02022O0912 — NL — 20.11.2023 — 002.001
Onderstaande tekst dient louter ter informatie en is juridisch niet bindend. De EU-instellingen zijn niet aansprakelijk voor de inhoud. Alleen de besluiten die zijn gepubliceerd in het Publicatieblad van de Europese Unie (te raadplegen in EUR-Lex) zijn authentiek. Deze officiële versies zijn rechtstreeks toegankelijk via de links in dit document
RICHTSNOER (EU) 2022/912 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 24 februari 2022 (PB L 163 van 17.6.2022, blz. 84) |
Gewijzigd bij:
|
|
Publicatieblad |
||
nr. |
blz. |
datum |
||
RICHTSNOER (EU) 2022/2250 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 9 november 2022 |
L 295 |
50 |
16.11.2022 |
|
RICHTSNOER (EU) 2023/2415 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 7 september 2023 |
L |
1 |
27.10.2023 |
Gerectificeerd bij:
RICHTSNOER (EU) 2022/912 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK
van 24 februari 2022
betreffende een nieuwe generatie geautomatiseerd trans-Europees realtime-brutoverevening-express-betalingssysteem (TARGET) en tot intrekking van Richtsnoer ECB/2012/27 (ECB/2022/8)
DEEL I
ALGEMENE BEPALINGEN
Artikel 1
Onderwerp en toepassingsgebied
TARGET voorziet in de volgende rekeningen voor de afwikkeling in euro in centralebankgeld,
hoofdgeldrekeningen (main cash accounts — MCA’s) voor de afwikkeling van operaties met centrale banken;
specifieke geldrekeningen voor realtime-brutoverevening (real-time gross settlement dedicated cash accounts — RTGS DCA’s) en subrekeningen voor realtime interbancaire en klantenbetalingen, en de afwikkeling van transacties met aangesloten systemen (AS);
technische rekeningen voor realtime-brutoverevening van een aangesloten systeem (real-time gross settlement ancillary system technical accounts — RTGS AS-technische rekeningen), technische rekeningen voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) van een aangesloten systeem (TIPS AS-technische rekeningen) en garantiefondsrekeningen van aangesloten systemen (AS-garantiefondsrekeningen) voor de afwikkeling van transacties met AS’en;
specifieke geldrekeningen voor TARGET2-Securities (TARGET2 Securities dedicated cash accounts — T2S DCA’s) voor contante betalingen in verband met effectentransacties, en
specifieke geldrekeningen voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) (TARGET instant payment settlement dedicated cash accounts — TIPS DCA’s) voor de afwikkeling van directe betalingen.
Artikel 2
Definities
Voor de toepassing van dit richtsnoer hebben de volgende termen de betekenis die daaraan wordt toegekend in bijlage III:
“rekeningmonitoringgroep”;
“adresseerbare BIC-houder”;
“aangesloten systeem” (AS);
“garantiefondsrekening van een aangesloten systeem” (AS-garantiefondsrekening):
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem” (AS-afwikkelingsprocedure);
“overboekingsopdracht van een aangesloten systeem” (AS-overboekingsopdracht);
“automatische zekerheidstelling”;
“geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht”;
“beschikbare liquiditeit”;
“bankgroep”;
“bijkantoor”;
“uitzendbericht”;
“werkdag” of “TARGET-werkdag”;
“Business Identifier Code (BIC)”;
“bevoegdheidsadvies”;
“geldoverboekingsopdracht”;
“centrale bank” (CB);
“centralebankoperatie”;
“aangesloten NCB”;
“noodoplossing”;
“kredietinstelling”;
“kredietmemorandumbalans” (CMB):
“systeemoverschrijdende afwikkeling”;
“specifieke geldrekening” (DCA);
“depositorente”;
“depositofaciliteit”;
“eurogebied-NCB”;
“SEPA-directebetalingsregeling van de Europese Betalingsraad” of “SEPA-directebetalingsregeling”;
“Eurosysteem-CB”;
“geval van verzuim”;
“garantiefonds”;
“insolventieprocedure”;
“directebetalingsopdracht”;
“instruerende partij”;
“intraday-krediet”;
“beleggingsonderneming”;
“niveau 3-NCB’s”;
“liquiditeitsoverboekingsopdracht”;
“marginale beleningsrente”;
“marginale beleningsfaciliteit”;
“mobiele proxylook-updienst (MPL-dienst)”;
“vrijwel directe betaling”;
“netwerkdienstverlener” (NSP);
“niet-afgewikkelde geldoverboekingsopdracht”;
“deelnemer”;
“begunstigde”;
“betaler”;
“betalingsopdracht”;
“naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht”;
“overheidslichaam”;
“adresseerbare partij”;
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem voor realtime-brutoverevening” (RTGS AS-afwikkelingsprocedure);
“technische rekening van een aangesloten systeem voor realtime-brutoverevening” (RTGS AS-technische rekening);
“intrekkingsverzoek”;
“regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht”;
“groep afwikkelingsbankrekeningen”;
“afwikkelingsbank”;
“opschorting”;
“TARGET-rekening”;
“TARGET-deelsysteem”:
“TARGET-coördinator”:
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS)” (TIPS AS-afwikkelingsprocedure);
“technische rekening van een aangesloten systeem voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS)” (TIPS AS-technische rekening);
“TARGET-afwikkelingsbeheerder”;
“TARGET2-Securities” (T2S);
“technische storing van TARGET”.
Artikel 3
TARGET-deelsystemen
Artikel 4
Aansluiting van NCB’s van lidstaten die de euro niet als munt hebben
De NCB’s van lidstaten die de euro niet als munt hebben, kunnen uitsluitend op TARGET worden aangesloten voor zover zij een overeenkomst sluiten met de Eurosysteem-CB’s. Deze overeenkomst bepaalt dat de aangesloten NCB’s dit richtsnoer zullen naleven, behoudens eventuele wederzijds overeengekomen passende specificaties en wijzigingen.
Artikel 5
Transacties binnen het ESCB
In euro luidende transacties binnen het Europees Stelsel van centrale banken (ESCB) worden via TARGET verwerkt, met uitzondering van betalingen waarvoor de CB’s in voorkomend geval verwerking via correspondentrekeningen bilateraal overeenkomen.
Artikel 6
Verplichtingen en vorderingen binnen het Eurosysteem
DEEL II
GOVERNANCE
Artikel 7
Bestuursniveaus
DEEL III
WERKING VAN TARGET
Artikel 8
Systeemhelpdesk
Elke Eurosysteem-CB richt een systeemhelpdesk in die deelnemers aan hun respectieve nationale TARGET-deelsystemen ondersteuning biedt en onderhoudt deze. De helpdesk wordt minimaal tussen 07.00 uur CET en 18.15 uur CET ter beschikking gesteld. Deze periode wordt verlengd tot 18.30 uur CET op de laatste dag van de reserve-aanhoudingsperiode van het Eurosysteem.
Artikel 9
Geharmoniseerde voorwaarden voor de deelname aan TARGET
Met ingang van de datum waarop het onderpandbeheersysteem van het Eurosysteem (Eurosystem Collateral Management System — ECMS) operationeel wordt, zoals bekendgemaakt op de ECB-website, openen de Eurosysteem-CB’s geen andere rekeningen dan TARGET-rekeningen voor deelnemers die in aanmerking komen voor deelname aan TARGET met het oog op dienstverlening binnen het toepassingsgebied van dit richtsnoer, behoudens de volgende uitzonderingen:
rekeningen van de deelnemers die zijn opgenomen in bijlage I, deel I, artikel 4, lid 2, punten a) en b);
rekeningen waarbij middelen intraday worden aangehouden met als enig doel het indienen en opnemen van contanten;
rekeningen die moeten worden gebruikt om in beslag genomen middelen of aan een derde-schuldeiser in pand gegeven middelen of middelen als bedoeld in artikel 3, lid 1, punt d), van Verordening (EU) 2021/378 van de Europese Centrale Bank (ECB/2021/1) ( 2 ) aan te houden;
rekeningen die worden gebruikt door deelnemers aan door een NCB geëxploiteerde systemen en voor het clearen van directe betalingen die voldoen aan de SEPA-directebetalingsregeling;
rekeningen die moeten worden gebruikt door instellingen die binnen het toepassingsgebied van artikel 1 van Verordening (EU) 2021/378 (ECB/2021/1) vallen met het oog op naleving van de toepasselijke minimumreserveverplichtingen, en die overeenkomstig die verordening als reserverekeningen moeten worden beschouwd. Dergelijke rekeningen mogen alleen geopend worden en geopend blijven totdat voor de betrokken instelling een TARGET-rekening is geopend overeenkomstig de bepalingen van bijlage I, deel 1, artikelen 4 en 5, of indien de deelname van die instelling aan TARGET is beëindigd overeenkomstig de bepalingen van bijlage I, deel I, artikel 25. De volgende vereisten zijn van toepassing:
middelen op dergelijke rekeningen mogen uitsluitend worden gebruikt voor de toepassing van en in overeenstemming met Verordening (EU) 2021/378 (ECB/2021/1);
Eurosysteem-CB’s die dergelijke rekeningen hebben geopend dienen in de eerste week van januari van elk jaar bij het technisch en operationeel beheersorgaan van niveau 2 een verslag in over het aantal van deze rekeningen dat in het voorgaande kalenderjaar is geopend en de reden waarom elk van deze rekeningen is geopend.
De ECB stelt de voorwaarden van TARGET-ECB vast door toepassing van de geharmoniseerde voorwaarden voor deelname aan TARGET, als vastgelegd in bijlage I, met dien verstande dat:
TARGET-ECB enkel clearing- en afwikkelingsdiensten verleent aan clearing- en afwikkelingsorganisaties met inbegrip van buiten de Europese Economische Ruimte (EER) gevestigde entiteiten die onderworpen zijn aan oversight door een bevoegde autoriteit en waarvoor toegang tot TARGET-ECB door de Raad van bestuur is goedgekeurd;
TARGET-ECB geen intraday-krediet voor automatische zekerheidsstelling verstrekt.
Artikel 10
Intraday-krediet — automatische zekerheidstellingstelling
Artikel 11
Aanvullende voorwaarden voor AS
De Eurosysteem-CB’s verlenen geldoverboekingsdiensten in centralebankgeld aan AS’en die in die hoedanigheid optreden. Deze diensten worden aangeboden via:
de TIPS AS-afwikkelingsprocedure, zulks enkel ter ondersteuning van de afwikkeling van directe betalingen uit hoofde van de SEPA-directebetalingsregeling of vrijwel directe betalingen in de boeken van het AS, of
de RTGS AS-afwikkelingsprocedures voor alle andere bedrijfssituaties.
In aanvulling op de voorwaarden in bijlage I kunnen de Eurosysteem-CB’s voorwaarden vaststellen in verband met de deelname van een AS aan TARGET met betrekking tot:
bedrijfscontinuïteit en noodprocedures;
de aard van het recht op tegoeden op een TARGET-rekeningindien de aangehouden tegoeden deel uitmaken van de boedel van het AS;
de rechten van verpanding en verrekening van CB’s op TARGET-rekeningen die door of namens AS worden aangehouden;
de inning en verdeling van de lopende rente;
wettelijke vereisten (met inbegrip van oversight) op AS- of AS-afwikkelingsbanken (met inbegrip van die welke door buitenlandse toezichthouders worden toegepast);
informatie-uitwisseling om te controleren of een Eurosysteem-beleid wordt nageleefd.
Artikel 12
Financiering en kostenmethode
Artikel 13
Beveiligingsvoorschriften
De Eurosysteem-CB’s voldoen aan door de Raad van bestuur vastgestelde maatregelen met betrekking tot de beveiligingsvereisten en -controle van TARGET, onder meer met betrekking tot cyberveerkracht en informatiebeveiliging.
Artikel 14
Auditvoorschriften
Audits worden uitgevoerd overeenkomstig de door de Raad van bestuur in het ESCB-auditbeleid vastgelegde beginselen en regelingen.
Artikel 15
Verplichtingen in het geval van opschorting of beëindiging
De Eurosysteem-CB’s gaan over tot onmiddellijke beëindiging zonder voorafgaande kennisgeving of opschorting van de deelname van een deelnemer aan het betrokken TARGET-deelsysteem indien:
in verband met een deelnemer een insolventieprocedure is geopend, of
een deelnemer niet langer voldoet aan de toegangscriteria voor deelname aan het betrokken TARGET-deelsysteem.
Indien een Eurosysteem-CB de deelname van een deelnemer aan TARGET overeenkomstig lid 1 of vanuit het oogpunt van prudentieel handelen overeenkomstig artikel 17 opschort of beëindigt, stelt zij alle overige Eurosysteem-CB’s daarvan onmiddellijk in kennis, met verstrekking van al het navolgende:
de naam van de deelnemer en de BIC;
de informatie waarop de NCB van het eurogebied haar besluit heeft gebaseerd, met inbegrip van alle informatie of adviezen verkregen van de betrokken toezichthoudende autoriteit;
de getroffen maatregel en het voorgestelde tijdsbestek voor de toepassing ervan.
Op verzoek van een Eurosysteem-CB wisselt elke Eurosysteem-CB informatie uit met betrekking tot die deelnemer, met inbegrip van informatie over aan haar gerichte betalingen.
Een Eurosysteem-CB die de deelname van een deelnemer in haar TARGET-deelsysteem heeft beëindigd of opgeschort overeenkomstig lid 1, is aansprakelijk jegens andere Eurosysteem-CB’s indien zij ofwel:
vervolgens de afwikkeling goedkeurt van betalingsopdrachten gericht aan deelnemers wier deelname ze heeft opgeschort of beëindigd, of
niet voldoet aan de verplichtingen van de leden 1 en 2.
Artikel 16
Procedures voor de afwijzing van een aanvraag voor deelname aan TARGET vanuit het oogpunt van prudentieel handelen
Indien een Eurosysteem-CB een aanvraag voordeelname aan TARGET krachtens bijlage I, deel I, artikel 5, lid 5, punt c), vanuit het oogpunt van prudentieel handelen afwijst, stelt die Eurosysteem-CB de andere Eurosysteem-CB’s onverwijld van een dergelijke afwijzing in kennis.
Artikel 17
Procedures voor de opschorting, beperking of beëindiging van deelname aan TARGET en toegang tot intraday-krediet en automatische zekerheidsstelling vanuit het oogpunt van prudentieel handelen
Artikel 18
Procedures voor samenwerking door Eurosysteem-CB’s in verband met administratieve of beperkende maatregelen
In verband met de tenuitvoerlegging van bijlage I, deel I, artikel 29, lid 3:
delen de Eurosysteem-CB’s onverwijld met alle potentieel betrokken CB’s alle informatie die zij ontvangen in verband met een voorgestelde geldoverboekingsopdracht, met uitzondering van liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen verschillende rekeningen van dezelfde deelnemer;
zendt de Eurosysteem-CB’s die van een deelnemer een bewijs ontvangt dat de kennisgeving is gedaan aan, of instemming is ontvangen van, een bevoegde autoriteit, dat bewijs onverwijld aan andere CB’s die optreden als de betalingsdienstverlener van de betaler of begunstigde, naar gelang het geval;
informeert de Eurosysteem-CB die optreedt als betalingsdienstverlener van de betaler, de betaler vervolgens onverwijld dat hij een betrokken geldoverboekingsopdracht in TARGET kan invoeren.
Artikel 19
Bedrijfscontinuïteit en noodprocedures
Artikel 20
Afhandeling van vorderingen onder de TARGET-vergoedingsregeling
Artikel 21
Afhandeling van schade veroorzaakt door een technische storing van TARGET
In het geval van een technische storing van TARGET:
Aan de zijde van de betaler geniet een CB waarbij een betaler een deposito heeft geplaatst bepaalde financiële voordelen ten belope van het verschil tussen de basisherfinancieringsrente van het Eurosysteem en de depositorente toegepast op de marginale stijging in het gebruik van de depositofaciliteit van het Eurosysteem voor de periode van de technische storing van TARGET en tot het bedrag van de niet-afgewikkelde betalingsopdrachten. Indien de betaler blijft zitten met niet-vergoede overtollige middelen, zijn de financiële voordelen gelijk aan de basisherfinancieringsrente van het Eurosysteem toegepast op het bedrag van de niet-rentedragende overtollige middelen voor de periode van de technische storing van TARGET en tot het bedrag van de niet-afgewikkelde geldoverboekingsopdrachten.
Aan de zijde van de begunstigde geniet de CB waarvan de begunstigde heeft geleend door gebruik te maken van de marginale beleningsfaciliteit, bepaalde financiële voordelen ten belope van het verschil tussen de marginale beleningsrente en de basisherfinancieringsrente van het Eurosysteem toegepast op de marginale stijging in het gebruik van de marginale beleningsfaciliteit voor de periode van de technische storing van TARGET en tot het bedrag van de niet-afgewikkelde geldoverboekingsopdrachten.
De financiële voordelen voor de ECB zijn gelijk aan:
de inkomsten ten opzichte van de aangesloten NCB’s voortvloeiend uit de verschillen in vergoeding op eindedagsaldi van die aangesloten NCB’s ten opzichte van de ECB, en
het bedrag aan boeterente dat de ECB van aangesloten NCB’s ontvangt wanneer een van die aangesloten NCB’s een deelnemer een boete oplegt voor het niet op tijd terugbetalen van intraday-krediet, zoals voorzien in de overeenkomst tussen de Eurosysteem-CB’s en de aangesloten NCB’s.
Artikel 22
Zekerheidsrechten met betrekking tot bedragen op subrekeningen en garantie binnen het Eurosysteem
DEEL IV
OVERGANGS- EN SLOTBEPALINGEN
Artikel 23
Geschillenbeslechting en toepasselijk recht
Artikel 24
Intrekking van Richtsnoer 2013/47/EU (ECB/2012/27)
Artikel 25
Vankrachtwording en tenuitvoerlegging
Artikel 26
Diverse en overgangsbepalingen
Op de in artikel 25, lid 2, vermelde datum worden:
tegoeden op TARGET2-PM-rekeningen van de deelnemer overgeheveld naar de door de deelnemer aangewezen desbetreffende MCA’s;
TARGET2 TIPS DCA’s van de deelnemer TIPS DCA’s;
TARGET2 T2S DCA’s van de deelnemers T2S DCA’s;
TARGET2-technische rekeningen, TARGET2 TIPS AS-technische rekeningen en TARGET2-garantiefondsrekeningen ten behoeve van AS-afwikkelingsprocedures van de deelnemer respectievelijk RTGS AS-technische rekeningen, TIPS AS-technische rekeningen en AS-garantiefondsrekeningen;
tegoeden op thuisrekeningen van de deelnemer overgeheveld naar de door de deelnemer aangewezen desbetreffende MCA’s.
Artikel 27
Geadresseerden, uitvoeringsmaatregelen en rapportage aan niveau 1
BIJLAGE I
GEHARMONISEERDE VOORWAARDEN VOOR DE DEELNAME AAN TARGET
DEEL I
Algemene voorwaarden
Artikel 1
Toepassingsgebied
De in dit deel I neergelegde voorwaarden regelen de verhouding tussen [naam van de CB invoegen] en haar deelnemers aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen]. De in de hiernavolgende delen II, III, IV, V, VI en VII van deze bijlage opgenomen voorwaarden zijn van toepassing voor zover deelnemers kiezen voor een of meer rekeningen die in die delen worden beschreven en een of meerdere daarvan worden toegekend. De voorwaarden in de delen I tot en met VII van deze bijlage worden in dit richtsnoer gezamenlijk aangeduid als de “geharmoniseerde voorwaarden” of de “voorwaarden”.
Artikel 2
Appendices
De volgende appendices vormen een integraal onderdeel van deze voorwaarden:
Technische specificaties voor het verwerken van geldoverboekingsopdrachten
TARGET-vergoedingsregeling
Reglement voor bevoegdheidsadviezen en landenadviezen
Bedrijfscontinuïteit en noodprocedures
TARGET-bedrijfsschema
Vergoedingsschema
Vereisten met betrekking tot informatiebeveiligings- en bedrijfscontinuïteitsbeheer
Zo nodig invoegen: Lijst van definities in bijlage III bij het richtsnoer]
Artikel 3
Algemene beschrijving van TARGET
TARGET voorziet in:
MCA’s voor de afwikkeling van centralebankoperaties;
RTGS DCA’s voor realtime-brutoverevening van grote betalingen en subrekeningen voor zover vereist voor de afwikkeling van een AS;
T2S DCA’s voor contante betalingen in verband met effectenafwikkeling;
TIPS DCA’s voor de afwikkeling van directe betalingen, en
de volgende rekeningen voor AS-afwikkeling: i) RTGS AS-technische rekeningen; ii) AS-garantiefondsrekeningen, en iii) TIPS AS-technische rekeningen.
Elke rekening in TARGET-[naam van de CB invoegen] wordt geïdentificeerd door middel van een uniek rekeningnummer dat bestaat uit de in appendix I, punt 2, beschreven elementen.
Artikel 4
Toegangscriteria
De volgende typen entiteiten komen op verzoek in aanmerking om deel te nemen aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen]:
binnen de Unie of de EER gevestigde kredietinstellingen, ook als zij via een binnen de Unie of de EER gevestigd bijkantoor optreden;
buiten de EER gevestigde kredietinstellingen, mits zij via een binnen de Unie of de EER gevestigd bijkantoor optreden;
NCB’s van lidstaten en de ECB,
op voorwaarde dat op de in punten a) en b) genoemde entiteiten niet onderworpen zijn aan door de Raad van de Europese Unie of de lidstaten vastgestelde beperkende maatregelen krachtens artikel 65, lid 1, punt b), artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag, en waarvan de uitvoering naar het oordeel van de [naam van de CB invoegen] onverenigbaar is met de goede werking van TARGET.
De [naam van de CB invoegen] kan naar eigen inzicht de volgende entiteiten tevens als deelnemers toelaten:
financiële afdelingen van centrale of regionale overheden van de lidstaten;
overheidslichamen die gemachtigd zijn om voor klanten rekeningen aan te houden;
binnen de Unie of de EER gevestigde beleggingsondernemingen, ook als zij via een binnen de Unie of de EER gevestigd bijkantoor optreden, en
buiten de EER gevestigde beleggingsondernemingen, mits zij via een binnen de Unie of de EER gevestigd bijkantoor optreden;
entiteiten die AS’en beheren en in die hoedanigheid optreden, en
kredietinstellingen of andere in punten a) tot en met d) opgenomen typen entiteiten, indien deze gevestigd zijn in een land waarmee de Unie een monetaire overeenkomst heeft gesloten, krachtens welke overeenkomst dergelijke entiteiten toegang wordt verleend tot betalingssystemen in de Unie, met inachtneming van de in de monetaire overeenkomst vastgelegde voorwaarden en mits het in het betreffende land toepasselijke rechtsstelsel gelijkwaardig is aan de het relevante Unierecht.
Artikel 5
Aanvraagprocedure
Om deelnemer te worden aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] voldoet een in aanmerking komende entiteit als beschreven in artikel 4, lid 1, of een entiteit die overeenkomstig artikel 4, lid 2, door [naam van de CB invoegen] kan worden toegelaten aan de volgende vereisten:
het installeren, beheren, exploiteren en monitoren, alsook het garanderen van de beveiliging van de noodzakelijke IT-infrastructuur voor aansluiting op TARGET en de aanlevering van geldboekingsopdrachten aan TARGET. Hierbij kunnen de deelnemers derden betrekken, maar behouden zij de uitsluitende aansprakelijkheid;
het hebben doorstaan van de door [naam van de CB invoegen] vereiste toetsen;
indien de entiteit een aanvrager is van een RTGS DCA, een T2S DCA of een TIPS DCA, houdt zij ook een MCA aan of opent zij deze bij [naam van de CB invoegen];
het overleggen van een bevoegdheidsadvies in de vorm zoals gespecificeerd in appendix III, tenzij de [naam van de CB invoegen] de in dat bevoegdheidsadvies te verstrekken informatie en verklaringen al in ander verband heeft verkregen;
voor wat betreft de in artikel 4, lid 1, punt b), en artikel 4, lid 2, punt c), ii), genoemde entiteiten: het overleggen van een landenadvies in de vorm zoals gespecificeerd in appendix III, tenzij de [naam van de CB invoegen] de in dat landenadvies te verstrekken informatie al in een ander verband heeft verkregen;
indien de entiteit een aanvrager is van een TIPS DCA is, voldoet deze aan de SEPA-directebetalingsregeling door het ondertekenen van de Nalevingsovereenkomst SEPA-directebetalingsregeling;
indien de entiteit een aanvrager is van TIPS AS-technische rekening, bewijs dat de aanvrager de Europese Betalingsraad de kennisgevingsbrief heeft verstrekt waaruit blijkt dat de aanvrager voornemens is een SEPA-directebetalingsregeling-conform clearing- en afwikkelingsmechanisme (Clearing and Settlement Mechanism — CSM) te zijn.
Kandidaten dienen hun aanvragen schriftelijk in bij de [naam van de CB invoegen], waarbij tenminste de volgende documenten/informatie worden bijgesloten:
volledig ingevulde formuleren voor het verzamelen van referentiegegevens zoals verstrekt door de [naam van de CB invoegen];
het bevoegdheidsadvies, indien vereist door de [naam van de CB invoegen], en het landenadvies, indien vereist door de [naam van de CB invoegen];
indien de kandidaat een aanvrager voor een TIPS DCA is, een bewijs van naleving van de SEPA-directebetalingsregeling;
indien de aanvrager een aanvraag indient om gebruik te maken van de TIPS AS-afwikkelingsprocedure, bewijs dat de aanvrager de Europese Betalingsraad de kennisgevingsbrief heeft verstrekt waaruit blijkt dat de aanvrager voornemens is een SEPA-directebetalingsregelingconforme CSM te zijn;
indien de aanvrager een betalingsagent aanwijst, het bewijs dat de betalingsagent ermee heeft ingestemd in die hoedanigheid op te treden.
De [naam van de CB invoegen] wijst de aanvraag tot deelname af indien:
de aanvrager geen in aanmerking komende entiteit is als beschreven in artikel 4, lid 1, of een entiteit die krachtens artikel 4, lid 2, door [naam van de CB invoegen] kan worden toegelaten;
niet wordt voldaan aan een of meer van de in lid 1 vermelde toegangscriteria, en/of
naar oordeel van [naam van de CB invoegen] een dergelijke deelname de algehele stabiliteit, soliditeit en veiligheid van TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of van een ander TARGET-deelsysteem in gevaar zou brengen, of de vervulling door de [naam van de CB invoegen] van de taken als beschreven in [verwijzing naar het nationale recht invoegen] en de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en de Europese Centrale Bank in gevaar zou brengen, dan wel bezien vanuit het oogpunt van prudentieel handelen risico's met zich meebrengt.
Artikel 6
Deelnemers
Artikel 7
Toegang tot de rekening van een deelnemer door andere entiteiten dan de deelnemer
Artikel 8
Facturering
Artikel 9
Factureringsgroepen
Artikel 10
Verplichtingen van de [naam van de CB invoegen] en van de deelnemer
Artikel 11
Samenwerking en informatie-uitwisseling
Artikel 12
Rentevergoeding op rekeningen
MCA’s, DCA’s en subrekeningen worden vergoed tegen 0 procent of tegen de depositorente, waarbij het laagste tarief geldt, tenzij deze rekeningen worden gebruikt voor het aanhouden van het volgende:
minimumreserves;
extra reserves;
overheidsdeposito’s als gedefinieerd in artikel 2, punt 5), van Richtsnoer (EU) 2019/671 van de Europese Centrale Bank (ECB/2019/7) ( 5 ).
In het geval van minimumreserves worden de berekening en de betaling van de rentevergoeding voor het aanhouden ervan beheerst door Verordening (EG) nr. 2531/98 van de Raad ( 6 ) en Verordening (EU) 2021/378 (ECB/2021/1).
In het geval van extra reserves worden de berekening en de betaling van de rentevergoeding voor het aanhouden ervan beheerst door Besluit (EU) 2019/1743 van de Europese Centrale Bank (ECB/2019/31) ( 7 ).
In het geval van overheidsdeposito’s wordt de rentevergoeding op aangehouden deposito’s beheerst door de bepalingen met betrekking tot die overheidsdeposito’s van artikel 4 van Richtsnoer (EU) 2019/671 (ECB/2019/7).
Artikel 13
Beheer van rekeningen
Artikel 14
Minimumreserves
Artikel 15
Vloer- en plafondbedragen
Artikel 16
Rekeningmonitoringgroep
Artikel 17
Aanvaarding en weigering van geldoverboekingsopdrachten
Door deelnemers aangeleverde geldoverboekingsopdrachten worden geacht door de [naam van de CB invoegen] te zijn aanvaard indien:
het overboekingsbericht voldoet aan de in appendix I beschreven technische vereisten van TARGET;
het bericht voldoet aan de in appendix l beschreven opmaakregels en -voorwaarden;
het bericht de in appendix I beschreven controle op dubbele invoer doorstaat;
in de gevallen waarin een betaler is geschorst met betrekking tot het debiteren van zijn rekening(en) of een begunstigde is opgeschort met betrekking tot het crediteren van zijn rekening(en), is de uitdrukkelijke toestemming van de geschorste deelnemer-CB verkregen;
in de gevallen waarin de geldoverboekingsopdracht wordt verricht als onderdeel van een RTGS AS-afwikkelingsprocedure, wordt de rekening van de deelnemer opgenomen in de door dat AS verzochte groep afwikkelingsbankrekeningen, zoals bepaald in deel VI, artikel 1, lid 7, en
in het geval van systeemoverschrijdende afwikkeling als onderdeel van RTGS AS-afwikkelingsprocedures, maakt het betrokken AS deel uit van een systeemoverschrijdende afwikkeling als opgenomen in deel VI, artikel 9.
Artikel 18
Invoering van betalingsopdrachten in het systeem en hun onherroepelijkheid
Voor de toepassing van de eerste zin van artikel 3, lid 1, en artikel 5 van Richtlijn 98/26/EG en [nationale wetgeving tot omzetting van deze artikelen van Richtlijn 98/26/EG invoegen] worden:
alle geldoverboekingsopdrachten, behalve zoals bepaald in de punten b), c) en d), van dit lid, geacht te zijn ingevoerd in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] en onherroepelijk op het moment dat de TARGET-rekening van de betrokken deelnemer wordt gedebiteerd;
directebetalingsopdrachten geacht in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] te zijn ingevoerd en worden zij onherroepelijk vanaf het moment waarop de betrokken middelen op de TIPS DCA van de TIPS DCA-houder zijn gereserveerd;
in het geval van transacties die worden afgewikkeld op T2S DCA’s en onderworpen zijn aan matching van twee afzonderlijke overboekingsopdrachten:
dergelijke overboekingsopdrachten, behoudens het bepaalde in punt ii) van deze alinea, geacht in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] te zijn ingevoerd op het moment dat zij door het T2S-platform conform de technische voorschriften van T2S zijn verklaard en onherroepelijk vanaf het moment dat de transactie op het T2S-platform de status “matched” heeft gekregen;
in het geval van transacties waarbij één deelnemende CSD betrokken is met een afzonderlijke matchingcomponent waarbij overboekingsopdrachten rechtstreeks aan de deelnemende CSD worden verzonden om in de afzonderlijke matchingcomponent te worden gematcht, overboekingsopdrachten geacht in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] te zijn ingevoerd op het moment dat de overboekingsopdrachten door die deelnemende CSD conform T2S-regels zijn verklaard en onherroepelijk vanaf het moment dat de transactie op het T2S-Platform de status “matched” heeft gekregen. Een lijst van deelnemende CSD’s als bedoeld in dit punt ii) is beschikbaar op de ECB-website;
geldoverboekingsopdrachten in verband met RTGS AS-afwikkelingsprocedures geacht in het TARGET-deelsysteem van de te debiteren rekening te zijn opgenomen op het moment dat zij door dat TARGET-deelsysteem zijn aanvaard en op dat moment onherroepelijk worden.
Artikel 19
Bedrijfscontinuïteit en noodprocedures
Het Eurosysteem voorziet in een toe te passen noodoplossing indien de in lid 1 beschreven omstandigheden zich voordoen. De aansluiting op en de toepassing van de noodoplossing kunnen op verzoek van een deelnemer plaatsvinden en zijn in de volgende gevallen verplicht:
voor deelnemers die door [naam van de CB invoegen] als kritiek worden beschouwd en voor deelnemers die zeer kritieke transacties afwikkelen, zoals opgenomen in appendix IV;
met ingang van 21 maart 2025 voor alle AS’en en voor alle RTGS DCA-houders.
Artikel 20
Beveiligingsvoorschriften
De [naam van de CB invoegen] kan de volgende corrigerende maatregelen opleggen aan deelnemers waarvan de mate van naleving werd beoordeeld als niet-naleving van gering belang of ernstige niet-naleving, in oplopende volgorde van ernst:
verscherpte monitoring: de deelnemer verstrekt aan de [naam van de CB invoegen] maandelijks een door een directielid ondertekend rapport over zijn vorderingen bij de aanpak van de niet-naleving. Daarnaast is de deelnemer voor elke betrokken rekening een maandelijkse geldboete van 1 000 EUR verschuldigd. Deze corrigerende maatregel kan worden opgelegd indien de deelnemer een tweede opeenvolgende beoordeling van niet-naleving van gering belang of een beoordeling van een ernstige niet-naleving ontvangt;
opschorting: de deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] kan worden opgeschort in de omstandigheden als beschreven in artikel 25, lid 2, punten b) en/of c). In afwijking van artikel 25 van deze bijlage wordt de deelnemer drie maanden van tevoren in kennis gesteld van deze opschorting. De deelnemer is daarnaast een voor elke opgeschorte rekening een maandelijkse geldboete van 2 000 EUR verschuldigd. Deze corrigerende maatregel kan worden opgelegd indien de deelnemer een tweede opeenvolgende beoordeling van ernstige niet-naleving ontvangt;
beëindiging: de deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] kan worden opgeschort in de omstandigheden als beschreven in artikel 25, lid 2, punten b) en/of c). In afwijking van artikel 25 van deze bijlage wordt de deelnemer drie maanden van tevoren in kennis gesteld. De deelnemer is daarnaast een geldboete van 1 000 EUR verschuldigd voor elke beëindigde rekening. Deze corrigerende maatregel kan worden opgelegd indien de deelnemer de ernstige niet-naleving niet binnen drie maanden van opschorting van zijn deelname naar tevredenheid van [naam van de CB invoegen] heeft verholpen.
Artikel 21
Vergoedingsregeling
Indien een geldoverboekingsopdracht wegens een technische storing in TARGET niet op dezelfde werkdag waarop ze werd aanvaard kan worden afgewikkeld, biedt de [naam van de CB invoegen] de betrokken directe deelnemers vergoeding aan overeenkomstig de in appendix II opgenomen specifieke procedure.
Artikel 22
Aansprakelijkheidsregime
De [naam van de CB invoegen] is niet aansprakelijk:
voor zover de schade door de deelnemer is veroorzaakt, of
indien de schade het gevolg is van externe omstandigheden die redelijkerwijze niet aan de [naam van de CB invoegen] kunnen worden toegerekend (overmacht).
Artikel 23
Bewijs
Artikel 24
Duur en gewone beëindiging van deelname en sluiting van rekeningen
Een deelnemer kan het navolgende te allen tijde beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van 14 werkdagen, tenzij een kortere opzegtermijn wordt overeengekomen met de [naam van de CB invoegen]:
zijn volledige deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen], behalve wanneer de deelnemer een instelling is die binnen het toepassingsgebied van artikel 1 van Verordening (EU) 2021/378 (ECB/2021/1) valt, in welk geval de deelnemer ten minste één MCA blijft aanhouden om aan de toepasselijke minimumreserveverplichtingen te voldoen, op voorwaarde dat de deelnemer blijft voldoen aan de artikelen 4 en 5;
een of meer van zijn DCA’s, RTGS AS-technische rekeningen en/of TIPS AS-technische rekeningen;
een of meer van zijn MCA’s, behalve wanneer de deelnemer een instelling is die binnen het toepassingsgebied van artikel 1 van Verordening (EU) 2021/378 (ECB/2021/1) valt, in welk geval de deelnemer ten minste één MCA blijft aanhouden om te voldoen aan de toepasselijke minimumreserveverplichtingen, op voorwaarde dat de deelnemer blijft voldoen aan de artikelen 4 en 5.
De [naam van de CB invoegen] kan te allen tijde overgaan tot beëindiging van het hiernavolgende met inachtneming van een opzegtermijn van drie maanden, tenzij zij met de betrokken deelnemer een andere opzegtermijn overeenkomt:
de volledige deelname van een deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen], behalve wanneer de deelnemer een instelling is die binnen het toepassingsgebied van artikel 1 van Verordening (EU) 2021/378 (ECB/2021/1) valt, in welk geval [naam van CB invoegen] ten minste één MCA blijft aanhouden om te voldoen aan de toepasselijke minimumreserveverplichtingen, op voorwaarde dat de deelnemer blijft voldoen aan de artikelen 4 en 5;
een of meer van de DCA’s, RTGS AS-technische rekeningen of TIPS AS-technische rekeningen van de deelnemer;
een of meer van de MCA’s van de deelnemer, op voorwaarde dat de deelnemer tenminste één MCA blijft aanhouden.
Artikel 25
Opschorting en uitzonderlijke beëindiging van de deelname
De deelname van een deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt onmiddellijk zonder voorafgaande kennisgeving beëindigd of opgeschort bij een van de volgende vormen van verzuim:
opening van een insolventieprocedure, en/of
de deelnemer voldoet niet langer aan de toegangscriteria van artikel 4.
Voor de toepassing van dit lid wordt het nemen van crisispreventiemaatregelen of crisisbeheersingsmaatregelen in de zin van Richtlijn 2014/59/EU ten aanzien van een deelnemer niet automatisch aangemerkt als de opening van een insolventieprocedure.
De [naam van de CB invoegen] kan de deelname van een deelnemer aan TARGET-[CB/landenreferentie invoegen] zonder voorafgaande kennisgeving beëindigen of opschorten indien:
zich een of meer gevallen van verzuim voordoen (m.u.v. de in lid 1 bedoelde gevallen);
de deelnemer in strijd handelt met deze voorwaarden;
de deelnemer een materiële verplichting aan de [naam van de CB invoegen] niet nakomt;
de deelnemer niet langer een geldige overeenkomt heeft met een NSP voor het verzorgen van de noodzakelijke verbinding met TARGET;
zich een andere omstandigheid ten aanzien van de deelnemer voordoet die, naar het oordeel van [naam van de CB invoegen] een bedreiging zou vormen voor de algehele stabiliteit, de soliditeit en de veiligheid van TARGET-[naam CB/landreferentie invoegen] of van een ander TARGET-deelsysteem, of die de vervulling door de [naam van de CB invoegen] van de taken als beschreven in [verwijzingen naar het relevante nationale recht] en de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en de Europese Centrale Bank in gevaar zou brengen, dan wel bezien vanuit het oogpunt van prudentieel handelen risico's met zich meebrengt;
een NCB de toegang van de deelnemer tot intraday-krediet opschort, met inbegrip van automatische zekerheidsstelling, of beëindigt overeenkomstig deel II, artikel 13, en/of
de deelnemer wordt uitgesloten of anderszins ophoudt lid te zijn van een van de gesloten groep van gebruikers (Closed Group of Users) van de NSP.
Artikel 26
Sluiting van TARGET-rekeningen door [naam van de CB invoegen] in verband met de beëindiging van deelname
Bij beëindiging van de deelname van een deelnemer in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] krachtens hetzij artikel 24, hetzij artikel 25, sluit de [naam van de CB invoegen] de TARGET-rekeningen van de betrokken deelnemer, nadat zij in de wachtrij geplaatste geldoverboekingsopdrachten heeft afgewikkeld of afgewezen, en haar pand- en verrekeningsrecht krachtens artikel 27 heeft uitgeoefend.
Artikel 27
Pand- en verrekeningsrecht van [naam van de CB invoegen]
[Invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB invoegen] heeft een pandrecht op de bestaande en toekomstige tegoeden op de TARGET-rekeningen van de deelnemer, zulks tot zekerheid voor de nakoming van alle bestaande en toekomstige vorderingen uit hoofde van de rechtsbetrekkingen tussen partijen.]
[Invoegen indien van toepassing: De bestaande en toekomstige vorderingen van de deelnemer op [naam van de CB invoegen] uit hoofde van een tegoed op de TARGET-rekening wordt overgedragen aan [naam van de CB invoegen] als zekerheid (d.w.z. door middel van fiduciaire overdracht) voor bestaande en toekomstige vorderingen van [naam van de CB invoegen] op de deelnemer uit hoofde van [verwijzing naar de overeenkomst tot uitvoering van deze voorwaarden]. Die zekerheid wordt gevestigd door de enkele creditering van de TARGET-rekening van de deelnemer met de betrokken gelden.
[Invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB invoegen] heeft een vlottend zekerheidsrecht (floating charge) op de bestaande en toekomstige tegoeden op de TARGET-rekeningen van de deelnemer tot zekerheid voor de nakoming van alle bestaande en toekomstige vorderingen uit hoofde van de rechtsbetrekkingen tussen partijen.]
In het geval van:
een geval van verzuim als bedoeld in artikel 25, lid 1, of
een ander geval van verzuim of een gebeurtenis als bedoeld in artikel 25, lid 2, resulterend in de beëindiging of de opschorting van de deelname van de deelnemer, niettegenstaande de opening van een insolventieprocedure tegen een deelnemer en niettegenstaande een overdracht, gerechtelijke of andere beslaglegging of andere beschikking over of betreffende de rechten van de deelnemer,
worden alle verplichtingen van de deelnemer automatisch en onmiddellijk zonder voorafgaande kennisgeving en zonder dat voorafgaande goedkeuring van enige autoriteit is vereist, vervroegd en onmiddellijk opeisbaar. Bovendien worden de wederzijdse verplichtingen van de deelnemer en de [naam van de CB invoegen] automatisch verrekend en de partij die het hoogste bedrag verschuldigd is dient het verschil te betalen.
De bepalingen van dit artikel creëren geen recht, pandrecht, zekerheidsrechten of vorderingen tot verrekening met betrekking tot de volgende door AS’en gebruikte TARGET-rekeningen:
TARGET-rekeningen die worden gebruikt in overeenstemming met de AS-afwikkelingsprocedures uit hoofde van deel VI of deel VII;
TARGET-rekeningen die door een AS worden aangehouden in het kader van de delen II tot en met V, waarbij op dergelijke rekeningen aangehouden middelen het AS niet toebehoren, maar namens de klanten ervan worden aangehouden of worden gebruikt om namens de klanten geldoverboekingsopdrachten af te wikkelen.
Artikel 28
Vertrouwelijkheid
In afwijking van lid 1 aanvaardt de deelnemer dat de [naam van de CB invoegen] informatie over betalingen of technische of organisatorische informatie met betrekking tot de deelnemer, deelnemers van dezelfde bankgroep of de klanten van de deelnemer die in het kader van de werking van TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt verkregen, bekend kan maken aan:
andere CB’s of aan derden die betrokken zijn bij de werking van TARGET-[CB/landreferentie invoegen], voor zover dit noodzakelijk is voor de efficiënte exploitatie van TARGET, of voor het monitoren van de blootstelling van de deelnemer of van zijn bankgroep;
andere CB’s met het oog op het verrichten van de voor markoperaties, monetairbeleidsfuncties, financiële stabiliteit of financiële integratie noodzakelijke analyses, of
toezichthoudende, afwikkelings- en oversightautoriteiten van de lidstaten en de Unie, waaronder van CB’s, voor zover dit noodzakelijk is voor de uitvoering van hun publieke taken,
en op voorwaarde dat in al die gevallen de bekendmaking niet in strijd is met het toepasselijke recht.
Artikel 29
Gegevensbescherming, het voorkomen van witwassen, administratieve of beperkende maatregelen en daaraan gerelateerde onderwerpen
Deelnemers die optreden als de betalingsdienstverlener van een betaler of begunstigde, voldoen aan alle vereisten die voortvloeien uit voor aan hen krachtens artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag opgelegde administratieve of beperkende maatregelen, waaronder vereisten inzake kennisgeving en/of het verkrijgen van instemming van een bevoegde autoriteit in verband met het verwerken van transacties. Voorts geldt het volgende:
indien de [naam van de CB invoegen] de betalingsdienstverlener is van een deelnemer die een betaler is:
doet de deelnemer de vereiste kennisgeving of verkrijgt toestemming namens de centrale bank die in eerste instantie de kennisgeving dient te doen of toestemming dient te verkrijgen, en verstrekt [naam van de CB invoegen] het bewijs dat de kennisgeving is gedaan of de toestemming is verkregen;
voert de deelnemer geen betalingsopdrachten voor de overboeking van middelen naar een door een andere entiteit dan de deelnemer aangehouden rekening in TARGET in vooraleer [naam van de CB invoegen] heeft bevestigd dat de vereiste kennisgeving is gedaan of instemming is verkregen door of namens de betalingsdienstverlener van de begunstigde;
indien de [naam van de CB invoegen] een betalingsdienstverlener is van een deelnemer die een begunstigde is, doet de deelnemer de vereiste kennisgeving of verkrijgt hij toestemming namens de centrale bank die in eerste instantie de kennisgeving dient te doen of toestemming dient te verkrijgen, en verstrekt [naam van de CB invoegen] het bewijs dat de kennisgeving is gedaan of de toestemming is verkregen.
Voor de toepassing van dit lid hebben de termen “betalingsdienstverlener”, “betaler” en “begunstigde” de betekenis die daaraan wordt toegekend in de toepasselijke administratieve of beperkende maatregelen.
Artikel 30
Kennisgevingen
Artikel 31
Contractuele relatie met een NSP
Met het oog op het verzenden of ontvangen van TARGET-instructies en berichten zullen de deelnemers:
een contract met een NSP sluiten in het kader van de concessieovereenkomst met die NSP teneinde een technische verbinding met TARGET-[CB/landreferentie invoegen] tot stand te brengen, of
een verbinding via een andere entiteit tot stand brengen die een contract met een NSP heeft gesloten in het kader van de concessieovereenkomst met die NSP.
Artikel 32
Wijzigingsprocedure
De [naam van de CB invoegen] kan te allen tijde eenzijdig deze voorwaarden, waaronder de appendices, wijzigen. Wijzigingen van deze voorwaarden, waaronder de appendices, worden via [desbetreffende kennisgevingsmethode invoegen] aangekondigd. Wijzigingen worden geacht te zijn aanvaard tenzij de deelnemer daartegen uitdrukkelijk bezwaar maakt binnen 14 dagen nadat de deelnemer over dergelijke wijzigingen werd geïnformeerd. In het geval dat een deelnemer bezwaar maakt tegen de wijziging, heeft de [naam van de CB invoegen] het recht de deelname van die deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] onmiddellijk te beëindigen en zijn TARGET-rekeningen te sluiten.
Artikel 33
Rechten van derden
Artikel 34
Toepasselijk recht, jurisdictie en de plaats van uitvoering
Artikel 35
Partiële ongeldigheid
Indien enige bepaling in deze voorwaarden ongeldig is of wordt, doet dit geen afbreuk aan de toepasselijkheid van alle overige bepalingen van deze voorwaarden.
Artikel 36
Inwerkingtreding en bindend karakter
DEEL II
Bijzondere voorwaarden voor hoofdgeldrekeningen (main cash accounts — MCA’s)
Artikel 1
Opening en beheer van een MCA
De overeenkomstig lid 2 aangewezen primaire MCA wordt tevens gebruikt voor de volgende doeleinden:
rentevergoeding als bedoeld in deel I, artikel 12, tenzij de deelnemer daartoe een andere deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] heeft aangewezen;
de verlening van intraday-krediet, indien van toepassing.
Artikel 2
Gezamenlijk beheer van een MCA
Op verzoek van een MCA-houder staat de [naam van de CB invoegen] toe dat een door die MCA-houder aangehouden MCA gezamenlijk wordt beheerd door:
een andere MCA-houder in TARGET-[CB/landreferentie invoegen];
een MCA-houder in een ander TARGET-deelsysteem;
[[naam van de CB invoegen] indien van toepassing].
Indien de MCA-houder meer dan één MCA bezit, mag elke aangehouden MCA gezamenlijk worden beheerd door een andere medebeheerder.
De medebeheerder heeft ten aanzien van een MCA dezelfde rechten en voorrechten als die welke hij heeft met betrekking tot zijn eigen MCA.
Artikel 3
MCA-liquiditeitsoverboekingsgroep
Artikel 4
Via een MCA verwerkte transacties
De volgende transacties worden via een MCA in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] verwerkt:
centralebankoperaties;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar en van girale depositorekeningen die door [naam van de CB invoegen] op naam van de deelnemer zijn geopend;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar een andere MCA binnen dezelfde MCA-liquiditeitsoverboekingsgroep;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar een T2S DCA, TIPS DCA of RTGS DCA, of naar een subrekening daarvan.
De volgende transacties worden verwerkt via een MCA in TARGET-[CB/landreferentie invoegen]:
[indien nodig invullen [geldoverboekingsopdrachten als gevolg van deponering en intrekkingen.]]
Artikel 5
Liquiditeitsoverboekingsopdrachten
Een MCA-houder kan liquiditeitsoverboekingsopdrachten in een van de volgende vormen indienen:
een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is tot onmiddellijke uitvoering;
een doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is voor de terugkerende uitvoering van de overboeking van een bepaald bedrag indien zich elke werkdag een vooraf bepaalde gebeurtenis voordoet.
Artikel 6
Regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten
Artikel 7
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten
In het geval dat er op een MCA onvoldoende middelen aanwezig zijn om de afwikkeling uit te voeren, is de relevante regel in de punten a) tot en met e) van toepassing [afhankelijk van het soort geldoverboekingsopdracht].
Betalingsopdracht op de MCA: de instructie wordt afgewezen indien zij wordt geïnitieerd door de [naam van de CB invoegen] en zou leiden tot zowel een wijziging in de intraday-kredietlijn van de deelnemer als een overeenkomstige debitering of creditering van de MCA van de deelnemer. Alle andere instructies moeten in de wachtrij worden geplaatst.
Directe liquiditeitsoverboekingsopdracht: de opdracht wordt afgewezen zonder gedeeltelijke afwikkeling of een verdere poging tot afwikkeling.
Doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht: de opdracht wordt gedeeltelijk afgewikkeld zonder een verdere poging tot afwikkeling.
Regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht: de opdracht wordt gedeeltelijk afgewikkeld zonder een verdere poging tot afwikkeling.
Liquiditeitsoverboekingsopdracht naar een onmiddellijk opvraagbare depositorekening: de opdracht wordt afgewezen zonder gedeeltelijk afwikkeling of een verdere poging tot afwikkeling.
Artikel 8
Liquiditeitsreserveringsopdracht
Een MCA-houder kan [naam van de CB invoegen] opdracht geven een bepaald liquiditeitsbedrag op zijn MCA te reserveren met het oog op de afwikkeling van centralebankoperaties of liquiditeitsoverboekingsopdrachten op girale depositorekeningen met gebruikmaking van een van de volgende mogelijkheden:
een actuele liquiditeitsreserveringsopdracht die onmiddellijk van kracht wordt voor de actuele TARGET-werkdag;
een doorlopende liquiditeitsreserveringsopdracht die aan het begin van elke TARGET-werkdag moet worden uitgevoerd.
Artikel 9
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten in het geval van opschorting of beëindiging
Artikel 10
Voor intraday-krediet in aanmerking komende entiteiten
[Naam van de NCB invoegen] kan ook intraday-krediet verstrekken aan de volgende entiteiten:
in de Unie of de EER gevestigde kredietinstellingen die geen in aanmerking komende wederpartijen voor monetairbeleidstransacties van het Eurosysteem zijn en/of geen toegang hebben tot de marginale beleningsfaciliteit, met inbegrip van de kredietinstellingen die optreden via een in de Unie of de EER gevestigd bijkantoor, met inbegrip van in de Unie of de EER gevestigde bijkantoren van buiten de EER gevestigde kredietinstellingen;
financiële afdelingen van centrale of regionale overheden van lidstaten en overheidslichamen van lidstaten die zijn gemachtigd om voor klanten rekeningen aan te houden;
in de Unie of de EER gevestigde beleggingsondernemingen, op voorwaarde dat zij een regeling hebben gesloten met een deelnemer die overeenkomstig lid 1 toegang heeft tot intraday-krediet om de dekking van een eventuele resterende debetpositie aan het einde van de relevante dag te garanderen, en
andere entiteiten dan die welke onder punt a) vallen en die AS’en beheren en in die hoedanigheid handelen;
op voorwaarde dat de in de punten a) tot en met d) genoemde gevallen de intraday-krediet ontvangende entiteit is gevestigd in hetzelfde rechtsgebied als de [naam van de NCB invoegen].
[Naam van de CB invoegen] kan binnen het toepassingsgebied van artikel 139, lid 2, punt c), van het Verdrag in samenhang met de artikelen 18 en 42 van de ESCB-statuten en [nationale bepalingen tot omzetting van artikel 1, lid 1, van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60) invoegen] toegang tot de overnight-kredietfaciliteit verlenen aan bepaalde in aanmerking komende CTP’s. Die in aanmerking CTP’s zijn CTP’s die te allen tijde:
in aanmerking komende entiteiten zijn als bedoeld in lid 2, punt d), mits die in aanmerking komende entiteiten tevens toegelaten CTP’s zijn in overeenstemming met de toepasselijke Unie- of nationale wetgeving;
gevestigd zijn in het eurogebied;
toegang hebben tot intraday-krediet.
Artikel 11
Beleenbaar onderpand voor intraday-krediet
Intraday-krediet is gebaseerd op voldoende beleenbaar onderpand. Beleenbaar onderpand bestaat uit dezelfde de activa als die welke in aanmerking komen voor monetairbeleidstransacties van het Eurosysteem, waarop dezelfde regels betreffende waardebepaling en risicobeheersing van toepassing zijn als neergelegd in [nationale bepalingen tot omzetting van deel vier van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60) invoegen].
Artikel 12
Procedure voor verstrekking van intraday-krediet
Indien een in artikel 10, lid 2, punt a), c) of d), bedoelde entiteit het intraday-krediet aan het einde van de dag om enigerlei reden niet aflost, kunnen aan deze entiteit de volgende boetes worden opgelegd:
indien de entiteit in kwestie aan het einde van de dag voor het eerst in een willekeurige periode van twaalf maanden een debetsaldo op haar rekening heeft, is deze entiteit een boeterente verschuldigd van vijf procentpunten boven de marginale beleningsrente op het bedrag van dat debetsaldo;
indien de entiteit in kwestie aan het eind van de dag ten minste voor de tweede keer binnen dezelfde periode van twaalf maanden een debetsaldo op haar rekening heeft, wordt de in punt a) genoemde boeterente verhoogd met 2,5 procentpunten voor elke keer dat zich binnen die periode van twaalf maanden een debetpositie heeft voorgedaan.
Artikel 13
Opschorting, beperking of beëindiging van intraday-krediet
[naam van de NCB invoegen] schort de toegang tot automatische zekerheidsstelling op of beëindigt deze indien zich een van de volgende gevallen van verzuim voordoet:
de primaire MCA van de deelnemer met de [naam van de NCB invoegen] wordt opgeschort of beëindigd;
de betrokken deelnemer voldoet niet langer aan in de in artikel 10 neergelegde vereisten voor het verstrekken van intraday-krediet;
een bevoegde gerechtelijke of andere autoriteit neemt een besluit om ten aanzien van deelnemer over te gaan tot het openen van een procedure tot liquidatie van de deelnemer of de benoeming van een vereffenaar of soortgelijke functionaris voor de entiteit of een andere soortgelijke procedure;
de fondsen van de entiteit worden bevroren en/of andere maatregelen worden door de Unie opgelegd waardoor de deelnemer beperkt over zijn middelen kan beschikken;
de toelating van de deelnemer als wederpartij voor monetaire beleidstransacties van het Eurosysteem is opgeschort of beëindigd.
DEEL III
Bijzondere voorwaarden voor realtime-brutoverevening-specifieke geldrekeningen (RTGS DCA’s))
Artikel 1
Opening en beheer van een RTGS DCA
Artikel 2
Adresseerbare BIC-houders
Artikel 3
Multi-addresseetoegang
Een RTGS DCA-houder die een kredietinstelling is als bedoeld in deel I, artikel 4, lid 1, punt a) of b), kan de volgende kredietinstellingen en bijkantoren uitdrukkelijk toestemming verlenen voor het gebruik van zijn RTGS DCA voor het rechtstreeks indienen en/of ontvangen van geldoverboekingsopdrachten door middel van multi-addresseetoegang:
kredietinstellingen als bedoeld in deel I, artikel 4, lid 1, punt a) of b), die tot dezelfde bankgroep behoren als de RTGS DCA-houder;
bijkantoren van die RTGS DCA-houder;
andere bijkantoren of het hoofdkantoor van dezelfde juridische entiteit als de RTGS DCA-houder.
Artikel 4
RTGS-liquiditeitsoverboekingsgroep
Artikel 5
Op een RTGS DCA en haar subrekeningen verwerkte transacties
De volgende transacties kunnen worden verwerkt via een RTGS DCA of haar subrekeningen in TARGET-[CB/landreferentie invoegen]:
[indien nodig invoegen [geldoverboekingsopdrachten als gevolg van stortingen en opnamen van contanten];
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar een andere DCA binnen dezelfde RTGS-liquiditeitsoverboekingsgroep;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar een TIPS DCA of een MCA;
liquiditeitsoverboekingen naar een girale depositorekening.
Artikel 6
Liquiditeitsoverboekingsopdrachten
Een RTGS DCA-houder kan een van de volgende liquiditeitsoverboekingsopdrachten aanleveren:
een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is tot onmiddellijke uitvoering;
een doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is voor de terugkerende uitvoering van de overboeking van een bepaald bedrag indien zich elke werkdag een vooraf bepaalde gebeurtenis voordoet.
Artikel 7
Regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten
Een RTGS DCA-houder kan een vloer- en/of plafondbedrag voor zijn RTGS DCA vaststellen.
Door een plafondbedrag in te stellen en te opteren voor een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht, kan, indien na de afwikkeling van een betalingsopdracht of een AS-overboekingsopdracht het plafondbedrag is overschreden, de RTGS DCA-houder de [naam van de CB invoegen] opdracht geven een regelgebaseerde liquiditeitsopdracht uit te voeren die een door de RTGS DCA-houder aangewezen MCA crediteert. De gecrediteerde MCA kan toebehoren aan een andere deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of aan een ander TARGET-deelsysteem.
Door een vloerbedrag in te stellen en te opteren voor een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht, wordt, indien na de afwikkeling van een betalingsopdracht of AS-overboekingsopdracht het vloerbedrag wordt onderschreden, een regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht geïnitieerd die een door de MCA-houder goedgekeurde MCA debiteert. De gedebiteerde MCA kan toebehoren aan een andere deelnemer aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] of aan een ander TARGET-deelsysteem. De houder van de gedebiteerde MCA moet toestaan dat zijn MCA op deze wijze wordt gedebiteerd.
Artikel 8
Prioriteitsregels
De volgorde van prioriteit voor de verwerking van geldoverboekingsopdrachten, in afnemende mate van urgentie, is:
urgent,
hoog,
normaal.
Aan de volgende opdrachten wordt automatisch de prioriteit “urgent” toegekend:
AS-overboekingsopdrachten;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten, met inbegrip van geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten;
geldoverboekingsopdrachten naar een AS-technische rekening voor RTGS AS-afwikkelingsprocedure D.
Artikel 9
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten in RTGS DCA’s
Geldoverboekingsopdrachten op RTGS DCA’s worden onmiddellijk afgewikkeld zodra zij zijn geaccepteerd of later, zoals aangegeven door de RTGS DCA-houder overeenkomstig artikel 16 of artikel 17, mits in alle gevallen:
liquiditeit beschikbaar is op de RTGS DCA van de betaler;
geen geldoverboekingsopdrachten van gelijke of hogere prioriteit in de wachtrij worden geplaatst;
de overeenkomstig artikel 15 vastgestelde debetlimieten in acht worden genomen.
Indien met betrekking tot een geldoverboekingsopdracht niet is voldaan aan een van de voorwaarden van lid 1, punten a) tot en met c), is het volgende van toepassing.
In het geval van een geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt de [naam van de CB invoegen] opgedragen de instructie gedeeltelijk uit te voeren en verdere liquiditeitsoverboekingen uit te voeren indien er liquiditeit beschikbaar is, tot het bedrag van de initiële geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht.
In het geval van een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt de opdracht afgewezen zonder gedeeltelijke afwikkeling of elke verdere poging tot afwikkeling, tenzij de opdracht wordt geïnitieerd door een AS, in welk geval de opdracht gedeeltelijk wordt afgewikkeld zonder een verdere poging tot afwikkeling.
In het geval van een doorlopende of regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt de opdracht gedeeltelijk afgewikkeld zonder verdere pogingen tot afwikkeling. Een doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht die wordt ingeleid door verplichte RTGS AS-afwikkelingsprocedure C of D en waarvoor onvoldoende middelen op de RTGS DCA aanwezig zijn, wordt afgewikkeld na een evenredige vermindering van alle opdrachten. Een doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht die wordt ingeleid door facultatieve RTGS AS-afwikkelingsprocedure C en waarvoor onvoldoende middelen op de RTGS DCA aanwezig zijn, wordt afgewezen.
Artikel 10
Wachtrijbeheer en afwikkelingsoptimalisatie
Geldoverboekingsopdrachten op RTGS DCA’s die in de wachtrij zijn geplaatst overeenkomstig artikel 9, lid 3, worden verwerkt op basis van hun prioriteit. Behoudens de leden 2 tot en met 5, wordt het “first in, first out” (FIFO)-beginsel als volgt toegepast op de prioriteit binnen elke categorie of subcategorie van geldoverboekingsopdrachten:
urgente geldoverboekingsopdrachten: de geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdrachten worden als eerste in de wachtrij geplaatst. AS-overboekingsopdrachten en andere urgente geldoverboekingsopdrachten worden eerstvolgend in de wachtrij geplaatst;
geldoverboekingsopdrachten met hoge prioriteit worden niet afgewikkeld terwijl urgente geldoverboekingsopdrachten in de wachtrij worden geplaatst;
geldoverboekingsopdrachten met normale prioriteit worden niet afgewikkeld terwijl urgente geldoverboekingsopdrachten of geldoverboekingsopdrachten met hoge prioriteit in de wachtrij worden geplaatst.
Teneinde de afwikkeling van in de wachtrij geplaatste geldoverboekingsopdrachten te optimaliseren, kan de [naam van de CB invoegen];
gebruikmaken van de in appendix I beschreven optimaliseringsprocedures;
geldoverboekingsopdrachten met een lagere prioriteit (of met dezelfde prioriteit, maar later geaccepteerd) afwikkelen vóór geldoverboekingsopdrachten met een hogere prioriteit (of met dezelfde prioriteit, maar eerder aanvaard), indien de geldoverboekingsopdrachten met een lagere prioriteit zouden worden verrekend met te ontvangen betalingen en per saldo zouden resulteren in een liquiditeitsverhoging voor de betaler;
geldoverboekingsopdrachten met normale prioriteit afwikkelen voor andere, eerder aanvaarde zich in de wachtrij bevindende betalingen, mits er voldoende middelen beschikbaar zijn en ondanks dat dit in strijd kan zijn met het FIFO-beginsel.
Artikel 11
Liquiditeitsreserveringsopdrachten
Een RTGS DCA-houder kan [naam van de CB invoegen] opdracht geven een bepaald liquiditeitsbedrag op zijn RTGS DCA te reserveren met gebruikmaking van een van de volgende mogelijkheden:
een actuele liquiditeitsreserveringsopdracht die onmiddellijk van kracht wordt voor de actuele TARGET-werkdag;
een doorlopende liquiditeitsreserveringsopdracht die aan het begin van elke TARGET-werkdag moet worden uitgevoerd.
Een RTGS DCA-houder kent een van de volgende statussen toe aan een huidige of doorlopende liquiditeitsreserveringsopdracht:
hoge prioriteit: maakt het gebruik van de liquiditeit mogelijk voor urgente geldoverboekingsopdrachten of geldoverboekingsopdrachten met hoge prioriteit;
urgente prioriteit: maakt het gebruik van de liquiditeit enkel voor urgente geldoverboekingsopdrachten mogelijk.
Artikel 12
Intrekkingsverzoek en antwoord
Artikel 13
RTGS-directory
De RTGS-directory is een lijst van BIC’s gebruikt voor de routing van informatie en omvat de BIC’s van:
RTGS DCA-houders;
elke entiteit met multi-addresseetoegang;
adresseerbare BIC-houders.
Artikel 14
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten ingeval van opschorting of beëindiging
Artikel 15
Debetlimieten
Artikel 16
Instructies aan de deelnemers met betrekking tot tijdstippen van afwikkeling
Artikel 17
Vooraf aangeleverde betalingsopdrachten
Artikel 18
Automatische incasso
Artikel 19
Back-up betalingsfunctionaliteit
Indien zijn betalingsinfrastructuur uitvalt, kan een RTGS DCA-houder de [naam van de CB invoegen] verzoeken de back-up betalingsfunctionaliteit te activeren. Hierdoor kan de RTGS DCA-houder bepaalde betalingsopdrachten invoeren met behulp van de grafische gebruikersinterface (Graphical User Interface — GUI).
Artikel 20
Zekerheidsrechten in verband met middelen op subrekeningen
DEEL IV
Bijzondere voorwaarden voor geldrekening TARGET2-securities-specifieke geldrekeningen (T2S DCA’s)
Artikel 1
Opening en beheer van een T2S DCA
Artikel 2
Koppelingen tussen effectenrekeningen en T2S DCA’s
Artikel 3
Op T2S DCA’s verwerkte transacties
De volgende transacties worden verwerkt via een T2S DCA in TARGET-[CB/landreferentie invoegen]:
de afwikkeling van kasinstructies afkomstig van T2S op voorwaarde dat de T2S DCA-houder de relevante effectenrekening(en) als bedoeld in artikel 2 heeft aangewezen;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar een RTGS DCA, een TIPS DCA of een MCA;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen T2S DCA’s die aan dezelfde deelnemer toebehoren of ten aanzien waarvan dezelfde MCA is aangewezen krachtens artikel 1, lid 3;
geldoverboekingsopdrachten tussen de T2S DCA en de T2S DCA van de [naam van de CB invoegen] in de bijzondere context van artikel 10, leden 2 en 3.
Artikel 4
Liquiditeitsoverboekingsopdrachten
Een T2S DCA-houder kan een van de volgende liquiditeitsoverboekingsopdrachten aanleveren:
een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is tot onmiddellijke uitvoering;
een doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is voor de terugkerende uitvoering van: i) een overboeking van een bepaald overboekingsbedrag of ii) een overboeking om het tegoed van de T2S DCA tot een vooraf bepaald niveau te verlagen, waarbij het bedrag van de verlaging wordt overgeboekt naar een RTGS DCA, een TIPS DCA of een MCA indien zich elke werkdag een vooraf bepaalde gebeurtenis voordoet;
een vooraf bepaalde liquiditeitsoverboekingsopdracht, die een instructie is voor de eenmalige uitvoering van i) een overboeking van een bepaald overboekingsbedrag, of ii) een overboeking om het tegoed van de T2S DCA tot een vooraf bepaald niveau te verlagen, waarbij het bedrag van de verlaging wordt overgeboekt naar een RTGS DCA, een TIPS DCA of een MCA, indien zich elke werkdag een vooraf bepaalde gebeurtenis voordoet.
Artikel 5
Reservering en blokkering van liquiditeit
Artikel 6
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten op T2S DCA
Nadat een liquiditeitsoverboekingsopdracht naar een TIPS DCA, een MCA, een RTGS DCA of een T2S DCA is aanvaard overeenkomstig deel I, artikel 17, lid 1, gaat de TARGET-[CB/landreferentie invoegen] na of er voldoende middelen beschikbaar zijn op de T2S DCA van de betaler om de afwikkeling uit te voeren. Indien er voldoende middelen beschikbaar zijn, wordt de liquiditeitsoverboekingsopdracht direct afgewikkeld. Indien voldoende middelen niet beschikbaar zijn, is het volgende van toepassing:
in het geval van een directe liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt de opdracht afgewezen zonder gedeeltelijke afwikkeling of elke verdere poging tot afwikkeling, tenzij deze worden geïnitieerd door een overeenkomstig deel I, artikel 7, aangewezen derde, in welk geval zij gedeeltelijk worden afgewikkeld zonder een verdere poging tot afwikkeling;
in het geval van een vooraf bepaalde of doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt de opdracht gedeeltelijk afgewikkeld zonder een verdere poging tot afwikkeling.
Artikel 7
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten ingeval van opschorting of beëindiging
Artikel 8
In aanmerking komende entiteiten voor automatische zekerheidsstellingsfaciliteiten
Artikel 9
Beleenbaar onderpand voor automatische-zekerheidsstellingoperaties
Voorts geldt voor beleenbaar onderpand voor automatische zekerheidsstelling dat:
[invoegen waar relevant: beperkt kan zijn door de [naam van de CB invoegen] door middel van een ex-ante-uitsluiting van mogelijk nauw verbonden onderpand];
onderworpen is aan bepaalde discretionaire keuzes voor de uitsluiting van beleenbaar onderpand zoals toegekend aan de eurogebied-NCB’s bij besluiten van de Raad van bestuur van de ECB.
Artikel 10
Kredietverlenings en -invorderingsprocedure
Automatische zekerheidsstelling wordt uiterlijk op het in appendix V vastgestelde tijdstip en volgens de volgende procedure terugbetaald:
de [naam van de CB invoegen] geeft de terugbetalingsinstructie vrij die wordt afgewikkeld mits contanten beschikbaar zijn om de uitstaande automatische zekerheidsstelling terug te betalen;
indien, na de uitvoering van stap a), het tegoed op de T2S DCA niet voldoende is om de uitstaande automatische zekerheidsstelling terug te betalen, gaat de [naam van de CB invoegen] andere voor dezelfde T2S DCA-houder in haar boeken geopende T2S DCA's na en boekt contanten over van een of alle DCA's naar de DCA waarvoor terugbetalingsinstructies uitstaan;
indien, na de uitvoering van de stappen a) en b), het saldo op een T2S DCA niet volstaat om de uitstaande automatische zekerheidsstelling terug te betalen, wordt aangenomen dat de T2S DCA-houder de [naam van de CB invoegen] heeft opgedragen de zekerheiden die werden gebruikt voor het verkrijgen van automatische zekerheidsstelling over te boeken naar de zekerhedenrekening van [naam van de CB invoegen]. Vervolgens verstrekt [naam van de CB invoegen] liquiditeit om de uitstaande automatische zekerheidsstelling terug te betalen en debiteert onverwijld de primaire MCA van de T2S DCA-houder.
De [naam CB invoegen] legt een boetebedrag van 1 000 EUR op voor elke werkdag waarop een of meerdere malen een verplaatsing van onderpand uit hoofde van punt c) wordt uitgevoerd. Het boetebedrag wordt gedebiteerd van de primaire MCA van de in punt c) genoemde T2S DCA-houder.
Artikel 11
Opschorting, beperking of beëindiging van automatische zekerheidsstellingsfaciliteiten
DEEL V
Bijzondere voorwaarden voor specifie geldrekeningen voor TARGET instant payment settlement (TIPS) (TIPS DCA’s)
Artikel 1
Opening en beheer van een TIPS DCA
Artikel 2
Verzenden en ontvangen van berichten
Een TIPS DCA-houder kan berichten verzenden:
rechtstreeks, en/of
via een of meer instruerende partijen.
Een TIPS DCA-houder ontvangt berichten:
rechtstreeks, of
via een instruerende partij.
Artikel 3
Adresseerbare partijen
Artikel 4
Op TIPS DCA’s verwerkte transacties
De volgende transacties worden verwerkt via een TIPS DCA in TARGET-[CB/landreferentie invoegen]:
directe betalingsopdrachten;
naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar TIPS AS-technische rekeningen, MCA’s, T2S DCA’s of RTGS DCA’s;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar subrekeningen;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar girale depositorekeningen.
Artikel 5
Directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten
Een TIPS DCA-houder kan directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten aanleveren.
Artikel 6
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten op TIPS DCA’s
Nadat een directe betalingsopdracht is aanvaard overeenkomstig deel I, artikel 17, gaat TARGET-[CB/landreferentie invoegen] na of er voldoende middelen beschikbaar zijn op de TIPS DCA van de betaler om de afwikkeling uit te voeren en is het volgende van toepassing:
zijn er niet voldoende middelen beschikbaar, dan worden directebetalingsopdrachten geweigerd;
zijn er voldoende middelen beschikbaar, dan wordt het corresponderende bedrag gereserveerd hangende de respons van de begunstigde. In het geval van aanvaarding door de begunstigde wordt de directebetalingsopdracht afgewikkeld en wordt de reservering tegelijkertijd opgeheven. In het geval van afwijzing door de begunstigde of het uitblijven van een tijdig antwoord in de zin van de SEPA-directebetalingsregeling, wordt de directebetalingsopdracht afgewezen en wordt de reservering tegelijkertijd opgeheven.
Artikel 7
Intrekkingsverzoek
Artikel 8
TIPS-directory
De TIPS-directory is een lijst van de voor routing van informatie gebruikte BIC’s en omvat de BIC’s van:
TIPS DCA-houders;
adresseerbare partijen.
Artikel 9
MPL-register
Artikel 10
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten ingeval van opschorting of uitzonderlijke beëindiging
Indien de deelname van een TIPS DCA-houder aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt opgeschort op andere gronden dan die welke zijn gespecificeerd in deel I, artikel 25, lid 1, punt a), zal [naam van de CB invoegen]:
al haar inkomende geldoverboekingsopdrachten afwijzen;
al haar uitgaande geldoverboekingsopdrachten afwijzen;
zowel haar inkomende als uitgaande geldoverboekingsopdrachten afwijzen.
DEEL VI
Bijzondere voorwaarden voor aangesloten systemen (AS) die gebruikmaken van realtime-brutoverevening voor de afwikkelingsprocedures van aangesloten systemen (RTGS AS-afwikkelingsprocedures)
Artikel 1
Opening en beheer van AS-technische rekeningen en gebruik van RTGS AS-afwikkelingsprocedures
Het AS selecteert ten minste een van de volgende afwikkelingsprocedures met het oog op de verwerking van AS-overboekingsopdrachten:
RTGS AS-afwikkelingsprocedure A;
RTGS AS-afwikkelingsprocedure B;
RTGS AS-afwikkelingsprocedure C;
RTGS AS-afwikkelingsprocedure D;
RTGS AS-afwikkelingsprocedure E.
Artikel 2
Prioriteit van AS-overboekingsopdrachten
Aan alle AS-overboekingsopdrachten wordt automatisch de prioriteit “urgent” toegekend.
Artikel 3
RTGS AS-afwikkelingsprocedure A
Het AS kan uit de volgende diensten kiezen:
de “informatieperiode”-dienst als bedoeld in artikel 8, punt 1;
de “afwikkelingsperiode-dienst” als bedoeld in artikel 8, punt 3.
Artikel 4
RTGS AS-afwikkelingsprocedure B
Het AS kan uit de volgende diensten kiezen:
de “informatieperiode”-dienst als bedoeld in artikel 8, lid 1;
de “afwikkelingsperiode-dienst” als bedoeld in artikel 8, lid 3.
Artikel 5
RTGS AS-afwikkelingsprocedure C
Het AS kan AS-overboekingsopdrachten aanleveren als een batch in een of meerdere bestanden zolang de cyclus geopend is. De geldoverboekingsopdrachten kunnen betrekking hebben op een van de volgende transacties:
het debiteren van de subrekeningen van afwikkelingsbanken en het crediteren van de AS-technische rekening;
het debiteren van de RTGS AS-technische rekening en het crediteren van de subrekeningen van afwikkelingsbanken;
het debiteren van de RTGS AS-technische rekening en het crediteren van de RTGS DCA’s van afwikkelingsbanken.
Artikel 6
RTGS AS-afwikkelingsprocedure D
Artikel 7
RTGS AS-afwikkelingsprocedure E
Het AS kan AS-overboekingsopdrachten aanleveren als een batch in een of meerdere bestanden tussen:
de RTGS DCA’s van de afwikkelingsbanken en de RTGS AS-technische rekening indien daarvan gebruikt wordt gemaakt, en
de RTGS DCA’s van de afwikkelingsbanken.
Het AS is verantwoordelijk voor de correcte volgorde van AS-overboekingsopdrachten in het bestand om een vlotte verwerking te waarborgen.
Het AS kan uit de volgende diensten kiezen:
de “informatieperiode”-dienst, als bedoeld in artikel 8, lid 1;
de “afwikkelingsperiode-dienst” als bedoeld in artikel 8, lid 3.
Artikel 8
Informatieperiode en afwikkelingsperiode
Gedurende de “afwikkelingsperiode” kan het AS, of de [naam van de CB invoegen] namens haar, afzonderlijke RTGS AS-overboekingsopdrachten (voor RTGS AS-afwikkelingsprocedure E) of bestanden (voor RTGS AS-afwikkelingsprocedures A en B) die geen definitieve status hebben, intrekken en is het volgende van toepassing:
indien RTGS AS-afwikkelingsprocedure E wordt gebruikt voor bilaterale afwikkeling, worden de betrokken AS-overboekingsopdrachten teruggedraaid;
indien RTGS AS-afwikkelingsprocedure E niet wordt gebruikt voor bilaterale afwikkeling, of indien in RTGS AS-afwikkelingsprocedure A de gehele afwikkeling faalt, worden alle afgewikkelde AS-overboekingsopdrachten in het bestand teruggedraaid en worden alle afwikkelingsbanken en AS op de hoogte gebracht via een uitzendbericht;
indien RTGS AS-afwikkelingsprocedure B wordt gebruikt, mislukt de gehele afwikkeling en worden en alle afwikkelingsbanken en het AS via een uitzendbericht in kennis gesteld.
Artikel 9
Systeemoverschrijdende afwikkeling
Beide AS’en die systeemoverschrijdende afwikkeling gebruiken, worden via een uitzendbericht in kennis gesteld van de afwikkeling of afwijzing van de AS-overboekingsopdrachten.
Artikel 10
Effect van opschorting of beëindiging
Indien de opschorting of beëindiging van het gebruik van de AS-afwikkelingsprocedures door een AS plaatsvindt tijdens de afwikkelingscyclus van AS-overboekingsopdrachten, kan de [naam van de CB invoegen] de afwikkelingscyclus voltooien.
DEEL VII
Bijzondere voorwaarden voor aangesloten systemen die gebruikmaken van de afwikkelingsprocedures van aangesloten systemen voor TARGET instant payment settlement (TIPS) (TIPS AS-afwikkelingsprocedure)
Artikel 1
Opening en beheer van een TIPS AS-technische rekening
Artikel 2
Verzenden en ontvangen van berichten
Een TIPS AS-technische rekeninghouder kan berichten verzenden:
rechtstreeks;
via een of meer instruerende partijen.
Een TIPS AS-technische rekeninghouder ontvangt berichten:
rechtstreeks, of
via een instruerende partij.
Artikel 3
Directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten
Een TIPS AS-technische rekeninghouder kan directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten aanleveren.
Artikel 4
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten in TIPS AS-technische rekeningen
Nadat een directebetalingsopdracht is aanvaard overeenkomstig deel I, artikel 17, lid 1, gaat [naam van de CB invoegen] na of er voldoende middelen beschikbaar zijn op de TIPS AS-technische rekening van de betaler om de afwikkeling uit te voeren en is het volgende van toepassing:
zijn niet voldoende middelen beschikbaar wordt de directebetalingsopdracht afgewezen;
zijn voldoende middelen beschikbaar wordt het corresponderende bedrag gereserveerd in afwachting van de respons van de begunstigde. In het geval van aanvaarding door de begunstigde wordt de directebetalingsopdracht afgewikkeld en wordt de reservering tegelijkertijd opgeheven. In het geval van afwijzing door de begunstigde of het uitblijven van een tijdig antwoord in de zin van de SEPA-directebetalingsregeling wordt de directebetalingsopdracht afgewezen en wordt de reservering tegelijkertijd opgeheven.
Artikel 5
Intrekkingsverzoek
Artikel 6
TIPS AS-afwikkelingsprocedure
De TIPS AS-afwikkelingsprocedures zijn operationeel gedurende de in appendix V vermelde tijden.
Artikel 7
Via een TIPS AS-technische rekening adresseerbare partijen
Artikel 8
Op TIPS AS-technische rekeningen verwerkte transacties
De volgende transacties worden via een TIPS AS-technische rekening in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] verwerkt:
directebetalingsopdrachten;
naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar TIPS DCA’s.
Artikel 9
TIPS-directory
De TIPS-directory is een lijst van BIC’s gebruikt voor routing van informatie en omvat de BIC’s van:
TIPS DCA-houders;
adresseerbare partijen.
Artikel 10
MPL-register
Artikel 11
Verwerking van geldoverboekingsopdrachten ingeval van opschorting of uitzonderlijke beëindiging
Indien de deelname van een TIPS AS-technische rekeninghouders aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] wordt opgeschort op andere dan de in deel I, artikel 25, lid 1, punt a), genoemde gronden zal [naam van de CB invoegen]:
al haar inkomende geldoverboekingsopdrachten afwijzen;
al haar uitgaande geldoverboekingsopdrachten afwijzen, of
zowel haar inkomende als uitgaande geldoverboekingsopdrachten afwijzen.
APPENDIX I
TECHNISCHE SPECIFICATIES VOOR DE VERWERKING VAN GELDOVERBOEKINGSOPDRACHTEN
Naast de geharmoniseerde voorwaarden zijn de volgende regels van toepassing op het verwerken van geldoverboekingsopdrachten:
1. Testvereisten voor deelname aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen]
Elke deelnemer moet slagen voor een reeks tests om zijn technische en operationele bekwaamheid aan te tonen voordat hij aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] kan deelnemen.
2. Rekeningnummers
De rekening van elke deelnemer wordt geïdentificeerd aan de hand van een uniek rekeningnummer van maximaal 34 tekens, bestaande uit de volgende vijf rubrieken:
Naam |
Aantal tekens |
Inhoud |
Type rekening |
1 |
M = MCA R = RTGS DCA C = T2S DCA I = TIPS DCA T = RTGS AS-technische rekening U = Subrekening A = TIPS AS-technische rekening G = AS-garantiefondsrekening D = Girale depositorekening X = Noodrekening |
Landcode van de Centrale Bank |
2 |
ISO-landencode: 3166-1 |
Valutacode |
3 |
EUR |
BIC |
11 |
Rekeninghouder BIC |
Naam van de rekening |
Max. 17 |
Vrije tekst (1) |
(1)
Voor subrekeningen moet deze rubriek beginnen met de AS-code van drie tekens zoals gedefinieerd door de centrale bank. |
3. Berichtenregels in TARGET
Elke deelnemer leeft de berichtenstructuur en veldspecificaties na zoals gedefinieerd in deel 3 van de desbetreffende User Detailed Functional Specifications (UDFS).
Business application headers worden al volgt gekoppeld aan alle berichttypes die op MCA’s, RTGS DCA’s (met inbegrip van subrekeningen), RTGS AS-technische rekeningen, AS-garantiefondsrekeningen en T2S DCA’s:
Berichttype |
Beschrijving |
head.001 |
Business application header |
head.002 |
Business file header |
4. Berichttypes die in TARGET worden verwerkt
De volgende berichttypen worden op MCA’s verwerkt:
Berichttype |
Beschrijving |
Administration (admi) |
|
admi.004 |
SystemEventNotification |
admi.005 |
ReportQueryRequest |
admi.007 |
ReceiptAcknowledgement |
Cash management (camt) |
|
camt.003 |
GetAccount |
camt.004 |
ReturnAccount |
camt.005 |
GetTransaction |
camt.006 |
ReturnTransaction |
camt.018 |
GetBusinessDayInformation |
camt.019 |
ReturnBusinessDayInformation |
camt.025 |
Receipt |
camt.046 |
GetReservation |
camt.047 |
ReturnReservation |
camt.048 |
ModifyReservation |
camt.049 |
DeleteReservation |
camt.050 |
LiquidityCreditTransfer |
camt.053 |
BankToCustomerStatement |
camt.054 |
BankToCustomerDebitCreditNotification |
Payments clearing and Settlement (pacs) |
|
pacs.009 |
FinancialInstitutionCreditTransfer |
pacs.010 |
FinancialInstitutionDirectDebit |
De volgende berichttypen worden verwerkt op RTGS DCAs, en in voorkomend geval op de RTGS AS-technische rekeningen en AS garantiefondsrekeningen:
Administration (admi) |
|
admi.004 |
SystemEventNotification |
admi.005 |
ReportQueryRequest |
admi.007 |
ReceiptAcknowledgement |
Cash management (camt) |
|
camt.003 |
GetAccount |
camt.004 |
ReturnAccount |
camt.005 |
GetTransaction |
camt.006 |
ReturnTransaction |
camt.007 |
ModifyTransaction |
camt.009 |
GetLimit |
camt.010 |
ReturnLimit |
camt.011 |
ModifyLimit |
camt.012 |
DeleteLimit |
camt.018 |
GetBusinessDayInformation |
camt.019 |
ReturnBusinessDayInformation |
camt.021 |
ReturnGeneralBusinessInformatie |
camt.025 |
Receipt |
camt.029 |
ResolutionOfInvestigation |
camt.046 |
GetReservation |
camt.047 |
ReturnReservation |
camt.048 |
ModifyReservation |
camt.049 |
DeleteReservation |
camt.050 |
LiquidityCreditTransfer |
camt.053 |
BankToCustomerStatement |
camt.054 |
BankToCustomerDebitCreditNotification |
camt.056 |
FIToFIPaymentCancellationRequest |
|
|
Payments Clearing and Settlement (pacs) |
|
pacs.002 |
PaymentStatusReport |
pacs.004 |
PaymentReturn |
pacs.008 |
CustomerCreditTransfer |
pacs.009 |
FinancialInstitutionCreditTransfer |
pacs.010 |
FinancialInstitutionDirectDebit |
Payments Initiation (pain) |
|
pain.998 |
ASInitiationStatus |
pain.998 |
ASTransferNotice |
pain.998 |
ASTransferInitiation |
De volgende berichttypen worden verwerkt op T2S DCA’s:
Berichttype |
Beschrijving |
Administration (admi) |
|
admi.005 |
ReportQueryRequest |
admi.006 |
ReendRequestSystemEventNotification |
admi.007 |
ReceiptAcknowledgement |
Cash management (camt) |
|
camt.003 |
GetAccount |
camt.004 |
ReturnAccount |
camt.005 |
GetTransaction |
camt.006 |
ReturnTransaction |
camt.009 |
GetLimit |
camt.010 |
ReturnLimit |
camt.011 |
ModifyLimit |
camt.012 |
DeleteLimit |
camt.018 |
GetBusinessDayInformation |
camt.019 |
ReturnBusinessDayInformation |
camt.024 |
ModifyStandingOrder |
camt.025 |
Receipt |
camt.050 |
LiquidityCreditTransfer |
camt.051 |
LiquidityDebitTransfer |
camt.052 |
BankToCustomerAccountReport |
camt.053 |
BankToCustomerStatement |
camt.054 |
BankToCustomerDebitCreditNotification |
camt.064 |
LimitUtilisationJournalQuery |
camt.065 |
LimitUtilisationJournalReport |
camt.066 |
IntraBalanceMovementInstruction |
camt.067 |
IntraBalanceMovementStatusAdvice |
camt.068 |
IntraBalanceMovementConfirmation |
camt.069 |
GetStandingOrder |
camt.070 |
ReturnStandingOrder |
camt.071 |
DeleteStandingOrder |
camt.072 |
IntraBalanceMovementModificationRequest |
camt.073 |
IntraBalanceMovementModificationRequestStatusAdvice |
camt.074 |
IntraBalanceMovementCancellationRequest |
camt.075 |
IntraBalanceMovementCancellationRequestStatusAdvice |
camt.078 |
IntraBalanceMovementQuery |
camt.079 |
IntraBalanceMovementQueryResponse |
camt.080 |
IntraBalanceModificationQuery |
camt.081 |
IntraBalanceModificationReport |
camt.082 |
IntraBalanceCancellationQuery |
camt.083 |
IntraBalanceCancellationReport |
camt.084 |
IntraBalanceMovementPostingReport |
camt.085 |
IntraBalanceMovementPendingReport |
De volgende berichttypen worden verwerkt op TIPS DCAs en TIPS AS-technische rekeningen:
Berichttype |
Beschrijving |
Administration (admi) |
|
pacs.002 |
FIToFIPayment Status Report |
pacs.004 |
PaymentReturn |
pacs.008 |
FIToFICustomerCreditTransfer |
pacs.028 |
FIToFIPaymentStatusRequest |
Cash management (camt) |
|
camt.003 |
GetAccount |
camt.004 |
ReturnAccount |
camt.011 |
ModifyLimit |
camt.019 |
ReturnBusinessDayInformation |
camt.025 |
Receipt |
camt.029 |
ResolutionOfInvestigation |
camt.050 |
LiquidityCreditTransfer |
camt.052 |
BankToCustomerAccountReport |
camt.053 |
BankToCustomerStatement |
camt.054 |
BankToCustomerDebitCreditNotification |
camt.056 |
FIToFIPaymentCancellationRequest |
acmt.010 |
AccountRequestAcknowledgement |
acmt.011 |
AccountRequestRejection |
acmt.015 |
AccountExcludedMandateMaintenanceRequest |
Reference data (reda) |
|
reda.016 |
PartyStatusAdviceV01 |
reda.022 |
PartyModificationRequestV01 |
5. Controle op dubbele invoer
Alle geldoverboekingsopdrachten ondergaan een controle op dubbele invoer met het oog op de afwijzing van opdrachten die per abuis meer dan eens zijn aangeleverd (gedupliceerde geldoverboekingsopdrachten). Details zijn te vinden in deel I, afdeling 3, van de betrokken UDFS.
6. Validatieregels en foutcodes
De validatie van berichten wordt uitgevoerd volgens High Value Payments Plus (HVPS+)-richtsnoeren voor berichtenvalidaties die zijn gespecificeerd in de ISO 20022-norm en TARGET-specifieke validaties. De gedetailleerde validatieregels en foutcodes worden als volgt beschreven in de respectieve delen van de UDFS:
voor MCA’s: in hoofdstuk 14 van de CLM UDFS;
voor RTGS DCA’s: in hoofdstuk 13 van de RTGS UDFS;
voor T2S DCA’s: in hoofdstuk 4.1 van de T2S UDFS;
Indien een directebetalingsopdracht of een naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht om welke reden dan ook werd afgewezen, ontvangt de TIPS DCA-houder een rapport over de betaalstatus (pacs.002), zoals beschreven in hoofdstuk 4.2 van de TIPS UDFS. Indien een liquiditeitsoverboekingsopdracht om welke reden dan ook werd afgewezen, ontvangt de TIPS DCA-houder een afwijzing (camt.025), zoals beschreven in hoofdstuk 1.6 van de TIPS UDFS.
7. Vooraf bepaalde afwikkelingstijden en gebeurtenissen
RTGS DCAs
Voor betalingsopdrachten die de Earliest Debit Time Indicator gebruiken, wordt het berichtelement “/FromTime/” gebruikt.
Voor betalingsopdrachten die de Latest Debit Time Indicator gebruiken, zijn twee opties beschikbaar.
Berichtelement “RejectTime”: indien de betalingsopdracht niet kan worden afgewikkeld binnen de aangegeven debiteringstijd wordt de betalingsopdracht geweigerd.
Berichtelement “TilTime”: indien de betalingsopdracht niet kan worden afgewikkeld binnen de aangegeven debiteringstijd wordt de betalingsopdracht niet geweigerd, maar wordt zij in de desbetreffende wachtrij aangehouden.
Bij beide opties wordt, indien een betalingsopdracht met een “Latest Debit Time Indicator” niet 15 minuten vóór de daarin aangegeven tijd wordt afgewikkeld een automatische kennisgeving via de GUI verstuurd.
T2S DCA’s
Voor directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten is geen speciale XML-tag vereist;
Vooraf bepaalde liquiditeitsoverboekingsopdrachten en doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdrachten kunnen worden geïnitieerd door een bepaald moment of een bepaalde gebeurtenis op de afwikkelingsdag:
voor afwikkeling op een bepaald moment wordt de XML-tag “Time(/ExctnTp/Tm/)” gebruikt;
indien een bepaalde gebeurtenis plaatsvindt, wordt voor de afwikkeling de XML-tag “(EventType/ExctnTp/Evt/)” gebruikt.
de geldigheidsduur voor doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdrachten wordt vastgesteld door de volgende XML-tags: “FromDate/VldtyPrd/FrDt/” en “ToDate/VldtyPrd/ToDt/”.
8. Verrekening geldbetalingsopdrachten op RTGS DCAs
Verrekeningscontroles en, in voorkomend geval, uitgebreide verrekeningscontroles (beide termen zoals gedefinieerd in de punten a) en b) worden uitgevoerd op geldoverboekingsopdrachten om de vlotte afwikkeling te vergemakkelijken.
Bij een verrekeningscontrole wordt bepaald of de geldoverboekingsopdrachten van de begunstigde die aan de voorzijde van de wachtrij voor geldoverboekingsopdrachten met de prioriteit “urgent” of, indien niet van toepassing, “hoog” zijn geplaatst, beschikbaar zijn om te worden verrekend met de geldoverboekingsopdracht van de betaler (hierna “verrekenbare geldoverboekingsopdrachten” genoemd). Indien een verrekenbare geldoverboekingsopdracht niet voldoende dekking biedt voor de respectieve geldoverboekingsopdracht van de betaler in de invoerverwerking, wordt nagegaan of voldoende liquiditeit beschikbaar is op de RTGS DCA van de betaler.
Indien de verrekeningscontrole faalt, kan de [naam van de CB invoegen] een uitgebreide verrekeningscontrole toepassen. Een uitgebreide verrekeningscontrole bepaalt of verrekenbare geldoverboekingsopdrachten beschikbaar zijn in een van de wachtrijen van de begunstigde, ongeacht van het tijdstip van plaatsing in de wachtrij. Echter, indien zich in de wachtrij van de begunstigde aan andere deelnemers gerichte betalingsopdrachten met een hogere prioriteit bevinden mag alleen inbreuk worden gemaakt op het FIFO-beginsel indien de afwikkeling van een dergelijke verrekenbare geldoverboekingsopdracht zou leiden tot een liquiditeitstoename voor de begunstigde.
9. Optimalisatie algoritmen op RTGS DCAs en sub-accounts
Er worden vier algoritmen toegepast om de vlotte afwikkeling van betalingsstromen te vergemakkelijken. Meer informatie is beschikbaar in de RTGS UDFS, deel 2.
In het kader van het “gedeeltelijke optimalisatie”-algoritme zal de [naam van de CB invoegen]:
de liquiditeitsposities, limieten en reserveringen van elke betrokken RTGS DCA berekenen en controleren, en
indien de totale liquiditeitspositie van een of meer relevante RTGS DCA’s negatief is, afzonderlijke betalingsopdrachten extraheren totdat de totale liquiditeitspositie van elke relevante RTGS DCA positief is.
Daarna wikkelen de [naam van de CB invoegen] en de andere betrokken CB’s, op voorwaarde dat er voldoende middelen beschikbaar zijn, de relevante resterende geldoverboekingsopdrachten (met uitzondering van de in punt ii) beschreven geëxtraheerde betalingsopdrachten) gelijktijdig af op de RTGS DCA’s van de betrokken deelnemers.
Bij het extraheren van betalingsopdrachten begint de [naam van de CB invoegen] met de RTGS DCA van de deelnemer met de hoogste negatieve totale liquiditeitspositie en bij de betalingsopdracht aan het eind van de wachtrij met de laagste prioriteit. Het selectieproces loopt slechts gedurende korte, naar eigen inzicht door de [naam van de CB invoegen] te bepalen tijd.
In het kader van het “meervoudige optimalisatie” -algoritme zal de [naam van de CB invoegen]:
RTGD DCA’s paarsgewijs vergelijken om te bepalen of in de wachtrij geplaatste betalingsopdrachten kunnen worden afgewikkeld binnen de beschikbare liquiditeit van de betrokken RTGS DCA's van de twee deelnemers en binnen de door hen vastgestelde limieten (door uit te gaan van het RTGS DCA-paar met het kleinste verschil tussen de aan elkaar gerichte betalingsopdrachten), en de betrokken CB boeken die betalingen tegelijkertijd op de RTGS DCA’s van de twee TARGET-deelnemers, en
indien er, met betrekking tot een in punt i) beschreven paar RTGS DCA’s onvoldoende liquiditeit beschikbaar is om de bilaterale positie te financieren, afzonderlijke betalingsopdrachten extraheren totdat er voldoende liquiditeiten beschikbaar zijn. In dit geval wikkelen de betrokken CB’s de resterende betalingen, met uitzondering van verwijderde betalingen, gelijktijdig af op de RTGS DCA’s van de twee deelnemers.
Na uitvoering van de in de punten i) en ii) aangegeven controles, controleert de [naam van de CB invoegen] de multilaterale afwikkelingsposities (tussen de RTGS DCA van een deelnemer en de RTGS DCA’s van andere deelnemers waarvoor een multilaterale limiet is vastgesteld). De in de punten i) en ii) beschreven procedure is mutatis mutandis van toepassing.
Onder het “gedeeltelijke optimalisatie met AS”-algoritme dat afwikkelingsprocedure B ondersteunt, volgt de [naam van de CB invoegen] dezelfde procedure als voor het gedeeltelijke optimalisatiealgoritme, maar zonder extrahering van de AS-overboekingsopdrachten (voor een AS dat gelijktijdig multilateraal wordt afgewikkeld, d.w.z. RTGS AS-afwikkelingsprocedure B).
Het algoritme “optimalisatie op subrekeningen” wordt gebruikt om de afwikkeling van urgente AS-overboekingsopdrachten op subrekeningen van deelnemers te optimaliseren. Bij het gebruik van dit algoritme berekent de [naam van de CB invoegen] de totale liquiditeitspositie van de subrekening van elke deelnemer door vast te stellen of het totaal van alle uitgaande en inkomende zich in de wachtrij bevindende AS-overboekingsopdrachten negatief of positief is. Indien de uitkomst van deze berekeningen en controles voor elke relevante subrekening positief is, wikkelen de [naam van de CB invoegen] en de overige betrokken CB's alle betalingen tegelijkertijd af op de subrekeningen van de betrokken deelnemers. Indien de uitkomst van deze berekeningen en controles negatief is, vindt geen verrekening plaats. Voorts houdt dit algoritme geen rekening met limieten of reserveringen. Voor elke afwikkelingsbank wordt de totale positie berekend en, indien de posities voor alle afwikkelingsbanken gedekt zijn, worden alle transacties afgewikkeld. Transacties zonder dekking worden opnieuw in de wachtrij geplaatst.
Geldoverboekingsopdrachten die worden ingevoerd na het meervoudige optimalisatiealgoritme, het gedeeltelijke optimalisatiealgoritme of de gedeeltelijke optimalisatie met AS-algoritme kunnen niettemin onmiddellijk worden afgewikkeld indien de posities en limieten van de betrokken RTGS DCA’s van de deelnemers verenigbaar zijn met zowel de afwikkeling van deze orders als de afwikkeling van geldoverboekingsopdrachten in de huidige optimalisatieprocedure.
Het algoritme voor gedeeltelijke optimalisatie en het algoritme voor meervoudige optimalisatie worden in die volgorde achtereenvolgens uitgevoerd. Zij worden niet uitgevoerd als RTGS AS-afwikkelingsprocedure B loopt.
De algoritmen worden flexibel uitgevoerd door een vooraf bepaald tijdsinterval in te stellen tussen de toepassing van verschillende algoritmen om een minimum interval tussen de uitvoering van twee algoritmen te verzekeren. De tijdvolgorde wordt automatisch gereguleerd. Handmatige tussenkomst is mogelijk.
Terwijl een algoritme wordt uitgevoerd, kan een daarin opgenomen betalingsopdracht niet worden herschikt (wijziging van de positie in de wachtrij) of ingetrokken. Verzoeken om herschikking of herroeping van een betalingsopdracht worden in de wachtrij geplaatst totdat het algoritme is voltooid. Indien de betrokken betalingsopdracht wordt afgewikkeld terwijl het algoritme wordt uitgevoerd, worden verzoeken om herschikking of herroeping afgewezen. Indien de betalingsopdracht niet wordt afgewikkeld, worden de verzoeken van de deelnemer onmiddellijk in aanmerking genomen.
10. Connectiviteit
Deelnemers maken verbinding met TARGET met behulp van een van de volgende modi.
De user-to-application (U2A)-modus: in de U2A-modus maken deelnemers verbinding via een GUI die gebruikers in staat stelt om de bedrijfsfuncties uit te oefenen op basis van hun respectieve toegangsrechten. Deze modus stelt gebruikers in staat om bedrijfsgegevens in te voeren en te onderhouden en om bedrijfsinformatie op te halen. Het desbetreffende gebruikershandboek (User Handbook) biedt uitgebreide informatie over elk van de bedrijfsfuncties die de respectieve GUI aanbiedt.
De application-to-application (A2A)-modus: in A2A-modus communiceren softwaretoepassingen met TARGET door uitwisseling van individuele berichten en bestanden gebaseerd op hun respectieve toegangsrechten en berichtenabonnement en routeringsconfiguratie. De A2A-communicatie is gebaseerd op XML-berichten, waarbij in voorkomend geval gebruik wordt gemaakt van de ISO 20022-norm, voor zowel inkomende als uitgaande communicatie.
De aansluitingsmodi worden nader beschreven in de ESMIG UDFS.
11. De UDFS en het gebruikershandboek
Verdere details en voorbeelden ter verduidelijking van de bovengenoemde regels zijn opgenomen in de respectieve UDFS en de gebruikershandboeken voor elke dienst, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en gepubliceerd op de websites van de [waar nodig de website van [naam van de CB invoegen]] en de ECB (in het Engels).
APPENDIX II
TARGET-VERGOEDINGSREGELING
1. Algemene beginselen
Indien zich een technische storing van TARGET voordoet, kunnen directe deelnemers aanvragen voor vergoeding indienen overeenkomstig de in dit appendix neergelegde TARGET-vergoedingsregeling.
Tenzij de Raad van bestuur van de ECB anders besluit, is de TARGET-vergoedingsregeling niet van toepassing indien de technische storing van TARGET het gevolg is van externe gebeurtenissen die redelijkerwijs niet aan de betrokken CB’s kunnen worden toegerekend, of het gevolg zijn van het handelen of nalaten van derden.
Compensatie onder de TARGET-vergoedingsregeling is de enig beschikbare procedure die wordt aangeboden in het geval van een technische storing van TARGET. Deelnemers kunnen echter via andere rechtsmiddelen vergoeding van geleden schade vorderen. Indien een deelnemer een aanbod tot vergoeding onder de TARGET-vergoedingsregeling aanvaardt, aanvaardt de deelnemer daarmee onherroepelijk af te zien van alle claims in verband met de geldoverboekingsopdrachten waarvoor hij een vergoeding aanvaardt (met inbegrip van eventuele vorderingen inzake gevolgschade) die hij tegen een CB mocht hebben, en aanvaardt hij dat de ontvangst van de bijbehorende vergoeding alle claims van dien aard volledig en finaal regelt. De deelnemer vrijwaart de betrokken CB's, tot maximaal het op grond van de TARGET-vergoedingsregeling ontvangen bedrag, tegen eventuele verdere door een andere TARGET-deelnemer of een derde ingestelde claims in verband met de betrokken geldoverboekingsopdracht of geldoverboeking.
Het doen van een aanbod tot vergoeding vormt geen erkenning van aansprakelijkheid door de [naam van de CB invoegen] of een andere CB in verband met een technische storing van TARGET.
2. Voorwaarden voor een aanbod tot vergoeding
Een betaler kan een claim indienen voor een administratie- en rentevergoeding indien ten gevolge van een technische storing van TARGET een geldoverboekingsopdracht op de werkdag van aanvaarding niet werd afgewikkeld.
Een begunstigde kan een claim voor een administratieve vergoeding indienen indien hij ten gevolge van een technische storing van TARGET een geldoverboeking niet heeft ontvangen die hij op een bepaalde werkdag verwacht had te ontvangen. De begunstigde kan ook een vordering tot rentevergoeding indienen indien aan een of meer van de volgende voorwaarden is voldaan:
in het geval van deelnemers die toegang hebben tot de marginale beleningsfaciliteit: ten gevolge van een technische storing van TARGET heeft een begunstigde een beroep gedaan op de marginale beleningsfaciliteit, en/of
in het geval van alle deelnemers: het was technisch onmogelijk een beroep te doen op de [geld]markt of een dergelijke herfinanciering was onmogelijk op andere, objectief redelijke gronden.
3. Berekening van de vergoeding
Met betrekking tot een aanbod tot vergoeding aan een betaler:
is de administratieve vergoeding 50 EUR voor de eerste niet-afwikkelde geldoverboekingsopdracht, 25 EUR voor de volgende vier geldoverboekingsopdrachten en 12,50 EUR voor elke volgende geldoverboekingsopdracht. De administratiekosten worden voor elke begunstigde apart berekend;
de rentevergoeding wordt bepaald door de toepassing van een dagelijks nieuw vast te stellen referentierentevoet. Deze referentierentevoet is de laagste van de kortetermijnrente voor de euro (€STR) en de marginale beleningsrente. De referentierente wordt toegepast op het bedrag van de ten gevolge van de technische storing van TARGET niet-afgewikkelde geldoverboekingsopdracht voor elke dag in de periode vanaf de datum van de feitelijke of, met betrekking tot in lid 2, punt b), ii), genoemde geldoverboekingsopdrachten, voorgenomen indiening van de geldoverboekingsopdracht tot de datum waarop de geldoverboekingsopdracht met succes werd of kon zijn vereffend. Eventuele rente of kosten voortvloeiende uit het bij het Eurosysteem in deposito plaatsen van geldmiddelen uit niet-afgewikkelde betalingsopdrachten worden van het bedrag van een eventuele vergoeding afgetrokken, dan wel ten laste van dat bedrag genomen, zulks naar gelang van het geval;
er is geen rentevergoeding verschuldigd indien en voor zover er geldmiddelen uit niet-afgewikkelde betalingsopdrachten in de markt werden geplaatst of gebruikt om te voldoen aan minimumreserveverplichtingen.
Met betrekking tot een aanbod tot vergoeding aan een begunstigde:
is de administratieve vergoeding 50 EUR voor de eerste niet-afwikkelde geldoverboekingsopdracht, 25 EUR voor de volgende vier geldoverboekingsopdrachten en 12,50 EUR voor alle volgende geldoverboekingsopdrachten. De administratiekosten worden voor elke betaler apart berekend;
is de in punt a), ii), opgenomen methode voor het berekenen van rentevergoeding van toepassing op de berekening van de rentevergoeding, behalve wanneer rentevergoeding verschuldigd is tegen een rentevoet die gelijk is aan het verschil tussen de marginale beleningsrente en de referentierente, en wordt de rentevergoeding berekend over het bedrag waarvoor gebruik is gemaakt van de marginale beleningsfaciliteit als gevolg van de technische storing van TARGET.
4. Procedurele regels
Een aanvraag voor vergoeding wordt ingediend via het claimformulier dat in het Engels beschikbaar is op de website van de [naam van de CB invoegen] (zie [link naar website van CB invoegen]). Betalers dienen voor elke begunstigde een afzonderlijk claimformulier in en begunstigden dienen voor elke betaler een afzonderlijk claimformulier in. Ter ondersteuning van de informatie op het claimformulier wordt voldoende aanvullende informatie en documenten verstrekt. Met betrekking tot een specifieke betaling of betalingsopdracht kan slechts één claim worden ingediend.
Binnen vier weken na een technische storing van TARGET dienen deelnemers hun claimformulier(en) in bij de [naam van de CB invoegen]. Eventuele aanvullende door de [naam van de CB invoegen] gevraagde informatie en bewijsmateriaal worden binnen twee weken na het daartoe strekkende verzoek verstrekt.
De [naam van de CB invoegen] beoordeelt de claims en stuurt ze door naar de ECB. Tenzij de Raad van bestuur van de ECB anders besluit en dit aan de deelnemers meedeelt, worden alle ontvangen claims uiterlijk binnen 14 weken na de technische storing in TARGET beoordeeld.
De [naam van de CB invoegen] deelt het resultaat van de in punt c) bedoelde beoordeling mee aan de betrokken deelnemers. Indien de beoordeling een aanbod tot vergoeding inhoudt, dienen de betrokken deelnemers binnen vier weken na de mededeling van een dergelijk aanbod dit hetzij te aanvaarden, hetzij af te wijzen, zulks met betrekking tot elke betaling of betalingsopdracht in elke caim en wel door het ondertekenen van een standaard aanvaardingsbrief (in de vorm zoals beschikbaar op de website van de [naam van de CB invoegen] (zie [verwijzing naar website van CB invoegen]). Indien de [naam van de CB invoegen] een dergelijke brief niet binnen vier weken heeft ontvangen, worden de betrokken deelnemers geacht het aanbod tot vergoeding te hebben afgewezen.
De [naam van de CB invoegen] betaalt de vergoeding na ontvangst van de aanvaardingsbrief van de deelnemer. Over enige vergoeding is geen rente verschuldigd.
APPENDIX III
REFERENTIEKADER VOOR BEVOEGDHEIDS- EN LANDENADVIEZEN
Referentiekader voor bevoegdheidsadviezen voor deelnemers aan TARGET
[naam van de CB]
[adres]
Deelname aan het [naam van het systeem]
[plaats]
[datum]
Geachte heer/mevrouw,
Wij zijn gevraagd dit advies uit te brengen als [intern of externe] juridisch adviseur] van [naam van deelnemer of bijkantoor van deelnemer invoegen] met betrekking tot aangelegenheden die zich voordoen naar het recht van [rechtsgebied van oprichting van de deelnemer — hierna: het “rechtsgebied”] in verband met de deelname van [vermeld de naam van deelnemer] (hierna: de “deelnemer”) aan [naam van de TARGET-deelsysteem] (hierna: het “systeem”).
Dit advies beperkt zich tot het op de datum van die advies geldende recht van [rechtsgebied]. Wij hebben geen onderzoek gedaan naar het recht van een ander rechtsgebied als basis voor dit advies en geven of impliceren geen mening terzake. Elk van de hierna uiteengezette verklaringen en adviezen geldt met gelijke nauwkeurigheid en geldigheid onder het recht van [rechtsgebied], ongeacht of de deelnemer bij het aanleveren van geldoverboekingsopdrachten en het ontvangen van geldoverboekingen handelt via zijn hoofdkantoor of via een of meer binnen of buiten [rechtsgebied] gevestigde bijkantoren.
I. ONDERZOCHTE DOCUMENTEN
Ten behoeve van dit advies hebben wij de volgende documenten onderzocht:
een gewaarmerkte kopie van de [vermeld relevante oprichtingsdocumenten] van de deelnemer zoals die gelden op de datum van dit advies;
[indien van toepassing] een uittreksel uit het [betrokken bedrijvenregister invoegen] en [indien van toepassing] [register van kredietinstellingen of analoog register];
[voor zover van toepassing] een kopie van de vergunning van de deelnemer of een ander bewijs van bevoegdheid voor het verlenen van bank-, beleggings-, geldoverboekings- of andere financiële diensten overeenkomstig de toegangscriteria voor deelname aan TARGET in [rechtsgebied];
[indien van toepassing] een kopie van een door de Raad van bestuur of het relevant bestuursorgaan van de deelnemer genomen besluit op [datum][jaar], waaruit blijkt dat de deelnemer instemt met de naleving van de systeemdocumenten, zoals hierna gedefinieerd, en
[vermeld alle volmachten en overige documenten die de noodzakelijke bevoegdheid toekennen of aantonen van de persoon of personen die de betrokken systeemdocumenten (zoals beneden gedefinieerd) namens de deelnemer ondertekenen],
en alle overige documenten met betrekking tot de oprichting, bevoegdheden, machtigingen van de deelnemer die noodzakelijk of aangewezen zijn voor het afgeven van dit advies (hierna: de “deelnemerdocumenten”).
Ten behoeve van dit advies hebben wij ook onderzocht:
de [verwijzing naar uitvoeringsregelingen van de geharmoniseerde voorwaarden voor deelname aan TARGET] voor het systeem gedateerd [datum invoegen] (hierna: de “regels”), en
[…]
De regels en de […] worden hierna aangeduid als de “systeemdocumenten” (en samen met de deelnemerdocumenten aangeduid als de “documenten”).
II. AANNAMES
Ten behoeve van dit advies hebben wij met betrekking tot de documenten aangenomen dat:
de systeemdocumenten die ons ter hand zijn gesteld, originelen of eensluidende afschriften daarvan zijn;
de systeemdocumenten en de daardoor gecreëerde rechten en verplichtingen rechtsgeldig en juridisch bindend zijn onder het recht van [verwijzing naar de lidstaat van het systeem], waardoor zij worden beheerst, en dat de rechtskeuze waarbij het recht van [verwijzing naar de lidstaat van het systeem invoegen] van toepassing is verklaard op de systeemdocumenten, wordt erkend door het recht van [verwijzing naar de lidstaat van het systeem invoegen];
de deelnemerdocumenten binnen de bevoegdheid en macht van de betrokken partijen vallen en door hen rechtsgeldig zijn goedgekeurd, aangenomen of ondertekend en, waar nodig, afgeleverd, en
de deelnemerdocumenten bindend zijn voor de betrokken partijen en dat geen van de voorwaarden ervan is geschonden.
III. ADVIEZEN BETREFFENDE DE DEELNEMER
De deelnemer is een onderneming met rechtspersoonlijkheid die rechtsgeldig gevestigd en geregistreerd is in, of anderszins rechtsgeldig is opgericht of georganiseerd is naar het recht van [rechtsgebied].
De deelnemer bezit alle vereiste bedrijfsbevoegdheden om de rechten en verplichtingen uit te oefenen, respectievelijk na te komen onder de systeemdocumenten waarbij hij partij is.
De aanvaarding of uitoefening en de nakoming van de rechten en verplichtingen door de deelnemer onder de systeemdocumenten waarbij de deelnemer partij is, schendt in geen enkel opzicht enigerlei bepaling van de wet- en regelgeving van [rechtsgebied] die op de deelnemer of de documenten van de deelnemer van toepassing is.
De deelnemer behoeft geen aanvullende machtigingen, goedkeuringen, instemmingen, deponeringen, registraties, notariële bekrachtigingen of andere waarmerkingen van of bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke of overheidsinstantie bevoegd in [rechtsgebied] in verband met de goedkeuring, rechtsgeldigheid of afdwingbaarheid van enigerlei van de systeemdocumenten of de uitoefening of uitvoering van de rechten en verplichtingen uit hoofde van de systeemdocumenten.
De deelnemer heeft alle noodzakelijke bedrijfsacties uitgevoerd en andere stappen ondernomen die noodzakelijk zijn onder het recht van [rechtsgebied] om te verzekeren dat zijn verplichtingen onder de systeemdocumenten wettige, rechtsgeldige en bindende verplichtingen vormen.
Dit advies geldt met ingang van de datum van afgifte en is uitsluitend gericht aan [naam van de CB invoegen] en de [deelnemer]. Andere personen kunnen geen beroep op dit advies doen en de inhoud van dit advies mag zonder onze voorafgaande schriftelijke toestemming niet worden bekendgemaakt aan andere personen dan de ontvangers tot wie het gericht is, en aan hun juridische adviseurs, met uitzondering van de Europese Centrale Bank en de nationale centrale banken van het Europees Stelsel van centrale banken [en [de nationale centrale bank/betrokken regelgevende instanties] van [rechtsgebied]].
Hoogachtend,
[handtekening]
Referentiekader voor landenadviezen voor niet-EER deelnemers aan TARGET
[naam van de CB invoegen]
[adres]
[naam van het systeem]
[plaats]
[datum]
Geachte heer/mevrouw,
Wij zijn gevraagd als [externe] juridische adviseurs om [vermeld naam van de deelnemer of bijkantoor van de deelnemer] (de “deelnemer”) met betrekking tot aangelegenheden die zich voordoen naar het recht van [het rechtsgebied waarin de deelnemer is gevestigd; hierna: het “rechtsgebied”], dit advies uit te brengen naar het recht van [rechtsgebied] in verband met de deelname van de deelnemer aan een systeem dat deel uitmaakt van TARGET (hierna: het “systeem”). Verwijzingen in dit advies naar de wetten van [rechtsgebied] omvatten alle toepasselijke verordeningen van [rechtsgebied]. Wij brengen hierbij een advies uit naar het recht van [rechtsgebied], met name ten aanzien van de buiten het [verwijzing naar lidstaat van het systeem invoegen] gevestigde deelnemer met betrekking tot rechten en verplichtingen die voortvloeien uit deelname aan het systeem, zoals uiteengezet in de hierna beschreven systeemdocumenten.
Dit advies beperkt zich tot het op de datum van die advies geldende recht van [rechtsgebied]. Wij hebben geen onderzoek gedaan naar het recht van een ander rechtsgebied als basis voor dit advies en geven of impliceren geen mening terzake. Wij veronderstellen dat het recht van een ander rechtsgebied geen invloed heeft op dit advies.
1. ONDERZOCHTE DOCUMENTEN
Ten behoeve van dit advies hebben wij de hierna opgesomde documenten onderzocht en zodanige andere documenten die wij noodzakelijk of aangewezen achtten:
de [verwijzing naar uitvoeringsregelingen van de geharmoniseerde voorwaarden voor deelname aan TARGET] voor het systeem gedateerd [datum invoegen] (hierna: de “regels”), en
elk ander document dat betrekking heeft op het systeem en/of de relatie tussen de deelnemer en andere deelnemers aan het systeem, en op de relatie tussen de deelnemers aan het systeem en de [naam CB invoegen].
De regels en de [.] worden hierna aangeduid als de “systeemdocumenten”.
2. AANNAMES
Ten behoeve van dit advies hebben wij met betrekking tot de documenten aangenomen dat:
de deelnemerdocumenten binnen de bevoegdheid en macht van de betrokken partijen vallen en door hen rechtsgeldig zijn goedgekeurd, aangenomen of ondertekend en, waar nodig, afgeleverd;
de systeemdocumenten en de daarbij gecreëerde rechten en verplichtingen rechtsgeldig en juridisch bindend zijn onder het recht van [lidstaat van het systeem invoegen] waardoor zij worden beheerst, en dat de rechtskeuze waarbij het recht van [lidstaat van het systeem invoegen] van toepassing verklaard is op de systeemdocumenten, wordt erkend door het recht van [verwijzing naar lidstaat van het systeem];
deelnemers aan het systeem, via welke geldoverboekingsopdrachten worden verstuurd of geldoverboekingsopdrachten worden ontvangen, of via welke rechten of verplichtingen op grond van de systeemdocumenten worden uitgeoefend of nagekomen, een vergunning hebben voor het verlenen van geldovermakingsdiensten in alle betrokken rechtsgebieden, en
dat de aan ons in kopie of als voorbeeld verstrekte documenten overeenkomen met de originelen.
3. ADVIES
Gebaseerd op en met inachtneming van het voorgaande en in elk geval afhankelijk van de hierna opgenomen punten, zijn wij van mening dat:
3.1. Specifiek op het land betrekking hebbende juridische aspecten [voor zover van toepassing]
De volgende kenmerken van de wetgeving van [rechtsgebied] zijn consistent met en doen op geen enkele manier afbreuk aan de uit de systeemdocumenten voortvloeiende verplichtingen van de deelnemer: [lijst van landspecifieke juridische aspecten].
3.2. Algemene insolventiekwesties
3.2.a. Soorten insolventieprocedures
De enige soorten insolventieprocedures (met inbegrip van gerechtelijke schikkingen of rehabilitaties) — waartoe ten behoeve van dit advies alle procedures worden gerekend met betrekking tot de activa van de deelnemer of een bijkantoor dat hij mocht hebben in [rechtsgebied] — waaraan de deelnemer kan worden onderworpen in [rechtsgebied], zijn de volgende: [vermeld de procedure in de oorspronkelijke taal en de Engelse vertaling] (samen aangeduid als “insolventieprocedures”).
Naast insolventieprocedures kunnen de deelnemer, zijn activa of een bijkantoor dat hij mocht hebben in [rechtsgebied], in [rechtsgebied] worden onderworpen aan [eventuele van toepassing zijnde procedures voor opschorting van betaling, curatele of andere procedures opsommen in de oorspronkelijke taal en de Engelse vertaling, waarbij betalingen aan en/of door de deelnemer kunnen worden opgeschort, of beperkingen kunnen worden opgelegd met betrekking tot dergelijke betalingen of gelijksoortige procedures] (hierna gezamenlijk aangeduid als de procedures”).
3.2.b. Insolventieverdragen
[Rechtsgebied] of bepaalde politieke onderverdelingen binnen [rechtsgebied], voor zover nader aangeduid, is/zijn partij bij de volgende insolventieverdragen: [vermeld, indien van toepassing, welke gevolgen hebben of kunnen hebben voor dit advies].
3.3. Afdwingbaarheid van systeemdocumenten
Met inachtneming van de hiernavolgende punten, zullen alle bepalingen van de systeemdocumenten bindend en afdwingbaar zijn overeenkomstig de voorwaarden onder het recht van [rechtsgebied], met name in het geval van insolventieprocedures of tegen de deelnemer aanhangig gemaakte procedures.
Met name zijn wij van mening dat:
3.3.a. Verwerking van geldoverboekingsopdrachten
De bepalingen inzake de verwerking van geldoverboekingsopdrachten van de regels [de relevante uitvoeringsbepalingen van bijlage I, deel I, artikelen 17 en 18, bijlage I, deel II, artikelen 4 tot en met 7 en artikel 9, bijlage I, deel III, artikelen 5 tot en met 10 en 14 tot en met 17, bijlage I, deel IV, artikelen 4, 6 en 7, bijlage I, deel V, artikelen 6 en 10 invoegen] zijn geldig en afdwingbaar, Met name zullen alle liquiditeitsoverboekingsopdrachten die op grond van dergelijke artikelen worden verwerkt, rechtsgeldig, bindend en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied]. De bepaling van de regels die het precieze tijdstip aangeeft waarop door de deelnemer in het systeem aangeleverde betalingsopdrachten afdwingbaar en onherroepelijk worden ([betrokken uitvoeringsbepalingen voor bijlage I, deel I, artikel 18 invoegen] is geldig, bindend en afdwingbaar krachtens het recht van [rechtsgebied].
3.3.b. Bevoegdheid van [naam van de CB invoegen] om zijn taken uit te voeren
Het openen van een insolventieprocedures of het aanhangig maken van een procedure tegen de deelnemer heeft geen effect op de uit de systeemdocumenten voortvloeiende autoriteit en bevoegdheden van de [naam van de CB invoegen]. [Aangeven [voor zover van toepassing] dat hetzelfde oordeel ook geldt ten aanzien van een andere entiteit die diensten verleent aan de deelnemers die direct en noodzakelijkerwijs vereist zijn voor deelname aan het systeem (bijv. TARGET NSP].
3.3.c. Herstel ingeval van verzuim
[Indien van toepassing op de deelnemer, de bepalingen in [lijst van artikelen] van de Regels betreffende vervroegde voldoening van vorderingen die nog niet opeisbaar zijn geworden, het verrekenen van vorderingen met gebruikmaking van de tegoeden van de deelnemer, het uitwinnen van een onderpand, opschorting en beëindiging van de deelname, vorderingen voor vertragingsrente, en opzegging van overeenkomsten en beëindiging van transacties ([voeg andere relevante bedingen uit de Regels of de Systeemdocumenten in]) zijn rechtsgeldig en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].]
3.3.d. Opschorting en beëindiging
Indien van toepassing op de deelnemer, zijn de bepalingen in [lijst van afdelingen] van de regels (betreffende opschorting en beëindiging van de deelname van de deelnemer in het systeem betreffende de opening van insolventieprocedures of procedures of andere gevallen van verzuim, zoals vastgelegd in de systeemdocumenten, of indien de deelnemer enig systeemrisico vormt of ernstige operationele problemen heeft) rechtsgeldig en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].
3.3.e. Boetebepalingen
Indien van toepassing op de deelnemer, zijn de bepalingen in [lijst van afdelingen] van de regels met betrekking tot boetes die een deelnemer worden opgelegd wanneer deze in de onmogelijkheid verkeert intraday-krediet of overnight-krediet tijdig terug te betalen, in voorkomend geval rechtsgeldig en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].
3.3.f. Toewijzing van rechten en verplichtingen
De rechten en verplichtingen van de deelnemer kunnen niet worden gecedeerd, gewijzigd of anderszins door de deelnemer worden overgedragen aan derden zonder de voorafgaande schriftelijke toestemming van de [naam van de CB invoegen].
3.3.g. Toepasselijk recht en rechtsgebied
De bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels, en met name wat betreft het toepasselijk recht, de beslechting van een geschil, rechtsmacht en betekening zijn rechtsgeldig en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].
3.4 Actio Paulana
Wij zijn van mening dat geen van de uit de systeemdocumenten voortvloeiende verplichtingen, noch de nakoming ervan, voorafgaande aan de opening van een insolventieprocedure of procedures met betrekking tot de deelnemer, in een dergelijk rechtsgeding ongedaan kan worden gemaakt als zijnde een bevoordeling, vernietigbare transactie of anderszins onder het recht van [rechtsgebied].
Met name, en zonder beperking van het voorgaande, spreken wij dit oordeel uit met betrekking tot geldoverboekingsopdrachten die door een deelnemer aan het systeem worden aangeleverd. Wij zijn met name van mening dat de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels die de afdwingbaarheid en de onherroepelijkheid van geldoverboekingsopdrachten vaststellen, rechtsgeldig en afdwingbaar zijn en dat een betalingsopdracht die door een deelnemer is aangeleverd en verwerkt overeenkomstig [lijst van afdelingen] van de regels, in een insolventieprocedure of procedures niet als zijnde een bevoordeling, vernietigbare transactie of anderszins ongedaan kan worden gemaakt onder het recht van [rechtsgebied].
3.5 Beslag
Indien een crediteur van de deelnemer bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied], een verzoek indient tot het leggen van een beslag onder het recht van [rechtsgebied] (met inbegrip van een bevel tot bevriezing, bevel tot inbeslagneming, of een andere publiek- of privaatrechtelijke procedure die strekt tot het beschermen van het openbaar belang of de rechten van de crediteuren van de deelnemer) — hierna aangeduid als “beslag” — zijn wij van oordeel dat [analyse en bespreking invoegen].
3.6 Zekerheden [indien van toepassing]
3.6.a. Overdracht van rechten of deponering van activa tot zekerheidsstelling, pand en/of repor
Overdrachten tot zekerheid zullen rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied]. Met name het vestigen en uitwinnen van een pandrecht of het aangaan en afdwingen van een repo onder [voeg verwijzing naar de betrokken regeling met de CB toe] zal rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].
3.6.b. Voorrang van het belang van de begunstigden van een overdracht tot zekerheid, verpanding of retrocessie boven dat van andere schuldeisers
In het geval van insolventieprocedures of procedures met betrekking tot de deelnemer, zullen de rechten of activa die dienen als zekerheid zijn overgedragen of door de deelnemer in onderpand zijn gegeven ten gunste van [verwijzing naar CB invoegen], of andere deelnemers aan het systeem, voor wat betreft hun voldoening voorrang hebben boven de vorderingen van alle overige schuldeisers van de deelnemer en laten rangorder of preferente schuldeisers deze rechten of activa onverlet.
3.6.c. Uitwinning van zekerheden
Zelfs in het geval van een insolventieprocedure of een tegen de deelnemer aanhangig gemaakte procedureprocedure zullen de andere deelnemers aan het systeem en de [naam van de CB invoegen] als [cessionarissen, pandhouders of repo-kopers, naargelang het geval] nog de vrijheid hebben om krachtens de regels de rechten of activa van de deelnemer uit te winnen via de actie van de [naam van de CB invoegen].
3.6.d. Vorm- en registratievereisten
Er gelden geen vormvereisten voor de overdracht tot zekerheid van de rechten of activa van de deelnemer, of het vestigen en uitwinnen van een pandrecht op die rechten of activa, of van een repo ten aanzien van die rechten of activa en er is voor de [overdracht tot zekerheid, verpanding of repo, naargelang het geval], of enigerlei aspecten daarvan, geen registratie of neerlegging nodig bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied].
3.7 Bijkantoren [voor zover van toepassing]
3.7.a. Advies geldt voor handelen via bijkantoren
Alle bovenstaande uitspraken en meningen met betrekking tot de deelnemer geldt met gelijke nauwkeurigheid en geldigheid onder het recht van [rechtsgebied] indien de deelnemer handelt via een of meerdere buiten het [rechtsgebied] gevestigde bijkantoren.
3.7.b. Overeenstemming met het recht
Noch de uitoefening en nakoming van de rechten en verplichtingen onder de systeemdocumenten, noch de indiening, verzending of ontvangst van geldoverboekingsopdrachten door een bijkantoor van de deelnemer vormt in enigerlei opzicht een schending van het recht van [rechtsgebied].
3.7.c. Vereiste machtigingen
Noch voor de uitoefening en nakoming van de rechten en de verplichtingen onder de systeemdocumenten, noch voor de indiening, verzending of ontvangst van geldoverboekingsopdrachten door een bijkantoor van een deelnemer, zullen aanvullende vergunningen, goedkeuringen, instemmingen, deponeringen, registraties, notariële bekrachtigingen of andere waarmerkingen nodig zijn van of bij een rechtbank, regeringsautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied].
Dit advies geldt met ingang van de datum van afgifte en is uitsluitend gericht aan [naam van de CB invoegen en de [deelnemer]. Andere personen kunnen geen beroep doen op dit advies en de inhoud van dit advies mag zonder onze voorafgaande schriftelijke toestemming niet worden bekendgemaakt aan andere personen dan de ontvangers aan wie het gericht is, en aan hun juridische adviseurs, met uitzondering van de Europese Centrale Bank en de nationale centrale banken van het Europees Stelsel van centrale banken [en [de nationale centrale bank/desbetreffende verordenende instanties] van [rechtsgebied]].
Hoogachtend,
[handtekening]
APPENDIX IV
BEDRIJFSCONTINUÏTEIT EN NOODPROCEDURES
1. ALGEMENE BEPALINGEN
Deze appendix bevat de regelingen tussen [naam van de CB invoegen] en de deelnemers voor het geval dat TARGET of een of meer NSPs falen of worden getroffen door een abnormale externe gebeurtenis of wanneer de storing een deelnemer treft.
Alle verwijzingen naar specifieke tijden in deze appendix verwijzen naar de lokale tijd van de zetel van de ECB.
De bepalingen van deze afdeling 1 zijn van toepassing op MCA’s, RTGS DCA’s en hun subrekeningen, RTGS AS-technische rekeningen, T2S DCA’s, TIPS DCA’s en TIPS AS-technische rekeningen.
1.1. Maatregelen voor bedrijfscontinuïteit en noodverwerking
In het geval dat zich een abnormale externe gebeurtenis voordoet en/of er sprake is van een storing van TARGET en/of van een of meer NSP’s die de normale werking van TARGET treffen, is de [naam van de CB invoegen] gerechtigd maatregelen inzake bedrijfscontinuïteit en noodverwerking vast te stellen.
De volgende belangrijkste maatregelen voor bedrijfscontinuïteit en noodverwerking die in TARGET beschikbaar zijn:
verplaatsing van de SSP-exploitatie naar een alternatieve locatie;
wijziging van het TARGET-bedrijfsschema.
Met betrekking tot maatregelen voor bedrijfscontinuïteit en noodverwerking, heeft de [naam van de CB invoegen] de volledige discretionaire bevoegdheid betreffende de vraag of en welke maatregelen worden aangenomen.
1.2. Mededeling van incidenten
Indien zich een in punt 1.1, a), beschreven gebeurtenis voordoet, wordt dit aan de deelnemers meegedeeld via de ECB-website, voor zover beschikbaar, via de GUI(s) en, indien van toepassing, via binnenlandse communicatiekanalen. De mededelingen aan de deelnemers bevatten met name de volgende informatie:
een beschrijving van de gebeurtenis en de impact ervan van op TARGET;
het tijdstip waarop de afwikkeling van de gebeurtenis wordt verwacht (indien bekend);
informatie over de reeds genomen maatregelen (indien van toepassing);
het advies aan de deelnemers (indien van toepassing);
het tijdstempel van de mededeling en de vermelding wanneer een update zal worden verstrekt.
1.3. Wijziging van de bedrijfsuren
Bij het wijzigen van het TARGET-bedrijfsschema overeenkomstig deel I, artikel 19, lid 2, kan de [naam van de CB invoegen] de sluitingstijden van TARGET voor een bepaalde werkdag uitstellen of de aanvang van de volgende werkdag vertragen, of het tijdstip van een andere in appendix V vermelde gebeurtenis wijzigen.
De sluitingstijden van TARGET voor een bepaalde werkdag kunnen worden uitgesteld indien een TARGET-storing zich gedurende die dag heeft voorgedaan, maar vóór 18.00 uur is opgelost. Een dergelijk uitstel van de sluitingstijd mag normaliter niet meer dan twee uur bedragen en wordt zo vroeg mogelijk aan de deelnemers aangekondigd.
Zodra een vertraging van de sluitingstijden van TARGET is aangekondigd, kan deze verder worden uitgesteld, maar niet worden ingetrokken.
1.4. Overige voorzieningen
In het geval van een storing van de [naam van de CB invoegen], kunnen alle of een deel van haar technische functies in verband met TARGET [CB/landreferentie invoegen] door andere Eurosysteem-CB’s of niveau 3-NCB’s namens de ECB worden uitgevoerd.
De [naam van de CB invoegen] kan verlangen dat de deelnemers deelnemen aan door de [naam van de CB invoegen] nodig geachte reguliere of ad-hoctests van de maatregelen, trainingen of andere preventieve regelingen inzake bedrijfscontinuïteit en noodverwerking. Eventuele door de deelnemers gemaakte kosten als gevolg van dergelijke tests of andere regelingen komen uitsluitend ten laste van de deelnemers.
2. BEDRIJFSCONTINUITEITS- EN NOODPROCEDURES (RTGS DCA EN RTGS AS-AFWIKKELINGSPROCEDURES)
Naast de bepalingen van afdeling 1 zijn de bepalingen van deze afdeling 2 specifiek van toepassing op RTGS DCA-houders en AS’en die gebruikmaken van de RTGS AS-afwikkelingsprocedures.
2.1. Verplaatsing van de TARGET-exploitatie naar een alternatieve locatie
De verplaatsing van de TARGET-exploitatie naar een alternatieve locatie, als bedoeld in punt 1.1, b), i), kan plaatsvinden naar een plaats binnen dezelfde regio of in een andere regio.
Indien de TARGET-exploitatie naar een andere regio wordt verplaatst, zullen de deelnemers: i) zich onthouden van het verzenden van nieuwe geldoverboekingsopdrachten aan TARGET; ii) op verzoek van [naam van de CB invoegen] een reconciliatie uitvoeren; iii) als ontbrekende geldoverboekingsopdrachten aangemerkte instructies opnieuw indienen, en iv) de [naam van de CB invoegen] alle relevante informatie verstrekken.
De [naam van de CB invoegen] kan verdere maatregelen nemen, met inbegrip van debitering en creditering van de rekeningen van deelnemers, teneinde de rekeningen van die deelnemers terug te brengen naar een toestand van vóór de verplaatsing.
2.2. Wijziging van de bedrijfsuren
Indien [naam van de CB invoegen] de sluiting van TARGET als bedoeld in punt 1.3 vóór 16.50 uur vertraagt, moet de minimumperiode van één uur tussen de sluitingstijd voor klanten en interbancaire betalingsopdrachten normaal gesproken van kracht blijven.
AS’en hebben maatregelen genomen om het hoofd te bieden aan gevallen waarin de heropeningstijd vertraging heeft opgelopen als gevolg van een storing van TARGET op de voorafgaande dag.
2.3. Noodverwerking
Indien zij dit nodig acht, leidt de [naam van de CB invoegen] de noodverwerking van geldoverboekingsopdrachten met behulp van de TARGET-noodoplossing of andere middelen in. In dergelijke gevallen wordt de noodverwerking naar het beste vermogen uitgevoerd. De [naam van de CB invoegen] informeert haar deelnemers over de start van de noodoplossing via de beschikbare communicatiemiddelen.
Bij de noodverwerking met gebruikmaking van de TARGET-noodoplossing worden geldoverboekingsopdrachten door de RTGS DCA-houders ingediend en door de [naam van de CB invoegen] goedgekeurd. [naam van de CB invoegen] kan namens de deelnemers bij wijze van uitzondering ook handmatig geldoverboekingsopdrachten invoeren. Daarnaast kan het AS bestanden met betalingsinstructies indienen in het kader van RTGS AS-afwikkelingsprocedure A, die het AS de [naam van de CB invoegen] machtigt om in de noodoplossing te uploaden.
De volgende geldoverboekingsopdrachten worden als “zeer kritiek” beschouwd en de [naam van de CB invoegen] doet haar uiterste best om ze onverwijld in noodsituaties te verwerken:
betalingen in verband met de afwikkeling van CLS Bank International-operaties die op CLS Settlement zijn verwerkt;
margestortingen van een centrale wederpartij.
Andere dan de in punt c) genoemde geldoverboekingsopdrachten die noodzakelijk zijn voor het vermijden van systeemrisico worden als “kritiek” beschouwd en de [naam van de CB invoegen] kan besluiten voor die overboekingsopdrachten noodprocedures in te leiden. Kritieke geldoverboekingsopdrachten omvatten, maar zijn niet beperkt tot:
geldoverboekingsopdrachten in verband met de afwikkeling van andere systeemrelevante betalingssystemen zoals gedefinieerd in Verordening (EU) nr. 795/2014 (ECB/2014/28);
liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar T2S DCA’s of TIPS DCA’s;
liquiditeitsoverboekingsopdrachten die onmisbaar zijn voor de uitvoering van zeer kritieke geldoverboekingsopdrachten als bedoeld in punt c) of voor andere kritieke geldoverboekingsopdrachten.
Geldoverboekingsopdrachten die in TARGET-[CB/landreferentie invoegen] zijn aangeleverd vóór de activering van de noodverwerking, maar zich in de wachtrij bevinden, kunnen ook de noodverwerking ondergaan. In dergelijke gevallen streeft de [naam van de CB invoegen] ernaar de dubbele verwerking van geldoverboekingsopdrachten te vermijden, maar de deelnemers dragen het risico van een eventuele dubbele verwerking.
Voor noodverwerking met gebruikmaking van de TARGET-noodoplossing verstrekken deelnemers beleenbare activa als zekerheid. Tijdens de noodverwerking kunnen inkomende geldoverboekingsopdrachten worden gebruikt voor de financiering van uitgaande geldoverboekingsopdrachten.
2.4. Met deelnemers verband houdende storingen
Indien een deelnemer een probleem heeft waardoor hij geen geldoverboekingsopdrachten naar TARGET kan verzenden, lost hij het probleem met eigen middelen op. In het bijzonder kan een deelnemer gebruik maken van alle interne oplossingen waarover hij beschikt, de GUI-functionaliteit om liquiditeitsoverboekingen en betalingsopdrachten te verwerken of gebruik maken van de back-upfunctionaliteit via de GUI.
Indien de in punt a) genoemde afwikkelingsmiddelen en/of oplossingen of functionaliteiten die door de deelnemer worden gebruikt, uitgeput of ontoereikend zijn, kan de deelnemer de [naam van de CB invoegen] om ondersteuning verzoeken en verleent de [naam van de CB invoegen] deze ondersteuning naar beste vermogen. De [naam van de CB invoegen] beslist welke ondersteuning zij de deelnemer biedt.
[Invoegen indien van toepassing: verdere gedetailleerde noodmaatregelen met betrekking tot AS’en worden beschreven in aanvullende regelingen tussen de [naam van de CB invoegen] en het betrokken AS.]
3. BEDRIJFSCONTINUÏTEIT EN NOODPROCEDURES (MCA)
Naast de bepalingen van afdeling 1 zijn de bepalingen van deze afdeling 3 specifiek van toepassing op MCA-houders.
3.1. Verplaatsing van de TARGET-exploitatie naar een alternatieve locatie
de verplaatsing van de exploitatie van TARGET naar een alternatieve locatie, als bedoeld in punt 1.1, b), i), kan plaatsvinden naar een plaats binnen dezelfde regio of in een andere regio.
Indien de TARGET-exploitatie naar een andere regio wordt verplaatst, zullen de deelnemers: i) zich onthouden van het verzenden van nieuwe geldoverboekingsopdrachten aan TARGET; ii) op verzoek van [naam van de CB invoegen] een afstemming uitvoeren, iii) als ontbrekende instructies aangemerkte instructies opnieuw indienen, en iv) de [naam van de CB invoegen] alle relevant informatie verstrekken.
De [naam van de CB invoegen] kan verdere maatregelen nemen, met inbegrip van het debiteren en crediteren van de rekeningen van deelnemers, teneinde de rekeningen van die deelnemers terug te brengen in de toestand van vóór de verplaatsing.
3.2. Noodverwerking
Indien zij dit nodig acht, leidt de [naam van de CB invoegen] de noodverwerking van geldoverboekingsopdrachten in met behulp van de TARGET-noodoplossing of andere middelen. In dergelijke gevallen wordt de noodverwerking naar het beste vermogen uitgevoerd. De [naam van de CB invoegen] informeert haar deelnemers over de start van de noodoplossing via de beschikbare communicatiemiddelen.
Bij de noodverwerking met behulp van de TARGET-noodoplossing worden geldoverboekingsopdrachten door de MCA-houders ingediend en door de [naam van de CB invoegen] goedgekeurd. [Naam van de CB invoegen] kan namens de deelnemers bij wijze van uitzondering ook handmatig geldoverboekingsopdrachten invoeren.
Geldoverboekingsopdrachten die noodzakelijk worden geacht om systeemrisico te vermijden worden als “kritiek” beschouwd en de [naam van de CB invoegen] kan besluiten voor die overboekingsopdrachten de noodverwerking in te leiden.
Geldoverboekingsopdrachten die aan TARGET-[CB/landreferentie invoegen] zijn aangeleverd vóór de activering van de noodverwerking, maar zich in de wachtrij bevinden, kunnen ook de noodverwerking ondergaan. In dergelijke gevallen streeft de [naam van de CB invoegen] ernaar de dubbele verwerking van geldoverboekingsopdrachten te vermijden, maar de deelnemers dragen het risico van een eventuele dubbele verwerking.
Voor noodverwerking met gebruikmaking van de TARGET-noodoplossing verstrekken deelnemers beleenbare activa als zekerheid. Tijdens de noodverwerking kunnen inkomende geldoverboekingsopdrachten worden gebruikt voor de financiering van uitgaande geldoverboekingsopdrachten.
3.3. Met deelnemers verband houdende storingen
Indien een deelnemer een probleem heeft waardoor hij geen geldoverboekingsopdrachten aan TARGET kan verzenden, lost hij het probleem met eigen middelen op. In het bijzonder kan een deelnemer gebruik maken van alle interne oplossingen waarover hij beschikt, de GUI-functionaliteit om liquiditeitsoverboekingen en betalingsopdrachten te verwerken of gebruik te maken van de back-upfunctionaliteit via de GUI.
Indien de in punt a) genoemde afwikkelingsmiddelen en/of oplossingen of functionaliteiten die door de deelnemer worden gebruikt, uitgeput of ontoereikend zijn, kan de deelnemer de [naam van de CB invoegen] om ondersteuning verzoeken en verleent de [naam van de CB invoegen] deze ondersteuning naar beste vermogen. De [naam van de CB invoegen] beslist welke ondersteuning zij de deelnemer biedt.
4. BEDRIJFSCONTINUÏTEIT EN NOODPROCEDURES (T2S DCA)
Naast de bepalingen in afdeling 1 zijn de bepalingen van dit deel 4 specifiek van toepassing op T2S DCA-houders.
4.1. Verplaatsing van de TARGET-exploitatie naar een alternatieve locatie
De verplaatsing van de TARGET-exploitatie naar een alternatieve locatie, als bedoeld in punt 1.1, b), i), kan plaatsvinden naar een plaats binnen dezelfde regio of naar een andere regio.
Indien de TARGET-exploitatie naar een andere regio wordt verplaatst, zullen de deelnemers: i) zich onthouden van het verzenden van nieuwe geldoverboekingsopdrachten aan TARGET; ii) op verzoek van [naam van de CB invoegen] een afstemming uit te voeren, iii) als ontbrekende instructies aangemerkte instructies opnieuw indienen, en iv) de [naam van de CB invoegen] alle relevante informatie verstrekken.
De [naam van de CB invoegen] kan verdere maatregelen nemen, met inbegrip van debitering en creditering van de rekeningen van deelnemers, teneinde de rekeningen van die deelnemers terug te brengen in een toestand van vóór de verplaatsing
4.2. Storingen in verband met deelnemers
Indien een deelnemer een probleem heeft waardoor hij geen geldoverboekingsopdrachten aan TARGET kan verzenden, lost hij het probleem met eigen middelen op. In het bijzonder kan een deelnemer gebruik maken van alle interne oplossingen waarover hij beschikt, de GUI-functionaliteit om liquiditeitsoverboekingen en betalingsopdrachten te verwerken of gebruik te maken van de back-upfunctionaliteit via de GUI.
Indien de in punt a) genoemde afwikkelingsmiddelen en/of oplossingen of functionaliteiten die door de deelnemer worden gebruikt, uitgeput of ontoereikend zijn, kan de deelnemer de [naam van de CB invoegen] om ondersteuning verzoeken en verleent de [naam van de CB invoegen] deze ondersteuning naar beste vermogen. De [naam van de CB invoegen] beslist welke ondersteuning zij de deelnemer biedt.
APPENDIX V
TARGET-EXPLOITATIESCHEMA
1. De valutadatum voor in TARGET afgewikkelde transacties is altijd de valutadatum waarop het systeem werkt.
2. Alle dagen behalve zaterdag, zondag, nieuwjaarsdag, Goede Vrijdag ( 8 ) Paasmaandag ( 9 ), 1 mei, Kerstdag en 26 december zijn TARGET-werkdagen en kunnen dus valutadatums zijn voor de afwikkeling in TARGET.
3. TIPS DCAs en TIPS AS-technische rekeningen worden op alle dagen geëxploiteerd. Alle andere soorten rekeningen worden geëxploiteerd op alle dagen behalve zaterdag, zondag, nieuwjaarsdag, Goede Vrijdag ( 10 ), Paasmaandag ( 11 ), 1 mei, Kerstdag en 26 december.
4. Tijdens de avond van de voorgaande werkdag wordt een werkdag geopend.
5. De referentietijd voor het systeem is de lokale tijd op de zetel van de ECB.
6. De verschillende fasen van de TARGET-werkdag en de significante operationele gebeurtenissen die relevant zijn voor MCA’s, RTGS DCA’s ( 12 ), T2S DCA’s ( 13 ) en TIPS DCA’s zijn weergegeven in de volgende tabel:
HH: MM |
MCA’s |
RTGS DCAs (1) |
T2S DCA’s |
TIPS DCAs (2) |
18:45 (D-1) |
Begin van de werkdag: Wijziging van de valutadatum |
Begin van de werkdag: Wijziging van de valutadatum |
Begin van de werkdag: Wijziging van de valutadatum Voorbereiding voor nachtelijke afwikkeling |
Verwerking van directebetalingsopdrachten en liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar/van TIPS AS-technische rekeningen. Geen liquiditeitsoverdrachten tussen TIPS DCA’s en andere rekeningen |
19:00 (D-1) |
Afwikkeling van CBO’s Terugbetaling van marginale leningen Terugbetaling van girale deposito’s Verwerking van geautomatiseerde en regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingen |
|
Uiterste termijn voor CMS-gegevensinvoer Voorbereiding van de nachtelijke afwikkeling |
|
19:30 (D-1) |
Afwikkeling van CBO’s Verwerking van doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdrachten Verwerking van directeliquiditeitsoverboekingsopdrachten |
Afwikkeling van AS-overboekingsopdrachten Verwerking van doorlopende directeliquiditeitsoverboekingsopdrachten Verwerking van geautomatiseerde, regelgebaseerde en directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten |
|
Verwerking van directe betalingsopdrachten en liquiditeitsoverboekingsopdrachten van/naar MCA’s en RTGS DCAs |
20:00 (D-1) |
|
Nachtelijke afwikkelingscycli |
Verwerking van liquiditeitsoverboekingsopdrachten van/naar T2S DCA’s |
|
02:30 (kalenderdag volgende D-1) |
Niet-facultatief onderhoudsvenster op — werkdagen na sluitingsdagen met inbegrip van elke werkdag die een maandag is Facultatief onderhoudsvenster (indien nodig) van 03:00-05:00 op de resterende dagen. |
Niet-facultatief onderhoudsvenster op — werkdagen na sluitingsdagen met inbegrip van elke werkdag die een maandag is Facultatief onderhoudsvenster (indien nodig) van 03:00-05:00 op de resterende dagen. |
Niet-facultatief onderhoudsvenster op — werkdagen na sluitingsdagen met inbegrip van elke werkdag die een maandag is Facultatief onderhoudsvenster (indien nodig) van 03:00-05:00 op de resterende dagen (3). |
Het verwerken van directebetalingsopdrachten en liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar/van TIPS AS-technische rekeningen Geen liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen TIPS DCA’s en andere rekeningen |
Heropeningstijd* (D) |
Afwikkeling van CBO’s Geautomatiseerde verwerking, regelgebaseerde en directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten |
Afwikkeling van AS-overboekingsopdrachten Verwerking van geautomatiseerde, regelgebaseerde en directe liquiditeitsoverboekingsopdrachten Verwerking van de klant en interbancaire betalingsopdrachten |
Nachtelijke afwikkelingscycli |
Verwerking van directe betalingsopdrachten en liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar/van TIPS AS-technische rekeningen en liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen TIPS DCA’s en andere rekeningen. |
05:00 (D) |
|
Daghandel/Realtime afwikkeling Voorbereiding real-time afwikkeling Gedeeltelijke afwikkelingsvensters (4) |
|
|
16:00 (D) |
|
Afsluiting voor DvP-bestellingen |
|
|
16:30 (D) |
|
Automatische terugbetaling van automatische zekerheidsstelling, gevolgd door een facultatieve cash sweep |
|
|
17:00 (D) |
Sluiting van klantenbetalingsopdrachten |
|
|
|
17:40 (D) |
|
Sluiting van bilateraal overeengekomen activiteiten inzake kasmiddelenbeheer (Bilaterally agreed treasury management operations (BATM)) en centralebankoperaties (CBO) |
|
|
17:45 (D) |
Sluiting van liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar T2S DCA’s |
Sluiting van inkomende liquiditeitsoverboekingsopdrachten |
Blokkering van liquiditeitsoverboekingsopdrachten van TIPS DCA’s naar T2S DCAs. Tijdens deze periode worden geen liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen T2S DCA’s en TIPS DCA’s verwerkt |
|
18:00 (D) |
Sluiting van: — liquiditeitsoverboekingsopdracht — CBO’s, met uitzondering van doorlopende voorzieningen — wijzigingen van de kredietlijn |
Sluiting van: — interbancaire betalingsopdrachten — liquiditeitsoverboekingsopdrachten — AS-overboekingsopdrachten |
Sluiting FOP Einde van verwerking T2S-afwikkeling Hervatting en verwijdering Eindedagrapportage en staten |
Verwerken van directebetalingsopdrachten en liquiditeitsoverboekingsopdrachten naar/van TIPS AS-technische rekeningen. Blokkeren van liquiditeitsoverboekingsopdrachten van TIPS DCA’s naar CLM/RTGS en T2S DCAs. Gedurende deze periode worden geen liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen TIPS DCA’s en andere rekeningen verwerkt. Kort na 18:00 uur: Wijziging van de werkdag (na ontvangst van het camt.019-bericht van MCA/RTGS) Momentopname van TIPS DCAs tegoed en einde-dag rapportage |
18:15 (D) |
Sluiting van het gebruik van doorlopende faciliteiten |
|
|
|
18:40 (D) |
Sluiting van het gebruik van marginale leningen (alleen NCB’s) Eindedagverwerking |
|
|
|
(1)
Geldt ook voor RTGS AS-technische rekeningen, subrekeningen en AS-garantiefondsrekeningen.
(2)
Geldt ook voor TIPS AS- technische rekeningen.
(3)
Voor T2S DCA’s: ten behoeve van het onderhoudsvenster wordt 1 mei als een werkdag beschouwd.
(4)
Gedeeltelijke afwikkeling vindt plaats om 8.00, 10.00, 12.00, 14.00 en 15.30 uur (of 30 minuten voor het begin van de DvP sluitingstijd, afhankelijk van welke datum het eerst valt). |
De bedrijfsuren kunnen worden gewijzigd indien maatregelen inzake bedrijfscontinuïteit worden vastgesteld overeenkomstig Appendix IV. Op de laatste dag van de reserve-aanhoudingsperiode van het Eurosysteem zullen de sluitingstijden 18.15, 18.40, 18.45, 19.00 en 19.30 uur voor MCA’s en RTGS DCA’s (alsook RTGS AS-technische rekeningen en subrekeningen en AS-garantiefondsrekeningen) 15 minuten later plaatsvinden.
Lijst van afkortingen en aantekeningen bij deze tabel:
* Heropeningstijden: kunnen variëren afhankelijk van de situatie. De informatie wordt verstrekt door de exploitant.
(D-1) |
: |
vorige werkdag |
(D) |
: |
kalenderdag = werkdag = valutadatum |
CMS |
: |
Systeem voor het beheer van zekerheden (Collateral Management System) |
DvP-opdrachten |
: |
Levering tegen betaling-opdrachten (Delivery versus Payment orders). |
APPENDIX VI
TARIEVENREGELING
1. ALGEMENE BEPALINGEN
1. De volgende diensten zijn niet opgenomen in de door [naam van de CB invoegen] aangeboden diensten en worden door de betrokken dienstverleners in rekening gebracht in overeenstemming met de door hen gehanteerde voorwaarden:
door NSP’s aangeboden diensten;
niet-geldelijke T2S-diensten.
2. Een deelnemer die zijn keuze voor de het vergoedingsmodel wenst te wijzigen, deelt dit uiterlijk op de twintigste kalenderdag van de maand mee aan [naam van de CB invoegen], zodat dit voor de volgende maand in aanmerking kan worden genomen.
2. VERGOEDINGEN VOOR MCA-HOUDERS
1. MCA’s en daarop afgewikkelde transacties zijn niet vergoedingsplichtig.
2. [invoegen indien van toepassing: Vergoeding(en) voor gezamenlijk beheerde MCA’s]
3. VERGOEDINGEN VOOR RTGS DCA-HOUDERS
1. RTGS DCA-houders kiezen een van de volgende twee tariferingsopties:
een maandelijkse vergoeding, plus een vaste vergoeding voor de transactiekosten per betalingsopdracht (debitering).
Maandelijkse vergoeding |
|
150 EUR |
Transactievergoeding per betalingsopdracht |
|
0,80 EUR |
een maandelijkse vergoeding, vermeerderd met een transactievergoeding op basis van het volume van betalingsopdrachten (debitering) en berekend op een cumulatieve basis zoals uiteengezet in de onderstaande tabel. Voor deelnemers aan een factureringsgroep wordt het maandelijkse volume van betalingsopdrachten (debitering) voor alle deelnemers aan die groep samengeteld.
Maandelijkse vergoeding |
|
1 875 EUR |
|
Maandelijks volume van de betalingsopdrachten |
|||
Band |
Van |
Tot |
Transactievergoeding per betalingsopdracht (EUR) |
1. |
1 |
10 000 |
0,60 |
2. |
10 001 |
25 000 |
0,50 |
3. |
25 001 |
50 000 |
0,40 |
4. |
50 001 |
75 000 |
0,20 |
5. |
75 001 |
100 000 |
0,125 |
6. |
100 001 |
150 000 |
0,08 |
7. |
Boven 150 000 |
|
0,05 |
2. Aan liquiditeitsoverboekingsopdrachten van RTGS DCA’s naar subrekeningen, naar MCA’s, naar girale depositorekeningen of naar RTGS DCA’s aangehouden door dezelfde deelnemer of door deelnemers binnen dezelfde bankgroep, zijn geen kosten verbonden.
3. Liquiditeitsoverboekingsopdrachten van RTGS DCA’s naar MCA’s of RTGS DCAs aangehouden door deelnemers die niet tot dezelfde bankgroep behoren, brengen 0,80 EUR per transactie in rekening (debitering).
4. Aan liquiditeitsoverboekingsopdrachten van RTGS DCA’s naar T2S DCA’s of naar TIPS DCA’s zijn geen kosten verbonden.
5. Geldoverboekingsopdrachten van een RTGS DCA naar een AS-rekening ( 14 ) worden niet in rekening gebracht aan de RTGS DCA-houder.
6. De volgende vergoedingen zijn van toepassing op RTGS DCA-houders:
Dienst |
Maandelijkse vergoeding (EUR) |
Adresseerbare BIC (correspondenten (1)) |
20 |
Niet-gepubliceerde BIC |
30 |
Multi-addresseetoegang (gebaseerd op BIC 8) |
80 |
(1)
Adresseerbare BIC’s zijn beschikbaar voor verschillende soorten deelnemers: Adresseerbare BIC-houder- Correspondent, Adresseerbare BIC-houder — Bijkantoor van de deelnemer en Adresseerbare BIC-houder — Bijkantoor van correspondent Alleen aan het type Adresseerbare BIC-houder — Correspondent wordt een vergoeding in rekening gebracht. De vergoeding wordt in rekening gebracht voor elke verschillende BIC. |
4. VERGOEDINGEN VOOR HET GEBRUIK VAN DE RTGS AS-AFWIKKELINGSPROCEDURES DOOR AS
Vergoedingen worden enkel in rekening gebracht per aangesloten systeem, ongeacht het aantal en soort rekeningen. AS-exploitanten die meer dan één systeem exploiteren, worden voor elk systeem belast.
1. AS’en die gebruikmaken van RTGS AS-afwikkelingsprocedures of waaraan een uitzondering is toegekend die hen in staat stelt op een RTGS DCA af te wikkelen, kiezen een van de volgende twee tariferingsopties:
een maandelijkse vergoeding, plus een vaste transactievergoeding per geldoverboekingsopdracht:
Maandelijkse vergoeding |
|
300 EUR |
Transactievergoeding per geldoverboekingsopdracht |
|
1,60 EUR |
een maandelijkse vergoeding, vermeerderd met een transactievergoeding op basis van het volume van geldoverboekingsopdrachten en berekend op cumulatieve basis zoals uiteengezet in de onderstaande tabel.
Maandelijkse vergoeding |
|
3 750 EUR |
|
Maandelijks volume van geldoverboekingsopdrachten |
|||
Band |
Van |
Tot |
Transactievergoeding per geldoverboekingsopdracht (EUR) |
1. |
1 |
5 000 |
1,20 |
2. |
5 001 |
12 500 |
1,00 |
3. |
12 501 |
25 000 |
0,80 |
4. |
25 001 |
50 000 |
0,40 |
5. |
Boven 50 000 |
|
0,25 |
Geldoverboekingsopdrachten tussen een RTGS DCA en een AS-rekening ( 15 ) worden aan het desbetreffende AS in rekening gebracht volgens de tariferingsoptie waarvoor het AS heeft gekozen.
2. Naast de hierboven vermelde vergoedingen zijn voor elk AS twee vaste vergoedingen van toepassing, zoals uiteengezet in de onderstaande tabel.
A. Vaste vergoeding I |
||
Maandelijkse vergoeding per AS |
2 000 EUR |
|
B. Vaste vergoeding II (op basis van de bruto onderliggende waarde (1)) |
||
Volume (miljoenen EUR/dag) |
Jaarlijkse vergoeding (EUR) |
Maandelijkse vergoeding (EUR) |
van 0 tot 999,99 : |
10 000 |
833 |
van 1 000 t/m 2 499,99 |
20 000 |
1 667 |
van 2 500 t/m 4 999,99 |
40 000 |
3 334 |
van 5 000 t/m 9 999,99 |
60 000 |
5 000 |
van 10 000 t/m 49 999,99 |
80 000 |
6 666 |
van 50 000 t/m 499 999,99 |
100 000 |
8 333 |
500 000 en hoger |
200 000 |
16 667 |
(1)
De “bruto onderliggende waarde” is het totale bedrag aan bruto monetaire verplichtingen die via een AS worden afgelost nadat de afwikkeling op een RTGS DCA of subrekening heeft plaatsgevonden. Voor CTP’s is de bruto onderliggende waarde de totale notionele waarde van termijncontracten of de tegen marktwaarde gewaardeerde waarde van de termijncontracten, waarbij de waarden worden afgewikkeld wanneer termijncontracten aflopen en commissies worden toegepast. |
5. VERGOEDINGEN VOOR T2S DCA-HOUDERS
1. Voor de exploitatie van T2S DCA’s worden de volgende vergoedingen in rekening gebracht:
Rubriek |
Toegepaste regel |
Vergoeding per artikel (EUR) |
Liquiditeitsoverboekingsopdrachten tussen T2S DCA’s |
Per overboeking voor de gedebiteerde T2S DCA |
0,141 |
Bewegingen binnen de balans |
Elke met succes uitgevoerde beweging binnen de balans (d.w.z. blokkering, deblokkering, reservering van liquiditeit enz.) |
0,094 |
A2A queries |
Per bedrijfspost binnen elke gegenereerde A2A-query |
0,007 |
A2A rapporten |
Per bedrijfspost binnen elk gegenereerd A2A-rapport inclusief A2A-rapporten ten gevolge van U2A-queries |
0,004 |
In een bestand gebundelde berichten |
Per bericht in elk bestand met gebundelde berichten |
0,004 |
Transmissie |
Elke transmissie per T2S-partij (zowel inkomend als uitgaand) wordt geteld en in rekening gebracht (behalve voor technische bevestigingsberichten) |
0,012 |
U2A queries |
Elke uitgevoerde zoekopdracht |
0,100 |
Vergoeding per T2S DCA |
Elke op enig moment tijdens de maandelijkse factureringsperiode bestaande T2S DCA Momenteel kosteloos, met regelmatige tussenpozen te herzien |
0,000 |
Automatische zekerheidsstelling |
Uitgifte of teruggave van automatische zekerheidsstelling |
0,000 |
2. Aan liquiditeitsoverboekingsopdrachten van een T2S DCA naar een RTGS DCA, een TIPS DCA of een MCA zijn geen kosten verbonden.
6. VERGOEDINGEN VOOR TIPS DCA-HOUDERS
1. Tot en met 31 december 2023 gelden de volgende vergoedingen:
vergoedingen voor de exploitatie van TIPS DCA’s worden in rekening gebracht aan de in de onderstaande tabel vermelde partij:
Post |
Toegepaste regel |
Vergoeding per post (EUR) |
Afgewikkelde directebetalingsopdracht |
In rekening te brengen bij de eigenaar van de te debiteren TIPS DCA |
0,002 |
Niet-afgewikkelde directebetalingsopdracht |
In rekening te brengen bij de eigenaar van de te debiteren TIPS DCA |
0,002 |
Afgewikkelde naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht |
In rekening te brengen bij de eigenaar van de te crediteren TIPS DCA |
0,002 |
Niet-afgewikkelde naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht |
In rekening te brengen bij de eigenaar van de te crediteren TIPS DCA |
0,002 |
Aan liquiditeitsoverboekingsopdrachten van TIPS DCA’s naar MCA’s, RTGS DCA’s, subrekeningen, girale depositorekeningen, TIPS AS-technische rekeningen, en T2S DCA’s zijn geen kosten verbonden.
2. Met ingang van 1 januari 2024 worden vergoedingen voor de exploitatie van TIPS DCA’s als volgt in rekening gebracht:
voor elke TIPS DCA wordt aan de houder van de TIPS DCA een maandelijkse vaste vergoeding van 800 EUR in rekening gebracht;
voor elke door de TIPS DCA-houder aangewezen adresseerbare partij wordt tot maximaal 50 adresseerbare partijen een maandelijkse vaste vergoeding van 20 EUR aangerekend aan de aanwijzende TIPS DCA-houder. Er wordt geen vergoeding in rekening gebracht voor de 51ste of enige daaropvolgende addresseerbare partij;
voor elke door de [naam van de CB invoegen] aanvaarde directebetalingsopdracht of naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht als bedoeld in deel I, artikel 17, wordt een vergoeding van 0,001 EUR in rekening gebracht bij zowel de houder van de te debiteren TIPS DCA als aan de houder van de te crediteren TIPS DCA of TIPS AS-technische rekening, ongeacht of de directebetalingsopdracht of naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht wordt afgewikkeld;
er wordt geen vergoeding in rekening gebracht voor liquiditeitsoverboekingsopdrachten van TIPS DCA’s naar MCA’s, RTGS DCA’s, subrekeningen, girale depositorekeningen, TIPS AS-technische rekeningen of T2S DCA’s.
7. VERGOEDINGEN VOOR HET GEBRUIK VAN TIPS AS-AFWIKKELINGSPROCEDURES door AS’EN
1. Tot en met 31 december 2023 gelden de volgende vergoedingen:
vergoedingen voor het gebruik door een AS van de TIPS AS-afwikkelingsprocedure worden in rekening gebracht aan de partij zoals aangegeven in de volgende tabel:
Post |
Toegepaste regel |
Vergoeding per post (EUR) |
Afgewikkelde directebetalingsopdracht |
In rekening te brengen bij de eigenaar van de te debiteren TIPS AS-technische rekening |
0,002 |
Niet-afgewikkelde directebetalingsopdracht |
In rekening te brengen bij de eigenaar van de te debiteren TIPS AS-technische rekening |
0,002 |
Afgewikkelde naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht |
In rekening te brengen bij de eigenaar van de te crediteren TIPS AS-technische rekening |
0,002 |
Niet-afgewikkelde naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht |
In rekening te brengen bij de eigenaar van de te crediteren TIPS AS-technische rekening |
0,002 |
aan liquiditeitsoverboekingsopdrachten van TIPS AS-technische rekeningen aan TIPS DCA’s zijn geen kosten verbonden;
Naast de hierboven opgenomen vergoedingen wordt aan elk AS een maandelijkse vergoeding aangerekend op basis van het bruto onderliggende volume van directe betalingen, vrijwel directe betalingen en naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten die in het eigen platform van het AS zijn afgewikkeld en mogelijk worden gemaakt door de voorgefinancierde posities op de TIPS AS-technische rekening. De vergoeding bedraagt 0,0005 EUR per afgewikkelde directebetalingsopdracht, vrijwel directe betaling of een afgewikkelde naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht. Voor elke maand rapporteert elk AS uiterlijk op de derde werkdag van de volgende maand het bruto onderliggende volume van zijn afgewikkelde directe betalingen, vrijwel directe betalingen en afgewikkelde naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten, afgerond tot op de dichtstbijzijnde tienduizend. Het gerapporteerde bruto onderliggende volume wordt door de [naam van de CB invoegen] toegepast om de vergoeding voor de volgende maand te berekenen.
2. Met ingang van 1 januari 2024 worden de vergoedingen voor het gebruik door een AS van de TIPS AS-afwikkelingsprocedure als volgt in rekening gebracht:
voor elke TIPS AS-technische rekening wordt een maandelijkse vaste vergoeding van 3 000 EUR in rekening gebracht aan de houder van de TIPS AS-technische rekening;
voor elke door de TIPS AS-technische rekeninghouder aangewezen adresseerbare partij wordt tot maximaal 50 adresseerbare partijen een maandelijkse vaste vergoeding van 20 EUR in rekening gebracht aan de aanwijzende TIPS AS-technische rekeninghouder. Er wordt geen vergoeding in rekening gebracht voor de 51ste of enige daaropvolgende addresseerbare partij;
voor elke door de [naam van de CB invoegen] overeenkomstig deel I, artikel 17, aanvaarde directebetalingsopdracht of naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht, wordt een vergoeding van 0,001 EUR in rekening gebracht aan zowel de houder van de te debiteren TIPS AS-technische rekening als de houder van de te crediteren TIPS AS-technische rekening of TIPS DCA, ongeacht of de directebetalingsopdracht of naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht wordt afgewikkeld;
er wordt geen vergoeding in rekening gebracht voor liquiditeitsoverboekingsopdrachten van TIPS AS-technische rekeningen naar TIPS DCA’s;
naast de hierboven beschreven vergoedingen wordt aan elk AS een maandelijkse vergoeding aangerekend op basis van het bruto onderliggende volume van directe betalingen, vrijwel directe betalingen en naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten die in het eigen platform van het AS zijn afgewikkeld en mogelijk worden gemaakt door de voorgefinancierde posities op de TIPS AS-technische rekening. Voor elke maand rapporteert elk AS uiterlijk op de derde werkdag van de volgende maand het bruto onderliggende volume van zijn afgewikkelde directe betalingen, vrijwel directe betalingen en afgewikkelde naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten, afgerond tot op de dichtstbijzijnde tienduizend. Het gerapporteerde bruto onderliggende volume wordt door de [naam van de CB invoegen] toegepast om de vergoeding per eenheid per afgewikkelde directe betaling, vrijwel directe betaling, vrijwel directe betaling of afgewikkelde naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht voor de voorgaande maand te berekenen overeenkomstig de volgende tabel:
Gerapporteerd bruto onderliggend volume |
|
|
Van |
t/m |
Vergoeding per eenheid |
0 |
10 000 000 |
EUR 0,00040 |
10 000 001 |
25 000 000 |
EUR 0,00030 |
25 000 001 |
100 000 000 |
EUR 0,00020 |
100 000 001 |
|
EUR 0,00015 |
APPENDIX VII
VEREISTEN INZAKE INFORMATIEBEVEILIGINGSBEHEER EN BEDRIJFSCONTINUÏTEITSBEHEER
MCA HOUDERS, T2S DCA-HOUDERS EN TIPS DCA-HOUDERS
Deze vereisten inzake het informatiebeveiligingsbeheer of het bedrijfscontinuïteitsbeheer zijn niet van toepassing op MCA-houders, T2S DCA-houders en TIPS DCA-houders.
RTGS DCA-HOUDERS EN AS
De in punt 1 van dit appendix VII (informatiebeveiligingsbeheer) neergelegde vereisten gelden voor alle RTGS DCA-houders en AS’en, behalve wanneer een RTGS DCA-houder of een AS aantoont dat een specifiek vereiste niet op hem van toepassing is. In de vaststelling van het toepassingsgebied van de vereisten binnen zijn infrastructuur moet de deelnemer de elementen definiëren die onderdeel uitmaken van de betalingstransactieketen (Payment Transaction Chain — PTC). Meer in het bijzonder begint een PTC op een Point of Entry (PoE), d.w.z. een systeem dat betrokken is bij het creëren van transacties (bijv. werkplaatsen, frontoffice- en backoffice-applicaties, middleware) en eindigt met het systeem dat verantwoordelijk is voor het verzenden van het bericht aan de NSP.
De in punt 2 van dit appendix VII (bedrijfscontinuïteitbeheer) neergelegd vereisten gelden voor RTGS DCA-houders en AS’en die door het Eurosysteem op basis van periodiek bijgewerkte en op de ECB-website gepubliceerde criteria zijn aangewezen als zijnde kritiek voor de goede werking van het TARGET-systeem.
1. Informatiebeveiligingsbeheer
Vereiste 1.1: Informatiebeveiligingsbeleid
Het management stelt een duidelijke beleidskoers vast in overeenstemming met de bedrijfsdoelstellingen en ondersteunt en garandeert informatiebeveiliging door middel van de vaststelling, goedkeuring en handhaving van een informatiebeveiligingsbeleid dat gericht is op het beheer van informatiebeveiliging en cyberweerbaarheid in de gehele organisatie met betrekking tot identificatie, beoordeling en aanpak van risico’s op het gebied van informatiebeveiliging en cyberweerbaarheid. Het beleid dient ten minste de volgende onderdelen te omvatten: doelstellingen, toepassingsgebied (met inbegrip van gebieden zoals organisatie, human resources, vermogensbeheer, enz.), beginselen en toewijzing van verantwoordelijkheden.
Vereiste 1.2: Interne organisatie
Er wordt een informatiebeveiligingskader ingesteld voor de uitvoering van het informatiebeveiligingsbeleid binnen de organisatie. Het management coördineert en evalueert de vaststelling van het informatiebeveilingskader met het oog op de uitvoering van het informatiebeveiligingsbeleid (overeenkomstig vereiste 1.1) in de gehele organisatie, met inbegrip van de toewijzing van voldoende middelen en de toewijzing van beveiligingsverantwoordelijkheden te dien einde.
Vereiste 1.3: Externe partijen
De beveiliging van de informatie- en informatieverwerkingsfaciliteiten van de organisatie mag niet worden beperkt door de introductie en/of de afhankelijkheid van externe partijen of door hen geleverde producten/diensten. Elke toegang van externe partijen tot de informatieverwerkingsfaciliteiten van de organisatie wordt gecontroleerd. Wanneer externe partijen of producten/diensten van externe partijen toegang behoeven tot de informatieverwerkingsfaciliteiten van de organisatie, wordt een risicobeoordeling uitgevoerd om de gevolgen voor de beveiliging en de controlevereisten vast te stellen. De controles worden overeengekomen en vastgelegd in een overeenkomst met elke betrokken externe partij.
Vereiste 1.4: Activabeheer
Alle informatieactiva, de bedrijfsprocessen en de onderliggende informatiesystemen, zoals besturingssystemen, infrastructuren, bedrijfstoepassingen, gebruiksklare producten, diensten en door de gebruiker ontwikkelde toepassingen, die binnen het toepassingsgebied van de betalingstransactieketen vallen, worden verantwoord en aan een eigenaar toegewezen. De verantwoordelijkheid voor het onderhoud en de exploitatie van passende controles in de bedrijfsprocessen en de bijbehorende IT-componenten voor de beveiliging van de informatieactiva wordt aangewezen. NB: de eigenaar kan de uitvoering van specifieke controles waar nodig delegeren, maar blijft verantwoordelijk voor de passende bescherming van de activa.
Vereiste 1.5: Classificatie van informatieactiva
De informatieactiva worden geclassificeerd op basis van hun kritieke karakter voor de goede levering van de dienst door de deelnemer. De classificatie vermeldt de noodzaak, de prioriteiten en de mate van vereiste bescherming bij het omgaan met het informatiemiddel in de relevante bedrijfsprocessen en houdt tevens rekening met de onderliggende IT-componenten. Er wordt gebruik gemaakt van een door het management goedgekeurd schema voor de classificatie van informatieactiva om een passende reeks beveiligingscontroles vast te stellen gedurende de gehele levenscyclus van de informatiemiddelen (met inbegrip van verwijdering en vernietiging van informatiemiddelen) en om de noodzaak van specifieke behandelingsmaatregelen te communiceren.
Vereiste 1.6: Beveiliging van human resources
De verantwoordelijkheden met betrekking tot de beveiliging worden voorafgaand aan indiensttreding beschreven in passende functieomschrijvingen en in arbeidsvoorwaarden en -omstandigheden. Alle kandidaat-werknemers, contractanten en derde-gebruikers van informatieverwerkingsfaciliteiten worden naar behoren gescreend, met name bij gevoelige banen. Werknemers, contractanten en derde-gebruikers die gebruik maken van informatieverwerkingsfaciliteiten ondertekenen een overeenkomst over hun beveiligingstaken en -verantwoordelijkheden. Er wordt gezorgd voor een passende mate van bewustzijn onder alle werknemers, contractanten en derde-gebruikers; zij krijgen opleidingen en trainingen aangeboden in beveiligingsprocedures en het correcte gebruik van informatieverwerkingsfaciliteiten zodat mogelijke veiligheidsrisico’s tot een minimum worden beperkt. Er wordt een formele tuchtprocedure voor werknemers ingesteld met betrekking tot de behandeling van beveiligingsinbreuken. Door de toewijzing van verantwoordelijkheden wordt ervoor gezorgd dat het vertrek uit, of overstap binnen de organisatie door een werknemer, contractant of derde-gebruiker wordt begeleid en dat het retourneren van alle apparatuur en het intrekken van alle toegangsrechten wordt volbracht.
Vereiste 1.7: Fysieke beveiliging en milieubeveiliging
De faciliteiten voor de verwerking van kritieke of gevoelige informatie worden ondergebracht op beveiligde plaatsen en worden beschermd door afgebakende veiligheidszones, met passende veiligheidsbarrières en toegangscontroles. Zij worden fysiek beschermd tegen ongeoorloofde toegang, beschadiging en interferentie. Toegang wordt alleen verleend aan personen die vallen binnen de reikwijdte van vereiste 1.6. Er worden procedures en standaards vastgesteld ter bescherming van fysieke informatiedragers met informatiemiddelen tijdens transport.
De apparatuur moet worden beschermd tegen fysieke en milieurisico’s. Teneinde het risico van ongeoorloofde toegang tot informatie te beperken en schade aan en verlies van apparatuur of informatie te voorkomen, is het noodzakelijk de apparatuur (met inbegrip van apparatuur die off-site wordt gebruikt) te beschermen en tegen diefstal van eigendommen te beschermen.
Vereiste 1.8: Bedrijfsvoering
Er worden verantwoordelijkheden en procedures vastgesteld ten behoeve van het beheer en de werking van informatieverwerkingsfaciliteiten die alle onderliggende systemen in de betalingsketen end-to-end bestrijken.
Met betrekking tot de bedrijfsprocedures, met inbegrip van het technisch beheer van IT-systemen, wordt waar nodig een scheiding van verantwoordelijkheden uitgevoerd om het risico op onachtzaam of opzettelijk systeemmisbruik te beperken. Indien de scheiding van verantwoordelijkheden om gedocumenteerde objectieve redenen niet kan worden uitgevoerd, worden compenserende controles uitgevoerd na een formele risicoanalyse. Er worden controles ingesteld om de invoering van kwaadaardige codes voor systemen in de betalingsketen te voorkomen en op te sporen. Er worden ook controles ingesteld (met inbegrip van bewustmaking van gebruikers) om kwaadaardige codes te voorkomen, op te sporen en te verwijderen. Mobiele codes mogen alleen worden gebruikt van betrouwbare bronnen (bv. ondertekende Microsoft COM-componenten en Java Applets). De configuratie van de browser (bv. het gebruik van uitbreidingen en plugins) moet streng worden gecontroleerd.
Het management voert het beleid inzake backup en herstel van gegevens uit. Dit herstelbeleid omvat een herstelprocesplan dat regelmatig en ten minste eenmaal per jaar wordt getest.
Systemen die van kritiek belang zijn voor de veiligheid van betalingen, worden gemonitord en gebeurtenissen die van belang zijn voor de informatiebeveiliging worden geregistreerd. Er worden logbestanden van exploitanten gebruikt om ervoor te zorgen dat problemen met informatiesystemen worden gesignaleerd. De logbestanden van de exploitanten worden regelmatig steekproefsgewijs getoetst op basis van het kritieke karakter van de transacties. Systeemmonitoring wordt gebruikt om de doeltreffendheid te controleren van controles die van kritiek belang zijn voor de veiligheid van betalingen en om de conformiteit met een toegangsbeleidsmodel te verifiëren.
De uitwisseling van informatie tussen organisaties is gebaseerd op een formeel uitwisselingsbeleid dat wordt gevoerd in overeenstemming met de uitwisselingsovereenkomsten tussen de betrokken partijen en moet in overeenstemming zijn met alle relevante wetgeving. Softwarecomponenten van derden die worden gebruikt bij de uitwisseling van informatie met TARGET (bv. software ontvangen van een Service Bureau) moeten worden gebruikt in het kader van een formele overeenkomst met de derde partij.
Vereiste 1.9: Toegangscontrole
Toegang tot informatiemiddelen wordt gerechtvaardigd om redenen van bedrijfsvoering (“need-to-know” ( 16 )) en overeenkomstig het vastgestelde ondernemingsbeleidskader (met inbegrip van het informatiebeveiligingsbeleid). Er worden duidelijke regels voor toegangscontrole vastgesteld op basis van het beginsel van het minimale recht van toegang (“least privilege”-beginsel ( 17 )) en die de behoeften van de desbetreffende bedrijfs- en IT-processen nauwkeurig weergeven. Indien relevant (bv. voor back-upbeheer) moet de logische toegangscontrole in overeenstemming zijn met de fysieke toegangscontrole, tenzij er adequate compenserende controles zijn (bv. encryptie, anonimisering van persoonsgegevens).
Er worden formele en gedocumenteerde procedures ingesteld om de toewijzing van toegangsrechten tot informatiesystemen en -diensten die binnen het toepassingsgebied van de betalingstransactieketen vallen te controleren. De procedures hebben betrekking op alle fasen van de levenscyclus van de gebruikerstoegang, vanaf de initiële registratie van nieuwe gebruikers tot de definitieve uitschrijving van gebruikers die niet langer toegang nodig hebben.
In voorkomend geval moet bijzondere aandacht worden besteed aan de toewijzing van toegangsrechten die zo kritiek zijn dat het misbruik van die toegangsrechten ernstige negatieve gevolgen kan hebben voor de bedrijfsvoering van de deelnemer (bv. toegangsrechten voor systeembeheer, het omzeilen van systeemcontroles, rechtstreekse toegang tot bedrijfsgegevens).
Er worden passende controles ingevoerd om gebruikers op specifieke punten in het netwerk van de organisatie te identificeren, te authentiseren en te machtigen, bijvoorbeeld met het oog op lokale toegang en toegang op afstand tot systemen in de betalingsketen. Teneinde verantwoordingsplicht te waarborgen, mogen persoonlijke rekeningen niet worden gedeeld.
Voor wachtwoorden worden regels vastgesteld en gehandhaafd door middel van specifieke controles om ervoor te zorgen dat wachtwoorden niet gemakkelijk te achterhalen zijn, bv. complexiteitsregels en beperkte geldigheidsduur. Er wordt een protocol opgesteld voor het veilig herstellen en/of resetten van wachtwoorden.
Er wordt een beleid ontwikkeld en toegepast inzake het gebruik van cryptografische controles om de vertrouwelijkheid, authenticiteit en integriteit van informatie te beschermen. Er wordt een beleid inzake sleutelbeheer vastgesteld ter ondersteuning van het gebruik van cryptografische controles.
Er wordt beleid ingesteld voor het bekijken van vertrouwelijke informatie op een scherm of in gedrukte vorm (bv. schermvergrendeling, clean deskbeleid) om het risico van ongeoorloofde toegang te beperken.
Bij werken op afstand moeten de risico’s van werken in een onbeschermde omgeving in aanmerking worden genomen en moeten passende technische en organisatorische controles worden toegepast.
Vereiste 1.10: Aankoop, ontwikkeling en onderhoud van informatiesystemen
Voorafgaand aan de ontwikkeling en/of invoering van informatiesystemen worden beveiligingsvereisten vastgesteld en overeengekomen.
Teneinde een correcte verwerking te waarborgen worden er worden passende controles ingebouwd in applicaties, met inbegrip van door de gebruiker ontwikkelde applicaties. Deze controles omvatten de validering van inputgegevens, interne verwerkingsgegevens en outputgegevens. Aanvullende controles kunnen nodig zijn voor systemen die gevoelige, waardevolle of kritieke informatie verwerken of beïnvloeden. Dergelijke controles worden bepaald op basis van beveiligingsvereisten en risicobeoordeling in overeenstemming met het vastgestelde beleid (bv. informatiebeveiligingsbeleid, cryptografische controlebeleid).
De operationele vereisten van nieuwe systemen worden vastgesteld, gedocumenteerd en getest voordat zij worden aanvaard en gebruikt. Met betrekking tot netwerkbeveiliging moeten passende controles, met inbegrip van segmentatie en veilig beheer, worden uitgevoerd op basis van het kritieke belang van gegevensstromen en het risiconiveau van de netwerkzones in de organisatie. Er worden specifieke controles uitgevoerd ter bescherming van gevoelige informatie die via openbare netwerken wordt doorgegeven.
De toegang tot de systeembestanden en de programmabroncode wordt gecontroleerd en IT-projecten en ondersteunende activiteiten worden op een veilige manier uitgevoerd. Er wordt op gelet dat gevoelige gegevens niet in testomgevingen worden blootgesteld. Project- en ondersteuningsomgevingen worden strikt gecontroleerd. Het aanbrengen van wijzigingen in de productie wordt streng gecontroleerd. Er wordt een risicobeoordeling uitgevoerd van ingrijpende wijzigingen die in de productie moeten worden doorgevoerd.
Regelmatige beveiligingstests van in productie zijnde systemen worden ook uitgevoerd volgens een vooraf vastgesteld plan dat is gebaseerd op de resultaten van een risicobeoordeling en beveiligingstests omvatten ten minste kwetsbaarheidsbeoordelingen. Alle tekortkomingen die tijdens de beveiligingstests aan het licht zijn gekomen, worden beoordeeld en er worden tijdig actieplannen opgesteld en opgevolgd om eventuele vastgestelde leemten te dichten.
Vereiste 1.11: Informatiebeveiliging in relaties met leveranciers ( 18 )
Teneinde de bescherming van de interne informatiesystemen van de deelnemer die toegankelijk zijn voor leveranciers te waarborgen, worden informatiebeveiligingsvoorschriften ter beperking van de risico’s in verband met de toegang van de leverancier gedocumenteerd en formeel met de leverancier overeengekomen.
Vereiste 1.12: Beheer van informatiebeveiligingsincidenten en verbeteringen
Teneinde te zorgen voor een consistente en doeltreffende aanpak van informatiebeveiligingsincidenten, met inbegrip van communicatie over beveiligingsincidenten en -zwakheden, worden rollen, verantwoordelijkheden en procedures op zakelijk en technisch niveau vastgesteld en getest om ervoor te zorgen dat er snel, doeltreffend, ordelijk en veilig herstel plaatsvindt na informatiebeveiligingsincidenten, met inbegrip van scenario’s met betrekking tot een cybergerelateerde oorzaak (bv. fraude door een externe aanvaller of een aanvaller van binnenuit). Het personeel dat bij deze procedures betrokken is, moet naar behoren zijn opgeleid.
Vereiste 1.13: Beoordeling van de naleving van de technische voorschriften
De interne informatiesystemen van een deelnemer (bv. backoffice-systemen, interne netwerken en externe netwerkconnectiviteit) worden regelmatig beoordeeld op conformiteit met het vastgestelde beleidskader van de organisatie (bv. informatiebeveiligingsbeleid, beleid inzake cryptografische controle).
Vereiste 1.14: Virtualisatie
Guest virtual machines moeten voldoen aan alle beveiligingscontroles die zijn ingesteld voor fysieke hardware en systemen (bv. verharding, registratie). De controles met betrekking tot hypervisors moeten het volgende omvatten: verharding van de hypervisor en het hosting-besturingssysteem, regelmatig patchen, strikte scheiding van verschillende omgevingen (bv. productie en ontwikkeling). Gecentraliseerd beheer, registratie en monitoring, alsmede beheer van toegangsrechten, met name voor zeer vertrouwelijke rekeningen, worden uitgevoerd op basis van een risicobeoordeling. Guest virtual machines die door dezelfde hypervisor worden beheerd moeten een vergelijkbaar risicoprofiel hebben.
Vereiste 1.15: Cloudcomputing
Het gebruik van openbare en/of hybride cloudoplossingen in de betalingstransactieketen moet gebaseerd zijn op een formele risicobeoordeling, waarbij rekening wordt gehouden met de technische controles en de contractuele bepalingen met betrekking tot de cloudoplossing.
Indien hybride cloudoplossingen worden gebruikt, wordt ervan uitgegaan dat het kriticiteitsniveau van het gehele systeem het hoogste van de aangesloten systemen is. Alle zich ter plaatse bevindende onderdelen van de hybride oplossingen moeten worden gescheiden van de andere systemen ter plaatse.
2. Bedrijfscontinuïteitsbeheer
De volgende vereisten hebben betrekking op bedrijfscontinuïteitsbeheer. Elke TARGET-deelnemer die door het Eurosysteem is aangewezen als zijnde kritiek voor de goede werking van het TARGET-systeem, beschikt over een bedrijfscontinuïteitsstrategie die voldoet aan de volgende vereisten.
Vereiste 2.1:
Er worden bedrijfscontinuïteitsplannen ontwikkeld en er zijn procedures voor het bijhouden ervan ingevoerd.
Vereiste 2.2:
Er is een alternatieve operationele locatie beschikbaar.
Vereiste 2.3:
Teneinde te voorkomen dat beide locaties tegelijkertijd door dezelfde gebeurtenis worden getroffen, verschilt het risicoprofiel van de alternatieve locatie van dat van de primaire locatie. Zo bevindt de alternatieve locatie zich bijvoorbeeld op een ander elektriciteitsnet en een centraal telecommunicatiecircuit dan de primaire bedrijfslocatie.
Vereiste 2.4:
In het geval van een ernstige operationele storing waardoor de primaire locatie ontoegankelijk is en/of kritiek personeel niet beschikbaar is, is de kritieke deelnemer in staat de normale activiteiten te hervatten vanaf de alternatieve locatie, vanaf waar het mogelijk is de werkdag naar behoren af te sluiten en de volgende werkdag(en) te openen.
Vereiste 2.5:
Er worden procedures ingevoerd om ervoor te zorgen dat de verwerking van transacties vanaf de alternatieve locatie wordt hervat binnen een redelijke termijn na de eerste onderbreking van de dienstverlening en evenredig is met het kritieke karakter van het bedrijf dat werd verstoord.
Vereiste 2.6:
Het vermogen om operationele storingen het hoofd te bieden wordt ten minste eenmaal per jaar getest en kritiek personeel wordt adequaat opgeleid. De maximale periode tussen de tests mag niet langer zijn dan één jaar.
BIJLAGE II
TARGET GOVERNANCEREGELINGEN
Niveau 1 — Raad van bestuur |
Niveau 2 — Technisch en operationeel beheerorgaan |
Niveau 3 — NCB’s van niveau 3 |
1. Algemene bepalingen |
|
|
Eindverantwoordelijkheid met betrekking tot alle TARGET-kwesties, met name de regels voor de besluitvorming in TARGET, en verantwoordelijk voor het waarborgen van de publieke functie van TARGET |
Het uitvoeren van technische, functionele, operationele en financiële beheerstaken met betrekking tot TARGET en tenuitvoerlegging van de door niveau 1 vastgestelde governanceregels |
Het nemen van besluiten over het dagelijks functioneren van TARGET op basis van de gedefinieerde dienstverleningsniveaus in de overeenkomst als bedoeld in artikel 7, lid 6, van dit richtsnoer |
2. Tariferingsbeleid |
|
|
— Beslissen over tariefstructuur/tariferingsbeleid — Beslissen over de tariefenveloppen |
— Regelmatige herziening van tariefstructuur/tariferingsbeleid — Opstellen en monitoren van de tariefenveloppen |
(Niet van toepassing) |
3. Financiering |
|
|
— Vaststellen van regels voor de financiële regeling van TARGET — Besluitvorming over de financiële enveloppen |
— Opstellen van voorstellen voor de belangrijkste kenmerken van de financiële regeling zoals besloten door niveau 1. — Opstellen en monitoren van financiële enveloppen — Goedkeuring en/of initiëring van door Eurosysteem-CB’s aan niveau 3 betaalde termijnbetalingen voor het verrichten van diensten — Goedkeuring en/of inleiding van de terugbetaling van vergoedingen aan de Eurosysteem-CB’s |
Verstrekken van kostencijfers aan niveau 2 voor de dienstverlening |
4. Dienstenniveau |
|
|
Besluitvorming over het niveau van de dienstverlening |
Controleren of de dienst werd geleverd in overeenstemming met het overeengekomen dienstenniveau |
Leveren van de dienst in overeenstemming met het overeengekomen dienstenniveau |
5. Exploitatie |
|
|
|
— Beslissen over de op incidenten en crisissituaties toepasselijke regels — Monitoren van bedrijfsontwikkelingen |
Beheren van TARGET op basis van de in artikel 7, lid 6, van dit richtsnoer genoemde overeenkomst |
6. Wijzigings- en releasemanagement |
|
|
Besluitvorming in geval van escalatie |
— Goedkeuren van de wijzigingsverzoeken — Goedkeuren van de release scoping — Goedkeuren van het releaseplan en de uitvoering ervan |
Beoordeling van de wijzigingsverzoeken Tenuitvoerlegging van de wijzigingsverzoeken in overeenstemming met het goedgekeurde plan |
7. Risicobeheer |
|
|
— Goedkeuren van het TARGET-risicobeheersingskader en de risicotolerantie voor TARGET, alsmede het aanvaarden van resterende risico’s — Aannemen van de eindverantwoordelijkheid voor de activiteiten van de eerste en de tweede verdedigingslinies — Vaststellen van de organisatiestructuur voor taken en verantwoordelijkheden in verband met risico en controle |
— Uitvoeren van het risicobeheer volgens de rollen die in de toepasselijke kaders voor risicobeheer zijn vastgesteld — Uitvoeren van risicoanalyse en follow-up volgens de toegewezen verantwoordelijkheid voor risicobeheer — Waarborgen dat alle risicobeheersingsregelingen worden gehandhaafd en geactualiseerd — Goedkeuren en herzien van het bedrijfscontinuïteitsplan zoals beschreven in de relevante operationele documentatie |
— Uitvoeren van het risicobeheer volgens de rollen die zijn vastgesteld in de toepasselijke kaders voor risicobeheer en die betrekking hebben op activiteiten van niveau 3 — Uitvoeren van risicoanalyse en follow-up volgens de toegewezen verantwoordelijkheid voor risicobeheer — Verschaffen van de noodzakelijke informatie voor risicoanalyse overeenkomstig niveau 1/niveau 2-verzoeken en de bestaande kaders voor risicobeheer |
8. Systeemregels |
|
|
— Vaststellen en waarborgen van een adequate tenuitvoerlegging van het rechtskader van het Europees Stelsel van centrale banken voor TARGET, met inbegrip van de geharmoniseerde voorwaarden voor deelname aan TARGET |
(Niet van toepassing) |
(Niet van toepassing) |
BIJLAGE III
DEFINITIES
“rekeningmonitoringgroep” (account monitoring group): een groep van twee of meer MCA’s en/of DCA’s ten aanzien waarvan één deelnemer, de leidende partij, zicht heeft op het tegoed op elk van de TARGET-rekeningen in de groep;
“adresseerbare BIC-houder” (addressable BIC holder): een entiteit die: a) een Business Identifier Code (BIC) heeft, en b) een correspondent of een cliënt is van een RTGS DCA-houder of een bijkantoor van een RTGS DCA-houder en betalingsopdrachten kan aanleveren aan en betalingen kan ontvangen van een TARGET-deelsysteem via die RTGS DCA-houder;
“aangesloten systeem” (ancillary system- AS): een systeem dat wordt geëxploiteerd door een in de Unie of de EER gevestigde entiteit waarop toezicht en/of oversight van een bevoegde autoriteit wordt toegepast en dat voldoet aan de oversightvereisten betreffende de locatie van infrastructuren die diensten in euro aanbieden, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en op de ECB-website bekendgemaakt, en waarin betalingen en/of financiële instrumenten worden uitgewisseld en/of verrekend of opgeslagen met: a) de monetaire verplichtingen resulterend in geldoverboekingsopdrachten die in TARGET worden afgewikkeld, en/of b) in overeenstemming met Richtsnoer ECB/2022/8 in TARGET aangehouden middelen;
“garantiefondsrekening van een aangesloten systeem” (AS guarantee funds account (AS-garantiefondsrekening)): een technische rekening die voor het aanhouden van garantiefondsen ter ondersteuning van RTGS AS-afwikkelingsprocedures A en B wordt gebruikt;
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem” (ancillary system settlement procedure (AS-afwikkelingsprocedure)): een TIPS AS-afwikkelingsprocedure of RTGS AS-afwikkelingsprocedure;
“overboekingsopdracht van een aangesloten systeem” (ancillary system transfer order) (AS-overboekingsopdracht)): geldoverboekingsopdrachten die door een aangesloten systeem worden geïnitieerd ten behoeve van een RTGS-afwikkelingsprocedure van aangesloten systemen;
“automatische zekerheidstelling” (auto-collateralisation): door een nationale centrale bank (NCB) van het eurogebied in centralebankgeld verstrekt intraday-krediet dat geïnitieerd wordt wanneer een T2S DCA-houder onvoldoende middelen heeft voor de afwikkeling van effectentransacties, waarbij dergelijk intraday-krediet wordt gedekt hetzij door aangekochte effecten (collateral on flow), hetzij met effecten die door de T2S DCA-houder worden aangehouden ten gunste van de eurogebied-NCB (collateral on stock). Een automatischezekerheidsstellingtransactie bestaat uit twee afzonderlijke transacties: een voor het verstrekken van automatische zekerheidsstelling en een voor de terugbetaling ervan. De automatischezekerheidsstellingstransactie kan tevens een derde transactie omvatten voor een eventuele zekerhedenrelocatie. Voor de toepassing van bijlage I, deel I, artikel 18, worden de drie transacties geacht in het systeem te zijn ingevoerd, en onherroepelijk te zijn op hetzelfde tijdstip als de transactie ter verstrekking van de automatische zekerheidstelling;
“geautomatiseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht” (automated liquidity transfer order): een automatisch gegenereerde liquiditeitsoverboekingsopdracht om middelen van een aangewezen RTGS DCA over te boeken naar de MCA van de deelnemer indien er onvoldoende middelen op die MCA zijn voor de afwikkeling van centralebankoperaties;
“beschikbare liquiditeit” (available liquidity): een tegoed op de rekening van een deelnemer en, indien van toepassing, een intraday-kredietlijn op de MCA die door de betrokken eurogebied-NCB voor deze rekening verstrekt werd, maar waarop nog geen beroep werd gedaan, in voorkomend geval verminderd met het bedrag van verwerkte liquiditeitsreserveringen of blokkering van middelen op MCA’s of DCA’s;
“bankgroep” (banking group):
een samenstelling van kredietinstellingen dat is opgenomen in de geconsolideerde jaarrekening van een moedermaatschappij, indien de moedermaatschappij ingevolge de krachtens Verordening (EG) nr. 1126/2008 van de Commissie ( 19 ) aangenomen International Accounting Standard 27 (IAS 27) verplicht is geconsolideerde jaarrekeningen te presenteren, bestaande uit: i) een moedermaatschappij en een of meer dochterondernemingen, of ii) twee of meer dochterondernemingen van een moedermaatschappij, of
een samenstelling van kredietinstellingen als bedoeld in punt a), i) of ii), indien een moederonderneming geen geconsolideerde jaarrekening presenteert in overeenstemming met IAS 27, maar de criteria van IAS 27 voor opname in geconsolideerde jaarrekening kan vervullen, onder voorbehoud van verificatie door de CB van de deelnemer;
een bilateraal of multilateraal netwerk van kredietinstellingen dat: i) georganiseerd is via een wettelijk kader waarin de aansluiting van kredietinstellingen bij een dergelijk netwerk wordt geregeld, of ii) gekenmerkt wordt door zelfgeorganiseerde samenwerkingsmechanismen (bevordering, ondersteuning en behartiging van de zakelijke belangen van haar leden) en/of economische solidariteit die verder gaat dan de gebruikelijke samenwerking tussen kredietinstellingen, waarbij deze samenwerking en solidariteit zijn toegestaan op grond van statuten of statuten van kredietinstellingen of zijn vastgesteld op grond van afzonderlijke overeenkomsten en in elk van de in punt c), i) en ii), bedoelde gevallen, de Raad van bestuur van de ECB een aanvraag heeft goedgekeurd om als bankgroep te worden beschouwd;
“uitzendbericht” (broadcast message): informatie die gelijktijdig ter beschikking wordt gesteld van alle of een geselecteerde groep deelnemers;
“werkdag” (business day) of “TARGET-werkdag” (TARGET business day): elke dag waarop MCA’s, RTGS DCA’s of T2S DCA’s beschikbaar zijn voor de afwikkeling van geldoverboekingsopdrachten;
“Business Identifier Code” (BIC): een code als gedefinieerd in ISO-norm nr. 9362;
”bevoegdheidsadvies” (capacity opinion): een op een specifieke deelnemer betrekking hebbend advies dat een beoordeling bevat van de rechtsbekwaamheid van een deelnemer om zijn verplichtingen aan te gaan en uit te voeren;
“geldoverboekingsopdracht” (cash transfer order): elke instructie van een deelnemer of een namens hem handelende partij om een ontvanger een geldbedrag van de ene rekening ter beschikking te stellen door middel van een boeking op een andere rekening en die een overboekingsopdracht van een aangesloten systeem, een liquiditeitsoverboekingsopdracht, een directe betalingsopdracht, een naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht of een betalingsopdracht is;
“centrale bank”(central bank — CB): een Eurosysteem-CB en/of een aangesloten NCB;
“centralebankoperatie” (central bank operation) elke door een centrale bank geïnitieerde betalingsopdracht of liquiditeitsoverboekingsopdracht op een in een TARGET-deelsysteem geopende MCA;
“aangesloten NCB” (connected NCB): een NCB, die geen Eurosysteem-NCB is en op TARGET is aangesloten krachtens een specifieke overeenkomst;
“noodoplossing” (Contingency Solution): de functionaliteit waarmee CB’s en deelnemers geldoverboekingsopdrachten kunnen verwerken indien de normale werking van MCA’s en/of RTGS DCA’s en/of RTGS AS-technische rekeningen niet mogelijk is;
“kredietinstelling” (credit institution): a) een kredietinstelling in de zin van artikel 4, lid 1, punt 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 (en de nationale wettelijke bepalingen ter uitvoering van artikel 2, lid 5, van Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad ( 22 ), zoals van toepassing op de kredietinstelling), die onderworpen is aan toezicht door een bevoegde autoriteit, of b) een andere kredietinstelling in de zin van artikel 123, lid 2, van het Verdrag die onderworpen is aan een norm die vergelijkbaar is met het toezicht door een bevoegde autoriteit;
“kredietmemorandumbalans” (credit memorandum balance — CMB): een door de TIPS DCA-houder vastgestelde limiet voor het gebruik van liquiditeit op de TIPS DCA door een adresseerbare partij;
“systeemoverschrijdende afwikkeling” (cross-system settlement): de afwikkeling van AS-overboekingsopdrachten voor het debiteren van de RTGS AS-technische rekening of een subrekening van een afwikkelingsbank van een AS met gebruikmaking van AS-afwikkelingsprocedure C of D en het crediteren van de RTGS AS-technische rekening of een subrekening van een afwikkelingsbank van een andere AS met gebruikmaking van AS-afwikkelingsprocedure C of D;
“specifieke geldrekening” (dedicated cash account — DCA): een RTGS DCA, een T2S DCA of een TIPS DCA;
“depositorente” (deposit facility rate): depositorente als gedefinieerd in artikel 2, punt 22, van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60);
“depositofaciliteit” (deposit facility): depositofaciliteit als gedefinieerd in artikel 2, punt 21, van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60);
“eurogebied-NCB” (euro area NCB): een nationale centrale bank (NCB) van een lidstaat die de euro als munt heeft;
“SEPA-directebetalingsregeling van de Europese Betalingsraad” (European Payment Council’s SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) scheme) of “SEPA-directebetalingsregeling” (SCT Inst scheme): een geautomatiseerde, open standaard-regeling die voorziet in een reeks interbancaire regels waaraan deelnemers aan de SEPA-directebetalingsregeling moeten voldoen, waardoor betalingsdienstaanbieders in het gemeenschappelijk eurobetalingsgebied (Single Euro Payments Area — SEPA) een geautomatiseerd, SEPA-breed product voor directe betalingen in euro kunnen aanbieden;
“Eurosysteem-CB” (Eurosystem CB): de ECB of een eurogebied-NCB;
“geval van verzuim” (event of default): een gebeurtenis of dreigende gebeurtenis met betrekking tot een deelnemer die daardoor zijn verplichtingen onder de in bijlage I, deel I, opgenomen voorwaarden of eventuele andere op de relatie tussen die deelnemer en de CB van de deelnemer of een andere CB toepasselijke regels niet na dreigt te komen, waaronder de volgende gebeurtenissen:
de deelnemer voldoet niet langer aan de toegangscriteria in de nationale uitvoeringsmaatregelen van bijlage I deel I, artikel 4, of de vereisten in de desbetreffende nationale uitvoeringsmaatregelen van bijlage I, deel I, artikel 5, lid 1, punt a);
de opening van een insolventieprocedure tegen de deelnemer;
de indiening van een verzoek in verband met de in punt b) bedoelde procedure;
de uitgifte door de deelnemer van een schriftelijke verklaring van zijn onvermogen om alle of een deel van zijn schulden te betalen of zijn verplichtingen in verband met intraday-krediet na te komen;
de deelnemer gaat een vrijwillig algemeen akkoord of schikking met zijn schuldeisers aan;
de deelnemer is insolvent of is niet in staat zijn schulden te betalen, of wordt door zijn CB als dusdanig beschouwd;
het tegoed van een deelnemer op zijn TARGET-rekeningen of alle of een aanzienlijk deel van de activa van de deelnemer is onderworpen aan een bevel tot bevriezing, beslag, inbeslagneming of een andere procedure strekkende tot bescherming van het algemeen belang of de rechten van de schuldeisers van de deelnemer;
de deelname van de deelnemer aan een ander TARGET-deelsysteem en/of aan een AS is opgeschort of beëindigd;
de deelnemer heeft een voorstelling van zaken gegeven of een precontractuele verklaring afgelegd, of wordt op grond van het toepasselijk recht verondersteld deze te hebben gegeven of afgelegd, die onjuist of onwaar is;
de overdracht van alle of een aanzienlijk deel van de activa van de deelnemer;
“garantiefonds” (guarantee funds): door deelnemers van een AS ter beschikking gestelde middelen, te gebruiken ingeval een of meerdere deelnemers hun betalingsverplichtingen in het AS niet nakomen, ongeacht de reden ervan;
“insolventieprocedure”(insolvency proceedings): insolventieprocedure in de zin van artikel 2, punt j), van Richtlijn 98/26/EG;
“directebetalingsopdracht” (instant payment order): in lijn met de SEPA-directebetalingsregeling van de Europese Betalingsraad, een geldoverboekingsopdracht die 24 uur per dag op elke kalenderdag van het jaar kan worden uitgevoerd, met directe of vrijwel directe afwikkeling en kennisgeving aan de betaler, met inbegrip van: i) TIPS DCA naar TIPS DCA directebetalingsopdrachten; ii) TIPS DCA naar TIPS AS-technische rekening directe betalingsopdrachten; iii) TIPS AS-technische rekening naar TIPS AS-technische rekening directebetalingsopdrachten;
“instruerende partij” (instructing party): een entiteit die als zodanig is aangewezen door een TIPS DCA-houder of een TIPS AS-technische rekeninghouder, en die namens die rekeninghouder of een adresseerbare partij van die rekeninghouder directebetalingsopdrachten of liquiditeitsoverboekingsopdrachten kan verzenden en/of directebetalingsopdrachten of liquiditeitsoverboekingsopdrachten kan ontvangen;
“intraday-krediet” (intraday credit): krediet dat voor een periode van minder dan één werkdag wordt verstrekt;
“beleggingsonderneming” (investment firm): een beleggingsonderneming in de zin van [nationale bepalingen tot omzetting van artikel 4, lid 1, punt 1, van Richtlijn 2014/65/EU invoegen], onder uitsluiting van de instellingen opgesomd in de nationale wetgeving tot omzetting van artikel 2, lid 1, van Richtlijn 2014/65/EU, zoals van toepassing op de beleggingsonderneming, mits de betrokken beleggingsonderneming:
van de door de onder Richtlijn 2014/65/EU daartoe aangewezen bevoegde autoriteit een vergunning heeft verkregen en onder toezicht van die autoriteit staat, en
gerechtigd is de in [nationale wetgeving tot omzetting van de bijlage I, afdeling A, posten 2, 3, 6 en 7, bij Richtlijn 2014/65/EU, voor zover van toepassing op de beleggingsonderneming invoegen] uit te voeren;
“niveau 3-NCB’s” (Level 3 NCB's): de Deutsche Bundesbank, de Banque de France, de Banca d’Italia en de Banco de España in hun hoedanigheid van CB’s die TARGET ontwikkelen en exploiteren ten behoeve van het Eurosysteem;
“liquiditeitsoverboekingsopdracht” (liquidity transfer order): geldoverboekingsopdracht ter overboeking van liquiditeiten ten behoeve van liquiditeitsbeheer;
“marginale beleningsrente” (marginal lending facility rate): marginale beleningsrente als gedefinieerd in artikel 2, punt 57, van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60);
“marginale beleningsfaciliteit” (marginal lending facility): marginale beleningsfaciliteit als gedefinieerd in artikel 2, punt 56, van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60);
“mobieleproxylook-updienst (MPL-dienst)” (mobile proxy look-up (MPL) service)”: een dienst die TIPS DCA-houders, aangesloten systemen die gebruik maken van TIPS AS- technische rekeningen en adresseerbare partijen, die van hun klanten een verzoek ontvangen om een directebetalingsopdracht uit te voeren ten gunste van een begunstigde die is geïdentificeerd met een proxy (bv. een mobiel nummer), in staat stelt uit het centrale MPL-register het overeenkomstige IBAN van de begunstigde en de BIC op te halen om de desbetreffende rekening voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) te crediteren;
“vrijwel directe betaling” (near instant payment): een geldoverboekingsopdracht die voldoet aan de SEPA Credit Transfer Additional Optional Services (SCT AOS) NL Standard voor directe verwerking van SEPA-overboekingsopdrachten;
“netwerkdienstverlener” (network service provider — NSP): een onderneming waaraan een concessie met het Eurosysteem is verleend om via de Eurosystem Single Market Infrastructure Gateway van het Eurosysteem connectiviteitsdiensten aan de TARGET-diensten te bieden;
“niet-afgewikkelde geldoverboekingsopdracht” (non-settled cash transfer order): een geldoverboekingsopdracht die niet wordt afgewikkeld op de werkdag waarop deze wordt aanvaard;
“deelnemer” (participant): a) een entiteit die ten minste één MCA aanhoudt en daarnaast nog een of meerdere DCA's in TARGET mag aanhouden, of b) een AS;
“begunstigde” (payee): behalve in het geval van bijlage I, deel I, artikel 29, een deelnemer wiens MCA of DCA wordt gecrediteerd als gevolg van de afwikkeling van een geldoverboekingsopdracht;
“betaler” (payer): behalve in het geval van bijlage I, deel I, artikel 29, een deelnemer wiens MCA of DCA wordt gedebiteerd als gevolg van de afwikkeling van een geldoverboekingsopdracht;
“betalingsopdracht” (payment order): elke instructie van een deelnemer of een namens hem handelende partij om een ontvanger een geldbedrag van de ene rekening ter beschikking te stellen door middel van een boeking op een andere rekening en die geen AS-overboekingsopdracht, een liquiditeitsoverboekingsopdracht, een directebetalingsopdracht, een naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht of een betalingsopdracht is;
“naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht” (positive recall answer): in lijn met de SEPA-directebetalingsregeling van de Europese Betalingsraad, een geldoverboekingsopdracht die de ontvanger van het intrekkingsverzoek ten behoeve van de verzender van dat intrekkingsverzoek heeft geïnitieerd na ontvangst van een intrekkingsverzoek;
“overheidslichaam” (public sector body): een entiteit binnen de overheidssector, de laatste term als gedefinieerd in artikel 3 van Verordening (EG) nr. 3603/93 van de Raad ( 23 );
“adresseerbare partij” (reachable party): een entiteit die: a) een Business Identifier Code (BIC) aanhoudt; b) als zodanig is aangewezen door een TIPS DCA-houder of door een aangesloten systeem dat een TIPS AS-technische rekening aanhoudt; c) een correspondent, cliënt of een bijkantoor is van een TIPS DCA-houder of een deelnemer aan een aangesloten systeem, of een correspondent, cliënt of bijkantoor is van een deelnemer aan een aangesloten systeem dat een TIPS AS-technische rekening aanhoudt, en d) adresseerbaar is via TIPS en geldoverboekingsopdrachten kan aanleveren aan en ontvangen van, hetzij via de TIPS DCA-houder of het aangesloten systeem dat een TIPS AS-technische rekening aanhoudt, hetzij rechtstreeks, voor zover de TIPS DCA-houder of het aangesloten systeem dat een TIPS AS-technische rekening aanhoudt daarvoor toestemming heeft gegeven;
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem voor realtime-brutoverevenings” (Real-time gross settlement ancillary system settlement procedure) (RTGS AS-afwikkelingsprocedure)): een van de reeks speciale, vooraf gedefinieerde diensten voor het aanleveren en afwikkelen van AS-overboekingsopdrachten in verband met de afwikkeling van AS op RTGS DCA’s, subrekeningen en RTGS AS-technische rekeningen;
“technische rekening van een aangesloten systeem voor realtime-brutoverevening” (Real-time gross settlement ancillary system technical account (RTGS AS-technische rekening)): een rekening die door een AS of door de CB in het TARGET-deelsysteem namens het AS wordt aangehouden en wordt gebruikt in het kader van een RTGS AS-afwikkelingsprocedure;
“intrekkingsverzoek” (recall request): een bericht van een RTGS DCA-houder, een TIPS DCA-houder of een TIPS AS-technische rekeninghouder waarin wordt verzocht om terugbetaling van respectievelijk een afgewikkelde betalingsopdracht of een betalingsopdracht;
“regelgebaseerde liquiditeitsoverboekingsopdracht” (rule-based liquidity transfer order): een liquiditeitsoverboekingsopdracht die wordt geactiveerd tengevolge van: a) het tegoed op een MCA of RTGS DCA die een vooraf ingestelde vloer niet bereikt of het plafondbedrag overschrijdt, of b) het niet beschikbaar zijn van voldoende middelen om urgente betalingsopdrachten, AS-overboekingsopdrachten of betalingsopdrachten met hoge prioriteit in de wachtrij op een RTGS DCA te dekken;
“groep afwikkelingsbankrekeningen” (settlement bank account group): een lijst van RTGS DCA’s en/of subrekeningen die zijn vastgesteld in het kader van de afwikkeling van een aangesloten systeem met gebruikmaking van RTGS AS-afwikkelingsprocedures;
“afwikkelingsbank” (settlement bank): een RTGS DCA-houder waarvan de RTGS DCA of subrekening wordt gebruikt voor de afwikkeling van door een AS aangeleverde AS-overboekingsopdrachten met gebruikmaking van de RTGS AS-afwikkelingsprocedures;
“opschorting” (suspension): de tijdelijke bevriezing van de rechten en plichten van een deelnemer gedurende een door de CB van de deelnemer vast te stellen periode;
“TARGET-rekening” (TARGET account): een in een TARGET-deelsysteem geopende rekening;
“TARGET-deelsysteem” (TARGET component system): systemen van de CB’s die deel uitmaken van TARGET;
“TARGET-coördinator” (TARGET coordinator) een persoon die door de ECB is aangewezen om het dagelijkse operationele beheer van TARGET te waarborgen, activiteiten te beheren en te coördineren in geval van een abnormale situatie en de verspreiding van informatie onder deelnemers te coördineren;
“afwikkelingsprocedure van een aangesloten systeem voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS)”: (TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) ancillary system settlement procedure (TIPS AS- afwikkelingsprocedure)): de voorafbepaalde dienst voor het aanleveren en afwikkelen van liquiditeitsoverboekingsopdrachten en directebetalingsopdrachten in verband met de afwikkeling van een AS op TIPS DCA’s en TIPS AS-technische rekeningen;
“technische rekening van een aangesloten systeem voor TARGET Instant Payment Settlement (TIPS)” (TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) ancillary system technical account (TIPS AS-technische rekening)): een rekening die door een AS of namens het AS door de CB in het TARGET-deelsysteem wordt aangehouden voor gebruik door het AS ten behoeve van de afwikkeling van betalingen of vrijwel directe betalingen in haar eigen boeken;
“TARGET-afwikkelingsbeheerder” (TARGET settlement manager): een persoon die door een Eurosysteem-CB is aangewezen om de werking van haar TARGET-deelsysteem te monitoren;
“TARGET2-Securities” (T2S): het geheel van hardware-, software- en andere technische infrastructuurcomponenten met behulp waarvan het Eurosysteem de diensten verleent aan CSD’s en Eurosysteem-CB’s die kern-, neutrale en grenzeloze afwikkeling van effectentransacties op basis van levering-tegen-betaling in centralebankgeld mogelijk maken;
“technische storing van TARGET” (technical malfunction of TARGET): een defect of storing in de technische infrastructuur en/of de computersystemen die door het betrokken TARGET-deelsysteem worden gebruikt, of elke andere gebeurtenis die het onmogelijk maakt de verwerking van geldoverboekingsopdrachten uit te voeren en te voltooien in het betrokken TARGET-deelsysteem overeenkomstig de relevante delen van dit richtsnoer.
( 1 ) Richtlijn 98/26/EG van het Europees Parlement en de Raad van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen (PB L 166 van 11.6.1998, blz. 45).
( 2 ) Verordening (EU) 2021/378 van de Europese Centrale Bank van 22 januari 2021 betreffende de toepassing van minimumreserveverplichtingen (ECB/2021/1) (PB L 73 van 3.3.2021, blz. 1).
( 3 ) Richtsnoer (EU) 2015/510 van de Europese Centrale Bank van 19 december 2014 betreffende de tenuitvoerlegging van het monetairbeleidskader van het Eurosysteem (richtsnoer algemene documentatie) (ECB/2014/60) (PB L 91 van 2.4.2015, blz. 3).
( 4 ) Richtlijn 2014/59/EG van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende de totstandbrenging van een kader voor het herstel en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Richtlijn 82/891/EEG van de Raad en de Richtlijnen 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU en 2013/36/EU en de Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad (PB L 173 van 12.6.2014, blz. 190).
( 5 ) Richtsnoer (EU) 2019/671 van de Europese Centrale Bank van 9 april 2019 betreffende nationale beheertransacties inzake activa en passiva door de centrale banken (ECB/2019/7) (PB L 113 van 29.4.2019, blz. 11).
( 6 ) Verordening (EG) nr. 2531/98 van de Raad van 23 november 1998 met betrekking tot de toepassing van reserveverplichtingen door de Europese Centrale Bank (PB L 318 van 27.11.1998, blz. 1).
( 7 ) Besluit (EU) 2019/1743 van de Europese Centrale Bank van 15 oktober 2019 betreffende de rentevergoeding op aangehouden extra reserves en bepaalde deposito’s (ECB/2019/31) (PB L 267 van 21.10.2019, blz. 12).
( 8 ) Volgens de kalender die van toepassing is op de zetel van de ECB.
( 9 ) Volgens de kalender die van toepassing is op de zetel van de ECB.
( 10 ) Volgens de kalender die van toepassing is op de zetel van de ECB.
( 11 ) Volgens de kalender die van toepassing is op de zetel van de ECB.
( 12 ) Geldt ook voor RTGS AS-technische rekeningen, subrekeningen en AS-garantiefondsrekeningen.
( 13 ) Geldt ook voor TIPS AS-technische rekeningen.
( 14 ) Ongeacht of het gaat om een RTGS DCA, een RTGS AS-technische rekening of een AS-garantiefondsrekening.
( 15 ) Ongeacht of het een RTGS DCA, een RTGS AS-technische rekening of een AS-garantiefondsrekening betreft.
( 16 ) Het “need-to-know”-beginsel verwijst naar de identificatie van de verzameling informatie waartoe een persoon toegang nodig heeft voor de uitvoering van zijn/haar taken.
( 17 ) Het “least privilege”-beginsel heeft betrekking op het afstemmen van het toegangsprofiel van een persoon op een IT-systeem zodat deze overeenkomt met de corresponderende bedrijfsrol.
( 18 ) Een leverancier moet in dit kader worden opgevat als elke derde (en zijn personeel) die met de instelling een contract (overeenkomst) heeft tot verlening van een dienst, waarbij op grond van de dienstenovereenkomst aan de derde (en zijn personeel) toegang wordt verleend, hetzij op afstand, hetzij ter plaatse, tot informatie- en/of informatiesystemen en/of informatieverwerkingsfaciliteiten van de instelling die binnen het toepassingsgebied vallen of verband houden met het toepassingsgebied dat bestreken wordt door de uitoefening van de TARGET-zelfcertificering.
( 19 ) Verordening (EG) nr. 1126/2008 van de Commissie van 3 november 2008 tot goedkeuring van bepaalde internationale standaarden voor jaarrekeningen overeenkomstig Verordening (EG) nr. 1606/2002 van het Europees Parlement en de Raad (PB L 320 van 29.11.2008, blz. 1).
( 20 ) Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 1).
( 21 ) Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende markten voor financiële instrumenten en tot wijziging van Richtlijn 2002/92/EG en Richtlijn 2011/61/EU (PB L 173 van 12.6.2014, blz. 349).
( 22 ) Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende toegang tot het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen en beleggingsondernemingen, tot wijziging van Richtlijn 2002/87/EG en tot intrekking van de Richtlijnen 2006/48/EG en 2006/49/EG (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 338).
( 23 ) Verordening (EG) nr. 3603/93 van de Raad van 13 december 1993 tot vaststelling van de definities voor de toepassing van de in artikel 104 en artikel 104 B, lid 1, van het Verdrag vastgelegde verbodsbepalingen (PB L 332 van 31.12.1993, blz. 1).