(1)   Az (EU) 2023/1114 rendelet V. vagy VI. mellékletében szereplő potenciális jogsértések kivizsgálását követően és az ügyirat Európai Bankhatósághoz (EBH) való benyújtása előtt az említett rendelet 134. cikkének (2) bekezdésében említett vizsgálatvezető írásban tájékoztatja a vizsgálat által érintett személyt a megállapításairól, és lehetőséget biztosít számára, hogy a 134. cikk (5) bekezdésnek megfelelően írásbeli beadványt nyújtson be.

(2)   A megállapításközlés tartalmazza azokat a tényeket, amelyek az (EU) 2023/1114 rendelet V. vagy VI. mellékletében felsorolt egy vagy több jogsértésnek minősülhetnek, beleértve az említett jogsértések jellegének és súlyosságának értékelését, figyelembe véve az említett rendelet 130. cikkének (3) bekezdésében meghatározott kritériumokat.

(3)   A megállapításközlésben észszerű határidőt kell megállapítani, amelyen belül a vizsgálattal érintett személy írásbeli beadványt nyújthat be. A 4. cikkben említettektől eltérő vizsgálatok esetében ez a határidő legalább négy hét. Az említett határidő lejárta után beérkezett írásbeli beadványokat a vizsgálatvezető nem köteles figyelembe venni.

(4)   A vizsgálat által érintett személy az írásbeli beadványban ismertetheti az összes olyan tényt, amelyek a védelme szempontjából relevánsak, és amennyiben lehetséges, az ismertetett tények bizonyítékaként dokumentumokat csatol. A vizsgálat által érintett személy javasolhatja a vizsgálatvezetőnek, hogy hallgasson meg más személyeket, akik megerősíthetik a vizsgálat által érintett személy beadványában ismertetett tényeket. A vizsgálat által érintett személy az írásbeli beadvány elkészítéséhez igénybe veheti az általa választott képviselő segítségét.

(5)   A vizsgálatvezető szóbeli meghallgatásra hívhatja a megállapításközlés vizsgálat alatt álló címzettjét. A vizsgálat által érintett személyek igénybe vehetik az általuk választott képviselő segítségét. A szóbeli meghallgatás nem nyilvános.

(1)   A vizsgálatvezető által az EBH-hoz benyújtandó teljes ügyirat a következő dokumentumokat tartalmazza:

(2)   Ha egy ügyirat hiányos, az EBH kiegészítő dokumentumok iránti, indokolással ellátott kérelmet intéz a vizsgálatvezetőhöz.

(3)   Amennyiben az EBH úgy ítéli meg, hogy a vizsgálatvezető megállapításközlésében foglalt tények nem képeznek az (EU) 2023/1114 rendelet V. vagy VI. mellékletében felsorolt jogsértést, határoz a vizsgálat lezárásáról, és a határozatról értesíti a vizsgálattal érintett személyt.

(4)   Amennyiben az EBH egyetért a vizsgálatvezető összes vagy néhány megállapításával, erről a vizsgálat által érintett személyt értesíti. Ebben az értesítésben meg kell határozni azt a legalább – amennyiben az EBH egyetért a vizsgálatvezető összes megállapításával – kéthetes, továbbá azt a legalább – amennyiben az EBH nem ért egyet a vizsgálatvezető összes megállapításával – négyhetes határidőt, amelyen belül a vizsgálat által érintett személy írásbeli beadványt nyújthat be. Az e határidő lejárta után beérkezett írásbeli beadványokat az EBH nem köteles figyelembe venni azon határozatainak meghozatala során, amelyeket a jogsértés fennállása tekintetében, valamint a felügyeleti intézkedések és pénzbírság kiszabása tekintetében az (EU 2023/1114 rendelet 130. és 131. cikke értelmében hoz.

(5)   Az EBH szóbeli meghallgatásra hívhatja a megállapításközlés vizsgálat alatt álló címzettjét. A vizsgálat által érintett személy igénybe veheti az általa választott képviselő segítségét. A szóbeli meghallgatás nem nyilvános.

(6)   Amennyiben az EBH azt állapítja meg, hogy a vizsgálattal érintett személy az (EU) 2023/1114 rendelet V. vagy VI. mellékletében felsorolt jogsértések közül egyet vagy többet elkövetett, továbbá az említett rendelet 131. cikkének megfelelően pénzbírság kiszabásáról határoz, haladéktalanul értesíti a vizsgálattal érintett személyt e határozatról.

(1)   Az EBH az (EU) 2023/1114 rendelet 132. cikke szerinti kényszerítő bírság kiszabásáról való határozathozatal előtt megállapításközlést küld az eljárás alá vont személynek, amelyben tájékoztatást ad az időszakos kényszerítő bírság kiszabásának okairól és az időszakos kényszerítő bírság mulasztási naponkénti összegéről.

E megállapításközlés tartalmazza azt a legalább négyhetes határidőt, amelyen belül a vizsgálat által érintett személy írásbeli beadványt nyújthat be. Az e határidő lejárta után beérkezett írásbeli beadványokat az EBH nem köteles figyelembe venni azon határozatainak meghozatala során, amelyeket az időszakos kényszerítő bírság tekintetében hoz.

(2)   Az EBH szóbeli meghallgatásra hívhatja pszemélyeket. Az eljárás alá vont személy igénybe veheti az általa választott képviselő segítségét. A szóbeli meghallgatás nem nyilvános.

(3)   Az EBH kényszerítő bírság kiszabására vonatkozó határozata megjelöli a határozat jogalapját és indokait, valamint az időszakos kényszerítő bírság összegét és kezdőnapját.

(4)   Az időszakos kényszerítő bírság nem szabható ki azt követően, hogy a releváns határozat hatálya alá tartozó személy megfelel az (EU) 2023/1114 rendelet 132. cikkének (1) bekezdésében említett, vonatkozó határozatnak.

(1)   Amennyiben az EBH az (EU) 2023/1114 rendelet 135. cikkének (2) bekezdésében említett, az említett rendelet 130. cikke szerinti felügyeleti intézkedések bevezetéséről szóló ideiglenes határozatot fogad el, erről az ideiglenes határozatról haladéktalanul értesíti az érintett személyt.

Az EBH legalább négyhetes határidőt állapít meg, amelyen belül az ideiglenes határozat által érintett személy e határozattal kapcsolatban írásbeli beadványt nyújthat be. Az említett határidő lejárta után beérkezett írásbeli beadványokat az EBH nem köteles figyelembe venni.

Az EBH kérésre biztosítja az ügyiratba történő betekintés lehetőségét az ideiglenes határozat által érintett személy számára. Azok az ügyiratok, amelyekbe betekintést biztosítottak, kizárólag az (EU) 2023/1114 rendelet alkalmazását érintő bírósági és közigazgatási eljárásokban használhatók fel.

Az EBH szóbeli meghallgatásra hívhatja az ideiglenes határozat által érintett személyeket. Az ideiglenes határozat által érintett személyek igénybe vehetik az általuk választott képviselő segítségét. A szóbeli meghallgatás nem nyilvános.

(2)   Az EBH az ideiglenes határozat elfogadását követően a lehető leghamarabb végleges határozatot hoz.

Amennyiben az EBH az ideiglenes határozat által érintett személy meghallgatását követően úgy ítéli meg, hogy az ideiglenes határozat által érintett személy az (EU) 2023/1114 rendelet V. vagy VI. mellékletében szereplő jogsértést követett el, megerősítő határozatot fogad el az (EU) 2023/1114 rendelet 130. cikkében meghatározott felügyeleti intézkedések közül egy vagy több alkalmazásáról. Az EBH haladéktalanul értesíti az ideiglenes határozat által érintett személyt e határozatról.

(3)   Amennyiben az EBH jogerős határozata nem erősíti meg az ideiglenes határozatot, az ideiglenes határozatot hatályon kívül helyezettnek kell tekinteni.

(1)   Kérésre az EBH az ügyiratba való betekintést engedélyez a vizsgálat által érintett azon személy számára, akinek a vizsgálatvezető vagy az EBH megállapításközlést küldött. A hozzáférést az (EU) 2023/1114 rendelet 134. cikkének (7) bekezdése szerinti megállapításközlést követően kell megadni.

(2)   Azokat az ügyiratokat, amelyekbe betekintést biztosítottak, az (1) bekezdésben említett személy kizárólag az (EU) 2023/1114 rendelet alkalmazását érintő bírósági és közigazgatási eljárásokban használhatja fel.

(1)   A vizsgálat által érintett személyekkel szemben kiszabott pénzbírságokra és időszakos kényszerítő bírságokra ötéves elévülési idő vonatkozik.

(2)   Az (1) bekezdésben említett elévülési idő a jogsértés elkövetésének napját követő napon kezdődik. Folyamatos vagy ismétlődő jogsértések esetében ez az elévülési idő a jogsértés megszűnésének napján kezdődik.

(3)   Az EBH vagy az EBH kérésére az (EU) 2023/1114 rendelet 138. cikkének (1) bekezdésével összhangban eljáró illetékes nemzeti hatóság bármely olyan fellépése, amelyre az (EU) 2023/1114 rendelet V. vagy VI. mellékletében szereplő jogsértéssel kapcsolatos vizsgálat céljából kerül sor, megszakítja a pénzbírságok és az időszakos kényszerítő bírságok kiszabására vonatkozó elévülési időt. Az elévülési idő azon a napon szakad félbe, amelyen a fellépésről az (EU) 2023/1114 rendelet V. vagy VI. mellékletében felsorolt jogsértéssel kapcsolatban vizsgálattal érintett személyt értesítik.

(4)   Az elévülési idő a (3) bekezdésben említett minden egyes félbeszakadást követően újrakezdődik. Az elévülési idő legkésőbb azon a napon jár le, amelyen az elévülési idő kétszeresének megfelelő időtartam anélkül telt el, hogy az EBH pénzbírságot vagy időszakos kényszerítő bírságot szabott volna ki. Ez az időszak meghosszabbodik azzal az időszakkal, amely alatt az elévülést az (5) bekezdés szerint felfüggesztik.

(5)   A pénzbírság és kényszerítő bírság kiszabása tekintetében az elévülést mindaddig felfüggesztik, ameddig az EBH határozatával összefüggő, az 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (2) 60. cikkében említett fellebbviteli tanács előtti eljárás vagy az (EU) 2023/1114 rendelet 136. cikkének megfelelően az Európai Unió Bírósága előtti felülvizsgálat folyamatban van.

(1)   Az EBH-nak az (EU) 2023/1114 rendelet 131. és 132. cikke értelmében hozott határozatok végrehajtására vonatkozó hatásköre öt év alatt évül el.

(2)   Az (1) bekezdésben említett elévülési időt a határozat jogerőssé válásának napját követő naptól kell számítani.

(3)   A szankciók végrehajtására vonatkozó elévülési időt félbeszakítja az EBH-nak vagy az EBH kérésére az (EU) 2023/1114 rendelet 138. cikkével összhangban eljáró illetékes nemzeti hatóságnak a pénzbírság vagy a kényszerítő bírság kifizetésének vagy kifizetési feltételeinek érvényesítésére irányuló fellépése.

(4)   Az elévülési idő a (3) bekezdésben említett minden egyes félbeszakadást követően újrakezdődik.

(5)   A szankciók végrehajtása tekintetében alkalmazandó elévülést felfüggesztik:

(1)   Jogerőssé válásukig az EBH által beszedett pénzbírságok és időszakos kényszerítő bírságok az EBH által nyitott kamatozó számlán kerülnek elhelyezésre. Amennyiben az EBH egyidejűleg több pénzbírságot vagy időszakos kényszerítő bírságot szed be, az EBH gondoskodik az egyes bírságok külön számlán vagy alszámlán történő elhelyezéséről. A befizetett pénzbírságok és időszakos kényszerítő bírságok nem számolhatók el az EBH költségvetésében, és nem tarthatók nyilván költségvetési összegként.

(2)   Miután az EBH megállapította, hogy a pénzbírságok vagy az időszakos kényszerítő bírságok az összes fellebbezési jog kimerítését követően jogerőssé váltak, az EBH átutalja ezeket az összegeket és az esetlegesen felhalmozódó kamatokat a Bizottságnak. Ezeket az összegeket ezt követően az Unió általános költségvetésében kell elszámolni.

(3)   Az EBH rendszeresen jelentést tesz a Bizottságnak a kiszabott pénzbírságok és időszakos kényszerítő bírságok összegéről és azok státuszáról.