidența prezentului regulament
Prezentul regulament se aplică cererilor de autorizare ca instituție de credit depuse la sau după xx.xx.20xx.
Articolul 4
Intrare în vigoare și aplicare
Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
Se aplică de la xx.xx.20xx.
Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.
Adoptat la Bruxelles, 20 iunie 2022.
Pentru Comisie
Președinta
Ursula VON DER LEYEN
(1) JO L 176, 27.6.2013, p. 338.
(2) Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 al Comisiei din 17 iunie 2022 de completare a Directivei 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează informațiile care trebuie furnizate în cererea de autorizare ca instituție de credit și obstacolele care ar putea împiedica exercitarea efectivă a funcțiilor de supraveghere de către autoritățile competente (JO L 335, xx.xx.2022, p. 64).
(3) Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea bancară europeană), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/78/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 12).
ANEXĂ
Informații furnizate în scopul cererii de autorizare
Data: ……………
Numărul de referință: …………..
Denumirea instituției solicitante:
Adresa:
(Datele de contact ale persoanei de contact desemnate)
Nume:
Telefon:
E-mail:
Aceasta este o cerere de autorizare ca instituție de credit depusă în conformitate cu Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 al Comisiei (1)
Certificăm că informațiile furnizate în prezenta cerere sunt adevărate, exacte, complete și nu sunt înșelătoare. Dacă nu se precizează altfel în mod expres, informațiile sunt actualizate la data prezentei cereri. Atunci când anumite informații indică o dată viitoare, aceasta este indicată în mod explicit în cerere și ne angajăm să notificăm autoritatea în scris, fără întârziere, dacă vreo astfel de informație se dovedește inexactă, incompletă sau înșelătoare.
[Denumirea instituției solicitante]
De către:…
Nume:
Funcție:
Tabelul 1
Prezentarea informațiilor privind instituția de credit solicitantă [articolul 1 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580
|
|||
|
Datele persoanei care poate fi contactată cu privire la cerere |
|||
|
Titlu |
|
||
|
Numele complet |
|
||
|
Funcția |
|
||
|
Număr de telefon |
|
||
|
Numărul de telefon mobil |
|
||
|
Fax (dacă este disponibil) |
|
||
|
|
|
||
|
Consilierul profesional principal implicat în pregătirea cererii (dacă este cazul) |
|||
|
Titlu |
|
||
|
Numele complet |
|
||
|
Funcția |
|
||
|
Număr de telefon |
|
||
|
Numărul de telefon mobil |
|
||
|
Fax (dacă este disponibil) |
|
||
|
|
|
||
|
|||
|
Denumirea instituției de credit solicitante și orice altă denumire comercială utilizată sau care urmează să fie utilizată de instituția de credit solicitantă |
|
||
|
Planurile propuse (dacă este cazul) de modificare a denumirii instituției de credit solicitante și o explicație a modificărilor propuse |
|
||
|
Logoul |
|
||
|
Forma juridică a instituției de credit solicitante |
|
||
|
Data înregistrării sau a constituirii |
|
||
|
Jurisdicția înregistrării sau a constituirii |
|
||
|
Adresa sediului social al instituției de credit solicitante și, în cazul în care sunt diferite, adresa sediului central și a locului principal de desfășurare a activității ale acesteia |
|
||
|
Datele de contact ale instituției de credit solicitante, dacă sunt diferite de datele furnizate în secțiunea 1.1 a prezentului tabel: telefon, număr de telefon mobil, fax (dacă este disponibil) și e-mail |
|
||
|
În cazul în care instituția de credit solicitantă este înregistrată într-un registru central, într-un registru comercial, într-un registru al societăților comerciale sau într-un registru public similar, denumirea registrului respectiv și numărul de înregistrare al instituției de credit solicitante sau un mijloc echivalent de identificare în registrul respectiv |
|
||
|
Identificatorul entității juridice (LEI) al instituției de credit solicitante |
|
||
|
Data sfârșitului exercițiului financiar pentru instituția de credit solicitantă |
|
||
|
Adresa site-ului web al instituției de credit solicitante, dacă există |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă o copie a statutului instituției de credit solicitante sau a documentelor constitutive echivalente și, după caz, a dovezii înregistrării în registrul desemnat de legislația statului membru în cauză în conformitate cu articolul 16 din Directiva (UE) 2017/1132 a Parlamentului European și a Consiliului (2) |
|
||
|
|||
|
Confirmarea faptului că instituția de credit solicitantă a desfășurat anterior activități comerciale sau de altă natură (da/nu) (dacă da, completați restul câmpurilor din secțiunea 1.4 a prezentului tabel) |
|
||
|
Detalii privind licențele, autorizațiile, înregistrările sau alte permisiuni acordate instituției de credit solicitante sau oricăreia dintre filialele acesteia de a desfășura activități în sectorul serviciilor financiare, de către o autoritate publică sau de către o altă entitate care îndeplinește funcții publice din orice stat membru sau țară terță care se încadrează în categoriile prevăzute la articolul 2 litera (a) punctele (i)-(iv) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
Detalii privind evenimentele semnificative legate de instituția de credit solicitantă sau de oricare dintre filialele acesteia care au avut loc sau au loc și care pot fi considerate în mod rezonabil relevante pentru autorizare, inclusiv oricare dintre aspectele prevăzute la articolul 2 litera (b) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
Informații privind evenimentele prezentate în declarație, inclusiv denumirea și adresa instanței penale sau civile ori ale autorității civile sau administrative relevante, data evenimentului, suma implicată, rezultatul procedurii și o explicație a circumstanțelor evenimentului care a declanșat procedura |
|
||
|
|||
|
Elementele necesare pentru calcularea taxelor aplicabile în cazul în care dreptul Uniunii sau dreptul intern prevede că orice taxă pentru depunerea cererii sau taxă de supraveghere care trebuie plătită de către instituția de credit solicitantă se calculează pe baza activităților sau a caracteristicilor instituției de credit solicitante |
|
||
|
Anexă care să cuprindă dovada plății oricărei taxe pentru depunerea cererii, în cazul în care dreptul Uniunii sau dreptul intern prevede plata unei astfel de taxe |
|
||
Tabelul 2
Programul activităților [articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580]
|
Activități [articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580] |
|
|
Anexă care să cuprindă programul activităților, incluzând: (a) lista activităților pe care instituția de credit solicitantă intenționează să le desfășoare, inclusiv activitățile enumerate în anexa I la Directiva 2013/36/UE; și (b) descrierea modului în care programul de activitate este aliniat la activitățile propuse |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tabelul 3
Informații financiare [articolul 4 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580]
|
|||
|
Anexă care să cuprindă informații previzionale privind instituția de credit solicitantă la nivel individual și, atunci când este cazul, la nivel de grup consolidat și la nivel subconsolidat, astfel cum se prevede la articolul 4 litera (a) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă situațiile financiare statutare ale instituției de credit solicitante, la nivel individual și, atunci când este cazul, la nivel de grup consolidat și la nivel subconsolidat, astfel cum se prevede la articolul 4 litera (b) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă o prezentare a gradului de îndatorare asumat sau preconizat a fi asumat de instituția de credit solicitantă înainte de începerea activităților sale în calitate de instituție de credit, astfel cum se prevede la articolul 4 litera (c) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă o prezentare a oricăror garanții sau indemnizații acordate ori preconizate a fi acordate de către instituția de credit solicitantă înainte de începerea activităților sale în calitate de instituție de credit |
|
||
|
|||
|
Dacă există, ratingul de credit al instituției de credit solicitante și ratingul global al grupului din care face parte aceasta |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă, atunci când este cazul, analiza sferei supravegherii consolidate în temeiul cerințelor de consolidare, astfel cum se prevede la articolul 4 litera (f) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Prezentarea cadrului de gestionare a riscurilor, astfel cum se prevede la articolul 4 litera (g) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
Prezentarea politicii de gestionare a riscului de lichiditate |
|
||
|
Prezentarea politicii privind concentrarea și diversificarea finanțării |
|
||
|
Prezentarea politicii privind gestionarea garanțiilor |
|
||
|
Prezentarea politicii privind depozitele |
|
||
|
Prezentarea politicii privind creditele și împrumuturile |
|
||
|
Prezentarea politicii privind riscul de concentrare |
|
||
|
Prezentarea politicii de constituire a provizioanelor |
|
||
|
Prezentarea politicii privind distribuirea dividendelor |
|
||
|
Prezentarea politicii privind portofoliul de tranzacționare |
|
||
|
|||
|
Descrierea procesului de elaborare, de către instituția de credit solicitantă, a unui plan de redresare, astfel cum este definit la articolul 2 alineatul (1) punctul 32 din Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului (3) și, atunci când este cazul, a unui plan de redresare a grupului, astfel cum este definit la articolul 2 alineatul (1) punctul 33 din directiva respectivă |
|
||
|
|||
|
O declarație sau o confirmare potrivit căreia, înainte de data autorizării sau cel târziu la această dată, instituția de credit solicitantă devine membră a unei scheme de garantare a depozitelor recunoscute oficial în statul membru în care se depune cererea, astfel cum se prevede la articolul 4 alineatul (3) din Directiva 2014/49/UE |
|
||
|
Denumirea schemei de garantare a depozitelor |
|
||
|
|||
|
Denumirea oricărui sistem instituțional de protecție, astfel cum este definit în Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (4), în care instituția de credit solicitantă a intrat sau intenționează să intre |
|
||
Tabelul 4
Program de activitate, organizare structurală, sisteme de control intern și auditori [articolul 5 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580]
|
|||
|
Anexă care să cuprindă programul de activitate, astfel cum se prevede la articolul 5 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă descrierea organizării, a structurii și a cadrului de administrare a activității instituției de credit solicitante, astfel cum se prevede la articolul 5 alineatul (1) litera (b) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă prezentarea organizării interne (inclusiv a resurselor bugetare și umane dedicate) a funcției de asigurare a conformității, a funcției de gestionare a riscurilor și a funcției de audit intern, astfel cum se prevede la articolul 5 alineatul (1) litera (c) punctul (i) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
Prezentarea politicii privind avertizarea în interes public |
|
||
|
Prezentarea politicii privind conflictele de interese |
|
||
|
Prezentarea politicii privind tratarea plângerilor |
|
||
|
Prezentarea politicii privind abuzul de piață |
|
||
|
Prezentarea politicii de promovare a diversității în cadrul organului de conducere |
|
||
|
Prezentarea politicii de remunerare a membrilor personalului ale căror activități profesionale au un impact semnificativ asupra profilului de risc al instituției de credit solicitante |
|
||
|
Prezentarea sistemelor și a politicilor de evaluare și gestionare a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, inclusiv o prezentare a procedurilor-cheie care au fost instituite pentru a contracara riscul ca instituția de credit solicitantă să fie utilizată în scopul unor infracțiuni financiare |
|
||
|
|||
|
Descrierea resurselor de audit intern și o prezentare a metodologiei și a planului de audit intern pentru primii trei ani ulteriori autorizării, inclusiv de audit al serviciilor externalizate |
|
||
|
|||
|
Prezentarea politicii de audit intern |
|
||
|
Prezentarea politicii privind guvernanța produselor |
|
||
|
Prezentarea politicii de protecție a consumatorilor |
|
||
|
Prezentarea planului și a politicii de continuitate a activității, inclusiv o prezentare a sistemelor de rezervă și de recuperare disponibile și a planurilor care asigură disponibilitatea personalului-cheie în situațiile în care este necesar să se asigure continuitatea activității |
|
||
|
|||
|
Prezentarea externalizării externe și intragrup care sprijină activitățile de control intern sau operațiunile instituției de credit solicitante, inclusiv informațiile menționate la articolul 5 alineatul (1) litera (f) punctul (i) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
Prezentarea responsabilităților de supraveghere și a mecanismelor, a sistemelor și a controalelor pentru fiecare funcție externalizată care este esențială sau importantă pentru gestionarea și operațiunile instituției de credit solicitante |
|
||
|
Prezentarea acordurilor și a mecanismelor privind nivelul serviciilor pentru fiecare funcție externalizată care este esențială sau importantă pentru gestionarea și operațiunile instituției de credit solicitante |
|
||
|
Descrierea infrastructurii IT a instituției de credit solicitante, inclusiv a sistemelor utilizate sau care urmează să fie utilizate, a modalităților sale de găzduire, a organizării funcției IT, a structurii IT, a strategiei IT și a guvernanței IT, a politicilor și procedurilor de securitate informatică, precum și a oricăror sisteme și controale existente sau care urmează să fie instituite pentru furnizarea de servicii bancare electronice |
|
||
|
|||
|
Nume/denumire |
|
||
|
Adresă |
|
||
|
Punct de contact (nume, număr de telefon, adresă de e-mail) |
|
||
Tabelul 5
Capital inițial [articolul 6 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580]
|
|||
|
Anexă care să cuprindă dovezi privind capitalul emis, capitalul vărsat și capitalul nevărsat al instituției de credit solicitante |
|
||
|
Descrierea tipurilor și cuantumurilor fondurilor proprii care corespund capitalului inițial |
|
||
|
În cazul în care, în momentul depunerii cererii, capitalul inițial nu este vărsat integral, descrierea planului și indicarea termenului de punere în aplicare pentru a se asigura vărsarea integrală a capitalului inițial înainte de intrarea în vigoare a autorizației de începere a activității ca instituție de credit |
|
||
|
|||
|
Explicarea surselor de finanțare disponibile pentru fondurile proprii și o anexă care să cuprindă dovezi ale disponibilității acestor surse de finanțare, astfel cum se prevede la articolul 6 alineatul (3) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă evaluarea cuantumurilor, a tipurilor și a distribuției capitalului intern pe care instituția de credit solicitantă le consideră adecvate pentru a acoperi natura și nivelul riscurilor la care instituția de credit solicitantă va fi sau ar putea fi expusă, precum și analiza prevăzută la articolul 6 alineatul (4) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Tabelul 6
Conducerea efectivă [articolul 7 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580]
|
|||
|
Numele actual și, dacă sunt diferite, toate numele anterioare |
|
||
|
Sex |
|
||
|
Locul nașterii |
|
||
|
Data nașterii |
|
||
|
Adresă |
|
||
|
Număr de telefon |
|
||
|
Număr de telefon mobil |
|
||
|
Adresă de e-mail |
|
||
|
Cetățenie |
|
||
|
Codul numeric personal sau o anexă care să cuprindă o copie a cărții de identitate sau a unui document echivalent |
|
||
|
Detalii privind funcția deținută sau care urmează să fie deținută de persoana în cauză, inclusiv dacă funcția este executivă sau neexecutivă, data de începere sau data planificată de începere și durata mandatului, precum și o descriere a principalelor îndatoriri și responsabilități ale persoanei |
|
||
|
Anexă care să cuprindă un curriculum vitae, astfel cum se prevede la punctul 1 litera (d) din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
Anexă care să cuprindă o listă a persoanelor de referință, inclusiv datele de contact, de preferință de la angajatorii din sectorul bancar sau al serviciilor financiare, care să cuprindă numele complet, instituția, funcția, numărul de telefon, adresa de e-mail, natura relației profesionale și informații privind existența, în prezent sau în trecut, a unei relații fără caracter profesional cu această persoană |
|
||
|
Anexă care să cuprindă cazierul judiciar și informațiile relevante privind investigațiile și procedurile penale, cauzele civile și administrative relevante și măsurile disciplinare (inclusiv descalificarea ca administrator al unei societăți, falimentul, insolvența și proceduri similare), atestate în special prin intermediul unui certificat oficial sau, în cazurile în care un astfel de certificat nu există, prin orice sursă fiabilă de informații privind absența condamnărilor, a investigațiilor și a procedurilor penale |
|
||
|
Anexă care să cuprindă o declarație în care să se precizeze dacă este pe rol vreo procedură penală ori dacă persoana în cauză sau orice organizație condusă de aceasta a fost implicată în calitate de debitor într-o procedură de insolvență sau într-o procedură comparabilă |
|
||
|
Anexă care să cuprindă informații referitoare la aspectele prevăzute la punctul 1 litera (f) subpunctul (iii) din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
Anexă care să cuprindă o descriere a tuturor intereselor financiare și nefinanciare care ar putea crea potențiale conflicte de interese, astfel cum se prevede la punctul 1 litera (g) din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
Anexă care să cuprindă detalii prin care să se demonstreze că persoana în cauză poate dedica suficient timp exercitării mandatului, astfel cum se prevede la punctul 1 litera (h) din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
Detalii privind rezultatul oricărei evaluări a adecvării persoanei, efectuate de către instituția de credit solicitantă, astfel cum se descrie la punctul 3 din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Descrierea oricărui comitet al organului de conducere care este planificat în momentul depunerii cererii de autorizare, inclusiv membrii și competențele acestuia |
|
||
|
O declarație privind evaluarea globală efectuată de instituția de credit solicitantă cu privire la adecvarea colectivă a organului de conducere, inclusiv procesele-verbale relevante ale consiliului de administrație sau raportul ori documentele de evaluare a adecvării |
|
||
|
Descrierea modului în care a fost luată în considerare diversitatea calităților și a competențelor la selectarea membrilor organului de conducere |
|
||
|
|||
|
Numele actual și, dacă sunt diferite, toate numele anterioare |
|
||
|
Sex |
|
||
|
Locul nașterii |
|
||
|
Data nașterii |
|
||
|
Adresă |
|
||
|
Număr de telefon |
|
||
|
Număr de telefon mobil |
|
||
|
Adresă de e-mail |
|
||
|
Cetățenie |
|
||
|
Codul numeric personal sau o anexă care să cuprindă o copie a cărții de identitate sau a unui document echivalent |
|
||
|
Detalii privind funcția deținută sau care urmează să fie deținută de persoana în cauză, inclusiv dacă funcția este executivă sau neexecutivă, data de începere sau data planificată de începere și durata mandatului, precum și o descriere a principalelor îndatoriri și responsabilități ale persoanei |
|
||
|
Anexă care să cuprindă un curriculum vitae, astfel cum se prevede la punctul 1 litera (d) din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
Anexă care să cuprindă o listă a persoanelor de referință, inclusiv datele de contact, de preferință de la angajatorii din sectorul bancar sau al serviciilor financiare, care să cuprindă numele complet, instituția, funcția, numărul de telefon, adresa de e-mail, natura relației profesionale și informații privind existența, în prezent sau în trecut, a unei relații fără caracter profesional cu această persoană |
|
||
|
Anexă care să cuprindă cazierul judiciar și informațiile relevante privind investigațiile și procedurile penale, cauzele civile și administrative relevante și măsurile disciplinare (inclusiv descalificarea ca administrator al unei societăți, falimentul, insolvența și proceduri similare), atestate în special prin intermediul unui certificat oficial sau, în cazurile în care un astfel de certificat nu există, prin orice sursă fiabilă de informații privind absența condamnărilor, a investigațiilor și a procedurilor penale |
|
||
|
Anexă care să cuprindă o declarație în care să se precizeze dacă este pe rol vreo procedură penală ori dacă persoana în cauză sau orice organizație condusă de aceasta a fost implicată în calitate de debitor într-o procedură de insolvență sau într-o procedură comparabilă |
|
||
|
Anexă care să cuprindă informații referitoare la aspectele prevăzute la punctul 1 litera (f) subpunctul (iii) din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
Detalii privind rezultatul oricărei evaluări a adecvării persoanei, efectuate de către instituția de credit solicitantă, astfel cum se descrie la punctul 3 din anexa I la Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Descrierea competențelor, a responsabilităților și a substituenților membrilor organului de conducere al instituției de credit solicitante și, atunci când este relevant în conformitate cu articolul 7 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580, ale coordonatorilor funcțiilor de control intern și ale directorului financiar care nu fac parte din organul de conducere |
|
||
Tabelul 7
Acționari și asociați cu participații calificate [articolul 8 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580]
|
|||
|
Anexă care să cuprindă, pentru fiecare persoană fizică și juridică ce deține o participație calificată, informațiile menționate la articolul 8 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă, pentru fiecare persoană fizică ce deține o participație calificată, informațiile suplimentare menționate la articolul 8 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă, pentru fiecare persoană juridică sau entitate care nu este persoană juridică și care deține sau va deține participații în nume propriu, informațiile suplimentare menționate la articolul 8 alineatul (3) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă informațiile menționate la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
|
Anexă care să cuprindă informațiile menționate la articolul 8 alineatul (5) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Tabelul 8
Cei mai mari 20 de acționari sau asociați [articolul 9 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580]
|
|||||||||||
|
Anexă care să cuprindă o diagramă care să prezinte structura acționariatului instituției de credit solicitante, inclusiv defalcarea capitalului și a drepturilor de vot |
|
||||||||||
|
|||||||||||
|
Anexă care să cuprindă o listă a numelor tuturor persoanelor și ale altor entități care dețin participații de tipul celor descrise la articolul 9 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580, indicând pentru fiecare astfel de persoană sau entitate:
|
|
||||||||||
Tabelul 9
Informațiile necesare în conformitate cu articolul 10 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580
|
Informații solicitate de autoritatea competentă în conformitate cu articolul 10 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580 (se completează de la caz la caz, descriindu-se în coloana din stânga informațiile solicitate, iar în coloana din dreapta furnizându-se informațiile) |
|
|
|
|
|
|
|
Tabelul 10
Informațiile omise din cerere în conformitate cu articolul 11 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2580
|
||
|
|
||
|
||
|
|
(1) JO L 335, XX.XX.2022, p. 64.
(2) Directiva (UE) 2017/1132 a Parlamentului European și a Consiliului din 14 iunie 2017 privind anumite aspecte ale dreptului societăților comerciale (JO L 169, 30.6.2017, p. 46).
(3) Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 de instituire a unui cadru pentru redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții și de modificare a Directivei 82/891/CEE a Consiliului și a Directivelor 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE și 2013/36/UE ale Parlamentului European și ale Consiliului, precum și a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 și (UE) nr. 648/2012 ale Parlamentului European și ale Consiliului (JO L 173, 12.6.2014, p. 190).
(4) Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p. 1).