Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu

KLUCZOWE ZAGADNIENIA

AMLA, który podlega Parlamentowi Europejskiemu i Radzie Unii Europejskiej, ma następujące ogólne zadania:

• monitorowanie i ocena zagrożeń i ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu w UE i na świecie;
• gromadzenie, analizowanie i udostępnianie informacji z sieci krajowych i europejskich organów nadzoru;
• usprawnianie i ułatwianie współpracy i wymiany informacji między unijnymi jednostkami analityki finansowej (FIU);
• organizowanie, inicjowanie i wspieranie wspólnych analiz transgranicznych podejrzanych transakcji lub działań przez jednostki analityki finansowej;
• współpraca z innymi instytucjami, organami, urzędami i agencjami UE posiadającymi kompetencje w dziedzinie zwalczania poważnych przestępstw, na przykład z Prokuraturą Europejską (EPPO), Agencją Unii Europejskiej ds. Współpracy Wymiarów Sprawiedliwości w Sprawach Karnych (Eurojust), Agencją Unii Europejskiej ds. Współpracy Organów Ścigania (Europol) i Europejskim Urzędem ds; Zwalczania Nadużyć Finansowych (OLAF);
• utworzenie i aktualizowanie centralnej bazy informacji, której zawartość jest dostępna dla krajowych i europejskich organów nadzoru;
• wydawanie publikacji i prowadzenie szkoleń w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT);
• informowanie Komisji Europejskiej, jeśli państwo członkowskie UE nie stosuje prawidłowo przepisów UE dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zawartych w dyrektywie (UE) 2024/1640 (zob. streszczenie);
• zapewnienie skutecznego i spójnego działania systemu nadzoru AML/CFT poprzez:
  • opracowanie zharmonizowanej metodologii nadzoru;
  • zobowiązanie organów nadzorczych do przeprowadzania corocznych przeglądów o określonej tematyce;
  • promowanie wspólnych podejść nadzorczych i najlepszych praktyk.

Ma również określone zadania nadzorcze w zakresie:

• poszczególnych podmiotów i grup instytucji kredytowych i finansowych o wysokim profilu ryzyka wybranych do bezpośredniego nadzoru („wybrane podmioty zobowiązane”);
• organów nadzoru finansowego i niefinansowego wszystkich innych podmiotów zobowiązanych w UE;
• krajowych FIU, a także
• uprawnienia do, między innymi:
  • wydawania wiążących decyzji poszczególnym instytucjom wysokiego ryzyka,
  • wymagania od organów nadzorczych dostarczania wszelkich niezbędnych informacji;
  • żądania nieoperacyjnych danych, analiz i statystyk od jednostek analityki finansowej;
  • opracowywania projektów regulacyjnych standardów technicznych, wytycznych i zaleceń.

Bezpośredni nadzór nad wybranymi podmiotami zobowiązanymi

AMLA:

• co trzy lata wybiera do bezpośredniego nadzoru podmioty zobowiązane, którymi są instytucje kredytowe i finansowe o wysokim profilu ryzyka, prowadzące działalność w co najmniej sześciu państwach członkowskich;
• wyznacza wspólny zespół nadzorczy dla każdego wybranego podmiotu zobowiązanego;
• prowadzi bezpośredni nadzór, wraz z pracownikami odpowiednich krajowych organów nadzoru, poprzez ogólne dochodzenia, kontrole na miejscu itp;
• może stosować administracyjne sankcje pieniężne i okresowe kary pieniężne, które Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej może weryfikować, unieważniać, zmniejszać lub zwiększać.

Nadzór pośredni

AMLA:

• okresowo ocenia organy nadzoru finansowego, aby zapewnić niezmiennie wysoki poziom standardów i praktyk;
• przeprowadza wzajemne oceny niefinansowych organów nadzoru i organów publicznych;
• zapewnia istnienie kolegiów nadzorczych ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w sektorze finansowym i niefinansowym dla zainteresowanych instytucji;
• rozwiązuje wszelkie problemy transgraniczne między organami nadzoru finansowego;
• podejmuje działania przeciwko organom nadzorczym, które nie wywiązują się ze swoich obowiązków.

Komisja:

• może wykorzystywać akty delegowane przez cztery lata, począwszy od 26 czerwca 2024 roku, w celu przyjmowania regulacyjnych standardów technicznych, które nie mogą zawierać decyzji strategicznych ani wyborów politycznych i które Parlament lub Rada mogą zakwestionować;
• przedstawi sprawozdanie z wyników AMLA do 31 grudnia 2030 roku, a następnie co pięć lat.

Rozporządzenie zmienia:

• Rozporządzenie (UE) nr 1093/2010 w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego;
• Rozporządzenie (UE) nr 1094/2010 ustanawiające Europejski Urząd Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych.
• Rozporządzenie (UE) nr 1095/2010 ustanawiające Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych.