a)

informatie over de zakelijke activiteiten van de aanvragende uitgever, waaronder:

b)

beschrijving van de zakelijke omgeving waarin de aanvragende uitgever zal opereren, met de klemtoon op de cryptoactiva- en betaalsectoren, met inbegrip van:

c)

een beschrijving van de algemene bedrijfsstrategie van de aanvragende uitgever en, wanneer de aanvragende uitgever deel uitmaakt van een groep, de algemene groepsstrategie, met inbegrip van:

a)

de financiële positie voor de drie jaar na de vergunningverlening, met inbegrip van:

b)

een toelichting die de in artikel 3, lid 2, bedoelde onderdelen koppelt aan de in punt a) van deze alinea bedoelde prognoses;

c)

planningaannames voor de in punt a) bedoelde prognoses, met inbegrip van het verwachte aantal houders van tokens, het verwachte aantal en de waarde van transacties per dag en het verwachte gemiddelde aantal en de gemiddelde geaggregeerde waarde van transacties per dag over de tijdshorizon van het ondernemingsplan, de bepalende factoren voor de winstgevendheid, en toelichting bij de in dat ondernemingsplan opgenomen kwantitatieve informatie;

d)

berekeningen van de eigenvermogensvereisten voor de aanvragende uitgever overeenkomstig artikel 35, lid 1, van Verordening (EU) 2023/1114 over de tijdshorizon van drie jaar uit het ondernemingsplan;

e)

bewijsmateriaal ter staving (met inbegrip van een gecontroleerde jaarrekening, of uittreksel uit het ondernemingenregister) van het geplaatste kapitaal, het gestorte kapitaal en het kapitaal dat nog niet is gestort, met inbegrip van:

f)

prognoses van het bedrag en de samenstelling van de activareserve en het gegeven dat deze toereikend is om de permanente uitoefening van de terugbetalingsrechten over de hele tijdshorizon van het ondernemingsplan te garanderen.

a)

wettelijke jaarrekeningen van de aanvragende uitgever, op enkelvoudige basis en, in voorkomend geval, op geconsolideerde en gesubconsolideerde basis, goedgekeurd door de wettelijke auditor, in voorkomend geval, of een extern auditkantoor, voor ten minste de afgelopen drie boekjaren voorafgaand aan de vergunningaanvraag, met inbegrip van:

b)

een overzicht van de schulden die de aanvragende uitgever is aangegaan of naar verwachting zal aangaan vóór het aanbieden aan het publiek of de toelating tot de handel van het activagerelateerde token, met inbegrip van, voor zover van toepassing, de naam van de leningverstrekkers, de looptijden en voorwaarden van die schulden, de bestemming van de opbrengsten en, indien de leningverstrekker geen ondertoezichtstaande financiële instelling is, informatie over de herkomst van de financiële middelen die zijn ontleend of naar verwachting zullen worden ontleend;

c)

een overzicht van zekerheidsrechten, garanties of vergoedingen die de aanvragende uitgever vóór de aanbieding aan het publiek of de toelating tot de handel van het activagerelateerde token heeft toegekend of naar verwachting zal toekennen;

d)

voor zover beschikbaar, informatie over de kredietrating van de aanvragende uitgever en, in voorkomend geval, de algemene rating van de groep waartoe deze eventueel behoort;

e)

wanneer de aanvragende uitgever minder dan drie jaar geleden is opgericht, voor de jaren waarvoor geen jaarrekening beschikbaar is: een zo dicht mogelijk bij de datum van de vergunningaanvraag gedateerd geactualiseerd overzicht van de financiële positie van de aanvragende uitgever en, voor de aandeelhouders of vennoten met een gekwalificeerde deelneming, de jaarrekeningen van de voorbije drie jaar in het geval van rechtspersonen of, in het geval van natuurlijke personen, hun belastingaangifte.

a)

het organogram met de operationele structuur in termen van business lines en business units en de betrokken personeelsallocatie, de interacties tussen de diverse functies van de aanvragende uitgever, de vermelding van heldere en effectieve rapportagelijnen en de toewijzing van verantwoordelijkheden die de zakelijke activiteiten van de aanvragende uitgever weerspiegelen;

b)

het mandaat van het leidinggevend orgaan, met een mapping van de rol, taken en rapportagelijnen van elk lid;

c)

een gedetailleerde en omvattende beschrijving van het voorziene aantal en het profiel van menselijke hulpbronnen, met inbegrip van hun anciënniteit, vaardigheden en deskundigheid, en technische hulpbronnen, met inbegrip van specifieke kenmerken en functies, de mate waarin deze actueel zijn, het innovatieve karakter, met een toelichting dat de menselijke en technische hulpbronnen adequaat zijn om het ondernemingsplan te implementeren;

d)

een nadere beschrijving van de procedures en regelingen die de accurate en tijdige rapportage van data met betrekking tot het activagerelateerde token borgen;

e)

een beschrijving van de gedragscode die de ethische en professionele bedrijfswaarden en de risicocultuur van de aanvragende uitgever vastlegt;

f)

een beschrijving van de klachtenafhandelingsprocedures als bedoeld in artikel 31 van Verordening (EU) 2023/1114 en overeenkomstig Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/293 van de Commissie (12);

g)

een beschrijving van het beleid ten aanzien van belangenconflicten als bedoeld in artikel 32 van Verordening (EU) 2023/1114 en overeenkomstig de gedelegeerde verordening van de Commissie tot vaststelling van technische reguleringsnormen vastgesteld overeenkomstig artikel 32, lid 5, van Verordening (EU) 2023/1114;

h)

een beschrijving van de procedures die borgen dat de aanvragende uitgever alle in artikel 30 van Verordening (EU) 2023/1114 bedoelde eisen inzake informatieverstrekking aan houders van het activagerelateerde token zal nakomen.

a)

de argumenten om een externe dienstaanbieder in te schakelen voor het ondersteunen of uitvoeren van kritieke of belangrijke functies;

b)

de locatie van de externe dienstaanbieders en, in voorkomend geval, de locatie waar de data worden opgeslagen of worden verwerkt;

c)

de menselijke, financiële en technische hulpbronnen van de externe dienstaanbieder met betrekking tot kritieke of belangrijke functies;

d)

het interne controlesysteem van de aanvragende uitgever voor het monitoren en beheren van de met de externe aanbieder aangegane regeling;

e)

de bedrijfscontinuïteitsplannen ingeval de externe dienstaanbieder geen continuïteit van de dienstverlening kan aanbieden;

f)

de inhoud van de contractuele regelingen wat betreft de verplichting om rechten van toegang tot, inzage in en audit van informatie te garanderen voor zowel de aanvragende uitgever als de bevoegde autoriteit;

g)

de rapportagelijn met het leidinggevend orgaan.

a)

een omvattende beschrijving van de interne compliancefunctie als onderdeel van het interne controlemechanisme overeenkomstig artikel 34, lid 10, van Verordening (EU) 2023/1114 die beschikt over voldoende gezag, statuur, hulpbronnen en directe toegang tot het leidinggevend orgaan;

b)

een omvattende beschrijving van het raamwerk voor risicomanagement en van de functie voor risicomanagement voor zover die bestaat, of van de betrokken regelingen met derden overeenkomstig artikel 4, lid 2, wanneer deze, volgens evenredigheid in termen van grootte, complexiteit en risicoprofiel, aan een externe aanbieder is toevertrouwd;

c)

een omvattende beschrijving van de systemen en controles voor risicomanagement, met toelichting bij de strategie van de aanvragende uitgever voor het identificeren, beoordelen, monitoren, mitigeren en rapporteren van alle risico’s waaraan de aanvragende uitgever is blootgesteld of mogelijk is blootgesteld, met inbegrip van risico’s voor de houders van een activagerelateerd token, marktrisico’s, liquiditeitsrisico’s, concentratierisico’s, operationele risico’s, ICT-risico’s, reputatierisico’s, juridische risico’s, gedragsrisico’s, compliancerisico’s, ESG-risico’s, risico’s wat betreft witwassen en terrorismefinanciering en strategische risico’s;

d)

een omvattende beschrijving van de interne auditfunctie als onderdeel van het interne controlemechanisme overeenkomstig artikel 34, lid 10, van Verordening (EU) 2023/1114, voor zover bestaand, of wanneer volgens evenredigheid in termen van grootte, complexiteit en risicoprofiel van de activiteiten van de aanvragende uitgever, een externe aanbieder met dat mechanisme is belast, een omvattende beschrijving van de betrokken regelingen met die derde partij die alle in artikel 4, lid 2, punten a) tot en met g), van deze verordening bedoelde elementen omvat, alsmede de naam en contactgegevens van de aangestelde externe auditor;

e)

een toelichting bij de governanceregelingen die worden toegepast om de opsplitsing en adequate scheiding van de functies van business lines en business units van die van de interne controlefuncties te verzekeren als onderdeel van het interne controlemechanisme overeenkomstig artikel 34, lid 10, van Verordening (EU) 2023/1114 en een toelichting bij de regelingen die zijn opgezet om de onafhankelijkheid te garanderen van de interne controlefuncties, onder meer via hun directe toegang tot het leidinggevend orgaan in zijn leidinggevende functie en zijn toezichthoudende functie.

a)

een gedetailleerde technische documentatie die een beschrijving bevat van het raamwerk voor de beheersing van ICT-risico overeenkomstig artikel 6, lid 1, van Verordening (EU) 2022/2554, waaruit blijkt dat de aanvragende uitgever in staat is snel, doeltreffend en omvattend ICT-risico aan te pakken en een hoog niveau van digitale operationele weerbaarheid kan verzekeren;

b)

nadere bijzonderheden waaruit blijkt dat de aanvragende uitgever geactualiseerde ICT-systemen, -protocollen en -tools in stand houdt die passend en betrouwbaar zijn en toegerust met voldoende capaciteit om de data te verwerken die noodzakelijk zijn voor het uitvoeren van activiteiten en de tijdige dienstverrichting, en die technologisch weerbaar zijn overeenkomstig artikel 7 van Verordening (EU) 2022/2254;

c)

een nadere beschrijving van het beveiligingsbeleid waaruit blijkt dat de systemen en procedures van de aanvragende uitgever in staat zijn om de beschikbaarheid, authenticiteit, integriteit en de vertrouwelijkheid van data, informatieactiva en ICT-activa, met inbegrip van die van hun cliënten, te beschermen overeenkomstig artikel 9, lid 4, van Verordening (EU) 2022/2554;

d)

een omvattende beschrijving van de ICT-processen en -systemen waaruit blijkt dat daarmee aan de aanvragende uitgever betrouwbare informatie en data kunnen worden verschaft om vereisten inzake datarapportage te ondersteunen.

a)

de mapping van de essentiële data en functies;

b)

een overzicht van beschikbare back-up- en herstelsystemen;

c)

een beschrijving van de beschikbaarheid van essentiële medewerkers in bedrijfscontinuïteitssituaties overeenkomstig artikel 34, lid 8, van Verordening (EU) 2023/1114 en artikel 11, lid 1, van Verordening (EU) 2022/2554.

a)

de beschrijving van de rechtstitel van de aanvragende uitgever ten aanzien van de DLT of vergelijkbare technologie: of het om eigendomsrecht gaat of om andere contractuele relaties die aan de aanvragende uitgever controle verschaffen over de distributed ledger-technologie of de vergelijkbare technologie, ongeacht de omstandigheid dat de DLT wordt geopereerd door een andere onderneming;

b)

de naam en contactgegevens van de partij of partijen die de DLT opereren, indien deze verschillen van de aanvragende uitgever;

c)

het plan van de aanvragende uitgever of de externe speler wat betreft identificatie, monitoring, beoordeling, mitigatie en preventie van risico, mede in het licht van de potentiële overloopeffecten naar andere cryptoactiva uitgegeven, overgedragen of opgeslagen op die DLT en de betrokken aanbieders van cryptoactivadiensten, en het plan voor regelmatig technologisch onderhoud en regelmatige updates van de DLT of van vergelijkbare technologie;

d)

een rapport met een technische en beveiligingsaudit van de coherentie van het functioneren van de DLT met kwaliteitsnormen die op de markt gangbaar zijn, en van het passende en adequate karakter van de in punt c) bedoelde plannen;

e)

in het geval het om een permissioned proprietary DLT gaat: een nadere beschrijving van de transparantiemechanismen.

a)

het omvattende en gedetailleerde raamwerk dat oprichting, samenstelling, beheer en scheiding van de activareserve illustreert, overeenkomstig de gedelegeerde verordening van de Commissie tot vaststelling van technische normen vastgesteld overeenkomstig artikel 36, lid 4, van Verordening (EU) 2023/1114;

b)

het heldere en gedetailleerde beleid dat het stabilisatiemechanisme beschrijft van het activagerelateerde token waarvoor de vergunning wordt gevraagd, overeenkomstig artikel 36, lid 8, van Verordening (EU) 2023/1114;

c)

de naam van de externe consultant die om de zes maanden de onafhankelijke audit van de activareserve zal uitvoeren, overeenkomstig artikel 36, lid 9, van Verordening (EU) 2023/1114;

d)

het gedetailleerde beleid en de gedetailleerde procedures inzake de bewaring van de activareserve, met inbegrip van de geselecteerde vorm van bewaring, die de inachtneming van artikel 37 van Verordening (EU) 2023/1114 moeten borgen;

e)

het duidelijke en gedetailleerde beleggingsbeleid van de activareserve overeenkomstig de gedelegeerde verordening van de Commissie tot vaststelling van technische normen vastgesteld overeenkomstig artikel 38, lid 5, van Verordening (EU) 2023/1114;

f)

nadere bijzonderheden van de contractuele regelingen die met derde partijen zijn aangegaan voor het opereren, beleggen en bewaren van de activareserve, overeenkomstig de in de punten d) en e) bedoelde beleidslijnen.

a)

een helder en gedetailleerd beleid en procedures die moeten garanderen dat de overeenkomstig artikel 39 van Verordening (EU) 2023/1114 aan de houders van het activagerelateerde token toegekende terugbetalingsrechten worden gerespecteerd;

b)

een concept van het overeenkomstig artikel 46 van Verordening (EU) 2023/1114 uit te werken terugbetalingsplan;

c)

het overeenkomstig artikel 47 van Verordening (EU) 2023/1114 in te dienen terugbetalingsplan.

a)

volledige naam en, indien verschillend, naam bij geboorte;

b)

geboorteplaats en -datum, adres- en contactgegevens van de huidige verblijfplaats, nationaliteit of nationaliteiten, en persoonlijk identificatienummer of kopie van een identiteitsbewijs (of gelijkwaardig);

c)

nadere bijzonderheden over de beklede of te bekleden functie, met vermelding of het een uitvoerende of niet-uitvoerende bestuursfunctie betreft, de ingangsdatum of geplande ingangsdatum en, voor zover van toepassing, de duur van het mandaat, en een beschrijving van de voornaamste taken en verantwoordelijkheden;

d)

een curriculum vitae met nadere bijzonderheden over opleiding en ervaring, met inbegrip van beroepservaring, academische kwalificaties, andere relevante opleiding, met inbegrip van de naam en aard van alle organisaties waarvoor de persoon werkzaam is geweest, en de aard en de duur van de functies die zijn vervuld, en met name alle activiteiten binnen het domein van de beoogde functie die relevant zijn voor financiële diensten, cryptoactiva of andere digitale activa, DLT, informatietechnologie, cybersecurity, digitale innovatie of managementervaring;

e)

levensloop, met inbegrip van alle volgende elementen, met betrekking tot nationaliteit of nationaliteiten van de persoon, en van de verblijfplaatsen van de persoon de afgelopen tien jaar indien deze verschillen van het land van de nationaliteit of nationaliteiten:

f)

beschrijving van alle financiële en niet-financiële belangen die potentiële materiële belangconflicten kunnen doen ontstaan die de gepercipieerde betrouwbaarheid van de betrokken persoon bij de uitoefening van zijn mandaat als lid van het leidinggevend orgaan van de aanvragende uitgever aanzienlijk kunnen aantasten, met inbegrip van:

g)

informatie over de mogelijkheden om voldoende tijd te besteden aan hun taken in de aanvragende uitgever, met inbegrip van:

a)

de desbetreffende notulen van de raad;

b)

de beslissing over de geschiktheidsbeoordeling;

c)

wanneer de betrokken persoon is beoordeeld als niet beschikkend over de vereiste ervaring, en mits voldaan is aan de vereiste minimumervaring: details van het opgelegde opleidingsplan, zoals de inhoud, aanbieder van het opleidingsplan en de datum tegen wanneer het opleidingsplan is afgerond of zal zijn afgerond.