(1)

L-Unjoni hija obbligata li tipproteġi b’mod effettiv l-integrità u l-funzjonament xieraq tas-sistema finanzjarja tagħha u tas-suq intern mill-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu. Id-Direttiva (UE) 2015/849 tipprevedi li l-Kummissjoni għandha tidentifika ġuriżdizzjonijiet ta’ pajjiżi terzi li għandhom nuqqasijiet strateġiċi fir-reġimi nazzjonali tagħhom tal-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu (AML/CFT) li joħolqu theddid sinifikanti għas-sistema finanzjarja tal-Unjoni (“pajjiżi terzi b’riskju kbir”).

(2)

Ir-Regolament Delegat tal-Kummissjoni (UE) 2016/1675 (2) jidentifika l-pajjiżi terzi b’riskju kbir u li għandhom nuqqasijiet strateġiċi.

(3)

Minħabba l-livell għoli ta’ integrazzjoni tas-sistema finanzjarja internazzjonali, ir-rabta stretta tal-operaturi tas-suq, il-volum għoli ta’ tranżazzjonijiet transfruntiera lejn jew mill-Unjoni, u l-livell ta’ ftuħ tas-suq, kwalunkwe theddida tal-AML/CFT fuq is-sistema finanzjarja internazzjonali hija wkoll theddida għas-sistema finanzjarja tal-Unjoni.

(4)

F’konformità mal-Artikolu 9(4) tad-Direttiva (UE) 2015/849, il-Kummissjoni qieset l-informazzjoni reċenti disponibbli, b’mod partikolari d-dikjarazzjonijiet pubbliċi tat-Task Force ta’ Azzjoni Finanzjarja (FATF) li saru f’Ġunju u f’Ottubru 2025, il-lista tal-FATF ta’ “Ġurisdizzjonijiet taħt Monitoraġġ Miżjud”, u r-rapporti tal-FATF tal-Grupp ta’ Rieżami tal-Kooperazzjoni Internazzjonali dwar ir-riskji ppreżentati minn pajjiżi terzi u ġuriżdizzjonijiet individwali.

(5)

Il-FATF aġġornat il-lista tagħha ta’ “Ġurisdizzjonijiet taħt Monitoraġġ Miżjud”. Fil-laqgħat plenarji tagħha f’Ġunju u f’Ottubru 2025, il-FATF żiedet il-Bolivja u l-Gżejjer Verġni Brittaniċi ma’ dik il-lista, u neħħiet lill-Burkina Faso, il-Mali, il-Mozambique, in-Niġerja, l-Afrika t’Isfel u t-Tanzanija minn dik il-lista.

(6)

Il-Bolivja ħadet impenn politiku ta’ livell għoli f’Ġunju 2025 biex taħdem mal-FATF u l-Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), li huwa l-korp reġjonali tagħha tal-istil tal-FATF (FSRB), biex issaħħaħ l-effettività tar-reġim tal-AML/CFT tagħha. Minn meta ġie adottat ir-rapport ta’ evalwazzjoni reċiproka (MER, mutual evaluation report) tagħha f’Diċembru 2023, il-Bolivja għamlet progress sinifikanti f’ċerti azzjonijiet rakkomandati fl-MER, inkluż it-tisħiħ tal-fehim tar-riskju tagħha dwar il-ħasil tal-flus (ML, money laundering) u l-finanzjament tat-terroriżmu (TF, terrorism financing); it-tisħiħ tal-produzzjoni u t-tixrid ta’ intelligence finanzjarja operazzjonali u strateġika; it-tisħiħ tal-qbid u l-konfiska ta’ rikavat mill-kriminalità; żieda fil-kapaċità għall-investigazzjoni ta’ reati tat-TF; u t-titjib fil-proċess tagħha biex timplimenta sanzjonijiet finanzjarji mmirati fuq il-finanzjament tat-TF u finanzjament tal-proliferazzjoni (PF, proliferation financing). Il-Bolivja ser tkompli taħdem mal-FATF biex timplimenta l-pjan ta’ azzjoni tagħha tal-FATF billi tiżgura li fl-investigazzjonijiet tal-ML ikunu jistgħu jintużaw tekniki investigattivi speċjali rilevanti; l-implimentazzjoni ta’ superviżjoni bbażata fuq ir-riskju ta’ aġenti tal-proprjetà immobbli, avukati, kontabilisti u negozjanti ta’ metalli u ħaġar prezzjużi (DPMS); l-iżgurar li l-informazzjoni dwar is-sjieda benefiċjarja tkun preċiża u aġġornata u li l-ksur tal-obbligi relatati jiġi sanzjonat; u ż-żieda fl-investigazzjonijiet u l-prosekuzzjonijiet tal-ML. Filwaqt li tirrikonoxxi u tilqa’ l-impenn u l-progress li sar s’issa mill-Bolivja, u tinkoraġġixxi aktar sforzi, il-Kummissjoni tqis li l-Bolivja għadha ma indirizzatx bis-sħiħ in-nuqqasijiet strateġiċi li wasslu għaż-żieda tagħha mal-lista tal-FATF ta’ “Ġuriżdizzjonijiet taħt Monitoraġġ Miżjud”. Għalhekk, jenħtieġ li l-Bolivja titqies bħala pajjiż terz b’riskju kbir.

(7)

Il-Gżejjer Verġni Brittaniċi ħadu impenn politiku ta’ livell għoli f’Ġunju 2025 biex jaħdmu mal-FATF u t-Task Force ta’ Azzjoni Finanzjarja tal-Karibew (CFATF), li hija l-FSRB tagħhom, biex tissaħħaħ l-effettività tar-reġim tal-AML/CFT tagħhom. Mill-adozzjoni tal-MER tagħha f’Novembru 2023, il-Gżejjer Verġni Brittaniċi għamlu progress sinifikanti f’ċerti azzjonijiet rakkomandati fl-MER, inkluż żieda fit-talbiet għal kooperazzjoni internazzjonali; l-istabbiliment ta’ strateġija tas-CFT u t-tisħiħ tal-proċessi analitiċi biex jiġu identifikati każijiet ta’ TF; it-twettiq ta’ valutazzjoni tar-riskju tas-settur tal-organizzazzjonijiet mingħajr skop ta’ qligħ (NPO, non-profit organisations) u l-identifikazzjoni tal-NPOs speċifiċi f’riskju ta’ abbuż mit-TF; it-titjib tal-koordinazzjoni, is-sensibilizzazzjoni u t-taħriġ għall-implimentazzjoni ta’ sanzjonijiet finanzjarji mmirati relatati mat-TF u l-PF; u t-tisħiħ tas-superviżjoni u l-monitoraġġ tal-implimentazzjoni ta’ sanzjonijiet finanzjarji mmirati minn istituzzjonijiet finanzjarji u negozji u professjonijiet mhux finanzjarji deżinjati (DNFBPs, designated non-financial businesses and professions). Il-Gżejjer Verġni Brittaniċi se jkomplu jaħdmu mal-FATF biex jimplimentaw il-pjan ta’ azzjoni tal-FATF tagħhom billi jsaħħu s-superviżjoni bbażata fuq ir-riskju tal-fornituri ta’ servizzi fiduċjarji u tal-kumpaniji (TCSPs, trust and company service providers), tan-negozji ta’ investiment u tal-fornituri ta’ servizzi tal-assi virtwali (VASPs, trust and company service providers); l-iżgurar li informazzjoni preċiża u aġġornata dwar is-sjieda benefiċjarja tkun disponibbli għall-awtoritajiet kompetenti u li l-ksur tal-obbligi relatati jiġi sanzjonat; it-titjib tal-kwalità tar-rapporti ta’ attività suspetta (SARs, suspicious activity reports) u l-iżgurar li r-rappurtar ikun konformi mar-riskju; it-twettiq sistematiku ta’ investigazzjonijiet u prosekuzzjonijiet tal-ML f’konformità mar-riskju li joħolqu; iż-żieda fil-qbid u l-konfiska ta’ rikavat mill-kriminali; u l-operazzjonalizzazzjoni tal-qafas il-ġdid tal-ġestjoni tal-assi. Filwaqt li tirrikonoxxi u tilqa’ l-impenn u l-progress li saru s’issa mill-Gżejjer Verġni Brittaniċi, u tinkoraġġixxi aktar sforzi, il-Kummissjoni tqis li l-Gżejjer Verġni Brittaniċi għadhom ma indirizzawx bis-sħiħ in-nuqqasijiet strateġiċi li wasslu biex jiżdiedu mal-lista tal-FATF ta’ “Ġuriżdizzjonijiet taħt Monitoraġġ Miżjud”. Għalhekk, jenħtieġ li l-Gżejjer Verġni Brittaniċi jitqiesu bħala pajjiż terz b’riskju kbir.

(8)

Għaldaqstant, jenħtieġ li l-Bolivja u l-Gżejjer Verġni Brittaniċi jiżdiedu mal-Anness tar-Regolament Delegat (UE) 2016/1675.

(9)

Il-Kummissjoni rrieżaminat il-progress li sar mill-Burkina Faso, il-Mali, il-Mozambique, in-Niġerja, l-Afrika t’Isfel u t-Tanzanija fl-indirizzar tan-nuqqasijiet strateġiċi fir-reġimi tal-AML/CFT rispettivi tagħhom. Dawk il-ġuriżdizzjonijiet huma elenkati bħala pajjiżi terzi b’riskju kbir bir-Regolament Delegat (UE) 2016/1675.

(10)

L-FATF laqgħet il-progress sinifikanti li sar mill-Burkina Faso, il-Mali, il-Mozambique, in-Niġerja, l-Afrika t’Isfel u t-Tanzanija fit-titjib tar-reġimi tal-AML/CFT tagħhom. L-FATF innotat ukoll li dawk il-ġurisdizzjonijiet stabbilew oqfsa legali u regolatorji biex jissodisfaw l-impenji fil-pjanijiet ta’ azzjoni rispettivi tagħhom dwar in-nuqqasijiet strateġiċi identifikati mill-FATF. Għalhekk, il-FATF neħħiet lill-Burkina Faso, il-Mali, il-Mozambique, in-Niġerja, l-Afrika t’Isfel u t-Tanzanija mil-lista tagħha ta’ “Ġuriżdizzjonijiet taħt Monitoraġġ Miżjud” f’Ġunju u f’Ottubru 2025. Konsegwentement, il-Burkina Faso, il-Mali, il-Mozambique, in-Niġerja, l-Afrika t’Isfel u t-Tanzanija ma għadhomx soġġetti għall-proċess ta’ monitoraġġ tal-FATF skont il-proċess ta’ konformità globali tagħha tal-AML/CFT li għaddej bħalissa u ser ikomplu jaħdmu mal-FSRBs tagħhom biex ikomplu jsaħħu r-reġimi tal-AML/CFT tagħhom.

(11)

Il-Burkina Faso, il-Mali, il-Mozambique, in-Niġerja, l-Afrika t’Isfel u t-Tanzanija saħħew l-effettività tar-reġimi tal-AML/CFT tagħhom u indirizzaw in-nuqqasijiet tekniċi biex jissodisfaw l-impenji fil-pjanijiet ta’ azzjoni tagħhom dwar in-nuqqasijiet strateġiċi identifikati mill-FATF. Għalhekk, il-Kummissjoni tqis li l-Burkina Faso, il-Mali, il-Mozambique, in-Niġerja, l-Afrika t’Isfel u t-Tanzanija ma għadx għandhom nuqqasijiet strateġiċi fir-reġimi tal-AML/CFT tagħhom. Għalhekk huwa xieraq li l-Burkina Faso, il-Mali, il-Mozambique, in-Niġerja, l-Afrika t’Isfel u t-Tanzanija jitneħħew mill-Anness tar-Regolament Delegat (UE) 2016/1675.

(12)

Għalhekk, jenħtieġ li r-Regolament Delegat (UE) 2016/1675 jiġi emendat kif xieraq,