KOMISIJOS DELEGUOTASIS REGLAMENTAS (ES) 2022/2580

2022 m. birželio 17 d.

kuriuo Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2013/36/ES papildoma techniniais reguliavimo standartais, kuriais nustatoma informacija, pateiktina prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą, ir galimos kliūtys kompetentingoms institucijoms veiksmingai vykdyti priežiūros funkcijas

(Tekstas svarbus EEE)

EUROPOS KOMISIJA,

atsižvelgdama į Sutartį dėl Europos Sąjungos veikimo,

atsižvelgdama į Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą 2013/36/ES dėl galimybės verstis kredito įstaigų veikla ir dėl riziką ribojančios kredito įstaigų priežiūros, kuria iš dalies keičiama Direktyva 2002/87/EB ir panaikinamos direktyvos 2006/48/EB bei 2006/49/EB (1), ir ypač į jos 8 straipsnio 2 dalies a ir c punktus,

kadangi:

(1)

informacija, kurią reikia pateikti prašyme išduoti Direktyvos 2013/36/ES 8 straipsnio 1 dalyje nurodomą kredito įstaigos veiklos leidimą, turėtų būti pakankamai išsami ir visapusiška, kad kompetentinga institucija galėtų įvertinti, ar prašymą teikianti kredito įstaiga atitinka tos direktyvos 10–14 straipsniuose ir nacionalinėje teisėje nustatytus reikalavimus;

(2)

prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikta informacija turėtų būti teisinga, tiksli, išsami ir naujausia laikotarpiu nuo prašymo pateikimo dienos iki veiklos leidimo išdavimo ir veiklos pradžios. Tuo tikslu kompetentingos institucijos turėtų būti informuojamos apie visus pradiniame prašyme pateiktos informacijos pasikeitimus, be to, kompetentingos institucijos turėtų turėti galimybę teirautis apie tai, ar prieš pradedant veiklą būta kokių nors pokyčių ar atnaujinimų. Siekiant užtikrinti, kad kompetentingos institucijos turėtų prašymą teikiančios kredito įstaigos visapusišką vaizdą, joms turėtų būti leista prašyti, kai tai būtina, konkrečių paaiškinimų arba papildomos informacijos, susijusių su prašymu išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą;

(3)

siekiant užtikrinti veiksmingumą ir išvengti kartotinio darbo, kompetentingos institucijos turėtų galėti netaikyti reikalavimo pateikti informaciją, kurią jos jau turi, arba pateikti informaciją, susijusią su veikla, kurios prašymą teikianti kredito įstaiga nevykdys tuo atveju, jei jai bus išduotas veiklos leidimas;

(4)

prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą turėtų būti pateiktas prašymą teikiančios kredito įstaigos apibūdinimas ir informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos ir jos patronuojamųjų įmonių anksčiau vykdytą komercinę veiklą, taip pat informacija apie visas turimas, laukiančias patvirtinimo, neišduotas arba panaikintas licencijas, veiklos leidimus, registracijas ar kitus leidimus;

(5)	prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą turėtų būti pateikta veiklos programa, kurioje apibūdinama veikla, įskaitant Direktyvos 2013/36/ES I priedas nurodomą veiklą, kuri bus vykdoma tuo atveju, jeigu veiklos leidimas bus išduotas;

(6)

kad kompetentingos institucijos galėtų įvertinti prašymą teikiančios kredito įstaigos bendrą rizikos pobūdį, apsaugoti visus susijusius suinteresuotuosius subjektus, įskaitant visų pirma indėlininkus, ir užtikrinti finansų rinkų, kuriose prašymą teikianti kredito įstaiga vykdys veiklą, stabilumą, prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą turėtų būti pateikta informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos veiklos struktūrą, verslo linijas ir tikslines rinkas, įskaitant geografinį veiklos pasiskirstymą. Be to, prašymą teikiančios kredito įstaigos jame turėtų pateikti informaciją apie savo narystę indėlių garantijų sistemoje, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2014/49/ES (2) 2 straipsnio 1 dalies 1 punkte, jei jos yra tokios sistemos narės;

(7)

kad kompetentingos institucijos galėtų įvertinti prašymą teikiančių kredito įstaigų finansinį patikimumą, prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą turėtų būti pateikta finansinė informacija apie prašymą teikiančią kredito įstaigą, įskaitant, jei reikia, informaciją individualiu, konsoliduotu ir iš dalies konsoliduotu lygmeniu. Dėl tos pačios priežasties kompetentingos institucijos turėtų galėti nustatyti prašymą teikiančios kredito įstaigos pradinio kapitalo kokybę, kilmę ir sudėtį bei jos gebėjimą laikytis prudencinių reikalavimų. Taigi prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą turėtų būti pateikta informacija apie išleistojo arba išleistino kapitalo dydį ir informacija apie nuosavų lėšų sudėtį bei, jei reikia, įrodymai, kad pradinis kapitalas bus visiškai apmokėtas iki veiklos pradžios. Siekiant užtikrinti, kad kompetentingos institucijos galėtų įvertinti, ar veikla, iš kurios gautas pradinis kapitalas, yra teisėta, prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą taip pat turėtų būti pateikta informacija apie to pradinio kapitalo kilmę;

(8)

būtina užtikrinti, kad prašymą teikianti kredito įstaiga būtų nuo pat pradžių patikimai ir apdairiai valdoma ir patikimai administruojama, laikantis reikalavimų, kuriuos kredito įstaiga turi atitikti nuolatinės priežiūros tikslais. Todėl prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikta informacija turėtų sudaryti kompetentingoms institucijoms sąlygas įvertinti kiekvieno prašymą teikiančios kredito įstaigos valdymo organo nario reputaciją, sąžiningumą, dorumą, savarankiškumą ir savo funkcijoms vykdyti skiriamą laiką, taip pat individualias ir kolektyvines valdymo organo narių žinias, įgūdžius ir patirtį. Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikta informacija taip pat turėtų sudaryti kompetentingoms institucijoms sąlygas nurodytais atvejais, kai vidaus kontrolės funkcijų vadovai ir vyriausiasis finansininkas dar nebuvo vertinti kaip valdymo organo nariai, įvertinti jų reputaciją, sąžiningumą, dorumą, žinias, įgūdžius ir patirtį. Ta informacija taip pat turėtų sudaryti kompetentingoms institucijoms sąlygas įvertinti kredito įstaigų, kurios yra svarbios, kaip nurodoma Direktyvos 2013/36/ES 76 straipsnio 3 dalyje, vidaus kontrolės funkcijų vadovų ir vyriausiųjų finansininkų, kurie nėra valdymo organo nariai, tinkamumą, jei tos kredito įstaigos nėra grupės dalis, yra grupės dalis ir yra konsoliduojanti kredito įstaiga arba yra grupės dalis ir konsoliduojanti kredito įstaiga nėra svarbi kredito įstaiga, kaip nurodoma Direktyvos 2013/36/ES 76 straipsnio 3 dalyje;

(9)

būtina užtikrinti prašymą teikiančios kredito įstaigos akcijų paketo struktūros skaidrumą ir užkirsti kelią tam, kad kredito įstaigų kvalifikuotuosius akcijų paketus turėtų arba jų tikrieji savininkai būtų nusikaltėliai ir jų bendrininkai. Todėl prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą turėtų būti pateikta informacija apie asmenis arba subjektus, kurie turi arba prašymą teikiančios kredito įstaigos veiklos leidimo išdavimo atveju turės tos kredito įstaigos kvalifikuotąjį akcijų paketą. Dėl tos pačios priežasties ir jeigu nėra jokio asmens arba kito subjekto, turinčio arba prašymą teikiančios kredito įstaigos veiklos leidimo išdavimo atveju turėsiančio tos kredito įstaigos kvalifikuotąjį akcijų paketą, prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą turėtų būti pateikta informacija apie asmenis, kurie priklauso arba prašymą teikiančios kredito įstaigos veiklos leidimo išdavimo atveju priklausys didžiausių akcininkų arba narių dvidešimtukui, ir informacija apie kiekvieną asmenį, kuris turi arba veiklos leidimo išdavimo atveju turės glaudžių ryšių su kredito įstaiga;

(10)

kad būtų galima įvertinti su prašymą teikiančia kredito įstaiga susijusius praeities įvykius ir jos akcininkų, narių bei valdymo organo narių tinkamumą, prašymą teikianti kredito įstaiga turėtų pateikti kompetentingoms institucijoms visą informaciją apie praeityje priimtus apkaltinamuosius nuosprendžius ir vykstančius nusikalstamų veikų tyrimus, civilines ir administracines bylas ir kitus sprendimus, susijusius su prašymą teikiančia kredito įstaiga, jos akcininkais bei nariais ir valdymo organo nariais;

(11)

kompetentingos institucijos turėtų turėti galimybę įvertinti, ar yra galimų kliūčių joms veiksmingai vykdyti priežiūros funkcijas, atsižvelgdamos į visą svarbią informaciją, aplinkybes ir situacijas, taip pat į savybes, susijusias su geografine vieta, grupės struktūra ir priežiūros tvarka, kaip nustatyta Direktyvoje 2013/36/ES;

(12)	šis reglamentas grindžiamas Europos bankininkystės institucijos (EBI) Komisijai pateiktais techninių reguliavimo standartų projektais;

(13)

EBI dėl techninių reguliavimo standartų projektų, kuriais pagrįstas šis reglamentas, surengė atviras viešas konsultacijas, išnagrinėjo galimas susijusias sąnaudas ir naudą ir paprašė Bankininkystės suinteresuotųjų subjektų grupės, įsteigtos pagal Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 1093/2010 (3) 37 straipsnį, pateikti savo rekomendacijas;

(14)	kad kompetentingoms institucijoms ir prašymą teikiančioms kredito įstaigoms būtų suteikta pakankamai laiko įvykdyti šiame reglamente nustatytus reikalavimus, šis reglamentas turėtų būti taikomas nuo ... m. ... ... d.,

PRIĖMĖ ŠĮ REGLAMENTĄ:

1 straipsnis

Informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos tapatybę

Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiama visa toliau nurodoma informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos tapatybę:

a)	asmens ryšiams dėl prašymo palaikyti vardas ir pavardė bei kontaktiniai duomenys;

b)	atitinkamais atvejais, rengiant prašymą dalyvavusio pagrindinio profesionalaus konsultanto pavadinimas arba vardas ir pavardė bei kontaktiniai duomenys;

c)	dabartinis prašymą teikiančios kredito įstaigos pavadinimas, prekybinis pavadinimas ir logotipas, taip pat, jei taikoma, bet kokie planuojami tų pavadinimų ar to logotipo pakeitimai;

d)	prašymą teikiančios kredito įstaigos teisinė forma;

e)	prašymą teikiančios kredito įstaigos įsteigimo arba sukūrimo data ir jurisdikcija;

f)	prašymą teikiančios kredito įstaigos registruotos buveinės ir, jeigu skiriasi, jos pagrindinės buveinės bei pagrindinės verslo vietos adresai;

g)	jeigu skiriasi nuo kontaktinių duomenų, pateiktų pagal a punktą, – prašymą teikiančios kredito įstaigos kontaktiniai duomenys;

h)	jeigu prašymą teikianti kredito įstaiga yra registruota centriniame registre, komerciniame registre, įmonių registre ar panašiame viešame registre, – to registro pavadinimas ir prašymą teikiančios kredito įstaigos registracijos numeris arba lygiavertė identifikavimo tame registre priemonė;

i)	prašymą teikiančios kredito įstaigos juridinio asmens identifikatorius (LEI), jeigu yra;

j)	prašymą teikiančios kredito įstaigos apskaitos metų pabaigos data;

k)	prašymą teikiančios kredito įstaigos interneto svetainės adresas, jeigu tokia svetainė yra;

l)	prašymą teikiančios kredito įstaigos įstatai ar lygiaverčiai steigiamieji dokumentai ir, kai taikoma, registracijos pagal atitinkamos valstybės narės teisę vadovaujantis Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos (ES) 2017/1132 (4) 16 straipsniu paskirtame registre įrodymai.

2 straipsnis

Informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos istoriją

Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiama prašymą teikiančios kredito įstaigos ir jos patronuojamųjų įmonių istorijos santrauka, apimanti visą toliau nurodomą informaciją:

išsamią informaciją apie bet kurios valstybės narės ar trečiosios valstybės valdžios institucijos arba viešąsias funkcijas vykdančio subjekto prašymą teikiančiai kredito įstaigai ar bet kuriai jos patronuojamajai įmonei išduotą licenciją, veiklos leidimą, registraciją ar kitą leidimą vykdyti veiklą finansinių paslaugų sektoriuje, kurie yra vienos ar kelių toliau nurodomų kategorijų:

i)	licencija, veiklos leidimas, registracija arba leidimas yra suteiktas;

ii)	prašymas išduoti tokią licenciją, veiklos leidimą, registraciją arba leidimą yra nagrinėjamas arba atmestas;

iii)	licencija, veiklos leidimas, registracija arba leidimas yra panaikintas;

iv)	prašymą teikiančios kredito įstaigos arba vienos iš jos patronuojamųjų įmonių sprendimu jau pateiktas prašymas išduoti tokią licenciją, veiklos leidimą, registraciją arba leidimą yra atsiimtas arba jau išduotos licencijos, veiklos leidimo, registracijos arba leidimo yra atsisakyta;

išsamią informaciją apie bet kokį įvykusį arba vykstantį reikšmingą įvykį, kuris susijęs su prašymą teikiančia kredito įstaiga ar bet kuria jos patronuojamąja įmone ir kurį pagrįstai galima laikyti svarbiu veiklos leidimo išdavimo tikslais, įskaitant informaciją apie tai:

ar prašymą teikiančios kredito įstaigos arba bet kurios jos patronuojamosios įmonės atžvilgiu buvo kada nors paskelbtas kokio nors įsiskolinimo moratoriumas, ar buvo kada nors vykdomas jos restruktūrizavimo arba reorganizavimo procesas, darantis poveikį jos kreditoriams, ar jai buvo kada nors taikytos priemonės, susijusios su galimybe laikinai sustabdyti mokėjimus arba vykdymo užtikrinimo priemonių taikymą arba sumažinti reikalavimus, jos veiklos nutraukimas, likvidavimo procedūra, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2001/24/EB (5) 2 straipsnyje, arba administravimo, nemokumo arba panaši procedūra;

ii)

ar prašymą teikiančiai kredito įstaigai arba bet kuriai jos patronuojamajai įmonei buvo kada nors taikoma administracinė sankcija, civilinio arba administracinio teismo sprendimas, arbitražo ar kito ginčų sprendimo procese priimtas sprendimas arba sprendimas, kuriuo nustatyta, kad prašymą teikianti kredito įstaiga arba bet kuri jos patronuojamoji įmonė padarė nusikalstamą veiką, kuris nebuvo panaikintas ir dėl kurio nėra nagrinėjamas ir negali būti pateiktas apeliacinis skundas, išskyrus administracines sankcijas, nustatytas pagal Direktyvos 2013/36/ES 65, 66 arba 67 straipsnį, ir apkaltinamuosius nuosprendžius, kurių atveju taip pat pateikiama informacija apie sprendimus, dėl kurių dar gali būti pateiktas apeliacinis skundas, įskaitant:

1)	neįvykdytus teismo ar kitus sprendimus;

2)	susitarimus, pasiektus su bet kuriuo juridiniu arba fiziniu asmeniu, atsižvelgiant į piniginę susitarimų išraišką arba į aplinkybes, kuriomis tie susitarimai buvo pasiekti, kurių dalykas yra susijęs su finansinių paslaugų sektoriumi;

bet kokį apkaltinamąjį nuosprendį arba civilinę ar administracinę sankciją arba kitą civilinę ar administracinę priemonę, kurią priėmė finansinių paslaugų sektoriaus institucija arba kita valdžios institucija dėl:

—	sukčiavimo, nesąžiningumo, korupcijos, pinigų plovimo, terorizmo finansavimo ar kito finansinio nusikaltimo arba tinkamos politikos ir procedūrų, kuriomis tokiems įvykiams užkertamas kelias, nenustatymo;

—	su finansinių paslaugų sektoriumi arba vartotojų apsauga susijusių teisės aktų arba reguliavimo reikalavimų pažeidimo;

—	reguliuojamos veiklos vykdymo neturint veiklos leidimo;

4)	bet kokių kitų oficialių skundų dėl prašymą teikiančios kredito įstaigos ar bet kurios jos patronuojamosios įmonės, kuriuos pateikė bet kurie jos klientai arba buvę klientai, kuriuos neteisminė trečioji šalis patenkino skundo pateikėjo naudai;

iii)	ar prašymą teikianti kredito įstaiga arba bet kuri jos patronuojamoji įmonė prašymo pateikimo metu yra susijusi su bet kuria procedūra, nusikalstamų veikų, civiliniais ar administraciniais tyrimais arba kitais įvykiais, nurodytais bet kuriame iš b punkto papunkčių;

informaciją apie b punkto ii papunktyje nurodytus įvykius, įskaitant atitinkamo baudžiamojo ar civilinio teismo arba civilinės ar administracinės valdžios institucijos pavadinimą ir adresą, įvykio datą, susijusią sumą, procedūros baigtį ir įvykio, dėl kurio pradėta procedūra, aplinkybių paaiškinimą;

d)	duomenis, kurių reikia taikomiems mokesčiams apskaičiuoti, kai pagal Sąjungos arba nacionalinę teisę bet koks prašymą teikiančios kredito įstaigos mokėtinas mokestis už prašymo nagrinėjimą arba priežiūros mokestis apskaičiuojamas remiantis prašymą teikiančios kredito įstaigos veikla arba savybėmis;

e)	įrodymus, kad d punkte nurodomi mokesčiai yra sumokėti.

3 straipsnis

Prašymą teikiančios kredito įstaigos veiklos programa

Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiama prašymą teikiančios kredito įstaigos veiklos programa, įskaitant:

a)	veiklos, kurią prašymą teikianti kredito įstaiga ketina vykdyti, rūšių sąrašą, į kurį taip pat įtrauktos veiklos rūšys, išvardytos Direktyvos 2013/36/ES I priede;

b)	aprašymą, kaip veiklos programa (verslo planas) dera su siūloma veikla.

Prašymą teikianti kredito įstaiga į prašymą gali neįtraukti informacijos, kuri yra susijusi tik su veiklos rūšimis, kurios nėra įtrauktos į veiklos programą, jeigu ji prašyme nurodo, kuri informacija nėra įtraukta, ir pamini šią nuostatą kaip tos informacijos neįtraukimo pagrindą.

4 straipsnis

Finansinė informacija apie prašymą teikiančią kredito įstaigą

Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiama visa toliau nurodoma finansinė informacija:

prognozuojama informacija apie prašymą teikiančią kredito įstaigą individualiu ir, kai taikoma, konsoliduotu lygmeniu ir iš dalies konsoliduotu lygmeniu, nurodant kredito įstaigai tenkančią dalį, pagal bazinį ir testavimo nepalankiausiomis sąlygomis scenarijus, įskaitant:

prognozuojamus apskaitos planus trejiems metams po kredito įstaigos veiklos leidimo išdavimo arba, priklausomai nuo nacionalinės teisės, veiklos pradžios, išsamiai nurodant kiekvienos skirtingos vykdomos veiklos rūšies ir, atitinkamais atvejais, kiekvienos šalies arba atitinkamo geografinio regiono verslo linijas, įskaitant:

1)	prognozuojamus balansus;

prognozuojamas pelno ir nuostolių ataskaitas arba pajamų ataskaitas, kuriose išsamiai nurodomos pastoviosios ir kintamosios išlaidos ir pateikiama nuoroda į verslo jautrumą svarbiausiems rodikliams, įskaitant apimtį, kainą, geografiją ir poziciją, taip pat pateikiamas priemonių, kuriomis siekiama sumažinti tos rizikos poziciją, paaiškinimas;

3)	prognozuojamas pinigų srautų ataskaitas, jei taikoma;

ii)	i punkte minimoms prognozėms taikomas planavimo prielaidas, taip pat planuose pateiktų skaičių ir visų pirma prielaidų, kuriomis grindžiamas testavimo nepalankiausiomis sąlygomis scenarijus, paaiškinimus;

iii)

prognozuojamus prašymą teikiančios kredito įstaigos nuosavų lėšų poreikio ir kapitalo rezervų, kaip nurodoma Direktyvoje 2013/36/ES ir Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 (6) trečioje dalyje, jos likvidumo reikalavimų, kaip nurodoma to reglamento šeštoje dalyje, ir sverto koeficiento reikalavimų, kaip nurodoma to reglamento septintoje dalyje, apskaičiavimus trejiems metams po kredito įstaigos veiklos leidimo išdavimo;

iv)	finansavimo profilį, įskaitant visus finansavimo šaltinius, diversifikacijos laipsnį, taip pat įstaigos finansavimo sąlygas;

v)	vidaus likvidumo pakankamumo individualiu ir atitinkamais atvejais konsoliduotu, iš dalies konsoliduotu ir individualiu lygmeniu, kai taikoma, vertinimo santrauką, rodančią, kad prašymą teikiančios kredito įstaigos likvidumo išteklių pakaks jos individualiems likvidumo reikalavimams patenkinti;

teisės aktų nustatytą auditą atliekančio auditoriaus arba audito įmonės patvirtintos teisės aktų nustatytos individualios ir, kai taikoma, konsoliduotos bei iš dalies konsoliduotos finansinės ataskaitos, apimančios bent trejus paskutinius finansinius metus iki prašymo pateikimo arba, kai prašymą teikianti kredito įstaiga vykdo veiklą trumpiau nei trejus metus, laikotarpį nuo tos veiklos pradžios, įskaitant:

balansą;

ii)	pelno ir nuostolių ataskaitas arba pajamų ataskaitas;

iii)	pinigų srautų ataskaitas;

iv)

metines ataskaitas ir finansinius priedus bei visus kitus kompetentingame registre arba valdžios institucijoje registruotus dokumentus, ir, kai taikoma, prašymą teikiančios kredito įstaigos auditoriaus ataskaitą, apimančią bent trejus finansinius metus iki prašymo pateikimo arba, kai prašymą teikianti kredito įstaiga vykdo veiklą trumpiau nei trejus metus, laikotarpį nuo tos veiklos pradžios;

v)	konsoliduotų arba iš dalies konsoliduotų finansinių ataskaitų atveju, – prašymą teikiančios kredito įstaigos dalį;

informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos įsiskolinimą, kuris susidarė arba, kaip numatoma, susidarys iki jos, kaip kredito įstaigos, veiklos pradžios, įskaitant, kai taikoma, skolintojų pavadinimus, tokio įsiskolinimo grąžinimo terminus ir sąlygas, informaciją apie lėšų naudojimą ir, jei skolintojas nėra prižiūrima finansų įstaiga, informaciją apie pasiskolintų arba numatomų pasiskolinti lėšų kilmę;

d)	informacija apie užtikrinimo teises, garantijas ar laidavimą, kuriuos prašymą teikianti kredito įstaiga suteikė arba numato suteikti prieš pradėdama vykdyti kredito įstaigos veiklą;

e)	informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos kredito reitingą ir bendrą jos grupės reitingą, jei tokia informacija yra;

jeigu pagal Reglamento (ES) Nr. 575/2013 11 straipsnio 1, 2 ir 3 dalis ir 14 straipsnio 1 dalį prašymą teikianti kredito įstaiga arba jos patronuojančioji įmonė turi laikytis to reglamento antros–šeštos dalių arba aštuntos dalies reikalavimų, – konsoliduotos priežiūros taikymo srities analizė, įskaitant informaciją apie tai, kuriems grupės subjektams konsoliduota priežiūra bus taikoma, ir galimo to reglamento pirmos dalies II antraštinėje dalyje minimos reikalavimų netaikymo nuostatos, nukrypti leidžiančios nuostatos, išimties arba specifinio metodo ar režimo taikymo poveikio analizę;

toliau nurodomų prašymą teikiančios kredito įstaigos sistemų ir politikos aprašymas:

rizikos valdymo sistemos, paaiškinant prašymą teikiančios kredito įstaigos aukšto lygio strategiją, parengtą siekiant nustatyti ir valdyti riziką jos verslui, įskaitant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, bendrais bruožais apibūdinant tos rizikos valdymo strategiją ir įtraukiant pareiškimą dėl priimtinos rizikos bei norimos prisiimti rizikos ir informaciją apie priemones, kuriomis siekiama įvertintą riziką suderinti su norima prisiimti rizika;

ii)	likvidumo rizikos valdymo politikos;

iii)	finansavimo koncentracijos ir diversifikacijos politikos;

iv)	užtikrinimo priemonių valdymo politikos;

v)	indėlių politikos;

vi)	kredito ir skolinimo politikos;

vii)	koncentracijos rizikos politikos;

viii)

atidėjinių politikos;

ix)	dividendų paskirstymo politikos;

x)	prekybos knygos politikos;

h)	prašymą teikiančios kredito įstaigos gaivinimo plano, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2014/59/ES (7) 2 straipsnio 1 dalies 32 punkte, ir, kai taikoma, grupės gaivinimo plano, kaip apibrėžta tos direktyvos 2 straipsnio 1 dalies 33 punkte, rengimo proceso aprašymas;

pareiškimas arba patvirtinimas, kad prieš veiklos leidimo išdavimą arba vėliausiai jo išdavimo dieną prašymą teikianti kredito įstaiga tampa valstybėje narėje, kurioje prašymas pateiktas, oficialiai pripažintos indėlių garantijos sistemos nare, kaip nustatyta Direktyvos 2014/49/ES 4 straipsnio 3 dalyje, kuriame taip pat nurodoma ta indėlių garantijų sistema;

j)	informacija apie institucinę užtikrinimo sistemą, minimą Reglamento (ES) Nr. 575/2013 113 straipsnio 7 dalyje, prie kurios prašymą teikianti kredito įstaiga yra prisijungusi arba siūlo prisijungti.

5 straipsnis

Informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos veiklos programą, organizacinę struktūrą, vidaus kontrolės sistemas ir auditorius

1. Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiama toliau nurodoma informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos veiklos programą (verslo planą), organizacinę struktūrą, vidaus kontrolės sistemas ir auditorius:

veiklos programa, skirta bent pirmiems trejiems metams po leidimo vykdyti kredito įstaigos veiklą išdavimo arba, priklausomai nuo nacionalinės teisės, veiklos pradžios, kurioje pateikiama informacija apie planuojamą prašymą teikiančios kredito įstaigos verslą pagal bazinį ir testavimo nepalankiausiomis sąlygomis scenarijus ir informacija apie jos struktūrą ir organizaciją, įskaitant:

veiklos, kurią prašymą teikianti kredito įstaiga ketina vykdyti buveinės valstybėje narėje ir bet kurioje kitoje valstybėje narėje ar trečiojoje valstybėje, be kita ko, per savo filialus arba patronuojamąsias įmones arba tiesiogiai teikdama paslaugas, geografinio pasiskirstymo apžvalgą ir būsimos plėtros planus;

ii)	verslo modelio pradinio ir nuolatinio gyvybingumo paaiškinimą;

iii)	tikslinių rinkų, klientų segmentacijos, produktų ir paslaugų bei jų teikimo kanalų, pvz., per filialus, internetu, paštu, per agentūras ir patronuojamąsias įmones, apžvalgą;

iv)	grupės, kurios dalimi prašymą teikianti kredito įstaiga yra, organizacijos ir struktūros apžvalgą, aprašant grupės subjektų veiklą ir nurodant grupėje esančias patronuojančiąsias įmones, finansų kontroliuojančiąsias bendroves ir mišrią veiklą vykdančias finansų kontroliuojančiąsias bendroves;

v)	visų tikėtinų verslo ir reguliavimo rizikos veiksnių, įskaitant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, apžvalgą ir paaiškinimą, kaip tie rizikos veiksniai bus stebimi ir kontroliuojami;

vi)	nuorodą apie tai, ar reikia įgyvendinimo plano, apimančio laikotarpį iki to laiko, kai prašymą teikianti kredito įstaiga bus visapusiškai veikianti, ir, jei toks planas yra, jo apžvalgą;

vii)	prašymą teikiančios kredito įstaigos bendros strategijos, įskaitant strateginius tikslus ir bet kokius nustatytus konkurencinius pranašumus, ir priežasčių, kodėl ji buvo įsteigta ir nusprendė vykdyti veiklą, kuriai prašo išduoti leidimą, apžvalgą;

informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos organizaciją, struktūrą ir valdymo priemones, įskaitant organizacijos struktūros schemą, ir visa toliau nurodoma informacija:

i)	prašymą teikiančios kredito įstaigos tvarkos, procesų ir mechanizmų, nurodomų Direktyvos 2013/36/ES 74 straipsnio 1 dalyje, aprašymas;

ii)	informacija apie valdymo organo įgaliojimus;

iii)	žmogiškųjų, techninių ir teisinių išteklių, skirtų įvairiai planuojamai veiklai, įskaitant IT, komercines, teisines, vidaus kontrolės ir atitikties užtikrinimo funkcijas, aprašymas;

iv)	įvairių prašymą teikiančios kredito įstaigos funkcijų tarpusavio sąveikos aprašymas;

v)	kiekvienos mokėjimo, tarpuskaitos ir atsiskaitymo sistemos, kurios nare prašymą teikianti kredito įstaiga ketina tiesiogiai arba netiesiogiai būti pirmuosius veiklos metus, pavadinimas;

toliau nurodoma informacija apie vidaus kontrolės sistemą:

vidaus organizacijos, įskaitant specialius biudžeto ir žmogiškuosius išteklius, atitikties užtikrinimo, rizikos valdymo, vidaus audito funkcijų apžvalga, įskaitant paaiškinimą, kaip prašymą teikianti kredito įstaiga atitiks jai taikomus teisinius ir prudencinius reikalavimus, įskaitant reikalavimus dėl kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu, už vidaus kontrolės funkcijas atsakingų asmenų tapatybės duomenis ir įstaigos atitikties užtikrinimo, vidaus kontrolės ir rizikos valdymo sistemų bei procedūrų ir atskaitomybės valdymo organui ryšių aprašymą;

ii)

toliau nurodomos politikos ir procedūrų, susijusių su klausimais, svarbiais veiklai, nustatytai pagal 3 straipsnį, aprašymas:

1)	informavimo apie pažeidimus politikos;

2)	interesų konfliktų politikos;

3)	skundų nagrinėjimo politikos;

4)	piktnaudžiavimo rinka politikos;

5)	politikos, kuria skatinama valdymo organo narių įvairovė;

6)	atlygio politikos, taikomos darbuotojams, kurių profesinė veikla turi reikšmingą poveikį prašymą teikiančios kredito įstaigos rizikos pobūdžiui;

iii)

pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos, nustatytos 4 straipsnio g punkto i papunktyje minimoje aukšto lygio strategijoje, vertinimo ir valdymo sistemų ir politikos aprašymas, įskaitant pagrindinių procedūrų, įdiegtų siekiant kovoti su rizika, kad prašymą teikianti kredito įstaiga galėtų būti naudojama prisidedant prie finansinių nusikaltimų, apžvalgą;

d)	vidaus audito išteklių, metodikos ir vidaus audito plano trejiems metams po kredito įstaigos veiklos leidimo išdavimo aprašymas;

toliau nurodomos prašymą teikiančios kredito įstaigos politikos ir planų aprašymas:

i)	vidaus audito politikos;

ii)	produktų valdymo politikos;

iii)	vartotojų apsaugos politikos;

iv)	veiklos tęstinumo plano ir politikos, įskaitant turimų atsarginių kopijų saugojimo ir atkūrimo sistemų bei planų, kuriais užtikrinamas pagrindinio personalo prieinamumas veiklos tęstinumo situacijose, apžvalgos;

toliau nurodoma informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos operacijų ir veiklos organizavimą:

veiklos rangos išorėje ir grupės viduje, kuria siekiama paremti prašymą teikiančios kredito įstaigos operacijas arba vidaus kontrolės veiklą, aprašymas, įskaitant visą toliau nurodomą informaciją apie:

1)	išorės tiekėją;

2)	išorės tiekėją su prašymą teikiančia kredito įstaiga siejantį ryšį;

3)	išorės tiekėjo buvimo vietą;

4)	veiklos rangos pagrindimą;

5)	išorės tiekėjo žmogiškuosius išteklius;

6)	prašymą teikiančios kredito įstaigos vidaus kontrolės sistemą, skirtą veiklos rangai valdyti;

7)	bet kokius nenumatytų atvejų planus, taikytinus tuo atveju, kai išorės tiekėjas negali užtikrinti paslaugų teikimo tęstinumo;

8)	bet kokias išlaikytas funkcijas, susijusias su veiklos ranga;

ii)	kiekvienos užsakytosios funkcijos, kuri yra ypač svarbi arba svarbi prašymą teikiančios kredito įstaigos valdymui ir operacijoms, priežiūros pareigų, tvarkos, sistemų ir kontrolės priemonių aprašymas;

iii)	kiekvienai užsakytajai funkcijai, kuri yra ypač svarbi arba svarbi prašymą teikiančios kredito įstaigos valdymui ir operacijoms, taikomų susitarimų dėl paslaugų lygio ir tvarkos aprašymas;

iv)

prašymą teikiančios kredito įstaigos IT infrastruktūros, įskaitant naudojamas arba naudotinas sistemas, susitarimų dėl jos prieglobos, įstaigos IT funkcijų organizavimo, IT struktūros, IT strategijos ir IT valdymo, IT saugumo politikos ir procedūrų, taip pat internetinės bankininkystės paslaugoms teikti skirtų sistemų ir kontrolės priemonių, kurios yra įdiegtos arba turi būti įdiegtos, aprašymas.

2. Prašyme įregistruoti kredito įstaigą nurodomi prašymą teikiančios kredito įstaigos teisės aktų nustatytą auditą atliekančių auditorių vardai ir pavardės arba audito įmonės pavadinimas, adresai ir kontaktiniai duomenys.

6 straipsnis

Informacija apie prašymą teikiančios kredito įstaigos kapitalą veiklos leidimo išdavimo metu

1. Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiami įrodymai apie prašymą teikiančios kredito įstaigos išleistąjį kapitalą, apmokėtąjį kapitalą ir kapitalą, kuris dar nėra apmokėtas, ir nurodomos pradinį kapitalą atitinkančių nuosavų lėšų rūšys bei sumos.

2. Jeigu prašymo išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikimo metu pradinis kapitalas nebuvo visiškai apmokėtas, prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiamas planas, kaip numatoma užtikrinti, kad pradinis kapitalas būtų visiškai apmokėtas iki to laiko, kai leidimas vykdyti kredito įstaigos veiklą pradės galioti, ir nurodomas jo įgyvendinimo terminas.

3. Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiamas paaiškinimas, kokie yra turimi nuosavų išteklių finansavimo šaltiniai, ir tų finansavimo šaltinių buvimo įrodymai, jeigu yra, įskaitant:

a)	privačių finansinių išteklių naudojimo santrauką, be kita ko, apimančią informaciją apie tų išteklių prieinamumą ir šaltinį;

b)	galimybių patekti į finansų rinkas santrauką, be kita ko, įskaitant išsamią informaciją apie išleistas arba išleistinas finansines priemones;

dėl nuosavų išteklių, įskaitant pasiskolintas lėšas ir lėšas, kurias numatoma pasiskolinti, sudarytų susitarimų arba sutarčių santrauką, skolintojų pavadinimus, išsamią informaciją apie suteiktas priemones, lėšų naudojimą ir, jeigu skolintojas nėra prižiūrima finansų įstaiga, informaciją apie pasiskolintų lėšų arba lėšų, kurias numatoma pasiskolinti, kilmę;

d)	pervedant finansinius išteklius prašymą teikiančiai kredito įstaigai naudojamo mokėjimo paslaugų teikėjo tapatybės duomenis.

4. Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiamas vidaus kapitalo, kurį prašymą teikianti kredito įstaiga laiko pakankamu, kad būtų padengta atitinkamo pobūdžio ir lygio rizika, kuri kils arba galėtų kilti prašymą teikiančiai kredito įstaigai, sumų, rūšių ir pasiskirstymo vertinimas ir analizė, įskaitant prognozes, rodanti, kad kapitalo išteklių pakaks nuosavų lėšų poreikiams patenkinti, kai kredito įstaigai bus išduotas veiklos leidimas ir vėliau bent trejus metus po to, kai įstaiga gaus kredito įstaigos veiklos leidimą, esant ekstremalioms, bet tikėtinoms nepalankioms sąlygoms.

Pirmoje pastraipoje nurodytame testavimo nepalankiausiomis sąlygomis scenarijuje ir metodikoje atsižvelgiama į scenarijų ir metodiką, taikytus per kompetentingos institucijos pagal Direktyvos 2013/36/ES 100 straipsnio 1 dalį atliktą naujausią metinį priežiūrinį testavimą nepalankiausiomis sąlygomis, jeigu toks priežiūrinis testavimas nepalankiausiomis sąlygomis buvo atliktas, ir, jeigu taikoma, pateikiama prašymą teikiančios kredito įstaigos informacija tiek individualiu, tiek konsoliduotu lygmeniu.

7 straipsnis

Informacija apie faktinį vadovavimą prašymą teikiančiai kredito įstaigai

1. Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiama I priede nurodyta informacija apie kiekvieną pasiūlytą arba paskirtą prašymą teikiančios kredito įstaigos valdymo organo narį.

2. Jeigu kompetentinga institucija mano, kad prašymą teikianti kredito įstaiga yra svarbi įstaiga dėl jos dydžio, vidaus organizacinės struktūros ir veiklos pobūdžio, apimties bei sudėtingumo, kaip nurodoma Direktyvos 2013/36/ES 76 straipsnio 3 dalyje, prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiama I priede nurodoma informacija apie vidaus kontrolės funkcijų vadovus ir vyriausiąjį finansininką, jeigu jie nėra valdymo organo nariai, išskyrus informaciją, minimą to priedo 1 punkto f ir g papunkčiuose ir 2, 4 ir 5 punktuose.

3. Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą aprašomi pasiūlytų arba paskirtų prašymą teikiančios kredito įstaigos valdymo organo narių, o 2 dalyje minimų prašymą teikiančių kredito įstaigų atveju ir vidaus kontrolės funkcijų vadovų bei vyriausiojo finansininko, kurie nėra valdymo organo nariai, įgaliojimai, atskiros užduotys, pareigos ir jų pavaduotojai.

4. Šiame straipsnyje vartojamų sąvokų apibrėžtys:

a)	vyriausiasis finansininkas – asmuo, kuriam tenka bendra atsakomybė už finansinių išteklių, finansinio planavimo ir finansinės atskaitomybės valdymą;

b)	kontrolės funkcija – nuo kontroliuojamo verslo padalinio nepriklausoma funkcija, kuriai priskiriama atsakomybė už objektyvų kredito įstaigos rizikos vertinimą, peržiūrą arba susijusių ataskaitų teikimą, įskaitant rizikos valdymo funkciją, atitikties užtikrinimo funkciją ir vidaus audito funkciją;

c)	vidaus kontrolės funkcijų vadovai – aukščiausio hierarchinio lygmens asmenys, atsakingi už veiksmingą kasdienio nepriklausomų rizikos valdymo, atitikties užtikrinimo ir audito funkcijų vykdymo valdymą;

8 straipsnis

Informacija apie akcininkus arba narius, turinčius prašymą teikiančios kredito įstaigos kvalifikuotąjį akcijų paketą

1. Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiama II priedo 1 punkte nurodoma informacija apie visų fizinių ir juridinių asmenų bei kitų subjektų, kurie turi arba, jeigu veiklos leidimas bus išduotas, turės kredito įstaigos kvalifikuotąjį akcijų paketą, ir informacija apie jų turimą paketo dalį.

2. Jeigu 1 dalyje nurodomas asmuo yra fizinis asmuo, be informacijos, nurodomos 1 dalyje, prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą taip pat pateikiama informacija, nurodyta to II priedo 2 punkte.

3. Jeigu 1 dalyje nurodomas asmuo yra juridinis asmuo arba subjektas, kuris nėra juridinis asmuo, turintis arba turėsiantis kvalifikuotąjį akcijų paketą savo vardu, be informacijos, nurodomos 1 dalyje, prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą taip pat pateikiama informacija, nurodyta II priedo 3 punkte.

4. Jeigu patikos fondas jau yra sukurtas arba sukuriamas po to, kai asmuo pasirašo prašymą teikiančios kredito įstaigos akcinį kapitalą, be informacijos, nurodomos 1 dalyje, prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą taip pat pateikiama informacija, nurodyta II priedo 4 punkte.

5. Jeigu asmuo turi arba tuo atveju, jeigu veiklos leidimas bus išduotas, turės tos kredito įstaigos kvalifikuotąjį akcijų paketą ir yra subjekto, kuris nėra juridinis asmuo, narys, kai kredito įstaigos kvalifikuotasis akcijų paketas bus laikomas to subjekto turtu, prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiama ši informacija:

a)	visų to subjekto narių tapatybės duomenys kartu su II priedo 2 punkte nurodoma informacija, jeigu tie nariai yra fiziniai asmenys, arba to priedo 3 punkte nurodoma informacija, jeigu tie nariai yra juridiniai asmenys;

b)	susitarimo arba susitarimų, kuriais to subjekto veikla reglamentuojama, sąlygų santrauka.

9 straipsnis

Informacija apie 20 didžiausių prašymą teikiančios kredito įstaigos akcininkų arba narių, kurie nėra kvalifikuotąjį akcijų paketą turintys akcininkai arba nariai

Jeigu nėra arba tuo atveju, jeigu veiklos leidimas bus išduotas, nebus jokio asmens arba kito subjekto, turinčio kredito įstaigos kvalifikuotąjį akcijų paketą, prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikiama:

a)	II priedo 1 punkto a papunktyje nurodyta schema;

b)	II priedo 1 punkto b papunktyje pateiktame sąraše nurodyta informacija;

c)	atitinkamais atvejais 20 didžiausių prašymą teikiančios kredito įstaigos akcininkų arba narių sąrašas;

d)	jeigu kredito įstaiga turi mažiau kaip 20 akcininkų arba narių, – visų jos akcininkų arba narių sąrašas;

e)	informacija apie tai, ar kuriems nors iš c arba d punkte nurodomų akcininkų arba narių taikoma kompetentingos institucijos vykdoma priežiūra.

10 straipsnis

Papildoma informacija

1. Kompetentingos institucijos gali reikalauti, kad prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą, be 1–9 straipsniuose nurodomos informacijos, būtų pateikta papildomos informacijos, jeigu ta informacija atitinka abi šias sąlygas:

a)	ta papildoma informacija būtina tam, kad galima būtų patikrinti, ar yra patenkinti visi pagal Direktyvos 2013/36/ES 8 straipsnio 1 dalį valstybės narės nustatyti reikalavimai veiklos leidimui gauti;

b)	reikalaujamos informacijos kiekis yra proporcingas a punkte minimos patikros tikslui ir informacija yra svarbi tai patikrai.

2. Tinkamai pagrįstais atvejais, atlikusios prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateiktos informacijos vertinimą, kompetentingos institucijos gali reikalauti, kad prašymą pateikusi kredito įstaiga pateiktų papildomos informacijos arba paaiškinimų, jei tos institucijos mano, kad jie būtini siekiant patikrinti, ar yra patenkinti visi reikalavimai veiklos leidimui gauti.

3. Prašyme išduoti kredito įstaigos veiklos leidimą pateikta informacija turi būti teisinga, tiksli ir išsami iki pat veiklos leidimo išdavimo dienos. Prašymo pateikėjas informuoja kompetentingą instituciją apie visus pradiniame prašyme pateiktos informacijos pasikeitimus. Kompetentingos institucijos gali prašyti informacijos apie tai, ar pateikus prašymą ir prieš pradedant veiklą būta kokių nors pokyčių.

11 straipsnis

Reikalavimų netaikymas

Kompetentingos institucijos gali netaikyti reikalavimo pateikti kurią nors arba visą 1–9 straipsniuose nurodytą informaciją, jei tenkinama viena iš šių sąlygų:

a)	kompetentinga institucija jau turi tą informaciją ir ji tebėra teisinga, tiksli, išsami ir galiojanti veiklos leidimo išdavimo dieną bei yra patvirtinta kaip tokia prašymą pateikusios kredito įstaigos;

b)	reikalavimas pateikti informaciją netaikomas, kaip nustatyta Direktyvos 2013/36/ES 21 straipsnyje.

12 straipsnis

Galimos kliūtys veiksmingai priežiūrai

Vertindamos, ar yra galimų kliūčių veiksmingai priežiūrai, kaip nurodyta Direktyvos 2013/36/ES 14 straipsnio 3 dalyje, kompetentingos institucijos apsvarsto visą svarbią informaciją ir atsižvelgia į:

trečiosios valstybės įstatymų ir kitų teisės aktų, kuriais reglamentuojama fizinių arba juridinių asmenų, su kuriais kredito įstaiga yra arba, jeigu veiklos leidimas bus išduotas, bus susijusi glaudžiais ryšiais, veikla, sąveiką, sunkumus, atsirandančius įgyvendinant tuos įstatymus ir kitus teisės aktus, ir sunkumus, susijusius su informacijos gavimu iš tokių trečiųjų valstybių valdžios institucijų arba iš tokių asmenų;

b)	galimybę keistis informacija su valdžios institucija, jeigu tokia yra, vykdančia su kredito įstaiga glaudžių ryšių turinčių asmenų veiklos priežiūrą;

c)	kredito įstaigos grupės arba su ja glaudžių ryšių turinčio asmens arba asmenų struktūros sudėtingumą ir skaidrumą;

d)	kredito įstaigos grupės arba su ja glaudžių ryšių turinčio asmens arba asmenų narių buvimo vietą;

e)	veiklą, kurią vykdo arba turės vykdyti kredito įstaigos grupės arba su ja glaudžių ryšių turinčio asmens arba asmenų nariai.

13 straipsnis

Įsigaliojimas ir taikymo data

Šis reglamentas įsigalioja dvidešimtą dieną po jo paskelbimo Europos Sąjungos oficialiajame leidinyje.

Šis reglamentas taikomas nuo .... m. .... .... d.

Šis reglamentas privalomas visas ir tiesiogiai taikomas visose valstybėse narėse.

Priimta Briuselyje 2022 m. birželio 17 d.

Komisijos vardu

Pirmininkė

Ursula VON DER LEYEN

(1) OL L 176, 2013 6 27, p. 338.

(2) 2014 m. balandžio 16 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2014/49/ES dėl indėlių garantijų sistemų (OL L 173, 2014 6 12, p. 149).

(3) 2010 m. lapkričio 24 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 1093/2010, kuriuo įsteigiama Europos priežiūros institucija (Europos bankininkystės institucija), iš dalies keičiamas Sprendimas Nr. 716/2009/EB ir panaikinamas Komisijos sprendimas 2009/78/EB (OL L 331, 2010 12 15, p. 12).

(4) 2017 m. birželio 14 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2017/1132 dėl tam tikrų bendrovių teisės aspektų (OL L 169, 2017 6 30, p. 46).

(5) 2001 m. balandžio 4 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2001/24/EB dėl kredito įstaigų reorganizavimo ir likvidavimo (OL L 125, 2001 5 5, p. 15).

(6) 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonėms ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012 (OL L 176, 2013 6 27, p. 1).

(7) 2014 m. gegužės 15 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2014/59/ES, kuria nustatoma kredito įstaigų ir investicinių įmonių gaivinimo ir pertvarkymo sistema ir iš dalies keičiamos Tarybos direktyva 82/891/EEB, direktyvos 2001/24/EB, 2002/47/EB, 2004/25/EB, 2005/56/EB, 2007/36/EB, 2011/35/ES, 2012/30/ES bei 2013/36/ES ir Europos Parlamento ir Tarybos reglamentai (ES) Nr. 1093/2010 bei (ES) Nr. 648/2012 (OL L 173, 2014 6 12, p. 190).

II PRIEDAS

Informacija, kurios reikia, kad kompetentingos institucijos galėtų atlikti kvalifikuotąjį akcijų paketą turinčių akcininkų arba narių vertinimą

Informacija apie visų asmenų ir subjektų, kurie turi arba turės, jeigu prašymą teikiančiai kredito įstaigai bus išduotas veiklos leidimas, kredito įstaigos kvalifikuotąjį akcijų paketą, tapatybę ir dalyvavimą, taip pat kita informacija, svarbi vertinant tinkamumą, įskaitant visą toliau nurodomą informaciją:

a)	prašymą teikiančios kredito įstaigos akcininkų struktūros schemą, įskaitant jos kapitalo ir balsavimo teisių pasiskirstymą;

visų kvalifikuotąjį akcijų paketą turinčių arba turėsiančių asmenų vardus ir pavardes ir tokių subjektų pavadinimus, kiekvieno tokio asmens arba subjekto atžvilgiu nurodant:

i)	pasirašytų arba pasirašytinų akcijų ar kitų kapitalo priemonių skaičių ir rūšį;

ii)	nominaliąją tokių akcijų ar kitų kapitalo priemonių vertę;

iii)	bet kokius mokamus arba mokėtinus priedus;

iv)	tokių akcijų ar kitų kapitalo priemonių atžvilgiu sukurtas užtikrinimo teises arba suvaržymus, įskaitant garantijomis užtikrintų šalių tapatybės duomenis;

v)	jei taikytina, bet kokius tokių asmenų ar subjektų prisiimtus įsipareigojimus, kuriais siekiama užtikrinti, kad prašymą teikianti kredito įstaiga atitiktų taikomus prudencinius reikalavimus;

išsamią informaciją apie b punkte nurodytų asmenų ar kitų subjektų finansines ar verslo priežastis turėti tą akcijų paketą ir išsamią informaciją apie jų strategiją, susijusią su akcijų paketu, įskaitant laikotarpį, kurį tie asmenys ar subjektai ketina turėti akcijų paketą, ir bet kokį jų galimą ketinimą numatomoje ateityje jį padidinti, sumažinti arba išlaikyti tokį, koks yra;

išsamią informaciją apie asmenų ar kitų subjektų ketinimus prašymą teikiančios kredito įstaigos atžvilgiu ir apie įtaką, kurią tie asmenys ar subjektai ketina daryti prašymą teikiančiai kredito įstaigai, be kita ko, susijusią su dividendų mokėjimo politika, išsamią informaciją apie prašymą teikiančios kredito įstaigos strateginę plėtrą ir išteklių paskirstymą, taip pat išsamią informaciją apie tai, ar tie asmenys ar subjektai ketina elgtis kaip aktyvūs smulkieji akcininkai, įskaitant loginį tokio ketinimo pagrindimą;

e)	informaciją apie b punkte nurodomų asmenų ar subjektų ketinimą paremti prašymą teikiančią kredito įstaigą papildomomis nuosavomis lėšomis, jei jų reikia įstaigos veiklos plėtrai arba finansinių sunkumų atveju;

f)	numatomo akcininko arba nario susitarimo su kitais akcininkais arba nariais dėl prašymą teikiančios kredito įstaigos turinį;

g)	analizę, ar kvalifikuotasis akcijų paketas turės kokį nors poveikį, be kita ko, dėl b punkte nurodytų asmenų ar subjektų glaudžių ryšių su prašymą teikiančia kredito įstaiga, prašymą teikiančios kredito įstaigos gebėjimui laiku pateikti tikslią informaciją kompetentingoms institucijoms;

kiekvieno valdymo organo arba vyresniosios vadovybės nario, kuris vadovaus prašymą teikiančios kredito įstaigos veiklai ir kuris bus paskirtas tiesiogiai tokių akcininkų arba narių arba jų siūlymu, tapatybės duomenis kartu su informacija, nurodyta I priedo 1 dalies a–f punktuose, jei tokia informacija dar nėra pateikta;

paaiškinimą, iš kokių šaltinių bus finansuojamas siūlomas prašymą teikiančios kredito įstaigos akcijų ar kitų kapitalo priemonių įsigijimas, įskaitant, kai taikoma:

i)	išsamią informaciją apie privačių finansinių išteklių naudojimą, įskaitant jų prieinamumą ir šaltinį;

ii)	išsamią informaciją apie numatomo įsigijimo apmokėjimo priemones ir lėšoms pervesti naudojamą tinklą;

iii)	išsamią informaciją apie galimybes naudotis kapitalo šaltiniais ir finansų rinkomis, įskaitant išsamią informaciją apie išleistinas finansines priemones;

iv)

informaciją apie pasiskolintų lėšų naudojimą, įskaitant atitinkamų skolintojų pavadinimą ir išsamią informaciją apie suteiktas priemones, be kita ko, nurodant grąžinimo terminus, sąlygas, užtikrinimo teises ir garantijas, taip pat informaciją apie tokioms pasiskolintoms lėšoms grąžinti naudotinų pajamų šaltinį;

v)	informaciją apie bet kokius finansinius susitarimus su kitais asmenimis, kurie yra arba bus prašymą teikiančios kredito įstaigos akcininkai arba nariai;

vi)	informaciją apie bet kokį turtą, kuris turės būti parduotas, kad būtų galima finansuoti siūlomą dalyvavimą, nurodant pardavimo sąlygas, kainą, vertinimą ir to turto savybes, įskaitant informaciją apie tai, kada ir kaip turtas buvo įsigytas.

Taikant i punkto iv papunktį, kai skolintojas nėra kredito įstaiga arba finansų įstaiga, turinti leidimą teikti kreditą, prašymą teikiančios kredito įstaigos informuoja kompetentingas institucijas apie pasiskolintų lėšų kilmę.

Toliau nurodyta informacija apie kiekvieną fizinį asmenį, kuris turi arba turės tuo atveju, jei prašymą teikiančiai kredito įstaigai bus išduotas leidimas, kredito įstaigos kvalifikuotąjį akcijų paketą:

asmens duomenys, įskaitant visą toliau nurodomą informaciją:

i)	asmens vardą ir pavardę ir pavardę gimus, jeigu skiriasi;

ii)	gimimo datą ir vietą;

iii)	asmens pilietybę;

iv)	nacionalinį asmens kodą, jeigu yra;

v)	asmens adresą, kontaktinius duomenis;

vi)	oficialaus tapatybės dokumento kopiją;

b)	išsamus gyvenimo aprašymas, kuriame nurodomas atitinkamas išsilavinimas ir mokymas, taip pat profesinė patirtis įmonių akcijų įsigijimo ir valdymo srityje ir šiuo metu vykdoma profesinė veikla ar kitos funkcijos;

pareiškimas, kuriame pateikiama toliau nurodoma informacija apie fizinį asmenį ir įmonę, kuriai tas asmuo vadovavo arba kurią jis kontroliavo per pastarąjį 10 metų laikotarpį ir apie kurią prašymą teikianti kredito įstaiga sužino po deramo ir kruopštaus tyrimo:

i)	atsižvelgiant į nacionalinių teisės aktų reikalavimus, susijusius su informacijos apie išnykusi teistumą atskleidimu, – informacija apie bet kokį priimtą apkaltinamąjį nuosprendį arba baudžiamąją bylą prieš asmenį ar įmonę, kurie nebuvo panaikinti;

ii)

informacija apie bet kokius su asmeniu ar įmone susijusius civilinio ar administracinio teismo sprendimus, kurie yra svarbūs vertinant tinkamumą arba dėl kitos priežasties išduodant veiklos leidimą prašymą teikiančiai kredito įstaigai, ir apie administracines sankcijas ar priemones, nustatytas dėl įstatymų ar kitų teisės aktų pažeidimo, įskaitant teisės eiti įmonės direktoriaus pareigas atėmimą, kiekvienu atveju, kai sprendimas nebuvo panaikintas ir kai joks apeliacinis skundas dėl jo nėra nagrinėjamas arba negali būti pateiktas, išskyrus atvejus, kai yra taikomos administracinės sankcijos pagal Direktyvos 2013/36/ES 65, 66 arba 67 straipsnį arba yra priimti apkaltinamieji nuosprendžiai, o tokiu atveju informacija pateikiama ir apie sprendimus, dėl kurių dar gali būti pateiktas apeliacinis skundas;

iii)	informacija apie bankroto, nemokumo ar panašias procedūras;

iv)	informacija apie bet kokius vykstančius nusikalstamų veikų tyrimus;

informacija apie bet kokius prieš asmenį ar įmonę nukreiptus civilinius ar administracinius tyrimus, vykdymo užtikrinimo procedūras, sankcijas ar kitus vykdymo užtikrinimo sprendimus, susijusius su klausimais, kurie pagrįstai gali būti laikomi svarbiais išduodant veiklos leidimą prašymą teikiančiai kredito įstaigai arba vykdant patikimą ir apdairų tos prašymą teikiančios kredito įstaigos valdymą;

vi)	oficiali pažyma arba bet koks kitas lygiavertis dokumentas, kuriuo įrodoma, kad nė vieno iš įvykių, nurodomų šio c punkto i–v papunkčiuose, asmens ar įmonės atžvilgiu nebuvo, jeigu tokius dokumentus galima gauti;

vii)	informacija apie atsisakymą registruoti, suteikti leidimą, narystę arba licenciją vykdyti prekybą, užsiimti verslu arba profesine veikla;

viii)

informacija apie registracijos, leidimo, narystės arba licencijos vykdyti prekybą, užsiimti verslu arba profesine veikla panaikinimą, atšaukimą arba nutraukimą;

ix)	informacija arba reguliavimo institucijos, valdžios institucijos, profesinės organizacijos arba asociacijos atliktą pašalinimą iš atitinkamos organizacijos;

informacija apie atsakingas pareigas subjekto organizacijoje, kurios atžvilgiu priimtas apkaltinamasis nuosprendis arba kuriai taikoma civilinė ar administracinė sankcija arba kita civilinė ar administracinė priemonė, kuri yra svarbi vertinant tinkamumą arba bet kuriai valdžios institucijai vykdant veiklos leidimo išdavimo procesą, arba kurios atžvilgiu vyksta tyrimas, kiekvienu atveju dėl pažeidimų, be kita ko, susijusių su sukčiavimu, nesąžiningumu, korupcija, pinigų plovimu, teroristų finansavimu ar kitu finansiniu nusikaltimu arba tinkamos politikos ir procedūrų, kuriomis tokiems įvykiams užkertamas kelias, nenustatymu, eitas tuo metu, kai tariami pažeidimai buvo vykdomi, kartu su išsamia informacija apie tokius įvykius ir dalyvavimą juose, jei juose dalyvauta;

xi)	informacija apie atleidimą iš darbo arba pasitikėjimo posto, patikėtinio pareigų nutraukimą, išskyrus atvejus, kai tai nutinka dėl to, jog atitinkami santykiai nutrūksta praėjus tam tikram laikui, ir apie panašią padėtį;

d)	informacija apie tai, ar kita priežiūros institucija jau yra atlikusi atitinkamo asmens reputacijos vertinimą, tos institucijos tapatybės duomenys ir informacija apie to vertinimo rezultatus;

e)	informacija apie dabartinę asmens finansinę padėtį, įskaitant išsamią informaciją apie pajamų šaltinius, turtą ir įsipareigojimus, suteiktas arba gautas užtikrinimo teises ir garantijas;

f)	asmens ir bet kokios įmonės, kuriai asmuo vadovauja arba kurią jis kontroliuoja, verslo veiklos aprašymas;

g)	finansinė informacija, įskaitant kredito reitingus ir viešai prieinamas ataskaitas apie įmones, kurioms asmuo vadovauja arba kurias jis kontroliuoja;

aprašomi asmens finansiniai interesai, įskaitant kredito operacijas, suteiktas arba gautas garantijas ir užtikrinimo teises, ir asmens nefinansiniai interesai, įskaitant šeimos ryšius arba artimus santykius su bet kuriuo iš šių fizinių arba juridinių asmenų:

i)	bet kuriuo kitu esamu prašymą teikiančios kredito įstaigos akcininku arba nariu;

ii)

bet kuriuo asmeniu, turinčiu balsavimo teisių prašymą teikiančioje kredito įstaigoje vienu ar keliais iš išvardytų atvejų:

—	kai balsavimo teises turi trečioji šalis, su kuria tas asmuo sudarė sutartį, įpareigojančią juos kartu naudojant turimas balsavimo teises priimti nuoseklią bendrą atitinkamo emitento valdymo politiką;

—	kai balsavimo teises turi trečioji šalis, su tuo asmeniu sudariusi sutartį dėl laikino atitinkamų balsavimo teisių perleidimo už atlygį;

—	kai balsavimo teisės yra suteiktos akcijoms, įkeistoms tam asmeniui, su sąlyga, kad tas asmuo kontroliuoja balsavimo teises ir pareiškė savo ketinimus pasinaudoti jomis;

—	kai balsavimo teisės suteiktos akcijoms, kuriomis tas asmuo naudojasi iki gyvos galvos;

—	kai balsavimo teises turi arba jomis gali pasinaudoti, kaip apibrėžta šio ii punkto pirmose keturiose įtraukose, to asmens kontroliuojama įmonė;

—	kai balsavimo teisės yra suteiktos akcijoms, patikėtoms tam asmeniui, ir kai tas asmuo gali naudotis jomis savo nuožiūra be konkrečių pavedimų iš akcininkų;

—	kai balsavimo teises trečioji šalis turi savo vardu ir to asmens sąskaita;

—	kai tas asmuo gali pasinaudoti balsavimo teisėmis kaip įgaliotas asmuo, jei tas asmuo gali naudotis jomis savo nuožiūra be konkrečių pavedimų iš akcininkų;

iii)	bet kuriuo asmeniu, kuris pagal nacionalinius teisės aktus yra prašymą teikiančios kredito įstaigos administracinio, valdymo ar priežiūros organo arba vyresniosios vadovybės narys;

iv)	prašymą teikiančia kredito įstaiga ar bet kuriuo kitu jos grupės nariu;

i)	jei dėl h punkte nurodytų santykių kyla interesų konfliktas, nurodomi siūlomi tokio konflikto valdymo būdai;

j)	aprašomi ryšiai su politikoje dalyvaujančiais asmenimis, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos (ES) 2015/849 (1) 3 straipsnio 9 punkte;

k)	nurodomi visi kiti asmens interesai arba veikla, kurie gali prieštarauti prašymą teikiančios kredito įstaigos interesams arba veiklai, ir siūlomi tokių interesų konfliktų valdymo būdai.

Informacija apie juridinius asmenis, kurie turi arba turės tuo atveju, jeigu prašymą teikiančiai kredito įstaigai bus išduotas veiklos leidimas, kredito įstaigos kvalifikuotąjį akcijų paketą:

a)	juridinio asmens pavadinimas;

jeigu juridinis asmuo yra registruotas centriniame registre, komerciniame registre, įmonių registre ar panašiame viešame registre, – registro, į kurį juridinis asmuo įtrauktas, pavadinimas, registracijos numeris arba lygiavertė identifikavimo tame registre priemonė ir registracijos liudijimo kopija;

c)	juridinio asmens registruotos buveinės ir, jeigu skiriasi, jo pagrindinės buveinės adresai ir pagrindinė verslo vieta;

d)	kontaktiniai duomenys;

e)	juridinio asmens dokumentai arba sutartys, kuriais juridinio asmens veikla reglamentuojama, ir glaustas pagrindinių teisinių juridinio asmens teisinės formos savybių paaiškinimas;

f)	informacija apie tai, ar juridinį asmenį yra kada nors reguliavusi arba reguliuoja finansinių paslaugų sektoriaus kompetentinga institucija arba kita valdžios institucija;

informacija, nurodyta:

i)	2 punkto f papunktyje ir susijusi su juridiniu asmeniu;

ii)	2 punkto d papunktyje ir susijusi su juridiniu asmeniu;

iii)	2 punkto g ir i papunkčiuose ir susijusi su juridiniu asmeniu, asmeniu, kuris faktiškai vadovauja juridinio asmens veiklai, arba su juridinio asmens kontroliuojama įmone;

iv)	2 punkto c papunktyje ir susijusi su juridiniu asmeniu, juridinio asmens kontroliuojama įmone ir juridiniam asmeniui reikšmingą poveikį turinčiais akcininkais;

aprašomi juridinio asmens, asmenų, kurie faktiškai vadovauja juridinio asmens arba, kai taikoma, grupės, kuriai juridinis asmuo priklauso, veiklai, taip pat asmenų, kurie faktiškai vadovauja juridinio asmens veiklai, finansiniai interesai, įskaitant kredito operacijas, suteiktas arba gautas garantijas ir užtikrinimo teises, ir tokio juridinio asmens nefinansiniai interesai, įskaitant, kai taikoma, šeimos ryšius arba artimus santykius su bet kuriuo iš šių fizinių arba juridinių asmenų:

i)	bet kuriuo kitu esamu prašymą teikiančios kredito įstaigos akcininku arba nariu;

ii)

bet kuriuo asmeniu, turinčiu balsavimo teisių prašymą teikiančioje kredito įstaigoje vienu ar keliais iš išvardytų atvejų:

—	kai balsavimo teises turi trečioji šalis, su kuria tas asmuo sudarė sutartį, įpareigojančią juos kartu naudojant turimas balsavimo teises priimti nuoseklią bendrą atitinkamo emitento valdymo politiką;

—	kai balsavimo teises turi trečioji šalis, su tuo asmeniu sudariusi sutartį dėl laikino atitinkamų balsavimo teisių perleidimo už atlygį;

—	kai balsavimo teisės yra suteiktos akcijoms, įkeistoms tam asmeniui, su sąlyga, kad tas asmuo ar įmonė kontroliuoja balsavimo teises ir pareiškė savo ketinimus pasinaudoti jomis;

—	kai balsavimo teisės suteiktos akcijoms, kuriomis tas asmuo naudojasi iki gyvos galvos;

—	kai balsavimo teises turi arba jomis gali pasinaudoti, kaip apibrėžta šio ii punkto pirmose keturiose įtraukose, to asmens kontroliuojama įmonė;

—	kai balsavimo teisės yra suteiktos akcijoms, patikėtoms tam asmeniui, ir kai tas asmuo gali naudotis jomis savo nuožiūra be konkrečių pavedimų iš akcininkų;

—	kai balsavimo teises trečioji šalis turi savo vardu ir to asmens sąskaita;

—	kai tas asmuo gali pasinaudoti balsavimo teisėmis kaip įgaliotas asmuo ir kai tas asmuo gali naudotis jomis savo nuožiūra be konkrečių pavedimų iš akcininkų;

iii)	bet kuriuo politikoje dalyvaujančiu asmeniu, kaip apibrėžta Direktyvos (ES) 2015/849 3 straipsnio 9 punkte;

iv)	bet kuriuo asmeniu, kuris pagal nacionalinius teisės aktus yra prašymą teikiančios kredito įstaigos administracinio, valdymo ar priežiūros organo arba vyresniosios vadovybės narys;

v)	prašymą teikiančia kredito įstaiga ar bet kuriuo kitu jos grupės nariu;

i)	jei dėl h punkte nurodytų santykių kyla interesų konfliktas, – siūlomi tokio konflikto valdymo būdai;

visų asmenų, kurie faktiškai vadovauja juridinio asmens veiklai, sąrašas, nurodant kiekvieno tokio asmens vardą ir pavardę, gimimo datą ir vietą, adresą, kontaktinius duomenis, nacionalinį tapatybės kodą (jei yra) ir pateikiant išsamų jo gyvenimo aprašymą, kuriame nurodomas atitinkamas išsilavinimas ir mokymas, ankstesnė profesinė patirtis ir šiuo metu vykdoma profesinė veikla arba kitos svarbios funkcijos, kartu su 2 punkto c ir d papunkčiuose nurodoma informacija apie kiekvieną tokį asmenį;

k)	informacija apie juridinio asmens akcijų paketo struktūrą, nurodant visų reikšmingą poveikį turinčių akcininkų tapatybę ir jų atitinkamą akcinį kapitalą bei balsavimo teises, taip pat informaciją apie bet kokius akcininkų susitarimus;

l)	jei juridinis asmuo yra grupės dalis, – išsami grupės organizacijos struktūros schema ir informacija apie reikšmingą poveikį grupės subjektams bei šiuo metu grupės subjektų vykdomai veiklai turinčių akcininkų kapitalo dalį ir balsavimo teises;

m)	jei juridinis asmuo yra grupės dalis, – informacija apie bet kurios grupei priklausančios kredito įstaigos, draudimo ar perdraudimo įmonės arba investicinės įmonės ir bet kurių kitų grupės subjektų tarpusavio santykius ir atitinkamų priežiūros institucijų pavadinimai;

jei juridinis asmuo yra grupės dalis, – bet kurios grupei priklausančios kredito įstaigos, draudimo ar perdraudimo įmonės arba investicinės įmonės tapatybės duomenys, atitinkamų kompetentingų institucijų pavadinimai, taip pat kredito įstaigos ir grupės prudencinio konsolidavimo taikymo srities analizė, įskaitant informaciją apie tai, kurie grupės subjektai būtų įtraukti į konsoliduotos priežiūros reikalavimų taikymo sritį ir kokiais lygmenimis grupėje tie reikalavimai būtų taikomi visiškai arba iš dalies konsoliduotu būdu;

individualios ir, kai taikoma, grupės lygmeniu konsoliduotos ir iš dalies konsoliduotos metinės finansinės ataskaitos už pastaruosius trejus finansinius metus, jei juridinis asmuo vykdė veiklą tos trukmės laikotarpį, arba už trumpesnį laikotarpį, kurį juridinis asmuo vykdė veiklą ir už kurį buvo parengtos finansinės ataskaitos, kai taikoma, patvirtintos teisės aktų nustatytą auditą atliekančio auditoriaus arba audito įmonės, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2006/43/EB (2) 2 straipsnio 2 ir 3 punktuose, įskaitant kiekvieną iš toliau nurodytų dokumentų:

balansą;

ii)	pelno ir nuostolių ataskaitas arba pajamų ataskaitą;

iii)

metines ataskaitas ir finansinius priedus bei visus kitus juridinio asmens registre arba kompetentingoje institucijoje registruotus dokumentus, įskaitant metinėse ataskaitose kaip svarbius nustatytus finansinius priedus ir bet kuriuos kitus registruotus dokumentus, planavimo prielaidas, taikytas bent pagal bazinį ir testavimo nepalankiausiomis sąlygomis scenarijus;

jei juridinio asmens pagrindinė buveinė registruota trečiojoje valstybėje, – visa toliau nurodoma informacija:

i)	jeigu juridinio asmens veiklą prižiūri trečiosios valstybės finansinių paslaugų sektoriaus valdžios institucija, – tos trečiosios valstybės valdžios institucijos juridiniam asmeniui išduota geros reputacijos pažyma arba jai lygiavertis dokumentas, jei tokios pažymos nėra;

ii)

jeigu juridinio asmens veiklą prižiūri trečiosios valstybės finansinių paslaugų sektoriaus valdžios institucija ir jei ta valdžios institucija išduoda tokius pareiškimus, – tos trečiosios valstybės valdžios institucijos pateiktas pareiškimas, kad nėra jokių kliūčių ar apribojimų teikti informaciją, kurios reikia prašymą teikiančios kredito įstaigos priežiūrai vykdyti;

iii)	bendro pobūdžio informacija apie juridiniam asmeniui taikomą tos trečiosios valstybės reguliavimo režimą, įskaitant informaciją apie tai, kiek trečiosios valstybės kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu režimas atitinka Finansinių veiksmų darbo grupės rekomendacijas;

jei juridinis asmuo yra kolektyvinio investavimo įmonė:

i)	investicinių vienetų turėtojų, kontroliuojančių kolektyvinio investavimo įmonę arba turinčių akcijų paketą, suteikiantį tiems investicinių vienetų turėtojams galimybę neleisti kolektyvinio investavimo įmonei priimti sprendimus, tapatybės duomenys;

ii)	išsami informacija apie investicijų politiką ir bet kokius investavimo apribojimus;

iii)	asmenų, kurie atskirai arba kaip komitetas yra atsakingi už kolektyvinio investavimo įmonės investicinių sprendimų pasirinkimą ir priėmimą, vardai ir pavardės bei pareigos, taip pat bet kokio vadovybės įgaliojimo arba, kai taikoma, komiteto techninės užduoties kopija;

iv)	išsamus taikomos kovos su pinigų plovimu teisinės sistemos ir kolektyvinio investavimo įmonės kovos su pinigų plovimu procedūrų aprašymas;

išsamus ankstesnių kolektyvinio investavimo įmonės kapitalo investicijų kitose kredito įstaigose, draudimo ar perdraudimo įmonėse arba investicinėse įmonėse pelningumo aprašymas, nurodant, ar tokias kapitalo investicijas patvirtino kompetentinga institucija ir, jeigu taip, tos institucijos tapatybės duomenis;

jeigu asmuo yra valstybinis turto fondas:

i)	viešojo sektoriaus institucijos, atsakingos už valstybinio turto fondo investicijų politikos nustatymą, pavadinimas;

ii)	išsami informacija apie valstybinio turto fondo investicijų politiką ir bet kokius investavimo apribojimus;

iii)	asmenų, atsakingų už valstybinio turto fondo investicinių sprendimų priėmimą, vardai ir pavardės bei pareigos;

iv)	išsami informacija apie įtaką, kurią i punkte nurodyta viešojo sektoriaus institucija daro kasdienėms valstybinio turto fondo ir prašymą teikiančios kredito įstaigos operacijoms.

Šio 3 punkto tikslais grupė apima subjekto narius ir tokių narių patronuojamąsias įmones. Toliau nurodyta informacija apie pasirašymus pagal patikos susitarimus:

a)	visų patikėtinių, kurie valdys turtą pagal patikos dokumente nurodytas sąlygas, ir kiekvieno asmens, kuris yra patikos fondo turto naudos gavėjas arba patikėtojas, tapatybės duomenys ir, kai taikoma, informacija apie jų atitinkamą dalį skirstant iš patikos fondo turto gautas pajamas;

b)	dokumento, kuriuo patikos fondas įsteigiamas arba yra reglamentuojamas, kopija;

c)	pagrindinių patikos fondo ir jo veikimo teisinių savybių aprašymas;

patikos fondo finansavimo metodas ir ištekliai, kuriais užtikrinamas prašymo pateikėjui paremti sukurto patikos fondo finansinis patikimumas, ir visų pirma:

i)	patikos fondo investicijų politikos ir galimų investavimo apribojimų aprašymas, apimantis informaciją apie veiksnius, darančius įtaką su prašymą teikiančia kredito įstaiga susijusiems investiciniams sprendimams ir pasitraukimo strategijai;

ii)	informacija apie praeities ir dabartines finansų sektoriaus subjektų investicijas ir su tomis investicijomis susijusias patikos fondo veiklos pajamas;

iii)	nuoroda apie finansavimo šaltinius ir jų apžvalga, taip pat patikos fondo metinės finansinės ataskaitos, jei yra.

(1) 2015 m. gegužės 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2015/849 dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar teroristų finansavimui prevencijos, kuria iš dalies keičiamas Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 648/2012 ir panaikinama Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2005/60/EB bei Komisijos direktyva 2006/70/EB (OL L 141, 2015 6 5, p. 73).

(2) 2006 m. gegužės 17 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2006/43/EB dėl teisės aktų nustatyto metinės finansinės atskaitomybės ir konsoliduotos finansinės atskaitomybės audito, iš dalies keičianti Tarybos direktyvas 78/660/EEB ir 83/349/EEB bei panaikinanti Tarybos direktyvą 84/253/EEB (OL L 157, 2006 6 9, p. 87).