1.   Pirms kopīgo lēmumu procesa uzsākšanas konsolidētās uzraudzības iestāde un attiecīgās kompetentās iestādes vienojas par procesa posmu laika grafiku (turpmāk “kopīgā lēmuma laika grafiks”). Domstarpību gadījumā konsolidētās uzraudzības iestāde nosaka kopīgā lēmuma laika grafiku pēc tam, kad tā ir apsvērusi attiecīgo kompetento iestāžu izteiktos viedokļus un atrunas.

2.   Kopīgā lēmuma laika grafiku atjaunina vismaz reizi gadā, un tajā ir iekļauti šādi posmi:

a)	vienošanās par citu kompetento iestāžu un trešo valstu kompetento iestāžu iesaistīšanu saskaņā ar 4. pantu;

b)	attiecīgās kompetentās iestādes iesniedz UPNP ziņojumus un likviditātes riska novērtējuma ziņojumus saskaņā ar 5. pantu, un citas kompetentās iestādes un trešo valstu kompetentās iestādes sniedz devumu saskaņā ar 4. panta 2. punktu;

c)

konsolidētās uzraudzības iestāde iesniedz grupas riska novērtējuma ziņojuma projektu un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektu attiecīgajām kompetentajām iestādēm saskaņā ar 6. panta 6. punktu un citām kompetentajām iestādēm un trešo valstu kompetentajām iestādēm saskaņā ar 4. panta 3. punktu un 6. panta 7. punktu;

d)	dialogs starp konsolidētās uzraudzības iestādi un attiecīgajām kompetentajām iestādēm par grupas riska novērtējuma ziņojuma projektu un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektu saskaņā ar 7. pantu;

e)

konsolidētās uzraudzības iestāde iesniedz grupas riska novērtējuma ziņojumu un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojumu attiecīgajām kompetentajām iestādēm saskaņā ar 8. panta 2. punktu un citām kompetentajām iestādēm un trešo valstu kompetentajām iestādēm saskaņā ar 4. panta 3. punktu un 8. panta 5. punktu;

f)	attiecīgās kompetentās iestādes iesniedz konsolidētās uzraudzības iestādei devumu kapitāla kopīgā lēmuma projektā un likviditātes kopīgā lēmuma projektā saskaņā ar 9. panta 1. punktu;

g)	konsolidētās uzraudzības iestāde iesniedz kapitāla kopīgā lēmuma dokumenta projektu un likviditātes kopīgā lēmuma dokumenta projektu attiecīgajām kompetentajām iestādēm saskaņā ar 10. panta 6. punktu un 11. panta 5. punktu;

h)	apspriešanās par kapitāla kopīgā lēmuma un likviditātes kopīgā lēmuma dokumentu projektiem ar ES mātes iestādi un grupā ietilpstošajām iestādēm, ja tas nepieciešams saskaņā ar dalībvalsts normatīvajiem aktiem;

i)	dialogs starp konsolidētās uzraudzības iestādi un attiecīgajām kompetentajām iestādēm par kapitāla kopīgā lēmuma projektu un likviditātes kopīgā lēmuma projektu;

j)	kapitāla kopīgā lēmuma un likviditātes kopīgā lēmuma panākšana saskaņā ar 12. pantu;

k)	konsolidētās uzraudzības iestāde un attiecīgās kompetentās iestādes paziņo kapitāla kopīgo lēmumu un likviditātes kopīgo lēmumu ES mātes iestādei un grupā ietilpstošajām iestādēm saskaņā ar 13. pantu;

l)	vienošanās par nākamā gada laika grafiku kopīgo lēmumu pieņemšanas procesa plānošanai.

3.   Kopīgo lēmumu laika grafiks atbilst visām šīm prasībām:

a)	tas atspoguļo katra uzdevuma apmēru un sarežģītību, ņemot vērā grupas darbību izmēru, sistēmisko nozīmi, būtību, mērogu un sarežģītību, kā arī tās riska profilu;

b)	tajā, ciktāl iespējams, ņem vērā konsolidētās uzraudzības iestādes un attiecīgo kompetento iestāžu saistības, pamatojoties uz Direktīvas 2013/36/ES 116. panta 1. punkta trešās daļas c) apakšpunktā minēto uzraudzības pārbaužu programmu.

4.   Vajadzības gadījumā, it īpaši, lai atspoguļotu saskaņā ar 20. un 21. pantu veikta ārkārtas atjauninājuma steidzamību, kopīgā lēmuma laika grafiku pārskata.

5.   Konsolidētās uzraudzības iestāde un attiecīgās kompetentās iestādes paziņo grupā ietilpstošajām iestādēm, par kurām tās attiecīgi ir atbildīgas, indikatīvu datumu 2. punkta h) apakšpunktā minētās apspriešanās veikšanai par kopīgā lēmuma dokumentu projektu aspektiem, ciktāl šīs iestādes ir skartas.

Konsolidētās uzraudzības iestāde un attiecīgās kompetentās iestādes paziņo grupā ietilpstošajām iestādēm, par kurām tās ir attiecīgi atbildīgas, 2. punkta k) apakšpunktā minētā paziņojuma gaidāmo datumu.

1.   Konsolidētās uzraudzības iestāde var nolemt iesaistīt citas kompetentās iestādes un trešo valstu kompetentās iestādes grupas riska novērtējuma ziņojuma vai grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma sagatavošanā. Minētais lēmums balstās uz filiāles vai iestādes būtiskumu grupas ietvaros un tās nozīmīgumu vietējā tirgū.

Uz šādu iesaisti attiecas konfidencialitātes prasības, kas līdzvērtīgas prasībām, kuras minētas Direktīvas 2013/36/ES VII sadaļas 1. nodaļas II iedaļā un attiecīgā gadījumā – Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvas 2004/39/EK 54. un 58. pantā (4).

Līdzvērtīgumu novērtē konsolidētās uzraudzības iestāde un visas attiecīgās kompetentās iestādes.

2.   Ja konsolidētās uzraudzības iestāde nolemj iesaistīt kādu citu kompetento iestādi, kas definēta 2. panta 2. punktā, vai trešās valsts kompetento iestādi, abas iestādes vienojas par citas kompetentās iestādes vai trešās valsts kompetentās iestādes iesaistes apmēru. Šādas vienošanās ir atļautas šādos nolūkos:

a)	lai sniegtu konsolidētās uzraudzības iestādei devumu grupas riska novērtējuma ziņojumā vai grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojumā;

b)	lai šā punkta a) apakšpunktā minētos devumus kā pielikumus pievienotu grupas riska novērtējuma ziņojuma vai grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektam vai galīgajai redakcijai.

3.   Ja konsolidētās uzraudzības iestāde nolemj iesaistīt citas kompetentās iestādes vai trešo valstu kompetentās iestādes, konsolidētas uzraudzības iestāde neiesniedz grupas riska novērtējuma ziņojuma un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektu un galīgo redakciju citām kompetentajām iestādēm un trešo valstu kompetentajām iestādēm bez visu attiecīgo kompetento iestāžu piekrišanas.

4.   Konsolidētās uzraudzības iestāde pilnībā informē attiecīgās kompetentās iestādes par citu kompetento iestāžu un trešo valstu kompetento iestāžu iesaistīšanas grupas riska novērtēšanas procesā apmēru, līmeni un būtību un to, cik lielā mērā grupas riska novērtējuma ziņojumā ir ņemts vērā šo iestāžu devums.

1.   Lai veicinātu meitasuzņēmumu riska novērtējuma pienācīgu ņemšanu vērā kopīgajā lēmumā saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 113. panta 2. punktu, attiecīgās kompetentās iestādes konsolidētās uzraudzības iestādei laikus un jebkurā gadījumā – kopīgā lēmuma laika grafikā noteiktajā termiņā sniedz 3. panta 2. punkta b) apakšpunktā minētos UPNP ziņojumus un likviditātes riska novērtējuma ziņojumus.

2.   UPNP ziņojumus sagatavo, izmantojot I pielikumā iekļauto veidni. Šos ziņojumus papildina ar vērtējumu kopsavilkumiem, izmantojot II pielikuma 1. tabulu, un kapitāla pietiekamības novērtējuma kopsavilkumu, izmantojot II pielikuma 2. tabulu.

Likviditātes riska novērtējuma ziņojumus sagatavo, izmantojot V pielikumā iekļauto veidni. Šos ziņojumus papildina ar vērtējumu kopsavilkumiem, izmantojot VI pielikuma 1. tabulu, un likviditātes novērtējuma kopsavilkumu, izmantojot VI pielikuma 2. tabulu.

UPNP ziņojumos un likviditātes riska novērtējuma ziņojumos var iekļaut citu attiecīgo informāciju.

1.   Konsolidētās uzraudzības iestāde sagatavo grupas riska novērtējuma ziņojuma projektu un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektu, pamatojoties uz visu turpmāk nosaukto:

a)	savu UPNP ziņojumu vai likviditātes riska novērtējuma ziņojumu par ES mātes iestādi un grupu;

b)	saskaņā ar 5. pantu sniegtajiem attiecīgo kompetento iestāžu UPNP ziņojumiem vai likviditātes riska novērtējuma ziņojumiem par meitasuzņēmumiem;

c)	citu kompetento iestāžu un trešo valstu kompetento iestāžu devumu saskaņā ar 4. panta 2. punktu.

2.   UPNP ziņojumi un likviditātes riska novērtējuma ziņojumi, kas minēti 1. punkta a) un b) apakšpunktā, kopā ar minētā punkta c) apakšpunktā minēto devumu kā pielikumi tiek pievienoti grupas riska novērtējuma ziņojuma projektam vai grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektam.

3.   Grupas riska novērtējuma ziņojuma projektā un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektā ir iekļauti novērtējuma rezultāti attiecībā uz to, vai grupas un tās iestāžu īstenotās kārtības, stratēģijas, procesi un mehānismi un to pašu kapitāls un likviditāte nodrošina to risku pareizu pārvaldību un segumu.

4.   Grupas riska novērtējuma ziņojuma projektu sagatavo, izmantojot III pielikumā iekļauto veidni. Šo ziņojumu papildina ar vērtējumu kopsavilkumiem, izmantojot IV pielikuma 1. tabulu, un kapitāla pietiekamības novērtējuma kopsavilkumu, izmantojot IV pielikuma 2. tabulu.

Grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektu sagatavo, izmantojot VII pielikumā iekļauto veidni. Šo ziņojumu papildina ar vērtējumu kopsavilkumiem, izmantojot VIII pielikuma 1. tabulu, un likviditātes novērtējuma kopsavilkumu, izmantojot VIII pielikuma 2. tabulu.

5.   Konsolidētās uzraudzības iestāde, ievērojot proporcionalitātes principu, nodrošina, ka:

a)	kopīgais novērtējums atspoguļo iestāžu būtiskumu grupas ietvaros un to nozīmīgumu vietējā tirgū;

b)	grupas riska novērtējuma ziņojuma projektā un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektā ir norādīts, kā šis būtiskums un nozīmīgums tika ņemts vērā.

6.   Konsolidētās uzraudzības iestāde laikus un jebkurā gadījumā ne vēlāk kā kopīgā lēmuma laika grafikā noteiktajā termiņā iesniedz ziņojumu projektus attiecīgajām kompetentajām iestādēm saskaņā ar 3. panta 2. punkta c) apakšpunktu.

7.   Ievērojot 4. panta 3. punktā minēto vienošanos, konsolidētās uzraudzības iestāde var sniegt grupas riska novērtējuma ziņojuma projektu un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektu citām kompetentajām iestādēm un trešo valstu kompetentajām iestādēm.

1.   Konsolidētās uzraudzības iestāde lemj par to, kāda ir ar attiecīgajām kompetentajām iestādēm veiktā dialoga par grupas riska novērtējuma ziņojuma projektu un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektu forma un tvērums.

2.   Konsolidētās uzraudzības iestāde un attiecīgās kompetentās iestādes apspriež kompromisa panākšanu starp attiecīgi atsevišķajos UPNP ziņojumos un likviditātes riska novērtējuma ziņojumos, kas minēti 6. panta 1. punktā, iekļautajiem kvantitatīvajiem priekšlikumiem un grupas riska novērtējuma ziņojuma projektā un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projektā iekļautajiem kvantitatīvajiem priekšlikumiem.

3.   Kvantitatīvie priekšlikumi, kas minēti 2. punktā, sastāv vismaz no šādiem priekšlikumiem:

a)	ierosinātais pašu kapitāla līmenis, kas saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 104. panta 1. punkta a) apakšpunktu iestāžu grupai ir jāuztur konsolidētajā līmenī un visām šīs grupas iestādēm ir jāuztur individuālajā līmenī;

b)	ierosinātās īpašās likviditātes prasības, kas saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 105. pantu iestāžu grupai ir jāizpilda konsolidētajā līmenī un visām šīs grupas iestādēm ir jāizpilda individuālajā līmenī.

1.   Pamatojoties uz 7. pantā minēto dialogu, konsolidētās uzraudzības iestāde sagatavo grupas riska novērtējuma ziņojuma un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma galīgo redakciju, izmantojot grupas riska novērtējuma ziņojuma projekta un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma projekta formātu un saturu, kā minēts 6. pantā. Konsolidētās uzraudzības iestāde izskaidro jebkādas būtiskas izmaiņas, kas veiktas grupas riska novērtējuma ziņojumā vai grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojumā. Izmaiņas atspoguļo dialoga iznākumu un ietver grupas riska novērtējuma ziņojuma vai grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma pielikumu atbilstošus atjauninājumus.

2.   Konsolidētās uzraudzības iestāde laikus un jebkurā gadījumā ne vēlāk kā kopīgā lēmuma laika grafikā noteiktajā termiņā iesniedz grupas riska novērtējuma ziņojumu un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojumu attiecīgajām kompetentajām iestādēm saskaņā ar 3. panta 2. punkta e) apakšpunktu.

3.   Saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 113. panta 2. punkta a) apakšpunktu līdz ar grupas riska novērtējuma ziņojuma iesniegšanu attiecīgajām kompetentajām iestādēm sākas četrus mēnešus ilgs periods, kurā jāpanāk kapitāla kopīgais lēmums.

4.   Saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 113. panta 2. punkta b) apakšpunktu līdz ar grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojuma iesniegšanu attiecīgajām kompetentajām iestādēm sākas vienu mēnesi ilgs periods, kurā jāpanāk likviditātes kopīgais lēmums.

5.   Ievērojot 4. panta 3. punktā minēto vienošanos, konsolidētās uzraudzības iestāde var sniegt grupas riska novērtējuma ziņojumu un grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojumu citām kompetentajām iestādēm un trešo valstu kompetentajām iestādēm.

1.   Attiecīgās kompetentās iestādes konsolidētās uzraudzības iestādei laikus un jebkurā gadījumā līdz kopīgā lēmuma laika grafikā noteiktajam termiņam sniedz savu devumu kapitāla kopīgā lēmuma projektā un likviditātes kopīgā lēmuma projektā saskaņā ar 3. panta 2. punkta f) apakšpunktu. Devums attiecas uz visām iestāžu grupā ietilpstošajām iestādēm, kas ir kopīgā lēmuma procesa tvērumā.

2.   Konsolidētās uzraudzības iestāde sniedz devumu kapitāla kopīgā lēmuma projektā. Tās devumā iekļauj visus šos elementus:

a)	visas grupas iestādes individuālajā līmenī, kuras saņēmušas atļauju attiecīgās konsolidētās uzraudzības iestādes jurisdikcijā un kuras ietilpst kopīgo lēmumu procesa tvērumā;

b)	iestāžu grupa konsolidētajā līmenī.

3.   Konsolidētās uzraudzības iestāde sniedz devumu likviditātes kopīgajā lēmumā. Tās devumā iekļauj visus šos elementus:

a)	visas grupas iestādes individuālajā līmenī, ja šīs iestādes saņēmušas atļauju attiecīgās konsolidētās uzraudzības iestādes jurisdikcijā un kuras ietilpst kopīgo lēmumu procesa tvērumā;

b)	iestāžu grupa konsolidētajā līmenī.

4.   Devumā kapitāla kopīgā lēmuma projektam nosaka katru no 10. pantā minētajiem elementiem.

5.   Devumā likviditātes kopīgā lēmuma projektam nosaka katru no 11. pantā minētajiem elementiem.

1.   Konsolidētās uzraudzības iestāde sagatavo pilnībā pamatotu kapitāla kopīgā lēmuma projektu, kas attiecas uz grupu un šīs grupas iestādēm. Kapitāla kopīgā lēmuma projektā tiek noteikts katrs no šiem elementiem:

a)	kapitāla kopīgā lēmuma procesā iesaistītās konsolidētās uzraudzības iestādes un attiecīgo kompetento iestāžu nosaukumi;

b)	iestāžu grupas nosaukums un saraksts ar visām grupā ietilpstošajām iestādēm, uz kurām kapitāla kopīgā lēmuma projekts attiecas un kurām tas ir piemērojams;

c)	atsauces uz piemērojamiem Savienības un valsts tiesību aktiem, kas attiecas uz kapitāla kopīgo lēmumu sagatavošanu, galīgās redakcijas izstrādi un piemērošanu;

d)	kapitāla kopīgā lēmuma projekta un jebkāda tā atjauninājuma datums;

e)	secinājums par Direktīvas 2013/36/ES 73. un 97. panta piemērošanu;

f)	secinājums par iestāžu grupas pašu kapitāla pietiekamību konsolidētajā līmenī;

g)	secinājums par katras grupā ietilpstošās iestādes pašu kapitāla pietiekamību individuālajā līmenī;

h)	secinājums par pašu kapitāla līmeni, kas katrai grupas iestādei saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 104. panta 1. punkta a) apakšpunktu ir jāuztur individuālajā līmenī;

i)	secinājums par pašu kapitāla līmeni, kas iestāžu grupai saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 104. panta 1. punkta a) apakšpunktu ir jāuztur konsolidētajā līmenī;

j)

informācija par minimālajām prudenciālajām prasībām, kas ir piemērojamas katrai iestādei saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 575/2013 92. pantu un Direktīvas 2013/36/ES 103., 129., 130., 131. un 133. pantu, un par jebkādām citām attiecīgajām prudenciālajām vai makroprudenciālajām prasībām, pamatnostādnēm, ieteikumiem vai brīdinājumiem;

k)	atsauces datums, uz kuru attiecas e) līdz i) apakšpunktā minētie secinājumi;

l)	attiecīgā gadījumā – h) un i) apakšpunktā minēto secinājumu īstenošanas laika grafiks.

2.   Secinājumos, kas minēti 1. punkta e) apakšpunktā, tiek noteikts katrs no šiem elementiem:

a)	novērtējums, vai grupā ietilpstošās iestādes ir ieviesušas pamatotas, efektīvas un pilnīgas stratēģijas un procesus iekšējā kapitāla novērtēšanai, uzturēšanai un sadalei un vai šādas stratēģijas un procesi ir aktualizēti;

b)	novērtējums par to, vai iekšējā kapitāla summas, veidi un sadale ir pienācīga, lai segtu tāda veida un rakstura riskus, kuriem grupā ietilpstošās iestādes ir pakļautas vai varētu būt pakļautas;

c)	novērtējums par to, vai grupā ietilpstošās iestādes ir ieviesušas pienācīgas kārtības, stratēģijas, procesus un mehānismus, lai nodrošinātu atbilstību visām Direktīvas 2013/36/ES un Regulas (ES) Nr. 575/2013 prasībām;

d)	novērtējums par to, vai grupā ietilpstošo iestāžu īstenotās kārtības, stratēģijas, procesi un mehānismi nodrošina to risku pareizu pārvaldību un segšanu;

e)	informācija par uzraudzības pasākumu un pilnvaru piemērošanu saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 102. pantu, 104. panta 1. punkta b) līdz l) apakšpunktu, lai novērstu uz a) līdz d) apakšpunkta pamata identificētos trūkumus.

3.   Secinājumi, kas minēti 1. punkta f) un g) apakšpunktā, ir saistīti ar un pamatojas uz 1. punkta e) apakšpunktā minēto secinājumu.

4.   Secinājumi, kas minēti 1. punkta h) un i) apakšpunktā, atbilst visām šīm prasībām:

a)	tie tiek formulēti kā summa vai attiecība, vai abu kombinācija;

b)	tie sniedz sīkāku informāciju par nepieciešamā papildu pašu kapitāla kvalitāti;

c)	tie ir saistīti ar un pamatojas uz 1. punkta e) apakšpunktā minēto secinājumu.

5.   Secinājumi par katru grupā ietilpstošo iestādi individuālajā līmenī un iestāžu grupu konsolidētajā līmenī kapitāla kopīgā lēmuma dokumenta projektā ir skaidri identificējami.

6.   Konsolidētās uzraudzības iestāde laikus un jebkurā gadījumā ne vēlāk kā kopīgā lēmuma laika grafikā noteiktajā termiņā iesniedz attiecīgajām kompetentajām iestādēm kapitāla kopīgā lēmuma dokumenta projektu saskaņā ar 3. panta 2. punkta g) apakšpunktu.

1.   Konsolidētās uzraudzības iestāde sagatavo pilnībā argumentētu likviditātes kopīgā lēmuma projektu, kas attiecas uz grupu un šīs grupas iestādēm. Likviditātes kopīgā lēmuma projektā ir noteikts katrs no šiem elementiem:

a)	likviditātes kopīgā lēmuma procesā iesaistītās konsolidētās uzraudzības iestādes un attiecīgo kompetento iestāžu nosaukumi;

b)	iestāžu grupas nosaukums un saraksts ar visām grupā ietilpstošajām iestādēm, uz kurām likviditātes kopīgā lēmuma projekts attiecas un kurām tas ir piemērojams;

c)	atsauces uz piemērojamiem Savienības un valsts tiesību aktiem, kas attiecas uz likviditātes kopīgo lēmumu sagatavošanu, galīgās redakcijas izstrādi un piemērošanu;

d)	likviditātes kopīgā lēmuma projekta un jebkāda tā atjauninājuma datums;

e)	secinājums par grupas likviditātes pietiekamību konsolidētajā līmenī;

f)	secinājums par katras grupā ietilpstošās iestādes likviditātes pietiekamību individuālajā līmenī;

g)

secinājumi par pasākumiem, kas veikti, lai risinātu nozīmīgus jautājumus un būtiskus konstatējumus attiecībā uz likviditātes uzraudzību, tai skaitā attiecībā uz organizāciju un apiešanos ar riskiem, kā prasīts saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 86. pantu, un attiecībā uz nepieciešamību pēc īpašām likviditātes prasībām saskaņā ar minētās direktīvas 105. pantu katrai grupā ietilpstošajai iestādei individuālajā līmenī un grupai konsolidētajā līmenī;

h)	informācija par jebkādām citām attiecīgajām prudenciālajām vai makroprudenciālajām prasībām, pamatnostādnēm, ieteikumiem vai brīdinājumiem;

i)	atsauces datums, uz kuru attiecas e) līdz g) apakšpunktā minētie secinājumi;

j)	attiecīgā gadījumā – g) apakšpunktā minēto secinājumu īstenošanas laika grafiks.

2.   Secinājumos, kas minēti 1. punkta e) un f) apakšpunktā, tiek noteikts katrs no šiem elementiem:

a)	novērtējums par to, vai grupā ietilpstošās iestādes ir īstenojušas stabilas stratēģijas, politikas, procesus un sistēmas likviditātes riska noteikšanai, novērtēšanai, pārvaldīšanai un pārraudzīšanai atbilstīgos periodos;

b)	novērtējums par to, vai likviditāte, ko grupā ietilpstošās iestādes uztur individuālajā līmenī un grupa uztur konsolidētajā līmenī, pietiekamā apmērā sedz likviditātes riskus;

c)	novērtējums par to, vai grupā ietilpstošās iestādes ir īstenojušas pienācīgus pasākumus, stratēģijas, procesus un mehānismus, lai nodrošinātu atbilstību visām Direktīvas 2013/36/ES un Regulas (ES) Nr. 575/2013 prasībām.

3.   Secinājumā, kas minēts 1. punkta g) apakšpunktā, ir sniegta sīkāka informācija par veiktajiem pasākumiem. Ja šie pasākumi attiecas uz nepieciešamību pēc īpašām likviditātes prasībām saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 105. pantu, secinājumā tiek iekļautas detaļas par šo specifisko likviditātes prasību artikulāciju.

4.   Secinājumi par katru grupā ietilpstošo iestādi individuālajā līmenī un iestāžu grupu konsolidētajā līmenī likviditātes kopīgā lēmuma dokumenta projektā ir skaidri identificējami.

5.   Konsolidētās uzraudzības iestāde attiecīgajām kompetentajām iestādēm laikus un jebkurā gadījumā ne vēlāk kā kopīgā lēmuma laika grafikā noteiktajā termiņā iesniedz likviditātes kopīgā lēmuma dokumenta projektu saskaņā ar 3. panta 2. punkta g) apakšpunktu.

1.   Pēc 3. panta 2. punkta i) apakšpunktā minētā dialoga ar attiecīgajām kompetentajām iestādēm par kapitāla kopīgā lēmuma projektu un likviditātes kopīgā lēmuma projektu konsolidētās uzraudzības iestāde vajadzības gadījumā pārskata kapitāla kopīgā lēmuma projektu un likviditātes kopīgā lēmuma projektu, lai izstrādātu to galīgās redakcijas.

2.   Konsolidētās uzraudzības iestāde un visas attiecīgās kompetentās iestādes vienojas par kapitāla kopīgo lēmumu un likviditātes kopīgo lēmumu.

3.   Vienošanos rakstveidā apliecina konsolidētās uzraudzības iestādes un attiecīgo kompetento iestāžu pārstāvji, kuriem ir atbilstošas pilnvaras pārstāvēt minētās kompetentās iestādes.

1.   Konsolidētās uzraudzības iestāde laikus un jebkurā gadījumā ne vēlāk kā kopīgā lēmuma laika grafikā noteiktajā termiņā iesniedz ES mātes iestādes vadības struktūrai kapitāla kopīgā lēmuma dokumentu un likviditātes kopīgā lēmuma dokumentu saskaņā ar 3. panta 2. punkta k) apakšpunktu. Konsolidētās uzraudzības iestāde apstiprina šo paziņojumu attiecīgajām kompetentajām iestādēm.

2.   Attiecīgās kompetentās iestādes dalībvalstī laikus un jebkurā gadījumā ne vēlāk kā kopīgā lēmuma laika grafikā noteiktajā termiņā iesniedz to iestāžu, kuras attiecīgajā dalībvalstī ir saņēmušas atļauju, vadības struktūrām attiecīgās kapitāla kopīgā lēmuma dokumenta un likviditātes kopīgā lēmuma dokumenta daļas, kuras ir būtiskas katrai no šīm iestādēm, saskaņā ar 3. panta 2. punkta k) apakšpunktu.

3.   Konsolidētās uzraudzības iestāde vajadzības gadījumā apspriež kapitāla kopīgā lēmuma dokumentu un likviditātes kopīgā lēmuma dokumentu ar ES mātes iestādi, lai izskaidrotu šo lēmumu detaļas un to piemērošanu.

4.   Attiecīgās kompetentās iestādes dalībvalstī vajadzības gadījumā apspriež ar dalībvalstī uzņēmējdarbību veicošajām iestādēm attiecīgās kapitāla kopīgā lēmuma dokumenta un likviditātes kopīgā lēmuma dokumenta daļas, kuras ir būtiskas katrai no šīm iestādēm, lai izskaidrotu šo lēmumu detaļas un to piemērošanu.

1.   Konsolidētās uzraudzības iestāde paziņo 13. panta 3. punktā minētās apspriešanās iznākumu attiecīgajām kompetentajām iestādēm, ja ES mātes iestādei ir jāveic viena no šīm darbībām:

a)	jāizpilda papildu pašu kapitāla prasības saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 104. panta 1. punkta a) apakšpunktu individuālajā vai konsolidētajā līmenī;

b)	jārisina nozīmīgi jautājumi vai būtiski konstatējumi attiecībā uz likviditātes uzraudzību vai jāizpilda īpašas likviditātes prasības saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 105. pantu individuālajā vai konsolidētajā līmenī.

2.   Attiecīgās kompetentās iestādes dalībvalstī paziņo 13. panta 4. punktā minētās apspriešanās iznākumu konsolidētās uzraudzības iestādei, ja iestādei, kura saņēmusi atļauju attiecīgajā dalībvalstī, ir jāveic viena no šīm darbībām:

a)	jāizpilda papildu pašu kapitāla prasības saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 104. panta 1. punkta a) apakšpunktu individuālajā līmenī;

b)	jārisina nozīmīgi jautājumi vai būtiski konstatējumi attiecībā uz likviditātes uzraudzību vai jāizpilda īpašas likviditātes prasības saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 105. pantu individuālajā līmenī.

3.   Konsolidētās uzraudzības iestāde pārsūta 2. punktā minētās apspriešanās iznākumu citām attiecīgajām kompetentajām iestādēm.

4.   Konsolidētās uzraudzības iestāde un attiecīgās kompetentās iestādes pārrauga kapitāla kopīgo lēmumu un likviditātes kopīgo lēmumu piemērošanu, kas ir būtiski katrai no grupā ietilpstošajām iestādēm, par kurām tās attiecīgi ir atbildīgas.

1.   Ja konsolidētās uzraudzības iestāde un attiecīgās kompetentās iestādes nepanāk vienošanos par kapitāla kopīgo lēmumu vai likviditātes kopīgo lēmumu attiecīgi 8. panta 3. punktā vai 8. panta 4. punktā minētajā laikposmā, lēmumus, kas minēti Direktīvas 2013/36/ES 113. panta 3.punktā, apliecina rakstveidā un pieņem ne vēlāk kā šādos datumos:

a)	datumā, kas ir vienu mēnesi pēc attiecīgi 8. panta 3. punktā vai 4. punktā minētā laikposma beigām;

b)	datumā, kas ir vienu mēnesi pēc tam, kad EBI, pamatojoties uz apspriešanās pieprasījumu saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 113. panta 2. punkta trešo daļu, ir sniegusi padomu;

c)	datumā, kas ir vienu mēnesi pēc tam, kad EBI ir pieņēmusi lēmumu saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 113. panta 3. punkta pirmo vai otro daļu, vai jebkurā citā datumā, ko EBI noteikusi šādā lēmumā.

2.   Attiecīgās kompetentās iestādes paziņo konsolidētās uzraudzības iestādei lēmumus, kurus tās pieņēmušas individuālajā līmenī, ja nav kopīga lēmuma.

3.   Konsolidētās uzraudzības iestāde 2. punktā minētos lēmumus kopā ar saviem lēmumiem, kas pieņemti individuālajā un konsolidētajā līmenī, iekļauj vienotā dokumentā un iesniedz šo dokumentu visām attiecīgajām kompetentajām iestādēm.

4.   Ja ir notikusi apspriešanās ar EBI, 3. punktā minētajā dokumentā iekļauj paskaidrojumu par jebkādām atkāpēm no EBI padoma.

1.   Kapitāla lēmumu, ko pieņem, ja nav kapitāla kopīgā lēmuma, izklāsta dokumentā, kurā ir iekļauti visi šie elementi:

a)	konsolidētās uzraudzības iestādes vai attiecīgās kompetentās iestādes, kas pieņem kapitāla lēmumu, nosaukums;

b)	iestāžu grupas vai grupā ietilpstošās iestādes, uz kuru kapitāla lēmums attiecas un kurai tas ir piemērojams, nosaukums;

c)	atsauces uz piemērojamiem Savienības un valsts tiesību aktiem, kas attiecas uz kapitāla lēmumu sagatavošanu, galīgās redakcijas izstrādi un piemērošanu;

d)	kapitāla lēmuma datums;

e)	secinājums par Direktīvas 2013/36/ES 73. un 97. panta piemērošanu;

f)	attiecībā uz konsolidētajā līmenī pieņemtajiem kapitāla lēmumiem – secinājums par iestāžu grupas pašu kapitāla pietiekamību konsolidētajā līmenī;

g)	attiecībā uz individuālajā līmenī pieņemtajiem kapitāla lēmumiem – secinājums par attiecīgās iestādes pašu kapitāla pietiekamību individuālajā līmenī;

h)	attiecībā uz konsolidētajā līmenī pieņemtajiem kapitāla lēmumiem – secinājums par pašu kapitāla līmeni, ko iestāžu grupai ir jāuztur konsolidētajā līmenī saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 104. panta 1. punkta a) apakšpunktu;

i)	attiecībā uz individuālajā līmenī pieņemtajiem kapitāla lēmumiem – secinājums par pašu kapitāla līmeni, ko attiecīgajai iestādei ir jāuztur individuālajā līmenī saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 104. panta 1. punkta a) apakšpunktu;

j)

informācija par minimālajām prudenciālajām prasībām, kas ir piemērojamas attiecīgajām iestādēm saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 575/2013 92. pantu un Direktīvas 2013/36/ES 103., 129., 130., 131. un 133. pantu, un par jebkādām citām attiecīgajām prudenciālajām vai makroprudenciālajām prasībām, pamatnostādnēm, ieteikumiem vai brīdinājumiem;

k)	atsauces datums, uz kuru attiecas e) līdz i) apakšpunktā minētie secinājumi;

l)	attiecīgā gadījumā – apraksts par to, kā ir ņemts vērā citu attiecīgo kompetento iestāžu vai konsolidētās uzraudzības iestādes paustais riska novērtējums, viedokļi un atrunas;

m)	attiecīgā gadījumā – h) un i) apakšpunktā minēto secinājumu īstenošanas laika grafiks.

2.   Kapitāla lēmumi, kas pieņemti, ja nav kapitāla kopīgā lēmuma, individuālajā vai konsolidētajā līmenī, attiecīgā gadījumā atbilst 10. panta 2. līdz 4. punkta prasībām.

1.   Likviditātes lēmumu, ko pieņem, ja nav likviditātes kopīgā lēmuma, izklāsta dokumentā, kurā ir iekļauti visi šie elementi:

a)	konsolidētās uzraudzības iestādes vai attiecīgās kompetentās iestādes, kas pieņem likviditātes lēmumu, nosaukums;

b)	iestāžu grupas vai grupā ietilpstošās iestādes, uz kuru likviditātes lēmums attiecas un kurai tas ir piemērojams, nosaukums;

c)	atsauces uz piemērojamiem Savienības un valsts tiesību aktiem, kas attiecas uz likviditātes lēmumu sagatavošanu, galīgās redakcijas izstrādi un piemērošanu;

d)	likviditātes lēmuma datums;

e)	attiecībā uz konsolidētajā līmenī pieņemtiem likviditātes lēmumiem – secinājumi par iestāžu grupas likviditātes pietiekamību konsolidētajā līmenī;

f)	attiecībā uz individuālajā līmenī pieņemtiem likviditātes lēmumiem – secinājumi par attiecīgās iestādes likviditātes pietiekamību individuālajā līmenī;

g)

attiecībā uz konsolidētajā līmenī pieņemtiem likviditātes lēmumiem – secinājumi par pasākumiem, kas veikti, lai risinātu nozīmīgus jautājumus un būtiskus konstatējumus attiecībā uz likviditātes uzraudzību, tai skaitā attiecībā uz organizāciju un apiešanos ar riskiem, kā prasīts saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 86. pantu, un attiecībā uz nepieciešamību pēc īpašām likviditātes prasībām grupai konsolidētajā līmenī saskaņā ar minētās direktīvas 105. pantu;

h)

attiecībā uz individuālajā līmenī pieņemtiem likviditātes lēmumiem – secinājumi par pasākumiem, kas veikti, lai risinātu nozīmīgus jautājumus un būtiskus konstatējumus attiecībā uz likviditātes uzraudzību, tai skaitā attiecībā uz organizāciju un apiešanos ar riskiem, kā prasīts saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 86. pantu, un attiecībā uz nepieciešamību pēc īpašām likviditātes prasībām attiecīgajai iestādei individuālajā līmenī saskaņā ar minētās direktīvas 105. pantu;

i)	atsauces datums, uz kuru attiecas e) līdz h) apakšpunktā minētie secinājumi;

j)	informācija par jebkādām citām attiecīgajām prudenciālajām vai makroprudenciālajām prasībām, pamatnostādnēm, ieteikumiem vai brīdinājumiem;

k)	attiecīgā gadījumā – apraksts par to, kā ir ņemts vērā citu attiecīgo kompetento iestāžu vai konsolidētās uzraudzības iestādes paustais riska novērtējums, viedokļi un atrunas;

l)	attiecīgā gadījumā – g) līdz h) apakšpunktā minēto secinājumu īstenošanas laika grafiks.

2.   Likviditātes lēmumi, kas pieņemti, ja nav likviditātes kopīgā lēmuma, individuālajā vai konsolidētajā līmenī, atbilst 11. panta 2. līdz 3. punkta prasībām.

1.   Konsolidētās uzraudzības iestāde sniedz 15. panta 3. punktā minēto lēmuma dokumentu ES mātes iestādes vadības struktūrai.

2.   Attiecīgās kompetentās iestādes dalībvalstī sniedz to iestāžu, kuras saņēmušas atļauju attiecīgajā dalībvalstī, vadības struktūrām 1. punktā minētā lēmuma dokumenta attiecīgās daļas, kas ir būtiskas katrai no šīm iestādēm.

3.   Konsolidētās uzraudzības iestāde vajadzības gadījumā apspriež lēmuma dokumentu ar ES mātes iestādi, lai izskaidrotu kapitāla lēmuma vai likviditātes lēmuma, kas pieņemts, ja nav kapitāla kopīgā lēmuma vai likviditātes kopīgā lēmuma, detaļas un piemērošanu.

4.   Attiecīgās kompetentās iestādes dalībvalstī vajadzības gadījumā apspriež ar iestādēm, kas veic uzņēmējdarbību šajā dalībvalstī, attiecīgās lēmuma dokumenta daļas, kuras ir būtiskas katrai no šīm iestādēm, lai izskaidrotu kapitāla lēmuma vai likviditātes lēmuma, kas pieņemts, ja nav kapitāla kopīgā lēmuma vai likviditātes kopīgā lēmuma, detaļas un piemērošanu.

1.   Ja pieprasījumu ārkārtas gadījumā atjaunināt kapitāla kopīgo lēmumu vai likviditātes kopīgo lēmumu iniciē konsolidētās uzraudzības iestāde vai attiecīgā kompetentā iestāde saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 113. panta 4. punktu, konsolidētās uzraudzības iestāde paziņo šo pieprasījumu visām attiecīgajām kompetentajām iestādēm. Ārkārtas atjaunināšanu veic saskaņā ar procesu, kas noteikts 9. līdz 14. pantā.

2.   Ja attiecīgā kompetentā iestāde pieprasa konsolidētās uzraudzības iestādei divpusēji atjaunināt kopīgo lēmumu attiecībā uz iestādi, kas nav ES mātes iestāde, ES mātes finanšu pārvaldītājsabiedrība vai ES mātes jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība, pieprasījumu iesniedz rakstveidā un pilnībā pamato.

Konsolidētās uzraudzības iestāde paziņo pirmajā daļā minēto pieprasījumu visām attiecīgajām kompetentajām iestādēm. Pieprasījumā iekļauj kapitāla kopīgā lēmuma dokumenta projektu, kas atbilst 10. pantā noteiktajām prasībām, vai likviditātes kopīgā lēmuma projektu, kas atbilst 11. pantā noteiktajām prasībām. Konsolidētās uzraudzības iestāde nosaka termiņu, līdz kuram attiecīgās kompetentās iestādes var iesniegt komentārus, vai atjauninājums būtu jāadresē divpusēji.

Ja noteiktajā termiņā neviena no attiecīgajām kompetentajām iestādēm nepieprasa veikt atjauninājumu veidā, kas nav divpusējs, konsolidētās uzraudzības iestāde un attiecīgā kompetentā iestāde, kas pieprasīja ārkārtas atjaunināšanu, sniedz devumu kopīgajā lēmumā un vienojas par kopīgo lēmumu divpusēji.

3.   Ja attiecīgā kompetentā iestāde nevēlas sniegt devumu atjauninātajam kopīgajam lēmumam saskaņā ar 9. pantu, konsolidētās uzraudzības iestāde sagatavo atjaunināto kopīgo lēmumu, pamatojoties uz pēdējo saņemto attiecīgās kompetentās iestādes devumu kopīgā lēmuma dokumentam.

1.   Tāda lēmuma, kas pieņemts, ja nav kopīgā lēmuma, ikgadējā atjaunināšana tiek veikta, ievērojot 3. panta 2. punktā paredzētos posmus, ciktāl katrs posms ir vajadzīgs Direktīvas 2013/36/ES 97. panta 4. punkta piemērošanai.

2.   Tādu lēmumu, kas saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 113. panta 4. punktu pieņemti, ja nav kopīgā lēmuma, ārkārtas atjaunināšana tiek veikta saskaņā ar 9. līdz 14. pantā noteikto procesu.

Iestāde:

Iestādes kategorija:

[kamēr saskaņā ar EBI pamatnostādnēm par kopēju UPNP metodoloģiju un procedūrām nav ieviesta kopēja kategoriju pieeja, pamatojas uz valstī izmantoto klasifikāciju; kategorija, kurā iedalīta iestāde, atspoguļo arī iestādes sistēmisko nozīmīgumu]

Atsauces datums:

Aktīvu kopsumma (miljonos EUR) atsauces datumā:

Kompetentā iestāde:

Vispārējais UPNP novērtējums

Vispārējais UPNP vērtējums (pēc kapitāla un likviditātes pietiekamības novērtēšanas):

Šajā iedaļā būtu jāietver turpmākajās iedaļās veikto novērtējumu kopsavilkums.

Kapitāla pietiekamības novērtējums

Šajā iedaļā norādiet: 1) kapitāla pietiekamības novērtējuma kopsavilkumu; 2) sākotnējo kopīgā lēmuma priekšlikumu, tostarp pārskatu par pašu kapitāla pietiekamību attiecīgās sabiedrības līmenī un jebkādā nepieciešamajā pašu kapitāla līmenī, kas pārsniedz Direktīvas 2013/36/ES (KPD) VII sadaļas ceturtajā nodaļā un Regulā (ES) Nr. 575/2013 (KPR) noteiktās prasības; 3) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu un 4) jebkādu citu ar kapitālu saistītu uzraudzības pasākumu (1) aprakstu.

Šajā iedaļā aprakstiet arī to, kā aprēķinātas UPNP kapitāla aplēses un kā ņemtas vērā iekšējā kapitāla pietiekamības novērtēšanas procesa ( ICAAP ) kapitāla aplēses, ja tās novērtētas kā uzticamas.

Likviditātes pietiekamības novērtējums

Šajā iedaļā norādiet: 1) likviditātes pietiekamības novērtējuma kopsavilkumu; 2) kopīgā lēmuma priekšlikumu, tostarp pārskatu par likviditātes pietiekamību attiecīgās sabiedrības līmenī un attiecīgā gadījumā pārskatu par jebkādiem nepieciešamajiem uzraudzības pasākumiem; 3) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu un 4) attiecīgā gadījumā aprakstu par jebkādiem citiem uzraudzības pasākumiem identificēto nepilnību novēršanai.

Atkarībā no tā, kāds ir kopīgā lēmuma par likviditāti pieņemšanas laiks, šajā novērtējumā būtu jāaplūko vai nu Likviditātes UPNP ziņojumā apkopotie konstatējumi (sk. veidni V pielikumā), vai arī jāsniedz atjaunināts novērtējums.

(1) Piemēram, ierobežojumi dividenžu izmaksāšanai.

A. Uzņēmējdarbības modeļa analīze (dzīvotspēja un ilgtspēja)

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) uzņēmējdarbības modeļa, stratēģijas un finanšu stāvokļa attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) uzraudzības novērtējumu par pašreizējā uzņēmējdarbības modeļa dzīvotspēju un stratēģijas ilgtspēju un 3) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus.

B. Iekšējās pārvaldības kārtība

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) iekšējās pārvaldības satvara attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar iekšējās pārvaldības prasībām; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

C. Maksātspējas riski

C.1 Kredītrisks un darījuma partnera risks

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) riska attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

C.2 Norēķinu/piegādes risks

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) riska attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

C.3 Starpkoncentrācijas risks

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) riska attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

C.4 Tirgus risks

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) riska attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

C.5 Procentu likmes risks, kas izriet no netirdzniecības portfeļa darbībām ( IRRBB )

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) riska attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

C.6 Operacionālais risks

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) riska attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

C.7 Pārmērīgas sviras risks

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) riska attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

C.8 Attiecīgā gadījumā citi iestādei būtiski riski (precizējiet)

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) citu identificēto maksātspējas risku attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

D. Likviditātes riski

Vispārējais likviditātes riska vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) likviditātes un finansējuma risku attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

Atkarībā no tā, kāds ir kopīgā lēmuma par likviditāti pieņemšanas laiks, šajā novērtējumā būtu jāaplūko vai nu Likviditātes UPNP ziņojumā apkopotie konstatējumi (sk. veidni V pielikumā), vai arī jāsniedz atjaunināts novērtējums.

Ja likviditātes un finansējuma risku novērtējumā tiek izceltas būtiskas problēmas attiecībā uz finansējuma risku un ja saistībā ar tām ir nepieciešams piešķirt kapitālu, lai mazinātu ietekmi, ko rada palielinātas finansējuma izmaksas, aprakstiet, kā tas attiecīgā gadījumā atspoguļojas papildu pašu kapitāla prasībās.

E. Sistēmiskais risks

Šajā iedaļā norādiet: 1) riska attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu un 3) jebkādus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus.

F. ICAAP pārskats

Šajā iedaļā norādiet: 1) kopsavilkumu par konstatējumiem, kas gūti ICAAP satvara, iestādes pašas veiktās riska kvantificēšanas un izrietošās atbilstoša iekšējā kapitāla piešķiršanas uzticamības novērtējuma ietvaros; 2) ICAAP satvara attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 3) identificētās nepilnības; 4) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar ICAAP ; 5) iestādes veicamās darbības problēmas mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

Šajā iedaļā būtu jāiekļauj arī pārskats par to, vai ICAAP aplēses tiek uzskatītas par uzticamām un vai tās varētu sniegt ieguldījumu kapitāla pietiekamības novērtējumā.

G. Starprisku diversifikācijas ietekme

Ņemot vērā ICAAP novērtējumu rezultātus un iekšējā kapitāla aplēses, un tikai tādā gadījumā, ja tiek atzīta diversifikācijas ietekme, norādiet šajā iedaļā aprakstu par diversifikācijas ietekmes iedarbību un norādiet, kādā mērā ieguvumus no diversifikācijas ietekmes var ņemt vērā, lai noteiktu kapitāla pietiekamību.

H. Stresa testa rezultāti

Šajā iedaļā apkopojiet pašu iestāžu stresa testu rezultātus un to ietekmi uz kapitāla pietiekamību, kā arī minēto stresa testu saskaņotību ar uzraudzības stresa testiem, tostarp attiecīgā gadījumā paskaidrojumu par to, kā aprēķinātas stresa testa rezerves.

Cita būtiska informācija

Šajā iedaļā norādiet citu informāciju, ko kompetentā iestāde uzskata par būtisku saistībā ar grupas riska novērtējumu un kas nav sniegta iepriekš.

Kvantitatīvie rādītāji, par kuriem vienojušās konsolidētās uzraudzības iestāde un EEZ uzņēmējas valsts kompetentās iestādes (saskaņā ar RTS/ĪTS par uzraudzītāju kolēģijām)

Uzskaitiet jebkādus kvantitatīvus rādītājus, ar kuriem nolemts dalīties kopīgā riska novērtējuma ziņojuma izstrādāšanas laikā ar mērķi panāktu kopīgu lēmumu.

Iestāde:

Iestādes kategorija:

[kamēr saskaņā ar EBI pamatnostādnēm par kopēju UPNP metodoloģiju un procedūrām nav ieviesta kopēja kategoriju pieeja, pamatojas uz valstī izmantoto klasifikāciju; kategorija, kurā iedalīta iestāde, atspoguļo arī iestādes sistēmisko nozīmīgumu]

Atsauces datums:

Aktīvu kopsumma (miljonos EUR) atsauces datumā:

Kompetentā iestāde:

UPNP elementi

Vērtējums

A.

Uzņēmējdarbības modelis (dzīvotspēja un ilgtspēja)

B.

Iekšējās pārvaldības kārtība

C.

Iekšējās pārvaldības kārtība

C.1

Kredītrisks un darījuma partneru risks

C.2

Norēķinu/piegādes risks

C.3

Starpkoncentrācijas risks

C.4

Tirgus risks

C.5

Procentu likmes risks, kas izriet no netirdzniecības portfeļa darbībām (IRRBB)

C.6

Operacionālais risks

C.7

Pārmērīgas sviras risks

C.8

Attiecīgā gadījumā citi iestādei būtiski riski (precizējiet)

C.9

Attiecīgā gadījumā citi iestādei būtiski riski (precizējiet)

D.

Likviditātes riski

[atbilstīgi likviditātes UPNP ziņojuma rezultātam]

Minētajiem vērtējumiem vajadzētu atbilst attiecīgajiem novērtējumiem saskaņā ar likviditātes kopīgo lēmumu. Atkarībā no tā, kāds ir kopīgā lēmuma par likviditāti pieņemšanas laiks, šajā novērtējumā būtu jāaplūko vai nu Likviditātes UPNP ziņojumā apkopotie konstatējumi, vai arī jāsniedz atjaunināts novērtējums.

E.

Sistēmiskais risks (risks, ko iestāde rada finanšu sistēmai)

Vispārējais UPNP vērtējums

Iestāde:

Iestādes kategorija:

[kamēr saskaņā ar EBI pamatnostādnēm par kopēju UPNP metodoloģiju un procedūrām nav ieviesta kopēja kategoriju pieeja, pamatojas uz valstī izmantoto klasifikāciju; kategorija, kurā iedalīta iestāde, atspoguļo arī iestādes sistēmisko nozīmīgumu]

Atsauces datums:

Aktīvu kopsumma (miljonos EUR) atsauces datumā:

Kompetentā iestāde:

UPNP elementi

Izziņas posteņi

Vispārējā UPNP kapitāla prasība/aplēse

(tostarp attiecīgā gadījumā uzraudzības aizstājējvērtība)

(miljonos EUR)

Attiecīgā gadījumā1. pīlāra kapitāla prasības

(miljonos EUR)

ICAAP aplēse

(miljonos EUR)

A.

Uzņēmējdarbības modelis (dzīvotspēja un ilgtspēja)

B.

Iekšējās pārvaldības kārtība

C.

Maksātspējas riski (riski un kontroles)

C.1

Kredītrisks un darījuma partneru risks

C.2

Norēķinu/piegādes risks

C.3

Starpkoncentrācijas risks

C.4

Tirgus risks

C.5

Procentu likmes risks, kas izriet no netirdzniecības portfeļa darbībām (IRRBB)

C.6

Operacionālais risks

C.7

Pārmērīgas sviras risks

C.8

Attiecīgā gadījumā citi iestādei būtiski riski (precizējiet)

C.9

Attiecīgā gadījumā citi iestādei būtiski riski (precizējiet)

D.

Likviditātes riski — Finansējuma risks (finansējuma perspektīvas izmaksas)

E.

Sistēmiskais risks (risks, ko iestāde rada finanšu sistēmai)

F.

Starprisku diversifikācijas ietekme

G.

Kapitāla plānošana / stresa testa rezerves (attiecīgā gadījumā)

Attiecīgā gadījumā kapitāla plānošana / stresa testa rezerves, kuru pamatā ir ICAAP stresa testu rezultāti

Attiecīgā gadījumā ICAAP stresa testu saskaņošana ar uzraudzības stresa testiem un izrietošo kapitāla plānošanu / stresa testa rezervēm

H.

UPNP kapitāla rezultāts(sākotnējais priekšlikums kopīgā lēmuma apspriešanai)

Vispārējā kapitāla prasība/aplēse

1. pīlāra kapitāla prasība kopā

ICAAP kapitāla aplēse kopā

UPNP kapitāla aplēse kopā

Kapitāla pietiekamības novērtējums (kapitāls novērtēts kā pietiekams/nepietiekams)

Pietiekams/nepietiekams

Papildu pašu kapitāla prasība

Komponentu summa vai holistiska pieeja (izteikta kā summa vai attiecība, vai abu apvienojums)

Ārpusbilances posteņi (vērtības atsauces datumā)

Pašu kapitāla kopsumma (miljonos EUR) atsauces datumā

Pirmā līmeņa pašu kapitāls (miljonos EUR) atsauces datumā

Pirmā līmeņa pamata kapitāls (miljonos EUR) atsauces datumā

Riska svērto aktīvu kopsumma (miljonos EUR) atsauces datumā

Pašu kapitāla prasības, kuras piemēro piederības dalībvalstī saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 575/2013 92. pantu, ņemot vērā visus pasākumus, kas pieņemti vai atzīti atbilstīgi minētās regulas 458. pantam, un ņemot vērā pārejas pasākumus, kas izklāstīti minētās regulas X daļā

Tādu kapitāla saglabāšanas rezervju līmenis, kas iestādei ir jāuztur saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 129. pantu

Tādu iestādes specifisko pretciklisko kapitāla rezervju līmenis, kas iestādei ir jāuztur saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 130. pantu

Visu tādu sistēmiskā riska rezervju līmenis, kas iestādei ir jāuztur saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 133. pantu

Visu tādu G-SNI rezervju līmenis vai C-SNI rezervju līmenis, kas iestādei ir jāuztur saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 128. panta 3. un 4. punktu

Visas citas prudenciālās prasības, kas tiek piemērotas iestādei, tostarp saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 103. pantu makroprudenciāli pasākumi un EBI un ESRK ieteikumi

Grupa:

Grupas kategorija:

[kamēr saskaņā ar EBI pamatnostādnēm par kopēju UPNP metodoloģiju un procedūrām nav ieviesta kopēja kategoriju pieeja, pamatojas uz valstī izmantoto klasifikāciju; kategorija, kurā iedalīta iestāde, atspoguļo arī iestādes sistēmisko nozīmīgumu]

Atsauces datums:

Aktīvu kopsumma (miljonos EUR) atsauces datur

Grupas vispārējais UPNP novērtējums

Vispārējais UPNP vērtējums (pēc kapitāla un likviditātes pietiekamības novērtēšanas):

Šajā iedaļā būtu jāietver turpmākajās iedaļās veikto novērtējumu kopsavilkums.

Kapitāla pietiekamības novērtējums

Šajā iedaļā norādiet: 1) kapitāla pietiekamības novērtējuma kopsavilkumu; 2) kopīgā lēmuma priekšlikumu, tostarp pārskatu par pašu kapitāla pietiekamību grupas līmenī un jebkādā nepieciešamajā pašu kapitāla līmenī, kas pārsniedz Direktīvas 2013/36/ES (KPD) VII sadaļas ceturtajā nodaļā un Regulā (ES) Nr. 575/2013 (KPR) noteiktās prasības; 3) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu un 4) jebkādu citu ar kapitālu saistītu uzraudzības pasākumu (1) aprakstu.

Šajā iedaļā aprakstiet arī to, kā aprēķinātas UPNP kapitāla aplēses un kā ņemtas vērā iekšējā kapitāla pietiekamības novērtēšanas procesa ( ICAAP ) kapitāla aplēses, ja tās novērtētas kā uzticamas.

Likviditātes pietiekamības novērtējums

Šajā iedaļā norādiet: 1) likviditātes pietiekamības novērtējuma kopsavilkumu; 2) kopīgā lēmuma priekšlikumu, tostarp pārskatu par likviditātes pietiekamību grupas līmenī un attiecīgā gadījumā pārskatu par jebkādiem nepieciešamajiem uzraudzības pasākumiem; 3) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu un 4) attiecīgā gadījumā aprakstu par jebkādiem citiem uzraudzības pasākumiem identificēto nepilnību novēršanai.

Atkarībā no tā, kāds ir kopīgā lēmuma par likviditāti pieņemšanas laiks, šajā novērtējumā būtu jāaplūko vai nu Grupas likviditātes riska novērtējuma ziņojumā apkopotie konstatējumi (sk. veidni VII pielikumā), vai arī jāsniedz atjaunināts novērtējums

(1) Piemēram, ierobežojumi dividenžu izmaksāšanai.

A. Uzņēmējdarbības modeļa analīze (dzīvotspēja un ilgtspēja)

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) uzņēmējdarbības modeļa, stratēģijas un finanšu stāvokļa attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) uzraudzības novērtējumu par pašreizējā uzņēmējdarbības modeļa dzīvotspēju un stratēģijas ilgtspēju un 3) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus.

B. Iekšējās pārvaldības kārtība

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) iekšējās pārvaldības satvara attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar iekšējās pārvaldības prasībām; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

C. Maksātspējas riski

C.1 Kredītrisks un darījuma partnera risks

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) riska attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.

C.2 Norēķinu/piegādes risks

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) riska attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai..

C.3 Starpkoncentrācijas risks

Vērtējums:

Šajā iedaļā norādiet: 1) riska attīstības aprakstu par aplūkoto periodu; 2) identificētās kontroles nepilnības; 3) neatbilstības KPR un KPD saistībā ar risku; 4) prognozi par nākamo vērtēšanas periodu; 5) iestādes veicamās darbības riska mazināšanai un 6) jebkādus būtiskus uzraudzības pasākumus, tostarp ar kapitālu saistītus un nesaistītus uzraudzības pasākumus nepilnību un neatbilstību novēršanai.