30.4.2018   

IT

Gazzetta ufficiale dell’Unione europea

C 152/2

1)

Se una persona fisica la quale, prima della data del 1o novembre 2007 indicata all’articolo 70 della direttiva 2004/39/CE (1), abbia acquistato uno strumento finanziario derivato presso una banca utilizzando fondi concessi in prestito da detta banca sulla base di una garanzia in favore della stessa debba essere considerata un consumatore ai sensi del diritto dell’Unione, tenuto conto del fatto che l’articolo 3, paragrafo 3, lettera d), della direttiva 2011/83/UE (2) sui diritti dei consumatori prevede che detta direttiva non si applica ai contratti «di servizi finanziari».

2)

Se una persona fisica la quale, prima della data del 1o novembre 2007 indicata all’articolo 70 della direttiva 2004/39/CE, abbia acquistato uno strumento finanziario derivato presso una banca utilizzando fondi concessi in prestito da detta banca sulla base di una garanzia in favore della stessa debba essere considerata un cliente al dettaglio e un investitore non professionale in strumenti finanziari ai sensi del diritto dell’Unione e, in caso affermativo, se nel caso di specie debbano applicarsi le disposizioni di diritto dell’Unione che sanciscono obblighi di informazione del consumatore e vietano i conflitti di interesse nelle situazioni in cui una banca offre e vende uno strumento finanziario, quali le disposizioni contenute nelle direttive 2003/6/CE (3), 2003/71/CE (4) e 2001/34/CE (5), nel regolamento (CE) n. 809/2004 (6), nella direttiva MiFID II (7) e in altre norme della legislazione dell’Unione che tutelano i diritti dei consumatori di servizi finanziari.

3)

Se la direttiva 2003/6/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 28 gennaio 2003, relativa all’abuso di informazioni privilegiate e alla manipolazione del mercato (abusi di mercato), debba essere interpretata nel senso che la mancata comunicazione del fatto che il fornitore dello strumento finanziario non è autorizzato a prestare tale servizio finanziario, la mancata comunicazione di informazioni essenziali in un prospetto e nel supplemento di prospetto, nonché un potenziale conflitto di interessi in capo al fornitore dello strumento finanziario possono avere, durante la conclusione di contratti relativi a uno strumento finanziario, un effetto diretto (in una determinata direzione) sul prezzo degli strumenti finanziari di cui trattasi e l’altra parte del contratto abbia quindi il diritto di chiedere l’annullamento o la modifica dei suddetti contratti ovvero il risarcimento dei danni.