AT: Zabroniona jest działalność promocyjna i pośrednictwo w imieniu przedsiębiorstwa zależnego niemającego siedziby we Wspólnocie lub oddziału niemającego siedziby w Austrii (z wyjątkiem reasekuracji i retrocesji).

AT: Umowy obowiązkowego ubezpieczenia lotniczego mogą być zawierane jedynie przez przedsiębiorstwo zależne mające siedzibę we Wspólnocie lub przez oddział mający siedzibę w Austrii.

AT: Należny jest wyższy podatek od ubezpieczeń z tytułu umów ubezpieczenia (z wyjątkiem umów reasekuracji oraz retrocesji), zawartych przez przedsiębiorstwa zależne niemające siedziby na terytorium Wspólnoty lub przez oddział niemający siedziby w Austrii. Przyznane może zostać zwolnienie od wyższego podatku.

CY: Jakikolwiek zagraniczny reasekurator zatwierdzony przez Organ Nadzoru Ubezpieczeń (zgodnie z kryteriami ostrożnościowymi) może oferować usługi w zakresie reasekuracji lub retrocesji zakładom ubezpieczeń zarejestrowanym i licencjonowanym na Cyprze.

CY: Podsektory A.3. i A.4. (pośrednictwo w zakresie ubezpieczeń i usługi pomocnicze związane z ubezpieczeniami): Bez zobowiązań.

CZ: Brak, z wyjątkiem:

zagraniczne podmioty świadczące usługi finansowe mogą założyć zakład ubezpieczeń z siedzibą w Republice Czeskiej w formie spółki akcyjnej lub mogą prowadzić działalność ubezpieczeniową poprzez swoje oddziały z siedzibą w Republice Czeskiej na warunkach określonych w Ustawie o sektorze ubezpieczeniowym.

Od podmiotu świadczącego usługi ubezpieczeniowe wymaga się obecności handlowej i uzyskania zezwolenia:

Wymagane jest uzyskanie zezwolenia przez pośrednika w przypadku działalności w zakresie pośrednictwa wykonywanej na rzecz oddziału z siedzibą w Republice Czeskiej.

DK: Umowy obowiązkowego ubezpieczenia w zakresie transportu lotniczego mogą być zawierane jedynie przez przedsiębiorstwa mające siedzibę we Wspólnocie.

DK: Poza zakładami ubezpieczeń posiadającymi zezwolenia wydane zgodnie z prawem duńskim lub upoważnione przez właściwe władze duńskie żadne osoby ani przedsiębiorstwa (włącznie z zakładami ubezpieczeń) nie mogą zawodowo uczestniczyć w Danii w obsłudze ubezpieczeń bezpośrednich dla osób będących rezydentami w Danii, duńskich statków lub mienia położonego w Danii.

DE: Umowy obowiązkowych ubezpieczeń lotniczych mogą być zawierane tylko przez przedsiębiorstwo zależne mające siedzibę na terytorium Wspólnoty lub przez oddział mający siedzibę w Niemczech.

DE: W przypadku gdy zagraniczny zakład ubezpieczeń ustanowił oddział w Niemczech, zakład ten może zawierać w Niemczech umowy ubezpieczeniowe dotyczące transportu międzynarodowego tylko przez oddział ustanowiony w Niemczech.

FI: Jedynie ubezpieczyciele posiadający siedzibę na Europejskim Obszarze Gospodarczym lub posiadający oddział w Finlandii mogą oferować usługi ubezpieczeniowe określone w pkt 3 lit. a) Porozumienia.

FI: Świadczenie usług brokerów ubezpieczeniowych wymaga posiadania stałego miejsca prowadzenia działalności na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego.

FR: Ubezpieczenia od ryzyka w zakresie transportu lądowego mogą być zawierane jedynie przez zakłady ubezpieczeń mające siedzibę na terytorium Wspólnoty.

HU: Podsektor A.1. (ubezpieczenia bezpośrednie): Usługi nabywać mogą jedynie przedsiębiorcy prowadzący międzynarodową działalność gospodarczą określoną w przepisach dotyczących obrotu dewizowego. Ubezpieczenie może dotyczyć jedynie zdarzeń mających miejsce za granicą.

IT: Bez zobowiązań odnośnie do wykonywania zawodu aktuariusza.

IT: Umowy ubezpieczenia od ryzyka związanego z wywozem cif przez osoby zamieszkałe we Włoszech mogą być zawierane tylko przez zakłady ubezpieczeń mające siedzibę na terytorium Wspólnoty.

IT: Umowy ubezpieczenia transportowego towarów, ubezpieczenia pojazdów jako takich oraz ubezpieczenia od odpowiedzialności związanej z ryzykami umiejscowionymi we Włoszech mogą być zawierane tylko przez zakłady ubezpieczeń mające siedzibę na terytorium Wspólnoty. Niniejsze zastrzeżenie nie znajduje zastosowania do transportu międzynarodowego dotyczącego przywozów do Włoch.

LV: Bez zobowiązań w zakresie pkt B.3 lit. a) Porozumienia.

MT: Podsektory A.3. i A.4. (pośrednictwo w zakresie ubezpieczeń i usługi pomocnicze związane z ubezpieczeniami): Bez zobowiązań.

PL: Bez zobowiązań, z wyjątkiem reasekuracji, retrocesji i ubezpieczenia towarów w obrocie międzynarodowym.

PT: Umowy ubezpieczenia w zakresie transportu lotniczego lub morskiego obejmujące towary, statek powietrzny, ubezpieczenie kadłuba statku oraz ubezpieczenie od odpowiedzialności mogą być zawierane tylko przez przedsiębiorstwa mające siedzibę na terytorium WE; tylko przedsiębiorstwa mające siedzibę w WE mogą działać jako pośrednicy przy zawieraniu takich ubezpieczeń w Portugalii.

SK: Obecność handlowa wymagana jest w przypadku działalności w zakresie:

SI: Ubezpieczenia morskie, lotnicze i transportowe: Działalność ubezpieczeniowa prowadzona przez zakłady ubezpieczeń wzajemnych jest ograniczona do spółek akcyjnych mających siedzibę w Republice Słowenii.

SI: Podsektory A.2. A.3 i A.4. (reasekuracja i retrocesja, pośrednictwo w zakresie ubezpieczeń i usługi pomocnicze w zakresie ubezpieczeń): Bez zobowiązań.

SE: Świadczenie ubezpieczeń bezpośrednich jest dozwolone tylko poprzez dopuszczonego w Szwecji usługodawcę ubezpieczeniowego, pod warunkiem że zagraniczny usługodawca i szwedzki zakład ubezpieczeń należą do tej samej grupy przedsiębiorstw lub zawarły ze sobą umowę o współpracy.

AT: Działalność promocyjna oraz pośrednictwo w imieniu przedsiębiorstwa zależnego niemającego siedziby na terytorium Wspólnoty lub oddziału niemającego siedziby w Austrii (z wyjątkiem reasekuracji oraz retrocesji) jest zabroniona.

AT: Umowy obowiązkowego ubezpieczenia lotniczego mogą być zawierane tylko przez przedsiębiorstwa zależne mające siedzibę na terytorium Wspólnoty lub przez oddział mający siedzibę w Austrii.

AT: Należny jest wyższy podatek od ubezpieczeń z tytułu umów ubezpieczenia (z wyjątkiem umów reasekuracji oraz retrocesji), zawartych przez przedsiębiorstwa zależne niemające siedziby na terytorium Wspólnoty lub przez oddział niemający siedziby w Austrii. Przyznane może zostać zwolnienie od wyższego podatku.

CY: Podsektory A.3. i A.4. (pośrednictwo w zakresie ubezpieczeń i usługi pomocnicze w zakresie ubezpieczeń): Bez zobowiązań.

CZ: Brak, z wyjątkiem:

Usługi ubezpieczeniowe określone poniżej nie mogą być nabywane za granicą.

DK: Umowy obowiązkowego lotniczego ubezpieczenia transportowego mogą być zawierane tylko przez przedsiębiorstwa mające siedzibę na terytorium Wspólnoty.

DK: Żadne przedsiębiorstwo (włączając zakłady ubezpieczeń) nie może zawodowo uczestniczyć w Danii w zawieraniu umów ubezpieczeń bezpośrednich osób zamieszkałych w Danii, duńskich statków lub mienia w Danii, poza zakładami ubezpieczeń posiadającymi zezwolenia wydane zgodnie z prawem duńskim lub upoważnione przez właściwe organy duńskie.

DE: Umowy obowiązkowych ubezpieczeń lotniczych mogą być zawierane tylko przez przedsiębiorstwo zależne mające siedzibę na terytorium Wspólnoty lub przez oddział mający siedzibę w Niemczech.

DE: W przypadku gdy zagraniczny zakład ubezpieczeń ustanowił oddział w Niemczech, zakład ten może zawierać w Niemczech umowy ubezpieczeniowe dotyczące transportu międzynarodowego tylko przez oddział ustanowiony w Niemczech.

FR: Ubezpieczenia od ryzyka związanego z transportem lądowym mogą być zawierane tylko przez zakłady ubezpieczeń mające siedziby na terytorium Wspólnoty.

HU: Podsektor A.1. (ubezpieczenia bezpośrednie): Usługi nabywać mogą jedynie przedsiębiorcy prowadzący międzynarodową działalność gospodarczą określoną w przepisach dotyczących obrotu dewizowego. Ubezpieczenie może dotyczyć jedynie zdarzeń mających miejsce za granicą.

IT: Ubezpieczenie od ryzyka związanego z wywozem cif przez osoby zamieszkałe we Włoszech mogą być zawierane tylko przez zakłady ubezpieczeń mające siedzibę na terytorium Wspólnoty.

IT: Umowy ubezpieczenia transportowego towarów, ubezpieczenia pojazdów jako takich oraz ubezpieczenia od odpowiedzialności związanej z ryzykami umiejscowionymi we Włoszech mogą być zawierane tylko przez zakłady ubezpieczeń mające siedzibę na terytorium Wspólnoty. Niniejsze zastrzeżenie nie znajduje zastosowania do transportu międzynarodowego dotyczącego przywozów do Włoch.

MT: Podsektory A.3. i A.4. (pośrednictwo w zakresie ubezpieczeń i usługi pomocnicze w zakresie ubezpieczeń): Brak zobowiązań.

PL: Brak zobowiązań, z wyjątkiem reasekuracji, retrocesji i ubezpieczenia towarów w obrocie międzynarodowym.

PT: Umowy ubezpieczenia w transporcie lotniczym lub morskim obejmujące towary, statek powietrzny, ubezpieczenie kadłuba statku oraz ubezpieczenie od odpowiedzialności mogą być zawarte tylko przez przedsiębiorstwa mające siedzibę na terytorium WE; tylko osoby lub przedsiębiorstwa w WE mogą działać jako pośrednicy przy zawieraniu takich ubezpieczeń w Portugalii.

SK: Usługi ubezpieczeniowe objęte trybem 1, z wyjątkiem ubezpieczeń w zakresie transportu lotniczego i morskiego, dotyczące towarów, statków powietrznych, kadłubów i odpowiedzialności cywilnej nie mogą być nabywane za granicą.

SI: Ubezpieczenia morskie, lotnicze i transportowe: Działalność ubezpieczeniowa prowadzona przez zakłady ubezpieczeń wzajemnych jest ograniczona do spółek akcyjnych z siedzibą w Republice Słowenii.

SI: Przedsiębiorstwa reasekuracji w Republice Słowenii posiadają pierwszeństwo w poborze składek ubezpieczeniowych. W przypadku gdy przedsiębiorstwa te nie mogą wyrównać wszystkich ryzyk, można dokonać reasekuracji i retrocesji w odniesieniu do tych ryzyk za granicą. (Brak takich uregulowań po przyjęciu nowej Ustawy o zakładach ubezpieczeń).

AT: Licencja dla oddziału zagranicznego zakładu ubezpieczeń nie może być udzielona, w przypadku gdy zakład ubezpieczeń w kraju rodzimym nie posiada formy prawnej odpowiadającej lub porównywalnej do spółki akcyjnej lub towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych.

BE: Jakakolwiek publiczna oferta nabycia belgijskich papierów wartościowych złożona przez lub na rzecz osoby, przedsiębiorstwa lub instytucji będącej poza zasięgiem jurysdykcji jednego z Państw Członkowskich Wspólnoty Europejskiej jest przedkładana do zatwierdzenia przez Ministerstwo Finansów.

CY: Podsektor A.1. (ubezpieczenia bezpośrednie):

Żaden ubezpieczyciel nie może prowadzić działalności w Republice Cypryjskiej ani z jej terytorium, jeżeli nie uzyskał zezwolenia od Organu Nadzoru Ubezpieczeń, zgodnie z przepisami Ustawy o zakładach ubezpieczeń.

Zagraniczne zakłady ubezpieczeń mogą prowadzić działalność w Republice Cypryjskiej poprzez założenie oddziału lub agencji. Przed uzyskaniem zezwolenia na założenie oddziału lub agencji ubezpieczyciel musi uzyskać zezwolenie na prowadzenie działalności w kraju pochodzenia.

Udział nierezydentów w zakładach ubezpieczeń zarejestrowanych w Republice Cypryjskiej wymaga uzyskania wcześniejszego zezwolenia Banku Centralnego. Wielkość zagranicznego udziału określana jest każdorazowo zgodnie z potrzebami ekonomicznymi.

CY: Podsektor A.2. (reasekuracja i retrocesja):

Żadne przedsiębiorstwo nie może prowadzić działalności w charakterze reasekuratora w Republice Cypryjskiej, jeżeli nie uzyska zezwolenia Organu Nadzoru Ubezpieczeń.

Inwestycje dokonywane przez nierezydentów w przedsiębiorstwo reasekuracyjne wymagają wcześniejszego zezwolenia Banku Centralnego. Zagraniczny udział w kapitale cypryjskich przedsiębiorstw reasekuracyjnych jest określany indywidualnie dla każdego przypadku. Obecnie nie istnieje żadne cypryjskie przedsiębiorstwo reasekuracyjne.

CY: Podsektory A.3. i A.4. (pośrednictwo w zakresie ubezpieczeń i usługi pomocnicze w zakresie ubezpieczeń): Bez zobowiązań.

CZ: Brak, z wyjątkiem:

Zagraniczne podmioty świadczące usługi finansowe mogą założyć zakład ubezpieczeń z siedzibą w Republice Czeskiej w formie spółki akcyjnej lub mogą prowadzić działalność ubezpieczeniową poprzez swoje oddziały z siedzibą w Republice Czeskiej na warunkach określonych w Ustawie o sektorze ubezpieczeniowym.

Od podmiotu świadczącego usługi ubezpieczeniowe wymaga się obecności handlowej i uzyskania zezwolenia:

Wymagane jest uzyskanie zezwolenia przez pośrednika w przypadku działalności w zakresie pośrednictwa wykonywanej na rzecz oddziału z zarejestrowaną siedzibą w Republice Czeskiej.

ES: Przed założeniem oddziału lub agencji w Hiszpanii w celu oferowania niektórych grup ubezpieczeń, zagraniczny zakład ubezpieczeń musi posiadać zezwolenie na prowadzenie działalności w tych samych grupach ubezpieczeń w kraju pochodzenia przez okres przynajmniej pięciu lat.

ES, EL: Prawo przedsiębiorczości nie obejmuje tworzenia przedstawicielstw lub innych postaci stałej obecności zakładów ubezpieczeń, z wyjątkiem przypadku, gdy takie jednostki są zakładane jako agencje, oddziały lub główne siedziby.

EE: Podsektor A.1. (ubezpieczenia bezpośrednie): Brak, oprócz ograniczenia, że w skład zarządu zakładu ubezpieczeń w formie spółki akcyjnej z udziałem zagranicznego kapitału mogą wchodzić obywatele innych krajów proporcjonalnie do udziału kapitału zagranicznego, ale nie więcej niż połowa członków zarządu; prezes zarządu przedsiębiorstwa zależnego lub podmiotu niezależnego musi posiadać stałe miejsce zamieszkania w Estonii.

FI: Osoba kierująca przedsiębiorstwem, przynajmniej jeden kontroler rachunkowy oraz przynajmniej połowa założycieli i członków zarządu oraz rady nadzorczej zakładu ubezpieczeń powinna mieć swoje miejsce zamieszkania na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego, z wyjątkiem przypadków, w których Ministerstwo Spraw Społecznych i Zdrowia uchyli ten wymóg.

FI: Zagraniczne zakłady ubezpieczeń nie mogą uzyskać zezwolenia w Finlandii na prowadzenie w formie oddziału działalności w zakresie obowiązkowych ubezpieczeń społecznych (obowiązkowych ubezpieczeń emerytalnych, obowiązkowych ubezpieczeń od wypadków).

FI: Główny przedstawiciel zagranicznego zakładu ubezpieczeń musi mieć miejsce zamieszkania w Finlandii, chyba że ten zakład ubezpieczeń ma siedzibę na terenie Europejskiego Obszaru Gospodarczego.

FR: Założenie oddziału jest uzależnione od uzyskania specjalnego pozwolenia dla przedstawiciela oddziału.

HU: Zamierza się ograniczyć bezpośrednie tworzenie oddziałów, gdy zostanie ono ograniczone w GATS, na warunkach tam określonych.

HU: W skład zarządu instytucji finansowej powinno wchodzić przynajmniej dwóch członków będących obywatelami Węgier i rezydentami w rozumieniu odpowiednich przepisów dotyczących obrotu dewizowego oraz posiadających stałe miejsce zamieszkania na Węgrzech od co najmniej roku.

IE: Prawo przedsiębiorczości nie obejmuje tworzenia przedstawicielstw.

IT: Zawód aktuariusza mogą wykonywać jedynie osoby fizyczne. Stowarzyszenia zawodowe (niemające formy spółki) między osobami fizycznymi są dozwolone.

IT: Zezwolenie na założenie oddziałów podlega ocenie organów nadzorczych.

LV: Podsektory A.1 i A.2. (ubezpieczenia bezpośrednie, reasekuracja i retrocesja): Zagraniczne instytucje ubezpieczeniowe muszą zasadniczo, bez dyskryminacji przyjąć określoną formę prawną.

LV: Podsektor A.3. (pośrednictwo ubezpieczeniowe): Pośrednikiem może być jedynie osoba fizyczna (dowolnej narodowości) i może świadczyć usługi w imieniu zakładu ubezpieczeń posiadającego zezwolenie łotewskiego Organu Nadzoru Ubezpieczeń.

LT: Zabronione jest oferowanie przez zakłady ubezpieczeń zarówno ubezpieczeń na życie, jak i ubezpieczeń majątkowych i osobowych. Wymaga się założenia oddzielnych podmiotów dla tych dwóch rodzajów a) i b).

MT: Może być uwarunkowana badaniem w zakresie potrzeb ekonomicznych.

PL: Podsektory A.1. do A.3 (ubezpieczenia bezpośrednie, reasekuracja i retrocesja, pośrednictwo w zakresie ubezpieczeń):

Dopuszczalna jest jedynie forma spółki akcyjnej lub oddziału po uzyskaniu zezwolenia. Zabronione jest inwestowanie za granicą więcej niż 5 % środków zakładu ubezpieczeń. Osoba prowadząca działalność pośrednictwa w zakresie ubezpieczeń musi posiadać zezwolenie. Pośrednicy ubezpieczeniowi podlegają wpisowi do krajowego rejestru.

PL: Podsektor A.4. (usługi dodatkowe do ubezpieczeń): Brak zobowiązań.

PT: Zagraniczne przedsiębiorstwa mogą prowadzić pośrednictwo ubezpieczeniowe w Portugalii tylko poprzez przedsiębiorstwa założone zgodnie z prawem Państwa Członkowskiego Wspólnoty.

PT: Utworzenie oddziału w Portugalii przez zagraniczne przedsiębiorstwo wymaga wykazania przez nie wcześniejszego doświadczenia w prowadzeniu takiej działalności przez okres co najmniej pięciu lat

SK: Większość członków zarządu towarzystwa ubezpieczeniowego musi mieszkać w Republice Słowackiej.

W przypadku świadczenia usług ubezpieczeniowych wymagane jest zezwolenie. Obywatel innego państwa może założyć zakład ubezpieczeń z siedzibą w Republice Słowackiej w formie spółki akcyjnej lub może prowadzić działalność ubezpieczeniową poprzez swoje oddziały z siedzibą w Republice Słowackiej na ogólnych warunkach określonych w Ustawie o ubezpieczeniach. Działalność ubezpieczeniowa obejmuje działalność w zakresie pośrednictwa i reasekuracji.

Usługi pośrednictwa w zakresie zawierania umów ubezpieczeniowych pomiędzy stroną trzecią a zakładem ubezpieczeń mogą być świadczone przez osoby fizyczne lub prawne zamieszkałe w Republice Słowackiej na rzecz zakładu ubezpieczeń posiadającego zezwolenie Organu Nadzoru Ubezpieczeń.

Umowa pośrednictwa mająca na celu zawarcie umowy ubezpieczenia przez stronę trzecią z zakładem ubezpieczeń może być zawarta przez krajowy lub zagraniczny zakład ubezpieczeń jedynie w przypadku wydania mu zezwolenia przez Organ Nadzoru Ubezpieczeń.

Środki finansowe pochodzące z ubezpieczenia lub reasekuracji zamieszkałych lub posiadających siedzibę w Republice Słowackiej posiadaczy polis zgromadzone w specjalnych funduszach ubezpieczeniowych należących do posiadających zezwolenie zakładów ubezpieczeń muszą zostać złożone w banku z siedzibą w Republice Słowackiej i nie mogą zostać przekazane za granicę.

SI: Podsektor A.1. (ubezpieczenia bezpośrednie):

Podjęcie działalności uzależnione jest od uzyskania zezwolenia wydanego przez Ministerstwo Finansów. Podmioty zagraniczne mogą założyć zakład ubezpieczeń jedynie w formie wspólnego przedsięwzięcia z podmiotem krajowym, przy czym udział podmiotów zagranicznych nie może przekraczać 99 %.

Ograniczenie dotyczące maksymalnego udziału podmiotu zagranicznego zostanie zniesione z chwilą przyjęcia nowej Ustawy o zakładach ubezpieczeń.

Podmiot zagraniczny może nabyć lub podwyższyć udział w krajowym zakładzie ubezpieczeń pod warunkiem uzyskania uprzedniej zgody Ministerstwa Finansów.

Ministerstwo Finansów, wydając licencję lub zgodę na nabycie udziału w krajowym towarzystwie ubezpieczeniowym, uwzględnia następujące kryteria:

Brak ograniczeń dla udziału podmiotów zagranicznych w prywatyzowanych towarzystwach ubezpieczeniowych.

Udział instytucji ubezpieczeń wzajemnych jest ograniczony do przedsiębiorstw mających siedzibę w Republice Słowenii i krajowych osób fizycznych.

SI: Podsektor A.2. (reasekuracja i retrocesja):

Udział podmiotów zagranicznych w przedsiębiorstwach reasekuracyjnych ograniczony jest do udziału większościowego. (Brak ograniczeń, z wyjątkiem oddziałów, po przyjęciu nowej ustawy o towarzystwach ubezpieczeniowych).

SI: Podsektory A.3. i A.4. (pośrednictwo w zakresie ubezpieczeń i usługi dodatkowe do ubezpieczeń):

W przypadku usług doradczych i zaspokajania roszczeń wymaga się zarejestrowania w charakterze podmiotu prawnego za zgodą Biura Ubezpieczeń.

Dla działań aktuarialnych i oceny ryzyka, dopuszczalne jest jedynie świadczenie usług przez profesjonalne podmioty.

Działalność ograniczona jest do ubezpieczeń bezpośrednich i reasekuracji.

W przypadku właścicieli wyłącznych wymaga się stałego miejsca zamieszkania w Republice Słowenii.

SE: Podmioty zajmujące się pośrednictwem w zakresie ubezpieczeń niezarejestrowane w Szwecji mogą ustanawiać obecność handlową jedynie poprzez oddział.

SE: Zakłady ubezpieczeń prowadzące działalność w zakresie ubezpieczeń innych niż na życie, które nie mają siedziby w Szwecji, są opodatkowane na podstawie wpływów ze składek od ubezpieczeń bezpośrednich zamiast na podstawie wyniku netto.

SE: Założycielem zakładu ubezpieczeń musi być osoba fizyczna zamieszkała na Europejskim Obszarze Gospodarczym lub osoba prawna zarejestrowana na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego

CY: Bez zobowiązań.

PL:

Podsektory A.1. do A.3. (ubezpieczenia bezpośrednie, reasekuracja i retrocesja, pośrednictwo w zakresie ubezpieczeń): Bez zobowiązań, z wyjątkiem określonych w sekcji horyzontalnej, z uwzględnieniem następującego ograniczenia: Wymóg miejsca zamieszkania dla pośredników ubezpieczeniowych.

Podsektor A.4. (usługi dodatkowe do ubezpieczeń): Bez zobowiązań.

AT, BE, CZ, DE, DK, ES, EE, FR, FI, EL, HU, IT, IE, LU, LT, LV, MT, NL, PT, SE, SI, SK, UK:

Bez zobowiązań, z wyjątkiem określonych w odpowiednich sekcjach horyzontalnych, z uwzględnieniem następujących specjalnych ograniczeń:

AT: Kierownictwo oddziału musi składać się z dwóch osób fizycznych zamieszkałych w Austrii.

DK: Przedstawiciel generalny oddziału ubezpieczeniowego musi posiadać miejsce zamieszkania w Danii co najmniej przez okres dwóch lat, chyba że jest obywatelem jednego z Państw Członkowskich Wspólnoty. Ministerstwo Przedsiębiorczości i Przemysłu może zwolnić z tego wymogu.

DK: Wymóg stałego zamieszkania dla kierownictwa oraz członków zarządu przedsiębiorstwa. Jednakże Ministerstwo Przedsiębiorczości i Przemysłu może zwolnić z tego wymogu. Zwolnienie jest przyznawane przy zachowaniu zasady niedyskryminacji.

ES, IT: Aktuariuszy dotyczy wymóg stałego zamieszkania.

EL: Większość członków zarządu przedsiębiorstwa założonego w Grecji musi być obywatelami jednego z Państw Członkowskich Wspólnoty.

SI: W przypadku aktuariuszy i osób zajmujących się oceną ryzyka oprócz wymogu zamieszkiwania na terytorium Republiki Słowenii wymaga się również zdania egzaminu kwalifikującego, uzyskania członkostwa w Stowarzyszeniu Aktuarialnym Republiki Słowenii i biegłej znajomości języka słoweńskiego.

BE: W celu świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego wymagane jest posiadanie siedziby w Belgii.

CY: Bez zobowiązań.

CZ: Usługi związane z wydawaniem walut nie przez bank centralny, obrót instrumentami pochodnymi, zbywalnymi papierami wartościowymi i innymi instrumentami zbywalnymi i aktywami finansowymi, udział w emisjach wszelkiego rodzaju papierów wartościowych, pośrednictwo na rynku pieniężnym, zarządzanie aktywami, usługi rozliczania i rozrachunku aktywów finansowych, doradztwo, pośrednictwo i inne pomocnicze usługi finansowe związane z tymi działaniami: Bez zobowiązań.

CZ: Brak, z wyjątkiem:

Jedynie banki z siedzibą w Republice Czeskiej i oddziały banków zagranicznych posiadające odpowiednie zezwolenie mogą:

Zezwolenie na transakcje dewizowe wydane przez Czeski Bank Narodowy lub Ministerstwo Finansów wymagane jest w przypadku czeskich rezydentów niebędących bankami dla:

EE: Podsektor B.1. (przyjmowanie depozytów): Wymóg otrzymania zezwolenia od Eesti Pank i zarejestrowania, zgodnie z prawem estońskim, spółki akcyjnej, przedsiębiorstwa zależnego lub oddziału.

EE, LT: Założenie wyspecjalizowanego przedsiębiorstwa zarządzającego jest wymagane do zarządzania funduszami powierniczymi i przedsiębiorstwami inwestycyjnymi, przy czym jedynie przedsiębiorstwa posiadające zarejestrowaną siedzibę we Wspólnocie mogą być depozytariuszami aktywów funduszy inwestycyjnych.

HU: Bez zobowiązań.

IE: Świadczenie usług inwestycyjnych lub usług doradztwa inwestycyjnego wymaga albo: I) uzyskania zezwolenia w Irlandii, co zasadniczo wiąże się z wymogiem, by usługodawca miał formę spółki osobowej lub kapitałowej lub był przedsiębiorcą indywidualnym, w każdym przypadku siedziba statutowa powinna znajdować się w Irlandii (w pewnych przypadkach zezwolenie może nie być wymagane, tj. w przypadku gdy usługodawca z państwa trzeciego nie utrzymuje obecności handlowej w Irlandii oraz usługi nie są świadczone osobom fizycznym); lub II) zezwolenie uzyskane w innym Państwie Członkowskim jest zgodne z dyrektywą WE w sprawie usług inwestycyjnych.

IT: Bez zobowiązań dla »promotori di servizi finanziari« (sprzedawcy usług finansowych).

LT: Zarządzanie funduszem emerytalno-rentowym: Wymaga się obecności handlowej.

MT:

Podsektory B.1. i B.2. (przyjmowanie depozytów i pożyczki wszelkiego typu): Brak.

Podsektor B.11. (dostarczanie i transfer informacji finansowych): Bez zobowiązań, z wyjątkiem dostarczania informacji finansowych przez podmioty międzynarodowe.

Podsektor B.12. (doradztwo i inne pomocnicze usługi finansowe): Bez zobowiązań.

PL:

Podsektor B.11. (dostarczanie i przekazywanie informacji finansowych): Wymóg korzystania z publicznej sieci telekomunikacyjnej lub sieci innych upoważnionych operatorów w przypadku transgranicznego świadczenia tych usług.

Podsektor B.12. (doradztwo i inne pomocnicze usługi finansowe): Bez zobowiązań.

SK: Obrót instrumentami pochodnymi, zbywalnymi papierami wartościowymi i innymi instrumentami zbywalnymi i aktywami finansowymi, udział w emisjach wszelkiego rodzaju papierów wartościowych, pośrednictwo na rynku pieniężnym, zarządzanie aktywami, usługi rozliczania i rozrachunku aktywów finansowych: Bez zobowiązań.

SK:

SI:

Udział w emisjach obligacji skarbowych, zarządzaniu funduszem emerytalnym i związane z tym usługi doradztwa i inne pomocnicze usługi finansowe: Bez zobowiązań.

Podsektory B.11 i B.12. (dostarczanie i przekazywanie informacji finansowych, usługi doradztwa i inne pomocnicze usługi finansowe, z wyjątkiem usług związanych z udziałem w emisjach obligacji skarbowych i z zarządzaniem funduszem emerytalnym): Brak.

Wszystkie inne podsektory:

Bez zobowiązań, z wyjątkiem zaciągania kredytów (pożyczki wszelkiego rodzaju) oraz przyjmowanie gwarancji i zobowiązań od zagranicznych instytucji kredytowych przez krajowe osoby prawne i wyłącznych właścicieli. (Uwaga: kredyty konsumenckie będą zwolnione po przyjęciu nowej Ustawy o obrocie dewizowym).

Wszystkie wyżej wymienione uzgodnienia kredytowe muszą być zarejestrowane w Banku Słowenii. (Uwaga: przepis ten zostanie zniesiony z chwilą przyjęcia nowej Ustawy o bankowości).

Podmioty zagraniczne mogą oferować zagraniczne papiery wartościowe jedynie poprzez krajowe banki i przedsiębiorstwo zajmujące się pośrednictwem giełdowym. Członkowie Słoweńskiej Giełdy muszą być mieć siedzibę na terenie Republiki Słowenii.

CY: Bez zobowiązań, z wyjątkiem podsektora B.6 e) (obrót zbywalnymi papierami wartościowymi): Brak.

CZ: Usługi związane z wydawaniem walut nie przez bank centralny, obrót instrumentami pochodnymi i sztabami złota, pośrednictwo na rynku pieniężnym, zarządzanie aktywami, usługi rozliczania i rozrachunku instrumentów pochodnych, doradztwo, pośrednictwo i inne pomocnicze usługi finansowe związane z tymi działaniami: Bez zobowiązań.

CZ: Brak, z wyjątkiem:

Jedynie banki z siedzibą w Republice Czeskiej i oddziały banków zagranicznych posiadające odpowiednie zezwolenie mogą:

Zezwolenie na transakcje dewizowe wydane przez Czeski Bank Narodowy lub Ministerstwo Finansów wymagane jest w przypadku czeskich rezydentów niebędących bankami do:

DE: Emisje papierów wartościowych denominowanych w markach niemieckich mogą być prowadzone jedynie przez instytucje kredytowe, przedsiębiorstwo zależne lub oddziały założone w Niemczech.

FI: Płatności instytucji publicznych (wydatki) są realizowane przez fiński system przelewów pocztowych, który jest prowadzony przez Postipankki Ltd. Ministerstwo Finansów może zwolnić z tego wymogu z uwagi na szczególny powód.

EL: Wymagane jest posiadanie siedziby w kraju przy świadczeniu usług powierniczych i depozytowych związanych z płatnością odsetek oraz należności głównej z tytułu posiadania papierów wartościowych wyemitowanych w Grecji.

HU: Bez zobowiązań.

MT:

Podsektory B.1. i B.2. (przyjmowanie depozytów i pożyczki wszelkiego typu): Brak.

Podsektor B.11. (dostarczanie i przekazywanie informacji finansowych): Bez zobowiązań, z wyjątkiem dostarczania informacji finansowych przez podmioty międzynarodowe.

Podsektory B.3. do B.10. i B.12.: Bez zobowiązań.

PL:

Podsektor B.11. (dostarczanie i transfer informacji finansowych): Wymóg korzystania z publicznej sieci telekomunikacyjnej lub sieci innych upoważnionych operatorów, w przypadku korzystania z tych usług za granicą.

Podsektory B.1. do B.10. i B.12.: Bez zobowiązań.

SK: Obrót instrumentami pochodnymi i sztabami złota, pośrednictwo na rynku pieniężnym, zarządzanie aktywami i pośrednictwo: Bez zobowiązań.

SK:

SI:

Udział w emisjach obligacji skarbowych, zarządzaniu funduszem emerytalnym i związanych z tym usługach doradztwa i innych pomocnicze usługi finansowe: Bez zobowiązań.

Podsektory B.11 i B.12. (dostarczanie i przekazywanie informacji finansowych, usługi doradztwa i inne pomocnicze usługi finansowe, z wyjątkiem usług związanych z udziałem w emisjach obligacji skarbowych i z zarządzaniem funduszem emerytalnym): Brak.

Wszystkie inne podsektory:

Bez zobowiązań, z wyjątkiem zaciągania kredytów (pożyczek wszelkiego rodzaju) oraz przyjmowania gwarancji i zobowiązań od zagranicznych instytucji kredytowych przez krajowe osoby prawne i wyłącznych właścicieli. (Uwaga: kredyty konsumenckie będą zwolnione po przyjęciu nowej Ustawy o obrocie dewizowym).

Wszystkie wyżej wymienione uzgodnienia kredytowe muszą być zarejestrowane w Banku Słowenii. (Uwaga: przepis ten zostanie zniesiony z chwilą przyjęcia nowej Ustawy o bankowości).

Osoby prawne z siedzibą w Republice Słowenii mogą być depozytariuszami aktywów funduszy inwestycyjnych.

UK: Bankiem wiodącym emisji wyrażonych w funtach szterlingach, w tym emisji prywatnych, może być wyłącznie podmiot mający siedzibę na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego.

Wszystkie Państwa Członkowskie:

AT: Tylko członkowie austriackiej giełdy papierów wartościowych mogą brać udział w obrocie papierami wartościowymi na tej giełdzie.

AT: Wymagane jest zezwolenie Austriackiego Banku Narodowego na działalność w zakresie wymiany walut i handlu walutami.

AT: Hipoteczne listy zastawne oraz obligacje samorządowe mogą być emitowane przez banki wyspecjalizowane oraz upoważnione do prowadzenia takiej działalności.

AT: Usługi w zakresie zarządzania funduszami emerytalnymi mogą być świadczone jedynie przez zarejestrowaną w Austrii spółkę akcyjną nieprowadzącą innego rodzaju działalności.

BE: Ministerstwo Finansów musi wydać zezwolenie na każdą publiczną ofertę nabycia belgijskich papierów wartościowych złożoną przez lub w imieniu osoby, przedsiębiorstwa lub instytucji znajdującej się poza jurysdykcją jednego z Państw Członkowskich Wspólnoty Europejskiej.

CY: Wymóg, aby banki oferujące usługi w Republice Cypryjskiej były osobami prawnymi, jest wymogiem ustawowym i jest stosowany w sposób niedyskryminacyjny. Oddziały zagranicznych banków/instytucji finansowych, zarejestrowane na Cyprze, są osobami prawnymi.

CY: Uzyskanie bezpośrednio lub pośrednio prawa do więcej niż 10 % głosów w banku, także poprzez podmioty powiązane, wymaga uzyskania pisemnej zgody Banku Centralnego.

CY: Oprócz powyższego, ogranicza się ilość bezpośrednio lub pośrednio posiadanych lub nabywanych przez osoby zagraniczne akcji trzech istniejących lokalnych bankach notowanych na giełdzie do 0,5 % ich kapitału zakładowego na osobę fizyczną lub organizację i 6,0 % łącznie.

CY:

Podsektory B.1. do B.5. i B.6.b) (przyjmowanie depozytów, pożyczki wszelkiego typu, leasing finansowy, wszelkie usługi płatnicze i usługi transferu środków pieniężnych, gwarancje i zobowiązania oraz obrót walutowy):

Następujące wymogi mają zastosowanie w stosunku do nowych banków:

Podsektor B.6 e) (obrót zbywalnymi papierami wartościowymi):

Jedynie członkowie (maklerzy) Giełdy Cypryjskiej mogą prowadzić działalność pośrednictwa w zakresie papierów wartościowych na Cyprze. Przedsiębiorstwa działające jako maklerzy muszą zatrudniać osoby fizyczne, które mogą wykonywać zawód maklera, o ile posiadają odpowiednią licencję. Banki i towarzystwa ubezpieczeniowe nie mogą podejmować takiej działalności.

Dom maklerski może zostać zarejestrowany jako członek Giełdy Cypryjskiej, jedynie wówczas gdy ma siedzibę na Cyprze i jest zarejestrowany zgodnie z przepisami cypryjskiego prawa spółek.

Podsektory B.6. a), c), d) i f) oraz B.7. do B.12.: Bez zobowiązań.

CZ: Usługi związane z wydawaniem walut nie przez bank centralny, obrót instrumentami pochodnymi i sztabami złota, pośrednictwo na rynku pieniężnym, usługi rozliczania i rozrachunku instrumentów pochodnych, doradztwo, pośrednictwo i inne pomocnicze usługi finansowe związane z tymi działaniami: Bez zobowiązań.

CZ: Brak, z wyjątkiem:

Usługi bankowe mogą świadczyć jedynie banki z siedzibą w Republice Czeskiej lub oddziały banków zagranicznych posiadające zezwolenie wydane przez Czeski Bank Narodowy w porozumieniu z Ministerstwem Finansów.

Wydanie zezwolenia następuje na podstawie kryteriów stosowanych zgodnie z postanowieniami GATS. Jedynie banki z siedzibą w Republice Czeskiej mogą świadczyć usługi w zakresie kredytów hipotecznych.

Banki mogą być zakładane jedynie w formie spółki akcyjnej. Nabycie akcji istniejących banków uzależnione jest od uprzedniego uzyskania zezwolenia Czeskiego Banku Narodowego.

W przypadku publicznego obrotu papierami wartościowymi, wymagane jest uzyskanie odpowiedniego zezwolenie oraz zatwierdzenie prospektu emisyjnego papierów wartościowych.

Zezwolenie nie jest udzielane, jeżeli publiczny obrót papierami wartościowymi jest sprzeczny z interesami inwestorów, z rządową polityką finansową lub wymogami rynku finansowego (1).

Podjęcie i prowadzenie działalności w charakterze dealerów papierów wartościowych, maklerów giełdowych lub organizatorów rynku pozagiełdowego, przedsiębiorstw i funduszy inwestycyjnych, wymaga uzyskania zezwolenia, którego wydanie jest uzależnione od posiadania kwalifikacji, uczciwości osoby, spełniania wymogów dotyczących zarządzania i wymogów materialnych.

Usługi rozliczania i rozrachunku wszelkiego rodzaju płatności są monitorowane i kontrolowane przez Czeski Bank Narodowy w celu zapewnienia ich prawidłowej i oszczędnej realizacji.

DK: Instytucje finansowe mogą brać udział w obrocie papierami wartościowymi na kopenhaskiej giełdzie papierów wartościowych tylko poprzez przedsiębiorstwa zależne zarejestrowane w Danii.

FI: Co najmniej połowa założycieli, członków zarządu, rady nadzorczej oraz delegatów, dyrektor generalny, prokurent oraz osoba uprawniona do podpisywania w imieniu instytucji kredytowej powinni mieć miejsce zamieszkania na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego, chyba że Ministerstwo Finansów zezwoli na wyjątek. Przynajmniej jeden z biegłych rewidentów musi mieć miejsce zamieszkania na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego.

FI: Makler giełdowy (osoba fizyczna) działający na rynku instrumentów pochodnych powinien mieć miejsce zamieszkania na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego. Może zostać przyznane zwolnienie z tego obowiązku zgodnie z warunkami określonymi przez Ministerstwo Finansów.

FI: Płatności instytucji publicznych (wydatki) są realizowane przez fiński system przelewów pocztowych, który jest prowadzony przez Postipankki Ltd. Ministerstwo Finansów może zwolnić z tego wymogu z uwagi na szczególny powód.

FR: W przypadku emisji denominowanych we frankach francuskich bankiem wiodącym, poza francuskimi instytucjami kredytowymi, mogą być wyłącznie założone we Francji (zgodnie z prawem francuskim), przez niefrancuskie banki, podmioty zależne, które uzyskają zezwolenie wydawane na podstawie dysponowania wystarczającymi środkami oraz zobowiązaniami w Paryżu. Warunki te odnoszą się do banków wiodących, które są odpowiedzialne za operacje. Bank niefrancuski może być, bez ograniczeń i wymogu ustanowienia siedziby, bankiem współkierującym emisją obligacji euro-frank.

EL: Instytucje finansowe mogą brać udział w obrocie papierami wartościowymi notowanymi na ateńskiej giełdzie papierów wartościowych tylko przez domy maklerskie zarejestrowane w Grecji.

EL: Założenie oddziału i prowadzenia przez niego działalności wymagają przywozu określonej minimalnej kwoty, jej wymiany na drachmy i złożenia w Grecji na okres, prowadzenia przez zagraniczny bank działalności w Grecji:

HU: W przypadku ograniczenia w GATS możliwości bezpośredniego tworzenia oddziałów zamierza się ją ograniczyć na warunkach tam określonych.

HU: Pojedynczy akcjonariusz niebędący instytucją kredytową lub zakładem ubezpieczeń nie może posiadać bezpośrednio lub pośrednio akcji instytucji kredytowej stanowiących więcej niż 15 % jej kapitału zakładowego lub dających więcej niż 15 % głosów na jej walnym zgromadzeniu akcjonariuszy.

HU: W skład zarządu instytucji finansowej powinno wchodzić przynajmniej dwóch członków będących obywatelami Węgier i rezydentami w rozumieniu odpowiednich przepisów dotyczących obrotu dewizowego oraz posiadających stałe miejsce zamieszkania na Węgrzech od co najmniej roku.

HU: Długoterminowa własność państwowa będzie utrzymywana na minimalnym poziomie 25 % + 1 głos w Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt.

IE: W przypadku programów zbiorowego inwestowania tworzonych jako otwarte fundusze inwestycyjne oraz spółki inwestycyjne o zmiennym kapitale (innych niż przedsiębiorstwa zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe, UCITS) wymaga się, aby powiernik/depozytariusz oraz spółka zarządzająca mieli siedzibę w Irlandii lub innym Państwie Członkowskim Wspólnoty. W przypadku inwestycyjnej spółki komandytowej, przynajmniej jeden z komplementariuszy musi mieć siedzibę w Irlandii.

IE: Aby stać się członkiem giełdy papierów wartościowych w Irlandii, podmiot musi: I) uzyskać zezwolenie w Irlandii, pod warunkiem że ma formę spółki kapitałowej lub spółki komandytowej mającej główną/statutową siedzibę w Irlandii; lub II) posiadać zezwolenie w innym Państwie Członkowskim, zgodnie z dyrektywą WE dotyczącą usług inwestycyjnych.

IE: Świadczenie usług inwestycyjnych lub usług doradztwa inwestycyjnego wymaga: I) uzyskania zezwolenia w Irlandii, którego wydanie wymaga co do zasady, by wnioskodawca miał formę spółki kapitałowej, spółki komandytowej z główną/statutową siedzibą w Irlandii lub był przedsiębiorcą indywidualnym (organy nadzorujące mogą również wydać zezwolenie oddziałowi podmiotu pochodzącego z państwa trzeciego); lub II) posiadania zezwolenia w innym Państwie Członkowskim, zgodnie z dyrektywą WE dotyczącą usług inwestycyjnych.

IT: Publiczna oferta sprzedaży papierów wartościowych (o której mowa w art. 18 ustawy 216/74), innych niż akcje lub papiery dłużne (włączając wymienialne papiery dłużne), może być przeprowadzana jedynie przez włoskie spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, posiadające odpowiednie zezwolenie zagraniczne przedsiębiorstwa, instytucje publiczne lub przedsiębiorstwa należące do władz lokalnych, których kapitał zakładowy jest nie niższy niż 2 miliardy ITL.

IT: Usługi w zakresie centralnego depozytu, powiernictwa oraz administracji w zakresie rządowych papierów wartościowych mogą być świadczone tylko przez Bank Włoch, lub przez Monte Titoli SpA w zakresie akcji, udziałowych papierów wartościowych oraz innych papierów dłużnych będących w obrocie na rynku regulowanym.

IT: W przypadku zbiorowych programów inwestycyjnych innych niż zharmonizowane przedsiębiorstwa zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe, zgodnie z dyrektywą 85/611/EWG, wymaga się, aby powiernik/depozytariusz miał siedzibę we Włoszech lub innym Państwie Członkowskim Wspólnoty Europejskiej i był założony przez oddział we Włoszech. Tylko banki, zakłady ubezpieczeń, fundusze inwestycyjne mające swoje siedziby zarządu na terenie Wspólnoty Europejskiej mogą prowadzić działalność w zakresie zarządzania środkami funduszy emerytalnych. Przedsiębiorstwa zarządzające (fundusze zamknięte oraz fundusze nieruchomości) powinny mieć siedzibę we Włoszech.

IT: W przypadku działalności w zakresie sprzedaży bezpośredniej pośrednicy muszą korzystać z autoryzowanych handlowców finansowych zamieszkałych na terytorium Państwa Członkowskiego Wspólnot Europejskich.

IT: Rozrachunki i rozliczenia dotyczące papierów wartościowych mogą być przeprowadzane tylko za pośrednictwem oficjalnego systemu rozrachunkowego. Dokonywanie rozrachunków aż do ostatecznego rozliczenia papierów wartościowych może zostać powierzone przedsiębiorstwu zatwierdzonemu przez Bank Włoch działający w porozumieniu z Komisją Operacji Giełdowych (Consob).

IT: Przedstawicielstwa zagranicznych pośredników nie mogą prowadzić działalności w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych.

LV:

Podsektor B.7. (udział w emisjach wszelkiego rodzaju papierów wartościowych): Bank Łotwy (bank centralny) jest agentem finansowym rządu na rynku bonów skarbowych.

Podsektor B.9. (zarządzanie aktywami): Państwo ma monopol na zarządzanie funduszem emerytalnym.

LT:

Podsektory B.1. do B.12.: Przynajmniej jeden menedżer musi być obywatelem Litwy.

Podsektor B.3. (leasing finansowy): Świadczenie usług leasingu finansowego może być zarezerwowane dla specjalnych instytucji finansowych (takich jak banki i towarzystwa ubezpieczeniowe). Brak na dzień 1 stycznia 2001 r., z wyjątkiem wpisów w horyzontalnej części sekcji »Usługi bankowe i inne usługi finansowe«.

Podsektor B.9. (zarządzanie aktywami): Prowadzenie działalności jedynie w formie publicznych spółek akcyjnych (AB) i korporacji zamkniętych (UAB), które powinny zostać założone w sposób zamknięty (tzn. gdy wszystkie akcje początkowo wyemitowane zostaną nabyte przez założycieli). Założenie wyspecjalizowanego przedsiębiorstwa zarządzającego jest wymagane do zarządzania aktywami. Jedynie firmy posiadające zarejestrowaną siedzibę na Litwie mogą prowadzić działalność w charakterze depozytariuszy aktywów..

MT:

Podsektory B.1. i B.2. (przyjmowanie depozytów i pożyczki wszelkiego typu): Instytucje kredytowe i inne instytucje finansowe znajdujące się w posiadaniu podmiotów zagranicznych mogą prowadzić działalność albo jako oddział, albo jako lokalne przedsiębiorstwo zależne. Wydanie zezwolenia może być uzależnione od wyników analizy potrzeb ekonomicznych.

Podsektory B.3. do B.12.: Bez zobowiązań.

PL:

Podsektory B.1., B.2., B.4. i B.5. (z wyłączeniem gwarancji i zobowiązań Skarbu Państwa): Prowadzenie działalności banku jest możliwe jedynie w formie spółki akcyjnej lub oddziału, po uzyskaniu zezwolenia. System zezwoleń związanych z zakładaniem banków opiera się na zasadach ostrożności. Wymogi odnoszące się do narodowości niektórych – przynajmniej jednego – członków zarządu banku.

Podsektory B.6.e), B.7 (z wyłączeniem udziału w emisjach papierów skarbowych), B.9. (jedynie usługi zarządzania portfelem) i B.12. (usługi doradcze i inne pomocnicze usługi finansowe związane wyłącznie z działalnością prowadzoną w Polsce): Prowadzenie działalności wymaga uzyskania zezwolenia i jest możliwe jedynie w formie spółki akcyjnej lub oddziału zagranicznego podmiotu świadczącego usługi w zakresie papierów wartościowych.

Podsektor B.11.: Wymóg korzystania z publicznej sieci telekomunikacyjnej lub sieci innych upoważnionych operatorów, w przypadku transgranicznego świadczenia tych usług i/lub korzystania z nich za granicą.

Wszystkie inne podsektory: Bez zobowiązań.

PT: Zakładanie banków innych niż wspólnotowe wymaga uzyskania pozwolenia wydawanego po rozpatrzeniu indywidualnego przypadku przez Ministerstwo Finansów. Założenie banku musi przyczyniać się do wzrostu efektywności systemu bankowego lub skutkować znacznym umiędzynarodowieniem gospodarki portugalskiej.

PT: Usługi związane z kapitałem podwyższonego ryzyka nie mogą być świadczone przez oddziały spółek kapitału podwyższonego ryzyka mające swoje siedziby w państwach nienależących do Wspólnoty. Usługi maklerskie oraz pośrednictwa na lizbońskiej giełdzie papierów wartościowych mogą być świadczone przez domy maklerskie zarejestrowane w Portugalii lub przez oddziały spółek inwestycyjnych posiadających zezwolenie w innym Państwie Członkowskim oraz posiadających w swoich krajach rodzimych zezwolenie na świadczenie takich usług. Usługi maklerskie oraz pośrednictwa na giełdzie instrumentów pochodnych w Porto oraz na rynku pozagiełdowym nie mogą być świadczone przez oddziały domów maklerskich z państw niebędących członkami WE.

Jedynie przedsiębiorstwa zarejestrowane w Portugalii i towarzystwa ubezpieczeniowe z siedzibą w Portugalii posiadające zezwolenie na podjęcie działalności w zakresie ubezpieczeń na życie mogą zarządzać funduszami emerytalnymi.

SK: Obrót instrumentami pochodnymi i sztabami złota, pośrednictwo na rynku pieniężnym i pośrednictwo: Bez zobowiązań.

SK: Jedynie banki lub oddziały zagranicznych banków posiadające zezwolenie wydane przez Narodowy Bank Słowacji w porozumieniu z Ministerstwem Finansów mogą świadczyć usługi bankowe. Udzielenie zezwolenia następuje przy uwzględnieniu kryteriów związanych w szczególności z zasobami finansowymi (sytuacją finansową), kwalifikacjami zawodowymi, uczciwością i kompetencją zarządzania planowanymi działaniami banku. Banki są osobami prawnymi założonymi w Republice Słowackiej, prowadzącymi działalność jako prywatne lub publiczne (państwowe) instytucje finansowe w formie spółek akcyjnych.

Nabycie akcji wyrażających udział w kapitale zakładowym istniejącego banku komercyjnego z określonej puli uzależnione jest od uprzedniego uzyskania zezwolenia Narodowego Banku Słowacji. Usługi inwestycyjne w Republice Słowackiej mogą świadczyć banki, przedsiębiorstwa inwestycyjne, fundusze inwestycyjne i domy maklerskie będące spółkami akcyjnymi o kapitale zakładowym przewidzianym w przepisach. Zagraniczne przedsiębiorstwa inwestycyjne i fundusze inwestycyjne muszą uzyskać zezwolenie Ministerstwa Finansów w zakresie sprzedaży swoich papierów wartościowych lub świadectw inwestycyjnych na terytorium Republiki Słowackiej zgodnie z prawem. W przypadku dłużnych papierów wartościowych wymaga się zezwolenia Ministerstwa Finansów zarówno na emisję krajową, jak i zagraniczną.

Papiery wartościowe mogą być emitowane i mogą być przedmiotem obrotu jedynie po uzyskaniu zezwolenia Ministerstwa Finansów na publiczny obrót nimi zgodnie z ustawą o papierach wartościowych. Prowadzenie działalności w charakterze dealerów papierów wartościowych, maklerów giełdowych lub organizatorów rynku pozagiełdowego uzależnione jest od uzyskania zezwolenia wydawanego przez Ministerstwo Finansów. Usługi rozliczania i rozrachunku wszelkiego rodzaju płatności są regulowane przez Narodowy Bank Słowacji.

Usługi rozliczania i rozrachunku związane z przeniesieniem posiadania papierów wartościowych są rejestrowane w Centrum Papierów Wartościowych (Izba Rozliczeń i Rozrachunku Papierów Wartościowych). Centrum Papierów Wartościowych może jedynie prowadzić operacje na rachunkach właścicieli papierów wartościowych. Rozrachunki i rozliczenia gotówkowe przechodzą przez Bankową Izbę Rozliczeń i Rozrachunku (której głównym akcjonariuszem jest Narodowy Bank Słowacji) w przypadku Giełdy Bratysławskiej, spółkę akcyjną lub przez rachunek Jumbo dla RM-System Slovakia.

SI:

Udział w emisjach obligacji skarbowych, zarządzaniu funduszem emerytalnym i powiązane usługi doradztwa i inne pomocnicze usługi finansowe: Bez zobowiązań.

Podsektory B.11 i B.12. (dostarczanie i przekazywanie informacji finansowych, usługi doradztwa i inne pomocnicze usługi finansowe, z wyjątkiem usług związanych z udziałem w emisjach obligacji skarbowych i z zarządzaniem funduszem emerytalnym): Brak.

Wszystkie inne podsektory:

Zakładanie wszelkiego typu banków wymaga uzyskania zezwolenia Banku Słowenii.

Podmioty zagraniczne mogą stać się akcjonariuszami banków lub nabyć dodatkowe akcje banków pod warunkiem uzyskania wcześniejszej zgody Banku Słowenii. (Uwaga: przepis ten zostanie uchylony z chwilą przyjęcia nowej Ustawy o bankowości).

W ramach zezwolenia udzielanego przez Bank Słowenii banki, przedsiębiorstwa zależne i oddziały zagranicznych banków mogą świadczyć wszystkie lub tylko niektóre usługi bankowe, w zależności od wysokości ich kapitału.

Przy wydawaniu zezwoleń na rozpoczęcie działalności banku, którego jedynym lub większościowym akcjonariuszem jest inwestor zagraniczny lub przy wydawaniu zgody na nabycie dodatkowych akcji banków, Bank Słowenii uwzględnia następujące wytyczne (2):

(Uwaga: przepis ten zostanie zniesiony z chwilą przyjęcia nowej Ustawy o bankowości).

Bez zobowiązań w odniesieniu do zagranicznego udziału w prywatyzowanych bankach.

Oddziały zagranicznych banków muszą być zarejestrowane w Republice Słowenii i posiadać osobowość prawną.

(Uwaga: przepis ten zostanie zniesiony z chwilą przyjęcia nowej Ustawy o bankowości).

Bez zobowiązań w odniesieniu do wszelkich rodzajów banków hipotecznych, instytucji oszczędnościowych i kredytowych.

Bez zobowiązań w odniesieniu do ustanawiania prywatnych funduszy emerytalnych (dobrowolnych funduszy emerytalnych).

Przedsiębiorstwa zarządzające są przedsiębiorstwami komercyjnymi prowadzącymi wyłącznie działalność w zakresie zarządzania funduszami inwestycyjnymi.

Podmioty zagraniczne mogą bezpośrednio lub pośrednio nabywać co najwyżej 20 % akcji lub praw głosu w przedsiębiorstwach zarządzających; w przypadku większego odsetka wymagana jest zgoda Agencji Rynku Papierów Wartościowych.

Upoważnione (prywatyzacyjne) Przedsiębiorstwo Inwestycyjne jest przedsiębiorstwem inwestycyjnym prowadzącym działalność wyłącznie w zakresie gromadzenia świadectw własności (kuponów) i skupywania akcji emitowanych zgodnie z przepisami dotyczącymi przekształceń własnościowych. Upoważnione Przedsiębiorstwo Zarządzające jest przedsiębiorstwem prowadzącym działalność wyłącznie w zakresie zarządzania upoważnionymi przedsiębiorstwami inwestycyjnymi.

Podmioty zagraniczne mogą bezpośrednio lub pośrednio nabywać co najwyżej 10 % akcji lub praw głosu Upoważnionych (prywatyzacyjnych) Przedsiębiorstw Zarządzających; w przypadku większego odsetka wymagana jest zgoda Agencji Rynku Papierów Wartościowych oraz Ministerstwa Stosunków Gospodarczych i Rozwoju.

Inwestycje funduszy inwestycyjnych w papiery wartościowe zagranicznych emitentów nie mogą przekroczyć 10 % inwestycji funduszy inwestycyjnych. Takie papiery wartościowe muszą być notowane na giełdach uprzednio wyznaczonych przez Agencję Rynku Papierów Wartościowych.

Podmioty zagraniczne mogą zostać akcjonariuszami lub wspólnikami Przedsiębiorstwa Pośrednictwa Giełdowego do wysokości co najwyżej 24 % kapitału Przedsiębiorstwa Pośrednictwa Giełdowego po uprzednim uzyskaniu zgody Agencji Rynku Papierów Wartościowych. (Uwaga: przepis ten zostanie uchylony z chwilą przyjęcia nowej Ustawy o rynku papierów wartościowych).

Papiery wartościowe zagranicznego emitenta, których jeszcze nie oferowano na terytorium Republiki Słowenii, mogą być oferowane jedynie przez Przedsiębiorstwo Pośrednictwa Giełdowego lub przez bank posiadający zezwolenie na przeprowadzanie takich transakcji. Przed wprowadzeniem oferty, Przedsiębiorstwo Pośrednictwa Giełdowego lub bank uzyskuje zezwolenie Agencji Rynku Papierów Wartościowych.

Do wniosku w sprawie zezwolenia na oferowanie papierów wartościowych zagranicznego emitenta w Republice Słowenii załącza się projekt prospektu emisyjnego, dokumentację potwierdzającą, że gwarantem emisji papierów wartościowych zagranicznego emitenta jest bank lub przedsiębiorstwo pośrednictwa giełdowego, z wyjątkiem przypadku emisji akcji zagranicznego emitenta.

SE: Przedsiębiorstwa nieposiadające siedziby w Szwecji mogą utrzymywać obecność handlową jedynie poprzez oddział, a w przypadku banków – również poprzez przedstawicielstwo.

SE: Założycielem przedsiębiorstwa bankowego musi być osoba fizyczna zamieszkała na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego lub bank zagraniczny. Założycielem banku oszczędnościowego musi być osoba fizyczna zamieszkała na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego.

UK: Domy maklerskie pośredniczące na rynku pierwotnym, które stanowią kategorię instytucji finansowych zajmujących się wierzytelnościami rządowymi, muszą mieć siedzibę na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego oraz posiadać odrębny kapitał.

CY:

Podsektor B.6 e) (obrót zbywalnymi papierami wartościowymi): Osoby fizyczne, zarówno działające samodzielnie jako maklerzy, jak i zatrudnieni przez domy maklerskie jako maklerzy, muszą spełniać odpowiednie kryteria w zakresie licencjonowania.

Podsektory B.1. do B.12., z wyjątkiem B.6.e): Bez zobowiązań.

CZ:

Usługi związane z wydawaniem walut nie przez bank centralny, obrót instrumentami pochodnymi i sztabami złota, pośrednictwo na rynku pieniężnym, usługi rozliczania i rozrachunku instrumentów pochodnych, doradztwo, pośrednictwo i inne pomocznicze usługi finansowe związane z tymi działaniami: Bez zobowiązań.

Wszystkie inne podsektory: Bez zobowiązań, z wyjątkiem określonych w sekcji horyzontalnej.

MT:

Podsektory B.1., B.2. i B.11 (przyjmowanie depozytów, pożyczki wszelkiego typu oraz dostarczanie i transfer informacji finansowych): Bez zobowiązań, z wyjątkiem określonych w sekcji horyzontalnej.

Podsektory B.3. do B.10. i B.12.: Bez zobowiązań.

PL:

Podsektory B.1., B.2., B.4. i B.5. (z wyłączeniem gwarancji i zobowiązań Skarbu Państwa): Bez zobowiązań, z wyjątkiem określonych w sekcji horyzontalnej, z uwzględnieniem następującego ograniczenia: Wymóg dotyczący narodowości niektórych – przynajmniej jednego – członków zarządu banku.

Podsektory B.6.e), B.7 (z wyłączeniem udziału w emisjach papierów skarbowych), B.9. (jedynie usługi zarządzania portfelem), B.11. i B.12. (usługi doradcze i inne pomocnicze usługi finansowe związane wyłącznie z działalnością prowadzoną w Polsce): Bez zobowiązań, z wyjątkiem określonych w sekcji horyzontalnej.

Wszystkie inne podsektory: Bez zobowiązań.

SK:

Obrót instrumentami pochodnymi i sztabami złota, pośrednictwo na rynku pieniężnym i pośrednictwo: Bez zobowiązań.

Wszystkie inne podsektory: Bez zobowiązań, z wyjątkiem określonych w sekcji horyzontalnej.

SI:

Udział w emisjach obligacji skarbowych, zarządzaniu funduszem emerytalno-rentowym i powiązane usługi doradztwa i inne usługi finansowe: Bez zobowiązań.

Wszystkie inne podsektory: Bez zobowiązań, z wyjątkiem określonych w sekcji horyzontalnej.

AT, BE, DE, DK, ES, EE, FR, FI, EL, HU, IT, IE, LU, LT, LV, NL, PT, SE, UK:

Bez zobowiązań, z wyjątkiem określonych w odpowiednich sekcjach horyzontalnych, z uwzględnieniem następujących specjalnych ograniczeń:

FR: Sociétés d’investissement à capital fixe: warunek dotyczący obywatelstwa prezesa zarządu, dyrektorów generalnych i nie mniej niż dwóch trzecich zarządców, a także w przypadku gdy przedsiębiorstwo zajmujące się papierami wartościowymi posiada radę lub komisję nadzorczą, wymóg obywatelstwa obowiązuje członków rady nadzorczej albo jej przewodniczącego i nie mniej niż dwie trzecie członków rady nadzorczej.

EL: Instytucje kredytowe powinny wyznaczyć przynajmniej dwie osoby odpowiedzialne za działania tych instytucji. Osoby te powinny mieć miejsce zamieszkania w Grecji.

IT: W przypadku działalności »promotori di servizi finanziari« (agenta sprzedaży usług finansowych) obowiązuje warunek zamieszkiwania na terytorium Państwa Członkowskiego Wspólnot Europejskich.

LV: Menedżer oddziału lub przedsiębiorstwa zależnego musi być podatnikiem łotewskim (rezydentem).”

Komisja Europejska

DG ds. Handlu

DG ds. Rynku Wewnętrznego

B-1049 Bruxelles

Austria

Ministerstwo Finansów

Belgia

Ministerstwo Gospodarki

Ministerstwo Finansów

Cypr

Ministerstwo Finansów

CY-1439 Λευκωσία

Republika Czeska

Ministerstwo Finansów

Dania

Ministerstwo Spraw Gospodarczych

Estonia

Ministerstwo Finansów

Finlandia

Ministerstwo Finansów

Francja

Ministerstwo Gospodarki, Finansów i Przemysłu

Niemcy

Ministerstwo Finansów

Grecja

Bank Grecji

Węgry

Ministerstwo Finansów

Irlandia

Irlandzki Organ Regulacji Usług Finansowych

Włochy

Ministerstwo Skarbu

Łotwa

Komisja ds. Rynku Finansowego i Kapitałowego

Litwa

Ministerstwo Finansów

Luksemburg

Ministerstwo Finansów

Malta

Organ ds. Usług Finansowych

Niderlandy

Ministerstwo Finansów

Polska

Ministerstwo Finansów

Portugalia

Ministerstwo Finansów

Republika Słowacka

Ministerstwo Finansów

Słowenia

Ministerstwo Gospodarki

Hiszpania

Skarb Państwa

Szwecja

Organ Nadzoru Finansowego

Szwedzki Bank Centralny

Szwedzka Agencja Konsumencka

Zjednoczone Królestwo

Ministerstwo Skarbu

Meksyk

Unidad de Banca y Ahorro

Insurgentes Sur, 826, piso P.h. Colonia del Valle, Delegación Benito Juárez, C.P.03100 México, D.F.

Direccion General de Seguros y Valores

Palacio Nacional, oficina 4068 Plaza de la Constitución, Delegación Cuauhthemoc, C.P.06000 México, D.F.”