Europos duomenų apsaugos priežiūros pareigūno nuomonės dėl Pasiūlymo dėl Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos, kuria suderinami tam tikri bankroto teisės aspektai, santrauka

(2023/C 89/05)

(Visą šios nuomonės tekstą anglų, prancūzų ir vokiečių kalbomis galima rasti EDAPP interneto svetainėje https://edps.europa.eu)

2022 m. gruodžio 7 d. Europos Komisija pateikė pasiūlymą dėl Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos, kuria suderinami tam tikri bankroto teisės aspektai. Pasiūlymo tikslas – nustatyti taisykles, kurios padėtų labiau suvienodinti tam tikrus valstybių narių ne bankų įmonių bankroto teisės aspektus.

Ši EDAPP nuomonė pateikta atsižvelgiant į 2022 m. gruodžio 13 d. Europos Komisijos kreipimąsi dėl konsultacijos pagal ESDAR (1) 42 straipsnio 1 dalį. Joje daugiausia nagrinėjamos nuostatos, kurios gali turėti įtakos pagrindinei teisei į duomenų apsaugą.

EDAPP palankiai vertina tai, kad nustatytos apsaugos priemonės, taikomos valstybių narių paskirtiesiems teismams suteikiant prieigą prie nacionalinių banko sąskaitų registrų.

Tačiau jis pateikia šias rekomendacijas:

Pirma, kiek tai susiję su nemokumo specialistams suteikiama prieiga prie nacionalinių turto registrų, EDAPP rekomenduoja tokios prieigos tikslą nurodyti ne tik būsimos direktyvos preambulėje, bet ir jos rezoliucinėje dalyje.

Antra, EDAPP rekomenduoja ES lygmeniu nustatyti būtinas apsaugos priemones, taikomas Pasiūlyme naujai numatytai nemokumo specialistų prieigai prie tikrųjų savininkų registruose ir nacionaliniuose turto registruose saugomų asmens duomenų.

Be to, dėl aukcionų platformų tarpusavio sujungimo EDAPP rekomenduoja patikslinti, kad tokio sujungimo teisinis pagrindas yra būsima direktyva, o ne Komisijos įgyvendinimo aktai.

EDAPP taip pat rekomenduoja užtikrinti, kad tuo metu, kai bus pradėta taikyti būsima direktyva ir valstybių narių teisės aktai, kuriais ji perkeliama į nacionalinę teisę, tokio tarpusavio sujungimo Komisijos įgyvendinimo aktai būtų priimti.

Galiausiai, kiek tai susiję su elektroniniais ryšiais, EDAPP rekomenduoja patikslinti, ar Pasiūlyme nustatytiems elektroniniams ryšiams bus taikomas būsimas Reglamentas dėl teisminio bendradarbiavimo ir teisės kreiptis į teismą tarpvalstybinėse civilinėse, komercinėse ir baudžiamosiose bylose skaitmenizacijos.

1.   ĮVADAS

1.

2022 m. gruodžio 7 d. Europos Komisija pateikė Pasiūlymą dėl Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos, kuria suderinami tam tikri bankroto teisės aspektai (toliau – Pasiūlymas) (2).

2.

Pasiūlymo tikslas – nustatyti taisykles, kurios padėtų labiau suvienodinti tam tikras valstybių narių ne bankų įmonių nemokumo procedūras (3). Kaip pažymėta poveikio vertinimo ataskaitoje, konsultacijos su dalyvaujančiomis šalimis atskleidė su turto atsekimu susijusius sunkumus (4), ypač kai turtas yra kitoje valstybėje narėje nei toji, kurioje iškelta byla. Veiksmingas turto atsekimas ypač svarbus siekiant kuo labiau padidinti nemokaus skolininko turto vertę, nes skolininkai suinteresuoti pasiimti turtą iš bankrutuojančios bendrovės turto. Priemonės, kuriomis nemokumo specialistai gali atsekti ir įšaldyti nemokiam skolininkui priklausantį turtą kitoje valstybėje narėje, yra nepakankamos arba netinkamos ir dėl to tas turtas dažnai yra iššvaistomas, kol imamasi veiksmų. Turtui atsekti būtina informacija įtraukiama į nacionalinius registrus, tačiau nemokumo specialistai neturi prieigos prie šių registrų ir (arba) jų nesupranta (dėl kalbos barjero). Be to, kiekviena valstybė narė turi savo taisykles ir nemokumo specialistams suteikia skirtingus turto atsekimo įgaliojimus. Trūkstamos arba sudėtingos turto atsekimo galimybės kenkia teismų, nemokumo specialistų ir kitų teisėtų interesų turinčių šalių gebėjimui nustatyti turto vertę ir buvimo vietą, patikrinti pajamas, kurios dažnai yra gautos iš nesąžiningos veiklos, ir sekti jas (5).

3.

Pasiūlymo III antraštinėje dalyje dėl nemokaus skolininko turtui priklausančio turto atsekimo nustatyta: — paskirtųjų kompetentingų nacionalinių teismų (6) prieiga prie nacionalinio centralizuoto banko sąskaitų registro, (7) sukurto pagal Direktyvą (ES) 2015/849 Europos Parlamento ir Tarybos (8) dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar teroristų finansavimui prevencijos (Kovos su pinigų plovimu direktyva) ir visų pirma prie jos 32a straipsnio 3 dalyje nurodytos banko sąskaitos informacijos (9). Prieiga būtų suteikiama nemokumo specialisto (10), paskirto nagrinėjamoje nemokumo byloje, prašymu, kai tai būtina siekiant nustatyti ir atsekti turtą, priklausantį nemokaus skolininko turtui toje byloje, įskaitant turtą, dėl kurio pareikšti ieškiniai dėl sandorio pripažinimo negaliojančiu. Būsimoji direktyva įpareigotų valstybes nares užtikrinti, kad šie paskirtieji teismai turėtų įgaliojimus gauti banko sąskaitos informaciją kitoje valstybėje narėje per banko sąskaitų registrų bendrą prieigos punktą, įsteigtą pagal naująją Kovos su pinigų plovimu direktyvą (11) (13–16 straipsniai); — nemokumo specialistams turėtų būti leidžiama susipažinti su šia informacija tik netiesiogiai, prašant jų valstybės narės paskirtų teismų leisti susipažinti su informacija ir atlikti paiešką (16 konstatuojamoji dalis); — nemokumo specialistų prieiga prie informacijos apie tikruosius savininkus (17 straipsnis); — nemokumo specialistų prieiga prie nacionalinių turto registrų, jei tokių yra (18 straipsnis).

4.

Be to, Pasiūlymas (40 straipsnis) įpareigotų valstybes nares užtikrinti, kad supaprastintose likvidavimo bylose visus ryšius tarp kompetentingos institucijos ir, kai aktualu, nemokumo specialisto ir tokių bylų šalių būtų galima palaikyti elektroninėmis priemonėmis pagal 2019 m. birželio 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos (ES) 2019/1023 dėl prevencinio restruktūrizavimo sistemų, skolų panaikinimo ir draudimo verstis veikla ir dėl priemonių restruktūrizavimo, nemokumo ir skolų panaikinimo procedūrų veiksmingumui didinti, kuria iš dalies keičiama Direktyva (ES) 2017/1132 Europos Parlamento ir Tarybos (12) (Restruktūrizavimo ir nemokumo direktyva), 28 straipsnį (13).

5.

Galiausiai Pasiūlyme numatyta, kad valstybės narės turi užtikinti, kad jų teritorijoje būtų įsteigta ir prižiūrima viena ar kelios elektroninių aukcionų platformos, skirtos nemokaus skolininko turtui parduoti vykdant supaprastintą likvidavimo procedūrą (50 straipsnis), ir kad Komisija įgyvendinimo aktais turi sukurti jų tarpusavio sujungimo sistemą (51 straipsnis).

6.

Ši iniciatyva, apie kurią paskelbta 2020 m. rugsėjo mėn., yra vienas iš Komisijos prioritetų skatinti kapitalo rinkų sąjungą (KRS) (14), kuri yra labai svarbus projektas siekiant tolesnės finansinės ir ekonominės integracijos Europos Sąjungoje (15).

7.

Ši EDAPP nuomonė teikiama atsižvelgiant į 2022 m. gruodžio 13 d. Europos Komisijos kreipimąsi dėl konsultacijos pagal ESDAR 42 straipsnio 1 dalį. EDAPP palankiai vertina tai, kad Pasiūlymo 63 konstatuojamojoje dalyje nurodyta ši konsultacija. Šiuo atžvilgiu EDAPP taip pat teigiamai vertina tai, kad su juo buvo neoficialiai konsultuojamasi pagal ESDAR 60 konstatuojamąją dalį.

5.   IŠVADOS

22.

Atsižvelgdamas į tai, kas išdėstyta pirmiau, EDAPP teikia šias rekomendacijas: 1) būsimos Direktyvos dėstomosiose nuostatose paaiškinti, kad nemokumo specialistams leidžiama naudotis nacionaliniais turto registrais tik tais atvejais, kai tai būtina siekiant nustatyti ir atsekti turtą, priklausantį skolininko nemokaus skolininko turtui nagrinėjamoje nemokumo byloje; 2) ES lygmeniu nustatyti būtinas apsaugos priemones, taikomas nemokumo specialistams suteikiant Pasiūlyme numatytą prieigą prie asmens duomenų tikrųjų savininkų registruose ir nacionalinių banko sąskaitų registruose; 3) tiksliau nurodyti, kad būsima Direktyva numato nacionalinių elektroninių aukcionų sistemų sujungimą; 4) užtikrinti, kad įgyvendinimo aktai, kuriuos turi priimti Komisija dėl elektroninių aukcionų sistemų sujungimo, būtų taikomi tuo metu, kai bus pradėti taikyti nacionaliniai teisės aktai, kuriais Direktyva perkeliama į nacionalinę teisę, kad būtų nustatytos ir duomenų apsaugos priemonės, kurios turi būti nurodytos šiuose įgyvendinimo aktuose; 5) patikslinti, ar būsimas Reglamentas dėl teisminio bendradarbiavimo ir teisės kreiptis į teismą tarpvalstybinėse civilinėse, komercinėse ir baudžiamosiose bylose skaitmenizacijos būtų taikomas Pasiūlyme nustatytiems elektroniniams ryšiams.

---

(1)  2018 m. spalio 23 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2018/1725 dėl fizinių asmenų apsaugos Sąjungos institucijoms, organams, tarnyboms ir agentūroms tvarkant asmens duomenis ir dėl laisvo tokių duomenų judėjimo, kuriuo panaikinamas Reglamentas (EB) Nr. 45/2001 ir Sprendimas Nr. 1247/2002/EB (OL L 295, 2018 11 21, p. 39.).

(2)  COM(2022) 702 final.

(3)  Žr. poveikio vertinimo ataskaitą (SWD(2022) 395 final), p. 7.

(4)  Žr. p. 172: „turto atsekimas yra pinigų sekimo priemonė, leidžianti teismams, nemokumo specialistams arba teisėtą interesą parodžiusioms šalims nustatyti turtą ir jo buvimo vietą, patikrinti pajamas, kurios dažnai yra gautos iš nesąžiningos veiklos, ir sekti jį. Turto atsekimas – tai teisinis procesas, kuriuo siekiama nustatyti pasisavintą nemokaus skolininko turtui priklausantį turtą ar pajamas iš jos (vertę). Jis apima ir nustatyto turto vertės išsaugojimą (įšaldymą), ir repatriaciją (jei turtas randamas kitoje valstybėje).“ [UNCITRAL, Civilinis turto atsekimas ir išieškojimas nemokumo bylose. Sekretoriato pastaba, 2021 m. spalio 4 d. (A/CN.9/WG.V/WP.175), § 29. Prieš tai žr. Kolokviumo ataskaitą dėl civilinio turto atsekimo ir išieškojimo (Viena, 2019 m. gruodžio 6 d.) (A/CN/9/1008). Dokumentus galima rasti adresu www.uncitral.org].

(5)  Žr. poveikio vertinimo ataskaitą, p. 26–28 ir 172.

(6)  Pagal 2 straipsnio b punktą teismas – valstybės narės teisminė institucija.

(7)  Pagal Pasiūlymo 2 straipsnio d punktą centralizuoti banko sąskaitų registrai – centralizuoti automatizuoti mechanizmai, tokie kaip centriniai registrai arba centrinės elektroninių duomenų paieškos sistemos, įsteigti pagal Direktyvos (ES) 2015/849 32a straipsnio 1 dalį.

(8)  2015 m. gegužės 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2015/849 dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar teroristų finansavimui prevencijos, kuria iš dalies keičiamas Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 648/2012 ir panaikinama Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2005/60/EB bei Komisijos direktyva 2006/70/EB (OL L 141, 2015 6 5, p. 73).

(9)  Pagal Kovos su pinigų plovimu direktyvos 32a straipsnio 3 dalį: „Toliau nurodyta informacija pasiekiama ir paieška joje galima per 1 dalyje nurodytus centralizuotus mechanizmus:

—	kliento sąskaitos turėtojo ir bet kokio asmens, ketinančio veikti kliento vardu: pavardė, papildyta arba kitais pagal nacionalines nuostatas, kuriomis perkeliamas 13 straipsnio 1 dalies a punktas, reikalaujamais atpažinties duomenimis, arba unikaliu atpažinties kodu;

—	kliento sąskaitos turėtojo tikrojo savininko: pavardė, papildyta arba kitais pagal nacionalines nuostatas, kuriomis perkeliamas 13 straipsnio 1 dalies b punktas, reikalaujamais atpažinties duomenimis, arba unikaliu atpažinties kodu;

—	banko arba mokėjimo sąskaitos: IBAN kodas, sąskaitos atidarymo ir uždarymo data;

—	banko seifo: nuomininko pavardė arba pavadinimas, papildytas kitais pagal nacionalines nuostatas, kuriomis perkeliama 13 straipsnio 1 dalis, reikalaujamais atpažinties duomenimis arba unikaliu atpažinties kodu, ir nuomos laikotarpis.“

(10)  Pagal Pasiūlymo 2 straipsnio a punktą nemokumo specialistas – teismo arba administracinės institucijos paskirtas restruktūrizavimo, nemokumo ir skolų panaikinimo procedūrų specialistas, kaip nurodyta Direktyvos (ES) 2019/1023 26 straipsnyje.

(11)  Pasiūlymas dėl Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos dėl mechanizmų, kuriuos turi įdiegti valstybės narės finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar terorizmo finansavimui prevencijos tikslais, kuria panaikinama Direktyva (ES) 2015/849 (COM (2021)423 final).

(12)  2017 m. birželio 14 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2017/1132 dėl tam tikrų bendrovių teisės aspektų (kodifikuota redakcija) (OL L 169, 2017 6 30, p. 46).

(13)  2019 m. birželio 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2019/1023 dėl prevencinio restruktūrizavimo sistemų, skolų panaikinimo ir draudimo verstis veikla ir priemonių restruktūrizavimo, nemokumo ir skolų panaikinimo procedūrų veiksmingumui didinti, kuria iš dalies keičiama Direktyva (ES) 2017/1132 (OL L 172, 2019 6 26, p. 18).

28 straipsnis. Elektroninių ryšių priemonių naudojimas: „Valstybės narės užtikrina, kad restruktūrizavimo, nemokumo ir skolų panaikinimo procedūrose dalyvaujančios procedūros šalys, specialistas ir teisminė ar administracinė institucija galėtų, be kita ko, ir tarpvalstybiniais atvejais, elektroninio ryšio būdu atlikti bent tokius veiksmus:

a)	pareikšti reikalavimus;

b)	pateikti restruktūrizavimo ar skolų grąžinimo planus;

c)	siųsti pranešimus kreditoriams;

d)	pareikšti prieštaravimus ir pateikti skundus.“

(14)  COM/2020/590 final.

(15)  Pasiūlymo aiškinamasis memorandumas, p. 1.