Līdzekļu un konkrētu kriptoaktīvu pārvedumiem pievienotā informācija

KOPSAVILKUMS:

Regula (ES) 2023/1113 par līdzekļu un konkrētu kriptoaktīvu pārvedumiem pievienoto informāciju

KĀDS IR ŠĪS REGULAS MĒRĶIS?

Šī regula ir pārstrādāta Regula (ES) 2015/847 par līdzekļu pārvedumiem pievienoto informāciju. Ar to paplašina Regulas (ES) 2015/847 darbības jomu, lai iekļautu arī kriptoaktīvu* pārvedumus.

Regulā paredzēti noteikumi par informāciju par maksātājiem un maksājumu saņēmējiem, kas pievienota naudas līdzekļu pārvedumiem jebkurā valūtā, un par informāciju par iniciatoriem un saņēmējiem, kura pievienota kriptoaktīvu pārvedumiem, kā arī noteikumi par iekšējo politiku, procedūrām un kontroli, lai nodrošinātu ierobežojošo pasākumu īstenošanu.

SVARĪGĀKIE ASPEKTI

Regula attiecas uz naudas līdzekļu (jebkurā valūtā) un kriptoaktīvu pārvedumiem, ko nosūta vai saņem ES reģistrēts maksājumu pakalpojumu sniedzējs vai starpnieks.

Tā neattiecas uz:

• naudas līdzekļu vai elektroniskās naudas žetonu pārvedumiem, izmantojot maksājumu kartes, elektroniskās naudas instrumentus, mobilos tālruņus vai citas līdzīgas digitālās vai IT priekšapmaksas vai pēcapmaksas ierīces, ja:
  • pārvedums ir paredzēts norēķiniem par precēm vai pakalpojumiem,
  • kartes instrumenta vai ierīces numurs ir pievienots visiem pārskaitījumiem, kas izriet no darījuma;
• tiek veikti noteikti pārvedumi, piemēram, maksātājs izņem naudu no sava konta vai maksā nodokļus vai soda naudas valsts iestādei;
• kriptoaktīvu pārvedumiem, ja:
  • gan sūtītājs, gan saņēmējs rīkojas savā vārdā,
  • pārvedums ir no personas uz personu, neiesaistot kriptovalūtu pakalpojumu sniedzēju.

Maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējam:

• veicot līdzekļu pārvedumu, ir jāsniedz un jāpārbauda tāda informācija kā maksātāja un maksājuma saņēmēja vārds un konta numurs, kā arī pirmā adrese un oficiālā identitātes informācija;
• var ierobežot informāciju līdz maksātāja un maksājuma saņēmēja konta datiem un, ja nepieciešams, unikālajam darījuma identifikatoram, ja visi pārvedumā iesaistītie maksājumu pakalpojumu sniedzēji ir reģistrēti ES;
• jāsniedz papildu informācija trīs darba dienu laikā, ja to pieprasa maksājuma saņēmēja pakalpojumu sniedzējs.

Maksājuma saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējam:

• jāpārbauda, vai ziņojumapmaiņas vai maksājumu un norēķinu sistēmā ir pareizi ievadīta visa nepieciešamā informācija par maksātāju un maksājuma saņēmēju, un jānosaka, vai netrūkst datu;
• jāizlemj, vai veikt, noraidīt vai apturēt pārvedumu, ja nav sniegta pamatinformācija par maksātāju un maksājuma saņēmēju, un tas var pieprasīt papildu informāciju;
• brīdina maksājumu pakalpojumu sniedzēju, ja tas atkārtoti nesniedz pieprasīto informāciju, pirms noraida pārvedumus no šī avota un informē par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu atbildīgo iestādi;
• jāņem vērā trūkstošā informācija, novērtējot, vai pārvedums ir aizdomīgs, un par to jāziņo finanšu izlūkošanas vienībai.

Starpnieku maksājumu pakalpojumu sniedzējiem arī ir pienākumi, saskaroties ar trūkstošu informāciju. Viņiem ir papildu pienākums nodrošināt, lai kopā ar pārvedumu vienmēr būtu visa maksātāja un maksājuma saņēmēja informācija.

Izdevēja kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējs:

• nodrošina, ka visiem pārvedumiem ir pievienota informācija par iniciatoru un saņēmēju, piemēram, viņu vārds, uzvārds, izplatītās virsgrāmatas adrese un šifrēšanas līdzekļu konta numuri;
• pārbauda saņemtās informācijas precizitāti;
• pārbauda, vai pašmitināta adrese pieder iniciatoram vai tas to pārvalda visiem pārvedumiem, kas pārsniedz 1000 EUR.

Saņēmēja kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējs:

• pārbauda, vai informācija par iniciatoru un saņēmēju ir iekļauta kriptovalūtu pārveduma vai pakešfaila pārveduma laikā vai seko tam;
• nodrošina, ka kriptovalūtu līdzekļu pārvedumu no pašmitinātas adreses var individuāli identificēt;
• attiecībā uz visiem pārvedumiem no pašmitinātas adreses, kas pārsniedz 1000 EUR, novērtē, vai saņēmējam šī adrese pieder vai viņš to kontrolē;
• pirms kriptovalūtu aktīvu nodošanas pārbauda informācijas par saņēmēju precizitāti;
• izlemj, vai veikt, noraidīt, atgriezt vai apturēt kriptovalūtu līdzekļu pārvedumu, par kuru trūkst informācijas, un veic atbilstīgus turpmākos pasākumus;
• var noraidīt vai atgriezt kriptovalūtu līdzekļus vai pieprasīt sīkāku informāciju, ja informācijas trūkst vai tā ir nepilnīga;
• brīdina kriptovalūtu pakalpojumu sniedzēju, ja tas atkārtoti nesniedz pieprasīto informāciju, pirms noraida pārvedumus no šī avota, ierobežo vai pārtrauc darījumu attiecības un informē par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu atbildīgo iestādi;
• ņem vērā trūkstošo informāciju, novērtējot, vai pārvedums ir aizdomīgs, un viņam par to jāziņo finanšu izlūkošanas vienībai.

Starpnieku kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem arī ir pienākumi, saskaroties ar trūkstošu informāciju. Viņiem ir papildu pienākums nodrošināt, lai kopā ar pārvedumu tiktu nosūtīta visa informācija par iniciatoru un saņēmēju un ka informācija tiktu saglabāta un darīta pieejama pēc pieprasījuma.

Gan maksājumu, gan kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem:

• ir iekšējā politika, procedūras un kontrole, lai nodrošinātu, ka, veicot līdzekļu vai kriptovalūtu pārvedumus, tiek piemēroti ES un valstu noteikumi;
• tie pilnībā un bez kavēšanās atbild uz iestāžu, kas ir atbildīgas par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu un apkarošanu, uzdotajiem jautājumiem;
• tie glabā informāciju par maksātāju/saņēmēju un iniciatoru/saņēmēju piecus gadus ar iespēju to glabāt vēl piecus gadus, ja ES dalībvalsts tā nolemj.

Eiropas Banku iestāde un Eiropas Datu aizsardzības kolēģija izdod vadlīnijas par tiesību aktu īstenošanu.

Dalībvalstis:

• nosaka sankcijas par noteikumu pārkāpumiem;
• publicēt, ja tās tiek piemērotas;
• mudina ziņot par tiesību aktu pārkāpumiem iestādēm, kuru uzdevums ir uzraudzīt atbilstību.

Eiropas Komisija:

• līdz 2026. gada 31. decembrim un pēc tam reizi trīs gados iesniegs ziņojumu Eiropas Parlamentam un Eiropas Savienības Padomei par sankcijām un uzraudzības pasākumiem;
• līdz 2026. gada 1. jūlijam novērtēs pārvedumu riskus uz adresēm, kas ir pašmitinātas trešās valstīs, vai no tām;
• līdz 2027. gada 30. jūnijam ziņos Parlamentam un Padomei par regulas piemērošanu un izpildi;
• var atļaut dalībvalstij ar īpašiem nosacījumiem pārvedumus uz trešo valsti uzskatīt par iekšzemes operāciju.

Regula:

• groza Direktīvu (ES) 2015/849 (skatīt kopsavilkumu);
• groza Direktīvu (ES) 2015/847 (skatīt kopsavilkumu);

KOPŠ KURA LAIKA REGULA IR PIEMĒROJAMA?

Tā ir piemērojama no 2024. gada 30. decembra.

KONTEKSTS

Regula ir daļa no pasākumu pakotnes, ko Komisija iesniedza 2021. gada jūlijā. Tā nodrošina kriptovalūtu līdzekļu pārvedumu izsekojamību, lai identificētu un bloķētu iespējamos aizdomīgos darījumus. Ar to ievieš standartus jaunajām tehnoloģijām, kurus izdevusi Finanšu darbības darba grupa, lai cīnītos pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu.

GALVENIE TERMINI

PAMATDOKUMENTS

Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2023/1113 (2023. gada 31. maijs) par līdzekļu un konkrētu kriptoaktīvu pārvedumiem pievienoto informāciju un ar ko groza Direktīvu (ES) 2015/849 (OV L 150, 9.6.2023., 1.–39. lpp.).

SAISTĪTIE DOKUMENTI

Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2023/1114 (2023. gada 31. maijs) par kriptoaktīvu tirgiem un ar ko groza Regulas (ES) Nr. 1093/2010 un (ES) Nr. 1095/2010 un Direktīvas 2013/36/ES un (ES) 2019/1937 (OV L 150, 9.6.2023., 40.–205. lpp.).

Regulas (ES) 2023/1114 turpmākie grozījumi ir iekļauti pamattekstā. Šai konsolidētajai versijai ir tikai dokumentāla vērtība.

Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2015/847 (2015. gada 20. maijs) par līdzekļu pārvedumiem pievienoto informāciju un ar ko atceļ Regulu (EK) Nr. 1781/2006 (OV L 141, 5.6.2015., 1.–18. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2015/849 (2015. gada 20. maijs) par to, lai nepieļautu finanšu sistēmas izmantošanu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu finansēšanai, un ar ko groza Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 648/2012 un atceļ Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2005/60/EK un Komisijas Direktīvu 2006/70/EK (OV L 141, 5.6.2015., 73.–117. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Pēdējo reizi atjaunots: 24.04.2024