Il-Poteri tal-Bank Ċentrali Ewropew li jimponi sanzjonijiet

PUNTI EWLENIN

Limiti għal multi/ħlasijiet perjodiċi bħala penali li l-BĊE tista’ timponi bħala konsegwenza ta’ ksurKsur.Kull nuqqas minn impriża li twettaq obbligu li jiriżulta minn regolamenti jew deċiżjonijiet tal-BĊE.

• Il-limitu massimu għal multi għal impriżi hu ta’ €500,000 jew, fil-każ ta’ sanzjonijiet imposti b’rabta mal-kompiti superviżjorji tal-BĊE, id-doppju tal-ammont tal-qligħ miksub jew ta’ telf evitat minħabba l-ksur jew 10% tal-ammont totali tal-fatturat tal-impriża.
• Il-limitu massimu għal pagamenti perjodiċi ta’ penali hu ta’ €10,000 għal kull jum ta’ ksur jew, fil-każ ta’ sanzjonijiet relatati mal-kompiti superviżjorji tal-BĊE, 5% tal-fatturat medju ta’ kuljum għal kull jum ta’ ksur. Pagamenti ta’ penali perjodiċi jistgħu jkunu imposti għal massimu ta’ 6 xhur mill-jum tan-notifika tad-deċiżjoni li timponi dawn il-penali.

Pubblikazzjoni

• Il-BĊE jippubblika kull deċiżjoni li timponi sanzjonijiet fuq il-website tiegħu wara n-notifika. Il-pubblikazzjoni tad-deċiżjoni hi anonimizzata jekk din x’aktarx:
  • tipperikola l-istabbiltà tas-swieq finanzjarji jew investigazzjoni kriminali kontinwa;
  • tikkawża ħsara sproporzjonata lill-impriża kkonċernata;
  • twassal għall-pubblikazzjoni ta’ informazzjoni kunfidenzjali li kieku tpoġġi f’riskju l-interessi leġittimi pubbliċi fis-sigurtà, bħas-sigurtà u l-protezzjoni tal-integrità ta’ karti ta’ flus ewro jew l-immaniġġjar sikur ta’ riskji ċiber jew operattivi lis-sistema ta’ ħlas sistemikament importanti⁶ (ara s-sommarju).
• Fejn iċ-ċirkostanzi t’hawn fuq x’aktarx ikunu maħsuba li jieqfu f’ perjodu raġonevoli ta’ żmien, il-pubblikazzjoni tista’ tiġi diferuta għal dak il-perjodu ta’ żmien. Madanakollu, f’każ li l-pubblikazzjoni ta’ informazzjoni kunfidenzjali li kieku tpoġġi f’riskju l-interessi leġittimi pubbliċi fis-sigurtà, il-BĊE jista’ jagħżel li ma jippubblikax deċiżjoni li timponi sanzjoni fejn iqis li r-riskju għall-interessi leġittimi pubbliċi fis-sigurtà jista’ ma jitnaqqasx billi jippubblika d-deċiżjonijiet rilevantii fuq bażi anonimizzata jew billi jipposponi l-pubblikazzjoni tagħhom.
• Jekk appell lill-Qorti tal-Ġustizzja tal-Unjoni Ewropea fir-rigward ta’ deċiżjoni li timponi sanzjoni hu pendenti, il-BĊE jippubblika, mingħajr dewmien żejjed, informazzjoni dwar l-istatus tal-appell in kwistjoni u l-eżitu tiegħu fuq is-sit tal-internet uffiċjali tiegħu.
• L-informazzjoni ppubblikata tibqa’ disponibbli għal tal-inqas 5 snin.

Kriterji li jridu jkunu kkunsidrati

Meta tqis sanzjoni, il-BĊE hu ggwidat mill-prinċipju tal-proporzjonalità u jqis:

• il-bona fide u sinċerità tal-impriża involuta u l-grad ta’ diliġenza u kooperazzjoni, jew, bil-maqlub, l-ingann apposta tagħha.
• il-gravità tal-impatt tal-ksur;
• it-tennija, il-frekwenza jew id-durata tal-ksur;
• il-qligħ li l-impriża tkun kisbet mill-ksur;
• id-daqs ekonomiku tal-impriża;
• kwalunkwe sanzjoni preċedenti imposta fuq l-impriża għall-istess ksur minn awtoritajiet kompetenti oħra.

Proċeduri kontra l-ksur

• Id-deċiżjoni dwar jekk għandhiex tinbeda proċedura kontra l-ksur trid tittieħed mill-BĊE, fuq l-inizjattiva tiegħu jew fuq il-bażi ta’ mozzjoni għal dak l-effett indirizzata lilu mill-bank ċentrali nazzjonali ta’ Stat Membru tal-UE li fil-ġuriżdizzjoni tiegħu sar il-ksur allegat.
• L-istess deċiżjoni tista’ tittieħed, fuq l-inizjattiva tiegħu jew fuq il-bażi ta’ mozzjoni għal dak l-effett indirizzat lilu mill-BĊE, mill-bank ċentrali nazzjonali ta’ Stat Membru tal-UE li fil-ġuriżdizzjoni tiegħu sar il-ksur allegat.
• L-impriża konċernata trid tingħata mhux inqas minn 30 jum biex tippreżenta d-difiża tagħha.
• Il-Bord Eżekuttiv jadotta deċiżjoni motivata dwar jekk jimponix sanzjonijiet fuq l-impriża.
• Fi żmien 30 jum minn meta tirċievi d-deċiżjoni, l-impriża tista’ titlob li l-Kunsill Governattiv biex jagħmel rieżami tad-deċiżjoni. Jekk ma tittieħed ebda deċiżjoni sa xahrejn id-deċiżjoni ssir finali.
• Il-Kunsill Governattiv jista’ jitlob lill-impriża involuta, lill-Bord Eżekuttiv jew lill-bank ċentrali nazzjonali kompetenti biex jipprovdi informazzjoni addizzjonali sabiex jagħmel rieżami tad-deċiżjoni tal-Bord Eżekuttiv. Il-Bord Governattiv jista’ jemenda d-deċiżjoni tal-Bord Eżekuttiv u jimmodifika l-ammont tas-sanzjoni li ser tkun imposta, ir-raġunijiet li wasslu għall-ksur u jekk u sa liema grad is-sanzjoni ser tkun ippubblikata.
• L-impriża konċernata hi notifikata dwar il-konklużjoni u dwar id-dritt għal rimedju ġudizzjarju.
• Il-proċedura tal-ksur trid tkun inizzjata sa sena minn meta l-ksur sar magħruf mill-BĊE jew lill-bank ċentrali nazzjonali tal-ġuriżdizzjoni fejn ġara u, dejjem, sa 5 snin minn meta sar il-ksur. Barra minn dan, id-dritt li tittieħed id-deċiżjoni biex timponi sanzjoni fir-rigward ta’ ksur tiskadi sena wara d-deċiżjoni li tinizzja l-proċedura.
• Regoli speċifiċi japplikaw għal sanzjonijiet imposti fl-eżerċizju tal-kompiti superviżorji tal-BĊE. Meta titlesta l-investigazzjoni, il-BĊE jgħarraf lill-impriża involuta, jissettja limitu raġunevoli ta’ żmien għal sottomissjonijiet u jista’ jistedinha għas-smigħ orali. Il-Bord Superviżorju tal-BĊE jipproponi deċiżjoni abbozz lill-Kunsill Governattiv. Wara l-adozzjoni, id-deċiżjoni tista’ tkun riveduta mill-Bord Amministratti ta’ Rieżami.
• Il-limitu ta’ żmien għal sanzjonijiet imposti mill-BĊE fl-eżerċizju tal-kompiti superviżorji tiegħu hu 5 snin. Dan jista’ jkun interrott u estiż b’azzjonijiet meħuda mill-BĊE għall-iskopijiet tal-proċedimenti.