Identificativo dell'offerta

Identificativo dell'offerta di cui all'articolo 3.

Titolare del progetto e nome del progetto

Tipo di offerta e tipo di strumento

Importo-obiettivo

Importo-obiettivo e valuta dell'offerta di crowdfunding, compreso il valore equivalente in euro e la data del tasso di cambio se l'offerta di crowdfunding prevede una valuta diversa dall'euro.

Termine

La data in cui l'offerta sarà chiusa ai potenziali investitori.

a)

Titolare del progetto e progetto di crowdfunding  (1)

[Compilare la presente sezione inserendo, se del caso, le informazioni indicate di seguito]

Nome:

denominazione legale del titolare del progetto, paese di costituzione/registrazione e numero di registrazione.

Forma giuridica:

forma giuridica.

Recapiti:

sito internet, indirizzo della sede legale, indirizzo e-mail e numero di telefono.

Proprietà:

data dell'ultimo cambio di proprietà e breve descrizione dell'assetto proprietario del titolare del progetto e, se del caso, del progetto. Queste informazioni possono essere presentate sotto forma di diagramma (2).

Gestione:

breve descrizione degli organi di gestione del titolare del progetto. Se disponibile e ritenuto opportuno, può essere inserito un collegamento ipertestuale ai curriculum vitae dei membri degli organi di gestione.

b)

Responsabilità per le informazioni fornite nella presente scheda contenente le informazioni chiave sull'investimento

«Il titolare del progetto dichiara che, per quanto a sua conoscenza, non sono state omesse informazioni e che nessuna informazione fornita è sostanzialmente fuorviante o imprecisa. Il titolare del progetto è responsabile dell'elaborazione della presente scheda contenente le informazioni chiave sull'investimento.»

[Compilare la presente sezione elencando le persone fisiche e giuridiche responsabili delle informazioni fornite nella scheda contenente le informazioni chiave sull'investimento conformemente al diritto nazionale. Nel caso di persone fisiche, quali i membri degli organi di amministrazione, gestione o sorveglianza del titolare del progetto, indicare il nome e le funzioni. Nel caso di persone giuridiche, indicare la denominazione e la sede legale.]

«La dichiarazione [della persona] [di ciascuna delle persone] di cui sopra in merito alla propria responsabilità per le informazioni fornite nella presente scheda contenente le informazioni chiave sull'investimento a norma dell'articolo 23, paragrafo 9, del regolamento (UE) 2020/1503 del Parlamento europeo e del Consiglio* (3) è acclusa come [allegato [A] (4)].»

c)

Attività principali del titolare del progetto; prodotti o servizi offerti dal titolare del progetto

Breve descrizione della natura delle attuali attività principali e dei risultati commerciali del titolare del progetto, compresa, se del caso, una breve presentazione della sua strategia e del valore aggiunto creato.

d)

Collegamento ipertestuale ai più recenti bilanci del titolare del progetto

Inserire un collegamento ipertestuale ai più recenti bilanci del titolare del progetto, se disponibili.

Se i bilanci sono stati sottoposti a revisione, può essere inserito anche un collegamento ipertestuale alla/e relazione/i di audit pertinente/i.

L'eventuale indisponibilità dei bilanci più recenti deve essere indicata chiaramente. È possibile precisare i motivi di tale indisponibilità. Solo qualora i bilanci più recenti non siano disponibili può essere inserito un collegamento ipertestuale allo stato patrimoniale aggiornato del titolare del progetto, se disponibile.

Se esiste una società veicolo interposta tra il titolare del progetto e gli investitori, le suddette informazioni possono essere fornite anche in relazione alla società veicolo.

e)

Principali cifre e indici finanziari annuali del titolare del progetto relativi agli ultimi tre anni

Presentazione dei principali dati e indici finanziari annuali quali:

f)

Descrizione del progetto di crowdfunding, comprese finalità e caratteristiche principali

Descrizione del progetto di crowdfunding, comprese le finalità e caratteristiche principali e l'uso previsto dei fondi raccolti.

a)

[Obiettivo minimo in materia di capitale da raccogliere] o [Obiettivo minimo in materia di fondi da acquisire tramite prestiti] in una singola offerta di crowdfunding

[Importo e valuta]

Numero di offerte (pubbliche o non pubbliche) che sono già state completate dal titolare del progetto o dal fornitore di servizi di crowdfunding per il presente progetto di crowdfunding

Tipo di offerta e strumenti offerti

Data di completamento

Importo [raccolto/da acquisire tramite prestiti] e importo-obiettivo (compreso il valore equivalente in euro e la data del tasso di cambio in caso di valute diverse dall'euro)

Altre eventuali informazioni pertinenti

b)

Termine per raggiungere [l'obiettivo in materia di capitale da raccogliere] o [l'obiettivo in materia di fondi da acquisire tramite prestiti]

[La data in cui l'offerta sarà chiusa ai potenziali investitori.]

c)

Informazioni sulle conseguenze nel caso in cui [l'obiettivo in materia di capitale da raccogliere] o [l'obiettivo in materia di fondi da acquisire tramite prestiti] non sia raggiunto entro la scadenza prevista

Informazioni sulle conseguenze relative al processo di crowdfunding e alle partecipazioni degli investitori, se l'offerta di crowdfunding non raggiunge l'importo minimo previsto, tra cui:

d)

Importo massimo dell'offerta se diverso da [obiettivo in materia di capitale] o [obiettivo in materia di fondi] di cui alla lettera a)

Importo massimo dell'offerta e valuta (compreso il valore equivalente in euro nel caso di una valuta diversa dall'euro), se tale importo è diverso dall'[obiettivo in materia di capitale] o [obiettivo in materia di fondi].

e)

Importo dei fondi propri impegnati a favore del progetto di crowdfunding dal titolare del progetto

Indicazione se i principali azionisti o membri degli organi di amministrazione, gestione o sorveglianza del titolare del progetto hanno investito negli strumenti offerti o li hanno sottoscritti, oppure se si sono impegnai a investirvi o sottoscriverli, e il relativo importo, anche in percentuale rispetto all'importo-obiettivo dell'offerta.

f)

Modifica della composizione del capitale del titolare del progetto o dei prestiti relativi all'offerta di crowdfunding

Descrizione delle modifiche che determineranno la composizione del capitale e dell'indebitamento del titolare del progetto a seguito dell'offerta di crowdfunding.

Presentazione dei rischi principali

Compilare la presente sezione descrivendo i rischi principali associati al progetto di crowdfunding in base ai tipi di rischi principali individuati di seguito.

L'elenco seguente dei tipi di rischi principali non è esaustivo. In questa parte è descritto anche qualsiasi altro rischio principale pertinente per il progetto di crowdfunding, l'offerta di crowdfunding, il titolare del progetto, i valori mobiliari e gli strumenti ammessi a fini di crowdfunding o i prestiti.

Tipo 1 – rischio del progetto

Rischi inerenti al progetto e che possono causare il fallimento del progetto. Tali rischi possono riguardare, tra l'altro:

Tipo 2 – rischio del settore

Rischi inerenti al settore specifico. Tali rischi possono essere causati, ad esempio, da un cambiamento della situazione macroeconomica, da un calo della domanda nel settore in cui opera il progetto di crowdfunding e dalla dipendenza da altri settori.

Il settore del progetto è descritto utilizzando la classificazione di cui all'articolo 2, paragrafo 1, lettera a) del regolamento (CE) n. 1893/2006 del Parlamento europeo e del Consiglio (5).

Tipo 3 – rischio di inadempimento

Il rischio che un progetto o il titolare del progetto sia oggetto di una procedura fallimentare o di altra procedura di insolvenza e che si verifichino altri eventi riguardanti il progetto o il titolare del progetto che possono comportare la perdita dell'investimento per gli investitori.

Tali rischi possono essere imputabili a una serie di fattori, tra cui:

Tipo 4 – rischio di rendimenti inferiori, ritardati o nulli

Il rischio che il rendimento sia inferiore al previsto, sia ritardato o che il progetto non rispetti i pagamenti di capitale o interessi.

Tipo 5 – rischio di guasto della piattaforma

Il rischio che la piattaforma di crowdfunding non sia temporaneamente o definitivamente in grado di fornire i servizi.

Tipo 6 – rischio di illiquidità dell'investimento

Il rischio che gli investitori non possano vendere i loro investimenti.

Tipo 7 – altri rischi

Rischi che, tra l'altro, sfuggono al controllo del titolare del progetto, come i rischi politici e normativi.

a)

Importo totale e tipo di [valori mobiliari] o [strumenti ammessi a fini di crowdfunding] da offrire

Sono specificate le informazioni seguenti:

b)

Prezzo di sottoscrizione

Il prezzo al quale saranno offerti [i valori mobiliari] o [gli strumenti ammessi a fini di crowdfunding]. Se del caso, nella presente sezione si indica anche l'importo minimo di sottoscrizione per investitore.

c)

Eventuale accettazione di sottoscrizioni in eccesso e modalità di assegnazione delle stesse

d)

Termini di sottoscrizione e di pagamento

La presente sezione contiene una descrizione chiara dei termini di sottoscrizione, incluso il trasferimento del prezzo di sottoscrizione, e del processo di pagamento, compresi i tempi e il metodo.

Nella presente sezione può anche essere inserito un collegamento ipertestuale alle istruzioni e a una descrizione della procedura di sottoscrizione.

e)

Custodia e consegna agli investitori di [valori mobiliari] o [strumenti ammessi a fini di crowdfunding]

La presente sezione specifica la data di consegna (o, qualora non possa essere assunto un tale impegno così irrevocabile, l'ultima data di consegna possibile) e la procedura di consegna degli strumenti pertinenti (comprese eventuali garanzie reali che accompagnano gli strumenti), nonché il nome e i recapiti (compreso l'indirizzo e-mail) dell'emittente o del suo agente.

Deve essere indicato chiaramente se i servizi di custodia non sono prestati dal fornitore di servizi di crowdfunding.

Nella presente sezione figurano l'identità, il numero di registrazione e i recapiti del depositario. Deve essere indicato se l'investitore è tenuto a pagare o meno commissioni al depositario.

f)

Informazioni relative alla garanzia personale o alla garanzia reale da cui l'investimento è protetto (se del caso)

g)

Informazioni relative a un impegno irrevocabile a riacquistare [valori mobiliari] o [strumenti ammessi a fini di crowdfunding] (se del caso)

Descrizione dell'accordo di riacquisto

La presente sezione riporta informazioni chiare e concise in merito a qualsiasi impegno di riacquisto. Se del caso, è possibile fornire informazioni più dettagliate mediante un collegamento ipertestuale.

Periodo di tempo per il riacquisto

Descrizione delle condizioni per partecipare al riacquisto (compresi eventuali termini applicabili).

h)

Informazioni sui tassi di interesse e sulle scadenze

La presente sezione si applica ai valori mobiliari diversi dagli strumenti di capitale (come le obbligazioni) o agli strumenti ibridi (come le obbligazioni convertibili in azioni).

Tasso di interesse nominale:

il tasso di interesse nominale annuale è indicato in modo chiaro. La presente sezione contiene inoltre una breve spiegazione del metodo utilizzato per il relativo calcolo o un collegamento ipertestuale al sito internet del fornitore di servizi di crowdfunding contenente tale spiegazione.

Il tasso di interesse annuale è indicato con un'approssimazione di due decimali e nel formato prescelto che segue:

[•] % all'anno (calcolato mediante [indicare il metodo di calcolo applicato]); oppure, se il tasso di interesse è variabile, informazioni sintetiche sui fattori chiave che determinano il tasso di interesse (ad esempio Euro Interbank Offered Rate, EURIBOR, più X %) e il relativo calcolo.

Data di godimento degli interessi:

Date di pagamento degli interessi:

Data di scadenza (compresi eventuali rimborsi intermedi):

Rendimento applicabile:

il rendimento è calcolato come tasso annuale, in linea con il metodo utilizzato per il calcolo del tasso di interesse nominale annuale e con un'approssimazione di due decimali. Anche le ipotesi principali su cui si basa il calcolo del rendimento sono comunicate in modo sintetico.

a)

Tra il titolare del progetto e l'investitore è interposta una società veicolo?

Sì/no

b)

Recapiti della società veicolo

In caso di risposta affermativa alla domanda precedente, la presente sezione deve specificare l'identità, la forma giuridica e la sede legale della società veicolo.

a)

Diritti principali connessi [ai valori mobiliari] o [agli strumenti ammessi a fini di crowdfunding]

Una breve descrizione dei diritti principali connessi agli strumenti, raggruppati per tipo, quali:

Può essere inserito un collegamento ipertestuale agli atti costitutivi o a qualsiasi altro documento giuridico pertinente del titolare del progetto, unitamente ai riferimenti agli articoli o ai numeri delle sezioni pertinenti.

b) e c)

Restrizioni cui sono soggetti [i valori mobiliari] o [gli strumenti ammessi a fini di crowdfunding] e restrizioni al trasferimento degli strumenti

La presente sezione contiene una descrizione di eventuali accordi tra azionisti o altri accordi che impediscono o comunque limitano la trasferibilità degli strumenti, come le clausole che limitano il diritto di vendere gli strumenti (ad esempio, clausole di gradimento o clausole di inalienabilità temporanea).

La presente sezione contiene anche una descrizione di altre restrizioni cui sono soggetti gli strumenti, quali eventuali clausole di cessione forzata (ad esempio clausole di esclusione, clausole di riacquisto, obbligo di uscita congiunto in caso di cambiamento a livello di controllo, obbligo di co-vendita), precisando in particolare le condizioni finanziarie di tali cessioni.

d)

Opportunità per l'investitore di uscire dall'investimento

e)

Per gli strumenti di capitale, la ripartizione del capitale e dei diritti di voto prima e dopo l'aumento di capitale derivante dall'offerta (presupponendo la sottoscrizione di tutti [i valori mobiliari] o [gli strumenti ammessi a fini di crowdfunding])

Nel presentare la ripartizione del capitale e dei diritti di voto prima e dopo l'aumento di capitale derivante dall'offerta, per ciascuna categoria di capitale sociale sono incluse le informazioni seguenti:

Se esistono azioni non rappresentative del capitale, indicarne il numero e descriverne le caratteristiche principali.

a)

Natura, durata e altre condizioni essenziali del prestito

b)

Tassi di interesse applicabili o, se del caso, un'altra forma di compensazione dell'investitore

I tassi di interesse annuali applicabili sono indicati in modo chiaro. Questa sezione contiene inoltre una breve spiegazione del metodo utilizzato per il relativo calcolo o un collegamento al sito internet del fornitore di servizi di crowdfunding contenente tale spiegazione.

I tassi di interesse annuali sono indicati con un'approssimazione di due decimali e nel formato prescelto che segue:

[•] % all'anno (calcolato mediante [indicare il metodo di calcolo applicato]); oppure, se il tasso di interesse è variabile, informazioni sintetiche sui fattori chiave che determinano il tasso di interesse (ad esempio EURIBOR più X %) e il relativo calcolo.

c)

Misure di attenuazione del rischio, compresa l'esistenza di fornitori di garanzie reali o fideiussori o di altri tipi di garanzie

d)

Piano di rimborso del capitale e pagamento degli interessi

Qualora sia consentito il rimborso anticipato, su iniziativa del titolare del progetto o del prestatore, questo deve essere descritto precisando i termini e le condizioni di rimborso.

e)

Eventuali inadempimenti relativi ai contratti di credito da parte del titolare del progetto negli ultimi cinque anni

[Ai fini della presente sezione si applica la definizione di inadempimento di cui all'articolo 1 del regolamento delegato (UE) della Commissione 2022/2115  (6)

f)

Gestione del prestito (anche nel caso in cui il titolare del progetto non ottemperi ai suoi obblighi)

La presente sezione specifica il soggetto responsabile della gestione del prestito (compresi la denominazione legale, il numero di registrazione e il luogo di registrazione, la sede legale e i recapiti) e fornisce informazioni sintetiche sulla relativa politica di gestione, comprese le informazioni sulle procedure intraprese in caso di mancato adempimento degli obblighi derivanti dal prestito. È possibile inserire un collegamento ipertestuale alla pagina o al documento pertinente contenente informazioni dettagliate sulla politica di gestione.

a)

Oneri e costi sostenuti dall'investitore in relazione all'investimento (compresi i costi amministrativi derivanti dalla vendita di strumenti ammessi a fini di crowdfunding)

La presente sezione contiene una presentazione sotto forma di tabella di tutti gli oneri, le commissioni, i costi e le spese diretti e indiretti sostenuti dall'investitore in relazione all'investimento e all'uscita dall'investimento.

Se indicati, gli importi e i valori percentuali in euro (o altra valuta applicabile) sono calcolati per un investimento ipotetico di 10 000  EUR e su base annua.

Oneri, spese e altri costi

in euro

(o altra valuta applicabile)

in percentuale sull'importo totale dell'investimento

Esempi

(non esaustivi)

Una tantum

Costi di ingresso (precisare)

[…] EUR

[…] %

I costi che l'investitore paga quando effettua l'investimento. Tali costi comprendono i costi relativi alla sottoscrizione da parte dell'investitore (come spese notarili, commissioni di ingresso e imposte di bollo) e i costi relativi all'attività sottostante (come provvigioni di intermediazione e degli agenti, spese notarili, imposte sugli immobili e altre tasse sul passaggio di proprietà).

Costi di uscita

(precisare)

[...] EUR

[…] %

I costi che l'investitore paga al momento dell'uscita dall'investimento alla scadenza (ad esempio provvigioni di intermediazione e degli agenti, spese notarili, imposte sugli immobili e altre tasse sul passaggio di proprietà, spese di liquidazione).

Correnti

[...] EUR

[…] %

I costi sostenuti dall'investitore durante il periodo di detenzione dell'investimento (ad esempio spese di custodia e di gestione, spese di audit e legali, imposte correnti relative all'investimento o all'attività sottostante).

Accessori

Commissioni di performance /

commissioni di gestione (precisare)

[...] EUR

[…] %

Commissioni che l'investitore versa al titolare o ai titolari del progetto se sono soddisfatti determinati parametri di successo.

Altri oneri accessori (precisare)

[...] EUR

[…] %

Provvigioni di intermediazione, commissioni di rifinanziamento, commissioni per le operazioni (nella misura in cui non siano già incluse negli oneri una tantum).

b)

Dove e come ottenere gratuitamente informazioni supplementari sul progetto di crowdfunding, sul titolare del progetto [e, se del caso, sulla società veicolo]

c)

Come e a chi un investitore può presentare un reclamo in relazione a un investimento, alla condotta del titolare del progetto o del fornitore di servizi di crowdfunding

Devono essere fornite in forma sintetica le informazioni seguenti: