REGOLAMENTO DI ESECUZIONE (UE) 2020/1225 DELLA COMMISSIONE

del 29 ottobre 2019

che stabilisce le norme tecniche di attuazione per quanto riguarda il formato e i moduli standardizzati per la messa a disposizione delle informazioni e dei dati sulle cartolarizzazioni da parte del cedente, del promotore e della SSPE

(Testo rilevante ai fini del SEE)

LA COMMISSIONE EUROPEA,

visto il trattato sul funzionamento dell’Unione europea,

visto il regolamento (UE) 2017/2402 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 12 dicembre 2017, che stabilisce un quadro generale per la cartolarizzazione, instaura un quadro specifico per cartolarizzazioni semplici, trasparenti e standardizzate e modifica le direttive 2009/65/CE, 2009/138/CE e 2011/61/UE e i regolamenti (CE) n. 1060/2009 e (UE) n. 648/2012 (1), in particolare l’articolo 7, paragrafo 4, e l’articolo 17, paragrafo 3,

considerando quanto segue:

(1)

L’ambito di applicazione dell’articolo 7, paragrafo 4, del regolamento (UE) 2017/2402 riguarda tutte le cartolarizzazioni, comprese quelle il cui prospetto deve essere compilato a norma del regolamento (UE) 2017/1129 (2) (denominate comunemente cartolarizzazioni «pubbliche») e quelle per le quali non è necessario redigere un prospetto (denominate comunemente cartolarizzazioni «private»). L’articolo 17, paragrafo 3, del regolamento (UE) 2017/2402 fa riferimento alle cartolarizzazioni le cui informazioni sono messe a disposizione tramite un repertorio di dati sulle cartolarizzazioni, escludendo pertanto le cartolarizzazioni private.

(2)

Le cartolarizzazioni sono complesse ed eterogenee. Per consentire l’efficiente raccolta e valutazione dei dati da parte degli investitori, dei potenziali investitori, delle autorità competenti e, per le cartolarizzazioni pubbliche, da parte degli altri soggetti elencati all’articolo 17, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2017/2402, le informazioni di cui all’articolo 7, paragrafo 1, lettere a) ed e), e all’articolo 17, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2017/2402 dovrebbero essere messe a disposizione in un formato armonizzato. Inoltre, laddove le informazioni debbano essere messe a disposizione tramite un repertorio di dati sulle cartolarizzazioni, il formato armonizzato facilita anche la perfetta aggregazione e comparazione dei dati detenuti dai diversi repertori.

(3)

Dovrebbero essere ridotti al minimo i costi per i partecipanti al mercato. Pertanto, il formato di segnalazione delle cartolarizzazioni dovrebbe essere per quanto possibile analogo a quello prescritto per la segnalazione dei contratti derivati ai sensi dell’articolo 9 del regolamento (UE) n. 648/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio (3) e per la segnalazione delle informazioni relative alle operazioni di finanziamento tramite titoli (SFT) ai sensi dell’articolo 4 del regolamento (UE) 2015/2365 del Parlamento europeo e del Consiglio (4). Inoltre, laddove le informazioni sono messe a disposizione tramite un repertorio di dati sulle cartolarizzazioni, il formato di segnalazione dovrebbe tenere conto anche delle soluzioni sviluppate dagli attuali centri di raccolta di dati sulle cartolarizzazioni. È quindi opportuno imporre, anche per la segnalazione relativa alle cartolarizzazioni, l’uso del formato XML, comunemente utilizzato per la segnalazione delle informazioni su prestiti e analoghe esposizioni sottostanti.

(4)

Le disposizioni del presente regolamento sono strettamente interconnesse in quanto determinano il formato e i modelli con cui il cedente, il promotore o la SSPE di una cartolarizzazione devono mettere a disposizione di varie parti le informazioni relative a tale cartolarizzazione, come previsto dal regolamento (UE) 2017/2402. Per garantire la coerenza tra dette disposizioni, che dovrebbero entrare in vigore contemporaneamente, e per offrire una visione globale e un accesso agevole a tutte le informazioni pertinenti della cartolarizzazione, è necessario riunire tali norme tecniche di attuazione in un unico regolamento.

(5)	Il presente regolamento si basa sul progetto di norme tecniche di attuazione che l’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha presentato alla Commissione.

(6)

L’ESMA ha condotto una consultazione pubblica aperta sul progetto di norme tecniche di attuazione sul quale è basato il presente regolamento, ha analizzato i potenziali costi e benefici collegati e ha chiesto il parere del gruppo delle parti interessate nel settore degli strumenti finanziari e dei mercati istituito dall’articolo 37 del regolamento (UE) n. 1095/2010 del Parlamento europeo e del Consiglio (5),

HA ADOTTATO IL PRESENTE REGOLAMENTO:

SEZIONE 1

MODELLI PER TUTTE LE CARTOLARIZZAZIONI

Articolo 1

Modelli per le esposizioni sottostanti

1. Le informazioni di cui all’articolo 2, paragrafi 1 e 2, del regolamento delegato (UE) 2020/1224 della Commissione (6), sono messe a disposizione utilizzando i seguenti modelli:

a)	il modello di cui all’allegato II del presente regolamento per i prestiti alle famiglie garantiti da immobili residenziali, indipendentemente dalla finalità di tali prestiti;

b)	il modello di cui all’allegato III del presente regolamento per i prestiti destinati all’acquisto di immobili non residenziali o garantiti da immobili non residenziali;

c)	il modello di cui all’allegato IV del presente regolamento per le esposizioni sottostanti verso imprese, comprese le esposizioni sottostanti verso microimprese e piccole e medie imprese;

d)	il modello di cui all’allegato V del presente regolamento per le esposizioni sottostanti su automobili, compresi sia i prestiti che i leasing a persone fisiche o giuridiche garantiti da automobili;

e)	il modello di cui all’allegato VI del presente regolamento per le esposizioni sottostanti verso consumatori;

f)	il modello di cui all’allegato VII del presente regolamento per le esposizioni sottostanti su carte di credito;

g)	il modello di cui all’allegato VIII del presente regolamento per le esposizioni sottostanti su leasing;

h)	il modello di cui all’allegato IX del presente regolamento per le esposizioni sottostanti che non rientrano in nessuna delle categorie di cui alle lettere da a) a g).

2. Le informazioni di cui all’articolo 2, paragrafo 3, del regolamento delegato (UE) 2020/1224 sono messe a disposizione utilizzando i seguenti modelli:

a)	i modelli di cui al paragrafo 1 del presente articolo, in funzione del tipo di esposizione sottostante;

b)	il modello di cui all’allegato X per le cartolarizzazioni di esposizioni deteriorate di cui all’articolo 2, paragrafo 3, secondo comma, del regolamento delegato (UE) 2020/1224.

3. Le informazioni di cui all’articolo 2, paragrafo 4, del regolamento delegato (UE) 2020/1224 sono messe a disposizione utilizzando il modello di cui all’allegato XI.

Articolo 2

Modelli per le comunicazioni agli investitori

1. Le informazioni di cui all’articolo 3, paragrafo 1, del regolamento delegato (UE) 2020/1224 sono messe a disposizione utilizzando il modello di cui all’allegato XII.

2. Le informazioni di cui all’articolo 3, paragrafo 2, del regolamento delegato (UE) 2020/1224 sono messe a disposizione utilizzando il modello di cui all’allegato XIII.

SEZIONE 2

MODELLI PER LE CARTOLARIZZAZIONI PER CUI OCCORRE REDIGERE UN PROSPETTO (CARTOLARIZZAZIONI PUBBLICHE)

Articolo 3

Modelli per le informazioni privilegiate

1. Le informazioni di cui all’articolo 6, paragrafo 1, del regolamento delegato (UE) 2020/1224 sono messe a disposizione utilizzando il modello di cui all’allegato XIV.

2. Le informazioni di cui all’articolo 6, paragrafo 2, del regolamento delegato (UE) 2020/1224 sono messe a disposizione utilizzando il modello di cui all’allegato XV.

Articolo 4

Modelli per gli eventi significativi

1. Le informazioni di cui all’articolo 7, paragrafo 1, del regolamento delegato (UE) 2020/1224 sono messe a disposizione utilizzando il modello di cui all’allegato XIV.

2. Le informazioni di cui all’articolo 7, paragrafo 2, del regolamento delegato (UE) 2020/1224 sono messe a disposizione utilizzando il modello di cui all’allegato XV.

SEZIONE 3

DISPOSIZIONI COMUNI

Articolo 5

Formato delle informazioni

1. Il formato delle informazioni fornite nei modelli di cui agli allegati da I a XV corrisponde al formato indicato nella tabella 1 dell’allegato I.

2. Le informazioni sono messe a disposizione in formato elettronico e leggibile da dispositivo automatico tramite modelli XML comuni.

Articolo 6

Entrata in vigore

Il presente regolamento entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea.

Il presente regolamento è obbligatorio in tutti i suoi elementi e direttamente applicabile in ciascuno degli Stati membri.

Fatto a Bruxelles, il 29 ottobre 2019

Per la Commissione

Il president

Jean Claude JUNCKER

(1) GU L 347 del 28.12.2017, pag. 35.

(2) Regolamento (UE) 2017/1129 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 14 giugno 2017, relativo al prospetto da pubblicare per l’offerta pubblica o l’ammissione alla negoziazione di titoli in un mercato regolamentato, e che abroga la direttiva 2003/71/CE (GU L 168 del 30.6.2017, pag. 12).

(3) Regolamento (UE) n. 648/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 4 luglio 2012, sugli strumenti derivati OTC, le controparti centrali e i repertori di dati sulle negoziazioni (GU L 201 del 27.7.2012, pag. 1).

(4) Regolamento (UE) 2015/2365 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 25 novembre 2015, sulla trasparenza delle operazioni di finanziamento tramite titoli e del riutilizzo e che modifica il regolamento (UE) n. 648/2012 (GU L 337 del 23.12.2015, pag. 1).

(5) Regolamento (UE) n. 1095/2010 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 24 novembre 2010, che istituisce l’Autorità europea di vigilanza (Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati), modifica la decisione n. 716/2009/CE e abroga la decisione 2009/77/CE della Commissione (GU L 331 del 15.12.2010, pag. 84).

(6) Regolamento delegato (UE) 2020/1224 della Commissione, del 16 ottobre 2019, che integra il regolamento (UE) 2017/2402 del Parlamento europeo e del Consiglio per quanto riguarda le norme tecniche di regolamentazione che specificano le informazioni e i dati sulle cartolarizzazioni che devono essere messi a disposizione dal cedente, dal promotore e dalla SSPE (Cfr. pag. 1 della presente Gazzetta ufficiale).

ALLEGATO II

Modello per le esposizioni sottostanti — Immobili residenziali (RRE)

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sulle esposizioni sottostanti
RREL1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
RREL2	Identificativo originario dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
RREL3	Nuovo identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
RREL4	Identificativo originario del debitore	{ALPHANUM-1000}
RREL5	Nuovo identificativo del debitore	{ALPHANUM-1000}
RREL6	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
RREL7	Data di aggiunta all’aggregato	{DATEFORMAT}
RREL8	Data di riacquisto	{DATEFORMAT}
RREL9	Data di riscatto	{DATEFORMAT}
RREL10	Residente	{Y/N}
RREL11	Regione geografica — debitore	{NUTS}
RREL12	Classificazione delle regioni geografiche	{YEAR}
RREL13	Situazione occupazionale	{LIST}
RREL14	Debitore di affidabilità creditizia deteriorata	{Y/N}
RREL15	Tipo di cliente	{LIST}
RREL16	Reddito principale	{MONETARY}
RREL17	Tipo di reddito principale	{LIST}
RREL18	Valuta del reddito principale	{CURRENCYCODE_3}
RREL19	Verifica del reddito principale	{LIST}
RREL20	Reddito secondario	{MONETARY}
RREL21	Verifica del reddito secondario	{LIST}
RREL22	Regime speciale	{ALPHANUM-10000}
RREL23	Data di creazione	{DATEFORMAT}
RREL24	Data di scadenza	{DATEFORMAT}
RREL25	Durata originaria	{INTEGER-9999}
RREL26	Canale di creazione	{LIST}
RREL27	Finalità	{LIST}
RREL28	Valuta di denominazione	{CURRENCYCODE_3}
RREL29	Saldo originario del capitale	{MONETARY}
RREL30	Saldo corrente del capitale	{MONETARY}
RREL31	Saldi del capitale di rango prioritario	{MONETARY}
RREL32	Esposizioni sottostanti pari passu	{MONETARY}
RREL33	Limite del credito totale	{MONETARY}
RREL34	Prezzo di acquisto	{PERCENTAGE}
RREL35	Tipo di ammortamento	{LIST}
RREL36	Data di fine del periodo di grazia per il capitale	{DATEFORMAT}
RREL37	Frequenza del pagamento del capitale programmato	{LIST}
RREL38	Frequenza del pagamento degli interessi programmato	{LIST}
RREL39	Pagamento dovuto	{MONETARY}
RREL40	Rapporto tra debito e reddito	{PERCENTAGE}
RREL41	Importo della maxi rata finale	{MONETARY}
RREL42	Tipo di tasso di interesse	{LIST}
RREL43	Tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
RREL44	Indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
RREL45	Durata dell’indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
RREL46	Margine sul tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
RREL47	Intervallo di ricalcolo del tasso di interesse	{INTEGER-9999}
RREL48	Tasso di interesse massimo	{PERCENTAGE}
RREL49	Tasso di interesse minimo	{PERCENTAGE}
RREL50	Margine alla revisione 1	{PERCENTAGE}
RREL51	Data 1 di revisione dell’interesse	{DATEFORMAT}
RREL52	Margine alla revisione 2	{PERCENTAGE}
RREL53	Data 2 di revisione dell’interesse	{DATEFORMAT}
RREL54	Margine alla revisione 3	{PERCENTAGE}
RREL55	Data 3 di revisione dell’interesse	{DATEFORMAT}
RREL56	Indice del tasso di interesse rivisto	{LIST}
RREL57	Durata dell’indice del tasso di interesse rivisto	{LIST}
RREL58	Numero di pagamenti prima della cartolarizzazione	{INTEGER-9999}
RREL59	Percentuale di rimborsi anticipati consentiti per anno	{PERCENTAGE}
RREL60	Data di fine del divieto di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
RREL61	Penale di rimborso anticipato	{MONETARY}
RREL62	Data di fine della penale di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
RREL63	Data del rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
RREL64	Rimborsi anticipati cumulati	{MONETARY}
RREL65	Data della ristrutturazione	{DATEFORMAT}
RREL66	Ultima data di arretrato	{DATEFORMAT}
RREL67	Saldo degli arretrati	{MONETARY}
RREL68	Numero di giorni di arretrato	{INTEGER-9999}
RREL69	Situazione del conto	{LIST}
RREL70	Motivo del default o dell’esecuzione forzata	{LIST}
RREL71	Importo del default	{MONETARY}
RREL72	Data del default	{DATEFORMAT}
RREL73	Perdite allocate	{MONETARY}
RREL74	Recuperi cumulativi	{MONETARY}
RREL75	Contenzioso	{Y/N}
RREL76	Rivalsa	{Y/N}
RREL77	Importo in deposito	{MONETARY}
RREL78	Fornitore dell’assicurazione o dell’investimento	{ALPHANUM-1000}
RREL79	Nome del prestatore originario	{ALPHANUM-100}
RREL80	Identificativo del soggetto giuridico del prestatore originario	{LEI}
RREL81	Paese di stabilimento del prestatore originario	{COUNTRYCODE_2}
RREL82	Nome del cedente	{ALPHANUM-100}
RREL83	Identificativo del soggetto giuridico del cedente	{LEI}
RREL84	Paese di stabilimento del cedente	{COUNTRYCODE_2}
Sezione relativa alle informazioni sulla garanzia reale
RREC1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
RREC2	Identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
RREC3	Identificativo originario della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
RREC4	Nuovo identificativo della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
RREC5	Tipo di garanzia reale	{LIST}
RREC6	Regione geografica — garanzia reale	{NUTS}
RREC7	Tipo di occupazione	{LIST}
RREC8	Privilegio	{INTEGER-9999}
RREC9	Tipo di bene immobile	{LIST}
RREC10	Valore della certificazione energetica	{LIST}
RREC11	Nome del fornitore della certificazione energetica	{ALPHANUM-100}
RREC12	Rapporto prestito/valore corrente	{PERCENTAGE}
RREC13	Importo della valutazione corrente	{MONETARY}
RREC14	Metodo della valutazione corrente	{LIST}
RREC15	Data della valutazione corrente	{DATEFORMAT}
RREC16	Rapporto prestito/valore originario	{PERCENTAGE}
RREC17	Importo della valutazione originaria	{MONETARY}
RREC18	Metodo della valutazione originaria	{LIST}
RREC19	Data della valutazione originaria	{DATEFORMAT}
RREC20	Data della vendita	{DATEFORMAT}
RREC21	Prezzo di vendita	{MONETARY}
RREC22	Valuta della garanzia reale	{CURRENCYCODE_3}
RREC23	Tipo di garante	{LIST}

ALLEGATO III

Modello per le esposizioni sottostanti — Immobili non residenziali (CRE)

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sulle esposizioni sottostanti
CREL1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
CREL2	Identificativo originario del debitore	{ALPHANUM-1000}
CREL3	Nuovo identificativo del debitore	{ALPHANUM-1000}
CREL4	Identificativo originario dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
CREL5	Nuovo identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
CREL6	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
CREL7	Data di aggiunta all’aggregato	{DATEFORMAT}
CREL8	Data della ristrutturazione	{DATEFORMAT}
CREL9	Data di riacquisto	{DATEFORMAT}
CREL10	Data della sostituzione	{DATEFORMAT}
CREL11	Data di riscatto	{DATEFORMAT}
CREL12	Regione geografica — debitore	{NUTS}
CREL13	Classificazione delle regioni geografiche	{YEAR}
CREL14	Regime speciale	{ALPHANUM-10000}
CREL15	Data di creazione	{DATEFORMAT}
CREL16	Data di inizio dell’ammortamento	{DATEFORMAT}
CREL17	Data di scadenza alla data della cartolarizzazione	{DATEFORMAT}
CREL18	Data di scadenza	{DATEFORMAT}
CREL19	Durata originaria	{INTEGER-9999}
CREL20	Durata dell’opzione di proroga	{INTEGER-9999}
CREL21	Natura dell’opzione di proroga	{LIST}
CREL22	Valuta di denominazione	{CURRENCYCODE_3}
CREL23	Saldo corrente del capitale	{MONETARY}
CREL24	Saldo originario del capitale	{MONETARY}
CREL25	Saldo originario del capitale alla data della cartolarizzazione	{MONETARY}
CREL26	Saldo della linea impegnata non utilizzata dell’esposizione sottostante	{MONETARY}
CREL27	Totale di altri importi in essere	{MONETARY}
CREL28	Prezzo di acquisto	{PERCENTAGE}
CREL29	Ultima data di utilizzo	{DATEFORMAT}
CREL30	Finalità	{LIST}
CREL31	Struttura	{LIST}
CREL32	Cascata A-B dei pagamenti degli interessi pre esecuzione	{LIST}
CREL33	Cascata A-B dei pagamenti del capitale pre esecuzione	{LIST}
CREL34	Allocazione dei pagamenti di capitale al prestito senior	{PERCENTAGE}
CREL35	Tipo di cascata dei pagamenti	{LIST}
CREL36	Prezzo di acquisto dell’esposizione sottostante in stato di default	{PERCENTAGE}
CREL37	Sono possibili pagamenti per sanare la situazione?	{LIST}
CREL38	Restrizioni sulla vendita del prestito subordinato?	{Y/N}
CREL39	Detentore del prestito subordinato affiliato al cedente?	{Y/N}
CREL40	Detentore del prestito subordinato controlla il processo di risoluzione	{Y/N}
CREL41	Il mancato pagamento dei crediti di rango prioritario configura un default dell’esposizione sottostante?	{Y/N}
CREL42	Il mancato pagamento di esposizioni sottostanti dello stesso rango configura un default del bene immobile?	{Y/N}
CREL43	Consenso del detentore dell’obbligazione	{Y/N}
CREL44	Riunione programmata dei detentori delle obbligazioni	{DATEFORMAT}
CREL45	Sindacata	{Y/N}
CREL46	Partecipazione della SSPE	{LIST}
CREL47	Conseguenze in caso di violazione delle covenants finanziarie	{LIST}
CREL48	Penali per mancata presentazione delle informazioni finanziarie	{Y/N}
CREL49	Rivalsa	{Y/N}
CREL50	Rivalsa — su terzi	{Y/N}
CREL51	Norma di gestione (servicing)	{Y/N}
CREL52	Importi detenuti come deposito a garanzia	{MONETARY}
CREL53	Incasso di depositi a garanzia	{Y/N}
CREL54	Incasso di altre riserve	{Y/N}
CREL55	Evento attivatore del deposito a garanzia	{LIST}
CREL56	Importi del deposito a garanzia/riserve obiettivo	{MONETARY}
CREL57	Condizioni di svincolo del deposito a garanzia	{ALPHANUM-1000}
CREL58	Condizioni di utilizzo della riserva di liquidità	{LIST}
CREL59	Valuta del conto del deposito a garanzia	{CURRENCYCODE_3}
CREL60	Valuta di pagamento del deposito a garanzia	{CURRENCYCODE_3}
CREL61	Saldo totale delle riserve	{MONETARY}
CREL62	Valuta del saldo delle riserve	{CURRENCYCODE_3}
CREL63	Evento attivatore del deposito a garanzia si è verificato	{Y/N}
CREL64	Importi aggiunti al deposito a garanzia nel periodo corrente	{MONETARY}
CREL65	Entrate	{MONETARY}
CREL66	Spese operative alla data della cartolarizzazione	{MONETARY}
CREL67	Spese in conto capitale alla data della cartolarizzazione	{MONETARY}
CREL68	Valuta del bilancio	{CURRENCYCODE_3}
CREL69	Violazione da parte del debitore dell’obbligo di comunicazione	{Y/N}
CREL70	Metodo del coefficiente di copertura del servizio del debito	{LIST}
CREL71	Indicatore del coefficiente di copertura del servizio del debito alla data della cartolarizzazione	{LIST}
CREL72	Indicatore più recente del coefficiente di copertura del servizio del debito	{LIST}
CREL73	Coefficiente di copertura del servizio del debito alla data della cartolarizzazione	{PERCENTAGE}
CREL74	Coefficiente di copertura del servizio del debito corrente	{PERCENTAGE}
CREL75	Rapporto prestito/valore originario	{PERCENTAGE}
CREL76	Rapporto prestito/valore corrente	{PERCENTAGE}
CREL77	Coefficiente di copertura degli interessi alla data della cartolarizzazione	{PERCENTAGE}
CREL78	Coefficiente di copertura degli interessi corrente	{PERCENTAGE}
CREL79	Metodo per il coefficiente di copertura degli interessi	{LIST}
CREL80	Numero di beni immobili alla data della cartolarizzazione	{INTEGER-9999}
CREL81	Numero di beni immobili alla data limite dei dati	{INTEGER-9999}
CREL82	Beni immobili costituiti in garanzia dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
CREL83	Valore del portafoglio di beni immobili alla data della cartolarizzazione	{MONETARY}
CREL84	Valuta della valutazione del portafoglio di beni immobili alla data della cartolarizzazione	{CURRENCYCODE_3}
CREL85	Stato dei beni immobili	{LIST}
CREL86	Data della valutazione alla data della cartolarizzazione	{DATEFORMAT}
CREL87	Tipo di ammortamento	{LIST}
CREL88	Data di fine del periodo di grazia per il capitale	{DATEFORMAT}
CREL89	Giorni di grazia autorizzati	{INTEGER-9999}
CREL90	Frequenza del pagamento del capitale programmato	{LIST}
CREL91	Frequenza del pagamento degli interessi programmato	{LIST}
CREL92	Numero di pagamenti prima della cartolarizzazione	{INTEGER-9999}
CREL93	Descrizione delle condizioni di rimborso anticipato	{ALPHANUM-100}
CREL94	Data di fine del divieto di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
CREL95	Data di fine del mantenimento del rendimento	{DATEFORMAT}
CREL96	Penale di rimborso anticipato	{MONETARY}
CREL97	Data di fine della penale di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
CREL98	Incassi di capitale non programmati	{MONETARY}
CREL99	Data della liquidazione/del rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
CREL100	Codice della liquidazione/del rimborso anticipato	{LIST}
CREL101	Interessi percepiti in più/in meno per rimborso anticipato	{MONETARY}
CREL102	Data di pagamento	{DATEFORMAT}
CREL103	Prossima data dell’adeguamento del pagamento	{DATEFORMAT}
CREL104	Prossima data di pagamento	{DATEFORMAT}
CREL105	Pagamento dovuto	{MONETARY}
CREL106	Tasso di interesse originario	{PERCENTAGE}
CREL107	Tasso di interesse alla data della cartolarizzazione	{PERCENTAGE}
CREL108	Prima data dell’adeguamento del pagamento	{DATEFORMAT}
CREL109	Tipo di tasso di interesse	{LIST}
CREL110	Tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
CREL111	Indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
CREL112	Durata dell’indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
CREL113	Margine sul tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
CREL114	Intervallo di ricalcolo del tasso di interesse	{INTEGER-9999}
CREL115	Tasso corrente dell’indice	{PERCENTAGE}
CREL116	Data di determinazione dell’indice	{DATEFORMAT}
CREL117	Incremento per arrotondamento	{PERCENTAGE}
CREL118	Tasso di interesse massimo	{PERCENTAGE}
CREL119	Tasso di interesse minimo	{PERCENTAGE}
CREL120	Tasso di interesse corrente di default	{PERCENTAGE}
CREL121	Interessi composti autorizzati	{Y/N}
CREL122	Convenzione sul conteggio dei giorni	{LIST}
CREL123	Totale dovuto del capitale e degli interessi programmati	{MONETARY}
CREL124	Totale pagato del capitale e degli interessi programmati	{MONETARY}
CREL125	Ammortamento negativo	{MONETARY}
CREL126	Interessi differiti	{MONETARY}
CREL127	Totale degli importi di capitale e di interessi in essere percepiti in meno	{MONETARY}
CREL128	Ultima data di arretrato	{DATEFORMAT}
CREL129	Saldo degli arretrati	{MONETARY}
CREL130	Numero di giorni di arretrato	{INTEGER-9999}
CREL131	Motivo del default o dell’esecuzione forzata	{LIST}
CREL132	Importo del default	{MONETARY}
CREL133	Data del default	{DATEFORMAT}
CREL134	Arretrati sugli interessi	{Y/N}
CREL135	Interessi effettivi di default	{MONETARY}
CREL136	Situazione del conto	{LIST}
CREL137	Perdite allocate	{MONETARY}
CREL138	Proventi netti ricevuti alla liquidazione	{MONETARY}
CREL139	Spese di liquidazione	{MONETARY}
CREL140	Tempi previsti per i recuperi	{INTEGER-9999}
CREL141	Recuperi cumulativi	{MONETARY}
CREL142	Data di inizio dell’esecuzione	{DATEFORMAT}
CREL143	Codice della strategia di risoluzione	{LIST}
CREL144	Modifica	{LIST}
CREL145	Stato della gestione (servicing) speciale	{Y/N}
CREL146	Data del trasferimento più recente ad un gestore speciale	{DATEFORMAT}
CREL147	Data di ritorno più recente al gestore principale	{DATEFORMAT}
CREL148	Non recuperabilità accertata	{Y/N}
CREL149	Violazione delle convenants/evento attivatore	{LIST}
CREL150	Data della violazione	{DATEFORMAT}
CREL151	Data in cui è stata sanata la violazione	{DATEFORMAT}
CREL152	Codice dell’elenco di controllo del gestore	{WATCHLIST}
CREL153	Data dell’elenco di controllo del gestore	{DATEFORMAT}
CREL154	Fornitore dello swap su tassi di interesse	{ALPHANUM-1000}
CREL155	Identificativo del soggetto giuridico del fornitore dello swap su tassi di interesse	{LEI}
CREL156	Data di scadenza dello swap su tassi di interesse	{DATEFORMAT}
CREL157	Nozionale dello swap su tassi di interesse	{MONETARY}
CREL158	Fornitore dello swap su valute	{ALPHANUM-1000}
CREL159	Identificativo del soggetto giuridico del fornitore dello swap su valute	{LEI}
CREL160	Data di scadenza dello swap su valute	{DATEFORMAT}
CREL161	Nozionale dello swap su valute	{MONETARY}
CREL162	Tasso di cambio per lo swap	{PERCENTAGE}
CREL163	Fornitore di altro swap	{ALPHANUM-1000}
CREL164	Identificativo del soggetto giuridico del fornitore di altro swap	{LEI}
CREL165	Debitore deve pagare spese di interruzione sullo swap	{LIST}
CREL166	Evento che determina la cessazione totale o parziale dello swap per il periodo corrente	{LIST}
CREL167	Pagamento periodico netto effettuato da fornitore dello swap	{MONETARY}
CREL168	Costi di interruzione dello swap dovuti al fornitore dello swap per l’esposizione sottostante	{MONETARY}
CREL169	Importo inferiore al dovuto dei costi di interruzione dello swap	{MONETARY}
CREL170	Costi di interruzione dovuti dalla controparte dello swap	{MONETARY}
CREL171	Prossima data di ricalcolo dello swap	{DATEFORMAT}
CREL172	Promotore	{ALPHANUM-100}
CREL173	Identificativo del soggetto giuridico della banca agente della sindacazione	{LEI}
CREL174	Identificativo del soggetto giuridico del gestore (servicer)	{LEI}
CREL175	Nome del gestore (servicer)	{ALPHANUM-100}
CREL176	Nome del cedente	{ALPHANUM-100}
CREL177	Identificativo del soggetto giuridico del cedente	{LEI}
CREL178	Paese di stabilimento del cedente	{COUNTRYCODE_2}
CREL179	Nome del prestatore originario	{ALPHANUM-100}
CREL180	Identificativo del soggetto giuridico del prestatore originario	{LEI}
CREL181	Paese di stabilimento del prestatore originario	{COUNTRYCODE_2}
Sezione relativa alle informazioni sulla garanzia reale
CREC1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
CREC2	Identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
CREC3	Identificativo originario della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
CREC4	Nuovo identificativo della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
CREC5	Tipo di garanzia reale	{LIST}
CREC6	Nome del bene immobile	{ALPHANUM-100}
CREC7	Indirizzo del bene immobile	{ALPHANUM-1000}
CREC8	Regione geografica — garanzia reale	{NUTS}
CREC9	Codice postale del bene immobile	{ALPHANUM-100}
CREC10	Privilegio	{INTEGER-9999}
CREC11	Stato del bene immobile	{LIST}
CREC12	Tipo di bene immobile	{LIST}
CREC13	Forma del titolo di proprietà	{LIST}
CREC14	Data della valutazione corrente	{DATEFORMAT}
CREC15	Importo della valutazione corrente	{MONETARY}
CREC16	Metodo della valutazione corrente	{LIST}
CREC17	Base della valutazione corrente	{LIST}
CREC18	Metodo della valutazione originaria	{LIST}
CREC19	Data della cartolarizzazione della garanzia reale	{DATEFORMAT}
CREC20	Percentuale dell’esposizione sottostante allocata alla data della cartolarizzazione	{PERCENTAGE}
CREC21	Percentuale attuale dell’esposizione sottostante allocata	{PERCENTAGE}
CREC22	Valutazione alla cartolarizzazione	{MONETARY}
CREC23	Nome del valutatore alla cartolarizzazione	{ALPHANUM-100}
CREC24	Data della valutazione alla cartolarizzazione	{DATEFORMAT}
CREC25	Anno di costruzione	{YEAR}
CREC26	Anno di ultima ristrutturazione	{YEAR}
CREC27	Numero di unità	{INTEGER-999999999}
CREC28	Metri quadri netti	{INTEGER-999999999}
CREC29	Superficie non residenziale	{INTEGER-999999999}
CREC30	Superficie residenziale	{INTEGER-999999999}
CREC31	Superficie calpestabile validata	{Y/N}
CREC32	Occupazione alla data	{DATEFORMAT}
CREC33	Occupazione economica alla cartolarizzazione	{PERCENTAGE}
CREC34	Occupazione fisica alla cartolarizzazione	{PERCENTAGE}
CREC35	Valore del possesso del bene libero da occupazione alla data della cartolarizzazione	{MONETARY}
CREC36	Data dei dati finanziari alla cartolarizzazione	{DATEFORMAT}
CREC37	Reddito operativo netto alla cartolarizzazione	{MONETARY}
CREC38	Data di inizio dei dati finanziari più recenti	{DATEFORMAT}
CREC39	Data di fine dei dati finanziari più recenti	{DATEFORMAT}
CREC40	Entrate più recenti	{MONETARY}
CREC41	Spese operative più recenti	{MONETARY}
CREC42	Spesa in conto capitale più recente	{MONETARY}
CREC43	Canone di locazione del terreno da pagare	{MONETARY}
CREC44	Durata media ponderata dei contratti di locazione	{INTEGER-9999}
CREC45	Scadenza della locazione del bene immobile	{DATEFORMAT}
CREC46	Reddito contrattuale annuo da locazione	{MONETARY}
CREC47	Reddito in scadenza tra 1-12 mesi	{PERCENTAGE}
CREC48	Reddito in scadenza tra 13-24 mesi	{PERCENTAGE}
CREC49	Reddito in scadenza tra 25-36 mesi	{PERCENTAGE}
CREC50	Reddito in scadenza tra 37-48 mesi	{PERCENTAGE}
CREC51	Reddito in scadenza tra 49+ mesi	{PERCENTAGE}
Sezione relativa alle informazioni sul locatario
CRET1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
CRET2	Identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
CRET3	Identificativo della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
CRET4	Identificativo del locatario	{ALPHANUM-1000}
CRET5	Nome del locatario	{ALPHANUM-100}
CRET6	Codice NACE del settore	{NACE}
CRET7	Data di scadenza del contratto di locazione	{DATEFORMAT}
CRET8	Canone di locazione da pagare	{MONETARY}
CRET9	Valuta del canone di locazione	{CURRENCYCODE_3}

ALLEGATO IV

Modello per le esposizioni sottostanti — Imprese

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sulle esposizioni sottostanti
CRPL1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
CRPL2	Identificativo originario dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
CRPL3	Nuovo identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
CRPL4	Identificativo originario del debitore	{ALPHANUM-1000}
CRPL5	Nuovo identificativo del debitore	{ALPHANUM-1000}
CRPL6	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
CRPL7	Data di aggiunta all’aggregato	{DATEFORMAT}
CRPL8	Data di riacquisto	{DATEFORMAT}
CRPL9	Data di riscatto	{DATEFORMAT}
CRPL10	Regione geografica — debitore	{NUTS}
CRPL11	Classificazione delle regioni geografiche	{YEAR}
CRPL12	Debitore di affidabilità creditizia deteriorata	{Y/N}
CRPL13	Tipo di cliente	{LIST}
CRPL14	Codice NACE del settore	{NACE}
CRPL15	Segmento Basilea III del debitore	{LIST}
CRPL16	Dimensione dell’impresa	{LIST}
CRPL17	Entrate	{MONETARY}
CRPL18	Debito totale	{MONETARY}
CRPL19	EBITDA	{MONETARY}
CRPL20	Valore dell’impresa	{MONETARY}
CRPL21	Flussi di cassa liberi	{MONETARY}
CRPL22	Data dei dati finanziari	{DATEFORMAT}
CRPL23	Valuta del bilancio	{CURRENCYCODE_3}
CRPL24	Tipo di debito	{LIST}
CRPL25	Crediti cartolarizzati	{LIST}
CRPL26	Numero internazionale di identificazione dei titoli	{ISIN}
CRPL27	Rango	{LIST}
CRPL28	Sindacata	{Y/N}
CRPL29	Operazione con leva finanziaria	{Y/N}
CRPL30	Gestita del gestore di CLO	{Y/N}
CRPL31	Pagamento in natura	{Y/N}
CRPL32	Regime speciale	{ALPHANUM-10000}
CRPL33	Data di creazione	{DATEFORMAT}
CRPL34	Data di scadenza	{DATEFORMAT}
CRPL35	Canale di creazione	{LIST}
CRPL36	Finalità	{LIST}
CRPL37	Valuta di denominazione	{CURRENCYCODE_3}
CRPL38	Saldo originario del capitale	{MONETARY}
CRPL39	Saldo corrente del capitale	{MONETARY}
CRPL40	Saldi del capitale di rango prioritario	{MONETARY}
CRPL41	Valore di mercato	{MONETARY}
CRPL42	Limite del credito totale	{MONETARY}
CRPL43	Prezzo di acquisto	{PERCENTAGE}
CRPL44	Data di opzione di vendita	{DATEFORMAT}
CRPL45	Pezzo di esercizio dell’opzione di vendita	{MONETARY}
CRPL46	Tipo di ammortamento	{LIST}
CRPL47	Data di fine del periodo di grazia per il capitale	{DATEFORMAT}
CRPL48	Frequenza del pagamento del capitale programmato	{LIST}
CRPL49	Frequenza del pagamento degli interessi programmato	{LIST}
CRPL50	Pagamento dovuto	{MONETARY}
CRPL51	Importo della maxi rata finale	{MONETARY}
CRPL52	Tipo di tasso di interesse	{LIST}
CRPL53	Tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
CRPL54	Indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
CRPL55	Durata dell’indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
CRPL56	Margine sul tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
CRPL57	Intervallo di ricalcolo del tasso di interesse	{INTEGER-9999}
CRPL58	Tasso di interesse massimo	{PERCENTAGE}
CRPL59	Tasso di interesse minimo	{PERCENTAGE}
CRPL60	Margine alla revisione 1	{PERCENTAGE}
CRPL61	Data 1 di revisione dell’interesse	{DATEFORMAT}
CRPL62	Margine alla revisione 2	{PERCENTAGE}
CRPL63	Data 2 di revisione dell’interesse	{DATEFORMAT}
CRPL64	Margine alla revisione 3	{PERCENTAGE}
CRPL65	Data 3 di revisione dell’interesse	{DATEFORMAT}
CRPL66	Indice del tasso di interesse rivisto	{LIST}
CRPL67	Durata dell’indice del tasso di interesse rivisto	{LIST}
CRPL68	Numero di pagamenti prima della cartolarizzazione	{INTEGER-9999}
CRPL69	Percentuale di rimborsi anticipati consentiti per anno	{PERCENTAGE}
CRPL70	Data di fine del divieto di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
CRPL71	Penale di rimborso anticipato	{MONETARY}
CRPL72	Data di fine della penale di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
CRPL73	Data del rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
CRPL74	Rimborsi anticipati cumulati	{MONETARY}
CRPL75	Data della ristrutturazione	{DATEFORMAT}
CRPL76	Ultima data di arretrato	{DATEFORMAT}
CRPL77	Saldo degli arretrati	{MONETARY}
CRPL78	Numero di giorni di arretrato	{INTEGER-9999}
CRPL79	Situazione del conto	{LIST}
CRPL80	Motivo del default o dell’esecuzione forzata	{LIST}
CRPL81	Importo del default	{MONETARY}
CRPL82	Data del default	{DATEFORMAT}
CRPL83	Perdite allocate	{MONETARY}
CRPL84	Recuperi cumulativi	{MONETARY}
CRPL85	Fonte del recupero	{LIST}
CRPL86	Rivalsa	{Y/N}
CRPL87	Importo in deposito	{MONETARY}
CRPL88	Nozionale dello swap su tassi di interesse	{MONETARY}
CRPL89	Identificativo del soggetto giuridico del fornitore dello swap su tassi di interesse	{LEI}
CRPL90	Fornitore dello swap su tassi di interesse	{ALPHANUM-1000}
CRPL91	Data di scadenza dello swap su tassi di interesse	{DATEFORMAT}
CRPL92	Nozionale dello swap su valute	{MONETARY}
CRPL93	Identificativo del soggetto giuridico del fornitore dello swap su valute	{LEI}
CRPL94	Fornitore dello swap su valute	{ALPHANUM-1000}
CRPL95	Data di scadenza dello swap su valute	{DATEFORMAT}
CRPL96	Nome del prestatore originario	{ALPHANUM-100}
CRPL97	Identificativo del soggetto giuridico del prestatore originario	{LEI}
CRPL98	Paese di stabilimento del prestatore originario	{COUNTRYCODE_2}
CRPL99	Nome del cedente	{ALPHANUM-100}
CRPL100	Identificativo del soggetto giuridico del cedente	{LEI}
CRPL101	Paese di stabilimento del cedente	{COUNTRYCODE_2}
Sezione relativa alle informazioni sulla garanzia reale
CRPC1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
CRPC2	Identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
CRPC3	Identificativo originario della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
CRPC4	Nuovo identificativo della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
CRPC5	Regione geografica — garanzia reale	{NUTS}
CRPC6	Tipo di garanzia	{LIST}
CRPC7	Tipo di gravame	{LIST}
CRPC8	Privilegio	{INTEGER-9999}
CRPC9	Tipo di garanzia reale	{LIST}
CRPC10	Importo della valutazione corrente	{MONETARY}
CRPC11	Metodo della valutazione corrente	{LIST}
CRPC12	Data della valutazione corrente	{DATEFORMAT}
CRPC13	Importo della valutazione originaria	{MONETARY}
CRPC14	Metodo della valutazione originaria	{LIST}
CRPC15	Data della valutazione originaria	{DATEFORMAT}
CRPC16	Data della vendita	{DATEFORMAT}
CRPC17	Prezzo di vendita	{MONETARY}
CRPC18	Valuta della garanzia reale	{CURRENCYCODE_3}
CRPC19	Paese del garante	{COUNTRYCODE_2}
CRPC20	Sottosettore SEC del garante	{ESA}

ALLEGATO V

Modello per e esposizioni sottostanti — Automobili

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sulle esposizioni sottostanti
AUTL1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
AUTL2	Identificativo originario dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
AUTL3	Nuovo identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
AUTL4	Identificativo originario del debitore	{ALPHANUM-1000}
AUTL5	Nuovo identificativo del debitore	{ALPHANUM-1000}
AUTL6	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
AUTL7	Data di aggiunta all’aggregato	{DATEFORMAT}
AUTL8	Data di riacquisto	{DATEFORMAT}
AUTL9	Data di riscatto	{DATEFORMAT}
AUTL10	Regione geografica — debitore	{NUTS}
AUTL11	Classificazione delle regioni geografiche	{YEAR}
AUTL12	Situazione occupazionale	{LIST}
AUTL13	Debitore di affidabilità creditizia deteriorata	{Y/N}
AUTL14	Tipologia giuridica del debitore	{LIST}
AUTL15	Tipo di cliente	{LIST}
AUTL16	Reddito principale	{MONETARY}
AUTL17	Tipo di reddito principale	{LIST}
AUTL18	Valuta del reddito principale	{CURRENCYCODE_3}
AUTL19	Verifica del reddito principale	{LIST}
AUTL20	Entrate	{MONETARY}
AUTL21	Valuta del bilancio	{CURRENCYCODE_3}
AUTL22	Regime speciale	{ALPHANUM-10000}
AUTL23	Tipo di prodotto	{LIST}
AUTL24	Data di creazione	{DATEFORMAT}
AUTL25	Data di scadenza	{DATEFORMAT}
AUTL26	Durata originaria	{INTEGER-9999}
AUTL27	Canale di creazione	{LIST}
AUTL28	Valuta di denominazione	{CURRENCYCODE_3}
AUTL29	Saldo originario del capitale	{MONETARY}
AUTL30	Saldo corrente del capitale	{MONETARY}
AUTL31	Prezzo di acquisto	{PERCENTAGE}
AUTL32	Tipo di ammortamento	{LIST}
AUTL33	Data di fine del periodo di grazia per il capitale	{DATEFORMAT}
AUTL34	Frequenza del pagamento del capitale programmato	{LIST}
AUTL35	Frequenza del pagamento degli interessi programmato	{LIST}
AUTL36	Metodo di pagamento	{LIST}
AUTL37	Pagamento dovuto	{MONETARY}
AUTL38	Importo della maxi rata finale	{MONETARY}
AUTL39	Importo dell’acconto	{MONETARY}
AUTL40	Tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
AUTL41	Indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
AUTL42	Durata dell’indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
AUTL43	Margine sul tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
AUTL44	Intervallo di ricalcolo del tasso di interesse	{INTEGER-9999}
AUTL45	Tasso di interesse massimo	{PERCENTAGE}
AUTL46	Tasso di interesse minimo	{PERCENTAGE}
AUTL47	Numero di pagamenti prima della cartolarizzazione	{INTEGER-9999}
AUTL48	Percentuale di rimborsi anticipati consentiti per anno	{PERCENTAGE}
AUTL49	Penale di rimborso anticipato	{MONETARY}
AUTL50	Data di fine della penale di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
AUTL51	Data del rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
AUTL52	Rimborsi anticipati cumulati	{MONETARY}
AUTL53	Costruttore	{ALPHANUM-100}
AUTL54	Modello	{ALPHANUM-100}
AUTL55	Anno di immatricolazione	{YEAR}
AUTL56	Nuovo o usato	{LIST}
AUTL57	Valore della certificazione energetica	{LIST}
AUTL58	Nome del fornitore della certificazione energetica	{ALPHANUM-100}
AUTL59	Rapporto prestito/valore originario	{PERCENTAGE}
AUTL60	Importo della valutazione originaria	{MONETARY}
AUTL61	Valore residuale originario del veicolo	{MONETARY}
AUTL62	Prezzo dell’opzione di acquisto	{MONETARY}
AUTL63	Valore residuale cartolarizzato	{MONETARY}
AUTL64	Valore residuale aggiornato del veicolo	{MONETARY}
AUTL65	Data della valutazione residuale aggiornata del veicolo	{DATEFORMAT}
AUTL66	Data della ristrutturazione	{DATEFORMAT}
AUTL67	Ultima data di arretrato	{DATEFORMAT}
AUTL68	Saldo degli arretrati	{MONETARY}
AUTL69	Numero di giorni di arretrato	{INTEGER-9999}
AUTL70	Situazione del conto	{LIST}
AUTL71	Motivo del default o dell’esecuzione forzata	{LIST}
AUTL72	Importo del default	{MONETARY}
AUTL73	Data del default	{DATEFORMAT}
AUTL74	Perdite allocate	{MONETARY}
AUTL75	Perdite sul valore residuale	{MONETARY}
AUTL76	Recuperi cumulativi	{MONETARY}
AUTL77	Prezzo di vendita	{MONETARY}
AUTL78	Importo in deposito	{MONETARY}
AUTL79	Nome del prestatore originario	{ALPHANUM-100}
AUTL80	Identificativo del soggetto giuridico del prestatore originario	{LEI}
AUTL81	Paese di stabilimento del prestatore originario	{COUNTRYCODE_2}
AUTL82	Nome del cedente	{ALPHANUM-100}
AUTL83	Identificativo del soggetto giuridico del cedente	{LEI}
AUTL84	Paese di stabilimento del cedente	{COUNTRYCODE_2}

ALLEGATO VI

Modello per le esposizioni sottostanti — Consumatori

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sulle esposizioni sottostanti
CMRL1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
CMRL2	Identificativo originario dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
CMRL3	Nuovo identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
CMRL4	Identificativo originario del debitore	{ALPHANUM-1000}
CMRL5	Nuovo identificativo del debitore	{ALPHANUM-1000}
CMRL6	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
CMRL7	Data di aggiunta all’aggregato	{DATEFORMAT}
CMRL8	Data di riacquisto	{DATEFORMAT}
CMRL9	Data di riscatto	{DATEFORMAT}
CMRL10	Regione geografica — debitore	{NUTS}
CMRL11	Classificazione delle regioni geografiche	{YEAR}
CMRL12	Situazione occupazionale	{LIST}
CMRL13	Debitore di affidabilità creditizia deteriorata	{Y/N}
CMRL14	Tipo di cliente	{LIST}
CMRL15	Reddito principale	{MONETARY}
CMRL16	Tipo di reddito principale	{LIST}
CMRL17	Valuta del reddito principale	{CURRENCYCODE_3}
CMRL18	Verifica del reddito principale	{LIST}
CMRL19	Garantita da stipendio/pensione	{Y/N}
CMRL20	Regime speciale	{ALPHANUM-10000}
CMRL21	Data di creazione	{DATEFORMAT}
CMRL22	Data di scadenza	{DATEFORMAT}
CMRL23	Durata originaria	{INTEGER-9999}
CMRL24	Canale di creazione	{LIST}
CMRL25	Finalità	{LIST}
CMRL26	Valuta di denominazione	{CURRENCYCODE_3}
CMRL27	Saldo originario del capitale	{MONETARY}
CMRL28	Saldo corrente del capitale	{MONETARY}
CMRL29	Limite del credito totale	{MONETARY}
CMRL30	Data di fine del periodo di rotatività	{DATEFORMAT}
CMRL31	Prezzo di acquisto	{PERCENTAGE}
CMRL32	Tipo di ammortamento	{LIST}
CMRL33	Data di fine del periodo di grazia per il capitale	{DATEFORMAT}
CMRL34	Frequenza del pagamento del capitale programmato	{LIST}
CMRL35	Frequenza del pagamento degli interessi programmato	{LIST}
CMRL36	Pagamento dovuto	{MONETARY}
CMRL37	Tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
CMRL38	Indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
CMRL39	Durata dell’indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
CMRL40	Margine sul tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
CMRL41	Intervallo di ricalcolo del tasso di interesse	{INTEGER-9999}
CMRL42	Tasso di interesse massimo	{PERCENTAGE}
CMRL43	Tasso di interesse minimo	{PERCENTAGE}
CMRL44	Numero di pagamenti prima della cartolarizzazione	{INTEGER-9999}
CMRL45	Percentuale di rimborsi anticipati consentiti per anno	{PERCENTAGE}
CMRL46	Data di fine del divieto di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
CMRL47	Penale di rimborso anticipato	{MONETARY}
CMRL48	Data di fine della penale di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
CMRL49	Data del rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
CMRL50	Rimborsi anticipati cumulati	{MONETARY}
CMRL51	Data della ristrutturazione	{DATEFORMAT}
CMRL52	Ultima data di arretrato	{DATEFORMAT}
CMRL53	Saldo degli arretrati	{MONETARY}
CMRL54	Numero di giorni di arretrato	{INTEGER-9999}
CMRL55	Situazione del conto	{LIST}
CMRL56	Motivo del default o dell’esecuzione forzata	{LIST}
CMRL57	Importo del default	{MONETARY}
CMRL58	Data del default	{DATEFORMAT}
CMRL59	Perdite allocate	{MONETARY}
CMRL60	Recuperi cumulativi	{MONETARY}
CMRL61	Importo in deposito	{MONETARY}
CMRL62	Nome del prestatore originario	{ALPHANUM-100}
CMRL63	Identificativo del soggetto giuridico del prestatore originario	{LEI}
CMRL64	Paese di stabilimento del prestatore originario	{COUNTRYCODE_2}
CMRL65	Nome del cedente	{ALPHANUM-100}
CMRL66	Identificativo del soggetto giuridico del cedente	{LEI}
CMRL67	Paese di stabilimento del cedente	{COUNTRYCODE_2}
CMRL68	Valore della certificazione energetica	{LIST}
CMRL69	Nome del fornitore della certificazione energetica	{ALPHANUM-100}

ALLEGATO VIII

Modello per le esposizioni sottostanti — Leasing

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sulle esposizioni sottostanti
LESL1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
LESL2	Identificativo originario dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
LESL3	Nuovo identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
LESL4	Identificativo originario del debitore	{ALPHANUM-1000}
LESL5	Nuovo identificativo del debitore	{ALPHANUM-1000}
LESL6	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
LESL7	Data di aggiunta all’aggregato	{DATEFORMAT}
LESL8	Data di riacquisto	{DATEFORMAT}
LESL9	Data di riscatto	{DATEFORMAT}
LESL10	Regione geografica — debitore	{NUTS}
LESL11	Classificazione delle regioni geografiche	{YEAR}
LESL12	Debitore di affidabilità creditizia deteriorata	{Y/N}
LESL13	Segmento Basilea III del debitore	{LIST}
LESL14	Tipo di cliente	{LIST}
LESL15	Codice NACE del settore	{NACE}
LESL16	Dimensione dell’impresa	{LIST}
LESL17	Entrate	{MONETARY}
LESL18	Valuta del bilancio	{CURRENCYCODE_3}
LESL19	Tipo di prodotto	{LIST}
LESL20	Sindacata	{Y/N}
LESL21	Regime speciale	{ALPHANUM-10000}
LESL22	Data di creazione	{DATEFORMAT}
LESL23	Data di scadenza	{DATEFORMAT}
LESL24	Durata originaria	{INTEGER-9999}
LESL25	Canale di creazione	{LIST}
LESL26	Valuta di denominazione	{CURRENCYCODE_3}
LESL27	Saldo originario del capitale	{MONETARY}
LESL28	Saldo corrente del capitale	{MONETARY}
LESL29	Prezzo di acquisto	{PERCENTAGE}
LESL30	Valore residuale cartolarizzato	{MONETARY}
LESL31	Tipo di ammortamento	{LIST}
LESL32	Data di fine del periodo di grazia per il capitale	{DATEFORMAT}
LESL33	Frequenza del pagamento del capitale programmato	{LIST}
LESL34	Frequenza del pagamento degli interessi programmato	{LIST}
LESL35	Pagamento dovuto	{MONETARY}
LESL36	Tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
LESL37	Indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
LESL38	Durata dell’indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
LESL39	Margine sul tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
LESL40	Intervallo di ricalcolo del tasso di interesse	{INTEGER-9999}
LESL41	Tasso di interesse massimo	{PERCENTAGE}
LESL42	Tasso di interesse minimo	{PERCENTAGE}
LESL43	Numero di pagamenti prima della cartolarizzazione	{INTEGER-9999}
LESL44	Percentuale di rimborsi anticipati consentiti per anno	{PERCENTAGE}
LESL45	Data di fine del divieto di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
LESL46	Penale di rimborso anticipato	{MONETARY}
LESL47	Data di fine della penale di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
LESL48	Data del rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
LESL49	Rimborsi anticipati cumulati	{MONETARY}
LESL50	Prezzo dell’opzione di acquisto	{MONETARY}
LESL51	Importo dell’acconto	{MONETARY}
LESL52	Valore residuale corrente dell’attività	{MONETARY}
LESL53	Data della ristrutturazione	{DATEFORMAT}
LESL54	Ultima data di arretrato	{DATEFORMAT}
LESL55	Saldo degli arretrati	{MONETARY}
LESL56	Numero di giorni di arretrato	{INTEGER-9999}
LESL57	Situazione del conto	{LIST}
LESL58	Motivo del default o dell’esecuzione forzata	{LIST}
LESL59	Importo del default	{MONETARY}
LESL60	Data del default	{DATEFORMAT}
LESL61	Perdite allocate	{MONETARY}
LESL62	Recuperi cumulativi	{MONETARY}
LESL63	Fonte del recupero	{LIST}
LESL64	Importo in deposito	{MONETARY}
LESL65	Regione geografica — garanzia reale	{NUTS}
LESL66	Costruttore	{ALPHANUM-100}
LESL67	Modello	{ALPHANUM-100}
LESL68	Anno di fabbricazione/costruzione	{YEAR}
LESL69	Nuovo o usato	{LIST}
LESL70	Valore residuale originario dell’attività	{MONETARY}
LESL71	Tipo di garanzia reale	{LIST}
LESL72	Importo della valutazione originaria	{MONETARY}
LESL73	Metodo della valutazione originaria	{LIST}
LESL74	Data della valutazione originaria	{DATEFORMAT}
LESL75	Importo della valutazione corrente	{MONETARY}
LESL76	Metodo della valutazione corrente	{LIST}
LESL77	Data della valutazione corrente	{DATEFORMAT}
LESL78	Numero di oggetti in leasing	{INTEGER-9999}
LESL79	Nome del prestatore originario	{ALPHANUM-100}
LESL80	Identificativo del soggetto giuridico del prestatore originario	{LEI}
LESL81	Paese di stabilimento del prestatore originario	{COUNTRYCODE_2}
LESL82	Nome del cedente	{ALPHANUM-100}
LESL83	Identificativo del soggetto giuridico del cedente	{LEI}
LESL84	Paese di stabilimento del cedente	{COUNTRYCODE_2}

ALLEGATO IX

Modello per le esposizioni sottostanti — Attività esoteriche

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sulle esposizioni sottostanti
ESTL1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
ESTL2	Identificativo originario dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
ESTL3	Nuovo identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
ESTL4	Identificativo originario del debitore	{ALPHANUM-1000}
ESTL5	Nuovo identificativo del debitore	{ALPHANUM-1000}
ESTL6	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
ESTL7	Data di aggiunta all’aggregato	{DATEFORMAT}
ESTL8	Data di riacquisto	{DATEFORMAT}
ESTL9	Data di riscatto	{DATEFORMAT}
ESTL10	Descrizione	{ALPHANUM-1000}
ESTL11	Regione geografica — debitore	{NUTS}
ESTL12	Classificazione delle regioni geografiche	{YEAR}
ESTL13	Situazione occupazionale	{LIST}
ESTL14	Debitore di affidabilità creditizia deteriorata	{Y/N}
ESTL15	Tipologia giuridica del debitore	{LIST}
ESTL16	Codice NACE del settore	{NACE}
ESTL17	Reddito principale	{MONETARY}
ESTL18	Tipo di reddito principale	{LIST}
ESTL19	Valuta del reddito principale	{CURRENCYCODE_3}
ESTL20	Verifica del reddito principale	{LIST}
ESTL21	Entrate	{MONETARY}
ESTL22	Valuta del bilancio	{CURRENCYCODE_3}
ESTL23	Numero internazionale di identificazione dei titoli	{ISIN}
ESTL24	Data di creazione	{DATEFORMAT}
ESTL25	Data di scadenza	{DATEFORMAT}
ESTL26	Valuta di denominazione	{CURRENCYCODE_3}
ESTL27	Saldo originario del capitale	{MONETARY}
ESTL28	Saldo corrente del capitale	{MONETARY}
ESTL29	Limite del credito totale	{MONETARY}
ESTL30	Prezzo di acquisto	{PERCENTAGE}
ESTL31	Tipo di ammortamento	{LIST}
ESTL32	Data di fine del periodo di grazia per il capitale	{DATEFORMAT}
ESTL33	Frequenza del pagamento del capitale programmato	{LIST}
ESTL34	Frequenza del pagamento degli interessi programmato	{LIST}
ESTL35	Pagamento dovuto	{MONETARY}
ESTL36	Rapporto tra debito e reddito	{PERCENTAGE}
ESTL37	Importo della maxi rata finale	{MONETARY}
ESTL38	Intervallo di ricalcolo del tasso di interesse	{INTEGER-9999}
ESTL39	Tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
ESTL40	Indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
ESTL41	Durata dell’indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
ESTL42	Margine sul tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
ESTL43	Tasso di interesse massimo	{PERCENTAGE}
ESTL44	Tasso di interesse minimo	{PERCENTAGE}
ESTL45	Numero di pagamenti prima della cartolarizzazione	{INTEGER-9999}
ESTL46	Percentuale di rimborsi anticipati consentiti per anno	{PERCENTAGE}
ESTL47	Data di fine del divieto di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
ESTL48	Penale di rimborso anticipato	{MONETARY}
ESTL49	Data di fine della penale di rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
ESTL50	Data del rimborso anticipato	{DATEFORMAT}
ESTL51	Rimborsi anticipati cumulati	{MONETARY}
ESTL52	Ultima data di arretrato	{DATEFORMAT}
ESTL53	Saldo degli arretrati	{MONETARY}
ESTL54	Numero di giorni di arretrato	{INTEGER-9999}
ESTL55	Situazione del conto	{LIST}
ESTL56	Motivo del default o dell’esecuzione forzata	{LIST}
ESTL57	Importo del default	{MONETARY}
ESTL58	Data del default	{DATEFORMAT}
ESTL59	Perdite allocate	{MONETARY}
ESTL60	Recuperi cumulativi	{MONETARY}
ESTL61	Nome del cedente	{ALPHANUM-100}
ESTL62	Identificativo del soggetto giuridico del cedente	{LEI}
ESTL63	Paese di stabilimento del cedente	{COUNTRYCODE_2}
ESTL64	Nome del prestatore originario	{ALPHANUM-100}
ESTL65	Identificativo del soggetto giuridico del prestatore originario	{LEI}
ESTL66	Paese di stabilimento del prestatore originario	{COUNTRYCODE_2}
Sezione relativa alle informazioni sulla garanzia reale
ESTC1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
ESTC2	Identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
ESTC3	Identificativo originario della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
ESTC4	Nuovo identificativo della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
ESTC5	Regione geografica — garanzia reale	{NUTS}
ESTC6	Tipo di garanzia	{LIST}
ESTC7	Tipo di gravame	{LIST}
ESTC8	Privilegio	{INTEGER-9999}
ESTC9	Tipo di garanzia reale	{LIST}
ESTC10	Importo della valutazione corrente	{MONETARY}
ESTC11	Metodo della valutazione corrente	{LIST}
ESTC12	Data della valutazione corrente	{DATEFORMAT}
ESTC13	Rapporto prestito/valore corrente	{PERCENTAGE}
ESTC14	Importo della valutazione originaria	{MONETARY}
ESTC15	Metodo della valutazione originaria	{LIST}
ESTC16	Data della valutazione originaria	{DATEFORMAT}
ESTC17	Rapporto prestito/valore originario	{PERCENTAGE}
ESTC18	Data della vendita	{DATEFORMAT}
ESTC19	Prezzo di vendita	{MONETARY}
ESTC20	Valuta della garanzia reale	{CURRENCYCODE_3}

ALLEGATO X

Modello per le esposizioni sottostanti — Supplemento per le esposizioni deteriorate

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sulle esposizioni sottostanti
NPEL1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
NPEL2	Identificativo originario dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
NPEL3	Nuovo identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
NPEL4	Identificativo originario del debitore	{ALPHANUM-1000}
NPEL5	Nuovo identificativo del debitore	{ALPHANUM-1000}
NPEL6	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
NPEL7	In curatela fallimentare	{Y/N}
NPEL8	Data dell’ultimo contatto	{DATEFORMAT}
NPEL9	Deceduto	{Y/N}
NPEL10	Status giuridico	{LIST}
NPEL11	Tipo di procedimento giuridico	{LIST}
NPEL12	Nome del procedimento giuridico	{ALPHANUM-1000}
NPEL13	Azioni legali completate	{ALPHANUM-1000}
NPEL14	Data di avvio del procedimento giuridico in corso	{DATEFORMAT}
NPEL15	Data di nomina del curatore fallimentare	{DATEFORMAT}
NPEL16	Numero di sentenze non passate in giudicato	{INTEGER-9999}
NPEL17	Numero di sentenze passate in giudicato	{INTEGER-9999}
NPEL18	Data di emissione del precetto	{DATEFORMAT}
NPEL19	Data di emissione della lettera di riserva di diritti	{DATEFORMAT}
NPEL20	Foro competente	{COUNTRYCODE_2}
NPEL21	Data di ottenimento dell’ordinanza di sfratto	{DATEFORMAT}
NPEL22	Osservazioni su procedimenti relativi ad altre liti	{ALPHANUM-1000}
NPEL23	Legge applicabile	{COUNTRYCODE_2}
NPEL24	Descrizione del rimborso su misura	{ALPHANUM-1000}
NPEL25	Data di inizio del periodo di soli interessi	{DATEFORMAT}
NPEL26	Data di fine del periodo di soli interessi	{DATEFORMAT}
NPEL27	Data di inizio del periodo a tasso fisso corrente	{DATEFORMAT}
NPEL28	Data di fine del periodo a tasso fisso corrente	{DATEFORMAT}
NPEL29	Tasso di interesse rivedibile corrente	{PERCENTAGE}
NPEL30	Data dell’ultimo pagamento	{DATEFORMAT}
NPEL31	Quota sindacata	{PERCENTAGE}
NPEL32	Avvio del Mortgage Arrears Resolution Process (processo di risoluzione degli arretrati sul mutuo) (MARP)	{DATEFORMAT}
NPEL33	Stadio del MARP	{LIST}
NPEL34	Livello degli incassi esterni	{Y/N}
NPEL35	Piano di ammortamento	{Y/N}
NPEL36	Livello di tolleranza	{Y/N}
NPEL37	Data della prima tolleranza	{DATEFORMAT}
NPEL38	Numero di tolleranze storiche	{INTEGER-9999}
NPEL39	Remissione del capitale	{MONETARY}
NPEL40	Data di remissione del capitale	{DATEFORMAT}
NPEL41	Data di fine della tolleranza	{DATEFORMAT}
NPEL42	Importo del rimborso oggetto di tolleranza	{MONETARY}
Sezione relativa alle informazioni sulla garanzia reale
NPEC1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
NPEC2	Identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
NPEC3	Identificativo originario della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
NPEC4	Nuovo identificativo della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
NPEC5	IVA da pagare	{PERCENTAGE}
NPEC6	Percentuale completata	{PERCENTAGE}
NPEC7	Stadio dell’esecuzione	{Y/N}
NPEC8	Stadio dell’esecuzione da parte di terzi	{Y/N}
NPEC9	Importo del mutuo assegnato	{MONETARY}
NPEC10	Esposizione sottostante di rango superiore	{MONETARY}
NPEC11	Descrizione dell’esecuzione	{ALPHANUM-1000}
NPEC12	Importo della perizia giudiziaria	{MONETARY}
NPEC13	Data della perizia giudiziaria	{DATEFORMAT}
NPEC14	Prezzo di messa sul mercato	{MONETARY}
NPEC15	Prezzo di offerta	{MONETARY}
NPEC16	Data di preparazione del bene immobile per la vendita	{DATEFORMAT}
NPEC17	Data della messa sul mercato del bene immobile	{DATEFORMAT}
NPEC18	Data dell’offerta sul mercato	{DATEFORMAT}
NPEC19	Data concordata per la vendita	{DATEFORMAT}
NPEC20	Data del contratto	{DATEFORMAT}
NPEC21	Data della prima asta	{DATEFORMAT}
NPEC22	Prezzo di riserva dell’asta giudiziaria per la prima asta	{MONETARY}
NPEC23	Data della successiva asta	{DATEFORMAT}
NPEC24	Prezzo di riserva dell’asta giudiziaria per la successiva asta	{MONETARY}
NPEC25	Data dell’ultima asta	{DATEFORMAT}
NPEC26	Prezzo di riserva dell’asta giudiziaria per l’ultima asta	{MONETARY}
NPEC27	Numero di aste non andate a buon fine	{INTEGER-9999}
Sezione relativa alle informazioni sugli incassi storici
NPEH1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
NPEH2	Identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
NPEH[3-38]	Saldo legale non pagato al mese n	{MONETARY}
NPEH[39-74]	Cronologia dei saldi in arretrato al mese n	{MONETARY}
NPEH[75-110]	Cronologia dei rimborsi — non dalle vendite di garanzie reali al mese n	{MONETARY}
NPEH[111-146]	Cronologia dei rimborsi — dalle vendite di garanzie reali al mese n	{MONETARY}

ALLEGATO XI

Modello per le esposizioni sottostanti — Commercial paper garantiti da attività

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sulle esposizioni sottostanti
IVAL1	Identificativo unico — programma ABCP	{ALPHANUM-28}
IVAL2	Identificativo unico — operazione ABCP	{ALPHANUM-36}
IVAL3	Identificativo originario dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
IVAL4	Nuovo identificativo dell’esposizione sottostante	{ALPHANUM-1000}
IVAL5	Tipo di esposizione sottostante	{LIST}
IVAL6	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
IVAL7	Regione geografica — massima concentrazione delle esposizioni 1	{NUTS}
IVAL8	Regione geografica — massima concentrazione delle esposizioni 2	{NUTS}
IVAL9	Regione geografica — massima concentrazione delle esposizioni 3	{NUTS}
IVAL10	Classificazione delle regioni geografiche	{YEAR}
IVAL11	Saldo corrente del capitale	{MONETARY}
IVAL12	Numero di esposizioni sottostanti	{INTEGER-999999999}
IVAL13	Esposizioni in EUR	{MONETARY}
IVAL14	Esposizioni in GBP	{MONETARY}
IVAL15	Esposizioni in USD	{MONETARY}
IVAL16	Altre esposizioni	{MONETARY}
IVAL17	Durata residua massima	{INTEGER-9999}
IVAL18	Durata residua media	{INTEGER-9999}
IVAL19	Rapporto prestito/valore corrente	{PERCENTAGE}
IVAL20	Rapporto tra debito e reddito	{PERCENTAGE}
IVAL21	Tipo di ammortamento	{MONETARY}
IVAL22	Frequenza del pagamento del capitale programmato superiore ad un mese	{MONETARY}
IVAL23	Frequenza del pagamento degli interessi programmato superiore ad un mese	{MONETARY}
IVAL24	Crediti a tasso variabile	{MONETARY}
IVAL25	Importo finanziato	{MONETARY}
IVAL26	Diluizioni	{MONETARY}
IVAL27	Esposizioni riacquistate	{MONETARY}
IVAL28	Esposizioni in stato di default o deteriorate alla data della cartolarizzazione	{MONETARY}
IVAL29	Esposizioni in stato di default	{MONETARY}
IVAL30	Esposizioni in stato di default secondo CRR	{MONETARY}
IVAL31	Importi lordi stornati dall’attivo nel periodo	{MONETARY}
IVAL32	Arretrati 1-29 giorni	{PERCENTAGE}
IVAL33	Arretrati 30-59 giorni	{PERCENTAGE}
IVAL34	Arretrati 60-89 giorni	{PERCENTAGE}
IVAL35	Arretrati 90-119 giorni	{PERCENTAGE}
IVAL36	Arretrati 120-149 giorni	{PERCENTAGE}
IVAL37	Arretrati 150-179 giorni	{PERCENTAGE}
IVAL38	Arretrati +180 giorni	{PERCENTAGE}
IVAL39	Esposizioni ristrutturate	{PERCENTAGE}
IVAL40	Esposizioni ristrutturate (0-1 anno prima del trasferimento)	{MONETARY}
IVAL41	Esposizioni ristrutturate (1-3 anni prima del trasferimento)	{MONETARY}
IVAL42	Esposizioni ristrutturate (> 3 anni prima del trasferimento)	{MONETARY}
IVAL43	Esposizioni ristrutturate (tasso di interesse)	{MONETARY}
IVAL44	Esposizioni ristrutturate (piano di rimborso)	{MONETARY}
IVAL45	Esposizioni ristrutturate (scadenza)	{MONETARY}
IVAL46	Esposizioni ristrutturate (0-1 anno prima del trasferimento e senza nuovi arretrati)	{MONETARY}
IVAL47	Esposizioni ristrutturate (senza nuovi arretrati)	{MONETARY}
IVAL48	Esposizioni ristrutturate (nuovi arretrati)	{MONETARY}
IVAL49	Esposizioni ristrutturate (altro)	{MONETARY}

ALLEGATO XII

Modello per la comunicazione agli investitori — Cartolarizzazione non abcp

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sulla cartolarizzazione
IVSS1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
IVSS2	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
IVSS3	Nome della cartolarizzazione	{ALPHANUM-100}
IVSS4	Identificativo del soggetto segnalante	{ALPHANUM-100}
IVSS5	Persona di contatto presso il soggetto segnalante	{ALPHANUM-256}
IVSS6	Telefono della persona di contatto presso il soggetto segnalante	{TELEPHONE}
IVSS7	E-mail: della persona di contatto presso il soggetto segnalante	{ALPHANUM-256}
IVSS8	Metodo di mantenimento del rischio	{LIST}
IVSS9	Soggetto che mantiene il rischio	{LIST}
IVSS10	Tipo di esposizione sottostante	{LIST}
IVSS11	Metodo di trasferimento del rischio	{Y/N}
IVSS12	Misure/rapporti di attivazione	{Y/N}
IVSS13	Data di fine del periodo di rotatività/accumulo (ramp-up)	{DATEFORMAT}
IVSS14	Recuperi di capitale nel periodo	{MONETARY}
IVSS15	Recuperi di interessi nel periodo	{MONETARY}
IVSS16	Incassi di capitale nel periodo	{MONETARY}
IVSS17	Incassi di interessi nel periodo	{MONETARY}
IVSS18	Utilizzi della linea di liquidità	{Y/N}
IVSS19	Excess spread della cartolarizzazione	{MONETARY}
IVSS20	Meccanismo di intrappolamento dell’excess spread	{Y/N}
IVSS21	Eccesso di garanzia corrente	{PERCENTAGE}
IVSS22	Tasso costante di rimborso anticipato annualizzato	{PERCENTAGE}
IVSS23	Diluizioni	{MONETARY}
IVSS24	Importi lordi stornati dall’attivo nel periodo	{MONETARY}
IVSS25	Esposizioni riacquistate	{MONETARY}
IVSS26	Esposizioni ristrutturate	{MONETARY}
IVSS27	Tasso costante di default annualizzato	{PERCENTAGE}
IVSS28	Esposizioni in stato di default	{MONETARY}
IVSS29	Esposizioni in stato di default secondo CRR	{MONETARY}
IVSS30	Metodo di ponderazione del rischio	{LIST}
IVSS31	Probabilità di default del debitore nell’intervallo [0,00 %, 0,10 %]	{PERCENTAGE}
IVSS32	Probabilità di default del debitore nell’intervallo [0,10 %, 0,25 %]	{PERCENTAGE}
IVSS33	Probabilità di default del debitore nell’intervallo [0,25 %, 1,00 %]	{PERCENTAGE}
IVSS34	Probabilità di default del debitore nell’intervallo [1,00 %, 7,50 %]	{PERCENTAGE}
IVSS35	Probabilità di default del debitore nell’intervallo [7,50 %, 20,00 %]	{PERCENTAGE}
IVSS36	Probabilità di default del debitore nell’intervallo [20,00 %, 100,00 %]	{PERCENTAGE}
IVSS37	Stima interna della banca della perdita in caso di default (Loss Given Default)	{PERCENTAGE}
IVSS38	Arretrati 1-29 giorni	{PERCENTAGE}
IVSS39	Arretrati 30-59 giorni	{PERCENTAGE}
IVSS40	Arretrati 60-89 giorni	{PERCENTAGE}
IVSS41	Arretrati 90-119 giorni	{PERCENTAGE}
IVSS42	Arretrati 120-149 giorni	{PERCENTAGE}
IVSS43	Arretrati 150-179 giorni	{PERCENTAGE}
IVSS44	Arretrati +180 giorni	{PERCENTAGE}
Sezione relativa alle informazioni su prove/eventi/valori di attivazione
IVSR1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
IVSR2	Identificativo originario di prova/evento/valore di attivazione	{ALPHANUM-1000}
IVSR3	Nuovo identificativo di prova/evento/valore di attivazione	{ALPHANUM-1000}
IVSR4	Descrizione	{ALPHANUM-100000}
IVSR5	Livello di soglia	{NUMERIC}
IVSR6	Valore effettivo	{NUMERIC}
IVSR7	Status	{Y/N}
IVSR8	Periodo per sanare	{INTEGER-9999}
IVSR9	Frequenza di calcolo	{INTEGER-9999}
IVSR10	Conseguenze della violazione	{LIST}
Sezione relativa alle informazioni sui flussi di cassa
IVSF1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
IVSF2	Identificativo originario dell’elemento di flusso di cassa	{ALPHANUM-1000}
IVSF3	Nuovo identificativo dell’elemento di flusso di cassa	{ALPHANUM-1000}
IVSF4	Elemento di flusso di cassa	{ALPHANUM-1000}
IVSF5	Importo pagato durante il periodo	{MONETARY}
IVSF6	Fondi disponibili dopo	{MONETARY}

ALLEGATO XIV

Modello per le informazioni privilegiate o gli eventi significativi — Cartolarizzazione non abcp

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sulla cartolarizzazione
SESS1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
SESS2	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
SESS3	Non più STS	{Y/N}
SESS4	Provvedimenti correttivi	{Y/N}
SESS5	Provvedimenti amministrativi	{Y/N}
SESS6	Modifica rilevante dei documenti riguardanti l’operazione	{ALPHANUM-1000000}
SESS7	Perfezionamento della vendita	{Y/N}
SESS8	Tipo di cascata dei pagamenti attuale	{LIST}
SESS9	Tipo di master trust	{LIST}
SESS10	Valore della SSPE	{MONETARY}
SESS11	Valore del capitale della SSPE	{MONETARY}
SESS12	Numero di conti della SSPE	{INTEGER-999999999}
SESS13	Saldo del capitale delle obbligazioni	{MONETARY}
SESS14	Quota del venditore	{PERCENTAGE}
SESS15	Quota di finanziamento	{PERCENTAGE}
SESS16	Entrate allocate alla serie	{MONETARY}
SESS17	Indice di riferimento dello swap su tassi di interesse	{LIST}
SESS18	Data di scadenza dello swap su tassi di interesse	{DATEFORMAT}
SESS19	Nozionale dello swap su tassi di interesse	{MONETARY}
SESS20	Valuta del pagatore dello swap su valute	{CURRENCYCODE_3}
SESS21	Valuta del ricevente dello swap su valute	{CURRENCYCODE_3}
SESS22	Tasso di cambio per lo swap su valute	{PERCENTAGE}
SESS23	Data di scadenza dello swap su valute	{DATEFORMAT}
SESS24	Nozionale dello swap su valute	{MONETARY}
Sezione relativa alle informazioni su segmento/obbligazione
SEST1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
SEST2	Identificativo originario del segmento	{ALPHANUM-1000}
SEST3	Nuovo identificativo del segmento	{ALPHANUM-1000}
SEST4	Numero internazionale di identificazione dei titoli	{ISIN}
SEST5	Nome del segmento	{ALPHANUM-100}
SEST6	Tipo di segmento/obbligazione	{LIST}
SEST7	Valuta	{CURRENCYCODE_3}
SEST8	Saldo originario del capitale	{MONETARY}
SEST9	Saldo corrente del capitale	{MONETARY}
SEST10	Frequenza del pagamento degli interessi	{LIST}
SEST11	Data di pagamento degli interessi	{DATEFORMAT}
SEST12	Data di pagamento del capitale	{DATEFORMAT}
SEST13	Cedola corrente	{PERCENTAGE}
SEST14	Margine/spread sul tasso di interesse corrente	{PERCENTAGE}
SEST15	Cedola minima	{PERCENTAGE}
SEST16	Cedola massima	{PERCENTAGE}
SEST17	Valore della cedola step-up/step down	{PERCENTAGE}
SEST18	Data della cedola step-up/step down	{DATEFORMAT}
SEST19	Convenzione sui giorni lavorativi	{LIST}
SEST20	Indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
SEST21	Durata dell’indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
SEST22	Data di emissione	{DATEFORMAT}
SEST23	Data di esborso	{DATEFORMAT}
SEST24	Scadenza legale	{DATEFORMAT}
SEST25	Clausola di proroga	{LIST}
SEST26	Prossima data di riacquisto	{DATEFORMAT}
SEST27	Soglia dell’opzione clean-up call	{ALPHANUM-1000}
SEST28	Prossima data dell’opzione di vendita	{DATEFORMAT}
SEST29	Convenzione sul conteggio dei giorni	{LIST}
SEST30	Convenzione di regolamento	{LIST}
SEST31	Punto di attacco corrente	{PERCENTAGE}
SEST32	Punto di attacco originario	{PERCENTAGE}
SEST33	Supporto di credito corrente	{PERCENTAGE}
SEST34	Supporto di credito originario	{PERCENTAGE}
SEST35	Formula del supporto di credito	{ALPHANUM-1000}
SEST36	Segmenti pari passu	{ISIN}
SEST37	Segmenti senior	{ISIN}
SEST38	Saldo in essere nel Principal Deficiency Ledger	{MONETARY}
SEST39	Identificativo del soggetto giuridico del garante	{LEI}
SEST40	Nome del garante	{ALPHANUM-1000}
SEST41	Sottosettore SEC del garante	{ESA}
SEST42	Tipo di protezione	{LIST}
Sezione relativa alle informazioni sul conto
SESA1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
SESA2	Identificativo originario del conto	{ALPHANUM-1000}
SESA3	Nuovo identificativo del conto	{ALPHANUM-1000}
SESA4	Tipo di conto	{LIST}
SESA5	Saldo obiettivo del conto	{MONETARY}
SESA6	Saldo effettivo del conto	{MONETARY}
SESA7	Ammortamento del conto	{Y/N}
Sezione relativa alle informazioni sulla controparte
SESP1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
SESP2	Identificativo del soggetto giuridico della controparte	{LEI}
SESP3	Nome della controparte	{ALPHANUM-100}
SESP4	Tipo di controparte	{LIST}
SESP5	Paese di stabilimento della controparte	{COUNTRYCODE_2}
SESP6	Soglia di rating della controparte	{ALPHANUM-100000}
SESP7	Rating della controparte	{ALPHANUM-100000}
SESP8	Identificativo del soggetto giuridico della fonte del rating della controparte	{LEI}
SESP9	Nome della fonte del rating della controparte	{ALPHANUM-100}
Sezione relativa alle informazioni sulla cartolarizzazione di CLO
SESC1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
SESC2	Data di fine del periodo in cui non è possibile esercitare l’opzione di riacquisto	{DATEFORMAT}
SESC3	Tipo di CLO	{LIST}
SESC4	Periodo corrente	{LIST}
SESC5	Data di inizio del periodo corrente	{DATEFORMAT}
SESC6	Data di fine del periodo corrente	{DATEFORMAT}
SESC7	Limite di concentrazione	{PERCENTAGE}
SESC8	Restrizioni — scadenza legale	{PERCENTAGE}
SESC9	Restrizioni — esposizioni subordinate	{PERCENTAGE}
SESC10	Restrizioni — esposizioni deteriorate	{PERCENTAGE}
SESC11	Restrizioni — esposizioni con pagamento in natura	{PERCENTAGE}
SESC12	Restrizioni — esposizioni a cedola zero	{PERCENTAGE}
SESC13	Restrizioni — esposizioni in strumenti di capitale	{PERCENTAGE}
SESC14	Restrizioni — esposizioni su partecipazioni	{PERCENTAGE}
SESC15	Restrizioni — operazioni discrezionali di vendita	{PERCENTAGE}
SESC16	Operazioni discrezionali di vendita	{MONETARY}
SESC17	Reinvestimenti	{MONETARY}
SESC18	Restrizioni — supporto di credito	{Y/N}
SESC19	Restrizioni — quotazioni	{Y/N}
SESC20	Restrizioni — operazioni	{Y/N}
SESC21	Restrizioni — emissioni	{Y/N}
SESC22	Restrizioni — riscatti	{Y/N}
SESC23	Restrizioni — rifinanziamento	{Y/N}
SESC24	Restrizioni — remunerazione delle obbligazioni	{Y/N}
SESC25	Restrizioni — protezione del credito	{Y/N}
SESC26	Periodi di liquidazione della garanzia reale	{INTEGER-9999}
SESC27	Liquidazione della garanzia reale — rinuncia	{Y/N}
Sezione relativa alle informazioni sul gestore di CLO
SESL1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
SESL2	Identificativo del soggetto giuridico del gestore di CLO	{LEI}
SESL3	Nome del gestore	{ALPHANUM-1000}
SESL4	Data di stabilimento	{DATEFORMAT}
SESL5	Data di registrazione	{DATEFORMAT}
SESL6	Dipendenti	{INTEGER-9999}
SESL7	Dipendenti — CLO	{INTEGER-9999}
SESL8	Dipendenti — risoluzione	{INTEGER-9999}
SESL9	AUM	{MONETARY}
SESL10	Attività in gestione — prestiti con leva finanziaria	{MONETARY}
SESL11	Attività in gestione — CLOs	{MONETARY}
SESL12	Attività in gestione — UE	{MONETARY}
SESL13	Attività in gestione — CLO dell’UE	{MONETARY}
SESL14	Numero di CLO dell’UE	{INTEGER-9999}
SESL15	Capitale	{MONETARY}
SESL16	Capitale — mantenimento del rischio	{MONETARY}
SESL17	Tempi di regolamento	{INTEGER-9999}
SESL18	Frequenza della determinazione del prezzo	{INTEGER-9999}
SESL19	Tasso di default — 1 anno	{PERCENTAGE}
SESL20	Tasso di default — 5 anni	{PERCENTAGE}
SESL21	Tasso di default — 10 anni	{PERCENTAGE}
Sezione relativa alle informazioni sulla copertura sintetica
SESV1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
SESV2	Identificativo dello strumento di protezione	{ALPHANUM-1000}
SESV3	Tipo di protezione	{LIST}
SESV4	Numero internazionale di identificazione dei titoli della protezione	{ISIN}
SESV5	Nome del fornitore della protezione	{ALPHANUM-100}
SESV6	Identificativo del soggetto giuridico del fornitore della protezione	{LEI}
SESV7	Soggetto pubblico con ponderazione del rischio pari a zero	{Y/N}
SESV8	Legge applicabile	{COUNTRYCODE_2}
SESV9	Accordo quadro ISDA (ISDA Master Agreement)	{LIST}
SESV10	Eventi di default e di risoluzione	{LIST}
SESV11	Tipo di cartolarizzazione sintetica	{Y/N}
SESV12	Valuta della protezione	{CURRENCYCODE_3}
SESV13	Nozionale corrente della protezione	{MONETARY}
SESV14	Nozionale massimo della protezione	{MONETARY}
SESV15	Punto di attacco della protezione	{PERCENTAGE}
SESV16	Punto di distacco della protezione	{PERCENTAGE}
SESV17	Numero internazionale di identificazione dei titoli delle obbligazioni coperte	{ISIN}
SESV18	Copertura della protezione	{LIST}
SESV19	Data di fine della protezione	{DATEFORMAT}
SESV20	Soglia di rilevanza	{Y/N}
SESV21	Condizioni per l’effettuazione dei pagamenti	{LIST}
SESV22	Possibili pagamenti di rettifica	{Y/N}
SESV23	Durata del periodo di risoluzione	{INTEGER-9999}
SESV24	Obbligazione di rimborso	{Y/N}
SESV25	Garanzia reale sostituibile	{Y/N}
SESV26	Requisito in materia di copertura della garanzia reale	{PERCENTAGE}
SESV27	Margine iniziale della garanzia reale	{MONETARY}
SESV28	Termine di consegna della garanzia reale	{INTEGER-9999}
SESV29	Regolamento	{LIST}
SESV30	Data di scadenza massima permessa	{DATEFORMAT}
SESV31	Indice corrente per i pagamenti all’acquirente della protezione	{LIST}
SESV32	Durata dell’indice corrente per i pagamenti all’acquirente della protezione	{LIST}
SESV33	Frequenza di ricalcolo dei pagamenti all’acquirente della protezione	{LIST}
SESV34	Margine sul tasso di interesse corrente per i pagamenti all’acquirente della protezione	{PERCENTAGE}
SESV35	Tasso di interesse corrente per i pagamenti all’acquirente della protezione	{PERCENTAGE}
SESV36	Indice corrente per i pagamenti al venditore della protezione	{LIST}
SESV37	Durata dell’indice corrente per i pagamenti al venditore della protezione	{LIST}
SESV38	Frequenza di ricalcolo dei pagamenti al venditore della protezione	{LIST}
SESV39	Margine sul tasso di interesse corrente per i pagamenti al venditore della protezione	{PERCENTAGE}
SESV40	Tasso di interesse corrente per i pagamenti al venditore della protezione	{PERCENTAGE}
SESV41	Excess spread come supporto	{Y/N}
SESV42	Definizione di excess spread	{Y/N}
SESV43	Status corrente della protezione	{LIST}
SESV44	Fallimento è evento creditizio	{Y/N}
SESV45	Mancato pagamento è evento creditizio	{Y/N}
SESV46	Ristrutturazione è evento creditizio	{Y/N}
SESV47	Evento creditizio	{Y/N}
SESV48	Pagamenti cumulati all’acquirente della protezione	{MONETARY}
SESV49	Pagamenti di rettifica cumulati all’acquirente della protezione	{MONETARY}
SESV50	Pagamenti cumulati al venditore della protezione	{MONETARY}
SESV51	Pagamenti di rettifica cumulati al venditore della protezione	{MONETARY}
SESV52	Importo nel Synthetic Excess Spread Ledger	{MONETARY}
Sezione relativa alle informazioni sull’emittente della garanzia reale
SESI1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
SESI2	Identificativo dello strumento di protezione	{ALPHANUM-1000}
SESI3	Identificativo originario dello strumento di garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
SESI4	Nuovo identificativo della garanzia reale	{ALPHANUM-1000}
SESI5	Numero internazionale di identificazione dei titoli dello strumento di garanzia reale	{ISIN}
SESI6	Tipo di strumento di garanzia reale	{LIST}
SESI7	Sottosettore SEC dell’emittente della garanzia reale	{ESA}
SESI8	Identificativo del soggetto giuridico dell’emittente della garanzia reale	{LEI}
SESI9	Emittente della garanzia reale affiliato del cedente?	{Y/N}
SESI10	Saldo in essere corrente	{MONETARY}
SESI11	Valuta dello strumento	{CURRENCYCODE_3}
SESI12	Data di scadenza	{DATEFORMAT}
SESI13	Scarto di garanzia	{PERCENTAGE}
SESI14	Indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
SESI15	Durata dell’indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
SESI16	Tasso di interesse corrente sui depositi in contante	{PERCENTAGE}
SESI17	Nome della controparte del contratto di vendita con patto di riacquisto	{ALPHANUM-100}
SESI18	Identificativo del soggetto giuridico della controparte del contratto di vendita con patto di riacquisto	{LEI}
SESI19	Data di scadenza del contratto di vendita con patto di riacquisto	{DATEFORMAT}
Sezione relativa a tutte le altre informazioni
SESO1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
SESO2	Numero di linea di ogni altra informazione	{INTEGER-9999}
SESO3	Ogni altra informazione	{ALPHANUM-1000}

ALLEGATO XV

Modello per le informazioni privilegiate o gli eventi significativi — Cartolarizzazione abcp

CODICE DEL CAMPO	NOME DEL CAMPO	FORMATO
Sezione relativa alle informazioni sul programma
SEAS1	Identificativo unico — programma ABCP	{ALPHANUM-28}
SEAS2	Data limite dei dati	{DATEFORMAT}
SEAS3	Non più STS	{Y/N}
SEAS4	Provvedimenti correttivi	{Y/N}
SEAS5	Provvedimenti amministrativi	{Y/N}
SEAS6	Modifica rilevante dei documenti riguardanti l’operazione	{ALPHANUM-100000}
SEAS7	Legge applicabile	{COUNTRYCODE_2}
SEAS8	Durata della linea di liquidità	{INTEGER-9999}
SEAS9	Copertura della linea di liquidità	{PERCENTAGE}
SEAS10	Intervallo di copertura della linea di liquidità	{INTEGER-9999}
SEAS11	Data di scadenza della linea di liquidità	{DATEFORMAT}
SEAS12	Utilizzi della linea di liquidità	{Y/N}
SEAS13	Emissione totale	{MONETARY}
SEAS14	Emissione massima	{MONETARY}
Sezione relativa alle informazioni sull’operazione
SEAR1	Identificativo unico — programma ABCP	{ALPHANUM-28}
SEAR2	Identificativo unico — operazione ABCP	{ALPHANUM-36}
SEAR3	Numero di programmi che finanziano l’operazione	{INTEGER-9999}
SEAR4	Non più STS	{Y/N}
SEAR5	Cedente cliente del promotore del programma	{Y/N}
SEAR6	Diritti di garanzia concessi	{Y/N}
SEAR7	Entrate	{MONETARY}
SEAR8	Spese di esercizio	{MONETARY}
SEAR9	Attività correnti	{MONETARY}
SEAR10	Disponibilità liquide	{MONETARY}
SEAR11	Titoli negoziabili	{MONETARY}
SEAR12	Crediti	{MONETARY}
SEAR13	Passività correnti	{MONETARY}
SEAR14	Debito totale	{MONETARY}
SEAR15	Capitale proprio totale	{MONETARY}
SEAR16	Valuta del bilancio	{CURRENCYCODE_3}
SEAR17	Promotore fornisce supporto all’operazione	{LIST}
SEAR18	Tipo di supporto del promotore	{Y/N}
SEAR19	Durata della linea di liquidità	{INTEGER-9999}
SEAR20	Importo utilizzato della linea di liquidità	{MONETARY}
SEAR21	Copertura della linea di liquidità	{PERCENTAGE}
SEAR22	Intervallo di copertura della linea di liquidità	{INTEGER-9999}
SEAR23	Tipo di linea di liquidità	{LIST}
SEAR24	Data di scadenza del contratto di vendita con patto di riacquisto della linea di liquidità	{DATEFORMAT}
SEAR25	Valuta della linea di liquidità	{CURRENCYCODE_3}
SEAR26	Data di scadenza della linea di liquidità	{DATEFORMAT}
SEAR27	Nome del fornitore della linea di liquidità	{ALPHANUM-100}
SEAR28	Identificativo del soggetto giuridico del fornitore della linea di liquidità	{LEI}
SEAR29	Eccesso di garanzia/interesse subordinato	{PERCENTAGE}
SEAR30	Excess spread dell’operazione	{MONETARY}
SEAR31	Nome del fornitore della lettera di credito	{ALPHANUM-100}
SEAR32	Identificativo del soggetto giuridico del fornitore della lettera di credito	{LEI}
SEAR33	Valuta della lettera di credito	{CURRENCYCODE_3}
SEAR34	Protezione massima della lettera di credito	{PERCENTAGE}
SEAR35	Nome del garante	{ALPHANUM-100}
SEAR36	Identificativo del soggetto giuridico del garante	{LEI}
SEAR37	Copertura massima della garanzia	{MONETARY}
SEAR38	Valuta della garanzia	{CURRENCYCODE_3}
SEAR39	Data di scadenza della garanzia	{DATEFORMAT}
SEAR40	Tipo di trasferimento dei crediti	{LIST}
SEAR41	Data di scadenza del contratto di vendita con patto di riacquisto	{DATEFORMAT}
SEAR42	Importo acquistato	{MONETARY}
SEAR43	Limite massimo di finanziamento	{MONETARY}
SEAR44	Indice di riferimento dello swap su tassi di interesse	{LIST}
SEAR45	Data di scadenza dello swap su tassi di interesse	{DATEFORMAT}
SEAR46	Nozionale dello swap su tassi di interesse	{MONETARY}
SEAR47	Valuta del pagatore dello swap su valute	{CURRENCYCODE_3}
SEAR48	Valuta del ricevente dello swap su valute	{CURRENCYCODE_3}
SEAR49	Tasso di cambio per lo swap su valute	{PERCENTAGE}
SEAR50	Data di scadenza dello swap su valute	{DATEFORMAT}
SEAR51	Nozionale dello swap su valute	{MONETARY}
Sezione relativa alle informazioni su segmento/obbligazione
SEAT1	Identificativo unico — programma ABCP	{ALPHANUM-28}
SEAT2	Identificativo originario dell’obbligazione	{ALPHANUM-1000}
SEAT3	Nuovo identificativo dell’obbligazione	{ALPHANUM-1000}
SEAT4	Numero internazionale di identificazione dei titoli	{ISIN}
SEAT5	Tipo di segmento/obbligazione	{LIST}
SEAT6	Data di emissione	{DATEFORMAT}
SEAT7	Scadenza legale	{DATEFORMAT}
SEAT8	Valuta	{CURRENCYCODE_3}
SEAT9	Saldo corrente del capitale	{MONETARY}
SEAT10	Cedola corrente	{PERCENTAGE}
SEAT11	Indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
SEAT12	Durata dell’indice del tasso di interesse corrente	{LIST}
SEAT13	Frequenza del pagamento degli interessi	{LIST}
SEAT14	Supporto di credito corrente	{PERCENTAGE}
SEAT15	Formula del supporto di credito	{ALPHANUM-1000}
Sezione relativa alle informazioni sul conto
SEAA1	Identificativo unico — operazione ABCP	{ALPHANUM-36}
SEAA2	Identificativo originario del conto	{ALPHANUM-1000}
SEAA3	Nuovo identificativo del conto	{ALPHANUM-1000}
SEAA4	Tipo di conto	{LIST}
SEAA5	Saldo obiettivo del conto	{MONETARY}
SEAA6	Saldo effettivo del conto	{MONETARY}
SEAA7	Ammortamento del conto	{Y/N}
Sezione relativa alle informazioni sulla controparte
SEAP1	Identificativo unico — operazione ABCP	{ALPHANUM-36}
SEAP2	Identificativo del soggetto giuridico della controparte	{LEI}
SEAP3	Nome della controparte	{ALPHANUM-100}
SEAP4	Tipo di controparte	{LIST}
SEAP5	Paese di stabilimento della controparte	{COUNTRYCODE_2}
SEAP6	Soglia di rating della controparte	{ALPHANUM-100000}
SEAP7	Rating della controparte	{ALPHANUM-100000}
SEAP8	Identificativo del soggetto giuridico della fonte del rating della controparte	{LEI}
SEAP9	Nome della fonte del rating della controparte	{ALPHANUM-100}
Sezione relativa a tutte le altre informazioni
SEAO1	Identificativo unico	{ALPHANUM-28}
SEAO2	Numero di linea di ogni altra informazione	{INTEGER-9999}
SEAO3	Ogni altra informazione	{ALPHANUM-1000}

SIMBOLO	TIPO DI DATI	DEFINIZIONE
{ALPHANUM-n}	Fino a n caratteri alfanumerici	Campo di testo libero. Da inserire in formato ASCII in lettere maiuscole (senza caratteri accentati).
{COUNTRYCODE_2}	2 caratteri alfanumerici	Codice del paese a 2 lettere in base ai codici paese alpha-2 dell’ISO 3166-1. Da inserire in formato ASCII (senza caratteri accentati).
{CURRENCYCODE_3}	3 caratteri alfanumerici	Codice della valuta a 3 lettere secondo i codici valuta di ISO 4217. Da inserire in formato ASCII (senza caratteri accentati).
{YEAR}	Formato dell’anno ISO 8601	Gli anni devono essere formattati come segue: AAAA
{DATEFORMAT}	Formato della data secondo ISO 8601	Le date devono essere formattate come segue: AAAA-MM-GG
{MONETARY}	0-18 cifre, di cui fino a 5 possono essere cifre frazionarie.	Un numero di unità monetarie specificate in una valuta, in cui l’unità monetaria è esplicita e conforme a ISO 4217.
{NUMERIC}	0-18 cifre, di cui fino a 5 possono essere cifre frazionarie.	Fino a un massimo di 18 caratteri numerici compresi al massimo 5 decimali. Il segno decimale non è contato come carattere numerico. Se inserito deve essere rappresentato da un punto.
{INTEGER-n}	Numero intero fino a n	Campo numerico per valori interi sia positivi sia negativi.
{Y/N}	1 carattere alfanumerico	«vero» — Y «falso» — N
{ISIN}	12 caratteri alfanumerici	Codice ISIN secondo ISO 6166
{LEI}	20 caratteri alfanumerici	Identificativo del soggetto giuridico, come specificato in ISO 17442
{LIST}		Come stabilito nella descrizione specifica del campo.
{NUTS}	5 caratteri alfanumerici	Riferirsi alla Nomenclatura delle unità territoriali per la statistica di Eurostat. Le informazioni devono essere fornite al livello NUTS3. http://ec.europa.eu/eurostat/web/nuts/
{NACE}	7 caratteri alfanumerici	Si riferisce alla classificazione statistica delle attività economiche nell’Unione europea pubblicata sul sito citato in questo riquadro come stabilito dal regolamento (CE) n. 1893/2006 del Parlamento europeo e del Consiglio (1). Per ogni attività economica deve essere reso disponibile il livello di classificazione più dettagliato (ossia il codice completo a livello di 6 o 7 caratteri, compresi i decimali) http://ec.europa.eu/competition/mergers/cases/index/nace_all.html.
{PERCENTAGE}	0-11 cifre, di cui fino a 10 possono essere cifre frazionarie.	Tasso espresso in percentuale, ossia in centinaia, ad esempio, 0,7 è 7/10 di percento e 7,0 è 7 %.
{TELEPHONE}	Il segno «+» seguito dal codice del paese (da 1 a 3 caratteri) e dal segno «-» e infine una qualsiasi combinazione di numeri; «(», «)», «+» e «-» (massimo 30 caratteri).	Le informazioni che consentono di individuare uno specifico numero di telefono come definito dai servizi di telecomunicazione.
{ESA}	7 caratteri alfanumerici	Il settore secondo il sistema europeo dei conti (2010), utilizzando i codici di cui all’allegato I, tabella 1, del regolamento delegato (UE) 2020/1224 messi a disposizione dal cedente, dal promotore e dalla SSPE (2)http://ec.europa.eu/eurostat/cache/metadata/Annexes/nasa_10_f_esms_an1.pdf
{WATCHLIST}	2 caratteri alfanumerici	Il codice dell’elenco di controllo del gestore (servicer) di cui all’allegato I, tabella 2, del regolamento delegato (UE) 2020/1224 messo a disposizione dal cedente, dal promotore e dalla SSPE.