Byla C‑571/16

Nikolay Kantarev

prieš

Balgarska Narodna Banka

(Administrativen sad Varna prašymas priimti prejudicinį sprendimą)

„Prašymas priimti prejudicinį sprendimą – Indėlių garantijų sistemos – Direktyva 94/19/EB – 1 straipsnio 3 punkto i papunktis – 10 straipsnio 1 dalis – Sąvoka „negrąžinamas indėlis“ – Valstybės narės atsakomybė už žalą, privatiems asmenims padarytą pažeidus Sąjungos teisę – Pakankamai sunkus Sąjungos teisės pažeidimas – Valstybių narių procesinė autonomija – Lojalaus bendradarbiavimo principas – ESS 4 straipsnio 3 dalis – Lygiavertiškumo ir veiksmingumo principai“

Santrauka – 2018 m. spalio 4 d. Teisingumo Teismo (penktoji kolegija) sprendimas

  1. Prejudiciniai klausimai – Priimtinumas – Ribos – Hipotetiniai klausimai, pateikti aplinkybėmis, kuriomis naudingas atsakymas negali būti pateiktas

    (SESV 267 straipsnis)

  2. Įsisteigimo laisvė – Laisvė teikti paslaugas – Kredito įstaigos – Indėlių garantijų sistemos – Direktyva 94/19 – Indėlių pripažinimas negrąžinamais – Nacionalinės teisės aktai, pagal kuriuos minėto pripažinimo negrąžinamais konstatavimas siejamas su kredito įstaigos nemokumu ir leidimo jai vykdyti bankinę veiklą panaikinimu – Neleistinumas – Terminų, nustatytų konstatuoti, kad indėliai negrąžinami, ir juos kompensuoti, nesilaikymas – Neleistinumas

    (Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 94/19, iš dalies pakeistos Direktyva 2009/14, 1 straipsnio 3 punktas ir 10 straipsnio 1 dalis)

  3. Įsisteigimo laisvė – Laisvė teikti paslaugas – Kredito įstaigos – Indėlių garantijų sistemos – Direktyva 94/19 – Indėlių pripažinimas negrąžinamais – Konstatavimas aiškiu kompetentingos nacionalinės valdžios institucijos sprendimu

    (Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 94/19, iš dalies pakeistos Direktyva 2009/14, 1 straipsnio 3 punkto i papunktis)

  4. Įsisteigimo laisvė – Laisvė teikti paslaugas – Kredito įstaigos – Indėlių garantijų sistemos – Direktyva 94/19 – Indėlių pripažinimas negrąžinamais – Minėto pripažinimo negrąžinamais konstatavimo siejimas su išankstiniu reikalavimu dėl lėšų išmokėjimo – Neleistinumas

    (Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 94/19, iš dalies pakeistos Direktyva 2009/14, 1 straipsnio 3 punkto i papunktis)

  5. Įsisteigimo laisvė – Laisvė teikti paslaugas – Kredito įstaigos – Indėlių garantijų sistemos – Direktyva 94/19 – Privatiems asmenims suteiktos teisės – 1 straipsnio 3 punkto i papunktis – Valstybės narės pažeidimas – Pareiga atlyginti privatiems asmenims padarytą žalą – Sąlygos – Pakankamai sunkus pažeidimas – Priežastinis ryšys tarp šio pažeidimo ir nuostolių – Nacionalinio teismo atliekamas patikrinimas

    (Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 94/19, iš dalies pakeistos Direktyva 2009/14, 1 straipsnio 3 punkto i papunktis)

  6. Europos Sąjungos teisė – Privatiems asmenims suteiktos teisės – Valstybės narės pažeidimas – Pareiga atlyginti privatiems asmenims padarytą žalą – Atlyginimo būdai – Nacionalinės teisės taikymas – Veiksmingumo ir lygiavertiškumo principų laikymasis – Nacionalinės teisės aktai, pagal kuriuos numatyti du skirtingi ieškiniai, kuriems taikomos skirtingos sąlygos – Nacionalinės teisės aktai, pagal kuriuos teisė į nuostolių atlyginimą siejama su pareiga pateikti kaltės buvimo įrodymų – Nacionalinės teisės aktai, pagal kuriuos numatytas fiksuotas ar ieškinio sumai proporcingas mokestis – Nacionalinės teisės aktai, pagal kuriuos teisė į nuostolių atlyginimą siejama su išankstiniu administracinio akto, dėl kurio atsirado nuostolių, panaikinimu –Leistinumas – Sąlygos – Nacionalinės teisės aktai, pagal kuriuos teisė į nuostolių atlyginimą siejama su papildoma sąlyga dėl nacionalinės valdžios institucijos tyčia padarytų nuostolių – Neleistinumas

    (ESS 4 straipsnio 3 dalis)

  1.  Žr. sprendimo tekstą.

    (žr. 42–45 punktus)

  2.  1994 m. gegužės 30 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 94/19/EB dėl indėlių garantijų sistemų, iš dalies pakeistos 2009 m. kovo 11 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2009/14/EB, 1 straipsnio 3 punktą ir 10 straipsnio 1 dalį reikia aiškinti taip, kad pagal juos, pirma, draudžiami nacionalinės teisės aktai, pagal kuriuos indėlių pripažinimas negrąžinamais priklauso nuo kredito įstaigos nemokumo ir šios įstaigos leidimo vykdyti bankinę veiklą panaikinimo, ir, antra, draudžiama nukrypti nuo šiose nuostatose nustatytų indėlių pripažinimo negrąžinamais ir šių indėlių kompensavimo terminų, motyvuojant tuo, kad kredito įstaigos atžvilgiu būtina taikyti specialią priežiūrą.

    (žr. 69 punktą, rezoliucinės dalies 1 punktą)

  3.  Direktyvos 94/19, iš dalies pakeistos Direktyva 2009/14, 1 straipsnio 3 punkto i papunktį reikia aiškinti taip, kad indėlių pripažinimas negrąžinamais, kaip tai suprantama pagal šią nuostatą, turi būti konstatuotas aiškiu kompetentingos nacionalinės valdžios institucijos sprendimu ir negali būti preziumuojamas iš kitų aktų, kaip antai iš Balgarska Narodna Banka (Bulgarijos nacionalinis bankas) sprendimo Korporativna Targovska Banka taikyti specialią priežiūrą, arba iš aplinkybių, kaip antai nagrinėjamų pagrindinėje byloje.

    (žr. 78 punktą, rezoliucinės dalies 2 punktą)

  4.  Direktyvos 94/19, iš dalies pakeistos Direktyva 2009/14, 1 straipsnio 3 punkto i papunktį reikia aiškinti taip, kad konstatavimas, jog banko indėlis yra negrąžinamas, kaip tai suprantama pagal šią nuostatą, negali būti siejamas su sąlyga, kad šio indėlio turėtojas turi prieš tai reikalauti, kad atitinkama kredito įstaiga grąžintų lėšas, ir šis reikalavimas turi būti nepatenkintas.

    (žr. 87 punktą, rezoliucinės dalies 3 punktą)

  5.  Direktyvos 94/19, iš dalies pakeistos Direktyva 2009/14, 1 straipsnio 3 punkto i papunktis veikia tiesiogiai ir yra teisės nuostata, kuria privatiems asmenims suteikiama teisių, leidžiančių indėlininkams pareikšti ieškinį dėl žalos, jų patirtos dėl pavėluoto indėlių kompensavimo, atlyginimo. Prašymą priimti prejudicinį sprendimą pateikęs teismas turi patikrinti, pirma, ar konstatavimo per penkias darbo dienas, kaip numatyta šioje nuostatoje, kad indėliai yra negrąžinami, nebuvimas, nepaisant to, kad įvykdytos aiškiai šioje nuostatoje skelbiamos sąlygos, pagrindinėje byloje nagrinėjamomis aplinkybėmis gali būti pakankamai sunkus pažeidimas, kaip tai suprantama pagal Sąjungos teisę, ir, antra, ar egzistuoja tiesioginis priežastinis ryšys tarp šio pažeidimo ir žalos, kurią patyrė Nikolay Kantarev.

    (žr. 117 punktą, rezoliucinės dalies 4 punktą)

  6.  ESS 4 straipsnio 3 dalį ir ekvivalentiškumo bei veiksmingumo principus reikia aiškinti taip, kad Bulgarijoje, nesant specialios šios valstybės narės atsakomybės dėl nuostolių, kurie atsirado dėl nacionalinės valdžios institucijos padaryto Sąjungos teisės pažeidimo, procedūros:

    –

    pagal juos nedraudžiami nacionalinės teisės aktai, kuriuose numatyti du skirtingi ieškiniai, priskirtini skirtingų teismų jurisdikcijai ir kuriems taikomos skirtingos sąlygos, jei prašymą priimti prejudicinį sprendimą pateikęs teismas nustato, ar, atsižvelgiant į nacionalinę teisę, nacionalinės valdžios institucijos, kaip antai Bulgarijos nacionalinio banko, atsakomybė kyla remiantis Zakon za otgovornostta na darzhavata i obshtinite za vredi (Įstatymas dėl valstybės ir savivaldybių atsakomybės už žalą), ar Zakon za zadalzheniata i dogovorite (Įstatymas dėl prievolių ir sutarčių), ir pareiškiant vieną iš šių ieškinių laikomasi lygiavertiškumo ir veiksmingumo principų,

    –

    pagal juos draudžiami nacionalinės teisės aktai, kuriuose privačių asmenų teisė į žalos atlyginimą siejama su papildoma sąlyga – atitinkamos nacionalinės valdžios institucijos tyčiniais veiksmais padaryta žala,

    –

    pagal juos nedraudžiami nacionalinės teisės aktai, kuriuose privačių asmenų teisė į žalos atlyginimą siejama su privataus asmens pareiga pateikti kaltės įrodymų, jei sąvoka „kaltė“ neišeina už sąvokos „pakankamai sunkus pažeidimas“ ribų, o tai turi patikrinti prašymą priimti prejudicinį sprendimą pateikęs teismas,

    –

    pagal juos nedraudžiami nacionalinės teisės aktai, kuriuose numatytas fiksuotas ar ieškinio sumai proporcingas mokestis, jei fiksuoto ar ieškinio sumai proporcingo mokesčio mokėjimas neprieštarauja veiksmingumo principui, atsižvelgiant į mokesčio sumą ir poveikį, į tai, ar tai yra neįveikiama kliūtis kreiptis į teismą, ar ne, į jo privalomąjį pobūdį ir į galimybę būti atleistam nuo jo, o tai turi patikrinti prašymą priimti prejudicinį sprendimą pateikęs teismas,

    –

    pagal juos nedraudžiami nacionalinės teisės aktai, kuriuose privačių asmenų teisė į žalos atlyginimą siejama su sąlyga dėl išankstinio administracinio akto, dėl kurio buvo padaryta žalos, panaikinimo, jei šis reikalavimas gali būti pagrįstai taikomas asmeniui, kuriam padaryta žala, o tai turi patikrinti prašymą priimti prejudicinį sprendimą pateikęs teismas.

    (žr. 147 punktą, rezoliucinės dalies 5 punktą)