3.9.2020

Az Európai Unió Hivatalos Lapja

L 289/1

A BIZOTTSÁG (EU) 2020/1224 FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE

(2019. október 16.)

az (EU) 2017/2402 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek az értékpapírosítást kezdeményező, a szponzor és a különleges célú gazdasági egység által az értékpapírosítással kapcsolatosan rendelkezésre bocsátandó információkat és adatokat meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről

(EGT-vonatkozású szöveg)

AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,

tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,

tekintettel az értékpapírosítás általános keretrendszerének meghatározásáról, az egyszerű, átlátható és egységesített értékpapírosítás egyedi keretrendszerének létrehozásáról, valamint a 2009/65/EK, a 2009/138/EK és a 2011/61/EU irányelv és az 1060/2009/EK és a 648/2012/EU rendelet módosításáról szóló, 2017. december 12-i (EU) 2017/2402 európai parlamenti és tanácsi rendeletre (1), és különösen annak 7. cikke (3) bekezdésére, valamint 17. cikke (2) bekezdése a) pontjára,

mivel:

(1)

Az (EU) 2017/2402 rendelet 7. cikke (3) bekezdésének hatálya az összes értékpapírosításra kiterjed, beleértve azokat az értékpapírosításokat is, amelyeknél az (EU) 2017/1129 európai parlamenti és tanácsi rendelet (2) szerinti tájékoztatót kell összeállítani (úgynevezett „nyilvános” értékpapírosítások), továbbá azokat az értékpapírosításokat is, amelyeknél nem kell tájékoztatót összeállítani (úgynevezett „zártkörű” értékpapírosítások). Az (EU) 2017/2402 rendelet 17. cikke (2) bekezdésének a) pontja azokra az értékpapírosításokra vonatkozik, amelyeknél az adatok rendelkezésre bocsátása értékpapírosítási adattárakon keresztül történik, így az nem alkalmazandó a zártkörű értékpapírosításokra. E különbségtétel megjelenítése érdekében ez a rendelet úgy épül fel, hogy külön-külön szakaszok határozzák meg a valamennyi értékpapírosításra, illetve a kizárólag a zártkörű értékpapírosításra vonatkozó információkat.

(2)

Az értékpapírosításra vonatkozó egyes információk közzététele szükséges a befektetők és potenciális befektetők számára, hogy hatékony előzetes vizsgálatot tudjanak végezni és megfelelően tudják értékelni az alapul szolgáló kitettségek hitelkockázatát, a modellkockázatot, a jogi kockázatot, a működési kockázatot, a partnerkockázatot, a kezelési kockázatot, a likviditási kockázatot és a koncentrációs kockázatot. A közzéteendő információknak továbbá kellően részletesnek kell lenniük ahhoz, hogy lehetővé tegyék az (EU) 2017/2402 rendelet 17. cikkének (1) bekezdésében felsorolt szervezetek számára az értékpapírosítási piacok általános működésének, az alapul szolgáló eszközhalmazokban végbemenő trendeknek, az értékpapírosítási struktúráknak, a partnerek közötti összekapcsoltságnak és az értékpapírosítás hatásának hatékony nyomon követését a tágabb értelemben vett uniós makroszintű pénzügyi környezetben.

(3)

Az értékpapírosítás számos típusú alapul szolgáló kitettségnél alkalmazható, így például kölcsönöknél, lízingeknél, adósságoknál, hiteleknél vagy pénzáramlást generáló más eszközöknél. Ezért indokolt testre szabott adatszolgáltatási követelményeket kidolgozni az Unióban előforduló, és mind a kinnlevő összegeket, mind pedig az egyes területeken való jelenlétüket tekintve legismertebb kitettségtípusokra. A legismertebb értékpapírosítási típusoknak nem megfelelő, „egyéb” alapul szolgáló kitettségekre vonatkozóan szintén egyedi adatszolgáltatási követelményeket kell kidolgozni annak biztosítása érdekében, hogy az alapul szolgáló kitettségek valamennyi típusa közzétételre kerüljön.

(4)

Egy alapul szolgáló kitettségtípusra e rendelet értelmében több lehetséges adatszolgáltatási követelmény is vonatkozhat. A jelenlegi piaci gyakorlattal összhangban azon alapul szolgáló kitettségek halmazára vonatkozó információkat, amely teljes mértékben gépjárművekhez kapcsolódó alapul szolgáló kitettségeket tartalmaz, az e rendelet mellékletében meghatározott, gépjárművekhez kapcsolódó alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó megfelelő adatlap használatával kell bejelenteni függetlenül attól, hogy a gépjárműhöz kapcsolódó alapul szolgáló kitettség kölcsön-e vagy lízing. Ugyanígy, a jelenlegi piaci gyakorlattal összhangban egy olyan alapul szolgáló kitettséghalmazra vonatkozó információkat, ahol az alapul szolgáló kitettségeket teljes egészében lízing testesíti meg, az e rendelet mellékletében meghatározott alapul szolgáló lízingkitettségekre vonatkozó megfelelő adatlap használatával kell bejelenteni, kivéve, ha az alapul szolgáló kitettségek halmaza teljes egészében gépjármű-lízingből áll, amely esetben az e rendelet mellékletében meghatározott, gépjárművekhez kapcsolódó alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó megfelelő adatlapot kell használni.

(5)

A következetesség érdekében a lakóingatlanra vagy kereskedelmi ingatlanra nyújtott hitelekre vonatkozóan az Európai Rendszerkockázati Testület ERKT/2016/14 ajánlásából (3) származó kifejezéseket kell alkalmazni. Az ajánlással összhangban a vegyes, kereskedelmi és lakáscélú felhasználású ingatlant – amennyiben a bontás megvalósítható, – különböző ingatlanokként kell figyelembe venni. Amennyiben ilyen bontás nem lehetséges, az ingatlan besorolható a domináns felhasználásnak megfelelően.

(6)

Annak érdekében, hogy biztosítva legyen a folytatólagosság az egyes információk közzétételére vonatkozó meglévő adatlapokkal, alkalmazni kell azokat a mikro-, kis- és középvállalkozásokkal kapcsolatos kifejezéseket is, amelyek a Bizottság 2003/361/EK ajánlásából (4) származnak. Ugyanígy, azokat a gépjármű, fogyasztói hitel, hitelkártya és lízing alapul szolgáló kitettségekkel kapcsolatos kifejezéseket kell használni, amelyek a Bizottság (EU) 2015/3 felhatalmazáson alapuló rendeletéből (5) származnak.

(7)

A nem ABCP-értékpapírosítás alapul szolgáló kitettségei esetében a közzéteendő információk részletezettségének tükröznie kell a hatályos közzétételi és adatgyűjtési rendelkezésekben használt kölcsön-/lízingszintű mélységet. Az előzetes vizsgálati, ellenőrzési és felügyeleti célokból az alapul szolgáló kitettségi szintek szerint bontott adatok hasznosak az értékpapírosításba befektetők, potenciális befektetők és az illetékes hatóságok, valamint a nyilvános értékpapírosítást illetően az (EU) 2017/2402 rendelet 17. cikkében felsorolt szervezetek számára. Továbbá az alapul szolgáló kitettségi szintek szerint bontott adatok kulcsfontosságúak a lakosság és a befektetők értékpapírosítási piacba vetett bizalmának helyreállítása szempontjából. Az ABCP-értékpapírosításokat illetően mind a kötelezettségek rövid lejáratú jellege, mind pedig az alapul szolgáló kitettségeken túlmutató támogatás kiegészítő formáinak megléte csökkenti a kölcsön-/lízingszintű adatok szükségességét.

(8)

A befektetők, potenciális befektetők és az illetékes hatóságok, valamint a nyilvános értékpapírosítást illetően az (EU) 2017/2402 rendelet 17. cikkének (1) bekezdésében felsorolt szervezetek számára kevésbé hasznosak az „inaktív” kitettségekre vonatkozó információk. Ennek az az oka, hogy az „inaktív” kitettségek, például a további várható megtérülés nélküli nemteljesítő hitelek vagy a visszafizetett, előtörlesztett, törölt, visszavásárolt vagy kiváltott hitelek már nem járulnak hozzá az értékpapírosítás kockázati profiljához. Indokolt ezért az átláthatóság érdekében bejelenteni az inaktív kitettségek „aktív” állapotának „inaktív” állapotúra változására vonatkozó információt, azonban ezután már nem kell adatot szolgáltatni az érintett kitettségekre vonatkozóan.

(9)

Lehetséges, hogy az (EU) 2017/2402 rendelet szerinti adatszolgáltatási követelmények jelentős számú és fajtájú dokumentumok és egyéb tételek rendelkezésre bocsátását írják elő. Az ilyen dokumentáció nyomon követésének elősegítése érdekében az értékpapírosítást kezdeményezőnek, a szponzornak vagy a különleges célú gazdasági egységnek egy sor tételkódot kell alkalmaznia, amikor adatokat bocsát egy értékpapírosítási adattár rendelkezésére.

(10)

Az adatszolgáltatási követelmények bevált gyakorlataival összhangban, és abból a célból, hogy a befektetők, potenciális befektetők és illetékes hatóságok, valamint a nyilvános értékpapírosítást illetően az (EU) 2017/2402 rendelet 17. cikkének (1) bekezdésében felsorolt szervezetek nyomon tudják követni a releváns információkat, a rendelkezésre bocsátott információkhoz egységesített azonosítókat kell rendelni. Ezenkívül ezeknek az egységesített azonosítóknak egyedinek és állandónak kell lenniük, hogy az értékpapírosítási információk időbeli alakulását nyomon lehessen követni.

(11)

Annak érdekében, hogy a befektetők, potenciális befektetők és illetékes hatóságok, valamint a nyilvános értékpapírosítást illetően az (EU) 2017/2402 rendelet 17. cikkének (1) bekezdésében felsorolt szervezetek eleget tehessenek előzetes vizsgálati és az említett rendelet szerinti egyéb kötelezettségeiknek, elengedhetetlen, hogy ezek az információk teljesek, következetesek és naprakészek legyenek. Az alapul szolgáló kitettségek kockázati jellemzőiben vagy az alapul szolgáló kitettségek által generált összesített pénzáramlásban vagy a befektetői jelentésben szereplő egyéb információkban bekövetkezett változás jelentősen befolyásolhatja az értékpapírosítás jellemzőit és komoly hatást gyakorolhat az ügyletrészsorozatok/kötvények árazására. Ezért – a nyilvános értékpapírosítások esetében – abban a pillanatban rendelkezésre kell bocsátani a bennfentes információkat vagy jelentős eseményekre vonatkozó információkat, amikor az alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információkat és a befektetői jelentést egy értékpapírosítási adattáron keresztül közzétették. Ezenkívül, nyilvános értékpapírosítások esetén, a bennfentes információknak vagy jelentős eseményekre vonatkozó információknak részletes adatokat kell tartalmazniuk a nem ABCP-értékpapírosításra, az ABCP-programra, az ABCP-ügyletre, az ügyletrészsorozatokra/kötvényekre, a számlákra és a partnerekre vonatkozóan, valamint információkat kell tartalmazniuk a szintetikus értékpapírosítás vagy a hitellel fedezett kötelezvények értékpapírosítása szempontjából releváns jellemzőkre vonatkozóan.

(12)

Az átláthatóság érdekében, amikor nem lehet információkat rendelkezésre bocsátani, vagy azok nem alkalmazhatók, az értékpapírosítást kezdeményezőnek, a szponzornak vagy a különleges célú gazdasági egységnek egységesített formában jeleznie kell és ki kell fejtenie azt a sajátos okot, amely miatt nem lehet adatot szolgáltatni. Ezért ebből a célból „Nincs adat” opciókat kell kidolgozni, amelyek tükrözik az értékpapírosítási információk közzétételének meglévő gyakorlatait.

(13)

A „Nincs adat” („ND”) opciókat csak akkor lehet használni, ha igazolható okokból nem áll rendelkezésre információ, beleértve azt, amikor egy adott adatszolgáltatási tétel az alapul szolgáló kitettségek heterogén jellege miatt nem alkalmazható egy adott értékpapírosításra. Az ND opciók alkalmazása azonban semmilyen körülmények között sem szolgálhat az adatszolgáltatási követelmények kijátszására. Az ND opciók használatának ezért folyamatosan, objektív módon igazolhatónak kell lennie különösen azzal, hogy az illetékes hatóságok számára bármikor, kérésre magyarázatot kell szolgáltatni azon körülményekre vonatkozóan, amelyek az ND értékek használatát eredményezték.

(14)

A pontosság érdekében a szolgáltatott adatoknak naprakésznek kell lenniük. Ezért a rendelkezésre bocsátott információnak olyan időszakra kell vonatkoznia, amely a lehető legközelebb esik a benyújtás időpontjához, megfelelően figyelembe véve azt, hogy milyen operatív intézkedéseket kell az értékpapírosítást kezdeményezőnek, a szponzornak vagy a különleges célú gazdasági egységnek megtennie az előírt információk összeállításához és benyújtásához.

(15)

Az e rendeletben meghatározott rendelkezések szorosan kapcsolódnak egymáshoz, mivel az értékpapírosítás azon információit érintik, amelyeket az értékpapírosítást kezdeményezőnek, a szponzornak vagy a különleges célú gazdasági egységnek különböző felek rendelkezésére kell bocsátania az (EU) 2017/2402 rendelet előírásának megfelelően. Az egyszerre hatályba léptetendő rendelkezések koherenciájának biztosítása, valamint átfogó rálátás és az értékpapírosítás összes releváns adatához való hatékony hozzáférés elősegítése érdekében a szabályozástechnikai standardokat egyetlen rendeletbe kell foglalni.

(16)	Ez a rendelet az Európai Értékpapírpiaci Hatóság (ESMA) által a Bizottsághoz benyújtott szabályozástechnikai standardtervezeteken alapul.

(17)

Az ESMA nyilvános konzultációt folytatott az e rendelet alapját képező szabályozástechnikai standardtervezetekről, elemezte az esetlegesen kapcsolódó költségeket és hasznot, továbbá kikérte az 1095/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (6) 37. cikkével létrehozott Értékpapírpiaci Érdekképviseleti Csoport véleményét,

ELFOGADTA EZT A RENDELETET:

1. cikk

Fogalommeghatározások

E rendelet alkalmazásában:

1.	„adatszolgáltató szervezet”: az (EU) 2017/2402 rendelet 7. cikke (2) bekezdésének első albekezdése szerinti szervezet;

2.	„adatszolgáltatás zárónapja”: az e rendeletnek megfelelően szolgáltatandó információk referenciadátuma;

3.	„aktív alapul szolgáló kitettségek”: olyan kitettségek, amelyekről az adatszolgáltatás zárónapján várható, hogy a jövőben pénzeszköz-beáramlást vagy -kiáramlást fognak generálni;

4.	„inaktív alapul szolgáló kitettségek”: további várható megtérülés nélküli nemteljesítő alapul szolgáló kitettségek, vagy visszafizetett, előtörlesztett, törölt, visszavásárolt vagy kiváltott alapul szolgáló kitettségek;

„adósságszolgálati fedezeti mutató”: egy adott, teljes egészében vagy részben adósság révén finanszírozott kereskedelmi ingatlan által generált, az adók és az ingatlan értékének fenntartását szolgáló működési költségek nélküli éves bérletidíj-bevételnek az adós adott ingatlan által fedezett hitelének egy adott időszak alatti éves összes kamat- és tőketörlesztéshez viszonyított aránya;

„kamatfedezeti mutató”: a bérbeadásra vásárolt ingatlanból származó bruttó, működési költségek és adók levonása előtti, éves bérletidíj-bevételnek vagy a kereskedelmi ingatlanból vagy ingatlanok csoportjából származó nettó éves bérletidíj-bevételnek az ingatlan vagy ingatlanok csoportja által fedezett hitel éves kamatköltségéhez viszonyított aránya.

1. szakasz

A valamennyi értékpapírosítás esetében közzéteendő információk

2. cikk

Az alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk

(1) A nem ABCP-értékpapírosítás esetén az (EU) 2017/2402 rendelet 7. cikke (1) bekezdésének a) pontja értelmében közzéteendő információkat a következő mellékletek határozzák meg:

a)	a II. melléklet a magánháztartásoknak nyújtott, lakóingatlannal fedezett hitelek esetén a hitelcéltól függetlenül;

b)	a III. melléklet a kereskedelmi ingatlan vásárlására nyújtott hitelek esetén, vagy a kereskedelmi ingatlannal fedezett hitelek esetén;

c)	a IV. melléklet a vállalati hitelekkel kapcsolatos alapul szolgáló kitettségek esetén, beleértve a mikro-, kis- és középvállalkozásokkal szembeni alapul szolgáló kitettségeket;

d)	az V. melléklet a gépjárművekkel kapcsolatos alapul szolgáló kitettségek esetén, beleértve a jogi vagy természetes személynek gépjárműfedezet mellett nyújtott hiteleket és lízingeket egyaránt;

e)	a VI. melléklet a fogyasztói hitelekkel kapcsolatos alapul szolgáló kitettségek esetén;

f)	a VII. melléklet a hitelkártyákhoz kapcsolódó alapul szolgáló kitettségek esetén;

g)	a VIII. melléklet a lízinggel kapcsolatos alapul szolgáló kitettségek esetén;

h)	a IX. melléklet azon alapul szolgáló kitettségek esetén, amelyek nem tartoznak az a)–g) pontban meghatározott egyik kategóriába sem.

Az a) pont alkalmazásában lakóingatlan minden olyan ingatlan, amely lakáscélra rendelkezésre áll (beleértve a bérbeadásra vásárolt ingatlanokat), vagy amelyet magánháztartás szerzett meg, épített vagy újított fel, és amely nem minősül kereskedelmi ingatlannak.

A b) pont alkalmazásában a kereskedelmi ingatlan minden jövedelmet termelő ingatlan, akár létező, akár fejlesztés alatt áll, és nem tartoznak ide a végfelhasználók tulajdonában álló szociális lakások vagy ingatlanok.

(2) Amennyiben egy nem ABCP-értékpapírosítás az (1) bekezdésben felsoroltak közül egynél több típusú alapul szolgáló kitettséget tartalmaz, az adott értékpapírosítás tekintetében adatot szolgáltató szervezetnek rendelkezésre kell bocsátania az egyes alapul szolgáló kitettségtípusokra vonatkozó mellékletben meghatározott információkat.

(3) Egy nemteljesítő kitettséget érintő értékpapírosítás tekintetében adatot szolgáltató szervezetnek a következőkben meghatározott információkat kell rendelkezésre bocsátania:

a)	az (1) bekezdés a)–h) pontjában meghatározott, és az alapul szolgáló kitettségek típusa szempontjából releváns mellékletek;

b)	a X. melléklet.

E bekezdés alkalmazásában a „nemteljesítő kitettségeket érintő értékpapírosítás” olyan nem ABCP-értékpapírosítás, amelynél az aktív alapul szolgáló kitettségek többségére – az adatszolgáltatás zárónapján fennálló tőkeegyenleg alapján – a következők valamelyike érvényes:

a)	nemteljesítő kitettségek a 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet (7) V. melléklete 2. részének 213–239. pontjában meghatározottak szerint;

értékvesztett pénzügyi eszközök az 1126/2008/EK bizottsági rendeletben (8) foglalt IFRS 9 nemzetközi pénzügyi beszámolási standard A. függelékében meghatározottak szerint, vagy értékvesztett pénzügyi eszközként elszámolt pénzügyi eszközök a 86/635/EGK tanácsi irányelv (9) alapján az általánosan elfogadott számviteli elveket (GAAP) alkalmazó nemzeti szabályok értelmében.

(4) Egy ABCP-ügylet tekintetében adatot szolgáltató szervezetnek a XI. mellékletben meghatározott információkat kell rendelkezésre bocsátania.

(5) E cikk alkalmazásában az (1)–(4) bekezdés értelmében rendelkezésre bocsátandó információknak a következőkre kell vonatkozniuk:

a)	az adatszolgáltatás zárónapján aktív alapul szolgáló kitettségek;

b)	azon inaktív alapul szolgáló kitettségek, amelyek aktív alapul szolgáló kitettségek voltak a közvetlenül megelőző adatszolgáltatás zárónapján.

3. cikk

A befektetői jelentésekre vonatkozó információk

(1) Egy nem ABCP-értékpapírosítás tekintetében adatot szolgáltató szervezetnek a XII. mellékletben meghatározott információkat kell rendelkezésre bocsátania a befektetői jelentésekre vonatkozóan.

(2) Egy ABCP-értékpapírosítás tekintetében adatot szolgáltató szervezetnek a XIII. mellékletben meghatározott információkat kell rendelkezésre bocsátania a befektetői jelentésekre vonatkozóan.

4. cikk

Az információk részletezettsége

(1) Az adatszolgáltató szervezetnek a II–X. mellékletben és a XII. mellékletben meghatározott információkat kell rendelkezésre bocsátania a következőkre vonatkozóan:

a)	alapul szolgáló kitettségek, valamennyi egyedi alapul szolgáló kitettség vonatkozásában;

biztosítékok, amennyiben a következő feltételek bármelyike teljesül, és az egyes kitettségeket biztosító minden egyes biztosítéki tétel vonatkozásában:

i.	az alapul szolgáló kitettséget garancia fedezi;

ii.	az alapul szolgáló kitettséget fizikai vagy pénzügyi biztosíték fedezi;

iii.	a hitelező egyoldalúan létrehozhat biztosítékot az alapul szolgáló kitettségre a kötelezett vagy a garanciavállaló további jóváhagyásának szükségessége nélkül;

c)	bérlők, az ingatlant használó egyes bérlők által fizetendő teljes éves bérleti díj alapján a kereskedelmi ingatlant használó három legnagyobb bérlő tekintetében;

d)	korábbi behajtások, minden egyes alapul szolgáló kitettségre és az adatszolgáltatás zárónapjától legfeljebb az azt megelőző harminchat hónapos időszakra vonatkozóan;

e)	pénzáramlások, az értékpapírosításban szereplő minden egyes bevételi és kiadási tétel vonatkozásában a pénzeszköz átvételének vagy kifizetésének az adatszolgáltatás zárónapján alkalmazandó sorrendje szerint;

f)	tesztek/események/kiváltó okok, minden egyes olyan teszt/esemény/kiváltó ok vonatkozásában, amely a kifizetési sorrend módosulását vagy bármely partner lecserélését váltja ki.

Az a) és d) pont alkalmazásában az értékpapírosított hitelrészeket egyedi alapul szolgáló kitettségként kell kezelni.

A b) pont alkalmazásában, minden egyes ingatlant, amely a 2. cikk (1) bekezdésének a) és b) pontjában említett hitelek biztosítékául szolgál, egyetlen biztosítéktételként kell kezelni.

(2) Az adatszolgáltató szervezetnek a XI. és XIII. mellékletben meghatározott információkat kell rendelkezésre bocsátania a következőkre vonatkozóan:

a)	ABCP-ügyletek, az ABCP-programban az adatszolgáltatás zárónapján szereplő összes ABCP-ügylet vonatkozásában;

b)	minden egyes ABCP-program, amely azon ABCP-ügyleteket finanszírozza, amelyekre vonatkozóan az a) pont értelmében adatokat tesznek közzé, az adatszolgáltatás zárónapján;

c)	tesztek/események/kiváltó okok, minden egyes olyan teszt/esemény/kiváltó ok vonatkozásában az ABCP-értékpapírosításban, amely a kifizetési sorrend módosulását vagy bármely partner lecserélését váltja ki;

alapul szolgáló kitettségek, minden egyes olyan ABCP-ügylet vonatkozásában, amelyre vonatkozóan az a) pont értelmében adatokat tesznek közzé, és minden egyes olyan kitettségtípus vonatkozásában, amely jelen van az adott ABCP-ügyletben az adatszolgáltatás zárónapján, a XI. mellékletben szereplő IVAL5 mezőben lévő listával összhangban.

2. szakasz

Azon értékpapírosítások vonatkozásában közzéteendő információk, amelyeknél tájékoztatót kell készíteni (nyilvános értékpapírosítások)

5. cikk

Tételkódok

Az adatszolgáltató szervezeteknek tételkódokat kell rendelniük az értékpapírosítási adattárak számára rendelkezésre bocsátott adatokhoz. Ebből a célból az adatszolgáltató szervezeteknek az I. melléklet 3. táblázatában meghatározott, az adott adatnak legjobban megfelelő tételkódot kell az adatokhoz rendelnie.

6. cikk

Bennfentes információ

(1) Egy nem ABCP-értékpapírosítás tekintetében adatot szolgáltató szervezetnek a XIV. mellékletben meghatározott bennfentes információkat kell rendelkezésre bocsátania.

(2) Egy ABCP-értékpapírosítás tekintetében adatot szolgáltató szervezetnek a XV. mellékletben meghatározott bennfentes információkat kell rendelkezésre bocsátania.

7. cikk

A jelentős eseményekre vonatkozó információk

(1) Egy nem ABCP-értékpapírosítás tekintetében adatot szolgáltató szervezetnek a XIV. mellékletben meghatározott információkat kell rendelkezésre bocsátania a jelentős eseményekre vonatkozóan.

(2) Egy ABCP-értékpapírosítás tekintetében adatot szolgáltató szervezetnek a XV. mellékletben meghatározott információkat kell rendelkezésre bocsátania a jelentős eseményekre vonatkozóan.

8. cikk

Az információk részletezettsége

(1) Az adatszolgáltató szervezetnek a XIV. mellékletben meghatározott információkat kell rendelkezésre bocsátania a következőkre vonatkozóan:

a)	az értékpapírosításban szereplő ügyletrészsorozatok/kötvények, az értékpapírosításban az egyes ügyletrészsorozatok kibocsátására vagy más olyan eszközre vonatkozóan, amelyhez nemzetközi értékpapír-azonosító számot rendeltek, és az értékpapírosításban szereplő egyes alárendelt hitelekre vonatkozóan;

b)	számlák, az értékpapírosításban szereplő egyes számlák vonatkozásában;

c)	partnerek, az értékpapírosításban szereplő egyes partnerek vonatkozásában;

amennyiben az értékpapírosítás szintetikus nem ABCP-értékpapírosítás:

i.	szintetikus fedezet, az értékpapírosításban fennálló összes fedezeti mechanizmusra vonatkozóan;

ii.	kibocsátói biztosíték, a különleges célú gazdasági egység által a befektetők nevében tartott minden egyes olyan biztosítékeszközre vonatkozóan, amely az adott fedezeti mechanizmushoz kapcsolódik;

amennyiben az értékpapírosítás nem ABCP-hitellel fedezett kötelezvény (CLO)-értékpapírosítás:

i.	a CLO-kezelő, az értékpapírosításban érintett minden egyes CLO-kezelő vonatkozásában;

ii.	a CLO-értékpapírosítás.

A d) pont ii. alpontja alkalmazásában, minden egyes eszközt, amelynek van nemzetközi értékpapír-azonosító száma, egyedi biztosítékeszközként kell kezelni; az azonos pénznemű készpénzbiztosítékokat összesíteni kell, és azokat egyedi biztosítékeszközként kell kezelni, a különböző pénznemű készpénzbiztosítékokat pedig külön biztosítékeszközként kell bejelenteni.

(2) Az adatszolgáltató szervezetnek a XV. mellékletben meghatározott információkat kell rendelkezésre bocsátania a következőkre vonatkozóan:

a)	ABCP-ügyletek, az ABCP-programban az adatszolgáltatás zárónapján szereplő összes ABCP-ügylet vonatkozásában;

b)	ABCP-programok, az olyan ABCP-programok vonatkozásában, amelyek az adatszolgáltatás zárónapján olyan ABCP-ügyleteket finanszíroznak, amelyekre vonatkozóan az a) pont értelmében adatokat bocsátanak rendelkezésre;

az ABCP-programban szereplő ügyletrészsorozatok/kötvények, az ABCP-programban az egyes ügyletrészsorozatok vagy kereskedelmi értékpapírok kibocsátására vagy más olyan eszközre vonatkozóan, amelyhez nemzetközi értékpapír-azonosító számot rendeltek, és az ABCP-programban szereplő egyes alárendelt hitelekre vonatkozóan;

d)	számlák, az ABCP-programban szereplő egyes számlák vonatkozásában;

e)	partnerek, az ABCP-programban szereplő egyes partnerek vonatkozásában.

3. szakasz

Közös rendelkezések

9. cikk

Az információk teljessége és következetessége

(1) Az e rendelet értelmében rendelkezésre bocsátott információknak teljesnek és következetesnek kell lenniük.

(2) Amennyiben az adatszolgáltató szervezet az e rendelet alapján rendelkezésre bocsátott bármely információban ténybeli hibát azonosít, indokolatlan késedelem nélkül az értékpapírosításra vonatkozó, és az e rendeletben előírt összes információ tekintetében javított jelentést kell rendelkezésre bocsátania.

(3) Amennyiben a megfelelő melléklet lehetővé teszi, az adatszolgáltató szervezet használhatja a „Nincs adat” opcióra („ND”) vonatkozóan meghatározott következő értékek valamelyikét, amelyek megfelelnek a rendelkezésre bocsátandó információk hiányát indokló oknak:

a)	„ND1” érték, ha a szükséges adatokat nem gyűjtötték, mivel azt a hitelezési vagy kockázatvállalási feltételek az alapul szolgáló kitettségek keletkezésének időpontjában nem kívánták meg;

b)	„ND2” érték, ha a szükséges adatokat gyűjtötték az alapul szolgáló kitettségek keletkezésének időpontjában, de azokat az adatszolgáltatás zárónapján nem töltötték be az adatszolgáltató szervezet adatszolgáltatási rendszerébe;

c)	„ND3” érték, ha a szükséges adatokat gyűjtötték az alapul szolgáló kitettségek keletkezésének időpontjában, de azokat az adatszolgáltatás zárónapján az adatszolgáltató szervezet adatszolgáltatási rendszerétől eltérő rendszerbe töltötték be;

„ND4-YYYY-MM-DD” érték, ha a szükséges adatokat gyűjtötték, de azokat csak az adatszolgáltatás zárónapját követő időpontban lehet majd rendelkezésre bocsátani. Az „YYYY-MM-DD” értéknek annak a jövőbeli időpontnak a numerikus év, hónap, nap adataira kell hivatkoznia, amikor a szükséges információkat rendelkezésre bocsátják;

e)	„ND5” érték, ha a szükséges információk nem vonatkoznak az adatszolgáltatásban szereplő tételre.

E bekezdés alkalmazásában egyetlen ND érték sem használható az e rendelet szerinti követelmények kijátszására.

Az illetékes hatóságok kérésére az adatszolgáltató szervezetnek az említett ND értékek használatát igazoló, részletes információkkal kell szolgálnia.

10. cikk

Az információk időbelisége

(1) Amennyiben egy értékpapírosítás nem ABCP-értékpapírosítás, az e rendelet értelmében rendelkezésre bocsátott információk adatszolgáltatási zárónapja nem lehet a benyújtás dátuma előtti két naptári hónapnál korábbi.

(2) Amennyiben az értékpapírosítás ABCP-értékpapírosítás:

a)	a XI. mellékletben és a XIII. és XV. melléklet „ügyletekre vonatkozó információk” részében meghatározott információk adatszolgáltatási zárónapja nem lehet a benyújtás dátuma előtti két naptári hónapnál korábbi;

b)	az „ügyletekre vonatkozó információk” szakasz kivételével a XIII. és XV. melléklet összes szakaszában meghatározott információk adatszolgáltatási zárónapja nem lehet a benyújtás dátuma előtti egy naptári hónapnál korábbi.

11. cikk

Egyedi azonosítók

(1) Minden egyes értékpapírosításhoz egyedi azonosítót kell rendelni, amely sorrendben a következő elemekből áll:

a)	az adatszolgáltató szervezet jogalany-azonosítója;

b)	z „A” betű, amennyiben az értékpapírosítás ABCP-értékpapírosítás, vagy az „N” betű, ha az értékpapírosítás nem ABCP-értékpapírosítás;

a négy számjegyű évszám, amely a következőknek felel meg:

i.	az az év, amikor az értékpapírosítás első értékpapírjait kibocsátották, ha az értékpapírosítás nem ABCP-értékpapírosítás;

ii.	az az év, amelyben az ABCP-programon belül az első értékpapírokat kibocsátották, ha az értékpapírosítás ABCP-értékpapírosítás;

a 01 szám, vagy ha ugyanazon azonosító egynél több értékpapírosításra vonatkozik az a), b) vagy c) pontban említettek szerint, egy két számjegyű sorszám, amely megfelel annak a sorrendnek, ahogy az egyes értékpapírosításokkal kapcsolatban információkat bocsátottak rendelkezésre. Az egyidejű értékpapírosítások sorrendje tetszőleges lehet.

(2) Egy ABCP-programban minden egyes ABCP-ügylethez egyedi azonosítót kell rendelni, amely sorrendben a következő elemekből áll:

a)	az adatszolgáltató szervezet jogalany-azonosítója;

b)	a „T” betű;

c)	a négy számjegyű évszám, amely az ABCP-ügylet első záródátumának felel meg;

d)	a 01 szám, vagy ha ugyanazon azonosító egynél több ABCP-ügyletre vonatkozik e bekezdés a), b) vagy c) pontjában említettek szerint, egy két számjegyű sorszám, amely megfelel az egyes ABCP-ügyletek első záródátuma szerinti sorrendnek. Az ABCP-ügyletek sorrendje tetszőleges lehet.

(3) Az egyedi azonosítókat az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja.

12. cikk

Besorolásra vonatkozó adatszolgáltatás

(1) Az 549/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletben (10) említett számlák európai rendszere (ESA 2010) szerinti besorolásra vonatkozó információkat az I. melléklet 1. táblázatában meghatározott kódokkal kell rendelkezésre bocsátani.

(2) Az állománykezelő megfigyelési listája szerinti besorolásokhoz kapcsolódó információkat az I. melléklet 2. táblázatában meghatározott kódokkal kell rendelkezésre bocsátani.

13. cikk

Hatálybalépés

Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.

Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.

Kelt Brüsszelben, 2019. október 16-án.

a Bizottság részéről

az elnök

Jean Claude JUNCKER

(1) HL L 347., 2017.12.28., 35. o.

(2) Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2017/1129 rendelete (2017. június 14.) az értékpapírokra vonatkozó nyilvános ajánlattételkor vagy értékpapíroknak a szabályozott piacra történő bevezetésekor közzéteendő tájékoztatóról és a 2003/71/EK irányelv hatályon kívül helyezéséről (HL L 168., 2017.6.30., 12. o.).

(3) Az Európai Rendszerkockázati Testület ajánlása (2016. október 31.) az ingatlanokkal kapcsolatos adathiány kiküszöböléséről (ERKT/2016/14) (HL C 31., 2017.1.31., 1. o.).

(4) A Bizottság ajánlása (2003. május 6.) a mikro-, kis- és középvállalkozások meghatározásáról (2003/361/EK) (HL L 124., 2003.5.20., 36. o.).

(5) A Bizottság (EU) 2015/3 felhatalmazáson alapuló rendelete (2014. szeptember 30.) az 1060/2009/EK európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a strukturált pénzügyi eszközök közzétételi követelményeire vonatkozó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről (HL L 2., 2015.1.6., 57. o.).

(6) Az Európai Parlament és a Tanács 1095/2010/EU rendelete (2010. november 24.) az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapírpiaci Hatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/77/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezéséről (HL L 331., 2010.12.15., 84. o.).

(7) A Bizottság 680/2014/EU végrehajtási rendelete (2014. április 16.) az intézmények 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet szerinti felügyeleti adatszolgáltatása tekintetében végrehajtás-technikai standardok megállapításáról (HL L 191., 2014.6.28., 1. o.).

(8) A Bizottság 1126/2008/EK rendelete (2008. november 3.) az 1606/2002/EK európai parlamenti és tanácsi rendelettel összhangban egyes nemzetközi számviteli standardok elfogadásáról (HL L 320., 2008.11.29., 1. o.).

(9) A Tanács 86/635/EGK irányelve (1986. december 8.) a bankok és más pénzügyi intézmények éves beszámolójáról és konszolidált éves beszámolójáról (HL L 372., 1986.12.31., 1. o.).

(10) Az Európai Parlament és a Tanács 549/2013/EU rendelete (2013. május 21.) az Európai Unió-beli nemzeti és regionális számlák európai rendszeréről (HL L 174., 2013.6.26., 1. o.).

I. MELLÉKLET

1. Táblázat: Számlák Európai Rendszere Biztonságos Kódok

Szektorok	Alszektorok	ESA-kód
Nem pénzügyi vállalatok	Közösségi tulajdonban lévő nem pénzügyi vállalatok	S.11001
	Hazai nem pénzügyi magánvállalatok	S.11002
	Külföldi irányítású nem pénzügyi vállalatok	S.11003
Monetáris pénzügyi intézmények (MPI-k)	Központi bank	S.121
	Közösségi tulajdonban lévő betétgyűjtő vállalatok a központi bank kivételével	S.12201
	Hazai magántulajdonú betétgyűjtő vállalatok a központi bank kivételével	S.12202
	Külföldi irányítású betétgyűjtő vállalatok a központi bank kivételével	S.12203
	Közösségi tulajdonban lévő pénzpiaci alapok	S.12301
	Hazai magántulajdonú pénzpiaci alapok	S.12302
	Külföldi irányítású pénzpiaci alapok	S.12303
Pénzügyi vállalatok, az MPI-k és biztosítók és nyugdíjpénztárak kivételével	Közösségi tulajdonban lévő nem pénzpiaci befektetési alapok	S.12401
	Hazai magántulajdonú nem pénzpiaci befektetési alapok	S.12402
	Külföldi irányítású nem pénzpiaci befektetési alapok	S.12403
	Közösségi tulajdonú egyéb pénzügyi közvetítők a biztosítók és a nyugdíjpénztárak kivételével	S.12501
	Hazai magántulajdonú egyéb pénzügyi közvetítők a biztosítók és a nyugdíjpénztárak kivételével	S.12502
	Külföldi irányítású egyéb pénzügyi közvetítők a biztosítók és a nyugdíjpénztárak kivételével	S.12503
	Közösségi tulajdonban lévő kiegészítő pénzügyi tevékenységet végző szervezetek	S.12601
	Hazai magántulajdonú kiegészítő pénzügyi tevékenységet végző szervezetek	S.12602
	Külföldi irányítású kiegészítő pénzügyi tevékenységet végző szervezetek	S.12603
	Közösségi tulajdonban lévő captive finanszírozók és pénzkölcsönzők	S.12701
	Hazai magántulajdonú captive finanszírozók és pénzkölcsönzők	S.12702
	Külföldi irányítású captive finanszírozók és pénzkölcsönzők	S.12703
Biztosítók és nyugdíjpénztárak	Közösségi tulajdonban lévő biztosítók	S.12801
	Hazai magántulajdonú biztosítók	S.12802
	Külföldi irányítású biztosítók	S.12803
	Közösségi tulajdonban lévő nyugdíjpénztárak	S.12901
	Hazai magánnyugdíjpénztárak	S.12902
	Külföldi irányítású nyugdíjpénztárak	S.12903
Egyéb	Államháztartás	S.13
	Központi kormányzat (a társadalombiztosítási alapok kivételével)	S.1311
	Tartományi kormányzat (a társadalombiztosítási alapok kivételével)	S.1312
	Helyi önkormányzat (a társadalombiztosítási alapok kivételével)	S.1313
	Társadalombiztosítási alapok	S.1314
	Háztartások	S.14
	Munkáltatók és munkavállaló nélküli önálló vállalkozók	S.141+S.142
	Munkavállalók	S.143
	Tulajdonból származó jövedelemben és transzferjövedelemben részesülő háztartások	S.144
	Tulajdonból származó jövedelemben részesülő háztartások	S.1441
	Nyugdíjasok	S.1442
	Egyéb transzferjövedelemben részesülő háztartások	S.1443
	Háztartásokat segítő nonprofit intézmények	S.15
	Az Európai Unió tagállamai	S.211
	Az Európai Unió intézményei és szervei	S.212
	Nem uniós tagországok és az Európai Unióban nem rezidens nemzetközi szervezetek	S.22

2. táblázat: Az állománykezelő megfigyelési listájának kódjai

Az állománykezelő megfigyelési listájának kódja	Jelentés	Felvételi küszöbérték	A listáról való törlés küszöbértéke
1A	Késedelmes tőke- és kamatfizetés	2 részletfizetés-elmaradás	Hátralék rendezve, folyó kölcsön. Megfigyelési listán marad kettő negyedéven/időszakon keresztül
1B	Késedelmes biztosításmegújítás vagy kényszerbiztosítás	30 napos késedelem	Igazolás kézhezvétele megfelelő biztosítás meglétéről
1C	Kamatfedezeti mutató osztalékcsapda alatt.	Kamatfedezeti mutató < a hitelre vonatkozó kötelezettségvállalás (cash trap vagy nemteljesítési szint); Kamatfedezeti mutató < 1,00 hitelenkénti alapon	Kamatfedezeti mutató a küszöbérték felett
1D	Adósságszolgálati fedezeti mutató abszolút szint	Adósságszolgálati fedezeti mutató < 1,00; Adósságszolgálati fedezeti mutató < 1,20 egészségügyi ellátás és lakhatás esetén; vagy hitelenkénti alapon	Adósságszolgálati fedezeti mutató küszöbérték felett
1E	Az adósságszolgálati fedezeti mutató csökken az „értékpapírosítás időpontjától”	Adósságszolgálati fedezeti mutató < az „értékpapírosítás időpontjában” fennálló adósságszolgálati mutató 80 %-a	Adósságszolgálati fedezeti mutató küszöbérték felett. Megfigyelési listán marad kettő negyedéven/időszakon keresztül
1F	Nemteljesítő, lejárt vagy korábbi, nem közölt másodhelyi zálogjog felfedezése, beleértve a mezzanine (köztes) hitelt is.	Az értesítés állománykezelő általi kézhezvételekor	A késedelmet orvosolták, vagy az állománykezelő jóváhagyta az alárendelt kölcsönt
1G	Akkreditív, adósságszolgálati tartalék vagy forgótőke bármely, nem tervezett lehívása adósságszolgálat teljesítéséhez	Bármely előfordulás hitelenkénti alapon.	A források vagy az akkreditív lecserélése után, ha a dokumentumok ezt előírják, egyéb esetekben két kamatfizetési nap után további lehívások nélkül
2A	Záráskor fenntartott vagy az állománykezelővel egyéb módon közölt, abszolút szükséges, de határidőre el nem végzett javítások	Ha a szükséges javítást a határidőtől számított 60 napon belül nem végzik el (beleértve az állománykezelő által jóváhagyott hosszabbításokat), és a fennálló tőketartozás 10 %-a vagy 250 000 EUR közül az alacsonyabb összeg	A javítások elvégzésének megfelelő igazolása
2B	Bármely előírt kiadási terv (vagyis: beruházások, gépek, berendezések) hiányosságai	Minden olyan hiányosságra vonatkozó információ, amely hátrányosan befolyásolja az ingatlan teljesítményét vagy értékét; hitelenkénti alapon/lényeges (> a fennálló kölcsönegyenleg 5 %-a)	A terv hiányosságainak orvoslásakor
2C	Bármely, a jelzáloghitel-dokumentumokban szereplő kiváltó esemény bekövetkezése. (pl. előírt hiteltörlesztés, kiegészítő tartalékok lekönyvelése, minimális küszöbértékek megszegése stb.)	Bármely előfordulás	A jelzáloghitel-dokumentumok értelmében intézkedést szükségessé tevő esemény orvoslása
2D	A pénzügyi teljesítmény igazolása. Az ingatlankihasználtság-kimutatás vagy működési kimutatások stb. nem kielégítő elkészítése vagy be nem nyújtása.	Bármely 6 hónapon vagy hosszabb időn keresztül tartó előfordulás	A jelzáloghitel-dokumentumok értelmében intézkedést szükségessé tevő esemény orvoslása
2E	Működési engedély vagy franchise-megállapodás nemteljesítése	Az értesítés állománykezelő általi kézhezvételekor	Új franchise-megállapodás vagy engedély van érvényben, vagy a franchise-megállapodás vagy engedély keretében történő nemteljesítés orvoslásra került
2F	Hitelfelvevő/tulajdonos/szponzor csődje vagy hasonló esemény (pl. fizetésképtelenséggel kapcsolatos egyezség/eljárás, csőd, csődgondnokság, felszámolás, vállalati önkéntes megállapodás/egyéni önkéntes megállapodás), ellene végelszámolást rendeltek el vagy csődeljárás vagy hasonló eljárás indul.	Az értesítés állománykezelő általi kézhezvételekor	Az orvoslás után a kamatfizetés napjáig megfigyelési listán marad.
3A i.	Az ellenőrzés elégtelen körülményeket tár fel	Bármely előfordulás hitelenkénti alapon/lényeges > a nettó bérletidíj-bevétel 5 %-a	Az állománykezelő mérlegelése alapján az ingatlan említett hiányosságai orvoslásra kerültek vagy a bejutást engedélyezték és az ellenőrzést elvégezték
3A. ii.	Az ellenőrzés elégtelen hozzáférhetőséget tár fel	Bármely előfordulás hitelenkénti alapon/lényeges > a nettó bérletidíj-bevétel 5 %-a	Az állománykezelő mérlegelése alapján az ingatlan említett hiányosságai orvoslásra kerültek vagy a bejutást engedélyezték és az ellenőrzést elvégezték
3B	Az ellenőrzés káros környezeti problémákat tár fel	Bármely előfordulás	Az állománykezelő mérlegelése alapján az ingatlan említett hiányosságai orvoslásra kerültek
3C	A jövőbeli pénzáramlásokat, értéket/romlást/kauciót befolyásoló, jelentős veszteséggel vagy kötelező vételi eljárással érintett ingatlanok.	Amikor az állománykezelő tudomást szerez a problémáról, és az az érték > 10 % vagy 500 000 eurót érint	Az állománykezelő mérlegelése alapján az összes szükséges javítás kielégítően elvégzésre került vagy befejeződött a megfelelőségi vizsgálat és az eszköz kielégítően tud teljesíteni
4A	A teljes ingatlanállomány kihasználtságának csökkenése	20 %-kal alacsonyabb az „értékpapírosítás időpontjában” fennálló szintnél; hitelenkénti alapon	Amikor a feltételek már nem állnak fenn
4B	Bármelyik bérlő vagy a 3 LEGNAGYOBB BÉRLŐ (a bruttó bérleti díj alapján), amelyeknél a bérlet > 30 %-a lejár a következő 12 hónap során.	Csak irodára, ipari és kiskereskedelmi ingatlanokra vonatkozik.	Amikor a feltételek már nem állnak fenn vagy az állománykezelő mérlegelése alapján.
4C	Nagy bérlők nemteljesítő, megszűnt vagy „sötét” (ingatlant nem használják, de fizetik utána a bérleti díjat) bérlete vagy bérletei	a nettó bérletidíj-bevétel > 30 %-a	Amikor a feltételek már nem állnak fenn vagy az állománykezelő mérlegelése alapján.
5A	A hitel közelgő lejárata	< 180 nap a lejáratig	A kölcsönt kifizették.

3. táblázat: Tételtípusok és -kódok

Tételtípus

Az (EU) 2017/2402 rendelet cikkei

Tételkód

Alapul szolgáló kitettségek vagy alapul szolgáló követelések vagy hitelkövetelések

a 7. cikk (1) bekezdésének a) pontja

Befektetői jelentés

a 7. cikk (1) bekezdésének e) pontja

Véglegesített terméktájékoztató; kibocsátási tájékoztató; az ügylet záródokumentumaival együtt, kivéve a jogi szakvéleményeket

7. cikk (1) bekezdése b) pontjának i. alpontja

Eszköz-adásvételi megállapodás; engedményezés; novációs vagy átruházási megállapodás; bármely vonatkozó bizalmi vagyonkezelési nyilatkozat

7. cikk (1) bekezdése b) pontjának ii. alpontja

Származtatott ügyletekre és garanciákra vonatkozó megállapodások; biztosítéki megállapodásokra vonatkozó dokumentumok, amennyiben az értékpapírosított kitettségek az értékpapírosítást kezdeményező kitettségei maradnak

7. cikk (1) bekezdése b) pontjának iii. alpontja

Állománykezelés; állománykezelés-támogatás; ügyviteli és készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó megállapodások

7. cikk (1) bekezdése b) pontjának iv. alpontja

Bizalmi vagyonkezelési megállapodás; biztosítéki szerződés; megbízási szerződés; számlakezelő-banki megállapodás; garantált befektetési szerződés; bejegyzett feltételek vagy bizalmi vagyonkezelési keretrendszer vagy bizalmi definíciós keretrendszer vagy jogi szempontból egyenértékű egyéb jogi dokumentáció

7. cikk (1) bekezdése b) pontjának v. alpontja

Hitelezők közötti megállapodások; származtatott ügyletekre vonatkozó dokumentáció; alárendelt hitelre vonatkozó megállapodások; indulóhitel-megállapodások és likviditásihitelkeret-megállapodások

7. cikk (1) bekezdése b) pontjának vi. alpontja

Az ügylet megértéséhez szükséges valamennyi egyéb mögöttes dokumentum

a 7. cikk (1) bekezdésének b) pontja

Egyszerű, átlátható és egységesített értesítés az (EU) 2017/2402 rendelet 27. cikkének megfelelően

a 7. cikk (1) bekezdésének d) pontja

Az értékpapírosításra vonatkozó bennfentes információ, amelyet az értékpapírosítást kezdeményező, a szponzor vagy a különleges célú gazdasági egység köteles nyilvánosságra hozni az 596/2014/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (1) 17. cikkével összhangban

7. cikk (1) bekezdésének f) pontja

Jelentős esemény, például:

i.	az (EU) 2017/2402 rendelet 7. cikke (1) bekezdésének b) pontja szerint benyújtott dokumentumokban megállapított kötelezettségek lényeges megsértése, valamint e kötelezettségszegéssel kapcsolatban utólagosan rendelkezésre bocsátott jóvátételek, mentességek vagy hozzájárulások;

ii.	az értékpapírosítás szerkezeti jellemzőit érintő, az értékpapírosítás teljesítményét lényegesen befolyásolni képes változás;

iii.	az értékpapírosítás vagy az alapul szolgáló kitettségek kockázati jellemzőinek változása, amely az értékpapírosítás teljesítményét lényegesen befolyásolhatja;

iv.	STS értékpapírosítás esetében az STS követelményeknek való megfelelés megszűnése vagy az illetékes hatóságok korrekciós vagy adminisztratív intézkedései;

v.	az ügyleti dokumentumok lényeges módosítása.

7. cikk (1) bekezdésének g) pontja

(1) Az Európai Parlament és a Tanács 596/2014/EU rendelete (2014. április 16.) a piaci visszaélésekről (piaci visszaélésekről szóló rendelet), valamint a 2003/6/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2003/124/EK, a 2003/125/EK és a 2004/72/EK bizottsági irányelv hatályon kívül helyezéséről (HL L 173., 2014.6.12., 1. o.).

II. MELLÉKLET

ALAPUL SZOLGÁLÓ KITETTSÉGEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – LAKÓINGATLANOK (RRE)

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk

RREL1

Egyedi azonosító

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 (1) felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban kiosztott egyedi azonosító.

NEM

RREL2

Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító

NEM

RREL3

Új alapul szolgáló kitettség azonosító

Ha a RREL2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a RREL2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

RREL4

Eredeti kötelezett azonosító

NEM

RREL5

Új kötelezett azonosító

Ha a RREL4 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a RREL4 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

RREL6

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében.

NEM

RREL7

A halmazba való felvétel időpontja

Az az időpont, amikor az alapul szolgáló kitettséget átruházták a különleges célú gazdasági egységre (SSPE). Az értékpapírosítási adattárnak benyújtott első adatszolgáltatásban szereplő záródátumon a halmazban lévő összes alapul szolgáló kitettségre vonatkozóan. Ha ez az információ nem áll rendelkezésre, adja meg a következők közül a későbbit: i. az értékpapírosítás zárónapja, és ii. az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének időpontja.

NEM

IGEN

RREL8

Visszavásárlás napja

Az alapul szolgáló kitettség halmazból való visszavásárlásának dátuma.

NEM

IGEN

RREL9

Visszafizetés dátuma

A számla visszafizetésének dátuma vagy (nemteljesítő kitettségek esetén) a behajtási eljárás lezárásának a dátuma.

NEM

IGEN

RREL10

Rezidens

Az elsődleges kötelezett rezidens abban az országban, ahol a biztosíték és az alapul szolgáló kitettség található?

IGEN

NEM

RREL11

Földrajzi régió – Kötelezett

A kötelezett székhelye/lakóhelye szerinti földrajzi régió (NUTS3 besorolás). Amennyiben az Eurostat nem hozott létre NUTS3 besorolást (pl. nem uniós joghatóság), adja meg a kétbetűs országkódot {COUNTRYCODE_2} formátumban, amelyet a „ZZZ” követ.

IGEN

NEM

RREL12

Földrajzi régió besorolása

Adja meg a NUTS3 besorolás évét a Földrajzi régió mezőkhöz, pl. 2013-at a NUTS3 2013-hoz. Az összes Földrajzi régió mezőben minden egyes alapul szolgáló kitettségnél és az adatszolgáltatásban szereplő összes alapul szolgáló kitettségnél következetesen ugyanazt a besorolást kell használni. Például, nem megengedett néhány, egy adott alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó Földrajzi régió mezőnél a NUTS3 2006-ot, más, ugyanazon alapul szolgáló kitettségekhez kapcsolódó mezőknél pedig a NUTS3 2013-at alkalmazó adatszolgáltatás. Ugyanígy nem megengedett ugyanazon adatszolgáltatásban a Földrajzi régió mezőket néhány alapul szolgáló kitettségnél a NUTS3 2006-tal, más alapul szolgáló kitettségnél pedig a NUTS3 2013-mal megadni.

IGEN

NEM

RREL13

Foglalkoztatási státusz

Az elsődleges kötelezett foglalkoztatási státusza:

Alkalmazott – Magánszektor (EMRS)

Alkalmazott – Állami szektor (EMBL)

Alkalmazott – Ismeretlen szektor (EMUK)

Munkanélküli (UNEM)

Önálló vállalkozó (SFEM)

Nem alkalmazott, a kötelezett jogi személy (NOEM)

Tanuló (STNT)

Nyugdíjas (PNNR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

RREL14

Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett

Erősítse meg, hogy az (EU) 2017/2402 rendelet 20. cikkének (11) bekezdésében foglaltaknak megfelelően abban az időpontban, amikor ezt az alapul szolgáló kitettséget kiválasztották arra, hogy átruházzák a különleges célú gazdasági egységre, a kitettség se nem volt nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének (1) bekezdése értelmében, se nem testesített meg olyan kedvezőtlen hiteltörténetű adóssal vagy garanciavállalóval szembeni kitettséget, aki/amely az értékpapírosítást kezdeményező vagy az eredeti hitelező legjobb tudomása szerint:

a kihelyezést megelőző három éven belül fizetésképtelenséget jelentett vagy akinek/amelynek a hitelezői számára valamely bíróság fizetés elmulasztása miatt jogerősen, jogorvoslati eljárásban nem támadható módon végrehajtási jogot keletkeztetett vagy anyagi kártérítést ítélt meg, vagy akinek/amelynek az esetében az alapul szolgáló kitettségek különleges célú gazdasági egységre való átruházását vagy engedményezését megelőző három évben a nemteljesítő kitettségek tekintetében adósság-átütemezésre került sor, kivéve, ha:

i.	az átütemezett alapul szolgáló kitettség tekintetében az átütemezés időpontjától kezdve nem merült fel új hátralék, és az átütemezésre legalább egy évvel azt megelőzően került sor, hogy az alapul szolgáló kitettségeket a különleges célú gazdasági egységre átruházták vagy engedményezték; és

ii.

az értékpapírosítást kezdeményező, a szponzor és a különleges célú gazdasági egység a 7. cikk (1) bekezdése első albekezdése a) pontjával és e) pontjának i. alpontjával összhangban nyújtott tájékoztatásban kifejezetten megjelöli az átütemezett alapul szolgáló kitettségek arányát, az átütemezés idejét és részleteit, továbbá azt, hogy e kitettségek az átütemezés óta hogyan teljesítenek;

a kihelyezés időpontjában adott esetben szerepelt a kedvezőtlen hiteltörténetű személyek nyilvánosan hozzáférhető jegyzékében vagy, amennyiben ilyen nyilvánosan hozzáférhető jegyzék nem létezik, az értékpapírosítást kezdeményező vagy az eredeti hitelező rendelkezésére álló egyéb hasonló jegyzékben; vagy

olyan hitelminősítéssel vagy hitelbírálati pontszámmal rendelkezik, amely azt jelzi, hogy jelentősen nagyobb a kockázata a szerződésben vállalt fizetési kötelezettségek teljesítése elmaradásának, mint az értékpapírosítás kezdeményezőjének tulajdonában álló hasonló, nem értékpapírosított kitettségek esetében.

Az átütemezés az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodás szerződéses feltételeinek bármely módosítása törlesztési haladék miatt, beleértve a törlesztések szüneteltetését, a hátraléktőkésítést, a kamatláb-alap vagy kamatmarzs, díjak, büntetőkamatok, lejárat módosítását és/vagy törlesztési haladék miatti egyéb általánosan elfogadott átütemezési intézkedéseket.

NEM

IGEN

RREL15

Ügyféltípus

Ügyfél típusa hitelfolyósításkor:

Új ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (CNEO)

Új ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (CEMO)

Új ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (CNRO)

Meglévő ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (ENEO)

Meglévő ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (EEMO)

Meglévő ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (ENRO)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

RREL16

Elsődleges jövedelem

Az elsődleges kötelezettnek az alapul szolgáló kitettség vállalására használt éves jövedelme a kihelyezéskor. Ha az elsődleges kötelezett jogi személy/szervezet, adja meg a kötelezett éves bevételét.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

RREL17

Elsődleges jövedelem típusa

Adja meg, hogy a RREL16 mezőben milyen jövedelem szerepel:

Bruttó éves jövedelem (GRAN)

Nettó éves jövedelem (mentes az adótól és a társadalombiztosítási járulékoktól) (NITS)

Nettó éves jövedelem (csak az adótól mentes) (NITX)

Nettó éves jövedelem (csak a társadalombiztosítási járulékoktól mentes) (NITN)

Becsült nettó éves jövedelem (mentes az adótól és a társadalombiztosítási járulékoktól) (ENIS)

Becsült nettó éves jövedelem (csak az adótól mentes) (EITX)

Becsült nettó éves jövedelem (csak a társadalombiztosítási járulékoktól mentes) (EISS)

Rendelkezésre álló jövedelem (DSPL)

A hitelfelvevő jogi személy (CORP)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

RREL18

Elsődleges jövedelem pénzneme

Az a pénznem, amelyben az elsődleges kötelezett jövedelmét vagy bevételeit fizetik.

IGEN

NEM

RREL19

Elsődleges jövedelem igazolása

Elsődleges jövedelem igazolása:

Önmaga igazolta, nem történt ellenőrzés (SCRT)

Önmaga igazolta, a megfizethetőség megerősítésével (SCNF)

Igazolt (VRFD)

Nem igazolt jövedelem vagy gyorsított eljárás (NVRF)

Hitelirodai információ vagy pontozás (SCRG)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

RREL20

Másodlagos jövedelem

A másodlagos kötelezettnek az alapul szolgáló kitettség vállalására használt éves jövedelme a kihelyezéskor. Ha a másodlagos kötelezett jogi személy/szervezet, adja meg a kötelezett éves bevételét. Amennyiben kettőnél több kötelezett van az alapul szolgáló kitettségben, tüntesse fel ebben a mezőben az összes kötelezett összes összevont éves jövedelmét.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

RREL21

Másodlagos jövedelem igazolása

Jövedelemigazolás a másodlagos jövedelemről:

Önmaga igazolta, nem történt ellenőrzés (SCRT)

Önmaga igazolta, a megfizethetőség megerősítésével (SCNF)

Igazolt (VRFD)

Nem igazolt jövedelem vagy gyorsított eljárás (NVRF)

Hitelirodai információ vagy pontozás (SCRG)

Egyéb (OTHR)

IGEN

RREL22

Speciális rendszer

Ha az alapul szolgáló kitettségre bármilyen speciális állami szektorbeli megállapodás vonatkozik, adja itt meg a megállapodás teljes nevét (rövidítések nélkül).

IGEN

RREL23

Kihelyezés időpontja

Az eredeti alapul szolgáló kitettség kihelyezésének dátuma.

IGEN

NEM

RREL24

A lejárat napja

Az alapul szolgáló kitettség vagy a lízing lejáratának várható időpontja.

NEM

IGEN

RREL25

Eredeti futamidő

Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma) a kihelyezés időpontjában.

IGEN

RREL26

Kihelyezés közege

Az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének a közege:

Iroda vagy fiókhálózat (BRAN)

Központi vagy közvetlen (DRCT)

Bróker (BROK)

Internet (WEBI)

Csomag (TPAC)

Harmadik fél közeg, de a kihelyezést teljes egészében a kezdeményező teljesítette (TPTC)

Egyéb (OTHR)

IGEN

RREL27

Cél

A kötelezett hitelfelvételének oka:

Vásárlás (PURC)

Jelzálog kiváltása jelzáloggal (RMRT)

Felújítás (RENV)

Jelzáloggal biztosított fogyasztói hitel (EQRE)

Építkezés (CNST)

Adósságkonszolidáció (DCON)

Jelzálog kiváltása jelzáloggal biztosított fogyasztói hitellel (RMEQ)

Vállalkozásfinanszírozás (BSFN)

Kombinált jelzálog (CMRT)

Befektetési célú jelzálog (IMRT)

Vételi jog (RGBY)

Állami támogatású hitel (GSPL)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

RREL28

Pénznem denominációja

Az alapul szolgáló kitettség pénznemének denominációja.

NEM

RREL29

Eredeti tőkeegyenleg

Az eredeti alapul szolgáló kitettség egyenlege (díjakkal együtt).

Ez az alapul szolgáló kitettség egyenlegére utal az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének időpontjában, nem pedig az alapul szolgáló kitettség különleges célú gazdasági egységnek történő értékesítésének időpontjában vagy az értékpapírosítás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

RREL30

Aktuális tőkeegyenleg

Az alapul szolgáló kitettség adatszolgáltatás zárónapján kinnlevő összege. Ez minden olyan összeget tartalmaz, amelyet jelzálog biztosít, és amely az értékpapírosítás során tőkeként kerül besorolásra. Például, ha az alapul szolgáló kitettség egyenlegét díjak növelik és azok az értékpapírosításban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Ez az összeg nem tartalmazza a kamathátralékot és a büntetést.

Az aktuális egyenleg tartalmazza a tőkehátralékot. A megtakarítás összegét azonban le kell vonni, ha van közvetett részesedés. (vagyis alapul szolgáló kitettség egyenlege = alapul szolgáló kitettség +/- közvetett részesedés; +/- 0 ha nincs közvetett részesedés).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

RREL31

Előresorolt tőkeegyenlegek

Ezen alapul szolgáló kitettség elé sorolt teljes egyenleg (beleértve a más hitelezőknél tartott egyenlegeket is.) Ha nincs előresorolt egyenleg, a 0 értéket adja meg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

RREL32

Egyenrangú alapul szolgáló kitettségek

Az e kötelezettel szembeni alapul szolgáló kitettségek teljes értéke ezzel az alapul szolgáló kitettséggel egyenlő rangsorolású (függetlenül attól, hogy azok szerepelnek-e ebben a halmazban vagy sem). Amennyiben nincsenek egyenlő rangsorolású egyenlegek, a 0 értéket adja meg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

RREL33

Teljes hitelkeret

Rugalmas ismételt lehívási jellemzőkkel (beleértve a rulírozó jellemzőket is) rendelkező alapul szolgáló kitettségeknél, vagy ha nem hívták le az alapul szolgáló kitettség teljes összegét, az alapul szolgáló kitettségnek az a maximális összege, amely potenciális kinnlevőség lehet.

Ezt a mezőt csak olyan alapul szolgáló kitettségeknél kell kitölteni, amelyek rugalmas vagy további lehívási jellemzőkkel rendelkeznek.

Ennek nem az a célja, hogy olyan eseteket rögzítsen, ahol a kötelezett újratárgyalhatja az alapul szolgáló kitettség egyenlegének növelését, hanem inkább azokat, ahol a szerződés szerint a kötelezett számára jelenleg is fennáll ennek a lehetősége, a hitelező számára pedig az, hogy további finanszírozást biztosítson.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

RREL34

Vételár

Adja meg azt a névértékhez viszonyított árat, amelyen a különleges célú gazdasági egység megvásárolta az alapul szolgáló kitettséget. Adja meg a 100 értéket, ha nem alkalmaztak diszkontálást.

NEM

IGEN

RREL35

Törlesztés típusa

Az alapul szolgáló kitettség – beleértve a tőkét és kamatot is – törlesztésének típusa.

Francia – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes visszafizetett összeg – tőke plusz kamatok – minden törlesztőrészletben azonos. (FRXX)

Német – vagyis olyan törlesztés, ahol az első törlesztőrészlet csak kamatot tartalmaz, a maradék törlesztőrészlet pedig állandó, tőke- és kamattörlesztést is tartalmaz. (DEXX)

Fix törlesztésütemezés – vagyis olyan törlesztés, ahol minden egyes törlesztőrészletben azonos összegű tőke kerül visszafizetésre. (FIXE)

Bullet („golyó”) – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes tőkeösszeg az utolsó törlesztőrészletben kerül visszafizetésre. (BLLT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

RREL36

A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma

Amennyiben az adatszolgáltatás zárónapján alkalmazandó, tüntesse fel a tőketörlesztés türelmi idejének záródátumát.

NEM

IGEN

RREL37

Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága

Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

RREL38

Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága

Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

RREL39

Esedékes részlet

Ez a kötelezett következő, szerződésben meghatározott esedékes törlesztőrészlete az alapul szolgáló kitettség törlesztési gyakoriságának megfelelően.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

RREL40

Jövedelemarányos törlesztőrészlet mutató

Adósság az adatszolgáltatás zárónapján fennálló alapul szolgáló kitettség összege, amely tartalmaz minden olyan összeget, amelyet a jelzálog biztosít, és amely az értékpapírosítás során tőkeként kerül besorolásra. Ha az alapul szolgáló kitettség egyenlegét például díjak növelik és azok az értékpapírosításban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Nem tartalmazza a kamathátralék és a büntetés összegét.

Jövedelem az összevont jövedelem, az elsődleges és másodlagos jövedelem mezők (RREL16 és RREL20) és minden egyéb jövedelem összege.

IGEN

RREL41

Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege („balloon” összeg)

Az (értékpapírosított) tőketörlesztés alapul szolgáló kitettség lejáratának napján fizetendő teljes összege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

RREL42

Kamatláb típusa

Kamatláb típusa:

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség (életbiztosítási alapul szolgáló kitettség esetén) (FLIF)

Egy, olyan indexhez kötött változó kamatozású alapul szolgáló kitettség, amely a jövőben egy másik indexre tér át (FINX)

Rögzített kamatozású alapul szolgáló kitettség (életbiztosítási alapul szolgáló kitettség esetén) (FXRL)

Rögzített, jövőbeli időszakos újramegállapításokkal (FXPR)

Rögzített kamatozású alapul szolgáló kitettség kötelező jövőbeli változó kamatozásúra váltással (FLCF)

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség alsó korláttal (FLFL)

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség felső korláttal (CAPP)

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség felső és alsó korláttal (FLCA)

Diszkont (DISC)

Átváltási opció (SWIC)

Kötelezettcsere (OBLS)

Moduláris (MODE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

RREL43

Aktuális kamatláb

Éves bruttó kamatláb, amelyet az aktuális időszak ütemezett törlesztés szerinti kamatának kiszámítására alkalmaznak, az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség vonatkozásában. Az időszakos alapon számolt kamatokat évesíteni kell.

NEM

IGEN

RREL44

Aktuális kamatlábindex

Az aktuálisan alkalmazandó referencia-alapkamatindex (az a referenciaráta, amelyből a kamatláb megállapításra kerül):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

RREL45

Aktuális kamatlábindex időtartama

Az aktuális kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

RREL46

Aktuális kamatmarzs

A változó kamatozású alapul szolgáló kitettség aktuális kamatmarzsa az indexkamatláb felett (vagy alatt, amely esetben negatívként kell bevinni).

NEM

IGEN

RREL47

Kamat-újramegállapítási időszak

Az alapul szolgáló kitettség kamatának egyes újramegállapításai között eltelt hónapok száma.

NEM

IGEN

RREL48

Kamatplafon

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legmagasabb kamat.

NEM

IGEN

RREL49

Kamatpadló

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legalacsonyabb kamat.

NEM

IGEN

RREL50

1. felülvizsgált marzs

Az alapul szolgáló kitettség marzsa az első felülvizsgálat napján. Ez csak a marzs (pl. +50bps-től +100bps-ig) vagy a kamatszámításban használt mögöttes index (pl. 3M EUIBOR-ról 1M EURIBOR-ra) szerződéses módosításaira vonatkozik. Ez a mező nem vonatkozik arra a dátumra, amelyen az indexet időszakosan újra megállapítják (pl. az 1M EURIBOR megállapítása az egyes hónapokban).

Ebben a mezőben a teljes felülvizsgált marzsot kell megadni, nem a marzs változását.

IGEN

RREL51

1. kamat-felülvizsgálat dátuma

A kamatláb következő változtatásának dátuma (pl. változik a diszkontmarzs, véget ér a rögzített kamatozási periódus, az alapul szolgáló kitettség újrarögzítése stb., nem a LIBOR/EURIBOR/index újrarögzítésének dátuma).

IGEN

RREL52

2. felülvizsgált marzs

Az alapul szolgáló kitettség marzsa a második felülvizsgálat napján. Ez csak a marzs (pl. +50bps-től +100bps-ig) vagy a kamatszámításban használt mögöttes index (pl. 3M EUIBOR-ról 1M EURIBOR-ra) szerződéses módosításaira vonatkozik. Ez a mező nem vonatkozik arra a dátumra, amelyen az indexet időszakosan újra megállapítják (pl. az 1M EURIBOR megállapítása az egyes hónapokban).

Ebben a mezőben a teljes felülvizsgált marzsot kell megadni, nem a marzs változását.

IGEN

RREL53

2. kamat-felülvizsgálat dátuma

A kamatláb második változtatásának dátuma (pl. változik a diszkontmarzs, véget ér a rögzített kamatozási periódus, az alapul szolgáló kitettség újrarögzítése stb., nem a LIBOR/EURIBOR/index újrarögzítésének dátuma).

IGEN

RREL54

3. felülvizsgált marzs

Az alapul szolgáló kitettség marzsa a harmadik felülvizsgálat napján. Ez csak a marzs (pl. +50bps-től +100bps-ig) vagy a kamatszámításban használt mögöttes index (pl. 3M EUIBOR-ról 1M EURIBOR-ra) szerződéses módosításaira vonatkozik. Ez a mező nem vonatkozik arra a dátumra, amelyen az indexet időszakosan újra megállapítják (pl. az 1M EURIBOR megállapítása az egyes hónapokban).

Ebben a mezőben a teljes felülvizsgált marzsot kell megadni, nem a marzs változását.

IGEN

RREL55

3. kamat-felülvizsgálat dátuma

A kamatláb harmadik változtatásának dátuma (pl. változik a diszkontmarzs, véget ér a rögzített kamatozási periódus, az alapul szolgáló kitettség újrarögzítése stb., nem a LIBOR/EURIBOR/index újrarögzítésének dátuma).

IGEN

RREL56

Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex

A következő kamatlábindex.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

RREL57

Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex időtartama

A következő kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

IGEN

RREL58

Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt

Adja meg a kitettség értékpapírosítása előtt teljesített törlesztések számát.

IGEN

NEM

RREL59

Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya

A termék alapján évente megengedett előtörlesztések százalékos aránya. Ez olyan alapul szolgáló kitettségekre vonatkozik, amelyek bizonyos küszöbértékig (pl. 10 %) lehetővé teszik az előtörlesztést, mielőtt az díjfizetést vonna maga után.

IGEN

RREL60

Előtörlesztés-kizárás zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettségek előtörlesztését.

IGEN

RREL61

Előtörlesztési díj

A kötelezettől az előtörlesztés miatt díjként/büntetésként beszedett összeg az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban előírtak szerint. Nem kell itt feltüntetni az alapul szolgáló kitettség fizetési napjáig a kamatfizetésekre felmondási díjként fizetett összegeket. Ez a beszedett, de nem értékpapírosított összegeket tartalmazza.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

RREL62

Előtörlesztési díj zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettség előtörlesztését előtörlesztési díj megfizettetése nélkül.

IGEN

RREL63

Előtörlesztés napja

Az a legutolsó nap, amelyen nem törlesztési ütemezés szerinti összeg érkezett.

IGEN

RREL64

Halmozott előtörlesztések

Az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének a napjától az adatszolgáltatás zárónapjáig beszedett összes előtörlesztés (ahol az előtörlesztés nem törlesztési ütemezés szerinti összeg)

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

RREL65

Átütemezés dátuma

Adja meg az alapul szolgáló kitettség átütemezésének dátumát. Az átütemezés az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodás szerződéses feltételeinek bármely módosítása törlesztési haladék miatt, beleértve a törlesztések szüneteltetését, a hátraléktőkésítést, a kamatláb-alap vagy kamatmarzs, díjak, büntetőkamatok, lejárat módosítását és/vagy törlesztési haladék miatti egyéb általánosan elfogadott átütemezési intézkedéseket.

Több dátum esetén az összes dátumot meg kell adni az XML sémának megfelelően.

IGEN

RREL66

Utolsó hátralékos dátum

Az a dátum, amikor az alapul szolgáló kitettség utoljára hátralékos volt.

IGEN

RREL67

Hátralék egyenlege

A hátralék aktuális egyenlege, amelyet a következő szerint kell meghatározni:

Az adott időpontig esedékes összes részlet

PLUSZ minden tőkésített összeg

PLUSZ a számlára alkalmazott minden díj

CSÖKKENTVE az adott időpontig beérkezett összes törlesztés összegével.

Ha nincs hátralék, tüntessen fel 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

RREL68

Hátralékos napok száma

Az alapul szolgáló kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló hátralékos napjainak száma (vagy kamat vagy tőke, és, ha eltérő, a két érték közül a magasabb).

NEM

RREL69

Számla státusza

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség aktuális állapota:

Teljesítő (PERF)

Átütemezett – Nem hátralékos (RNAR)

Átütemezett – Hátralékos (RARR)

Nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően (DFLT)

Nem nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, de nemteljesítőként besorolt a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (NDFT)

Nemteljesítő mind az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, mind pedig a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (DTCR)

Csak a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt nemteljesítő (DADB)

Hátralékos (ARRE)

Eladó visszavásárolta – Eladói nyilatkozatok és szavatosságvállalások megsértése (REBR)

Eladó visszavásárolta – Nemteljesítő (REDF)

Eladó visszavásárolta – Átütemezett (RERE)

Eladó visszavásárolta – Követeléskezelés (RESS)

Eladó visszavásárolta – Egyéb ok (REOT)

Visszafizetett (RDMD)

Egyéb (OTHR)

NEM

RREL70

Nemteljesítés vagy végrehajtás oka

Ha az alapul szolgáló kitettség az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően nemteljesítő, válassza ki a megfelelő okot:

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPXX)

Nemteljesítő, mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (PDXX)

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni és mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPPD)

IGEN

RREL71

A nemteljesítési összeg

A nemteljesítés teljes bruttó összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt. Ha nem nemteljesítő, adjon meg 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

RREL72

Nemteljesítés dátuma

A nemteljesítés dátuma.

NEM

IGEN

RREL73

Allokált veszteség

Az adott időpontig allokált veszteség összege díjak, felhalmozott kamatok stb. nélkül az értékesítésből származó bevételek alkalmazása után (az előtörlesztés díja nélkül, ha az a tőkemegtérülésnek alárendelt). Az értékesítésből származó nyereségeket negatív számként tüntesse fel. Az adatszolgáltatás zárónapján a legfrissebb állapotot kell tükröznie, vagyis a behajtások és az adósságkezelés előrehaladtával.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

RREL74

Kumulált megtérülés

A (nemteljesítő/leírt stb.) adósságok összes megtérülése (azok forrásától függetlenül) költségek nélkül. Itt a megtérülések összes forrását fel kell tüntetni, nem csak a biztosíték értékesítéséből származó bevételeket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

RREL75

Peres eljárás

Itt kell jelölni, ha peres eljárás van folyamatban. (Ha a számla megtérült, és nincs folyamatban per vele kapcsolatban, N-re kell átállítani).

NEM

IGEN

RREL76

Visszkereseti jog

Létezik visszkereseti jog (korlátlan vagy korlátozott) a kötelezett eszközeire a szóban forgó alapul szolgáló kitettség bármely biztosítékából származó bevételeken felül?

IGEN

RREL77

Betét összege

A kötelezett által elhelyezett, és a kezdeményező vagy az eladó által tartott azon összegek teljes összege, amelyek potenciálisan beszámíthatók az alapul szolgáló kitettség egyenlegével szemben, kivéve valamely nemzeti betétbiztosítási rendszer juttatásai. A kétszeri beszámítás elkerülése érdekében ennek felső határa a következők közül az alacsonyabb: (1) a betét összege és (2) a maximálisan beszámítható összeg a kötelezett szintjén (vagyis nem az alapul szolgáló kitettség szintjén) a halmazon belül.

Ehhez az alapul szolgáló kitettséghez használt pénznem denominációt használja.

Ha egy kötelezett a halmazban egynél több kinnlevő alapul szolgáló kitettséggel rendelkezik, akkor ezt a mezőt minden egyes alapul szolgáló kitettségre ki kell tölteni, és az adatszolgáltató szervezet saját mérlegelése alapján dönthet úgy, hogy a betét összegét elosztja az egyes alapul szolgáló kitettségek között, a fenti felső határ függvényében, és addig, amíg az e mezőbe a többszörös alapul szolgáló kitettségek vonatkozásában bevitt értékek összege a pontos összeget eredményezi. Például, ha a halmazban az A kötelezetthez tartozik egy 100 eurós betétegyenleg és kettő kinnlevő alapul szolgáló kitettség: 1. alapul szolgáló kitettség 60 euro és 2. alapul szolgáló kitettség 75 euro. Ezt a mezőt ki lehet tölteni úgy, hogy vagy az 1. alapul szolgáló kitettség 60 euro és a 2. alapul szolgáló kitettség 40 euro, vagy az 1. alapul szolgáló kitettség 25 euro és a 2. alapul szolgáló kitettség 75 euro (vagyis az e mezőbe bevitt relatív adatoknak mindegyik alapul szolgáló kitettség vonatkozásában felső határa van: az 1. alapul szolgáló kitettség esetén ez 60 euro, míg a 2. alapul szolgáló kitettség esetén 75 euro, és az 1. és 2. alapul szolgáló kitettséghez bevitt adatok összértékének 100 euróval kell egyenlőnek lennie).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

RREL78

Biztosítási vagy befektetési szolgáltató

A biztosítási vagy befektetési szolgáltató (vagyis életbiztosítási vagy befektetési alapul szolgáló kitettségek) neve.

IGEN

RREL79

Eredeti hitelező neve

Adja meg az eredeti hitelező teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

IGEN

RREL80

Eredeti hitelező jogalany-azonosítója

Adja meg az eredeti hitelező jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

Amennyiben nincs jogalany-azonosító, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

RREL81

Eredeti hitelező székhelye szerinti ország

Az eredeti hitelező székhelye szerinti ország.

IGEN

RREL82

Kezdeményező neve

Adja meg az alapul szolgáló kitettség kezdeményezőjének teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

RREL83

Kezdeményező jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettség kezdeményezőjének jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

RREL84

Kezdeményező székhelye szerinti ország

A kezdeményező székhelye szerinti ország.

NEM

Biztosítékszintű információk

RREC1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint a RREL1 mezőben.

NEM

RREC2

Alapul szolgáló kitettség azonosító

Az egyes alapul szolgáló kitettségek egyedi azonosítója. Ennek egyeznie kell az RREL3 mezővel.

NEM

RREC3

Eredeti biztosíték azonosító

A biztosítékhoz hozzárendelt eredeti egyedi azonosító. Az azonosítónak különböznie kell bármely külső azonosító számtól, hogy biztosított legyen a kötelezett anonimitása. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

RREC4

Új biztosíték azonosító

Ha a RREC2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Az azonosítónak különböznie kell bármely külső azonosító számtól, hogy biztosított legyen a kötelezett anonimitása. Ha az azonosító nem változott, vigye be a RREC2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

RREC5

Biztosíték típusa

Az adósságot biztosító, (érték szempontjából) elsődleges eszköztípus. Amennyiben van fizikai vagy pénzügyi biztosítékkal fedezett garancia, vizsgálja meg a garanciát, hogy nincs-e olyan biztosíték, amely az adott garanciát fedezi.

Gépjármű (CARX)

Ipari jármű (INDV)

Kereskedelmi teherautó (CMTR)

Vasúti jármű (RALV)

Tengerészeti kereskedelmi jármű (NACM)

Tengerészeti szabadidős jármű (NALV)

Repülőgép (AERO)

Szerszámgép (MCHT)

Ipari berendezés (INDE)

Irodaberendezés (OFEQ)

Informatikai berendezés (ITEQ)

Orvosi berendezés (MDEQ)

Energiaipari berendezés (ENEQ)

Kereskedelmi épület (CBLD)

Lakóépület (RBLD)

Ipari épület (IBLD)

Egyéb jármű (OTHV)

Egyéb berendezés (OTHE)

Egyéb ingatlan (OTRE)

Egyéb áruk vagy készletek (OTGI)

Értékpapírok (SECU)

Garancia (GUAR)

Egyéb pénzügyi eszközök (OTFA)

Vegyes kategóriák a kötelezett összes eszközére kiterjedő biztosíték miatt (MIXD)

Egyéb (OTHR)

NEM

RREC6

Földrajzi régió – Biztosíték

A fizikai biztosíték elhelyezkedése szerinti földrajzi régió (NUTS3 besorolás). Amennyiben az Eurostat nem hozott létre NUTS3 besorolást (pl. nem uniós joghatóság), adja meg a kétbetűs országkódot {COUNTRYCODE_2} formátumban, amelyet a „ZZZ” követ.

IGEN

RREC7

Kihasználtság típusa

Az ingatlan kihasználtságának típusa:

Tulajdonos által lakott, vagyis magánháztartás tulajdonában van, és lakáscélra áll tulajdonosa rendelkezésére (FOWN)

Részben tulajdonos által lakott (részben bérbe adott ingatlan) (POWN)

Nem tulajdonos által lakott vagy bérbeadásra vásárolt (TLET)

Nyaraló vagy másodlagos lakóhely (HOLD)

Egyéb (OTHR)

Amennyiben a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

RREC8

Zálogjog

A kezdeményező legmagasabb ranghelye a biztosítékra vonatkozó zálogjog tekintetében.

Amennyiben a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

RREC9

Ingatlan típusa

Ingatlan típusa:

Lakóingatlan (ház, családi ház vagy ikerház) (RHOS)

Lakóingatlan (lakás vagy apartman) (RFLT)

Lakóingatlan (bungaló) (RBGL)

Lakóingatlan (sorház) (RTHS)

Társasház (egy alapul szolgáló kitettséget biztosító, több mint négy egységből álló ingatlanok) (MULF)

Részben kereskedelmi használat (az ingatlant lakóingatlanként és kereskedelmi célra is használják, és értékének kevesebb mint 50 %-a származik kereskedelmi célú használatból, pl. orvosi rendelő és ház) (PCMM)

Kereskedelmi vagy üzleti célú használat (BIZZ)

Csak telek (LAND)

Egyéb (OTHR)

Amennyiben a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

RREC10

Energetikai tanúsítvány értéke

A biztosíték energetikai tanúsítványának értéke a kihelyezés időpontjában:

A (EPCA)

B (EPCB)

C (EPCC)

D (EPCD)

E (EPCE)

F (EPCF)

G (EPCG)

Egyéb (OTHR)

IGEN

RREC11

Az energetikai tanúsítvány kiállítója

Adja meg az energetikai tanúsítvány kiállítójának teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

IGEN

RREC12

Aktuális hitelfedezeti arány

Aktuális hitelfedezeti arány (LTV). Nem első helyi zálogjoggal biztosított hitel esetén ez a kombinált vagy teljes hitelfedezeti arány. Amennyiben az aktuális hitelegyenleg negatív, adjon meg 0 értéket.

Amennyiben a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

RREC13

Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg

A biztosíték független külső vagy belső értékbecslő által legutóbb meghatározott értéke. Ha ilyen értékelés nem áll rendelkezésre, a biztosíték aktuális értéke megbecsülhető a biztosíték földrajzi elhelyezkedésére és típusára tekintettel kellően részletes ingatlanérték-index felhasználásával; ha ilyen ingatlanérték-index sem áll rendelkezésre, a biztosíték földrajzi elhelyezkedésére és típusára tekintettel kellően részletes ingatlanár-index használható a biztosíték értékcsökkenésének figyelembevétele érdekében megfelelően megválasztott csökkentés alkalmazását követően.

Ha a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, adja meg a biztosíték legutolsó, független külső vagy belső értékbecslő által megállapított értékét, vagy ha ilyen nem készült, a kezdeményező által megállapított értékét.

Ha a bejelentendő biztosíték garancia, adja meg az e biztosítéktétellel a kezdeményező javára fedezett alapul szolgáló kitettség összegét.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

RREC14

Az aktuális értékbecslés módszere

A biztosíték legutolsó értékének megállapítására használt módszer a RREC13 mezőben meghatározottak szerint:

Teljeskörű, belső és külső vizsgálat (FIEI)

Teljeskörű, csak külső vizsgálat (FOEI)

Szemrevételezéses (DRVB)

Automatizált értékmodell (AUVM)

Indexált (IDXD)

Asztali (DKTP)

Ingatlankezelő ügynök vagy ingatlanügynök (MAEA)

Adóhatóság (TXAT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

RREC15

Az aktuális értékbecslés dátuma

A legutolsó értékbecslés dátuma a RREC13 mezőben meghatározottak szerint.

IGEN

RREC16

Eredeti hitelfedezeti arány

A kezdeményező által eredetileg jóváhagyott hitelfedezeti arány (LTV). Nem első helyi zálogjoggal biztosított hitel esetén ez a kombinált vagy teljes hitelfedezeti arány.

Amennyiben a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

RREC17

Eredeti értékbecslés szerinti összeg

A biztosítéknak az alapul szolgáló kitettség kihelyezésekor (vagyis az értékpapírosítás előtt) használt, eredeti értékbecslése.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

RREC18

Eredeti értékbecslési módszer

A biztosíték értékének kiszámítására használt módszer az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének időpontjában, az RREC17 mezőben meghatározottak szerint:

Teljeskörű, belső és külső vizsgálat (FIEI)

Teljeskörű, csak külső vizsgálat (FOEI)

Szemrevételezéses (DRVB)

Automatizált értékelési modell (AUVM)

Indexált (IDXD)

Asztali (DKTP)

Ingatlankezelő ügynök/ingatlanügynök (MAEA)

Adóhatóság (TXAT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

RREC19

Az eredeti értékbecslés időpontja

A biztosíték eredeti értékbecslésének dátuma a RREC17 mezőben meghatározottak szerint.

IGEN

NEM

RREC20

Értékesítés dátuma

A végrehajtás alá vont biztosíték értékesítésének dátuma.

IGEN

RREC21

Értékesítési ár

Végrehajtás esetén a biztosíték értékesítésekor elért ár.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

RREC22

A biztosíték pénzneme

Ez az pénznem, amelyben az RREC13-ban megadott értékbecslés során megállapított összeg denominált.

NEM

IGEN

RREC23

Garanciavállaló típusa

Garanciavállaló típusa:

Nincs garanciavállaló (NGUA)

Magánszemély – Családtag (FAML)

Magánszemély – Egyéb (IOTH)

Állam (GOVE)

Bank (BANK)

Biztosítási termék (INSU)

Nationale Hypotheek Garantie biztosítási program (NHGX)

Fonds de Garantie de l’Accession Sociale (FGAS)

Kaució (CATN)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

(1) A BIZOTTSÁG (EU) 2020/1224 FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE (2019. október 16.) az (EU) 2017/2402 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek az értékpapírosítást kezdeményező, a szponzor és a különleges célú gazdasági egység által az értékpapírosítással kapcsolatosan rendelkezésre bocsátandó információkat és adatokat meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről (HL L 289., 2020.9.3., 1. o.).

III. MELLÉKLET

ALAPUL SZOLGÁLÓ KITETTSÉGEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – KERESKEDELMI INGATLANOK (CRE)

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk

CREL1

Egyedi azonosító

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban kiosztott egyedi azonosító.

NEM

CREL2

Eredeti kötelezett azonosító

NEM

CREL3

Új kötelezett azonosító

Ha a CREL2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a CREL2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CREL4

Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító

NEM

CREL5

Új alapul szolgáló kitettség azonosító

Ha a CREL4 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a CREL4 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CREL6

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében.

NEM

CREL7

A halmazba való felvétel időpontja

NEM

IGEN

CREL8

Átütemezés dátuma

Több dátum esetén az összes dátumot meg kell adni az XML sémának megfelelően.

IGEN

CREL9

Visszavásárlás napja

Az alapul szolgáló kitettség halmazból való visszavásárlásának dátuma.

NEM

IGEN

CREL10

Hitelkiváltás időpontja

Ha az alapul szolgáló kitettséget az értékpapírosítás napja után más alapul szolgáló kitettséggel váltották ki, a kiváltás időpontja.

NEM

IGEN

CREL11

Visszafizetés dátuma

A számla visszafizetésének dátuma vagy (nemteljesítő kitettségek esetén) a behajtási eljárás lezárásának a dátuma.

NEM

IGEN

CREL12

Földrajzi régió – Kötelezett

IGEN

NEM

CREL13

Földrajzi régió besorolása

IGEN

NEM

CREL14

Speciális rendszer

Ha az alapul szolgáló kitettségre bármilyen speciális állami szektorbeli megállapodás vonatkozik, adja itt meg a megállapodás teljes nevét (rövidítések nélkül).

IGEN

CREL15

Kihelyezés időpontja

Az eredeti alapul szolgáló kitettség kihelyezésének dátuma.

IGEN

NEM

CREL16

A törlesztés kezdőnapja

Az a nap, amikor a törlesztés az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség vonatkozásában elkezdődik (ez lehet az értékpapírosítás előtti dátum).

IGEN

CREL17

Lejárat napja az értékpapírosítás időpontjában

Az alapul szolgáló kitettség alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban meghatározott lejáratának napja. Ez nem veszi figyelembe azokat a lejáratmódosításokat, amelyeket az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodás esetlegesen lehetővé tesz.

NEM

IGEN

CREL18

A lejárat napja

Az alapul szolgáló kitettség vagy a lízing lejáratának várható időpontja.

NEM

IGEN

CREL19

Eredeti futamidő

Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma) a kihelyezés időpontjában.

IGEN

CREL20

A futamidő-hosszabbítási opció időtartama

Az alapul szolgáló kitettséghez igénybe vehető futamidő-hosszabbítási opció időtartama hónapokban megadva. Több futamidő-hosszabbítás esetén az alapul szolgáló kitettség legrövidebb futamidő-hosszabbításának időtartamát adja meg.

NEM

IGEN

CREL21

A futamidő-hosszabbítási opció jellege

Referencia küszöbértékek a CREL20 mezőben hivatkozott futamidő-hosszabbítási opció kiváltásához/érvényesítéséhez:

Minimális kamatfedezeti mutató (MICR)

Adósságszolgálati fedezeti mutató (MDSC)

Maximális hitelfedezeti arány (MLTV)

Több feltétel (MLTC)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL22

Pénznem denominációja

Az alapul szolgáló kitettség pénznemének denominációja.

NEM

CREL23

Aktuális tőkeegyenleg

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség fennálló tőkeegyenlege. Ez minden olyan összeget tartalmaz, amelyet jelzálog biztosít, és amely az értékpapírosítás során tőkeként kerül besorolásra. Ha az alapul szolgáló kitettség egyenlegét például díjak növelik és azok az értékpapírosításban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Ez az összeg nem tartalmazza a kamathátralékot és a büntetést.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL24

Eredeti tőkeegyenleg

Az eredeti alapul szolgáló kitettség egyenlege (díjakkal együtt).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CREL25

Eredeti tőkeegyenleg az értékpapírosítás időpontjában

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség eredeti tőkeegyenlege az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben meghatározottaknak megfelelően.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

CREL26

Rendelkezésre tartott, le nem hívott konstrukció alapul szolgáló kitettségének egyenlege

A teljes alapul szolgáló kitettségből megmaradt keret/le nem hívott egyenleg az időszak végén. A teljes alapul szolgáló kitettségből megmaradt keret a kamatfizetés napját követően, amelyet a kötelezett még lehívhat.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

CREL27

Egyéb kinnlevőségek teljes összege

A hitelen fennálló, olyan kumulatív kinnlevőség (például biztosítási díj, telekbérlet, tőkekiadás stb.), amelyet a különleges célú gazdasági egység/állománykezelő kifizetett. Ingatlanőrzés díja vagy más összegek kumulatív összege, amelyet az állománykezelő/vagy a különleges célú gazdasági egység megelőlegezett, de a kötelezett még nem térített meg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL28

Vételár

NEM

IGEN

CREL29

Legutóbbi igénybevétel napja

Az alapul szolgáló kitettségek keretére vonatkozó megállapodás legutolsó igénybevételének/lehívásának dátuma.

NEM

IGEN

CREL30

Cél

Az alapul szolgáló kitettség célja – Több cél esetén azt a célt adja meg, amely a legjobban leírja a megállapodást:

Befektetési célú felvásárlás (ACQI)

Felszámolási célú felvásárlás (ACQL)

Refinanszírozás (RFIN)

Építkezés (CNST)

Átalakítás (RDVL)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CREL31

Felépítés

Alapul szolgáló kitettség felépítése:

Teljes hitel – nincs alárendelt követelésre/kötelezettségre felosztva (LOAN)

Részesedéses jelzálog alapul szolgáló kitettség a kibocsátási eszközön kívüli egyenrangú követeléssel (PMLP)

Részesedéses jelzálog alapul szolgáló kitettség a kibocsátási eszközön kívüli alárendelt követeléssel (PMLS)

A hitel; egy A/B részesedési struktúra részeként (AABP)

B hitel; egy A/B részesedési struktúra részeként (BABP)

A hitel; egy A/B/C részesedési struktúra részeként (AABC)

B hitel; egy A/B/C részesedési struktúra részeként (BABC)

C hitel; egy A/B/C részesedési struktúra részeként (CABC)

Strukturált köztes (mezzanine) finanszírozás (MZZD)

Alárendelt követelés a kibocsátási eszközön kívül, külön hiteldokumentációval (SOBD)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CREL32

A-B vízesés-modellen alapuló, végrehajtás előtti ütemezett kamattörlesztés

Vízesés-modellen alapuló, végrehajtás előtti kamattörlesztés-ütemezés:

Egymást követő (SQNL)

B hitel először (BLLF)

Arányos (PRAT)

Módosított arányos (PRAT)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL33

A-B vízesés-modellen alapuló, végrehajtás előtti ütemezett tőketörlesztés

Vízesés-modellen alapuló, végrehajtás előtti tőketörlesztés-ütemezés:

Egymást követő (SQNL)

B hitel először (BLLF)

Arányos (PRAT)

Módosított arányos (PRAT)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL34

Tőketörlesztés allokáció az előresorolt hitelre

Adja meg az összes időszakos ütemezett tőketörlesztés azon %-os arányát, amely az előresorolt hitelre (pl. „A” hitel) lesz fordítva, ha több hitel szerepel a kölcsönmegállapodásban (például, ha a CREL31 mező a PMLS, AABP, BABP, AABC, BABC vagy CABC) értékekkel került kitöltésre.

NEM

IGEN

CREL35

Vízesés-modell típusa

A teljes kölcsönmegállapodásra vonatkozó vízesés-modell típusa:

A kamat, A tőke, B kamat, B tőke (IPIP)

A kamat, B kamat, A tőke, B tőke (IIPP)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL36

Nemteljesítő alapul szolgáló kitettség vételára

Ha az alárendelt hitel birtokosa (pl. B hitel birtokosa) nemteljesítés esetén meg tudja vásárolni az elsőhelyi hitelt, adja meg az alkalmazandó társhitelezői/kölcsönt nyújtók közötti megállapodás szerinti vételárat.

NEM

IGEN

CREL37

Fizetésátvállalás lehetséges?

Az alárendelt hitel birtokosa (pl. B hitel birtokosa) teljesíthet befizetéseket a jelzálogkötelezett helyett? Válasszon az alábbi listából:

Nincs lehetőség fizetésátvállalásra (NCPP)

Fizetésátvállalás rögzített, korlátozott számban lehetséges az alapul szolgáló kitettség élettartama alatt (FNLP)

Fizetésátvállalás korlátlanul lehetséges az alapul szolgáló kitettség élettartama alatt (NLCP)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CREL38

Vonatkoznak korlátozások az alárendelt hitel értékesítésére?

Létezik bármilyen korlátozás az alárendelt hitel birtokosának (pl. B hitel birtokosa) azon képességére, hogy a hitelt harmadik fél számára értékesítse?

NEM

IGEN

CREL39

Áll fenn kapcsolat az alárendelt hitel birtokosa és a kötelezett között?

Létezik a kereskedelmi jelzálog kötelezettjéhez kapcsolt (azaz ugyanazon pénzügyi csoport részét képező), nem jogfosztott alárendelthitel-birtokos (pl. B hitel birtokosa)?

NEM

IGEN

CREL40

Az adósságkezelési folyamat alárendelt hitel birtokosa általi ellenőrzése

Az alárendelt hitel birtokosa (pl. B hitel birtokosa) tud ellenőrzést gyakorolni a hitelbiztosíték végrehajtásával és értékesítésével kapcsolatos döntések és folyamat felett?

NEM

IGEN

CREL41

Az előresorolt követelés nemfizetése az alapul szolgáló kitettség nemteljesítését jelenti?

NEM

IGEN

CREL42

Az azonosan rangsorolt alapul szolgáló kitettségek nemteljesítése az ingatlan nemteljesítését jelenti?

NEM

IGEN

CREL43

Kötvénytulajdonos hozzájárulása

Szükséges a kötvénytulajdonos hozzájárulása az átütemezéshez? Az átütemezés magában foglalja az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség fizetési feltételeinek (beleértve a kamatlábat, a díjakat, a büntetéseket, a lejáratot, a törlesztés-ütemezést és/vagy a fizetési feltételekkel kapcsolatos egyéb általánosan elfogadott intézkedéseket) módosítását

IGEN

NEM

CREL44

Tervezett kötvénytulajdonosi ülés

Mikorra tervezik a kötvénytulajdonosok legközelebbi ülését?

NEM

IGEN

CREL45

Szindikált

Az alapul szolgáló kitettség szindikált?

IGEN

NEM

CREL46

A különleges célú gazdasági egység részesedése

A különleges célú gazdasági egység által alkalmazott módszer a szindikált alapul szolgáló kitettségben való tulajdonjog megszerzésére:

Engedményezés (ASGN)

Nováció (NOVA)

Méltányos engedményezés (EQTB)

Finanszírozott részesedés (egyenrangú érdekeltség) (PARI)

Hátrasorolt részesedés (JUNP)

Törvényi engedményezés (LGAS)

Értesített engedményezés (NOTA)

Közvetett részesedés (SUBP)

Kockázati részesedés (RSKP)

Értékesítési esemény (SALE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL47

Következmény pénzügyi kötelezettségvállalás megszegése esetén

A pénzügyi kötelezettségvállalás megszegésének következménye:

Nemteljesítési esemény (EDFT)

További amortizáció (AAMR)

Cash Trap tartalék (CTRS)

Ingatlankezelő felmondása (TPRM)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL48

Pénzügyi információk benyújtásának elmulasztása – büntetések

Létezik pénzbüntetés arra az esetre, ha a kötelezett elmulasztja benyújtani az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó dokumentumokban előírt pénzügyi információkat (működési kimutatások, ütemterv stb.)?

IGEN

NEM

CREL49

Visszkereseti jog

Létezik visszkereseti jog (korlátlan vagy korlátozott) a kötelezett eszközeire a szóban forgó alapul szolgáló kitettség bármely biztosítékából származó bevételeken felül?

IGEN

CREL50

Visszkereset – harmadik fél

Átvállalja-e másik fél (pl. garanciavállaló) az alapul szolgáló kitettséget (részben vagy egészben), ha a kötelezett nem teljesíti az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó szerződés szerinti valamely kötelezettségét?

IGEN

CREL51

Állománykezelési előírás

Ennek az értékpapírosított alapul szolgáló kitettségnek az állománykezelője a teljes alapul szolgáló kitettséget kezeli, vagy a teljes alapul szolgáló kitettségnek csak egy/több komponensét (pl. A vagy B komponens; vagy az egyik egyenrangú komponens)?

NEM

CREL52

Elkülönített összegek

Jogilag érvényesíthetően terhelt tartalékszámlák teljes egyenlege az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL53

Elkülönített számlák – beszedés

Írjon „I”-t, ha kizárólag a telekbérletet, a biztosítást vagy adókat (a karbantartást, a fejlesztéseket, a tőkekiadásokat stb. nem) fedező összeget tartanak tartalékszámlán az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó szerződésnek megfelelően.

IGEN

NEM

CREL54

Egyéb tartalékok beszedése

Vannak (az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó szerződésben előírtaknak megfelelően) – a tartalékszámlán, a telekbérlet, a biztosítás és az adók kivételével – bérlői fejlesztésre, lízingdíjra és hasonló tételekre az ingatlan vonatkozásában vagy az alapul szolgáló kitettséghez szükséges kiegészítő fedezet céljára szükséges összegek?

NEM

CREL55

Elkülönített számlát létrehozó kiváltó esemény

Azon kiváltó esemény típusa, amelynek eredményeképp elkülönített számlára kell összegeket befizetni:

Nincs kiváltó esemény (NONE)

Hitelfedezeti arány kiváltó esemény (LVTX)

Kamatfedezeti kiváltó esemény (ICVR)

Adósságszolgálat-fedezeti kiváltó esemény (DSCT)

Nettó működési bevétel kiváltó esemény (NOIT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CREL56

Elkülönített összeg – cél/tartalék

Elkülönített összeg – cél/tartalék.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL57

Elkülönített számla – a felszabadítás feltételei

Az elkülönített számla felszabadításának feltételei. Több feltétel esetén mindegyik feltételt meg kell adni az XML sémának megfelelően.

NEM

IGEN

CREL58

Készpénztartalék lehívásának feltételei

Mikor használható fel a készpénztartalék:

Pénzügyi kötelezettségvállalás megszegése (FICB)

Kiváltó esemény (TREV)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL59

Az elkülönített számla pénzneme

Az elkülönített számla pénzneme.

NEM

IGEN

CREL60

Elkülönített összegek pénzneme

Elkülönített összegek pénzneme. CREL52 és CREL56 mezők.

NEM

IGEN

CREL61

A tartalékszámla egyenlege összesen

A tartalékszámlák teljes egyenlege az alapul szolgáló kitettség szintjén az alapul szolgáló kitettség törlesztésének napján. Tartalmazza a karbantartásra, javításokra és környezetvédelemre stb. képzett tartalékokat (nem tartalmazza az adókra és biztosításokra képzett tartalékokat). Tartalmazza a lízingdíjakra szánt tartalékokat. Akkor kell kitölteni, ha a CREL54 mező („Más tartalékok beszedése”) egyenlő „I” = Igen értékkel.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL62

A tartalékegyenleg pénzneme

A tartalékszámla pénzneme.

NEM

IGEN

CREL63

Elkülönített számla létrehozását kiváltó esemény

Jelölje „I”-vel, ha olyan esemény következett be, amely letéti összeg elkülönítését indokolta. Jelölje „N”-nel, ha az összegek az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodás szokásos feltételei szerint halmozódnak.

NEM

CREL64

A tárgyidőszakban az elkülönített számlán elhelyezett összegek

Az előző adatszolgáltatás zárónapja és a jelenlegi adatszolgáltatás zárónapja közötti időszakban az elkülönített számlán vagy tartalékszámlán elhelyezett összegek.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL65

Bevételek

Az összes forrásból származó teljes bevétel a legutolsó, az összes ingatlanra kiterjedő pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszakban (az év meghatározott időpontjáig vagy a megelőző 12 hónapra vonatkozóan). Normalizálható, ha a vonatkozó állománykezelési megállapodás azt előírja.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

CREL66

Működési költségek az értékpapírosítás időpontjában

Az ingatlanok igazolt működési költségei a kibocsátási körlevélben ismertetett módon. Ilyenek – többek között – az ingatlanadó, a biztosítás, az ingatlankezelés, a közművek, a karbantartás és javítások, és a tulajdonosnak közvetlenül fizetett, az ingatlannal összefüggő költségek; nem tartoznak ide a tőkekiadások és a lízingdíjak. Több ingatlan esetén a mögöttes ingatlanok összes működési költsége.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL67

Tőkekiadások az értékpapírosítás időpontjában

Várható tőkekiadás az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség élettartama alatt az értékpapírosítás időpontjában (nem javítás és nem karbantartás), ha azt a kibocsátási körlevél tartalmazza.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL68

Pénzügyi kimutatások pénzneme

A CREL65 – CREL66 mezők első pénzügyi beszámolóban használt pénzneme.

IGEN

NEM

CREL69

Az adatszolgáltatási kötelezettség megszegése a kötelezett részéről

A kötelezett megszegte az alapul szolgáló kitettség állománykezelőjével vagy a hitelezővel szemben fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét? I = Igen vagy N = Nem.

IGEN

NEM

CREL70

Adósságszolgálati fedezeti mutató számítási módszere

Határozza meg az adósságszolgálati fedezeti mutató pénzügyi kötelezettség követelményre érvényes számítási módszerét. Ha a számítási módszer eltér a teljes hitel és az A-hitel esetén, az A-hitelre alkalmazott módszert adja meg.

Tárgyidőszak (CRRP)

Előrejelzés – 6 hónapos időszakra vonatkozó számítás (PRSF)

Előrejelzés – 12 hónapos időszakra vonatkozó számítás (PRTF)

Kombinált 6 – Tárgyidőszak és 6 hónapos időszakra vonatkozó számítás (CMSF)

Kombinált 12 – Tárgyidőszak és 6 hónapos időszakra vonatkozó számítás (CMTF)

Historikus – 6 hónapos időszakra vonatkozó számítás (HISF)

Historikus – 12 hónapos időszakra vonatkozó számítás (HITF)

Módosított – Tartalmaz tartalékbefizetést vagy bérletidíj-bevétel százalékos arányára vonatkozó valószínűségszámítást (MODI)

Több időszak – Egymást követő időszakokra vonatkozó számítás (MLTP)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CREL71

Az adósságszolgálati fedezeti mutató indikátor az értékpapírosítás időpontjában

Az adósságszolgálati fedezeti mutató számításának vagy alkalmazásának módja, amikor egy alapul szolgáló kitettség több ingatlanra vonatkozik:

Részleges – Nem az összes ingatlanhoz vannak pénzügyi adatok, az állománykezelő üresen hagyja (PRTL)

Átlagos – Nem az összes ingatlanhoz vannak pénzügyi adatok, az állománykezelő az adósságszolgálatot csak azokra az ingatlanokra osztja el, amelyekhez vannak pénzügyi adatok (AVER)

Teljes – Az összes ingatlanhoz minden kimutatás begyűjtésre került (FULL)

Legrosszabb eset – Nem az összes ingatlanhoz vannak pénzügyi adatok, az állománykezelő az adósságszolgálat 100 %-át az összes olyan ingatlan között elosztja, amelyekhez vannak pénzügyi adatok (WCAS)

Nincs begyűjtött adat – Nem érkeztek be pénzügyi adatok (NCOT)

Konszolidált – A kötelezett az összes ingatlant egy összesített nyilatkozaton jelenti be (COND)

A teljes hitel a hitelszerződések alapján (WLAG)

A teljes hitel más módszer alapján (WLAG)

Fizetési kötelezvény hitelszerződés alapján (TNAG)

Fizetési kötelezvény más módszer alapján (TNOT)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL72

A legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató indikátor

Az adósságszolgálati fedezeti mutató számításának vagy alkalmazásának módja, amikor egy alapul szolgáló kitettség több ingatlanra vonatkozik:

Részleges – Nem az összes ingatlanhoz vannak pénzügyi adatok, az állománykezelő üresen hagyja (PRTL)

Átlagos – Nem az összes ingatlanhoz vannak pénzügyi adatok, az állománykezelő az adósságszolgálatot csak azokra az ingatlanokra osztja el, amelyekhez vannak pénzügyi adatok (AVER)

Teljes – Az összes ingatlanhoz minden kimutatás begyűjtésre került (FULL)

Nincs begyűjtött adat – Nem érkeztek be pénzügyi adatok (NCOT)

Konszolidált – A kötelezett az összes ingatlant egy összesített nyilatkozaton jelenti be (COND)

A teljes hitel a hitelszerződések alapján (WLAG)

A teljes hitel más módszer alapján (WLAG)

Fizetési kötelezvény hitelszerződés alapján (TNAG)

Fizetési kötelezvény más módszer alapján (TNOT)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL73

Adósságszolgálati fedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában

Az adósságszolgálati fedezeti mutató kiszámításának módszere az értékpapírosított alapul szolgáló kitettségre az értékpapírosítás időpontjában, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó dokumentáció alapján.

IGEN

NEM

CREL74

Aktuális adósságszolgálati fedezeti mutató

Az adósságszolgálati fedezeti mutató kiszámításának módszere az értékpapírosított alapul szolgáló kitettségre, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó dokumentáció alapján.

IGEN

NEM

CREL75

Eredeti hitelfedezeti arány

A teljes kölcsönmegállapodásra (vagyis nem csak az értékpapírosított hitelösszegre) vonatkozó hitelfedezeti arány (LTV), az értékpapírosítás időpontjában.

IGEN

NEM

CREL76

Aktuális hitelfedezeti arány

A teljes kölcsönmegállapodásra (vagyis nem csak az értékpapírosított hitelösszegre) vonatkozó aktuális hitelfedezeti arány (LTV).

IGEN

NEM

CREL77

Kamatfedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában

A kamatfedezeti mutató kiszámításának módszere az értékpapírosított alapul szolgáló kitettségre az értékpapírosítás időpontjában.

IGEN

NEM

CREL78

Aktuális kamatfedezeti mutató

Az aktuális kamatfedezeti mutató kiszámításának módszere az értékpapírosított alapul szolgáló kitettségre.

IGEN

NEM

CREL79

Kamatfedezeti mutató számítási módszere

Határozza meg a kamatfedezeti mutató pénzügyi kötelezettség követelményre érvényes számítási módszert az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség szintjén (vagy a teljes alapul szolgáló kitettség szintjén, ha az általános kölcsönmegállapodáson belül nincs konkrét alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó megállapodásokra meghatározva):

Tárgyidőszak (CRRP)

Előrejelzés – 6 hónapos időszakra vonatkozó számítás (PRSF)

Előrejelzés – 12 hónapos időszakra vonatkozó számítás (PRTF)

Kombinált 6 – Tárgyidőszak és 6 hónapos időszakra vonatkozó számítás (CMSF)

Kombinált 12 – Tárgyidőszak és 6 hónapos időszakra vonatkozó számítás (CMTF)

Historikus – 6 hónapos időszakra vonatkozó számítás (HISF)

Historikus – 12 hónapos időszakra vonatkozó számítás (HITF)

Módosított – Tartalmaz tartalékbefizetést vagy bérletidíj-bevétel százalékos arányára vonatkozó valószínűségszámítást (MODI)

Több időszak – Egymást követő időszakokra vonatkozó számítás (MLTP)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL80

Ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában

Az alapul szolgáló kitettség biztosítékául szolgáló ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában.

NEM

IGEN

CREL81

Ingatlanok száma az adatszolgáltatás zárónapján

Az alapul szolgáló kitettség biztosítékául szolgáló ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában.

IGEN

NEM

CREL82

Az alapul szolgáló kitettség biztosítékául szolgáló ingatlanok

Adja meg azoknak az ingatlanoknak az egyedi biztosíték azonosítóját (CREC4), amelyek az alapul szolgáló kitettség biztosítékául szolgáltak az adatszolgáltatás zárónapján. Több ingatlan esetén az összes azonosítót adja meg az XML sémában meghatározottak szerint.

NEM

CREL83

Az ingatlanportfólió értéke az értékpapírosítás időpontjában

Az alapul szolgáló kitettség fedezetéül szolgáló ingatlanok értékbecslése az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben foglaltak szerint. Több ingatlan esetén az ingatlanok értékének összege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL84

Az ingatlanportfólió értékbecslésének pénzneme az értékpapírosítás időpontjában

A CREL83 mezőben megadott értékbecslés pénzneme.

NEM

IGEN

CREL85

Ingatlan státusza

Ingatlan státusza. Amennyiben az alábbi listából több eset is fennáll, válassza azt, amelyik a legjobban jellemzi a teljes ingatlanhalmazt.

Állandó megbízott (LPOA)

Csődgondnokság (RCVR)

Végrehajtás alatt (FCLS)

Saját tulajdonú ingatlan (REOW)

Kivezetett (DFSD)

Részleges felszabadítás (PRLS)

Felszabadított (RLSD)

Ugyanaz, mint az értékpapírosítás időpontjában (SCDT)

Követeléskezelés alatt (SSRV)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL86

Értékelési időpont az értékpapírosítás időpontjában

Az a nap, amikor az értékelés elkészült a kibocsátási körlevélben közzétett értékekhez. Ha több ingatlan és több időpont van, a legutolsó időpontot kell figyelembe venni.

NEM

IGEN

CREL87

Törlesztés típusa

Az alapul szolgáló kitettség – beleértve a tőkét és kamatot is – törlesztésének típusa.

Francia – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes visszafizetett összeg – tőke plusz kamatok – minden törlesztőrészletben azonos. (FRXX)

Német – vagyis olyan törlesztés, ahol az első törlesztőrészlet csak kamatot tartalmaz, a maradék törlesztőrészlet pedig állandó, tőke- és kamattörlesztést is tartalmaz. (DEXX)

Fix törlesztésütemezés – vagyis olyan törlesztés, ahol minden egyes törlesztőrészletben azonos összegű tőke kerül visszafizetésre. (FIXE)

Bullet („golyó”) – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes tőkeösszeg az utolsó törlesztőrészletben kerül visszafizetésre. (BLLT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CREL88

A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma

Amennyiben az adatszolgáltatás zárónapján alkalmazandó, tüntesse fel a tőketörlesztés türelmi idejének záródátumát.

NEM

IGEN

CREL89

Türelmi időszak

Az esedékességet követő azon napok száma, amikor a hitelnyújtó a törlesztés elmaradását még nem értékeli nemteljesítésként. Ez a nem technikai okok (vagyis nem például rendszerhiba miatt elmaradt törlesztőrészletek) miatt elmaradt törlesztőrészletekre utal.

NEM

IGEN

CREL90

Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága

Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL91

Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága

Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL92

Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt

Adja meg a kitettség értékpapírosítása előtt teljesített törlesztések számát.

IGEN

NEM

CREL93

Előtörlesztési feltételek ismertetése

Tükröznie kell a kibocsátási körlevélben foglalt információkat. Ha például a feltételek szerint az előtörlesztési díj az első évben a hitel 1 %-a, a másodikban 0,5 %-a és a harmadikban 0,25 %-a, ez a kibocsátási körlevélben a következőképpen jelenhet meg: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).

IGEN

CREL94

Előtörlesztés-kizárás zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettségek előtörlesztését.

IGEN

CREL95

Hozamfenntartás zárónapja

Az a nap, amikortól hozamfenntartás nélkül lehetséges az előtörlesztés.

NEM

IGEN

CREL96

Előtörlesztési díj

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL97

Előtörlesztési díj zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettség előtörlesztését előtörlesztési díj megfizettetése nélkül.

IGEN

CREL98

Nem ütemezett tőkebeszedés

A legutóbbi beszedési időszakban nem törlesztési ütemezés szerint befolyt tőketörlesztések. A kamatperiódusban befolyt egyéb, az alapul szolgáló kitettség törlesztésére fordított tőketörlesztések. Ez lehet értékesítésből, önkéntes előtörlesztésből vagy felszámolásból befolyt összeg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL99

Felszámolás/előtörlesztés napja

Az a legutóbbi nap, amelyen nem törlesztési ütemezés szerinti összeg vagy felszámolásból befolyó összeg érkezett.

NEM

IGEN

CREL100

Felszámolás/előtörlesztés kódja

A beszedési időszak alatt nem törlesztési ütemezés szerinti vagy felszámolásból befolyó összeghez rendelt kód:

Részleges felszámolás (tartozáscsökkentés) (PTLQ)

Lejárat előtti visszafizetés (PTPY)

Felszámolás vagy elidegenítés (LQDP)

Visszavásárlás vagy kiváltás (RPSB)

Teljes visszafizetés lejáratkor (FLPY)

Diszkontált visszafizetés (DPOX)

Visszafizetés büntetéssel (PYPN)

Visszafizetés hozamfenntartással (YLMT)

Tartozáscsökkentés büntetéssel (CTPL)

Tartozáscsökkentés hozamfenntartással (CTYL)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL101

Előtörlesztés miatti kamattúlfizetés/-hiány

A törlesztési ütemezés szerinti kamatfizetésből adódó – nem az alapul szolgáló kitettség nemteljesítéséhez kapcsolódó –kamattúlfizetés vagy -hiány. A törlesztési ütemezés szerinti esedékességi naptól eltérő napon befolyt előtörlesztésből ered: Hiány – Az a különbözet, amellyel a fizetett kamat összege alacsonyabb az alapul szolgáló kitettség fizetésének napján esedékes, törlesztési ütemezés szerinti kamatfizetésnél (csak akkor, ha hiány keletkezik, miután a kötelezett megfizetett minden felmondási költséget). Túlfizetés – Az alapul szolgáló kitettség kamatelhatárolási időszakára fizetendő, felhalmozott kamatokat meghaladóan beszedett kamat. A negatív szám hiányt, míg a pozitív szám túlfizetést jelez.

A teljes kölcsönmegállapodásra vonatkozik (vagyis nem csak az értékpapírosított alapul szolgáló kitettséget tükrözi)

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL102

Törlesztés napja

Az adatszolgáltatás zárónapján az a legutolsó nap, amikor a különleges célú gazdasági egységnek törlesztik a tőkét és fizetik a kamatot. Ez rendszerint az alapul szolgáló kitettség után járó kamat megfizetésének napja.

NEM

IGEN

CREL103

Következő törlesztésmódosítás napja

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség esetén az a nap, amikor a törlesztési ütemezés szerinti tőke és/vagy kamat összege legközelebb megváltozik. Rögzített kamatozású alapul szolgáló kitettség esetén írja be a következő törlesztés napját.

NEM

IGEN

CREL104

Következő törlesztés napja

Az alapul szolgáló kitettség következő törlesztésének dátuma.

NEM

IGEN

CREL105

Esedékes részlet

Ez a kötelezett következő, szerződésben meghatározott esedékes törlesztőrészlete az alapul szolgáló kitettség törlesztési gyakoriságának megfelelően.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL106

Eredeti kamatláb

Az alapul szolgáló kitettség átlagos kamatlába az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség kihelyezésének napján.

IGEN

NEM

CREL107

Kamatláb az értékpapírosítás időpontjában

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség után az értékpapírosítás időpontját követő első kamatfizetés dátumán járó kamat kiszámítására használt teljes kamatláb (pl. EURIBOR + marzs).

IGEN

NEM

CREL108

Első törlesztésmódosítás napja

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség esetén az a nap, amikor a törlesztési ütemezés szerinti tőke és/vagy kamat összege először megváltozik. Rögzített kamatozású alapul szolgáló kitettségek esetén azt az első napot adja meg, amelyen a törlesztési ütemezés szerinti tőke vagy kamat összege esedékes (ez nem az értékpapírosítás utáni első dátum, amelyen az összeg változhat).

IGEN

CREL109

Kamatláb típusa

Kamatláb típusa:

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség (életbiztosítási alapul szolgáló kitettség esetén) (FLIF)

Egy, olyan indexhez kötött változó kamatozású alapul szolgáló kitettség, amely a jövőben egy másik indexre tér át (FINX)

Rögzített kamatozású alapul szolgáló kitettség (életbiztosítási alapul szolgáló kitettség esetén) (FXRL)

Rögzített, jövőbeli időszakos újramegállapításokkal (FXPR)

Rögzített kamatozású alapul szolgáló kitettség kötelező jövőbeli változó kamatozásúra váltással (FLCF)

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség alsó korláttal (FLFL)

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség felső korláttal (CAPP)

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség felső és alsó korláttal (FLCA)

Diszkont (DISC)

Átváltási opció (SWIC)

Kötelezettcsere (OBLS)

Moduláris (MODE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL110

Aktuális kamatláb

NEM

IGEN

CREL111

Aktuális kamatlábindex

Az aktuálisan alkalmazandó referencia-alapkamatindex (az a referenciaráta, amelyből a kamatláb megállapításra kerül):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL112

Aktuális kamatlábindex időtartama

Az aktuális kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL113

Aktuális kamatmarzs

A változó kamatozású alapul szolgáló kitettség aktuális kamatmarzsa az indexkamatláb felett (vagy alatt, amely esetben negatívként kell bevinni).

NEM

IGEN

CREL114

Kamat-újramegállapítási időszak

Az alapul szolgáló kitettség kamatának egyes újramegállapításai között eltelt hónapok száma.

NEM

IGEN

CREL115

Aktuális kamatlábindex

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettségre alkalmazandó aktuális kamatláb megállapítására használt indexkamatláb. Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség CREL102 mezőben szereplő törlesztésének napján fizetendő kamat kiszámítására alkalmazott (marzs nélküli) kamatláb.

NEM

IGEN

CREL116

Indexmeghatározás napja

Ha az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodás külön napokat ír elő az index meghatározására, jelölje a következő indexmeghatározás időpontját.

NEM

IGEN

CREL117

Kerekítési növekmény

Százalékosan kifejezett növekmény, amellyel az indexkamatláb a kamat megállapításakor kerekíthető az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásnak megfelelően.

NEM

IGEN

CREL118

Kamatplafon

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legmagasabb kamat.

NEM

IGEN

CREL119

Kamatpadló

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legalacsonyabb kamat.

NEM

IGEN

CREL120

Aktuális késedelmi kamatláb

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség CREL102 mezőben szereplő törlesztésének napján fizetendő késedelmi kamat kiszámítására alkalmazott kamatláb.

NEM

IGEN

CREL121

Megengedett kamathalmozódás

Az alapul szolgáló kitettség feltételeit ismertető dokumentumok lehetővé teszik a kamathalmozódást és -tőkésítést?

IGEN

NEM

CREL122

Kamatnapszámítási szabály

A kamatnapok számítására alkalmazott szabály:

30/360 (A011)

Tényleges/365 (A005)

Tényleges/360 (A004)

Tényleges/Tényleges ICMA (A006)

Tényleges/Tényleges ISDA (A008)

Tényleges/Tényleges AFB (A010)

Tényleges/366 (A009)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL123

Esedékes ütemezett tőke és kamat összesen

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség után fizetendő, törlesztési ütemezés szerinti tőke és kamat összege a legutóbbi törlesztés napján, az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

CREL124

Megfizetett ütemezett tőke és kamat összesen

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

CREL125

Negatív törlesztés

Negatív törlesztés/halasztott kamat/tőkésített kamat büntetés nélkül. Negatív törlesztésre akkor kerül sor, ha egy törlesztési időszak alatt felhalmozódott kamat összege nagyobb, mint az ütemezés szerinti kamatfizetés összege, és a túlfizetés összege hozzáadódik a kinnlévő alapul szolgáló kitettség egyenlegéhez. A teljes kölcsönmegállapodásra vonatkozik (vagyis nem csak az értékpapírosított alapul szolgáló kitettséget tükrözi)

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

CREL126

Halasztott kamat

Halasztott kamat a teljes hitel után (vagyis beleértve az értékpapírosított hitelt és a kötelezettel kötött kölcsönmegállapodáshoz tartozó minden egyéb hitelt). A halasztott kamat az az összeg, amennyivel alacsonyabb a kötelezett által a jelzáloghitelre fizetendő kamat, mint a fennálló tőkeegyenlegen felhalmozott kamat.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

CREL127

Fennálló tőke- és kamathátralék teljes összege

A teljes kölcsönmegállapodás (vagyis nem csak az értékpapírosított kitettség) után járó tőke és kamat halmozott hátralékos összege az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL128

Utolsó hátralékos dátum

Az a dátum, amikor a kötelezett utoljára hátralékos volt.

IGEN

CREL129

Hátralék egyenlege

A hátralék aktuális egyenlege, amelyet a következő szerint kell meghatározni:

Az adott időpontig esedékes összes részlet

PLUSZ minden tőkésített összeg

PLUSZ a számlára alkalmazott minden díj

CSÖKKENTVE az adott időpontig beérkezett összes törlesztés összegével.

Ha nincs hátralék, tüntessen fel 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

CREL130

Hátralékos napok száma

Az alapul szolgáló kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló hátralékos napjainak száma (vagy kamat vagy tőke, és, ha eltérő, a két érték közül a magasabb).

NEM

CREL131

Nemteljesítés vagy végrehajtás oka

Ha az alapul szolgáló kitettség az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően nemteljesítő, válassza ki a megfelelő okot:

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPXX)

Nemteljesítő, mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (PDXX)

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni és mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPPD)

IGEN

CREL132

A nemteljesítési összeg

A nemteljesítés teljes bruttó összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt, és minden tőkésített díjjal/büntetéssel stb. együtt. Ha nem nemteljesítő, adjon meg 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL133

Nemteljesítés dátuma

A nemteljesítés dátuma.

NEM

IGEN

CREL134

Kamatkésedelem

Késedelmesen fizetik az alapul szolgáló kitettségen felhalmozódó kamatokat?

NEM

CREL135

Tényleges késedelmi kamat

Az előző adatszolgáltatás zárónapja és a jelenlegi adatszolgáltatás zárónapja közötti időszakban ténylegesen megfizetett késedelmi kamat. A kötelezett által a kamatperiódus alatt vagy az alapul szolgáló kitettség törlesztésének napján fizetett késedelmi kamat teljes összege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL136

Számla státusza

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség aktuális állapota:

Teljesítő (PERF)

Átütemezett – Nem hátralékos (RNAR)

Átütemezett – Hátralékos (RARR)

Nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően (DFLT)

Nem nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, de nemteljesítőként besorolt a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (NDFT)

Nemteljesítő mind az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, mind pedig a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (DTCR)

Csak a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt nemteljesítő (DADB)

Hátralékos (ARRE)

Eladó visszavásárolta – Eladói nyilatkozatok és szavatosságvállalások megsértése (REBR)

Eladó visszavásárolta – Nemteljesítő (REDF)

Eladó visszavásárolta – Átütemezett (RERE)

Eladó visszavásárolta – Követeléskezelés (RESS)

Eladó visszavásárolta – Egyéb ok (REOT)

Visszafizetett (RDMD)

Egyéb (OTHR)

NEM

CREL137

Allokált veszteség

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL138

Nettó bevétel felszámoláskor

Nettó bevétel felszámoláskor, amellyel megállapítható a különleges célú gazdasági egység vesztesége az értékpapírosítási dokumentumok szerint. Az értékesítésből befolyt nettó bevétel, amely alapján eldönthető, hogy az alapul szolgáló kitettségen veszteség vagy hiány keletkezett-e.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL139

Felszámolás ráfordításai

A felszámolással összefüggő költségek, amelyek nettósíthatók a kibocsátó más eszközeivel szemben az értékpapírosítási dokumentációnkénti veszteség megállapítása céljából. A felszámolás nettó bevételekből fizetendő ráfordításainak összege annak megállapításához, hogy keletkezik-e veszteség.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL140

Megtérülés várható ütemezése

Az alapul szolgáló kitettség állománykezelő által ütemezett várható megtérülése hónapokban.

NEM

IGEN

CREL141

Kumulált megtérülés

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL142

Végrehajtás kezdőnapja

Amikor végrehajtást vagy végelszámolást, vagy más igényérvényesítést kezdeményeznek a kötelezettel szemben vagy a kötelezett jóváhagyásával.

NEM

IGEN

CREL143

Adósságkezelési stratégia kódja

Adósságkezelési stratégia:

Módosítás (MODI)

Végrehajtás (ENFR)

Csődgondnokság (RCVR)

Fizetésképtelenség (NSOL)

Hosszabbítás (XTSN)

Hitelértékesítés (LLES)

Diszkontált visszafizetés (DPFF)

Tulajdonban lévő ingatlan (PPOS)

Szanált (RSLV)

Állománykezelőnek való visszaszolgáltatás folyamatban (PRTS)

Birtoklevél végrehajtás helyett (DLFR)

Teljes visszafizetés (FPOF)

Nyilatkozatok és szavatosságvállalások (REWR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL144

Módosítás

Módosítás típusa:

Lejáratiidő-hosszabbítás (MEXT)

Törlesztésmódosítás (AMMC)

Tőke leírása (PWOF)

Ideiglenes kamatcsökkentés (TMRR)

Kamat tőkésítése (CINT)

Előlegezett költségek tőkésítése (pl. biztosítás, földbérlet) (CPCA)

Kombináció (COMB)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL145

Követeléskezelési státusz

Az alapul szolgáló kitettség törlesztésének időpontjában az alapul szolgáló kitettség ténylegesen követeléskezelés alatt áll?

NEM

CREL146

A követeléskezelőre való legutolsó átruházás dátuma

Az a dátum, amikor az alapul szolgáló kitettség a követeléskezelőhöz került az átruházást követően. Megjegyzés: Ha az alapul szolgáló kitettséget többször átruházták, ennek azon utolsó időpontnak kell lennie, amikor a követeléskezelőhöz kerül.

NEM

IGEN

CREL147

Az elsődleges állománykezelőnek való legutolsó visszaadás kelte

Az a dátum, amikor az alapul szolgáló kitettség „korrigált jelzáloggal fedezett alapul szolgáló kitettség” lesz, vagyis a követeléskezelőtől visszakerül a master/elsődleges állománykezelőhöz. Megjegyzés: Ha az alapul szolgáló kitettséget többször átruházták, ennek azon utolsó időpontnak kell lennie, amikor visszakerül a master/elsődleges állománykezelőhöz.

NEM

IGEN

CREL148

A behajthatatlanságról szóló döntés

Azt jelzi (I/N), hogy az állománykezelő vagy követeléskezelő megállapítja, hogy hiány fog keletkezni a kifizetett előlegek tekintetében, és nem a kinnlevőségként fennálló alapul szolgáló kitettség egyenlegét, illetve az ingatlan vagy alapul szolgáló kitettség értékesítéséből vagy felszámolásából befolyt összeget tudják behajtani.

IGEN

CREL149

Kötelezettségvállalás megszegése/kiváltó esemény

Kötelezettségvállalás megszegése/kiváltó esemény típusa:

Kamatfedezeti mutató (ICRX)

Adósságszolgálati fedezeti mutató (DSCR-C)

Hitelfedezeti arány (LTV)

Kamatfedezeti mutató vagy adósságszolgálati fedezeti mutató (ICDS)

Kamatfedezeti mutató vagy adósságszolgálati fedezeti mutató vagy hitelfedezeti arány (ICDL)

Ingatlanszintű kötelezettségszegés (PROP)

Kötelezettszintű kötelezettségszegés (OBLG)

Bérlő- vagy kiadatlanság-szintű kötelezettségszegés (TENT)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL150

Szerződésszegés dátuma

Az a nap, amelyen megszegték az alapul szolgáló kitettség szerződéses feltételeit. Ha több is történt, a legkorábbi szerződésszegés dátuma.

IGEN

CREL151

Szerződésszegés orvoslásának dátuma

Az a nap, amelyen a CREL150 mezőben bejelentett szerződésszegést orvosolták. Ha több is történt, a legutoljára orvosolt szerződésszegés dátuma.

NEM

IGEN

CREL152

Az állománykezelő megfigyelési listájának kódja

Ha az alapul szolgáló kitettség az állománykezelő megfigyelési listájára került, adja meg a leginkább megfelelő kódot az e rendelet I. mellékletének 2. táblázatában szereplő kódok közül. Ha több kritérium is alkalmazandó, adja meg a legkedvezőtlenebb kódot.

NEM

IGEN

CREL153

Az állománykezelő megfigyelési listájának dátuma

Az alapul szolgáló kitettség megfigyelési listára való felvételére vonatkozó döntés dátuma. Ha az alapul szolgáló kitettséget egyszer levették a listáról, de most ismét felkerül, jelölni kell az új felvitel dátumát.

NEM

IGEN

CREL154

Kamatcsereügylet-nyújtó

Ha az alapul szolgáló kitettséghez kamatcsereügylet kapcsolódik, adja meg a kamatcsereügylet-nyújtó teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IGEN

CREL155

Kamatcsereügylet-nyújtó jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó kamatcsereügylet-nyújtó jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

IGEN

CREL156

Kamatcsereügylet lejáratának napja

Az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó kamatcsereügylet lejáratának napja.

NEM

IGEN

CREL157

Kamatcsereügylet – névleges

Az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó kamatcsereügylet névleges összege

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL158

Deviza-csereügylet nyújtója

Ha az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódik deviza-csereügylet, adja meg a deviza-csereügylet nyújtójának teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IGEN

CREL159

Deviza-csereügylet nyújtójának jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó deviza-csereügylet nyújtójának jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

IGEN

CREL160

Deviza-csereügylet lejáratának napja

Az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó deviza-csereügylet lejáratának napja.

NEM

IGEN

CREL161

Deviza-csereügylet – névleges

Az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó deviza-csereügylet névleges összege

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL162

Csereügylet árfolyama

Alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó deviza-csereügylethez meghatározott árfolyam.

NEM

IGEN

CREL163

Egyéb csereügylet-nyújtó

Az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó csereügylet nyújtójának teljes hivatalos neve, amennyiben a csereügylet nem kamat- és nem is deviza-csereügylet. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IGEN

CREL164

Egyéb csereügylet-nyújtó jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó „egyéb” csereügylet nyújtójának jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

IGEN

CREL165

A kötelezett felmondásidíj-fizetési kötelezettsége a csereügyletre

A kötelezettnek az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó csereügylet nyújtójával szemben fennálló felmondásidíj-fizetési kötelezettsége. Több csereügylet esetén a legmegfelelőbb értéket adja meg.

Teljes kártalanítás a kötelezett részéről (TOTL)

Részleges kártalanítás a kötelezett részéről (PINO)

Nincs kártalanítás a kötelezett részéről (NOPE)

IGEN

NEM

CREL166

A csereügyletet teljesen vagy részlegesen lezáró esemény a tárgyidőszakra vonatkozóan

Ha az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó csereügyletet az előző adatszolgáltatás zárónapja és a tárgyidőszakra vonatkozó adatszolgáltatás zárónapja között lezárták, adja meg ennek okát. Több csereügylet esetén a legmegfelelőbb értéket adja meg.

Csereügylet lezárása az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó csereügylet nyújtójának leminősítése miatt (RTDW)

Csereügylet lezárása az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó csereügylet nyújtójának nemfizetése miatt (PYMD)

Csereügylet lezárása az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó csereügylet szerződő felének egyéb típusú nemteljesítése miatt (CNTD)

Csereügylet lezárása a kötelezett teljes vagy részleges előtörlesztése miatt (PRPY)

Csereügylet lezárása a kötelezett egyéb típusú nemteljesítése miatt (OBGD)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CREL167

A csereügylet nyújtójának nettó időszakos fizetése

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó csereügylet szerződő fele által az alapul szolgáló kitettségre a törlesztés napján, a csereügyletre vonatkozó megállapodás értelmében fizetett bármely nettó összeg. Ez nem tartalmazza a felmondási vagy megszüntetési díjakat. Több csereügylet esetén az összes csereügylet összegét adja meg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL168

Az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó csereügylet nyújtója részére fizetendő felmondási díj

A kötelezett által a csereügylet szerződő felének a csereügylet részleges vagy teljes megszüntetése miatt fizetett összeg. Több csereügylet esetén a legmegfelelőbb értéket adja meg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL169

A felmondásidíj-fizetésben keletkezett hiány csereügylet vonatkozásában

A kötelezett által fizetendő felmondási díjban a csereügylet részleges vagy teljes megszüntetése miatt keletkezett hiány esetleges összege. Több csereügylet esetén az összes csereügylet összegét adja meg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL170

A csereügylet szerződő fele által fizetendő felmondási díj

A csereügylet szerződő fele által részleges vagy teljes megszüntetéskor a kötelezettnek fizetendő nyereség összege. Több csereügylet esetén a legmegfelelőbb értéket adja meg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREL171

A csereügylet következő újrameghatározása

Az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó csereügyletre vonatkozó, következő újramegállapítás időpontja. Több csereügylet esetén a legmegfelelőbb értéket adja meg.

NEM

IGEN

CREL172

Szponzor

Az alapul szolgáló kitettség szponzorának neve.

NEM

IGEN

CREL173

Konzorcium ügynökbankjának jogalany-azonosítója

Adja meg a konzorcium ügynökbankjának, vagyis annak a szervezetnek a jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint), amely a kötelezett és az érintett hitelező felek között a szindikált alapul szolgáló kitettség vonatkozásában kapcsolódási pontként jár el.

NEM

IGEN

CREL174

Állománykezelő jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettség állománykezelőjének jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

IGEN

CREL175

Állománykezelő neve

Adja meg az alapul szolgáló kitettség állománykezelőjének teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IGEN

CREL176

Kezdeményező neve

NEM

CREL177

Kezdeményező jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettség kezdeményezőjének jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

CREL178

Kezdeményező székhelye szerinti ország

A kezdeményező székhelye szerinti ország.

NEM

CREL179

Eredeti hitelező neve

Adja meg az eredeti hitelező teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

IGEN

CREL180

Eredeti hitelező jogalany-azonosítója

Adja meg az eredeti hitelező jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

Amennyiben nincs jogalany-azonosító, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

CREL181

Eredeti hitelező székhelye szerinti ország

Az eredeti hitelező székhelye szerinti ország.

IGEN

Biztosítékszintű információk

CREC1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint a CREL1 mezőben.

NEM

CREC2

Alapul szolgáló kitettség azonosító

Egyedi alapul szolgáló kitettség azonosító. Ennek egyeznie kell a CREL5 mezőben megadott azonosítóval. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CREC3

Eredeti biztosíték azonosító

A biztosítékhoz hozzárendelt eredeti egyedi azonosító. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CREC4

Új biztosíték azonosító

Ha a CREC3 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a CREC3 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CREC5

Biztosíték típusa

Gépjármű (CARX)

Ipari jármű (INDV)

Kereskedelmi teherautó (CMTR)

Vasúti jármű (RALV)

Tengerészeti kereskedelmi jármű (NACM)

Tengerészeti szabadidős jármű (NALV)

Repülőgép (AERO)

Szerszámgép (MCHT)

Ipari berendezés (INDE)

Irodaberendezés (OFEQ)

Informatikai berendezés (ITEQ)

Orvosi berendezés (MDEQ)

Energiaipari berendezés (ENEQ)

Kereskedelmi épület (CBLD)

Lakóépület (RBLD)

Ipari épület (IBLD)

Egyéb jármű (OTHV)

Egyéb berendezés (OTHE)

Egyéb ingatlan (OTRE)

Egyéb áruk vagy készletek (OTGI)

Értékpapírok (SECU)

Garancia (GUAR)

Egyéb pénzügyi eszközök (OTFA)

Vegyes kategóriák a kötelezett összes eszközére kiterjedő biztosíték miatt (MIXD)

Egyéb (OTHR)

NEM

CREC6

Ingatlan neve

Az alapul szolgáló kitettség biztosítékául szolgáló ingatlan neve.

Amennyiben a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

CREC7

Ingatlan címe

Az alapul szolgáló kitettség biztosítékául szolgáló ingatlan címe.

Amennyiben a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

CREC8

Földrajzi régió – Biztosíték

IGEN

CREC9

Az ingatlan irányítószáma

Az elsődleges ingatlan teljes irányítószáma.

Amennyiben a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

CREC10

Zálogjog

A kezdeményező legmagasabb ranghelye a biztosítékra vonatkozó zálogjog tekintetében.

IGEN

CREC11

Ingatlan státusza

Ingatlan státusza:

Állandó megbízott (LPOA)

Csődgondnokság (RCVR)

Végrehajtás alatt (FCLS)

Saját tulajdonú ingatlan (REOW)

Kivezetett (DFSD)

Részleges felszabadítás (PRLS)

Felszabadított (RLSD)

Ugyanaz, mint az értékpapírosítás időpontjában(SCDT)

Követeléskezelés alatt (SSRV)

Egyéb (OTHR)

Amennyiben a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

CREC12

Ingatlan típusa

Ingatlan típusa:

Lakókocsi-parkoló (CRVP)

Parkoló (CARP)

Egészségügyi ellátás (HEAL)

Vendéglátás vagy hotel (HOTL)

Ipari (IDSR)

Csak telek (LAND)

Szabadidős (LEIS)

Társasház (MULF)

Vegyes használatú (MIXD)

Iroda (OFFC)

Söröző (PUBX)

Kiskereskedelmi (RETL)

Tároló (SSTR)

Raktár (WARE)

Vegyes (VARI)

Egyéb (OTHR)

Amennyiben a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

CREC13

Az ingatlan tulajdonjogának típusa

Az ingatlan tulajdonjogának adott típusa. Kizárólag földterületbérlet, amikor az épület rendszerint a kötelezett tulajdonát képezi vagy építményt köteles emelni a bérleti szerződésben meghatározott módon. Az ilyen bérlet rendszerint hosszú távú nettó bérlet; a kötelezett jogai és kötelezettségei fennmaradnak a bérlet lejáratáig vagy nemteljesítés miatti megszűnéséig:

Haszonbérlet (LESH)

Teljes tulajdonjog (FREE)

Vegyes (MIXD)

Egyéb (OTHR)

Amennyiben a bejelentendő biztosíték nem ingatlanbiztosíték, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

CREC14

Az aktuális értékbecslés dátuma

A legutolsó értékbecslés dátuma.

IGEN

CREC15

Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg

Az ingatlan független külső vagy belső értékbecslő által legutóbb meghatározott értéke; ha ilyen értékelés nem áll rendelkezésre, az ingatlan aktuális értéke megbecsülhető az ingatlan földrajzi elhelyezkedésére és típusára tekintettel kellően részletes ingatlanérték-index felhasználásával; ha ilyen ingatlanérték-index sem áll rendelkezésre, az ingatlan földrajzi elhelyezkedésére és típusára tekintettel kellően részletes ingatlanár-index használható az ingatlan értékcsökkenésének figyelembevétele érdekében megfelelően megválasztott csökkentés alkalmazását követően.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CREC16

Az aktuális értékbecslés módszere

A biztosíték CREC15 mezőben megadott értékének megállapítására legutóbb használt módszer.

Teljeskörű, belső és külső vizsgálat (FALL)

Teljeskörű, csak külső vizsgálat (FEXT)

Szemrevételezéses (DRVB)

Automatizált értékelési modell (AUVM)

Indexált (IDXD)

Asztali (DKTP)

Ingatlankezelő ügynök/ingatlanügynök (MAEA)

Adóhatóság (TXAT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CREC17

Aktuális értékbecslési alap

A legutolsó értékbecslés alapja:

Nyílt piac (OPEN)

Üres ingatlanok (VCNT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CREC18

Eredeti értékbecslési módszer

A biztosíték értékének kiszámítására használt módszer az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének időpontjában:

Teljeskörű, belső és külső vizsgálat (FALL)

Teljeskörű, csak külső vizsgálat (FEXT)

Szemrevételezéses (DRVB)

Automatizált értékelési modell (AUVM)

Indexált (IDXD)

Asztali (DKTP)

Ingatlankezelő ügynök/ingatlanügynök (MAEA)

Adóhatóság (TXAT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CREC19

Biztosíték-értékpapírosítás dátuma

Az a nap, amikor az ingatlan/biztosíték biztosítékként az alapul szolgáló kitettség mögé került. Ha az ingatlant/biztosítékot lecserélték, adja meg a lecserélés dátumát. Ha az ingatlan/biztosíték az eredeti értékpapírosítás részét képezte, akkor ez az értékpapírosítás napja.

IGEN

NEM

CREC20

Allokált alapul szolgáló kitettség százaléka az értékpapírosítás időpontjában

Az alapul szolgáló kitettség ingatlanhoz/biztosítékhoz allokált %-a az értékpapírosítás időpontjában, ha egynél több ingatlan/biztosíték fedezi az alapul szolgáló kitettséget. Ezt tartalmazhatja az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodás, egyéb esetben értékbecslés vagy nettó működési bevétel alapján kell hozzárendelni.

IGEN

CREC21

Aktuális allokált alapul szolgáló kitettség százaléka

Az alapul szolgáló kitettség biztosítékhoz allokált %-a az alapul szolgáló kitettség törlesztésének napján. Az alapul szolgáló kitettséget biztosító egynél több biztosíték esetén az összes százalékos értéknek 100 %-ot kell eredményeznie. Ezt tartalmazhatja az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodás, egyéb esetben értékbecslés (nettó működési bevétel) alapján kell hozzárendelni.

NEM

IGEN

CREC22

Értékbecslés az értékpapírosításkor

Az alapul szolgáló kitettség fedezetéül szolgáló ingatlan/biztosíték értékelése az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben foglaltak szerint.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREC23

Az értékpapírosításkori értékbecslő neve

Annak az értékbecslő cégnek a neve, amelyik elvégezte az ingatlan/biztosíték értékbecslését az értékpapírosítás időpontjában.

NEM

IGEN

CREC24

Az értékpapírosításkor elvégzett értékbecslés kelte

Az a nap, amikor az értékelés elkészült a kibocsátási körlevélben közzétett értékekhez.

NEM

IGEN

CREC25

Építés éve

Az ingatlan építésének éve az értékbecslési jelentés vagy az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó dokumentum alapján.

IGEN

CREC26

Utolsó felújítás éve

Az az év, amikor az ingatlan utolsó jelentős felújítása vagy az új építés befejeződött az értékbecslési jelentés vagy az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó dokumentum alapján.

IGEN

CREC27

Egységek száma

Társasház esetén adja meg az egységek (lakások) számát, vendéglátás/szálloda/egészségügyi ellátás esetén az ágyak számát, lakókocsiparkok esetén a lakókocsik számát, bérlemények esetében a szobák számát, tárolók esetében az egységek számát.

NEM

IGEN

CREC28

Nettó négyzetméter

Az alapul szolgáló kitettség biztosítékául szolgáló ingatlan teljes nettó kiadható alapterülete négyzetméterben kifejezve a legutolsó értékbecslési jelentés alapján.

NEM

IGEN

CREC29

Kereskedelmi hasznosítású terület

Az alapul szolgáló kitettség biztosítékául szolgáló ingatlanok kereskedelmi célú hasznosításra kiadható teljes nettó alapterülete négyzetméterben kifejezve a legutolsó értékbecslési jelentés alapján.

NEM

IGEN

CREC30

Lakás célú alapterület

A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok lakás célú hasznosításra kiadható teljes nettó alapterülete négyzetméterben kifejezve a legutóbbi értékbecslési jelentés alapján.

NEM

IGEN

CREC31

Igazolt nettó belső alapterület

A (legutóbbi értékbecslést készítő) értékbecslő felmérte az ingatlan nettó belső alapterületét?

IGEN

CREC32

Aktuális ingatlankihasználtság

Az aktuális bérletidíjjegyzék és ingatlankihasználtság-kimutatás időpontja. A vendéglátás (szállodaipar) és az egészségügyi ellátás területén annak az időszaknak az átlagos kihasználtságát kell feltüntetni, amelyikre a pénzügyi kimutatások vonatkoznak.

NEM

IGEN

CREC33

Gazdasági célú lakottság az értékpapírosításkor

Bérbe adható, szerződés tárgyát képező terület aránya az értékpapírosítás időpontjában, ha szerepel a kibocsátási körlevélben (a bérlő nem szükségszerűen van jelen, de fizeti a bérleti díjat).

NEM

IGEN

CREC34

Fizikai jelenlétet jelentő ingatlankihasználtság az értékpapírosítás időpontjában

A ténylegesen elfoglalt, bérelhető terület százaléka az értékpapírosítás időpontjában (azaz a lakók jelen vannak, nem üres az ingatlan), ha az szerepel a kibocsátási körlevélben. Az aktuális pénzügyi évre vonatkozó információkkal összhangban álló bérletidíjjegyzék alapján vagy az ingatlankihasználtságot tükröző egyéb dokumentumok alapján.

NEM

IGEN

CREC35

Üres ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában

Üres ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREC36

Pénzügyi adatok dátuma az értékpapírosításkor

A kibocsátási körlevélben használt adatokhoz alkalmazott pénzügyi adatok záró időpontja (pl. az év meghatározott időpontjáig, éves, negyedéves vagy a megelőző 12 hónapra vonatkozó).

IGEN

CREC37

Nettó működési bevétel az értékpapírosításkor

Működési költséggel csökkentett bevételek az értékpapírosítás időpontjában.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CREC38

A legutolsó pénzügyi adatok a kezdőnapon

A legutolsó rendelkezésre álló pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az év meghatározott időpontjáig, megelőző 12 hónap) első napja.

IGEN

CREC39

A legutolsó pénzügyi adatok a zárónapon

A legutolsó működési pénzügyi kimutatásokhoz használt pénzügyi adatok zárónapja (havi, negyedéves, az év meghatározott időpontjáig, megelőző 12 hónap).

IGEN

CREC40

Legutolsó bevétel

A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az év meghatározott időpontjáig vagy a megelőző 12 hónap) ingatlanból származó összes bevétele.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CREC41

Legutolsó működési költségek

A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az év meghatározott időpontjáig vagy a megelőző 12 hónap) ingatlanra vonatkozó működési költségei. Ilyenek – többek között – az ingatlanadó, a biztosítás, az ingatlankezelés, a közművek, a karbantartás és javítások, és a tulajdonosnak közvetlenül fizetett, az ingatlannal összefüggő költségek; nem tartoznak ide a tőkekiadások és a lízingdíjak.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CREC42

A legutolsó tőkekiadások

A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az év meghatározott időpontjáig vagy a megelőző 12 hónap) ingatlanra vonatkozó összes tőkekiadása (nem javítás és karbantartás).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CREC43

Fizetendő telekbérleti díj

Ha az ingatlan haszonbérletben van, adja meg a bérbe adónak fizetendő aktuális éves haszonbérleti díjat.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREC44

A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje

A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje években, ahol súlyként a bérlet legutolsó rendelkezésre álló fennálló értékét kell venni.

NEM

IGEN

CREC45

Ingatlan-haszonbérleti szerződés lejárata

A haszonbérleti jog lejáratának legkorábbi időpontja.

NEM

IGEN

CREC46

Szerződés szerinti éves bérletidíj-bevétel

A kötelezett legutolsó ingatlankihasználtsági kimutatásából levezethető, szerződés szerinti éves bérletidíj-bevétel.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CREC47

1-12 hónapon belül kieső bevétel

1-12 hónapon belül kieső bevétel százaléka.

IGEN

CREC48

13-24 hónapon belül kieső bevétel

13-24 hónapon belül kieső bevétel százaléka.

IGEN

CREC49

25-36 hónapon belül kieső bevétel

25-36 hónapon belül kieső bevétel százaléka.

IGEN

CREC50

37-48 hónapon belül kieső bevétel

37-48 hónapon belül kieső bevétel százaléka.

IGEN

CREC51

49 hónapon túl kieső bevétel

49 hónapon túl kieső bevétel százaléka.

IGEN

Bérlőszintű információk

CRET1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint a CREL1 mezőben.

NEM

CRET2

Alapul szolgáló kitettség azonosító

Egyedi alapul szolgáló kitettség azonosító. Ennek egyeznie kell a CREL5 mezőben megadott azonosítóval. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CRET3

Biztosíték azonosító

A biztosíték egyedi azonosítója. Ennek a mezőnek egyeznie kell a CREC4 mezővel a hozzárendelés lehetővé tétele érdekében.

NEM

CRET4

Bérlő azonosítója

A bérlő egyedi azonosítója. Az azonosítónak különböznie kell bármely külső azonosító számtól, hogy biztosított legyen a kötelezett anonimitása. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CRET5

Bérlő neve

Az aktuális bérlő neve. Ha a bérlő természetes személy, ezt a mezőt a CRET4 mezőben megadott adatokkal kell kitölteni.

IGEN

NEM

CRET6

NACE-szektorkód

A bérlő iparágának NACE-kódja az 1893/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendeletnek megfelelően. (1)

IGEN

CRET7

A bérleti szerződés lejáratának dátuma

Az aktuális bérlő bérleti szerződésének lejárata.

NEM

IGEN

CRET8

Fizetendő bérleti díj

Az aktuális bérlő által fizetendő éves díj.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRET9

A bérleti díj pénzneme

A bérleti díj pénzneme.

NEM

IGEN

(1) Az Európai Parlament és a Tanács 1893/2006/EK rendelete (2006. december 20.) a gazdasági tevékenységek statisztikai osztályozása NACE Rev. 2. rendszerének létrehozásáról és a 3037/90/EGK tanácsi rendelet, valamint egyes meghatározott statisztikai területekre vonatkozó EK-rendeletek módosításáról (HL L 393., 2006.12.30., 1. o.).

IV. MELLÉKLET

ALAPUL SZOLGÁLÓ KITETTSÉGEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – VÁLLALATI

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk

CRPL1

Egyedi azonosító

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban kiosztott egyedi azonosító.

NEM

CRPL2

Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító

NEM

CRPL3

Új alapul szolgáló kitettség azonosító

Ha a CRPL2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a CRPL2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CRPL4

Eredeti kötelezett azonosító

NEM

CRPL5

Új kötelezett azonosító

Ha a CRPL4 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a CRPL4 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CRPL6

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében.

NEM

CRPL7

A halmazba való felvétel időpontja

NEM

IGEN

CRPL8

Visszavásárlás napja

Az alapul szolgáló kitettség halmazból való visszavásárlásának dátuma.

NEM

IGEN

CRPL9

Visszafizetés dátuma

A számla visszafizetésének dátuma vagy (nemteljesítő kitettségek esetén) a behajtási eljárás lezárásának a dátuma.

NEM

IGEN

CRPL10

Földrajzi régió – Kötelezett

IGEN

NEM

CRPL11

Földrajzi régió besorolása

IGEN

NEM

CRPL12

Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett

i.	az átütemezett alapul szolgáló kitettség tekintetében az átütemezés időpontjától kezdve nem merült fel új hátralék, és az átütemezésre legalább egy évvel azt megelőzően került sor, hogy az alapul szolgáló kitettségeket a különleges célú gazdasági egységre átruházták vagy engedményezték; és

ii.

NEM

IGEN

CRPL13

Ügyféltípus

Ügyfél típusa hitelfolyósításkor:

Új ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (CNEO)

Új ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (CEMO)

Új ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (CNRO)

Meglévő ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (ENEO)

Meglévő ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (EEMO)

Meglévő ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (ENRO)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CRPL14

NACE-szektorkód

A kötelezett NACE-szektorkódja, az 1893/2006/EK rendeletben meghatározottak szerint.

IGEN

CRPL15

A kötelezett Bázel III szerinti szegmense

A kötelezett Bázel III szerinti szegmense:

Vállalati (CORP)

Vállalatként kezelt kis- és középvállalkozás (SMEX)

Kiskereskedelmi (RETL)

Egyéb (OTHR)

IGEN

CRPL16

Vállalkozás mérete

A vállalkozások méret alapján történő besorolása a 2003/361/EK bizottsági ajánlás mellékletének megfelelően:

Mikrovállalkozás (MICE): 10-nél kevesebb főt foglalkoztat, és éves forgalma és/vagy éves mérlegfőösszege nem haladja meg a 2 millió eurót

Kisvállalkozás (SMAE): 50-nél kevesebb főt foglalkoztat, és éves forgalma és/vagy éves mérlegfőösszege nem haladja meg a 10 millió eurót

Középvállalkozás (MEDE): kevesebb mint 250 személyt foglalkoztat, és éves forgalma nem haladja meg az 50 millió EUR-t, és/vagy éves mérlegfőösszege nem haladja meg a 43 millió EUR-t

Nagyvállalat (LARE): a mikro-, kis- vagy középvállalkozások definíciójába nem tartozó vállalat.

Természetes személy (NATP)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CRPL17

Bevételek

A kötelezett éves forgalma kedvezmények és forgalmi adók nélkül, a 2003/361/EK ajánlásnak megfelelően. Az „éves összes árbevétel” 575/2013/EU rendelet 153. cikkének (4) bekezdésében szereplő fogalmával azonos.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

CRPL18

Összes tartozás

A kötelezett összes bruttó tartozása, beleértve a jelen alapul szolgáló kitettség keretében nyújtott finanszírozást.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

CRPL19

EBITDA

A folyamatos működésből származó, ismétlődő nyereség, növelve a kamattal, adókkal, értékcsökkenéssel és amortizációval.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

CRPL20

Vállalkozási érték

A vállalkozási érték, vagyis a piaci kapitalizáció, növelve az adóssággal, kisebbségi érdekeltséggel és elsőbbségi részvényekkel, csökkentve a pénzeszközök és pénzeszköz-egyenértékesek teljes állományával.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

CRPL21

Szabad pénzáramlás

Nettó jövedelem, növelve a nem pénzjellegű költségekkel és a kamattal x (1 – adókulcs) plusz a hosszú lejáratú befektetések, csökkentve a forgóeszköz-beruházásokkal. A nem pénzjellegű költségek közé tartozik az értékcsökkenés, amortizáció, kimerülés, részvényalapú juttatás és az eszközök értékvesztése.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

CRPL22

Pénzügyi adatok dátuma

A jelen alapul szolgáló kitettség kötelezettjére vonatkozó pénzügyi adatok (pl. EBITDA) kelte.

IGEN

CRPL23

Pénzügyi kimutatások pénzneme

A pénzügyi kimutatások beszámolási pénzneme.

IGEN

NEM

CRPL24

Tartozástípus

Tartozás típusa:

Hitel vagy lízing (LOLE)

Garancia (DGAR)

Ígérvény (PRMS)

Részesedési jog (PRTR)

Folyószámlahitel (ODFT)

Akkreditív (LCRE)

Forgótőke-eszköz (WCFC)

Saját tőke (EQUI)

Egyéb (OTHR)

NEM

CRPL25

Értékpapírosított követelések

Az ehhez az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó, értékpapírosított követelések fajtája:

Tőke és kamat (PRIN)

Csak tőke (PRPL)

Csak kamat (INTR)

Egyéb (OTHR)

NEM

CRPL26

ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)

Az ehhez az alapul szolgáló kitettséghez rendelt ISIN-kód, amennyiben alkalmazható.

NEM

IGEN

CRPL27

Szenioritás

Az adósságinstrumentum szenioritása:

Előresorolt tartozás (SNDB)

Mezzanine (köztes) tartozás (MZZD)

Hátrasorolt tartozás (JUND)

Alárendelt tartozás (SBOD)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CRPL28

Szindikált

Az alapul szolgáló kitettség szindikált?

IGEN

NEM

CRPL29

Tőkeáttételes ügylet

Az alapul szolgáló kitettség a https://www.bankingsupervision.europa.eu/ecb/pub/pdf/ssm.leveraged_transactions_guidance_201705.en.pdf dokumentum szerinti tőkeáttételes ügylet?

NEM

CRPL30

CLO által kezelt

Az alapul szolgáló kitettséget CLO-kezelő is kezeli?

NEM

IGEN

CRPL31

Természetbeni kifizetés

Az alapul szolgáló kitettség jelenleg teljesít természetbeni kifizetést? (vagyis kamatfizetés történik tőkésített tőke formájában?)

IGEN

NEM

CRPL32

Speciális rendszer

Ha az alapul szolgáló kitettségre bármilyen speciális állami szektorbeli megállapodás vonatkozik, adja itt meg a megállapodás teljes nevét (rövidítések nélkül).

IGEN

CRPL33

Kihelyezés időpontja

Az eredeti alapul szolgáló kitettség kihelyezésének dátuma.

IGEN

NEM

CRPL34

A lejárat napja

Az alapul szolgáló kitettség vagy a lízing lejáratának várható időpontja.

NEM

IGEN

CRPL35

Kihelyezés közege

Az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének a közege:

Iroda vagy fiókhálózat (BRAN)

Bróker (BROK)

Internet (WEBI)

Egyéb (OTHR)

IGEN

CRPL36

Cél

Az alapul szolgáló kitettség célja:

Folyószámlahitel vagy forgótőke (OVRD)

Beruházás új üzembe vagy berendezésbe (EQPI)

Beruházás új információs technológiába (INFT)

Meglévő üzem, berendezés vagy technológia modernizálása (RFBR)

Összeolvadás és akvizíció (MGAQ)

Egyéb expanzív cél (OEXP)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CRPL37

Pénznem denominációja

Az alapul szolgáló kitettség pénznemének denominációja.

NEM

CRPL38

Eredeti tőkeegyenleg

Az eredeti alapul szolgáló kitettség egyenlege (díjakkal együtt).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CRPL39

Aktuális tőkeegyenleg

Az alapul szolgáló kitettség adatszolgáltatás zárónapján kinnlevő összege. Ez minden olyan összeget tartalmaz, amely az értékpapírosítás során tőkeként kerül besorolásra. Például, ha az alapul szolgáló kitettség egyenlegét díjak növelik és azok az értékpapírosításban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Nem tartalmazza a kamathátralék és a büntetés összegét.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL40

Előresorolt tőkeegyenlegek

Ezen alapul szolgáló kitettség elé sorolt teljes egyenleg (beleértve a más hitelezőknél tartott egyenlegeket is.) Ha nincs előresorolt egyenleg, a 0 értéket adja meg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CRPL41

Piaci érték

Hitellel fedezett kötelezvények értékpapírosítása esetén adja meg az értékpapír piaci értékét.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL42

Teljes hitelkeret

Ezt a mezőt csak olyan alapul szolgáló kitettségeknél kell kitölteni, amelyek rugalmas vagy további lehívási jellemzőkkel rendelkeznek.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL43

Vételár

NEM

IGEN

CRPL44

Eladási opció dátuma

Ha opció áll fenn az alapul szolgáló kitettség visszavásárlására, adja meg azt a dátumot, amelyen az opció lehívható. Ha ismeretlen a dátum (pl. az opció amerikai opció), adja meg 2099. december 31-e egyenértékesét.

NEM

IGEN

CRPL45

Eladási opció kötési ára

Ha opció áll fenn az alapul szolgáló kitettség visszavásárlására, adja meg a kötési (lehívási) árat. Ha a kötési ár mozgatható (pl. az opció visszatekintő opció), adja meg a kötési ár adatszolgáltatás zárónapján érvényes legjobb becslését.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL46

Törlesztés típusa

Az alapul szolgáló kitettség – beleértve a tőkét és kamatot is – törlesztésének típusa.

Francia – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes visszafizetett összeg – tőke plusz kamatok – minden törlesztőrészletben azonos. (FRXX)

Német – vagyis olyan törlesztés, ahol az első törlesztőrészlet csak kamatot tartalmaz, a maradék törlesztőrészlet pedig állandó, tőke- és kamattörlesztést is tartalmaz. (DEXX)

Fix törlesztésütemezés – vagyis olyan törlesztés, ahol minden egyes törlesztőrészletben azonos összegű tőke kerül visszafizetésre. (FIXE)

Bullet („golyó”) – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes tőkeösszeg az utolsó törlesztőrészletben kerül visszafizetésre. (BLLT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CRPL47

A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma

Amennyiben az adatszolgáltatás zárónapján alkalmazandó, tüntesse fel a tőketörlesztés türelmi idejének záródátumát.

IGEN

CRPL48

Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága

Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CRPL49

Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága

Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CRPL50

Esedékes részlet

Ez a kötelezett következő, szerződésben meghatározott esedékes törlesztőrészlete az alapul szolgáló kitettség törlesztési gyakoriságának megfelelően.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL51

Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege („balloon” összeg)

Az (értékpapírosított) tőketörlesztés alapul szolgáló kitettség lejáratának napján fizetendő teljes összege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CRPL52

Kamatláb típusa

Kamatláb típusa:

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség (életbiztosítási alapul szolgáló kitettség esetén) (FLIF)

Egy, olyan indexhez kötött változó kamatozású alapul szolgáló kitettség, amely a jövőben egy másik indexre tér át (FINX)

Rögzített kamatozású alapul szolgáló kitettség (életbiztosítási alapul szolgáló kitettség esetén) (FXRL)

Rögzített, jövőbeli időszakos újramegállapításokkal (FXPR)

Rögzített kamatozású alapul szolgáló kitettség kötelező jövőbeli változó kamatozásúra váltással (FLCF)

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség alsó korláttal (FLFL)

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség felső korláttal (CAPP)

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettség felső és alsó korláttal (FLCA)

Diszkont (DISC)

Átváltási opció (SWIC)

Kötelezettcsere (OBLS)

Moduláris (MODE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CRPL53

Aktuális kamatláb

NEM

IGEN

CRPL54

Aktuális kamatlábindex

Az aktuálisan alkalmazandó referencia-alapkamatindex (az a referenciaráta, amelyből a kamatláb megállapításra kerül):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CRPL55

Aktuális kamatlábindex időtartama

Az aktuális kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CRPL56

Aktuális kamatmarzs

A változó kamatozású alapul szolgáló kitettség aktuális kamatmarzsa az indexkamatláb felett (vagy alatt, amely esetben negatívként kell bevinni).

NEM

IGEN

CRPL57

Kamat-újramegállapítási időszak

Az alapul szolgáló kitettség kamatának egyes újramegállapításai között eltelt hónapok száma.

NEM

IGEN

CRPL58

Kamatplafon

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legmagasabb kamat.

NEM

IGEN

CRPL59

Kamatpadló

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legalacsonyabb kamat.

NEM

IGEN

CRPL60

1. felülvizsgált marzs

Ebben a mezőben a teljes felülvizsgált marzsot kell megadni, nem a marzs változását.

IGEN

CRPL61

1. kamat-felülvizsgálat dátuma

IGEN

CRPL62

2. felülvizsgált marzs

Ebben a mezőben a teljes felülvizsgált marzsot kell megadni, nem a marzs változását.

IGEN

CRPL63

2. kamat-felülvizsgálat dátuma

IGEN

CRPL64

3. felülvizsgált marzs

Ebben a mezőben a teljes felülvizsgált marzsot kell megadni, nem a marzs változását.

IGEN

CRPL65

3. kamat-felülvizsgálat dátuma

IGEN

CRPL66

Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex

A következő kamatlábindex.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

CRPL67

Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex időtartama

A következő kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

IGEN

CRPL68

Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt

Adja meg a kitettség értékpapírosítása előtt teljesített törlesztések számát.

IGEN

NEM

CRPL69

Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya

IGEN

CRPL70

Előtörlesztés-kizárás zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettségek előtörlesztését.

IGEN

CRPL71

Előtörlesztési díj

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL72

Előtörlesztési díj zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettség előtörlesztését előtörlesztési díj megfizettetése nélkül.

IGEN

CRPL73

Előtörlesztés napja

Az a legutolsó nap, amelyen nem törlesztési ütemezés szerinti összeg érkezett.

IGEN

CRPL74

Halmozott előtörlesztések

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CRPL75

Átütemezés dátuma

Több dátum esetén az összes dátumot meg kell adni az XML sémának megfelelően.

IGEN

CRPL76

Utolsó hátralékos dátum

Az a dátum, amikor a kötelezett utoljára hátralékos volt.

IGEN

CRPL77

Hátralék egyenlege

A hátralék aktuális egyenlege, amelyet a következő szerint kell meghatározni:

Az adott időpontig esedékes összes részlet

PLUSZ minden tőkésített összeg

PLUSZ a számlára alkalmazott minden díj

CSÖKKENTVE az adott időpontig beérkezett összes törlesztés összegével.

Ha nincs hátralék, tüntessen fel 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

CRPL78

Hátralékos napok száma

Az alapul szolgáló kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló hátralékos napjainak száma (vagy kamat vagy tőke, és, ha eltérő, a két érték közül a magasabb).

NEM

CRPL79

Számla státusza

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség aktuális állapota:

Teljesítő (PERF)

Átütemezett – Nem hátralékos (RNAR)

Átütemezett – Hátralékos (RARR)

Nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően (DFLT)

Nem nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, de nemteljesítőként besorolt a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (NDFT)

Nemteljesítő mind az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, mind pedig a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (DTCR)

Csak a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt nemteljesítő (DADB)

Hátralékos (ARRE)

Eladó visszavásárolta – Eladói nyilatkozatok és szavatosságvállalások megsértése (REBR)

Eladó visszavásárolta – Nemteljesítő (REDF)

Eladó visszavásárolta – Átütemezett (RERE)

Eladó visszavásárolta – Követeléskezelés (RESS)

Eladó visszavásárolta – Egyéb ok (REOT)

Visszafizetett (RDMD)

Egyéb (OTHR)

NEM

CRPL80

Nemteljesítés vagy végrehajtás oka

Ha az alapul szolgáló kitettség az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően nemteljesítő, válassza ki a megfelelő okot:

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPXX)

Nemteljesítő, mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (PDXX)

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni és mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPPD)

IGEN

CRPL81

A nemteljesítési összeg

A nemteljesítés teljes bruttó összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt. Ha nem nemteljesítő, adjon meg 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL82

Nemteljesítés dátuma

A nemteljesítés dátuma.

NEM

IGEN

CRPL83

Allokált veszteség

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL84

Kumulált megtérülés

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL85

Megtérülés forrása

A megtérülések forrásai:

Biztosíték értékesítése (LCOL)

Garanciák érvényesítése (EGAR)

Kiegészítő hitelnyújtás (ALEN)

Pénzbeszedés (CASR)

Vegyes (MIXD)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CRPL86

Visszkereseti jog

Létezik visszkereseti jog (korlátlan vagy korlátozott) a kötelezett eszközeire a szóban forgó alapul szolgáló kitettség bármely biztosítékából származó bevételeken felül?

IGEN

CRPL87

Betét összege

Ehhez az alapul szolgáló kitettséghez használt pénznem denominációt használja.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL88

Kamatcsereügylet – névleges

Ha az alapul szolgáló kitettségre vonatkozóan van kamatcsereügylet, adja meg annak névleges összegét.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL89

Kamatcsereügylet-nyújtó jogalany-azonosítója

NEM

IGEN

CRPL90

Kamatcsereügylet-nyújtó

NEM

IGEN

CRPL91

Kamatcsereügylet lejáratának napja

Ha az alapul szolgáló kitettségre vonatkozóan van kamatcsereügylet, adja meg a kamatcsereügylet lejáratának dátumát.

NEM

IGEN

CRPL92

Deviza-csereügylet – névleges

Ha az alapul szolgáló kitettségre vonatkozóan van devizacsere-ügylet, adja meg annak névleges összegét.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPL93

Deviza-csereügylet nyújtójának jogalany-azonosítója

Ha az alapul szolgáló kitettségre vonatkozóan van devizacsere-ügylet, adja meg a devizacsere-nyújtó jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

IGEN

CRPL94

Deviza-csereügylet nyújtója

NEM

IGEN

CRPL95

Deviza-csereügylet lejáratának napja

Ha az alapul szolgáló kitettségre vonatkozóan van devizacsere-ügylet, adja meg a kamatlábcsere-ügylet lejáratának dátumát.

NEM

IGEN

CRPL96

Eredeti hitelező neve

Adja meg az eredeti hitelező teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

IGEN

CRPL97

Eredeti hitelező jogalany-azonosítója

Adja meg az eredeti hitelező jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

Amennyiben nincs jogalany-azonosító, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

CRPL98

Eredeti hitelező székhelye szerinti ország

Az eredeti hitelező székhelye szerinti ország.

IGEN

CRPL99

Kezdeményező neve

NEM

CRPL100

Kezdeményező jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettség kezdeményezőjének jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

CRPL101

Kezdeményező székhelye szerinti ország

A kezdeményező székhelye szerinti ország.

NEM

Biztosítékszintű információk

CRPC1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint a CRPL1 mezőben.

NEM

CRPC2

Alapul szolgáló kitettség azonosító

Egyedi alapul szolgáló kitettség azonosító. Ennek egyeznie kell a CRPL3 mezőben megadott azonosítóval. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CRPC3

Eredeti biztosíték azonosító

A biztosítékhoz vagy garanciához hozzárendelt eredeti egyedi azonosító. Az azonosítónak különböznie kell bármely külső azonosító számtól, hogy biztosított legyen a kötelezett anonimitása. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CRPC4

Új biztosíték azonosító

Ha a CRPC3 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Az azonosítónak különböznie kell bármely külső azonosító számtól, hogy biztosított legyen a kötelezett anonimitása. Ha az azonosító nem változott, vigye be a CRPC3 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CRPC5

Földrajzi régió – Biztosíték

A biztosíték elhelyezkedése szerinti földrajzi régió (NUTS3 besorolás). Amennyiben az Eurostat nem hozott létre NUTS3 besorolást (pl. nem uniós joghatóság), adja meg a kétbetűs országkódot {COUNTRYCODE_2} formátumban, amelyet a „ZZZ” követ.

IGEN

CRPC6

Biztosítéktípus

A biztosíték típusa:

Biztosíték (COLL)

További biztosítékkal fedezett garancia (GCOL)

További biztosítékkal nem fedezett garancia (GNCO)

Egyéb (OTHR)

NEM

CRPC7

Díj típusa

A biztosíték fedezetének típusa. Garancia esetén ez a mező az adott garanciát biztosító minden biztosítékfedezetre vonatkozik. „Nincs díj, de visszavonhatatlan meghatalmazás vagy hasonló” arra az esetre vonatkozik, amikor a kezdeményező vagy adott esetben az eredeti hitelező visszavonhatatlan és feltétel nélküli felhatalmazással rendelkezik arra, hogy a jövőben bármikor egyoldalúan díjjal terhelje meg a biztosítékot a kötelezett vagy a garanciavállaló további hozzájárulása nélkül:

Rögzített díj (FXCH)

Változó díj (FLCH)

Nincs díj (NOCG)

Nincs díj, de visszavonhatatlan meghatalmazás vagy hasonló (ATRN)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CRPC8

Zálogjog

A kezdeményező legmagasabb ranghelye a biztosítékra vonatkozó zálogjog tekintetében.

IGEN

CRPC9

Biztosíték típusa

Gépjármű (CARX)

Ipari jármű (INDV)

Kereskedelmi teherautó (CMTR)

Vasúti jármű (RALV)

Tengerészeti kereskedelmi jármű (NACM)

Tengerészeti szabadidős jármű (NALV)

Repülőgép (AERO)

Szerszámgép (MCHT)

Ipari berendezés (INDE)

Irodaberendezés (OFEQ)

Informatikai berendezés (ITEQ)

Orvosi berendezés (MDEQ)

Energiaipari berendezés (ENEQ)

Kereskedelmi épület (CBLD)

Lakóépület (RBLD)

Ipari épület (IBLD)

Egyéb jármű (OTHV)

Egyéb berendezés (OTHE)

Egyéb ingatlan (OTRE)

Egyéb áruk vagy készletek (OTGI)

Értékpapírok (SECU)

Garancia (GUAR)

Egyéb pénzügyi eszközök (OTFA)

Vegyes kategóriák a kötelezett összes eszközére kiterjedő biztosíték miatt (MIXD)

Egyéb (OTHR)

NEM

CRPC10

Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg

A biztosíték legutolsó értékbecslése. Amennyiben van fizikai vagy pénzügyi biztosítékkal fedezett garancia, vizsgálja meg a garanciát az adott garanciát fedező biztosíték tekintetében.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CRPC11

Az aktuális értékbecslés módszere

A biztosíték legutolsó értékének megállapítására használt módszer a CRPC10 mezőben meghatározottak szerint.

Teljeskörű értékbecslés (FAPR)

Szemrevételezéses (DRVB)

Automatizált értékmodell (AUVM)

Indexált (IDXD)

Asztali (DKTP)

Ingatlankezelő ügynök vagy ingatlanügynök (MAEA)

Vételár (PPRI)

Adósságleírás (haircut) (HCUT)

Piaci árazás (MTTM)

Kötelezett értékbecslése (OBLV)

Egyéb (OTHR)

IGEN

CRPC12

Az aktuális értékbecslés dátuma

A biztosíték legutolsó értékbecslésének dátuma a CRPC10 mezőben meghatározottak szerint.

IGEN

CRPC13

Eredeti értékbecslés szerinti összeg

A biztosíték eredeti értékbecslése az induló alapul szolgáló kitettség kihelyezésének napján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CRPC14

Eredeti értékbecslési módszer

A biztosíték értékének kiszámítására használt módszer az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének időpontjában, a CRPC13 mezőben meghatározottak szerint.

Teljeskörű értékbecslés (FAPR)

Szemrevételezéses (DRVB)

Automatizált értékmodell (AUVM)

Indexált (IDXD)

Asztali (DKTP)

Ingatlankezelő ügynök vagy ingatlanügynök (MAEA)

Vételár (PPRI)

Adósságleírás (haircut) (HCUT)

Piaci árazás (MTTM)

Kötelezett értékbecslése (OBLV)

Egyéb (OTHR)

IGEN

CRPC15

Az eredeti értékbecslés időpontja

A fizikai vagy pénzügyi biztosíték eredeti értékbecslésének dátuma a CRPC13 mezőben meghatározottak szerint.

IGEN

CRPC16

Értékesítés dátuma

A biztosíték értékesítésének dátuma.

NEM

IGEN

CRPC17

Értékesítési ár

Végrehajtás esetén a biztosíték értékesítésekor elért ár.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPC18

A biztosíték pénzneme

Ez az a pénznem, amelyben a CRPC10-ben megadott értékbecslés során megállapított összeg denominált.

NEM

IGEN

CRPC19

Garanciavállaló országa

A garanciavállaló székhelye szerinti joghatóság.

NEM

IGEN

CRPC20

Garanciavállaló ESA alszektora

A garanciavállaló ESA 2010 besorolása az 549/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletnek megfelelően („ESA 2010”) (1). Ezt az adatot az alszektor szintjén kell megadni. Használja az e rendelet I. mellékletének 1. táblázatában szereplő egyik értéket.

NEM

IGEN

(1) Az Európai Parlament és a Tanács 549/2013/EU rendelete (2013. május 21.) az Európai Unió-beli nemzeti és regionális számlák európai rendszeréről (HL L 174., 2013.6.26., 1. o.).

V. MELLÉKLET

ALAPUL SZOLGÁLÓ KITETTSÉGEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – GÉPJÁRMŰ

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk

AUTL1

Egyedi azonosító

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) [2020/1224] felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban kiosztott egyedi azonosító.

NEM

AUTL2

Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító

NEM

AUTL3

Új alapul szolgáló kitettség azonosító

Ha az AUTL2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be az AUTL2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

AUTL4

Eredeti kötelezett azonosító

NEM

AUTL5

Új kötelezett azonosító

Ha az AUTL4 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be az AUTL4 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

AUTL6

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében.

NEM

AUTL7

A halmazba való felvétel időpontja

NEM

IGEN

AUTL8

Visszavásárlás napja

Az alapul szolgáló kitettség halmazból való visszavásárlásának dátuma.

NEM

IGEN

AUTL9

Visszafizetés dátuma

A számla visszafizetésének dátuma vagy (nemteljesítő kitettségek esetén) a behajtási eljárás lezárásának a dátuma.

NEM

IGEN

AUTL10

Földrajzi régió – Kötelezett

IGEN

NEM

AUTL11

Földrajzi régió besorolása

IGEN

NEM

AUTL12

Foglalkoztatási státusz

Az elsődleges kötelezett foglalkoztatási státusza:

Alkalmazott – Magánszektor (EMRS)

Alkalmazott – Állami szektor (EMBL)

Alkalmazott – Ismeretlen szektor (EMUK)

Munkanélküli (UNEM)

Önálló vállalkozó (SFEM)

Nem alkalmazott, a kötelezett jogi személy (NOEM)

Tanuló (STNT)

Nyugdíjas (PNNR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

AUTL13

Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett

i.	az átütemezett alapul szolgáló kitettség tekintetében az átütemezés időpontjától kezdve nem merült fel új hátralék, és az átütemezésre legalább egy évvel azt megelőzően került sor, hogy az alapul szolgáló kitettségeket a különleges célú gazdasági egységre átruházták vagy engedményezték; és

ii.

NEM

IGEN

AUTL14

Kötelezett jogi formája

Az ügyfél jogi formája:

Részvénytársaság (PUBL)

Korlátolt felelősségű társaság (LLCO)

Személyegyesítő társaság (PNTR)

Magánszemély (INDV)

Kormányzati szervezet (GOVT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

AUTL15

Ügyféltípus

Ügyfél típusa hitelfolyósításkor:

Új ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (CNEO)

Új ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (CEMO)

Új ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (CNRO)

Meglévő ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (ENEO)

Meglévő ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (EEMO)

Meglévő ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (ENRO)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

AUTL16

Elsődleges jövedelem

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

AUTL17

Elsődleges jövedelem típusa

Adja meg, hogy az AUTL16 mezőben milyen jövedelem szerepel:

Bruttó éves jövedelem (GRAN)

Nettó éves jövedelem (mentes az adótól és a társadalombiztosítási járulékoktól) (NITS)

Nettó éves jövedelem (csak az adótól mentes) (NITX)

Nettó éves jövedelem (csak a társadalombiztosítási járulékoktól mentes) (NITN)

Becsült nettó éves jövedelem (mentes az adótól és a társadalombiztosítási járulékoktól) (ENIS)

Becsült nettó éves jövedelem (csak az adótól mentes) (EITX)

Becsült nettó éves jövedelem (csak a társadalombiztosítási járulékoktól mentes) (EISS)

Rendelkezésre álló jövedelem (DSPL)

A hitelfelvevő jogi személy (CORP)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

AUTL18

Elsődleges jövedelem pénzneme

Az a pénznem, amelyben az elsődleges kötelezett jövedelmét fizetik. Amennyiben az elsődleges kötelezett jogi személy/szervezet, az AUTL20 mezőben megadott bevétel pénznemét adja meg.

IGEN

AUTL19

Elsődleges jövedelem igazolása

Elsődleges jövedelem igazolása:

Önmaga igazolta, nem történt ellenőrzés (SCRT)

Önmaga igazolta, a megfizethetőség megerősítésével (SCNF)

Igazolt (VRFD)

Nem igazolt jövedelem vagy gyorsított eljárás (NVRF)

Hitelirodai információ vagy pontozás (SCRG)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

AUTL20

Bevételek

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

AUTL21

Pénzügyi kimutatások pénzneme

A pénzügyi kimutatások beszámolási pénzneme.

IGEN

AUTL22

Speciális rendszer

Ha az alapul szolgáló kitettségre bármilyen speciális állami szektorbeli megállapodás vonatkozik, adja itt meg a megállapodás teljes nevét (rövidítések nélkül).

IGEN

AUTL23

Terméktípus

A lízing besorolása a lízingbe adó meghatározása szerint:

(Személyes) Szerződéses vásárlás (PPUR)

(Személyes) Szerződéses kölcsönzés (PHIR)

Részletre vásárlás (HIRP)

Lízingvásárlás (LEAP)

Pénzügyi lízing (FNLS)

Operatív lízing (OPLS)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

AUTL24

Kihelyezés időpontja

Az eredeti alapul szolgáló kitettség kihelyezésének dátuma.

IGEN

NEM

AUTL25

A lejárat napja

Az alapul szolgáló kitettség vagy a lízing lejáratának várható időpontja.

NEM

IGEN

AUTL26

Eredeti futamidő

Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma) a kihelyezés időpontjában.

IGEN

AUTL27

Kihelyezés közege

Az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének a közege:

Gépjármű-kereskedő (ADLR)

Bróker (BROK)

Közvetlen (DIRE)

Közvetett (IDRT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

AUTL28

Pénznem denominációja

Az alapul szolgáló kitettség pénznemének denominációja.

NEM

AUTL29

Eredeti tőkeegyenleg

A kötelezett alapul szolgáló kitettségének tőkeegyenlege vagy diszkontált lízingegyenlege (a tőkésített díjakkal együtt) kihelyezéskor.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

AUTL30

Aktuális tőkeegyenleg

A kötelezett adatszolgáltatás zárónapján fennálló, alapulszolgálókitettség- (vagy diszkontált lízing-) egyenlege. Ez tartalmaz a gépjárművel biztosított minden összeget. Ha az egyenleget például díjak növelik és azok az értékpapírosításban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Ez az összeg nem tartalmazza a kamathátralékot és a büntetést.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

AUTL31

Vételár

NEM

IGEN

AUTL32

Törlesztés típusa

Az alapul szolgáló kitettség – beleértve a tőkét és kamatot is – törlesztésének típusa.

Francia – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes visszafizetett összeg – tőke plusz kamatok – minden törlesztőrészletben azonos. (FRXX)

Német – vagyis olyan törlesztés, ahol az első törlesztőrészlet csak kamatot tartalmaz, a maradék törlesztőrészlet pedig állandó, tőke- és kamattörlesztést is tartalmaz. (DEXX)

Fix törlesztésütemezés – vagyis olyan törlesztés, ahol minden egyes törlesztőrészletben azonos összegű tőke kerül visszafizetésre. (FIXE)

Bullet („golyó”) – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes tőkeösszeg az utolsó törlesztőrészletben kerül visszafizetésre. (BLLT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

AUTL33

A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma

Amennyiben az adatszolgáltatás zárónapján alkalmazandó, tüntesse fel a tőketörlesztés türelmi idejének záródátumát.

NEM

IGEN

AUTL34

Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága

Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

AUTL35

Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága

Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

AUTL36

Fizetési mód

Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható):

Beszedés (CDTX)

Rendszeres átutalási megbízás (SORD)

Csekk (CHKX)

Készpénz (CASH)

Banki átutalás (kivéve a beszedést és a rendszeres átutalási megbízást) (BTRA)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

AUTL37

Esedékes részlet

Ez a kötelezett következő, szerződésben meghatározott esedékes törlesztőrészlete az alapul szolgáló kitettség törlesztési gyakoriságának megfelelően.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

AUTL38

Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege („balloon” összeg)

Az (értékpapírosított) tőketörlesztés alapul szolgáló kitettség lejáratának napján fizetendő teljes összege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

AUTL39

Előleg összege

A letét/előleg összege az alapul szolgáló kitettség kihelyezésekor (ez tartalmazza a bevitt gépjármű értékét stb.)

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

AUTL40

Aktuális kamatláb

Az alapul szolgáló kitettségre alkalmazandó összes bruttó kamat- vagy diszkontkamatláb. Az időszakos alapon számolt kamatokat évesíteni kell.

NEM

IGEN

AUTL41

Aktuális kamatlábindex

Az aktuálisan alkalmazandó referencia-alapkamatindex (az a referenciaráta, amelyből a kamatláb megállapításra kerül):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

AUTL42

Aktuális kamatlábindex időtartama

Az aktuális kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

AUTL43

Aktuális kamatmarzs

A változó kamatozású alapul szolgáló kitettség aktuális kamatmarzsa az indexkamatláb felett (vagy alatt, amely esetben negatívként kell bevinni).

NEM

IGEN

AUTL44

Kamat-újramegállapítási időszak

Az alapul szolgáló kitettség kamatának egyes újramegállapításai között eltelt hónapok száma.

NEM

IGEN

AUTL45

Kamatplafon

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legmagasabb kamat.

NEM

IGEN

AUTL46

Kamatpadló

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legalacsonyabb kamat.

NEM

IGEN

AUTL47

Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt

Adja meg a kitettség értékpapírosítása előtt teljesített törlesztések számát.

IGEN

NEM

AUTL48

Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya

IGEN

AUTL49

Előtörlesztési díj

A kötelezettől az előtörlesztés miatt díjként/büntetésként beszedett összeg az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban előírtak szerint. Nem kell itt feltüntetni az alapul szolgáló kitettség kamatfizetés napjáig elmulasztott kamatok miatti „felmondási díjként” fizetett összegeket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

AUTL50

Előtörlesztési díj zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettség előtörlesztését előtörlesztési díj megfizettetése nélkül.

IGEN

AUTL51

Előtörlesztés napja

Az a legutolsó nap, amelyen nem törlesztési ütemezés szerinti összeg érkezett.

IGEN

AUTL52

Halmozott előtörlesztések

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

AUTL53

Gyártó

A gépjármű gyártójának márkaneve

Pl. „Skoda”, nem pedig „Volkswagen”.

IGEN

NEM

AUTL54

Modell

A gépjárműmodell neve.

IGEN

NEM

AUTL55

Regisztráció éve

A gépjármű regisztrációjának éve.

IGEN

AUTL56

Új vagy használt

A gépjármű állapota az alapul szolgáló kitettség kihelyezésekor:

Új (NEWX)

Használt (USED)

Bemutató (DEMO)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

AUTL57

Energetikai tanúsítvány értéke

A biztosíték energetikai tanúsítványának értéke a kihelyezés időpontjában:

A (EPCA)

B (EPCB)

C (EPCC)

D (EPCD)

E (EPCE)

F (EPCF)

G (EPCG)

Egyéb (OTHR)

IGEN

AUTL58

Az energetikai tanúsítvány kiállítója

IGEN

AUTL59

Eredeti hitelfedezeti arány

Az alapul szolgáló kitettség kihelyezéskori egyenlegének a gépjármű kihelyezéskori értékéhez viszonyított aránya.

IGEN

NEM

AUTL60

Eredeti értékbecslés szerinti összeg

A gépjármű kihelyezéskori listaára. Nem új jármű esetén adja meg a kereskedelmi értéket vagy a gépjármű eladási árát.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

AUTL61

A gépjármű eredeti maradványértéke

Az eszköz becsült maradványértéke a lízing kezdetekor.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

AUTL62

Vételi opció ára

A lízing végén vagy az alapul szolgáló kitettség lejártakor a kötelezett által a jármű tulajdonjogáért fizetendő, az AUTL63 mezőben feltüntetettől különböző összeg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

AUTL63

Értékpapírosított maradványérték

A maradványértéknek csak az a része, amelyet értékpapírosítottak.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

AUTL64

A gépjármű aktualizált maradványértéke

Ha a maradványérték értékpapírosításra került, adja meg a gépjármű legutolsó becsült maradványértékét a szerződés tartamának végén. Ha nem került sor aktualizálásra, adja meg az eredeti becsült maradványértéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

AUTL65

A gépjármű maradványértéke aktualizálásának dátuma

Ha a maradványérték értékpapírosításra került, azt az időpont adja meg, amikor a gépjármű becsült maradványértékét legutóbb kiszámították. Ha nem került sor aktualizálásra, az eredeti értékelés idejét kell rögzíteni.

NEM

IGEN

AUTL66

Átütemezés dátuma

Több dátum esetén az összes dátumot meg kell adni az XML sémának megfelelően.

IGEN

AUTL67

Utolsó hátralékos dátum

Az a dátum, amikor a kötelezett utoljára hátralékos volt.

IGEN

AUTL68

Hátralék egyenlege

A hátralék aktuális egyenlege, amelyet a következő szerint kell meghatározni:

Az adott időpontig esedékes összes részlet

PLUSZ minden tőkésített összeg

PLUSZ a számlára alkalmazott minden díj

CSÖKKENTVE az adott időpontig beérkezett összes törlesztés összegével.

Ha nincs hátralék, tüntessen fel 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

AUTL69

Hátralékos napok száma

Az alapul szolgáló kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló hátralékos napjainak száma (vagy kamat vagy tőke, és, ha eltérő, a két érték közül a magasabb).

NEM

AUTL70

Számla státusza

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség aktuális állapota:

Teljesítő (PERF)

Átütemezett – Nem hátralékos (RNAR)

Átütemezett – Hátralékos (RARR)

Nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően (DFLT)

Nem nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, de nemteljesítőként besorolt a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (NDFT)

Nemteljesítő mind az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, mind pedig a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (DTCR)

Csak a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt nemteljesítő (DADB)

Hátralékos (ARRE)

Eladó visszavásárolta – Eladói nyilatkozatok és szavatosságvállalások megsértése (REBR)

Eladó visszavásárolta – Nemteljesítő (REDF)

Eladó visszavásárolta – Átütemezett (RERE)

Eladó visszavásárolta – Követeléskezelés (RESS)

Eladó visszavásárolta – Egyéb ok (REOT)

Visszafizetett (RDMD)

Egyéb (OTHR)

NEM

AUTL71

Nemteljesítés vagy végrehajtás oka

Ha az alapul szolgáló kitettség az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően nemteljesítő, válassza ki a megfelelő okot:

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPXX)

Nemteljesítő, mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (PDXX)

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni és mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPPD)

IGEN

AUTL72

A nemteljesítési összeg

A nemteljesítés teljes bruttó összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt. Ha nem nemteljesítő, adjon meg 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

AUTL73

Nemteljesítés dátuma

A nemteljesítés dátuma.

NEM

IGEN

AUTL74

Allokált veszteség

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

AUTL75

Maradványérték-veszteség

A gépjármű visszaadásából fakadó maradványérték-veszteség. Ha a maradványértéket nem értékpapírosították, ND5 értéket rögzítsen.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

AUTL76

Kumulált megtérülés

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

AUTL77

Értékesítési ár

Végrehajtás esetén a jármű értékesítésekor elért ár.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

AUTL78

Betét összege

Ehhez az alapul szolgáló kitettséghez használt pénznem denominációt használja.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

AUTL79

Eredeti hitelező neve

Adja meg az eredeti hitelező teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

IGEN

AUTL80

Eredeti hitelező jogalany-azonosítója

Adja meg az eredeti hitelező jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

Amennyiben nincs jogalany-azonosító, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

AUTL81

Eredeti hitelező székhelye szerinti ország

Az eredeti hitelező székhelye szerinti ország.

IGEN

AUTL82

Kezdeményező neve

NEM

AUTL83

Kezdeményező jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettség kezdeményezőjének jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

AUTL84

Kezdeményező székhelye szerinti ország

A kezdeményező székhelye szerinti ország.

NEM

VI. MELLÉKLET

ALAPUL SZOLGÁLÓ KITETTSÉGEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – FOGYASZTÓI HITELEK

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk

CMRL1

Egyedi azonosító

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban kiosztott egyedi azonosító.

NEM

CMRL2

Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító

NEM

CMRL3

Új alapul szolgáló kitettség azonosító

Ha a CMRL2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a CMRL2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CMRL4

Eredeti kötelezett azonosító

NEM

CMRL5

Új kötelezett azonosító

Ha a CMRL4 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a CMRL4 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CMRL6

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében.

NEM

CMRL7

A halmazba való felvétel időpontja

NEM

IGEN

CMRL8

Visszavásárlás napja

Az alapul szolgáló kitettség halmazból való visszavásárlásának dátuma.

NEM

IGEN

CMRL9

Visszafizetés dátuma

A számla visszafizetésének dátuma vagy (nemteljesítő kitettségek esetén) a behajtási eljárás lezárásának a dátuma.

NEM

IGEN

CMRL10

Földrajzi régió – Kötelezett

IGEN

NEM

CMRL11

Földrajzi régió besorolása

IGEN

NEM

CMRL12

Foglalkoztatási státusz

Az elsődleges kötelezett foglalkoztatási státusza:

Alkalmazott – Magánszektor (EMRS)

Alkalmazott – Állami szektor (EMBL)

Alkalmazott – Ismeretlen szektor (EMUK)

Munkanélküli (UNEM)

Önálló vállalkozó (SFEM)

Nem alkalmazott, a kötelezett jogi személy (NOEM)

Tanuló (STNT)

Nyugdíjas (PNNR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CMRL13

Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett

i.	az átütemezett alapul szolgáló kitettség tekintetében az átütemezés időpontjától kezdve nem merült fel új hátralék, és az átütemezésre legalább egy évvel azt megelőzően került sor, hogy az alapul szolgáló kitettségeket a különleges célú gazdasági egységre átruházták vagy engedményezték; és

ii.

NEM

IGEN

CMRL14

Ügyféltípus

Ügyfél típusa hitelfolyósításkor:

Új ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (CNEO)

Új ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (CEMO)

Új ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (CNRO)

Meglévő ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (ENEO)

Meglévő ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (EEMO)

Meglévő ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (ENRO)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CMRL15

Elsődleges jövedelem

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

CMRL16

Elsődleges jövedelem típusa

Adja meg, hogy a CMRL15 mezőben milyen jövedelem szerepel:

Bruttó éves jövedelem (GRAN)

Nettó éves jövedelem (mentes az adótól és a társadalombiztosítási járulékoktól) (NITS)

Nettó éves jövedelem (csak az adótól mentes) (NITX)

Nettó éves jövedelem (csak a társadalombiztosítási járulékoktól mentes) (NITN)

Becsült nettó éves jövedelem (mentes az adótól és a társadalombiztosítási járulékoktól) (ENIS)

Becsült nettó éves jövedelem (csak az adótól mentes) (EITX)

Becsült nettó éves jövedelem (csak a társadalombiztosítási járulékoktól mentes) (EISS)

Rendelkezésre álló jövedelem (DSPL)

A hitelfelvevő jogi személy (CORP)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CMRL17

Elsődleges jövedelem pénzneme

Az a pénznem, amelyben az elsődleges kötelezett jövedelmét vagy bevételeit fizetik.

IGEN

NEM

CMRL18

Elsődleges jövedelem igazolása

Elsődleges jövedelem igazolása:

Önmaga igazolta, nem történt ellenőrzés (SCRT)

Önmaga igazolta, a megfizethetőség megerősítésével (SCNF)

Igazolt (VRFD)

Nem igazolt jövedelem vagy gyorsított eljárás (NVRF)

Hitelirodai információ vagy pontozás (SCRG)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CMRL19

Fizetés-/nyugdíjengedményezéssel fedezett

A személyes alapul szolgáló kitettség a nyugdíjfedezetű alapul szolgáló kitettségek/fizetésfedezetű alapul szolgáló kitettségek kategóriájába tartozik (vagyis cessione del quinto)?

IGEN

NEM

CMRL20

Speciális rendszer

Ha az alapul szolgáló kitettségre bármilyen speciális állami szektorbeli megállapodás vonatkozik, adja itt meg a megállapodás teljes nevét (rövidítések nélkül).

IGEN

CMRL21

Kihelyezés időpontja

Az eredeti alapul szolgáló kitettség kihelyezésének dátuma.

IGEN

NEM

CMRL22

A lejárat napja

Az alapul szolgáló kitettség vagy a lízing lejáratának várható időpontja.

NEM

IGEN

CMRL23

Eredeti futamidő

Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma) a kihelyezés időpontjában.

IGEN

CMRL24

Kihelyezés közege

A kihelyezés közege:

Internet (WEBI)

Fiók (BRCH)

Távértékesítés (TLSL)

Stand (STND)

Posta (POST)

„White label” (fehér címkés) (WLBL)

Magazin (MGZN)

Gépjármű-kereskedő (ADLR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

CMRL25

Cél

Hitelcél:

Tandíj (TUIT)

Megélhetési költségek (LEXP)

Orvosi ellátás (MDCL)

Lakásfelújítás (HIMP)

Készülék vagy bútor vásárlása (APFR)

Utazás (TRVL)

Adósságkonszolidáció (DCON)

Új autó (NCAR)

Használt autó (UCAR)

Egyéb jármű (OTHV)

Berendezés (EQUP)

Ingatlan (PROP)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CMRL26

Pénznem denominációja

Az alapul szolgáló kitettség pénznemének denominációja.

NEM

CMRL27

Eredeti tőkeegyenleg

Az alapul szolgáló kitettség eredeti tőkeegyenlege (a tőkésített díjakkal együtt) a kihelyezéskor. Ez az alapul szolgáló kitettség egyenlegére utal az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének időpontjában, nem pedig az alapul szolgáló kitettség különleges célú gazdasági egységnek történő értékesítésének időpontjában vagy az értékpapírosítás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CMRL28

Aktuális tőkeegyenleg

Az alapul szolgáló kitettség adatszolgáltatás zárónapján kinnlevő összege. Ez minden olyan összeget tartalmaz, amely az értékpapírosítás során tőkeként kerül besorolásra. Például, ha az alapul szolgáló kitettség egyenlegét díjak növelik és azok az értékpapírosítási ügyletben a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Nem tartalmazza a kamathátralék és a büntetés összegét.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CMRL29

Teljes hitelkeret

Ezt a mezőt csak olyan alapul szolgáló kitettségeknél kell kitölteni, amelyek rugalmas vagy további lehívási jellemzőkkel rendelkeznek.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CMRL30

Rulírozás vége

Rugalmas ismételt lehívási/rulírozó jellemzőkkel rendelkező alapul szolgáló kitettségek esetén az a nap, amikor a rugalmas jellemzők várhatóan megszűnnek – vagyis ha a rulírozó időszak véget ér.

NEM

IGEN

CMRL31

Vételár

NEM

IGEN

CMRL32

Törlesztés típusa

Az alapul szolgáló kitettség – beleértve a tőkét és kamatot is – törlesztésének típusa.

Francia – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes visszafizetett összeg – tőke plusz kamatok – minden törlesztőrészletben azonos. (FRXX)

Német – vagyis olyan törle0sztés, ahol az első törlesztőrészlet csak kamatot tartalmaz, a maradék törlesztőrészlet pedig állandó, tőke- és kamattörlesztést is tartalmaz. (DEXX)

Fix törlesztésütemezés – vagyis olyan törlesztés, ahol minden egyes törlesztőrészletben azonos összegű tőke kerül visszafizetésre. (FIXE)

Bullet („golyó”) – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes tőkeösszeg az utolsó törlesztőrészletben kerül visszafizetésre. (BLLT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CMRL33

A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma

Amennyiben az adatszolgáltatás zárónapján alkalmazandó, tüntesse fel a tőketörlesztés türelmi idejének záródátumát.

NEM

IGEN

CMRL34

Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága

Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CMRL35

Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága

Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CMRL36

Esedékes részlet

Ez a kötelezett következő, szerződésben meghatározott esedékes törlesztőrészlete az alapul szolgáló kitettség törlesztési gyakoriságának megfelelően.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CMRL37

Aktuális kamatláb

NEM

IGEN

CMRL38

Aktuális kamatlábindex

Az aktuálisan alkalmazandó referencia-alapkamatindex (az a referenciaráta, amelyből a kamatláb megállapításra kerül):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CMRL39

Aktuális kamatlábindex időtartama

Az aktuális kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CMRL40

Aktuális kamatmarzs

A változó kamatozású alapul szolgáló kitettség aktuális kamatmarzsa az indexkamatláb felett (vagy alatt, amely esetben negatívként kell bevinni).

NEM

IGEN

CMRL41

Kamat-újramegállapítási időszak

Az alapul szolgáló kitettség kamatának egyes újramegállapításai között eltelt hónapok száma.

NEM

IGEN

CMRL42

Kamatplafon

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legmagasabb kamat.

NEM

IGEN

CMRL43

Kamatpadló

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legalacsonyabb kamat.

NEM

IGEN

CMRL44

Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt

Adja meg a kitettség értékpapírosítása előtt teljesített törlesztések számát.

IGEN

NEM

CMRL45

Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya

IGEN

CMRL46

Előtörlesztés-kizárás zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettségek előtörlesztését.

IGEN

CMRL47

Előtörlesztési díj

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CMRL48

Előtörlesztési díj zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettség előtörlesztését előtörlesztési díj megfizettetése nélkül.

IGEN

CMRL49

Előtörlesztés napja

Az a legutolsó nap, amelyen nem törlesztési ütemezés szerinti összeg érkezett.

IGEN

CMRL50

Halmozott előtörlesztések

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

CMRL51

Átütemezés dátuma

Több dátum esetén az összes dátumot meg kell adni az XML sémának megfelelően.

IGEN

CMRL52

Utolsó hátralékos dátum

Az a dátum, amikor a kötelezett utoljára hátralékos volt.

IGEN

CMRL53

Hátralék egyenlege

A hátralék aktuális egyenlege, amelyet a következő szerint kell meghatározni:

Az adott időpontig esedékes összes részlet

PLUSZ minden tőkésített összeg

PLUSZ a számlára alkalmazott minden díj

CSÖKKENTVE az adott időpontig beérkezett összes törlesztés összegével.

Ha nincs hátralék, tüntessen fel 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

CMRL54

Hátralékos napok száma

Az alapul szolgáló kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló hátralékos napjainak száma (vagy kamat vagy tőke, és, ha eltérő, a két érték közül a magasabb).

NEM

CMRL55

Számla státusza

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség aktuális állapota:

Teljesítő (PERF)

Átütemezett – Nem hátralékos (RNAR)

Átütemezett – Hátralékos (RARR)

Nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően (DFLT)

Nem nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, de nemteljesítőként besorolt a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (NDFT)

Nemteljesítő mind az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, mind pedig a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (DTCR)

Csak a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt nemteljesítő (DADB)

Hátralékos (ARRE)

Eladó visszavásárolta – Eladói nyilatkozatok és szavatosságvállalások megsértése (REBR)

Eladó visszavásárolta – Nemteljesítő (REDF)

Eladó visszavásárolta – Átütemezett (RERE)

Eladó visszavásárolta – Követeléskezelés (RESS)

Eladó visszavásárolta – Egyéb ok (REOT)

Visszafizetett (RDMD)

Egyéb (OTHR)

NEM

CMRL56

Nemteljesítés vagy végrehajtás oka

Ha az alapul szolgáló kitettség az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően nemteljesítő, válassza ki a megfelelő okot:

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPXX)

Nemteljesítő, mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (PDXX)

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni és mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPPD)

IGEN

CMRL57

A nemteljesítési összeg

A nemteljesítés teljes bruttó összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt. Ha nem nemteljesítő, adjon meg 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CMRL58

Nemteljesítés dátuma

A nemteljesítés dátuma.

NEM

IGEN

CMRL59

Allokált veszteség

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CMRL60

Kumulált megtérülés

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CMRL61

Betét összege

Ehhez az alapul szolgáló kitettséghez használt pénznem denominációt használja.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CMRL62

Eredeti hitelező neve

Adja meg az eredeti hitelező teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

IGEN

CMRL63

Eredeti hitelező jogalany-azonosítója

Adja meg az eredeti hitelező jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

Amennyiben nincs jogalany-azonosító, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

CMRL64

Eredeti hitelező székhelye szerinti ország

Az eredeti hitelező székhelye szerinti ország.

IGEN

CMRL65

Kezdeményező neve

NEM

CMRL66

Kezdeményező jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettség kezdeményezőjének jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

CMRL67

Kezdeményező székhelye szerinti ország

A kezdeményező székhelye szerinti ország.

NEM

CMRL68

Energetikai tanúsítvány értéke

A biztosíték energetikai tanúsítványának értéke a kihelyezés időpontjában:

A (EPCA)

B (EPCB)

C (EPCC)

D (EPCD)

E (EPCE)

F (EPCF)

G (EPCG)

Egyéb (OTHR)

IGEN

CMRL69

Az energetikai tanúsítvány kiállítója

IGEN

VII. MELLÉKLET

ALAPUL SZOLGÁLÓ KITETTSÉGEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK HITELKÁRTYA

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk

CCDL1

Egyedi azonosító

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban kiosztott egyedi azonosító.

NEM

CCDL2

Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító

NEM

CCDL3

Új alapul szolgáló kitettség azonosító

Ha a CCDL2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a CCDL2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CCDL4

Eredeti kötelezett azonosító

NEM

CCDL5

Új kötelezett azonosító

Ha a CCDL4 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a CCDL4 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

CCDL6

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében.

NEM

CCDL7

A halmazba való felvétel időpontja

NEM

IGEN

CCDL8

Visszavásárlás napja

Az alapul szolgáló kitettség halmazból való visszavásárlásának dátuma.

NEM

IGEN

CCDL9

Földrajzi régió – Kötelezett

IGEN

NEM

CCDL10

Földrajzi régió besorolása

IGEN

NEM

CCDL11

Foglalkoztatási státusz

Az elsődleges kötelezett foglalkoztatási státusza:

Alkalmazott – Magánszektor (EMRS)

Alkalmazott – Állami szektor (EMBL)

Alkalmazott – Ismeretlen szektor (EMUK)

Munkanélküli (UNEM)

Önálló vállalkozó (SFEM)

Nem alkalmazott, a kötelezett jogi személy (NOEM)

Tanuló (STNT)

Nyugdíjas (PNNR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CCDL12

Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett

i.	az átütemezett alapul szolgáló kitettség tekintetében az átütemezés időpontjától kezdve nem merült fel új hátralék, és az átütemezésre legalább egy évvel azt megelőzően került sor, hogy az alapul szolgáló kitettségeket a különleges célú gazdasági egységre átruházták vagy engedményezték; és

ii.

NEM

IGEN

CCDL13

Ügyféltípus

Ügyfél típusa hitelfolyósításkor:

Új ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (CNEO)

Új ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (CEMO)

Új ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (CNRO)

Meglévő ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (ENEO)

Meglévő ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (EEMO)

Meglévő ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (ENRO)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CCDL14

Elsődleges jövedelem

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

CCDL15

Elsődleges jövedelem típusa

Adja meg, hogy a CCDL14 mezőben milyen jövedelem szerepel:

Bruttó éves jövedelem (GRAN)

Nettó éves jövedelem (mentes az adótól és a társadalombiztosítási járulékoktól) (NITS)

Nettó éves jövedelem (csak az adótól mentes) (NITX)

Nettó éves jövedelem (csak a társadalombiztosítási járulékoktól mentes) (NITN)

Becsült nettó éves jövedelem (mentes az adótól és a társadalombiztosítási járulékoktól) (ENIS)

Becsült nettó éves jövedelem (csak az adótól mentes) (EITX)

Becsült nettó éves jövedelem (csak a társadalombiztosítási járulékoktól mentes) (EISS)

Rendelkezésre álló jövedelem (DSPL)

A hitelfelvevő jogi személy (CORP)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CCDL16

Elsődleges jövedelem pénzneme

Az a pénznem, amelyben az elsődleges kötelezett jövedelmét vagy bevételeit fizetik.

IGEN

NEM

CCDL17

Elsődleges jövedelem igazolása

Elsődleges jövedelem igazolása:

Önmaga igazolta, nem történt ellenőrzés (SCRT)

Önmaga igazolta, a megfizethetőség megerősítésével (SCNF)

Igazolt (VRFD)

Nem igazolt jövedelem vagy gyorsított eljárás (NVRF)

Hitelirodai információ vagy pontozás (SCRG)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

CCDL18

Speciális rendszer

Ha az alapul szolgáló kitettségre bármilyen speciális állami szektorbeli megállapodás vonatkozik, adja itt meg a megállapodás teljes nevét (rövidítések nélkül).

IGEN

CCDL19

Kihelyezés időpontja

A számlanyitás napja.

IGEN

NEM

CCDL20

Kihelyezés közege

A kihelyezés közege:

Internet (WEBI)

Fiók (BRCH)

Távértékesítés (TLSL)

Stand (STND)

Posta (POST)

„White label” (fehér címkés) (WLBL)

Magazin (MGZN)

Egyéb (OTHR)

IGEN

CCDL21

Pénznem denominációja

Az alapul szolgáló kitettség pénznemének denominációja.

NEM

CCDL22

Aktuális tőkeegyenleg

Adja meg a kötelezett tartozásának jelenlegi teljes összegét (díjakkal és kamatokkal együtt) a számlán.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CCDL23

Teljes hitelkeret

Ezt a mezőt csak olyan alapul szolgáló kitettségeknél kell kitölteni, amelyek rugalmas vagy további lehívási jellemzőkkel rendelkeznek.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CCDL24

Vételár

NEM

IGEN

CCDL25

A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma

Amennyiben az adatszolgáltatás zárónapján alkalmazandó, tüntesse fel a tőketörlesztés türelmi idejének záródátumát.

NEM

IGEN

CCDL26

Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága

Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CCDL27

Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága

Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CCDL28

Esedékes részlet

A kötelezett által fizetendő következő esedékes minimális ütemezett törlesztés.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CCDL29

Aktuális kamatláb

Teljes súlyozott átlagos évesített hozam alkalmazandó díjakkal együtt az utolsó számlázás időpontjában (azaz kiszámlázott, nem készpénzhozam).

NEM

IGEN

CCDL30

Aktuális kamatlábindex

Az aktuálisan alkalmazandó referencia-alapkamatindex (az a referenciaráta, amelyből a kamatláb megállapításra kerül):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CCDL31

Aktuális kamatlábindex időtartama

Az aktuális kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

CCDL32

Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt

Adja meg a kitettség értékpapírosítása előtt teljesített törlesztések számát.

IGEN

NEM

CCDL33

Átütemezés dátuma

Több dátum esetén az összes dátumot meg kell adni az XML sémának megfelelően.

IGEN

CCDL34

Utolsó hátralékos dátum

Az a dátum, amikor a számla utoljára hátralékos volt.

IGEN

CCDL35

Hátralékos napok száma

A számla hátralékos napjainak a száma az adatszolgáltatás zárónapján. Ha a számla nem hátralékos, adjon meg 0 értéket.

NEM

CCDL36

Hátralék egyenlege

A hátralék aktuális egyenlege, amelyet a következő szerint kell meghatározni:

Az adott időpontig esedékes összes részlet

PLUSZ minden tőkésített összeg

PLUSZ a számlára alkalmazott minden díj

CSÖKKENTVE az adott időpontig beérkezett összes törlesztés összegével.

Ha nincs hátralék, tüntessen fel 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

CCDL37

Számla státusza

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség aktuális állapota:

Teljesítő (PERF)

Átütemezett – Nem hátralékos (RNAR)

Átütemezett – Hátralékos (RARR)

Nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően (DFLT)

Nem nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, de nemteljesítőként besorolt a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (NDFT)

Nemteljesítő mind az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, mind pedig a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (DTCR)

Csak a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt nemteljesítő (DADB)

Hátralékos (ARRE)

Eladó visszavásárolta – Eladói nyilatkozatok és szavatosságvállalások megsértése (REBR)

Eladó visszavásárolta – Nemteljesítő (REDF)

Eladó visszavásárolta – Átütemezett (RERE)

Eladó visszavásárolta – Követeléskezelés (RESS)

Eladó visszavásárolta – Egyéb ok (REOT)

Visszafizetett (RDMD)

Egyéb (OTHR)

NEM

CCDL38

Nemteljesítés vagy végrehajtás oka

Ha az alapul szolgáló kitettség az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően nemteljesítő, válassza ki a megfelelő okot:

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPXX)

Nemteljesítő, mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (PDXX)

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni és mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPPD)

IGEN

CCDL39

A nemteljesítési összeg

A nemteljesítés teljes bruttó összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt. Ha nem nemteljesítő, adjon meg 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CCDL40

Nemteljesítés dátuma

A nemteljesítés dátuma.

NEM

IGEN

CCDL41

Kumulált megtérülés

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

CCDL42

Eredeti hitelező neve

Adja meg az eredeti hitelező teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

IGEN

CCDL43

Eredeti hitelező jogalany-azonosítója

Adja meg az eredeti hitelező jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

Amennyiben nincs jogalany-azonosító, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

CCDL44

Eredeti hitelező székhelye szerinti ország

Az eredeti hitelező székhelye szerinti ország.

IGEN

CCDL45

Kezdeményező neve

NEM

CCDL46

Kezdeményező jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettség kezdeményezőjének jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

CCDL47

Kezdeményező székhelye szerinti ország

A kezdeményező székhelye szerinti ország.

NEM

VIII. MELLÉKLET

ALAPUL SZOLGÁLÓ KITETTSÉGEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – LÍZING

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk

LESL1

Egyedi azonosító

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban kiosztott egyedi azonosító.

NEM

LESL2

Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító

NEM

LESL3

Új alapul szolgáló kitettség azonosító

Ha a LESL2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a LESL2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

LESL4

Eredeti kötelezett azonosító

NEM

LESL5

Új kötelezett azonosító

Ha a LESL4 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a LESL4 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

LESL6

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében.

NEM

LESL7

A halmazba való felvétel időpontja

NEM

IGEN

LESL8

Visszavásárlás napja

Az alapul szolgáló kitettség halmazból való visszavásárlásának dátuma.

NEM

IGEN

LESL9

Visszafizetés dátuma

A számla visszafizetésének dátuma vagy (nemteljesítő kitettségek esetén) a behajtási eljárás lezárásának a dátuma.

NEM

IGEN

LESL10

Földrajzi régió – Kötelezett

IGEN

NEM

LESL11

Földrajzi régió besorolása

IGEN

NEM

LESL12

Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett

i.	az átütemezett alapul szolgáló kitettség tekintetében az átütemezés időpontjától kezdve nem merült fel új hátralék, és az átütemezésre legalább egy évvel azt megelőzően került sor, hogy az alapul szolgáló kitettségeket a különleges célú gazdasági egységre átruházták vagy engedményezték; és

ii.

NEM

IGEN

LESL13

A kötelezett Bázel III szerinti szegmense

A kötelezett Bázel III szerinti szegmense:

Vállalati (CORP)

Vállalatként kezelt kis- és középvállalkozás (SMEX)

Kiskereskedelmi (RETL)

Egyéb (OTHR)

IGEN

LESL14

Ügyféltípus

Ügyfél típusa hitelfolyósításkor:

Új ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (CNEO)

Új ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (CEMO)

Új ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (CNRO)

Meglévő ügyfél és nem a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/nem kapcsolódik ahhoz (ENEO)

Meglévő ügyfél és a kezdeményező csoportjának alkalmazottja/kapcsolódik ahhoz (EEMO)

Meglévő ügyfél és nyilvántartásba nem vett alkalmazott/kapcsolat (ENRO)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

LESL15

NACE-szektorkód

A lízingbe vevő NACE-szektorkódja, az 1893/2006/EK rendeletben meghatározottak szerint.

IGEN

LESL16

Vállalkozás mérete

A vállalkozások méret alapján történő besorolása a 2003/361/EK bizottsági ajánlás mellékletének megfelelően:

Mikrovállalkozás (MICE): 10-nél kevesebb főt foglalkoztat, és éves forgalma és/vagy éves mérlegfőösszege nem haladja meg a 2 millió eurót

Kisvállalkozás (SMAE): 50-nél kevesebb főt foglalkoztat, és éves forgalma és/vagy éves mérlegfőösszege nem haladja meg a 10 millió eurót

Középvállalkozás (MEDE): kevesebb mint 250 személyt foglalkoztat, és éves forgalma nem haladja meg az 50 millió EUR-t, és/vagy éves mérlegfőösszege nem haladja meg a 43 millió EUR-t

Nagyvállalat (LARE): a mikro-, kis- vagy középvállalkozások definíciójába nem tartozó vállalat.

Természetes személy (NATP)

Egyéb (OTHR)

IGEN

LESL17

Bevételek

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

LESL18

Pénzügyi kimutatások pénzneme

A pénzügyi kimutatások beszámolási pénzneme.

IGEN

LESL19

Terméktípus

Az alapul szolgáló kitettség besorolása a lízingbe adó meghatározása szerint:

(Személyes) Szerződéses vásárlás (PPUR)

(Személyes) Szerződéses kölcsönzés (PHIR)

Részletre vásárlás (HIRP)

Lízingvásárlás (LEAP)

Pénzügyi lízing (FNLS)

Operatív lízing (OPLS)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

LESL20

Szindikált

Az alapul szolgáló kitettség szindikált?

IGEN

NEM

LESL21

Speciális rendszer

Ha az alapul szolgáló kitettségre bármilyen speciális állami szektorbeli megállapodás vonatkozik, adja itt meg a megállapodás teljes nevét (rövidítések nélkül).

IGEN

LESL22

Kihelyezés időpontja

Az eredeti előzetes lízingfizetés dátuma.

IGEN

NEM

LESL23

A lejárat napja

Az alapul szolgáló kitettség vagy a lízing lejáratának várható időpontja.

NEM

IGEN

LESL24

Eredeti futamidő

Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma) a kihelyezés időpontjában.

IGEN

LESL25

Kihelyezés közege

Az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének a közege:

Iroda vagy fiókhálózat (BRAN)

Bróker (BROK)

Internet (WEBI)

Egyéb (OTHR)

IGEN

LESL26

Pénznem denominációja

Az alapul szolgáló kitettség pénznemének denominációja.

NEM

LESL27

Eredeti tőkeegyenleg

A lízing eredeti tőkeegyenlege (vagy diszkontált egyenlege) (a tőkésített díjakkal együtt) a lízing folyósításakor. Ez a lízing egyenlegére utal a kihelyezés időpontjában, nem pedig az alapul szolgáló kitettség különleges célú gazdasági egységnek történő értékesítésének időpontjára vagy az értékpapírosítás zárónapjára.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

LESL28

Aktuális tőkeegyenleg

A kötelezett adatszolgáltatás zárónapján fennálló, lízing- vagy diszkontált lízingegyenlege. Ez tartalmaz minden összeget, amelyet az eszközzel biztosítanak. Ha az egyenleget például díjak növelik és azok az értékpapírosításban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Ez az összeg nem tartalmazza a kamathátralékot és a büntetést.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

LESL29

Vételár

NEM

IGEN

LESL30

Értékpapírosított maradványérték

A maradványértéknek csak az a része, amelyet értékpapírosítottak.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

LESL31

Törlesztés típusa

Az alapul szolgáló kitettség – beleértve a tőkét és kamatot is – törlesztésének típusa.

Francia – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes visszafizetett összeg – tőke plusz kamatok – minden törlesztőrészletben azonos. (FRXX)

Német – vagyis olyan törlesztés, ahol az első törlesztőrészlet csak kamatot tartalmaz, a maradék törlesztőrészlet pedig állandó, tőke- és kamattörlesztést is tartalmaz. (DEXX)

Fix törlesztésütemezés – vagyis olyan törlesztés, ahol minden egyes törlesztőrészletben azonos összegű tőke kerül visszafizetésre. (FIXE)

Bullet („golyó”) – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes tőkeösszeg az utolsó törlesztőrészletben kerül visszafizetésre. (BLLT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

LESL32

A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma

Amennyiben az adatszolgáltatás zárónapján alkalmazandó, tüntesse fel a tőketörlesztés türelmi idejének záródátumát.

NEM

IGEN

LESL33

Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága

Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

LESL34

Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága

Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

LESL35

Esedékes részlet

Ez a kötelezett következő, szerződésben meghatározott esedékes törlesztőrészlete az alapul szolgáló kitettség törlesztési gyakoriságának megfelelően.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

LESL36

Aktuális kamatláb

Az alapul szolgáló kitettségre alkalmazandó összes bruttó kamatláb vagy diszkontkamatláb. Az időszakos alapon számolt kamatokat évesíteni kell.

NEM

IGEN

LESL37

Aktuális kamatlábindex

Az aktuálisan alkalmazandó referencia-alapkamatindex (az a referenciaráta, amelyből a kamatláb megállapításra kerül):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

LESL38

Aktuális kamatlábindex időtartama

Az aktuális kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

LESL39

Aktuális kamatmarzs

A változó kamatozású alapul szolgáló kitettség aktuális kamatmarzsa az indexkamatláb felett (vagy alatt, amely esetben negatívként kell bevinni).

NEM

IGEN

LESL40

Kamat-újramegállapítási időszak

Az alapul szolgáló kitettség kamatának egyes újramegállapításai között eltelt hónapok száma.

NEM

IGEN

LESL41

Kamatplafon

Változó kamatozású lízing után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legmagasabb kamat.

NEM

IGEN

LESL42

Kamatpadló

Változó kamatozású lízing után fizetendő, a lízingszerződésben rögzített legalacsonyabb kamat.

NEM

IGEN

LESL43

Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt

Adja meg a kitettség értékpapírosítása előtt teljesített törlesztések számát.

IGEN

NEM

LESL44

Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya

IGEN

LESL45

Előtörlesztés-kizárás zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettségek előtörlesztését.

IGEN

LESL46

Előtörlesztési díj

A kötelezettől az előtörlesztés miatt díjként/büntetésként beszedett összeg az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban előírtak szerint. Nem kell itt feltüntetni a lízing kamatfizetés napjáig elmulasztott kamatok miatti felmondási díjként fizetett összegeket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

LESL47

Előtörlesztési díj zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettség előtörlesztését előtörlesztési díj megfizettetése nélkül.

IGEN

LESL48

Előtörlesztés napja

Az a legutolsó nap, amelyen nem törlesztési ütemezés szerinti összeg érkezett.

IGEN

LESL49

Halmozott előtörlesztések

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

LESL50

Vételi opció ára

A lízing végén a lízingbe vevő által az eszköz tulajdonjogáért fizetendő, az LESL30 mezőben feltüntetettől különböző összeg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

LESL51

Előleg összege

A letét/előleg összege az alapul szolgáló kitettség kihelyezésekor (ez tartalmazza a bevitt berendezés értékét stb.).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

LESL52

Az eszköz aktuális maradványértéke

Az eszköz legutolsó becsült maradványértéke a lízing futamidejének végén. Ha nem került sor aktualizálásra, adja meg az eredeti becsült maradványértéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

LESL53

Átütemezés dátuma

Több dátum esetén az összes dátumot meg kell adni az XML sémának megfelelően.

IGEN

LESL54

Utolsó hátralékos dátum

Az a dátum, amikor a kötelezett utoljára hátralékos volt.

IGEN

LESL55

Hátralék egyenlege

A hátralék aktuális egyenlege, amelyet a következő szerint kell meghatározni:

Az adott időpontig esedékes összes részlet

PLUSZ minden tőkésített összeg

PLUSZ a számlára alkalmazott minden díj

CSÖKKENTVE az adott időpontig beérkezett összes törlesztés összegével.

Ha nincs hátralék, tüntessen fel 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

LESL56

Hátralékos napok száma

Az alapul szolgáló kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló hátralékos napjainak száma (vagy kamat vagy tőke, és, ha eltérő, a két érték közül a magasabb).

NEM

LESL57

Számla státusza

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség aktuális állapota:

Teljesítő (PERF)

Átütemezett – Nem hátralékos (RNAR)

Átütemezett – Hátralékos (RARR)

Nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően (DFLT)

Nem nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, de nemteljesítőként besorolt a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (NDFT)

Nemteljesítő mind az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, mind pedig a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (DTCR)

Csak a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt nemteljesítő (DADB)

Hátralékos (ARRE)

Eladó visszavásárolta – Eladói nyilatkozatok és szavatosságvállalások megsértése (REBR)

Eladó visszavásárolta – Nemteljesítő (REDF)

Eladó visszavásárolta – Átütemezett (RERE)

Eladó visszavásárolta – Követeléskezelés (RESS)

Eladó visszavásárolta – Egyéb ok (REOT)

Visszafizetett (RDMD)

Egyéb (OTHR)

NEM

LESL58

Nemteljesítés vagy végrehajtás oka

Ha az alapul szolgáló kitettség az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően nemteljesítő, válassza ki a megfelelő okot:

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPXX)

Nemteljesítő, mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (PDXX)

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni és mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPPD)

IGEN

LESL59

A nemteljesítési összeg

A nemteljesítés teljes bruttó összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt. Ha nem nemteljesítő, adjon meg 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

LESL60

Nemteljesítés dátuma

A nemteljesítés dátuma.

NEM

IGEN

LESL61

Allokált veszteség

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

LESL62

Kumulált megtérülés

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

LESL63

Megtérülés forrása

A megtérülések forrásai:

Biztosíték értékesítése (LCOL)

Garanciák érvényesítése (EGAR)

Kiegészítő hitelnyújtás (ALEN)

Pénzbeszedés (CASR)

Vegyes (MIXD)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

LESL64

Betét összege

Ehhez az alapul szolgáló kitettséghez használt pénznem denominációt használja.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

LESL65

Földrajzi régió – Biztosíték

Az eszköz elhelyezkedése szerinti földrajzi régió (NUTS3 besorolás). Amennyiben az Eurostat nem hozott létre NUTS3 besorolást (pl. nem uniós joghatóság), adja meg a kétbetűs országkódot {COUNTRYCODE_2} formátumban, amelyet a „ZZZ” követ.

IGEN

LESL66

Gyártó

Az eszköz gyártójának neve.

IGEN

NEM

LESL67

Modell

Az eszköz/modell neve.

IGEN

NEM

LESL68

Gyártás/építés éve

A gyártás éve.

IGEN

LESL69

Új vagy használt

Az eszköz állapota az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének pillanatában:

Új (NEWX)

Használt (USED)

Bemutató (DEMO)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

LESL70

Az eszköz eredeti maradványértéke

Az eszköz becsült maradványértéke az alapul szolgáló kitettség kihelyezésekor.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

LESL71

Biztosíték típusa

Az alapul szolgáló kitettséget biztosító, (érték szempontjából) elsődleges eszköztípus:

Gépjármű (CARX)

Ipari jármű (INDV)

Kereskedelmi teherautó (CMTR)

Vasúti jármű (RALV)

Tengerészeti kereskedelmi jármű (NACM)

Tengerészeti szabadidős jármű (NALV)

Repülőgép (AERO)

Szerszámgép (MCHT)

Ipari berendezés (INDE)

Irodaberendezés (OFEQ)

Orvosi berendezés (MDEQ)

Energiaipari berendezés (ENEQ)

Kereskedelmi épület (CBLD)

Lakóépület (RBLD)

Ipari épület (IBLD)

Egyéb jármű (OTHV)

Egyéb berendezés (OTHE)

Egyéb ingatlan (OTRE)

Egyéb áruk vagy készletek (OTGI)

Értékpapír (SECU)

Garancia (GUAR)

Egyéb pénzügyi eszközök (OTFA)

Informatikai berendezés (ITEQ)

Vegyes kategóriák a kötelezett összes eszközére kiterjedő biztosíték miatt (MIXD)

Egyéb (OTHR)

NEM

LESL72

Eredeti értékbecslés szerinti összeg

Az eszköz értéke az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének pillanatában.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NEM

LESL73

Eredeti értékbecslési módszer

Az eszköz értékének kiszámítására használt módszer az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének időpontjában:

Teljeskörű értékbecslés (FAPR)

Szemrevételezéses (DRVB)

Automatizált értékmodell (AUVM)

Indexált (IDXD)

Asztali (DKTP)

Ingatlankezelő ügynök vagy ingatlanügynök (MAEA)

Vételár (PPRI)

Adósságleírás (haircut) (HCUT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

LESL74

Az eredeti értékbecslés időpontja

Az eszköz értékbecslésének időpontja a lízing kezdetekor.

IGEN

NEM

LESL75

Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg

A legutolsó eszközértékbecslés. Ha nem volt értékelés a lízing kezdete óta, az eredeti értékbecslés szerinti összeget kell megadni.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

LESL76

Az aktuális értékbecslés módszere

Az eszköz legutolsó értékének megállapítására használt módszer. Ha nem történt értékbecslés a lízing kezdete óta, az eredeti értékbecslés típusa:

Teljeskörű értékbecslés (FAPR)

Szemrevételezéses (DRVB)

Automatizált értékmodell (AUVM)

Indexált (IDXD)

Asztali (DKTP)

Ingatlankezelő ügynök vagy ingatlanügynök (MAEA)

Vételár (PPRI)

Adósságleírás (haircut) (HCUT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

LESL77

Az aktuális értékbecslés dátuma

A legutolsó értékbecslés időpontja. Ha nem történt értékbecslés a lízing kezdete óta, az eredeti értékbecslés időpontja.

IGEN

LESL78

Lízingelt objektumok száma

Ezen alapul szolgáló kitettség által lefedett egyedi eszközök száma.

IGEN

NEM

LESL79

Eredeti hitelező neve

Adja meg az eredeti hitelező teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

IGEN

LESL80

Eredeti hitelező jogalany-azonosítója

Adja meg az eredeti hitelező jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

Amennyiben nincs jogalany-azonosító, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

LESL81

Eredeti hitelező székhelye szerinti ország

Az eredeti hitelező székhelye szerinti ország.

IGEN

LESL82

Kezdeményező neve

NEM

LESL83

Kezdeményező jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettség kezdeményezőjének jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

LESL84

Kezdeményező székhelye szerinti ország

A kezdeményező székhelye szerinti ország.

NEM

IX. MELLÉKLET

ALAPUL SZOLGÁLÓ KITETTSÉGEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – EGYÉB

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk

ESTL1

Egyedi azonosító

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11 cikkének (1) bekezdésével összhangban kiosztott egyedi azonosító.

NEM

ESTL2

Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító

NEM

ESTL3

Új alapul szolgáló kitettség azonosító

Ha az ESTL2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be az ESTL2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

ESTL4

Eredeti kötelezett azonosító

NEM

ESTL5

Új kötelezett azonosító

Ha az ESTL4 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be az ESTL4 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

ESTL6

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében.

NEM

ESTL7

A halmazba való felvétel időpontja

NEM

IGEN

ESTL8

Visszavásárlás napja

Az alapul szolgáló kitettség halmazból való visszavásárlásának dátuma.

NEM

IGEN

ESTL9

Visszafizetés dátuma

A számla visszafizetésének dátuma vagy (nemteljesítő kitettségek esetén) a behajtási eljárás lezárásának a dátuma.

NEM

IGEN

ESTL10

Leírás

Néhány szóban ismertesse az alapul szolgáló kitettséget (pl. „villamosenergia-díj követelés”, „jövőbeli pénzáram”). Az adatszolgáltatásban szereplő minden ilyen típusú kitettségnél azonos nyelvet kell használni.

NEM

ESTL11

Földrajzi régió – Kötelezett

IGEN

ESTL12

Földrajzi régió besorolása

IGEN

ESTL13

Foglalkoztatási státusz

Az elsődleges kötelezett foglalkoztatási státusza:

Alkalmazott – Magánszektor (EMRS)

Alkalmazott – Állami szektor (EMBL)

Alkalmazott – Ismeretlen szektor (EMUK)

Munkanélküli (UNEM)

Önálló vállalkozó (SFEM)

Nem alkalmazott, a kötelezett jogi személy (NOEM)

Tanuló (STNT)

Nyugdíjas (PNNR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

ESTL14

Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett

i.	az átütemezett alapul szolgáló kitettség tekintetében az átütemezés időpontjától kezdve nem merült fel új hátralék, és az átütemezésre legalább egy évvel azt megelőzően került sor, hogy az alapul szolgáló kitettségeket a különleges célú gazdasági egységre átruházták vagy engedményezték; és

ii.

IGEN

ESTL15

Kötelezett jogi formája

Az ügyfél jogi formája:

Részvénytársaság (PUBL)

Korlátolt felelősségű társaság (LLCO)

Személyegyesítő társaság (PNTR)

Magánszemély (INDV)

Kormányzati szervezet (GOVT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

ESTL16

NACE-szektorkód

A kötelezett NACE-szektorkódja, az 1893/2006/EK rendeletben meghatározottak szerint.

IGEN

ESTL17

Elsődleges jövedelem

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL18

Elsődleges jövedelem típusa

Adja meg, hogy az ESTL17 mezőben milyen jövedelem szerepel:

Bruttó éves jövedelem (GRAN)

Nettó éves jövedelem (mentes az adótól és a társadalombiztosítási járulékoktól) (NITS)

Nettó éves jövedelem (csak az adótól mentes) (NITX)

Nettó éves jövedelem (csak a társadalombiztosítási járulékoktól mentes) (NITN)

Becsült nettó éves jövedelem (mentes az adótól és a társadalombiztosítási járulékoktól) (ENIS)

Becsült nettó éves jövedelem (csak az adótól mentes) (EITX)

Becsült nettó éves jövedelem (csak a társadalombiztosítási járulékoktól mentes) (EISS)

Rendelkezésre álló jövedelem (DSPL)

A hitelfelvevő jogi személy (CORP)

Egyéb (OTHR)

IGEN

ESTL19

Elsődleges jövedelem pénzneme

Az a pénznem, amelyben az elsődleges kötelezett jövedelmét vagy bevételeit fizetik.

IGEN

ESTL20

Elsődleges jövedelem igazolása

Elsődleges jövedelem igazolása:

Önmaga igazolta, nem történt ellenőrzés (SCRT)

Önmaga igazolta, a megfizethetőség megerősítésével (SCNF)

Igazolt (VRFD)

Nem igazolt jövedelem vagy gyorsított eljárás (NVRF)

Hitelirodai információ vagy pontozás (SCRG)

Egyéb (OTHR)

IGEN

ESTL21

Bevételek

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL22

Pénzügyi kimutatások pénzneme

A pénzügyi kimutatások beszámolási pénzneme.

IGEN

ESTL23

ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)

Az ehhez az alapul szolgáló kitettséghez rendelt ISIN-kód, amennyiben alkalmazható.

IGEN

ESTL24

Kihelyezés időpontja

Az eredeti alapul szolgáló kitettség kihelyezésének dátuma.

IGEN

ESTL25

A lejárat napja

Az alapul szolgáló kitettség vagy a lízing lejáratának várható időpontja.

IGEN

ESTL26

Pénznem denominációja

Az alapul szolgáló kitettség pénznemének denominációja.

NEM

IGEN

ESTL27

Eredeti tőkeegyenleg

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL28

Aktuális tőkeegyenleg

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL29

Teljes hitelkeret

Ezt a mezőt csak olyan alapul szolgáló kitettségeknél kell kitölteni, amelyek rugalmas vagy további lehívási jellemzőkkel rendelkeznek.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL30

Vételár

NEM

IGEN

ESTL31

Törlesztés típusa

Az alapul szolgáló kitettség – beleértve a tőkét és kamatot is – törlesztésének típusa.

Francia – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes visszafizetett összeg – tőke plusz kamatok – minden törlesztőrészletben azonos. (FRXX)

Német – vagyis olyan törlesztés, ahol az első törlesztőrészlet csak kamatot tartalmaz, a maradék törlesztőrészlet pedig állandó, tőke- és kamattörlesztést is tartalmaz. (DEXX)

Fix törlesztésütemezés – vagyis olyan törlesztés, ahol minden egyes törlesztőrészletben azonos összegű tőke kerül visszafizetésre. (FIXE)

Bullet („golyó”) – vagyis olyan törlesztés, ahol a teljes tőkeösszeg az utolsó törlesztőrészletben kerül visszafizetésre. (BLLT)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NEM

ESTL32

A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma

Amennyiben az adatszolgáltatás zárónapján alkalmazandó, tüntesse fel a tőketörlesztés türelmi idejének záródátumát.

IGEN

ESTL33

Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága

Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

ESTL34

Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága

Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

ESTL35

Esedékes részlet

Ez a kötelezett következő, szerződésben meghatározott esedékes törlesztőrészlete az alapul szolgáló kitettség törlesztési gyakoriságának megfelelően.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL36

Jövedelemarányos törlesztőrészlet mutató

Adósság az adatszolgáltatás zárónapján fennálló alapul szolgáló kitettség összege, amely tartalmaz minden olyan összeget, amelyet a jelzálog biztosít, és amely az értékpapírosítás során tőkeként kerül besorolásra. Például, ha az alapul szolgáló kitettség egyenlegét díjak növelik és azok az értékpapírosításban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Nem tartalmazza a kamathátralék és a büntetés összegét.

Jövedelem az ESTL17 mezőkód szerint, plusz minden egyéb releváns jövedelem (pl. az elsődleges és másodlagos jövedelem).

IGEN

ESTL37

Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege („balloon” összeg)

Az (értékpapírosított) tőketörlesztés alapul szolgáló kitettség lejáratának napján fizetendő teljes összege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL38

Kamat-újramegállapítási időszak

Az alapul szolgáló kitettség kamatának egyes újramegállapításai között eltelt hónapok száma.

IGEN

ESTL39

Aktuális kamatláb

Az aktuális kamatláb.

IGEN

ESTL40

Aktuális kamatlábindex

Az aktuálisan alkalmazandó referencia-alapkamatindex (az a referenciaráta, amelyből a kamatláb megállapításra kerül):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

ESTL41

Aktuális kamatlábindex időtartama

Az aktuális kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

IGEN

ESTL42

Aktuális kamatmarzs

A változó kamatozású alapul szolgáló kitettség aktuális kamatmarzsa az indexkamatláb felett (vagy alatt, amely esetben negatívként kell bevinni).

IGEN

ESTL43

Kamatplafon

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legmagasabb kamat.

IGEN

ESTL44

Kamatpadló

Változó kamatozású alapul szolgáló kitettségek után fizetendő, az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásban rögzített legalacsonyabb kamat.

IGEN

ESTL45

Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt

Adja meg a kitettség értékpapírosítása előtt teljesített törlesztések számát.

IGEN

ESTL46

Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya

IGEN

ESTL47

Előtörlesztés-kizárás zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettségek előtörlesztését.

IGEN

ESTL48

Előtörlesztési díj

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL49

Előtörlesztési díj zárónapja

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az alapul szolgáló kitettség előtörlesztését előtörlesztési díj megfizettetése nélkül.

IGEN

ESTL50

Előtörlesztés napja

Az a legutolsó nap, amelyen nem törlesztési ütemezés szerinti összeg érkezett.

IGEN

ESTL51

Halmozott előtörlesztések

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL52

Utolsó hátralékos dátum

Az a dátum, amikor a kötelezett utoljára hátralékos volt.

IGEN

ESTL53

Hátralék egyenlege

A hátralék aktuális egyenlege, amelyet a következő szerint kell meghatározni:

Az adott időpontig esedékes összes részlet

PLUSZ minden tőkésített összeg

PLUSZ a számlára alkalmazott minden díj

CSÖKKENTVE az adott időpontig beérkezett összes törlesztés összegével.

Ha nincs hátralék, tüntessen fel 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL54

Hátralékos napok száma

Az alapul szolgáló kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló hátralékos napjainak száma (vagy kamat vagy tőke, és, ha eltérő, a két érték közül a magasabb).

IGEN

ESTL55

Számla státusza

Az értékpapírosított alapul szolgáló kitettség aktuális állapota:

Teljesítő (PERF)

Átütemezett – Nem hátralékos (RNAR)

Átütemezett – Hátralékos (RARR)

Nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően (DFLT)

Nem nemteljesítő az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, de nemteljesítőként besorolt a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (NDFT)

Nemteljesítő mind az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően, mind pedig a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt (DTCR)

Csak a nemteljesítés más meghatározásának teljesülése miatt nemteljesítő (DADB)

Hátralékos (ARRE)

Eladó visszavásárolta – Eladói nyilatkozatok és szavatosságvállalások megsértése (REBR)

Eladó visszavásárolta – Nemteljesítő (REDF)

Eladó visszavásárolta – Átütemezett (RERE)

Eladó visszavásárolta – Követeléskezelés (RESS)

Eladó visszavásárolta – Egyéb ok (REOT)

Visszafizetett (RDMD)

Egyéb (OTHR)

NEM

ESTL56

Nemteljesítés vagy végrehajtás oka

Ha az alapul szolgáló kitettség az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően nemteljesítő, válassza ki a megfelelő okot:

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPXX)

Nemteljesítő, mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (PDXX)

Nemteljesítő, mert az adós valószínűsíthetően nem fog fizetni és mert az adósság 90/180 napon túl késedelmes az 575/2013/EU rendelet 178. cikkének megfelelően. (UPPD)

IGEN

ESTL57

A nemteljesítési összeg

A nemteljesítés teljes bruttó összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt. Ha nem nemteljesítő, adjon meg 0 értéket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL58

Nemteljesítés dátuma

A nemteljesítés dátuma.

IGEN

ESTL59

Allokált veszteség

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL60

Kumulált megtérülés

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTL61

Kezdeményező neve

NEM

ESTL62

Kezdeményező jogalany-azonosítója

Adja meg az alapul szolgáló kitettség kezdeményezőjének jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

ESTL63

Kezdeményező székhelye szerinti ország

A kezdeményező székhelye szerinti ország.

NEM

ESTL64

Eredeti hitelező neve

Adja meg az eredeti hitelező teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

IGEN

ESTL65

Eredeti hitelező jogalany-azonosítója

Adja meg az eredeti hitelező jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

Amennyiben nincs jogalany-azonosító, ND5 értéket rögzítsen.

IGEN

ESTL66

Eredeti hitelező székhelye szerinti ország

Az eredeti hitelező székhelye szerinti ország.

IGEN

Biztosítékszintű információk

ESTC1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint az ESTL1 mezőben.

NEM

ESTC2

Alapul szolgáló kitettség azonosító

Egyedi alapul szolgáló kitettség azonosító. Ennek egyeznie kell az ESTL3 mezőben megadott azonosítóval. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

ESTC3

Eredeti biztosíték azonosító

NEM

ESTC4

Új biztosíték azonosító

Ha az ESTC3 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Az azonosítónak különböznie kell bármely külső azonosító számtól, hogy biztosított legyen a kötelezett anonimitása. Ha az azonosító nem változott, vigye be az ESTC3 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

ESTC5

Földrajzi régió – Biztosíték

IGEN

ESTC6

Biztosítéktípus

A biztosíték típusa:

Biztosíték (COLL)

További biztosítékkal fedezett garancia (GCOL)

További biztosítékkal nem fedezett garancia (GNCO)

Egyéb (OTHR)

NEM

ESTC7

Díj típusa

Rögzített díj (FXCH)

Változó díj (FLCH)

Nincs díj (NOCG)

Nincs díj, de visszavonhatatlan meghatalmazás vagy hasonló (ATRN)

Egyéb (OTHR)

IGEN

ESTC8

Zálogjog

A kezdeményező legmagasabb ranghelye a biztosítékra vonatkozó zálogjog tekintetében.

IGEN

ESTC9

Biztosíték típusa

Gépjármű (CARX)

Ipari jármű (INDV)

Kereskedelmi teherautó (CMTR)

Vasúti jármű (RALV)

Tengerészeti kereskedelmi jármű (NACM)

Tengerészeti szabadidős jármű (NALV)

Repülőgép (AERO)

Szerszámgép (MCHT)

Ipari berendezés (INDE)

Irodaberendezés (OFEQ)

Informatikai berendezés (ITEQ)

Orvosi berendezés (MDEQ)

Energiaipari berendezés (ENEQ)

Kereskedelmi épület (CBLD)

Lakóépület (RBLD)

Ipari épület (IBLD)

Egyéb jármű (OTHV)

Egyéb berendezés (OTHE)

Egyéb ingatlan (OTRE)

Egyéb áruk vagy készletek (OTGI)

Értékpapírok (SECU)

Garancia (GUAR)

Egyéb pénzügyi eszközök (OTFA)

Vegyes kategóriák a kötelezett összes eszközére kiterjedő biztosíték miatt (MIXD)

Egyéb (OTHR)

NEM

ESTC10

Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTC11

Az aktuális értékbecslés módszere

A biztosíték legutolsó értékének megállapítására használt módszer az ESTC10 mezőben meghatározottak szerint.

Teljeskörű értékbecslés (FAPR)

Szemrevételezéses (DRVB)

Automatizált értékmodell (AUVM)

Indexált (IDXD)

Asztali (DKTP)

Ingatlankezelő ügynök vagy ingatlanügynök (MAEA)

Vételár (PPRI)

Adósságleírás (haircut) (HCUT)

Piaci árazás (MTTM)

Kötelezett értékbecslése (OBLV)

Egyéb (OTHR)

IGEN

ESTC12

Az aktuális értékbecslés dátuma

A biztosíték legutolsó értékbecslésének dátuma az ESTC10 mezőben meghatározottak szerint.

IGEN

ESTC13

Aktuális hitelfedezeti arány

IGEN

ESTC14

Eredeti értékbecslés szerinti összeg

A biztosíték eredeti értékbecslése az induló alapul szolgáló kitettség kihelyezésének napján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

ESTC15

Eredeti értékbecslési módszer

A biztosíték ESTC14 mezőben megadott értékének kiszámítására használt módszer az alapul szolgáló kitettség kihelyezésének időpontjában:

Teljeskörű értékbecslés (FAPR)

Szemrevételezéses (DRVB)

Automatizált értékmodell (AUVM)

Indexált (IDXD)

Asztali (DKTP)

Ingatlankezelő ügynök vagy ingatlanügynök (MAEA)

Vételár (PPRI)

Adósságleírás (haircut) (HCUT)

Piaci árazás (MTTM)

Kötelezett értékbecslése (OBLV)

Egyéb (OTHR)

IGEN

ESTC16

Az eredeti értékbecslés időpontja

A fizikai vagy pénzügyi biztosíték eredeti értékbecslésének dátuma az ESTC14 mezőben meghatározottak szerint.

IGEN

ESTC17

Eredeti hitelfedezeti arány

A kezdeményező által eredetileg jóváhagyott hitelfedezeti arány (LTV). Nem első helyi zálogjoggal biztosított hitel esetén ez a kombinált vagy teljes hitelfedezeti arány.

IGEN

ESTC18

Értékesítés dátuma

A biztosíték értékesítésének dátuma.

NEM

IGEN

ESTC19

Értékesítési ár

Végrehajtás esetén a biztosíték értékesítésekor elért ár.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

ESTC20

A biztosíték pénzneme

Ez az a pénznem, amelyben az ESTC10-ben megadott értékbecslés során megállapított összeg denominált.

NEM

IGEN

X. MELLÉKLET

ALAPUL SZOLGÁLÓ KITETTSÉGEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – KIEGÉSZÍTŐ INFORMÁCIÓK NEMTELJESÍTŐ KITETTSÉGEKNÉL

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk

NPEL1

Egyedi azonosító

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban kiosztott egyedi azonosító. Ennek az adatnak egyeznie kell az erre a konkrét alapul szolgáló kitettségre kitöltendő mellékelt adatlapon az egyedi azonosító mezőben megadott értékkel.

NEM

NPEL2

Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító

Egyedi alapul szolgáló kitettség azonosító. Az azonosítónak különböznie kell bármely külső azonosító számtól, hogy biztosított legyen a kötelezett anonimitása. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót. Ennek az adatnak egyeznie kell az erre a konkrét alapul szolgáló kitettségre kitöltendő, mellékelt adatlapon (e rendelet II–IX. melléklete) az eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító mezőben megadott értékkel.

NEM

NPEL3

Új alapul szolgáló kitettség azonosító

Ha az NPEL2 mezőben szereplő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, adjon meg egy új azonosítót itt (és ennek az új azonosítónak egyeznie kell az erre a konkrét alapul szolgáló kitettségre kitöltendő, mellékelt adatlapon (e rendelet II–IX. melléklete) az új alapul szolgáló kitettség azonosító mezőben megadott értékkel. Ha az azonosító nem változott, vigye be az NPEL2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

NPEL4

Eredeti kötelezett azonosító

Eredeti egyedi kötelezett azonosító. Az azonosítónak különböznie kell bármely külső azonosító számtól, hogy biztosított legyen a kötelezett anonimitása. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót. Ennek az adatnak egyeznie kell az erre a konkrét alapul szolgáló kitettségre kitöltendő mellékelt adatlapon (e rendelet II–IX. melléklete) az eredeti kötelezett azonosító mezőben megadott értékkel.

NEM

NPEL5

Új kötelezett azonosító

Ha az NPEL4 mezőben szereplő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, adjon meg egy új azonosítót itt (és ennek az új azonosítónak egyeznie kell az erre a konkrét alapul szolgáló kitettségre kitöltendő, mellékelt adatlapon (e rendelet II–IX. melléklete) az új kötelezett azonosító mezőben megadott értékkel. Ha az azonosító nem változott, vigye be az NPEL4 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

NPEL6

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében.

NEM

NPEL7

Csődgondnokság alatt

Annak feltüntetése, hogy a kötelezett csődgondnokság alatt áll-e

IGEN

NPEL8

Az utolsó kapcsolatfelvétel dátuma

A kötelezettel való utolsó közvetlen kapcsolatfelvétel dátuma

IGEN

NPEL9

Elhunyt

Annak feltüntetése, hogy a kötelezett elhalálozott-e

IGEN

NPEL10

Jogállás

A kötelezett jogállásának típusa.

Tőzsdén jegyzett vállalat olyan gazdasági társaság, amelynek részvényeit valamely tőzsdén jegyzik és forgalmazzák (LCRP)

Tőzsdén nem jegyzett vállalat olyan gazdasági társaság, amelynek részvényeit egy tőzsdén sem jegyzik vagy forgalmazzák, azonban a tőzsdén nem jegyzett társaság rendelkezhet korlátlan számú részvényessel, hogy tőkét vonhasson be bármely üzleti vállalkozás céljából (UCRP)

Tőzsdén jegyzett alap olyan alap, amelynek befektetési jegyeit valamely tőzsdén jegyzik és forgalmazzák (LFND)

Tőzsdén nem jegyzett alap olyan alap, amelynek befektetési jegyeit egy tőzsdén sem jegyzik vagy forgalmazzák (UFND)

Személyegyesítő társaságnál a szponzor olyan jogi személyegyesítő társaságot alkotó magánszemélyek egy csoportját testesíti meg, ahol a nyereségen és kötelezettségeken osztoznak (PSHP)

Magánszemély (INDV)

IGEN

NPEL11

Jogi eljárás típusa

A fizetésképtelenségi eljárás típusa, amely alatt a kötelezett jelenleg áll:

Vállalati szerkezetátalakítás, amely alapokat is magában foglal (CPRR)

Vállalati fizetésképtelenségi eljárás, amely alapokat is magában foglal (CPRI)

Magánszemély kötelezett adósságrendezési eljárása (PRCM)

Magánszemély kötelezett fizetésképtelenségi eljárása (PRIP)

Személyegyesítő társaság szerkezetátalakítási eljárása (PRTR)

Személyegyesítő társaság fizetésképtelenségi eljárása (PRIS)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NPEL12

Jogi eljárás megnevezése

A jogi eljárás megnevezése, amely jelzi, hogy mennyire előrehaladott az érintett eljárás, a kötelezett székhelye/lakóhelye szerinti országtól függően.

IGEN

NPEL13

Lezárt jogi eljárások

A kötelezett javára lezárt jogi eljárások leírása.

IGEN

NPEL14

Az aktuális jogi eljárás megindításának dátuma

A kötelezett aktuális jogi eljárása kezdetének időpontja

IGEN

NPEL15

Fizetésképtelenségi szakértő kinevezésének dátuma

A fizetésképtelenségi szakértő kinevezésének napja.

IGEN

NPEL16

Az aktuális ítéletek száma

A kötelezett ellen fennálló bírósági végrehajtási végzések száma.

IGEN

NPEL17

Lezárt ítéletek száma

A kötelezett elleni lezárt bírósági végrehajtási végzések száma

IGEN

NPEL18

Külső fizetési felszólítás kiállításának dátuma

Az intézmény nevében eljáró ügyvédek által küldött fizetési felszólítás kelte

IGEN

NPEL19

A jogfenntartó nyilatkozat kibocsátásának dátuma

Az a dátum, amikor az intézmény kiadta a jogfenntartó nyilatkozatot

IGEN

NPEL20

Illetékes bíróság

Az ügyben eljáró bíróság székhelye

IGEN

NPEL21

Kiürítési határozat megszerzésének dátuma

Az a nap, amikor a bíróság megadta a kiürítési határozatot

IGEN

NPEL22

Más peres eljárásokkal kapcsolatos megjegyzések

További megjegyzések/részletek, ha más peres eljárások is folyamatban vannak

IGEN

NPEL23

Irányadó jog

Az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodás szempontjából illetékes joghatóság. Ez nem feltétlenül azonos az alapul szolgáló kitettség kihelyezése szerinti országgal.

IGEN

NPEL24

Egyedi törlesztés leírása

Az egyedi törlesztési profil ismertetése, ha a „Törlesztés típusa” mezőben az „Egyéb” lehetőséget választotta

IGEN

NPEL25

A „csak kamat” időszak kezdő dátuma

Az a nap, amelyen megkezdődik az aktuális, csak kamattörlesztési időszak.

IGEN

NPEL26

A „csak kamat” időszak záró dátuma

Az a nap, amelyen befejeződik a csak kamattörlesztési időszak.

IGEN

NPEL27

Aktuális rögzített kamatfizetési időszak kezdő dátuma

Az a nap, amelyen az aktuális, rögzített kamatfizetési időszak megkezdődött.

IGEN

NPEL28

Aktuális rögzített kamatfizetési időszak záró dátuma

Az a nap, amelyen az aktuális, rögzített kamatfizetési időszak befejeződik.

IGEN

NPEL29

Aktuális átalakítási kamatláb

Az átalakítási kamatláb aktuális szintje az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodásnak megfelelően.

IGEN

NPEL30

Utolsó hiteltörlesztés napja

Az utolsó törlesztés napja

IGEN

NPEL31

Szindikált rész

Az intézmény által tartott rész százalékos aránya, ha az „Igen” lehetőséget választotta a „Szindikált” mezőben a nemteljesítő kitettségre vonatkozó mellékletben.

IGEN

NPEL32

MARP adat

Az a nap, amelyen az alapul szolgáló kitettség aktuális MARP státusza megkezdődött

IGEN

NPEL33

MARP státusz

Az aktuális jelzáloghitel-hátralékok rendezési eljárásának (MARP) státusza:

Nem áll MARP alatt (NMRP)

Kikerült a MARP-ból (EMRP)

23. rendelkezés, 31 napos hátralék (MP23)

24. rendelkezés, pénzügyi nehézség (MP24)

28. rendelkezés, nem együttműködő – figyelmeztetés (MP28)

29. rendelkezés, nem együttműködő (MP29)

42. rendelkezés, átütemezési ajánlat (MP42)

45. rendelkezés, az átütemezést az eladó visszautasította (MP45)

47. rendelkezés, az átütemezést a hitelfelvevő visszautasította (MP47)

Saját orvoslás (MPSC)

Alternatív visszafizetési megállapodás (MPAR)

Egyéb (OTHR)

IGEN

NPEL34

Külső behajtás szintje

Azt jelzi, hogy a külső behajtást a kötelezett vagy az alapul szolgáló kitettség szintjén készítették-e elő

IGEN

NPEL35

Törlesztési terv

Azt jelzi, hogy a külső követelésbehajtó ügynökséggel történt-e megállapodás a törlesztési tervre vonatkozóan

IGEN

NPEL36

Törlesztési haladék szintje

Azt jelzi, hogy a törlesztési haladékot a kötelezett vagy az alapul szolgáló kitettség szintjén készítették-e elő

IGEN

NPEL37

Első törlesztési haladék napja

Az első törlesztési haladék dátuma

IGEN

NPEL38

Korábbi törlesztési haladékok száma

A múltbeli törlesztési haladékok száma

IGEN

NPEL39

Tőkeelengedés

Az aktuális törlesztési haladék részeként elengedett tőke összege, beleértve a külső követelésbehajtó ügynökségek által elfogadott tőkeelengedést

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEL40

Tőkeelengedés dátuma

Az első tőkeelengedés dátuma

IGEN

NPEL41

Törlesztési haladék záró dátuma

Az a nap, amelyen az aktuális törlesztési haladékra vonatkozó megállapodás lejár

IGEN

NPEL42

Törlesztési haladékkal érintett törlesztőrészlet

Időszakos törlesztőrészlet, amelyben az intézmény és a kötelezett az aktuális törlesztési haladékra vonatkozó feltételek alapján megállapodott

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

Biztosítékszintű információk

NPEC1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint a NPEL1 mezőben.

NEM

NPEC2

Alapul szolgáló kitettség azonosító

Egyedi alapul szolgáló kitettség azonosító. Ennek egyeznie kell a NPEL3 mezőben megadott azonosítóval. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

NPEC3

Eredeti biztosíték azonosító

A biztosítékhoz vagy garanciához hozzárendelt eredeti egyedi azonosító. Amennyiben az alapul szolgáló kitettség típusa szükségessé teszi a II., III., IV. vagy a IX. melléklet kitöltését, ennek a mezőnek egyeznie kell az erre a konkrét biztosítéktételre kitöltendő, vonatkozó adatlapon az eredeti biztosíték azonosító mezővel (vagyis ennek a mezőnek egyeznie kell adott esetben az RREC3, CREC3, CRPC3 és az ESTC3 mezőben rögzített azonosítóval).

Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

NPEC4

Új biztosíték azonosító

Ha az NPEC3 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Amennyiben az alapul szolgáló kitettség típusa szükségessé teszi a II., III., IV. vagy a IX. melléklet kitöltését, ennek az új azonosítónak egyeznie kell az erre a konkrét biztosítéktételre kitöltendő, vonatkozó adatlapon az új biztosíték azonosító mezővel (vagyis ennek a mezőnek egyeznie kell adott esetben az RREC4, CREC4, CRPC4 és az ESTC4 mezőben rögzített azonosítóval).

Ha az azonosító nem változott, vigye be az NPEC3 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

NPEC5

Fizetendő HÉA

Az egység értékesítése után fizetendő HÉA összege

IGEN

NPEC6

Készültségi fok

A fejlesztés százalékos aránya az építkezés megkezdése óta.

IGEN

NPEC7

Végrehajtás státusza

Annak a végrehajtási folyamatnak az állapota, amely alatt a biztosíték az adatszolgáltatás zárónapján áll, pl. áll-e csődgondnokság alatt

IGEN

NPEC8

Végrehajtás státusza – Harmadik felek

Tett más biztosított hitelező lépést az eszközre kiterjedő biztosíték végrehajtására?

IGEN

NPEC9

Hozzárendelt jelzálogösszeg

Az ingatlanbiztosítékhoz rendelt jelzálog teljes összege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEC10

Előrébb sorolt alapul szolgáló kitettség

A biztosítékkal fedezett, olyan előrébb sorolt/zálogjoggal terhelt alapul szolgáló kitettség összege, amelyet nem az intézmény kezel, és amely nem képezi a portfólió részét.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEC11

Végrehajtás leírása

A végrehajtás szakaszának ismertetése

IGEN

NPEC12

Bírósági értékbecslés összege

Az ingatlan/biztosíték bíróság általi értékbecslésének összege

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEC13

A bírósági értékbecslés dátuma

Az a dátum, amelyen a bírósági értékbecslés készült

IGEN

NPEC14

Piaci ár

Az ingatlan/biztosíték ára, amelyen a piacon forgalomképes

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEC15

Ajánlati ár

A potenciális vevők által kínált legmagasabb ár

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEC16

Ingatlan eladásra előkészítésének dátuma

Az ingatlan/biztosíték eladásra való előkészítésének dátuma

IGEN

NPEC17

Ingatlan piacra kerülésének dátuma

A biztosíték piacra kerülésének dátuma, vagyis az a nap, amikor a biztosítékot eladásra meghirdetik.

IGEN

NPEC18

Piaci ajánlati ár

IGEN

NPEC19

Adásvételi megállapodás dátuma

IGEN

NPEC20

Szerződéskötés dátuma

IGEN

NPEC21

Első árverés dátuma

Az ingatlan/biztosíték értékesítése céljából megtartott első árverés dátuma

IGEN

NPEC22

Bírósági árverési kikiáltási ár első árveréshez

A bíróság által megállapított kikiáltási ár az első árveréshez, vagyis a bíróság által előírt minimum ár

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEC23

Következő árverés dátuma

Az ingatlan/biztosíték értékesítése céljából megtartott következő árverés dátuma

IGEN

NPEC24

Bírósági árverési kikiáltási ár következő árveréshez

A bíróság által megállapított kikiáltási ár a következő árveréshez, vagyis a bíróság által előírt minimum ár

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEC25

Utolsó árverés dátuma

Az ingatlan/biztosíték értékesítése céljából megtartott utolsó árverés dátuma

IGEN

NPEC26

Bírósági árverési kikiáltási ár utolsó árveréshez

A bíróság által megállapított kikiáltási ár az utolsó árveréshez, vagyis a bíróság által előírt minimum ár

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEC27

Sikertelen árverések száma

Az ingatlan/biztosíték korábbi sikertelen árveréseinek száma

IGEN

Korábbi behajtásokra vonatkozó információk

NPEH1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint a NPEL1 mezőben.

NEM

NPEH2

Alapul szolgáló kitettség azonosító

Egyedi alapul szolgáló kitettség azonosító. Ennek egyeznie kell a NPEL3 mezőben megadott azonosítóval. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

NPEH[3-38]

Rendezetlen egyenleg az n. hónapban

A korábbi rendezetlen egyenlegek teljes összege az adatszolgáltatás zárónapját megelőző harminchat hónapos időszak alatt. Az egyes havi összegeket külön mezőben kell feltüntetni. Kezdje a legutóbbi hónappal az NPEH3 mezőben, és a legrégebbi hónappal fejezze be az NPEH38 mezőben.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEH[39-74]

Korábbi hátralékos egyenlegek az n. hónapban

A korábbi hátralékos egyenlegek teljes összege az adatszolgáltatás zárónapját megelőző harminchat hónapos időszak alatt. Az egyes havi összegeket külön mezőben kell feltüntetni. Kezdje a legutóbbi hónappal az NPEH39 mezőben, és a legrégebbi hónappal fejezze be az NPEH74 mezőben.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEH[75-110]

Korábbi törlesztések – Nem biztosítékértékesítésből az n. hónapban

A kötelezett által teljesített törlesztések az adatszolgáltatás zárónapját megelőző harminchat hónapos időszak alatt, kivéve a biztosítékértékesítést, de beleértve a külső követelésbehajtó ügynökségek által beszedett összegeket. Az egyes havi összegeket külön mezőben kell feltüntetni. Kezdje a legutóbbi hónappal az NPEH75 mezőben, és a legrégebbi hónappal fejezze be az NPEH110 mezőben.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

NPEH[111-146]

Korábbi törlesztések – Biztosítékértékesítésből az n. hónapban

A biztosítékértékesítésből befolyt törlesztések az adatszolgáltatás zárónapját megelőző harminchat hónapos időszak alatt. Az egyes havi összegeket külön mezőben kell feltüntetni. Kezdje a legutóbbi hónappal az NPEH111 mezőben, és a legrégebbi hónappal fejezze be az NPEH146 mezőben.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

XI. MELLÉKLET

ALAPUL SZOLGÁLÓ KITETTSÉGEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – ESZKÖZFEDEZETŰ KERESKEDELMI ÉRTÉKPAPÍR

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk

IVAL1

Egyedi azonosító – ABCP-program

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban ehhez az ABCP-programhoz kiosztott egyedi azonosító.

NEM

IVAL2

Egyedi azonosító – ABCP-ügylet

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (2) bekezdésével összhangban ehhez az ABCP-ügylethez kiosztott egyedi azonosító.

NEM

IVAL3

Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító

Egyedi alapul szolgáló kitettség-típus azonosító. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

IVAL4

Új alapul szolgáló kitettség azonosító

Ha az IVAL3 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be az IVAL3 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

IVAL5

Alapul szolgáló kitettség típusa

Válassza ki azt az alapul szolgáló kitettség típust, amely szerepel ebben az ügyletben:

Vevőkövetelések (TREC)

Gépjármű-kölcsönök vagy lízingek (ALOL)

Fogyasztói hitelek (CONL)

Eszközlízing (EQPL)

Készletfinanszírozási hitel (FLRF)

Biztosítási díjak (INSU)

Hitelkártya-követelések (CCRR)

Lakóingatlanra bejegyzett jelzálog (RMRT)

Kereskedelmi ingatlant terhelő jelzálog (CMRT)

Kis- és középvállalkozásoknak nyújtott hitelek (SMEL)

Vállalati hitelek, kivéve kis- és középvállalkozásoknak nyújtott hitelek (NSML)

Jövőbeli pénzáram (FUTR)

Tőkeáttétellel működő alapok (LVRG)

Kötvénnyel fedezett kötelezvény (CBOB)

Hitellel fedezett kötelezvény (CLOB)

Egyéb (OTHR)

NEM

IVAL6

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében.

NEM

IVAL7

Földrajzi régió – 1. legnagyobb kitettségkoncentráció

Az a földrajzi régió, ahol az ilyen típusú alapul szolgáló kitettségek közül a legnagyobb összegű található (a kitettségek adatszolgáltatás zárónapján fennálló aktuális értéke szerint), a biztosíték (fedezett alapul szolgáló kitettségek esetén) vagy a kötelezett (fedezetlen alapul szolgáló kitettség) elhelyezkedése alapján. Amennyiben az Eurostat nem hozott létre NUTS3 besorolást (pl. nem uniós joghatóság), adja meg a kétbetűs országkódot {COUNTRYCODE_2} formátumban, amelyet a „ZZZ” követ.

IGEN

IVAL8

Földrajzi régió – 2. legnagyobb kitettségkoncentráció

Az a földrajzi régió, ahol az ilyen típusú alapul szolgáló kitettségek közül a második legnagyobb összegű található (a kitettségek adatszolgáltatás zárónapján fennálló aktuális értéke szerint), a biztosíték (fedezett alapul szolgáló kitettségek esetén) vagy a kötelezett (fedezetlen alapul szolgáló kitettség) elhelyezkedése alapján. Amennyiben az Eurostat nem hozott létre NUTS3 besorolást (pl. nem uniós joghatóság), adja meg a kétbetűs országkódot {COUNTRYCODE_2} formátumban, amelyet a „ZZZ” követ.

IGEN

IVAL9

Földrajzi régió – 3. legnagyobb kitettségkoncentráció

Az a földrajzi régió, ahol az ilyen típusú alapul szolgáló kitettségek közül a harmadik legnagyobb összegű található (a kitettségek adatszolgáltatás zárónapján fennálló aktuális értéke szerint), a biztosíték (fedezett alapul szolgáló kitettségek esetén) vagy a kötelezett (fedezetlen alapul szolgáló kitettség) elhelyezkedése alapján. Amennyiben az Eurostat nem hozott létre NUTS3 besorolást (pl. nem uniós joghatóság), adja meg a kétbetűs országkódot {COUNTRYCODE_2} formátumban, amelyet a „ZZZ” követ.

IGEN

IVAL10

Földrajzi régió besorolása

IGEN

IVAL11

Aktuális tőkeegyenleg

A szóban forgó kitettségtípus teljes fennálló tőkeegyenlege az adatszolgáltatás zárónapján. Ez minden olyan összeget tartalmaz, amely az értékpapírosítás során tőkeként kerül besorolásra. Például, ha az alapul szolgáló kitettség egyenlegét díjak növelik és azok az értékpapírosításban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Nem tartalmazza a kamathátralék és a büntetés összegét.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL12

Alapul szolgáló kitettségek száma

Az értékpapírosítás alatt álló alapul szolgáló kitettségek száma.

IGEN

NEM

IVAL13

EUR-kitettségek

Az euróban denominált ilyen típusú kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlege az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL14

GBP-kitettségek

A brit fontban denominált ilyen típusú kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlege az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL15

USD-kitettségek

Az amerikai dollárban denominált ilyen típusú kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlege az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL16

Egyéb kitettségek

A nem euróban, brit fontban és amerikai dollárban denominált ilyen típusú kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlege az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL17

Maximális hátralévő futamidő

Az ilyen típusú kitettségek közül bármely kitettség leghosszabb hátralévő futamideje hónapokban.

IGEN

IVAL18

Átlagos hátralévő futamidő

Az ilyen típusú kitettségek közül bármely kitettség átlagos hátralévő futamideje hónapokban az adatszolgáltatás zárónapján, és az adatszolgáltatás zárónapján érvényes aktuális egyenleggel súlyozva.

IGEN

IVAL19

Aktuális hitelfedezeti arány

Az összes ilyen típusú kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló aktuális egyenlegével súlyozott, átlagos hitelfedezeti arány (LTV). Nem első helyi zálogjoggal biztosított hitel esetén ez a kombinált vagy teljes hitelfedezeti arány.

IGEN

IVAL20

Jövedelemarányos törlesztőrészlet mutató

A kötelezett összes ilyen típusú kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló aktuális egyenlegével súlyozott, átlagos Jövedelemarányos törlesztőrészlet mutatója (LTV). Adósság az alapul szolgáló kitettség teljes fennálló tőkeegyenlege az adatszolgáltatás zárónapján. Ez minden olyan összeget tartalmaz, amely az értékpapírosítás során tőkeként kerül besorolásra. Például, ha az alapul szolgáló kitettség egyenlegét díjak növelik és azok az értékpapírosításban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Nem tartalmazza a kamathátralék és a büntetés összegét.

Jövedelem az elsődleges és (adott esetben) a másodlagos jövedelem összegét tartalmazó kombinált jövedelem.

IGEN

IVAL21

Törlesztés típusa

Az ilyen típusú kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlege, amelyek törlesztése „bullet”, „balloon” vagy más megállapodás szerinti a francia, a német vagy a rögzített törlesztésütemezésen kívül. E mező alkalmazásában:

—	Francia törlesztés, amikor a teljes összeg – tőke plusz kamatok – minden törlesztőrészletben azonos módon kerül törlesztésre;

—	Német törlesztés, amikor az első törlesztőrészlet csak kamatot tartalmaz, a maradék törlesztőrészlet pedig állandó, tőke- és kamattörlesztést is tartalmaz;

—	Fix törlesztésütemezés, amikor minden egyes törlesztőrészletben azonos összegű tőke kerül visszafizetésre;

—	Bullet („golyó”) törlesztés, amikor a teljes tőkeösszeg az utolsó törlesztőrészletben kerül visszafizetésre;

—	Balloon („lufi”) törlesztés olyan törlesztés, amelynél részleges tőkefizetések után egy utolsó, nagyobb tőkeösszeg visszafizetésére kerül sor; és

—	Egyéb törlesztés minden más, a fenti kategóriákba nem tartozó törlesztéstípus.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL22

Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága egy hónapon túl

Az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlege, amelynél az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak hosszabb, mint egy hónap (pl. negyedéves, féléves, éves, bullet, kamatszelvény nélküli, egyéb).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL23

Ütemezett kamatfizetés gyakorisága egy hónapon túl

Az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlege, amelynél az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt időszak hosszabb, mint egy hónap (pl. negyedéves, féléves, éves, bullet, kamatszelvény nélküli, egyéb).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL24

Változó kamatozású követelések

Az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlege az adatszolgáltatás zárónapján, amelyeknél a kamatláb alatt általánosan változó kamatláb értendő. A változó a következők valamelyikéhez indexált kamatlábra utal: LIBOR (bármely pénznem és futamidő), EURIBOR (bármely pénznem és futamidő), bármely központi banki alapkamat (BoE, EKB stb.), a kezdeményező standard változó kamatlába vagy bármely hasonló megállapodás.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL25

Finanszírozott összeg

A kezdeményezőtől ebben az ügyletben megvásárolt azon alapul szolgáló kitettségek összege, amelyeket kereskedelmi értékpapírral finanszíroztak az előző adatszolgáltatás zárónapja és a tárgyidőszaki adatszolgáltatás zárónapja közötti időszakban.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL26

Hígítás

Az ilyen típusú alapul szolgáló kitettségek összes tőkecsökkentése az időszak alatt.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL27

Visszavásárolt kitettségek

A kezdeményező/szponzor által a közvetlenül megelőző adatszolgáltatás zárónapja és a tárgyidőszaki adatszolgáltatás zárónapja között visszavásárolt (vagyis az alapul szolgáló kitettségek halmazából visszavásárlással eltávolított) ilyen típusú kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL28

Nemteljesítő vagy kedvezőtlen hiteltörténetű adóssal szembeni kitettség az értékpapírosításkor

Az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikkének (9) bekezdésében foglaltaknak megfelelően adja meg az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlegét, amelyek az értékpapírosítás időpontjában vagy nemteljesítő kitettségek vagy kedvezőtlen hiteltörténetű adóssal vagy garanciavállalóval szembeni kitettségek voltak az említett cikk értelmében.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL29

Nemteljesítő kitettségek

Az ilyen típusú nemteljesítő kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlege az adatszolgáltatás zárónapján, a nemteljesítés értékpapírosítási dokumentációban meghatározott definíciója szerint

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL30

Nemteljesítő kitettségek, CRR

Az ilyen típusú nemteljesítő kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlege az adatszolgáltatás zárónapján, a nemteljesítés 575/2013/EU rendelet 178. cikkében meghatározott definíciója szerint.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL31

Bruttó leírás az időszakban

A bruttó tőkeleírások névértéke (megtérülés előtt) az időszak során. Az értékpapírosítás meghatározása vagy a hitelező szokásos gyakorlata szerinti leírás.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL32

1–29 napos hátralék

Az ilyen típusú, a tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 1 és 29 (a 29. napot is beleértve) nap között hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján az ilyen típusú és ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes ilyen típusú kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

IGEN

IVAL33

30–59 napos hátralék

Az ilyen típusú, a tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 30 és 59 (az 59. napot is beleértve) nap között hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján az ilyen típusú és ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes ilyen típusú kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

IGEN

IVAL34

60–89 napos hátralék

Az ilyen típusú, a tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 60 és 89 (a 89. napot is beleértve) nap között hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján az ilyen típusú és ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes ilyen típusú kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

IGEN

IVAL35

90–119 napos hátralék

Az ilyen típusú, a tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 90 és 119 (a 119. napot is beleértve) nap között hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján az ilyen típusú és ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes ilyen típusú kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

IGEN

IVAL36

120–149 napos hátralék

Az ilyen típusú, a tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 120 és 149 (a 149. napot is beleértve) nap között hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján az ilyen típusú és ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes ilyen típusú kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

IGEN

IVAL37

150–179 napos hátralék

Az ilyen típusú, a tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 150 és 179 (a 179. napot is beleértve) nap között hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján az ilyen típusú és ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes ilyen típusú kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

IGEN

IVAL38

180 napot meghaladó hátralék

Az ilyen típusú, a tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 180 vagy az meghaladó napja hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján az ilyen típusú és ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes ilyen típusú kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

IGEN

IVAL39

Átütemezett kitettségek

Adja meg az ilyen típusú azon kitettségek arányát, amelyeket a kezdeményező/szponzor az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikke (9) bekezdésének a) pontjában említettek szerint bármely időpontban átütemezett.

Az arányt úgy kell kiszámítani, hogy e kitettségek adatszolgáltatás zárónapján számított teljes folyó egyenlegét el kell osztani az ilyen típusú kitettségek adatszolgáltatás zárónapján számított teljes folyó egyenlegével.

IGEN

IVAL40

Átütemezett kitettségek (0–1 év az átruházás előtt)

Adja meg az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlegének arányát, amelyeket az értékpapírosítást kezdeményező/szponzor az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikke (9) bekezdésének a) pontjában említettek szerint azok tulajdonjogának különleges célú gazdasági egységre történő átruházását vagy engedményezését megelőző egy éven belül bármely időpontban átütemezett.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL41

Átütemezett kitettségek (1–3 év az átruházás előtt)

Adja meg az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlegének arányát, amelyeket az értékpapírosítást kezdeményező/szponzor az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikke (9) bekezdésének a) pontjában említettek szerint azok tulajdonjogának különleges célú gazdasági egységre történő átruházását vagy engedményezését megelőző 1–3 éven belül bármely időpontban átütemezett.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL42

Átütemezett kitettségek (> 3 év az átruházás előtt)

Adja meg az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlegének arányát, amelyeket az értékpapírosítást kezdeményező/szponzor az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikke (9) bekezdésének a) pontjában említettek szerint azok tulajdonjogának különleges célú gazdasági egységre történő átruházását vagy engedményezését megelőző három éven belül bármely időpontban átütemezett.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL43

Átütemezett kitettségek (kamatláb)

Adja meg az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlegét, amelyek kamatlábát az értékpapírosítást kezdeményező/szponzor az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikke (9) bekezdésének a) pontjában említettek szerint bármely időpontban átütemezte.

A kamatláb átütemezése az alapul szolgáló kitettségre megállapodás kamatlábbal kapcsolatos szerződéses feltételeinek bármely módosítása törlesztési haladék miatt, beleértve a kamatláb-alap vagy kamatmarzs, díjak, büntetőkamatok módosítását és/vagy törlesztési haladék miatti egyéb általánosan elfogadott kamatláb-átütemezési intézkedéseket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL44

Átütemezett kitettségek (törlesztésütemezés)

Adja meg az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlegét, amelyek törlesztésütemezését az értékpapírosítást kezdeményező/szponzor az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikke (9) bekezdésének a) pontjában említettek szerint bármely időpontban átütemezte.

A törlesztésütemezés átütemezése az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodás törlesztésütemezéssel kapcsolatos szerződéses feltételeinek bármely módosítása törlesztési haladék miatt, beleértve a törlesztések szüneteltetését, a törlesztés időzítésének módosítását és/vagy törlesztési haladék miatti egyéb általánosan elfogadott törlesztésütemezési intézkedéseket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL45

Átütemezett kitettségek (lejárat)

Adja meg az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlegét, amelyek lejárati profilját az értékpapírosítást kezdeményező/szponzor az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikke (9) bekezdésének a) pontjában említettek szerint bármely időpontban átütemezte.

A lejárati profil átütemezése az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodás lejárattal kapcsolatos szerződéses feltételeinek bármely módosítása törlesztési haladék miatt, beleértve a futamidő-hosszabbításokat és/vagy törlesztési haladék miatti egyéb általánosan elfogadott, lejárattal kapcsolatos átütemezési intézkedéseket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL46

Átütemezett kitettségek (0–1 év az átruházás előtt és nincs új hátralék)

Adja meg az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlegét, amelyeket az értékpapírosítást kezdeményező/szponzor az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikke (9) bekezdésének a) pontjában említettek szerint azok tulajdonjogának különleges célú gazdasági egységre történő átruházását vagy engedményezését megelőző egy éven belül átütemezett ÉS az átütemezés óta (tőke és kamatfizetés tekintetében) nem voltak hátralékosak.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL47

Átütemezett kitettségek (nincs új hátralék)

Adja meg az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlegét, amelyeket az értékpapírosítást kezdeményező/szponzor az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikke (9) bekezdésének a) pontjában említettek szerint bármely időpontban átütemezett ÉS az átütemezés óta (tőke és kamatfizetés tekintetében) nem voltak hátralékosak.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL48

Átütemezett kitettségek (új hátralék)

Adja meg az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlegét, amelyeket az értékpapírosítást kezdeményező/szponzor az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikke (9) bekezdésének a) pontjában említettek szerint átütemezett ÉS az átütemezés óta (tőke vagy kamatfizetés tekintetében) bármely időpontban hátralékosak voltak.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAL49

Átütemezett kitettségek (Egyéb)

Adja meg az ilyen típusú azon kitettségek teljes fennálló tőkeegyenlegének arányát, amelyeket az értékpapírosítást kezdeményező/szponzor az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikke (9) bekezdésének a) pontjában említettek szerint átütemezett, kivéve az IVAL43, IVAL44 és IVAL45 mezőben rögzített kitettségeket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

XII. MELLÉKLET

BEFEKTETŐI JELENTÉSEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – NEM ESZKÖZFEDEZETŰ KERESKEDELMI ÉRTÉKPAPÍR ÉRTÉKPAPÍROSÍTÁSA

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Az értékpapírosításra vonatkozó információk

IVSS1

Egyedi azonosító

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban kiosztott egyedi azonosító.

NEM

IVSS2

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében. Ennek egyeznie kell az alapul szolgáló kitettségre benyújtott vonatkozó adatlapon szereplő adatszolgáltatás zárónapjával.

NEM

IVSS3

Értékpapírosítás neve

Adja meg az értékpapírosítás nevét

NEM

IVSS4

Az adatszolgáltató szervezet neve

Az (EU) 2017/2402 rendelet 7. cikkének (2) bekezdése szerint kijelölt szervezet teljes hivatalos neve; ennek a névnek egyeznie kell az ehhez a szervezethez a partnerszintű információkra vonatkozó részben a SESP3 mezőben megadott névvel. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IVSS5

Az adatszolgáltató szervezet kapcsolattartója

Az értékpapírosításra vonatkozó adatszolgáltatás összeállításáért felelős személy(ek), illetve azon személy(ek) vezeték- és keresztneve, aki(k)hez az adatszolgáltatással kapcsolatos kérdéseket intézni kell.

NEM

IVSS6

Az adatszolgáltató szervezet telefonos elérhetősége

Az értékpapírosításra vonatkozó adatszolgáltatás összeállításáért felelős személy(ek), illetve azon személy(ek) közvetlen telefonos elérhetősége, aki(k)hez az adatszolgáltatással kapcsolatos kérdéseket intézni kell.

NEM

IVSS7

Az adatszolgáltató szervezet e-mailes elérhetősége

Az értékpapírosításra vonatkozó adatszolgáltatás összeállításáért felelős személy(ek), illetve azon személy(ek) e-mailes elérhetősége, aki(k)hez az adatszolgáltatással kapcsolatos kérdéseket intézni kell.

NEM

IVSS8

Kockázatmegtartási módszer

Az uniós kockázatmegtartási követelményeknek (pl. az (EU) 2017/2402 rendelet 6. cikkének, vagy hatálybalépéséig az 575/2013/EU rendelet 405. cikkének) való megfelelés módja:

Függőleges szelet – vagyis 6. cikk (3) bekezdés a) pont (VSLC)

Eladó részesedése – vagyis 6. cikk (3) bekezdés b) pont (SLLS)

A mérlegben szerepeltetett, véletlenszerűen kiválasztott kitettségek – vagyis 6. cikk (3) bekezdés c) pont (RSEX)

Az első veszteségviselő ügyletrészsorozat – vagyis 6. cikk (3) bekezdés d) pont (FLTR)

Első veszteségviselő kitettség az egyes eszközöknél – vagyis 6. cikk (3) bekezdés e) pont (FLEX)

Nem felel meg a kockázatmegtartási követelményeknek (NCOM)

Egyéb (OTHR)

NEM

IVSS9

Kockázatmegtartó fél

Melyik szervezet tartja meg a jelentős mértékű nettó gazdasági érdekeltséget az (EU) 2017/2402 rendelet 6. cikkében, vagy hatálybalépéséig az 575/2013/EU rendelet 405. cikkében meghatározottak szerint?

Kezdeményező (ORIG)

Szponzor (SPON)

Eredeti hitelező (OLND)

Eladó (SELL)

Nem felel meg a kockázatmegtartási követelményeknek (NCOM)

Egyéb (OTHR)

NEM

IVSS10

Alapul szolgáló kitettség típusa

Adja meg az értékpapírosítás alapul szolgáló kitettségeinek típusát. Ha az alábbi listából több típus is releváns, „Vegyes”-t rögzítsen (kivéve azon értékpapírosítások esetén, amelyek alapul szolgáló kitettsége kizárólag fogyasztói hitelek és gépjárműkölcsönök vagy lízingek kombinációjából áll – ezeknél az értékpapírosításoknál a „Fogyasztói hitelek”-nek megfelelő értéket kell megadni):

Gépjárműkölcsön vagy lízing (ALOL)

Fogyasztói hitel (CONL)

Kereskedelmi ingatlant terhelő jelzálog (CMRT)

Hitelkártya-követelés (CCRR)

Lízing (LEAS)

Lakóingatlanra bejegyzett jelzálog (RMRT)

Vegyes (MIXD)

Kis- és középvállalkozásoknak nyújtott hitel (SMEL)

Vállalati hitel, kivéve kis- és középvállalkozásoknak nyújtott hitelek (NSML)

Egyéb (OTHR)

NEM

IVSS11

Kockázatátruházási módszer

Az 575/2013/EU rendelet 242. cikkének (13) és (14) pontjával összhangban az értékpapírosítás során alkalmazott kockázatátruházási módszer „hagyományos” (vagyis „valós értékesítés”).

NEM

IVSS12

Kiváltó intézkedések/mutatók

Előfordult az alapul szolgáló kitettségekkel kapcsolatos kiváltó esemény? Idetartozik az adatszolgáltatás zárónapján a késedelem, hígulás, nemteljesítés, veszteség, lecserélés leállítása, rulírozás leállítása vagy hasonló, a kitettségekkel kapcsolatos olyan esemény, amely befolyásolja az értékpapírosítást. Idetartozik még adott esetben bármely tőkehiány miatti tartozik egyenleg a főkönyvi számlán, illetve bármely eszközhiány.

NEM

IVSS13

Rulírozó/felfutási időszak vége

Adja meg azt a dátumot, amelyen az értékpapírosítás rulírozó vagy felfutási időszaka az ütemezés szerint megszűnik. Adja meg az értékpapírosítás lejáratát, ha a rulírozó időszakhoz nem tartozik tervezett záródátum.

NEM

IGEN

IVSS14

Tőkemegtérülés az időszak során

Az időszak során megtérült bruttó tőkeösszegek.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

IVSS15

Kamatmegtérülés az időszak során

Az időszak során megtérült bruttó kamatösszegek.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

IVSS16

Tőkebeszedés az időszak során

Tőkeként kezelt beszedések az időszak során.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

IVSS17

Kamatbeszedés az időszak során

Bevételként kezelt beszedések az időszak során.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

IVSS18

Lehívások likviditási keretből

Ha az értékpapírosításhoz tartozik likviditási keret, meg kell erősíteni, hogy sor került-e lehívásra a likviditási keretből az utolsó kamatfizetés napjával záruló időszakban.

NEM

IGEN

IVSS19

Értékpapírosítási felár

A vízesés-modell összes aktuálisan alkalmazandó szakaszának alkalmazása után megmaradt pénzösszeg, köznapi nevén „értékpapírosítási felár”.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IVSS20

Értékpapírosítási felár visszatartásának mechanizmusa

Annak módja, ahogy az értékpapírosításban aktuálisan visszatartják az értékpapírosítási felárat (pl. felhalmozás külön tartalékszámlán)

NEM

IVSS21

Tárgyidőszaki túlfedezet

Az értékpapírosítás tárgyidőszaki túlfedezete, a következők hányadosaként kiszámítva: az összes alapul szolgáló kitettség fennálló tőkeegyenlegének összege, kivéve a nemteljesítőként besorolt alapul szolgáló kitettségeket, az adatszolgáltatás zárónapján és az összes ügyletrészsorozat/kötvény fennálló tőkeegyenlegének összege az adatszolgáltatás zárónapján.

NEM

IVSS22

Évesített állandó előtörlesztési ráta

Az alapul szolgáló kitettségek évesített állandó előtörlesztési rátája a legutolsó időszakos állandó előtörlesztési ráta alapján. Az időszakos állandó előtörlesztési ráta a következő számítás eredményével egyenlő: [(a legutolsó beszedési időszak végén visszafizetett összes nem ütemezett tőke)/(tőkeegyenleg a beszedési időszak kezdetén)]. Ebben az esetben az időszakos állandó előtörlesztési ráta évesítése a következő:

100*(1–((1–időszakos CPR)^beszedési időszakok száma egy évben))

Az „Időszakos CPR” az utolsó beszedési időszak alatti állandó előtörlesztési ráta, vagyis negyedévente fizető kötvények értékpapírosításánál ez rendszerint az előző három hónapos időszak lesz.

NEM

IVSS23

Hígítás

Az összes tőkekitettség-csökkentés az időszak alatt.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IVSS24

Bruttó leírás az időszakban

A bruttó tőkeleírások teljes összege (megtérülés előtt) az időszak során. Az értékpapírosítás meghatározása vagy a hitelező szokásos gyakorlata szerinti leírás.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IVSS25

Visszavásárolt kitettségek

A kezdeményező/szponzor által a közvetlenül megelőző adatszolgáltatás zárónapja és a tárgyidőszaki adatszolgáltatás zárónapja között visszavásárolt alapul szolgáló kitettségek teljes fennálló tőkeösszege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVSS26

Átütemezett kitettségek

A kezdeményező/szponzor által a közvetlenül megelőző adatszolgáltatás zárónapja és a tárgyidőszaki adatszolgáltatás zárónapja között átütemezett alapul szolgáló kitettségek teljes fennálló tőkeösszege. Az átütemezés az alapul szolgáló kitettségre vonatkozó megállapodás szerződéses feltételeinek bármely módosítása törlesztési haladék miatt, beleértve a törlesztések szüneteltetését, a hátraléktőkésítést, a kamatláb-alap vagy kamatmarzs, díjak, büntetőkamatok, lejárat módosítását és/vagy törlesztési haladék miatti egyéb általánosan elfogadott átütemezési intézkedéseket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IVSS27

Évesített állandó nemteljesítési ráta

Az alapul szolgáló kitettségek évesített állandó nemteljesítési rátája (CDR) a legutolsó időszakos állandó nemteljesítési ráta alapján. Az időszakos állandó nemteljesítési ráta a következő számítás eredményével egyenlő: [(az időszak alatt nemteljesítővé vált alapul szolgáló kitettségek teljes aktuális egyenlege)/(a nem nemteljesítő alapul szolgáló kitettségek teljes aktuális egyenlege az időszak kezdetén)]. Ez az érték ezután a következők szerint kerül évesítésre:

100*(1–((1–időszakos CDR)^beszedési időszakok száma egy évben))

Az „Időszakos CDR” az utolsó beszedési időszak alatti állandó nemteljesítési ráta, vagyis negyedéves fizetésű kötvények értékpapírosításánál ez rendszerint az előző három hónapos időszak lesz.

NEM

IVSS28

Nemteljesítő kitettségek

Az adatszolgáltatás zárónapján nemteljesítő kitettségek teljes fennálló tőkeösszege az adatszolgáltatás zárónapján, a nemteljesítés értékpapírosítási dokumentációban meghatározott definíciója szerint

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IVSS29

Nemteljesítő kitettségek, CRR

Az adatszolgáltatás zárónapján nemteljesítő kitettségek teljes fennálló tőkeösszege az adatszolgáltatás zárónapján, a nemteljesítés 575/2013/EU rendelet 178. cikkében meghatározott definíciója szerint.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVSS30

Kockázati súlyozási módszer

Jelezze, hogy melyik kockázati súlyozási módszert használta a kezdeményező az alapul szolgáló kitettségekhez tartozó kockázati súlyok meghatározásához az 575/2013/EU rendeletnek megfelelően:

Sztenderd módszer (STND)

Belső minősítésen alapuló alapmódszer (FIRB)

Belső minősítésen alapuló fejlett módszer (ADIR)

NEM

IGEN

IVSS31

Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [0,00 %,0,10 %) tartományban

Azoknak az alapul szolgáló kitettségeknek a teljes fennálló összege, amelyek nemteljesítési valószínűsége egy évre előre várhatóan a 0,00 % <= x < 0,10 % tartományba esik. Ez a becslés származhat a kezdeményezőtől vagy az érintett nemzeti központi banktól.

Azokban az esetekben, ahol nincs szabályozói előírás a nemteljesítés valószínűségének kiszámításához, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

IVSS32

Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [0,10 %,0,25 %) tartományban

Azoknak az alapul szolgáló kitettségeknek a teljes fennálló összege, amelyek nemteljesítési valószínűsége egy évre előre várhatóan a 0,10 % <= x < 0,25 % tartományba esik. Ez a becslés származhat a kezdeményezőtől vagy az érintett nemzeti központi banktól.

Azokban az esetekben, ahol nincs szabályozói előírás a nemteljesítés valószínűségének kiszámításához, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

IVSS33

Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [0,25 %,1,00 %) tartományban

Azoknak az alapul szolgáló kitettségeknek a teljes fennálló összege, amelyek nemteljesítési valószínűsége egy évre előre várhatóan a 0,25 % <= x < 1,00 % tartományba esik. Ez a becslés származhat a kezdeményezőtől vagy az érintett nemzeti központi banktól.

Azokban az esetekben, ahol nincs szabályozói előírás a nemteljesítés valószínűségének kiszámításához, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

IVSS34

Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [1,00 %,7,50 %) tartományban

Azoknak az alapul szolgáló kitettségeknek a teljes fennálló összege, amelyek nemteljesítési valószínűsége egy évre előre várhatóan az 1,00 % <= x < 7,50 % tartományba esik. Ez a becslés származhat a kezdeményezőtől vagy az érintett nemzeti központi banktól.

Azokban az esetekben, ahol nincs szabályozói előírás a nemteljesítés valószínűségének kiszámításához, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

IVSS35

Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [7,50 %,20,00 %) tartományban

Azoknak az alapul szolgáló kitettségeknek a teljes fennálló összege, amelyek nemteljesítési valószínűsége egy évre előre várhatóan a 7,50 % <= x < 20,00 % tartományba esik. Ez a becslés származhat a kezdeményezőtől vagy az érintett nemzeti központi banktól.

Azokban az esetekben, ahol nincs szabályozói előírás a nemteljesítés valószínűségének kiszámításához, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

IVSS36

Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [20,00 %,100,00 %] tartományban

Azoknak az alapul szolgáló kitettségeknek a teljes fennálló összege, amelyek nemteljesítési valószínűsége egy évre előre várhatóan a 20,00 % <= x <= 100,00 % tartományba esik. Ez a becslés származhat a kezdeményezőtől vagy az érintett nemzeti központi banktól.

Azokban az esetekben, ahol nincs szabályozói előírás a nemteljesítés valószínűségének kiszámításához, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

IVSS37

Nemteljesítéskori veszteségráta belső becslése

A kezdeményező legutolsó nemteljesítéskori veszteségrátára vonatkozó becslése az alapul szolgáló kitettségre vonatkozóan egy visszaesési forgatókönyvben, az alapul szolgáló kitettségek adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeegyenlegével súlyozva.

Azokban az esetekben, ahol nincs szabályozói előírás a nemteljesítéskori veszteségráta kiszámításához, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

IVSS38

1–29 napos hátralék

NEM

IVSS39

30–59 napos hátralék

A tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 30 és 59 (az 59. napot is beleértve) nap között hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

NEM

IVSS40

60–89 napos hátralék

A tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 60 és 89 (a 89. napot is beleértve) nap között hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

NEM

IVSS41

90–119 napos hátralék

A tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 90 és 119 (a 119. napot is beleértve) nap között hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

NEM

IVSS42

120–149 napos hátralék

A tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 120 és 149 (a 149. napot is beleértve) nap között hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

NEM

IVSS43

150–179 napos hátralék

A tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 150 és 179 (a 179. napot is beleértve) nap között hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

NEM

IVSS44

180 napot meghaladó hátralék

A tőke és/vagy kamatfizetéssel az adatszolgáltatás zárónapján 180 vagy az meghaladó napja hátralékos kitettségek százalékos aránya. A százalékos arány kiszámítása a következő: az adatszolgáltatás zárónapján ilyen hátralékkategóriába tartozó alapul szolgáló kitettségek fennálló teljes tőkeösszege az összes kitettség adatszolgáltatás zárónapján fennálló teljes tőkeösszegéhez viszonyítva.

NEM

Tesztekre/Eseményekre/Kiváltó eseményekre vonatkozó információk

IVSR1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint az IVSS1 mezőben.

NEM

IVSR2

Eredeti teszt/esemény/kiváltó esemény azonosító

Eredeti egyedi teszt/esemény/kiváltó esemény azonosító. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

IVSR3

Új teszt/esemény/kiváltó esemény azonosító

Ha az IVSR2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be az IVSR2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

IVSR4

Leírás

Ismertesse a tesztet/eseményt/kiváltó eseményt, esetleges képletekkel együtt. Ez ugyan egy szabadon kitölthető szövegmező, a teszt/esemény/kiváltó esemény ismertetésének tartalmaznia kell minden olyan képletet és kulcsfontosságú definíciót, amely lehetővé teszi a befektető/potenciális befektető számára, hogy észszerű véleményt alkosson a tesztről/eseményről/kiváltó eseményről és az ahhoz kapcsolódó feltételekről és következményekről.

NEM

IVSR5

Küszöb szintje

Adja meg azt a szintet, amelyen a teszt teljesültnek, a kiváltó esemény megszegettnek minősül, vagy amelyen bármely egyéb esemény megtörténtnek minősül, figyelemmel a bejelentendő teszt/esemény/kiváltó esemény típusára. Nem numerikus tesztek/események/kiváltó események esetén az ND5 értéket adja meg.

NEM

IGEN

IVSR6

Tényleges érték

Adja meg a küszöb szintjével összehasonlítandó mérték tényleges értékét. Nem numerikus tesztek/események/kiváltó események esetén az ND5 értéket adja meg. Százalékos értékek megadásakor azokat százalékpont formájában kell megadni, pl. 99,50 a 99,50 %-hoz, pl. 0,006 a 0,006 %-hoz.

NEM

IGEN

IVSR7

Állapot

A teszt/esemény/kiváltó esemény (vagyis a teszt nem teljesült vagy a kiváltó esemény feltételei nem teljesültek) állapota „Megsértett” az adatszolgáltatás zárónapján?

NEM

IVSR8

Orvoslási időszak

Adja meg az abból a célból engedélyezett napok maximális számát, hogy a tesztet/kiváltó eseményt visszatereljék az előírt szintre. Ha nem adnak időt (vagyis nincs orvoslási idő) 0 értéket adjon meg.

NEM

IGEN

IVSR9

Számítási gyakoriság

Adja meg a teszt kiszámítására használt intervallum naptári napjainak számát. Kerek számokat használjon, például 7 a heti, 30 a havi, 90 a negyedéves és 365 az éves gyakoriság esetén.

NEM

IGEN

IVSR10

Megsértés következménye

Adja meg, hogy az értékpapírosítási dokumentáció szerint milyen következményekkel jár, ha nem teljesül ez a teszt/esemény/kiváltó esemény (vagyis ha azokat megsértik):

A kifizetési sorrend módosulása (CHPP)

Partner lecserélése (CHCP)

A kifizetési sorrend módosulása és a partner lecserélése (BOTH)

Egyéb következmények (OTHR)

NEM

A pénzáramlásra vonatkozó információk

IVSF1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint az IVSS1 mezőben.

NEM

IVSF2

Eredeti pénzáramlástétel azonosító

Az eredeti egyedi pénzáramlástétel azonosító. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

IVSF3

Új pénzáramlástétel azonosító

Ha az IVSF2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be az IVSF2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

IVSF4

Pénzáramlástétel

Sorolja fel a pénzáramlástételeket. Ezt a mezőt a beérkezésekre vagy befizetésekre az adatszolgáltatás zárónapján alkalmazandó sorrendben kell kitölteni. Ez azt jelenti, hogy a pénzbeáramlás minden egyes forrását egymásután kell felsorolni, ami után a pénzkiáramlás forrásait kell felsorolni.

NEM

IVSF5

Az időszak alatt fizetett összeg

Milyen összegek kifizetésére került sor e tétel tekintetében a kifizetési sorrend szerint? A kifizetett összegekhez negatív, a beérkezett összegekhez pozitív értéket adjon meg. Vegye figyelembe, hogy egy adott sorban (pl. a B sorban) az „Időszak során fizetett összeg” értéke és a megelőző sorban (pl. az A sorban) az „Utólag rendelkezésre álló összeg” értéke együtt az ebben a sorban (pl. B sorban) megadott „Utólag rendelkezésre álló összeg” értékével egyenlő.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IVSF6

Utólag rendelkezésre álló összeg

Mekkora összeg áll a kifizetési sorrendhez rendelkezésre a pénzáramlástétel alkalmazása után? Vegye figyelembe, hogy egy adott sorban (pl. a B sorban) az „Időszak során fizetett összeg” értéke és a megelőző sorban (pl. az A sorban) az „Utólag rendelkezésre álló összeg” értéke együtt az ebben a sorban (pl. B sorban) megadott „Utólag rendelkezésre álló összeg” értékével egyenlő.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

XIII. MELLÉKLET

BEFEKTETŐI JELENTÉSEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – ESZKÖZFEDEZETŰ KERESKEDELMI ÉRTÉKPAPÍR ÉRTÉKPAPÍROSÍTÁSA

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

A programra vonatkozó információk

IVAS1

Egyedi azonosító – ABCP-program

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban ehhez az ABCP-programhoz kiosztott egyedi azonosító.

NEM

IVAS2

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében.

NEM

IVAS3

Az adatszolgáltató szervezet neve

Az (EU) 2017/2402 rendelet 7. cikkének (2) bekezdése szerint kijelölt szervezet teljes hivatalos neve; ennek a névnek egyeznie kell az ehhez a szervezethez a partnerszintű információkra vonatkozó részben a SEAP3 mezőben megadott névvel. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IVAS4

Az adatszolgáltató szervezet kapcsolattartója

NEM

IVAS5

Az adatszolgáltató szervezet telefonos elérhetősége

NEM

IVAS6

Az adatszolgáltató szervezet e-mailes elérhetősége

NEM

IVAS7

Kiváltó intézkedések/mutatók

NEM

IGEN

IVAS8

Nem megfelelő kitettségek

Az (EU) 2017/2402 rendelet 26. cikkének (1) bekezdésében foglaltaknak megfelelően adja meg azon kitettségek teljes értékét, az adatszolgáltatás zárónapján fennálló folyó egyenleget használva, amelyek nem felelnek meg az (EU) 2017/2402 rendelet 24. cikkének (9), (10) és (11) bekezdésében foglalt előírásnak.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

IGEN

IVAS9

Súlyozott átlagos élettartam

Adja meg ezen ABCP-program alapjául szolgáló kitettségek halmazának fennmaradó súlyozott átlagos élettartamát években kifejezve.

IGEN

IVAS10

Kockázatmegtartási módszer

Az uniós kockázatmegtartási követelményeknek (pl. az (EU) 2017/2402 rendelet 6. cikkének, vagy hatálybalépéséig az 575/2013/EU rendelet 405. cikkének) való megfelelés módja:

Függőleges szelet – vagyis 6. cikk (3) bekezdés a) pont (VSLC)

Eladó részesedése – vagyis 6. cikk (3) bekezdés b) pont (SLLS)

A mérlegben szerepeltetett, véletlenszerűen kiválasztott kitettségek – vagyis 6. cikk (3) bekezdés c) pont (RSEX)

Az első veszteségviselő ügyletrészsorozat – vagyis 6. cikk (3) bekezdés d) pont (FLTR)

Első veszteségviselő kitettség az egyes eszközöknél – vagyis 6. cikk (3) bekezdés e) pont (FLEX)

Nem felel meg a kockázatmegtartási követelményeknek (NCOM)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

IVAS11

Kockázatmegtartó fél

Kezdeményező (ORIG)

Szponzor (SPON)

Eredeti hitelező (OLND)

Eladó (SELL)

Nem felel meg a kockázatmegtartási követelményeknek (NCOM)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

Az ügyletre vonatkozó információk

IVAN1

Egyedi azonosító – ABCP-program

Ugyanazt az egyedi ABCP-program azonosítót adja itt meg, mint az IVAS1 mezőben.

NEM

IVAN2

Egyedi azonosító – ABCP-ügylet

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (2) bekezdésével összhangban ehhez az ABCP-ügylethez kiosztott egyedi azonosító.

NEM

IVAN3

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében. Ennek egyeznie kell az alapul szolgáló kitettségre a XI. melléklet alapján benyújtott adatlapon szereplő adatszolgáltatási zárónappal.

NEM

IVAN4

NACE-szektorkód

A kezdeményező NACE-szektorkódja, az 1893/2006/EK rendeletben meghatározottak szerint.

NEM

IGEN

IVAN5

Kockázatmegtartási módszer

Az uniós kockázatmegtartási követelményeknek (pl. az (EU) 2017/2402 rendelet 6. cikkének, vagy hatálybalépéséig az 575/2013/EU rendelet 405. cikkének) való megfelelés módja:

Függőleges szelet – vagyis 6. cikk (3) bekezdés a) pont (VSLC)

Eladó részesedése – vagyis 6. cikk (3) bekezdés b) pont (SLLS)

A mérlegben szerepeltetett, véletlenszerűen kiválasztott kitettségek – vagyis 6. cikk (3) bekezdés c) pont (RSEX)

Az első veszteségviselő ügyletrészsorozat – vagyis 6. cikk (3) bekezdés d) pont (FLTR)

Első veszteségviselő kitettség az egyes eszközöknél – vagyis 6. cikk (3) bekezdés e) pont (FLEX)

Nem felel meg a kockázatmegtartási követelményeknek (NCOM)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

IVAN6

Kockázatmegtartó fél

Kezdeményező (ORIG)

Szponzor (SPON)

Eredeti hitelező (OLND)

Eladó (SELL)

Nem felel meg a kockázatmegtartási követelményeknek (NCOM)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

IVAN7

Súlyozott átlagos élettartam

Adja meg ezen ügylet alapjául szolgáló kitettségek halmazának fennmaradó súlyozott átlagos élettartamát években kifejezve.

IGEN

Tesztekre/Eseményekre/Kiváltó eseményekre vonatkozó információk

IVAR1

Egyedi azonosító – ABCP-ügylet

Ugyanazt az egyedi ABCP-ügylet azonosítót adja itt meg, mint az IVAN2 mezőben.

NEM

IVAR2

Eredeti teszt/esemény/kiváltó esemény azonosító

Eredeti egyedi teszt/esemény/kiváltó esemény azonosító. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

IVAR3

Új teszt/esemény/kiváltó esemény azonosító

Ha az IVAR2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be az IVAR2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

IVAR4

Leírás

NEM

IVAR5

Állapot

Teljesült a teszt az adatszolgáltatás zárónapján? Kiváltó esemény esetén nincs folyamatban a kiváltó esemény megsértése?

NEM

IVAR6

Megsértés következménye

Adja meg, hogy az értékpapírosítási dokumentáció szerint milyen következményekkel jár, ha nem teljesül ez a teszt/esemény/kiváltó esemény (vagyis ha azokat megsértik):

A kifizetési sorrend módosulása (CHPP)

Partner lecserélése (CHCP)

A kifizetési sorrend módosulása és a partner lecserélése (BOTH)

Egyéb következmények (OTHR)

NEM

XIV. MELLÉKLET

BENNFENTES INFORMÁCIÓKRA VAGY JELENTŐS ESEMÉNYEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – NEM ESZKÖZFEDEZETŰ KERESKEDELMI ÉRTÉKPAPÍR ÉRTÉKPAPÍROSÍTÁSA

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

Az értékpapírosításra vonatkozó információk

SESS1

Egyedi azonosító

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban kiosztott egyedi azonosító.

NEM

SESS2

Adatszolgáltatás zárónapja

Az adatszolgáltatás zárónapja ezen adatszolgáltatás tekintetében. Amikor egy alapul szolgáló kitettségekre és befektetői jelentésekre vonatkozó adatszolgáltatással együtt kerül benyújtásra, ennek egyeznie kell a benyújtott alapul szolgáló kitettségekre és befektetői jelentésekre vonatkozó adatlapokban szereplő adatszolgáltatás zárónapjával.

NEM

SESS3

Már nem STS

Az értékpapírosítás már nem teljesíti az STS-követelményeket? Ha az értékpapírosítás soha nem rendelkezett STS-státusszal, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

SESS4

Korrekciós intézkedések

Tettek az illetékes hatóságok korrekciós intézkedéseket ezzel az értékpapírosítással kapcsolatban? Ha az értékpapírosítás nem STS értékpapírosítás, adja meg az ND5 értéket.

NEM

IGEN

SESS5

Adminisztratív intézkedések

Tettek az illetékes hatóságok adminisztratív intézkedéseket ezzel az értékpapírosítással kapcsolatban? Ha az értékpapírosítás nem STS értékpapírosítás, adja meg az ND5 értéket.

NEM

IGEN

SESS6

Az ügyleti dokumentumok lényeges módosítása

Ismertesse az ügyleti dokumentumok minden lényeges módosítását, a dokumentum nevének és tételkódjának (az I. melléklet 3. táblázatának megfelelően) megadásával, továbbá ismertesse részletesen a módosításokat.

NEM

IGEN

SESS7

Értékesítés teljesülése

Az (EU) 2017/2402 rendelet 20. cikkének (5) bekezdésében foglaltaknak megfelelően az alapul szolgáló kitettségek tulajdonjogának átruházása a különleges célú gazdasági egységre (vagyis az értékesítés teljesülése) az értékpapírosítás záródátuma után történik?

NEM

IGEN

SESS8

Az aktuális vízesés-modell típusa

Az alábbi listából válassza ki az értékpapírosításra jelenleg alkalmazandó legmegfelelőbb vízesés-modellt:

Turbó vízesés-modell (TRWT)

Egymást követő vízesés-modell (SQWT)

Arányos vízesés-modell (PRWT)

Aktuálisan egymást követő, a jövőben arányosra történő váltás lehetőségével (SQPR)

Aktuálisan arányos, a jövőben egymást követőre történő váltás lehetőségével (PRSQ)

Egyéb (OTHR)

NEM

SESS9

Bizalmi vagyonkezelés típusa

Ha az értékpapírosítás rendelkezik bizalmi vagyonkezelési struktúrával, válassza ki a struktúra legmegfelelőbb leírását:

Mindegyik különleges célú gazdasági egység független a többi különleges célú gazdasági egységtől az értékpapír-kibocsátás és a pénzáramlás-elosztás tekintetében (más néven: „kapitalista struktúra”) (CSTR).

A veszteség az összes különleges célú gazdasági egység között elosztásra kerül, és az értékpapírok egyedi osztályait az előrébb vagy hátrébb sorolt osztályoktól függetlenül bocsátják ki (más néven: „szocialista struktúra” vagy „függetlenített bizalmi vagyonkezelés”) (SSTR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESS10

A különleges célú gazdasági egység értéke

Ha az értékpapírosítás bizalmi vagyonkezelési struktúrával rendelkezik, adja meg az összes olyan alapul szolgáló kitettség névértékét (tőke és járulékok), amelyben a bizalmi vagyonkezelő vagy a különleges célú gazdasági egység az adatszolgáltatás zárónapján tényleges tulajdonosi érdekeltséggel rendelkezik.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SESS11

A különleges célú gazdasági egység tőkeértéke

Ha az értékpapírosítás bizalmi vagyonkezelési struktúrával rendelkezik, adja meg az összes olyan alapul szolgáló kitettség névértékét (csak tőke), amelyben a bizalmi vagyonkezelő az adatszolgáltatás zárónapján tényleges tulajdonosi érdekeltséggel rendelkezett.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SESS12

Különleges célú gazdasági egység – számlák száma

Ha az értékpapírosítás bizalmi vagyonkezelési struktúrával rendelkezik, adja meg azon számlák számát, amelyben a bizalmi vagyonkezelő vagy a különleges célú gazdasági egység az adatszolgáltatás zárónapján tényleges tulajdonosi érdekeltséggel rendelkezik.

NEM

IGEN

SESS13

Értékpapír tőkeegyenlege

Ha az értékpapírosítás bizalmi vagyonkezelési struktúrával rendelkezik, adja meg az összes, a vagyonkezelőben lévő alapul szolgáló kitettségekkel biztosított eszközfedezetű értékpapír névértékét.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SESS14

Eladó részesedése

Ha az értékpapírosítás bizalmi vagyonkezelési struktúrával rendelkezik, adja meg a kezdeményező részesedését a vagyonkezelőben, százalékban megadva. Több kezdeményező esetén az összes kezdeményező összesített érdekeltségét adja meg.

NEM

IGEN

SESS15

Finanszírozási arány

Ha az értékpapírosítás bizalmi vagyonkezelési struktúrával rendelkezik, adja meg a különleges gazdasági egység adatszolgáltatás zárónapján fennálló részesedését ebből a sorozatból a vagyonkezelőben, százalékban megadva.

NEM

IGEN

SESS16

E sorozathoz allokált bevétel

Ha az értékpapírosítás bizalmi vagyonkezelési struktúrával rendelkezik, adja meg a vagyonkezelőből ehhez a sorozathoz allokált bevételeket.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SESS17

A kamatcsereügyletekre vonatkozó referenciamutató

Ismertesse a kamatcsereügyletekre vonatkozó referenciamutató típusát a csereügylet fizető oldalán:

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESS18

Kamatcsereügylet lejáratának napja

A kamatcsereügylet lejáratának napja.

NEM

IGEN

SESS19

Kamatcsereügylet – névleges

A kamatcsereügylet névleges összege az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SESS20

Deviza-csereügylet fizető deviza

Adja meg azt a devizát, amelyben a csereügylet fizető oldala fizet.

NEM

IGEN

SESS21

Deviza-csereügylet bevételi deviza

Adja meg azt a devizát, amelyben a csereügylet bevételi oldala fizet.

NEM

IGEN

SESS22

Deviza-csereügylet árfolyama

Devizacsere-ügylethez meghatározott árfolyam.

NEM

IGEN

SESS23

Deviza-csereügylet lejáratának napja

A deviza-csereügylet lejáratának napja.

NEM

IGEN

SESS24

Deviza-csereügylet – névleges

A deviza-csere--ügylet névleges összege az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

Ügyletrészsorozat/kötvényszintű információk

SEST1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint az SESS1 mezőben.

NEM

SEST2

Eredeti ügyletrészsorozat azonosító

Ehhez az eszközhöz hozzárendelt eredeti egyedi azonosító. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

SEST3

Új ügyletrészsorozat azonosító

Ha az SEST2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a SEST2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

SEST4

ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)

Az ehhez az ügyletrészsorozathoz rendelt ISIN-kód, amennyiben alkalmazható.

NEM

IGEN

SEST5

Ügyletrészsorozat neve

A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal rendelkező (pl. 1. sorozat A1. osztály stb.) kötvénysorozat (vagy értékpapír-ügyletrészsorozat) megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).

NEM

IGEN

SEST6

Ügyletrészsorozat/kötvény típusa

Válassza ki a legmegfelelőbb lehetőséget az eszköz törlesztési profiljának ismertetéséhez:

Hard bullet (vagyis rögzített lejárati nap) (HBUL)

Soft bullet (vagyis az ütemezett lejárati nap meghosszabbítható a jogszerű lejárat időpontjáig) (SBUL)

Ütemezett törlesztés (vagyis a tőke visszafizetése tervezett törlesztési napokon történik) (SAMO)

Ellenőrzött törlesztés (vagyis a tőke törlesztése egy meghatározott időszakban kezdődik) (CAMM)

Egyéb (OTHR)

NEM

SEST7

Pénznem

Az eszköz pénznemének denominációja.

NEM

SEST8

Eredeti tőkeegyenleg

Ennek az ügyletrészsorozatnak a kibocsátáskori eredeti tőkeegyenlege

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SEST9

Aktuális tőkeegyenleg

Ennek az ügyletrészsorozatnak a névértéke vagy névleges egyenlege az aktuális tőketörlesztés dátuma után

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SEST10

Kamatfizetés gyakorisága

Az eszköz után járó kamatfizetés gyakorisága:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

SEST11

Kamatfizetés dátuma

Az adatszolgáltatás zárónapjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.

NEM

IGEN

SEST12

Tőketörlesztés dátuma

Az adatszolgáltatás zárónapjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.

NEM

IGEN

SEST13

Aktuális kamatszelvény

Az eszköz kamatszelvénye bázispontokban.

NEM

SEST14

Aktuális kamatmarzs/felár

A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-kamatindexre alkalmazott kamatszelvény-felár, amelyet erre az eszközre kell alkalmazni.

NEM

IGEN

SEST15

Kamatszelvénypadló

Az eszköz kamatszelvénypadlója.

NEM

IGEN

SEST16

Kamatszelvény-plafon

Az eszköz kamatszelvény-plafonja.

NEM

IGEN

SEST17

Step-Up/Step-Down típusú kamatszelvény értéke

Mekkora értéke van a Step-up/Step-down típusú kamatszelvénynek, ha van ilyen, az értékpapírosítás/program feltételei szerint?

NEM

IGEN

SEST18

Step-Up/Step-Down típusú kamatszelvény dátuma

Melyik napon kell változnia a kamatozásnak adott esetben az értékpapírosítás/program feltételei szerint?

NEM

IGEN

SEST19

Munkanapszabály

A fizetendő kamat számítására használt munkanapszabály:

Következő (FWNG)

Módosított következő (MODF)

Legközelebbi (NEAR)

Megelőző (PREC)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SEST20

Aktuális kamatlábindex

Az aktuálisan alkalmazandó referencia-alapkamatindex (az a referenciaráta, amelyből a kamatláb megállapításra kerül):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SEST21

Aktuális kamatlábindex időtartama

Az aktuális kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SEST22

Kibocsátás időpontja

Az a dátum, amelyen az eszközt kibocsátották.

NEM

SEST23

A kifizetés időpontja

Az eszköz után fizetendő kamat kiszámításának kezdőnapja.

NEM

IGEN

SEST24

Jogszerű lejárati időpont

Az az időpont, amely előtt ezt az eszközt vissza kell fizetni, hogy ne következzen be nemteljesítés.

NEM

IGEN

SEST25

Futamidő-hosszabbítási rendelkezés

Válassza ki a legmegfelelőbb lehetőséget annak leírására, hogy melyik fél jogosult meghosszabbítani az eszköz futamidejét az értékpapírosítás/program feltételei szerint:

Csak a különleges célú gazdasági egység (ISUR)

Kötvénytulajdonos (NHLD)

Vagy a különleges célú gazdasági egység vagy a kötvénytulajdonos (ISNH)

Nincs ilyen opció (NOPT)

NEM

IGEN

SEST26

Következő vétel dátuma

Melyik az a következő dátum, amelyen az eszköz megvásárolható az értékpapírosítás/program feltételei szerint? Ebben nem tartoznak bele a visszavásárlási megállapodások.

NEM

IGEN

SEST27

Maradék pozíciókra vonatkozó visszavásárlási jog küszöbértéke

Mekkora a maradék pozíciókra vonatkozó visszavásárlási jog küszöbértéke az értékpapírosítás/program feltételei szerint?

NEM

IGEN

SEST28

Következő eladás dátuma

Melyik a következő eladás dátuma az értékpapírosítás/program feltételei szerint?

NEM

IGEN

SEST29

Kamatnapszámítási szabály

A kamatnapok számítására alkalmazott szabály:

30/360 (A011)

Tényleges/365 (A005)

Tényleges/360 (A004)

Tényleges/Tényleges ICMA (A006)

Tényleges/Tényleges ISDA (A008)

Tényleges/Tényleges AFB (A010)

Tényleges/366 (A009)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SEST30

Elszámolási szabály

Az ügyletrészsorozat általános elszámolási szabálya:

T + 1 (TONE)

T + 2 (TTWO)

T + 3 (TTRE)

Amint lehet (ASAP)

A szerződés végén (ENDC)

Hónap végén (MONT)

Jövőbeli (FUTU)

Következő napon (NXTD)

Rendszeresen (REGU)

T + 5 (TFIV)

T + 4 (TFOR)

Ha és amikor kibocsátva (WHIF)

Amikor felosztva (WDIS)

Amikor kibocsátva (WISS)

Amikor kibocsátva vagy felosztva (WHID)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SEST31

Aktuális alsó veszteségviselési határ

Az ügyletrészsorozatnak az 575/2013/EU rendelet 256. cikkének megfelelően kiszámított alsó veszteségviselési határa, szorozva százzal.

NEM

SEST32

Eredeti alsó veszteségviselési határ

Az ügyletrészsorozatnak az 575/2013/EU rendelet 256. cikkének megfelelően kiszámított alsó veszteségviselési határa a kötvénysorozat kibocsátásának időpontjában, szorozva százzal.

NEM

IGEN

SEST33

Aktuális hitelminőség-javítás

Az ügyletrészsorozat aktuális hitelminőség-javítása, a kezdeményező/szponzor/különleges célú gazdasági egység definíciója szerint

NEM

SEST34

Eredeti hitelminőség-javítás

Az ügyletrészsorozat hitelminőség-javítása a kötvénysorozat kibocsátásának időpontjában, a kezdeményező/szponzor/különleges célú gazdasági egység definíciója szerint

NEM

IGEN

SEST35

Hitelminőség-javító képlet

Ismertesse/adja meg az ügyletrészsorozat hitelminőség-javítására használt képletet.

NEM

SEST36

Pari passu ügyletrészsorozatok

Adja meg az összes olyan ügyletrészsorozat (ezt is beleértve) ISIN-kódját, amely az adatszolgáltatás zárónapján egyenrangú volt az aktuális ügyletrészsorozattal az adatszolgáltatás zárónapján érvényes értékpapírosítási kifizetési sorrend szerint. Több ISIN esetén az összes ISIN-t meg kell adni az XML sémának megfelelően.

NEM

IGEN

SEST37

Előresorolt ügyletrészsorozatok

Adja meg az összes olyan ügyletrészsorozat ISIN-kódját, amely az adatszolgáltatás zárónapján az aktuális ügyletrészsorozathoz képest előrébb sorolt volt az adatszolgáltatás zárónapján érvényes értékpapírosítási kifizetési sorrend szerint. Több ISIN esetén az összes ISIN-t meg kell adni az XML sémának megfelelően.

NEM

IGEN

SEST38

Fennálló tőkehiány főkönyvi számla szerinti egyenlege

A szóban forgó ügyletrészsorozat kifizetetlen tőkehiányának főkönyvi számla szerinti egyenlege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEST39

Garanciavállaló jogalany-azonosítója

Ha az ügyletrészsorozatot garanciával fedezték, adja meg a garanciavállaló jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint). Ha nincs garancia, adja meg az ND5 értéket.

NEM

IGEN

SEST40

Garanciavállaló neve

Adja meg a garanciavállaló teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel. Ha nincs garancia, adja meg az ND5 értéket.

NEM

IGEN

SEST41

Garanciavállaló ESA alszektora

A garanciavállaló ESA 2010 besorolása az 549/2013/EU rendeletnek megfelelően („ESA 2010”). Ezt az adatot az alszektor szintjén kell megadni. Használja az e rendelet I. mellékletének 1. táblázatában szereplő egyik értéket. Ha nincs garancia, adja meg az ND5 értéket.

NEM

IGEN

SEST42

Fedezet típusa

Sorolja fel az alkalmazott fedezeti eszközök típusait:

Hitel-nemteljesítési csereügylet (CDSX)

Hitelkockázathoz kapcsolt értékpapír (CLKN)

Teljes hozamcsere-ügylet (TRES)

Pénzügyi garancia (más néven: előre nem rendelkezésre bocsátott hitelkockázat-mérséklés) (FGUA)

Hitelbiztosítás (CINS)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

Számlaszintű információk

SESA1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint az SESS1 mezőben.

NEM

SESA2

Eredeti számlaazonosító

Az eredeti egyedi számlaazonosító. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

SESA3

Új számlaazonosító

Ha az SESA2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be az SESA2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

SESA4

Számlatípus

A számla típusa:

Pénzeszköz-tartalékszámla (CARE)

Összevezetett tartalékszámla (CORE)

Beszámítási tartalékszámla (SORE)

Likviditási keret (LQDF)

Letéti számla (MGAC)

Egyéb számla (OTHR)

NEM

SESA5

Számla célegyenleg

Azon pénzeszközök összege, amely akkor áll rendelkezésre a szóban forgó számlán, amikor azon az értékpapírosítási dokumentációnak megfelelően a teljes tőkefedezet rendelkezésre áll.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SESA6

Számla tényleges egyenlege

A szóban forgó számlán az elhatárolás zárónapján rendelkezésre álló pénzeszközök egyenlege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESA7

Amortizálódó számla

A számla az értékpapírosítás teljes életciklusa alatt amortizálódik?

NEM

Partnerszintű információk

SESP1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint az SESS1 mezőben.

NEM

SESP2

Partner jogalany-azonosítója

Adja meg a partner jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

SESP3

A partner neve

Adja meg a partner teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

SESP4

Partner típusa

A partner típusa:

Számlakezelő bank (ABNK)

Helyettes számlakezelő bank (ABNK)

Számlakezelő banki facilitátor (ABNK)

Számlakezelő banki kezes (ABGR)

Biztosítékkezelő ügynök (CAGT)

Kifizető ügynök (PAYA)

Számítást végző ügynök (CALC)

Adminisztrációs ügynök (ADMI)

Adminisztrációs alügynök (ADSA)

Transzferügynök (RANA)

Ellenőrzést végző ügynök (VERI)

Értékpapírügynök (SECU)

Készpénzelőleget nyújtó (CAPR)

Biztosítékot nyújtó (COLL)

Garantált befektetésiszerződés-szolgáltató (GICP)

Biztosításikötvény-hitel nyújtó (IPCP)

Likviditásikeret-szolgáltató (LQFP)

Helyettes likviditásikeret-szolgáltató (BLQFP)

Megtakarításijelzálog-résztvevő (SVMP)

Kibocsátó (ISSR)

Kezdeményező (ORIG)

Eladó (SELL)

A különleges célú gazdasági egység szponzora (SSSP)

Állománykezelő (SERV)

Helyettes állománykezelő (BSER)

Helyettes állománykezelő facilitátor (BSRF)

Követeléskezelő (SSRV)

Jegyző (SUBS)

Kamatcsereügylet-nyújtó (IRSP)

Helyettes kamatcsereügylet-nyújtó (BIRP)

Deviza-csereügylet nyújtója (CSPR)

Deviza-csereügylet helyettes nyújtója (BCSP)

Auditor (AUDT)

Tanácsadó (CNSL)

Vagyonkezelő (TRUS)

Kötvénytulajdonosok képviselője (REPN)

Jegyzési garanciavállaló (UNDR)

Szervező (ARRG)

Kereskedő (DEAL)

Vezető (MNGR)

Akkreditívet nyújtó (LCPR)

Több eladóból álló céltársaság (MSCD)

Értékpapírosítási különleges célú gazdasági egység

Likviditási vagy felszámoló ügynök (LQAG)

Céltársaság/értékpapírosítási különleges célú gazdasági egység részvényese (EQOC)

Rövidtávú áthidalóhitelkeret-nyújtó (LQFP)

Induló hitelt vagy lízinget nyújtó (SULP)

Repomegállapodás partnere (RAGC)

Készpénzkezelő (CASM)

Beszedési számlakezelő bank (CACB)

Helyettes számlakezelő bank (COLA)

Alárendelt kölcsönt nyújtó (SBLP)

Hitellel fedezett kötelezvény kezelője (CLOM)

Portfóliótanácsadó (PRTA)

Helyettesítő ügynök (SUBA)

Egyéb (OTHR)

NEM

SESP5

Partner székhelye szerinti ország

A partner székhelye szerinti ország.

NEM

SESP6

Partnerminősítési küszöbérték

Ha van az értékpapírosítás e konkrét partnere által nyújtott szolgáltatásra meghatározott, minősítésalapú küszöbérték, adja meg az adatszolgáltatás zárónapján érvényes partnerminősítési küszöbértéket.

Több minősítés esetén az összes minősítést meg kell adni az XML sémának megfelelően. Ha nincs ilyen minősítésalapú küszöbérték, adja meg az ND5 értéket.

NEM

IGEN

SESP7

Partnerminősítés

Több minősítési küszöbérték esetén az összes minősítési küszöbértéket meg kell adni az XML sémának megfelelően. Ha nincs ilyen minősítésalapú küszöbérték, adja meg az ND5 értéket.

NEM

IGEN

SESP8

Partnerminősítő forrás jogalany-azonosítója

Ha van az értékpapírosítás e konkrét partnere által nyújtott szolgáltatásra meghatározott, minősítésalapú küszöbérték, adja meg a partnerminősítést szolgáltató adatszolgáltatás zárónapján érvényes jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

Több minősítés esetén az összes minősítést szolgáltató jogalany-azonosítóját meg kell adni az XML sémának megfelelően. Ha nincs ilyen minősítésalapú küszöbérték, adja meg az ND5 értéket.

NEM

IGEN

SESP9

Partnerminősítő forrás neve

Ha van az értékpapírosítás e konkrét partnere által nyújtott szolgáltatásra meghatározott, minősítésalapú küszöbérték, adja meg a partnerminősítést szolgáltató adatszolgáltatás zárónapján érvényes teljes nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IGEN

CLO értékpapírosításra vonatkozó információk

SESC1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint az SESS1 mezőben.

NEM

SESC2

Türelmi időszak vége

Adja meg azt a dátumot, amelyen véget ér a türelmi időszak (pl. amikor az ügyletrészsorozat tulajdonosai számára tilos a portfólió felszámolását és az összes ügyletrészsorozat visszafizetését kérni az ügyletrészsorozatok újramegállapítása vagy refinanszírozása érdekében stb.).

NEM

IGEN

SESC3

CLO-típus

Ezt az ügyletet legjobban leíró CLO típusa:

Mérlegalapú hitellel fedezett kötelezvény (BCLO)

Arbitrázsalapú hitellel fedezett kötelezvény (BCLO)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESC4

Tárgyidőszak

A CLO tárgyidőszaki állapota CLO:

Raktár (WRHS)

Felfutás (RMUP)

Újrabefektetés (RINV)

Újrabefektetés után (PORI)

Egyéb (OTHR)

NEM

SESC5

Tárgyidőszak kezdete

Adja meg azt a dátumot, amelyen a tárgyidőszak megkezdődött.

NEM

IGEN

SESC6

Tárgyidőszak vége

Adja meg azt a dátumot, amelyen a tárgyidőszak véget ér/várhatóan véget ér.

NEM

IGEN

SESC7

Koncentrációs határérték

Adja meg azt a koncentrációs határértéket, a portfólió névértékének százalékában, amely a partnerre/kötelezettre vonatkozik az ügyleti dokumentumnak megfelelően. Több határérték esetén a maximális határértéket adja meg (pl. ha két határérték van, a minősítéstől függően 10 % és 20 %, akkor a 20 %-ot adja meg).

NEM

IGEN

SESC8

Korlátozások – jogilag rögzített lejárat

Azon kitettségek megengedett százalékos aránya (a portfólió névleges egyenlegéhez viszonyítva), amelyek jogilag rögzített lejárata meghaladja az ügyletrészsorozatok legrövidebb jogszerű lejárati idejét? (Feltételezve a maradék pozíciókra vonatkozó visszavásárlási jog gyakorlását)

NEM

IGEN

SESC9

Korlátozások – Alárendelt kitettségek

Azon nem elsőhelyi zálogjoggal fedezett kitettségek megengedett százalékos aránya (a portfólió névleges egyenlegéhez viszonyítva), amelyek megvásárolhatók?

NEM

IGEN

SESC10

Korlátozások – Nemteljesítő kitettségek

Azon nemteljesítő kitettségek megengedett százalékos aránya (a portfólió névleges egyenlegéhez viszonyítva), amelyek megvásárolhatók?

NEM

IGEN

SESC11

Korlátozások – Természetbeni kifizetésű kitettségek

Azon természetbeni kifizetésű kitettségek megengedett százalékos aránya (a portfólió névleges egyenlegéhez viszonyítva), amelyek megvásárolhatók?

NEM

IGEN

SESC12

Korlátozások – Kamatszelvény nélküli kitettségek

Azon kamatszelvény nélküli kitettségek megengedett százalékos aránya (a portfólió névleges egyenlegéhez viszonyítva), amelyek megvásárolhatók?

NEM

IGEN

SESC13

Korlátozások – Részvényjellegű kitettségek

Azon részvényjellegű kitettségek vagy saját tőkévé alakítható követelések megengedett százalékos aránya (a portfólió névleges egyenlegéhez viszonyítva), amelyek megvásárolhatók?

NEM

IGEN

SESC14

Korlátozások – Részvételhez kapcsolódó kitettségek

Azon hitelekben való részvételek megengedett százalékos aránya (a portfólió névleges egyenlegéhez viszonyítva), amelyek megvásárolhatók?

NEM

IGEN

SESC15

Korlátozások – Diszkrecionális eladások

A diszkrecionális eladások megengedett százalékos aránya (a portfólió névleges egyenlegéhez viszonyítva) évente?

NEM

IGEN

SESC16

Diszkrecionális eladások

Aktuális diszkrecionális eladások, az év meghatározott időpontjáig.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESC17

Újrabefektetések

Újrabefektetett összeg, az év meghatározott időpontjáig.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESC18

Korlátozások – Hitelminőség-javítás

Van lehetőség arra, hogy a CLO-kezelő visszavonjon vagy pénzben kifejezzen bármely többlet hitelminőség-javítást?

NEM

SESC19

Korlátozások – Árajánlatok

Kérhet a CLO-kezelő árajánlatot a szervezőn kívüli kereskedőtől?

NEM

SESC20

Korlátozások – Ügyletek

Köthet a CLO-kezelő ügyletet a szervezőn kívüli kereskedővel?

NEM

SESC21

Korlátozások – Kibocsátások

Van korlátozás a további kötvénykibocsátásokkal kapcsolatban?

NEM

SESC22

Korlátozások – Visszafizetések

Van korlátozás a kötvények válogatott visszavásárlásához/visszafizetéséhez felhasznált források eredetére vonatkozóan? (pl. visszafizetéshez nem használható fel tőkéből befolyt bevétel; a visszafizetésnek a kötvény kifizetési sorrendjében kell történnie; a vásárlás után fenn kell maradnia vagy javulnia kell a túlfedezeti tesztmutatóknak)

NEM

SESC23

Korlátozások – Refinanszírozás

Van korlátozás arra vonatkozóan, hogy mikor lehet refinanszírozni a kötvényeket?

NEM

SESC24

Korlátozások – Kötvény javadalmazása

A kötvénytulajdonosok átadhatják kötvényeiket a vagyonkezelőnek törlés céljából, anélkül, hogy azért fizetségben részesülnének?

NEM

SESC25

Korlátozások – Hitelkockázati fedezet

A CLO-kezelő tud hitelkockázati fedezetet vásárolni vagy eladni az alapul szolgáló eszközök tekintetében?

NEM

SESC26

Biztosítékértékesítési időszak

Adja meg azon naptári napok számát, amely eltelte után a biztosítékot értékesíteni kell. Időtartomány vagy több lehetséges időszak esetén adja meg a naptári napok legkisebb számát.

NEM

IGEN

SESC27

Biztosítékértékesítés – Lemondás

Választhatja néhány vagy az összes kötvénytulajdonos a biztosítékértékesítési időszakról való lemondást?

NEM

CLO-kezelőre vonatkozó információk

SESL1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint az SESS1 mezőben.

NEM

SESL2

CLO-kezelő jogalany-azonosítója

Adja meg a CLO-kezelő jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

SESL3

Kezelő neve

Adja meg a CLO-kezelő teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

SESL4

Létrehozás dátuma

Adja meg a CLO-vezető bejegyzésének/létrehozásának dátumát

NEM

IGEN

SESL5

Nyilvántartásba vétel időpontja

Az EU-ban befektetési tanácsadóként történt nyilvántartásba vétel időpontja

NEM

IGEN

SESL6

Munkavállalók

Munkavállalók összlétszáma

NEM

SESL7

Munkavállalók – CLO-k

A hitelkereskedéssel és CLO-portfóliók kezelésével foglalkozó munkavállalók összlétszáma

NEM

SESL8

Munkavállalók – Adósságkezelés

A bajba jutott hitelek kezelésével foglalkozó munkavállalók összlétszáma

NEM

SESL9

AUM

Kezelt eszközállomány

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESL10

AUM – Tőkeáttételes hitelek

Kezelés alatt álló összes tőkeáttételes hiteleszköz

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESL11

AUM – CLO-k

Összes kezelés alatt álló CLO-eszköz

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESL12

AUM – EU

Összes kezelés alatt álló EU-eszköz

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESL13

AUM – uniós CLO-k

Összes kezelés alatt álló uniós CLO-eszköz

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESL14

Uniós CLO-k száma

A kezelés alatt álló uniós CLO-k száma

NEM

SESL15

Jegyzett tőke

Tőke összesen

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESL16

Tőke – Kockázatmegtartás

Tőke a kockázatmegtartás finanszírozásához

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESL17

Elszámolási idő

Az ügylet elszámolásához szükséges idő naptári napokban megadva

NEM

SESL18

Árazási gyakoriság

A portfóliók árazásának/átárazásának gyakorisága (napokban). Különböző gyakoriságok alkalmazása esetén, adja meg a súlyozott átlagos gyakoriságot, ahol a súlyokat az egyes kategóriák kezelés alatt álló eszközei képezik a legközelebbi napra kerekítve.

NEM

SESL19

Nemteljesítési arány – 1 év

A CLO-értékpapírosításhoz kapcsolódó, CLO-kezelő által kezelt eszközök átlagos évesített nemteljesítési aránya a megelőző egy évben.

NEM

SESL20

Nemteljesítési arány – 5 év

A CLO-értékpapírosításhoz kapcsolódó, CLO-kezelő által kezelt eszközök átlagos évesített nemteljesítési aránya az utolsó 5 megelőző évben.

NEM

SESL21

Nemteljesítési arány – 10 év

A CLO-értékpapírosításhoz kapcsolódó, CLO-kezelő által kezelt eszközök átlagos évesített nemteljesítési aránya az utolsó 10 megelőző évben.

NEM

Szintetikus fedezetre vonatkozó információk

SESV1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint az SESS1 mezőben.

NEM

SESV2

Fedezetieszköz-azonosító

A fedezeti eszköz egyedi azonosítója. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

SESV3

Fedezet típusa

Sorolja fel az alkalmazott fedezeti eszközök típusait:

Hitel-nemteljesítési csereügylet (CDSX)

Hitelkockázathoz kapcsolt értékpapír (CLKN)

Teljes hozamcsere-ügylet (TRES)

Pénzügyi garancia (más néven: előre nem rendelkezésre bocsátott hitelkockázat-mérséklés) (FGUA)

Hitelbiztosítás (CINS)

Egyéb (OTHR)

NEM

SESV4

A fedezeti eszköz nemzetközi értékpapír-azonosító száma (ISIN)

Adja meg értelemszerűen a fedezeti eszköz ISIN-kódját.

NEM

IGEN

SESV5

Fedezetnyújtó neve

Adja meg a fedezetnyújtó teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

SESV6

A fedezetnyújtó jogalany-azonosítója

Adja meg a fedezetnyújtó jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

SESV7

Nulla kockázati súlyú közjogi jogalany

A fedezetnyújtó az 575/2013/EU rendelet 113. cikkének (4) bekezdése, 117. cikkének (2) bekezdése vagy 118. cikke (vagy annak módosított változata) értelmében nulla kockázati súllyal besorolt szervezet?

NEM

SESV8

Irányadó jog

A fedezeti megállapodásra irányadó jog.

NEM

SESV9

ISDA keretmegállapodás

A fedezeti dokumentáció alapja:

2002-es ISDA-megállapodás (ISDA)

2014-es ISDA-megállapodás (IS14)

Egyéb ISDA-megállapodás (ISDA)

Rhamenvertrag (DERV)

Egyéb (OTHR)

NEM

SESV10

Nemteljesítési és megszüntetési események

Hol vannak felsorolva a nemteljesítési és megszüntetési eseményekre vonatkozó fedezeti megállapodások?

A 2002-es ISDA-megállapodás ütemterve (ISDA)

A 2014-es ISDA-megállapodás ütemterve (IS14)

Egyéb – Egyedi (OTHR)

NEM

IGEN

SESV11

Szintetikus értékpapírosítás típusa

„Mérlegalapú szintetikus értékpapírosításról” van szó?

NEM

SESV12

Fedezet pénzneme

A fedezet pénznemének denominációja.

NEM

SESV13

Aktuális fedezet névértéke

A fedezettség teljes összege a fedezeti megállapodás alapján, az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESV14

Maximális fedezet névértéke

A fedezettség maximális összege a fedezeti megállapodás alapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESV15

Fedezet alsó veszteségviselési határa

Adja meg a tőkehalmaz szempontjából azt a százalékos alsó veszteségviselési határt, amelynél a fedezettség életbe lép.

NEM

IGEN

SESV16

Fedezet felső veszteségviselési határa

Adja meg a tőkehalmaz szempontjából azt a százalékos felső veszteségviselési határt, amelynél a fedezettség megszűnik.

NEM

IGEN

SESV17

A fedezett kötvények nemzetközi értékpapír-azonosító száma (ISIN)

Ha a fedezetet konkrét ügyletrészsorozatokra biztosítják (pl. garancia), adja meg a konkrét fedezeti megállapodás által fedezett egyes ügyletrészsorozatok ISIN-kódját. Több ISIN esetén az összes ISIN-t meg kell adni az XML sémának megfelelően.

NEM

IGEN

SESV18

Fedezettség

Jelölje, hogy melyik lehetőség írja le a legjobban a fedezeti összeg által biztosított fedezetet:

Csak a tőkeveszteséget fedezi (PRNC)

A tőkeveszteséget és a felhalmozott kamatok elvesztését fedezi (PACC)

A tőkeveszteséget, a felhalmozott kamatok elvesztését és a büntető kamatokat fedezi (PAPE)

A tőkeveszteséget, a felhalmozott kamatok elvesztését és a végrehajtás költségeit fedezi (PINF)

A tőkeveszteséget, a felhalmozott kamatok elvesztését, a büntető kamatokat és a végrehajtás költségeit fedezi (PIPF)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESV19

Fedezet megszűnésének napja

Adja meg azt a szerződésben rögzített dátumot, amelyen a fedezet az ütemezés szerint lejár/megszűnik.

NEM

IGEN

SESV20

Lényegességi küszöbök

Vannak a fedezeti kifizetések teljesítése előtt alkalmazandó lényegességi küszöbök? Például, szükséges a pénzáramlást generáló eszközök minimális összegű hitelminőség-romlása, mielőtt a kockázatot átvevővel szemben követelést lehet támasztani?

NEM

SESV21

Kifizetések feloldásának feltételei

A kockázatot átvevő által a kifizetések feloldására meghatározott feltételek:

Közvetlenül a hitelkockázati esemény után, a nemteljesítő eszköz teljes összegére (IFAM)

Közvetlenül a hitelkockázati esemény után, a nemteljesítő eszköz várható megtérüléssel csökkentett teljes összegére (IFAR)

A behajtásra előre meghatározott időszak után (ACOL)

A behajtásra előre meghatározott időszak után, a tényleges veszteség várható megtérüléssel csökkentett összegére (APCR)

A teljes adósságkezelési folyamat után a tényleges veszteségre (AWRK)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESV22

Lehetséges korrekciós kifizetés?

A hitelkockázat-fedezeti megállapodás feltételei lehetővé teszik korrekciós kifizetések megfizetését a kockázatot átadó számára (pl. ha a hitelkockázati fedezet lejárta után eltérés mutatkozna a korábban becsült és a kicserélt összeg között)?

NEM

SESV23

Adósságkezelési időszak hossza

Ha, a kifizetések időzítése tekintetében engedélyezett egy előre meghatározott időszak az adósságbeszedésre és az induló veszteségelszámolás kiigazításához, adja meg ennek az időszaknak a megállapított hosszát napokban.

NEM

IGEN

SESV24

Visszafizetési kötelezettség

Terheli a kockázatot átadót bármilyen kötelezettség a korábban kapott fedezeti kifizetések (a származtatott ügylet megszűnése mellett, vagy egy hiteleseményt kiváltó esemény következtében, vagy a referenciakötelezettségekkel kapcsolatos szavatosságvállalás megszegése esetén) visszafizetése tekintetében?

NEM

SESV25

Biztosíték lecserélhetősége

Amennyiben rendelkeznek biztosítékokkal, a biztosítékportfólióban szereplő eszközök kicserélhetők? Ezt a mezőt a finanszírozott szintetikus megállapodásokra vonatkozóan kell kitölteni, vagy amennyiben egyébként alkalmazandó (pl. fedezeti célból biztosítékként pénzeszközöket tartanak).

NEM

SESV26

Biztosítékfedezeti követelmények

Amennyiben rendelkeznek biztosítékokkal, adja meg a százalékos fedezettségi követelményt (a fedezet névleges értéke szempontjából) az értékpapírosítási dokumentumban meghatározottak szerint. Ezt a mezőt a finanszírozott szintetikus megállapodásokra vonatkozóan kell kitölteni, vagy amennyiben egyébként alkalmazandó (pl. fedezeti célból biztosítékként pénzeszközöket tartanak).

NEM

IGEN

SESV27

Biztosíték alapletét

Repoügylet alkalmazása esetén adja meg a figyelembe vehető befektetésekhez szükséges alapletétet (biztosíték), az értékpapírosítási dokumentumban meghatározottak szerint. Ezt a mezőt a finanszírozott szintetikus megállapodásokra vonatkozóan kell kitölteni, vagy amennyiben egyébként alkalmazandó (pl. fedezeti célból biztosítékként pénzeszközöket tartanak).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SESV28

Biztosíték rendelkezésre bocsátásának határideje

Repoügylet alkalmazása esetén adja meg (napokban) azt az értékpapírosítási dokumentumban meghatározottak szerinti határidőt, ameddig a biztosítékot rendelkezésre kell bocsátani, amennyiben azt fel kell szabadítani. Ezt a mezőt a finanszírozott szintetikus megállapodásokra vonatkozóan kell kitölteni, vagy amennyiben egyébként alkalmazandó (pl. fedezeti célból biztosítékként pénzeszközöket tartanak).

NEM

IGEN

SESV29

Elszámolás

Ellentételezés formája:

Készpénz (CASH)

Fizikai elszámolás (PHYS)

NEM

IGEN

SESV30

Lejárat maximális megengedett határideje

Fizikai teljesítésű elszámolás esetén adja meg az értékpapírosítási dokumentációban a leszállítható értékpapírokra meghatározott maximális határidőt.

NEM

IGEN

SESV31

Aktuális index a kockázatot átadónak teljesítendő kifizetésekhez

Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amely alapján meghatározzák a kockázatot átadónak teljesítendő kifizetéseket). Ezt a mezőt különösen akkor kell kitölteni, amennyiben a fedezeti mechanizmusokat csereügyleteken keresztül biztosítják:

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESV32

Aktuális index a kockázatot átadónak teljesítendő kifizetésekhez – időszak

A kockázatot átadónak teljesítendő kifizetésekhez használt kamatláb-index időszaka:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESV33

Kifizetés újbóli megállapításának gyakorisága – a kockázatot átadó számára

A kockázatot átadónak teljesítendő kifizetések gyakoriságának újbóli megállapítása a hitelkockázat-fedezeti megállapodásnak megfelelően:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESV34

Aktuális kamatmarzs a kockázatot átadónak teljesítendő kifizetésekhez

A kockázatot átadónak teljesítendő, változó kamatozású kifizetésekre alkalmazott aktuális kamatmarzs az indexkamatláb felett (vagy ha alatta, negatív összeget adjon meg), amelynek alapján meghatározzák a kockázatot átadónak teljesítendő kifizetéseket. Ezt a mezőt különösen akkor kell kitölteni, amennyiben a fedezeti mechanizmusokat csereügyleteken keresztül biztosítják.

NEM

IGEN

SESV35

Aktuális kamat a kockázatot átadónak teljesítendő kifizetésekhez

A kockázatot átadónak teljesítendő kifizetésekre alkalmazott aktuális kamatláb. Ezt a mezőt különösen akkor kell kitölteni, amennyiben a fedezeti mechanizmusokat csereügyleteken keresztül biztosítják.

NEM

IGEN

SESV36

Aktuális index a kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetésekhez

Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amelynek alapján meghatározzák a kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetéseket):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESV37

Aktuális index a kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetésekhez – időszak

A kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetésekhez használt kamatláb-index időszaka:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESV38

Kifizetés újbóli megállapításának gyakorisága – a kockázatot átvevő számára

A kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetések gyakoriságának újbóli megállapítása a hitelkockázat-fedezeti megállapodásnak megfelelően:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESV39

Aktuális kamatmarzs a kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetésekhez

A kockázatot átvevőnek teljesítendő, változó kamatozású kifizetésekre alkalmazott aktuális kamatmarzs az indexkamatláb felett (vagy ha alatta, negatív összeget adjon meg), amelynek alapján meghatározzák a kockázatot átadónak járó kifizetéseket. Ezt a mezőt különösen akkor kell kitölteni, amennyiben a fedezeti mechanizmusokat csereügyleteken keresztül biztosítják.

NEM

IGEN

SESV40

Aktuális kamat a kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetésekhez

A kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetésekre alkalmazott aktuális kamatláb.

NEM

IGEN

SESV41

Többletkülönbözet támogatása

Felhasználják a többletkülönbözetet a leghátrább sorolt kötvényosztály hitelminőség-javításához?

NEM

SESV42

Többletkülönbözet meghatározása

Az értékpapírosítási dokumentáció meghatározása szerint a többletkülönbözet rögíztett többletkülönbözet (pl. a rendelkezésre álló többletkülönbözet összege előre meghatározott, rendszerint fix százalék formájában)

NEM

SESV43

Aktuális fedezet állapota

Mi a fedezet aktuális állapota az adatszolgáltatás zárónapján?

Aktív (ACTI)

Törölt (CANC)

Deaktivált (DEAC)

Lejárt (EXPI)

Inaktív (INAC)

Visszavont (WITH)

Egyéb (OTHR)

NEM

SESV44

A csőd hitelesemény

A referencia hitel/kötelezett csődjére kiterjed a hitelesemény fedezeti megállapodás szerinti definíciója?

NEM

SESV45

Fizetés elmulasztása hitelesemény

A kötelezett 90 napon túli nemfizetésére kiterjed a hitelesemény fedezeti megállapodás szerinti definíciója?

NEM

SESV46

Az átütemezés hitelesemény

A referencia hitel/kötelezett átütemezésére kiterjed a hitelesemény fedezeti megállapodás szerinti definíciója?

NEM

SESV47

Hitelesemény

Történt értesítés hiteleseményről?

NEM

SESV48

Halmozott kifizetések a kockázatot átadó számára

A kockázatot átvevő által a kockázatot átadó számára teljesített kifizetések teljes összege az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESV49

Halmozott korrekciós kifizetések a kockázatot átadó számára

A kockázatot átvevő által a kockázatot átadó számára teljesített korrekciós kifizetések teljes összege az adatszolgáltatás zárónapján (például a várható veszteségek utáni kezdeti kifizetések és a későbbi, az értékvesztett pénzáramlás-generáló eszközökön ténylegesen realizált veszteségek különbözetének ellentételezésére).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESV50

Halmozott kifizetések a kockázatot átvevő számára

A kockázatot átadó által a kockázatot átvevő számára teljesített kifizetések teljes összege az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESV51

Halmozott korrekciós kifizetések a kockázatot átvevő számára

A kockázatot átadó által a kockázatot átvevő számára teljesített korrekciós kifizetések teljes összege az adatszolgáltatás zárónapján (például a várható veszteségek utáni kezdeti kifizetések és a későbbi, az értékvesztett pénzáramlás-generáló eszközökön ténylegesen realizált veszteségek különbözetének ellentételezésére).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESV52

Szintetikus többletkülönbözet főkönyvi összege

A szintetikus többletkülönbözet főkönyvi összege a fedezeti megállapodás alapján, az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

A kibocsátói biztosítékra vonatkozó információk

SESI1

Egyedi azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint az SESS1 mezőben.

NEM

SESI2

Fedezetieszköz-azonosító

Ugyanazt az egyedi azonosítót adja itt meg, mint az SESV2 mezőben.

NEM

SESI3

Eredeti biztosítéki eszköz azonosító

A biztosítékeszközhöz hozzárendelt eredeti egyedi azonosító. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

SESI4

Új biztosíték azonosító

Ha az SESI3 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be az SESI3 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

SESI5

A biztosítékeszköz nemzetközi értékpapír-azonosító száma (ISIN)

Adja meg értelemszerűen a biztosítéki eszköz ISIN-kódját.

NEM

IGEN

SESI6

Biztosítékeszköz típusa

A biztosítékeszköz típusa:

Készpénz (CASH)

Államkötvény (GBND)

Kereskedelmi értékpapír (CPAP)

Fedezetlen banki adósság (UBDT)

Elsőhelyi fedezetlen vállalati adósság (SUCD)

Hátrább sorolt fedezetlen vállalati adósság (SUCD)

Fedezett kötvény (CBND)

Eszközfedezetű értékpapír (ABSE)

Egyéb (OTHR)

NEM

SESI7

Biztosítékkibocsátó ESA-alszektora

A biztosíték ESA 2010 besorolása az 549/2013/EU rendeletnek megfelelően („ESA2010”). Ezt az adatot az alszektor szintjén kell megadni. Használja az e rendelet I. mellékletének 1. táblázatában szereplő egyik értéket.

NEM

IGEN

SESI8

Biztosíték kibocsátójának jogalany-azonosítója

Adja meg a biztosíték kibocsátójának jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

SESI9

A biztosíték kibocsátója kapcsolódik a kezdeményezőhöz?

A biztosíték kibocsátójának és az értékpapírosítás fő kezdeményezőjének azonos az anyavállalata?

NEM

SESI10

Aktuális fennálló egyenleg

A biztosíték teljes fennálló tőkeegyenlege az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SESI11

Eszköz pénzneme

Az eszköz pénznemének denominációja.

NEM

SESI12

A lejárat napja

A biztosíték lejárata.

NEM

IGEN

SESI13

Adósságleírás

Adja meg a biztosíték tekintetében (az aktuálisan fennálló tőkeegyenlegre alkalmazott) adósságleírás százalékos mértékét az értékpapírosítási dokumentációban meghatározottak szerint.

NEM

IGEN

SESI14

Aktuális kamatlábindex

Az aktuálisan alkalmazandó referencia-alapkamatindex (az a referenciaráta, amelyből a kamatláb megállapításra kerül):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESI15

Aktuális kamatlábindex időtartama

Az aktuális kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SESI16

Aktuális betéti kamatláb

Amennyiben a biztosítékeszköz típusa készpénzbetét, adja meg azok az aktuális betéti kamatlábát. Amennyiben pénznemenként több betéti számla van, adja meg a súlyozott átlagos aktuális kamatlábat, úgy, hogy súlyként az adott számlákon található letétek folyó egyenlegét használja.

NEM

IGEN

SESI17

Repoügyleti partner neve

Ha a biztosíték repomegállapodás részét képezi, adja meg az értékpapírosítási partner teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IGEN

SESI18

Repoügyleti partner jogalany-azonosítója

Ha a biztosíték repomegállapodás részét képezi, adja meg annak a partnernek a jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint), amelynél a betét elhelyezésre került.

NEM

IGEN

SESI19

Repoügylet lejáratának napja

Ha a biztosíték repomegállapodás részét képezi, adja meg az értékpapírosítás lejáratának napját.

NEM

IGEN

Bármely egyéb információ

SESO1

Egyedi azonosító

Az SESS1 mezőben megadott egyedi azonosító.

NEM

SESO2

Egyéb információkat tartalmazó sor száma

Adja meg az egyéb információkat tartalmazó sor számát

NEM

SESO3

Bármely egyéb információ

Az egyéb információk, soronként

NEM

XV. MELLÉKLET

BENNFENTES INFORMÁCIÓKRA VAGY JELENTŐS ESEMÉNYEKRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK – ESZKÖZFEDEZETŰ KERESKEDELMI ÉRTÉKPAPÍR ÉRTÉKPAPÍROSÍTÁSA

Mezőkód

A mező megnevezése

Bejelentendő Tartalom

ND1-ND4 engedélyezve?

ND5 engedélyezve?

A programra vonatkozó információk

SEAS1

Egyedi azonosító – ABCP-program

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban ehhez az ABCP-programhoz kiosztott egyedi azonosító.

NEM

SEAS2

Adatszolgáltatás zárónapja

NEM

SEAS3

Már nem STS

Az ABCP-program már nem teljesíti az STS-követelményeket? Ha az ABCP-program soha nem rendelkezett STS-státusszal, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

SEAS4

Korrekciós intézkedések

Tettek az illetékes hatóságok korrekciós intézkedéseket ezzel az értékpapírosítással kapcsolatban? Ha az értékpapírosítás nem STS értékpapírosítás, adja meg az ND5 értéket.

NEM

IGEN

SEAS5

Adminisztratív intézkedések

Tettek az illetékes hatóságok adminisztratív intézkedéseket ezzel az értékpapírosítással kapcsolatban? Ha az értékpapírosítás nem STS értékpapírosítás, adja meg az ND5 értéket.

NEM

IGEN

SEAS6

Az ügyleti dokumentumok lényeges módosítása

NEM

IGEN

SEAS7

Irányadó jog

A programra irányadó jog.

NEM

SEAS8

A likviditási keret hossza

Az az időszak, amely alatt a programszintű likviditási keret fedezetet nyújt a programra (napokban).

NEM

IGEN

SEAS9

Likviditási keret fedezettsége

Az adott programszintű likviditási keret által fedezett maximális finanszírozási összeg (a program alapul szolgáló kitettségeinek százalékában megadva).

NEM

IGEN

SEAS10

Likviditási keret fedezettségének intervalluma

Azon napok maximális száma, mielőtt a programszintű likviditási keret megkezdi az ügylet finanszírozását a likviditási keretből történő kifizetéseket generáló kiváltó esemény bekövetkezése után.

NEM

IGEN

SEAS11

Likviditási keret lejáratának napja

Az a dátum, amelyen megszűnik a programszintű likviditási keret.

NEM

IGEN

SEAS12

Lehívások likviditási keretből

Ha az ügylethez tartozik programszintű likviditási keret, meg kell erősíteni, hogy sor került-e lehívásra a likviditási keretből az utolsó kamatfizetés napjával záruló időszakban.

NEM

IGEN

SEAS13

Kibocsátások összesen

A program összes fennálló kibocsátása euróra átváltva.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SEAS14

Maximális kibocsátás

Ha bármely időpontban korlátozott az ABCP-program keretében történő kibocsátások összege, azt itt adja meg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

Az ügyletre vonatkozó információk

SEAR1

Egyedi azonosító – ABCP-program

Ugyanazt az egyedi ABCP-program azonosítót adja itt meg, mint az SEAS1 mezőben.

NEM

SEAR2

Egyedi azonosító – ABCP-ügylet

Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (2) bekezdésével összhangban ehhez az ABCP-ügylethez kiosztott egyedi azonosító.

NEM

SEAR3

Az ügyletet finanszírozó programok száma

Az ügyletet finanszírozó ABCP-programok száma.

NEM

SEAR4

Már nem STS

Az ABCP-ügylet már nem teljesíti az STS-követelményeket? Ha az ABCP-ügylet soha nem rendelkezett STS-státusszal, ND5 értéket rögzítsen.

NEM

IGEN

SEAR5

Kezdeményező a program szponzorának ügyfele

Az eszközök tulajdonjogának átruházása idején a kezdeményező és a program szponzora között ügyfélkapcsolat állt fenn?

NEM

SEAR6

Adott hitelbiztosíték

A releváns különleges célú gazdasági egység/kezdeményező csődvagyonba nem tartozó leányvállalata ad hitelbiztosítékot a vásárlónak (a különleges célú gazdasági egységnek) az eszközei tekintetében?

NEM

SEAR7

Bevételek

A kezdeményező összes bevétele a legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszakban (az év meghatározott időpontjáig vagy a megelőző 12 hónapra vonatkozóan).

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR8

Működési költségek

A kezdeményező legutolsó pénzügyi-működési kimutatásban (az év meghatározott időpontjáig vagy a megelőző 12 hónapra vonatkozóan) szereplő összes működési költsége.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR9

Forgóeszközök

A kezdeményező összes (a következő 12 hónapon belül vagy az alkalmazandó számviteli standardnak megfelelően esedékes) forgóeszköze a legutolsó pénzügyi-működési kimutatás szerint.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR10

Pénzeszközök

A kezdeményező készpénzállománya a legutolsó pénzügyi-működési kimutatás szerint.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR11

Forgalomképes értékpapírok

A kezdeményező forgalomképes értékpapírjai a legutolsó pénzügyi-működési kimutatás szerint.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR12

Követelések

A kezdeményező követelései a legutolsó pénzügyi-működési kimutatás szerint.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR13

Rövid lejáratú kötelezettségek

A kezdeményező (a következő 12 hónapon belül vagy az alkalmazandó számviteli standardnak megfelelően esedékes) rövid lejáratú kötelezettségei a legutolsó pénzügyi-működési kimutatás szerint.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR14

Összes tartozás

A kezdeményező összes adóssága a legutolsó pénzügyi-működési kimutatás szerint.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR15

Tőke összesen

A kezdeményező összes tőkéje a legutolsó pénzügyi-működési kimutatás szerint.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR16

Pénzügyi kimutatások pénzneme

A SEAR7–SEAR15 mezők pénzügyi beszámolóhoz használt pénzneme.

NEM

IGEN

SEAR17

Ügylet szponzori támogatása

Milyen szintű támogatást nyújt a szponzor?

Ügyletszintű (TRXN)

Programszintű (PRGM)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SEAR18

Szponzori támogatás típusa

A szponzor teljeskörű támogatást nyújt az ügylethez?

NEM

IGEN

SEAR19

A likviditási keret hossza

Az az időszak, amely alatt az ügyletszintű likviditási keret fedezetet nyújt az ügyletre (napokban).

NEM

IGEN

SEAR20

Likviditási keretből lehívott összeg

A likviditási keretből lehívott összeg az előző adatszolgáltatás zárónapja és a tárgyidőszaki adatszolgáltatás zárónapja közötti időszakban.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR21

Likviditási keret fedezettsége

Az adott ügyletszintű likviditási keret által fedezett maximális finanszírozási összeg (az ügylet alapul szolgáló kitettségeinek százalékában megadva).

NEM

IGEN

SEAR22

Likviditási keret fedezettségének intervalluma

Azon napok maximális száma, mielőtt a likviditási keret megkezdi az ügylet finanszírozását a likviditási keretből történő kifizetéseket generáló kiváltó esemény bekövetkezése után.

NEM

IGEN

SEAR23

Likviditási keret típusa

Az ügyletszintű likviditási keret típusa:

Eszközvásárlás (ASPR)

Repomegállapodás (RPAG)

Hitelkeret (LOFA)

Részesedési megállapodás (PAGR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SEAR24

Likviditási keret lejáratának napja repomegállapodásnál

Ha az ügyletszintű likviditási keret repomegállapodásokat használ, adja meg a repomegállapodások lejáratát.

NEM

IGEN

SEAR25

Likviditási keret pénzneme

Az a pénznem, amelyben források hívhatók le az ügyletszintű likviditási keretből.

NEM

IGEN

SEAR26

Likviditási keret lejáratának napja

Az a dátum, amelyen az ügyletszintű likviditási keret megszűnik.

NEM

IGEN

SEAR27

A likviditási keret szolgáltatójának neve

Adja meg az ügyletszintű likviditási keret szolgáltatójának teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IGEN

SEAR28

A likviditási keret szolgáltatójának jogalany-azonosítója

Adja meg az ügyletszintű likviditási keret szolgáltatójának jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

IGEN

SEAR29

Túlfedezet/Alárendelt érdekeltség

Az eladó által eladott alapul szolgáló kitettségekben megtartott alárendelt érdekeltség százalékos aránya (alternatíva: az alapul szolgáló kitettségek vételára tekintetében az eladó által biztosított diszkont). Amennyiben az alárendelt érdekeltség százalékos aránya az alapul szolgáló kitettségek között változó, a minimális túlfedezetet kell megadni az összes alapul szolgáló kitettség vonatkozásában.

NEM

SEAR30

Ügyleti felár

Az aktuálisan alkalmazandó kifizetések, költségek, díjak stb. alkalmazása után megmaradt pénzösszeg, köznapi nevén „értékpapírosítási felár”.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SEAR31

Akkreditívet nyújtó neve

Adja meg az akkreditívet nyújtó teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IGEN

SEAR32

Akkreditívet nyújtó jogalany-azonosítója

Adja meg az ügylet vonatkozásában akkreditívet nyújtó jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

IGEN

SEAR33

Akkreditív pénzneme

Az akkreditív pénznemének denominációja.

NEM

IGEN

SEAR34

Akkreditív által nyújtott maximális fedezet

A fedezettség maximális összege, az ügylet alapjául szolgáló kitettségek százalékos arányában, az akkreditív általi fedezeti megállapodás alapján.

NEM

IGEN

SEAR35

Garanciavállaló neve

Adja meg a garanciavállaló tejes hivatalos nevét – ez tartalmazza azokat a megállapodásokat, amelyekkel az intézmény kötelezettséget vállal a nemteljesítő kitettségek eladótól való megvásárlására. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IGEN

SEAR36

Garanciavállaló jogalany-azonosítója

Adja meg a garanciavállaló jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint) – ez tartalmazza azokat a megállapodásokat, amelyekkel az intézmény kötelezettséget vállal a nemteljesítő kitettségek eladótól való megvásárlására.

NEM

IGEN

SEAR37

Garancia által biztosított maximális fedezet

A fedezettség maximális összege a garancia-/adásvételi megállapodás alapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR38

Garancia pénzneme

A garanciából nyújtott források pénzneme.

NEM

IGEN

SEAR39

Garancia lejáratának napja

Az a nap, amelyen a garancia lejár.

NEM

IGEN

SEAR40

Követelésátruházás típusa

Hogyan valósult meg az alapul szolgáló kitettségek vevőre történő átruházása?

Valós értékesítés (1)

Fedezett hitel (2)

Egyéb (3)

NEM

SEAR41

Repomegállapodás lejárata

Az a nap, amelyen az alapul szolgáló kitettségek vevőre történő átruházását szabályozó repomegállapodás lejár.

NEM

IGEN

SEAR42

Megvásárolt összeg

A kezdeményezőtől ebben az ügyletben megvásárolt alapul szolgáló kitettségek összege az előző adatszolgáltatás zárónapja és a tárgyidőszaki adatszolgáltatás zárónapja közötti időszakban.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SEAR43

Maximális finanszírozási limit

Az a maximális finanszírozási limit, amelyet a kezdeményező az ügylet keretében nyújthat, az adatszolgáltatás zárónapján.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAR44

A kamatcsereügyletekre vonatkozó referenciamutató

Ismertesse a kamatcsereügyletekre vonatkozó referenciamutató típusát a csereügylet fizető oldalán. Amennyiben ebben az ügyletben több csereügylet szerepel, ennek a legutoljára megkötött kamatcsereügylet típusára kell utalnia.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SEAR45

Kamatcsereügylet lejáratának napja

Az ügyletszintű kamatcsereügylet lejáratának napja.

Amennyiben ebben az ügyletben több csereügylet szerepel, a legutolsó csereügylet lejáratát adja meg.

NEM

IGEN

SEAR46

Kamatcsereügylet – névleges

Ügyletszintű kamatcsereügylet névleges értéke.

Amennyiben ebben az ügyletben több csereügylet szerepel, a legutoljára megkötött kamatcsereügylet névleges értékét adja meg.

NEM

IGEN

SEAR47

Deviza-csereügylet fizető deviza

Adja meg azt a devizát, amelyben a csereügylet fizető oldala fizet. Amennyiben ebben az ügyletben több csereügylet szerepel, ennek a legutoljára megkötött deviza-csereügylet típusára kell utalnia.

NEM

IGEN

SEAR48

Deviza-csereügylet bevételi deviza

Adja meg azt a devizát, amelyben a csereügylet bevételi oldala fizet. Amennyiben ebben az ügyletben több csereügylet szerepel, ennek a legutoljára megkötött deviza-csereügylet típusára kell utalnia.

NEM

IGEN

SEAR49

Deviza-csereügylet árfolyama

Ügyletszintű deviza-csereügylethez meghatározott árfolyam.

Amennyiben ebben az ügyletben több csereügylet szerepel, a legutoljára megkötött csereügylethez megállapított lejáratot adja meg.

NEM

IGEN

SEAR50

Deviza-csereügylet lejáratának napja

Az ügyletszintű deviza-csereügylet lejáratának napja.

Amennyiben ebben az ügyletben több csereügylet szerepel, a legutoljára megkötött csereügylet lejáratát adja meg.

NEM

IGEN

SEAR51

Deviza-csereügylet – névleges

Ügyletszintű deviza-csereügylet névleges értéke.

Amennyiben ebben az ügyletben több csereügylet szerepel, a legutoljára megkötött csereügylet összegét adja meg.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

Ügyletrészsorozat/kötvényszintű információk

SEAT1

Egyedi azonosító – ABCP-program

Ugyanazt az egyedi ABCP-program azonosítót adja itt meg, mint az SEAS1 mezőben.

NEM

SEAT2

Eredeti kötvényazonosító

Ehhez az eszközhöz hozzárendelt eredeti egyedi azonosító. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

SEAT3

Új kötvényazonosító

Ha az SEAT2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be a SEAT2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

SEAT4

ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)

Az ehhez az eszközhöz rendelt ISIN-kód, amennyiben alkalmazható.

NEM

IGEN

SEAT5

Ügyletrészsorozat/kötvény típusa

Válassza ki a legmegfelelőbb lehetőséget az eszköz törlesztési profiljának ismertetéséhez:

Hard bullet (vagyis rögzített lejárati nap) (HBUL)

Soft bullet (vagyis az ütemezett lejárati nap meghosszabbítható a jogszerű lejárat időpontjáig) (SBUL)

Ütemezett törlesztés (vagyis a tőke visszafizetése tervezett törlesztési napokon történik) (SAMO)

Ellenőrzött törlesztés (vagyis a tőke törlesztése egy meghatározott időszakban kezdődik) (CAMM)

Egyéb (OTHR)

NEM

SEAT6

Kibocsátás időpontja

Az a dátum, amelyen az eszközt kibocsátották.

NEM

SEAT7

Jogszerű lejárati időpont

Az az időpont, amely előtt ezt az eszközt vissza kell fizetni, hogy ne következzen be nemteljesítés.

NEM

IGEN

SEAT8

Pénznem

Az eszköz pénznemének denominációja.

NEM

SEAT9

Aktuális tőkeegyenleg

Ennek az eszköznek a névértéke vagy névleges egyenlege az aktuális tőketörlesztés dátuma után

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SEAT10

Aktuális kamatszelvény

Az eszköz kamatszelvénye bázispontokban.

NEM

SEAT11

Aktuális kamatlábindex

Az aktuálisan alkalmazandó referencia-alapkamatindex (az a referenciaráta, amelyből a kamatláb megállapításra kerül):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of England alapkamatlába (BOER)

Európai Központi Bank alapkamatlába (ECBR)

Hitelező saját kamatlába (LDOR)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SEAT12

Aktuális kamatlábindex időtartama

Az aktuális kamatlábindex időtartama:

Napi (OVNG)

NaponBelüli (INDA)

1 napos (DAIL)

1 hetes (WEEK)

2 hetes (TOWK)

1 havi (MNTH)

2 havi (TOMN)

3 havi (QUTR)

4 havi (FOMN)

6 havi (SEMI)

12 havi (YEAR)

Látra szóló (ONDE)

Egyéb (OTHR)

NEM

IGEN

SEAT13

Kamatfizetés gyakorisága

Az eszköz után járó kamatfizetés gyakorisága:

Havi (MNTH)

Negyedéves (QUTR)

Féléves (SEMI)

Éves (YEAR)

Egyéb (OTHR)

NEM

SEAT14

Aktuális hitelminőség-javítás

Az eszköz aktuális hitelminőség-javítása, a kezdeményező/szponzor/különleges célú gazdasági egység definíciója szerint

NEM

SEAT15

Hitelminőség-javító képlet

Ismertesse/adja meg a kötvényszintű hitelminőség-javításra használt képletet.

NEM

IGEN

Számlaszintű információk

SEAA1

Egyedi azonosító – ABCP-ügylet

Ugyanazt az egyedi ABCP-ügyletazonosítót adja itt meg, mint az SEAR2 mezőben.

NEM

SEAA2

Eredeti számlaazonosító

Az eredeti egyedi számlaazonosító. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

SEAA3

Új számlaazonosító

Ha az SEAA2 mezőben lévő eredeti azonosító nem tartható meg ebben a mezőben, itt új azonosítót kell megadni. Ha az azonosító nem változott, vigye be az SEAA2 mezőben szereplő azonosítót. Az adatszolgáltató szervezet nem módosíthatja ezt az egyedi azonosítót.

NEM

SEAA4

Számlatípus

A számla típusa:

Pénzeszköz-tartalékszámla (CARE)

Összevezetett tartalékszámla (CORE)

Beszámítási tartalékszámla (SORE)

Likviditási keret (LQDF)

Letéti számla (MGAC)

Egyéb számla (OTHR)

NEM

SEAA5

Számla célegyenleg

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

IGEN

SEAA6

Számla tényleges egyenlege

A szóban forgó számlán az elhatárolás zárónapján rendelkezésre álló pénzeszközök egyenlege.

A {CURRENCYCODE_3} formátummal adja meg azt a pénznemet, amelyben az összeg denominált.

NEM

SEAA7

Amortizálódó számla

A számla az értékpapírosítás teljes életciklusa alatt amortizálódik?

NEM

Partnerszintű információk

SEAP1

Egyedi azonosító – ABCP-ügylet

Ugyanazt az egyedi ABCP-ügyletazonosítót adja itt meg, mint az SEAR2 mezőben.

NEM

SEAP2

Partner jogalany-azonosítója

Adja meg a partner jogalany-azonosítóját (a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában meghatározottak szerint).

NEM

SEAP3

A partner neve

Adja meg a partner teljes hivatalos nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

SEAP4

Partner típusa

A partner típusa:

Számlakezelő bank (ABNK)

Helyettes számlakezelő bank (ABNK)

Számlakezelő banki facilitátor (ABNK)

Számlakezelő banki kezes (ABGR)

Biztosítékkezelő ügynök (CAGT)

Kifizető ügynök (PAYA)

Számítást végző ügynök (CALC)

Adminisztrációs ügynök (ADMI)

Adminisztrációs alügynök (ADSA)

Transzferügynök (RANA)

Ellenőrzést végző ügynök (VERI)

Értékpapírügynök (SECU)

Készpénzelőleget nyújtó (CAPR)

Biztosítékot nyújtó (COLL)

Garantált befektetésiszerződés-szolgáltató (GICP)

Biztosításikötvény-hitel nyújtó (IPCP)

Likviditásikeret-szolgáltató (LQFP)

Helyettes likviditásikeret-szolgáltató (BLQFP)

Megtakarításijelzálog-résztvevő (SVMP)

Kibocsátó (ISSR)

Kezdeményező (ORIG)

Eladó (SELL)

A különleges célú gazdasági egység szponzora (SSSP)

Állománykezelő (SERV)

Helyettes állománykezelő (BSER)

Helyettes állománykezelő facilitátor (BSRF)

Követeléskezelő (SSRV)

Jegyző (SUBS)

Kamatcsereügylet-nyújtó (IRSP)

Helyettes kamatcsereügylet-nyújtó (BIRP)

Deviza-csereügylet nyújtója (CSPR)

Deviza-csereügylet helyettes nyújtója (BCSP)

Auditor (AUDT)

Tanácsadó (CNSL)

Vagyonkezelő (TRUS)

Kötvénytulajdonosok képviselője (REPN)

Jegyzési garanciavállaló (UNDR)

Szervező (ARRG)

Kereskedő (DEAL)

Vezető (MNGR)

Akkreditívet nyújtó (LCPR)

Több eladóból álló céltársaság (MSCD)

Értékpapírosítási különleges célú gazdasági egység

Likviditási vagy felszámoló ügynök (LQAG)

Céltársaság/értékpapírosítási különleges célú gazdasági egység részvényese (EQOC)

Rövidtávú áthidalóhitelkeret-nyújtó (LQFP)

Induló hitelt vagy lízinget nyújtó (SULP)

Repomegállapodás partnere (RAGC)

Készpénzkezelő (CASM)

Beszedési számlakezelő bank (CACB)

Helyettes számlakezelő bank (COLA)

Alárendelt kölcsönt nyújtó (SBLP)

Hitellel fedezett kötelezvény kezelője (CLOM)

Portfóliótanácsadó (PRTA)

Helyettesítő ügynök (SUBA)

Egyéb (OTHR)

NEM

SEAP5

Partner székhelye szerinti ország

A partner székhelye szerinti ország.

NEM

SEAP6

Partnerminősítési küszöbérték

Több minősítés esetén az összes minősítést meg kell adni az XML sémának megfelelően. Ha nincs ilyen minősítésalapú küszöbérték, adja meg az ND5 értéket.

NEM

IGEN

SEAP7

Partnerminősítés

NEM

IGEN

SEAP8

Partnerminősítő forrás jogalany-azonosítója

NEM

IGEN

SEAP9

Partnerminősítő forrás neve

Ha van az értékpapírosítás e konkrét partnere által nyújtott szolgáltatásra meghatározott, minősítésalapú küszöbérték, adja meg a partnerminősítést szolgáltató adatszolgáltatás zárónapján érvényes teljes nevét. A megadott névnek egyeznie kell a Globális Jogalany-azonosító Alapítvány (GLEIF) adatbázisában a LEI-hez rendelt névvel.

NEM

IGEN

Bármely egyéb információ

SEAO1

Egyedi azonosító

Az SEAS1 mezőben megadott egyedi azonosító.

NEM

SEAO2

Egyéb információkat tartalmazó sor száma

Adja meg az egyéb információkat tartalmazó sor számát

NEM

SEAO3

Bármely egyéb információ

Az egyéb információk, soronként

NEM

3.9.2020

Az Európai Unió Hivatalos Lapja

L 289/217

A BIZOTTSÁG (EU) 2020/1225 VÉGREHAJTÁSI RENDELETE

(2019. október 29.)

az értékpapírosítást kezdeményező, a szponzor és a különleges célú gazdasági egység által az értékpapírosítással kapcsolatosan rendelkezésre bocsátandó információk és adatok formátumára és egységesített adatlapjaira vonatkozó végrehajtás-technikai standardok meghatározásáról

(EGT-vonatkozású szöveg)

AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG

tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,

tekintettel az értékpapírosítás általános keretrendszerének meghatározásáról, az egyszerű, átlátható és egységesített értékpapírosítás egyedi keretrendszerének létrehozásáról, valamint a 2009/65/EK, a 2009/138/EK és a 2011/61/EU irányelv és az 1060/2009/EK és a 648/2012/EU rendelet módosításáról szóló, 2017. december 12-i (EU) 2017/2402 európai parlamenti és tanácsi rendeletre (1) és különösen annak 7. cikke (4) bekezdésére, valamint 17. cikke (3) bekezdésére,

mivel:

(1)

Az (EU) 2017/2402 rendelet 7. cikke (4) bekezdésének hatálya az összes értékpapírosításra kiterjed, beleértve azokat az értékpapírosításokat is, amelyeknél az (EU) 2017/1129 rendeletnek (2) megfelelően tájékoztatót kell összeállítani (úgynevezett nyilvános értékpapírosítások), valamint azokat is, amelyeknél nem kell tájékoztatót összeállítani (úgynevezett zártkörű értékpapírosítások). Az (EU) 2017/2402 rendelet 17. cikkének (3) bekezdése azokra az értékpapírosításokra vonatkozik, amelyek esetében értékpapírosítási adattáron keresztül bocsátanak rendelkezésre információt, így az nem alkalmazandó a zártkörű értékpapírosításokra.

(2)

Az értékpapírosítás összetett és heterogén folyamat. Ahhoz, hogy a befektetők, a potenciális befektetők, az illetékes hatóságok és – nyilvános értékpapírosítások esetében – az (EU) 2017/2402 rendelet 17. cikkének (1) bekezdésében felsorolt egyéb szervezetek általi adatgyűjtés és -értékelés hatékony legyen, az (EU) 2017/2402 rendelet 7. cikke (1) bekezdésének a) és e) pontjában, valamint 17. cikke (2) bekezdésének a) pontjában említett információkat egységesített formátumban kell rendelkezésre bocsátani. Emellett, amennyiben az információkat az értékpapírosítási adattáron keresztül bocsátják rendelkezésre, az egységesített formátum megkönnyíti az adattárak közötti összesítést és összehasonlítást is.

(3)

A piaci szereplőket terhelő költségeket minimalizálni kell. Az értékpapírosításra vonatkozó adatszolgáltatás formátumának ezért – a megvalósítható mértékben – meg kell egyeznie a 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (3) 9. cikkében a származtatott ügyletekre vonatkozóan előírt, valamint az (EU) 2015/2365 európai parlamenti és tanácsi rendelet (4) 4. cikkében az értékpapír-finanszírozási ügyletekre vonatkozóan előírt adatszolgáltatási formátummal. Továbbá, amennyiben az információt értékpapírosítási adattáron keresztül bocsátják rendelkezésre, célszerű, hogy az adatszolgáltatási formátum igazodjon a meglévő, értékpapírosítási adatokat gyűjtő szervezetek által kifejlesztett megoldásokhoz is. Ezért helyénvaló előírni a hitelekkel és más hasonló alapul szolgáló kitettségekkel kapcsolatos adatszolgáltatáshoz általánosan alkalmazott XML formátum használatát az értékpapírosításra vonatkozó adatszolgáltatással összefüggésben is.

(4)

Az e rendeletben foglalt rendelkezések szorosan összekapcsolódnak, mivel az értékpapírosítást kezdeményező, a szponzor vagy a különleges célú gazdasági egység által az adott értékpapírosításról az (EU) 2017/2402 rendeletnek megfelelően a különböző felek rendelkezésére bocsátandó információk formátumát és adatlapjait határozzák meg. Annak érdekében, hogy biztosítható legyen ezen, egy időben hatályba léptetendő rendelkezések koherenciája, és az értékpapírosításokra vonatkozó releváns információk átfogó áttekintésének és hatékony hozzáférhetőségének elősegítése végett, célszerű e végrehajtás-technikai standardokat egyetlen rendeletbe foglalni.

(5)	Ez a rendelet az Európai Értékpapírpiaci Hatóság (ESMA) által a Bizottságnak benyújtott végrehajtás-technikai standardtervezeten alapul.

(6)

Az ESMA az e rendelet alapját képező végrehajtás-technikai standardtervezetekről nyilvános konzultációt folytatott, elemezte az ezekkel összefüggésben felmerülő esetleges költségeket és hasznot, és kikérte az 1095/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (5) 37. cikke alapján létrehozott Értékpapírpiaci Érdekképviseleti Csoport véleményét,

ELFOGADTA EZT A RENDELETET:

1. SZAKASZ

VALAMENNYI ÉRTÉKPAPÍROSÍTÁSRA VONATKOZÓ ADATLAPOK

1. cikk

Az alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó adatlapok

(1) Az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet (6) 2. cikkének (1) és (2) bekezdésében említett információt a következő adatlapok használatával kell rendelkezésre bocsátani:

a)	a magánháztartásnak nyújtott, lakóingatlannal fedezett hitelek esetében – a hitel céljától függetlenül – az e rendelet II. mellékletében meghatározott adatlap;

b)	a kereskedelmi ingatlan megszerzésére irányuló hitelek vagy kereskedelmi ingatlannal fedezett hitelek esetében az e rendelet III. mellékletében meghatározott adatlap;

c)	a vállalatokkal szembeni alapul szolgáló kitettségek, többek között a mikro-, kis- és középvállalkozásokkal szembeni alapul szolgáló kitettségek esetében az e rendelet IV. mellékletében meghatározott adatlap;

d)	a gépjárművekhez kapcsolódó alapul szolgáló kitettségek, többek között a jogi vagy természetes személyeknek történő, gépjárművel fedezett lízingbe adás esetében az e rendelet V. mellékletében meghatározott adatlap;

e)	a fogyasztói hitelekhez kapcsolódó alapul szolgáló kitettségek esetében az e rendelet VI. mellékletében meghatározott adatlap;

f)	a hitelkártyához kapcsolódó alapul szolgáló kitettségek esetében az e rendelet VII. mellékletében meghatározott adatlap;

g)	a lízinghez kapcsolódó alapul szolgáló kitettségek esetében az e rendelet VIII. mellékletében meghatározott adatlap;

h)	az a)–g) pontokban meghatározott kategóriákhoz nem tartozó alapul szolgáló kitettségek esetében az e rendelet IX. mellékletében meghatározott adatlap.

(2) Az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 2. cikkének (3) bekezdésében említett információt a következő adatlapok használatával kell rendelkezésre bocsátani:

a)	az e cikk (1) bekezdésében meghatározott adatlapok, amennyiben az alapul szolgáló kitettség szempontjából relevánsak,

b)	az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 2. cikke (3) bekezdésének második albekezdésében említett nemteljesítő kitettségeket érintő értékpapírosítások esetében a X. mellékletben meghatározott adatlap.

(3) Az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 2. cikkének (4) bekezdésében említett információt a XI. mellékletben meghatározott adatlap használatával kell rendelkezésre bocsátani.

2. cikk

A befektetői jelentésre vonatkozó adatlapok

(1) Az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 3. cikkének (1) bekezdésében említett információt a XII. mellékletben meghatározott adatlap használatával kell rendelkezésre bocsátani.

(2) Az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 3. cikkének (2) bekezdésében említett információt a XIII. mellékletben meghatározott adatlap használatával kell rendelkezésre bocsátani.

2. SZAKASZ

AZ OLYAN ÉRTÉKPAPÍROSÍTÁSOKRA VONATKOZÓ ADATLAPOK, AMELYEKNÉL TÁJÉKOZTATÓT KELL ÖSSZEÁLLÍTANI (NYILVÁNOS ÉRTÉKPAPÍROSÍTÁSOK)

3. cikk

A bennfentes információra vonatkozó adatlapok

(1) Az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 6. cikkének (1) bekezdésében említett információt a XIV. mellékletben meghatározott adatlap használatával kell rendelkezésre bocsátani.

(2) Az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 6. cikkének (2) bekezdésében említett információt a XV. mellékletben meghatározott adatlap használatával kell rendelkezésre bocsátani.

4. cikk

Jelentős eseményekre vonatkozó adatlapok

(1) Az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 7. cikkének (1) bekezdésében említett információt a XIV. mellékletben meghatározott adatlap használatával kell rendelkezésre bocsátani.

(2) Az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 7. cikkének (2) bekezdésében említett információt a XV. mellékletben meghatározott adatlap használatával kell rendelkezésre bocsátani.

3. SZAKASZ

KÖZÖS RENDELKEZÉSEK

5. cikk

Az információk formátuma

(1) Az I–XV. mellékletben meghatározott adatlapokon megadott információ formátumának meg kell felelnie az I. melléklet 1. táblázatában meghatározott megfelelő formátumnak.

(2) Az információkat elektronikus és géppel olvasható formában, általános XML formátumban kell rendelkezésre bocsátani.

6. cikk

Hatálybalépés

Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.

Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.

Kelt Brüsszelben, 2019. október 29-én.

a Bizottság részéről

az elnök

Jean ClaudeJUNCKER

(1) HL L 347., 2017.12.28., 35. o.

(3) Az Európai Parlament és a Tanács 648/2012/EU rendelete (2012. július 4.) a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi szerződő felekről és a kereskedési adattárakról (HL L 201., 2012.7.27., 1. o.).

(4) Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2015/2365 rendelete (2015. november 25.) az értékpapír-finanszírozási ügyletek és az újrafelhasználás átláthatóságáról, valamint a 648/2012/EU rendelet módosításáról (HL L 337., 2015.12.23., 1. o.).

(5) Az Európai Parlament és a Tanács 1095/2010/EU rendelete (2010. november 24.) az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapírpiaci Hatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/77/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezéséről (HL L 331., 2010.12.15., 84. o.).

(6) A Bizottság (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelete (2019. október 16.) az (EU) 2017/2402 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek az értékpapírosítást kezdeményező, a szponzor és a különleges célú gazdasági egység által az értékpapírosítással kapcsolatosan rendelkezésre bocsátandó információt és adatokat meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről (lásd e Hivatalos Lap 1 oldalát).

I. MELLÉKLET

Mezőformátumok

JEL	ADATTÍPUS	MEGHATÁROZÁS
{ALPHANUM-n}	Legfeljebb n számú alfanumerikus karakter	Szövegmező Nagybetűs ASCII formátumban kell megadni (ékezetes karakterek nélkül).
{COUNTRYCODE_2}	2 alfanumerikus karakter	Az ISO 3166-1 alpha-2 országkódoknak megfelelő kétbetűs országkód. ASCII formátumban kell megadni (ékezetes karakterek nélkül).
{CURRENCYCODE_3}	3 alfanumerikus karakter	Az ISO 4217 szabvány szerinti pénznemkódoknak megfelelő hárombetűs pénznemkód. ASCII formátumban kell megadni (ékezetes karakterek nélkül).
{YEAR}	ISO 8601 szabvány szerinti évformátum	Az éveket a következő formátumban kell megadni: ÉÉÉÉ
{DATEFORMAT}	ISO 8601 szabvány szerinti dátumformátum	A dátumokat a következő formátumban kell megadni: ÉÉÉÉ-HH-NN
{MONETARY}	0–18 számjegy, amelyből legfeljebb 5 lehet tizedesjegy	Az adott pénznemben meghatározott monetáris egységek száma, az ISO 4217 szabvány szerinti pénznemkód feltüntetésével.
{NUMERIC}	0–18 számjegy, amelyből legfeljebb 5 lehet tizedesjegy	Legfeljebb 5 tizedesjeggyel együtt legfeljebb 18 numerikus karakter. A tizedesjel nem számít numerikus karakternek. A használandó tizedesjel a pont.
{INTEGER-n}	Legfeljebb n számjegyből álló egész szám	Numerikus mező pozitív és negatív egész számértékek megjelöléséhez.
{Y/N}	1 alfanumerikus karakter	„igaz” – Y „hamis” – N
{ISIN}	12 alfanumerikus karakter	Az ISO 6166 szabványnak megfelelő ISIN-kód
{LEI}	20 alfanumerikus karakter	Az ISO 17442 szabványnak megfelelő jogalany-azonosító
{LIST}		A konkrét mezőleírásnak megfelelően.
{NUTS}	5 alfanumerikus karakter	A statisztikai célú területi egységek nómenklatúrája (NUTS), amelyet az Eurostat állít össze. Az adatokat NUTS3 szinten kell rendelkezésre bocsátani.http://ec.europa.eu/eurostat/web/nuts/
{NACE}	7 alfanumerikus karakter	Az uniós gazdasági tevékenységek egységes ágazati osztályozási rendszere, amelyet az 1893/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet (1) határoz meg, és amely az e mezőben hivatkozott weboldalon is megtalálható. Minden gazdasági tevékenység esetében a legrészletesebb osztályozási szintet kell feltüntetni (vagyis a teljes kódot – 6 vagy 7 karakteres szintig, a tizedesjegyeket is beleértve).http://ec.europa.eu/competition/mergers/cases/index/nace_all.html
{PERCENTAGE}	0–11 számjegy, amelyből legfeljebb 10 lehet tizedesjegy.	Százalékos arányként (századosokként) kifejezett mérték, vagyis 0,7 egyenlő 7/10 százalék, 7,0 pedig egyenlő 7 %.
{TELEPHONE}	A „+” jel után az országkód (1–3 karakter), majd a „-” jel, végül egy tetszőleges számkombináció, “(“, ”)”, „+” és „-” (legfeljebb 30 karakter).	A távközlési szolgáltató által meghatározott konkrét telefonszámot azonosító információ.
{ESA}	7 alfanumerikus karakter	A számlák 2010. évi európai rendszere az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet (2) I. mellékletének 1. táblázatában meghatározott kódok használatával.http://ec.europa.eu/eurostat/cache/metadata/Annexes/nasa_10_f_esms_an1.pdf
{WATCHLIST}	2 alfanumerikus karakter	Az állománykezelő megfigyelési listájának kódja az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet I. mellékletének 2. táblázatában meghatározottak szerint.

(2) A Bizottság (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelete (2019. október 16.) az (EU) 2017/2402 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek az értékpapírosítást kezdeményező, a szponzor és a különleges célú gazdasági egység által az értékpapírosítással kapcsolatosan rendelkezésre bocsátandó információt és adatokat meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről (lásd e Hivatalos Lap 1 oldalát).

II. MELLÉKLET

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó adatlap – Lakóingatlanok (RRE)

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk
RREL1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
RREL2	Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
RREL3	Új alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
RREL4	Eredeti kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
RREL5	Új kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
RREL6	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
RREL7	A halmazba való felvétel időpontja	{DATEFORMAT}
RREL8	Visszavásárlás napja	{DATEFORMAT}
RREL9	Visszafizetés dátuma	{DATEFORMAT}
RREL10	Rezidens	{Y/N}
RREL11	Földrajzi régió – Kötelezett	{NUTS}
RREL12	Földrajzi régió besorolása	{YEAR}
RREL13	Foglalkoztatási státusz	{LIST}
RREL14	Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett	{Y/N}
RREL15	Ügyféltípus	{LIST}
RREL16	Elsődleges jövedelem	{MONETARY}
RREL17	Elsődleges jövedelem típusa	{LIST}
RREL18	Elsődleges jövedelem pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
RREL19	Elsődleges jövedelem igazolása	{LIST}
RREL20	Másodlagos jövedelem	{MONETARY}
RREL21	Másodlagos jövedelem igazolása	{LIST}
RREL22	Speciális rendszer	{ALPHANUM-10000}
RREL23	Kihelyezés időpontja	{DATEFORMAT}
RREL24	A lejárat napja	{DATEFORMAT}
RREL25	Eredeti futamidő	{INTEGER-9999}
RREL26	Kihelyezés közege	{LIST}
RREL27	Cél	{LIST}
RREL28	Pénznem denominációja	{CURRENCYCODE_3}
RREL29	Eredeti tőkeegyenleg	{MONETARY}
RREL30	Aktuális tőkeegyenleg	{MONETARY}
RREL31	Előresorolt tőkeegyenlegek	{MONETARY}
RREL32	Egyenrangú alapul szolgáló kitettségek	{MONETARY}
RREL33	Teljes hitelkeret	{MONETARY}
RREL34	Vételár	{PERCENTAGE}
RREL35	Törlesztés típusa	{LIST}
RREL36	A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma	{DATEFORMAT}
RREL37	Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága	{LIST}
RREL38	Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága	{LIST}
RREL39	Esedékes részlet	{MONETARY}
RREL40	Jövedelemarányos törlesztőrészlet mutató	{PERCENTAGE}
RREL41	Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege („balloon” összeg)	{MONETARY}
RREL42	Kamatláb típusa	{LIST}
RREL43	Aktuális kamatláb	{PERCENTAGE}
RREL44	Aktuális kamatlábindex	{LIST}
RREL45	Aktuális kamatlábindex időtartama	{LIST}
RREL46	Aktuális kamatmarzs	{PERCENTAGE}
RREL47	Kamat-újramegállapítási időszak	{INTEGER-9999}
RREL48	Kamatplafon	{PERCENTAGE}
RREL49	Kamatpadló	{PERCENTAGE}
RREL50	1. felülvizsgált marzs	{PERCENTAGE}
RREL51	1. kamat-felülvizsgálat dátuma	{DATEFORMAT}
RREL52	2. felülvizsgált marzs	{PERCENTAGE}
RREL53	2. kamat-felülvizsgálat dátuma	{DATEFORMAT}
RREL54	3. felülvizsgált marzs	{PERCENTAGE}
RREL55	3. kamat-felülvizsgálat dátuma	{DATEFORMAT}
RREL56	Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex	{LIST}
RREL57	Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex időtartama	{LIST}
RREL58	Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt	{INTEGER-9999}
RREL59	Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya	{PERCENTAGE}
RREL60	Előtörlesztés-kizárás zárónapja	{DATEFORMAT}
RREL61	Előtörlesztési díj	{MONETARY}
RREL62	Előtörlesztési díj zárónapja	{DATEFORMAT}
RREL63	Előtörlesztés napja	{DATEFORMAT}
RREL64	Halmozott előtörlesztések	{MONETARY}
RREL65	Átütemezés dátuma	{DATEFORMAT}
RREL66	Utolsó hátralékos dátum	{DATEFORMAT}
RREL67	Hátralék egyenlege	{MONETARY}
RREL68	Hátralékos napok száma	{INTEGER-9999}
RREL69	Számla státusza	{LIST}
RREL70	Nemteljesítés vagy végrehajtás oka	{LIST}
RREL71	A nemteljesítési összeg	{MONETARY}
RREL72	Nemteljesítés dátuma	{DATEFORMAT}
RREL73	Allokált veszteség	{MONETARY}
RREL74	Kumulált megtérülés	{MONETARY}
RREL75	Peres eljárás	{Y/N}
RREL76	Visszkereseti jog	{Y/N}
RREL77	Betét összege	{MONETARY}
RREL78	Biztosítási vagy befektetési szolgáltató	{ALPHANUM-1000}
RREL79	Eredeti hitelező neve	{ALPHANUM-100}
RREL80	Eredeti hitelező jogalany-azonosítója	{LEI}
RREL81	Eredeti hitelező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
RREL82	Kezdeményező neve	{ALPHANUM-100}
RREL83	Kezdeményező jogalany-azonosítója	{LEI}
RREL84	Kezdeményező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
Biztosítékszintű információk
RREC1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
RREC2	Alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
RREC3	Eredeti biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
RREC4	Új biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
RREC5	Biztosíték típusa	{LIST}
RREC6	Földrajzi régió – Biztosíték	{NUTS}
RREC7	Kihasználtság típusa	{LIST}
RREC8	Zálogjog	{INTEGER-9999}
RREC9	Ingatlan típusa	{LIST}
RREC10	Energetikai tanúsítvány értéke	{LIST}
RREC11	Az energetikai tanúsítvány kiállítója	{ALPHANUM-100}
RREC12	Aktuális hitelfedezeti arány	{PERCENTAGE}
RREC13	Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg	{MONETARY}
RREC14	Az aktuális értékbecslés módszere	{LIST}
RREC15	Az aktuális értékbecslés dátuma	{DATEFORMAT}
RREC16	Eredeti hitelfedezeti arány	{PERCENTAGE}
RREC17	Eredeti értékbecslés szerinti összeg	{MONETARY}
RREC18	Eredeti értékbecslési módszer	{LIST}
RREC19	Az eredeti értékbecslés időpontja	{DATEFORMAT}
RREC20	Értékesítés dátuma	{DATEFORMAT}
RREC21	Értékesítési ár	{MONETARY}
RREC22	A biztosíték pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
RREC23	Garanciavállaló típusa	{LIST}

III. MELLÉKLET

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó adatlap – Kereskedelmi ingatlanok (cre)

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk
CREL1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
CREL2	Eredeti kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
CREL3	Új kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
CREL4	Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
CREL5	Új alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
CREL6	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
CREL7	A halmazba való felvétel időpontja	{DATEFORMAT}
CREL8	Átütemezés dátuma	{DATEFORMAT}
CREL9	Visszavásárlás napja	{DATEFORMAT}
CREL10	Hitelkiváltás időpontja	{DATEFORMAT}
CREL11	Visszafizetés dátuma	{DATEFORMAT}
CREL12	Földrajzi régió – Kötelezett	{NUTS}
CREL13	Földrajzi régió besorolása	{YEAR}
CREL14	Speciális rendszer	{ALPHANUM-10000}
CREL15	Kihelyezés időpontja	{DATEFORMAT}
CREL16	A törlesztés kezdőnapja	{DATEFORMAT}
CREL17	Lejárat napja az értékpapírosítás időpontjában	{DATEFORMAT}
CREL18	A lejárat napja	{DATEFORMAT}
CREL19	Eredeti futamidő	{INTEGER-9999}
CREL20	A futamidő-hosszabbítási opció időtartama	{INTEGER-9999}
CREL21	A futamidő-hosszabbítási opció jellege	{LIST}
CREL22	Pénznem denominációja	{CURRENCYCODE_3}
CREL23	Aktuális tőkeegyenleg	{MONETARY}
CREL24	Eredeti tőkeegyenleg	{MONETARY}
CREL25	Eredeti tőkeegyenleg az értékpapírosítás időpontjában	{MONETARY}
CREL26	Rendelkezésre tartott, le nem hívott konstrukció alapul szolgáló kitettségének egyenlege	{MONETARY}
CREL27	Egyéb kinnlevőségek teljes összege	{MONETARY}
CREL28	Vételár	{PERCENTAGE}
CREL29	Legutóbbi igénybevétel napja	{DATEFORMAT}
CREL30	Cél	{LIST}
CREL31	Felépítés	{LIST}
CREL32	A-B vízesés-modellen alapuló, végrehajtás előtti ütemezett kamattörlesztés	{LIST}
CREL33	A-B vízesés-modellen alapuló, végrehajtás előtti ütemezett tőketörlesztés	{LIST}
CREL34	Tőketörlesztés allokáció az előresorolt hitelre	{PERCENTAGE}
CREL35	Vízesés-modell típusa	{LIST}
CREL36	Nemteljesítő alapul szolgáló kitettség vételára	{PERCENTAGE}
CREL37	Fizetésátvállalás lehetséges?	{LIST}
CREL38	Vonatkoznak korlátozások az alárendelt hitel értékesítésére?	{Y/N}
CREL39	Áll fenn kapcsolat az alárendelt hitel birtokosa és a kötelezett között?	{Y/N}
CREL40	Az adósságkezelési folyamat alárendelt hitel birtokosa általi ellenőrzése	{Y/N}
CREL41	Az előresorolt követelés nemfizetése az alapul szolgáló kitettség nemteljesítését jelenti?	{Y/N}
CREL42	Az azonosan rangsorolt alapul szolgáló kitettségek nemteljesítése az ingatlan nemteljesítését jelenti?	{Y/N}
CREL43	Kötvénytulajdonos hozzájárulása	{Y/N}
CREL44	Tervezett kötvénytulajdonosi ülés	{DATEFORMAT}
CREL45	Szindikált	{Y/N}
CREL46	A különleges célú gazdasági egység részesedése	{LIST}
CREL47	Következmény pénzügyi kötelezettségvállalás megszegése esetén	{LIST}
CREL48	Pénzügyi információk benyújtásának elmulasztása – büntetések	{Y/N}
CREL49	Visszkereseti jog	{Y/N}
CREL50	Visszkereset – harmadik fél	{Y/N}
CREL51	Állománykezelési előírás	{Y/N}
CREL52	Elkülönített összegek	{MONETARY}
CREL53	Elkülönített számlák – beszedés	{Y/N}
CREL54	Egyéb tartalékok beszedése	{Y/N}
CREL55	Elkülönített számlát létrehozó kiváltó esemény	{LIST}
CREL56	Elkülönített összeg – cél/tartalék	{MONETARY}
CREL57	Elkülönített számla – a felszabadítás feltételei	{ALPHANUM-1000}
CREL58	Készpénztartalék lehívásának feltételei	{LIST}
CREL59	Az elkülönített számla pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
CREL60	Elkülönített összegek pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
CREL61	A tartalékszámla egyenlege összesen	{MONETARY}
CREL62	A tartalékegyenleg pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
CREL63	Elkülönített számla létrehozását kiváltó esemény	{Y/N}
CREL64	A tárgyidőszakban az elkülönített számlán elhelyezett összegek	{MONETARY}
CREL65	Bevételek	{MONETARY}
CREL66	Működési költségek az értékpapírosítás időpontjában	{MONETARY}
CREL67	Tőkekiadások az értékpapírosítás időpontjában	{MONETARY}
CREL68	Pénzügyi kimutatások pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
CREL69	Az adatszolgáltatási kötelezettség megszegése a kötelezett részéről	{Y/N}
CREL70	Adósságszolgálati fedezeti mutató számítási módszere	{LIST}
CREL71	Az adósságszolgálati fedezeti mutató indikátor az értékpapírosítás időpontjában	{LIST}
CREL72	A legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató indikátor	{LIST}
CREL73	Adósságszolgálati fedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában	{PERCENTAGE}
CREL74	Aktuális adósságszolgálati fedezeti mutató	{PERCENTAGE}
CREL75	Eredeti hitelfedezeti arány	{PERCENTAGE}
CREL76	Aktuális hitelfedezeti arány	{PERCENTAGE}
CREL77	Kamatfedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában	{PERCENTAGE}
CREL78	Aktuális kamatfedezeti mutató	{PERCENTAGE}
CREL79	Kamatfedezeti mutató számítási módszere	{LIST}
CREL80	Ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában	{INTEGER-9999}
CREL81	Ingatlanok száma az adatszolgáltatás zárónapján	{INTEGER-9999}
CREL82	Az alapul szolgáló kitettség biztosítékául szolgáló ingatlanok	{ALPHANUM-1000}
CREL83	Az ingatlanportfólió értéke az értékpapírosítás időpontjában	{MONETARY}
CREL84	Az ingatlanportfólió értékbecslésének pénzneme az értékpapírosítás időpontjában	{CURRENCYCODE_3}
CREL85	Ingatlan státusza	{LIST}
CREL86	Értékelési időpont az értékpapírosítás időpontjában	{DATEFORMAT}
CREL87	Törlesztés típusa	{LIST}
CREL88	A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma	{DATEFORMAT}
CREL89	Türelmi időszak	{INTEGER-9999}
CREL90	Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága	{LIST}
CREL91	Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága	{LIST}
CREL92	Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt	{INTEGER-9999}
CREL93	Előtörlesztési feltételek ismertetése	{ALPHANUM-100}
CREL94	Előtörlesztés-kizárás zárónapja	{DATEFORMAT}
CREL95	Hozamfenntartás zárónapja	{DATEFORMAT}
CREL96	Előtörlesztési díj	{MONETARY}
CREL97	Előtörlesztési díj zárónapja	{DATEFORMAT}
CREL98	Nem ütemezett tőkebeszedés	{MONETARY}
CREL99	Felszámolás/előtörlesztés napja	{DATEFORMAT}
CREL100	Felszámolás/előtörlesztés kódja	{LIST}
CREL101	Előtörlesztés miatti kamattúlfizetés/-hiány	{MONETARY}
CREL102	Törlesztés napja	{DATEFORMAT}
CREL103	Következő törlesztésmódosítás napja	{DATEFORMAT}
CREL104	Következő törlesztés napja	{DATEFORMAT}
CREL105	Esedékes részlet	{MONETARY}
CREL106	Eredeti kamatláb	{PERCENTAGE}
CREL107	Kamatláb az értékpapírosítás időpontjában	{PERCENTAGE}
CREL108	Első törlesztésmódosítás napja	{DATEFORMAT}
CREL109	Kamatláb típusa	{LIST}
CREL110	Aktuális kamatláb	{PERCENTAGE}
CREL111	Aktuális kamatlábindex	{LIST}
CREL112	Aktuális kamatlábindex időtartama	{LIST}
CREL113	Aktuális kamatmarzs	{PERCENTAGE}
CREL114	Kamat-újramegállapítási időszak	{INTEGER-9999}
CREL115	Aktuális kamatlábindex	{PERCENTAGE}
CREL116	Indexmeghatározás napja	{DATEFORMAT}
CREL117	Kerekítési növekmény	{PERCENTAGE}
CREL118	Kamatplafon	{PERCENTAGE}
CREL119	Kamatpadló	{PERCENTAGE}
CREL120	Aktuális késedelmi kamatláb	{PERCENTAGE}
CREL121	Megengedett kamathalmozódás	{Y/N}
CREL122	Kamatnapszámítási szabály	{LIST}
CREL123	Esedékes ütemezett tőke és kamat összesen	{MONETARY}
CREL124	Megfizetett ütemezett tőke és kamat összesen	{MONETARY}
CREL125	Negatív törlesztés	{MONETARY}
CREL126	Halasztott kamat	{MONETARY}
CREL127	Fennálló tőke- és kamathátralék teljes összege	{MONETARY}
CREL128	Utolsó hátralékos dátum	{DATEFORMAT}
CREL129	Hátralék egyenlege	{MONETARY}
CREL130	Hátralékos napok száma	{INTEGER-9999}
CREL131	Nemteljesítés vagy végrehajtás oka	{LIST}
CREL132	A nemteljesítési összeg	{MONETARY}
CREL133	Nemteljesítés dátuma	{DATEFORMAT}
CREL134	Kamatkésedelem	{Y/N}
CREL135	Tényleges késedelmi kamat	{MONETARY}
CREL136	Számla státusza	{LIST}
CREL137	Allokált veszteség	{MONETARY}
CREL138	Nettó bevétel felszámoláskor	{MONETARY}
CREL139	Felszámolás ráfordításai	{MONETARY}
CREL140	Megtérülés várható ütemezése	{INTEGER-9999}
CREL141	Kumulált megtérülés	{MONETARY}
CREL142	Végrehajtás kezdőnapja	{DATEFORMAT}
CREL143	Adósságkezelési stratégia kódja	{LIST}
CREL144	Módosítás	{LIST}
CREL145	Követeléskezelési státusz	{Y/N}
CREL146	A követeléskezelőre való legutolsó átruházás dátuma	{DATEFORMAT}
CREL147	Az elsődleges állománykezelőnek való legutolsó visszaadás kelte	{DATEFORMAT}
CREL148	A behajthatatlanságról szóló döntés	{Y/N}
CREL149	Kötelezettségvállalás megszegése/kiváltó esemény	{LIST}
CREL150	Szerződésszegés dátuma	{DATEFORMAT}
CREL151	Szerződésszegés orvoslásának dátuma	{DATEFORMAT}
CREL152	Az állománykezelő megfigyelési listájának kódja	{WATCHLIST}
CREL153	Az állománykezelő megfigyelési listájának dátuma	{DATEFORMAT}
CREL154	Kamatcsereügylet-nyújtó	{ALPHANUM-1000}
CREL155	Kamatcsereügylet-nyújtó jogalany-azonosítója	{LEI}
CREL156	Kamatcsereügylet lejáratának napja	{DATEFORMAT}
CREL157	Kamatcsereügylet – névleges	{MONETARY}
CREL158	Deviza-csereügylet nyújtója	{ALPHANUM-1000}
CREL159	Deviza-csereügylet nyújtójának jogalany-azonosítója	{LEI}
CREL160	Deviza-csereügylet lejáratának napja	{DATEFORMAT}
CREL161	Deviza-csereügylet – névleges	{MONETARY}
CREL162	Csereügylet árfolyama	{PERCENTAGE}
CREL163	Egyéb csereügylet-nyújtó	{ALPHANUM-1000}
CREL164	Egyéb csereügylet-nyújtó jogalany-azonosítója	{LEI}
CREL165	A kötelezett felmondásidíj-fizetési kötelezettsége a csereügyletre	{LIST}
CREL166	A csereügyletet teljesen vagy részlegesen lezáró esemény a tárgyidőszakra vonatkozóan	{LIST}
CREL167	A csereügylet nyújtójának nettó időszakos fizetése	{MONETARY}
CREL168	Az alapul szolgáló kitettséghez kapcsolódó csereügylet nyújtója részére fizetendő felmondási díj	{MONETARY}
CREL169	A felmondásidíj-fizetésben keletkezett hiány csereügylet vonatkozásában	{MONETARY}
CREL170	A csereügylet szerződő fele által fizetendő felmondási díj	{MONETARY}
CREL171	A csereügylet következő újrameghatározása	{DATEFORMAT}
CREL172	Szponzor	{ALPHANUM-100}
CREL173	Konzorcium ügynökbankjának jogalany-azonosítója	{LEI}
CREL174	Állománykezelő jogalany-azonosítója	{LEI}
CREL175	Állománykezelő neve	{ALPHANUM-100}
CREL176	Kezdeményező neve	{ALPHANUM-100}
CREL177	Kezdeményező jogalany-azonosítója	{LEI}
CREL178	Kezdeményező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
CREL179	Eredeti hitelező neve	{ALPHANUM-100}
CREL180	Eredeti hitelező jogalany-azonosítója	{LEI}
CREL181	Eredeti hitelező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
Biztosítékszintű információk
CREC1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
CREC2	Alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
CREC3	Eredeti biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
CREC4	Új biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
CREC5	Biztosíték típusa	{LIST}
CREC6	Ingatlan neve	{ALPHANUM-100}
CREC7	Ingatlan címe	{ALPHANUM-1000}
CREC8	Földrajzi régió – Biztosíték	{NUTS}
CREC9	Az ingatlan irányítószáma	{ALPHANUM-100}
CREC10	Zálogjog	{INTEGER-9999}
CREC11	Ingatlan státusza	{LIST}
CREC12	Ingatlan típusa	{LIST}
CREC13	Az ingatlan tulajdonjogának típusa	{LIST}
CREC14	Az aktuális értékbecslés dátuma	{DATEFORMAT}
CREC15	Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg	{MONETARY}
CREC16	Az aktuális értékbecslés módszere	{LIST}
CREC17	Aktuális értékbecslési alap	{LIST}
CREC18	Eredeti értékbecslési módszer	{LIST}
CREC19	Biztosíték-értékpapírosítás dátuma	{DATEFORMAT}
CREC20	Allokált alapul szolgáló kitettség százaléka az értékpapírosítás időpontjában	{PERCENTAGE}
CREC21	Aktuális allokált alapul szolgáló kitettség százaléka	{PERCENTAGE}
CREC22	Értékbecslés az értékpapírosításkor	{MONETARY}
CREC23	Az értékpapírosításkori értékbecslő neve	{ALPHANUM-100}
CREC24	Az értékpapírosításkor elvégzett értékbecslés kelte	{DATEFORMAT}
CREC25	Építés éve	{YEAR}
CREC26	Utolsó felújítás éve	{YEAR}
CREC27	Egységek száma	{INTEGER-999999999}
CREC28	Nettó négyzetméter	{INTEGER-999999999}
CREC29	Kereskedelmi hasznosítású terület	{INTEGER-999999999}
CREC30	Lakás célú alapterület	{INTEGER-999999999}
CREC31	Igazolt nettó belső alapterület	{Y/N}
CREC32	Aktuális ingatlankihasználtság	{DATEFORMAT}
CREC33	Gazdasági célú lakottság az értékpapírosításkor	{PERCENTAGE}
CREC34	Fizikai jelenlétet jelentő ingatlankihasználtság az értékpapírosítás időpontjában	{PERCENTAGE}
CREC35	Üres ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában	{MONETARY}
CREC36	Pénzügyi adatok dátuma az értékpapírosításkor	{DATEFORMAT}
CREC37	Nettó működési bevétel az értékpapírosításkor	{MONETARY}
CREC38	A legutolsó pénzügyi adatok a kezdőnapon	{DATEFORMAT}
CREC39	A legutolsó pénzügyi adatok a zárónapon	{DATEFORMAT}
CREC40	Legutolsó bevétel	{MONETARY}
CREC41	Legutolsó működési költségek	{MONETARY}
CREC42	A legutolsó tőkekiadások	{MONETARY}
CREC43	Fizetendő telekbérleti díj	{MONETARY}
CREC44	A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje	{INTEGER-9999}
CREC45	Ingatlan-haszonbérleti szerződés lejárata	{DATEFORMAT}
CREC46	Szerződés szerinti éves bérletidíj-bevétel	{MONETARY}
CREC47	1-12 hónapon belül kieső bevétel	{PERCENTAGE}
CREC48	13-24 hónapon belül kieső bevétel	{PERCENTAGE}
CREC49	25-36 hónapon belül kieső bevétel	{PERCENTAGE}
CREC50	37-48 hónapon belül kieső bevétel	{PERCENTAGE}
CREC51	49 hónapon túl kieső bevétel	{PERCENTAGE}
Bérlőszintű információk
CRET1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
CRET2	Alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
CRET3	Biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
CRET4	Bérlő azonosítója	{ALPHANUM-1000}
CRET5	Bérlő neve	{ALPHANUM-100}
CRET6	NACE-szektorkód	{NACE}
CRET7	A bérleti szerződés lejáratának dátuma	{DATEFORMAT}
CRET8	Fizetendő bérleti díj	{MONETARY}
CRET9	A bérleti díj pénzneme	{CURRENCYCODE_3}

IV. MELLÉKLET

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó adatlap – Vállalati

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk
CRPL1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
CRPL2	Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
CRPL3	Új alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
CRPL4	Eredeti kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
CRPL5	Új kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
CRPL6	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
CRPL7	A halmazba való felvétel időpontja	{DATEFORMAT}
CRPL8	Visszavásárlás napja	{DATEFORMAT}
CRPL9	Visszafizetés dátuma	{DATEFORMAT}
CRPL10	Földrajzi régió – Kötelezett	{NUTS}
CRPL11	Földrajzi régió besorolása	{YEAR}
CRPL12	Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett	{Y/N}
CRPL13	Ügyféltípus	{LIST}
CRPL14	NACE-szektorkód	{NACE}
CRPL15	A kötelezett Bázel III szerinti szegmense	{LIST}
CRPL16	Vállalkozás mérete	{LIST}
CRPL17	Bevételek	{MONETARY}
CRPL18	Összes tartozás	{MONETARY}
CRPL19	EBITDA	{MONETARY}
CRPL20	Vállalkozási érték	{MONETARY}
CRPL21	Szabad pénzáramlás	{MONETARY}
CRPL22	Pénzügyi adatok dátuma	{DATEFORMAT}
CRPL23	Pénzügyi kimutatások pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
CRPL24	Tartozástípus	{LIST}
CRPL25	Értékpapírosított követelések	{LIST}
CRPL26	ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)	{ISIN}
CRPL27	Szenioritás	{LIST}
CRPL28	Szindikált	{Y/N}
CRPL29	Tőkeáttételes ügylet	{Y/N}
CRPL30	CLO által kezelt	{Y/N}
CRPL31	Természetbeni kifizetés	{Y/N}
CRPL32	Speciális rendszer	{ALPHANUM-10000}
CRPL33	Kihelyezés időpontja	{DATEFORMAT}
CRPL34	A lejárat napja	{DATEFORMAT}
CRPL35	Kihelyezés közege	{LIST}
CRPL36	Cél	{LIST}
CRPL37	Pénznem denominációja	{CURRENCYCODE_3}
CRPL38	Eredeti tőkeegyenleg	{MONETARY}
CRPL39	Aktuális tőkeegyenleg	{MONETARY}
CRPL40	Előresorolt tőkeegyenlegek	{MONETARY}
CRPL41	Piaci érték	{MONETARY}
CRPL42	Teljes hitelkeret	{MONETARY}
CRPL43	Vételár	{PERCENTAGE}
CRPL44	Eladási opció dátuma	{DATEFORMAT}
CRPL45	Eladási opció kötési ára	{MONETARY}
CRPL46	Törlesztés típusa	{LIST}
CRPL47	A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma	{DATEFORMAT}
CRPL48	Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága	{LIST}
CRPL49	Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága	{LIST}
CRPL50	Esedékes részlet	{MONETARY}
CRPL51	Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege („balloon” összeg)	{MONETARY}
CRPL52	Kamatláb típusa	{LIST}
CRPL53	Aktuális kamatláb	{PERCENTAGE}
CRPL54	Aktuális kamatlábindex	{LIST}
CRPL55	Aktuális kamatlábindex időtartama	{LIST}
CRPL56	Aktuális kamatmarzs	{PERCENTAGE}
CRPL57	Kamat-újramegállapítási időszak	{INTEGER-9999}
CRPL58	Kamatplafon	{PERCENTAGE}
CRPL59	Kamatpadló	{PERCENTAGE}
CRPL60	1. felülvizsgált marzs	{PERCENTAGE}
CRPL61	1. kamat-felülvizsgálat dátuma	{DATEFORMAT}
CRPL62	2. felülvizsgált marzs	{PERCENTAGE}
CRPL63	2. kamat-felülvizsgálat dátuma	{DATEFORMAT}
CRPL64	3. felülvizsgált marzs	{PERCENTAGE}
CRPL65	3. kamat-felülvizsgálat dátuma	{DATEFORMAT}
CRPL66	Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex	{LIST}
CRPL67	Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex időtartama	{LIST}
CRPL68	Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt	{INTEGER-9999}
CRPL69	Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya	{PERCENTAGE}
CRPL70	Előtörlesztés-kizárás zárónapja	{DATEFORMAT}
CRPL71	Előtörlesztési díj	{MONETARY}
CRPL72	Előtörlesztési díj zárónapja	{DATEFORMAT}
CRPL73	Előtörlesztés napja	{DATEFORMAT}
CRPL74	Halmozott előtörlesztések	{MONETARY}
CRPL75	Átütemezés dátuma	{DATEFORMAT}
CRPL76	Utolsó hátralékos dátum	{DATEFORMAT}
CRPL77	Hátralék egyenlege	{MONETARY}
CRPL78	Hátralékos napok száma	{INTEGER-9999}
CRPL79	Számla státusza	{LIST}
CRPL80	Nemteljesítés vagy végrehajtás oka	{LIST}
CRPL81	A nemteljesítési összeg	{MONETARY}
CRPL82	Nemteljesítés dátuma	{DATEFORMAT}
CRPL83	Allokált veszteség	{MONETARY}
CRPL84	Kumulált megtérülés	{MONETARY}
CRPL85	Megtérülés forrása	{LIST}
CRPL86	Visszkereseti jog	{Y/N}
CRPL87	Betét összege	{MONETARY}
CRPL88	Kamatcsereügylet – névleges	{MONETARY}
CRPL89	Kamatcsereügylet-nyújtó jogalany-azonosítója	{LEI}
CRPL90	Kamatcsereügylet-nyújtó	{ALPHANUM-1000}
CRPL91	Kamatcsereügylet lejáratának napja	{DATEFORMAT}
CRPL92	Deviza-csereügylet – névleges	{MONETARY}
CRPL93	Deviza-csereügylet nyújtójának jogalany-azonosítója	{LEI}
CRPL94	Deviza-csereügylet nyújtója	{ALPHANUM-1000}
CRPL95	Deviza-csereügylet lejáratának napja	{DATEFORMAT}
CRPL96	Eredeti hitelező neve	{ALPHANUM-100}
CRPL97	Eredeti hitelező jogalany-azonosítója	{LEI}
CRPL98	Eredeti hitelező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
CRPL99	Kezdeményező neve	{ALPHANUM-100}
CRPL100	Kezdeményező jogalany-azonosítója	{LEI}
CRPL101	Kezdeményező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
Biztosítékszintű információk
CRPC1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
CRPC2	Alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
CRPC3	Eredeti biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
CRPC4	Új biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
CRPC5	Földrajzi régió – Biztosíték	{NUTS}
CRPC6	Biztosítéktípus	{LIST}
CRPC7	Díj típusa	{LIST}
CRPC8	Zálogjog	{INTEGER-9999}
CRPC9	Biztosíték típusa	{LIST}
CRPC10	Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg	{MONETARY}
CRPC11	Az aktuális értékbecslés módszere	{LIST}
CRPC12	Az aktuális értékbecslés dátuma	{DATEFORMAT}
CRPC13	Eredeti értékbecslés szerinti összeg	{MONETARY}
CRPC14	Eredeti értékbecslési módszer	{LIST}
CRPC15	Az eredeti értékbecslés időpontja	{DATEFORMAT}
CRPC16	Értékesítés dátuma	{DATEFORMAT}
CRPC17	Értékesítési ár	{MONETARY}
CRPC18	A biztosíték pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
CRPC19	Garanciavállaló országa	{COUNTRYCODE_2}
CRPC20	Garanciavállaló ESA alszektora	{ESA}

V. MELLÉKLET

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó adatlap – Gépjármű

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk
AUTL1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
AUTL2	Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
AUTL3	Új alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
AUTL4	Eredeti kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
AUTL5	Új kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
AUTL6	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
AUTL7	A halmazba való felvétel időpontja	{DATEFORMAT}
AUTL8	Visszavásárlás napja	{DATEFORMAT}
AUTL9	Visszafizetés dátuma	{DATEFORMAT}
AUTL10	Földrajzi régió – Kötelezett	{NUTS}
AUTL11	Földrajzi régió besorolása	{YEAR}
AUTL12	Foglalkoztatási státusz	{LIST}
AUTL13	Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett	{Y/N}
AUTL14	Kötelezett jogi formája	{LIST}
AUTL15	Ügyféltípus	{LIST}
AUTL16	Elsődleges jövedelem	{MONETARY}
AUTL17	Elsődleges jövedelem típusa	{LIST}
AUTL18	Elsődleges jövedelem pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
AUTL19	Elsődleges jövedelem igazolása	{LIST}
AUTL20	Bevételek	{MONETARY}
AUTL21	Pénzügyi kimutatások pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
AUTL22	Speciális rendszer	{ALPHANUM-10000}
AUTL23	Terméktípus	{LIST}
AUTL24	Kihelyezés időpontja	{DATEFORMAT}
AUTL25	A lejárat napja	{DATEFORMAT}
AUTL26	Eredeti futamidő	{INTEGER-9999}
AUTL27	Kihelyezés közege	{LIST}
AUTL28	Pénznem denominációja	{CURRENCYCODE_3}
AUTL29	Eredeti tőkeegyenleg	{MONETARY}
AUTL30	Aktuális tőkeegyenleg	{MONETARY}
AUTL31	Vételár	{PERCENTAGE}
AUTL32	Törlesztés típusa	{LIST}
AUTL33	A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma	{DATEFORMAT}
AUTL34	Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága	{LIST}
AUTL35	Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága	{LIST}
AUTL36	Fizetési mód	{LIST}
AUTL37	Esedékes részlet	{MONETARY}
AUTL38	Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege („balloon” összeg)	{MONETARY}
AUTL39	Előleg összege	{MONETARY}
AUTL40	Aktuális kamatláb	{PERCENTAGE}
AUTL41	Aktuális kamatlábindex	{LIST}
AUTL42	Aktuális kamatlábindex időtartama	{LIST}
AUTL43	Aktuális kamatmarzs	{PERCENTAGE}
AUTL44	Kamat-újramegállapítási időszak	{INTEGER-9999}
AUTL45	Kamatplafon	{PERCENTAGE}
AUTL46	Kamatpadló	{PERCENTAGE}
AUTL47	Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt	{INTEGER-9999}
AUTL48	Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya	{PERCENTAGE}
AUTL49	Előtörlesztési díj	{MONETARY}
AUTL50	Előtörlesztési díj zárónapja	{DATEFORMAT}
AUTL51	Előtörlesztés napja	{DATEFORMAT}
AUTL52	Halmozott előtörlesztések	{MONETARY}
AUTL53	Gyártó	{ALPHANUM-100}
AUTL54	Modell	{ALPHANUM-100}
AUTL55	Regisztráció éve	{YEAR}
AUTL56	Új vagy használt	{LIST}
AUTL57	Energetikai tanúsítvány értéke	{LIST}
AUTL58	Az energetikai tanúsítvány kiállítója	{ALPHANUM-100}
AUTL59	Eredeti hitelfedezeti arány	{PERCENTAGE}
AUTL60	Eredeti értékbecslés szerinti összeg	{MONETARY}
AUTL61	A gépjármű eredeti maradványértéke	{MONETARY}
AUTL62	Vételi opció ára	{MONETARY}
AUTL63	Értékpapírosított maradványérték	{MONETARY}
AUTL64	A gépjármű aktualizált maradványértéke	{MONETARY}
AUTL65	A gépjármű maradványértéke aktualizálásának dátuma	{DATEFORMAT}
AUTL66	Átütemezés dátuma	{DATEFORMAT}
AUTL67	Utolsó hátralékos dátum	{DATEFORMAT}
AUTL68	Hátralék egyenlege	{MONETARY}
AUTL69	Hátralékos napok száma	{INTEGER-9999}
AUTL70	Számla státusza	{LIST}
AUTL71	Nemteljesítés vagy végrehajtás oka	{LIST}
AUTL72	A nemteljesítési összeg	{MONETARY}
AUTL73	Nemteljesítés dátuma	{DATEFORMAT}
AUTL74	Allokált veszteség	{MONETARY}
AUTL75	Maradványérték-veszteség	{MONETARY}
AUTL76	Kumulált megtérülés	{MONETARY}
AUTL77	Értékesítési ár	{MONETARY}
AUTL78	Betét összege	{MONETARY}
AUTL79	Eredeti hitelező neve	{ALPHANUM-100}
AUTL80	Eredeti hitelező jogalany-azonosítója	{LEI}
AUTL81	Eredeti hitelező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
AUTL82	Kezdeményező neve	{ALPHANUM-100}
AUTL83	Kezdeményező jogalany-azonosítója	{LEI}
AUTL84	Kezdeményező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}

VI. MELLÉKLET

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó adatlap – Fogyasztói hitelek

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk
CMRL1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
CMRL2	Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
CMRL3	Új alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
CMRL4	Eredeti kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
CMRL5	Új kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
CMRL6	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
CMRL7	A halmazba való felvétel időpontja	{DATEFORMAT}
CMRL8	Visszavásárlás napja	{DATEFORMAT}
CMRL9	Visszafizetés dátuma	{DATEFORMAT}
CMRL10	Földrajzi régió – Kötelezett	{NUTS}
CMRL11	Földrajzi régió besorolása	{YEAR}
CMRL12	Foglalkoztatási státusz	{LIST}
CMRL13	Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett	{Y/N}
CMRL14	Ügyféltípus	{LIST}
CMRL15	Elsődleges jövedelem	{MONETARY}
CMRL16	Elsődleges jövedelem típusa	{LIST}
CMRL17	Elsődleges jövedelem pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
CMRL18	Elsődleges jövedelem igazolása	{LIST}
CMRL19	Fizetés-/nyugdíjengedményezéssel fedezett	{Y/N}
CMRL20	Speciális rendszer	{ALPHANUM-10000}
CMRL21	Kihelyezés időpontja	{DATEFORMAT}
CMRL22	A lejárat napja	{DATEFORMAT}
CMRL23	Eredeti futamidő	{INTEGER-9999}
CMRL24	Kihelyezés közege	{LIST}
CMRL25	Cél	{LIST}
CMRL26	Pénznem denominációja	{CURRENCYCODE_3}
CMRL27	Eredeti tőkeegyenleg	{MONETARY}
CMRL28	Aktuális tőkeegyenleg	{MONETARY}
CMRL29	Teljes hitelkeret	{MONETARY}
CMRL30	Rulírozás vége	{DATEFORMAT}
CMRL31	Vételár	{PERCENTAGE}
CMRL32	Törlesztés típusa	{LIST}
CMRL33	A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma	{DATEFORMAT}
CMRL34	Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága	{LIST}
CMRL35	Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága	{LIST}
CMRL36	Esedékes részlet	{MONETARY}
CMRL37	Aktuális kamatláb	{PERCENTAGE}
CMRL38	Aktuális kamatlábindex	{LIST}
CMRL39	Aktuális kamatlábindex időtartama	{LIST}
CMRL40	Aktuális kamatmarzs	{PERCENTAGE}
CMRL41	Kamat-újramegállapítási időszak	{INTEGER-9999}
CMRL42	Kamatplafon	{PERCENTAGE}
CMRL43	Kamatpadló	{PERCENTAGE}
CMRL44	Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt	{INTEGER-9999}
CMRL45	Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya	{PERCENTAGE}
CMRL46	Előtörlesztés-kizárás zárónapja	{DATEFORMAT}
CMRL47	Előtörlesztési díj	{MONETARY}
CMRL48	Előtörlesztési díj zárónapja	{DATEFORMAT}
CMRL49	Előtörlesztés napja	{DATEFORMAT}
CMRL50	Halmozott előtörlesztések	{MONETARY}
CMRL51	Átütemezés dátuma	{DATEFORMAT}
CMRL52	Utolsó hátralékos dátum	{DATEFORMAT}
CMRL53	Hátralék egyenlege	{MONETARY}
CMRL54	Hátralékos napok száma	{INTEGER-9999}
CMRL55	Számla státusza	{LIST}
CMRL56	Nemteljesítés vagy végrehajtás oka	{LIST}
CMRL57	A nemteljesítési összeg	{MONETARY}
CMRL58	Nemteljesítés dátuma	{DATEFORMAT}
CMRL59	Allokált veszteség	{MONETARY}
CMRL60	Kumulált megtérülés	{MONETARY}
CMRL61	Betét összege	{MONETARY}
CMRL62	Eredeti hitelező neve	{ALPHANUM-100}
CMRL63	Eredeti hitelező jogalany-azonosítója	{LEI}
CMRL64	Eredeti hitelező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
CMRL65	Kezdeményező neve	{ALPHANUM-100}
CMRL66	Kezdeményező jogalany-azonosítója	{LEI}
CMRL67	Kezdeményező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
CMRL68	Energetikai tanúsítvány értéke	{LIST}
CMRL69	Az energetikai tanúsítvány kiállítója	{ALPHANUM-100}

VII. MELLÉKLET

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó adatlap – Hitelkártya

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk
CCDL1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
CCDL2	Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
CCDL3	Új alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
CCDL4	Eredeti kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
CCDL5	Új kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
CCDL6	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
CCDL7	A halmazba való felvétel időpontja	{DATEFORMAT}
CCDL8	Visszavásárlás napja	{DATEFORMAT}
CCDL9	Földrajzi régió – Kötelezett	{NUTS}
CCDL10	Földrajzi régió besorolása	{YEAR}
CCDL11	Foglalkoztatási státusz	{LIST}
CCDL12	Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett	{Y/N}
CCDL13	Ügyféltípus	{LIST}
CCDL14	Elsődleges jövedelem	{MONETARY}
CCDL15	Elsődleges jövedelem típusa	{LIST}
CCDL16	Elsődleges jövedelem pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
CCDL17	Elsődleges jövedelem igazolása	{LIST}
CCDL18	Speciális rendszer	{ALPHANUM-10000}
CCDL19	Kihelyezés időpontja	{DATEFORMAT}
CCDL20	Kihelyezés közege	{LIST}
CCDL21	Pénznem denominációja	{CURRENCYCODE_3}
CCDL22	Aktuális tőkeegyenleg	{MONETARY}
CCDL23	Teljes hitelkeret	{MONETARY}
CCDL24	Vételár	{PERCENTAGE}
CCDL25	A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma	{DATEFORMAT}
CCDL26	Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága	{LIST}
CCDL27	Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága	{LIST}
CCDL28	Esedékes részlet	{MONETARY}
CCDL29	Aktuális kamatláb	{PERCENTAGE}
CCDL30	Aktuális kamatlábindex	{LIST}
CCDL31	Aktuális kamatlábindex időtartama	{LIST}
CCDL32	Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt	{INTEGER-9999}
CCDL33	Átütemezés dátuma	{DATEFORMAT}
CCDL34	Utolsó hátralékos dátum	{DATEFORMAT}
CCDL35	Hátralékos napok száma	{INTEGER-9999}
CCDL36	Hátralék egyenlege	{MONETARY}
CCDL37	Számla státusza	{LIST}
CCDL38	Nemteljesítés vagy végrehajtás oka	{LIST}
CCDL39	A nemteljesítési összeg	{MONETARY}
CCDL40	Nemteljesítés dátuma	{DATEFORMAT}
CCDL41	Kumulált megtérülés	{MONETARY}
CCDL42	Eredeti hitelező neve	{ALPHANUM-100}
CCDL43	Eredeti hitelező jogalany-azonosítója	{LEI}
CCDL44	Eredeti hitelező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
CCDL45	Kezdeményező neve	{ALPHANUM-100}
CCDL46	Kezdeményező jogalany-azonosítója	{LEI}
CCDL47	Kezdeményező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}

VIII. MELLÉKLET

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó adatlap – Lízing

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk
LESL1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
LESL2	Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
LESL3	Új alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
LESL4	Eredeti kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
LESL5	Új kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
LESL6	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
LESL7	A halmazba való felvétel időpontja	{DATEFORMAT}
LESL8	Visszavásárlás napja	{DATEFORMAT}
LESL9	Visszafizetés dátuma	{DATEFORMAT}
LESL10	Földrajzi régió – Kötelezett	{NUTS}
LESL11	Földrajzi régió besorolása	{YEAR}
LESL12	Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett	{Y/N}
LESL13	A kötelezett Bázel III szerinti szegmense	{LIST}
LESL14	Ügyféltípus	{LIST}
LESL15	NACE-szektorkód	{NACE}
LESL16	Vállalkozás mérete	{LIST}
LESL17	Bevételek	{MONETARY}
LESL18	Pénzügyi kimutatások pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
LESL19	Terméktípus	{LIST}
LESL20	Szindikált	{Y/N}
LESL21	Speciális rendszer	{ALPHANUM-10000}
LESL22	Kihelyezés időpontja	{DATEFORMAT}
LESL23	A lejárat napja	{DATEFORMAT}
LESL24	Eredeti futamidő	{INTEGER-9999}
LESL25	Kihelyezés közege	{LIST}
LESL26	Pénznem denominációja	{CURRENCYCODE_3}
LESL27	Eredeti tőkeegyenleg	{MONETARY}
LESL28	Aktuális tőkeegyenleg	{MONETARY}
LESL29	Vételár	{PERCENTAGE}
LESL30	Értékpapírosított maradványérték	{MONETARY}
LESL31	Törlesztés típusa	{LIST}
LESL32	A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma	{DATEFORMAT}
LESL33	Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága	{LIST}
LESL34	Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága	{LIST}
LESL35	Esedékes részlet	{MONETARY}
LESL36	Aktuális kamatláb	{PERCENTAGE}
LESL37	Aktuális kamatlábindex	{LIST}
LESL38	Aktuális kamatlábindex időtartama	{LIST}
LESL39	Aktuális kamatmarzs	{PERCENTAGE}
LESL40	Kamat-újramegállapítási időszak	{INTEGER-9999}
LESL41	Kamatplafon	{PERCENTAGE}
LESL42	Kamatpadló	{PERCENTAGE}
LESL43	Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt	{INTEGER-9999}
LESL44	Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya	{PERCENTAGE}
LESL45	Előtörlesztés-kizárás zárónapja	{DATEFORMAT}
LESL46	Előtörlesztési díj	{MONETARY}
LESL47	Előtörlesztési díj zárónapja	{DATEFORMAT}
LESL48	Előtörlesztés napja	{DATEFORMAT}
LESL49	Halmozott előtörlesztések	{MONETARY}
LESL50	Vételi opció ára	{MONETARY}
LESL51	Előleg összege	{MONETARY}
LESL52	Az eszköz aktuális maradványértéke	{MONETARY}
LESL53	Átütemezés dátuma	{DATEFORMAT}
LESL54	Utolsó hátralékos dátum	{DATEFORMAT}
LESL55	Hátralék egyenlege	{MONETARY}
LESL56	Hátralékos napok száma	{INTEGER-9999}
LESL57	Számla státusza	{LIST}
LESL58	Nemteljesítés vagy végrehajtás oka	{LIST}
LESL59	A nemteljesítési összeg	{MONETARY}
LESL60	Nemteljesítés dátuma	{DATEFORMAT}
LESL61	Allokált veszteség	{MONETARY}
LESL62	Kumulált megtérülés	{MONETARY}
LESL63	Megtérülés forrása	{LIST}
LESL64	Betét összege	{MONETARY}
LESL65	Földrajzi régió – Biztosíték	{NUTS}
LESL66	Gyártó	{ALPHANUM-100}
LESL67	Modell	{ALPHANUM-100}
LESL68	Gyártás/építés éve	{YEAR}
LESL69	Új vagy használt	{LIST}
LESL70	Az eszköz eredeti maradványértéke	{MONETARY}
LESL71	Biztosíték típusa	{LIST}
LESL72	Eredeti értékbecslés szerinti összeg	{MONETARY}
LESL73	Eredeti értékbecslési módszer	{LIST}
LESL74	Az eredeti értékbecslés időpontja	{DATEFORMAT}
LESL75	Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg	{MONETARY}
LESL76	Az aktuális értékbecslés módszere	{LIST}
LESL77	Az aktuális értékbecslés dátuma	{DATEFORMAT}
LESL78	Lízingelt objektumok száma	{INTEGER-9999}
LESL79	Eredeti hitelező neve	{ALPHANUM-100}
LESL80	Eredeti hitelező jogalany-azonosítója	{LEI}
LESL81	Eredeti hitelező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
LESL82	Kezdeményező neve	{ALPHANUM-100}
LESL83	Kezdeményező jogalany-azonosítója	{LEI}
LESL84	Kezdeményező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}

IX. MELLÉKLET

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó adatlap – Egyéb

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk
ESTL1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
ESTL2	Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
ESTL3	Új alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
ESTL4	Eredeti kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
ESTL5	Új kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
ESTL6	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
ESTL7	A halmazba való felvétel időpontja	{DATEFORMAT}
ESTL8	Visszavásárlás napja	{DATEFORMAT}
ESTL9	Visszafizetés dátuma	{DATEFORMAT}
ESTL10	Leírás	{ALPHANUM-1000}
ESTL11	Földrajzi régió – Kötelezett	{NUTS}
ESTL12	Földrajzi régió besorolása	{YEAR}
ESTL13	Foglalkoztatási státusz	{LIST}
ESTL14	Kedvezőtlen hiteltörténetű kötelezett	{Y/N}
ESTL15	Kötelezett jogi formája	{LIST}
ESTL16	NACE-szektorkód	{NACE}
ESTL17	Elsődleges jövedelem	{MONETARY}
ESTL18	Elsődleges jövedelem típusa	{LIST}
ESTL19	Elsődleges jövedelem pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
ESTL20	Elsődleges jövedelem igazolása	{LIST}
ESTL21	Bevételek	{MONETARY}
ESTL22	Pénzügyi kimutatások pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
ESTL23	ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)	{ISIN}
ESTL24	Kihelyezés időpontja	{DATEFORMAT}
ESTL25	A lejárat napja	{DATEFORMAT}
ESTL26	Pénznem denominációja	{CURRENCYCODE_3}
ESTL27	Eredeti tőkeegyenleg	{MONETARY}
ESTL28	Aktuális tőkeegyenleg	{MONETARY}
ESTL29	Teljes hitelkeret	{MONETARY}
ESTL30	Vételár	{PERCENTAGE}
ESTL31	Törlesztés típusa	{LIST}
ESTL32	A tőketörlesztés türelmi idejének záródátuma	{DATEFORMAT}
ESTL33	Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága	{LIST}
ESTL34	Ütemezett kamattörlesztés gyakorisága	{LIST}
ESTL35	Esedékes részlet	{MONETARY}
ESTL36	Jövedelemarányos törlesztőrészlet mutató	{PERCENTAGE}
ESTL37	Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege („balloon” összeg)	{MONETARY}
ESTL38	Kamat-újramegállapítási időszak	{INTEGER-9999}
ESTL39	Aktuális kamatláb	{PERCENTAGE}
ESTL40	Aktuális kamatlábindex	{LIST}
ESTL41	Aktuális kamatlábindex időtartama	{LIST}
ESTL42	Aktuális kamatmarzs	{PERCENTAGE}
ESTL43	Kamatplafon	{PERCENTAGE}
ESTL44	Kamatpadló	{PERCENTAGE}
ESTL45	Törlesztések száma az értékpapírosítás előtt	{INTEGER-9999}
ESTL46	Előtörlesztés évente megengedett százalékos aránya	{PERCENTAGE}
ESTL47	Előtörlesztés-kizárás zárónapja	{DATEFORMAT}
ESTL48	Előtörlesztési díj	{MONETARY}
ESTL49	Előtörlesztési díj zárónapja	{DATEFORMAT}
ESTL50	Előtörlesztés napja	{DATEFORMAT}
ESTL51	Halmozott előtörlesztések	{MONETARY}
ESTL52	Utolsó hátralékos dátum	{DATEFORMAT}
ESTL53	Hátralék egyenlege	{MONETARY}
ESTL54	Hátralékos napok száma	{INTEGER-9999}
ESTL55	Számla státusza	{LIST}
ESTL56	Nemteljesítés vagy végrehajtás oka	{LIST}
ESTL57	A nemteljesítési összeg	{MONETARY}
ESTL58	Nemteljesítés dátuma	{DATEFORMAT}
ESTL59	Allokált veszteség	{MONETARY}
ESTL60	Kumulált megtérülés	{MONETARY}
ESTL61	Kezdeményező neve	{ALPHANUM-100}
ESTL62	Kezdeményező jogalany-azonosítója	{LEI}
ESTL63	Kezdeményező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
ESTL64	Eredeti hitelező neve	{ALPHANUM-100}
ESTL65	Eredeti hitelező jogalany-azonosítója	{LEI}
ESTL66	Eredeti hitelező székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
Biztosítékszintű információk
ESTC1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
ESTC2	Alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
ESTC3	Eredeti biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
ESTC4	Új biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
ESTC5	Földrajzi régió – Biztosíték	{NUTS}
ESTC6	Biztosítéktípus	{LIST}
ESTC7	Díj típusa	{LIST}
ESTC8	Zálogjog	{INTEGER-9999}
ESTC9	Biztosíték típusa	{LIST}
ESTC10	Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg	{MONETARY}
ESTC11	Az aktuális értékbecslés módszere	{LIST}
ESTC12	Az aktuális értékbecslés dátuma	{DATEFORMAT}
ESTC13	Aktuális hitelfedezeti arány	{PERCENTAGE}
ESTC14	Eredeti értékbecslés szerinti összeg	{MONETARY}
ESTC15	Eredeti értékbecslési módszer	{LIST}
ESTC16	Az eredeti értékbecslés időpontja	{DATEFORMAT}
ESTC17	Eredeti hitelfedezeti arány	{PERCENTAGE}
ESTC18	Értékesítés dátuma	{DATEFORMAT}
ESTC19	Értékesítési ár	{MONETARY}
ESTC20	A biztosíték pénzneme	{CURRENCYCODE_3}

X. MELLÉKLET

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó adatlap – Kiegészítő információk nemteljesítő kitettségeknél

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk
NPEL1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
NPEL2	Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
NPEL3	Új alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
NPEL4	Eredeti kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
NPEL5	Új kötelezett azonosító	{ALPHANUM-1000}
NPEL6	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
NPEL7	Csődgondnokság alatt	{Y/N}
NPEL8	Az utolsó kapcsolatfelvétel dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL9	Elhunyt	{Y/N}
NPEL10	Jogállás	{LIST}
NPEL11	Jogi eljárás típusa	{LIST}
NPEL12	Jogi eljárás megnevezése	{ALPHANUM-1000}
NPEL13	Lezárt jogi lépések	{ALPHANUM-1000}
NPEL14	Az aktuális jogi eljárás megindításának dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL15	Fizetésképtelenségi szakértő kinevezésének dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL16	Az aktuális ítéletek száma	{INTEGER-9999}
NPEL17	Lezárt ítéletek száma	{INTEGER-9999}
NPEL18	Külső fizetési felszólítás kiállításának dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL19	A jogfenntartó nyilatkozat kibocsátásának dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL20	Illetékes bíróság	{COUNTRYCODE_2}
NPEL21	Kiürítési határozat megszerzésének dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL22	Más peres eljárásokkal kapcsolatos megjegyzések	{ALPHANUM-1000}
NPEL23	Irányadó jog	{COUNTRYCODE_2}
NPEL24	Egyedi törlesztés leírása	{ALPHANUM-1000}
NPEL25	A „csak kamat” időszak kezdő dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL26	A „csak kamat” időszak záró dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL27	Aktuális rögzített kamatfizetési időszak kezdő dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL28	Aktuális rögzített kamatfizetési időszak záró dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL29	Aktuális átalakítási kamatláb	{PERCENTAGE}
NPEL30	Utolsó hiteltörlesztés napja	{DATEFORMAT}
NPEL31	Szindikált rész	{PERCENTAGE}
NPEL32	MARP adat	{DATEFORMAT}
NPEL33	MARP státusz	{LIST}
NPEL34	Külső behajtás szintje	{Y/N}
NPEL35	Törlesztési terv	{Y/N}
NPEL36	Törlesztési haladék szintje	{Y/N}
NPEL37	Első törlesztési haladék napja	{DATEFORMAT}
NPEL38	Korábbi törlesztési haladékok száma	{INTEGER-9999}
NPEL39	Tőkeelengedés	{MONETARY}
NPEL40	Tőkeelengedés dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL41	Törlesztési haladék záró dátuma	{DATEFORMAT}
NPEL42	Törlesztési haladékkal érintett törlesztőrészlet	{MONETARY}
Biztosítékszintű információk
NPEC1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
NPEC2	Alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
NPEC3	Eredeti biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
NPEC4	Új biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
NPEC5	Fizetendő HÉA	{PERCENTAGE}
NPEC6	Készültségi fok	{PERCENTAGE}
NPEC7	Végrehajtás státusza	{Y/N}
NPEC8	Végrehajtás státusza – Harmadik felek	{Y/N}
NPEC9	Hozzárendelt jelzálogösszeg	{MONETARY}
NPEC10	Előrébb sorolt alapul szolgáló kitettség	{MONETARY}
NPEC11	Végrehajtás leírása	{ALPHANUM-1000}
NPEC12	Bírósági értékbecslés összege	{MONETARY}
NPEC13	A bírósági értékbecslés dátuma	{DATEFORMAT}
NPEC14	Piaci ár	{MONETARY}
NPEC15	Ajánlati ár	{MONETARY}
NPEC16	Ingatlan eladásra előkészítésének dátuma	{DATEFORMAT}
NPEC17	Ingatlan piacra kerülésének dátuma	{DATEFORMAT}
NPEC18	Piaci ajánlati ár	{DATEFORMAT}
NPEC19	Adásvételi megállapodás dátuma	{DATEFORMAT}
NPEC20	Szerződéskötés dátuma	{DATEFORMAT}
NPEC21	Első árverés dátuma	{DATEFORMAT}
NPEC22	Bírósági árverési kikiáltási ár első árveréshez	{MONETARY}
NPEC23	Következő árverés dátuma	{DATEFORMAT}
NPEC24	Bírósági árverési kikiáltási ár következő árveréshez	{MONETARY}
NPEC25	Utolsó árverés dátuma	{DATEFORMAT}
NPEC26	Bírósági árverési kikiáltási ár utolsó árveréshez	{MONETARY}
NPEC27	Sikertelen árverések száma	{INTEGER-9999}
Korábbi behajtásokra vonatkozó információk
NPEH1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
NPEH2	Alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
NPEH[3-38]	Rendezetlen egyenleg az n. hónapban	{MONETARY}
NPEH[39-74]	Korábbi hátralékos egyenlegek az n. hónapban	{MONETARY}
NPEH[75-110]	Korábbi törlesztések – Nem biztosítékértékesítésből az n. hónapban	{MONETARY}
NPEH[111-146]	Korábbi törlesztések – Biztosítékértékesítésből az n. hónapban	{MONETARY}

XI. MELLÉKLET

Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó adatlap – Eszközfedezetű kereskedelmi értékpapír

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Alapul szolgáló kitettségekre vonatkozó információk
IVAL1	Egyedi azonosító – ABCP-program	{ALPHANUM-28}
IVAL2	Egyedi azonosító – ABCP-ügylet	{ALPHANUM-36}
IVAL3	Eredeti alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
IVAL4	Új alapul szolgáló kitettség azonosító	{ALPHANUM-1000}
IVAL5	Alapul szolgáló kitettség típusa	{LIST}
IVAL6	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
IVAL7	Földrajzi régió – 1. legnagyobb kitettségkoncentráció	{NUTS}
IVAL8	Földrajzi régió – 2. legnagyobb kitettségkoncentráció	{NUTS}
IVAL9	Földrajzi régió – 3. legnagyobb kitettségkoncentráció	{NUTS}
IVAL10	Földrajzi régió besorolása	{YEAR}
IVAL11	Aktuális tőkeegyenleg	{MONETARY}
IVAL12	Alapul szolgáló kitettségek száma	{INTEGER-999999999}
IVAL13	EUR-kitettségek	{MONETARY}
IVAL14	GBP-kitettségek	{MONETARY}
IVAL15	USD-kitettségek	{MONETARY}
IVAL16	Egyéb kitettségek	{MONETARY}
IVAL17	Maximális hátralévő futamidő	{INTEGER-9999}
IVAL18	Átlagos hátralévő futamidő	{INTEGER-9999}
IVAL19	Aktuális hitelfedezeti arány	{PERCENTAGE}
IVAL20	Jövedelemarányos törlesztőrészlet mutató	{PERCENTAGE}
IVAL21	Törlesztés típusa	{MONETARY}
IVAL22	Ütemezett tőketörlesztés gyakorisága egy hónapon túl	{MONETARY}
IVAL23	Ütemezett kamatfizetés gyakorisága egy hónapon túl	{MONETARY}
IVAL24	Változó kamatozású követelések	{MONETARY}
IVAL25	Finanszírozott összeg	{MONETARY}
IVAL26	Hígítás	{MONETARY}
IVAL27	Visszavásárolt kitettségek	{MONETARY}
IVAL28	Nemteljesítő vagy kedvezőtlen hiteltörténetű adóssal szembeni kitettség az értékpapírosításkor	{MONETARY}
IVAL29	Nemteljesítő kitettségek	{MONETARY}
IVAL30	Nemteljesítő kitettségek, CRR	{MONETARY}
IVAL31	Bruttó leírás az időszakban	{MONETARY}
IVAL32	1–29 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVAL33	30-59 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVAL34	60-89 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVAL35	90-119 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVAL36	120-149 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVAL37	150-179 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVAL38	180 napot meghaladó hátralék	{PERCENTAGE}
IVAL39	Átütemezett kitettségek	{PERCENTAGE}
IVAL40	Átütemezett kitettségek (0–1 év az átruházás előtt)	{MONETARY}
IVAL41	Átütemezett kitettségek (1–3 év az átruházás előtt)	{MONETARY}
IVAL42	Átütemezett kitettségek (> 3 év az átruházás előtt)	{MONETARY}
IVAL43	Átütemezett kitettségek (kamatláb)	{MONETARY}
IVAL44	Átütemezett kitettségek (törlesztésütemezés)	{MONETARY}
IVAL45	Átütemezett kitettségek (lejárat)	{MONETARY}
IVAL46	Átütemezett kitettségek (0–1 év az átruházás előtt és nincs új hátralék)	{MONETARY}
IVAL47	Átütemezett kitettségek (nincs új hátralék)	{MONETARY}
IVAL48	Átütemezett kitettségek (új hátralék)	{MONETARY}
IVAL49	Átütemezett kitettségek (Egyéb)	{MONETARY}

XII. MELLÉKLET

Befektetői jelentésekre vonatkozó adatlap – Nem eszközfedezetű kereskedelmi értékpapír értékpapírosítása

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Az értékpapírosításra vonatkozó információk
IVSS1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
IVSS2	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
IVSS3	Értékpapírosítás neve	{ALPHANUM-100}
IVSS4	Az adatszolgáltató szervezet neve	{ALPHANUM-100}
IVSS5	Az adatszolgáltató szervezet kapcsolattartója	{ALPHANUM-256}
IVSS6	Az adatszolgáltató szervezet telefonos elérhetősége	{TELEPHONE}
IVSS7	Az adatszolgáltató szervezet e-mailes elérhetősége	{ALPHANUM-256}
IVSS8	Kockázatmegtartási módszer	{LIST}
IVSS9	Kockázatmegtartó fél	{LIST}
IVSS10	Alapul szolgáló kitettség típusa	{LIST}
IVSS11	Kockázatátruházási módszer	{Y/N}
IVSS12	Kiváltó intézkedések/mutatók	{Y/N}
IVSS13	Rulírozó/felfutási időszak vége	{DATEFORMAT}
IVSS14	Tőkemegtérülés az időszak során	{MONETARY}
IVSS15	Kamatmegtérülés az időszak során	{MONETARY}
IVSS16	Tőkebeszedés az időszak során	{MONETARY}
IVSS17	Kamatbeszedés az időszak során	{MONETARY}
IVSS18	Lehívások likviditási keretből	{Y/N}
IVSS19	Értékpapírosítási felár	{MONETARY}
IVSS20	Értékpapírosítási felár visszatartásának mechanizmusa	{Y/N}
IVSS21	Tárgyidőszaki túlfedezet	{PERCENTAGE}
IVSS22	Évesített állandó előtörlesztési ráta	{PERCENTAGE}
IVSS23	Hígítás	{MONETARY}
IVSS24	Bruttó leírás az időszakban	{MONETARY}
IVSS25	Visszavásárolt kitettségek	{MONETARY}
IVSS26	Átütemezett kitettségek	{MONETARY}
IVSS27	Évesített állandó nemteljesítési ráta	{PERCENTAGE}
IVSS28	Nemteljesítő kitettségek	{MONETARY}
IVSS29	Nemteljesítő kitettségek, CRR	{MONETARY}
IVSS30	Kockázati súlyozási módszer	{LIST}
IVSS31	Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [0,00 %,0,10 %) tartományban	{PERCENTAGE}
IVSS32	Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [0,10 %,0,25 %) tartományban	{PERCENTAGE}
IVSS33	Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [0,25 %,1,00 %) tartományban	{PERCENTAGE}
IVSS34	Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [1,00 %,7,50 %) tartományban	{PERCENTAGE}
IVSS35	Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [7,50 %,20,00 %) tartományban	{PERCENTAGE}
IVSS36	Kötelezett nemteljesítési valószínűsége a [20,00 %,100,00 %] tartományban	{PERCENTAGE}
IVSS37	Nemteljesítéskori veszteségráta banki belső becslése	{PERCENTAGE}
IVSS38	1–29 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVSS39	30-59 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVSS40	60-89 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVSS41	90-119 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVSS42	120-149 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVSS43	150-179 napos hátralék	{PERCENTAGE}
IVSS44	180 napot meghaladó hátralék	{PERCENTAGE}
Tesztekre/Eseményekre/Kiváltó eseményekre vonatkozó információk
IVSR1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
IVSR2	Eredeti teszt/esemény/kiváltó esemény azonosító	{ALPHANUM-1000}
IVSR3	Új teszt/esemény/kiváltó esemény azonosító	{ALPHANUM-1000}
IVSR4	Leírás	{ALPHANUM-100000}
IVSR5	Küszöb szintje	{NUMERIC}
IVSR6	Tényleges érték	{NUMERIC}
IVSR7	Állapot	{Y/N}
IVSR8	Orvoslási időszak	{INTEGER-9999}
IVSR9	Számítási gyakoriság	{INTEGER-9999}
IVSR10	Megsértés következménye	{LIST}
A pénzáramlásra vonatkozó információk
IVSF1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
IVSF2	Eredeti pénzáramlástétel azonosító	{ALPHANUM-1000}
IVSF3	Új pénzáramlástétel azonosító	{ALPHANUM-1000}
IVSF4	Pénzáramlástétel	{ALPHANUM-1000}
IVSF5	Az időszak alatt fizetett összeg	{MONETARY}
IVSF6	Utólag rendelkezésre álló összeg	{MONETARY}

XIII. MELLÉKLET

Befektetői jelentésekre vonatkozó adatlap – Eszközfedezetű kereskedelmi értékpapír értékpapírosítása

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
A programra vonatkozó információk
IVAS1	Egyedi azonosító – ABCP-program	{ALPHANUM-28}
IVAS2	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
IVAS3	Az adatszolgáltató szervezet neve	{ALPHANUM-100}
IVAS4	Az adatszolgáltató szervezet kapcsolattartója	{ALPHANUM-256}
IVAS5	Az adatszolgáltató szervezet telefonos elérhetősége	{TELEPHONE}
IVAS6	Az adatszolgáltató szervezet e-mailes elérhetősége	{ALPHANUM-256}
IVAS7	Kiváltó intézkedések/mutatók	{Y/N}
IVAS8	Nem megfelelő kitettségek	{MONETARY}
IVAS9	Súlyozott átlagos élettartam	{INTEGER-9999}
IVAS10	Kockázatmegtartási módszer	{LIST}
IVAS11	Kockázatmegtartó fél	{LIST}
Az ügyletre vonatkozó információk
IVAN1	Egyedi azonosító – ABCP-program	{ALPHANUM-28}
IVAN2	Egyedi azonosító – ABCP-ügylet	{ALPHANUM-36}
IVAN3	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
IVAN4	NACE-szektorkód	{NACE}
IVAN5	Kockázatmegtartási módszer	{LIST}
IVAN6	Kockázatmegtartó fél	{LIST}
IVAN7	Súlyozott átlagos élettartam	{INTEGER-9999}
Tesztekre/Eseményekre/Kiváltó eseményekre vonatkozó információk
IVAR1	Egyedi azonosító – ABCP-ügylet	{ALPHANUM-36}
IVAR2	Eredeti teszt/esemény/kiváltó esemény azonosító	{ALPHANUM-1000}
IVAR3	Új teszt/esemény/kiváltó esemény azonosító	{ALPHANUM-1000}
IVAR4	Leírás	{ALPHANUM-100000}
IVAR5	Állapot	{Y/N}
IVAR6	Megsértés következménye	{LIST}

XIV. MELLÉKLET

Bennfentes információkra vagy jelentős eseményekre vonatkozó adatlap – Nem eszközfedezetű kereskedelmi értékpapír értékpapírosítása

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
Az értékpapírosításra vonatkozó információk
SESS1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
SESS2	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
SESS3	Már nem STS	{Y/N}
SESS4	Korrekciós intézkedések	{Y/N}
SESS5	Adminisztratív intézkedések	{Y/N}
SESS6	Az ügyleti dokumentumok lényeges módosítása	{ALPHANUM-1000000}
SESS7	Értékesítés teljesülése	{Y/N}
SESS8	Az aktuális vízesés-modell típusa	{LIST}
SESS9	Bizalmi vagyonkezelés típusa	{LIST}
SESS10	A különleges célú gazdasági egység értéke	{MONETARY}
SESS11	A különleges célú gazdasági egység tőkeértéke	{MONETARY}
SESS12	Különleges célú gazdasági egység – számlák száma	{INTEGER-999999999}
SESS13	Értékpapír tőkeegyenlege	{MONETARY}
SESS14	Eladó részesedése	{PERCENTAGE}
SESS15	Finanszírozási arány	{PERCENTAGE}
SESS16	E sorozathoz allokált bevétel	{MONETARY}
SESS17	A kamatcsereügyletekre vonatkozó referenciamutató	{LIST}
SESS18	Kamatcsereügylet lejáratának napja	{DATEFORMAT}
SESS19	Kamatcsereügylet – névleges	{MONETARY}
SESS20	Deviza-csereügylet fizető deviza	{CURRENCYCODE_3}
SESS21	Deviza-csereügylet bevételi deviza	{CURRENCYCODE_3}
SESS22	Deviza-csereügylet árfolyama	{PERCENTAGE}
SESS23	Deviza-csereügylet lejáratának napja	{DATEFORMAT}
SESS24	Deviza-csereügylet – névleges	{MONETARY}
Ügyletrészsorozat/kötvényszintű információk
SEST1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
SEST2	Eredeti ügyletrészsorozat azonosító	{ALPHANUM-1000}
SEST3	Új ügyletrészsorozat azonosító	{ALPHANUM-1000}
SEST4	ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)	{ISIN}
SEST5	Ügyletrészsorozat neve	{ALPHANUM-100}
SEST6	Ügyletrészsorozat/kötvény típusa	{LIST}
SEST7	Pénznem	{CURRENCYCODE_3}
SEST8	Eredeti tőkeegyenleg	{MONETARY}
SEST9	Aktuális tőkeegyenleg	{MONETARY}
SEST10	Kamatfizetés gyakorisága	{LIST}
SEST11	Kamatfizetés dátuma	{DATEFORMAT}
SEST12	Tőketörlesztés dátuma	{DATEFORMAT}
SEST13	Aktuális kamatszelvény	{PERCENTAGE}
SEST14	Aktuális kamatmarzs/felár	{PERCENTAGE}
SEST15	Kamatszelvénypadló	{PERCENTAGE}
SEST16	Kamatszelvény-plafon	{PERCENTAGE}
SEST17	Step-Up/Step-Down típusú kamatszelvény értéke	{PERCENTAGE}
SEST18	Step-Up/Step-Down típusú kamatszelvény dátuma	{DATEFORMAT}
SEST19	Munkanapszabály	{LIST}
SEST20	Aktuális kamatlábindex	{LIST}
SEST21	Aktuális kamatlábindex időtartama	{LIST}
SEST22	Kibocsátás időpontja	{DATEFORMAT}
SEST23	A kifizetés időpontja	{DATEFORMAT}
SEST24	Jogszerű lejárati időpont	{DATEFORMAT}
SEST25	Futamidő-hosszabbítási rendelkezés	{LIST}
SEST26	Következő vétel dátuma	{DATEFORMAT}
SEST27	Maradék pozíciókra vonatkozó visszavásárlási jog küszöbértéke	{ALPHANUM-1000}
SEST28	Következő eladás dátuma	{DATEFORMAT}
SEST29	Kamatnapszámítási szabály	{LIST}
SEST30	Elszámolási szabály	{LIST}
SEST31	Aktuális alsó veszteségviselési határ	{PERCENTAGE}
SEST32	Eredeti alsó veszteségviselési határ	{PERCENTAGE}
SEST33	Aktuális hitelminőség-javítás	{PERCENTAGE}
SEST34	Eredeti hitelminőség-javítás	{PERCENTAGE}
SEST35	Hitelminőség-javító képlet	{ALPHANUM-1000}
SEST36	Pari passu ügyletrészsorozatok	{ISIN}
SEST37	Előresorolt ügyletrészsorozatok	{ISIN}
SEST38	Fennálló tőkehiány főkönyvi számla szerinti egyenlege	{MONETARY}
SEST39	Garanciavállaló jogalany-azonosítója	{LEI}
SEST40	Garanciavállaló neve	{ALPHANUM-1000}
SEST41	Garanciavállaló ESA alszektora	{ESA}
SEST42	Fedezet típusa	{LIST}
Számlaszintű információk
SESA1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
SESA2	Eredeti számlaazonosító	{ALPHANUM-1000}
SESA3	Új számlaazonosító	{ALPHANUM-1000}
SESA4	Számlatípus	{LIST}
SESA5	Számla célegyenleg	{MONETARY}
SESA6	Számla tényleges egyenlege	{MONETARY}
SESA7	Amortizálódó számla	{Y/N}
Partnerszintű információk
SESP1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
SESP2	Partner jogalany-azonosítója	{LEI}
SESP3	A partner neve	{ALPHANUM-100}
SESP4	Partner típusa	{LIST}
SESP5	Partner székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
SESP6	Partnerminősítési küszöbérték	{ALPHANUM-100000}
SESP7	Partnerminősítés	{ALPHANUM-100000}
SESP8	Partnerminősítő forrás jogalany-azonosítója	{LEI}
SESP9	Partnerminősítő forrás neve	{ALPHANUM-100}
CLO értékpapírosításra vonatkozó információk
SESC1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
SESC2	Türelmi időszak vége	{DATEFORMAT}
SESC3	CLO-típus	{LIST}
SESC4	Tárgyidőszak	{LIST}
SESC5	Tárgyidőszak kezdete	{DATEFORMAT}
SESC6	Tárgyidőszak vége	{DATEFORMAT}
SESC7	Koncentrációs határérték	{PERCENTAGE}
SESC8	Korlátozások – jogilag rögzített lejárat	{PERCENTAGE}
SESC9	Korlátozások – Alárendelt kitettségek	{PERCENTAGE}
SESC10	Korlátozások – Nemteljesítő kitettségek	{PERCENTAGE}
SESC11	Korlátozások – Természetbeni kifizetésű kitettségek	{PERCENTAGE}
SESC12	Korlátozások – Kamatszelvény nélküli kitettségek	{PERCENTAGE}
SESC13	Korlátozások – Részvényjellegű kitettségek	{PERCENTAGE}
SESC14	Korlátozások – Részvételhez kapcsolódó kitettségek	{PERCENTAGE}
SESC15	Korlátozások – Diszkrecionális eladások	{PERCENTAGE}
SESC16	Diszkrecionális eladások	{MONETARY}
SESC17	Újrabefektetések	{MONETARY}
SESC18	Korlátozások – Hitelminőség-javítás	{Y/N}
SESC19	Korlátozások – Árajánlatok	{Y/N}
SESC20	Korlátozások – Ügyletek	{Y/N}
SESC21	Korlátozások – Kibocsátások	{Y/N}
SESC22	Korlátozások – Visszafizetések	{Y/N}
SESC23	Korlátozások – Refinanszírozás	{Y/N}
SESC24	Korlátozások – Kötvény javadalmazása	{Y/N}
SESC25	Korlátozások – Hitelkockázati fedezet	{Y/N}
SESC26	Biztosítékértékesítési időszak	{INTEGER-9999}
SESC27	Biztosítékértékesítés – Lemondás	{Y/N}
CLO-kezelőre vonatkozó információk
SESL1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
SESL2	CLO-kezelő jogalany-azonosítója	{LEI}
SESL3	Kezelő neve	{ALPHANUM-1000}
SESL4	Létrehozás dátuma	{DATEFORMAT}
SESL5	Nyilvántartásba vétel időpontja	{DATEFORMAT}
SESL6	Munkavállalók	{INTEGER-9999}
SESL7	Munkavállalók – CLO-k	{INTEGER-9999}
SESL8	Munkavállalók – Adósságkezelés	{INTEGER-9999}
SESL9	AUM	{MONETARY}
SESL10	AUM – Tőkeáttételes hitelek	{MONETARY}
SESL11	AUM – CLO-k	{MONETARY}
SESL12	AUM – EU	{MONETARY}
SESL13	AUM – uniós CLO-k	{MONETARY}
SESL14	Uniós CLO-k száma	{INTEGER-9999}
SESL15	Jegyzett tőke	{MONETARY}
SESL16	Tőke – Kockázatmegtartás	{MONETARY}
SESL17	Elszámolási idő	{INTEGER-9999}
SESL18	Árazási gyakoriság	{INTEGER-9999}
SESL19	Nemteljesítési arány – 1 év	{PERCENTAGE}
SESL20	Nemteljesítési arány – 5 év	{PERCENTAGE}
SESL21	Nemteljesítési arány – 10 év	{PERCENTAGE}
Szintetikus fedezetre vonatkozó információk
SESV1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
SESV2	Fedezetieszköz-azonosító	{ALPHANUM-1000}
SESV3	Fedezet típusa	{LIST}
SESV4	A fedezeti eszköz nemzetközi értékpapír-azonosító száma (ISIN)	{ISIN}
SESV5	Fedezetnyújtó neve	{ALPHANUM-100}
SESV6	A fedezetnyújtó jogalany-azonosítója	{LEI}
SESV7	Nulla kockázati súlyú közjogi jogalany	{Y/N}
SESV8	Irányadó jog	{COUNTRYCODE_2}
SESV9	ISDA keretmegállapodás	{LIST}
SESV10	Nemteljesítési és megszüntetési események	{LIST}
SESV11	Szintetikus értékpapírosítás típusa	{Y/N}
SESV12	Fedezet pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
SESV13	Aktuális fedezet névértéke	{MONETARY}
SESV14	Maximális fedezet névértéke	{MONETARY}
SESV15	Fedezet alsó veszteségviselési határa	{PERCENTAGE}
SESV16	Fedezet felső veszteségviselési határa	{PERCENTAGE}
SESV17	A fedezett kötvények nemzetközi értékpapír-azonosító száma (ISIN)	{ISIN}
SESV18	Fedezettség	{LIST}
SESV19	Fedezet megszűnésének napja	{DATEFORMAT}
SESV20	Lényegességi küszöbök	{Y/N}
SESV21	Kifizetések feloldásának feltételei	{LIST}
SESV22	Lehetséges korrekciós kifizetés?	{Y/N}
SESV23	Adósságkezelési időszak hossza	{INTEGER-9999}
SESV24	Visszafizetési kötelezettség	{Y/N}
SESV25	Biztosíték lecserélhetősége	{Y/N}
SESV26	Biztosítékfedezeti követelmények	{PERCENTAGE}
SESV27	Biztosíték alapletét	{MONETARY}
SESV28	Biztosíték rendelkezésre bocsátásának határideje	{INTEGER-9999}
SESV29	Elszámolás	{LIST}
SESV30	Lejárat maximális megengedett határideje	{DATEFORMAT}
SESV31	Aktuális index a kockázatot átadónak teljesítendő kifizetésekhez	{LIST}
SESV32	Aktuális index a kockázatot átadónak teljesítendő kifizetésekhez – időszak	{LIST}
SESV33	Kifizetés újbóli megállapításának gyakorisága – a kockázatot átadó számára	{LIST}
SESV34	Aktuális kamatmarzs a kockázatot átadónak teljesítendő kifizetésekhez	{PERCENTAGE}
SESV35	Aktuális kamat a kockázatot átadónak teljesítendő kifizetésekhez	{PERCENTAGE}
SESV36	Aktuális index a kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetésekhez	{LIST}
SESV37	Aktuális index a kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetésekhez – időszak	{LIST}
SESV38	Kifizetés újbóli megállapításának gyakorisága – a kockázatot átvevő számára	{LIST}
SESV39	Aktuális kamatmarzs a kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetésekhez	{PERCENTAGE}
SESV40	Aktuális kamat a kockázatot átvevőnek teljesítendő kifizetésekhez	{PERCENTAGE}
SESV41	Többletkülönbözet támogatása	{Y/N}
SESV42	Többletkülönbözet meghatározása	{Y/N}
SESV43	Aktuális fedezet állapota	{LIST}
SESV44	A csőd hitelesemény	{Y/N}
SESV45	Fizetés elmulasztása hitelesemény	{Y/N}
SESV46	Az átütemezés hitelesemény	{Y/N}
SESV47	Hitelesemény	{Y/N}
SESV48	Halmozott kifizetések a kockázatot átadó számára	{MONETARY}
SESV49	Halmozott korrekciós kifizetések a kockázatot átadó számára	{MONETARY}
SESV50	Halmozott kifizetések a kockázatot átvevő számára	{MONETARY}
SESV51	Halmozott korrekciós kifizetések a kockázatot átvevő számára	{MONETARY}
SESV52	Szintetikus többletkülönbözet főkönyvi összege	{MONETARY}
A kibocsátói biztosítékra vonatkozó információk
SESI1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
SESI2	Fedezetieszköz-azonosító	{ALPHANUM-1000}
SESI3	Eredeti biztosítéki eszköz azonosító	{ALPHANUM-1000}
SESI4	Új biztosíték azonosító	{ALPHANUM-1000}
SESI5	A biztosítékeszköz nemzetközi értékpapír-azonosító száma (ISIN)	{ISIN}
SESI6	Biztosítékeszköz típusa	{LIST}
SESI7	Biztosítékkibocsátó ESA-alszektora	{ESA}
SESI8	Biztosíték kibocsátójának jogalany-azonosítója	{LEI}
SESI9	A biztosíték kibocsátója kapcsolódik a kezdeményezőhöz?	{Y/N}
SESI10	Aktuális fennálló egyenleg	{MONETARY}
SESI11	Eszköz pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
SESI12	A lejárat napja	{DATEFORMAT}
SESI13	Adósságleírás	{PERCENTAGE}
SESI14	Aktuális kamatlábindex	{LIST}
SESI15	Aktuális kamatlábindex időtartama	{LIST}
SESI16	Aktuális betéti kamatláb	{PERCENTAGE}
SESI17	Repoügyleti partner neve	{ALPHANUM-100}
SESI18	Repoügyleti partner jogalany-azonosítója	{LEI}
SESI19	Repoügylet lejáratának napja	{DATEFORMAT}
Bármely egyéb információ
SESO1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
SESO2	Egyéb információkat tartalmazó sor száma	{INTEGER-9999}
SESO3	Bármely egyéb információ	{ALPHANUM-1000}

XV. MELLÉKLET

Bennfentes információkra vagy jelentős eseményekre vonatkozó adatlap – Eszközfedezetű kereskedelmi értékpapír értékpapírosítása

MEZŐKÓD	A MEZŐ MEGNEVEZÉSE	FORMÁTUM
A programra vonatkozó információk
SEAS1	Egyedi azonosító – ABCP-program	{ALPHANUM-28}
SEAS2	Adatszolgáltatás zárónapja	{DATEFORMAT}
SEAS3	Már nem STS	{Y/N}
SEAS4	Korrekciós intézkedések	{Y/N}
SEAS5	Adminisztratív intézkedések	{Y/N}
SEAS6	Az ügyleti dokumentumok lényeges módosítása	{ALPHANUM-100000}
SEAS7	Irányadó jog	{COUNTRYCODE_2}
SEAS8	A likviditási keret hossza	{INTEGER-9999}
SEAS9	Likviditási keret fedezettsége	{PERCENTAGE}
SEAS10	Likviditási keret fedezettségének intervalluma	{INTEGER-9999}
SEAS11	Likviditási keret lejáratának napja	{DATEFORMAT}
SEAS12	Lehívások likviditási keretből	{Y/N}
SEAS13	Kibocsátások összesen	{MONETARY}
SEAS14	Maximális kibocsátás	{MONETARY}
Az ügyletre vonatkozó információk
SEAR1	Egyedi azonosító – ABCP-program	{ALPHANUM-28}
SEAR2	Egyedi azonosító – ABCP-ügylet	{ALPHANUM-36}
SEAR3	Az ügyletet finanszírozó programok száma	{INTEGER-9999}
SEAR4	Már nem STS	{Y/N}
SEAR5	Kezdeményező a program szponzorának ügyfele	{Y/N}
SEAR6	Adott hitelbiztosíték	{Y/N}
SEAR7	Bevételek	{MONETARY}
SEAR8	Működési költségek	{MONETARY}
SEAR9	Forgóeszközök	{MONETARY}
SEAR10	Pénzeszközök	{MONETARY}
SEAR11	Forgalomképes értékpapírok	{MONETARY}
SEAR12	Követelések	{MONETARY}
SEAR13	Rövid lejáratú kötelezettségek	{MONETARY}
SEAR14	Összes tartozás	{MONETARY}
SEAR15	Tőke összesen	{MONETARY}
SEAR16	Pénzügyi kimutatások pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
SEAR17	Ügylet szponzori támogatása	{LIST}
SEAR18	Szponzori támogatás típusa	{Y/N}
SEAR19	A likviditási keret hossza	{INTEGER-9999}
SEAR20	Likviditási keretből lehívott összeg	{MONETARY}
SEAR21	Likviditási keret fedezettsége	{PERCENTAGE}
SEAR22	Likviditási keret fedezettségének intervalluma	{INTEGER-9999}
SEAR23	Likviditási keret típusa	{LIST}
SEAR24	Likviditási keret lejáratának napja repomegállapodásnál	{DATEFORMAT}
SEAR25	Likviditási keret pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
SEAR26	Likviditási keret lejáratának napja	{DATEFORMAT}
SEAR27	A likviditási keret szolgáltatójának neve	{ALPHANUM-100}
SEAR28	A likviditási keret szolgáltatójának jogalany-azonosítója	{LEI}
SEAR29	Túlfedezet/Alárendelt érdekeltség	{PERCENTAGE}
SEAR30	Ügyleti felár	{MONETARY}
SEAR31	Akkreditívet nyújtó neve	{ALPHANUM-100}
SEAR32	Akkreditívet nyújtó jogalany-azonosítója	{LEI}
SEAR33	Akkreditív pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
SEAR34	Akkreditív által nyújtott maximális fedezet	{PERCENTAGE}
SEAR35	Garanciavállaló neve	{ALPHANUM-100}
SEAR36	Garanciavállaló jogalany-azonosítója	{LEI}
SEAR37	Garancia által biztosított maximális fedezet	{MONETARY}
SEAR38	Garancia pénzneme	{CURRENCYCODE_3}
SEAR39	Garancia lejáratának napja	{DATEFORMAT}
SEAR40	Követelésátruházás típusa	{LIST}
SEAR41	Repomegállapodás lejárata	{DATEFORMAT}
SEAR42	Megvásárolt összeg	{MONETARY}
SEAR43	Maximális finanszírozási limit	{MONETARY}
SEAR44	A kamatcsereügyletekre vonatkozó referenciamutató	{LIST}
SEAR45	Kamatcsereügylet lejáratának napja	{DATEFORMAT}
SEAR46	Kamatcsereügylet – névleges	{MONETARY}
SEAR47	Deviza-csereügylet fizető deviza	{CURRENCYCODE_3}
SEAR48	Deviza-csereügylet bevételi deviza	{CURRENCYCODE_3}
SEAR49	Deviza-csereügylet árfolyama	{PERCENTAGE}
SEAR50	Deviza-csereügylet lejáratának napja	{DATEFORMAT}
SEAR51	Deviza-csereügylet – névleges	{MONETARY}
Ügyletrészsorozat/kötvényszintű információk
SEAT1	Egyedi azonosító – ABCP-program	{ALPHANUM-28}
SEAT2	Eredeti kötvényazonosító	{ALPHANUM-1000}
SEAT3	Új kötvényazonosító	{ALPHANUM-1000}
SEAT4	ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)	{ISIN}
SEAT5	Ügyletrészsorozat/kötvény típusa	{LIST}
SEAT6	Kibocsátás időpontja	{DATEFORMAT}
SEAT7	Jogszerű lejárati időpont	{DATEFORMAT}
SEAT8	Pénznem	{CURRENCYCODE_3}
SEAT9	Aktuális tőkeegyenleg	{MONETARY}
SEAT10	Aktuális kamatszelvény	{PERCENTAGE}
SEAT11	Aktuális kamatlábindex	{LIST}
SEAT12	Aktuális kamatlábindex időtartama	{LIST}
SEAT13	Kamatfizetés gyakorisága	{LIST}
SEAT14	Aktuális hitelminőség-javítás	{PERCENTAGE}
SEAT15	Hitelminőség-javító képlet	{ALPHANUM-1000}
Számlaszintű információk
SEAA1	Egyedi azonosító – ABCP-ügylet	{ALPHANUM-36}
SEAA2	Eredeti számlaazonosító	{ALPHANUM-1000}
SEAA3	Új számlaazonosító	{ALPHANUM-1000}
SEAA4	Számlatípus	{LIST}
SEAA5	Számla célegyenleg	{MONETARY}
SEAA6	Számla tényleges egyenlege	{MONETARY}
SEAA7	Amortizálódó számla	{Y/N}
Partnerszintű információk
SEAP1	Egyedi azonosító – ABCP-ügylet	{ALPHANUM-36}
SEAP2	Partner jogalany-azonosítója	{LEI}
SEAP3	A partner neve	{ALPHANUM-100}
SEAP4	Partner típusa	{LIST}
SEAP5	Partner székhelye szerinti ország	{COUNTRYCODE_2}
SEAP6	Partnerminősítési küszöbérték	{ALPHANUM-100000}
SEAP7	Partnerminősítés	{ALPHANUM-100000}
SEAP8	Partnerminősítő forrás jogalany-azonosítója	{LEI}
SEAP9	Partnerminősítő forrás neve	{ALPHANUM-100}
Bármely egyéb információ
SEAO1	Egyedi azonosító	{ALPHANUM-28}
SEAO2	Egyéb információkat tartalmazó sor száma	{INTEGER-9999}
SEAO3	Bármely egyéb információ	{ALPHANUM-1000}

		ISSN 1977-0731
Az Európai Unió Hivatalos Lapja		L 289

Magyar nyelvű kiadás	Jogszabályok	63. évfolyam 2020. szeptember 3.

Tartalom		II Nem jogalkotási aktusok	Oldal
		RENDELETEK
	*	A Bizottság (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelete (2019. október 16.) az (EU) 2017/2402 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek az értékpapírosítást kezdeményező, a szponzor és a különleges célú gazdasági egység által az értékpapírosítással kapcsolatosan rendelkezésre bocsátandó információkat és adatokat meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről ( 1 )	1
	*	A Bizottság (EU) 2020/1225 végrehajtási rendelete (2019. október 29.) az értékpapírosítást kezdeményező, a szponzor és a különleges célú gazdasági egység által az értékpapírosítással kapcsolatosan rendelkezésre bocsátandó információk és adatok formátumára és egységesített adatlapjaira vonatkozó végrehajtás-technikai standardok meghatározásáról ( 1 )	217
	*	A Bizottság (EU) 2020/1226 felhatalmazáson alapuló rendelete (2019. november 12.) az (EU) 2017/2402 európai parlamenti és tanácsi rendelet kiegészítéséről és az STS kritériumoknak való megfelelésről szóló értesítés követelményeivel összhangban benyújtandó információkat meghatározó szabályozástechnikai standardok megállapításáról ( 1 )	285
	*	A Bizottság (EU) 2020/1227 végrehajtási rendelete (2019. november 12.) az STS kritériumoknak való megfelelésről szóló értesítés követelményeivel összhangban az információk közlésére szolgáló adatlapok tekintetében végrehajtás-technikai standardok meghatározásáról ( 1 )	315
	*	A Bizottság (EU) 2020/1228 végrehajtási rendelete (2019. november 29.) az (EU) 2017/2402 európai parlamenti és tanácsi rendelet értelmében az értékpapírosítási adattárként történő nyilvántartásba vétel iránti kérelmek, illetve a kereskedési adattár nyilvántartásba vételének kiterjesztése iránti kérelmek formátuma tekintetében végrehajtás-technikai standardok meghatározásáról ( 1 )	330
	*	A Bizottság (EU) 2020/1229 felhatalmazáson alapuló rendelete (2019. november 29.) az (EU) 2017/2402 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek az adatok gyűjtéséről, összesítéséről, összehasonlításáról, az adatokhoz való hozzáférésről, valamint a hiánytalanság és egységesség ellenőrzéséről szóló értékpapírosítási adattári operatív standardokra vonatkozó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről ( 1 )	335
	*	A Bizottság (EU) 2020/1230 felhatalmazáson alapuló rendelete (2019. november 29.) az (EU) 2017/2402 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek az értékpapírosítási adattárként való nyilvántartásba vétel iránti kérelem részleteit, és a kereskedési adattár nyilvántartásba vételének kiterjesztése iránti egyszerűsített kérelem részleteit meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről ( 1 )	345

Mezőszám	Az (EU) 2017/2402 rendelet vonatkozó cikke	MEZŐNÉV	SZOLGÁLTATANDÓ ADATOK (1)	KIEGÉSZÍTŐ INFORMÁCIÓK
STSAP0	27. cikk (1) bekezdés	Első kapcsolattartási pont	Azon szervezet jogalany-azonosítója (LEI), amelyet első kapcsolattartási pontként kijelöltek, valamint az érintett illetékes hatóság neve.	Az (EU) 2019/980 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 19. mellékletének 3.2. pontja.
STSAP1	N/A	Eszközazonosító kód	Adott esetben az ABCP-programokhoz rendelt nemzetközi értékpapír-azonosító számok (ISIN).	Ha rendelkezésre áll, az (EU) 2019/980 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 19. mellékletének 3.1. pontja alapján.
STSAP2	N/A	Jogalany-azonosító (LEI)	Ha rendelkezésre áll, a szponzor(ok) és/vagy az ABCP-program(ok) jogalany-azonosítója.	Az (EU) 2019/980 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 9. mellékletének 4.2. pontja.
STSAP3	N/A	Értesítés azonosítója	Frissítés bejelentése esetén az ESMA által az STS kritériumoknak való megfelelésről szóló előző értesítéshez rendelt egyedi hivatkozási szám.	N/A
STSAP4	N/A	Egyedi azonosító	Az adatszolgáltató szervezet által az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló rendelet 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban ehhez az ABCP-programhoz kiosztott egyedi azonosító.	N/A
STSAP5	N/A	Tájékoztató azonosítója	Ha rendelkezésre áll, az érintett illetékes hatóság által adott tájékoztató-azonosító.	N/A
STSAP6	N/A	Értékpapírosítási adattár	Ha rendelkezésre áll, a nyilvántartásba vett értékpapírosítási adattár neve.	N/A
STSAP7	N/A	Értékpapírosítás neve	Az ABCP-program neve	Az (EU) 2019/980 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 9. mellékletének 4. szakasza.
STSAP8	18. cikk és 27. cikk (3) bekezdés	Székhely szerinti ország	A szponzor(ok) székhelye szerinti ország.	Az (EU) 2019/980 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 9. mellékletének 4.3. pontja.
STSAP9	N/A	Értékpapírosítási besorolás	Az értékpapírosítás típusa (nem ABCP, ABCP, ABCP-program)	N/A
STSAP10	N/A	Kibocsátás időpontja	Az ABCP-program első kibocsátásának időpontja.	Az (EU) 2019/980 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 9. mellékletének 4. pontja.
STSAP11	N/A	Értesítés időpontja	Az ESMA-nak küldött, az STS kritériumoknak való megfelelésről szóló értesítés időpontja.	N/A
STSAP12	27. cikk (2) bekezdés	Felhatalmazott harmadik fél	Ha felhatalmazott harmadik fél az (EU) 2017/2402 rendelet 27. cikke (2) bekezdésének megfelelően STS-ellenőrzési szolgáltatást nyújtott, nyilatkozat arról, hogy az STS kritériumoknak való megfelelést a felhatalmazott harmadik fél vállalkozás igazolta.	N/A
STSAP13	27. cikk (2) bekezdés	Felhatalmazott harmadik fél	Ha felhatalmazott harmadik fél az (EU) 2017/2402 rendelet 27. cikke (2) bekezdésének megfelelően STS-ellenőrzési szolgáltatást nyújtott, a felhatalmazott harmadik fél neve és székhelye.	N/A
STSAP14	27. cikk (2) bekezdés	Felhatalmazott harmadik fél	Ha felhatalmazott harmadik fél az (EU) 2017/2402 rendelet 27. cikke (2) bekezdésének megfelelően STS-ellenőrzési szolgáltatást nyújtott, a felhatalmazást adó illetékes hatóság neve.	N/A
STSAP15	27. cikk (5) bekezdés	STS státusz	A szponzor által tett értesítés arról, hogy az ABCP-program a továbbiakban már nem tekintendő STS értékpapírosításnak, valamint az ilyen változás indokai.	N/A

MEZŐKÓD	MEZŐNÉV	KITÖLTENDŐ ROVAT	MEZŐFORMÁTUM
STSS0	Első kapcsolattartási pont		{ALPHANUM-1000}
STSS1	Eszközazonosító kód		{ISIN}
STSS2	Az értékpapírosítást kezdeményező vagy a szponzor vagy az eredeti hitelező jogalany-azonosítója		{LEI}
STSS3	Értesítés azonosítója		{ALPHANUM-100}
STSS4	Egyedi azonosító		{ALPHANUM-100}
STSS5	Tájékoztató azonosítója		{ALPHANUM-100}
STSS6	Értékpapírosítási adattár		{ALPHANUM-1000}
STSS7	Értékpapírosítás neve		{ALPHANUM-100}
STSS8	Székhely szerinti ország		{COUNTRYCODE_2}
STSS9	Értékpapírosítási besorolás		{LIST}
STSS10	Alapul szolgáló kitettségek típusa		{LIST}
STSS11	Kibocsátás időpontja		{DATEFORMAT}
STSS12	Értesítés időpontja		{DATEFORMAT}
STSS13	Felhatalmazott harmadik fél		{ALPHANUM-100}
STSS14	Felhatalmazott harmadik fél (név és a székhely szerinti ország)		{ALPHANUM-1000} {COUNTRYCODE_2}
STSS15	A harmadik felet felhatalmazó illetékes hatóság		{ALPHANUM-100}
STSS16	STS státusz		{ALPHANUM-1000}
STSS17	Az értékpapírosítást kezdeményező (vagy eredeti hitelező) nem uniós hitelintézet		{Y/N}
STSS18	Hitelezési kritériumok igazolása		{ALPHANUM-1000}
STSS19	Nyilatkozat, hogy a hitelezési kritériumok felügyelet alá tartoznak		{ALPHANUM-1000}
STSS20	Tényleges adásvétellel szerzett alapul szolgáló kitettségek		{ALPHANUM-10000}
STSS21	Nincs szigorú visszakövetelés		{ALPHANUM-10000}
STSS22	A nemzeti fizetésképtelenségi jogszabályok visszakövetelési rendelkezéseinek mentessége		{ALPHANUM-1000}
STSS23	Átruházás, ha az eladó nem azonos az eredeti hitelezővel		{ALPHANUM-1000}
STSS24	Átruházás engedményezés útján, és későbbi teljesüléssel		{ALPHANUM-10000}
STSS25	Kijelentés és szavatolás		{ALPHANUM-10000}
STSS26	Aktív portfóliókezelésre vonatkozó kritériumok		{ALPHANUM-10000}
STSS27	Eszközök homogenitása		{ALPHANUM}
STSS28	Alapul szolgáló kitettségekkel kapcsolatos kötelezettségek/nincs újra-értékpapírosítás		{ALPHANUM-1000}
STSS29	A hitelezési feltételek megalapozottsága		{ALPHANUM}
STSS30	Az értékpapírosítást kezdeményező/hitelező szakértelme		{ALPHANUM}
STSS31	Nemteljesítő eszközök		{ALPHANUM}
STSS32	Legalább egy törlesztés az átruházás időpontjában		{ALPHANUM-1000}
STSS33	Tulajdonosoknak teljesített visszafizetések/eszközértékesítés		{ALPHANUM}
STSS34	Kockázatmegtartási követelményeknek való megfelelés		{LIST}
STSS35	A kamatláb- és devizakockázat mérséklése		{ALPHANUM-10000}
STSS36	Különleges célú gazdasági egység által vásárolt/értékesített származtatott ügyletek		{ALPHANUM-10000}
STSS37	Szokásos standardok szerint megkötött származtatott ügyletek		{ALPHANUM-10000}
STSS38	Referenciaráta alapján történő kamatfizetések általánosan használt kamatlábak alapján		{ALPHANUM-10000}
STSS39	Fizetési felszólítást vagy azonnali lejáratról szóló értesítést követően nincs bennragadt pénzeszköz		{ALPHANUM-10000}
STSS40	Nem ragadhat benn pénzeszköz		{ALPHANUM-1000}
STSS41	A tőkebevételeket át kell adni a befektetőknek		{ALPHANUM-1000}
STSS42	A visszafizetés sorrendje a veszteségviselési rangsorhoz képest nem fordítható meg		{ALPHANUM-1000}
STSS43	Nem írható elő az alapul szolgáló kitettségek piaci értéken történő automatikus értékesítése		{ALPHANUM-1000}
STSS44	A veszteségviselési rangsortól eltérő kifizetési sorrendet alkalmazó értékpapírosítások		{ALPHANUM-1000}
STSS45	Rulírozó értékpapírosítás lejárat előtti visszafizetést kiváltó eseményekkel a rulírozási időszak előre meghatározott kiváltó tényezők alapján történő megszüntetésének esetére		{ALPHANUM-10000}
STSS46	Az alapul szolgáló kitettségek hitelminőségének romlása		{ALPHANUM-10000}
STSS47	Az értékpapírosítást kezdeményező vagy a hitelkezeléssel kapcsolatos szolgáltatásnyújtó tekintetében fizetésképtelenséghez kapcsolódó esemény bekövetkezése		{ALPHANUM-10000}
STSS48	A különleges célú gazdasági egység tulajdonában lévő alapul szolgáló kitettségek értékének egy előre meghatározott küszöb alá csökkenése		{ALPHANUM-10000}
STSS49	Nem sikerül elegendő új, az előre meghatározott hitelminőséget elérő alapul szolgáló kitettséget létrehozni (a rulírozási időszak megszüntetését kiváltó tényező).		{ALPHANUM-10000}
STSS50	A hitelkezeléssel kapcsolatos szolgáltatásnyújtó, a vagyonkezelő és az egyéb kiegészítő szolgáltatásokat nyújtó vállalkozások szerződéses kötelezettségeire vonatkozó információ		{ALPHANUM-1000}
STSS51	Szolgáltatásfolytonossági rendelkezések		{ALPHANUM-1000}
STSS52	Származtatott ügyletben részt vevő partnerek folytonosságát biztosító rendelkezések		{ALPHANUM-1000}
STSS53	Likviditásszolgáltatók és a számlavezető bank folytonosságát biztosító rendelkezések		{ALPHANUM-1000}
STSS54	A hitelkezeléssel kapcsolatos szolgáltatásnyújtótól megkívánt szakértelem és szabályzatok, megfelelő eljárások és kockázatkezelési kontrollintézkedések megléte		{ALPHANUM}
STSS55	Egyértelmű és következetes fogalommeghatározások (problémás hitelek)		{ALPHANUM-1000}
STSS56	Kifizetési sorrend és kiváltó események		{ALPHANUM-1000}
STSS57	A befektetők osztályai közötti konfliktusok megfelelő időben történő kezelése és a vagyonkezelők felelősségi köre		{ALPHANUM-1000}
STSS58	Múltbeli nemteljesítési és veszteségadatok		{ALPHANUM-1000}
STSS59	Alapul szolgáló kitettségekből vett minta külső ellenőrzésnek való alávetése		{ALPHANUM-1000}
STSS60	A potenciális befektetők rendelkezésére bocsátandó forrásoldali pénzáramlási modell elérhetősége		{ALPHANUM-1000}
STSS61	Környezeti teljesítmény/lakáshitelek vagy gépjárműhitelek vagy gépjárműlízing		{ALPHANUM-10000}
STSS62	Az értékpapírosítást kezdeményező és a szponzor viseli a felelősséget az (EU) 2017/2402 rendelet 7. cikkének való megfeleléséért		{ALPHANUM-1000}

MEZŐKÓD	MEZŐNÉV	KITÖLTENDŐ ROVAT	MEZŐFORMÁTUM
STSAT0	Első kapcsolattartási pont		{ALPHANUM-1000}
STSAT1	Eszközazonosító kód		{ISIN}
STSAT2	Az értékpapírosítást kezdeményező vagy a szponzor vagy az eredeti hitelező jogalany-azonosítója		{LEI}
STSAT3	Értesítés azonosítója		{ALPHANUM-100}
STSAT4	Egyedi azonosító		{ALPHANUM-100}
STSAT5	Tájékoztató azonosítója		{ALPHANUM-100}
STSAT6	Értékpapírosítási adattár		{ALPHANUM-1000}
STSAT7	Értékpapírosítás neve		{ALPHANUM-100}
STSAT8	Székhely		{ALPHANUM-1000}
STSAT9	Értékpapírosítás típusa		{LIST}
STSAT10	Alapul szolgáló kitettségek típusa		{LIST}
STSAT11	Kibocsátás időpontja		{DATEFORMAT}
STSAT12	Értesítés időpontja		{DATEFORMAT}
STSAT13	Felhatalmazott harmadik fél		{ALPHANUM-100}
STSAT14	Felhatalmazott harmadik fél (név és a székhely szerinti ország)		{ALPHANUM-1000} {COUNTRYCODE_2}
STSAT15	A harmadik felet felhatalmazó illetékes hatóság		{ALPHANUM-100}
STSAT16	STS státusz		{ALPHANUM-1000}
STSAT17	Az értékpapírosítást kezdeményező (vagy eredeti hitelező) nem uniós hitelintézet		{Y/N}
STSAT18	Hitelezési kritériumok igazolása		{ALPHANUM-1000}
STSAT19	Nyilatkozat, hogy a hitelezési kritériumok felügyelet alá tartoznak		{ALPHANUM-1000}
STSAT20	Tényleges adásvétellel szerzett alapul szolgáló kitettségek		{ALPHANUM-10000}
STSAT21	Nincs szigorú visszakövetelés		{ALPHANUM-10000}
STSAT22	A nemzeti fizetésképtelenségi jogszabályok visszakövetelési rendelkezéseinek mentessége		{ALPHANUM-1000}
STSAT23	Átruházás, ha az eladó nem azonos az eredeti hitelezővel		{ALPHANUM-1000}
STSAT24	Átruházás engedményezés útján, és későbbi teljesüléssel		{ALPHANUM-10000}
STSAT25	Kijelentés és szavatolás		{ALPHANUM-10000}
STSAT26	Aktív portfóliókezelésre vonatkozó kritériumok		{ALPHANUM-10000}
STSAT27	Nincs újra-értékpapírosítás		{ALPHANUM-1000}
STSAT28	Átruházott alapul szolgáló kitettségek nemteljesítő kitettségek nélkül		{ALPHANUM}
STSAT29	Legalább egy törlesztésre sor került az átruházás időpontjában		{ALPHANUM-1000}
STSAT30	Tulajdonosoknak teljesített visszafizetések/eszközértékesítés		{ALPHANUM}
STSAT31	A kamatláb- és devizakockázat mérséklése		{ALPHANUM-10000}
STSAT32	Különleges célú gazdasági egység által vásárolt/értékesített származtatott ügyletek		{ALPHANUM-10000}
STSAT33	Származtatott ügyletek az alapul szolgáló kitettségek között		{ALPHANUM-10000}
STSAT34	Szokásos standardok szerint megkötött származtatott ügyletek		{ALPHANUM-10000}
STSAT35	A problémás hitelek kezelésével kapcsolatos egyértelmű és következetes fogalommeghatározások		{ALPHANUM-1000}
STSAT36	Kifizetési sorrend és kiváltó események		{ALPHANUM-1000}
STSAT37	Múltbeli nemteljesítési és veszteségadatok		{ALPHANUM-1000}
STSAT38	Eszközök homogenitása		{ALPHANUM}
STSAT39	Alapul szolgáló kitettségekkel kapcsolatos kötelezettségek		{ALPHANUM-1000}
STSAT40	Alapul szolgáló kitettségekkel kapcsolatos kötelezettségek		{ALPHANUM-1000}
STSAT41	Referenciaráta alapján történő kamatfizetések általánosan használt kamatlábak alapján		{ALPHANUM-10000}
STSAT42	Fizetési felszólítást vagy azonnali lejáratról szóló értesítést követően nincs bennragadt pénzeszköz		{ALPHANUM-10000}
STSAT43	Nincs bennragadt pénzeszköz/fizetési felszólítás vagy azonnali lejáratról szóló értesítés		{ALPHANUM-1000}
STSAT44	A tőkebevételeket át kell adni a befektetőknek		{ALPHANUM-1000}
STSAT45	Nem írható elő az alapul szolgáló kitettségek piaci értéken történő automatikus értékesítése		{ALPHANUM-1000}
STSAT46	A hitelezési feltételek megalapozottsága		{ALPHANUM}
STSAT47	Az eladó szakértelme		{ALPHANUM}
STSAT48	Rulírozó ABCP-ügylet/hitelminőséggel kapcsolatos kiváltó esemény		{ALPHANUM}
STSAT49	Az értékpapírosítás résztvevőinek feladatai		{ALPHANUM-1000}
STSAT50	Szolgáltatásfolytonossági rendelkezések		{ALPHANUM-1000}
STSAT51	Származtatott ügyletben részt vevő partnerek és számlavezető bank folytonosságát biztosító rendelkezések		{ALPHANUM-1000}
STSAT52	A szponzor megbízhatósága		{ALPHANUM-1000}

JELÖLÉS	ADATTÍPUS	MEGHATÁROZÁS
{ALPHANUM-n}	Legfeljebb n számú alfanumerikus karakter	Szövegmező. ASCII formátumban kell megadni (ékezetes karakterek nélkül).
{COUNTRYCODE_2}	2 alfanumerikus karakter	Az ISO 3166-1 alpha-2 országkódoknak megfelelő kétbetűs országkód. ASCII formátumban kell megadni (ékezetes karakterek nélkül).
{CURRENCYCODE_3}	3 alfanumerikus karakter	Az ISO 4217 szabvány szerinti pénznemkódoknak megfelelő hárombetűs pénznemkód. ASCII formátumban kell megadni (ékezetes karakterek nélkül).
{DATEFORMAT}	ISO 8601 szabvány szerinti dátumformátum	A dátumokat a következő formátumban kell megadni: ÉÉÉÉ-HH-NN
{Y/N}	1 alfanumerikus karakter	„igaz” – Y „hamis” – N
{ISIN}	12 alfanumerikus karakter	Az ISO 6166 szabványnak megfelelő ISIN-kód
{LEI}	20 alfanumerikus karakter	Az ISO 17442 szabványnak megfelelő jogalany-azonosító


		1. input: „ND1” jelzésű mezők százalékos aránya
		1. input = 0 %	0 % < 1. input ≤ 10 %	10 % < 1. input ≤ 30 %	1. input > 30 %
2. input: „ND2”, „ND3”, vagy „ND4-YYYY-MM-DD” jelzésű mezők százalékos aránya	2. input = 0 %	A1	B1	C1	D1
	0 % < 2. input ≤ 20 %	A2	B2	C2	D2
	20 % < 2. input ≤ 40 %	A3	B3	C3	D3
	2. input > 40 %	A4	B4	C4	D4

Elutasítási kategóriák	Indok
Séma	Az adatszolgáltatást azért utasították el, mert a séma nem felel meg az előírásoknak.
Jogosultság	Az adatszolgáltatást azért utasították el, mert az adatszolgáltató szervezet nem kapott engedélyt arra, hogy az értékpapírosítást kezdeményező, a szponzor vagy a különleges célú gazdasági egység nevében szolgáltasson adatot.
Logika	Az adatszolgáltatást azért utasították el, mert a tételkód nem felel meg az (EU) 2020/1224 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 1. mellékletének 3. táblázatában szereplő rendelkezésre álló értékeknek;
Tevékenység	Az adatszolgáltatást azért utasították el, mert az adatszolgáltatás tartalmilag egy vagy több ponton nem felel meg az előírásoknak.
Reprezentativitás	Az adatszolgáltatást a 4. cikk (6) bekezdése alapján utasították el.


	(1) EGT-vonatkozású szöveg.