1.   Indirecte financiering van kapitaalinstrumenten overeenkomstig artikel 28, lid 1, punt b), artikel 52, lid 1, punt c), en artikel 63, punt c), en van passiva overeenkomstig artikel 72 ter, lid 2, punt c), van Verordening (EU) nr. 575/2013 wordt geacht geen directe financiering te zijn.

2.   Voor de toepassing van lid 1 heeft directe financiering betrekking op situaties waarin een instelling aan een belegger een lening of enig andere vorm van financiering heeft verstrekt die voor de verwerving van de eigendom van de kapitaalinstrumenten of passiva van de instelling wordt gebruikt.

3.   Directe financiering heeft eveneens betrekking op financiering die voor andere doeleinden dan de verkrijging van de eigendom van de kapitaalinstrumenten of passiva van een instelling wordt verstrekt aan een natuurlijke persoon of rechtspersoon die een gekwalificeerde deelneming in de instelling als bedoeld in artikel 4, lid 1, punt 36, van Verordening (EU) nr. 575/2013 heeft of die geacht wordt een verbonden partij te zijn in de zin van lid 9 van de internationale boekhoudnorm 24 inzake informatieverschaffing over verbonden partijen, zoals in de Unie toegepast overeenkomstig Verordening (EG) nr. 1606/2002 van het Europees Parlement en de Raad (*1), rekening houdende met eventuele aanvullende handvatten als voorgeschreven door de bevoegde autoriteit ten aanzien van kapitaalinstrumenten of door de afwikkelingsautoriteit, in overleg met de bevoegde autoriteit, ten aanzien van passiva, indien de instelling niet in staat is alle volgende elementen aan te tonen:

a)	de transactie vindt plaats op vergelijkbare voorwaarden als andere transacties met derde partijen;

b)	de natuurlijke persoon of rechtspersoon of de verbonden partij is niet afhankelijk van de uitkeringen of de verkoop van de kapitaalinstrumenten of passiva die hij in bezit heeft om de uitbetaling van rente en de terugbetaling te ondersteunen.

1.   De toepasselijke vormen en aard van indirecte financiering van de verwerving van de eigendom van kapitaalinstrumenten en passiva van een instelling omvatten alle volgende elementen:

a)

de financiering van de verwerving van de eigendom door een belegger, bij uitgifte of nadien, van de kapitaalinstrumenten of passiva van een instelling door entiteiten waarover de instelling direct of indirect zeggenschap uitoefent, of door entiteiten die zijn opgenomen in: i) de boekhoudkundige of prudentiële consolidatiekring van de instelling; ii) het bereik van de geconsolideerde balans of uitgebreide geaggregeerde berekening, indien deze gelijkwaardig is met de geconsolideerde jaarrekening als bedoeld in artikel 49, lid 3, punt a), iv), van Verordening (EU) nr. 575/2013, die wordt opgesteld door het institutionele protectiestelsel of het netwerk van bij een centraal orgaan aangesloten instellingen die niet als groep georganiseerd zijn, waartoe de instelling behoort; iii) het bereik van het aanvullende toezicht op de instelling in overeenstemming met Richtlijn 2002/87/EG van het Europees Parlement en de Raad (*2);

b)

de financiering van de verwerving van de eigendom door een belegger, bij uitgifte of nadien, van kapitaalinstrumenten of passiva van een instelling door externe entiteiten die beschermd zijn door een waarborg of door het gebruik van een kredietderivaat of op een andere wijze zodanig zijn gegarandeerd dat het kredietrisico wordt overgedragen aan de instelling of aan entiteiten waarover de instelling direct of indirect zeggenschap uitoefent of aan entiteiten die zijn opgenomen in: i) de boekhoudkundige of prudentiële consolidatiekring van de instelling; ii) het bereik van de geconsolideerde balans of uitgebreide geaggregeerde berekening, indien deze gelijkwaardig is met de geconsolideerde jaarrekening als bedoeld in artikel 49, lid 3, punt a), iv), van Verordening (EU) nr. 575/2013, die wordt opgesteld door het institutionele protectiestelsel of het netwerk van bij een centraal orgaan aangesloten instellingen die niet als groep georganiseerd zijn, waartoe de instelling behoort; iii) het bereik van het aanvullende toezicht op de instelling in overeenstemming met Richtlijn 2002/87/EG;

c)	de financiering van een leningnemer die de financiering aan de uiteindelijke belegger doorgeeft ten behoeve van de verwerving van de eigendom, bij uitgifte of nadien, van kapitaalinstrumenten of passiva van een instelling.

2.   Om als indirecte financiering voor de toepassing van lid 1 te worden aangemerkt, wordt in voorkomend geval ook aan de volgende voorwaarden voldaan:

a)

de belegger is niet opgenomen in: i) de boekhoudkundige of prudentiële consolidatiekring van de instelling; ii) het bereik van de geconsolideerde balans of uitgebreide geaggregeerde berekening, indien deze gelijkwaardig is met de geconsolideerde jaarrekening als bedoeld in artikel 49, lid 3, punt a), iv), van Verordening (EU) nr. 575/2013, die wordt opgesteld door het institutionele protectiestelsel of het netwerk van bij een centraal orgaan aangesloten instellingen die niet als groep georganiseerd zijn, waartoe de instelling behoort; iii) het bereik van het aanvullende toezicht op de instelling in overeenstemming met Richtlijn 2002/87/EG;

b)

de externe entiteit is niet opgenomen in: i) de boekhoudkundige of prudentiële consolidatiekring van de instelling; ii) het bereik van de geconsolideerde balans of uitgebreide geaggregeerde berekening, indien deze gelijkwaardig is met de geconsolideerde jaarrekening als bedoeld in artikel 49, lid 3, punt a), iv), van Verordening (EU) nr. 575/2013, die wordt opgesteld door het institutionele protectiestelsel of het netwerk van bij een centraal orgaan aangesloten instellingen die niet als groep georganiseerd zijn, waartoe de instelling behoort; iii) het bereik van het aanvullende toezicht op de instelling in overeenstemming met Richtlijn 2002/87/EG.

Voor de toepassing van punt a), ii), wordt een belegger geacht te zijn opgenomen in het bereik van de uitgebreide geaggregeerde berekening indien het desbetreffende kapitaalinstrument of passivum op zodanige wijze onder de geconsolideerde of uitgebreide geaggregeerde berekening overeenkomstig artikel 49, lid 3, punt a), iv), van Verordening (EU) nr. 575/2013 valt dat meervoudig gebruik van eigen vermogen of bestanddelen van in aanmerking komende passiva en de schepping van eigen vermogen of in aanmerking komende passiva tussen leden van het institutionele protectiestelsel onmogelijk is. Indien de toestemming van de bevoegde autoriteiten als bedoeld in artikel 49, lid 3, van Verordening (EU) nr. 575/2013 niet is verleend, wordt die voorwaarde geacht te zijn vervuld indien zowel de in lid 1, punt a), bedoelde entiteiten als de instelling leden van hetzelfde institutionele protectiestelsel zijn en de entiteiten de voor de verwerving van de eigendom van de kapitaalinstrumenten of passiva van de instelling verstrekte financiering aftrekken overeenkomstig artikel 36, lid 1, punten f) tot en met i), artikel 56, punten a) tot en met d), en artikel 66, punten a) tot en met d), van Verordening (EU) nr. 575/2013 voor kapitaalinstrumenten en overeenkomstig artikel 72 sexies, punten a) tot en met d), van die verordening voor passiva, al naargelang het geval.

2 bis.   De toepasselijke vormen en aard van indirecte financiering van de verwerving van de eigendom van kapitaalinstrumenten en passiva van een instelling omvatten circulaire concernfinanciering.

Voor de toepassing daarvan wordt met circulaire concernfinanciering bedoeld:

a)

situaties waarin een instelling aan een van de in lid 1, punt a), bedoelde entiteiten via een andere van de in lid 1, punt a), bedoelde entiteiten in enigerlei vorm een lening of andere financiering heeft verstrekt die wordt gebruikt voor de verwerving van de eigendom van de kapitaalinstrumenten of passiva van de instelling;

b)

financiering die aan een van de in lid 1, punt a), bedoelde entiteiten via een andere van de in lid 1, punt a), bedoelde entiteiten wordt toegekend voor andere doeleinden dan de verkrijging van de eigendom van de kapitaalinstrumenten of passiva van een instelling, op voorwaarde dat, rekening houdende met aanvullende handvatten geboden door de bevoegde autoriteit ten aanzien van kapitaalinstrumenten of door de afwikkelingsautoriteit, in overleg met de bevoegde autoriteit, ten aanzien van passiva, indien de instelling niet in staat is alle volgende elementen aan te tonen: i) de transactie vindt plaats op vergelijkbare voorwaarden als andere transacties met derde partijen; ii) de belegger is niet afhankelijk van de uitkeringen of de verkoop van de kapitaalinstrumenten of passiva die hij in bezit heeft om de uitbetaling van de rente en de terugbetaling te ondersteunen.

3.   Bij het bepalen of de verwerving van de eigendom van een kapitaalinstrument of passivum directe of indirecte financiering als bedoeld in artikel 8 inhoudt, wordt voor het in aanmerking te nemen bedrag geen rekening gehouden met enige individueel beoordeelde voorziening voor waardevermindering.

4.   Om niet als directe of indirecte financiering in de zin van artikel 8 te worden aangemerkt en indien de lening of andere vorm van financiering of waarborg is verstrekt aan een natuurlijke persoon of rechtspersoon die een gekwalificeerde deelneming in de kredietinstelling heeft of geacht wordt een verbonden partij als bedoeld in artikel 8, lid 3, te zijn, ziet de instelling er doorlopend op toe dat zij de lening of andere vorm van financiering of waarborg niet heeft verstrekt met de bedoeling direct of indirect de eigendom te verkrijgen van kapitaalinstrumenten of passiva van die instelling. Indien de lening of andere vorm van financiering of waarborg aan andere soorten partijen is verstrekt, verricht de instelling deze controle naar beste vermogen.

5.   Wanneer in het geval van onderlinge maatschappijen, coöperaties en soortgelijke instellingen een cliënt overeenkomstig nationaal recht of overeenkomstig de statuten van de instelling verplicht is op kapitaalinstrumenten in te schrijven om een lening te ontvangen, wordt die lening niet als directe of indirecte financiering beschouwd indien aan alle volgende voorwaarden is voldaan:

a)	de bevoegde autoriteit beschouwt het bedrag waarvoor wordt ingeschreven, als niet van wezenlijk belang;

b)	het doel van de lening is niet de verwerving van de eigendom van kapitaalinstrumenten of passiva van de instelling die de lening verstrekt;

c)	de intekening op een of meer kapitaalinstrumenten van de instelling is voor de begunstigde van de lening noodzakelijk om lid van de onderlinge maatschappij, coöperatie of soortgelijke instelling te worden.

1.   Met prikkels tot aflossing worden alle kenmerken bedoeld die op de uitgiftedatum een verwachting inhouden dat het kapitaalinstrument of het passivum waarschijnlijk zal worden afgelost.

2.   De in lid 1 bedoelde prikkels bestaan in de volgende vormen:

a)	een calloptie gecombineerd met een toename in de creditspread van het instrument of het passivum indien de call niet wordt uitgeoefend;

b)	een calloptie gecombineerd met een verplichting of een optie voor de belegger om het instrument te converteren in een tier 1-kernkapitaalinstrument wanneer de calloptie niet wordt uitgeoefend;

c)	een calloptie gecombineerd met een verandering in de referentierentevoet wanneer de creditspread over de tweede referentierentevoet groter is dan de rente van de initiële betaling minus de swaprente;

d)	een calloptie gecombineerd met een stijging van het aflossingsbedrag in de toekomst;

e)

een optie om het instrument opnieuw op de markt te brengen, gecombineerd met een toename in de creditspread van het instrument of het passivum of een verandering in referentierentevoet wanneer de creditspread van de tweede referentierentevoet groter is dan de rente van de initiële betaling minus de swaprente indien het instrument niet opnieuw op de markt wordt gebracht;

f)	het instrument of het passivum op zodanige wijze op de markt brengen dat het voor beleggers de indruk wekt dat het instrument zal worden afgeroepen.”

1.   Een raming is voldoende voorzichtig indien aan een van deze beide voorwaarden is voldaan:

a)

indien het beleggingsmandaat van de index bepaalt dat een eigenvermogensinstrument van een entiteit uit de financiële sector of een in aanmerking komend passiva-instrument van een instelling dat deel uitmaakt van de index, een maximumpercentage van de index niet mag overschrijden, gebruikt de instelling dat percentage als een raming voor de waarde van het bezit aan instrumenten dat van de tier 1-kernkapitaal-, aanvullend tier 1- of tier 2-bestanddelen, zoals van toepassing overeenkomstig artikel 17, lid 2, of van het tier 1-kernkapitaal wordt afgetrokken in situaties waarin de instelling de precieze aard van dat bezit niet kan vaststellen of, voor een instelling waarop de voorwaarden van artikel 92 bis van Verordening (EU) nr. 575/2013 van toepassing zijn, haar in aanmerking komende passivabestanddelen;

b)

indien een instelling niet in staat is het in punt a) bedoelde maximumpercentage vast te stellen en indien, blijkens haar beleggingsmandaat of andere relevante informatie, de index eigenvermogensinstrumenten van entiteiten uit de financiële sector of in aanmerking komende passiva-instrumenten van instellingen bevat, trekt de instelling het volledige bedrag van het bezit van indexinstrumenten af van het tier 1-kernkapitaal-, aanvullend tier 1- of tier 2-kapitaal, zoals van toepassing overeenkomstig artikel 17, lid 2, of van het tier 1-kernkapitaal in situaties waarin de instelling de precieze aard van het bezit van die instrumenten niet kan vaststellen of, voor een instelling waarop de voorwaarden van artikel 92 bis van Verordening (EU) nr. 575/2013 van toepassing zijn, haar in aanmerking komende passivabestanddelen.

2.   Voor de toepassing van lid 1 geldt het volgende:

a)

indirect bezit voortkomende uit bezit van in indices opgenomen instrumenten omvat het gedeelte van de index dat is belegd in tier 1-kernkapitaal-, aanvullend tier 1-kapitaal- en tier 2-kapitaalinstrumenten van in de index opgenomen entiteiten uit de financiële sector en in in aanmerking komende passiva-instrumenten van in de index opgenomen instellingen;

b)	een index omvat indexfondsen, aandelen- of obligatie-indices of enige andere regeling waarin het onderliggende instrument een door een entiteit uit de financiële sector uitgegeven eigenvermogensinstrument is of een door een instelling in aanmerking komend passiva-instrument.”

1.   Aflossingen, verminderingen en wederinkopen van eigenvermogensinstrumenten worden pas aan de houders van de instrumenten bekendgemaakt nadat de instelling de voorafgaande toestemming van de bevoegde autoriteit heeft verkregen.

2.   Indien de verwachting is dat de in artikel 77, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handelingen met voldoende mate van zekerheid zullen plaatsvinden, en zodra de voorafgaande toestemming van de bevoegde autoriteit is verkregen, trekt de instelling de overeenkomstige af te lossen, te verminderen of wederin te kopen bedragen aan eigenvermogensinstrumenten of de daarmee samenhangende te verminderen of uit te keren agioreserves, al naargelang het geval, af van de overeenkomstige bestanddelen van haar eigen vermogen voordat aflossingen, verminderingen of wederinkopen daadwerkelijk plaatsvinden. Het bestaan van voldoende zekerheid wordt met name vermoed indien de instelling haar voornemen tot aflossing, vermindering of wederinkoop van een eigenvermogensinstrument publiek heeft bekendgemaakt.

3.   In het geval van een algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 wordt het vooraf bepaalde bedrag waarvoor de bevoegde autoriteit haar toestemming heeft verleend, afgetrokken van de overeenkomstige bestanddelen van het eigen vermogen van de instelling vanaf het tijdstip waarop toestemming is verleend.

4.   Bij de aanvraag van een voorafgaande toestemming, daaronder begrepen een algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013, voor in artikel 77, lid 1, van die verordening genoemde handelingen, en indien de daarmee samenhangende eigenvermogensinstrumenten worden gekocht om deze aan de werknemers van de instelling als deel van hun bezoldiging door te geven, stellen de instellingen hun bevoegde autoriteiten ervan in kennis dat instrumenten voor dat specifieke doel zijn gekocht. In afwijking van de leden 2 en 3 worden die instrumenten afgetrokken van de overeenkomstige bestanddelen van het eigen vermogen van de instelling, vanaf het tijdstip waarop zij door de instelling worden gehouden. Een aftrekking is niet langer vereist wanneer de uitgaven met betrekking tot een handeling overeenkomstig dit lid reeds in het eigen vermogen zijn opgenomen naar aanleiding van een tussentijds financieel verslag of financieel verslag aan het eind van het jaar.

5.   De bevoegde autoriteit verleent een voorafgaande toestemming die geen algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 is, voor een welbepaalde periode die nodig is om een van de in artikel 77, lid 1, van die verordening vereiste handelingen te stellen, voor maximaal één jaar.

6.   De leden 1 tot en met 5 zijn van toepassing op het geconsolideerde, gesubconsolideerde en individuele toepassingsniveau van de prudentiële vereisten, al naargelang het geval.

1.   Een instelling dient een aanvraag om voorafgaande toestemming, daaronder begrepen de algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013, bij de bevoegde autoriteit in voordat zij een van de in artikel 77, lid 1, van die verordening genoemde handelingen stelt.

2.   Lid 1 is van toepassing op het geconsolideerde, gesubconsolideerde en individuele toepassingsniveau van de prudentiële vereisten, al naargelang het geval.

1.   De aanvraag als bedoeld in artikel 29 gaat van alle volgende elementen vergezeld:

a)	een omstandige toelichting van de redenen waarom een van de handelingen als bedoeld in artikel 77, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 wordt gesteld;

b)	informatie over de vraag of de gevraagde toestemming is gebaseerd op artikel 78, lid 1, eerste alinea, punt a) of b), van Verordening (EU) nr. 575/2013, dan wel op artikel 78, lid 1, tweede alinea, van die verordening;

c)

indien de instelling aanvullend tier 1- of tier-2-instrumenten of daarmee samenhangende agioreserves overeenkomstig artikel 78, lid 4, van Verordening (EU) nr. 575/2013 wil opvragen, aflossen of wederinkopen tijdens de vijf jaar na de uitgiftedatum daarvan: hoe de voorwaarden van dat artikel worden vervuld;

d)

actuele en prospectieve informatie over een periode van ten minste drie jaar wat betreft de bedragen en percentages die overeenstemmen met de volgende vereisten voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva: i) het in artikel 92, lid 1, punt a), van Verordening (EU) nr. 575/2013 vastgestelde vereiste voor tier 1-kernkapitaal, het in artikel 92, lid 1, punt b), van die verordening vastgestelde vereiste voor tier 1-kapitaal en het in artikel 92, lid 1, punt c), van die verordening vastgestelde eigenvermogensvereiste; ii) om andere risico’s dan het risico van buitensporige hefboomwerking tegen te gaan: het in artikel 104 bis van Richtlijn 2013/36/EU bedoelde aanvullend vereiste voor tier 1-kernkapitaal (in voorkomend geval), het in artikel 104 bis van die richtlijn bedoelde vereiste voor aanvullend tier 1-kapitaal (in voorkomend geval) en het in artikel 104 bis van die richtlijn bedoelde aanvullend eigenvermogensvereiste (in voorkomend geval); iii) het gecombineerd buffervereiste als bedoeld in artikel 128, punt 6, van Richtlijn 2013/36/EU; iv) het in artikel 92, lid 1, punt d), van Verordening (EU) nr. 575/2013 vastgestelde hefboomratiovereiste en, in voorkomend geval, eventuele aanpassingen daarvan overeenkomstig artikel 429 bis, lid 7, van die verordening; v) om het risico op buitensporige hefboomwerking tegen te gaan: het in artikel 104 bis van Richtlijn 2013/36/EU bedoelde aanvullend vereiste voor tier 1-kernkapitaal (in voorkomend geval) en het in artikel 104 bis van Richtlijn 2013/36/EU bedoelde vereiste voor aanvullend tier 1-kapitaal (in voorkomend geval); vi) het in artikel 92, lid 1 bis, van Verordening (EU) nr. 575/2013 vastgestelde tier 1-hefboomratiovereiste voor MSI’s; vii) het in artikel 92 bis, lid 1, punt a), of artikel 92 ter van Verordening (EU) nr. 575/2013 vastgestelde risicogebaseerde vereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva (in voorkomend geval) en het in artikel 92 bis, lid 1, punt b), of artikel 92 ter van die verordening vastgestelde niet-risicogebaseerde vereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva (in voorkomend geval); viii) het in artikel 45, lid 1, van Richtlijn 2014/59/EU bedoelde minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva, zoals vereist overeenkomstig de artikelen 45 sexies en 45 septies van die richtlijn, al naargelang het geval, en berekend als het bedrag aan eigen vermogen en in aanmerking komende passiva, en uitgedrukt als een percentage van het totaal van de risicoposten van de instelling, berekend overeenkomstig artikel 92, lid 3, van Verordening (EU) nr. 575/2013, en het bedrag aan eigen vermogen en in aanmerking komende passiva uitgedrukt als percentage van het totaal van de risicoposten van de betrokken entiteit, berekend overeenkomstig artikel 429, lid 4, en artikel 429 bis van Verordening (EU) nr. 575/2013;

e)

actuele en prospectieve informatie over de omvang en samenstelling van het eigen vermogen en de omvang en samenstelling van eigen vermogen en in aanmerking komende passiva aangehouden om de inachtneming te garanderen van, respectievelijk, de vereisten van punt d), i) tot en met viii), vóór en nadat in artikel 77, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handelingen zijn gesteld;

f)

de beknopte beoordeling door de instelling van het effect van de handeling die de instelling voornemens is overeenkomstig artikel 77, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 te stellen, en alle dergelijke handelingen die de instelling daarnaast overweegt te stellen binnen een periode van drie jaar, op de inachtneming van de in lid 1, punt d), i) tot en met viii), bedoelde vereisten;

g)

indien de instelling eigenvermogensinstrumenten of de daarmee samenhangende agioreserves overeenkomstig artikel 78, lid 1, punt a), of artikel 78, lid 4, punt d), van Verordening (EU) nr. 575/2013 probeert te vervangen: i) informatie over de resterende looptijd van de (eventueel) vervangen eigenvermogensinstrumenten en de looptijd van de eigenvermogensinstrumenten die deze vervangen; ii) de rang in de insolventierangorde van de vervangen eigenvermogensinstrumenten en van de eigenvermogensinstrumenten die deze vervangen; iii) de kostprijs van de eigenvermogensinstrumenten die de instrumenten of agioreserves als bedoeld in artikel 77, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 vervangen; iv) het voorgenomen tijdschema van de uitgifte van de eigenvermogensinstrumenten die de instrumenten of agioreserves als bedoeld in artikel 77, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 vervangen; v) het effect op de winstgevendheid van de instelling overeenkomstig artikel 78, lid 1, punt a), of artikel 78, lid 4, punt d), van Verordening (EU) nr. 575/2013;

h)

een evaluatie van de risico’s waaraan de instelling wordt blootgesteld of kan worden blootgesteld, en de vraag of het niveau van eigen vermogen en in aanmerking komende passiva een passende dekking van deze risico’s verzekert, met inbegrip van de uitkomsten van stresstests met betrekking tot de voornaamste risico’s die potentiële verliezen opleveren;

i)

dekking in termen van eigen vermogen van de toepasselijke handvatten over het voorgestelde niveau en de voorgestelde samenstelling van aanvullend eigen vermogen zoals meegedeeld door de bevoegde autoriteit op grond van artikel 104 ter, lid 3, van Richtlijn/2013/36/EU voordat en nadat de in artikel 77, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handelingen zijn gesteld, over een periode van drie jaar;

j)	alle overige informatie die de bevoegde autoriteit noodzakelijk acht om te kunnen beoordelen of het passend is toestemming te verlenen overeenkomstig artikel 78 van Verordening (EU) nr. 575/2013.

Voor de toepassing van punt e) bestrijkt de informatie een periode van ten minste drie jaar en, wat passiva betreft, omvat deze vermeldingen van de volgende bedragen, al naargelang het geval:

a)	passiva die in aanmerking komen als in aanmerking komende passiva-instrumenten overeenkomstig artikel 72 ter, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013;

b)	passiva waarvoor de afwikkelingsautoriteit toestemming heeft gegeven om deze aan te merken als in aanmerking komende passiva-instrumenten overeenkomstig artikel 72 ter, lid 3 of lid 4, van Verordening (EU) nr. 575/2013;

c)	passiva die zijn opgenomen in het bedrag aan eigen vermogen en in aanmerking komende passiva van af te wikkelen entiteiten overeenkomstig artikel 45 ter, lid 1, van Richtlijn 2014/59/EU;

d)	passiva die voortvloeien uit schuldinstrumenten met verankerde derivaten en die zijn opgenomen in het bedrag aan eigen vermogen en in aanmerking komende passiva overeenkomstig artikel 45, punt b), 2), van Richtlijn 2014/59/EU;

e)

door een dochteronderneming uitgegeven passiva die overeenkomstig artikel 88 bis van Verordening (EU) nr. 575/2013 in aanmerking komen voor opname in de geconsolideerde in aanmerking komende passiva-instrumenten van een instelling die onder artikel 92 bis van die verordening valt, of van een af te wikkelen entiteit overeenkomstig artikel 45 ter, lid 3, van Richtlijn 2014/59/EU;

f)

in aanmerking komende passiva-instrumenten die in aanmerking worden genomen voor de inachtneming van het vereiste van artikel 92 ter, lid 3, van Verordening (EU) nr. 575/2013 voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva voor instellingen die dochterondernemingen van wezenlijk belang van niet-EU-MSI’s zijn, en voor de inachtneming van het minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva voor entiteiten die zelf geen af te wikkelen entiteit zijn, overeenkomstig artikel 45 septies, lid 2, punt a), van Richtlijn 2014/59/EU.

2.   De bevoegde autoriteit verleent ontheffing van de indiening van bepaalde in lid 1 bedoelde informatie indien zij zich ervan heeft vergewist dat zij reeds over die informatie beschikt.

3.   De leden 1 en 2 zijn van toepassing op het geconsolideerde, gesubconsolideerde en individuele toepassingsniveau van de prudentiële vereisten, al naargelang het geval.

1.   Indien om een algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 wordt verzocht voor een handeling overeenkomstig artikel 77, lid 1, punt a), van die verordening, vermeldt de aanvraag het bedrag van elke betrokken tier 1-kernkapitaaluitgifte waarop die aanvraag ziet.

2.   Indien om een algemene voorafgaande toestemming voor een handeling overeenkomstig artikel 77, lid 1, punt c), van Verordening (EU) nr. 575/2013 wordt verzocht, vermeldt de instelling in de aanvraag alle volgende elementen:

a)	het bedrag van elke betrokken uitstaande uitgifte waarop het verzoek ziet;

b)	het totale nominale bedrag aan uitstaande instrumenten binnen elke kapitaalcategorie.

3.   Een aanvraag voor een algemene voorafgaande toestemming voor een handeling overeenkomstig artikel 77, lid 1, punten a) en c), van Verordening (EU) nr. 575/2013 kan eigenvermogensinstrumenten omvatten die nog moeten worden uitgegeven, op voorwaarde dat de in lid 2, punten a) en b), bedoelde informatie, al naargelang het geval, wordt vermeld die na de betrokken uitgifte aan de bevoegde autoriteit moet worden verschaft.

4.   De leden 1, 2 en 3 zijn van toepassing op het geconsolideerde, gesubconsolideerde en individuele toepassingsniveau van de prudentiële vereisten, al naargelang het geval.

1.   Voordat een algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 afloopt, kan een instelling een aanvraag indienen om deze te vernieuwen telkens voor maximaal nog eens één jaar, op voorwaarde dat de instelling niet verzoekt om een verhoging van het vooraf bepaalde bedrag dat is vastgesteld toen de algemene voorafgaande toestemming is verleend, en de argumenten als bedoeld in artikel 30, lid 1, punt a), niet zijn veranderd ten opzichte van het tijdstip toen de oorspronkelijke algemene voorafgaande toestemming is aangevraagd.

2.   Wanneer de instelling verzoekt om de in lid 1 bedoelde vernieuwing van de algemene voorafgaande toestemming, is zij vrijgesteld van de verplichting om de in artikel 30, lid 1, punten a) tot en met d), f), g) en i), bedoelde informatie te verstrekken.

1.   Voor een voorafgaande toestemming die geen algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 is, dient de instelling ten minste vier maanden vóór de datum waarop een van de in artikel 77, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handelingen aan de houders van de instrumenten zal worden aangekondigd, bij de bevoegde autoriteit een volledige aanvraag en de in artikel 30 bedoelde informatie in.

2.   Voor een algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 dient de instelling ten minste vier maanden vóór de datum waarop in artikel 77, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handelingen zullen worden gesteld, bij de bevoegde autoriteit een volledige aanvraag en de in de artikelen 30 en 30 bis bedoelde informatie in.

3.   In afwijking van lid 2 dient de instelling, indien een om vernieuwing van een algemene voorafgaande toestemming overeenkomstig artikel 78, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 en artikel 30 ter wordt verzocht, de aanvraag en de op grond van de artikelen 30, 30 bis en 30 ter verlangde informatie ten minste drie maanden voordat de periode afloopt waarvoor de oorspronkelijke algemene voorafgaande toestemming was toegekend, bij de bevoegde autoriteit in.

4.   De bevoegde autoriteiten kunnen instellingen per geval en in uitzonderlijke omstandigheden toestaan de in de leden 1, 2 en 3 bedoelde aanvraag in te dienen binnen een termijn die korter is dan de in die leden genoemde termijnen.

5.   De bevoegde autoriteit behandelt een aanvraag ofwel binnen de in de leden 1, 2 en 3 bedoelde termijn, ofwel binnen de in lid 4 bedoelde termijn. De bevoegde autoriteiten houden met in die periode ontvangen nieuwe informatie rekening, indien deze nieuwe informatie beschikbaar is en indien zij die informatie van wezenlijk belang achten. De bevoegde autoriteiten behandelen de aanvraag pas wanneer zij zich ervan hebben vergewist dat de instelling hun alle op grond van artikel 30 en, in voorkomend geval, de artikelen 30 bis en 30 ter vereiste informatie heeft verstrekt.

1.   Met betrekking tot de aflossing van tier 1-kernkapitaalinstrumenten van onderlinge maatschappijen, coöperaties, spaarinstellingen of soortgelijke instellingen, wordt de in artikel 29, leden 1 en 2, bedoelde aanvraag en de in artikel 30, lid 1, bedoelde informatie bij de bevoegde autoriteit ingediend met dezelfde regelmaat als die waarmee het bevoegde orgaan van de instelling aflossingen onderzoekt.

2.   De bevoegde autoriteiten kunnen hun voorafgaande toestemming voor een in artikel 77, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handeling verlenen voor een vooraf bepaald af te lossen bedrag, minus de intekening op het nieuw betaalde bedrag aan tier 1-kernkapitaalinstrumenten gedurende een periode van maximaal één jaar. Dat vooraf bepaalde bedrag kan tot 2 % van het tier 1-kernkapitaal oplopen indien de autoriteiten zich ervan hebben vergewist dat deze handeling geen gevaar oplevert voor de huidige of toekomstige solvabiliteit van de instelling.

1.   Opvragingen, aflossingen, terugbetalingen en wederinkopen van in aanmerking komende passiva-instrumenten worden pas aan de houders van de instrumenten bekendgemaakt nadat de instelling de voorafgaande toestemming van de afwikkelingsautoriteit heeft verkregen.

2.   Indien de verwachting is dat de in artikel 77, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handelingen met voldoende mate van zekerheid zullen plaatsvinden, en zodra de voorafgaande toestemming van de afwikkelingsautoriteit is verkregen, trekt de instelling de overeenkomstige op te vragen, af te lossen, terug te betalen of wederin te kopen bedragen af van de in aanmerking komende passiva-instrumenten voordat opvragingen, aflossingen, terugbetalingen of wederinkopen daadwerkelijk plaatsvinden. Het bestaan van voldoende zekerheid wordt met name vermoed indien de instelling haar voornemen tot opvraging, aflossing, terugbetaling of wederinkoop van een in aanmerking komend passiva-instrument publiek heeft bekendgemaakt.

3.   In het geval van een algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 wordt het vooraf bepaalde bedrag waarvoor de afwikkelingsautoriteit haar toestemming heeft verleend, afgetrokken van de in aanmerking komende passiva-instrumenten van de instelling vanaf het tijdstip waarop de toestemming is verleend.

4.   De afwikkelingsautoriteit verleent een voorafgaande toestemming die geen algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 is, voor een welbepaalde periode die nodig is om een van de in artikel 77, lid 2, van die verordening vereiste handelingen te stellen, voor maximaal één jaar.

5.   Indien om een algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 wordt verzocht, bedraagt het vooraf bepaalde bedrag waarvoor de algemene voorafgaande toestemming wordt verleend, niet meer dan 10 % van het totale bedrag aan uitstaande in aanmerking komende passiva-instrumenten.

6.   De leden 1 tot en met 5 zijn van toepassing op het geconsolideerde, gesubconsolideerde en individuele toepassingsniveau van de vereisten voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva, al naargelang het geval.

1.   Een instelling dient een verzoek om voorafgaande toestemming, daaronder begrepen de algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013, bij de afwikkelingsautoriteit in voordat zij een van de in artikel 77, lid 2, van die verordening genoemde handelingen stelt.

2.   Lid 1 is van toepassing op het individuele, geconsolideerde en gesubconsolideerde toepassingsniveau van de vereisten voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva, al naargelang het geval.

1.   De aanvraag als bedoeld in artikel 32 quater gaat van alle volgende elementen vergezeld:

a)	een omstandige toelichting van de redenen waarom een van de handelingen als bedoeld in artikel 77, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 wordt gesteld;

b)	informatie over de vraag of de gevraagde toestemming is gebaseerd op artikel 78 bis, lid 1, eerste alinea, punt a), b) of c), van Verordening (EU) nr. 575/2013, dan wel op artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van die verordening;

c)

actuele en prospectieve informatie over een periode van ten minste drie jaar wat betreft de volgende vereisten voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva: i) het in artikel 92 bis, lid 1, punt a), of artikel 92 ter van Verordening (EU) nr. 575/2013 vastgestelde risicogebaseerde vereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva (in voorkomend geval) en het in artikel 92 bis, lid 1, punt b), of artikel 92 ter van die verordening vastgestelde niet-risicogebaseerde vereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva (in voorkomend geval); ii) het in artikel 45 van Richtlijn 2014/59/EU vastgestelde minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva, zoals berekend overeenkomstig de artikelen 45 sexies en 45 septies van die richtlijn, al naargelang het geval, het bedrag aan eigen vermogen en in aanmerking komende passiva, uitgedrukt als een percentage van het totaal van de risicoposten van de instelling, berekend overeenkomstig artikel 92, lid 3, van Verordening (EU) nr. 575/2013, en het bedrag aan eigen vermogen en in aanmerking komende passiva uitgedrukt als percentage van het totaal van de risicoposten van de betrokken entiteit, berekend overeenkomstig artikel 429, lid 4, en artikel 429 bis van Verordening (EU) nr. 575/2013; iii) het gecombineerd buffervereiste als bedoeld in artikel 128, punt 6, van Richtlijn 2013/36/EU;

d)

actuele en prospectieve informatie over de omvang en samenstelling van eigen vermogen en in aanmerking komende passiva aangehouden om de inachtneming te garanderen van, respectievelijk, de vereisten van lid 1, punt c), i), ii) en iii), voordat en nadat de in artikel 77, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handeling is gesteld. De informatie bestrijkt een periode van ten minste drie jaar en, wat in aanmerking komende passiva betreft, omvat deze vermeldingen van de volgende bedragen, al naargelang het geval: i) passiva die in aanmerking komen als in aanmerking komende passiva-instrumenten overeenkomstig artikel 72 ter, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013; ii) passiva waarvoor de afwikkelingsautoriteit toestemming heeft gegeven om deze aan te merken als in aanmerking komende passiva-instrumenten overeenkomstig artikel 72 ter, lid 3 of lid 4, van Verordening (EU) nr. 575/2013; iii) passiva die zijn opgenomen in het bedrag aan eigen vermogen en in aanmerking komende passiva van af te wikkelen entiteiten overeenkomstig artikel 45 ter, lid 1, van Richtlijn 2014/59/EU; iv) passiva die voortvloeien uit schuldinstrumenten met verankerde derivaten en die zijn opgenomen in het bedrag aan eigen vermogen en in aanmerking komende passiva overeenkomstig artikel 45 ter, lid 2, van Richtlijn 2014/59/EU; v) passiva uitgegeven door een dochteronderneming die overeenkomstig artikel 88 bis van Verordening (EU) nr. 575/2013 in aanmerking komen voor opname in de geconsolideerde in aanmerking komende passiva-instrumenten van een instelling die onder artikel 92 bis van die verordening valt, of een af te wikkelen entiteit overeenkomstig artikel 45 ter, lid 3, van Richtlijn 2014/59/EU; vi) in aanmerking komende passiva-instrumenten die in aanmerking worden genomen voor de inachtneming van het vereiste van artikel 92 ter, lid 3, van Verordening (EU) nr. 575/2013 voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva voor instellingen die dochterondernemingen van wezenlijk belang van niet-EU-MSI’s zijn, en voor de inachtneming van het minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva voor entiteiten die zelf geen af te wikkelen entiteit zijn, overeenkomstig artikel 45 septies, lid 2, punt a), van Richtlijn 2014/59/EU;

e)

de beknopte beoordeling door de instelling van het effect van de handeling die de instelling voornemens is overeenkomstig artikel 77, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 te stellen, en alle dergelijke handelingen die de instelling daarnaast overweegt te stellen binnen een periode van drie jaar, op de inachtneming van de in lid 1, punt c), i), ii) en iii), bedoelde vereisten;

f)

indien de instelling in aanmerking komende passiva-instrumenten wil vervangen overeenkomstig artikel 78 bis, lid 1, punt a), van Verordening (EU) nr. 575/2013: i) informatie over de resterende looptijd van de vervangen eigenvermogensinstrumenten en de looptijd van de eigenvermogensinstrumenten of in aanmerking komende passiva-instrumenten die deze vervangen; ii) de rang in de insolventierangorde van de vervangen in aanmerking komende passiva-instrumenten en van de eigenvermogensinstrumenten of in aanmerking komende passiva-instrumenten die deze vervangen; iii) de kosten van eigenvermogensinstrumenten of in aanmerking komende passiva-instrumenten die de in aanmerking komende passiva-instrumenten vervangen; iv) het voorgenomen tijdschema van de uitgifte van de eigenvermogensinstrumenten of in aanmerking komende passiva-instrumenten die de in aanmerking komende passiva-instrumenten als bedoeld in artikel 77, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 vervangen; v) het effect op de winstgevendheid van de instelling overeenkomstig artikel 78 bis, lid 1, punt a), van Verordening (EU) nr. 575/2013;

g)

een evaluatie van de risico’s waaraan de instelling wordt blootgesteld of kan worden blootgesteld, en met name de vraag of het niveau van eigen vermogen en in aanmerking komende passiva een passende dekking van deze risico’s verzekert, met inbegrip van de uitkomsten van stresstests met betrekking tot de voornaamste risico’s die potentiële verliezen opleveren;

h)	indien artikel 78 bis, lid 1, punt c), van Verordening (EU) nr. 575/2013 van toepassing is: het bewijs dat de gedeeltelijke of volledige vervanging van de in aanmerking komende passiva-instrumenten door eigenvermogensinstrumenten noodzakelijk is om de eigenvermogensvereisten in acht te nemen;

i)	alle overige informatie die de afwikkelingsautoriteit noodzakelijk acht om te beoordelen of het passend is toestemming te verlenen overeenkomstig artikel 78 bis van Verordening (EU) nr. 575/2013.

2.   De afwikkelingsautoriteit verleent ontheffing van de indiening van bepaalde in lid 1 bedoelde informatie indien zij zich ervan heeft vergewist dat zij reeds over die informatie beschikt.

3.   De leden 1 en 2 zijn van toepassing op het individuele, geconsolideerde en gesubconsolideerde toepassingsniveau van de vereisten voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva, al naargelang het geval.

1.   Indien om een algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 wordt verzocht voor een handeling overeenkomstig artikel 77, lid 2, van die verordening, vermeldt de instelling in haar aanvraag het totale bedrag aan uitstaande in aanmerking komende passiva-instrumenten, met inbegrip van het totale bedrag aan in aanmerking komende passiva-instrumenten die aan de voorwaarden van artikel 88 bis van Verordening (EU) nr. 575/2013 of artikel 45 ter, lid 3, van Richtlijn 2014/59/EU voldoen.

2.   Een aanvraag voor een algemene voorafgaande toestemming voor een handeling overeenkomstig artikel 77, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 mag eigenvermogensinstrumenten omvatten die nog moeten worden uitgegeven, op voorwaarde dat de in lid 1 bedoelde informatie wordt vermeld die na de betrokken uitgifte aan de afwikkelingsautoriteit moet worden verschaft.

1.   Voordat de overeenkomstig artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 toegekende algemene voorafgaande toestemming afloopt, kan een instelling een aanvraag indienen om deze te vernieuwen telkens voor maximaal nog eens één jaar, op voorwaarde dat de instelling niet verzoekt om een verhoging van het vooraf bepaalde bedrag dat is vastgesteld toen de algemene voorafgaande toestemming is verleend en de argumenten als bedoeld in artikel 32 quinquies, lid 1, punt a), niet zijn veranderd ten opzichte van het tijdstip toen de oorspronkelijke algemene voorafgaande toestemming is aangevraagd.

2.   Wanneer de instelling verzoekt om de in lid 1 bedoelde vernieuwing van de algemene voorafgaande toestemming, is zij vrijgesteld van de verplichting om de in artikel 32 quinquies, lid 1, punten a), b), c), e), f) en h), bedoelde informatie te verstrekken.

1.   Voor een voorafgaande toestemming die geen algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 is, dient de instelling ten minste vier maanden vóór de datum waarop een van de in artikel 77, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handelingen aan de houders van de instrumenten zal worden aangekondigd, bij de bevoegde autoriteit een volledige aanvraag en de in artikel 32 quinquies bedoelde informatie in.

2.   Voor de algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 dient de instelling ten minste vier maanden vóór de datum waarop in artikel 77, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handelingen zullen worden gesteld, bij de bevoegde autoriteit een volledige aanvraag en de in de artikelen 32 quinquies en 32 sexies bedoelde informatie in.

3.   In afwijking van lid 2 dient de instelling, indien om een vernieuwing van de algemene voorafgaande toestemming overeenstemming artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 en artikel 32 septies wordt verzocht, een volledige aanvraag en de op grond van de artikelen 32 quinquies, artikel 32 sexies en artikel 32 septies verlangde informatie ten minste drie maanden voordat de periode afloopt waarvoor de oorspronkelijke algemene voorafgaande toestemming was toegekend, bij de afwikkelingsautoriteit in.

4.   Afwikkelingsautoriteiten kunnen instellingen per geval en in uitzonderlijke omstandigheden toestaan de in de leden 1, 2 en 3 bedoelde aanvraag in te dienen binnen een termijn die korter is dan de in die leden genoemde termijnen.

5.   De afwikkelingsautoriteit behandelt een aanvraag ofwel binnen de in de leden 1, 2 en 3 bedoelde termijn, ofwel binnen de in lid 4 bedoelde termijn. Afwikkelingsautoriteiten houden met in die periode ontvangen nieuwe informatie rekening, indien deze nieuwe informatie beschikbaar is en indien zij die informatie van wezenlijk belang achten. De afwikkelingsautoriteiten behandelen de aanvraag pas wanneer zij zich ervan hebben vergewist dat de instelling hun alle op grond van artikel 32 quinquies en, in voorkomend geval, de artikelen 32 sexies en 32 septies vereiste informatie heeft verstrekt.

1.   In afwijking van de artikelen 32 quinquies, 32 sexies en 32 septies gaat, indien de in artikel 32 quater bedoelde aanvraag wordt ingediend door een instelling waarvoor de afwikkelingsautoriteit het in artikel 45, lid 1, van Richtlijn 2014/59/EU bedoelde minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva heeft vastgesteld op een niveau dat een bedrag dat voor het absorberen van verliezen overeenkomstig artikel 45 quater, lid 2, eerste alinea, punt a), van die richtlijn toereikend is, die aanvraag van alle volgende elementen vergezeld:

a)	een omstandige toelichting van de redenen waarom een van de handelingen als bedoeld in artikel 77, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 wordt gesteld;

b)	informatie over de vraag of de gevraagde toestemming is gebaseerd op artikel 78 bis, lid 1, eerste alinea, punt a), b) of c), van Verordening (EU) nr. 575/2013, dan wel op artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van die verordening.

2.   Voor een algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 die wordt verleend na een aanvraag overeenkomstig lid 1, geldt de in artikel 32 ter, lid 5, van deze verordening beschreven beperking niet.

3.   In afwijking van artikel 32 octies dienen de in lid 1 bedoelde instellingen de in artikel 32 quater bedoelde aanvraag ten minste drie maanden vóór de datum waarop een van de in artikel 77, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handelingen aan de houders van de instrumenten zal worden aangekondigd of, in het geval van een aanvraag voor een algemene voorafgaande toestemming als bedoeld in artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van die verordening, ten minste drie maanden vóór de datum waarop een van de in artikel 77, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 genoemde handelingen zal worden gesteld, bij de afwikkelingsautoriteit in.

4.   Indien de afwikkelingsautoriteit niet binnen de in lid 3 genoemde termijn schriftelijk bezwaar maakt tegen de in artikel 32 quater bedoelde aanvraag, wordt de vergunning geacht te zijn toegekend.

5.   Dit artikel is van toepassing op het individuele, geconsolideerde en gesubconsolideerde toepassingsniveau van de vereisten voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva, al naargelang het geval.

1.   Indien een volledige aanvraag voor een voorafgaande toestemming, daaronder begrepen de in artikel 78 bis, lid 1, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 bedoelde algemene voorafgaande toestemming, door een instelling wordt ingediend, geleidt de afwikkelingsautoriteit die aanvraag onverwijld door naar de bevoegde autoriteit, met inbegrip van de in artikel 32 quinquies en, in voorkomend geval, artikel 32 sexies, artikel 32 septies of artikel 32 nonies bedoelde informatie.

2.   Samen met de toezending van de in lid 1 bedoelde informatie richt de afwikkelingsautoriteit een verzoek aan de bevoegde autoriteit om te overleggen over de ontvangen aanvraag; dit verzoek bevat de onderlinge uitwisseling van alle overige informatie die relevant is voor de beoordeling van de aanvraag door de afwikkelingsautoriteit of de bevoegde autoriteit.

3.   De bevoegde autoriteit en de afwikkelingsautoriteit komen een adequate termijn overeen voor het verschaffen van een antwoord op het in lid 2 bedoelde overleg; deze bedraagt ten hoogste drie maanden, te rekenen van het tijdstip van ontvangst van het verzoek tot overleg en wordt tot twee maanden teruggebracht indien het overleg de vernieuwing van een algemene voorafgaande toestemming overeenkomstig artikel 32 septies of een algemene voorafgaande toestemming overeenkomstig artikel 32 nonies betreft. De afwikkelingsautoriteit onderzoekt de van de bevoegde autoriteit ontvangen standpunten voordat zij een besluit neemt over de toestemming.

4.   Indien overeenkomstig artikel 78 bis, lid 1, punt b), van Verordening (EU) nr. 575/2013 de instemming van de bevoegde autoriteit vereist is, deelt de afwikkelingsautoriteit aan de bevoegde autoriteit, binnen twee maanden te rekenen vanaf het in lid 2 bedoelde verzoek tot overleg, of binnen één maand indien het overleg de vernieuwing van een algemene voorafgaande toestemming overeenkomstig artikel 32 septies of een algemene voorafgaande toestemming overeenkomstig artikel 32 nonies betreft, het voorstel voor de marge mee waarmee het eigen vermogen en de in aanmerking komende passiva van de instelling, na de in artikel 77, lid 2, van die verordening bedoelde handeling, de vereisten moeten overschrijden.

5.   Binnen drie weken of, indien het overleg de vernieuing van een algemene voorafgaande toestemming overeenkomstig artikel 32 septies of een algemene voorafgaande toestemming overeenkomstig artikel 32 nonies betreft, binnen twee weken na ontvangst van de in lid 4 bedoelde mededeling doet de bevoegde autoriteit haar schriftelijke instemming aan de afwikkelingsautoriteit toekomen. Ingeval de bevoegde autoriteit het niet eens is of gedeeltelijk eens is met de afwikkelingsautoriteit, stelt zij de afwikkelingsautoriteit binnen die termijn daarvan in kennis, met opgave van redenen.

6.   In afwijking van lid 3 verschaft de bevoegde autoriteit, indien overeenkomstig artikel 78 bis, lid 1, punt b), van Verordening (EU) nr. 575/2013 de instemming van de bevoegde autoriteit vereist is, de bevoegde autoriteit een antwoord op het in lid 2 bedoelde overleg op hetzelfde tijdstip dat zij haar in lid 5 bedoelde schriftelijke instemming aan de afwikkelingsautoriteit doet toekomen.

7.   In afwijking van de leden 3 tot en met 6 worden, indien de maximumtermijn voor het verwerken van de in lid 1 bedoelde aanvraag overeenkomstig artikel 32 octies, lid 3 of lid 4, korter is dan vier maanden, de in de leden 3, 4 en 5 bedoelde termijnen tussen de afwikkelingsautoriteit en de bevoegde autoriteit overeengekomen, rekening houdende met de desbetreffende maximumtermijn.

8.   De afwikkelingsautoriteit en de bevoegde autoriteit streven ernaar de in lid 5 bedoelde overeenstemming te bereiken zodat de in lid 1 bedoelde aanvraag hoe dan ook binnen de in artikel 32 octies, lid 1, 2, 3 of 4, bedoelde termijn wordt behandeld.

9.   De afwikkelingsautoriteit deelt de bevoegde autoriteit onverwijld het besluit mee dat over de toestemming is genomen. De afwikkelingsautoriteit stelt de bevoegde autoriteit ook in kennis in het geval van de intrekking van de algemene voorafgaande toestemming wanneer een instelling een van de ten behoeve van die toestemming vastgestelde criteria schendt.”