17.6.2022 |
NL |
Publicatieblad van de Europese Unie |
L 163/84 |
RICHTSNOER (EU) 2022/912 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK
van 24 februari 2022
betreffende een nieuwe generatie geautomatiseerd trans-Europees realtime-brutoverevening-express-betalingssysteem (TARGET) en tot intrekking van Richtsnoer 2013/47/EU (ECB/2012/27) (ECB/2022/8)
DE RAAD VAN BESTUUR VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK,
Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie, en met name artikel 127, lid 2, eerste en vierde streepje,
Gezien de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en van de Europese Centrale Bank, en met name artikel 3.1 en de artikelen 17, 18 en 22,
Overwegende hetgeen volgt:
(1) |
Het geautomatiseerde trans-Europees realtime-brutovereveningssysteem (TARGET2) wordt beheerst door Richtsnoer 2013/47/EU van de Europese Centrale Bank (1) (ECB/2012/27). |
(2) |
Op 20 maart 2018 is de “collectieve overeenkomst” tussen de centrale banken die TARGET2-deelsystemen exploiteren en de centrale effectenbewaarinstellingen (central securities depository — CSD’s) die op het TARGET2-Securities-platform actief zijn, in werking getreden. Deze overeenkomst heeft betrekking op de verstrekking van informatie en op de aansprakelijkheid in het geval van insolventie van een deelnemer aan de systemen en definieert een gemeenschappelijk moment van binnenkomst voor betalingen en effectenoverboekingsopdrachten die in deze systemen worden afgewikkeld. |
(3) |
Op 6 december 2017 heeft de Raad van bestuur het T2-T2S-consolidatieproject goedgekeurd, dat tot doel heeft TARGET2 en TARGET2-Securities (T2S) te consolideren en te optimaliseren, waarbij gebruik wordt gemaakt van state-of-the-art benaderingen en technologische innovatie en waardoor de gecombineerde operationele kosten kunnen dalen en het liquiditeitsbeheer in de verschillende diensten kan worden verbeterd. Het resultaat van het T2-T2S-consolidatieproject is het nieuwe generatie trans-Europees geautomatiseerd realtime-bruto-vereveningssysteem waarin in euro’s in centrale-bankgeld wordt afgewikkeld (TARGET). |
(4) |
Met ingang van 21 november 2022 zou TARGET2 vervangen moeten worden door TARGET. Dientengevolge moet Richtsnoer 2013/47/EU (ECB/2012/27) worden ingetrokken. |
(5) |
Zoals bij TARGET2 dient TARGET juridisch te worden gestructureerd als een veelvoud van betalingssystemen, waarbij alle TARGET-deelsystemen zo veel mogelijk zijn geharmoniseerd. |
(6) |
Zoals bij TARGET2 moet TARGET drie afzonderlijke bestuursniveaus kennen. Op niveau 1 zou de Raad van bestuur de beslissende bevoegdheid met betrekking tot TARGET moeten hebben en de publieke functie ervan moeten waarborgen. Op niveau 2 dient het technisch en operationeel leidinggevend orgaan subsidiair bevoegd te zijn voor het beheer en de sturing van TARGET, terwijl de leverende nationale centrale banken op niveau 3 de TARGET-systemen ten behoeve van het Eurosysteem moeten bouwen en exploiteren. |
(7) |
TARGET dient centrale liquiditeitsbeheersdiensten te verlenen, waaronder de afwikkeling van centralebankoperaties via de hoofdgeldrekeningen (main cash accounts — MCA’s), realtime-brutoverevening (real-time gross settlement — RTGS) van grote bedragen voor betalingen via specifieke geldrekeningen (dedicated cash accounts — DCA’s) voor RTGS, contante betalingen in verband met de effectenafwikkeling via specifieke geldrekeningen voor TARGET2-Securities (T2S dedicated cash accounts — T2S DCA’s), de afwikkeling van directe betalingen via specifieke geldrekeningen voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) (TIPS dedicated cash accounts — TIPS DCA’s) en diensten voor de afwikkeling van aangesloten systemen (AS’en) via subrekeningen, RTGS AS-technische rekeningen, AS-garantiefondsrekeningen en TIPS AS-technische rekeningen. |
(8) |
Met het oog op de duidelijkheid en gelijke behandeling is het passend dat de verlening van deze diensten wordt geregeld door geharmoniseerde reeksen voorwaarden voor deelname aan TARGET, die moeten worden gesloten tussen elke TARGET-deelnemer en de nationale centrale bank (NCB) die het respectieve TARGET-deelsysteem exploiteert. |
(9) |
Teneinde het concurrentievermogen te vergroten, dient TARGET te voorzien in meerdere netwerkdienstverleners (network service providers — NSP’s) die verantwoordelijk zijn voor het tot stand brengen van de technische verbinding met TARGET. TARGET-deelnemers moeten in staat worden gesteld een contractuele relatie aan te gaan met een NSP van hun keuze in het kader van de concessieovereenkomst tussen de Banca d’Italia als agent van het Eurosysteem en de NSP, of met een subcontractant van deze laatste. |
(10) |
TARGET2-deelsystemen die eigendom zijn van en beheerd worden door de respectieve CB’s van het Eurosysteem zijn collectief geïdentificeerd (2) als systeemrelevante betalingssystemen (SIPS) ingevolge Verordening (EU) nr. 795/2014 van de Europese Centrale Bank (ECB/2014/28) (3). Aangezien de betalingssystemen de TARGET2-deelsystemen vervangen, dienen de respectieve TARGET-deelsystemen eveneens binnen het toepassingsgebied van Verordening (EU) nr. 795/2014 (ECB/2014/28) te vallen en te voldoen aan de in die verordening neergelegde oversightvereisten. |
(11) |
TARGET is essentieel voor de vervulling van bepaalde fundamentele taken van het Eurosysteem, namelijk het ten uitvoer leggen van het monetair beleid van de Unie en het bevorderen van de goede werking van het betalingsverkeer. |
(12) |
TARGET-deelsystemen vormen de rechtsopvolgers van de corresponderende TARGET2-deelsystemen, |
HEEFT HET VOLGENDE RICHTSNOER VASTGESTELD:
DEEL I
ALGEMENE BEPALINGEN
Artikel 1
Onderwerp en toepassingsgebied
TARGET voorziet in de volgende rekeningen voor de afwikkeling in euro in centralebankgeld,
a) |
hoofdgeldrekeningen (main cash accounts — MCA’s) voor de afwikkeling van operaties met centrale banken; |
b) |
specifieke geldrekeningen voor realtime-brutoverevening (real-time gross settlement dedicated cash accounts — RTGS DCA’s) en subrekeningen voor realtime interbancaire en klantenbetalingen, en de afwikkeling van transacties met aangesloten systemen (AS); |
c) |
technische rekeningen voor realtime-brutoverevening van een aangesloten systeem (real-time gross settlement ancillary system technical accounts — RTGS AS-technische rekeningen), technische rekeningen voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) van een aangesloten systeem (TIPS AS-technische rekeningen) en garantiefondsrekeningen van aangesloten systemen (AS-garantiefondsrekeningen) voor de afwikkeling van transacties met AS’en; |
d) |
specifieke geldrekeningen voor TARGET2-Securities (TARGET2 Securities dedicated cash accounts — T2S DCA’s) voor contante betalingen in verband met effectentransacties, en |
e) |
specifieke geldrekeningen voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) (TARGET instant payment settlement dedicated cash accounts — TIPS DCA’s) voor de afwikkeling van directe betalingen. |
Artikel 2
Definities
Voor de toepassing van dit richtsnoer hebben de volgende termen de betekenis die daaraan wordt toegekend in bijlage III:
1) |
“rekeningmonitoringgroep”; |
2) |
“adresseerbare BIC-houder”; |
3) |
“aangesloten systeem” (AS); |
4) |
“garantiefondsrekening van een aangesloten systeem” (AS-garantiefondsrekening): |
5) |
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem” (AS-afwikkelingsprocedure); |
6) |
“overboekingsopdracht van een aangesloten systeem” (AS-overboekingsopdracht); |
7) |
“automatische zekerheidstelling”; |
8) |
“geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht”; |
9) |
“beschikbare liquiditeit”; |
10) |
“bankgroep”; |
11) |
“bijkantoor”; |
12) |
“uitzendbericht”; |
13) |
“werkdag” of “TARGET-werkdag”; |
14) |
“Business Identifier Code (BIC)”; |
15) |
“bevoegdheidsadvies”; |
16) |
“geldoverboekingsopdracht”; |
17) |
“centrale bank” (CB); |
18) |
“centralebankoperatie”; |
19) |
“aangesloten NCB”; |
20) |
“noodoplossing”; |
21) |
“kredietinstelling”; |
22) |
“kredietmemorandumbalans” (CMB): |
23) |
“systeemoverschrijdende afwikkeling”; |
24) |
“specifieke geldrekening” (DCA); |
25) |
“depositorente”; |
26) |
“depositofaciliteit”; |
27) |
“eurogebied-NCB”; |
28) |
“SEPA-directebetalingsregeling van de Europese Betalingsraad” of “SEPA-directebetalingsregeling”; |
29) |
“Eurosysteem-CB”; |
30) |
“geval van verzuim”; |
31) |
“garantiefonds”; |
32) |
“insolventieprocedure”; |
33) |
“directebetalingsopdracht”; |
34) |
“instruerende partij”; |
35) |
“intraday-krediet”; |
36) |
“beleggingsonderneming”; |
37) |
“niveau 3-NCB’s”; |
38) |
“liquiditeitsoverboekingsopdracht”; |
39) |
“marginale beleningsrente”; |
40) |
“marginale beleningsfaciliteit”; |
41) |
“mobiele proxylook-updienst (MPL-dienst)”; |
42) |
“vrijwel directe betaling”; |
43) |
“netwerkdienstverlener”; |
44) |
“niet-afgewikkelde geldoverboekingsopdracht”; |
45) |
“deelnemer”; |
46) |
“begunstigde”; |
47) |
“betaler”; |
48) |
“betalingsopdracht”; |
49) |
“naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht”; |
50) |
“overheidslichaam”; |
51) |
“adresseerbare partij”; |
52) |
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem voor realtime-brutoverevening” (RTGS AS-afwikkelingsprocedure); |
53) |
“technische rekening van een aangesloten systeem voor realtime-brutoverevening” (RTGS AS-technische rekening); |
54) |
“intrekkingsverzoek”; |
55) |
“regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht”; |
56) |
“groep afwikkelingsbankrekeningen”; |
57) |
“afwikkelingsbank”; |
58) |
“opschorting”; |
59) |
“TARGET-rekening”; |
60) |
“TARGET-deelsysteem”: |
61) |
“TARGET-coördinator”: |
62) |
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS)” (TIPS AS-afwikkelingsprocedure); |
63) |
“technische rekening van een aangesloten systeem voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS)” (TIPS AS-technische rekening); |
64) |
“TARGET-afwikkelingsbeheerder”; |
65) |
“TARGET2-Securities” (T2S); |
66) |
“technische storing van TARGET”. |
Artikel 3
TARGET-deelsystemen
1. TARGET is juridisch gestructureerd als een veelvoud van betalingssystemen die samen de deelsystemen van TARGET vormen.
2. Elke Eurosysteem-CB exploiteert haar eigen TARGET-deelsysteem.
3. Elk TARGET-deelsysteem is een als zodanig aangewezen systeem uit hoofde van de desbetreffende nationale wetgeving tot omzetting van Richtlijn 98/26/EG van het Europees Parlement en de Raad (4).
4. De namen van de TARGET-deelsystemen bevatten enkel “TARGET” en de naam of afkorting van de betreffende Eurosysteem-CB of de lidstaat van die Eurosysteem-CB. Het TARGET-deelsysteem van de ECB heet TARGET-ECB.
Artikel 4
Aansluiting van NCB’s van lidstaten die de euro niet als munt hebben
De NCB’s van lidstaten die de euro niet als munt hebben, kunnen uitsluitend op TARGET worden aangesloten voor zover zij een overeenkomst sluiten met de Eurosysteem-CB’s. Deze overeenkomst bepaalt dat de aangesloten NCB’s dit richtsnoer zullen naleven, behoudens eventuele wederzijds overeengekomen passende specificaties en wijzigingen.
Artikel 5
Transacties binnen het ESCB
In euro luidende transacties binnen het Europees Stelsel van centrale banken (ESCB) worden via TARGET verwerkt, met uitzondering van betalingen waarvoor de CB’s in voorkomend geval verwerking via correspondentrekeningen bilateraal overeenkomen.
Artikel 6
Verplichtingen en vorderingen binnen het Eurosysteem
1. Alle afwikkelingen van geldoverboekingsopdrachten tussen deelnemers aan verschillende TARGET-deelsystemen worden automatisch samengevoegd en aangepast om deel uit te maken van één enkele verplichting of vordering van elke eurogebied-NCB jegens de ECB, zoals vastgelegd in een overeenkomst tussen de Eurosysteem-CB’s. Alle verplichtingen of vorderingen van elke eurogebied-NCB jegens de ECB worden dagelijks aangepast aan de hand van de delta van de eindedagsaldi van alle TARGET-rekeningen in de boeken van de respectieve eurogebied-NCB.
2. Voor boekhoudkundige en rapportagedoeleinden houdt elke eurogebied-NCB een rekening aan om haar verplichting of vordering jegens de ECB te registreren die voortvloeit uit de afwikkeling van geldoverboekingsopdrachten tussen haar eigen TARGET-deelsysteem en andere TARGET-deelsystemen.
3. De ECB opent voor elke eurogebied-NCB een rekening in haar boeken die aan het eind van de dag een dergelijke verplichting of vordering van de eurogebied-NCB jegens de ECB weergeeft.
DEEL II
GOVERNANCE
Artikel 7
Bestuursniveaus
1. Onverminderd artikel 8 van de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en van de Europese Centrale Bank (hierna de “ESCB-statuten” genoemd) is het beheer van TARGET gebaseerd op drie bestuursniveaus. De aan de Raad van bestuur (niveau 1), een technisch en operationeel beheersorgaan van niveau 2 en de niveau 3-NCB’s toegewezen taken zijn neergelegd in bijlage II.
2. De Raad van bestuur is verantwoordelijk voor de leiding, het beheer en de controle van TARGET. De aan niveau 1 toegewezen taken vallen binnen de exclusieve bevoegdheid van de Raad van bestuur.
3. Overeenkomstig de derde alinea van artikel 12.1 van de ESCB-statuten zijn de Eurosysteem-CB’s verantwoordelijk voor de aan niveau 2 toegewezen taken, zulks binnen het door de Raad van bestuur afgebakende algemene kader. Door de Raad van bestuur is een niveau 2-orgaan opgericht waaraan de Eurosysteem-CB’s bepaalde technische en operationele beheerstaken met betrekking tot TARGET hebben toevertrouwd.
4. De Eurosysteem-CB’s organiseren zich door het sluiten van passende overeenkomsten.
5. Overeenkomstig de derde alinea van artikel 12.1 van de ESCB-statuten zijn de niveau 3-NCB’s verantwoordelijk voor de aan niveau 3 toegewezen taken, zulks binnen het door de Raad van bestuur afgebakende algemene kader.
6. Niveau 3-NCB’s sluiten met de Eurosysteem-CB’s overeenkomsten die de dienstverlening door de niveau 3-NCB’s beheersen. Die overeenkomsten omvatten in voorkomend geval ook de aangesloten NCB’s.
7. Het Eurosysteem als T2S-dienstverlener en de Eurosysteem CB’s als exploitanten van hun respectieve nationale TARGET-deelsystemen sluiten een overeenkomst betreffende de door de eerstgenoemde aan de laatstgenoemde te verlenen diensten in verband met de exploitatie van T2S DCA’s. Dergelijke overeenkomsten worden in voorkomend geval ook door de aangesloten NCB’s gesloten.
DEEL III
WERKING VAN TARGET
Artikel 8
Systeemhelpdesk
Elke Eurosysteem-CB richt een systeemhelpdesk in die deelnemers aan hun respectieve nationale TARGET-deelsystemen ondersteuning biedt en onderhoudt deze. De helpdesk wordt minimaal tussen 07.00 uur CET en 18.15 uur CET ter beschikking gesteld. Deze periode wordt verlengd tot 18.30 uur CET op de laatste dag van de reserve-aanhoudingsperiode van het Eurosysteem.
Artikel 9
Geharmoniseerde voorwaarden voor de deelname aan TARGET
1. Elke eurogebied-NCB stelt regelingen vast ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden voor deelname aan TARGET zoals vastgelegd in bijlage I en op zodanige wijze dat de daarin gehanteerde en in bijlage III opgenomen termen de betekenis hebben die daaraan wordt toegekend in bijlage III. Deze regelingen beheersen uitsluitend de verhouding tussen de betreffende eurogebied-NCB en haar deelnemers ten aanzien van de opening en exploitatie van de TARGET-rekeningen.
2. Met ingang van 20 november 2023 openen Eurosysteem-CB’s geen andere rekeningen dan TARGET-rekeningen voor deelnemers die in aanmerking komen voor deelname aan TARGET met het oog op dienstverlening binnen het toepassingsgebied van dit richtsnoer, behoudens de volgende uitzonderingen:
a) |
rekeningen van de deelnemers die zijn opgenomen in bijlage I, deel I, artikel 4, lid 2, punten a) en b), van de geharmoniseerde voorwaarden voor deelname aan TARGET; |
b) |
rekeningen waarbij middelen intraday worden aangehouden met als enig doel het indienen en opnemen van contanten; |
c) |
rekeningen die worden gebruikt om in beslag genomen middelen of aan een derde-schuldeiser in pand gegeven middelen of middelen als bedoeld in artikel 3, lid 1, punt d), van Verordening (EU) 2021/378 van de Europese Centrale Bank (ECB/2021/1) (5) aan te houden; |
d) |
rekeningen die worden gebruikt door deelnemers aan door een NCB geëxploiteerde systemen en voor het clearen van directe betalingen die voldoen aan de SEPA-directebetalingsregeling. |
3. De ECB stelt de voorwaarden van TARGET-ECB vast door toepassing van de geharmoniseerde voorwaarden voor deelname aan TARGET, als vastgelegd in bijlage I, met dien verstande dat:
a) |
TARGET-ECB enkel clearing- en afwikkelingsdiensten verleent aan clearing- en afwikkelingsorganisaties met inbegrip van buiten de Europese Economische Ruimte (EER) gevestigde entiteiten die onderworpen zijn aan oversight door een bevoegde autoriteit en waarvoor toegang tot TARGET-ECB door de Raad van bestuur is goedgekeurd; |
b) |
TARGET-ECB geen intraday-krediet voor automatische zekerheidsstelling verstrekt. |
4. De door de Eurosysteem-CB’s vastgestelde standaardregelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden voor deelname aan TARGET worden openbaar gemaakt.
5. De Eurosysteem-CB’s kunnen omwille van beperkingen in het nationale recht om ontheffing van de geharmoniseerde voorwaarden verzoeken. De Raad van bestuur onderzoekt dergelijke verzoeken op individuele basis en verleent in voorkomend geval de ontheffing.
6. Behoudens de desbetreffende monetaire overeenkomst kan de ECB passende voorwaarden vaststellen voor deelname aan TARGET door entiteiten als bedoeld in bijlage I, deel I, artikel 4, lid 2, punt e).
7. De Eurosysteem-CB’s staan niet toe dat een entiteit als een adresseerbare BIC-houder of een adresseerbare partij geregistreerd staat in hun TARGET-deelsysteem indien deze entiteit handelt via een TARGET-rekeninghouder die weliswaar een NCB van een lidstaat, maar niet een Eurosysteem-CB, noch een aangesloten NCB is.
8. De Eurosysteem-CB’s registreren geen adresseerbare BIC-houders die in aanmerking komen voor deelname aan TARGET zoals uiteengezet in bijlage I, deel I, artikel 4, met uitzondering van hun eigen bijkantoren en de in bijlage I, deel I, artikel 4, lid 2, punten a) en b), opgenomen entiteiten.
9. Met uitzondering van regels in verband met een AS passen de Eurosysteem-CB’s met betrekking tot de deelname aan TARGET geen aanvullende regels toe dan die welke zijn vastgelegd in de geharmoniseerde voorwaarden voor deelname aan TARGET. Behalve voor de in bijlage I, appendix VI, opgenomen diensten, worden er geen vergoedingen in rekening gebracht voor het gebruik van of in verband met TARGET, met uitzondering van in rekening gebrachte vergoedingen voor door een NCB verleende diensten voor het medebeheer van een MCA (zoals uiteengezet in bijlage I, deel II, artikel 2), indien deze diensten door de Eurosysteem-CB worden aangeboden. Een Eurosysteem-CB die het gezamenlijke beheer van een MCA aanbiedt neemt het beginsel van volledige kostendekking in acht bij de vaststelling van haar vergoedingen voor deze diensten en berekent ten minste de volledige kosten van deze diensten door.
10. In afwijking van lid 9 kunnen de Eurosysteem-CB’s aanvullende regels vaststellen met betrekking tot TARGET-rekeningen geopend voor het aanhouden van middelen die als onderpand in contanten worden verstrekt of die deel uitmaken van een dekkingspool.
Artikel 10
Intraday-krediet — automatische zekerheidstellingstelling
1. De eurogebied-NCB’s mogen aan een deelnemer intraday-krediet verstrekken. Intraday-krediet mag alleen worden verstrekt op de primaire MCA en uitsluitend overeenkomstig de uitvoeringsregelingen van de in bijlage I, deel II, neergelegde regels inzake de verstrekking van intraday-krediet. Aan een deelnemer wiens toegang als wederpartij tot monetairbeleidstransacties van het Eurosysteem is opgeschort of beëindigd, wordt geen intraday-krediet verstrekt.
2. De eurogebied-NCB’s bieden op verzoek van een deelnemer met toegang tot intraday-krediet automatische zekerheidsstelling op T2S DCA’s aan, mits dit geschiedt in overeenstemming met de in bijlage I, deel IV, opgenomen voorwaarden voor automatischezekerheidsstellingsoperaties.
3. Deelnemers die onderworpen zijn aan beperkende maatregelen die overeenkomstig artikel 65, lid 1, punt b), artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag door de Raad van de Europese Unie of lidstaten zijn vastgesteld en waarvan de uitvoering, naar het oordeel van de betrokken eurogebied-NCB en na kennisgeving aan de ECB, onverenigbaar is met de goede werking van TARGET, komen niet in aanmerking voor intraday-krediet of automatische zekerheidsstelling.
4. De eurogebied-NCB’s kunnen AS’en intraday-krediet verstrekken overeenkomstig bijlage I, deel II, artikel 10, lid 2, punt d), mits de regelingen vooraf aan de Raad van bestuur zijn voorgelegd en door de Raad van bestuur zijn goedgekeurd.
5. De eurogebied-NCB’s kunnen overnight-kredieten verstrekken aan bepaalde in aanmerking komende centrale tegenpartijen (CTP’s), zulks onder de voorwaarden van bijlage I, deel II, artikel 10, lid 5, mits het verzoek vooraf bij de Raad van bestuur is ingediend en door de Raad van bestuur is goedgekeurd.
6. Op voorstel van de betrokken NCB van het eurogebied kan de Raad van bestuur de in bijlage I, deel II, artikel 10, lid 2, punt b), bedoelde financiële afdelingen vrijstellen van het vereiste om voldoende zekerheden te verstrekken vooraleer intraday-krediet wordt verkregen.
7. Indien een eurogebied-NCB besluit de toegang van een deelnemer tot intraday-krediet of automatische zekerheidsstelling vanuit het oogpunt van prudentieel handelen overeenkomstig bijlage I, deel III, artikel 13, lid 1, punt c), respectievelijk bijlage I, deel IV, artikel 11, op te schorten, te beperken of te beëindigen, stelt zij de ECB en andere NCB’s van het eurogebied en de aangesloten NCB’s daarvan onmiddellijk schriftelijk in kennis. De Raad van bestuur neemt in voorkomend geval een besluit inzake de uniforme tenuitvoerlegging van in alle TARGET-deelsystemen getroffen maatregelen.
8. Indien de toegang van een wederpartij tot monetair-beleidsinstrumenten vanuit het oogpunt van prudentieel handelen of anderszins overeenkomstig de nationale bepalingen tot omzetting van artikel 158 van Richtsnoer (EU) 2015/510 van de Europese Centrale Bank (ECB/2014/60) (6) wordt opgeschort, beperkt of uitgesloten, voert de betrokken eurogebied-NCB dit besluit met betrekking tot de toegang tot intraday-krediet uit overeenkomstig bepalingen van de door de betrokken eurogebied-NCB toegepaste contractuele of reglementaire regelingen.
9. Indien een eurogebied-NCB besluit om de toegang tot intraday-krediet- of autozekerheidsstellingsfaciliteiten van een tegenpartij bij monetair-beleidstransacties van het Eurosysteem overeenkomstig bijlage I, deel II, artikel 13, lid 3, of bijlage I, deel IV, artikel 11, op te schorten, te beperken of te beëindigen, wordt dit besluit pas van kracht nadat de Raad van bestuur van de ECB het heeft goedgekeurd.
10. In afwijking van lid 9 kan een eurogebied-NCB in dringende omstandigheden de toegang tot intraday-krediet van een wederpartij tot monetair-beleidstransacties van Eurosysteem met onmiddellijke ingang opschorten. In dergelijke gevallen stelt de betrokken eurogebied-NCB de ECB hiervan onmiddellijk schriftelijk in kennis. De Raad van bestuur van de ECB heeft de bevoegdheid het handelen van de eurogebied-NCB terug te draaien. Indien de Raad van bestuur van de ECB de eurogebied-NCB echter niet binnen tien werkdagen na ontvangst van de kennisgeving door de ECB in kennis stelt van een dergelijk terugdraaien, wordt de Raad van bestuur van de ECB geacht het handelen van de eurogebied-NCB te hebben goedgekeurd.
11. De Raad van bestuur kan besluiten de in bijlage I, deel II, artikel 12, lid 4, opgenomen boetes kwijt te schelden of te verlagen, indien het debetsaldo aan het einde van de dag van de entiteit in kwestie kan worden toegeschreven aan overmacht en/of een technische storing van TARGET, waarbij de laatste zinsnede dezelfde betekenis heeft als in bijlage III.
Artikel 11
Aanvullende voorwaarden voor AS
1. In aanvulling op de bepalingen van artikel 9, leden 1 tot en met 9, is het volgende van toepassing op de relatie tussen de betrokken Eurosysteem-CB en het AS, met inbegrip van door Eurosysteem-CB’s geëxploiteerde AS’en.
2. De Eurosysteem-CB’s verlenen geldoverboekingsdiensten in centralebankgeld aan AS’en die in die hoedanigheid optreden. Deze diensten worden aangeboden via:
a) |
de TIPS AS-afwikkelingsprocedure, zulks enkel ter ondersteuning van de afwikkeling van directe betalingen uit hoofde van de SEPA-directebetalingsregeling of vrijwel directe betalingen in de boeken van het AS, of |
b) |
de RTGS AS-afwikkelingsprocedures voor alle andere bedrijfssituaties. |
3. De Eurosysteem-CB’s mogen, bij wijze van uitzondering en na goedkeuring van het niveau 2-orgaan als bedoeld in bijlage II, het gebruik van een RTGS DCA door een AS goedkeuren, behalve voor wat betreft de afwikkeling van directe betalingen uit hoofde van de SEPA-directebetalingsregeling. Bij een verzoek om toestemming wordt een met redenen omkleed verzoek van het AS gevoegd. Indien het verzoek wordt ingewilligd, zijn de in bijlage I, appendix VI, punt 4, vermelde prijzen van toepassing.
4. Elke Eurosysteem-CB opent op verzoek een subrekening voor een afwikkelingsbank waarvoor zij een RTGS DCA aanhoudt wanneer het AS van de afwikkelingsbank deelneemt aan het TARGET-deelsysteem van die Eurosyteem-NCB of aan een ander TARGET-deelsysteem.
5. In aanvulling op de voorwaarden in bijlage I kunnen de Eurosysteem-CB’s voorwaarden vaststellen in verband met de deelname van een AS aan TARGET met betrekking tot:
a) |
bedrijfscontinuïteit en noodprocedures; |
b) |
de aard van het recht op tegoeden op een TARGET-rekeningindien de aangehouden tegoeden deel uitmaken van de boedel van het AS; |
c) |
de rechten van verpanding en verrekening van CB’s op TARGET-rekeningen die door of namens AS worden aangehouden; |
d) |
de inning en verdeling van de lopende rente; |
e) |
wettelijke vereisten (met inbegrip van oversight) op AS- of AS-afwikkelingsbanken (met inbegrip van die welke door buitenlandse toezichthouders worden toegepast); |
f) |
informatie-uitwisseling om te controleren of een Eurosysteem-beleid wordt nageleefd. |
6. Eurosysteem-CB’s wisselen informatie uit over alle belangrijke gebeurtenissen gedurende het afwikkelingsproces van AS’en.
Artikel 12
Financiering en kostenmethode
1. De Raad van bestuur stelt de op de financiering van TARGET toepasselijke regels vast.
2. De Raad van bestuur bepaalt de prijsstructuur voor TARGET aan de hand van een gemeenschappelijke kostenmethode van het Eurosysteem.
Artikel 13
Beveiligingsvoorschriften
De Eurosysteem-CB’s voldoen aan door de Raad van bestuur vastgestelde maatregelen met betrekking tot de beveiligingsvereisten en -controle van TARGET, onder meer met betrekking tot cyberveerkracht en informatiebeveiliging.
Artikel 14
Auditvoorschriften
Audits worden uitgevoerd overeenkomstig de door de Raad van bestuur in het ESCB-auditbeleid vastgelegde beginselen en regelingen.
Artikel 15
Verplichtingen in het geval van opschorting of beëindiging
1. De Eurosysteem-CB’s gaan over tot onmiddellijke beëindiging zonder voorafgaande kennisgeving of opschorting van de deelname van een deelnemer aan het betrokken TARGET-deelsysteem indien:
a) |
in verband met een deelnemer een insolventieprocedure is geopend, of |
b) |
een deelnemer niet langer voldoet aan de toegangscriteria voor deelname aan het betrokken TARGET-deelsysteem. |
2. Indien een Eurosysteem-CB de deelname van een deelnemer aan TARGET overeenkomstig lid 1 of vanuit het oogpunt van prudentieel handelen overeenkomstig artikel 17 opschort of beëindigt, stelt zij alle overige Eurosysteem-CB’s daarvan onmiddellijk in kennis, met verstrekking van al het navolgende:
a) |
de naam van de deelnemer en de BIC; |
b) |
de informatie waarop de NCB van het eurogebied haar besluit heeft gebaseerd, met inbegrip van alle informatie of adviezen verkregen van de betrokken toezichthoudende autoriteit; |
c) |
de getroffen maatregel en het voorgestelde tijdsbestek voor de toepassing ervan. |
Op verzoek van een Eurosysteem-CB wisselt elke Eurosysteem-CB informatie uit met betrekking tot die deelnemer, met inbegrip van informatie over aan haar gerichte betalingen.
3. Een Eurosysteem-CB die de deelname van een deelnemer in haar TARGET-deelsysteem heeft beëindigd of opgeschort overeenkomstig lid 1, is aansprakelijk jegens andere Eurosysteem-CB’s indien zij ofwel:
a) |
vervolgens de afwikkeling goedkeurt van betalingsopdrachten gericht aan deelnemers wier deelname ze heeft opgeschort of beëindigd, of |
b) |
niet voldoet aan de verplichtingen van de leden 1 en 2. |
4. Een Eurosysteem-CB die de deelname van de deelnemer aan haar TARGET-deelsysteem heeft opgeschort overeenkomst lid 1, punt a), verwerkt betalingen van die deelnemer uitsluitend in opdracht van diens vertegenwoordigers, inclusief vertegenwoordigers die werden aangesteld door een bevoegde autoriteit of een rechtbank, zoals de curator van de deelnemer, of uit hoofde van een afdwingbare beslissing van een bevoegde autoriteit of rechtbank houdende instructies over de wijze waarop betalingen moeten worden verwerkt. Een Eurosysteem-CB wijst alle uitgaande geldoverboekingsopdrachten van de TIPS DCA('s) van een geschorste deelnemer af.
Artikel 16
Procedures voor de afwijzing van een aanvraag voor deelname aan TARGET vanuit het oogpunt van prudentieel handelen
Indien een Eurosysteem-CB een aanvraag voordeelname aan TARGET krachtens bijlage I, deel I, artikel 5, lid 5, punt c), vanuit het oogpunt van prudentieel handelen afwijst, stelt die Eurosysteem-CB de andere Eurosysteem-CB’s onverwijld van een dergelijke afwijzing in kennis.
Artikel 17
Procedures voor de opschorting, beperking of beëindiging van deelname aan TARGET en toegang tot intraday-krediet en automatische zekerheidsstelling vanuit het oogpunt van prudentieel handelen
1. Indien een eurogebied-NCB vanuit het oogpunt van prudentieel handelen de toegang van een deelnemer tot intraday-krediet krachtens bijlage I, deel II, artikel 13, lid 1, punt c), of tot automatische zekerheidsstelling krachtens bijlage I, deel IV, artikel 11, opschort, beperkt of beëindigt of een Eurosysteem-CB de deelname van een deelnemer aan TARGET krachtens bijlage I, deel I, artikel 25, lid 2, punt e), opschort of beëindigt, wordt het besluit voor zover mogelijk tegelijkertijd van kracht in alle TARGET-deelsystemen.
2. De eurogebied-NCB verstrekt de in artikel 15, lid 2, genoemde informatie onverwijld aan de betrokken toezichthoudende autoriteiten in de lidstaat van de eurogebied-NCB, waarbij zij de toezichthoudende autoriteiten verzoekt om de informatie te delen met de toezichthoudende autoriteiten van andere lidstaten waarin de deelnemer een dochteronderneming of bijkantoor heeft. Met inachtneming van het krachtens lid 1 genomen besluit ondernemen andere eurogebied-NCB’s passende actie en verstrekken ze daaromtrent onverwijld informatie aan de ECB.
3. De directie van de ECB kan de Raad van bestuur voorstellen besluiten te nemen ter waarborging van de uniforme uitvoering van de krachtens de leden 1 en 2 genomen maatregelen.
4. De eurogebied-NCB’s van de lidstaten waarin het besluit ten uitvoer moet worden gelegd stellen de deelnemer van het besluit in kennis en nemen alle noodzakelijke uitvoeringsmaatregelen.
Artikel 18
Procedures voor samenwerking door Eurosysteem-CB’s in verband met administratieve of beperkende maatregelen
In verband met de tenuitvoerlegging van bijlage I, deel I, artikel 29, lid 3:
1. |
delen de Eurosysteem-CB’s onverwijld met alle potentieel betrokken CB’s alle informatie die zij ontvangen in verband met een voorgestelde geldoverboekingsopdracht, met uitzondering van liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen verschillende rekeningen van dezelfde deelnemer; |
2. |
zendt de Eurosysteem-CB’s die van een deelnemer een bewijs ontvangt dat de kennisgeving is gedaan aan, of instemming is ontvangen van, een bevoegde autoriteit, dat bewijs onverwijld aan andere CB’s die optreden als de betalingsdienstverlener van de betaler of begunstigde, naar gelang het geval; |
3. |
informeert de Eurosysteem-CB die optreedt als betalingsdienstverlener van de betaler, de betaler vervolgens onverwijld dat hij een betrokken geldoverboekingsopdracht in TARGET kan invoeren. |
Artikel 19
Bedrijfscontinuïteit en noodprocedures
1. Indien zich een abnormale externe gebeurtenis voordoet die van invloed is op de normale werking van TARGET, stelt de betrokken Eurosysteem-CB de TARGET-coördinator onmiddellijk in kennis die samen met de TARGET-afwikkelingsmanager van de betrokken Eurosysteem-CB een besluit neemt over verdere te ondernemen stappen.
2. De Eurosysteem-CB’s rapporteren een met een deelnemer verband houdende storing als bedoeld in appendix IV, punt 2.4, 3.3 of 4.2 uiterlijk dertig minuten na het begin van de storing of bij de eerste gelegenheid na het opsporen van de storing aan de TARGET-coördinator, indien een dergelijke storing van invloed zou kunnen zijn op de werking van TARGET, of een systeemrisico zou kunnen creëren, of indien de deelnemer door de Eurosysteem-CB’s als kritieke deelnemer is aangewezen op basis van op de ECB-website gepubliceerde en periodiek bijgewerkte criteria.
3. In uitzonderlijke omstandigheden kunnen de Eurosysteem-CB’s besluiten het bedrijfsschema van TARGET te wijzigen vanwege bijvoorbeeld een storing die van invloed is op een AS. Een dergelijk besluit wordt door de Eurosysteem-CB’s gezamenlijk genomen.
4. In het geval van andere gebeurtenissen die de normale werking van TARGET kunnen beïnvloeden, monitort en beheert de betrokken Eurosysteem-CB dergelijke gebeurtenissen om overloopeffecten naar de soepele werking van TARGET te voorkomen.
5. De Eurosysteem-CB’s houden een verbinding met de noodoplossing in stand.
Artikel 20
Afhandeling van vorderingen onder de TARGET-vergoedingsregeling
1. Tenzij de Raad van bestuur anders besluit, wordt de in bijlage I, appendix II, opgenomen vergoedingsregeling overeenkomstig dit artikel beheerd.
2. De CB van de deelnemer die de vergoedingsclaim indient, stelt een voorlopige beoordeling van de vergoedingsclaim op en communiceert daarover met de deelnemer. De overige betrokken CB’s ondersteunen waar nodig die CB bij het beoordelen van de claim. De betrokken CB informeert de ECB en alle overige betrokken CB’s onverwijld over ophanden zijnde vorderingen zodra zij daarvan kennis krijgt.
3. De CB van de deelnemer die de claim indient stel binnen negen weken na een technische storing van TARGET een voorlopig beoordelingsrapport op met de beoordeling van de door de CB ontvangen claims en dient dit rapport in bij de ECB en alle andere betrokken CB’s.
4. De Raad van bestuur stelt binnen vijf weken na ontvangst van het voorlopige beoordelingsrapport de definitieve beoordeling van alle ontvangen claims op en besluit over de aan de betrokken deelnemers aan te bieden vergoeding. Binnen vijf werkdagen na de voltooiing van de definitieve beoordeling deelt de ECB het resultaat van de definitieve beoordeling mee aan de betrokken CB’s. Deze CB’s stellen onverwijld hun deelnemers in kennis van de uitkomst van de definitieve beoordeling en, indien van toepassing, de details van het aanbod tot vergoeding onder bijvoeging van het formulier dat de aanvaardingsbrief vormt.
5. De CB deelt binnen twee weken na ommekomst van in de laatste zin van bijlage I, appendix III, punt 4, d), genoemde periode aan de ECB en alle overige betrokken CB’s mee welk aanbod tot vergoeding is aanvaard en welke is afgewezen.
6. De CB’s informeren de ECB over alle door hun deelnemers bij hen ingediende claims die niet onder de TARGET-vergoedingsregeling vallen, maar wel verband houden met een technische storing van TARGET.
Artikel 21
Afhandeling van schade veroorzaakt door een technische storing van TARGET
1. In het geval van een technische storing van TARGET:
a) |
Aan de zijde van de betaler geniet een CB waarbij een betaler een deposito heeft geplaatst bepaalde financiële voordelen ten belope van het verschil tussen de basisherfinancieringsrente van het Eurosysteem en de depositorente toegepast op de marginale stijging in het gebruik van de depositofaciliteit van het Eurosysteem voor de periode van de technische storing van TARGET en tot het bedrag van de niet-afgewikkelde betalingsopdrachten. Indien de betaler blijft zitten met niet-vergoede overtollige middelen, zijn de financiële voordelen gelijk aan de basisherfinancieringsrente van het Eurosysteem toegepast op het bedrag van de niet-rentedragende overtollige middelen voor de periode van de technische storing van TARGET en tot het bedrag van de niet-afgewikkelde geldoverboekingsopdrachten. |
b) |
Aan de zijde van de begunstigde geniet de CB waarvan de begunstigde heeft geleend door gebruik te maken van de marginale beleningsfaciliteit, bepaalde financiële voordelen ten belope van het verschil tussen de marginale beleningsrente en de basisherfinancieringsrente van het Eurosysteem toegepast op de marginale stijging in het gebruik van de marginale beleningsfaciliteit voor de periode van de technische storing van TARGET en tot het bedrag van de niet-afgewikkelde geldoverboekingsopdrachten. |
2. De financiële voordelen voor de ECB zijn gelijk aan:
a) |
de inkomsten ten opzichte van de aangesloten NCB’s voortvloeiend uit de verschillen in vergoeding op eindedagsaldi van die aangesloten NCB’s ten opzichte van de ECB, en |
b) |
het bedrag aan boeterente dat de ECB van aangesloten NCB’s ontvangt wanneer een van die aangesloten NCB’s een deelnemer een boete oplegt voor het niet op tijd terugbetalen van intraday-krediet, zoals voorzien in de overeenkomst tussen de Eurosysteem-CB’s en de aangesloten NCB’s. |
3. De CB’s poolen het in de leden 1 en 2 vermelde geldelijke gewin en het resulterende gepoolde bedrag strekt tot vergoeding de CB’s de kosten dragen voor vergoeding van hun deelnemers. Eventuele resterende financiële voordelen of kosten die door de CB’s worden gemaakt bij het vergoeden van hun deelnemers, worden onder de Eurosysteem-CB’s gedeeld overeenkomstig de verdeelsleutel voor de inschrijving op het kapitaal van de ECB.
Artikel 22
Zekerheidsrechten met betrekking tot bedragen op subrekeningen en garantie binnen het Eurosysteem
1. Ten behoeve van de afwikkeling van AS-overboekingsopdrachten in verband met RTGS AS-afwikkelingsprocedure C waarborgt elke Eurosysteem-CB die voor haar RTGS DCA-houders subrekeningen heeft geopend dat de tegoeden op dergelijke subrekeningen (met inbegrip van toenames of afnames van die tegoeden ten gevolge van het crediteren of debiteren van systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen naar of van de subrekening of ten gevolge van het crediteren van liquiditeitsoverdrachten naar de subrekening) op het moment dat het AS een afwikkelingscyclus start, alleen kunnen worden gebruikt voor de afwikkeling van AS-overboekingsopdrachten in verband met die RTGS AS-afwikkelingsprocedure C. Dit geldt niettegenstaande een eventuele insolventieprocedure tegen de betrokken RTGS DCA-houder en niettegenstaande elke individuele executiemaatregel betreffende de subrekening van die RTGS DCA-houder.
2. Bij elke liquiditeitsoverboeking naar de subrekening van de RTGS DCA-houder waarbij de Eurosysteem-CB niet de CB van het AS is, bevestigt deze Eurosysteem-CB, na mededeling door het AS (door middel van een “start-cyclus”-bericht) het bevriezen van de tegoeden op de subrekening aan het betrokken AS, en garandeert aan de CB van het AS betaling belope van dit specifieke tegoed. De bevestiging van het tegoed aan het AS is tevens een juridisch bindende wilsuiting van de CB aan het AS waarmee de CB betaling aan het AS garandeert ten belope van het bedrag van het bevroren tegoed. Door de toe- of afname van het bevroren tegoed te bevestigen bij het crediteren of debiteren van systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen naar of van de subrekening of bij het crediteren van de subrekening met liquiditeitsoverboekingen, verklaren zowel de Eurosysteem-CB die niet de CB van het AS is, als de CB van het AS een verhoging of verlaging van de garantie ten belope van het te betalen bedrag. Beide garanties zijn onherroepelijk, onvoorwaardelijk en op eerste aanvraag verschuldigd. Beide garanties vervallen na mededeling door het AS dat de afwikkeling is voltooid (door middel van een “einde-cyclus-bericht).
DEEL IV
OVERGANGS- EN SLOTBEPALINGEN
Artikel 23
Geschillenbeslechting en toepasselijk recht
1. In het geval van een geschil tussen Eurosysteem-CB's met betrekking tot dit richtsnoer, trachten de betrokken partijen het geschil te beslechten overeenkomstig het Memorandum van Overeenstemming inzake een geschillenbeslechtingsprocedure binnen het ESCB.
2. In afwijking van lid 1 beslecht de Raad van bestuur het geschil indien de betrokken partijen een geschil betreffende de verdeling van taken tussen niveau 2 en niveau 3 niet kunnen oplossen.
3. Bij een geschil als bedoeld in lid 1, worden de respectieve rechten en verplichtingen van de partijen in de eerste plaats bepaald door de in dit richtsnoer vastgelegde regels en procedures. In geschillen betreffende geldoverboekingsopdrachten tussen TARGET-deelsystemen geldt aanvullend het recht van de lidstaat waar de Eurosysteem-CB van de begunstigde is gevestigd, mits dit niet in strijd is met dit richtsnoer.
Artikel 24
Intrekking van Richtsnoer 2013/47/EU (ECB/2012/27)
1. Richtsnoer 2013/47/EU (ECB/2012/27) wordt met ingang van 21 november 2022 ingetrokken.
2. Verwijzingen naar het ingetrokken richtsnoer worden opgevat als verwijzingen naar dit richtsnoer.
Artikel 25
Vankrachtwording en tenuitvoerlegging
1. Dit richtsnoer wordt van kracht op de dag van kennisgeving aan de nationale centrale banken van de lidstaten die de euro als munt hebben.
2. De centrale banken van het Eurosysteem voldoen met ingang van 21 november 2022 aan dit richtsnoer.
3. De nationale centrale banken de lidstaten die de euro als munt hebben nemen de nodige maatregelen om aan dit richtsnoer te voldoen en passen deze met ingang van 21 november 2022 toe. Zij stellen de ECB uiterlijk op 19 april 2022 in kennis van de met deze maatregelen verband houdende teksten en middelen.
Artikel 26
Diverse en overgangsbepalingen
1. Op de in artikel 25, lid 2, vermelde datum worden:
a) |
tegoeden op TARGET2-PM-rekeningen van de deelnemer overgeheveld naar de door de deelnemer aangewezen desbetreffende MCA’s; |
b) |
TARGET2 TIPS DCA’s van de deelnemer TIPS DCA’s; |
c) |
TARGET2 T2S DCA’s van de deelnemers T2S DCA’s; |
d) |
TARGET2-technische rekeningen, TARGET2 TIPS AS-technische rekeningen en TARGET2-garantiefondsrekeningen ten behoeve van AS-afwikkelingsprocedures van de deelnemer respectievelijk RTGS AS-technische rekeningen, TIPS AS-technische rekeningen en AS-garantiefondsrekeningen; |
e) |
tegoeden op thuisrekeningen van de deelnemer overgeheveld naar de door de deelnemer aangewezen desbetreffende MCA’s. |
2. Deelnemers lijden geen verlies of maken geen winst als gevolg van de overdracht van tegoeden krachtens lid 1.
3. De verplichtingen binnen het Eurosysteem die voortvloeien uit de afwikkeling van betalingen tussen deelnemers aan verschillende TARGET2-deelsystemen krachtens artikel 6 van Richtsnoer 2013/47/EU (ECB/2012/27), blijven overeenkomstig artikel 6 van dit richtsnoer in TARGET geregistreerd.
4. Niettegenstaande bijlage I, deel I, artikel 5, lid 1, punten d) en e), blijven de krachtens artikel 13 van Richtsnoer 2013/47/EU (ECB/2012/27) of krachtens bijlage II, artikel 8, lid 2, bijlage IIA, artikel 6, lid 2, en bijlage IIB, artikel 6, lid 2, van Richtsnoer 2013/47/EU (ECB/2012/27) door de Eurosysteem-CB’s gevraagde capaciteits- en landenadviezen geldig voor de toepassing van dit richtsnoer.
5. Niettegenstaande bijlage I, deel II, artikel 10, lid 2, punt d), blijft de toegang van door de Raad van bestuur overeenkomstig bijlage III, lid 2, punt e), bij Richtsnoer 2013/47/EU (ECB/2012/27) verstrekt intraday-krediet geldig.
6. Groepen die overeenkomstig de definitie van “groep” in bijlage II, artikel 1, van Richtsnoer 2013/47/EU (ECB/2012/27) door de Raad van bestuur zijn erkend worden voor de toepassing van dit richtsnoer nog steeds erkend en als bankgroepen erkend.
Artikel 27
Geadresseerden, uitvoeringsmaatregelen en rapportage aan niveau 1
1. Dit richtsnoer is gericht tot alle centrale banken van het Eurosysteem.
2. De Raad van bestuur ontvangt jaarlijks van niveau 2 een verslag met de door de Raad van bestuur benodigde informatie om zijn verantwoordelijkheden als niveau 1 te vervullen.
Gedaan te Frankfurt am Main, 24 februari 2022.
Voor de Raad van bestuur van de ECB
De president van de ECB
Christine LAGARDE
(1) Richtsnoer 2013/47/EU van de Europese Centrale Bank van 5 december 2012 betreffende een geautomatiseerd trans-Europees realtime-brutovereveningssysteem (TARGET2) (ECB/2012/27) (PB L 30 van 30.1.2013, blz. 1).
(2) Besluit 2014/533/EU van de Europese Centrale Bank van 13 augustus 2014 betreffende de identificatie van TARGET2 als een systeemrelevant betalingssysteem overeenkomstig Verordening (EU) nr. 795/2014 betreffende toezichtvereisten voor systeemrelevante betalingssystemen (ECB/2014/35) (PB L 245 van 20.8.2014, blz. 5).
(3) Verordening (EU) nr. 795/2014 van de Europese Centrale Bank van 3 juli 2014 met betrekking tot oversightvereisten voor systeemrelevante betalingssystemen (ECB/2014/28) (PB L 217 van 23.7.2014, blz. 16).
(4) Richtlijn 98/26/EG van het Europees Parlement en de Raad van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen (PB L 166 van 11.6.1998, blz. 45).
(5) Verordening (EU) 2021/378 van de Europese Centrale Bank van 22 januari 2021 inzake de toepassing van reserveverplichtingen (ECB/2021/1) (PB L 73 van 3.3.2021, blz. 1).
(6) Richtsnoer (EU) 2015/510 van de Europese Centrale Bank van 19 december 2014 betreffende de tenuitvoerlegging van het monetairbeleidskader van het Eurosysteem (richtsnoer algemene documentatie) (ECB/2014/60) (PB L 91 van 2.4.2015, blz. 3).
BIJLAGE I
GEHARMONISEERDE VOORWAARDEN VOOR DE DEELNAME AAN TARGET
DEEL I
Algemene voorwaarden
Artikel 1
Toepassingsgebied
De in dit deel I neergelegde voorwaarden regelen de verhouding tussen [naam van de CB invoegen] en haar deelnemers aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen]. De in de hiernavolgende delen II, III, IV, V, VI en VII van deze bijlage opgenomen voorwaarden zijn van toepassing voor zover deelnemers kiezen voor een of meer rekeningen die in die delen worden beschreven en een of meerdere daarvan worden toegekend. De voorwaarden in de delen I tot en met VII van deze bijlage worden in dit richtsnoer gezamenlijk aangeduid als de “geharmoniseerde voorwaarden” of de “voorwaarden”.
Artikel 2
Appendices
1. De volgende appendices vormen een integraal onderdeel van deze voorwaarden:
Appendix I: |
Technische specificaties voor het verwerken van geldoverboekingsopdrachten |
Appendix II: |
TARGET-vergoedingsregeling |
Appendix III: |
Reglement voor bevoegdheidsadviezen en landenadviezen |
Appendix IV: |
Bedrijfscontinuïteit en noodprocedures |
Appendix V: |
TARGET-bedrijfsschema |
Appendix VI: |
Vergoedingsschema |
Appendix VII: |
Vereisten met betrekking tot informatiebeveiligings- en bedrijfscontinuïteitsbeheer |
[Appendix VIII: |
Zo nodig invoegen: Lijst van definities in bijlage III bij het richtsnoer] |
2. In het geval van strijdigheid of inconsistentie tussen de inhoud van een appendix en de inhoud van een andere bepaling in deze voorwaarden, prevaleren de laatstgenoemde.
Artikel 3
Algemene beschrijving van TARGET
1. TARGET is juridisch gestructureerd als een veelvoud van betalingssystemen, bestaande uit alle TARGET-deelsystemen die als “systemen” worden aangewezen uit hoofde van de nationale omzettingswetgeving van Richtlijn 98/26/EG.
2. TARGET omvat betalingssystemen in euro die in centralebankgeld afwikkelen en centrale liquiditeitsbeheersdiensten verlenen, realtime-brutoverevening van betalingen en diensten voor AS-afwikkeling, en contante betalingen in verband met de effectenafwikkeling en de afwikkeling van directe betalingen mogelijk maken.
3. TARGET voorziet in:
a) |
MCA’s voor de afwikkeling van centralebankoperaties; |
b) |
RTGS DCA’s voor realtime-brutoverevening van grote betalingen en subrekeningen voor zover vereist voor de afwikkeling van een AS; |
c) |
T2S DCA’s voor contante betalingen in verband met effectenafwikkeling; |
d) |
TIPS DCA’s voor de afwikkeling van directe betalingen, en |
e) |
de volgende rekeningen voor AS-afwikkeling: i) RTGS AS-technische rekeningen; ii) AS-garantiefondsrekeningen, en iii) TIPS AS-technische rekeningen. |
Elke rekening in TARGET-[naam van de CB invoegen] wordt geïdentificeerd door middel van een uniek rekeningnummer dat bestaat uit de in appendix I, punt 2, beschreven elementen.
Artikel 4
Toegangscriteria
1. De volgende typen entiteiten komen op verzoek in aanmerking om deel te nemen aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen]:
a) |
binnen de Unie of de EER gevestigde kredietinstellingen, ook als zij via een binnen de Unie of de EER gevestigd bijkantoor optreden; |
b) |
buiten de EER gevestigde kredietinstellingen, mits zij via een binnen de Unie of de EER gevestigd bijkantoor optreden; |
c) |
NCB’s van lidstaten en de ECB, |
op voorwaarde dat op de in punten a) en b) genoemde entiteiten niet onderworpen zijn aan door de Raad van de Europese Unie of de lidstaten vastgestelde beperkende maatregelen krachtens artikel 65, lid 1, punt b), artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag, en waarvan de uitvoering naar het oordeel van de [naam van de CB invoegen] onverenigbaar is met de goede werking van TARGET.
2. De [naam van de CB invoegen] kan naar eigen inzicht de volgende entiteiten tevens als deelnemers toelaten:
a) |
financiële afdelingen van centrale of regionale overheden van de lidstaten; |
b) |
overheidslichamen die gemachtigd zijn om voor klanten rekeningen aan te houden; |
c) |
|
d) |
entiteiten die AS’en beheren en in die hoedanigheid optreden, en |
e) |
kredietinstellingen of andere in punten a) tot en met d) opgenomen typen entiteiten, indien deze gevestigd zijn in een land waarmee de Unie een monetaire overeenkomst heeft gesloten, krachtens welke overeenkomst dergelijke entiteiten toegang wordt verleend tot betalingssystemen in de Unie, met inachtneming van de in de monetaire overeenkomst vastgelegde voorwaarden en mits het in het betreffende land toepasselijke rechtsstelsel gelijkwaardig is aan de het relevante Unierecht. |
Artikel 5
Aanvraagprocedure
1. Om deelnemer te worden aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] voldoet een in aanmerking komende entiteit als beschreven in artikel 4, lid 1, of een entiteit die overeenkomstig artikel 4, lid 2, door [naam van de CB invoegen] kan worden toegelaten aan de volgende vereisten:
a) |
het installeren, beheren, exploiteren en monitoren, alsook het garanderen van de beveiliging van de noodzakelijke IT-infrastructuur voor aansluiting op TARGET en de aanlevering van geldboekingsopdrachten aan TARGET. Hierbij kunnen de deelnemers derden betrekken, maar behouden zij de uitsluitende aansprakelijkheid; |
b) |
het hebben doorstaan van de door [naam van de CB invoegen] vereiste toetsen; |
c) |
indien de entiteit een aanvrager is van een RTGS DCA, een T2S DCA of een TIPS DCA, houdt zij ook een MCA aan of opent zij deze bij [naam van de CB invoegen]; |
d) |
het overleggen van een bevoegdheidsadvies in de vorm zoals gespecificeerd in appendix III, tenzij de [naam van de CB invoegen] de in dat bevoegdheidsadvies te verstrekken informatie en verklaringen al in ander verband heeft verkregen; |
e) |
voor wat betreft de in artikel 4, lid 1, punt b), en artikel 4, lid 2, punt c), ii), genoemde entiteiten: het overleggen van een landenadvies in de vorm zoals gespecificeerd in appendix III, tenzij de [naam van de CB invoegen] de in dat landenadvies te verstrekken informatie al in een ander verband heeft verkregen; |
f) |
indien de entiteit een aanvrager is van een TIPS DCA is, voldoet deze aan de SEPA-directebetalingsregeling door het ondertekenen van de Nalevingsovereenkomst SEPA-directebetalingsregeling; |
g) |
indien de entiteit een aanvrager is van TIPS AS-technische rekening, bewijs dat de aanvrager de Europese Betalingsraad de kennisgevingsbrief heeft verstrekt waaruit blijkt dat de aanvrager voornemens is een SEPA-directebetalingsregeling-conform clearing- en afwikkelingsmechanisme (Clearing and Settlement Mechanism — CSM) te zijn. |
2. Kandidaten dienen hun aanvragen schriftelijk in bij de [naam van de CB invoegen], waarbij tenminste de volgende documenten/informatie worden bijgesloten:
a) |
volledig ingevulde formuleren voor het verzamelen van referentiegegevens zoals verstrekt door de [naam van de CB invoegen]; |
b) |
het bevoegdheidsadvies, indien vereist door de [naam van de CB invoegen], en het landenadvies, indien vereist door de [naam van de CB invoegen]; |
c) |
indien de kandidaat een aanvrager voor een TIPS DCA is, een bewijs van naleving van de SEPA-directebetalingsregeling; |
d) |
indien de aanvrager een aanvraag indient om gebruik te maken van de TIPS AS-afwikkelingsprocedure, bewijs dat de aanvrager de Europese Betalingsraad de kennisgevingsbrief heeft verstrekt waaruit blijkt dat de aanvrager voornemens is een SEPA-directebetalingsregelingconforme CSM te zijn; |
e) |
indien de aanvrager een betalingsagent aanwijst, het bewijs dat de betalingsagent ermee heeft ingestemd in die hoedanigheid op te treden. |
3. Aanvragers die reeds TARGET-deelnemers zijn en een nieuwe rekening aanvragen zoals beschreven in: i) deel III (RTGS DCA); ii) deel IV (T2S DCA); iii) deel V (TIPS DCA); iv) deel VI (RTGS AS-technische rekening), en/of v) deel VII (TIPS AS-technische rekening), voldoen aan de bepalingen in de leden 1 en 2, voor zover van belang voor de nieuw aangevraagde rekening.
4. De [naam van de CB invoegen] kan tevens aanvullende informatie opvragen die zij noodzakelijk acht om te beslissen op de aanvraag voor het openen van een TARGET-rekening.
5. De [naam van de CB invoegen] wijst de aanvraag tot deelname af indien:
a) |
de aanvrager geen in aanmerking komende entiteit is als beschreven in artikel 4, lid 1, of een entiteit die krachtens artikel 4, lid 2, door [naam van de CB invoegen] kan worden toegelaten; |
b) |
niet wordt voldaan aan een of meer van de in lid 1 vermelde toegangscriteria, en/of |
c) |
naar oordeel van [naam van de CB invoegen] een dergelijke deelname de algehele stabiliteit, soliditeit en veiligheid van TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of van een ander TARGET-deelsysteem in gevaar zou brengen, of de vervulling door de [naam van de CB invoegen] van de taken als beschreven in [verwijzing naar het nationale recht invoegen] en de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en de Europese Centrale Bank in gevaar zou brengen, dan wel bezien vanuit het oogpunt van prudentieel handelen risico's met zich meebrengt. |
6. De [naam van de CB invoegen] deelt haar besluit over de aanvraag om een deelnemer te worden in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] schriftelijk mee aan de aanvrager binnen één maand na ontvangst van de aanvraag van [naam van de CB invoegen]. Indien de [naam van de CB invoegen] krachtens lid 4 om aanvullende informatie verzoekt, wordt het besluit meegedeeld binnen één maand na de ontvangst door de [naam van de CB invoegen] van de informatie van de aanvrager. Een afwijzing wordt met redenen omkleed.
Artikel 6
Deelnemers
1. Deelnemers die geen AS zijn, houden ten minste één MCA bij de [naam van de CB invoegen] en kunnen ook een of meer RTGS DCA’s, T2S DCA’s en/of TIPS DCA’s bij de [naam van de CB invoegen] aanhouden.
2. Op de AS die gebruikmaken van de RTGS AS-afwikkelingsprocedures of de TIPS AS-afwikkelingsprocedure zijn de voorwaarden van respectievelijk dit deel en deel VI of deel VII van toepassing. Zij mogen een of meer MCA’s, T2S DCA’s en, bij wijze van uitzondering en indien goedgekeurd door [naam van de CB invoegen], een of meer RTGS DCA’s aanhouden, behalve met betrekking tot de clearing van directe betalingen krachtens de SEPA-directebetalingsregeling. Indien een AS een RTGS DCA of een T2S DCA aanhoudt, houdt het ook ten minste één MCA bij de [naam van de CB invoegen]. In het geval dat een AS een of meer MCA’s of DCA’s bezit, zijn de respectieve delen van deze voorwaarden eveneens van toepassing.
Artikel 7
Toegang tot de rekening van een deelnemer door andere entiteiten dan de deelnemer
1. Voor zover technisch mogelijk, mag een deelnemer toegang verlenen tot zijn TARGET-rekeningen aan een of meer door de deelnemer aangewezen entiteiten met het oog op het indienen van geldoverboekingsopdrachten en het uitvoeren van andere handelingen.
2. Geldoverboekingsopdrachten die zijn aangeleverd aan of middelen die zijn ontvangen door de door een deelnemer overeenkomstig lid 1 aangewezen entiteiten, worden geacht door die deelnemer zelf te zijn aangeleverd of ontvangen.
3. De deelnemer is gebonden aan dergelijke geldoverboekingsopdrachten en elke andere maatregel van de entiteit of entiteiten als bedoeld in lid 1, ongeacht de inhoud of de niet-naleving van de contractuele of andere regelingen tussen die deelnemer en die entiteit.
Artikel 8
Facturering
1. De [naam van de CB invoegen] identificeert factureerbare posten overeenkomstig appendix VI en wijst elk van deze posten toe aan de deelnemer waarvan die factureerbare post afkomstig is.
2. Vergoedingen verschuldigd in verband met een door een AS ingediende geldoverboekingsopdracht of een ontvangen geldoverboeking worden uitsluitend aan dat AS in rekening gebracht, ongeacht of het AS gebruikmaakt van de RTGS AS-afwikkelingsprocedures of van een RTGS DCA.
3. Factureerbare posten gegenereerd door handelingen van de in artikel 7 bedoelde aangewezen entiteiten en centrale banken die namens een deelnemer optreden, worden aan de deelnemer toegewezen.
4. De [naam van de CB invoegen] verstrekt de deelnemer afzonderlijke facturen voor de relevante diensten als beschreven in: i) deel III (RTGS DCA); ii) deel IV (T2S DCA); iii) deel V (TIPS DCA); iv) deel VI (RTGS AS-afwikkelingsprocedures), en v) deel VII (TIPS AS-afwikkelingsprocedure).
5. De [naam van de CB invoegen] vereffent elke factuur door middel van een automatische incasso van een door de deelnemer aangehouden MCA, tenzij de deelnemer een andere deelnemer aan TARGET (die in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of een ander deelsysteem) als uitbetalende instantie heeft aangewezen en de [naam van de CB invoegen] opdracht heeft gegeven de MCA van die uitbetalende instantie te debiteren. Een dergelijke instructie ontslaat de deelnemer niet van zijn verplichting om elke factuur te betalen.
6. Indien een uitbetalende instantie is aangewezen, verstrekt de deelnemer de [naam van de CB invoegen] het bewijs dat de uitbetalende instantie ermee heeft ingestemd in die hoedanigheid op te treden.
7. Voor de toepassing van dit artikel wordt elk AS afzonderlijk behandeld, zelfs als twee of meer van deze AS door dezelfde juridische entiteit worden geëxploiteerd, en ongeacht of het AS al dan niet als zodanig is aangemerkt uit hoofde van Richtlijn 98/26/EG. In het geval van een AS dat niet als zodanig is aangemerkt uit hoofde van Richtlijn 98/26/EG, wordt het als een AS geïdentificeerd aan de hand van de volgende criteria: a) het betreft een formele regeling, gebaseerd op een contractueel of wetgevingsinstrument, bv. een overeenkomst tussen de deelnemers en de systeembeheerder; b) het heeft meerdere leden; c) het heeft gemeenschappelijke regels en gestandaardiseerde regelingen, en d) het doel is clearing, verrekening en/of afwikkeling van betalingen en/of effecten tussen de deelnemers.
Artikel 9
Factureringsgroepen
1. Op verzoek van de deelnemer richt de [naam van de CB invoegen] een factureringsgroep op om haar leden in staat te stellen gebruik te maken van de op RTGS DCA’s toepasselijk degressieve prijsstelling. De factureringsgroep mag alleen RTGS DCA-houders omvatten die tot dezelfde bankgroep van een of meer TARGET-deelsystemen behoren.
2. Op verzoek van een RTGS DCA-houder voegt de [naam van de CB invoegen] die RTGS DCA-houder toe aan of verwijdert zij deze uit een factureringsgroep die zich in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of in enig ander TARGET-deelsysteem kan bevinden. De RTGS DCA-houder stelt alle andere leden van de factureringsgroep in kennis van een dergelijk verzoek alvorens het verzoek in te dienen.
3. RTGS DCA-houders die deel uitmaken van een factureringsgroep worden individueel gefactureerd overeenkomstig artikel 8.
Artikel 10
Verplichtingen van de [naam van de CB invoegen] en van de deelnemer
1. De [naam van de CB invoegen] biedt de in de delen II, III, IV, V, VI en VII van deze voorwaarden beschreven diensten aan wanneer een deelnemer een rekening als bedoeld in die delen van deze bijlage heeft gekozen en verkregen. Tenzij anders bepaald in deze voorwaarden of bij wet voorgeschreven, gebruikt de [naam van de CB invoegen] alle redelijkerwijze in haar macht liggende middelen ter vervulling van haar verplichtingen krachtens deze voorwaarden, zonder een resultaat te garanderen.
2. De [naam van de CB invoegen] is de dienstverlener overeenkomstig deze voorwaarden. Handelingen en nalatigheden van de niveau 3-NCB’s worden beschouwd als handelingen en nalatigheden van [naam van de CB invoegen] waarvoor de laatstgenoemde aansprakelijkheid aanvaardt overeenkomstig artikel 22. Deelname overeenkomstig deze voorwaarden brengt geen contractuele relatie tot stand tussen deelnemers en niveau 3-NCB's, indien de laatstgenoemden als niveau 3-NCB’s optreden. Instructies, berichten of informatie die een deelnemer ontvangt van, of verzendt aan TARGET in verband met de onder deze voorwaarden verleende diensten, worden geacht te zijn ontvangen van, dan wel verzonden aan [naam van de CB invoegen].
3. De deelnemer betaalt aan [naam van de CB invoegen] vergoedingen overeenkomstig artikel 8.
4. De deelnemer zorgt voor een technische verbinding met TARGET-[CB/landreferentie invoegen] overeenkomstig het in appendix V beschreven TARGET-bedrijfsschema. Aan deze verplichting kan worden voldaan via een aangewezen entiteit als bedoeld in artikel 7.
5. De deelnemer verklaart en garandeert aan de [naam van de CB invoegen] dat de vervulling van zijn verplichtingen krachtens deze voorwaarden geen wet, voorschrift of op hem toepasselijke reglementen of een voor hem bindende overeenkomst schendt.
6. De deelnemer betaalt enige zegelrechten of andere documentaire belastingen of heffingen, naargelang het geval, alsmede alle andere kosten die de deelnemer maakt bij het openen, onderhouden of sluiten van zijn TARGET-rekening.
Artikel 11
Samenwerking en informatie-uitwisseling
1. Bij het nakomen van hun verplichtingen en het uitoefenen van hun rechten onder deze voorwaarden, werken de [naam van de CB invoegen] en de deelnemers nauw samen teneinde de stabiliteit, deugdelijkheid en veiligheid van TARGET-[CB/landreferentie invoegen] te verzekeren. Zij verstrekken elkaar alle informatie of documenten die relevant zijn voor de nakoming van hun respectieve verplichtingen en de uitoefening van hun respectieve rechten uit hoofde van deze voorwaarden, onverminderd eventuele bancaire geheimhoudingsverplichtingen.
2. De [naam van de CB invoegen] zet een systeemhelpdesk op en houdt deze in stand om deelnemers te helpen bij moeilijkheden in verband met de werking van het systeem.
3. Actuele informatie over de operationele status van elke dienst is beschikbaar op een TARGET-informatiesysteem (TIS) op een specifieke webpagina op de ECB-website.
4. De [naam van de CB invoegen] kan systeemrelevante berichten aan deelnemers verzenden door middel van een uitzendbericht of, indien dit niet beschikbaar is, enig ander passend communicatiemiddel.
5. De deelnemers werken de bestaande formulieren voor het verzamelen van referentiegegevens tijdig bij en dienen nieuwe formulieren voor het verzamelen van referentiegegevens in bij de [naam van de CB invoegen]. Deelnemers verifiëren de nauwkeurigheid van de op hen betrekking hebbende informatie die door [naam van de CB invoegen] wordt ingevoerd in TARGET-[CB/landreferentie invoegen].
6. De deelnemer verleent hierbij toestemming aan [naam van de CB invoegen] om alle informatie over de deelnemers die de niveau 3-NCBs nodig zouden kunnen hebben aan de niveau 3-NCB’s door te geven, zulks overeenkomstig de tussen de niveau 3-NCB’s en de Eurosysteem-CB’s gesloten overeenkomsten inzake de door de niveau 3-NCB's te verlenen diensten.
7. De deelnemers informeren de [naam van de CB invoegen] onverwijld over elke wijziging in hun rechtsbevoegdheid en relevante wetswijzigingen met betrekking tot kwesties die onder het landenadvies vallen, zoals uiteengezet in het referentiekader in appendix III.
8. [naam van de CB invoegen] kan te allen tijde verzoeken om een bijwerking of vernieuwing van de landenadviezen of de bevoegdheidsadviezen als bedoeld in artikel 5, lid 1, punten d) en e).
9. De deelnemers informeren de [naam van de CB invoegen] onmiddellijk indien zich een geval van verzuim voordoet dat op hen betrekking heeft of indien zij zijn onderworpen aan crisispreventiemaatregelen of crisisbeheersingsmaatregelen in de zin van Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en de Raad (1) of andere gelijkwaardige toepasselijke wetgeving.
Artikel 12
Rentevergoeding op rekeningen
1. MCA’s, DCA’s en subrekeningen worden vergoed tegen 0 procent of tegen de depositorente, waarbij het laagste tarief geldt, tenzij deze rekeningen worden gebruikt voor het aanhouden van het volgende:
a) |
minimumreserves; |
b) |
extra reserves; |
c) |
overheidsdeposito’s als gedefinieerd in artikel 2, punt 5), van Richtsnoer (EU) 2019/671 van de Europese Centrale Bank (ECB/2019/7) (2). |
In het geval van minimumreserves worden de berekening en de betaling van de rentevergoeding voor het aanhouden ervan beheerst door Verordening (EG) nr. 2531/98 van de Raad (3) en Verordening (EU) 2021/378 (ECB/2021/1).
In het geval van extra reserves worden de berekening en de betaling van de rentevergoeding voor het aanhouden ervan beheerst door Besluit (EU) 2019/1743 van de Europese Centrale Bank (ECB/2019/31) (4).
In het geval van overheidsdeposito’s wordt de rentevergoeding op aangehouden deposito’s beheerst door de bepalingen met betrekking tot die overheidsdeposito’s van artikel 4 van Richtsnoer (EU) 2019/671 (ECB/2019/7).
2. Overnighttegoeden aangehouden op een TIPS AS-technische rekening of op een RTGS AS-technische rekening voor AS-afwikkelingsprocedure D, en garantiefondsen, met inbegrip van die welke op een AS-garantiefondsrekening worden aangehouden, worden vergoed tegen de depositorente.
Artikel 13
Beheer van rekeningen
1. De deelnemers monitoren en beheren de liquiditeit op hun rekeningen overeenkomstig het in appendix V beschreven TARGET-bedrijfsschema en voeren ten minste eenmaal per dag een reconciliatie op transactieniveau uit. Aan deze verplichting kan worden voldaan via een aangewezen entiteit als bedoeld in artikel 7.
2. De deelnemers maken voor de reconciliatie op transactieniveau gebruik van de door [naam van de CB invoegen] verstrekte instrumenten, met name het dagelijkse rekeningoverzicht dat aan elke deelnemer ter beschikking wordt gesteld. Aan deze verplichting kan worden voldaan via een aangewezen entiteit als bedoeld in artikel 7.
3. De deelnemers stellen de [naam van de CB invoegen] onmiddellijk in kennis indien zich een mismatch voordoet met betrekking tot een van hun rekeningen.
Artikel 14
Minimumreserves
1. Op verzoek van een deelnemer die onderworpen is aan een minimumreserveverplichting, markeert de [naam van de CB invoegen] een of meer TARGET MCA’s of DCA’s die aan die deelnemer in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] toebehoren en die worden aangehouden om aan de minimumreserveverplichting te voldoen.
2. Met het oog op het vervullen van de minimumreserveverplichting, voor zover van toepassing op de deelnemer, wordt rekening gehouden met de som van de eindedagsaldi van alle rekeningen die die deelnemer bij [naam van de CB invoegen] heeft aangehouden en daartoe gemarkeerd zijn.
Artikel 15
Vloer- en plafondbedragen
1. De deelnemer kan op zijn MCA of DCA’s vloer- en plafondbedragen instellen.
2. De deelnemer kan ervoor kiezen een kennisgeving te ontvangen bij onderschrijding van het vloerbedrag of overschrijding van het plafondbedrag. Bovendien kan de deelnemer ten aanzien van MCA’s of RTGS DCA’s ervoor kiezen dat de onder- of overschrijding een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht activeert.
3. De afwikkeling van een liquiditeitsoverboekingsopdracht leidt niet tot een controle of het vloerbedrag wordt onderschreden of het plafondbedrag wordt overschreden.
Artikel 16
Rekeningmonitoringgroep
1. Een MCA-houder kan een of meer rekenigmonitoringgroepen oprichten met het oog op het monitoren van de liquiditeit van meerdere MCA’s of DCA’s en zal de leidende partij worden voor elke door hem opgerichte rekeningmonitoringgroep.
2. Een deelnemer kan een van zijn MCA’s of DCA’s die binnen TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of een ander TARGET-deelsysteem zijn geopend, toevoegen aan een of meer rekeningmonitoringgroepen en daardoor lid worden van die rekeningmonitoringgroep. Een lid van een rekeningmonitoringgroep kan te allen tijde de verwijdering van zijn rekening van die rekeningmonitoringgroep initiëren. Een deelnemer informeert de leidende partij van een rekeningmonitoringgroep alvorens een rekening toe te voegen aan of te verwijderen van die rekeningmonitoringgroep.
3. Alleen de leidende partij van een rekeningmonitoringgroep kan de tegoeden op alle in die rekeningmonitoringgroep opgenomen rekeningen bekijken.
4. De leidende partij kan de rekeningmonitoringgroep verwijderen en informeert de andere leden van de rekeningmonitoringgroep alvorens over te gaan tot een dergelijke verwijdering.
Artikel 17
Aanvaarding en weigering van geldoverboekingsopdrachten
1. Door deelnemers aangeleverde geldoverboekingsopdrachten worden geacht door de [naam van de CB invoegen] te zijn aanvaard indien:
a) |
het overboekingsbericht voldoet aan de in appendix I beschreven technische vereisten van TARGET; |
b) |
het bericht voldoet aan de in appendix l beschreven opmaakregels en -voorwaarden; |
c) |
het bericht de in appendix I beschreven controle op dubbele invoer doorstaat; |
d) |
in de gevallen waarin een betaler is geschorst met betrekking tot het debiteren van zijn rekening(en) of een begunstigde is opgeschort met betrekking tot het crediteren van zijn rekening(en), is de uitdrukkelijke toestemming van de geschorste deelnemer-CB verkregen; |
e) |
in de gevallen waarin de geldoverboekingsopdracht wordt verricht als onderdeel van een RTGS AS-afwikkelingsprocedure, wordt de rekening van de deelnemer opgenomen in de door dat AS verzochte groep afwikkelingsbankrekeningen, zoals bepaald in deel VI, artikel 1, lid 7, en |
f) |
in het geval van systeemoverschrijdende afwikkeling als onderdeel van RTGS AS-afwikkelingsprocedures, maakt het betrokken AS deel uit van een systeemoverschrijdende afwikkeling als opgenomen in deel VI, artikel 9. |
2. De [naam van de CB invoegen] wijst onmiddellijk elke geldoverboekingsopdracht af die niet voldoet aan de in lid 1 neergelegde voorwaarden. De [naam van de CB invoegen] informeert de deelnemer over elke geweigerde geldoverboekingsopdracht, zoals bepaald in appendix I.
Artikel 18
Invoering van betalingsopdrachten in het systeem en hun onherroepelijkheid
1. Voor de toepassing van de eerste zin van artikel 3, lid 1, en artikel 5 van Richtlijn 98/26/EG en [nationale wetgeving tot omzetting van deze artikelen van Richtlijn 98/26/EG invoegen] worden:
a) |
alle geldoverboekingsopdrachten, behalve zoals bepaald in de punten b), c) en d), van dit lid, geacht te zijn ingevoerd in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] en onherroepelijk op het moment dat de TARGET-rekening van de betrokken deelnemer wordt gedebiteerd; |
b) |
directebetalingsopdrachten geacht in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] te zijn ingevoerd en worden zij onherroepelijk vanaf het moment waarop de betrokken middelen op de TIPS DCA van de TIPS DCA-houder zijn gereserveerd; |
c) |
in het geval van transacties die worden afgewikkeld op T2S DCA’s en onderworpen zijn aan matching van twee afzonderlijke overboekingsopdrachten:
|
d) |
geldoverboekingsopdrachten in verband met RTGS AS-afwikkelingsprocedures geacht in het TARGET-deelsysteem van de te debiteren rekening te zijn opgenomen op het moment dat zij door dat TARGET-deelsysteem zijn aanvaard en op dat moment onherroepelijk worden. |
2. De bepalingen van lid 1 hebben geen invloed op de regels van een AS die het tijdstip van invoering in het AS en/of de onherroepelijkheid van aan die AS aangeleverde overboekingsopdrachten vaststellen op een tijdstip vóór de invoering van de desbetreffende AS-overboekingsopdrachten in het betrokken TARGET-deelsysteem.
3. Geldoverboekingsopdrachten die in een algoritme zijn opgenomen, mogen niet worden ingetrokken tijdens de periode dat het algoritme wordt uitgevoerd.
Artikel 19
Bedrijfscontinuïteit en noodprocedures
1. Bij een uitzonderlijke externe omstandigheid of een andere omstandigheid die transacties op de TARGET-rekeningen beïnvloedt, gelden de in appendix IV opgenomen bedrijfscontinuïteits- en noodprocedures.
2. In uitzonderlijke omstandigheden kan het TARGET-bedrijfsschema worden gewijzigd, in welk geval de deelnemers door [naam van de CB invoegen] worden geïnformeerd.
3. In uitzonderlijke omstandigheden kan een AS bij [naam van de CB invoegen] een verzoek indienen om het TARGET-bedrijfsschema te wijzigen.
4. Het Eurosysteem voorziet in een te gebruiken noodoplossing indien de in lid 1 beschreven omstandigheden zich voordoen. Aansluiting op en gebruik van de noodoplossing zijn verplicht voor deelnemers die door [naam van de CB invoegen] als kritiek worden beschouwd en voor deelnemers die zeer kritieke transacties afwikkelen zoals opgenomen in appendix IV. Andere deelnemers kunnen op verzoek verbinding maken met de noodoplossing.
Artikel 20
Beveiligingsvoorschriften
1. De deelnemers voeren afdoende beveiligingscontroles uit om hun systemen te beschermen tegen onbevoegde toegang en onbevoegd gebruik. De deelnemers zijn uitsluitend verantwoordelijk voor de behoorlijke bescherming van de vertrouwelijkheid, integriteit en beschikbaarheid van hun systemen.
2. De deelnemers informeren de [naam van de CB invoegen] over beveiligingsgerelateerde incidenten in hun technische infrastructuur en, indien van toepassing, beveiligingsgerelateerde incidenten die zich voordoen in de technische infrastructuur van derden-dienstverleners. De [naam van de CB invoegen] kan met betrekking tot het incident om nadere informatie verzoeken en indien nodig verlangen dat de deelnemer passende maatregelen neemt om herhaling van een dergelijke gebeurtenis te voorkomen.
3. De [naam van de CB invoegen] kan aan alle deelnemers en/of deelnemers die de [naam van de CB invoegen] kritiek acht, aanvullende beveiligingsvereisten opleggen, met name met betrekking tot cyberveiligheid of de preventie van fraude.
4. Deelnemers verstrekken aan de [naam van de CB invoegen]: i) permanente toegang tot hun verklaring van aansluiting bij de eindpuntbeveiligingsvereisten van de door hen gekozen NSP, en ii) op jaarbasis de vereiste TARGET-zelfcertificatieverklaring voor de rekeningtypes die zij aanhouden en zoals gepubliceerd op de website van de [naam van de CB invoegen] en op de ECB-website in het Engels.
5. De [naam van de CB invoegen] beoordeelt de zelfcertificatieverklaring(en) van de deelnemer met betrekking tot het nalevingsniveau door de deelnemer van elk van de in de TARGET-zelfcertificatievereisten vastgestelde vereisten. Deze vereisten zijn opgenomen in appendix VII.
6. Het nalevingsniveau van de deelnemer van de vereisten van de TARGET-zelfcertificatie wordt als volgt ingedeeld, in oplopende volgorde van ernst: “volledige naleving”, “niet-naleving van gering belang” of “ernstige niet-naleving”. De volgende criteria zijn van toepassing: volledige naleving wordt bereikt wanneer een deelnemer aan 100 % van de eisen voldoet, niet-naleving van gering belang is wanneer een deelnemer aan minder dan 100 %, maar ten minste 66 % van de vereisten voldoet, en ernstige niet-naleving is wanneer een deelnemer aan minder dan 66 % van de vereisten voldoet. Indien een deelnemer aantoont dat een specifiek vereiste niet op hem van toepassing is, wordt hij ten behoeve van de indeling in categorieën geacht te voldoen aan het desbetreffende vereiste. Een deelnemer die er niet in slaagt “volledige naleving” te bereiken, dient een plan van aanpak in waaruit blijkt hoe hij voornemens is volledige overeenstemming te bereiken. De [naam van de CB invoegen] informeert de betrokken toezichthoudende autoriteiten over de nalevingsstatus door die deelnemer.
7. Indien de deelnemer weigert permanente toegang te verlenen tot zijn verklaring van aansluiting bij de eindpuntbeveiligingsvereisten van de door hem gekozen netwerkdienstverlener of de TARGET-zelfcertificatieverklaring niet verstrekt, wordt het nalevingsniveau van de deelnemer geclassificeerd als “ernstige niet-naleving”.
8. De [naam van de CB invoegen] beoordeelt de naleving door de deelnemers jaarlijks opnieuw.
9. De [naam van de CB invoegen] kan de volgende corrigerende maatregelen opleggen aan deelnemers waarvan de mate van naleving werd beoordeeld als niet-naleving van gering belang of ernstige niet-naleving, in oplopende volgorde van ernst:
a) |
verscherpte monitoring: de deelnemer verstrekt aan de [naam van de CB invoegen] maandelijks een door een directielid ondertekend rapport over zijn vorderingen bij de aanpak van de niet-naleving. Daarnaast is de deelnemer voor elke betrokken rekening een maandelijkse geldboete van 1 000 EUR verschuldigd. Deze corrigerende maatregel kan worden opgelegd indien de deelnemer een tweede opeenvolgende beoordeling van niet-naleving van gering belang of een beoordeling van een ernstige niet-naleving ontvangt; |
b) |
opschorting: de deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] kan worden opgeschort in de omstandigheden als beschreven in artikel 25, lid 2, punten b) en/of c). In afwijking van artikel 25 van deze bijlage wordt de deelnemer drie maanden van tevoren in kennis gesteld van deze opschorting. De deelnemer is daarnaast een voor elke opgeschorte rekening een maandelijkse geldboete van 2 000 EUR verschuldigd. Deze corrigerende maatregel kan worden opgelegd indien de deelnemer een tweede opeenvolgende beoordeling van ernstige niet-naleving ontvangt; |
c) |
beëindiging: de deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] kan worden opgeschort in de omstandigheden als beschreven in artikel 25, lid 2, punten b) en/of c). In afwijking van artikel 25 van deze bijlage wordt de deelnemer drie maanden van tevoren in kennis gesteld. De deelnemer is daarnaast een geldboete van 1 000 EUR verschuldigd voor elke beëindigde rekening. Deze corrigerende maatregel kan worden opgelegd indien de deelnemer de ernstige niet-naleving niet binnen drie maanden van opschorting van zijn deelname naar tevredenheid van [naam van de CB invoegen] heeft verholpen. |
10. Deelnemers die aan derden toegang verlenen tot hun TARGET-rekening als bedoeld in artikel 7, en deelnemers met geregistreerde adresseerbare BIC-houders als bedoeld in deel III, artikel 2, bestrijden het risico dat voortvloeit uit het toestaan van die toegang overeenkomstig de veiligheidsvoorschriften van de leden 1 tot en met 9.
Artikel 21
Vergoedingsregeling
Indien een geldoverboekingsopdracht wegens een technische storing in TARGET niet op dezelfde werkdag waarop ze werd aanvaard kan worden afgewikkeld, biedt de [naam van de CB invoegen] de betrokken directe deelnemers vergoeding aan overeenkomstig de in appendix II opgenomen specifieke procedure.
Artikel 22
Aansprakelijkheidsregime
1. Bij het uitvoeren van hun verplichtingen overeenkomstig deze voorwaarden, hebben de [naam van de CB invoegen] en de deelnemers de algemene plicht redelijke zorg ten opzichte van elkaar te betrachten.
2. De [naam van de CB invoegen] is in gevallen van fraude (met inbegrip van, maar niet beperkt tot opzet) of grove schuld jegens haar deelnemers aansprakelijk voor schade voortvloeiend uit de werking van TARGET-[CB/landreferentie invoegen]. In gevallen van gewone schuld of nalatigheid, is de aansprakelijkheid van de [naam van de CB invoegen] beperkt tot de directe schade van de deelnemer, d.w.z. het bedrag van de transactie in kwestie en/of de rentederving daarover, exclusief eventuele gevolgschade.
3. De [naam van de CB invoegen] is niet aansprakelijk voor schade die het gevolg is van een defect of storing van de technische infrastructuur (met inbegrip van, maar niet beperkt tot de computerinfrastructuur van de [naam van de CB invoegen], programma’s, gegevens, toepassingen of netwerken), indien een dergelijk defect of storing zich voordoet ondanks het feit dat de [naam van de CB invoegen] maatregelen heeft genomen die redelijkerwijze noodzakelijk zijn om die infrastructuur te beschermen tegen een defect of storing en om voor de gevolgen van een dergelijk defect of storing een oplossing te vinden (zulks met inbegrip van, maar niet beperkt tot het initiëren en voltooien van de in appendix IV beschreven bedrijfscontinuïteits- en noodprocedures).
4. De [naam van de CB invoegen] is niet aansprakelijk:
a) |
voor zover de schade door de deelnemer is veroorzaakt, of |
b) |
indien de schade het gevolg is van externe omstandigheden die redelijkerwijze niet aan de [naam van de CB invoegen] kunnen worden toegerekend (overmacht). |
5. Niettegenstaande de [toepasselijke nationale wetgeving invoegen], zijn de leden 1 tot en met 4 van toepassing voor zover de aansprakelijkheid van de [naam van de CB invoegen] kan worden uitgesloten.
6. De [naam van de CB invoegen] en de deelnemers nemen alle redelijke en praktische stappen om schade of verlies zoals bedoeld in dit artikel te beperken.
7. Bij het nakomen van alle of een deel van de verplichtingen overeenkomstig deze voorwaarden kan de [naam van de CB invoegen] in eigen naam opdrachten aan derden verstrekken, met name aan aanbieders van telecommunicatie- of andere netwerkdiensten of andere entiteiten, indien dit noodzakelijk is voor de nakoming van de verplichtingen van de [naam van de CB invoegen] of indien dit standaard marktpraktijken zijn. De verplichting van de [naam van de CB invoegen] is beperkt tot het zorgvuldig selecteren van en opdracht verstrekken aan die derden en de aansprakelijkheid van de [naam van de CB invoegen] is dienovereenkomstig beperkt. Voor de toepassing van dit lid worden niveau 3-NCB’s niet als derden beschouwd.
Artikel 23
Bewijs
1. Tenzij anders bepaald in deze voorwaarden, worden alle geldoverboekingsopdrachten en daarmee verband houdende berichten, zoals bevestigingen van debiteringen of crediteringen, of rekeningoverzichten, tussen de [naam van de CB invoegen] en de deelnemers verzonden via de betrokken NSP.
2. Elektronische of schriftelijke bestanden van door de [naam van de CB invoegen] of door de betrokken NSP bijgehouden berichten worden aanvaard als bewijs van de via de [naam van de CB invoegen] uitgevoerde betalingen. De opgeslagen of uitgeprinte versie van het oorspronkelijke bericht van de betrokken NSP wordt als bewijs aanvaard, ongeacht de vorm van het oorspronkelijke bericht.
3. Indien de verbinding van een deelnemer met de NSP mislukt, gebruikt de deelnemer de alternatieve verzendingswijze voor berichten zoals overeengekomen met [naam van de CB invoegen]. In dergelijke gevallen heeft de door de [naam van de CB invoegen] geproduceerde versie van het bericht, opgeslagen of uitgeprint, dezelfde bewijskracht als het oorspronkelijke bericht, ongeacht de vorm ervan.
4. De [naam van de CB invoegen] houdt volledige bestanden bij van door deelnemers aangeleverde betalingsopdrachten en ontvangen betalingen, zulks voor de duur van [door betrokken nationale wetgeving vereiste periode invoegen] en wel vanaf het moment waarop die betalingsopdrachten worden aangeleverd en betalingen worden ontvangen, op voorwaarde dat die volledige bestanden een periode van minimaal vijf jaar bestrijken voor elke TARGET-deelnemer die continue onderworpen is aan controle uit hoofde van door de Raad van de Europese Unie of lidstaten vastgestelde beperkende maatregelen, of langer indien specifieke regels dat vereisen.
5. De eigen boeken en bestanden van de [naam van de CB invoegen] worden aanvaard als bewijsmiddel voor eventuele verplichtingen van de deelnemers en van feiten en gebeurtenissen waarop de partijen zich baseren.
Artikel 24
Duur en gewone beëindiging van deelname en afsluiting van rekeningen
1. Onverminderd het bepaalde in artikel 25, geldt deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] voor onbepaalde tijd.
2. Een deelnemer kan het navolgende te allen tijde beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van 14 werkdagen, tenzij een kortere opzegtermijn wordt overeengekomen met de [naam van de CB invoegen]:
a) |
de volledige deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen]; |
b) |
een of meer van de individuele DCA’s, RTGS AS-technische rekeningen en/of TIPS AS-technische rekeningen; |
c) |
een of meer van haar MCA’s, mits de deelnemer nog steeds aan artikel 5 voldoet. |
3. De [naam van de CB invoegen] kan overgaan tot beëindiging van het hiernavolgende met inachtneming van een opzegtermijn van drie maanden, tenzij zij met de betrokken deelnemer een andere opzegtermijn overeenkomt:
a) |
de volledige deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen]; |
b) |
een of meer van de DCA’s, RTGS AS-technische rekeningen en/of TIPS AS-technische rekeningen van de deelnemer; |
c) |
een of meer van de MCA’s van de deelnemer, op voorwaarde dat de deelnemer tenminste één MCA blijft aanhouden. |
4. Bij beëindiging van de deelname blijven de in artikel 28 neergelegde vertrouwelijkheidsverplichtingen gedurende een periode van vijf jaar, te rekenen vanaf de datum van beëindiging, van kracht.
5. Bij beëindiging van de deelname sluit de [naam van de CB invoegen] alle TARGET-rekeningen van de betrokken deelnemer overeenkomstig artikel 26.
Artikel 25
Opschorting en uitzonderlijke beëindiging van de deelname
1. De deelname van een deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt onmiddellijk zonder voorafgaande kennisgeving beëindigd of opgeschort bij een van de volgende vormen van verzuim:
a) |
opening van een insolventieprocedure, en/of |
b) |
de deelnemer voldoet niet langer aan de toegangscriteria van artikel 4. |
Voor de toepassing van dit lid wordt het nemen van crisispreventiemaatregelen of crisisbeheersingsmaatregelen in de zin van Richtlijn 2014/59/EU ten aanzien van een deelnemer niet automatisch aangemerkt als de opening van een insolventieprocedure.
2. De [naam van de CB invoegen] kan de deelname van een deelnemer aan TARGET-[CB/landenreferentie invoegen] zonder voorafgaande kennisgeving beëindigen of opschorten indien:
a) |
zich een of meer gevallen van verzuim voordoen (m.u.v. de in lid 1 bedoelde gevallen); |
b) |
de deelnemer in strijd handelt met deze voorwaarden; |
c) |
de deelnemer een materiële verplichting aan de [naam van de CB invoegen] niet nakomt; |
d) |
de deelnemer niet langer een geldige overeenkomt heeft met een NSP voor het verzorgen van de noodzakelijke verbinding met TARGET; |
e) |
zich een andere omstandigheid ten aanzien van de deelnemer voordoet die, naar het oordeel van [naam van de CB invoegen] een bedreiging zou vormen voor de algehele stabiliteit, de soliditeit en de veiligheid van TARGET-[naam CB/landreferentie invoegen] of van een ander TARGET-deelsysteem, of die de vervulling door de [naam van de CB invoegen] van de taken als beschreven in [verwijzingen naar het relevante nationale recht] en de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en de Europese Centrale Bank in gevaar zou brengen, dan wel bezien vanuit het oogpunt van prudentieel handelen risico's met zich meebrengt; |
f) |
een NCB de toegang van de deelnemer tot intraday-krediet opschort, met inbegrip van automatische zekerheidsstelling, of beëindigt overeenkomstig deel II, artikel 13, en/of |
g) |
de deelnemer wordt uitgesloten of anderszins ophoudt lid te zijn van een van de gesloten groep van gebruikers (Closed Group of Users) van de NSP. |
3. Bij de uitoefening van haar discretionaire bevoegdheid krachtens lid 2 houdt de [naam van de CB invoegen] onder andere rekening met de ernst van het geval van verzuim, respectievelijk met de ernst van de punt 2, punten a) tot en met c), genoemde omstandigheden.
4. In het geval dat de [naam van de CB invoegen] de deelname van een deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] krachtens lid 1 of lid 2 opschort of beëindigt, stelt de [naam van de CB invoegen] door middel van een uitzendbericht of, indien dat niet beschikbaar is, door middel van een ander passend communicatiemiddel de respectieve deelnemer, andere CB’s en deelnemers in alle TARGET-deelsystemen onverwijld in kennis van een dergelijke opschorting of beëindiging. Een dergelijk bericht wordt geacht te zijn afgegeven door de eigen CB van de betrokken deelnemer.
5. Zodra de deelnemers een bericht uit hoofde van lid 4 hebben ontvangen, worden zij geacht op de hoogte te zijn van de beëindiging/opschorting van de deelname van de deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of een ander TARGET-deelsysteem. De deelnemers dragen de verliezen ten gevolge van de aanlevering van een geldoverboekingsopdracht aan deelnemers wier deelname werd opgeschort of beëindigd, als een dergelijke betalingsopdracht in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] werd ingevoerd na ontvangst van het bericht.
Artikel 26
Sluiting van TARGET-rekeningen door [naam van de CB invoegen] in verband met de beëindiging van deelname
Bij beëindiging van de deelname van een deelnemer in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] krachtens hetzij artikel 24, hetzij artikel 25, sluit de [naam van de CB invoegen] de TARGET-rekeningen van de betrokken deelnemer, nadat zij in de wachtrij geplaatste geldoverboekingsopdrachten heeft afgewikkeld of afgewezen, en haar pand- en verrekeningsrecht krachtens artikel 27 heeft uitgeoefend.
Artikel 27
Pand- en verrekeningsrecht van [naam van de CB invoegen]
1. [Invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB invoegen] heeft een pandrecht op de bestaande en toekomstige tegoeden op de TARGET-rekeningen van de deelnemer, zulks tot zekerheid voor de nakoming van alle bestaande en toekomstige vorderingen uit hoofde van de rechtsbetrekkingen tussen partijen.]
a) |
[Invoegen indien van toepassing: De bestaande en toekomstige vorderingen van de deelnemer op [naam van de CB invoegen] uit hoofde van een tegoed op de TARGET-rekening wordt overgedragen aan [naam van de CB invoegen] als zekerheid (d.w.z. door middel van fiduciaire overdracht) voor bestaande en toekomstige vorderingen van [naam van de CB invoegen] op de deelnemer uit hoofde van [verwijzing naar de overeenkomst tot uitvoering van deze voorwaarden]. Die zekerheid wordt gevestigd door de enkele creditering van de TARGET-rekening van de deelnemer met de betrokken gelden. |
b) |
[Invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB invoegen] heeft een vlottend zekerheidsrecht (floating charge) op de bestaande en toekomstige tegoeden op de TARGET-rekeningen van de deelnemer tot zekerheid voor de nakoming van alle bestaande en toekomstige vorderingen uit hoofde van de rechtsbetrekkingen tussen partijen.] |
2. [invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB invoegen] heeft het in lid 1 bedoeld recht ook als haar vorderingen enkel voorwaardelijk of nog niet opeisbaar zijn.
3. [invoegen indien van toepassing: De deelnemer, handelend in zijn hoedanigheid als TARGET-rekeninghouder erkent hierbij de vestiging van een pandrecht ten gunste van [naam van de CB invoegen] bij wie de rekening geopend werd; door deze erkenning worden verpande activa aan de [naam van de CB invoegen] verstrekt, zoals bedoeld in het [desbetreffende nationale adjectief invoegen] recht. De enkele storting van bedragen op de TARGET-rekeningen waarvan de tegoeden worden verpand, geldt zonder enige beperking onherroepelijk als zekerheidsstelling voor de volledige nakoming van de gedekte verplichtingen.]
4. In het geval van:
a) |
een geval van verzuim als bedoeld in artikel 25, lid 1, of |
b) |
een ander geval van verzuim of een gebeurtenis als bedoeld in artikel 25, lid 2, resulterend in de beëindiging of de opschorting van de deelname van de deelnemer, niettegenstaande de opening van een insolventieprocedure tegen een deelnemer en niettegenstaande een overdracht, gerechtelijke of andere beslaglegging of andere beschikking over of betreffende de rechten van de deelnemer, |
worden alle verplichtingen van de deelnemer automatisch en onmiddellijk zonder voorafgaande kennisgeving en zonder dat voorafgaande goedkeuring van enige autoriteit is vereist, vervroegd en onmiddellijk opeisbaar. Bovendien worden de wederzijdse verplichtingen van de deelnemer en de [naam van de CB invoegen] automatisch verrekend en de partij die het hoogste bedrag verschuldigd is dient het verschil te betalen.
5. De [naam van de CB invoegen] stelt de deelnemer onverwijld in kennis van elke krachtens lid 4 verrichte verrekening nadat een dergelijke verrekening heeft plaatsgevonden.
6. De [naam van de CB invoegen] kan zonder voorafgaande kennisgeving elke TARGET-rekening van een deelnemer debiteren voor het door de deelnemer aan de [naam van de CB invoegen] verschuldigde bedrag dat de deelnemer verschuldigd is uit hoofde van de rechtsbetrekking tussen de deelnemer en de [naam van de CB invoegen].
7. De bepalingen van dit artikel creëren geen recht, pandrecht, zekerheidsrechten of vorderingen tot verrekening met betrekking tot de volgende door AS’en gebruikte TARGET-rekeningen:
a) |
TARGET-rekeningen die worden gebruikt in overeenstemming met de AS-afwikkelingsprocedures uit hoofde van deel VI of deel VII; |
b) |
TARGET-rekeningen die door een AS worden aangehouden in het kader van de delen II tot en met V, waarbij op dergelijke rekeningen aangehouden middelen het AS niet toebehoren, maar namens de klanten ervan worden aangehouden of worden gebruikt om namens de klanten geldoverboekingsopdrachten af te wikkelen. |
Artikel 28
Vertrouwelijkheid
1. De [naam van de CB invoegen] zal de vertrouwelijkheid bewaren ten aanzien van alle gevoelige of geheime informatie, met inbegrip van informatie betreffende betalingen, technische of organisatorische informatie van de deelnemer, deelnemers van dezelfde groep of diens klanten, tenzij de deelnemer of diens klanten hun schriftelijke toestemming hebben gegeven voor de openbaarmaking [voeg de volgende zinsnede in, indien zulks krachtens nationaal recht van toepassing is: of die bekendmaking toegestaan of vereist is onder het [adjectief van landsnaam] recht].
2. In afwijking van lid 1 stemt de deelnemer ermee in dat informatie over enige krachtens artikel 25 uitgevoerde handelingen niet als vertrouwelijk wordt beschouwd.
3. In afwijking van lid 1 aanvaardt de deelnemer dat de [naam van de CB invoegen] informatie over betalingen of technische of organisatorische informatie met betrekking tot de deelnemer, deelnemers van dezelfde bankgroep of de klanten van de deelnemer die in het kader van de werking van TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt verkregen, bekend kan maken aan:
a) |
andere CB’s of aan derden die betrokken zijn bij de werking van TARGET-[CB/landreferentie invoegen], voor zover dit noodzakelijk is voor de efficiënte exploitatie van TARGET, of voor het monitoren van de blootstelling van de deelnemer of van zijn bankgroep; |
b) |
andere CB’s met het oog op het verrichten van de voor markoperaties, monetairbeleidsfuncties, financiële stabiliteit of financiële integratie noodzakelijke analyses, of |
c) |
toezichthoudende, afwikkelings- en oversightautoriteiten van de lidstaten en de Unie, waaronder van CB’s, voor zover dit noodzakelijk is voor de uitvoering van hun publieke taken, en op voorwaarde dat in al die gevallen de bekendmaking niet in strijd is met het toepasselijke recht. |
4. De [naam van de CB invoegen] is niet aansprakelijk voor de financiële en commerciële gevolgen van een overeenkomstig lid 3 gedane openbaarmaking.
5. In afwijking van lid 1 en op voorwaarde dat de deelnemer of diens klanten daardoor niet direct of indirect kunnen worden geïdentificeerd, kan de [naam van de CB invoegen] betalingsinformatie betreffende de deelnemer of diens klanten openbaar maken of publiceren voor statistische, historische, wetenschappelijke of andere doeleinden in de uitoefening van haar publieke taken of van de taken van andere openbare lichamen waaraan de informatie wordt bekendgemaakt.
6. Informatie betreffende de werking van TARGET-[CB/landreferentie invoegen] waartoe deelnemers toegang hebben verkregen, mag alleen worden gebruikt voor de in deze voorwaarden vastgelegde doeleinden. Deelnemers bewaren de vertrouwelijkheid ten aanzien van dergelijke informatie, tenzij de [naam van de CB invoegen] uitdrukkelijk schriftelijk toestemming voor openbaarmaking heeft verleend. Deelnemers waarborgen dat derden gebonden zijn aan de vertrouwelijkheidsverplichtingen van dit artikel, indien zij aan deze derden taken die van invloed zijn of kunnen zijn op de uitvoering van de verplichtingen van de deelnemers onder deze voorwaarden uitbesteden, delegeren of in onderaanbesteding geven.
7. De [naam van de CB invoegen] mag voor de afwikkeling van geldoverboekingsopdrachten noodzakelijk gegevens verwerken en aan de NSP overdragen.
Artikel 29
Gegevensbescherming, het voorkomen van witwassen, administratieve of beperkende maatregelen en daaraan gerelateerde onderwerpen
1. Deelnemers worden geacht bekend te zijn met en te zijn gehouden tot naleving van alle op hen rustende verplichtingen met betrekking tot de wetgeving inzake gegevensbescherming, en kunnen deze naleving aantonen aan de relevante bevoegde autoriteiten. Zij worden geacht bekend te zijn met en zijn gehouden tot naleving van al hun verplichtingen uit hoofde van de wetgeving inzake het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering, proliferatiegevoelige nucleaire activiteiten en de ontwikkeling van systemen voor de overbrenging van kernwapens, met name voor wat betreft de uitvoering van passende maatregelen betreffende betalingen die op hun TARGET-rekeningen worden gedebiteerd of gecrediteerd. Deelnemers zorgen ervoor dat zij geïnformeerd zijn over het beleid van de door hen gekozen NSP inzake gegevensontsluiting voordat zij een contractuele relatie aangaan met die NSP.
2. Deelnemers machtigen de [naam van de CB invoegen] tot het inwinnen van alle op hen betrekking hebbende informatie van enigerlei financiële of toezichthoudende autoriteit of handelsorganisatie, zowel in binnen- of buitenland, indien dergelijke informatie noodzakelijk is voor de deelname van de deelnemer aan TARGET-[naam CB/landreferentie invoegen].
3. Deelnemers die optreden als de betalingsdienstverlener van een betaler of begunstigde, voldoen aan alle vereisten die voortvloeien uit voor aan hen krachtens artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag opgelegde administratieve of beperkende maatregelen, waaronder vereisten inzake kennisgeving en/of het verkrijgen van instemming van een bevoegde autoriteit in verband met het verwerken van transacties. Voorts geldt het volgende:
a) |
indien de [naam van de CB invoegen] de betalingsdienstverlener is van een deelnemer die een betaler is:
|
b) |
indien de [naam van de CB invoegen] een betalingsdienstverlener is van een deelnemer die een begunstigde is, doet de deelnemer de vereiste kennisgeving of verkrijgt hij toestemming namens de centrale bank die in eerste instantie de kennisgeving dient te doen of toestemming dient te verkrijgen, en verstrekt [naam van de CB invoegen] het bewijs dat de kennisgeving is gedaan of de toestemming is verkregen. |
Voor de toepassing van dit lid hebben de termen “betalingsdienstverlener”, “betaler” en “begunstigde” de betekenis die daaraan wordt toegekend in de toepasselijke administratieve of beperkende maatregelen.
Artikel 30
Kennisgevingen
1. Tenzij anders bepaald in deze voorwaarden, worden alle overeenkomstig deze voorwaarden vereiste of toegestane kennisgevingen per aangetekende post [voor zover relevant, facsimile] of anderszins, via elektronische middelen voor zover bilateraal overeengekomen of anderszins schriftelijk verzonden. Kennisgevingen aan de [naam van de CB invoegen] worden gedaan aan het hoofd van de [afdeling betalingssystemen of de desbetreffende CB-eenheid invoegen] van [naam van de CB invoegen], of om [desbetreffende adres van de CB invoegen], of aan het [BIC-adres van de CB invoegen] of aan [indien relevant andere elektronische middelen invoegen die bilateraal zijn overeengekomen]. Kennisgevingen aan de deelnemer worden gedaan aan het adres [indien relevant — facisimile nummer] of [relevante informatie invoegen indien andere elektronische middelen bilateraal zijn overeengekomen] of het BIC-adres van de deelnemer zoals periodiek door de deelnemer aan de [naam van de CB invoegen] meegedeeld.
2. Als bewijs van verzending van de kennisgeving volstaat het om aan te tonen dat de kennisgeving fysiek of langs elektronische weg aan de geadresseerde is verzonden.
3. Alle kennisgevingen worden gedaan in het [betreffende nationale taal en/of “Engels” invoegen].
4. Deelnemers zijn gebonden door alle formulieren en documenten van de [naam van de CB invoegen] die de deelnemers ingevuld en/of ondertekend hebben, met inbegrip van, maar niet beperkt tot formulieren voor het verzamelen van referentiegegevens als bedoeld in artikel 5, lid 2 punt a), en door krachtens artikel 11, lid 5, verstrekte informatie die overeenkomstig de leden 1 en 2 werd ingediend en waarvan de [naam van de CB invoegen] redelijkerwijze veronderstelt dat ze van de deelnemers, hun werknemers of agenten afkomstig is.
Artikel 31
Contractuele relatie met een NSP
1. Met het oog op het verzenden of ontvangen van TARGET-instructies en berichten zullen de deelnemers:
a) |
een contract met een NSP sluiten in het kader van de concessieovereenkomst met die NSP teneinde een technische verbinding met TARGET-[CB/landreferentie invoegen] tot stand te brengen, of |
b) |
een verbinding via een andere entiteit tot stand brengen die een contract met een NSP heeft gesloten in het kader van de concessieovereenkomst met die NSP. |
2. De rechtsbetrekking tussen een deelnemer en de NSP wordt uitsluitend beheerst door de voorwaarden van het tussen hen gesloten contract.
3. De dienstverlening door de NSP maakt geen deel uit van de door de [naam van de CB invoegen] te verlenen diensten met betrekking tot TARGET.
4. De [naam van de CB invoegen] is niet aansprakelijk voor handelen of nalaten, of eventuele fouten van de NSP (met inbegrip van haar bestuurders, personeel en onderaannemers), of voor het handelen of nalaten of fouten van door deelnemers derden die zij geselecteerd hebben om toegang te verkrijgen tot het netwerk van de NSP.
Artikel 32
Wijzigingsprocedure
De [naam van de CB invoegen] kan te allen tijde eenzijdig deze voorwaarden, waaronder de appendices, wijzigen. Wijzigingen van deze voorwaarden, waaronder de appendices, worden via [desbetreffende kennisgevingsmethode invoegen] aangekondigd. Wijzigingen worden geacht te zijn aanvaard tenzij de deelnemer daartegen uitdrukkelijk bezwaar maakt binnen 14 dagen nadat de deelnemer over dergelijke wijzigingen werd geïnformeerd. In het geval dat een deelnemer bezwaar maakt tegen de wijziging, heeft de [naam van de CB invoegen] het recht de deelname van die deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] onmiddellijk te beëindigen en zijn TARGET-rekeningen te sluiten.
Artikel 33
Rechten van derden
1. Deelnemers mogen rechten, belangen, verplichtingen, verantwoordelijkheden of vorderingen die voortvloeien uit of verband houden met deze voorwaarden niet overdragen, verpanden of overdragen aan een derde partij zonder schriftelijke toestemming van de [naam van de CB invoegen].
2. Deze voorwaarden creëren geen rechten ten gunste van of verbintenissen betreffende een andere entiteit dan de [naam van de CB invoegen] en deelnemers aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen].
Artikel 34
Toepasselijk recht, jurisdictie en de plaats van uitvoering
1. De bilaterale relatie tussen de [naam van de CB invoegen] en haar deelnemers aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt beheerst door het recht van [adjectief van landsnaam invoegen].
2. Onverminderd de bevoegdheid van het Hof van Justitie van de Europese Unie, valt elk geschil dat voortvloeit uit een aangelegenheid in verband met de in lid 1 bedoelde verhouding onder de exclusieve bevoegdheid van de rechtbanken van [plaats van de zetel van de CB invoegen].
3. De plaats van uitvoering betreffende de rechtsbetrekkingen tussen de [naam van de CB invoegen] en de deelnemers is [plaats van de zetel van de CB invoegen].
Artikel 35
Partiële ongeldigheid
Indien enige bepaling in deze voorwaarden ongeldig is of wordt, doet dit geen afbreuk aan de toepasselijkheid van alle overige bepalingen van deze voorwaarden.
Artikel 36
Inwerkingtreding en bindend karakter
1. Deze voorwaarden treden in werking op [relevante datum invoegen].
2. [Invoegen indien het desbetreffende nationale recht daar aanleiding toe geeft: Met de aanvraag voor deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] stemmen de deelnemers automatisch in met deze voorwaarden zowel ten opzichte van elkaar als ten opzichte van de [naam van de CB invoegen].]
DEEL II
Bijzondere voorwaarden voor hoofdgeldrekeningen (main cash accounts — MCA’s)
Artikel 1
Opening en beheer van een MCA
1. De [naam van de CB invoegen] opent en beheert ten minste één MCA voor elke deelnemer, behalve wanneer de deelnemer een AS is dat alleen gebruikmaakt van RTGS- of TIPS AS-afwikkelingsprocedures, in welk geval het gebruik van de MCA wordt overgelaten aan het oordeel van het AS.
2. Met het oog op de afwikkeling van monetairbeleidstransacties zoals uiteengezet in [verwijzing naar de algemene documentatie voegen] en de verrekening van rente voor dergelijke transacties, wijst de deelnemer een primaire MCA aan die bij [naam van de CB invoegen] wordt aangehouden.
3. De overeenkomstig lid 2 aangewezen primaire MCA wordt tevens gebruikt voor de volgende doeleinden:
a) |
rentevergoeding als bedoeld in deel I, artikel 12, tenzij de deelnemer daartoe een andere deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] heeft aangewezen; |
b) |
de verlening van intraday-krediet, indien van toepassing. |
4. Een negatief saldo op een primaire MCA mag niet lager zijn dan de kredietlijn (indien toegekend). Er is geen debetsaldo op een MCA die geen primaire MCA is.
Artikel 2
Gezamenlijk beheer van een MCA
1. Op verzoek van een MCA-houder staat de [naam van de CB invoegen] toe dat een door die MCA-houder aangehouden MCA gezamenlijk wordt beheerd door:
a) |
een andere MCA-houder in TARGET-[CB/landreferentie invoegen]; |
b) |
een MCA-houder in een ander TARGET-deelsysteem; |
c) |
[[naam van de CB invoegen] indien van toepassing]. |
Indien de MCA-houder meer dan één MCA bezit, mag elke aangehouden MCA gezamenlijk worden beheerd door een andere medebeheerder.
De medebeheerder heeft ten aanzien van een MCA dezelfde rechten en voorrechten als die welke hij heeft met betrekking tot zijn eigen MCA.
2. De MCA-houder verstrekt de [naam van de CB invoegen] het bewijs van instemming van de medebeheerder om in die hoedanigheid op te treden. [opnemen indien lid 1, punt c), wordt toegepast.] Dergelijk bewijs van instemming om te handelen is niet vereist wanneer de [naam van de CB invoegen] medebeheerder is.
3. Een MCA-houder voldoet in zijn hoedanigheid van medebeheerder aan de verplichtingen van de MCA-houder van de gezamenlijk beheerde MCA uit hoofde van deel I, artikel 5, lid 1, punt a), deel I, artikel 10, lid 4, en deel I, artikel 31, lid 1.
4. De MCA-houder van een gezamenlijk beheerde MCA voldoet aan de verplichtingen van een deelnemer uit hoofde van deel I en deel II met betrekking tot de gezamenlijk beheerde MCA. Indien de MCA-houder geen rechtstreekse technische verbinding met TARGET heeft, zijn deel I, artikel 5, lid 1, punt a), i), deel I, artikel 10, lid 4, en deel I, artikel 31, lid 1, niet van toepassing.
5. Deel I, artikel 7, is van toepassing op een MCA-houder die een entiteit aanwijst die krachtens dit artikel optreedt als medebeheerder van de MCA van een MCA-houder.
6. De MCA-houder stelt de [naam van de CB invoegen] [onmiddellijk] in kennis indien de medebeheerder niet langer optreedt of de regeling inzake gezamenlijk beheer tussen de MCA-houder en de medebeheerder wordt beëindigd.
Artikel 3
MCA-liquiditeitsoverboekingsgroep
1. Op verzoek van een MCA-houder richt de [naam van de CB invoegen] een MCA-liquiditeitsoverboekingsgroep op ten behoeve van de verwerking van MCA-naar-MCA-liquiditeitsoverboekingsopdrachten.
2. Op verzoek van een MCA-houder voegt de [naam van de CB invoegen] een van de MCA’s van de MCA-houder toe aan een bestaande MCA-liquiditeitsoverboekingsgroep die is opgericht in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of een ander TARGET-deelsysteem, of verwijdert zij deze daaruit. De MCA-houder informeert alle andere MCA-houders in die MCA-liquiditeitsoverboekingsgroep alvorens een dergelijk verzoek in te dienen.
Artikel 4
Via een MCA verwerkte transacties
1. De volgende transacties worden via een MCA in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] verwerkt:
a) |
centralebankoperaties; |
b) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar en van girale depositorekeningen die door [naam van de CB invoegen] op naam van de deelnemer zijn geopend; |
c) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar een andere MCA binnen dezelfde MCA-liquiditeitsoverboekingsgroep; |
d) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar een T2S DCA, TIPS DCA of RTGS DCA, of naar een subrekening daarvan. |
2. De volgende transacties worden verwerkt via een MCA in TARGET-[CB/landreferentie invoegen]:
a) |
[indien nodig invullen [geldoverboekingsopdrachten als gevolg van deponering en intrekkingen.]] |
Artikel 5
Liquiditeitsoverboekingsopdrachten
1. Een MCA-houder kan liquiditeitsoverboekingsopdrachten in een van de volgende vormen indienen:
a) |
een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is tot onmiddellijke uitvoering; |
b) |
een doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is voor de terugkerende uitvoering van de overboeking van een bepaald bedrag indien zich elke werkdag een vooraf bepaalde gebeurtenis voordoet. |
Artikel 6
Regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten
1. Een MCA-houder kan een vloer- en/of plafondbedrag voor zijn MCA vaststellen.
2. Door een plafondbedrag in te stellen en te opteren voor een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht, kan, indien na de afwikkeling van een betalingsopdracht het plafondbedrag is overschreden, de MCA-houder de [naam van de CB invoegen] opdracht geven een regelgebaseerde liquiditeitsopdracht uit te voeren die een door de RTGS DCA-houder aangewezen MCA binnen dezelfde door de MCA-houder aangewezen MCA-liquiditeitsoverdrachtsgroep crediteert. De gecrediteerde RTGS DCA of MCA kan zich bevinden in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of een ander TARGET-deelsysteem.
3. Door een vloerbedrag in te stellen en te opteren voor een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt, indien na de afwikkeling van een betalingsopdracht het vloerbedrag niet wordt bereikt een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht geïnitieerd die een RTGS DCA-rekening of een andere door de MCA-houder aangewezen MCA binnen dezelfde MCA-liquiditeitsoverboekingsgroep debiteert. De gedebiteerde RTGS DCA of MCA kan zich bevinden in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of een ander TARGET-deelsysteem. De houder van de te debiteren RTGS DCA of MCA moet toestaan dat zijn rekening op deze wijze wordt gedebiteerd.
4. Een MCA-houder kan toestaan dat zijn MCA wordt gedebiteerd indien het vloerbedrag wordt onderschreden in een of meer gespecificeerde RTGS DCA’s of MCA’s binnen dezelfde liquiditeitsoverboekingsgroep in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of een ander TARGET-deelsysteem. Door toestemming te verlenen om zijn rekening te debiteren, geeft de MCA-houder [naam van de CB invoegen] opdracht een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht uit te voeren die de RTGS DCA(‘s) of MCA(‘s) crediteert wanneer het vloerbedrag wordt onderschreden.
5. Een MCA-houder kan debitering van zijn MCA die is aangewezen met het oog op van geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten overeenkomstig deel III, artikel 1, leden 5 en 6, toestaan indien er onvoldoende liquiditeit aanwezig is op de RTGS DCA om urgente betalingsopdrachten, AS-overboekingsopdrachten of betalingsopdrachten met hoge prioriteit af te wikkelen op zijn RTGS DCA. Met het verlenen van toestemming voor het debiteren van zijn rekening, instrueert de MCA-houder [naam van de CB invoegen] om een regelgebaseerde liquiditeitsopdracht uit te voeren die zijn RTGS DCA crediteert.
Artikel 7
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten
1. Geldoverboekingsopdrachten worden onmiddellijk afgewikkeld zodra zij zijn geaccepteerd, op voorwaarde dat er beschikbare liquiditeit aanwezig is op de MCA van de betaler.
2. In het geval dat er op een MCA onvoldoende middelen aanwezig zijn om de afwikkeling uit te voeren, is de relevante regel in de punten a) tot en met e) van toepassing [afhankelijk van het soort geldoverboekingsopdracht].
a) |
Betalingsopdracht op de MCA: de instructie wordt afgewezen indien zij wordt geïnitieerd door de [naam van de CB invoegen] en zou leiden tot zowel een wijziging in de intraday-kredietlijn van de deelnemer als een overeenkomstige debitering of creditering van de MCA van de deelnemer. Alle andere instructies moeten in de wachtrij worden geplaatst. |
b) |
Directe liquiditeitsoverboekingsopdracht: de opdracht wordt afgewezen zonder gedeeltelijke afwikkeling of een verdere poging tot afwikkeling. |
c) |
Doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht: de opdracht wordt gedeeltelijk afgewikkeld zonder een verdere poging tot afwikkeling. |
d) |
Regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht: de opdracht wordt gedeeltelijk afgewikkeld zonder een verdere poging tot afwikkeling. |
e) |
Liquiditeitsoverboekingsopdracht naar een onmiddellijk opvraagbare depositorekening: de opdracht wordt afgewezen zonder gedeeltelijk afwikkeling of een verdere poging tot afwikkeling. |
3. Alle geldoverboekingsopdrachten in de wachtrij worden verwerkt volgens het “first-in, first-out” (FIFO)-beginsel zonder prioritering of herschikking.
4. Geldoverboekingsopdrachten die aan het einde van de werkdag in de wachtrij staan worden afgewezen.
Artikel 8
Liquiditeitsreserveringsopdracht
1. Een MCA-houder kan [naam van de CB invoegen] opdracht geven een bepaald liquiditeitsbedrag op zijn MCA te reserveren met het oog op de afwikkeling van centralebankoperaties of liquiditeitsoverboekingsopdrachten op girale depositorekeningen met gebruikmaking van een van de volgende mogelijkheden:
a) |
een actuele liquiditeitsreserveringsopdracht die onmiddellijk van kracht wordt voor de actuele TARGET-werkdag; |
b) |
een doorlopende liquiditeitsreserveringsopdracht die aan het begin van elke TARGET-werkdag moet worden uitgevoerd. |
2. In het geval dat het bedrag van de niet-gereserveerde liquiditeit niet voldoende is om aan de huidige of doorlopende liquiditeitsreserveringsopdracht te voldoen, voert de [naam van de CB invoegen] de reserveringsopdracht gedeeltelijk uit. De [naam van de CB invoeren] wordt opgedragen verdere reserveringsopdrachten uit te voeren totdat het uitstaande te reserveren bedrag is bereikt. Lopende reserveringsopdrachten worden aan het einde van de werkdag afgewezen.
3. Centralebankoperaties worden afgewikkeld met gebruikmaking van de in lid 1 bedoelde gereserveerde liquiditeit en andere geldoverboekingsopdrachten worden pas afgewikkeld met gebruikmaking van beschikbare liquiditeit nadat het gereserveerde bedrag is afgetrokken.
4. Niettegenstaande lid 3 gebruikt de [naam van de CB invoegen] de gereserveerde liquiditeit in het geval van onvoldoende ongereserveerde liquiditeit op de primaire MCA van de MCA-houder om de intraday-kredietlijn van de MCA-houder te verlagen.
Artikel 9
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten in het geval van opschorting of beëindiging
1. Bij beëindiging van de deelname van een deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] aanvaardt de [naam van de CB invoegen] geen nieuwe geldoverboekingsopdrachten van die deelnemer. Geldoverboekingsopdrachten in de wachtrij, geagendeerde geldoverboekingsopdrachten of nieuwe geldoverboekingsopdrachten ten gunste van die deelnemer worden afgewezen.
2. Indien een deelnemer van TARGET-[CB/landreferentie invoegen] is geschorst om andere dan de in deel I, artikel 25, lid 1, punt a), genoemde gronden, slaat de [naam van de CB invoegen] alle inkomende en uitgaande geldoverboekingsopdrachten van die deelnemer op de MCA van de deelnemer op en legt deze pas ter afwikkeling voor nadat de CB van de geschorste deelnemer deze uitdrukkelijk heeft aanvaard.
3. Indien een deelnemer om een van artikel 25, lid 1, punt a), genoemde gronden van TARGET-[CB/landreferentie invoegen] is geschorst, worden eventuele uitgaande geldoverboekingsopdrachten van de MCA van die deelnemer alleen verwerkt in opdracht van zijn vertegenwoordigers, met inbegrip van die welke zijn aangewezen door een bevoegde autoriteit of een rechtbank, zoals de curator van de deelnemer, of op grond van een uitvoerbare beslissing van een bevoegde autoriteit of een rechtbank houdende instructies over de wijze waarop de geldoverboekingsopdrachten moeten worden verwerkt. Alle inkomende geldoverboekingsopdrachten worden overeenkomstig lid 2 verwerkt.
Artikel 10
Voor intraday-krediet in aanmerking komende entiteiten
1. [Naam van de CB invoegen] verstrekt intraday-krediet aan in de Unie of de EER gevestigde kredietinstellingen die in aanmerking komende wederpartijen zijn voor monetairbeleidstransacties van het Eurosysteem en toegang hebben tot de marginale beleningsfaciliteit, ook wanneer die kredietinstellingen optreden via een in de Unie of de EER gevestigd bijkantoor en met inbegrip van in de Unie of de EER gevestigde bijkantoren van buiten de EER gevestigde kredietinstellingen, mits dergelijke bijkantoren in hetzelfde land zijn gevestigd als de betrokken eurogebied-NCB. Intraday-krediet mag niet worden verstrekt aan entiteiten die onderworpen zijn aan door de Raad van de Europese Unie of de lidstaten vastgestelde beperkende maatregelen krachtens artikel 65, lid 1, punt b), artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag, en waarvan de uitvoering naar het oordeel van de [naam van de CB invoegen] onverenigbaar is met de goede werking van TARGET.
2. [Naam van de NCB invoegen] kan ook intraday-krediet verstrekken aan de volgende entiteiten:
a) |
in de Unie of de EER gevestigde kredietinstellingen die geen in aanmerking komende wederpartijen voor monetairbeleidstransacties van het Eurosysteem zijn en/of geen toegang hebben tot de marginale beleningsfaciliteit, met inbegrip van de kredietinstellingen die optreden via een in de Unie of de EER gevestigd bijkantoor, met inbegrip van in de Unie of de EER gevestigde bijkantoren van buiten de EER gevestigde kredietinstellingen; |
b) |
financiële afdelingen van centrale of regionale overheden van lidstaten en overheidslichamen van lidstaten die zijn gemachtigd om voor klanten rekeningen aan te houden; |
c) |
in de Unie of de EER gevestigde beleggingsondernemingen, op voorwaarde dat zij een regeling hebben gesloten met een deelnemer die overeenkomstig lid 1 toegang heeft tot intraday-krediet om de dekking van een eventuele resterende debetpositie aan het einde van de relevante dag te garanderen, en |
d) |
andere entiteiten dan die welke onder punt a) vallen en die AS’en beheren en in die hoedanigheid handelen; |
op voorwaarde dat de in de punten a) tot en met d) genoemde gevallen de intraday-krediet ontvangende entiteit is gevestigd in hetzelfde rechtsgebied als de [naam van de NCB invoegen].
3. Intraday-krediet wordt alleen op TARGET-werkdagen verstrekt.
4. Voor de in lid 2, punten a) tot en met d) bedoelde entiteiten, en in overeenstemming met [nationale bepalingen tot omzetting van artikel 19 van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60) invoegen], wordt intraday-krediet beperkt tot de dag waarop het krediet wordt verstrekt en is verlenging tot overnight-kredietverstrekking niet mogelijk.
5. [Naam van de CB invoegen] kan binnen het toepassingsgebied van artikel 139, lid 2, punt c), van het Verdrag in samenhang met de artikelen 18 en 42 van de ESCB-statuten en [nationale bepalingen tot omzetting van artikel 1, lid 1, van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60) invoegen] toegang tot de overnight-kredietfaciliteit verlenen aan bepaalde in aanmerking komende CTP’s. Die in aanmerking CTP’s zijn CTP’s die te allen tijde:
a) |
in aanmerking komende entiteiten zijn als bedoeld in lid 2, punt d), mits die in aanmerking komende entiteiten tevens toegelaten CTP’s zijn in overeenstemming met de toepasselijke Unie- of nationale wetgeving; |
b) |
gevestigd zijn in het eurogebied; |
c) |
toegang hebben tot intraday-krediet. |
6. Alle overnight-krediet dat aan in aanmerking komende CTP’s wordt verstrekt, is onderworpen aan de voorwaarden van dit artikel 10 en de artikelen 11 en 12 (met inbegrip van de bepalingen met betrekking tot beleenbaar onderpand).
7. De in de artikelen 12 en 13 voorziene sancties zijn van toepassing indien in aanmerking komende CTP’s het door hun NCB aan hen verstrekte overnight-krediet niet terugbetalen.
Artikel 11
Beleenbaar onderpand voor intraday-krediet
Intraday-krediet is gebaseerd op voldoende beleenbaar onderpand. Beleenbaar onderpand bestaat uit dezelfde de activa als die welke in aanmerking komen voor monetairbeleidstransacties van het Eurosysteem, waarop dezelfde regels betreffende waardebepaling en risicobeheersing van toepassing zijn als neergelegd in [nationale bepalingen tot omzetting van deel vier van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60) invoegen].
Artikel 12
Procedure voor verstrekking van intraday-krediet
1. Over intraday-krediet wordt geen rente berekend.
2. Indien een in artikel 10, lid 1, bedoelde entiteit het intraday-krediet aan het einde van de dag niet terugbetaalt, wordt dit automatisch beschouwd als een verzoek van een dergelijke entiteit om gebruik te maken van de marginale beleningsfaciliteit. Indien een entiteit als bedoeld in artikel 10, lid 1, een DCA aanhoudt, moet een eindedagsaldo op haar DCA('s) in aanmerking worden genomen voor de berekening van het bedrag waarvoor de entiteit een beroep doet op de automatische marginale beleningsfaciliteit. Dat leidt evenwel niet tot een equivalente deblokkering van vooraf in onderpand gegeven activa voor het onderliggende uitstaande intraday-krediet.
3. Indien een in artikel 10, lid 2, punt a), c) of d), bedoelde entiteit het intraday-krediet aan het einde van de dag om enigerlei reden niet aflost, kunnen aan deze entiteit de volgende boetes worden opgelegd:
a) |
indien de entiteit in kwestie aan het einde van de dag voor het eerst in een willekeurige periode van twaalf maanden een debetsaldo op haar rekening heeft, is deze entiteit een boeterente verschuldigd van vijf procentpunten boven de marginale beleningsrente op het bedrag van dat debetsaldo; |
b) |
indien de entiteit in kwestie aan het eind van de dag ten minste voor de tweede keer binnen dezelfde periode van twaalf maanden een debetsaldo op haar rekening heeft, wordt de in punt a) genoemde boeterente verhoogd met 2,5 procentpunten voor elke keer dat zich binnen die periode van twaalf maanden een debetpositie heeft voorgedaan. |
4. De Raad van bestuur van de ECB kan besluiten de krachtens lid 3 opgelegde boetes kwijt te schelden of te verlagen, indien het debetsaldo van de deelnemer in kwestie aan het einde van de dag kan worden toegeschreven aan overmacht en/of een technische storing van TARGET, waarbij de laatste zinsnede dezelfde betekenis heeft als gedefinieerd in [verwijzing naar de uitvoeringsmaatregelen van bijlage III invoegen].
Artikel 13
Opschorting, beperking of beëindiging van intraday-krediet
1. [naam van de NCB invoegen] schort de toegang tot automatische zekerheidsstelling op of beëindigt deze indien zich een van de volgende gevallen van verzuim voordoet:
a) |
de primaire MCA van de deelnemer met de [naam van de NCB invoegen] wordt opgeschort of beëindigd; |
b) |
de betrokken deelnemer voldoet niet langer aan in de in artikel 10 neergelegde vereisten voor het verstrekken van intraday-krediet; |
c) |
een bevoegde gerechtelijke of andere autoriteit neemt een besluit om ten aanzien van deelnemer over te gaan tot het openen van een procedure tot liquidatie van de deelnemer of de benoeming van een vereffenaar of soortgelijke functionaris voor de entiteit of een andere soortgelijke procedure; |
d) |
de fondsen van de entiteit worden bevroren en/of andere maatregelen worden door de Unie opgelegd waardoor de deelnemer beperkt over zijn middelen kan beschikken; |
e) |
de toelating van de deelnemer als wederpartij voor monetaire beleidstransacties van het Eurosysteem is opgeschort of beëindigd. |
2. [Naam van de NCB invoegen] kan de toegang tot intraday-krediet opschorten of beëindigen indien een NCB de deelname van de deelnemer aan TARGET uit hoofde van de uitvoeringsmaatregelen van deel I, artikel 25, lid 2, opschort of beëindigt.
3. [Naam van de CB invoegen] kan besluiten de toegang van een deelnemer tot intraday-krediet op te schorten, te beperken of beëindigen indien de deelnemer, bezien vanuit het oogpunt van prudentieel handelen, geacht wordt een risico te vormen.
DEEL III
Bijzondere voorwaarden voor realtime-brutoverevening-specifieke geldrekeningen (RTGS DCA’s))
Artikel 1
Opening en beheer van een RTGS DCA
1. De [naam van de CB invoegen] opent en beheert op verzoek van een MCA-houder een of meer RTGS DCA’s en een of meer subrekeningen indien deze noodzakelijk zijn voor het gebruik van de afwikkeling van een AS. Indien de MCA-houder zich heeft aangesloten bij de SEPA-directebetalingsregeling door de Nalevingsovereenkomst SEPA-directebetalingsregeling te ondertekenen, worden de RTGS DCA('s) (en eventuele subrekeningen) niet geopend of geëxploiteerd, tenzij de MCA-houder te allen tijde bereikbaar is en blijft, hetzij als TIPS DCA-houder, hetzij als een adresseerbare partij via een TIPS DCA-houder.
2. De [naam van de CB invoegen] voegt op verzoek van de houder van een overeenkomstig lid 1 geopende rekening (RTGS DCA-houder) de RTGS DCA of zijn subrekening toe aan een groep afwikkelingsbankrekeningen ten behoeve van de afwikkeling van een AS. De RTGS DCA-houder verstrekt [naam van de CB invoegen] alle relevante documenten die naar behoren zijn ondertekend door die RTGS DCA-houder en het AS.
3. Er is geen debetsaldo op een RTGS DCA of de subrekeningen ervan.
4. Subrekeningen hebben overnight een nulsaldo.
5. Een RTGS DCA-houder wijst een van zijn RTGS DCA’s aan in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] ten behoeve van de verwerking van geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten. Door een dergelijke aanwijzing geeft de RTGS DCA-houder [naam van de CB invoegen] opdracht een geautomatiseerde liquiditeitsoverdracht uit te voeren die de MCA crediteert indien er onvoldoende middelen op de primaire MCA aanwezig zijn voor de afwikkeling van betalingsopdrachten die centralebankoperaties zijn.
6. Een deelnemer die twee of meer RTGS DCA’s en twee of meer MCA’s aanhoudt, wijst een van zijn RTGS DCA’s aan in TARGET-[CB/landreferentie invoegen], die niet reeds aan de primaire MCA is toegewezen voor de verwerking van geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten indien er op een van zijn andere MCA’s onvoldoende middelen aanwezig zijn voor de afwikkeling van betalingsopdrachten die centralebankoperaties zijn.
Artikel 2
Adresseerbare BIC-houders
1. RTGS DCA-houders die kredietinstellingen zijn als bedoeld in deel I, artikel 4, lid 1, punt a) of b), of deel I, artikel 4, lid 2, punt e), kunnen adresseerbare BIC-houders registreren. RTGS DCA-houders kunnen adresseerbare BIC-houders die zijn toegetreden tot de SEPA-directebetalingsregeling door ondertekening van de Nalevingsovereenkomst SEPA-directebetalingsregeling alleen registreren indien dergelijke entiteiten adresseerbaar zijn, hetzij als TIPS DCA-houder, hetzij als adresseerbare partij via een TIPS DCA-houder.
2. RTGS DCA-houders die entiteiten zijn als bedoeld in deel I, artikel 4, lid 2, punten a) tot en met d), mogen alleen een BIC registreren die tot dezelfde juridische entiteit behoort als een adresseerbare BIC-houder.
3. Een adresseerbare BIC-houder kan via een RTGS DCA-houder geldoverboekingsopdrachten aanleveren en ontvangen.
4. Een adresseerbare BIC-houder mag niet door meer dan één RTGS DCA-houder worden geregistreerd.
5. Door adresseerbare BIC-houders ingediende of ontvangen geldoverboekingsopdrachten worden geacht door de deelnemer zelf te zijn ingediend of ontvangen.
6. De deelnemer is gebonden aan dergelijke geldoverboekingsopdrachten en elke andere maatregel van de in lid 1 adresseerbare BIC-houders, ongeacht de inhoud of de niet-naleving van de contractuele of andere regelingen tussen die deelnemer en die adresseerbare BIC-houder.
Artikel 3
Multi-addresseetoegang
1. Een RTGS DCA-houder die een kredietinstelling is als bedoeld in deel I, artikel 4, lid 1, punt a) of b), kan de volgende kredietinstellingen en bijkantoren uitdrukkelijk toestemming verlenen voor het gebruik van zijn RTGS DCA voor het rechtstreeks indienen en/of ontvangen van geldoverboekingsopdrachten door middel van multi-addresseetoegang:
a) |
kredietinstellingen als bedoeld in deel I, artikel 4, lid 1, punt a) of b), die tot dezelfde bankgroep behoren als de RTGS DCA-houder; |
b) |
bijkantoren van die RTGS DCA-houder; |
c) |
andere bijkantoren of het hoofdkantoor van dezelfde juridische entiteit als de RTGS DCA-houder. |
2. De toestemming om een RTGS DCA te gebruiken door middel van multi-addresseetoegang als bedoeld in lid 1, wordt alleen aan entiteiten als bedoeld in lid 1, punt a), verleend die zich aan de SEPA-directebetalingsregeling hebben verbonden door ondertekening van de Nalevingsovereenkomst SEPA-directebetalingsregeling voor zover deze entiteiten adresseerbaar zijn, hetzij als TIPS DCA-houder, hetzij als adresseerbare partij via een TIPS DCA-houder.
3. Deel I, artikel 7, is van toepassing op RTGS DCA-houders die toegang verlenen tot hun RTGS DCA door middel van multi-addresseetoegang.
Artikel 4
RTGS-liquiditeitsoverboekingsgroep
1. Op verzoek van een RTGS DCA-houder richt de [naam van de CB invoegen] een RTGS-liquiditeitsoverboekingsgroep op ten behoeve van de verwerking van RTGS DCA-naar-RTGS DCA-liquiditeitsoverboekingsopdrachten.
2. Op verzoek van een RTGS DCA-houder voegt de [naam van de CB invoegen] een van de RTGS DCA’s van de RTGS DCA-houder toe aan een bestaande RTGS-liquiditeitsoverboekingsgroep die is opgericht in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of een ander TARGET-deelsysteem, of verwijdert zij deze daaruit. De RTGS DCA-houder informeert alle andere RTGS DCA-houders in die RTGS DCA-liquiditeitsoverboekingsgroep daarover alvorens een dergelijk verzoek in te dienen.
Artikel 5
Op een RTGS DCA en haar subrekeningen verwerkte transacties
1. Betalingsopdrachten naar andere RTGS DCA’s en geldoverboekingsopdrachten naar AS-garantiefondsrekeningen worden verwerkt via een RTGS DCA in TARGET-[CB/landreferentie invoegen].
2. Geldoverboekingsopdrachten in verband met RTGS AS-afwikkelingsprocedures worden afgewikkeld via een RTGS DCA of haar subrekeningen in TARGET-[CB/landreferentie invoegen].
3. De volgende transacties kunnen worden verwerkt via een RTGS DCA of haar subrekeningen in TARGET-[CB/landreferentie invoegen]:
a) |
[indien nodig invoegen [geldoverboekingsopdrachten als gevolg van stortingen en opnamen van contanten]; |
b) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar een andere DCA binnen dezelfde RTGS-liquiditeitsoverboekingsgroep; |
c) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar een TIPS DCA of een MCA; |
d) |
liquiditeitsoverboekingen naar een girale depositorekening. |
4. Liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar T2S DCA’s kunnen worden verwerkt via een RTGS DCA in TARGET-[CB/landreferentie invoegen].
Artikel 6
Liquiditeitsoverboekingsopdrachten
1. Een RTGS DCA-houder kan een van de volgende liquiditeitsoverboekingsopdrachten aanleveren:
a) |
een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is tot onmiddellijke uitvoering; |
b) |
een doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is voor de terugkerende uitvoering van de overboeking van een bepaald bedrag indien zich elke werkdag een vooraf bepaalde gebeurtenis voordoet. |
2. Een doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht kan op elk moment van een werkdag door de RTGS DCA-houder worden ingevoerd of gewijzigd en wordt van kracht vanaf de volgende werkdag.
3. Een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht kan door de RTGS DCA-houder op elk moment van een werkdag worden ingevoerd. Een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht voor verwerking overeenkomstig RTGS AS-afwikkelingsprocedure C of D kan ook namens de afwikkelingsbank door het betrokken AS worden ingevoerd.
Artikel 7
Regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten
1. Een RTGS DCA-houder kan een vloer- en/of plafondbedrag voor zijn RTGS DCA vaststellen.
a) |
Door een plafondbedrag in te stellen en te opteren voor een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht, kan, indien na de afwikkeling van een betalingsopdracht of een AS-overboekingsopdracht het plafondbedrag is overschreden, de RTGS DCA-houder de [naam van de CB invoegen] opdracht geven een regelgebaseerde liquiditeitsopdracht uit te voeren die een door de RTGS DCA-houder aangewezen MCA crediteert. De gecrediteerde MCA kan toebehoren aan een andere deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of aan een ander TARGET-deelsysteem. |
b) |
Door een vloerbedrag in te stellen en te opteren voor een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht, wordt, indien na de afwikkeling van een betalingsopdracht of AS-overboekingsopdracht het vloerbedrag wordt onderschreden, een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht geïnitieerd die een door de MCA-houder goedgekeurde MCA debiteert. De gedebiteerde MCA kan toebehoren aan een andere deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of aan een ander TARGET-deelsysteem. De houder van de gedebiteerde MCA moet toestaan dat zijn MCA op deze wijze wordt gedebiteerd. |
2. Een RTGS DCA-houder kan toestaan dat zijn RTGS DCA wordt gedebiteerd indien het vloerbedrag wordt onderschreden in een of meer gespecificeerde MCA’s in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of een ander TARGET-deelsysteem. Door toestemming voor de debitering van zijn rekening te verlenen, geeft de RTGS DCA-houder [naam van de CB invoegen] opdracht een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht uit te voeren die de MCA(‘s) crediteert wanneer het vloerbedrag wordt onderschreden.
3. Een RTGS DCA-houder kan debitering van zijn RTGS DCA die is aangewezen met het oog op geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten overeenkomstig deel III, artikel 1, leden 5 en 6, is, toestaan indien er onvoldoende liquiditeit aanwezig is op de RTGS DCA om urgente betalingsopdrachten, AS-overboekingsopdrachten of betalingsopdrachten met hoge prioriteit af te wikkelen op zijn RTGS DCA.
Artikel 8
Prioriteitsregels
1. De volgorde van prioriteit voor de verwerking van geldoverboekingsopdrachten, in afnemende mate van urgentie, is:
a) |
urgent, |
b) |
hoog, |
c) |
normaal. |
2. Aan de volgende opdrachten wordt automatisch de prioriteit “urgent” toegekend:
a) |
AS-overboekingsopdrachten; |
b) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten, met inbegrip van geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten; |
c) |
geldoverboekingsopdrachten naar een AS-technische rekening voor RTGS AS-afwikkelingsprocedure D. |
3. Aan alle niet in lid 2 genoemde geldoverboekingsopdrachten wordt automatisch de prioriteit “normaal” toegekend, met uitzondering van betalingsopdrachten waaraan de RTGS DCA-houder naar eigen goeddunken de prioriteit “hoog” heeft toegekend.
Artikel 9
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten in RTGS DCA’s
1. Geldoverboekingsopdrachten op RTGS DCA’s worden onmiddellijk afgewikkeld zodra zij zijn geaccepteerd of later, zoals aangegeven door de RTGS DCA-houder overeenkomstig artikel 16 of artikel 17, mits in alle gevallen:
a) |
liquiditeit beschikbaar is op de RTGS DCA van de betaler; |
b) |
geen geldoverboekingsopdrachten van gelijke of hogere prioriteit in de wachtrij worden geplaatst; |
c) |
de overeenkomstig artikel 15 vastgestelde debetlimieten in acht worden genomen. |
2. Indien met betrekking tot een geldoverboekingsopdracht niet is voldaan aan een van de voorwaarden van lid 1, punten a) tot en met c), is het volgende van toepassing.
a) |
In het geval van een geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt de [naam van de CB invoegen] opgedragen de instructie gedeeltelijk uit te voeren en verdere liquiditeitsoverboekingen uit te voeren indien er liquiditeit beschikbaar is, tot het bedrag van de initiële geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht. |
b) |
In het geval van een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt de opdracht afgewezen zonder gedeeltelijke afwikkeling of elke verdere poging tot afwikkeling, tenzij de opdracht wordt geïnitieerd door een AS, in welk geval de opdracht gedeeltelijk wordt afgewikkeld zonder een verdere poging tot afwikkeling. |
c) |
In het geval van een doorlopende of regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt de opdracht gedeeltelijk afgewikkeld zonder verdere pogingen tot afwikkeling. Een doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht die wordt ingeleid door verplichte RTGS AS-afwikkelingsprocedure C of D en waarvoor onvoldoende middelen op de RTGS DCA aanwezig zijn, wordt afgewikkeld na een evenredige vermindering van alle opdrachten. Een doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht die wordt ingeleid door facultatieve RTGS AS-afwikkelingsprocedure C en waarvoor onvoldoende middelen op de RTGS DCA aanwezig zijn, wordt afgewezen. |
3. Geldoverboekingsopdrachten op RTGS DCA’s, met uitzondering van de in lid 2 bedoelde opdrachten worden in de wachtrij geplaatst en verwerkt overeenkomstig de regels van artikel 10.
Artikel 10
Wachtrijbeheer en afwikkelingsoptimalisatie
1. Geldoverboekingsopdrachten op RTGS DCA’s die in de wachtrij zijn geplaatst overeenkomstig artikel 9, lid 3, worden verwerkt op basis van hun prioriteit. Behoudens de leden 2 tot en met 5, wordt het “first in, first out” (FIFO)-beginsel als volgt toegepast op de prioriteit binnen elke categorie of subcategorie van geldoverboekingsopdrachten:
a) |
urgente geldoverboekingsopdrachten: de geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten worden als eerste in de wachtrij geplaatst. AS-overboekingsopdrachten en andere urgente geldoverboekingsopdrachten worden eerstvolgend in de wachtrij geplaatst; |
b) |
geldoverboekingsopdrachten met hoge prioriteit worden niet afgewikkeld terwijl urgente geldoverboekingsopdrachten in de wachtrij worden geplaatst; |
c) |
geldoverboekingsopdrachten met normale prioriteit worden niet afgewikkeld terwijl urgente geldoverboekingsopdrachten of geldoverboekingsopdrachten met hoge prioriteit in de wachtrij worden geplaatst. |
2. De betaler kan de prioriteit van zijn geldoverboekingsopdrachten wijzigen, zulks met uitzondering van urgente geldoverboekingsopdrachten.
3. De betaler kan de positie van zijn geldoverboekingsopdrachten in de wachtrij wijzigen. De betaler kan dergelijke geldoverboekingsopdrachten achter zich in de wachtrij bevindende geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten plaatsen of op enig moment tijdens het afwikkelingsvenster voor cliënt- en interbancaire betalingen overeenkomstig appendix V met onmiddellijke ingang naar het einde van de desbetreffende wachtrij verplaatsen.
4. Teneinde de afwikkeling van in de wachtrij geplaatste geldoverboekingsopdrachten te optimaliseren, kan de [naam van de CB invoegen];
a) |
gebruikmaken van de in appendix I beschreven optimaliseringsprocedures; |
b) |
geldoverboekingsopdrachten met een lagere prioriteit (of met dezelfde prioriteit, maar later geaccepteerd) afwikkelen vóór geldoverboekingsopdrachten met een hogere prioriteit (of met dezelfde prioriteit, maar eerder aanvaard), indien de geldoverboekingsopdrachten met een lagere prioriteit zouden worden verrekend met te ontvangen betalingen en per saldo zouden resulteren in een liquiditeitsverhoging voor de betaler; |
c) |
geldoverboekingsopdrachten met normale prioriteit afwikkelen voor andere, eerder aanvaarde zich in de wachtrij bevindende betalingen, mits er voldoende middelen beschikbaar zijn en ondanks dat dit in strijd kan zijn met het FIFO-beginsel. |
5. In de wachtrij geplaatste geldoverboekingsopdrachten worden geweigerd indien zij niet kunnen worden afgewikkeld vóór de sluitingstijd voor ontvangst van de betrokken berichttypen als bepaald in Appendix V.
6. De bepalingen betreffende de afwikkeling van geldoverboekingsopdrachten, zoals uiteengezet in appendix I zijn van toepassing.
Artikel 11
Liquiditeitsreserveringsopdrachten
1. Een RTGS DCA-houder kan [naam van de CB invoegen] opdracht geven een bepaald liquiditeitsbedrag op zijn RTGS DCA te reserveren met gebruikmaking van een van de volgende mogelijkheden:
a) |
een actuele liquiditeitsreserveringsopdracht die onmiddellijk van kracht wordt voor de actuele TARGET-werkdag; |
b) |
een doorlopende liquiditeitsreserveringsopdracht die aan het begin van elke TARGET-werkdag moet worden uitgevoerd. |
2. Een RTGS DCA-houder kent een van de volgende statussen toe aan een huidige of doorlopende liquiditeitsreserveringsopdracht:
a) |
hoge prioriteit: maakt het gebruik van de liquiditeit mogelijk voor urgente geldoverboekingsopdrachten of geldoverboekingsopdrachten met hoge prioriteit; |
b) |
urgente prioriteit: maakt het gebruik van de liquiditeit enkel voor urgente geldoverboekingsopdrachten mogelijk. |
3. In het geval dat het bedrag van de niet-gereserveerde liquiditeit niet voldoende is om aan de huidige of doorlopende liquiditeitsreserveringsopdracht te voldoen, voert de [naam van de CB invoegen] de reserveringsopdracht gedeeltelijk uit en wordt zij opgedragen verdere reserveringsopdrachten uit te voeren totdat het uitstaande te reserveren bedrag is bereikt. Lopende reserveringsopdrachten worden aan het einde van de werkdag afgewezen.
4. Door te verzoeken om reservering van een bepaald bedrag aan liquiditeiten voor het gebruik van urgente geldoverboekingsopdrachten, geeft de RTGS DCA-houder de [naam van de CB invoegen] alleen opdracht om geldoverboekingsopdrachten met hoge prioriteit en normale prioriteit af te wikkelen indien er beschikbare liquiditeit is nadat het gereserveerde bedrag voor het gebruik ten behoeve van urgente geldoverboekingsopdrachten is afgetrokken.
5. Door te verzoeken om reservering van een bepaald bedrag aan liquiditeit voor het gebruik van geldoverboekingsopdrachten met hoge prioriteit, geeft de RTGS DCA-houder de [naam van de CB invoegen] opdracht om alleen geldoverboekingsopdrachten met normale prioriteit af te wikkelen indien er beschikbare liquiditeit is nadat het gereserveerde bedrag voor het gebruik ten behoeve van urgente geldoverboekingsopdrachten en geldoverboekingsopdrachten met hoge prioriteit is afgetrokken.
Artikel 12
Intrekkingsverzoek en antwoord
1. Een RTGS DCA-houder kan een intrekkingsverzoek indienen om teruggave van een afgewikkelde betalingsopdracht.
2. Het intrekkingsverzoek wordt doorgestuurd naar de begunstigde van de afgewikkelde geldoverboekingsopdracht, welke positief of negatief kan antwoorden. Een positief antwoord leidt geen teruggave van de middelen in.
Artikel 13
RTGS-directory
1. De RTGS-directory is een lijst van BIC’s gebruikt voor de routing van informatie en omvat de BIC’s van:
a) |
RTGS DCA-houders; |
b) |
elke entiteit met multi-addresseetoegang; |
c) |
adresseerbare BIC-houders. |
2. De RTGS-directory wordt dagelijks bijgewerkt.
3. Tenzij de RTGS DCA-houder anderszins verzoekt, worden zijn BIC’s gepubliceerd in de RTGS-directory.
4. RTGS DCA-houders mogen de RTGS-directory uitsluitend onder hun bijkantoren en entiteiten met multi-addresseetoegang verspreiden.
5. RTGS DCA-houders erkennen dat de [naam van de CB invoegen] en andere CB’s de namen van hun RTGS DCA-houders en BIC’s openbaar mogen maken. Daarnaast kunnen namen en BIC’s van adresseerbare BIC-houders of entiteiten met multi-addresseetoegang worden gepubliceerd en moeten RTGS DCA-houders verzekeren dat adresseerbare BIC-houders of BIC-houders met multi-addresseetoegang met een dergelijke openbaarmaking hebben ingestemd.
Artikel 14
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten ingeval van opschorting of beëindiging
1. Bij beëindiging van de deelname van RTGS DCA-houder aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] aanvaardt de [naam van de CB invoegen] geen nieuwe geldoverboekingsopdrachten van die RTGS DCA-houder. Geldoverboekingsopdrachten in de wachtrij, geagendeerde geldoverboekingsopdrachten of nieuwe geldoverboekingsopdrachten ten gunste van die RTGS DCA-houder worden afgewezen.
2. Indien de deelname van een RTGS DCA-houder aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt opgeschort om andere dan de in deel I, artikel 25, lid 1, punt a), genoemde gronden, slaat de [naam van de CB invoegen] alle inkomende en uitgaande geldoverboekingsopdrachten van die deelnemer op haar DCA op en legt deze pas ter afwikkeling voor nadat de CB van de geschorste RTGS DCA deze uitdrukkelijk heeft aanvaard.
3. Indien de deelname van een RTGS DCA-houder aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] op de in deel I, artikel 25, lid 1, punt a), genoemde gronden wordt opgeschort, worden eventuele uitgaande geldoverboekingsopdrachten van de RTGS DCA van die RTGS DCA-houder alleen verwerkt in opdracht van zijn vertegenwoordigers, met inbegrip van die welke zijn aangewezen door een bevoegde autoriteit of een rechtbank, zoals de curator van de RTGS DCA-houder, of op grond van een uitvoerbare beslissing van een bevoegde autoriteit of een rechtbank houdende instructies over de wijze waarop de geldoverboekingsopdrachten moeten worden verwerkt. Alle inkomende geldoverboekingsopdrachten worden overeenkomstig lid 2 verwerkt.
Artikel 15
Debetlimieten
1. Een RTGS DCA-houder kan ten opzichte van andere RTGS DCA’s, met uitzondering van de CB’s, het gebruik van beschikbare liquiditeit voor geldoverboekingsopdrachten op zijn individuele RTGS DCA’s beperken door het vaststellen van bilaterale of multilaterale limieten. Dergelijke limieten kunnen alleen worden vastgesteld ten aanzien van betalingsopdrachten met normale prioriteit.
2. Door het vaststellen van een bilaterale limiet instrueert een RTGS DCA-houder de [naam van de CB invoegen] dat een geaccepteerde geldoverboekingsopdracht niet wordt afgewikkeld indien de som van zijn uitgaande betalingsopdrachten met normale prioriteit naar de RTGS DCA-houder van een andere RTGS DCA minus de som van alle inkomende urgente betalingen en betalingen met hoge en normale prioriteit van die RTGS DCA (de netto bilaterale positie) deze bilaterale limiet zou overschrijden.
3. Een RTGS DCA-houder kan een multilaterale limiet vaststellen voor elke relatie die niet onderworpen is aan een bilaterale limiet. Een multilaterale limiet mag alleen worden vastgesteld als de RTGS DCA-houder ten minste één bilaterale limiet heeft vastgesteld. Indien een RTGS DCA-houder een multilaterale limiet vaststelt, instrueert hij de [naam van de CB invoegen] dat een geaccepteerde geldoverboekingsopdracht niet wordt afgewikkeld indien de som van zijn uitgaande normale prioritaire geldoverboekingsopdrachten naar alle RTGS DCA’s van RTGS DCA-houders waarvoor geen bilaterale limiet is vastgesteld, verminderd met de som van alle inkomende urgente betalingen en betalingen met hoge en normale prioriteit van die RTGS DCA’s (de netto multilaterale positie) deze multilaterale limiet zou overschrijden.
4. Limieten kunnen in realtime met onmiddellijke ingang of met ingang van de eerstvolgende werkdag worden gewijzigd. Indien een limiet na wijziging nul bedraagt, kan deze limiet niet op dezelfde werkdag opnieuw worden gewijzigd. De vaststelling van nieuwe bilaterale of multilaterale limieten wordt pas vanaf de volgende werkdag van kracht.
Artikel 16
Instructies aan de deelnemers met betrekking tot tijdstippen van afwikkeling
1. Een RTGS DCA-houder kan de vroegste tijd aangeven waarvoor afwikkeling van een betalingsopdracht niet mogelijk is of de laatste tijd waarna de betalingssopdracht zal worden afgewezen met behulp van respectievelijk de earliest debit time indicator of de latest debit time indicator, of kan een tijdsspanne aangeven waarbinnen de geldoverboekingsopdracht zal worden afgewikkeld met behulp van beide indicatoren. Een RTGS DCA-houder mag de “latest time debit indicator” ook uitsluitend als waarschuwingsindicator gebruiken. In een dergelijk geval zal de betrokken betalingsopdracht niet worden afgewezen.
2. Indien de laatste debiteringsopdracht niet 15 minuten vóór het aangegeven tijdstip is afgewikkeld, wordt de betrokken RTGS DCA-houder daarvan in kennis gesteld.
Artikel 17
Vooraf aangeleverde betalingsopdrachten
1. Betalingsopdrachten kunnen tot uiterlijk tien werkdagen vóór de vastgestelde afwikkelingsdatum worden aangeleverd (geagendeerde betalingsopdrachten).
2. Geagendeerde betalingsopdrachten worden aanvaard en voor verwerking ingediend op de datum die door de RTGS DCA-houder aan het begin van het afwikkelingsvenster op die dag is vastgesteld voor klanten- en interbancaire betalingen als bedoeld in appendix V. Zij worden geplaatst voor geldoverboekingsopdrachten met dezelfde prioriteit.
Artikel 18
Automatische incasso
1. Een RTGS DCA-houder (betaler) kan zijn toestemming verlenen aan een andere RTGS DCA-houder (begunstigde) in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of in een ander TARGET-deelsysteem voor het debiteren van de RTGS DCA van de betaler door middel van een automatische incasso.
2. Teneinde een dergelijke regeling mogelijk te maken verleent de betaler voorafgaande toestemming aan [naam van de CB invoegen] die [naam van de CB invoegen] in staat stelt de RTGS DCA van de betaler te debiteren na ontvangst van een geldige automatische incasso-opdracht.
3. Indien een deelnemer de in lid 1 genoemde toestemming ontvangt, kan de betaler overgaan tot het verstrekken van instructies voor de automatische incasso van de RTGS DCA van de betaler met het in de instructie genoemde bedrag.
4. Een RTGS DCA-houder die verzoekt om toevoeging aan een afwikkelingsbankrekeninggroep van een AS wordt geacht toestemming te hebben verleend aan [naam van de CB invoegen] die [naam van de CB invoegen] het recht geeft om de RTGS DCA van de RTGS DCA-houder te debiteren na ontvangst van een geldige automatische-incasso-opdracht door dat AS.
Artikel 19
Back-up betalingsfunctionaliteit
Indien zijn betalingsinfrastructuur uitvalt, kan een RTGS DCA-houder de [naam van de CB invoegen] verzoeken de back-up betalingsfunctionaliteit te activeren. Hierdoor kan de RTGS DCA-houder bepaalde betalingsopdrachten invoeren met behulp van de grafische gebruikersinterface (Graphical User Interface — GUI).
Artikel 20
Zekerheidsrechten in verband met middelen op subrekeningen
1. De [naam van de CB invoegen] heeft een [verwijzing naar een zekerhedentechniek onder het toepasselijke rechtsstelsel] op het tegoed op de subrekening van een RTGS DCA-houder die is geopend in het kader van de regelingen tussen het betrokken AS en zijn CB voor de afwikkeling van AS-gerelateerde betalingsinstructies overeenkomstig RTGS AS-afwikkelingsprocedure C. Een dergelijk saldo dient als zekerheid voor de in lid 7 bedoelde verplichting van de RTGS DCA-houder jegens de [naam van de CB invoegen] met betrekking tot die afwikkeling.
2. Na ontvangst door de [naam van de CB invoegen] van een “start-cyclus”-bericht verzekert de [naam van de CB invoegen] dat het tegoed op de subrekening van de RTGS DCA-houder (met inbegrip van verhogingen of verlagingen van dat tegoed als gevolg van het crediteren of debiteren van systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen naar of van de subrekening, of uit het crediteren van liquiditeitsoverboekingen naar de subrekening) op het moment dat het AS een cyclus start, alleen kan worden gebruikt voor de afwikkeling van AS-overboekingsopdrachten in verband met die afwikkelingsprocedure C. Na ontvangst door de [naam van de CB invoegen] van een “einde-cyclus”-bericht is het tegoed op de subrekening beschikbaar voor het gebruik van de RTGS DCA-houder.
3. Met de bevestiging van het tegoed op de subrekening van de RTGS DCA-houder garandeert de [naam van de CB invoegen] het AS betaling ten belope van dit specifieke tegoed. Door, waar van toepassing, de verhoging of verlaging van het bevroren tegoed te bevestigen bij het crediteren of debiteren van systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen naar of van de subrekening of bij het crediteren van de subrekening met liquiditeitsoverboekingen, wordt de garantie automatisch verhoogd of verlaagd ten belope van het bedrag van de betaling. Niettegenstaande de bovengenoemde verhoging of verlaging van de garantie, is de garantie onherroepelijk, onvoorwaardelijk en betaalbaar op eerste aanvraag. Indien de [naam van de CB invoegen] niet de CB van het aangesloten systeem is, wordt de [naam van de CB invoegen] geacht de opdracht te hebben gekregen de voornoemde garantie aan de CB van het AS af te geven.
4. Bij ontstentenis van een insolventieprocedure ten aanzien van de RTGS DCA-houder worden de AS-overboekingsopdrachten voor de nakoming van de afwikkelingsverplichting van de RTGS DCA-houder afgewikkeld zonder beroep te doen op de garantie en zonder beroep te doen op het zekerheidsrecht ten aanzien van het tegoed op de subrekening van de RTGS DCA-houder.
5. In het geval van insolventie van de RTGS DCA-houder verworden de AS-overboekingsopdrachten voor de nakoming van de afwikkelingsverplichting van de RTGS DCA tot een eerste verzoek tot betaling uit hoofde van de garantie; het debiteren van de subrekening van de RTGS DCA-houder ten belope van het geïnstrueerde bedrag (en het crediteren van de RTGS AS-technische rekening van het AS) betekent derhalve de kwijting van de garantieverplichting door [naam van de CB invoegen] en de uitwinning van het zekerheidsrecht ten aanzien van het tegoed op de subrekening van de RTGS DCA-houder.
6. De garantie vervalt na ontvangst door de [naam van de CB invoegen] van een “einde-cyclus”-bericht waarin wordt bevestigd dat de afwikkeling is voltooid.
7. De RTGS DCA-houder is verplicht aan de [naam van de CB invoegen] alle betalingen die deze in het kader van een dergelijke garantie heeft gedaan, terug te betalen.
DEEL IV
Bijzondere voorwaarden voor geldrekening TARGET2-securities-specifieke geldrekeningen (T2S DCA’s)
Artikel 1
Opening en beheer van een T2S DCA
1. De [naam van de CB invoegen] opent en exploiteert op verzoek van een MCA-houder een of meer T2S DCA’s.
2. Er is geen debetsaldo op een T2S DCA.
3. Een T2S DCA-houder wijst één MCA aan ten behoeve van de verwerking van liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen T2S DCA’s als bedoeld in artikel 3, lid 1, punt c). De aangewezen MCA kan worden aangehouden in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of een ander TARGET-deelsysteem en kan aan een andere deelnemer toebehoren.
Artikel 2
Koppelingen tussen effectenrekeningen en T2S DCA’s
1. Een T2S DCA-houder kan de [naam van de CB invoegen] verzoeken zijn T2S DCA te koppelen aan een of meer effectenrekeningen, aangehouden in eigen naam of in naam van zijn klanten die effectenrekeningen aanhouden bij een of meer deelnemende CSD's.
2. T2S DCA-houders die hun T2S DCA koppelen aan een of meer effectenrekeningen in naam van de in lid 1 genoemde klanten zijn verantwoordelijk voor het opstellen en bijhouden van de lijst van gekoppelde effectenrekeningen en, indien relevant, het opzetten van de cliënt-zekerheidsstellingsfunctie.
3. Naar aanleiding van het onder lid 1 ingediende verzoek, wordt de T2S DCA-houder geacht een mandaat te hebben verleend aan de CSD die dergelijke gekoppelde effectenrekeningen aanhoudt om de DCA te debiteren met de bedragen ontstaan door effectentransacties op deze effectenrekeningen.
4. Lid 3 is van toepassing, ongeacht enige overeenkomst tussen de T2S DCA-houder en de CSD en/of de effectenrekeninghouders.
Artikel 3
Op T2S DCA’s verwerkte transacties
1. De volgende transacties worden verwerkt via een T2S DCA in TARGET-[CB/landreferentie invoegen]:
a) |
de afwikkeling van kasinstructies afkomstig van T2S op voorwaarde dat de T2S DCA-houder de relevante effectenrekening(en) als bedoeld in artikel 2 heeft aangewezen; |
b) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar een RTGS DCA, een TIPS DCA of een MCA; |
c) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen T2S DCA’s die aan dezelfde deelnemer toebehoren of ten aanzien waarvan dezelfde MCA is aangewezen krachtens artikel 1, lid 3; |
d) |
geldoverboekingsopdrachten tussen de T2S DCA en de T2S DCA van de [naam van de CB invoegen] in de bijzondere context van artikel 10, leden 2 en 3. |
2. Betalingen uit beheerhandelingen (corporate actions) mogen worden verwerkt via een T2S DCA.
Artikel 4
Liquiditeitsoverboekingsopdrachten
Een T2S DCA-houder kan een van de volgende liquiditeitsoverboekingsopdrachten aanleveren:
a) |
een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is tot onmiddellijke uitvoering; |
b) |
een doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is voor de terugkerende uitvoering van: i) een overboeking van een bepaald overboekingsbedrag of ii) een overboeking om het tegoed van de T2S DCA tot een vooraf bepaald niveau te verlagen, waarbij het bedrag van de verlaging wordt overgeboekt naar een RTGS DCA, een TIPS DCA of een MCA indien zich elke werkdag een vooraf bepaalde gebeurtenis voordoet; |
c) |
een vooraf bepaalde liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is voor de eenmalige uitvoering van i) een overboeking van een bepaald overboekingsbedrag, of ii) een overboeking om het tegoed van de T2S DCA tot een vooraf bepaald niveau te verlagen, waarbij het bedrag van de verlaging wordt overgeboekt naar een RTGS DCA, een TIPS DCA of een MCA, indien zich elke werkdag een vooraf bepaalde gebeurtenis voordoet. |
Artikel 5
Reservering en blokkering van liquiditeit
1. Deelnemers kunnen liquiditeit reserveren of blokkeren op hun T2S DCA’s. Zulks vormt geen afwikkelingsgarantie ten overstaan van derden.
2. Met het verzoek om een bedrag aan liquiditeit te reserveren of blokkeren instrueert een deelnemer de [naam van de CB invoegen] om de beschikbare liquiditeit met dit bedrag te verminderen.
3. Een reserveringsverzoek is een instructie waarmee de reservering wordt verwerkt, mits de beschikbare liquiditeit gelijk is aan of hoger is dan het te reserveren bedrag. Indien de beschikbare liquiditeit lager is, wordt zij gereserveerd en kan het tekort worden gedekt door inkomende liquiditeit totdat het volledige bedrag van de reservering beschikbaar is.
4. Een blokkeringsverzoek is een instructie waarmee het blokkeringsverzoek wordt verwerkt, mits de beschikbare liquiditeit gelijk is aan of hoger is dan het te blokkeren bedrag. Indien de beschikbare liquiditeit lager is, wordt er geen bedrag geblokkeerd en het blokkeringsverzoek opnieuw ingediend, totdat het volledige bedrag van het blokkeringsverzoek kan worden gedekt door de beschikbare liquiditeit.
5. De deelnemer kan gedurende een werkdag waarop een reserverings- of blokkeringsverzoek is verwerkt, steeds de [naam van de CB invoegen] instrueren de reservering of blokkering te annuleren. Een gedeeltelijke annulering is niet toegestaan.
6. Elk verzoek tot reservering of blokkering van liquiditeit op grond van dit artikel vervalt aan het einde van de werkdag.
Artikel 6
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten op T2S DCA
1. Een tijdstempel voor de verwerking van liquiditeitsoverboekingsopdrachten wordt toegewezen in de volgorde van ontvangst.
2. Alle liquiditeitsoverboekingsopdrachten die aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] worden aangeleverd, worden verwerkt volgens het “first in, first out” (FIFO)-beginsel zonder prioritering of herschikking.
3. Nadat een liquiditeitsoverboekingsopdracht naar een TIPS DCA, een MCA, een RTGS DCA of een T2S DCA is aanvaard overeenkomstig deel I, artikel 17, lid 1, gaat de TARGET-[CB/landreferentie invoegen] na of er voldoende middelen beschikbaar zijn op de T2S DCA van de betaler om de afwikkeling uit te voeren. Indien er voldoende middelen beschikbaar zijn, wordt de liquiditeitsoverboekingsopdracht direct afgewikkeld. Indien voldoende middelen niet beschikbaar zijn, is het volgende van toepassing:
a) |
in het geval van een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt de opdracht afgewezen zonder gedeeltelijke afwikkeling of elke verdere poging tot afwikkeling, tenzij deze worden geïnitieerd door een overeenkomstig deel I, artikel 7, aangewezen derde, in welk geval zij gedeeltelijk worden afgewikkeld zonder een verdere poging tot afwikkeling; |
b) |
in het geval van een vooraf bepaalde of doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt de opdracht gedeeltelijk afgewikkeld zonder een verdere poging tot afwikkeling. |
Artikel 7
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten ingeval van opschorting of beëindiging
1. Bij beëindiging van de deelname van een T2S DCA-houder aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] aanvaardt de [naam van de CB invoegen] geen nieuwe geldoverboekingsopdrachten van die T2S DCA houder.
2. Indien een T2S DCA om andere dan de in deel I, artikel 25, lid 1, punt a), genoemde gronden houder van TARGET-[CB/landreferentie invoegen] is geschorst, slaat de [naam van de CB invoegen] alle inkomende en uitgaande geldoverboekingsopdrachten van die deelnemer op haar DCA op en legt deze pas ter afwikkeling voor nadat de CB van de geschorste T2S DCA-houder deze uitdrukkelijk heeft aanvaard.
3. Indien een T2S DCA-houder om een van de in deel I, artikel 25, lid 1, punt a), genoemde gronden van TARGET-[CB/landreferentie invoegen] is geschorst, worden eventuele uitgaande geldoverboekingsopdrachten van de T2S DCA van de T2S-houder alleen verwerkt in opdracht van zijn vertegenwoordigers, met inbegrip van die welke zijn aangewezen door een bevoegde autoriteit of een rechtbank, zoals de curator van de T2S DCA-houder, of krachtens een uitvoerbare beslissing van een bevoegde autoriteit of een rechtbank houdende instructies over de wijze waarop de geldoverboekingsopdrachten moeten worden verwerkt. Alle inkomende geldoverboekingsopdrachten worden overeenkomstig lid 2 verwerkt.
Artikel 8
In aanmerking komende entiteiten voor automatische zekerheidsstellingsfaciliteiten
1. [Naam van de CB invoegen] biedt faciliteiten voor automatische zekerheidsstelling aan een T2S DCA-houder aan waaraan hij intraday-krediet verstrekt overeenkomstig deel II, artikel 10, indien die T2S DCA-houder daarom verzoekt en op voorwaarde dat die deelnemer niet onderworpen is aan door de Raad van de Europese Unie of de lidstaten vastgestelde beperkende maatregelen krachtens artikel 65, lid 1, punt b), artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag, en waarvan de uitvoering naar het oordeel van de [naam van de CB invoegen] onverenigbaar is met de goede werking van TARGET.
2. Automatische zekerheidstelling wordt alleen verleend op een TARGET-werkdag, is beperkt tot die dag en er is geen verlenging tot overnight-krediet mogelijk.
Artikel 9
Beleenbaar onderpand voor automatische-zekerheidsstellingoperaties
1. Automatische zekerheidsstelling is gebaseerd op beleenbaar onderpand. Beleenbaar onderpand bestaat uit dezelfde voor monetairbeleidstransacties van het Eurosysteem beleenbare activa, waarop dezelfde regels betreffende waardebepaling en risicobeheersing van toepassing zijn als neergelegd in [nationale bepalingen tot omzetting van deel vier van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60) invoegen].
2. Voorts geldt voor beleenbaar onderpand voor automatische zekerheidsstelling dat:
a) |
[invoegen waar relevant: beperkt kan zijn door de [naam van de CB invoegen] door middel van een ex-ante-uitsluiting van mogelijk nauw verbonden onderpand]; |
b) |
onderworpen is aan bepaalde discretionaire keuzes voor de uitsluiting van beleenbaar onderpand zoals toegekend aan de eurogebied-NCB’s bij besluiten van de Raad van bestuur van de ECB. |
Artikel 10
Kredietverlenings en -invorderingsprocedure
1. Door middel van automatische zekerheidsstelling verkregen krediet wordt vrij van rente verstrekt.
2. Automatische zekerheidsstelling kan op elk moment van de dag door de T2S DCA-houder worden terugbetaald.
3. Automatische zekerheidsstelling wordt uiterlijk op het in appendix V vastgestelde tijdstip en volgens de volgende procedure terugbetaald:
a) |
de [naam van de CB invoegen] geeft de terugbetalingsinstructie vrij die wordt afgewikkeld mits contanten beschikbaar zijn om de uitstaande automatische zekerheidsstelling terug te betalen; |
b) |
indien, na de uitvoering van stap a), het tegoed op de T2S DCA niet voldoende is om de uitstaande automatische zekerheidsstelling terug te betalen, gaat de [naam van de CB invoegen] andere voor dezelfde T2S DCA-houder in haar boeken geopende T2S DCA's na en boekt contanten over van een of alle DCA's naar de DCA waarvoor terugbetalingsinstructies uitstaan; |
c) |
indien, na de uitvoering van de stappen a) en b), het saldo op een T2S DCA niet volstaat om de uitstaande automatische zekerheidsstelling terug te betalen, wordt aangenomen dat de T2S DCA-houder de [naam van de CB invoegen] heeft opgedragen de zekerheiden die werden gebruikt voor het verkrijgen van automatische zekerheidsstelling over te boeken naar de zekerhedenrekening van [naam van de CB invoegen]. Vervolgens verstrekt [naam van de CB invoegen] liquiditeit om de uitstaande automatische zekerheidsstelling terug te betalen en debiteert onverwijld de primaire MCA van de T2S DCA-houder. |
d) |
De [naam CB invoegen] legt een boetebedrag van 1 000 EUR op voor elke werkdag waarop een of meerdere malen een verplaatsing van onderpand uit hoofde van punt c) wordt uitgevoerd. Het boetebedrag wordt gedebiteerd van de primaire MCA van de in punt c) genoemde T2S DCA-houder. |
Artikel 11
Opschorting, beperking of beëindiging van automatische zekerheidsstellingsfaciliteiten
1. [Naam van de CB invoegen] schorst de toegang van een T2S DCA-houder tot de automatische zekerheidsstellingfaciliteiten op of beëindigt deze indien zij de toegang van die T2S DCA-houder tot intraday-krediet krachtens deel II, artikel 13 opschort of beëindigt.
2. [Naam van de CB invoegen] beperkt de toegang van een T2S DCA-houder tot de automatische zekerheidsstellingsfaciliteiten indien zij de toegang van die T2S DCA-houder tot intraday-krediet krachtens deel II, artikel 13 opschort of beëindigt. In dat geval is de vastgestelde limiet van toepassing op het totaal van de gecombineerde automatische zekerheidsstellings- en intraday-kredietfaciliteiten, en niet op elk van hen afzonderlijk.
DEEL V
Bijzondere voorwaarden voor specifie geldrekeningen voor TARGET instant payment settlement (TIPS) (TIPS DCA’s)
Artikel 1
Opening en beheer van een TIPS DCA
1. De [naam van de CB invoegen] opent en beheert op verzoek van een MCA-houder een of meer TIPS DCA’s.
2. Er is geen debetsaldo op een TIPS DCA.
Artikel 2
Verzenden en ontvangen van berichten
1. Een TIPS DCA-houder kan berichten verzenden:
a) |
rechtstreeks, en/of |
b) |
via een of meer instruerende partijen. |
2. Een TIPS DCA-houder ontvangt berichten:
a) |
rechtstreeks, of |
b) |
via een instruerende partij. |
3. Deel I, artikel 7, is van toepassing op een TIPS DCA-houder die berichten verzendt of ontvangt via een instruerende partij alsof die TIPS DCA-houder berichten rechtstreeks verzendt of ontvangt.
Artikel 3
Adresseerbare partijen
1. Een TIPS DCA-houder kan een of meer adresseerbare partijen aanwijzen. Adresseerbare partijen hebben zich aangesloten bij de SEPA-directebetalingsregeling door ondertekening van de Nalevingsovereenkomst SEPA-directebetalingsregeling.
2. Een TIPS DCA-houder toont ten overstaan van [naam van de CB invoegen] voor iedere aangewezen adresseerbare partij aan dat hij zich houdt aan de SEPA-directebetalingsregeling.
3. Een TIPS DCA-houder informeert de [naam van de CB invoegen] indien een aangewezen adresseerbare partij zich niet langer houdt aan de SEPA-directebetalingsregeling en neemt onverwijld stappen om te voorkomen dat de adresseerbare partij zich toegang verschaft tot de TIPS DCA.
4. Een TIPS DCA-houder kan zijn aangewezen adresseerbare partij toegang verlenen via een of meer instruerende partijen.
5. Deel I, artikel 7, is van toepassing op TIPS DCA-houders die adresseerbare partijen aanwijzen.
6. Een TIPS DCA-houder die een adresseerbare partij heeft aangewezen, zorgt ervoor dat de adresseerbare partij te allen tijde beschikbaar is voor het ontvangen van berichten.
Artikel 4
Op TIPS DCA’s verwerkte transacties
1. De volgende transacties worden verwerkt via een TIPS DCA in TARGET-[CB/landreferentie invoegen]:
a) |
directe betalingsopdrachten; |
b) |
naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten; |
c) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar TIPS AS-technische rekeningen, MCA’s, T2S DCA’s of RTGS DCA’s; |
d) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar subrekeningen; |
e) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar girale depositorekeningen. |
Artikel 5
Directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten
Een TIPS DCA-houder kan directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten aanleveren.
Artikel 6
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten op TIPS DCA’s
1. Een tijdstempel voor de verwerking van liquiditeitsoverboekingsopdrachten wordt toegewezen in de volgorde van ontvangst.
2. Alle liquiditeitsoverboekingsopdrachten die aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] worden aangeleverd, worden verwerkt volgens het “first in, first out” (FIFO)-beginsel zonder prioritering of herschikking.
3. Nadat een directe betalingsopdracht is aanvaard overeenkomstig deel I, artikel 17, gaat TARGET-[CB/landreferentie invoegen] na of er voldoende middelen beschikbaar zijn op de TIPS DCA van de betaler om de afwikkeling uit te voeren en is het volgende van toepassing:
a) |
zijn er niet voldoende middelen beschikbaar, dan worden directebetalingsopdrachten geweigerd; |
b) |
zijn er voldoende middelen beschikbaar, dan wordt het corresponderende bedrag gereserveerd hangende de respons van de begunstigde. In het geval van aanvaarding door de begunstigde wordt de directebetalingsopdracht afgewikkeld en wordt de reservering tegelijkertijd opgeheven. In het geval van afwijzing door de begunstigde of het uitblijven van een tijdig antwoord in de zin van de SEPA-directebetalingsregeling, wordt de directebetalingsopdracht afgewezen en wordt de reservering tegelijkertijd opgeheven. |
4. Overeenkomstig lid 3, punt b), gereserveerde middelen zijn niet beschikbaar voor de afwikkeling van latere geldoverboekingsopdrachten.
5. Onverminderd lid 3, punt b), wijst de [naam van de CB invoegen] een directebetalingsopdracht af indien het bedrag van de directebetalingsopdracht hoger is dan een toepasselijk kredietmemorandumbalans (credit memorandum balance — CMB).
6. Nadat een onmiddellijke liquiditeitsoverboekingsopdracht overeenkomstig deel I, artikel 17, is aanvaard, gaat TARGET-[CB/landreferentie invoegen] na of er voldoende middelen beschikbaar zijn op de TIPS DCA van de betaler. Zijn voldoende middelen niet beschikbaar, wordt de liquiditeitsoverboekingsopdracht afgewezen.
7. Nadat een naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht is aanvaard overeenkomstig deel I, artikel 17, gaat TARGET-[CB/landreferentie invoegen] na of er voldoende middelen beschikbaar zijn op de TIPS DCA om te worden gedebiteerd. Zijn niet voldoende middelen niet beschikbaar, wordt de naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht afgewezen. Zijn er voldoende middelen beschikbaar, wordt een naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht onmiddellijk afgewikkeld.
8. Onverminderd lid 7 weigert TARGET-[CB/landreferentie invoegen] de naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht indien het bedrag dat gemoeid is met de naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht hoger is dan een eventueel toepasselijk CMB.
Artikel 7
Intrekkingsverzoek
1. Een TIPS DCA-houder kan een intrekkingsverzoek indienen.
2. Het intrekkingsverzoek wordt doorgestuurd naar de begunstigde van de afgewikkelde betalingsopdracht, welke positief of negatief kan antwoorden. Een positief antwoord leidt een teruggave van de middelen niet in.
Artikel 8
TIPS-directory
1. De TIPS-directory is een lijst van de voor routing van informatie gebruikte BIC’s en omvat de BIC’s van:
a) |
TIPS DCA-houders; |
b) |
adresseerbare partijen. |
2. De TIPS-directory wordt dagelijks bijgewerkt.
3. TIPS DCA-houders mogen de TIPS-directory uitsluitend onder hun bijkantoren, hun aangewezen adresseerbare partijen en hun instruerende partijen verspreiden. Adresseerbare partijen mogen de TIPS-directory uitsluitend onder hun bijkantoren verspreiden.
4. Een specifieke BIC komt slechts één keer in de TIPS-directory voor.
5. Deelnemers erkennen dat de [naam van de CB invoegen] en andere CB’s hun namen en BIC’s mogen publiceren. Bovendien mag de [naam van de CB invoegen] de namen en BIC’s van door TIPS DCA-houders aangewezen adresseerbare partijen openbaar maken en TIPS DCA-houders verzekeren die adresseerbare partijen met een dergelijke openbaarmaking hebben ingestemd.
Artikel 9
MPL-register
1. Het centrale Mobile Proxy Lookup (MPL)-register bevat de proxy — IBAN mappingtabel ten behoeve van de MPL-dienst.
2. Elke proxy mag aan slechts één IBAN worden gekoppeld. Een IBAN kan aan een of meer proxy’s worden gekoppeld.
3. Deel I, artikel 28, is van toepassing op de gegevens in het MPL-register.
Artikel 10
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten ingeval van opschorting of uitzonderlijke beëindiging
1. Bij beëindiging van de deelname van een TIPS DCA-houder aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] aanvaardt de [naam van de CB invoegen] geen nieuwe geldoverboekingsopdrachten van die TIPS DCA houder.
2. Indien de deelname van een TIPS DCA-houder aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt opgeschort op andere gronden dan die welke zijn gespecificeerd in deel I, artikel 25, lid 1, punt a), zal [naam van de CB invoegen]:
a) |
al haar inkomende geldoverboekingsopdrachten afwijzen; |
b) |
al haar uitgaande geldoverboekingsopdrachten afwijzen; |
c) |
zowel haar inkomende als uitgaande geldoverboekingsopdrachten afwijzen. |
3. Indien de deelname van een TIPS DCA-houder aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt opgeschort om de in deel I, artikel 25, lid 1, punt a), genoemde gronden, wijst de [naam van de CB invoegen] al haar inkomende en uitgaande geldoverboekingen af.
4. De [naam van de CB invoegen] verwerkt directebetalingsopdrachten van een TIPS DCA-houder wiens deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] werd opgeschort of beëindigd krachtens deel I, artikel 25, lid 1 of lid 2, en voor welke TIPS DCA-houder de [naam van de CB invoegen] voorafgaande aan de opschorting of beëindiging op een TIPS DCA krachtens artikel 6, lid 3, punt b, middelen heeft gereserveerd.
DEEL VI
Bijzondere voorwaarden voor aangesloten systemen (AS) die gebruikmaken van realtime-brutoverevening voor de afwikkelingsprocedures van aangesloten systemen (RTGS AS-afwikkelingsprocedures)
Artikel 1
Opening en beheer van AS-technische rekeningen en gebruik van RTGS AS-afwikkelingsprocedures
1. De [naam van de CB invoegen] kan op verzoek van een AS een of meer technische RTGS AS-rekeningen openen en beheren ter ondersteuning van RTGS AS-afwikkelingsprocedures.
2. Er is geen debetsaldo op een RTGS AS-technische rekening.
3. RTGS AS-technische rekeningen worden niet gepubliceerd in de RTGS-directory.
4. Het AS selecteert ten minste een van de volgende afwikkelingsprocedures met het oog op de verwerking van AS-overboekingsopdrachten:
a) |
RTGS AS-afwikkelingsprocedure A; |
b) |
RTGS AS-afwikkelingsprocedure B; |
c) |
RTGS AS-afwikkelingsprocedure C; |
d) |
RTGS AS-afwikkelingsprocedure D; |
e) |
RTGS AS-afwikkelingsprocedure E. |
5. De in de artikelen 3, 4, 5, 6 en 7 neergelegde regels zijn van toepassing op de respectieve AS-afwikkelingsprocedures A, B, C, D en E.
6. De RTGS AS-afwikkelingsprocedures zijn operationeel gedurende de in appendix V vermelde tijden.
7. Het AS verzoekt de [naam van de CB invoegen] om de oprichting van een groep afwikkelingsbankrekeningen.
8. Het AS zendt alleen AS-overboekingsopdrachten naar rekeningen die zijn opgenomen in de in lid 7 genoemde groep afwikkelingsbankrekeningen.
Artikel 2
Prioriteit van AS-overboekingsopdrachten
Aan alle AS-overboekingsopdrachten wordt automatisch de prioriteit “urgent” toegekend.
Artikel 3
RTGS AS-afwikkelingsprocedure A
1. Het AS verzoekt om een speciale RTGS AS-technische rekening ter ondersteuning van de verwerking van AS-overboekingsopdrachten aan de hand van afwikkelingsprocedure A. Het saldo van deze rekening moet aan het eind van de dag nul zijn.
2. Het AS kan verzoeken om opening van een AS-garantiefondsrekening ter ondersteuning van de afwikkeling in verband met de dienst “afwikkelingsperiode”. Het tegoed op de AS-garantiefondsrekening worden gebruikt om AS-overboekingsopdrachten af te wikkelen indien er onvoldoende liquiditeit beschikbaar is op de RTGS DCA van een afwikkelingsbank. De AS-garantiefondsrekening kan worden aangehouden door [naam van de CB invoegen], het AS of een in aanmerking komende deelnemer. De AS-garantiefondsrekening wordt niet gepubliceerd in de RTGS-directory.
3. Het AS levert AS-overboekingsopdrachten aan als een batch in één enkel bestand, waarbij de som van de debiteringen de som van de crediteringen in evenwicht moet brengen.
4. De [naam van de CB invoegen] tracht eerst AS-overboekingsopdrachten af te wikkelen die de RTGS DCA’s van afwikkelingsbanken debiteren en de AS RTGS-technische rekening crediteren. Pas bij afwikkeling van al deze AS-overboekingsopdrachten (met inbegrip van mogelijke financiering van de RTGS AS-technische rekening van de AS-garantiefondsrekening) tracht de [naam van de CB invoegen] AS-overboekingsopdrachten af te wikkelen die de RTGS AS-technische rekening debiteren en de RTGS DCA’s van de afwikkelingsbanken crediteren.
5. Indien een AS-overboekingsopdracht ter debitering van de RTGS DCA van een afwikkelingsbank in de wachtrij wordt geplaatst, stelt de [naam van de CB invoegen] de afwikkelingsbank daarvan in kennis door middel van een uitzendbericht.
6. Indien een AS-garantiefondsrekening is geopend en een afwikkelingsbank onvoldoende middelen op haar RTGS DCA heeft, kan het AS de [naam van de CB invoegen] opdracht geven het garantiefondsmechanisme te activeren door middel van een verzoek om de rekening van het AS-garantiefonds te debiteren en de RTGS AS-technische rekening te crediteren. Indien de AS-garantiefondsrekening niet over voldoende middelen beschikt om de afwikkeling te voltooien, faalt het afwikkelingsproces.
7. Indien het afwikkelingsproces om welke reden dan ook faalt, met inbegrip van de in lid 6 bedoelde redenen, wijst de [naam van de CB invoegen] alle niet-afgewikkelde AS-overboekingsopdrachten in het in lid 3 bedoelde enkele bestand af en draait zij alle reeds afgewikkelde AS-overboekingsopdrachten terug.
8. AS’en worden in kennis gesteld van het voltooien of falen van de afwikkeling.
9. Het AS kan uit de volgende diensten kiezen:
a) |
de “informatieperiode”-dienst als bedoeld in artikel 8, punt 1; |
b) |
de “afwikkelingsperiode-dienst” als bedoeld in artikel 8, punt 3. |
Artikel 4
RTGS AS-afwikkelingsprocedure B
1. Het AS verzoekt om een speciale RTGS AS-technische rekening ter ondersteuning van de verwerking van AS-overboekingsopdrachten aan de hand van afwikkelingsprocedure B. Het saldo deze rekening moet aan het eind van de dag nul zijn.
2. Het AS kan verzoeken om opening van een AS-garantiefondsrekening ter ondersteuning van de afwikkeling in verband met de “afwikkelingsperiode”-dienst. De tegoeden op de rekening van het AS-garantiefonds worden gebruikt om AS-overboekingsopdrachten af te wikkelen indien er onvoldoende liquiditeit beschikbaar is op de RTGS DCA van een afwikkelingsbank. De AS-garantiefondsrekening kan worden aangehouden door [naam van de CB invoegen], het AS of een in aanmerking komende deelnemer. De AS-garantiefondsrekening wordt niet gepubliceerd in de RTGS-directory.
3. Het AS levert AS-overboekingsopdrachten aan als een batch in één enkel bestand, waarbij de som van de debiteringen de som van de crediteringen in evenwicht moet brengen.
4. Afwikkelingsprocedure B werkt op een “alles-of niets”-basis. De [naam van de CB invoegen] tracht gelijktijdig alle AS-overboekingsopdrachten af te wikkelen die de RTGS DCA’s van afwikkelingsbanken debiteren en de RTGS AS-technische rekening van het AS crediteren, en alle AS-overboekingsopdrachten die de RTGS AS-technische rekening debiteren en de RTGS DCA’s van afwikkelingsbanken crediteren. Indien een of meer AS-overboekingsopdrachten niet kunnen worden afgewikkeld, worden alle AS-overboekingsopdrachten in de wachtrij geplaatst en wordt een optimalisatiealgoritme toegepast, en worden de afwikkelingsbanken daarover geïnformeerd.
5. Indien een AS-garantiefondsrekening is geopend en een afwikkelingsbank over onvoldoende middelen op haar RTGS DCA beschikt, kan het AS de [naam van de CB invoegen] opdracht geven het garantiefondsmechanisme te activeren door middel van een verzoek om de rekening van het AS-garantiefonds te debiteren en de RTGS AS-technische rekening te crediteren. Indien de AS-garantiefondsrekening niet over voldoende middelen beschikt om de afwikkeling te voltooien, faalt het afwikkelingsproces.
6. Indien het afwikkelingsproces om welke reden dan ook faalt, met inbegrip van de in lid 6 bedoelde redenen, wijst de [naam van de CB invoegen] alle niet-afgewikkelde AS-overboekingsopdrachten in het in lid 3 bedoelde enkele bestand af en draait zij alle reeds afgewikkelde AS-overboekingsopdrachten terug.
7. AS’en worden in kennis gesteld van het voltooien of falen van de afwikkeling.
8. Het AS kan uit de volgende diensten kiezen:
a) |
de “informatieperiode”-dienst als bedoeld in artikel 8, lid 1; |
b) |
de “afwikkelingsperiode-dienst” als bedoeld in artikel 8, lid 3. |
Artikel 5
RTGS AS-afwikkelingsprocedure C
1. Afwikkelingsprocedure C ondersteunt de afwikkeling met gebruikmaking van specifieke liquiditeit op subrekeningen. Het AS verzoekt om een speciale RTGS AS-technische rekening ter ondersteuning van de verwerking van AS-overboekingsopdrachten aan de hand van afwikkelingsprocedure C. Het tegoed op die rekening bedraagt aan het einde van de dag nul. Deze technische RTGS AS-rekening kan ook worden gebruikt ter ondersteuning van de verwerking van AS-overboekingsopdrachten aan de hand van afwikkelingsprocedure E.
2. Het AS zorgt ervoor dat elke afwikkelingsbank ten minste één subrekening opent die door het AS enkel voor deze afwikkelingsprocedure mag worden gebruikt.
3. De [naam van de CB invoegen] start op elke TARGET-werkdag automatisch een verplichte afwikkelingsprocedure C volgens het schema van appendix V, die de afwikkeling in gang zet van de doorlopende liquiditeitsopdrachten die voor de verplichte afwikkelingsprocedure C zijn opgesteld door de RTGS DCA’s van de afwikkelingsbanken te debiteren en de in lid 2 genoemde subrekening te crediteren.
4. Afwikkelingsprocedure C wordt afgesloten door middel van een bericht aan het einde van de procedure, dat door het AS kan worden verzonden op elk moment vóór de sluitingstijd van interbancaire betalingen zoals beschreven in appendix V. Indien het AS het einde-procedure-bericht niet binnen die sluitingstijd verzendt, sluit de [naam van de CB invoegen] de procedure op die sluitingstijd af.
5. De sluiting van de verplichte afwikkelingsprocedure C leidt tot een automatische overdracht van liquiditeit van de in lid 2 genoemde subrekening naar de RTGS DCA.
6. Indien de verplichte afwikkelingsprocedure C wordt gesloten, kan het AS te allen tijde vóór de sluitingstijd van interbancaire betalingen een facultatieve procedure als opgenomen in appendix V starten die de afwikkeling van die doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdrachten die zijn opgezet voor facultatieve afwikkelingsprocedure C, in gang zet door de RTGS DCA van de afwikkelingsbank te debiteren en haar RTGS-subrekening te crediteren. Het AS kan een of meer opeenvolgende facultatieve procedures starten en sluiten vóór de sluitingstijd voor interbancaire betalingen. De sluiting van de verplichte afwikkelingsprocedure C leidt tot een automatische overdracht van liquiditeit van de in lid 2 genoemde subrekening naar de RTGS DCA.
7. De verplichte afwikkelingsprocedure C en elke mogelijke daaropvolgende facultatieve afwikkelingsprocedure C kunnen uit een of meerdere cycli bestaan.
8. Het AS kan te allen tijde na de start van een verplichte of facultatieve afwikkelingsprocedure C een cyclus starten door middel van een “start-cyclus”-bericht. Na het begin van de cyclus mogen liquiditeitsoverboekingen van de in lid 2 bedoelde subrekening niet plaatsvinden voordat het AS een “einde-cyclus”-bericht heeft verzonden. Het tegoed kan gedurende de verwerkingscyclus gewijzigd worden ten gevolge van systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen of indien een afwikkelingsbank liquiditeiten overmaakt naar haar subrekening. De [naam van de CB invoegen] brengt het AS op het hoogte van de afname of toename van liquiditeiten op de subrekening ten gevolge van systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen. Op verzoek van het AS stelt de [naam van de CB invoegen] het AS eveneens in kennis van een toename van de liquiditeiten op de subrekening ten gevolge van liquiditeitsoverboekingen door de afwikkelingsbank.
9. Het AS kan AS-overboekingsopdrachten aanleveren als een batch in een of meerdere bestanden zolang de cyclus geopend is. De geldoverboekingsopdrachten kunnen betrekking hebben op een van de volgende transacties:
a) |
het debiteren van de subrekeningen van afwikkelingsbanken en het crediteren van de AS-technische rekening; |
b) |
het debiteren van de RTGS AS-technische rekening en het crediteren van de subrekeningen van afwikkelingsbanken; |
c) |
het debiteren van de RTGS AS-technische rekening en het crediteren van de RTGS DCA’s van afwikkelingsbanken. |
10. De [naam van de CB invoegen] wikkelt onmiddellijk de voor afwikkeling in aanmerking komende AS-overboekingsopdrachten af. AS-overboekingsopdrachten die niet onmiddellijk kunnen worden afgewikkeld, worden in de wachtrij geplaatst en een optimalisatiealgoritme wordt toegepast. Alle AS-overboekingsopdrachten die niet zijn afgewikkeld op het moment dat de cyclus wordt afgesloten, worden afgewezen.
11. Het AS wordt uiterlijk aan het einde van de cyclus in kennis gesteld van de status van de individuele AS-overboekingsopdrachten.
Artikel 6
RTGS AS-afwikkelingsprocedure D
1. RTGS AS-afwikkelingsprocedure D ondersteunt de afwikkeling met het gebruik van voorfinanciering. Het AS verzoekt om een speciale RTGS AS-technische rekening ter ondersteuning van de verwerking van AS-overboekingsopdrachten aan de hand van afwikkelingsprocedure D.
2. De RTGS AS-rekeningen mogen alleen een nulsaldo of positief saldo vertonen. Liquiditeit kan op de RTGS AS-technische rekening van de volgende dag blijven staan, waarna een vergoeding als bedoeld in deel I, artikel 12, lid 2, zal worden toegepast.
3. De [naam van de CB invoegen] stelt het AS in kennis van liquiditeitsoverboekingen waarbij de RTGS DCA’s van de afwikkelingsbanken worden gedebiteerd en de RTGS AS-technische rekening gecrediteerd. Deze liquiditeitsoverboekingen kunnen plaatsvinden op elke TARGET-werkdag overeenkomstig het schema in appendix V. Het AS kan directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten invoeren waarmee de RTGS AS-technische rekening wordt gedebiteerd en de RTGS DCA’s van de afwikkelingsbanken worden gecrediteerd.
Artikel 7
RTGS AS-afwikkelingsprocedure E
1. RTGS AS-afwikkelingsprocedure E ondersteunt bilaterale afwikkeling en de individuele verwerking van AS-overboekingsopdrachten. Het AS kan afwikkelingsprocedure E gebruiken zonder een RTGS AS-technische rekening ten behoeve van bilaterale afwikkeling. Het AS vraagt een RTGS AS-technische rekening aan ter ondersteuning van de verwerking van AS-overboekingsopdrachten aan de hand van afwikkelingsprocedure E indien het kiest voor de individuele verwerking van AS-overboekingsopdrachten. Het saldo op deze RTGS AS-technische rekening moet aan het einde van de dag nul bedragen. Deze technische RTGS AS-rekening kan ook worden gebruikt voor afwikkelingsprocedure C.
2. Het AS kan AS-overboekingsopdrachten aanleveren als een batch in een of meerdere bestanden tussen:
a) |
de RTGS DCA’s van de afwikkelingsbanken en de RTGS AS-technische rekening indien daarvan gebruikt wordt gemaakt, en |
b) |
de RTGS DCA’s van de afwikkelingsbanken. |
Het AS is verantwoordelijk voor de correcte volgorde van AS-overboekingsopdrachten in het bestand om een vlotte verwerking te waarborgen.
3. De [naam van de CB invoegen] wikkelt onmiddellijk de AS-overboekingsopdrachten af die kunnen worden afgewikkeld. AS-overboekingsopdrachten die niet onmiddellijk kunnen worden afgewikkeld worden in de wachtrij geplaatst. Indien een AS-overboekingsopdracht voor het debiteren van de RTGS DCA van een afwikkelingsbank in de wachtrij wordt geplaatst, wordt de afwikkelingsbank hiervan via een uitzendbericht geïnformeerd.
4. Het AS kan uit de volgende diensten kiezen:
a) |
de “informatieperiode”-dienst, als bedoeld in artikel 8, lid 1; |
b) |
de “afwikkelingsperiode-dienst” als bedoeld in artikel 8, lid 3. |
5. Het AS wordt in kennis gesteld van de status van de afzonderlijk ingediende AS-overboekingsopdrachten.
Artikel 8
Informatieperiode en afwikkelingsperiode
1. De “informatieperiode”-dienst stelt het AS in staat zijn afwikkelingsbanken te informeren over de liquiditeit die nodig is om een succesvolle afwikkeling te waarborgen. Deze facultatieve dienst stelt het AS in staat een periode vast te stellen vóór het begin van de afwikkeling van de RTGS AS-overboekingsopdrachten. Gedurende die periode en op verzoek van de afwikkelingsbank kan het AS afzonderlijke AS-overboekingsopdrachten (voor RTGS AS-afwikkelingsprocedure E) of bestanden (voor RTGS AS-afwikkelingsprocedures A en B) intrekken. Het AS kan tevens de [naam van de CB invoegen] ook verzoeken deze intrekking namens haar uit te voeren.
2. Indien een AS of de [naam van de CB invoegen] namens haar afzonderlijke RTGS AS-overboekingsopdrachten (voor RTGS AS-afwikkelingsprocedure E) of bestanden (voor RTGS AS-afwikkelingsprocedures A en B) tijdens de “informatieperiode” intrekt, wordt de verwerking van de RTGS AS-overboekingsopdrachten geannuleerd.
3. Dankzij de “afwikkelingsperiode-dienst” kan het AS een periode bepalen waarbinnen de afwikkeling van de AS-overboekingsopdrachten kan plaatsvinden. Deze dienst is een voorwaarde voor het gebruik van een garantiefondsrekening en is facultatief voor het gebruik van andere AS-technische rekeningen.
4. Gedurende de “afwikkelingsperiode” kan het AS, of de [naam van de CB invoegen] namens haar, afzonderlijke RTGS AS-overboekingsopdrachten (voor RTGS AS-afwikkelingsprocedure E) of bestanden (voor RTGS AS-afwikkelingsprocedures A en B) die geen definitieve status hebben, intrekken en is het volgende van toepassing:
a) |
indien RTGS AS-afwikkelingsprocedure E wordt gebruikt voor bilaterale afwikkeling, worden de betrokken AS-overboekingsopdrachten teruggedraaid; |
b) |
indien RTGS AS-afwikkelingsprocedure E niet wordt gebruikt voor bilaterale afwikkeling, of indien in RTGS AS-afwikkelingsprocedure A de gehele afwikkeling faalt, worden alle afgewikkelde AS-overboekingsopdrachten in het bestand teruggedraaid en worden alle afwikkelingsbanken en AS op de hoogte gebracht via een uitzendbericht; |
c) |
indien RTGS AS-afwikkelingsprocedure B wordt gebruikt, mislukt de gehele afwikkeling en worden en alle afwikkelingsbanken en het AS via een uitzendbericht in kennis gesteld. |
Artikel 9
Systeemoverschrijdende afwikkeling
1. Systeemoverschrijdende afwikkeling stelt een AS in staat de technische RTGS AS-rekening van een ander AS of subrekening van een afwikkelingsbank van een ander AS te crediteren en is beschikbaar voor AS via RTGS AS-afwikkelingsprocedure C of D.
2. De [naam van de CB invoegen] staat op verzoek van het AS systeemoverschrijdende afwikkeling toe tussen dat AS en een ander AS in TARGET-[landreferentie/naam van de CB] of een ander TARGET-deelsysteem. Het verzoekende AS verstrekt de [naam van de CB invoegen] toestemming van het andere AS.
3. Een systeemoverschrijdende afwikkeling mag alleen worden geïnitieerd indien de twee AS’en een afwikkelingsprocedure hebben ingeleid. Indien daarenboven de systeemoverschrijdende afwikkeling wordt geïnitieerd door een AS dat gebruikmaakt van RTGS AS-afwikkelingsprocedure C, moet voor dat AS ook een afwikkelingscyclus openstaan.
4. Een AS dat gebruikmaakt van RTGS AS-afwikkelingsprocedure C in het kader van systeemoverschrijdende afwikkeling levert uitsluitend AS-overboekingsopdrachten afzonderlijk aan die de subrekening van een van zijn AS-afwikkelingsbanken debiteren. Deze AS-overboekingsopdrachten zouden de subrekening van de ontvangende AS-afwikkelingsbank crediteren indien het ontvangende AS gebruikmaakt van RTGS AS-afwikkelingsprocedure C, of zouden de RTGS AS-technische rekening van het ontvangende AS crediteren indien dat AS gebruikmaakt van RTGS AS-afwikkelingsprocedure D.
5. Een AS dat gebruikmaakt van RTGS AS-afwikkelingsprocedure D in het kader van systeemoverschrijdende afwikkeling, levert uitsluitend AS-overboekingsopdrachten afzonderlijk aan die de subrekening van een van zijn RTGS AS-technische rekening debiteren. Deze AS-overboekingsopdrachten zouden de subrekening van de ontvangende AS-afwikkelingsbank crediteren indien het ontvangende AS gebruikmaakt van RTGS AS-afwikkelingsprocedure C, of zouden de RTGS AS-technische rekening van het ontvangende AS crediteren indien dat AS gebruikmaakt van RTGS AS-afwikkelingsprocedure D.
Beide AS’en die systeemoverschrijdende afwikkeling gebruiken, worden via een uitzendbericht in kennis gesteld van de afwikkeling of afwijzing van de AS-overboekingsopdrachten.
Artikel 10
Effect van opschorting of beëindiging
Indien de opschorting of beëindiging van het gebruik van de AS-afwikkelingsprocedures door een AS plaatsvindt tijdens de afwikkelingscyclus van AS-overboekingsopdrachten, kan de [naam van de CB invoegen] de afwikkelingscyclus voltooien.
DEEL VII
Bijzondere voorwaarden voor aangesloten systemen die gebruikmaken van de afwikkelingsprocedures van aangesloten systemen voor TARGET instant payment settlement (TIPS) (TIPS AS-afwikkelingsprocedure)
Artikel 1
Opening en beheer van een TIPS AS-technische rekening
1. De [naam van de CB invoegen] mag op verzoek van een AS dat directe betalingen krachtens de SEPA-directebetalingsregeling of vrijwel directe betalingen in de eigen boeken afwikkelt, een of meer TIPS AS-technische rekeningen openen en beheren.
2. Een debetsaldo is niet toegestaan op een TIPS AS-technische rekening.
3. Het aangesloten systeem gebruikt een TIPS AS-technische rekening om de noodzakelijke liquiditeit te innen die door hun clearingleden is gereserveerd om hun posities te financieren.
4. Het aangesloten systeem kan ervoor kiezen kennisgevingen te ontvangen van crediteringen en debiteringen zijn technische TIPS AS-rekening. Indien het aangesloten systeem voor deze dienst kiest wordt een kennisgeving onmiddellijk na het debiteren of crediteren van de technische TIPS AS-rekening gedaan.
5. Een aangesloten systeem kan directebetalingsopdrachten en naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten aan elke TIPS DCA-houder of TIPS AS verzenden. Een aangesloten systeem ontvangt en verwerkt directebetalingsopdrachten, intrekkingsverzoeken en naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten van elke TIPS DCA-houder of TIPS AS.
Artikel 2
Verzenden en ontvangen van berichten
1. Een TIPS AS-technische rekeninghouder kan berichten verzenden:
a) |
rechtstreeks; |
b) |
via een of meer instruerende partijen. |
2. Een TIPS AS-technische rekeninghouder ontvangt berichten:
a) |
rechtstreeks, of |
b) |
via een instruerende partij. |
3. Deel I, artikel 7, is van toepassing op een TIPS AS-technische rekeninghouder die berichten verzendt of ontvangt via een instruerende partij, alsof die TIPS AS-technische rekeninghouder berichten rechtstreeks verzendt of ontvangt.
Artikel 3
Directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten
Een TIPS AS-technische rekeninghouder kan directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten aanleveren.
Artikel 4
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten in TIPS AS-technische rekeningen
1. Een tijdstempel voor de verwerking van liquiditeitsoverboekingsopdrachten wordt toegewezen in de volgorde van ontvangst.
2. Alle liquiditeitsoverboekingsopdrachten die in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] worden aangeleverd, worden verwerkt volgens het “first in, first out” (FIFO)-beginsel zonder prioritering of herschikking.
3. Nadat een directebetalingsopdracht is aanvaard overeenkomstig deel I, artikel 17, lid 1, gaat [naam van de CB invoegen] na of er voldoende middelen beschikbaar zijn op de TIPS AS-technische rekening van de betaler om de afwikkeling uit te voeren en is het volgende van toepassing:
a) |
zijn niet voldoende middelen beschikbaar wordt de directebetalingsopdracht afgewezen; |
b) |
zijn voldoende middelen beschikbaar wordt het corresponderende bedrag gereserveerd in afwachting van de respons van de begunstigde. In het geval van aanvaarding door de begunstigde wordt de directebetalingsopdracht afgewikkeld en wordt de reservering tegelijkertijd opgeheven. In het geval van afwijzing door de begunstigde of het uitblijven van een tijdig antwoord in de zin van de SEPA-directebetalingsregeling wordt de directebetalingsopdracht afgewezen en wordt de reservering tegelijkertijd opgeheven. |
4. Overeenkomstig lid 3, punt b), gereserveerde middelen zijn niet beschikbaar voor de afwikkeling van latere geldoverboekingsopdrachten.
5. Onverminderd lid 3, punt b), wijst de [naam van de CB invoegen] een directebetalingsopdracht af indien het bedrag van de directebetalingsopdracht hoger is dan een toepasselijk kredietmemorandumbalans (credit memorandum balance — CMB).
6. Nadat een liquiditeitsoverboekingsopdracht van een TIPS AS-technische rekening naar een TIPS DCA is aanvaard overeenkomstig deel I, artikel 17, lid 1, controleert de [naam van de CB invoegen] of er voldoende middelen beschikbaar zijn op de TIPS AS-technische rekening van de betaler. Indien niet voldoende middelen beschikbaar zijn, wordt de liquiditeitsoverboekingsopdracht afgewezen. Indien voldoende middelen beschikbaar zijn, wordt de liquiditeitsoverboekingsopdracht onmiddellijk afgewikkeld.
7. Nadat een naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht is aanvaard als bepaald in deel1, artikel 17, gaat [naam van de CB invoegen] na of op de TIPS AS-technische rekening voldoende middelen voor de debitering beschikbaar zijn. Indien niet voldoende middelen beschikbaar zijn, wordt de naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht afgewezen. Indien voldoende middelen beschikbaar zijn wordt het naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht onmiddellijk afgewikkeld.
8. Onverminderd lid 7 weigert TARGET-[naam van de CB invoegen] de naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht, indien het bedrag dat gemoeid is met de naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht hoger is dan een eventueel toepasselijk CMB.
Artikel 5
Intrekkingsverzoek
1. Een TIPS DCA-houder kan een intrekkingsverzoek indienen.
2. Het intrekkingsverzoek wordt doorgestuurd naar de begunstigde van de afgewikkelde directebetalingsopdracht, welke positief of negatief kan antwoorden.
Artikel 6
TIPS AS-afwikkelingsprocedure
De TIPS AS-afwikkelingsprocedures zijn operationeel gedurende de in appendix V vermelde tijden.
Artikel 7
Via een TIPS AS-technische rekening adresseerbare partijen
1. Een TIPS DCA-houder kan een of meer adresseerbare partijen aanwijzen. Adresseerbare partijen hebben zich bij de SEPA-directebetalingsregeling aangesloten door ondertekening van de Nalevingsovereenkomst SEPA-directebetalingsregeling.
2. TIPS AS-technische rekeninghouders bewijst aan [naam van de CB invoegen] dat iedere aangewezen adresseerbare partij de SEPA-directebetalingsregeling naleeft.
3. Een TIPS AS-technische rekeninghouder informeert de [naam van de CB invoegen] indien een aangewezen adresseerbare partij zich de SEPA-directebetalingsregeling niet langer naleeft en neemt onverwijld stappen om te voorkomen dat de adresseerbare partij toegang krijgt tot de TIPS AS-technische rekening.
4. Een houder van een TIPS AS-technische rekening kan zijn aangewezen adresseerbare partij toegang verlenen via een of meer instruerende partijen.
5. Deel I, artikel 7, is van toepassing op een AS dat adresseerbare partijen heeft aangewezen.
6. Een TIPS AS- technische rekeninghouder die een adresseerbare partij heeft aangewezen zorgt ervoor dat de adresseerbare partij te allen tijde beschikbaar is voor het ontvangen van berichten.
Artikel 8
Op TIPS AS-technische rekeningen verwerkte transacties
1. De volgende transacties worden via een TIPS AS-technische rekening in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] verwerkt:
a) |
directebetalingsopdrachten; |
b) |
naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten; |
c) |
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar TIPS DCA’s. |
Artikel 9
TIPS-directory
1. De TIPS-directory is een lijst van BIC’s gebruikt voor routing van informatie en omvat de BIC’s van:
a) |
TIPS DCA-houders; |
b) |
adresseerbare partijen. |
2. De TIPS-directory wordt dagelijks bijgewerkt.
3. TIPS AS-technische rekeninghouders mogen de TIPS-directory uitsluitend onder hun aangewezen adresseerbare partijen en hun instruerende partijen verspreiden. Adresseerbare partijen mogen de TIPS-directory uitsluitend onder hun bijkantoren verspreiden.
4. Een specifieke BIC verschijnt slechts één keer in de TIPS-directory.
5. TIPS AS-technische rekeninghouders erkennen dat de [naam van de CB invoegen] en andere CB’s namen en BIC’s van adresseerbare partijen mogen openbaar maken die door de TIPS AS-technische rekeninghouders zijn aangewezen en de TIPS AS-technische rekeninghouders verzekeren dat adresseerbare partijen met een dergelijke openbaarmaking hebben ingestemd.
Artikel 10
MPL-register
1. Het centrale Mobile Proxy Lookup (MPL) register bevat de proxy — IBAN mappingtabel ten behoeve van de MPL-dienst.
2. Elke proxy mag aan slechts één IBAN worden gekoppeld. Een IBAN kan aan een of meer proxy’s worden gekoppeld.
3. Deel I, artikel 28, is van toepassing op de gegevens in het MPL-register.
Artikel 11
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten ingeval van opschorting of uitzonderlijke beëindiging
1. Bij beëindiging van de deelname van de TIPS AS-technische rekeninghouder aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] aanvaardt de [naam van de CB invoegen] geen nieuwe geldoverboekingsopdrachten gericht aan of afkomstig van die T2S AS-technische rekeninghouder.
2. Indien de deelname van een TIPS AS-technische rekeninghouders aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt opgeschort op andere dan de in deel I, artikel 25, lid 1, punt a), genoemde gronden zal [naam van de CB invoegen]:
a) |
al haar inkomende geldoverboekingsopdrachten afwijzen; |
b) |
al haar uitgaande geldoverboekingsopdrachten afwijzen, of |
c) |
zowel haar inkomende als uitgaande geldoverboekingsopdrachten afwijzen. |
3. Indien de deelname van een TIPS AS- technische rekeninghouder aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt op basis van de in deel I, artikel 25, lid 1, punt a), genoemde gronden, wijst de [naam van de CB invoegen] al haar inkomende en uitgaande geldoverboekingsopdrachten af.
4. De [naam van de CB invoegen] verwerkt directebetalingsopdrachten van een TIPS DCA-houder waarvan deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] werd opgeschort of beëindigd krachtens deel I, artikel 25, lid 1 of lid 2, en waarvoor de [naam van de CB invoegen] voorafgaande aan de opschorting of beëindiging op een TIPS AS-technische rekening krachtens artikel 4, lid 3, punt b) middelen heeft gereserveerd.
(1) Richtlijn 2014/59/EG van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende de totstandbrenging van een kader voor het herstel en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Richtlijn 82/891/EEG van de Raad en de Richtlijnen 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU en 2013/36/EU en de Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad (PB L 173 van 12.6.2014, blz. 190).
(2) Richtsnoer (EU) 2019/671 van de Europese Centrale Bank van 9 april 2019 betreffende nationale beheertransacties inzake activa en passiva door de centrale banken (ECB/2019/7) (PB L 113 van 29.4.2019, blz. 11).
(3) Verordening (EG) nr. 2531/98 van de Raad van 23 november 1998 met betrekking tot de toepassing van reserveverplichtingen door de Europese Centrale Bank (PB L 318 van 27.11.1998, blz. 1).
(4) Besluit (EU) 2019/1743 van de Europese Centrale Bank van 15 oktober 2019 betreffende de rentevergoeding op aangehouden extra reserves en bepaalde deposito’s (ECB/2019/31) (PB L 267 van 21.10.2019, blz. 12).
APPENDIX I
TECHNISCHE SPECIFICATIES VOOR DE VERWERKING VAN GELDOVERBOEKINGSOPDRACHTEN
Naast de geharmoniseerde voorwaarden zijn de volgende regels van toepassing op het verwerken van geldoverboekingsopdrachten:
1. Testvereisten voor deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen]
Elke deelnemer moet slagen voor een reeks tests om zijn technische en operationele bekwaamheid aan te tonen voordat hij aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] kan deelnemen.
2. Rekeningnummers
De rekening van elke deelnemer wordt geïdentificeerd aan de hand van een uniek rekeningnummer van maximaal 34 tekens, bestaande uit de volgende vijf rubrieken:
Naam |
Aantal tekens |
Inhoud |
Type rekening |
1 |
M = MCA R = RTGS DCA C = T2S DCA I = TIPS DCA T = RTGS AS-technische rekening U = Subrekening A = TIPS AS-technische rekening G = AS-garantiefondsrekening D = Girale depositorekening X = Noodrekening |
Landcode van de Centrale Bank |
2 |
ISO-landencode: 3166-1 |
Valutacode |
3 |
EUR |
BIC |
11 |
Rekeninghouder BIC |
Naam van de rekening |
Max. 17 |
Vrije tekst (1) |
3. Berichtenregels in TARGET
a) |
Elke deelnemer leeft de berichtenstructuur en veldspecificaties na zoals gedefinieerd in deel 3 van de desbetreffende User Detailed Functional Specifications (UDFS). |
b) |
Business application headers worden al volgt gekoppeld aan alle berichttypes die op MCA’s, RTGS DCA’s (met inbegrip van subrekeningen), RTGS AS-technische rekeningen, AS-garantiefondsrekeningen en T2S DCA’s:
|
4. Berichttypes die in TARGET worden verwerkt
a) |
De volgende berichttypen worden op MCA’s verwerkt:
|
b) |
De volgende berichttypen worden verwerkt op RTGS DCAs, en in voorkomend geval op de RTGS AS-technische rekeningen en AS garantiefondsrekeningen:
|
c) |
De volgende berichttypen worden verwerkt op T2S DCA’s:
|
d) |
De volgende berichttypen worden verwerkt op TIPS DCAs en TIPS AS-technische rekeningen:
|
5. Controle op dubbele invoer
Alle geldoverboekingsopdrachten ondergaan een controle op dubbele invoer met het oog op de afwijzing van opdrachten die per abuis meer dan eens zijn aangeleverd (gedupliceerde geldoverboekingsopdrachten). Details zijn te vinden in deel I, afdeling 3, van de betrokken UDFS.
6. Validatieregels en foutcodes
De validatie van berichten wordt uitgevoerd volgens High Value Payments Plus (HVPS+)-richtsnoeren voor berichtenvalidaties die zijn gespecificeerd in de ISO 20022-norm en TARGET-specifieke validaties. De gedetailleerde validatieregels en foutcodes worden als volgt beschreven in de respectieve delen van de UDFS:
a) |
voor MCA’s: in hoofdstuk 14 van de CLM UDFS; |
b) |
voor RTGS DCA’s: in hoofdstuk 13 van de RTGS UDFS; |
c) |
voor T2S DCA’s: in hoofdstuk 4.1 van de T2S UDFS; |
Indien een directebetalingsopdracht of een naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht om welke reden dan ook werd afgewezen, ontvangt de TIPS DCA-houder een rapport over de betaalstatus (pacs.002), zoals beschreven in hoofdstuk 4.2 van de TIPS UDFS. Indien een liquiditeitsoverboekingsopdracht om welke reden dan ook werd afgewezen, ontvangt de TIPS DCA-houder een afwijzing (camt.025), zoals beschreven in hoofdstuk 1.6 van de TIPS UDFS.
7. Vooraf bepaalde afwikkelingstijden en gebeurtenissen
RTGS DCAs
a) |
Voor betalingsopdrachten die de Earliest Debit Time Indicator gebruiken, wordt het berichtelement “/FromTime/” gebruikt. |
b) |
Voor betalingsopdrachten die de Latest Debit Time Indicator gebruiken, zijn twee opties beschikbaar.
|
Bij beide opties wordt, indien een betalingsopdracht met een “Latest Debit Time Indicator” niet 15 minuten vóór de daarin aangegeven tijd wordt afgewikkeld een automatische kennisgeving via de GUI verstuurd.
T2S DCA’s
a) |
Voor directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten is geen speciale XML-tag vereist; |
b) |
Vooraf bepaalde liquiditeitsoverboekingsopdrachten en doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdrachten kunnen worden geïnitieerd door een bepaald moment of een bepaalde gebeurtenis op de afwikkelingsdag:
|
c) |
de geldigheidsduur voor doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdrachten wordt vastgesteld door de volgende XML-tags: “FromDate/VldtyPrd/FrDt/” en “ToDate/VldtyPrd/ToDt/”. |
8. Verrekening geldbetalingsopdrachten op RTGS DCAs
Verrekeningscontroles en, in voorkomend geval, uitgebreide verrekeningscontroles (beide termen zoals gedefinieerd in de punten a) en b) worden uitgevoerd op geldoverboekingsopdrachten om de vlotte afwikkeling te vergemakkelijken.
a) |
Bij een verrekeningscontrole wordt bepaald of de geldoverboekingsopdrachten van de begunstigde die aan de voorzijde van de wachtrij voor geldoverboekingsopdrachten met de prioriteit “urgent” of, indien niet van toepassing, “hoog” zijn geplaatst, beschikbaar zijn om te worden verrekend met de geldoverboekingsopdracht van de betaler (hierna “verrekenbare geldoverboekingsopdrachten” genoemd). Indien een verrekenbare geldoverboekingsopdracht niet voldoende dekking biedt voor de respectieve geldoverboekingsopdracht van de betaler in de invoerverwerking, wordt nagegaan of voldoende liquiditeit beschikbaar is op de RTGS DCA van de betaler. |
b) |
Indien de verrekeningscontrole faalt, kan de [naam van de CB invoegen] een uitgebreide verrekeningscontrole toepassen. Een uitgebreide verrekeningscontrole bepaalt of verrekenbare geldoverboekingsopdrachten beschikbaar zijn in een van de wachtrijen van de begunstigde, ongeacht van het tijdstip van plaatsing in de wachtrij. Echter, indien zich in de wachtrij van de begunstigde aan andere deelnemers gerichte betalingsopdrachten met een hogere prioriteit bevinden mag alleen inbreuk worden gemaakt op het FIFO-beginsel indien de afwikkeling van een dergelijke verrekenbare geldoverboekingsopdracht zou leiden tot een liquiditeitstoename voor de begunstigde. |
9. Optimalisatie algoritmen op RTGS DCAs en sub-accounts
Er worden vier algoritmen toegepast om de vlotte afwikkeling van betalingsstromen te vergemakkelijken. Meer informatie is beschikbaar in de RTGS UDFS, deel 2.
a) |
In het kader van het “gedeeltelijke optimalisatie”-algoritme zal de [naam van de CB invoegen]:
Daarna wikkelen de [naam van de CB invoegen] en de andere betrokken CB’s, op voorwaarde dat er voldoende middelen beschikbaar zijn, de relevante resterende geldoverboekingsopdrachten (met uitzondering van de in punt ii) beschreven geëxtraheerde betalingsopdrachten) gelijktijdig af op de RTGS DCA’s van de betrokken deelnemers. Bij het extraheren van betalingsopdrachten begint de [naam van de CB invoegen] met de RTGS DCA van de deelnemer met de hoogste negatieve totale liquiditeitspositie en bij de betalingsopdracht aan het eind van de wachtrij met de laagste prioriteit. Het selectieproces loopt slechts gedurende korte, naar eigen inzicht door de [naam van de CB invoegen] te bepalen tijd. |
b) |
In het kader van het “meervoudige optimalisatie” -algoritme zal de [naam van de CB invoegen]:
Na uitvoering van de in de punten i) en ii) aangegeven controles, controleert de [naam van de CB invoegen] de multilaterale afwikkelingsposities (tussen de RTGS DCA van een deelnemer en de RTGS DCA’s van andere deelnemers waarvoor een multilaterale limiet is vastgesteld). De in de punten i) en ii) beschreven procedure is mutatis mutandis van toepassing. |
c) |
Onder het “gedeeltelijke optimalisatie met AS”-algoritme dat afwikkelingsprocedure B ondersteunt, volgt de [naam van de CB invoegen] dezelfde procedure als voor het gedeeltelijke optimalisatiealgoritme, maar zonder extrahering van de AS-overboekingsopdrachten (voor een AS dat gelijktijdig multilateraal wordt afgewikkeld, d.w.z. RTGS AS-afwikkelingsprocedure B). |
d) |
Het algoritme “optimalisatie op subrekeningen” wordt gebruikt om de afwikkeling van urgente AS-overboekingsopdrachten op subrekeningen van deelnemers te optimaliseren. Bij het gebruik van dit algoritme berekent de [naam van de CB invoegen] de totale liquiditeitspositie van de subrekening van elke deelnemer door vast te stellen of het totaal van alle uitgaande en inkomende zich in de wachtrij bevindende AS-overboekingsopdrachten negatief of positief is. Indien de uitkomst van deze berekeningen en controles voor elke relevante subrekening positief is, wikkelen de [naam van de CB invoegen] en de overige betrokken CB's alle betalingen tegelijkertijd af op de subrekeningen van de betrokken deelnemers. Indien de uitkomst van deze berekeningen en controles negatief is, vindt geen verrekening plaats. Voorts houdt dit algoritme geen rekening met limieten of reserveringen. Voor elke afwikkelingsbank wordt de totale positie berekend en, indien de posities voor alle afwikkelingsbanken gedekt zijn, worden alle transacties afgewikkeld. Transacties zonder dekking worden opnieuw in de wachtrij geplaatst. |
e) |
Geldoverboekingsopdrachten die worden ingevoerd na het meervoudige optimalisatiealgoritme, het gedeeltelijke optimalisatiealgoritme of de gedeeltelijke optimalisatie met AS-algoritme kunnen niettemin onmiddellijk worden afgewikkeld indien de posities en limieten van de betrokken RTGS DCA’s van de deelnemers verenigbaar zijn met zowel de afwikkeling van deze orders als de afwikkeling van geldoverboekingsopdrachten in de huidige optimalisatieprocedure. |
f) |
Het algoritme voor gedeeltelijke optimalisatie en het algoritme voor meervoudige optimalisatie worden in die volgorde achtereenvolgens uitgevoerd. Zij worden niet uitgevoerd als RTGS AS-afwikkelingsprocedure B loopt. |
g) |
De algoritmen worden flexibel uitgevoerd door een vooraf bepaald tijdsinterval in te stellen tussen de toepassing van verschillende algoritmen om een minimum interval tussen de uitvoering van twee algoritmen te verzekeren. De tijdvolgorde wordt automatisch gereguleerd. Handmatige tussenkomst is mogelijk. |
h) |
Terwijl een algoritme wordt uitgevoerd, kan een daarin opgenomen betalingsopdracht niet worden herschikt (wijziging van de positie in de wachtrij) of ingetrokken. Verzoeken om herschikking of herroeping van een betalingsopdracht worden in de wachtrij geplaatst totdat het algoritme is voltooid. Indien de betrokken betalingsopdracht wordt afgewikkeld terwijl het algoritme wordt uitgevoerd, worden verzoeken om herschikking of herroeping afgewezen. Indien de betalingsopdracht niet wordt afgewikkeld, worden de verzoeken van de deelnemer onmiddellijk in aanmerking genomen. |
10. Connectiviteit
Deelnemers maken verbinding met TARGET met behulp van een van de volgende modi.
a) |
De user-to-application (U2A)-modus: in de U2A-modus maken deelnemers verbinding via een GUI die gebruikers in staat stelt om de bedrijfsfuncties uit te oefenen op basis van hun respectieve toegangsrechten. Deze modus stelt gebruikers in staat om bedrijfsgegevens in te voeren en te onderhouden en om bedrijfsinformatie op te halen. Het desbetreffende gebruikershandboek (User Handbook) biedt uitgebreide informatie over elk van de bedrijfsfuncties die de respectieve GUI aanbiedt. |
b) |
De application-to-application (A2A)-modus: in A2A-modus communiceren softwaretoepassingen met TARGET door uitwisseling van individuele berichten en bestanden gebaseerd op hun respectieve toegangsrechten en berichtenabonnement en routeringsconfiguratie. De A2A-communicatie is gebaseerd op XML-berichten, waarbij in voorkomend geval gebruik wordt gemaakt van de ISO 20022-norm, voor zowel inkomende als uitgaande communicatie. De aansluitingsmodi worden nader beschreven in de ESMIG UDFS. |
11. De UDFS en het gebruikershandboek
Verdere details en voorbeelden ter verduidelijking van de bovengenoemde regels zijn opgenomen in de respectieve UDFS en de gebruikershandboeken voor elke dienst, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en gepubliceerd op de websites van de [waar nodig de website van [naam van de CB invoegen]] en de ECB (in het Engels).
(1) Voor subrekeningen moet deze rubriek beginnen met de AS-code van drie tekens zoals gedefinieerd door de centrale bank.
APPENDIX II
TARGET-VERGOEDINGSREGELING
1. Algemene beginselen
a) |
Indien zich een technische storing van TARGET voordoet, kunnen directe deelnemers aanvragen voor vergoeding indienen overeenkomstig de in dit appendix neergelegde TARGET-vergoedingsregeling. |
b) |
Tenzij de Raad van bestuur van de ECB anders besluit, is de TARGET-vergoedingsregeling niet van toepassing indien de technische storing van TARGET het gevolg is van externe gebeurtenissen die redelijkerwijs niet aan de betrokken CB’s kunnen worden toegerekend, of het gevolg zijn van het handelen of nalaten van derden. |
c) |
Compensatie onder de TARGET-vergoedingsregeling is de enig beschikbare procedure die wordt aangeboden in het geval van een technische storing van TARGET. Deelnemers kunnen echter via andere rechtsmiddelen vergoeding van geleden schade vorderen. Indien een deelnemer een aanbod tot vergoeding onder de TARGET-vergoedingsregeling aanvaardt, aanvaardt de deelnemer daarmee onherroepelijk af te zien van alle claims in verband met de geldoverboekingsopdrachten waarvoor hij een vergoeding aanvaardt (met inbegrip van eventuele vorderingen inzake gevolgschade) die hij tegen een CB mocht hebben, en aanvaardt hij dat de ontvangst van de bijbehorende vergoeding alle claims van dien aard volledig en finaal regelt. De deelnemer vrijwaart de betrokken CB's, tot maximaal het op grond van de TARGET-vergoedingsregeling ontvangen bedrag, tegen eventuele verdere door een andere TARGET-deelnemer of een derde ingestelde claims in verband met de betrokken geldoverboekingsopdracht of geldoverboeking. |
d) |
Het doen van een aanbod tot vergoeding vormt geen erkenning van aansprakelijkheid door de [naam van de CB invoegen] of een andere CB in verband met een technische storing van TARGET. |
2. Voorwaarden voor een aanbod tot vergoeding
a) |
Een betaler kan een claim indienen voor een administratie- en rentevergoeding indien ten gevolge van een technische storing van TARGET een geldoverboekingsopdracht op de werkdag van aanvaarding niet werd afgewikkeld. |
b) |
Een begunstigde kan een claim voor een administratieve vergoeding indienen indien hij ten gevolge van een technische storing van TARGET een geldoverboeking niet heeft ontvangen die hij op een bepaalde werkdag verwacht had te ontvangen. De begunstigde kan ook een vordering tot rentevergoeding indienen indien aan een of meer van de volgende voorwaarden is voldaan:
|
3. Berekening van de vergoeding
a) |
Met betrekking tot een aanbod tot vergoeding aan een betaler:
|
b) |
Met betrekking tot een aanbod tot vergoeding aan een begunstigde:
|
4. Procedurele regels
a) |
Een aanvraag voor vergoeding wordt ingediend via het claimformulier dat in het Engels beschikbaar is op de website van de [naam van de CB invoegen] (zie [link naar website van CB invoegen]). Betalers dienen voor elke begunstigde een afzonderlijk claimformulier in en begunstigden dienen voor elke betaler een afzonderlijk claimformulier in. Ter ondersteuning van de informatie op het claimformulier wordt voldoende aanvullende informatie en documenten verstrekt. Met betrekking tot een specifieke betaling of betalingsopdracht kan slechts één claim worden ingediend. |
b) |
Binnen vier weken na een technische storing van TARGET dienen deelnemers hun claimformulier(en) in bij de [naam van de CB invoegen]. Eventuele aanvullende door de [naam van de CB invoegen] gevraagde informatie en bewijsmateriaal worden binnen twee weken na het daartoe strekkende verzoek verstrekt. |
c) |
De [naam van de CB invoegen] beoordeelt de claims en stuurt ze door naar de ECB. Tenzij de Raad van bestuur van de ECB anders besluit en dit aan de deelnemers meedeelt, worden alle ontvangen claims uiterlijk binnen 14 weken na de technische storing in TARGET beoordeeld. |
d) |
De [naam van de CB invoegen] deelt het resultaat van de in punt c) bedoelde beoordeling mee aan de betrokken deelnemers. Indien de beoordeling een aanbod tot vergoeding inhoudt, dienen de betrokken deelnemers binnen vier weken na de mededeling van een dergelijk aanbod dit hetzij te aanvaarden, hetzij af te wijzen, zulks met betrekking tot elke betaling of betalingsopdracht in elke caim en wel door het ondertekenen van een standaard aanvaardingsbrief (in de vorm zoals beschikbaar op de website van de [naam van de CB invoegen] (zie [verwijzing naar website van CB invoegen]). Indien de [naam van de CB invoegen] een dergelijke brief niet binnen vier weken heeft ontvangen, worden de betrokken deelnemers geacht het aanbod tot vergoeding te hebben afgewezen. |
e) |
De [naam van de CB invoegen] betaalt de vergoeding na ontvangst van de aanvaardingsbrief van de deelnemer. Over enige vergoeding is geen rente verschuldigd. |
APPENDIX III
REFERENTIEKADER VOOR BEVOEGDHEIDS- EN LANDENADVIEZEN
Referentiekader voor bevoegdheidsadviezen voor deelnemers aan TARGET
[naam van de CB]
[adres]
Deelname aan het [naam van het systeem]
[plaats]
[datum]
Geachte heer/mevrouw,
Wij zijn gevraagd dit advies uit te brengen als [intern of externe] juridisch adviseur] van [naam van deelnemer of bijkantoor van deelnemer invoegen] met betrekking tot aangelegenheden die zich voordoen naar het recht van [rechtsgebied van oprichting van de deelnemer — hierna: het “rechtsgebied”] in verband met de deelname van [vermeld de naam van deelnemer] (hierna: de “deelnemer”) aan [naam van de TARGET-deelsysteem] (hierna: het “systeem”).
Dit advies beperkt zich tot het op de datum van die advies geldende recht van [rechtsgebied]. Wij hebben geen onderzoek gedaan naar het recht van een ander rechtsgebied als basis voor dit advies en geven of impliceren geen mening terzake. Elk van de hierna uiteengezette verklaringen en adviezen geldt met gelijke nauwkeurigheid en geldigheid onder het recht van [rechtsgebied], ongeacht of de deelnemer bij het aanleveren van geldoverboekingsopdrachten en het ontvangen van geldoverboekingen handelt via zijn hoofdkantoor of via een of meer binnen of buiten [rechtsgebied] gevestigde bijkantoren.
I. ONDERZOCHTE DOCUMENTEN
Ten behoeve van dit advies hebben wij de volgende documenten onderzocht:
1) |
een gewaarmerkte kopie van de [vermeld relevante oprichtingsdocumenten] van de deelnemer zoals die gelden op de datum van dit advies; |
2) |
[indien van toepassing] een uittreksel uit het [betrokken bedrijvenregister invoegen] en [indien van toepassing] [register van kredietinstellingen of analoog register]; |
3) |
[voor zover van toepassing] een kopie van de vergunning van de deelnemer of een ander bewijs van bevoegdheid voor het verlenen van bank-, beleggings-, geldoverboekings- of andere financiële diensten overeenkomstig de toegangscriteria voor deelname aan TARGET in [rechtsgebied]; |
4) |
[indien van toepassing] een kopie van een door de Raad van bestuur of het relevant bestuursorgaan van de deelnemer genomen besluit op [datum][jaar], waaruit blijkt dat de deelnemer instemt met de naleving van de systeemdocumenten, zoals hierna gedefinieerd, en |
5) |
[vermeld alle volmachten en overige documenten die de noodzakelijke bevoegdheid toekennen of aantonen van de persoon of personen die de betrokken systeemdocumenten (zoals beneden gedefinieerd) namens de deelnemer ondertekenen], en alle overige documenten met betrekking tot de oprichting, bevoegdheden, machtigingen van de deelnemer die noodzakelijk of aangewezen zijn voor het afgeven van dit advies (hierna: de “deelnemerdocumenten”). |
Ten behoeve van dit advies hebben wij ook onderzocht:
1) |
de [verwijzing naar uitvoeringsregelingen van de geharmoniseerde voorwaarden voor deelname aan TARGET] voor het systeem gedateerd [datum invoegen] (hierna: de “regels”), en |
2) |
[...] De regels en de […] worden hierna aangeduid als de “systeemdocumenten” (en samen met de deelnemerdocumenten aangeduid als de “documenten”). |
II. AANNAMES
Ten behoeve van dit advies hebben wij met betrekking tot de documenten aangenomen dat:
1) |
de systeemdocumenten die ons ter hand zijn gesteld, originelen of eensluidende afschriften daarvan zijn; |
2) |
de systeemdocumenten en de daardoor gecreëerde rechten en verplichtingen rechtsgeldig en juridisch bindend zijn onder het recht van [verwijzing naar de lidstaat van het systeem], waardoor zij worden beheerst, en dat de rechtskeuze waarbij het recht van [verwijzing naar de lidstaat van het systeem invoegen] van toepassing is verklaard op de systeemdocumenten, wordt erkend door het recht van [verwijzing naar de lidstaat van het systeem invoegen]; |
3) |
de deelnemerdocumenten binnen de bevoegdheid en macht van de betrokken partijen vallen en door hen rechtsgeldig zijn goedgekeurd, aangenomen of ondertekend en, waar nodig, afgeleverd, en |
4) |
de deelnemerdocumenten bindend zijn voor de betrokken partijen en dat geen van de voorwaarden ervan is geschonden. |
III. ADVIEZEN BETREFFENDE DE DEELNEMER
A. |
De deelnemer is een onderneming met rechtspersoonlijkheid die rechtsgeldig gevestigd en geregistreerd is in, of anderszins rechtsgeldig is opgericht of georganiseerd is naar het recht van [rechtsgebied]. |
B. |
De deelnemer bezit alle vereiste bedrijfsbevoegdheden om de rechten en verplichtingen uit te oefenen, respectievelijk na te komen onder de systeemdocumenten waarbij hij partij is. |
C. |
De aanvaarding of uitoefening en de nakoming van de rechten en verplichtingen door de deelnemer onder de systeemdocumenten waarbij de deelnemer partij is, schendt in geen enkel opzicht enigerlei bepaling van de wet- en regelgeving van [rechtsgebied] die op de deelnemer of de documenten van de deelnemer van toepassing is. |
D. |
De deelnemer behoeft geen aanvullende machtigingen, goedkeuringen, instemmingen, deponeringen, registraties, notariële bekrachtigingen of andere waarmerkingen van of bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke of overheidsinstantie bevoegd in [rechtsgebied] in verband met de goedkeuring, rechtsgeldigheid of afdwingbaarheid van enigerlei van de systeemdocumenten of de uitoefening of uitvoering van de rechten en verplichtingen uit hoofde van de systeemdocumenten. |
E. |
De deelnemer heeft alle noodzakelijke bedrijfsacties uitgevoerd en andere stappen ondernomen die noodzakelijk zijn onder het recht van [rechtsgebied] om te verzekeren dat zijn verplichtingen onder de systeemdocumenten wettige, rechtsgeldige en bindende verplichtingen vormen. |
Dit advies geldt met ingang van de datum van afgifte en is uitsluitend gericht aan [naam van de CB invoegen] en de [deelnemer]. Andere personen kunnen geen beroep op dit advies doen en de inhoud van dit advies mag zonder onze voorafgaande schriftelijke toestemming niet worden bekendgemaakt aan andere personen dan de ontvangers tot wie het gericht is, en aan hun juridische adviseurs, met uitzondering van de Europese Centrale Bank en de nationale centrale banken van het Europees Stelsel van centrale banken [en [de nationale centrale bank/betrokken regelgevende instanties] van [rechtsgebied]].
Hoogachtend,
[handtekening]
Referentiekader voor landenadviezen voor niet-EER deelnemers aan TARGET
[naam van de CB invoegen]
[adres]
[naam van het systeem]
[plaats]
[datum]
Geachte heer/mevrouw,
Wij zijn gevraagd als [externe] juridische adviseurs om [vermeld naam van de deelnemer of bijkantoor van de deelnemer] (de “deelnemer”) met betrekking tot aangelegenheden die zich voordoen naar het recht van [het rechtsgebied waarin de deelnemer is gevestigd; hierna: het “rechtsgebied”], dit advies uit te brengen naar het recht van [rechtsgebied] in verband met de deelname van de deelnemer aan een systeem dat deel uitmaakt van TARGET (hierna: het “systeem”). Verwijzingen in dit advies naar de wetten van [rechtsgebied] omvatten alle toepasselijke verordeningen van [rechtsgebied]. Wij brengen hierbij een advies uit naar het recht van [rechtsgebied], met name ten aanzien van de buiten het [verwijzing naar lidstaat van het systeem invoegen] gevestigde deelnemer met betrekking tot rechten en verplichtingen die voortvloeien uit deelname aan het systeem, zoals uiteengezet in de hierna beschreven systeemdocumenten.
Dit advies beperkt zich tot het op de datum van die advies geldende recht van [rechtsgebied]. Wij hebben geen onderzoek gedaan naar het recht van een ander rechtsgebied als basis voor dit advies en geven of impliceren geen mening terzake. Wij veronderstellen dat het recht van een ander rechtsgebied geen invloed heeft op dit advies.
1. ONDERZOCHTE DOCUMENTEN
Ten behoeve van dit advies hebben wij de hierna opgesomde documenten onderzocht en zodanige andere documenten die wij noodzakelijk of aangewezen achtten:
1) |
de [verwijzing naar uitvoeringsregelingen van de geharmoniseerde voorwaarden voor deelname aan TARGET] voor het systeem gedateerd [datum invoegen] (hierna: de “regels”), en |
2) |
elk ander document dat betrekking heeft op het systeem en/of de relatie tussen de deelnemer en andere deelnemers aan het systeem, en op de relatie tussen de deelnemers aan het systeem en de [naam CB invoegen]. |
De regels en de [.] worden hierna aangeduid als de “systeemdocumenten”.
2. AANNAMES
Ten behoeve van dit advies hebben wij met betrekking tot de documenten aangenomen dat:
1) |
de deelnemerdocumenten binnen de bevoegdheid en macht van de betrokken partijen vallen en door hen rechtsgeldig zijn goedgekeurd, aangenomen of ondertekend en, waar nodig, afgeleverd; |
2) |
de systeemdocumenten en de daarbij gecreëerde rechten en verplichtingen rechtsgeldig en juridisch bindend zijn onder het recht van [lidstaat van het systeem invoegen] waardoor zij worden beheerst, en dat de rechtskeuze waarbij het recht van [lidstaat van het systeem invoegen] van toepassing verklaard is op de systeemdocumenten, wordt erkend door het recht van [verwijzing naar lidstaat van het systeem]; |
3) |
deelnemers aan het systeem, via welke geldoverboekingsopdrachten worden verstuurd of geldoverboekingsopdrachten worden ontvangen, of via welke rechten of verplichtingen op grond van de systeemdocumenten worden uitgeoefend of nagekomen, een vergunning hebben voor het verlenen van geldovermakingsdiensten in alle betrokken rechtsgebieden, en |
4) |
dat de aan ons in kopie of als voorbeeld verstrekte documenten overeenkomen met de originelen. |
3. ADVIES
Gebaseerd op en met inachtneming van het voorgaande en in elk geval afhankelijk van de hierna opgenomen punten, zijn wij van mening dat:
3.1. Specifiek op het land betrekking hebbende juridische aspecten [voor zover van toepassing]
De volgende kenmerken van de wetgeving van [rechtsgebied] zijn consistent met en doen op geen enkele manier afbreuk aan de uit de systeemdocumenten voortvloeiende verplichtingen van de deelnemer: [lijst van landspecifieke juridische aspecten].
3.2. Algemene insolventiekwesties
3.2.a. Soorten insolventieprocedures
De enige soorten insolventieprocedures (met inbegrip van gerechtelijke schikkingen of rehabilitaties) — waartoe ten behoeve van dit advies alle procedures worden gerekend met betrekking tot de activa van de deelnemer of een bijkantoor dat hij mocht hebben in [rechtsgebied] — waaraan de deelnemer kan worden onderworpen in [rechtsgebied], zijn de volgende: [vermeld de procedure in de oorspronkelijke taal en de Engelse vertaling] (samen aangeduid als “insolventieprocedures”).
Naast insolventieprocedures kunnen de deelnemer, zijn activa of een bijkantoor dat hij mocht hebben in [rechtsgebied], in [rechtsgebied] worden onderworpen aan [eventuele van toepassing zijnde procedures voor opschorting van betaling, curatele of andere procedures opsommen in de oorspronkelijke taal en de Engelse vertaling, waarbij betalingen aan en/of door de deelnemer kunnen worden opgeschort, of beperkingen kunnen worden opgelegd met betrekking tot dergelijke betalingen of gelijksoortige procedures] (hierna gezamenlijk aangeduid als de procedures”).
3.2.b. Insolventieverdragen
[Rechtsgebied] of bepaalde politieke onderverdelingen binnen [rechtsgebied], voor zover nader aangeduid, is/zijn partij bij de volgende insolventieverdragen: [vermeld, indien van toepassing, welke gevolgen hebben of kunnen hebben voor dit advies].
3.3. Afdwingbaarheid van systeemdocumenten
Met inachtneming van de hiernavolgende punten, zullen alle bepalingen van de systeemdocumenten bindend en afdwingbaar zijn overeenkomstig de voorwaarden onder het recht van [rechtsgebied], met name in het geval van insolventieprocedures of tegen de deelnemer aanhangig gemaakte procedures.
Met name zijn wij van mening dat:
3.3.a. Verwerking van geldoverboekingsopdrachten
De bepalingen inzake de verwerking van geldoverboekingsopdrachten van de regels [de relevante uitvoeringsbepalingen van bijlage I, deel I, artikelen 17 en 18, bijlage I, deel II, artikelen 4 tot en met 7 en artikel 9, bijlage I, deel III, artikelen 5 tot en met 10 en 14 tot en met 17, bijlage I, deel IV, artikelen 4, 6 en 7, bijlage I, deel V, artikelen 6 en 10 invoegen] zijn geldig en afdwingbaar, Met name zullen alle liquiditeitsoverboekingsopdrachten die op grond van dergelijke artikelen worden verwerkt, rechtsgeldig, bindend en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied]. De bepaling van de regels die het precieze tijdstip aangeeft waarop door de deelnemer in het systeem aangeleverde betalingsopdrachten afdwingbaar en onherroepelijk worden ([betrokken uitvoeringsbepalingen voor bijlage I, deel I, artikel 18 invoegen] is geldig, bindend en afdwingbaar krachtens het recht van [rechtsgebied].
3.3.b. Bevoegdheid van [naam van de CB invoegen] om zijn taken uit te voeren
Het openen van een insolventieprocedures of het aanhangig maken van een procedure tegen de deelnemer heeft geen effect op de uit de systeemdocumenten voortvloeiende autoriteit en bevoegdheden van de [naam van de CB invoegen]. [Aangeven [voor zover van toepassing] dat hetzelfde oordeel ook geldt ten aanzien van een andere entiteit die diensten verleent aan de deelnemers die direct en noodzakelijkerwijs vereist zijn voor deelname aan het systeem (bijv. TARGET NSP].
3.3.c. Herstel ingeval van verzuim
[Indien van toepassing op de deelnemer, de bepalingen in [lijst van artikelen] van de Regels betreffende vervroegde voldoening van vorderingen die nog niet opeisbaar zijn geworden, het verrekenen van vorderingen met gebruikmaking van de tegoeden van de deelnemer, het uitwinnen van een onderpand, opschorting en beëindiging van de deelname, vorderingen voor vertragingsrente, en opzegging van overeenkomsten en beëindiging van transacties ([voeg andere relevante bedingen uit de Regels of de Systeemdocumenten in]) zijn rechtsgeldig en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].]
3.3.d. Opschorting en beëindiging
Indien van toepassing op de deelnemer, zijn de bepalingen in [lijst van afdelingen] van de regels (betreffende opschorting en beëindiging van de deelname van de deelnemer in het systeem betreffende de opening van insolventieprocedures of procedures of andere gevallen van verzuim, zoals vastgelegd in de systeemdocumenten, of indien de deelnemer enig systeemrisico vormt of ernstige operationele problemen heeft) rechtsgeldig en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].
3.3.e. Boetebepalingen
Indien van toepassing op de deelnemer, zijn de bepalingen in [lijst van afdelingen] van de regels met betrekking tot boetes die een deelnemer worden opgelegd wanneer deze in de onmogelijkheid verkeert intraday-krediet of overnight-krediet tijdig terug te betalen, in voorkomend geval rechtsgeldig en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].
3.3.f. Toewijzing van rechten en verplichtingen
De rechten en verplichtingen van de deelnemer kunnen niet worden gecedeerd, gewijzigd of anderszins door de deelnemer worden overgedragen aan derden zonder de voorafgaande schriftelijke toestemming van de [naam van de CB invoegen].
3.3.g. Toepasselijk recht en rechtsgebied
De bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels, en met name wat betreft het toepasselijk recht, de beslechting van een geschil, rechtsmacht en betekening zijn rechtsgeldig en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].
3.4 Actio Paulana
Wij zijn van mening dat geen van de uit de systeemdocumenten voortvloeiende verplichtingen, noch de nakoming ervan, voorafgaande aan de opening van een insolventieprocedure of procedures met betrekking tot de deelnemer, in een dergelijk rechtsgeding ongedaan kan worden gemaakt als zijnde een bevoordeling, vernietigbare transactie of anderszins onder het recht van [rechtsgebied].
Met name, en zonder beperking van het voorgaande, spreken wij dit oordeel uit met betrekking tot geldoverboekingsopdrachten die door een deelnemer aan het systeem worden aangeleverd. Wij zijn met name van mening dat de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels die de afdwingbaarheid en de onherroepelijkheid van geldoverboekingsopdrachten vaststellen, rechtsgeldig en afdwingbaar zijn en dat een betalingsopdracht die door een deelnemer is aangeleverd en verwerkt overeenkomstig [lijst van afdelingen] van de regels, in een insolventieprocedure of procedures niet als zijnde een bevoordeling, vernietigbare transactie of anderszins ongedaan kan worden gemaakt onder het recht van [rechtsgebied].
3.5 Beslag
Indien een crediteur van de deelnemer bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied], een verzoek indient tot het leggen van een beslag onder het recht van [rechtsgebied] (met inbegrip van een bevel tot bevriezing, bevel tot inbeslagneming, of een andere publiek- of privaatrechtelijke procedure die strekt tot het beschermen van het openbaar belang of de rechten van de crediteuren van de deelnemer) — hierna aangeduid als “beslag” — zijn wij van oordeel dat [analyse en bespreking invoegen].
3.6 Zekerheden [indien van toepassing]
3.6.a. Overdracht van rechten of deponering van activa tot zekerheidsstelling, pand en/of repor
Overdrachten tot zekerheid zullen rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied]. Met name het vestigen en uitwinnen van een pandrecht of het aangaan en afdwingen van een repo onder [voeg verwijzing naar de betrokken regeling met de CB toe] zal rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].
3.6.b. Voorrang van het belang van de begunstigden van een overdracht tot zekerheid, verpanding of retrocessie boven dat van andere schuldeisers
In het geval van insolventieprocedures of procedures met betrekking tot de deelnemer, zullen de rechten of activa die dienen als zekerheid zijn overgedragen of door de deelnemer in onderpand zijn gegeven ten gunste van [verwijzing naar CB invoegen], of andere deelnemers aan het systeem, voor wat betreft hun voldoening voorrang hebben boven de vorderingen van alle overige schuldeisers van de deelnemer en laten rangorder of preferente schuldeisers deze rechten of activa onverlet.
3.6.c. Uitwinning van zekerheden
Zelfs in het geval van een insolventieprocedure of een tegen de deelnemer aanhangig gemaakte procedureprocedure zullen de andere deelnemers aan het systeem en de [naam van de CB invoegen] als [cessionarissen, pandhouders of repo-kopers, naargelang het geval] nog de vrijheid hebben om krachtens de regels de rechten of activa van de deelnemer uit te winnen via de actie van de [naam van de CB invoegen].
3.6.d. Vorm- en registratievereisten
Er gelden geen vormvereisten voor de overdracht tot zekerheid van de rechten of activa van de deelnemer, of het vestigen en uitwinnen van een pandrecht op die rechten of activa, of van een repo ten aanzien van die rechten of activa en er is voor de [overdracht tot zekerheid, verpanding of repo, naargelang het geval], of enigerlei aspecten daarvan, geen registratie of neerlegging nodig bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied].
3.7 Bijkantoren [voor zover van toepassing]
3.7.a. Advies geldt voor handelen via bijkantoren
Alle bovenstaande uitspraken en meningen met betrekking tot de deelnemer geldt met gelijke nauwkeurigheid en geldigheid onder het recht van [rechtsgebied] indien de deelnemer handelt via een of meerdere buiten het [rechtsgebied] gevestigde bijkantoren.
3.7.b. Overeenstemming met het recht
Noch de uitoefening en nakoming van de rechten en verplichtingen onder de systeemdocumenten, noch de indiening, verzending of ontvangst van geldoverboekingsopdrachten door een bijkantoor van de deelnemer vormt in enigerlei opzicht een schending van het recht van [rechtsgebied].
3.7.c. Vereiste machtigingen
Noch voor de uitoefening en nakoming van de rechten en de verplichtingen onder de systeemdocumenten, noch voor de indiening, verzending of ontvangst van geldoverboekingsopdrachten door een bijkantoor van een deelnemer, zullen aanvullende vergunningen, goedkeuringen, instemmingen, deponeringen, registraties, notariële bekrachtigingen of andere waarmerkingen nodig zijn van of bij een rechtbank, regeringsautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied].
Dit advies geldt met ingang van de datum van afgifte en is uitsluitend gericht aan [naam van de CB invoegen en de [deelnemer]. Andere personen kunnen geen beroep doen op dit advies en de inhoud van dit advies mag zonder onze voorafgaande schriftelijke toestemming niet worden bekendgemaakt aan andere personen dan de ontvangers aan wie het gericht is, en aan hun juridische adviseurs, met uitzondering van de Europese Centrale Bank en de nationale centrale banken van het Europees Stelsel van centrale banken [en [de nationale centrale bank/desbetreffende verordenende instanties] van [rechtsgebied]].
Hoogachtend,
[handtekening]
APPENDIX IV
BEDRIJFSCONTINUÏTEIT EN NOODPROCEDURES
1. ALGEMENE BEPALINGEN
Deze appendix bevat de regelingen tussen [naam van de CB invoegen] en de deelnemers voor het geval dat TARGET of een of meer NSPs falen of worden getroffen door een abnormale externe gebeurtenis of wanneer de storing een deelnemer treft.
Alle verwijzingen naar specifieke tijden in deze appendix verwijzen naar de lokale tijd van de zetel van de ECB.
De bepalingen van deze afdeling 1 zijn van toepassing op MCA’s, RTGS DCA’s en hun subrekeningen, RTGS AS-technische rekeningen, T2S DCA’s, TIPS DCA’s en TIPS AS-technische rekeningen.
1.1. Maatregelen voor bedrijfscontinuïteit en noodverwerking
a) |
In het geval dat zich een abnormale externe gebeurtenis voordoet en/of er sprake is van een storing van TARGET en/of van een of meer NSP’s die de normale werking van TARGET treffen, is de [naam van de CB invoegen] gerechtigd maatregelen inzake bedrijfscontinuïteit en noodverwerking vast te stellen. |
b) |
De volgende belangrijkste maatregelen voor bedrijfscontinuïteit en noodverwerking die in TARGET beschikbaar zijn:
|
c) |
Met betrekking tot maatregelen voor bedrijfscontinuïteit en noodverwerking, heeft de [naam van de CB invoegen] de volledige discretionaire bevoegdheid betreffende de vraag of en welke maatregelen worden aangenomen. |
1.2. Mededeling van incidenten
Indien zich een in punt 1.1, a), beschreven gebeurtenis voordoet, wordt dit aan de deelnemers meegedeeld via de ECB-website, voor zover beschikbaar, via de GUI(s) en, indien van toepassing, via binnenlandse communicatiekanalen. De mededelingen aan de deelnemers bevatten met name de volgende informatie:
i) |
een beschrijving van de gebeurtenis en de impact ervan van op TARGET; |
ii) |
het tijdstip waarop de afwikkeling van de gebeurtenis wordt verwacht (indien bekend); |
iii) |
informatie over de reeds genomen maatregelen (indien van toepassing); |
iv) |
het advies aan de deelnemers (indien van toepassing); |
v) |
het tijdstempel van de mededeling en de vermelding wanneer een update zal worden verstrekt. |
1.3. Wijziging van de bedrijfsuren
a) |
Bij het wijzigen van het TARGET-bedrijfsschema overeenkomstig deel I, artikel 19, lid 2, kan de [naam van de CB invoegen] de sluitingstijden van TARGET voor een bepaalde werkdag uitstellen of de aanvang van de volgende werkdag vertragen, of het tijdstip van een andere in appendix V vermelde gebeurtenis wijzigen. |
b) |
De sluitingstijden van TARGET voor een bepaalde werkdag kunnen worden uitgesteld indien een TARGET-storing zich gedurende die dag heeft voorgedaan, maar vóór 18.00 uur is opgelost. Een dergelijk uitstel van de sluitingstijd mag normaliter niet meer dan twee uur bedragen en wordt zo vroeg mogelijk aan de deelnemers aangekondigd. |
c) |
Zodra een vertraging van de sluitingstijden van TARGET is aangekondigd, kan deze verder worden uitgesteld, maar niet worden ingetrokken. |
1.4. Overige voorzieningen
a) |
In het geval van een storing van de [naam van de CB invoegen], kunnen alle of een deel van haar technische functies in verband met TARGET [CB/landreferentie invoegen] door andere Eurosysteem-CB’s of niveau 3-NCB’s namens de ECB worden uitgevoerd. |
b) |
De [naam van de CB invoegen] kan verlangen dat de deelnemers deelnemen aan door de [naam van de CB invoegen] nodig geachte reguliere of ad-hoctests van de maatregelen, trainingen of andere preventieve regelingen inzake bedrijfscontinuïteit en noodverwerking. Eventuele door de deelnemers gemaakte kosten als gevolg van dergelijke tests of andere regelingen komen uitsluitend ten laste van de deelnemers. |
2. BEDRIJFSCONTINUITEITS- EN NOODPROCEDURES (RTGS DCA EN RTGS AS-AFWIKKELINGSPROCEDURES)
Naast de bepalingen van afdeling 1 zijn de bepalingen van deze afdeling 2 specifiek van toepassing op RTGS DCA-houders en AS’en die gebruikmaken van de RTGS AS-afwikkelingsprocedures.
2.1. Verplaatsing van de TARGET-exploitatie naar een alternatieve locatie
a) |
De verplaatsing van de TARGET-exploitatie naar een alternatieve locatie, als bedoeld in punt 1.1, b), i), kan plaatsvinden naar een plaats binnen dezelfde regio of in een andere regio. |
b) |
Indien de TARGET-exploitatie naar een andere regio wordt verplaatst, zullen de deelnemers: i) zich onthouden van het verzenden van nieuwe geldoverboekingsopdrachten aan TARGET; ii) op verzoek van [naam van de CB invoegen] een reconciliatie uitvoeren; iii) als ontbrekende geldoverboekingsopdrachten aangemerkte instructies opnieuw indienen, en iv) de [naam van de CB invoegen] alle relevante informatie verstrekken. |
c) |
De [naam van de CB invoegen] kan verdere maatregelen nemen, met inbegrip van debitering en creditering van de rekeningen van deelnemers, teneinde de rekeningen van die deelnemers terug te brengen naar een toestand van vóór de verplaatsing. |
2.2. Wijziging van de bedrijfsuren
a) |
Indien [naam van de CB invoegen] de sluiting van TARGET als bedoeld in punt 1.3 vóór 16.50 uur vertraagt, moet de minimumperiode van één uur tussen de sluitingstijd voor klanten en interbancaire betalingsopdrachten normaal gesproken van kracht blijven. |
b) |
AS’en hebben maatregelen genomen om het hoofd te bieden aan gevallen waarin de heropeningstijd vertraging heeft opgelopen als gevolg van een storing van TARGET op de voorafgaande dag. |
2.3. Noodverwerking
a) |
Indien zij dit nodig acht, leidt de [naam van de CB invoegen] de noodverwerking van geldoverboekingsopdrachten met behulp van de TARGET-noodoplossing of andere middelen in. In dergelijke gevallen wordt de noodverwerking naar het beste vermogen uitgevoerd. De [naam van de CB invoegen] informeert haar deelnemers over de start van de noodoplossing via de beschikbare communicatiemiddelen. |
b) |
Bij de noodverwerking met gebruikmaking van de TARGET-noodoplossing worden geldoverboekingsopdrachten door de RTGS DCA-houders ingediend en door de [naam van de CB invoegen] goedgekeurd. [naam van de CB invoegen] kan namens de deelnemers bij wijze van uitzondering ook handmatig geldoverboekingsopdrachten invoeren. Daarnaast kan het AS bestanden met betalingsinstructies indienen in het kader van RTGS AS-afwikkelingsprocedure A, die het AS de [naam van de CB invoegen] machtigt om in de noodoplossing te uploaden. |
c) |
De volgende geldoverboekingsopdrachten worden als “zeer kritiek” beschouwd en de [naam van de CB invoegen] doet haar uiterste best om ze onverwijld in noodsituaties te verwerken:
|
d) |
Andere dan de in punt c) genoemde geldoverboekingsopdrachten die noodzakelijk zijn voor het vermijden van systeemrisico worden als “kritiek” beschouwd en de [naam van de CB invoegen] kan besluiten voor die overboekingsopdrachten noodprocedures in te leiden. Kritieke geldoverboekingsopdrachten omvatten, maar zijn niet beperkt tot:
|
e) |
Geldoverboekingsopdrachten die in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] zijn aangeleverd vóór de activering van de noodverwerking, maar zich in de wachtrij bevinden, kunnen ook de noodverwerking ondergaan. In dergelijke gevallen streeft de [naam van de CB invoegen] ernaar de dubbele verwerking van geldoverboekingsopdrachten te vermijden, maar de deelnemers dragen het risico van een eventuele dubbele verwerking. |
f) |
Voor noodverwerking met gebruikmaking van de TARGET-noodoplossing verstrekken deelnemers beleenbare activa als zekerheid. Tijdens de noodverwerking kunnen inkomende geldoverboekingsopdrachten worden gebruikt voor de financiering van uitgaande geldoverboekingsopdrachten. |
2.4. Met deelnemers verband houdende storingen
a) |
Indien een deelnemer een probleem heeft waardoor hij geen geldoverboekingsopdrachten naar TARGET kan verzenden, lost hij het probleem met eigen middelen op. In het bijzonder kan een deelnemer gebruik maken van alle interne oplossingen waarover hij beschikt, de GUI-functionaliteit om liquiditeitsoverboekingen en betalingsopdrachten te verwerken of gebruik maken van de back-upfunctionaliteit via de GUI. |
b) |
Indien de in punt a) genoemde afwikkelingsmiddelen en/of oplossingen of functionaliteiten die door de deelnemer worden gebruikt, uitgeput of ontoereikend zijn, kan de deelnemer de [naam van de CB invoegen] om ondersteuning verzoeken en verleent de [naam van de CB invoegen] deze ondersteuning naar beste vermogen. De [naam van de CB invoegen] beslist welke ondersteuning zij de deelnemer biedt. |
c) |
[Invoegen indien van toepassing: verdere gedetailleerde noodmaatregelen met betrekking tot AS’en worden beschreven in aanvullende regelingen tussen de [naam van de CB invoegen] en het betrokken AS.] |
3. BEDRIJFSCONTINUÏTEIT EN NOODPROCEDURES (MCA)
Naast de bepalingen van afdeling 1 zijn de bepalingen van deze afdeling 3 specifiek van toepassing op MCA-houders.
3.1. Verplaatsing van de TARGET-exploitatie naar een alternatieve locatie
a) |
de verplaatsing van de exploitatie van TARGET naar een alternatieve locatie, als bedoeld in punt 1.1, b), i), kan plaatsvinden naar een plaats binnen dezelfde regio of in een andere regio. |
b) |
Indien de TARGET-exploitatie naar een andere regio wordt verplaatst, zullen de deelnemers: i) zich onthouden van het verzenden van nieuwe geldoverboekingsopdrachten aan TARGET; ii) op verzoek van [naam van de CB invoegen] een afstemming uitvoeren, iii) als ontbrekende instructies aangemerkte instructies opnieuw indienen, en iv) de [naam van de CB invoegen] alle relevant informatie verstrekken. |
c) |
De [naam van de CB invoegen] kan verdere maatregelen nemen, met inbegrip van het debiteren en crediteren van de rekeningen van deelnemers, teneinde de rekeningen van die deelnemers terug te brengen in de toestand van vóór de verplaatsing. |
3.2. Noodverwerking
a) |
Indien zij dit nodig acht, leidt de [naam van de CB invoegen] de noodverwerking van geldoverboekingsopdrachten in met behulp van de TARGET-noodoplossing of andere middelen. In dergelijke gevallen wordt de noodverwerking naar het beste vermogen uitgevoerd. De [naam van de CB invoegen] informeert haar deelnemers over de start van de noodoplossing via de beschikbare communicatiemiddelen. |
b) |
Bij de noodverwerking met behulp van de TARGET-noodoplossing worden geldoverboekingsopdrachten door de MCA-houders ingediend en door de [naam van de CB invoegen] goedgekeurd. [Naam van de CB invoegen] kan namens de deelnemers bij wijze van uitzondering ook handmatig geldoverboekingsopdrachten invoeren. |
c) |
Geldoverboekingsopdrachten die noodzakelijk worden geacht om systeemrisico te vermijden worden als “kritiek” beschouwd en de [naam van de CB invoegen] kan besluiten voor die overboekingsopdrachten de noodverwerking in te leiden. |
d) |
Geldoverboekingsopdrachten die aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] zijn aangeleverd vóór de activering van de noodverwerking, maar zich in de wachtrij bevinden, kunnen ook de noodverwerking ondergaan. In dergelijke gevallen streeft de [naam van de CB invoegen] ernaar de dubbele verwerking van geldoverboekingsopdrachten te vermijden, maar de deelnemers dragen het risico van een eventuele dubbele verwerking. |
e) |
Voor noodverwerking met gebruikmaking van de TARGET-noodoplossing verstrekken deelnemers beleenbare activa als zekerheid. Tijdens de noodverwerking kunnen inkomende geldoverboekingsopdrachten worden gebruikt voor de financiering van uitgaande geldoverboekingsopdrachten. |
3.3. Met deelnemers verband houdende storingen
a) |
Indien een deelnemer een probleem heeft waardoor hij geen geldoverboekingsopdrachten aan TARGET kan verzenden, lost hij het probleem met eigen middelen op. In het bijzonder kan een deelnemer gebruik maken van alle interne oplossingen waarover hij beschikt, de GUI-functionaliteit om liquiditeitsoverboekingen en betalingsopdrachten te verwerken of gebruik te maken van de back-upfunctionaliteit via de GUI. |
b) |
Indien de in punt a) genoemde afwikkelingsmiddelen en/of oplossingen of functionaliteiten die door de deelnemer worden gebruikt, uitgeput of ontoereikend zijn, kan de deelnemer de [naam van de CB invoegen] om ondersteuning verzoeken en verleent de [naam van de CB invoegen] deze ondersteuning naar beste vermogen. De [naam van de CB invoegen] beslist welke ondersteuning zij de deelnemer biedt. |
4. BEDRIJFSCONTINUÏTEIT EN NOODPROCEDURES (T2S DCA)
Naast de bepalingen in afdeling 1 zijn de bepalingen van dit deel 4 specifiek van toepassing op T2S DCA-houders.
4.1. Verplaatsing van de TARGET-exploitatie naar een alternatieve locatie
a) |
De verplaatsing van de TARGET-exploitatie naar een alternatieve locatie, als bedoeld in punt 1.1, b), i), kan plaatsvinden naar een plaats binnen dezelfde regio of naar een andere regio. |
b) |
Indien de TARGET-exploitatie naar een andere regio wordt verplaatst, zullen de deelnemers: i) zich onthouden van het verzenden van nieuwe geldoverboekingsopdrachten aan TARGET; ii) op verzoek van [naam van de CB invoegen] een afstemming uit te voeren, iii) als ontbrekende instructies aangemerkte instructies opnieuw indienen, en iv) de [naam van de CB invoegen] alle relevante informatie verstrekken. |
c) |
De [naam van de CB invoegen] kan verdere maatregelen nemen, met inbegrip van debitering en creditering van de rekeningen van deelnemers, teneinde de rekeningen van die deelnemers terug te brengen in een toestand van vóór de verplaatsing |
4.2. Storingen in verband met deelnemers
a) |
Indien een deelnemer een probleem heeft waardoor hij geen geldoverboekingsopdrachten aan TARGET kan verzenden, lost hij het probleem met eigen middelen op. In het bijzonder kan een deelnemer gebruik maken van alle interne oplossingen waarover hij beschikt, de GUI-functionaliteit om liquiditeitsoverboekingen en betalingsopdrachten te verwerken of gebruik te maken van de back-upfunctionaliteit via de GUI. |
b) |
Indien de in punt a) genoemde afwikkelingsmiddelen en/of oplossingen of functionaliteiten die door de deelnemer worden gebruikt, uitgeput of ontoereikend zijn, kan de deelnemer de [naam van de CB invoegen] om ondersteuning verzoeken en verleent de [naam van de CB invoegen] deze ondersteuning naar beste vermogen. De [naam van de CB invoegen] beslist welke ondersteuning zij de deelnemer biedt. |
APPENDIX V
TARGET-EXPLOITATIESCHEMA
1.
De valutadatum voor in TARGET afgewikkelde transacties is altijd de valutadatum waarop het systeem werkt.
2.
Alle dagen behalve zaterdag, zondag, nieuwjaarsdag, Goede Vrijdag (1) Paasmaandag (2), 1 mei, Kerstdag en 26 december zijn TARGET-werkdagen en kunnen dus valutadatums zijn voor de afwikkeling in TARGET.
3.
TIPS DCAs en TIPS AS-technische rekeningen worden op alle dagen geëxploiteerd. Alle andere soorten rekeningen worden geëxploiteerd op alle dagen behalve zaterdag, zondag, nieuwjaarsdag, Goede Vrijdag (3), Paasmaandag (4), 1 mei, Kerstdag en 26 december.
4.
Tijdens de avond van de voorgaande werkdag wordt een werkdag geopend.
5.
De referentietijd voor het systeem is de lokale tijd op de zetel van de ECB.
6.
De verschillende fasen van de TARGET-werkdag en de significante operationele gebeurtenissen die relevant zijn voor MCA’s, RTGS DCA’s (5), T2S DCA’s (6) en TIPS DCA’s zijn weergegeven in de volgende tabel:
HH: MM |
MCA’s |
RTGS DCAs (7) |
T2S DCA’s |
TIPS DCAs (8) |
||||||||||||
18:45 (D-1) |
Begin van de werkdag: Wijziging van de valutadatum |
Begin van de werkdag: Wijziging van de valutadatum |
Begin van de werkdag: Wijziging van de valutadatum Voorbereiding voor nachtelijke afwikkeling |
Verwerking van directebetalingsopdrachten en liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar/van TIPS AS-technische rekeningen. Geen liquiditeitsoverdrachten tussen TIPS DCA’s en andere rekeningen |
||||||||||||
19:00 (D-1) |
Afwikkeling van CBO’s Terugbetaling van marginale leningen Terugbetaling van girale deposito’s Verwerking van geautomatiseerde en regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingen |
|
Uiterste termijn voor CMS-gegevensinvoer Voorbereiding van de nachtelijke afwikkeling |
|
||||||||||||
19:30 (D-1) |
Afwikkeling van CBO’s Verwerking van doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdrachten Verwerking van directeliquiditeitsoverboekingsopdrachten |
Afwikkeling van AS-overboekingsopdrachten Verwerking van doorlopende directeliquiditeitsoverboekingsopdrachten Verwerking van geautomatiseerde, regelgebaseerde en directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten |
|
Verwerking van directe betalingsopdrachten en liquiditeitsoverboekingsopdrachten van/naar MCA’s en RTGS DCAs |
||||||||||||
20:00 (D-1) |
|
Nachtelijke afwikkelingscycli |
Verwerking van liquiditeitsoverboekingsopdrachten van/naar T2S DCA’s |
|||||||||||||
02:30 (kalenderdag volgende D-1) |
Niet-facultatief onderhoudsvenster op
Facultatief onderhoudsvenster (indien nodig) van 03:00-05:00 op de resterende dagen. |
Niet-facultatief onderhoudsvenster op
Facultatief onderhoudsvenster (indien nodig) van 03:00-05:00 op de resterende dagen. |
Niet-facultatief onderhoudsvenster op
Facultatief onderhoudsvenster (indien nodig) van 03:00-05:00 op de resterende dagen (9). |
Het verwerken van directebetalingsopdrachten en liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar/van TIPS AS-technische rekeningen Geen liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen TIPS DCA’s en andere rekeningen |
||||||||||||
Heropeningstijd* (D) |
Afwikkeling van CBO’s Geautomatiseerde verwerking, regelgebaseerde en directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten |
Afwikkeling van AS-overboekingsopdrachten Verwerking van geautomatiseerde, regelgebaseerde en directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten Verwerking van de klant en interbancaire betalingsopdrachten |
Nachtelijke afwikkelingscycli |
Verwerking van directe betalingsopdrachten en liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar/van TIPS AS-technische rekeningen en liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen TIPS DCA’s en andere rekeningen. |
||||||||||||
05:00 (D) |
|
Daghandel/Realtime afwikkeling Voorbereiding real-time afwikkeling Gedeeltelijke afwikkelingsvensters (10) |
|
|||||||||||||
16:00 (D) |
|
Afsluiting voor DvP-bestellingen |
|
|||||||||||||
16:30 (D) |
|
Automatische terugbetaling van automatische zekerheidsstelling, gevolgd door een facultatieve cash sweep |
|
|||||||||||||
17:00 (D) |
Sluiting van klantenbetalingsopdrachten |
|
|
|||||||||||||
17:40 (D) |
|
Sluiting van bilateraal overeengekomen activiteiten inzake kasmiddelenbeheer (Bilaterally agreed treasury management operations (BATM)) en centralebankoperaties (CBO) |
|
|||||||||||||
17:45 (D) |
Sluiting van liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar T2S DCA’s |
Sluiting van inkomende liquiditeitsoverboekingsopdrachten |
Blokkering van liquiditeitsoverboekingsopdrachten van TIPS DCA’s naar T2S DCAs. Tijdens deze periode worden geen liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen T2S DCA’s en TIPS DCA’s verwerkt |
|||||||||||||
18:00 (D) |
Sluiting van:
|
Sluiting van:
|
Sluiting FOP Einde van verwerking T2S-afwikkeling Hervatting en verwijdering Eindedagrapportage en staten |
Verwerken van directebetalingsopdrachten en liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar/van TIPS AS-technische rekeningen. Blokkeren van liquiditeitsoverboekingsopdrachten van TIPS DCA’s naar CLM/RTGS en T2S DCAs. Gedurende deze periode worden geen liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen TIPS DCA’s en andere rekeningen verwerkt. Kort na 18:00 uur: Wijziging van de werkdag (na ontvangst van het camt.019-bericht van MCA/RTGS) Momentopname van TIPS DCAs tegoed en einde-dag rapportage |
||||||||||||
18:15 (D) |
Sluiting van het gebruik van doorlopende faciliteiten |
|
|
|
||||||||||||
18:40 (D) |
Sluiting van het gebruik van marginale leningen (alleen NCB’s) Eindedagverwerking |
|
|
|
De bedrijfsuren kunnen worden gewijzigd indien maatregelen inzake bedrijfscontinuïteit worden vastgesteld overeenkomstig Appendix IV. Op de laatste dag van de reserve-aanhoudingsperiode van het Eurosysteem zullen de sluitingstijden 18.15, 18.40, 18.45, 19.00 en 19.30 uur voor MCA’s en RTGS DCA’s (alsook RTGS AS-technische rekeningen en subrekeningen en AS-garantiefondsrekeningen) 15 minuten later plaatsvinden.
Lijst van afkortingen en aantekeningen bij deze tabel:
* |
Heropeningstijden: kunnen variëren afhankelijk van de situatie. De informatie wordt verstrekt door de exploitant. |
(D-1) |
: |
vorige werkdag |
(D) |
: |
kalenderdag = werkdag = valutadatum |
CMS |
: |
Systeem voor het beheer van zekerheden (Collateral Management System) |
DvP-opdrachten |
: |
Levering tegen betaling-opdrachten (Delivery versus Payment orders). |
(1) Volgens de kalender die van toepassing is op de zetel van de ECB.
(2) Volgens de kalender die van toepassing is op de zetel van de ECB.
(3) Volgens de kalender die van toepassing is op de zetel van de ECB.
(4) Volgens de kalender die van toepassing is op de zetel van de ECB.
(5) Geldt ook voor RTGS AS-technische rekeningen, subrekeningen en AS-garantiefondsrekeningen.
(6) Geldt ook voor TIPS AS-technische rekeningen.
(7) Geldt ook voor RTGS AS-technische rekeningen, subrekeningen en AS-garantiefondsrekeningen.
(8) Geldt ook voor TIPS AS- technische rekeningen.
(9) Voor T2S DCA’s: ten behoeve van het onderhoudsvenster wordt 1 mei als een werkdag beschouwd.
(10) Gedeeltelijke afwikkeling vindt plaats om 8.00, 10.00, 12.00, 14.00 en 15.30 uur (of 30 minuten voor het begin van de DvP sluitingstijd, afhankelijk van welke datum het eerst valt).
APPENDIX VI
TARIEVENREGELING
1. ALGEMENE BEPALINGEN
1. |
De volgende diensten zijn niet opgenomen in de door [naam van de CB invoegen] aangeboden diensten en worden door de betrokken dienstverleners in rekening gebracht in overeenstemming met de door hen gehanteerde voorwaarden:
|
2. |
Een deelnemer die zijn keuze voor de het vergoedingsmodel wenst te wijzigen, deelt dit uiterlijk op de twintigste kalenderdag van de maand mee aan [naam van de CB invoegen], zodat dit voor de volgende maand in aanmerking kan worden genomen. |
2. VERGOEDINGEN VOOR MCA-HOUDERS
1. |
MCA’s en daarop afgewikkelde transacties zijn niet vergoedingsplichtig. |
2. |
[invoegen indien van toepassing: Vergoeding(en) voor gezamenlijk beheerde MCA’s] |
3. VERGOEDINGEN VOOR RTGS DCA-HOUDERS
1. |
RTGS DCA-houders kiezen een van de volgende twee tariferingsopties:
|
2. |
Aan liquiditeitsoverboekingsopdrachten van RTGS DCA’s naar subrekeningen, naar MCA’s, naar girale depositorekeningen of naar RTGS DCA’s aangehouden door dezelfde deelnemer of door deelnemers binnen dezelfde bankgroep, zijn geen kosten verbonden. |
3. |
Liquiditeitsoverboekingsopdrachten van RTGS DCA’s naar MCA’s of RTGS DCAs aangehouden door deelnemers die niet tot dezelfde bankgroep behoren, brengen 0,80 EUR per transactie in rekening (debitering). |
4. |
Aan liquiditeitsoverboekingsopdrachten van RTGS DCA’s naar T2S DCA’s of naar TIPS DCA’s zijn geen kosten verbonden. |
5. |
Geldoverboekingsopdrachten van een RTGS DCA naar een AS-rekening (1) worden niet in rekening gebracht aan de RTGS DCA-houder. |
6. |
De volgende vergoedingen zijn van toepassing op RTGS DCA-houders:
|
4. VERGOEDINGEN VOOR HET GEBRUIK VAN DE RTGS AS-AFWIKKELINGSPROCEDURES DOOR AS
Vergoedingen worden enkel in rekening gebracht per aangesloten systeem, ongeacht het aantal en soort rekeningen. AS-exploitanten die meer dan één systeem exploiteren, worden voor elk systeem belast.
1. |
AS’en die gebruikmaken van RTGS AS-afwikkelingsprocedures of waaraan een uitzondering is toegekend die hen in staat stelt op een RTGS DCA af te wikkelen, kiezen een van de volgende twee tariferingsopties:
Geldoverboekingsopdrachten tussen een RTGS DCA en een AS-rekening (3) worden aan het desbetreffende AS in rekening gebracht volgens de tariferingsoptie waarvoor het AS heeft gekozen. |
2. |
Naast de hierboven vermelde vergoedingen zijn voor elk AS twee vaste vergoedingen van toepassing, zoals uiteengezet in de onderstaande tabel.
|
5. VERGOEDINGEN VOOR T2S DCA-HOUDERS
1. |
Voor de exploitatie van T2S DCA’s worden de volgende vergoedingen in rekening gebracht:
|
2. |
Aan liquiditeitsoverboekingsopdrachten van een T2S DCA naar een RTGS DCA, een TIPS DCA of een MCA zijn geen kosten verbonden. |
6. VERGOEDINGEN VOOR TIPS DCA-HOUDERS
1. |
Vergoedingen voor de exploitatie van TIPS DCA’s worden in rekening gebracht aan in de onderstaande tabel vermelde partij:
|
2. |
Aan liquiditeitsoverboekingsopdrachten van TIPS DCA’s naar: MCA’s; RTGS DCA’s, subrekeningen, girale depositorekeningen, TIPS AS-technische rekeningen, en T2S DCA’s zijn geen kosten verbonden. |
7. VERGOEDINGEN VOOR HET GEBRUIK VAN TIPS AS-AFWIKKELINGSPROCEDURES DOOR AS’EN
1. |
Vergoedingen voor het gebruik van de TIPS AS-afwikkelingsprocedure door AS’en worden in rekening gebracht aan de in onderstaande tabel vermelde partij:
|
2. |
Aan liquiditeitsoverboekingsopdrachten van TIPS AS-technische rekeningen aan T2S DCA’s zijn geen kosten verbonden. |
3. |
Naast de hierboven beschreven vergoedingen wordt aan elk AS een maandelijkse vergoeding aangerekend op basis van het bruto onderliggende volume van directe betalingen, vrijwel directe betalingen en naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten die in het eigen platform van het AS zijn afgewikkeld en worden vrijgegeven door de voorgefinancierde posities op de technische TIPS AS-rekening. De vergoeding bedraagt 0,0005 EUR per afgewikkelde directebetalingsopdracht, vrijwel directebetalingsopdracht of een afgewikkelde naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht. Voor elke maand rapporteert elk AS uiterlijk op de derde werkdag van de volgende maand het bruto onderliggende volume van zijn afgewikkelde directe betalingen en afgewikkelde naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten, afgerond tot op de dichtstbijzijnde tienduizend. Het gerapporteerde bruto onderliggende volume wordt door de [naam van de CB invoegen] toegepast om de vergoeding voor de volgende maand te berekenen. |
(1) Ongeacht of het gaat om een RTGS DCA, een RTGS AS-technische rekening of een AS-garantiefondsrekening.
(2) Adresseerbare BIC’s zijn beschikbaar voor verschillende soorten deelnemers: Adresseerbare BIC-houder- Correspondent, Adresseerbare BIC-houder — Bijkantoor van de deelnemer en Adresseerbare BIC-houder — Bijkantoor van correspondent Alleen aan het type Adresseerbare BIC-houder — Correspondent wordt een vergoeding in rekening gebracht. De vergoeding wordt in rekening gebracht voor elke verschillende BIC.
(3) Ongeacht of het een RTGS DCA, een RTGS AS-technische rekening of een AS-garantiefondsrekening betreft.
(4) De “bruto onderliggende waarde” is het totale bedrag aan bruto monetaire verplichtingen die via een AS worden afgelost nadat de afwikkeling op een RTGS DCA of subrekening heeft plaatsgevonden. Voor CTP’s is de bruto onderliggende waarde de totale notionele waarde van termijncontracten of de tegen marktwaarde gewaardeerde waarde van de termijncontracten, waarbij de waarden worden afgewikkeld wanneer termijncontracten aflopen en commissies worden toegepast.
APPENDIX VII
VEREISTEN INZAKE INFORMATIEBEVEILIGINGSBEHEER EN BEDRIJFSCONTINUÏTEITSBEHEER
MCA HOUDERS, T2S DCA-HOUDERS EN TIPS DCA-HOUDERS
Deze vereisten inzake het informatiebeveiligingsbeheer of het bedrijfscontinuïteitsbeheer zijn niet van toepassing op MCA-houders, T2S DCA-houders en TIPS DCA-houders.
RTGS DCA-HOUDERS EN AS
De in punt 1 van dit appendix VII (informatiebeveiligingsbeheer) neergelegde vereisten gelden voor alle RTGS DCA-houders en AS’en, behalve wanneer een RTGS DCA-houder of een AS aantoont dat een specifiek vereiste niet op hem van toepassing is. In de vaststelling van het toepassingsgebied van de vereisten binnen zijn infrastructuur moet de deelnemer de elementen definiëren die onderdeel uitmaken van de betalingstransactieketen (Payment Transaction Chain — PTC). Meer in het bijzonder begint een PTC op een Point of Entry (PoE), d.w.z. een systeem dat betrokken is bij het creëren van transacties (bijv. werkplaatsen, frontoffice- en backoffice-applicaties, middleware) en eindigt met het systeem dat verantwoordelijk is voor het verzenden van het bericht aan de NSP.
De in punt 2 van dit appendix VII (bedrijfscontinuïteitbeheer) neergelegd vereisten gelden voor RTGS DCA-houders en AS’en die door het Eurosysteem op basis van periodiek bijgewerkte en op de ECB-website gepubliceerde criteria zijn aangewezen als zijnde kritiek voor de goede werking van het TARGET-systeem.
1. Informatiebeveiligingsbeheer
Vereiste 1.1: Informatiebeveiligingsbeleid
Het management stelt een duidelijke beleidskoers vast in overeenstemming met de bedrijfsdoelstellingen en ondersteunt en garandeert informatiebeveiliging door middel van de vaststelling, goedkeuring en handhaving van een informatiebeveiligingsbeleid dat gericht is op het beheer van informatiebeveiliging en cyberweerbaarheid in de gehele organisatie met betrekking tot identificatie, beoordeling en aanpak van risico’s op het gebied van informatiebeveiliging en cyberweerbaarheid. Het beleid dient ten minste de volgende onderdelen te omvatten: doelstellingen, toepassingsgebied (met inbegrip van gebieden zoals organisatie, human resources, vermogensbeheer, enz.), beginselen en toewijzing van verantwoordelijkheden.
Vereiste 1.2: Interne organisatie
Er wordt een informatiebeveiligingskader ingesteld voor de uitvoering van het informatiebeveiligingsbeleid binnen de organisatie. Het management coördineert en evalueert de vaststelling van het informatiebeveilingskader met het oog op de uitvoering van het informatiebeveiligingsbeleid (overeenkomstig vereiste 1.1) in de gehele organisatie, met inbegrip van de toewijzing van voldoende middelen en de toewijzing van beveiligingsverantwoordelijkheden te dien einde.
Vereiste 1.3: Externe partijen
De beveiliging van de informatie- en informatieverwerkingsfaciliteiten van de organisatie mag niet worden beperkt door de introductie en/of de afhankelijkheid van externe partijen of door hen geleverde producten/diensten. Elke toegang van externe partijen tot de informatieverwerkingsfaciliteiten van de organisatie wordt gecontroleerd. Wanneer externe partijen of producten/diensten van externe partijen toegang behoeven tot de informatieverwerkingsfaciliteiten van de organisatie, wordt een risicobeoordeling uitgevoerd om de gevolgen voor de beveiliging en de controlevereisten vast te stellen. De controles worden overeengekomen en vastgelegd in een overeenkomst met elke betrokken externe partij.
Vereiste 1.4: Activabeheer
Alle informatieactiva, de bedrijfsprocessen en de onderliggende informatiesystemen, zoals besturingssystemen, infrastructuren, bedrijfstoepassingen, gebruiksklare producten, diensten en door de gebruiker ontwikkelde toepassingen, die binnen het toepassingsgebied van de betalingstransactieketen vallen, worden verantwoord en aan een eigenaar toegewezen. De verantwoordelijkheid voor het onderhoud en de exploitatie van passende controles in de bedrijfsprocessen en de bijbehorende IT-componenten voor de beveiliging van de informatieactiva wordt aangewezen. NB: de eigenaar kan de uitvoering van specifieke controles waar nodig delegeren, maar blijft verantwoordelijk voor de passende bescherming van de activa.
Vereiste 1.5: Classificatie van informatieactiva
De informatieactiva worden geclassificeerd op basis van hun kritieke karakter voor de goede levering van de dienst door de deelnemer. De classificatie vermeldt de noodzaak, de prioriteiten en de mate van vereiste bescherming bij het omgaan met het informatiemiddel in de relevante bedrijfsprocessen en houdt tevens rekening met de onderliggende IT-componenten. Er wordt gebruik gemaakt van een door het management goedgekeurd schema voor de classificatie van informatieactiva om een passende reeks beveiligingscontroles vast te stellen gedurende de gehele levenscyclus van de informatiemiddelen (met inbegrip van verwijdering en vernietiging van informatiemiddelen) en om de noodzaak van specifieke behandelingsmaatregelen te communiceren.
Vereiste 1.6: Beveiliging van human resources
De verantwoordelijkheden met betrekking tot de beveiliging worden voorafgaand aan indiensttreding beschreven in passende functieomschrijvingen en in arbeidsvoorwaarden en -omstandigheden. Alle kandidaat-werknemers, contractanten en derde-gebruikers van informatieverwerkingsfaciliteiten worden naar behoren gescreend, met name bij gevoelige banen. Werknemers, contractanten en derde-gebruikers die gebruik maken van informatieverwerkingsfaciliteiten ondertekenen een overeenkomst over hun beveiligingstaken en -verantwoordelijkheden. Er wordt gezorgd voor een passende mate van bewustzijn onder alle werknemers, contractanten en derde-gebruikers; zij krijgen opleidingen en trainingen aangeboden in beveiligingsprocedures en het correcte gebruik van informatieverwerkingsfaciliteiten zodat mogelijke veiligheidsrisico’s tot een minimum worden beperkt. Er wordt een formele tuchtprocedure voor werknemers ingesteld met betrekking tot de behandeling van beveiligingsinbreuken. Door de toewijzing van verantwoordelijkheden wordt ervoor gezorgd dat het vertrek uit, of overstap binnen de organisatie door een werknemer, contractant of derde-gebruiker wordt begeleid en dat het retourneren van alle apparatuur en het intrekken van alle toegangsrechten wordt volbracht.
Vereiste 1.7: Fysieke beveiliging en milieubeveiliging
De faciliteiten voor de verwerking van kritieke of gevoelige informatie worden ondergebracht op beveiligde plaatsen en worden beschermd door afgebakende veiligheidszones, met passende veiligheidsbarrières en toegangscontroles. Zij worden fysiek beschermd tegen ongeoorloofde toegang, beschadiging en interferentie. Toegang wordt alleen verleend aan personen die vallen binnen de reikwijdte van vereiste 1.6. Er worden procedures en standaards vastgesteld ter bescherming van fysieke informatiedragers met informatiemiddelen tijdens transport.
De apparatuur moet worden beschermd tegen fysieke en milieurisico’s. Teneinde het risico van ongeoorloofde toegang tot informatie te beperken en schade aan en verlies van apparatuur of informatie te voorkomen, is het noodzakelijk de apparatuur (met inbegrip van apparatuur die off-site wordt gebruikt) te beschermen en tegen diefstal van eigendommen te beschermen.
Vereiste 1.8: Bedrijfsvoering
Er worden verantwoordelijkheden en procedures vastgesteld ten behoeve van het beheer en de werking van informatieverwerkingsfaciliteiten die alle onderliggende systemen in de betalingsketen end-to-end bestrijken.
Met betrekking tot de bedrijfsprocedures, met inbegrip van het technisch beheer van IT-systemen, wordt waar nodig een scheiding van verantwoordelijkheden uitgevoerd om het risico op onachtzaam of opzettelijk systeemmisbruik te beperken. Indien de scheiding van verantwoordelijkheden om gedocumenteerde objectieve redenen niet kan worden uitgevoerd, worden compenserende controles uitgevoerd na een formele risicoanalyse. Er worden controles ingesteld om de invoering van kwaadaardige codes voor systemen in de betalingsketen te voorkomen en op te sporen. Er worden ook controles ingesteld (met inbegrip van bewustmaking van gebruikers) om kwaadaardige codes te voorkomen, op te sporen en te verwijderen. Mobiele codes mogen alleen worden gebruikt van betrouwbare bronnen (bv. ondertekende Microsoft COM-componenten en Java Applets). De configuratie van de browser (bv. het gebruik van uitbreidingen en plugins) moet streng worden gecontroleerd.
Het management voert het beleid inzake backup en herstel van gegevens uit. Dit herstelbeleid omvat een herstelprocesplan dat regelmatig en ten minste eenmaal per jaar wordt getest.
Systemen die van kritiek belang zijn voor de veiligheid van betalingen, worden gemonitord en gebeurtenissen die van belang zijn voor de informatiebeveiliging worden geregistreerd. Er worden logbestanden van exploitanten gebruikt om ervoor te zorgen dat problemen met informatiesystemen worden gesignaleerd. De logbestanden van de exploitanten worden regelmatig steekproefsgewijs getoetst op basis van het kritieke karakter van de transacties. Systeemmonitoring wordt gebruikt om de doeltreffendheid te controleren van controles die van kritiek belang zijn voor de veiligheid van betalingen en om de conformiteit met een toegangsbeleidsmodel te verifiëren.
De uitwisseling van informatie tussen organisaties is gebaseerd op een formeel uitwisselingsbeleid dat wordt gevoerd in overeenstemming met de uitwisselingsovereenkomsten tussen de betrokken partijen en moet in overeenstemming zijn met alle relevante wetgeving. Softwarecomponenten van derden die worden gebruikt bij de uitwisseling van informatie met TARGET (bv. software ontvangen van een Service Bureau) moeten worden gebruikt in het kader van een formele overeenkomst met de derde partij.
Vereiste 1.9: Toegangscontrole
Toegang tot informatiemiddelen wordt gerechtvaardigd om redenen van bedrijfsvoering (“need-to-know” (1)) en overeenkomstig het vastgestelde ondernemingsbeleidskader (met inbegrip van het informatiebeveiligingsbeleid). Er worden duidelijke regels voor toegangscontrole vastgesteld op basis van het beginsel van het minimale recht van toegang (“least privilege”-beginsel (2)) en die de behoeften van de desbetreffende bedrijfs- en IT-processen nauwkeurig weergeven. Indien relevant (bv. voor back-upbeheer) moet de logische toegangscontrole in overeenstemming zijn met de fysieke toegangscontrole, tenzij er adequate compenserende controles zijn (bv. encryptie, anonimisering van persoonsgegevens).
Er worden formele en gedocumenteerde procedures ingesteld om de toewijzing van toegangsrechten tot informatiesystemen en -diensten die binnen het toepassingsgebied van de betalingstransactieketen vallen te controleren. De procedures hebben betrekking op alle fasen van de levenscyclus van de gebruikerstoegang, vanaf de initiële registratie van nieuwe gebruikers tot de definitieve uitschrijving van gebruikers die niet langer toegang nodig hebben.
In voorkomend geval moet bijzondere aandacht worden besteed aan de toewijzing van toegangsrechten die zo kritiek zijn dat het misbruik van die toegangsrechten ernstige negatieve gevolgen kan hebben voor de bedrijfsvoering van de deelnemer (bv. toegangsrechten voor systeembeheer, het omzeilen van systeemcontroles, rechtstreekse toegang tot bedrijfsgegevens).
Er worden passende controles ingevoerd om gebruikers op specifieke punten in het netwerk van de organisatie te identificeren, te authentiseren en te machtigen, bijvoorbeeld met het oog op lokale toegang en toegang op afstand tot systemen in de betalingsketen. Teneinde verantwoordingsplicht te waarborgen, mogen persoonlijke rekeningen niet worden gedeeld.
Voor wachtwoorden worden regels vastgesteld en gehandhaafd door middel van specifieke controles om ervoor te zorgen dat wachtwoorden niet gemakkelijk te achterhalen zijn, bv. complexiteitsregels en beperkte geldigheidsduur. Er wordt een protocol opgesteld voor het veilig herstellen en/of resetten van wachtwoorden.
Er wordt een beleid ontwikkeld en toegepast inzake het gebruik van cryptografische controles om de vertrouwelijkheid, authenticiteit en integriteit van informatie te beschermen. Er wordt een beleid inzake sleutelbeheer vastgesteld ter ondersteuning van het gebruik van cryptografische controles.
Er wordt beleid ingesteld voor het bekijken van vertrouwelijke informatie op een scherm of in gedrukte vorm (bv. schermvergrendeling, clean deskbeleid) om het risico van ongeoorloofde toegang te beperken.
Bij werken op afstand moeten de risico’s van werken in een onbeschermde omgeving in aanmerking worden genomen en moeten passende technische en organisatorische controles worden toegepast.
Vereiste 1.10: Aankoop, ontwikkeling en onderhoud van informatiesystemen
Voorafgaand aan de ontwikkeling en/of invoering van informatiesystemen worden beveiligingsvereisten vastgesteld en overeengekomen.
Teneinde een correcte verwerking te waarborgen worden er worden passende controles ingebouwd in applicaties, met inbegrip van door de gebruiker ontwikkelde applicaties. Deze controles omvatten de validering van inputgegevens, interne verwerkingsgegevens en outputgegevens. Aanvullende controles kunnen nodig zijn voor systemen die gevoelige, waardevolle of kritieke informatie verwerken of beïnvloeden. Dergelijke controles worden bepaald op basis van beveiligingsvereisten en risicobeoordeling in overeenstemming met het vastgestelde beleid (bv. informatiebeveiligingsbeleid, cryptografische controlebeleid).
De operationele vereisten van nieuwe systemen worden vastgesteld, gedocumenteerd en getest voordat zij worden aanvaard en gebruikt. Met betrekking tot netwerkbeveiliging moeten passende controles, met inbegrip van segmentatie en veilig beheer, worden uitgevoerd op basis van het kritieke belang van gegevensstromen en het risiconiveau van de netwerkzones in de organisatie. Er worden specifieke controles uitgevoerd ter bescherming van gevoelige informatie die via openbare netwerken wordt doorgegeven.
De toegang tot de systeembestanden en de programmabroncode wordt gecontroleerd en IT-projecten en ondersteunende activiteiten worden op een veilige manier uitgevoerd. Er wordt op gelet dat gevoelige gegevens niet in testomgevingen worden blootgesteld. Project- en ondersteuningsomgevingen worden strikt gecontroleerd. Het aanbrengen van wijzigingen in de productie wordt streng gecontroleerd. Er wordt een risicobeoordeling uitgevoerd van ingrijpende wijzigingen die in de productie moeten worden doorgevoerd.
Regelmatige beveiligingstests van in productie zijnde systemen worden ook uitgevoerd volgens een vooraf vastgesteld plan dat is gebaseerd op de resultaten van een risicobeoordeling en beveiligingstests omvatten ten minste kwetsbaarheidsbeoordelingen. Alle tekortkomingen die tijdens de beveiligingstests aan het licht zijn gekomen, worden beoordeeld en er worden tijdig actieplannen opgesteld en opgevolgd om eventuele vastgestelde leemten te dichten.
Vereiste 1.11: Informatiebeveiliging in relaties met leveranciers (3)
Teneinde de bescherming van de interne informatiesystemen van de deelnemer die toegankelijk zijn voor leveranciers te waarborgen, worden informatiebeveiligingsvoorschriften ter beperking van de risico’s in verband met de toegang van de leverancier gedocumenteerd en formeel met de leverancier overeengekomen.
Vereiste 1.12: Beheer van informatiebeveiligingsincidenten en verbeteringen
Teneinde te zorgen voor een consistente en doeltreffende aanpak van informatiebeveiligingsincidenten, met inbegrip van communicatie over beveiligingsincidenten en -zwakheden, worden rollen, verantwoordelijkheden en procedures op zakelijk en technisch niveau vastgesteld en getest om ervoor te zorgen dat er snel, doeltreffend, ordelijk en veilig herstel plaatsvindt na informatiebeveiligingsincidenten, met inbegrip van scenario’s met betrekking tot een cybergerelateerde oorzaak (bv. fraude door een externe aanvaller of een aanvaller van binnenuit). Het personeel dat bij deze procedures betrokken is, moet naar behoren zijn opgeleid.
Vereiste 1.13: Beoordeling van de naleving van de technische voorschriften
De interne informatiesystemen van een deelnemer (bv. backoffice-systemen, interne netwerken en externe netwerkconnectiviteit) worden regelmatig beoordeeld op conformiteit met het vastgestelde beleidskader van de organisatie (bv. informatiebeveiligingsbeleid, beleid inzake cryptografische controle).
Vereiste 1.14: Virtualisatie
Guest virtual machines moeten voldoen aan alle beveiligingscontroles die zijn ingesteld voor fysieke hardware en systemen (bv. verharding, registratie). De controles met betrekking tot hypervisors moeten het volgende omvatten: verharding van de hypervisor en het hosting-besturingssysteem, regelmatig patchen, strikte scheiding van verschillende omgevingen (bv. productie en ontwikkeling). Gecentraliseerd beheer, registratie en monitoring, alsmede beheer van toegangsrechten, met name voor zeer vertrouwelijke rekeningen, worden uitgevoerd op basis van een risicobeoordeling. Guest virtual machines die door dezelfde hypervisor worden beheerd moeten een vergelijkbaar risicoprofiel hebben.
Vereiste 1.15: Cloudcomputing
Het gebruik van openbare en/of hybride cloudoplossingen in de betalingstransactieketen moet gebaseerd zijn op een formele risicobeoordeling, waarbij rekening wordt gehouden met de technische controles en de contractuele bepalingen met betrekking tot de cloudoplossing.
Indien hybride cloudoplossingen worden gebruikt, wordt ervan uitgegaan dat het kriticiteitsniveau van het gehele systeem het hoogste van de aangesloten systemen is. Alle zich ter plaatse bevindende onderdelen van de hybride oplossingen moeten worden gescheiden van de andere systemen ter plaatse.
2. Bedrijfscontinuïteitsbeheer
De volgende vereisten hebben betrekking op bedrijfscontinuïteitsbeheer. Elke TARGET-deelnemer die door het Eurosysteem is aangewezen als zijnde kritiek voor de goede werking van het TARGET-systeem, beschikt over een bedrijfscontinuïteitsstrategie die voldoet aan de volgende vereisten.
Vereiste 2.1:
Er worden bedrijfscontinuïteitsplannen ontwikkeld en er zijn procedures voor het bijhouden ervan ingevoerd.
Vereiste 2.2:
Er is een alternatieve operationele locatie beschikbaar.
Vereiste 2.3:
Teneinde te voorkomen dat beide locaties tegelijkertijd door dezelfde gebeurtenis worden getroffen, verschilt het risicoprofiel van de alternatieve locatie van dat van de primaire locatie. Zo bevindt de alternatieve locatie zich bijvoorbeeld op een ander elektriciteitsnet en een centraal telecommunicatiecircuit dan de primaire bedrijfslocatie.
Vereiste 2.4:
In het geval van een ernstige operationele storing waardoor de primaire locatie ontoegankelijk is en/of kritiek personeel niet beschikbaar is, is de kritieke deelnemer in staat de normale activiteiten te hervatten vanaf de alternatieve locatie, vanaf waar het mogelijk is de werkdag naar behoren af te sluiten en de volgende werkdag(en) te openen.
Vereiste 2.5:
Er worden procedures ingevoerd om ervoor te zorgen dat de verwerking van transacties vanaf de alternatieve locatie wordt hervat binnen een redelijke termijn na de eerste onderbreking van de dienstverlening en evenredig is met het kritieke karakter van het bedrijf dat werd verstoord.
Vereiste 2.6:
Het vermogen om operationele storingen het hoofd te bieden wordt ten minste eenmaal per jaar getest en kritiek personeel wordt adequaat opgeleid. De maximale periode tussen de tests mag niet langer zijn dan één jaar.
(1) Het “need-to-know”-beginsel verwijst naar de identificatie van de verzameling informatie waartoe een persoon toegang nodig heeft voor de uitvoering van zijn/haar taken.
(2) Het “least privilege”-beginsel heeft betrekking op het afstemmen van het toegangsprofiel van een persoon op een IT-systeem zodat deze overeenkomt met de corresponderende bedrijfsrol.
(3) Een leverancier moet in dit kader worden opgevat als elke derde (en zijn personeel) die met de instelling een contract (overeenkomst) heeft tot verlening van een dienst, waarbij op grond van de dienstenovereenkomst aan de derde (en zijn personeel) toegang wordt verleend, hetzij op afstand, hetzij ter plaatse, tot informatie- en/of informatiesystemen en/of informatieverwerkingsfaciliteiten van de instelling die binnen het toepassingsgebied vallen of verband houden met het toepassingsgebied dat bestreken wordt door de uitoefening van de TARGET-zelfcertificering.
BIJLAGE II
TARGET GOVERNANCEREGELINGEN
Niveau 1 — Raad van bestuur |
Niveau 2 — Technisch en operationeel beheerorgaan |
Niveau 3 — NCB’s van niveau 3 |
||||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||
Eindverantwoordelijkheid met betrekking tot alle TARGET-kwesties, met name de regels voor de besluitvorming in TARGET, en verantwoordelijk voor het waarborgen van de publieke functie van TARGET |
Uitvoeren van technische, functionele, operationele en financiële beheerstaken met betrekking tot TARGET en de uitvoering van de door niveau 1 vastgestelde governanceregels |
Het nemen van besluiten over het dagelijks functioneren van TARGET op basis van de gedefinieerde dienstverleningsniveaus in de overeenkomst als bedoeld in artikel 7, lid 6, van dit richtsnoer |
||||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||
|
|
(Niet van toepassing) |
||||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||
|
|
Verstrekken van kostencijfers aan niveau 2 voor de dienstverlening |
||||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||
Beslissen over het niveau van de dienstverlening |
Controleren of de dienst werd geleverd in overeenstemming met het overeengekomen dienstenniveau |
Leveren van de dienst in overeenstemming met het overeengekomen dienstenniveau |
||||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||
|
|
Beheren van het systeem op basis van de in artikel 7, lid 6, van dit richtsnoer genoemde overeenkomst |
||||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||
Beslissen in geval van escalatie |
|
Beoordeling van de wijzigingsverzoeken Uitvoeren van de wijzigingsverzoeken in overeenstemming met het goedgekeurde plan |
||||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||
|
|
Verschaffen van de noodzakelijke informatie voor risicoanalyse volgens niveau 1/niveau 2-verzoeken |
||||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||
|
(Niet van toepassing) |
(Niet van toepassing) |
BIJLAGE III
DEFINITIES
1) |
“rekeningmonitoringgroep” (account monitoring group): een groep van twee of meer MCA’s en/of DCA’s ten aanzien waarvan één deelnemer, de leidende partij, zicht heeft op het tegoed op elk van de TARGET-rekeningen in de groep; |
2) |
“adresseerbare BIC-houder” (addressable BIC holder): een entiteit die: a) een Business Identifier Code (BIC) heeft, en b) een correspondent of een cliënt is van een RTGS DCA-houder of een bijkantoor van een RTGS DCA-houder en betalingsopdrachten kan aanleveren aan en betalingen kan ontvangen van een TARGET-deelsysteem via die RTGS DCA-houder; |
3) |
“aangesloten systeem” (ancillary system- AS): een systeem dat wordt geëxploiteerd door een in de Unie of de EER gevestigde entiteit waarop toezicht en/of oversight van een bevoegde autoriteit wordt toegepast en dat voldoet aan de oversightvereisten betreffende de locatie van infrastructuren die diensten in euro aanbieden, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en op de ECB-website bekendgemaakt, en waarin betalingen en/of financiële instrumenten worden uitgewisseld en/of verrekend of opgeslagen met: a) de monetaire verplichtingen resulterend in geldoverboekingsopdrachten die in TARGET worden afgewikkeld, en/of b) in overeenstemming met Richtsnoer ECB/2022/8 in TARGET aangehouden middelen; |
4) |
“garantiefondsrekening van een aangesloten systeem” (AS guarantee funds account (AS-garantiefondsrekening)): een technische rekening die voor het aanhouden van garantiefondsen ter ondersteuning van RTGS AS-afwikkelingsprocedures A en B wordt gebruikt; |
5) |
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem” (ancillary system settlement procedure (AS-afwikkelingsprocedure)): een TIPS AS-afwikkelingsprocedure of RTGS AS-afwikkelingsprocedure; |
6) |
“overboekingsopdracht van een aangesloten systeem” (ancillary system transfer order) (AS-overboekingsopdracht)): geldoverboekingsopdrachten die door een aangesloten systeem worden geïnitieerd ten behoeve van een RTGS-afwikkelingsprocedure van aangesloten systemen; |
7) |
“automatische zekerheidstelling” (auto-collateralisation): door een nationale centrale bank (NCB) van het eurogebied in centralebankgeld verstrekt intraday-krediet dat geïnitieerd wordt wanneer een T2S DCA-houder onvoldoende middelen heeft voor de afwikkeling van effectentransacties, waarbij dergelijk intraday-krediet wordt gedekt hetzij door aangekochte effecten (collateral on flow), hetzij met effecten die door de T2S DCA-houder worden aangehouden ten gunste van de eurogebied-NCB (collateral on stock). Een automatischezekerheidsstellingtransactie bestaat uit twee afzonderlijke transacties: een voor het verstrekken van automatische zekerheidsstelling en een voor de terugbetaling ervan. De automatischezekerheidsstellingstransactie kan tevens een derde transactie omvatten voor een eventuele zekerhedenrelocatie. Voor de toepassing van bijlage I, deel I, artikel 18, worden de drie transacties geacht in het systeem te zijn ingevoerd, en onherroepelijk te zijn op hetzelfde tijdstip als de transactie ter verstrekking van de automatische zekerheidstelling; |
8) |
“geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht” (automated liquidity transfer order): een automatisch gegenereerde liquiditeitsoverboekingsopdracht om middelen van een aangewezen RTGS DCA over te boeken naar de MCA van de deelnemer indien er onvoldoende middelen op die MCA zijn voor de afwikkeling van centralebankoperaties; |
9) |
“beschikbare liquiditeit” (available liquidity): een tegoed op de rekening van een deelnemer en, indien van toepassing, een intraday-kredietlijn op de MCA die door de betrokken eurogebied-NCB voor deze rekening verstrekt werd, maar waarop nog geen beroep werd gedaan, in voorkomend geval verminderd met het bedrag van verwerkte liquiditeitsreserveringen of blokkering van middelen op MCA’s of DCA’s; |
10) |
“bankgroep” (banking group):
|
11) |
“bijkantoor” (branch): een bijkantoor in de zin van artikel 4, lid 1, punt 17, van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad (2) of artikel 4, lid 1, punt 30, van Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad (3); |
12) |
“uitzendbericht” (broadcast message): informatie die gelijktijdig ter beschikking wordt gesteld van alle of een geselecteerde groep deelnemers; |
13) |
“werkdag” (business day) of “TARGET-werkdag” (TARGET business day): elke dag waarop MCA’s, RTGS DCA’s of T2S DCA’s beschikbaar zijn voor de afwikkeling van geldoverboekingsopdrachten; |
14) |
“Business Identifier Code” (BIC): een code als gedefinieerd in ISO-norm nr. 9362; |
15) |
”bevoegdheidsadvies” (capacity opinion): een op een specifieke deelnemer betrekking hebbend advies dat een beoordeling bevat van de rechtsbekwaamheid van een deelnemer om zijn verplichtingen aan te gaan en uit te voeren; |
16) |
“geldoverboekingsopdracht” (cash transfer order): elke instructie van een deelnemer of een namens hem handelende partij om een ontvanger een geldbedrag van de ene rekening ter beschikking te stellen door middel van een boeking op een andere rekening en die een overboekingsopdracht van een aangesloten systeem, een liquiditeitsoverboekingsopdracht, een directe betalingsopdracht, een naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht of een betalingsopdracht is; |
17) |
“centrale bank”(central bank — CB): een Eurosysteem-CB en/of een aangesloten NCB; |
18) |
“centralebankoperatie” (central bank operation) elke door een centrale bank geïnitieerde betalingsopdracht of liquiditeitsoverboekingsopdracht op een in een TARGET-deelsysteem geopende MCA; |
19) |
“aangesloten NCB” (connected NCB): een NCB, die geen Eurosysteem-NCB is en op TARGET is aangesloten krachtens een specifieke overeenkomst; |
20) |
“noodoplossing” (Contingency Solution): de functionaliteit waarmee CB’s en deelnemers geldoverboekingsopdrachten kunnen verwerken indien de normale werking van MCA’s en/of RTGS DCA’s en/of RTGS AS-technische rekeningen niet mogelijk is; |
21) |
“kredietinstelling” (credit institution): a) een kredietinstelling in de zin van artikel 4, lid 1, punt 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 (en de nationale wettelijke bepalingen ter uitvoering van artikel 2, lid 5, van Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad (4), zoals van toepassing op de kredietinstelling), die onderworpen is aan toezicht door een bevoegde autoriteit, of b) een andere kredietinstelling in de zin van artikel 123, lid 2, van het Verdrag die onderworpen is aan een norm die vergelijkbaar is met het toezicht door een bevoegde autoriteit; |
22) |
“kredietmemorandumbalans” (credit memorandum balance — CMB): een door de TIPS DCA-houder vastgestelde limiet voor het gebruik van liquiditeit op de TIPS DCA door een adresseerbare partij; |
23) |
“systeemoverschrijdende afwikkeling” (cross-system settlement): de afwikkeling van AS-overboekingsopdrachten voor het debiteren van de RTGS AS-technische rekening of een subrekening van een afwikkelingsbank van een AS met gebruikmaking van AS-afwikkelingsprocedure C of D en het crediteren van de RTGS AS-technische rekening of een subrekening van een afwikkelingsbank van een andere AS met gebruikmaking van AS-afwikkelingsprocedure C of D; |
24) |
“specifieke geldrekening” (dedicated cash account — DCA): een RTGS DCA, een T2S DCA of een TIPS DCA; |
25) |
“depositorente” (deposit facility rate): depositorente als gedefinieerd in artikel 2, punt 22, van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60); |
26) |
“depositofaciliteit” (deposit facility): depositofaciliteit als gedefinieerd in artikel 2, punt 21, van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60); |
27) |
“eurogebied-NCB” (euro area NCB): een nationale centrale bank (NCB) van een lidstaat die de euro als munt heeft; |
28) |
“SEPA-directebetalingsregeling van de Europese Betalingsraad” (European Payment Council’s SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) scheme) of “SEPA-directebetalingsregeling” (SCT Inst Scheme): een geautomatiseerde, open standaard-regeling die voorziet in een reeks interbancaire regels waaraan deelnemers aan de SEPA-directebetalingsregeling moeten voldoen, waardoor betalingsdienstaanbieders in SEPA een geautomatiseerd, SEPA-breed product voor directe betalingen in euro kunnen aanbieden; |
29) |
“Eurosysteem-CB” (Eurosystem CB): de ECB of een eurogebied-NCB; |
30) |
“geval van verzuim” (event of default): een gebeurtenis of dreigende gebeurtenis met betrekking tot een deelnemer die daardoor zijn verplichtingen onder de in bijlage I, deel I, opgenomen voorwaarden of eventuele andere op de relatie tussen die deelnemer en de CB van de deelnemer of een andere CB toepasselijke regels niet na dreigt te komen, waaronder de volgende gebeurtenissen:
|
31) |
“garantiefonds” (guarantee funds): door deelnemers van een AS ter beschikking gestelde middelen, te gebruiken ingeval een of meerdere deelnemers hun betalingsverplichtingen in het AS niet nakomen, ongeacht de reden ervan; |
32) |
“insolventieprocedure”(insolvency proceedings): insolventieprocedure in de zin van artikel 2, punt j), van Richtlijn 98/26/EG; |
33) |
“directebetalingsopdracht” (instant payment order): in lijn met de SEPA-directebetalingsregeling van de Europese Betalingsraad, een geldoverboekingsopdracht die 24 uur per dag op elke kalenderdag van het jaar kan worden uitgevoerd, met directe of vrijwel directe afwikkeling en kennisgeving aan de betaler, met inbegrip van: i) TIPS DCA naar TIPS DCA directebetalingsopdrachten; ii) TIPS DCA naar TIPS AS-technische rekening directe betalingsopdrachten; iii) TIPS AS-technische rekening naar TIPS AS-technische rekening directebetalingsopdrachten; |
34) |
“instruerende partij” (instructing party): een entiteit die als zodanig is aangewezen door een TIPS DCA-houder of een TIPS AS-technische rekeninghouder, en die namens die rekeninghouder of een adresseerbare partij van die rekeninghouder directebetalingsopdrachten of liquiditeitsoverboekingsopdrachten kan verzenden en/of directebetalingsopdrachten of liquiditeitsoverboekingsopdrachten kan ontvangen; |
35) |
“intraday-krediet” (intraday credit): krediet dat voor een periode van minder dan één werkdag wordt verstrekt; |
36) |
“beleggingsonderneming” (investment firm): een beleggingsonderneming in de zin van [nationale bepalingen tot omzetting van artikel 4, lid 1, punt 1, van Richtlijn 2014/65/EU invoegen], onder uitsluiting van de instellingen opgesomd in de nationale wetgeving tot omzetting van artikel 2, lid 1, van Richtlijn 2014/65/EU, zoals van toepassing op de beleggingsonderneming, mits de betrokken beleggingsonderneming:
|
37) |
“niveau 3-NCB’s” (Level 3 NCB's): de Deutsche Bundesbank, de Banque de France, de Banca d’Italia en de Banco de España in hun hoedanigheid van CB’s die TARGET ontwikkelen en exploiteren ten behoeve van het Eurosysteem; |
38) |
“liquiditeitsoverboekingsopdracht” (liquidity transfer order): geldoverboekingsopdracht ter overboeking van liquiditeiten ten behoeve van liquiditeitsbeheer; |
39) |
“marginale beleningsrente” (marginal lending facility rate): marginale beleningsrente als gedefinieerd in artikel 2, punt 57, van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60); |
40) |
“marginale beleningsfaciliteit” (marginal lending facility): marginale beleningsfaciliteit als gedefinieerd in artikel 2, punt 56, van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60); |
41) |
“mobieleproxylook-updienst (MPL-dienst)” (mobile proxy look-up (MPL) service)”: een dienst die TIPS DCA-houders, aangesloten systemen die gebruik maken van TIPS AS- technische rekeningen en adresseerbare partijen, die van hun klanten een verzoek ontvangen om een directebetalingsopdracht uit te voeren ten gunste van een begunstigde die is geïdentificeerd met een proxy (bv. een mobiel nummer), in staat stelt uit het centrale MPL-register het overeenkomstige IBAN van de begunstigde en de BIC op te halen om de desbetreffende rekening voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) te crediteren; |
42) |
“vrijwel directe betaling” (near instant payment): een geldoverboekingsopdracht die voldoet aan de SEPA Credit Transfer Additional Optional Services (SCT AOS) NL Standard voor directe verwerking van SEPA-overboekingsopdrachten; |
43) |
“netwerkdienstverlener” (network service provider — NSP): een onderneming waaraan een concessie met het Eurosysteem is verleend om via de Eurosystem Single Market Infrastructure Gateway van het Eurosysteem connectiviteitsdiensten aan de TARGET-diensten te bieden; |
44) |
“niet-afgewikkelde geldoverboekingsopdracht” (non-settled cash transfer order): een geldoverboekingsopdracht die niet wordt afgewikkeld op de werkdag waarop deze wordt aanvaard; |
45) |
“deelnemer” (participant): a) een entiteit die ten minste één MCA aanhoudt en daarnaast nog een of meerdere DCA's in TARGET mag aanhouden, of b) een AS; |
46) |
“begunstigde” (payee): behalve in het geval van bijlage I, deel I, artikel 29, een deelnemer wiens MCA of DCA wordt gecrediteerd als gevolg van de afwikkeling van een geldoverboekingsopdracht; |
47) |
“betaler” (payer): behalve in het geval van bijlage I, deel I, artikel 29, een deelnemer wiens MCA of DCA wordt gedebiteerd als gevolg van de afwikkeling van een geldoverboekingsopdracht; |
48) |
“betalingsopdracht” (payment order): elke instructie van een deelnemer of een namens hem handelende partij om een ontvanger een geldbedrag van de ene rekening ter beschikking te stellen door middel van een boeking op een andere rekening en die geen AS-overboekingsopdracht, een liquiditeitsoverboekingsopdracht, een directebetalingsopdracht, een naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht of een betalingsopdracht is; |
49) |
“naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht” (positive recall answer): in lijn met de SEPA-directebetalingsregeling van de Europese Betalingsraad, een geldoverboekingsopdracht die de ontvanger van het intrekkingsverzoek ten behoeve van de verzender van dat intrekkingsverzoek heeft geïnitieerd na ontvangst van een intrekkingsverzoek; |
50) |
“overheidslichaam” (public sector body): een entiteit binnen de overheidssector, de laatste term als gedefinieerd in artikel 3 van Verordening (EG) nr. 3603/93 van de Raad (5); |
51) |
“adresseerbare partij” (reachable party): een entiteit die: a) een Business Identifier Code (BIC) aanhoudt; b) als zodanig is aangewezen door een TIPS DCA-houder of door een aangesloten systeem dat een TIPS AS-technische rekening aanhoudt; c) een correspondent, cliënt of een bijkantoor is van een TIPS DCA-houder of een deelnemer aan een aangesloten systeem, of een correspondent, cliënt of bijkantoor is van een deelnemer aan een aangesloten systeem dat een TIPS AS-technische rekening aanhoudt, en d) adresseerbaar is via TIPS en geldoverboekingsopdrachten kan aanleveren aan en ontvangen van, hetzij via de TIPS DCA-houder of het aangesloten systeem dat een TIPS AS-technische rekening aanhoudt, hetzij rechtstreeks, voor zover de TIPS DCA-houder of het aangesloten systeem dat een TIPS AS-technische rekening aanhoudt daarvoor toestemming heeft gegeven; |
52) |
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem voor realtime-brutoverevenings” (Real-time gross settlement ancillary system settlement procedure) (RTGS AS-afwikkelingsprocedure)): een van de reeks speciale, vooraf gedefinieerde diensten voor het aanleveren en afwikkelen van AS-overboekingsopdrachten in verband met de afwikkeling van AS op RTGS DCA’s, subrekeningen en RTGS AS-technische rekeningen; |
53) |
“technische rekening van een aangesloten systeem voor realtime-brutoverevening” (Real-time gross settlement ancillary system technical account (RTGS AS-technische rekening)): een rekening die door een AS of door de CB in het TARGET-deelsysteem namens het AS wordt aangehouden en wordt gebruikt in het kader van een RTGS AS-afwikkelingsprocedure; |
54) |
“intrekkingsverzoek” (recall request): een bericht van een RTGS DCA-houder of een TIPS DCA-houder waarin wordt verzocht om terugbetaling van respectievelijk een afgewikkelde betalingsopdracht of een directe betalingsopdracht; |
55) |
“regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht” (rule-based liquidity transfer order): een liquiditeitsoverboekingsopdracht die wordt geactiveerd tengevolge van: a) het tegoed op een MCA of RTGS DCA die een vooraf ingestelde vloer niet bereikt of het plafondbedrag overschrijdt, of b) het niet beschikbaar zijn van voldoende middelen om urgente betalingsopdrachten, AS-overboekingsopdrachten of betalingsopdrachten met hoge prioriteit in de wachtrij op een RTGS DCA te dekken; |
56) |
“groep afwikkelingsbankrekeningen” (settlement bank account group): een lijst van RTGS DCA’s en/of subrekeningen die zijn vastgesteld in het kader van de afwikkeling van een aangesloten systeem met gebruikmaking van RTGS AS-afwikkelingsprocedures; |
57) |
“afwikkelingsbank” (settlement bank): een RTGS DCA-houder waarvan de RTGS DCA of subrekening wordt gebruikt voor de afwikkeling van door een AS aangeleverde AS-overboekingsopdrachten met gebruikmaking van de RTGS AS-afwikkelingsprocedures; |
58) |
“opschorting” (suspension): de tijdelijke bevriezing van de rechten en plichten van een deelnemer gedurende een door de CB van de deelnemer vast te stellen periode; |
59) |
“TARGET-rekening” (TARGET account): een in een TARGET-deelsysteem geopende rekening; |
60) |
“TARGET-deelsysteem” (TARGET component system): systemen van de CB’s die deel uitmaken van TARGET; |
61) |
“TARGET-coördinator” (TARGET coordinator) een persoon die door de ECB is aangewezen om het dagelijkse operationele beheer van TARGET te waarborgen, activiteiten te beheren en te coördineren in geval van een abnormale situatie en de verspreiding van informatie onder deelnemers te coördineren; |
62) |
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS)”: (TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) ancillary system settlement procedure (TIPS AS- afwikkelingsprocedure)): de voorafbepaalde dienst voor het aanleveren en afwikkelen van liquiditeitsoverboekingsopdrachten en directebetalingsopdrachten in verband met de afwikkeling van een AS op TIPS DCA’s en TIPS AS-technische rekeningen; |
63) |
“technische rekening van een aangesloten systeem voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS)” (TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) ancillary system technical account (TIPS AS-technische rekening)): een rekening die door een AS of namens het AS door de CB in het TARGET-deelsysteem wordt aangehouden voor gebruik door het AS ten behoeve van de afwikkeling van betalingen of vrijwel directe betalingen in haar eigen boeken; |
64) |
“TARGET-afwikkelingsbeheerder” (TARGET settlement manager): een persoon die door een Eurosysteem-CB is aangewezen om de werking van haar TARGET-deelsysteem te monitoren; |
65) |
“TARGET2-Securities” (T2S): het geheel van hardware-, software- en andere technische infrastructuurcomponenten met behulp waarvan het Eurosysteem de diensten verleent aan CSD’s en Eurosysteem-CB’s die kern-, neutrale en grenzeloze afwikkeling van effectentransacties op basis van levering-tegen-betaling in centralebankgeld mogelijk maken; |
66) |
“technische storing van TARGET” (technical malfunction of TARGET): een defect of storing in de technische infrastructuur en/of de computersystemen die door het betrokken TARGET-deelsysteem worden gebruikt, of elke andere gebeurtenis die het onmogelijk maakt de verwerking van geldoverboekingsopdrachten uit te voeren en te voltooien in het betrokken TARGET-deelsysteem overeenkomstig de relevante delen van dit richtsnoer. |
(1) Verordening (EG) nr. 1126/2008 van de Commissie van 3 november 2008 tot goedkeuring van bepaalde internationale standaarden voor jaarrekeningen overeenkomstig Verordening (EG) nr. 1606/2002 van het Europees Parlement en de Raad (PB L 320 van 29.11.2008, blz. 1).
(2) Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 1).
(3) Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende markten voor financiële instrumenten en tot wijziging van Richtlijn 2002/92/EG en Richtlijn 2011/61/EU (PB L 173 van 12.6.2014, blz. 349).
(4) Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende toegang tot het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen en beleggingsondernemingen, tot wijziging van Richtlijn 2002/87/EG en tot intrekking van de Richtlijnen 2006/48/EG en 2006/49/EG (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 338).
(5) Verordening (EG) nr. 3603/93 van de Raad van 13 december 1993 tot vaststelling van de definities voor de toepassing van de in artikel 104 en artikel 104 B, lid 1, van het Verdrag vastgelegde verbodsbepalingen (PB L 332 van 31.12.1993, blz. 1).