a.

Het is mogelijk dat kredietinstellingen niet weten welke cliënten recht hebben op terugbetalingen van deposito’s op cliëntenrekeningen en dat ze niet in staat zijn om individuele gegevens van deze cliënten te controleren en vast te leggen (7). Daarom zou een nieuw, via het voorstel te introduceren, artikel 8 ter kredietinstellingen in staat stellen om te beoordelen of deposito’s van cliëntengelden onder het depositogarantiestelsel vallen door de kredietinstellingen toe te staan bepaalde persoonsgegevens over hun cliënten te verzamelen. De voor dit doel te verwerken categorieën persoonsgegevens zouden worden gespecificeerd in ontwerpen van technische reguleringsnormen die zijn ontwikkeld door de Europese Bankautoriteit (EBA) en die de technische details schetsen met betrekking tot de identificatie van cliënten voor de terugbetaling in overeenstemming met artikel 8 van de DSG-richtlijn.

b.

Bij de terugbetaling aan deposanten kunnen DGS’en worden geconfronteerd met situaties die aanleiding geven tot bezorgdheid over het witwassen van geld en daarom stelt de Europese Commissie voor dat DGS’en de uitbetaling aan een deposant inhouden wanneer zij een melding ontvangen dat een financiële-inlichtingeneenheid (FIE) een transactie, een bank of betaalrekening heeft opgeschort overeenkomstig de toepasselijke antiwitwasregels (8). Een nieuw artikel 8 quater, lid 1 uit hoofde van het voorstel zou autoriteiten die op het niveau van een lidstaat als beheerders van een depositogarantiestelsel zijn aangewezen, ertoe verplichten om het depositogarantiestelsel in kennis te stellen van de strikt noodzakelijke informatie die zij van financiële toezichthouders hebben ontvangen over de uitkomst van cliëntenonderzoeksmaatregelen die in overeenstemming met het antiwitwasregime zijn uitgevoerd. Daarnaast zouden FIE’s overeenkomstig lid 3 van hetzelfde artikel depositogarantiestelsels in kennis stellen van hun besluit om tegen een deposant op te treden op grond van de antiwitwasregels, zoals gewijzigd bij het voorstel voor een nieuwe antiwitwasrichtlijn (“voorstel voor de zesde antiwitwasrichtlijn”) (9). Indien depositogarantiestelsels een dergelijke melding ontvangen, zou artikel 8 quater, lid 3, van het voorstel hen verplichten de terugbetaling aan de deposant op te schorten voor dezelfde duur als de door de FIE opgelegde maatregel.

c.

Het nieuwe artikel 16 bis dat in het voorstel wordt voorgesteld, zou in de plaats komen van de huidige artikelen 4, lid 8, en 14, lid 4, van de DSG-richtlijn, die DSG’en momenteel het recht geven om van de aangesloten kredietinstellingen op verzoek alle informatie te ontvangen die nodig is om terugbetaling aan deposanten voor te bereiden en deze informatie met DSG’en in andere lidstaten te delen, met inbegrip van zogeheten “markeringen” (10).

(1)

een verwijzing op te nemen naar het feit dat de entiteiten waarop het voorstel betrekking heeft, bij de uitvoering van hun verplichtingen uit hoofde van het voorstel in een toepasselijke overweging moeten voldoen aan de AVG en, indien van toepassing, aan de EUVG en de richtlijn gegevensbescherming bij rechtshandhaving;

(2)

een overweging op te nemen waarin wordt verwezen naar de raadpleging van de EDPS overeenkomstig artikel 42, lid 1, EUVG;

(3)

de EDPS te raadplegen vóór de vaststelling van de gedelegeerde handeling ter validering van de door de EBA ontwikkelde ontwerpen van technische reguleringsnormen ter bepaling van de categorieën persoonsgegevens die DGS’en wettelijk mogen verwerken in het kader van de identificatie van cliënten met het oog op terugbetaling van deposito’s, overeenkomstig artikel 8 ter van het voorstel;

(4)

te beoordelen of de verwijzing naar de naleving van Richtlijn 96/9/EG van het Europees Parlement en de Raad van 11 maart 1996 betreffende de rechtsbescherming van databanken (11) (de “databankrichtlijn”) in artikel 8 quater, lid 1, juist is;

(5)

artikel 8 quater, lid 1, van het voorstel te wijzigen teneinde beter te waarborgen dat het uitwisselen van persoonsgegevens tussen financiële toezichthouders en aangewezen autoriteiten, en vervolgens tussen laatstgenoemden en depositogarantiestelsels beperkt blijft tot wat strikt noodzakelijk is om depositogarantiestelsels in staat te stellen te beslissen of zij de terugbetaling van deposito’s moeten opschorten in geval van bezorgdheid over het witwassen van geld of terrorismefinanciering;

(6)

in artikel 8 quater, lid 2, van het voorstel passende waarborgen voor de rechten en vrijheden van betrokkenen op te nemen, met inbegrip van de definitie van de categorieën uit te wisselen of van DGS’en te verkrijgen persoonsgegevens evenals de bronnen waar dergelijke persoonsgegevens dienen te worden verkregen, passende verplichtingen inzake doelbinding en een passende gegevensopslagperiode;

(7)

de categorieën persoonsgegevens en betrokkenen te specificeren waarop de meldingen van FIE’s aan DGS’en uit hoofde van artikel 8 quater, lid 3, van het voorstel betrekking hebben en te specificeren dat dergelijke meldingen alleen worden gedaan wanneer de kredietinstelling van de cliënt of de uiteindelijk begunstigde in gebreke blijft, hetgeen alleen betrekking zou hebben op maatregelen tegen deposanten voor zover de uitwisseling van de desbetreffende persoonsgegevens noodzakelijk is en in verhouding staat tot het beoogde doel, namelijk het vermijden van terugbetalingen aan deposanten waartegen FIE’s op grond van het voorstel voor de zesde antiwitwasrichtlijn zijn opgetreden;

(8)

de EDPS te raadplegen voorafgaand aan de vaststelling door de Commissie van de gedelegeerde handeling ter validering van EBA’s technische normen waarin die categorieën persoonsgegevens worden gedefinieerd die kredietinstellingen met de depositogarantiestelsels moeten delen voor de in artikel 16 bis van het voorstel genoemde doeleinden.