1.   Prieš pradėdamos bendro sprendimo procesą, konsoliduotos priežiūros institucija ir atitinkamos kompetentingos institucijos susitaria dėl to proceso etapų tvarkaraščio (toliau – bendro sprendimo tvarkaraštis). Nepavykus susitarti, bendro sprendimo tvarkaraštį nustato konsoliduotos priežiūros institucija, atsižvelgusi į atitinkamų kompetentingų institucijų išreikštas nuomones ir išlygas.

2.   Bendro sprendimo tvarkaraštis atnaujinamas bent kartą per metus ir apima šiuos etapus:

3.   Bendro sprendimo tvarkaraštis atitinka visus šiuos reikalavimus:

4.   Kai tinka, bendro sprendimo tvarkaraštis peržiūrimas, visų pirma siekiant atsižvelgti į bet kokio išskirtinio atnaujinimo pagal 20 ir 21 straipsnius skubumą.

5.   Konsoliduotos priežiūros institucija ir atitinkamos kompetentingos institucijos praneša grupei priklausančioms įstaigoms, už kurių priežiūrą jos atitinkamai yra atsakingos, orientacinę datą, kada vyks 2 dalies h punkte nurodytos konsultacijos dėl bendro sprendimo projekto dokumentų aspektų, kiek tai susiję su šiomis įstaigomis.

Konsoliduotos priežiūros institucija ir atitinkamos kompetentingos institucijos praneša grupei priklausančioms įstaigoms, už kurių priežiūrą jos atitinkamai yra atsakingos, numatomą 2 dalies k punkte nurodyto pranešimo datą.

1.   Konsoliduotos priežiūros institucija gali nuspręsti į grupės rizikos vertinimo ataskaitos ar grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos rengimo procesą įtraukti kitas kompetentingas institucijas ir trečiųjų šalių kompetentingas institucijas. Tas sprendimas pagrindžiamas filialo ar įstaigos svarba grupėje ir jų reikšmingumu vietos rinkai.

Tokiam dalyvavimui taikomi konfidencialumo reikalavimai, lygiaverčiai Direktyvos 2013/36/ES VII antraštinės dalies 1 skyriaus II skirsnio ir, jei taikytina, Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2004/39/EB (4) 54 ir 58 straipsnių reikalavimams.

Lygiavertiškumą vertina konsoliduotos priežiūros institucija ir visos atitinkamos kompetentingos institucijos.

2.   Kai konsoliduotos priežiūros institucija nusprendžia įtraukti kitą kompetentingą instituciją, kaip apibrėžta 2 straipsnio 2 dalyje, arba trečiosios šalies kompetentingą instituciją, abi institucijos susitaria dėl kitos kompetentingos institucijos arba trečiosios šalies kompetentingos institucijos dalyvavimo masto. Tokie susitarimai leidžiami siekiant šių tikslų:

3.   Kai konsoliduotos priežiūros institucija nusprendžia įtraukti kitas kompetentingas institucijas arba trečiosios šalies kompetentingas institucijas, konsoliduotos priežiūros institucija grupės rizikos vertinimo ataskaitų ir grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitų projektus ir galutines ataskaitas kitoms kompetentingoms institucijoms ir trečiųjų šalių kompetentingoms institucijoms pateikia tik gavusi visų atitinkamų kompetentingų institucijų sutikimą.

4.   Konsoliduotos priežiūros institucija išsamiai informuoja atitinkamas kompetentingas institucijas apie kitų kompetentingų institucijų ir trečiųjų šalių kompetentingų institucijų dalyvavimo grupės rizikos vertinimo procese mastą, lygį ir pobūdį, taip pat apie tai, kiek jų pateikta informacija buvo naudinga rengiant grupės rizikos vertinimo ataskaitą.

1.   Siekiant sudaryti geresnes sąlygas bendrame sprendime tinkamai atsižvelgti į patronuojamųjų įmonių rizikos vertinimą pagal Direktyvos 2013/36/ES 113 straipsnio 2 dalį, atitinkamos kompetentingos institucijos laiku ir bet kokiu atveju iki bendro sprendimo tvarkaraštyje nurodyto termino pagal 3 straipsnio 2 dalies b punktą pateikia konsoliduotos priežiūros institucijai savo SREP ataskaitas ir likvidumo rizikos vertinimo ataskaitas.

2.   SREP ataskaitos rengiamos naudojant I priede pateiktą formą. Šios ataskaitos papildomos balų suvestinėmis, parengtomis naudojant II priedo 1 lentelę, ir kapitalo pakankamumo vertinimo santrauka, parengta naudojant II priedo 2 lentelę.

Likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos rengiamos naudojant V priede pateiktą formą. Šios ataskaitos papildomos balų suvestinėmis, parengtomis naudojant VI priedo 1 lentelę, ir likvidumo vertinimo santrauka, parengta naudojant VI priedo 2 lentelę.

SREP ataskaitose ir likvidumo rizikos vertinimo ataskaitose galima pateikti papildomos svarbios informacijos.

1.   Konsoliduotos priežiūros institucija grupės rizikos vertinimo ataskaitos projektą ir grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos projektą parengia remdamasi visais šiais dokumentais:

2.   1 dalies a ir b punktuose nurodytos SREP ataskaitos ir likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos kartu su tos dalies c punkte nurodyta pateikta informacija kaip priedai pridedamos prie grupės rizikos vertinimo ataskaitos projekto arba grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos projekto.

3.   Grupės rizikos vertinimo ataskaitos projekte ir grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos projekte pateikiami rezultatai, gauti įvertinus, ar tvarka, strategijos, procesai ir mechanizmai, kuriuos taiko grupė ir jos įstaigos, ir jų turimos nuosavos lėšos ir likvidusis turtas užtikrina patikimą jų rizikos valdymą ir padengimą.

4.   Grupės rizikos vertinimo ataskaitos projektas rengiamas naudojant III priede pateiktą formą. Ši ataskaita papildoma balų suvestinėmis, parengtomis naudojant IV priedo 1 lentelę, ir kapitalo pakankamumo vertinimo santrauka, parengta naudojant IV priedo 2 lentelę.

Grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos projektas rengiamas naudojant VII priede pateiktą formą. Ši ataskaita papildoma balų suvestinėmis, parengtomis naudojant VIII priedo 1 lentelę, ir likvidumo vertinimo santrauka, parengta naudojant VIII priedo 2 lentelę.

5.   Konsoliduotos priežiūros institucija, laikydamasi proporcingumo principo, užtikrina visus šiuos dalykus:

6.   Konsoliduotos priežiūros institucija laiku ir bet kokiu atveju iki bendro sprendimo tvarkaraštyje nurodyto termino pagal 3 straipsnio 2 dalies c punktą pateikia atitinkamoms kompetentingoms institucijoms ataskaitų projektus.

7.   Remdamasi 4 straipsnio 3 dalyje nurodytu susitarimu, konsoliduotos priežiūros institucija gali pateikti grupės rizikos vertinimo ataskaitos projektą ir grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos projektą kitoms kompetentingoms institucijoms ir trečiųjų šalių kompetentingoms institucijoms.

1.   Konsoliduotos priežiūros institucija nustato dialogo su atitinkamomis kompetentingomis institucijomis dėl grupės rizikos vertinimo ataskaitos projekto ir grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos projekto formą ir apimtį.

2.   Konsoliduotos priežiūros institucija ir atitinkamos kompetentingos institucijos aptaria kiekybinių pasiūlymų, įtrauktų į individualias SREP ataskaitas ir likvidumo rizikos vertinimo ataskaitas, nurodytas 6 straipsnio 1 dalyje, suderinimą su kiekybiniais pasiūlymais, įtrauktais atitinkamai į grupės rizikos vertinimo ataskaitos projektą ir grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos projektą.

3.   2 dalyje nurodytus kiekybinius pasiūlymus sudaro bent tokie pasiūlymai:

1.   Atsižvelgdama į 7 straipsnyje nurodytą dialogą, konsoliduotos priežiūros institucija parengia galutines grupės rizikos vertinimo ir grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitas, naudodama grupės rizikos vertinimo ataskaitos projekto ir grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos projekto formatą ir turinį, kaip nurodyta 6 straipsnyje. Konsoliduotos priežiūros institucija paaiškina visus reikšmingus pakeitimus, padarytus grupės rizikos vertinimo ataskaitoje ar grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitoje. Pakeitimai atitinka dialogo rezultatus ir apima tinkamus grupės rizikos vertinimo ataskaitos ar grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitos priedų atnaujinimus.

2.   Grupės rizikos vertinimo ataskaitą ir grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitą konsoliduotos priežiūros institucija laiku ir bet kokiu atveju iki bendro sprendimo tvarkaraštyje nurodyto termino pagal 3 straipsnio 2 dalies e punktą pateikia atitinkamoms kompetentingoms institucijoms.

3.   Pagal Direktyvos 2013/36/ES 113 straipsnio 2 dalies a punktą pateikus grupės rizikos vertinimo ataskaitą atitinkamoms kompetentingoms institucijoms prasideda keturių mėnesių laikotarpis, per kurį reikia priimti bendrą sprendimą dėl kapitalo.

4.   Pagal Direktyvos 2013/36/ES 113 straipsnio 2 dalies b punktą pateikus grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitą atitinkamoms kompetentingoms institucijoms prasideda vieno mėnesio laikotarpis, per kurį reikia priimti bendrą sprendimą dėl likvidumo.

5.   Remdamasi 4 straipsnio 3 dalyje nurodytu susitarimu, konsoliduotos priežiūros institucija gali pateikti grupės rizikos vertinimo ataskaitą ir grupės likvidumo rizikos vertinimo ataskaitą kitoms kompetentingoms institucijoms ir trečiųjų šalių kompetentingoms institucijoms.

1.   Atitinkamos kompetentingos institucijos laiku ir bet kokiu atveju iki bendro sprendimo tvarkaraštyje nurodyto termino pagal 3 straipsnio 2 dalies f punktą pateikia konsoliduotos priežiūros institucijai informaciją, būtiną rengiant bendro sprendimo dėl kapitalo projektą ir bendro sprendimo dėl likvidumo projektą. Teikiama informacija apima visas įstaigas, priklausančias įstaigų grupei, kuriai taikomas bendro sprendimo procesas.

2.   Konsoliduotos priežiūros institucija prisideda rengiant bendro sprendimo dėl kapitalo projektą. Jos teikiama informacija apima visus šiuos dalykus:

3.   Konsoliduotos priežiūros institucija prisideda rengiant bendro sprendimo dėl likvidumo projektą. Jos teikiama informacija apima visus šiuos dalykus:

4.   Informacija, teikiama rengiant bendro sprendimo dėl kapitalo projektą, apima visus 10 straipsnyje nurodytus punktus.

5.   Informacija, teikiama rengiant bendro sprendimo dėl likvidumo projektą, apima visus 11 straipsnyje nurodytus punktus.

1.   Konsoliduotos priežiūros institucija parengia visiškai pagrįsto bendro sprendimo dėl kapitalo projektą, kuris taikomas grupei ir šiai grupei priklausančioms įstaigoms. Bendro sprendimo dėl kapitalo projekte išdėstoma visa ši informacija:

2.   1 dalies e punkte nurodytoje išvadoje išdėstoma visa ši informacija:

3.   1 dalies f ir g punktuose nurodytos išvados yra susijusios su 1 dalies e punkte nurodyta išvada ir ja pagrįstos.

4.   1 dalies h ir i punktuose nurodytos išvados atitinka visus šiuos reikalavimus:

5.   Bendro sprendimo dėl kapitalo projekte pateiktos išvados dėl kiekvienos grupei priklausančios įstaigos individualiu lygmeniu ir įstaigų grupės konsoliduotu lygmeniu yra aiškiai atpažįstamos.

6.   Konsoliduotos priežiūros institucija laiku ir bet kokiu atveju iki bendro sprendimo tvarkaraštyje nurodyto termino pagal 3 straipsnio 2 dalies g punktą pateikia atitinkamoms kompetentingoms institucijoms bendro sprendimo dėl kapitalo projekto dokumentą.

1.   Konsoliduotos priežiūros institucija parengia visiškai pagrįsto bendro sprendimo dėl likvidumo projektą, kuris taikomas grupei ir šiai grupei priklausančioms įstaigoms. Bendro sprendimo dėl likvidumo projekte išdėstoma visa ši informacija:

2.   1 dalies e ir f punktuose nurodytose išvadose išdėstoma visa ši informacija:

3.   1 dalies g punkte nurodytoje išvadoje pateikiama išsami informacija apie priemonių, kurių imtasi, pobūdį. Jeigu šios priemonės susijusios su poreikiu nustatyti specialius likvidumo reikalavimus pagal Direktyvos 2013/36/ES 105 straipsnį, išvadoje pateikiama išsami informacija apie tų specialių likvidumo reikalavimų suformulavimą.

4.   Bendro sprendimo dėl likvidumo projekte pateiktos išvados dėl kiekvienos grupei priklausančios įstaigos individualiu lygmeniu ir įstaigų grupės konsoliduotu lygmeniu yra aiškiai atpažįstamos.

5.   Konsoliduotos priežiūros institucija laiku ir bet kokiu atveju iki bendro sprendimo tvarkaraštyje nurodyto termino pagal 3 straipsnio 2 dalies g punktą pateikia atitinkamoms kompetentingoms institucijoms bendro sprendimo dėl likvidumo projekto dokumentą.

1.   Atsižvelgdama į 3 straipsnio 2 dalies i punkte nurodytą dialogą dėl bendro sprendimo dėl kapitalo projekto ir bendro sprendimo dėl likvidumo projekto su atitinkamomis kompetentingomis institucijomis, konsoliduotos priežiūros institucija, jei reikia, pataiso bendro sprendimo dėl kapitalo projektą ir bendro sprendimo dėl likvidumo projektą, kad būtų galima parengti galutinius sprendimus.

2.   Konsoliduotos priežiūros institucija ir visos atitinkamos kompetentingos institucijos susitaria dėl bendro sprendimo dėl kapitalo ir bendro sprendimo dėl likvidumo.

3.   Konsoliduotos priežiūros institucijos ir atitinkamų kompetentingų institucijų atstovai, turintys tinkamus įgaliojimus prisiimti įsipareigojimus savo kompetentingų institucijų vardu, susitarimą įformina raštu.

1.   Bendro sprendimo dėl kapitalo dokumentą ir bendro sprendimo dėl likvidumo dokumentą konsoliduotos priežiūros institucija laiku ir bet kokiu atveju iki bendro sprendimo tvarkaraštyje nurodyto termino pagal 3 straipsnio 2 dalies k punktą pateikia ES patronuojančiosios įstaigos valdymo organui. Konsoliduotos priežiūros institucija patvirtina atitinkamoms kompetentingoms institucijoms, kad apie sprendimą pranešė.

2.   Valstybės narės atitinkamos kompetentingos institucijos laiku ir bet kokiu atveju iki bendro sprendimo tvarkaraštyje nurodyto termino pagal 3 straipsnio 2 dalies k punktą pateikia toje valstybėje narėje veiklos leidimus gavusių įstaigų valdymo organams atitinkamas kiekvienai iš tų įstaigų aktualias bendro sprendimo dėl kapitalo dokumento ir bendro sprendimo dėl likvidumo dokumento dalis.

3.   Kai tinka, konsoliduotos priežiūros institucija aptaria bendro sprendimo dėl kapitalo dokumentą ir bendro sprendimo dėl likvidumo dokumentą su ES patronuojančiąja įstaiga, kad paaiškintų sprendimų ir jų taikymo ypatumus.

4.   Kai tinka, valstybės narės atitinkamos kompetentingos institucijos aptaria su šioje valstybėje narėje įsteigtomis įstaigomis atitinkamas kiekvienai iš tų įstaigų aktualias bendro sprendimo dėl kapitalo dokumento ir bendro sprendimo dėl likvidumo dokumento dalis, kad paaiškintų sprendimų ir jų taikymo ypatumus.

1.   Apie 13 straipsnio 3 dalyje nurodyto aptarimo rezultatus konsoliduotos priežiūros institucija praneša atitinkamoms kompetentingoms institucijoms tais atvejais, kai ES patronuojančioji įstaiga turi imtis bet kurio iš šių veiksmų:

2.   Apie 13 straipsnio 4 dalyje nurodyto aptarimo rezultatus valstybės narės atitinkamos kompetentingos institucijos praneša konsoliduotos priežiūros institucijai tais atvejais, kai toje valstybėje narėje veiklos leidimą gavusi įstaiga turi imtis bet kurio iš šių veiksmų:

3.   Konsoliduotos priežiūros institucija 2 dalyje nurodyto aptarimo rezultatus perduoda kitoms atitinkamoms kompetentingoms institucijoms.

4.   Konsoliduotos priežiūros institucija ir atitinkamos kompetentingos institucijos stebi kiekvienai iš grupei priklausančių įstaigų, už kurių priežiūrą jos atitinkamai yra atsakingos, aktualių bendrų sprendimų dėl kapitalo ir bendrų sprendimų dėl likvidumo taikymą.

1.   Jeigu konsoliduotos priežiūros institucija ir atitinkamos kompetentingos institucijos nepriima bendro sprendimo dėl kapitalo ar bendro sprendimo dėl likvidumo per atitinkamai 8 straipsnio 3 dalyje arba 8 straipsnio 4 dalyje nurodytus laikotarpius, sprendimai, nurodyti Direktyvos 2013/36/ES 113 straipsnio 3 dalyje, įforminami raštu ir priimami iki vėliausios iš šių datų:

2.   Atitinkamos kompetentingos institucijos praneša konsoliduotos priežiūros institucijai apie sprendimus, kuriuos jos priima individualiu lygmeniu nesant bendro sprendimo.

3.   Konsoliduotos priežiūros institucija 2 dalyje nurodytus sprendimus ir savo individualiu ir konsoliduotu lygmenimis priimamus sprendimus įtraukia į vieną dokumentą ir šį dokumentą pateikia visoms atitinkamoms kompetentingoms institucijoms.

4.   Jeigu buvo konsultuotasi su EBI, 3 dalyje nurodytame dokumente paaiškinamas bet koks nukrypimas nuo EBI rekomendacijų.

1.   Sprendimai dėl kapitalo, priimami nesant bendro sprendimo dėl kapitalo, išdėstomi dokumente, kuriame pateikiama visa ši informacija:

2.   Sprendimai dėl kapitalo, priimami individualiu ar konsoliduotu lygmeniu nesant bendro sprendimo dėl kapitalo, atitinka 10 straipsnio 2–4 dalyse išdėstytus reikalavimus, kai taikoma.

1.   Sprendimai dėl likvidumo, priimami nesant bendro sprendimo dėl likvidumo, išdėstomi dokumente, kuriame pateikiama visa ši informacija:

2.   Sprendimai dėl likvidumo, priimami individualiu ar konsoliduotu lygmeniu nesant bendro sprendimo dėl likvidumo, atitinka 11 straipsnio 2–3 dalyse išdėstytus reikalavimus.

1.   Konsoliduotos priežiūros institucija 15 straipsnio 3 dalyje nurodytą sprendimo dokumentą pateikia ES patronuojančiosios įstaigos valdymo organui.

2.   Valstybės narės atitinkamos kompetentingos institucijos pateikia toje valstybėje narėje veiklos leidimus gavusių įstaigų valdymo organams atitinkamas kiekvienai iš tų įstaigų aktualias 1 dalyje nurodyto sprendimo dokumento dalis.

3.   Kai tinka, konsoliduotos priežiūros institucija aptaria sprendimo dokumentą su ES patronuojančiąja įstaiga, kad paaiškintų sprendimų dėl kapitalo ar sprendimų dėl likvidumo, priimtų nesant bendro sprendimo dėl kapitalo ar bendro sprendimo dėl likvidumo, ir jų taikymo ypatumus.

4.   Kai tinka, valstybės narės atitinkamos kompetentingos institucijos aptaria su šioje valstybėje narėje įsteigtomis įstaigomis atitinkamas kiekvienai iš tų įstaigų aktualias sprendimo dokumento dalis, kad paaiškintų sprendimų dėl kapitalo ar sprendimų dėl likvidumo, priimtų nesant bendro sprendimo dėl kapitalo ar bendro sprendimo dėl likvidumo, ir jų taikymo ypatumus.

1.   Jeigu prašymą išskirtinėmis aplinkybėmis atnaujinti bendrą sprendimą dėl kapitalo ar bendrą sprendimą dėl likvidumo inicijuoja konsoliduotos priežiūros institucija arba atitinkama kompetentinga institucija pagal Direktyvos 2013/36/ES 113 straipsnio 4 dalį, konsoliduotos priežiūros institucija apie šį prašymą praneša visoms atitinkamoms kompetentingoms institucijoms. Išskirtinis atnaujinimas atliekamas laikantis 9–14 straipsniuose nustatytos tvarkos.

2.   Jeigu atitinkama kompetentinga institucija prašo atnaujinti bendrą sprendimą, susijusį su įstaiga, kuri nėra ES patronuojančioji įstaiga, ES patronuojančioji finansų kontroliuojančioji bendrovė arba ES patronuojančioji mišrią veiklą vykdanti finansų kontroliuojančioji bendrovė, dvišaliu pagrindu su konsoliduotos priežiūros institucija, prašymas pateikiamas raštu ir yra visiškai pagrįstas.

Apie pirmoje pastraipoje nurodytą prašymą konsoliduotos priežiūros institucija praneša visoms atitinkamoms kompetentingoms institucijoms. Kartu su prašymu pateikiamas bendro sprendimo dėl kapitalo projekto dokumentas, atitinkantis 10 straipsnyje nustatytus reikalavimus, arba bendro sprendimo dėl likvidumo projektas, atitinkantis 11 straipsnyje nustatytus reikalavimus. Konsoliduotos priežiūros institucija nustato terminą, iki kurio atitinkamos kompetentingos institucijos gali pateikti pastabų dėl to, ar sprendimas turėtų būti atnaujinamas dvišaliu pagrindu.

Jei iki nurodyto termino jokia atitinkama kompetentinga institucija neprašo atnaujinti sprendimą ne dvišaliu pagrindu, konsoliduotos priežiūros institucija ir atitinkama kompetentinga institucija, kuri prašė išskirtinio atnaujinimo, prisideda rengiant bendrą sprendimą ir dėl jo susitaria dvišaliu pagrindu.

3.   Jei atitinkama kompetentinga institucija nenori pateikti informacijos rengiant atnaujintą bendrą sprendimą pagal 9 straipsnį, konsoliduotos priežiūros institucija parengia atnaujintą bendrą sprendimą remdamasi naujausia iš atitinkamos kompetentingos institucijos gauta informacija dėl bendro sprendimo dokumento.

1.   Metinis sprendimų, priimtų nesant bendro sprendimo, atnaujinimas atliekamas pagal 3 straipsnio 2 dalyje nurodytus etapus atsižvelgiant į tai, kiek kiekvienas etapas yra svarbus taikant Direktyvos 2013/36/ES 97 straipsnio 4 dalį.

2.   Išskirtinis sprendimų, priimtų nesant bendro sprendimo, atnaujinimas pagal Direktyvos 2013/36/ES 113 straipsnio 4 dalį atliekamas laikantis 9–14 straipsniuose nustatytos tvarkos.