29.12.2022 |
MT |
Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea |
L 335/86 |
REGOLAMENT TA’ IMPLIMENTAZZJONI TAL-KUMMISSJONI (UE) 2022/2581
tal-20 ta’ Ġunju 2022
li jistabbilixxi standards tekniċi ta’ implimentazzjoni għall-applikazzjoni tad-Direttiva 2013/36/UE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill rigward l-għoti ta’ informazzjoni f’applikazzjonijiet għall-awtorizzazzjoni ta’ istituzzjoni ta’ kreditu
(Test b’rilevanza għaż-ŻEE)
IL-KUMMISSJONI EWROPEA,
Wara li kkunsidrat it-Trattat dwar il-Funzjonament tal-Unjoni Ewropea,
Wara li kkunsidrat id-Direttiva 2013/36/UE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-26 ta’ Ġunju 2013 dwar l-aċċess għall-attività tal-istituzzjonijiet ta’ kreditu u s-superviżjoni prudenzjali tal-istituzzjonijiet ta’ kreditu, li temenda d-Direttiva 2002/87/KE u li tħassar id-Direttivi 2006/48/KE u 2006/49/KE (1), u b’mod partikolari l-Artikolu 8(3) tagħha,
Billi:
(1) |
Ir-Regolament Delegat tal-Kummissjoni (UE) 2022/2580 (2) jistabbilixxi liema informazzjoni għandha tiġi pprovduta lill-awtoritajiet kompetenti fl-applikazzjonijiet għall-awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ kreditu. |
(2) |
Għall-finijiet ta’ armonizzazzjoni, huwa importanti li l-applikanti għal awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ kreditu jissottomettu l-informazzjoni meħtieġa għal tali awtorizzazzjoni b’mod uniformi, billi jużaw l-istess formoli, mudelli u proċeduri standard madwar l-Unjoni. |
(3) |
Dan ir-Regolament huwa bbażat fuq l-abbozz tal-istandards tekniċi regolatorji ppreżentat lill-Kummissjoni mill-Awtorità Bankarja Ewropea. |
(4) |
L-Awtorità Bankarja Ewropea wettqet konsultazzjonijiet pubbliċi miftuħa dwar l-abbozz tal-istandards tekniċi ta’ implementazzjoni li dan ir-Regolament huwa bbażat fuqhom, analizzat l-ispejjeż u l-benefiċċji potenzjali relatati u talbet l-opinjoni tal-Grupp tal-Partijiet Bankarji Interessati stabbilit f’konformità mal-Artikolu 37 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (3). |
(5) |
Sabiex l-awtoritajiet kompetenti u l-istituzzjonijiet ta’ kreditu applikanti jingħataw biżżejjed żmien biex jadattaw għar-rekwiżiti stabbiliti f’dan ir-Regolament, id-data tal-applikazzjoni tiegħu għandha tiġi differita, |
ADOTTAT DAN IR-REGOLAMENT:
Artikolu 1
Sottomissjoni tal-applikazzjoni għall-awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ kreditu
1. L-applikanti għall-awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ kreditu għandhom jissottomettu l-informazzjoni stabbilita fl-Artikoli 1 sa 9 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 lill-awtorità kompetenti tagħhom billi jimlew il-mudell stabbilit fl-Anness ta’ dan ir-Regolament.
2. L-awtoritajiet kompetenti għandhom jindikaw fuq is-sit web tagħhom id-dettalji ta’ kuntatt għas-sottomissjoni ta’ applikazzjoni għal awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ kreditu u għandhom jindikaw jekk dik l-applikazzjoni għandhiex tiġi ppreżentata f’format stampat, f’forma elettronika jew fit-tnejn.
Artikolu 2
Valutazzjoni tal-kompletezza tal-applikazzjonijiet għall-awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ kreditu
1. L-applikazzjonijiet għall-awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ kreditu għandhom jitqiesu kompluti jekk dawk l-applikazzjonijiet ikun fihom l-informazzjoni kollha meħtieġa mir-Regolament Delegat (UE) 2022/2580.
2. Meta l-informazzjoni pprovduta fl-applikazzjoni tiġi vvalutata u tinstab li ma tkunx kmpluta, l-awtoritajiet kompetenti għandhom jibagħtu, f’format stampat jew b’mezzi elettroniċi, talba lill-applikanti kkonċernati li tindika l-informazzjoni ulterjuri meħtieġa, u għandhom jipprovdu lil dawk l-applikanti l-opportunità li jippreżentaw l-informazzjoni identifikata.
3. Meta applikazzjoni tiġi vvalutata bħala kompluta, l-awtorità kompetenti għandha tinforma lill-applikant dwar dan il-fatt, flimkien mad-data tal-wasla tal-applikazzjoni kompluta jew, skont il-każ, id-data tal-wasla tal-informazzjoni li mliet l-applikazzjoni.
4. L-awtoritajiet kompetenti jistgħu jirrikjedu li l-applikant jipprovdi spjegazzjonijiet addizzjonali u informazzjoni supplimentari għall-finijiet tal-valutazzjoni tal-applikazzjoni.
Artikolu 3
Applikazzjonijiet għal awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ kreditu soġġetta għal dan ir-Regolament
Dan ir-Regolament għandu japplika għal applikazzjonijiet għal awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ kreditu ppreżentati fi jew wara xx.xx.xxxx.
Artikolu 4
Dħul fis-seħħ u applikazzjoni
Dan ir-Regolament għandu jidħol fis-seħħ fl-għoxrin jum wara dak tal-pubblikazzjoni tiegħu f’Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea.
Dan ir-Regolament għandu japplika minn xx.xx.xxxx.
Dan ir-Regolament għandu jorbot fl-intier tiegħu u japplika direttament fl-Istati Membri kollha.
Magħmul fi Brussell, l-20 ta’ Ġunju 2022.
Għall-Kummissjoni
Il-President
Ursula VON DER LEYEN
(1) ĠU L 176, 27.6.2013, p. 338.
(2) Ir-Regolament Delegat tal-Kummissjoni (UE) 2022/2580 tas-17 ta’ Ġunju 2022 li jissupplimenta d-Direttiva 2013/36/UE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill fir-rigward tal-istandards tekniċi regolatorji li jispeċifikaw l-informazzjoni li għandha tiġi pprovduta fl-applikazzjoni għal awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ kreditu u li jispeċifikaw l-ostakli li jistgħu jipprevjenu l-eżerċitar effettiv ta’ funzjonijiet superviżorji tal-awtoritajiet kompetenti (ĠU L 335, XX.XX.XXXX, p. 64).
(3) Ir-Regolament (UE) Nru 1093/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-24 ta’ Novembru 2010 li jistabbilixxi Awtorità Superviżorja Ewropea (Awtorità Bankarja Ewropea), u li jemenda d-Deċiżjoni Nru 716/2009/KE u jħassar id-Deċiżjoni tal-Kummissjoni 2009/78/KE (ĠU L 331, 15.12.2010, p. 12).
ANNESS
Informazzjoni pprovduta għall-finijiet tal-applikazzjoni għall-awtorizzazzjoni
Data: ……………
Numru ta’ referenza: …………..
Isem l-applikant:
Indirizz:
(Id-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna ta’ kuntatt maħtura)
Isem:
Telefon:
Posta elettronika:
Din hija applikazzjoni għall-awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ kreditu sottomessa skont ir-Regolament Delegat tal-Kummissjoni (UE) 2022/2580 (1)
Niċċertifikaw li l-informazzjoni pprovduta f’din l-applikazzjoni hija vera, preċiża, kompluta u mhux qarrieqa. Sakemm ma jkunx stipulat speċifikament mod ieħor, l-informazzjoni tkun aġġornata fid-data ta’ din l-applikazzjoni. Fejn ċerta informazzjoni tindika data futura, din tiġi indikata b’mod espliċitu fl-applikazzjoni u aħna nimpenjaw ruħna li ninnotifikaw lill-awtorità bil-miktub mingħajr dewmien jekk kwalunkwe informazzjoni bħal din tirriżulta li ma tkunx vera preċiża, mhux kompluta jew tkun qarrieqa.
[Isem tal-applikant]
Minn:…
Isem:
Pożizzjoni:
Tabella 1
Preżentazzjoni ta’ informazzjoni dwar l-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti (l-Artikolu 1 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580
|
|||
Dettalji tal-persuna li għandha tiġi kkuntattjata rigward l-applikazzjoni |
|||
Titolu |
|
||
Isem sħiħ |
|
||
Pożizzjoni |
|
||
Numru tat-telefown |
|
||
Numru tal-mowbajl |
|
||
Fax (jekk disponibbli) |
|
||
Posta elettronika |
|
||
Konsulent professjonali prinċipali involut fit-tħejjija tal-applikazzjoni (jekk ikun hemm) |
|||
Titolu |
|
||
Isem sħiħ |
|
||
Pożizzjoni |
|
||
Numru tat-telefown |
|
||
Numru tal-mowbajl |
|
||
Fax (jekk disponibbli) |
|
||
Posta elettronika |
|
||
|
|||
Isem l-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti u kwalunkwe isem kummerċjali ieħor użat jew li għandu jintuża mill-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti |
|
||
Pjanijiet proposti (jekk ikun hemm) biex jinbidel l-isem tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti u spjegazzjoni tal-bidliet proposti |
|
||
Il-logo |
|
||
Forma ġuridika tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti |
|
||
Data ta’ inkorporazzjoni jew formazzjoni |
|
||
Ġurisdizzjoni ta’ inkorporazzjoni jew formazzjoni |
|
||
Indirizz tal-uffiċċju reġistrat tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti u, jekk differenti, l-uffiċċju prinċipali tagħha, u l-post prinċipali tan-negozju |
|
||
Dettalji ta’ kuntatt għall-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti jekk ikunu differenti mid-dettalji pprovduti fit-taqsima 1.1 ta’ din it-tabella: telefown, numru tal-mobile, faks (jekk disponibbli), u email |
|
||
Meta l-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti tkun irreġistrata f’reġistru ċentrali, reġistru kummerċjali, reġistru tal-kumpaniji jew reġistru pubbliku simili, l-isem ta’ dak ir-reġistru u n-numru tar-reġistrazzjoni tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti jew mezz ekwivalenti ta’ identifikazzjoni f’dak ir-reġistru |
|
||
L-Identifikatur ta’ Entità Ġuridika (LEI), jekk ikun hemm, tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti |
|
||
Id-data ta’ tmiem is-sena kontabilistika għall-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti |
|
||
L-indirizz tas-sit web, jekk ikun hemm, tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti |
|
||
|
|||
Anness li taħtu hija pprovduta kopja tal-istatut ta’ assoċjazzjoni tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti jew dokumenti kostituzzjonali ekwivalenti u, fejn applikabbli, evidenza ta’ reġistrazzjoni mar-reġistru magħżul mil-liġi tal-Istat Membru kkonċernat skont l-Artikolu 16 tad-Direttiva (UE) 2017/1132 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (2) |
|
||
|
|||
Konferma ta’ jekk l-istituzzjoni ta’ kreditu applikanta wettqitx qabel attivitajiet kummerċjali jew attivitajiet oħra (iva/le) (jekk iva, imla l-oqsma li jifdal fit-taqsima 1.4 ta’ din it-tabella) |
|
||
Dettalji tal-liċenzji, l-awtorizzazzjonijiet, ir-reġistrazzjonijiet jew permessi oħra tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti jew ta’ kwalunkwe waħda mis-sussidjarji tagħha biex twettaq attivitajiet fis-settur tas-servizzi finanzjarji mogħtija minn awtorità pubblika jew entità oħra li twettaq funzjonijiet pubbliċi fi kwalunkwe Stat Membru jew pajjiż terz li jaqa’ fil-kategoriji stabbiliti fl-Artikolu 2, il-punt (a) (i) sa (iv), tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580) |
|
||
Dettalji dwar kwalunkwe avveniment sinifikanti relatat mal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti jew ma’ kwalunkwe waħda mis-sussidjarji tagħha li jkunu seħħew jew li jkunu qed iseħħu li jistgħu jitqiesu b’mod raġonevoli bħala rilevanti għall-awtorizzazzjoni, inkluża kwalunkwe waħda mill-kwistjonijiet stabbiliti fl-Artikolu 2, il-punt (b), tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Informazzjoni dwar kwalunkwe avveniment stabbilit fid-dikjarazzjoni inkluż l-isem u l-indirizz tal-qorti kriminali jew ċivili rilevanti, jew l-awtorità ċivili jew amministrattiva, id-data tal-avveniment, l-ammont involut, l-eżitu tal-proċedimenti u spjegazzjoni taċ-ċirkostanzi tal-avveniment li wassal għall-proċedimenti |
|
||
|
|||
Elementi meħtieġa għall-kalkolu ta’ kwalunkwe tariffi applikabbli fejn, skont id-dritt tal-Unjoni jew nazzjonali, kwalunkwe tariffa tal-applikazzjoni jew tariffa superviżorja li għandha titħallas mill-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti tiġi kkalkolata abbażi tal-attivitajiet jew tal-karatteristiċi tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti |
|
||
L-Anness li taħtu tista’ tinstab evidenza tal-ħlas ta’ kwalunkwe tariffa għall-applikazzjoni, fejn applikabbli skont il-liġi tal-Unjoni jew dik nazzjonali |
|
Tabella 2
Programm ta’ attivitajiet (l-Artikolu 3 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580)
Attivitajiet (l-Artikolu 3 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580) |
|
L-Anness li taħtu jista’ jinstab il-programm ta’ attivitajiet, inkluż (a) il-lista tal-attivitajiet li l-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti biħsiebha twettaq, inklużi l-attivitajiet elenkati fl-Anness I tad-Direttiva 2013/36/UE, u (b) id-deskrizzjoni ta’ kif il-programm ta’ operazzjonijiet jallinja mal-attivitajiet proposti |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tabella 3
Informazzjoni finanzjarja (l-Artikolu 4 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580)
|
|||
Anness li taħtu tista’ tinstab informazzjoni ta’ tbassir dwar l-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti f’livell individwali u, fejn applikabbli, fil-livell ta’ grupp konsolidat u subkonsolidat kif meħtieġ mill-Artikolu 4, punt (a), tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
Anness li taħtu jistgħu jinstabu r-rapporti finanzjarji statutorji tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti f’livell individwali u, fejn applikabbli, fi grupp konsolidat u livelli subkonsolidati kif meħtieġ mill-Artikolu 4, il-punt (b), tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
L-Anness li fih tista’ tinstab id-deskrizzjoni ġenerali ta’ kwalunkwe dejn imġarrab jew mistenni li jiġġarrab mill-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti qabel il-bidu tal-attivitajiet tagħha bħala istituzzjoni ta’ kreditu kif meħtieġ mill-Artikolu 4, il-punt (c), tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
L-anness li taħtu wieħed jista’ jsib id-deskrizzjoni ġenerali ta’ kwalunkwe interess ta’ sigurtà, garanzija jew indennizzi mogħtija jew mistennija li jingħataw mill-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti qabel il-bidu tal-attivitajiet tagħha bħala istituzzjoni ta’ kreditu |
|
||
|
|||
Fejn disponibbli, il-klassifikazzjoni tal-kreditu tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti u l-klassifikazzjoni ġenerali tal-grupp tagħha |
|
||
|
|||
L-Anness li taħtu jista’ jinstab, fejn applikabbli, l-analiżi tal-ambitu tas-superviżjoni konsolidata skont ir-rekwiżiti ta’ konsolidazzjoni kif meħtieġ mill-Artikolu 4, il-punt (f), tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
Deskrizzjoni tal-qafas tal-ġestjoni tar-riskju kif meħtieġ mill-Artikolu 4, il-punt (g), tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika ta’ ġestjoni tar-riskju tal-likwidità |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-konċentrazzjoni tal-finanzjament u l-politika ta’ diversifikazzjoni |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika ta’ ġestjoni tal-kollateral |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika ta’ depożitu |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika ta’ kreditu u self |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika ta’ konċentrazzjoni tar-riskju |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika ta’ proviżjonament |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika tad-distribuzzjoni tad-dividendi |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika tal-portafoll tan-negozjar |
|
||
|
|||
Deskrizzjoni tal-proċess tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti għall-iżvilupp ta’ pjan ta’ rkupru, kif definit fl-Artikolu 2(1), il-punt (32), tad-Direttiva 2014/59/UE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (3), u, fejn applikabbli, pjan ta’ rkupru ta’ grupp, kif definit fl-Artikolu 2(1), il-punt (33), ta’ dik id-Direttiva |
|
||
|
|||
Dikjarazzjoni jew konferma li, qabel jew mhux aktar tard mid-data tal-awtorizzazzjoni, l-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti għandha ssir membru ta’ skema ta’ garanzija tad-depożiti rikonoxxuta uffiċjalment fl-Istat Membru fejn tiġi sottomessa l-applikazzjoni, kif meħtieġ mill-Artikolu 4(3) tad-Direttiva 2014/49/UE |
|
||
Isem l-iskema ta’ garanzija tad-depożiti |
|
||
|
|||
L-isem ta’ kwalunkwe skema ta’ protezzjoni istituzzjonali, kif definita fir-Regolament (UE) Nru 575/2013 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (4), li l-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti tkun daħlet fiha jew tipproponi li tidħol fiha |
|
Tabella 4
Programm tal-operazzjonijiet, l-organizzazzjoni strutturali, is-sistemi ta’ kontroll intern u l-awdituri (l-Artikolu 5 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580)
|
|||
Anness li fih jista’ jinstab il-programm tal-operazzjonijiet kif meħtieġ mill-Artikolu 5(1), il-punt (a), tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
Anness li fih tista’ tinstab id-deskrizzjoni tal-organizzazzjoni, l-istruttura u l-arranġamenti ta’ governanza tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti kif meħtieġ mill-Artikolu 5(1), il-punt (b), tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
Anness li taħtu tista’ tinstab id-deskrizzjoni ġenerali tal-organizzazzjoni interna (inklużi r-riżorsi baġitarji u umani ddedikati) tal-funzjoni għall-konformità, il-funzjoni tal-ġestjoni tar-riskju u l-funzjoni tal-awditjar intern kif meħtieġ mill-Artikolu 5(1), il-punt (c) (i), tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika dwar l-iżvelar ta’ informazzjoni protetta |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika dwar il-kunflitti ta’ interess |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika dwar it-trattament tal-ilmenti |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika dwar l-abbuż tas-suq |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika li tippromwovi d-diversità fil-korp maniġerjali |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika ta’ remunerazzjoni għall-membri tal-persunal li l-attivitajiet professjonali tagħhom għandhom impatt materjali fuq il-profil tar-riskju tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tas-sistemi u l-politiki għall-valutazzjoni u l-ġestjoni tar-riskji tal-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu, inkluża ħarsa ġenerali lejn il-proċeduri ewlenin li ġew stabbiliti biex jiġi miġġieled ir-riskju li l-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti tista’ tintuża għal aktar kriminalità finanzjarja |
|
||
|
|||
Deskrizzjoni tar-riżorsi tal-awditjar intern u deskrizzjoni ġenerali tal-metodoloġija u tal-pjan tal-awditjar intern għat-tliet snin li ġejjin mill-awtorizzazzjoni, inkluż l-awditu tas-servizzi esternalizzati |
|
||
|
|||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika tal-awditjar intern |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika ta’ governanza tal-prodotti |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-politika dwar il-protezzjoni tal-konsumatur |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-pjan u l-politika tal-kontinwità tal-operat, inkluż ħarsa ġenerali lejn is-sistemi ta’ riżerva u ta’ rkupru disponibbli u l-pjanijiet li jiżguraw id-disponibbiltà ta’ persunal ewlieni f’sitwazzjonijiet ta’ kontinwità tal-operat |
|
||
|
|||
Deskrizzjoni ġenerali tal-esternalizzazzjoni esterna u intragrupp biex tappoġġa l-operazzjonijiet jew l-attivitajiet ta’ kontroll intern tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti, inkluża l-informazzjoni msemmija fl-Artikolu 5(1), il-punt (f), il-punt (i), tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tar-responsabbiltajiet u tal-arranġamenti ta’ sorveljanza, tas-sistemi u tal-kontrolli għal kull funzjoni esternalizzata li hija kritika jew importanti għall-ġestjoni u għall-operazzjonijiet tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-ftehimiet u tal-arranġamenti dwar il-livell ta’ servizz għal kull funzjoni ta’ esternalizzazzjoni li hija kritika jew importanti għall-ġestjoni u l-operazzjonijiet tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti |
|
||
Deskrizzjoni ġenerali tal-infrastruttura tal-IT tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti, inkluż is-sistemi li qed jintużaw jew li għandhom jintużaw, l-arranġamenti ta’ hosting tagħha, l-organizzazzjoni tal-funzjoni tal-IT tagħha, l-istruttura tal-IT, l-istrateġija tal-IT u l-governanza tal-IT, il-politiki u l-proċeduri tas-sigurtà tal-IT u kwalunkwe sistema u kontroll fis-seħħ jew li għandu jiġi stabbilit għall-forniment ta’ faċilitajiet bankarji online |
|
||
|
|||
Isem |
|
||
Indirizz |
|
||
Punt ta’ kuntatt (isem, numru tat-telefon, indirizz tal-posta elettronika) |
|
Tabella 5
Kapital inizjali (l-Artikolu 6 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580)
|
|||
Anness li taħtu tista’ tinstab evidenza tal-kapital maħruġ, tal-kapital imħallas u tal-kapital maħruġ mill-istituzzjoni ta’ kreditu applikanta li għadu mhux imħallas |
|
||
Deskrizzjoni tat-tipi u l-ammonti ta’ fondi proprji li jikkorrispondu għall-kapital inizjali |
|
||
Fejn il-kapital inizjali ma jkunx tħallas kollu fiż-żmien tas-sottomissjoni tal-applikazzjoni, id-deskrizzjoni tal-pjan u l-iskadenza tal-implimentazzjoni biex jiġi żgurat li l-kapital inizjali jitħallas kollu qabel l-awtorizzazzjoni biex tinbeda l-attività bħala istituzzjoni ta’ kreditu tkun effettiva |
|
||
|
|||
Spjegazzjoni tas-sorsi ta’ finanzjament disponibbli għall-fondi proprji u l-anness li taħthom tista’ tinstab evidenza tad-disponibbiltà ta’ dawk is-sorsi ta’ finanzjament kif meħtieġ mill-Artikolu 6(3) tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
L-Anness li taħtu tista’ tinstab il-valutazzjoni tal-ammonti, it-tipi u d-distribuzzjoni tal-kapital intern meqjusa mill-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti bħala adegwata biex tkopri n-natura u l-livell tar-riskji li għalihom l-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti se tkun jew tista’ tkun esposta, u l-analiżi kif meħtieġ mill-Artikolu 6(4) tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
Tabella 6
Direzzjoni effettiva (l-Artikolu 7 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580)
|
|||
Isem u, fejn differenti, kwalunkwe ismijiet oħra preċedenti |
|
||
Sess |
|
||
Post tat-twelid |
|
||
Data tat-twelid |
|
||
Indirizz |
|
||
Numru tat-telefown |
|
||
Numru tal-mobile |
|
||
Indirizz tal-posta elettronika |
|
||
Nazzjonalità |
|
||
Numru ta’ identifikazzjoni personali jew anness li fih tista’ tinstab kopja tal-karta tal-identità jew ekwivalenti |
|
||
Dettalji tal-kariga li l-persuna tkun qiegħda fiha jew li se tassumi l-persuna, inkluż jekk il-kariga hijiex waħda eżekuttiva jew waħda mhux eżekuttiva, id-data tal-bidu jew id-data tal-bidu ppjanata u d-durata tal-mandat, u deskrizzjoni tal-kompiti u r-responsabbiltajiet ewlenin tal-persuna |
|
||
Anness li taħtu jista’ jinstab curriculum vitae meħtieġ mill-punt 1 (d) tal-Anness I tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Anness li taħtu tista’ tinstab lista ta’ persuni ta’ referenza inkluża informazzjoni ta’ kuntatt, preferibbilment minn impjegaturi fis-settur bankarju jew tas-servizzi finanzjarji, inklużi l-isem sħiħ, l-istituzzjoni, il-pożizzjoni, in-numru tat-telefon, l-email, in-natura tar-relazzjoni professjonali u l-informazzjoni jekk teżisti jew eżistiet xi relazzjoni mhux professjonali ma’ dan l-individwu |
|
||
Anness li taħtu jistgħu jinstabu rekords kriminali u informazzjoni rilevanti dwar investigazzjonijiet u proċedimenti kriminali, każijiet ċivili u amministrattivi rilevanti, u azzjonijiet dixxiplinari (inkluża l-iskwalifika bħala direttur ta’ kumpanija, falliment, insolvenza u proċeduri simili) b’mod partikolari permezz ta’ ċertifikat uffiċjali jew, f’każijiet fejn tali ċertifikat ma jeżistix, kwalunkwe sors affidabbli ta’ informazzjoni dwar in-nuqqas ta’ kundanna kriminali, investigazzjonijiet u proċedimenti |
|
||
Anness li taħtu tista’ tinstab dikjarazzjoni dwar jekk il-proċedimenti kriminali humiex pendenti jew jekk il-persuna jew kwalunkwe organizzazzjoni ġestita minnha kinitx involuta bħala debitur fi proċedimenti ta’ insolvenza jew proċedimenti komparabbli |
|
||
Anness li taħtu tista’ tinstab informazzjoni dwar kwistjonijiet stabbiliti fil-punt 1 (f) (iii), tal-Anness I tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Anness li fih tista’ tinstab deskrizzjoni tal-interessi finanzjarji u mhux finanzjarji kollha li jistgħu joħolqu kunflitti ta’ interess potenzjali kif meħtieġ mill-punt 1 (g) tal-Anness I tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Anness li fih jistgħu jinstabu d-dettalji li juru li l-individwu għandu biżżejjed żmien biex jimpenja ruħu għall-mandat kif meħtieġ mill-punt 1(h) tal-Anness I tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Dettalji tar-riżultat ta’ kwalunkwe valutazzjoni tal-adegwatezza tal-individwu mwettqa mill-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti kif deskritt fil-punt 3 tal-Anness I tar-Regolament Delegat tal-Kummissjoni (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
Deskrizzjoni ta’ kwalunkwe kumitat tal-korp maniġerjali li jkun ippjanat fiż-żmien tal-applikazzjoni, inkluż il-membri u s-setgħat tiegħu |
|
||
Dikjarazzjoni dwar il-valutazzjoni ġenerali tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanta tal-adegwatezza kollettiva tal-korp maniġerjali, inkluż il-minuti tal-bord rilevanti jew ir-rapport jew id-dokumenti ta’ valutazzjoni tal-adegwatezza |
|
||
Deskrizzjoni ta’ kif id-diversità tal-kwalitajiet u tal-kompetenzi ġiet ikkunsidrata meta ntgħażlu l-membri tal-korp maniġerjali |
|
||
|
|||
Isem u, fejn differenti, kwalunkwe ismijiet oħra preċedenti |
|
||
Sess |
|
||
Post tat-twelid |
|
||
Data tat-twelid |
|
||
Indirizz |
|
||
Numru tat-telefown |
|
||
Numru tal-mobile |
|
||
Indirizz tal-posta elettronika |
|
||
Nazzjonalità |
|
||
Numru ta’ identifikazzjoni personali jew anness li fih tista’ tinstab kopja tal-karta tal-identità jew ekwivalenti |
|
||
Dettalji tal-kariga li l-persuna tkun qiegħda fiha jew li se tassumi l-persuna, inkluż jekk il-kariga hijiex waħda eżekuttiva jew waħda mhux eżekuttiva, id-data tal-bidu jew id-data tal-bidu ppjanata u d-durata tal-mandat, u deskrizzjoni tal-kompiti u r-responsabbiltajiet ewlenin tal-persuna |
|
||
Anness li taħtu jista’ jinstab curriculum vitae kif meħtieġ mill-punt 1 (d) tal-Anness I tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Anness li taħtu tista’ tinstab lista ta’ persuni ta’ referenza inkluża informazzjoni ta’ kuntatt, preferibbilment minn impjegaturi fis-settur bankarju jew tas-servizzi finanzjarji, inklużi l-isem sħiħ, l-istituzzjoni, il-pożizzjoni, in-numru tat-telefon, l-email, in-natura tar-relazzjoni professjonali u l-informazzjoni jekk teżisti jew eżistiet xi relazzjoni mhux professjonali ma’ dan l-individwu |
|
||
Anness li taħtu jistgħu jinstabu rekords kriminali u informazzjoni rilevanti dwar investigazzjonijiet u proċedimenti kriminali, każijiet ċivili u amministrattivi rilevanti, u azzjonijiet dixxiplinari (inkluża l-iskwalifika bħala direttur ta’ kumpanija, falliment, insolvenza u proċeduri simili) b’mod partikolari permezz ta’ ċertifikat uffiċjali jew, f’każijiet fejn tali ċertifikat ma jeżistix, kwalunkwe sors affidabbli ta’ informazzjoni dwar in-nuqqas ta’ kundanna kriminali, investigazzjonijiet u proċedimenti |
|
||
Anness li taħtu tista’ tinstab dikjarazzjoni dwar jekk il-proċedimenti kriminali humiex pendenti jew jekk il-persuna jew kwalunkwe organizzazzjoni ġestita minnha kinitx involuta bħala debitur fi proċedimenti ta’ insolvenza jew proċedimenti komparabbli |
|
||
Anness li taħtu tista’ tinstab informazzjoni dwar kwistjonijiet stabbiliti fil-punt 1 (f) (iii), tal-Anness I tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
Dettalji tar-riżultat ta’ kwalunkwe valutazzjoni tal-adegwatezza tal-individwu mwettqa mill-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti kif deskritt fil-punt 3 tal-Anness I tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
Deskrizzjoni tas-setgħat, ir-responsabbiltajiet u l-indikaturi konferiti fuq il-membri tal-korp maniġerjali tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanti, u fejn rilevanti f’konformità mal-Artikolu 7(2) tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580, mogħtija lill-kapijiet tal-funzjonijiet ta’ kontroll intern u lill-uffiċjal kap finanzjarju li mhumiex parti mill-korp maniġerjali |
|
Tabella 7
Azzjonisti u membri b’parteċipazzjonijiet kwalifikattivi (l-Artikolu 8 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580)
|
|||
L-Anness taħt li jista’ jinstab b’rabta ma’ kull persuna fiżika u ġuridika b’parteċipazzjoni kwalifikanti l-informazzjoni msemmija fl-Artikolu 8(1) tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
L-Anness taħt li jista’ jinstab b’rabta ma’ kull persuna fiżika b’parteċipazzjoni kwalifikanti l-informazzjoni addizzjonali msemmija fl-Artikolu 8(2) tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
Anness li jista’ jinstab b’rabta ma’ kull persuna ġuridika jew entità li mhijiex persuna ġuridika u li żżomm jew għandha żżomm parteċipazzjonijiet f’isimha stess l-informazzjoni addizzjonali msemmija fl-Artikolu 8(3) tar-Regolament Delegat tal-Kummissjoni (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
Anness li taħtu tista’ tinstab l-informazzjoni msemmija fl-Artikolu 8(4) tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
||
|
|||
Anness li taħtu tista’ tinstab l-informazzjoni msemmija fl-Artikolu 8(5) tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 |
|
Tabella 8
L-għoxrin l-akbar azzjonisti jew membri (l-Artikolu 9 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580)
|
|||||||||||
Anness li taħtu tista’ tinstab ċart li tistabbilixxi l-istruttura tal-azzjonisti tal-istituzzjoni ta’ kreditu applikanta, inkluż id-diżaggregazzjoni tal-kapital u d-drittijiet tal-vot |
|
||||||||||
|
|||||||||||
Anness li taħtu tista’ tinstab lista tal-ismijiet tal-persuni u entitajiet oħra kollha b’parteċipazzjoni azzjonarja tat-tip deskritt fl-Artikolu 9 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580 li tindika fir-rigward ta’ kull tali persuna jew entità:
|
|
Tabella 9
Elementi ta’ informazzjoni meħtieġa skont l-Artikolu 10(1) tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580
Informazzjoni meħtieġa mill-awtorità kompetenti f’konformità mal-Artikolu 10(1) tar-Regolament Delegat tal-Kummissjoni (UE) 2022/2580 (imla kif applikabbli filwaqt li fil-kolonna tax-xellug tippreżenta deskrizzjoni tal-informazzjoni meħtieġa u fil-kolonna tal-lemin l-informazzjoni) |
|
|
|
|
|
Tabella 10
Entrati ta’ informazzjoni li tħallew barra mill-applikazzjoni skont l-Artikolu 11 tar-Regolament Delegat (UE) 2022/2580
|
||
|
||
|
||
|
(1) ĠU L 335, XX.XX.XXXX, p. 64.
(2) Id-Direttiva (UE) 2017/1132 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-14 ta’ Ġunju 2017 dwar il-ġlieda kontra l-frodi tal-interessi finanzjarji tal-Unjoni permezz tal-liġi kriminali (ĠU L 169, 30.6.2017, p. 46).
(3) Id-Direttiva 2014/59/UE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-15 ta’ Mejju 2014 li tistabbilixxi qafas għall-irkupru u r-riżoluzzjoni ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu u ditti ta’ investiment u li temenda d-Direttiva tal-Kunsill 82/891/KEE u d-Direttivi 2001/24/KE, 2002/47/KE, 2004/25/KE, 2005/56/KE, 2007/36/KE, 2011/35/UE, 2012/30/UE u 2013/36/UE, u r-Regolamenti (UE) Nru 1093/2010 u (UE) Nru 648/2012, tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (ĠU L 173, 12.6.2014, p. 190).
(4) Ir-Regolament (UE) Nru 575/2013 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-26 ta’ Ġunju 2013 dwar ir-rekwiżiti prudenzjali għall-istituzzjonijiet ta’ kreditu u li jemenda r-Regolament (UE) Nru 648/2012 (ĠU L 176, 27.6.2013, p. 1).