1.   Na afronding van een onderzoek naar mogelijke inbreuken als bedoeld in bijlage V of VI bij Verordening (EU) 2023/1114 en vóór de indiening van het dossier bij de Europese Bankautoriteit (“EBA”) overeenkomstig artikel 134, lid 2, van die verordening, stelt de onderzoeksfunctionaris de persoon die voorwerp is van onderzoek, schriftelijk in kennis van zijn bevindingen en stelt hij die persoon in de gelegenheid schriftelijk opmerkingen te maken overeenkomstig artikel 134, lid 5, van die verordening.

2.   De mededeling van bevindingen vermeldt de feiten die een of meer inbreuken als bedoeld in bijlage V of VI bij Verordening (EU) 2023/1114 kunnen vormen, alsmede een beoordeling van de aard en de ernst van die inbreuken, rekening houdende met de criteria van artikel 130, lid 3, van die verordening.

3.   De mededeling van bevindingen stelt een redelijke termijn vast waarbinnen de persoon die voorwerp is van onderzoek, schriftelijke opmerkingen kan maken. In onderzoeken niet zijnde die bedoeld in artikel 4 bedraagt deze termijn ten minste vier weken. De onderzoeksfunctionaris hoeft geen rekening te houden met schriftelijke opmerkingen die na het verstrijken van die termijn zijn ingekomen.

4.   In zijn schriftelijke opmerkingen kan de persoon die voorwerp is van onderzoek, alle feiten aanvoeren waarvan hij kennis heeft en die dienstig kunnen zijn voor zijn verweer, en hij legt, voor zover mogelijk, documenten tot staving van de aangevoerde feiten over. De persoon die voorwerp is van onderzoek, kan voorstellen dat de onderzoeksfunctionaris andere personen hoort die de feiten kunnen bevestigen die worden aangevoerd in de stukken van de persoon die voorwerp is van onderzoek. De persoon die voorwerp is van onderzoek, kan zich bij de voorbereiding van schriftelijke stukken laten bijstaan door een raadsman van zijn keuze.

5.   De onderzoeksfunctionaris kan een persoon die voorwerp is van onderzoek en tot wie een mededeling van bevindingen is gericht, uitnodigen deel te nemen aan een hoorzitting. De personen die voorwerp zijn van onderzoek, kunnen zich laten bijstaan door een raadsman van hun keuze. Hoorzittingen zijn niet openbaar.

1.   Het volledige, door de onderzoeksfunctionaris aan de EBA voor te leggen dossier bevat de volgende documenten:

2.   Wanneer het dossier onvolledig is, richt de EBA een met redenen omkleed verzoek om aanvullende documenten tot de onderzoeksfunctionaris.

3.   Wanneer de EBA van oordeel is dat de in de mededeling van bevindingen van de onderzoeksfunctionaris beschreven feiten geen inbreuk vormen als bedoeld in bijlage V of VI bij Verordening (EU) 2023/1114, beslist zij het onderzoek te sluiten en stelt zij de persoon die voorwerp is van onderzoek, van dat besluit in kennis.

4.   Wanneer de EBA geheel of gedeeltelijk instemt met de bevindingen van de onderzoeksfunctionaris, stelt zij de persoon die voorwerp is van onderzoek, daarvan in kennis. Die mededeling stelt een termijn van ten minste twee weken vast ingeval de EBA instemt met alle bevindingen, en van ten minste vier weken ingeval de EBA niet instemt met alle bevindingen, binnen welke termijn de persoon die voorwerp is van onderzoek, schriftelijke opmerkingen kan maken. De EBA hoeft met schriftelijke opmerkingen die na het verstrijken van de termijn zijn ingekomen, geen rekening te houden om een besluit vast te stellen over het bestaan van een inbreuk en over toezichtmaatregelen en het opleggen van een geldboete in overeenstemming met de artikelen 130 en 131 van Verordening (EU) 2023/1114.

5.   De EBA kan de persoon die voorwerp is van onderzoek en tot wie een mededeling van bevindingen is gericht, uitnodigen deel te nemen aan een hoorzitting. De persoon die voorwerp is van onderzoek, kan zich laten bijstaan door een raadsman van zijn keuze. Hoorzittingen zijn niet openbaar.

6.   Indien de EBA besluit dat een persoon die voorwerp is van onderzoek, één of meer van de inbreuken als bedoeld in bijlage V of VI bij Verordening (EU) 2023/1114 heeft gemaakt, en zij een besluit tot oplegging van een geldboete overeenkomstig artikel 131 van die verordening heeft vastgesteld, stelt zij de persoon die voorwerp is van onderzoek, onmiddellijk van dat besluit in kennis.

1.   Voordat de EBA overeenkomstig artikel 132 van Verordening (EU) 2023/1114 een besluit tot het opleggen van een dwangsom neemt, legt zij de persoon die voorwerp is van onderzoek, een mededeling van bevindingen voor met de redenen voor het opleggen van een dwangsom en de hoogte van het bedrag van de dwangsom per dag van niet-naleving.

Die mededeling van bevindingen stelt een termijn van ten minste vier weken vast waarbinnen de persoon die voorwerp is van onderzoek, schriftelijke opmerkingen kan maken. De EBA hoeft geen rekening te houden met schriftelijke opmerkingen die na het verstrijken van die termijn voor een besluit over het opleggen van de dwangsom zijn ingekomen.

2.   De EBA kan de persoon die voorwerp is van onderzoek, uitnodigen deel te nemen aan een hoorzitting. De persoon die voorwerp is van onderzoek, kan zich laten bijstaan door een raadsman van zijn keuze. Hoorzittingen zijn niet openbaar.

3.   Een besluit van de EBA tot oplegging van een dwangsom vermeldt de rechtsgrondslag en de redenen voor het besluit, het bedrag en de aanvangsdatum van de dwangsom.

4.   Zodra de persoon op wie het in artikel 132, lid 1, van Verordening (EU) 2023/1114 bedoelde betrokken besluit ziet, aan dat besluit voldoet, mag geen dwangsom meer worden opgelegd.

1.   Wanneer de EBA een voorlopig besluit als bedoeld in artikel 135, lid 2, van Verordening (EU) 2023/1114 vaststelt waarbij toezichtmaatregelen overeenkomstig artikel 130 van die verordening worden opgelegd, stelt zij de betrokken persoon onmiddellijk van dat voorlopige besluit in kennis.

De EBA stelt een termijn van ten minste vier weken vast waarbinnen de persoon op wie het voorlopige besluit ziet, schriftelijke opmerkingen over dat besluit kan maken. De EBA hoeft geen rekening te houden met schriftelijke stukken die na het verstrijken van die termijn zijn ingekomen.

Op verzoek biedt de EBA de persoon op wie het voorlopige besluit ziet, toegang tot het dossier. De documenten van het dossier waartoe toegang wordt verleend, worden alleen gebruikt voor gerechtelijke of bestuurlijke procedures met betrekking tot de toepassing van Verordening (EU) 2023/1114.

De EBA kan de persoon op wie het voorlopige besluit ziet, uitnodigen deel te nemen aan een hoorzitting. De personen op wie het voorlopige besluit ziet, kunnen zich laten bijstaan door een raadsman van hun keuze. Hoorzittingen zijn niet openbaar.

2.   De EBA neemt zo snel mogelijk na de vaststelling van het voorlopige besluit een definitief besluit.

Wanneer de EBA, na de persoon op wie het voorlopige besluit ziet te hebben gehoord, van oordeel is dat een inbreuk als bedoeld in bijlage V of VI bij Verordening (EU) 2023/1114 is gemaakt door de persoon op wie het voorlopige besluit ziet, stelt zij een bevestigend besluit vast waarbij een of meer van de in artikel 130 van Verordening (EU) 2023/1114 bedoelde toezichtmaatregelen worden opgelegd. De EBA stelt de persoon op wie het voorlopige besluit ziet, onmiddellijk van dat besluit in kennis.

3.   Indien de EBA een definitief besluit vaststelt dat het voorlopige besluit niet bevestigt, wordt het voorlopige besluit geacht te zijn ingetrokken.

1.   Op verzoek verleent de EBA toegang tot het dossier aan de persoon die voorwerp is van onderzoek en aan wie de onderzoeksfunctionaris of de EBA een mededeling van bevindingen heeft gezonden. Toegang wordt verleend na de kennisgeving van mededelingen van bevindingen overeenkomstig artikel 134, lid 7, van Verordening (EU) 2023/1114.

2.   De documenten uit het dossier waartoe toegang wordt verkregen, worden door de in lid 1 bedoelde persoon alleen gebruikt voor gerechtelijke of bestuurlijke procedures met betrekking tot de toepassing van Verordening (EU) 2023/1114.

1.   Voor geldboeten en dwangsommen voor personen die voorwerp zijn van onderzoek, geldt een verjaringstermijn van vijf jaar.

2.   De in lid 1 bedoelde verjaringstermijn gaat in op de dag na die waarop de inbreuk is gemaakt. Bij voortdurende of voortgezette inbreuken gaat die verjaringstermijn in op de dag waarop de inbreuk is beëindigd.

3.   Elke handeling van de EBA, of van de overeenkomstig artikel 138, lid 1, van Verordening (EU) 2023/1114 op verzoek van de EBA handelende bevoegde autoriteit, ten behoeve van het onderzoek ten aanzien van een in bijlage V of VI bij Verordening (EU) 2023/1114 vermelde inbreuk stuit de verjaringstermijn voor het opleggen van geldboeten en dwangsommen. Die stuiting van de verjaring treedt in op de dag waarop van de handeling kennis wordt gegeven aan de persoon die voorwerp is van onderzoek met betrekking tot een inbreuk vermeld in bijlage V of VI bij Verordening (EU) 2023/1114.

4.   Met iedere in lid 3 bedoelde stuiting vangt de verjaringstermijn opnieuw aan. De verjaring treedt echter in uiterlijk op de dag waarop een termijn gelijk aan tweemaal de verjaringstermijn is verstreken zonder dat de EBA een geldboete of een dwangsom heeft opgelegd. Die termijn wordt verlengd met de periode gedurende welke de verjaring in overeenstemming met lid 5 is geschorst.

5.   De verjaringstermijn voor het opleggen van geldboeten en dwangsommen wordt geschorst zolang het besluit van de EBA voorwerp is van een procedure bij de bezwaarcommissie overeenkomstig artikel 60 van Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) of daartegen beroep aanhangig is bij het Hof van Justitie van de Europese Unie overeenkomstig artikel 136 van Verordening (EU) 2023/1114.

1.   De bevoegdheid van de EBA tot tenuitvoerlegging van overeenkomstig de artikelen 131 en 132 van Verordening (EU) 2023/1114 genomen besluiten verjaart na vijf jaar.

2.   De in lid 1 bedoelde verjaringstermijn wordt berekend vanaf de dag na die waarop het besluit definitief is geworden.

3.   De verjaringstermijn voor de executie van sancties wordt gestuit door een door de EBA of door een overeenkomstig artikel 138 van Verordening (EU) 2023/1114 op verzoek van de EBA handelende bevoegde autoriteit gestelde handeling tot invordering van de geldboete of de dwangsom of tot afdwinging van de aan de betaling daarvan gestelde voorwaarden.

4.   Met iedere in lid 3 bedoelde stuiting vangt de verjaringstermijn opnieuw aan.

5.   De verjaring voor de executie van sancties wordt geschorst zolang:

1.   De bedragen van door de EBA geïnde geldboeten en dwangsommen worden op een door de EBA geopende rentedragende rekening gestort totdat deze definitief worden. Indien de EBA gelijktijdig meerdere geldboeten en dwangsommen int, zorgt zij ervoor dat die op verschillende rekeningen of subrekeningen worden gestort. Betaalde geldboeten en dwangsommen worden niet in de begroting van de EBA opgenomen of als begrotingsposten geregistreerd.

2.   Zodra de EBA constateert dat de geldboeten of dwangsommen definitief zijn geworden nadat alle beroepsmogelijkheden zijn uitgeput, maakt zij die bedragen, plus eventueel opgelopen rente, over aan de Commissie. Die bedragen worden vervolgens als algemene inkomsten in de Uniebegroting opgenomen.

3.   De EBA rapporteert op regelmatige basis aan de Commissie over de bedragen die aan geldboeten en dwangsommen zijn opgelegd en de status daarvan.