Ordinanza europea di sequestro conservativo sui conti bancari per il recupero dei crediti tra Stati membri

PUNTI CHIAVE

Viene istituita una procedura europea in base alla quale un creditore può ottenere una ordinanza europea di sequestro conservativo (EAPO) che blocca le somme detenute dal debitore in uno o più conti bancari in uno o più Stati membri.

Ambito di applicazione

L’ordinanza è disponibile per i cittadini e le aziende:

• nei casi che interessano Stati membri, cioè quando il conto bancario, alla data di presentazione della domanda di ordinanza di sequestro conservativo, è detenuto in uno Stato membro diverso da quello in cui il creditore è domiciliato o in cui è ubicata l’autorità giudiziaria;
• come alternativa ai procedimenti nazionali, ma non in sostituzione ad essi.

Si applica ai crediti finanziari in materia civile e commerciale, ad esclusione delle materie seguenti:

• materia fiscale, doganale o amministrativa e sicurezza sociale;
• i diritti patrimoniali derivanti da rapporti fra coniugi o relazioni comparabili al matrimonio, testamenti e successioni;
• crediti nei confronti di un debitore in relazione al quale siano state avviate procedure di fallimento, concordati o procedure affini.

Sono escluse inoltre alcune categorie di conti bancari specificatamente protetti.

L’ordinanza europea di sequestro conservativo non è disponibile per i creditori o i conti bancari situati in Danimarca o nel Regno Unito (¹).

Procedura per l’ottenimento di una ordinanza di sequestro conservativo

• La procedura è disponibile prima dell’avvio del procedimento di merito contro il debitore, durante tale procedimento o dopo che il creditore ha ottenuto una decisione giudiziaria, una transazione giudiziaria o un atto pubblico che impongono al debitore di pagare.
• L’autorità giudiziaria competente per l’emissione di un’ordinanza di sequestro conservativo è generalmente un’autorità competente a statuire sul merito. Qualora il debitore sia un consumatore, la competenza ad emettere l’ordinanza per garantire un credito relativo al contratto concluso dal consumatore è l’autorità giudiziaria dello Stato membro in cui è domiciliato il debitore.
• In tutti i casi, il creditore deve produrre prove sufficienti per convincere l’autorità giudiziaria che sussiste un rischio concreto che giustifica il congelamento del conto bancario del debitore. Allorché il creditore presenti una domanda di ordinanza di sequestro conservativo prima di aver ottenuto una decisione giudiziaria, devono essere inoltre fornite prove sufficienti che la domanda del creditore relativa al credito vantato sarà verosimilmente accolta nel merito.
• Viene utilizzato un modulo specifico per la presentazione della richiesta di ordinanza di sequestro conservativo, accompagnato da tutta la documentazione giustificativa.
• Vengono definiti limiti temporali brevi entro i quali le diverse fasi del procedimento devono essere completate; essi possono variare a seconda se il creditore ha già ottenuto una decisione giudiziaria o meno.
• Il creditore ha il diritto di impugnare la decisione di rifiuto di emettere l’ordinanza di sequestro conservativo.
• Per garantire l’effetto sorpresa dell’ordinanza di sequestro conservativo e assicurare che questa sia uno strumento utile, il debitore non ne viene informato prima della sua emissione.
• Il creditore che non dispone delle informazioni sul conto bancario del debitore può, in determinate condizioni, richiedere all’autorità giudiziaria di ottenere le informazioni sul conto dalle autorità preposte nello Stato membro dell’esecuzione.

Riconoscimento, esecutività ed esecuzione dell’ordinanza di sequestro conservativo

• L’ordinanza di sequestro conservativo emessa in uno Stato membro in conformità del presente regolamento è riconosciuta negli altri Stati membri senza che sia necessaria una procedura speciale ed è esecutiva negli altri Stati membri senza che sia necessaria una dichiarazione di esecutività.
• La banca ha l’obbligo di dichiarare, per mezzo di un apposito modulo, se l’ordinanza abbia portato al sequestro conservativo di somme appartenenti al debitore.
• Il creditore ha l’obbligo di chiedere il dissequestro degli importi sequestrati eccedenti gli importi fissati nell’ordinanza.
• Alcuni importi possono essere esenti da sequestro ai sensi del diritto dello Stato membro dell’esecuzione, ad esempio importi necessari a garantire il sostentamento del debitore e della sua famiglia.

Salvaguardie del debitore

Per controbilanciare l’assenza di un’audizione preventiva del debitore, sono previste le salvaguardie seguenti per impedire l’abuso dell’ordinanza di sequestro preventivo:

• mezzi di ricorso — compreso il diritto all’impugnazione — possibilità di impugnare l’ordinanza di sequestro conservativo non appena il debitore viene informato del blocco dei suoi conti bancari; e
• disposizioni sulla costituzione di una garanzia del creditore, per assicurare che il debitore possa essere risarcito di qualunque danno eventualmente provocatogli dall’ordinanza di sequestro conservativo.
• disposizioni sulla responsabilità del creditore per eventuali danni causati al debitore dall’ordinanza di sequestro conservativo per un errore del creditore.

Moduli

Sono previsti in totale nove moduli specifici per l’ordinanza di sequestro conservativo. Il contenuto di tali moduli è indicato nel regolamento di esecuzione (UE) 2016/1823.

Disposizioni generali

• Il regolamento affronta anche diverse materie collegate, che comprendono la rappresentanza legale, le spese di giudizio, i costi sostenuti dalle banche, i compensi addebitati dalle autorità, la protezione dei dati e le lingue dei documenti.
• Il regolamento non influenza l’applicazione di una serie di atti collegati, quali il regolamento (CE) n. 1393/2007 (sulla trasmissione dei documenti) e il regolamento (CE) n. 1206/2001 (sull’assunzione delle prove).