6.1.2015   

HU

Az Európai Unió Hivatalos Lapja

L 2/57

A BIZOTTSÁG (EU) 2015/3 FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE

(2014. szeptember 30.)

az 1060/2009/EK európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a strukturált pénzügyi eszközök közzétételi követelményeire vonatkozó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről

(EGT-vonatkozású szöveg)

AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,

tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,

tekintettel a hitelminősítő intézetekről szóló, 2009. szeptember 16-i 1060/2009/EK európai parlamenti és tanácsi rendeletre (1) és különösen annak 8b. cikke (3) bekezdésére,

mivel:

(1)

Az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikkével összhangban a befektetőknek megfelelő információkat kell kapniuk alapul szolgáló eszközeik minőségéről és teljesítményéről annak érdekében, hogy a strukturált pénzügyi eszközök hitelképességét megalapozottan tudják felmérni. Ezzel a befektetők kevésbé függenének a hitelminősítő intézetektől, ami elősegítené a megbízás nélküli hitelminősítések kibocsátását.

(2)

E rendelet az 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (2) 4. cikkének (61) pontjában hivatkozott értékpapírosítási ügyletből vagy rendszerből származó valamennyi pénzügyi és egyéb eszközre alkalmazandó, feltéve, hogy a kibocsátó, a kezdeményező vagy a szponzor az Európai Unióban letelepedett szervezet és bejegyzett székhelye az Európai Unióban van. Ezért ez a rendelet csak az olyan ügyletből vagy rendszerből származó pénzügyi vagy más eszközökre vonatkozik, amelynél a kitettséggel vagy a kitettséghalmazzal kapcsolatos hitelkockázatot több ügyletrészsorozatba sorolják, és amely a rendelet szóban forgó cikkében említett tulajdonságokkal rendelkezik. Ezért az említett rendelettel összhangban az a kitettség, amelyik közvetlen fizetési kötelezettséget keletkeztet egy tárgyi eszközöket finanszírozó vagy működtető ügylet vagy rendszer tekintetében, nem tekinthető értékpapírosítással szembeni kitettségnek akkor sem, ha az ügyletnek vagy a rendszernek más besorolású fizetési kötelezettségei vannak.

(3)

E rendelet hatályát nem célszerű kizárólag értékpapírnak minősülő strukturált pénzügyi eszközök kibocsátására korlátozni. Az értékpapírosítási ügyletből vagy rendszerből származó más pénzügyi és egyéb eszközöket, így például a pénzpiaci eszközöket is célszerű bevonni, beleértve az eszközfedezetű kereskedelmiértékpapír-programokat. Ezenkívül e rendelet hatályát célszerű kiterjeszteni az Unióban nyilvántartásba vett hitelminősítő intézet minősítésével vagy azzal nem rendelkező strukturált pénzügyi eszközökre is. A magán- és a kétoldalú ügyleteket is indokolt e rendelet hatálya alá vonni, továbbá azokat is, amelyek nem nyilvános kibocsátások, illetve amelyekkel nem szabályozott piacon kereskednek.

(4)

E rendelet egységesített közzétételi táblákat tartalmaz számos eszközosztály-kategória tekintetében. E rendelet hatályának sérelme nélkül, és addig, amíg az ESMA ki nem dolgozta, a Bizottság pedig jóvá nem hagyta az adatszolgáltatási kötelezettségeket, az egységesített közzétételi táblák és az e rendelet szerinti adatszolgáltatási kötelezettségek kizárólag azokra a strukturált pénzügyi eszközökre vonatkoznak, amelyeket az e rendeletben meghatározott alapul szolgáló eszközosztály-kategóriák jegyzékében szereplő alapul szolgáló eszközök fedeznek, és amelyek ezenkívül nem magán- vagy bilaterális jellegűek.

(5)

Az e rendeletben foglaltak teljesítésekor a kibocsátónak, a kezdeményezőnek és a szponzornak meg kell felelnie az információforrás bizalmasságának védelméről és a személyes adatok feldolgozásáról szóló nemzeti és uniós jogszabályoknak, e jogszabályok esetleges megsértését elkerülendő.

(6)

A kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor kijelölhet egy szervezetet arra a feladatra, hogy eljuttassa az információkat az ESMA által az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikke (4) bekezdésének megfelelően kialakítandó honlapra („strukturált pénzügyi eszközök weboldala”). Az adatszolgáltatási kötelezettség kiszervezhető egy másik szervezetnek, például egy állománykezelőnek. Ennek azonban a kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor e rendelet szerinti kötelezettségének sérelme nélkül kell történnie.

(7)

Az adatszolgáltatásra vonatkozó technikai utasításokat, többek között a kibocsátók, a kezdeményezők és a szponzorok által benyújtandó fájlok továbbítására vagy formátumára vonatkozó utasításokat az ESMA-nak kell megadnia weboldalán. Az ESMA-nak kellő időben, az e rendeletben meghatározott adatszolgáltatási kötelezettségek alkalmazásának időpontját megelőzően kell közölnie ezeket az adatszolgáltatásra vonatkozó technikai utasításokat annak érdekében, hogy a kibocsátónak, a kezdeményezőnek, a szponzornak és más érintett félnek elegendő idő álljon rendelkezésére ahhoz, hogy – az ESMA technikai utasításait követve – megfelelő rendszereket és eljárásokat dolgozzon ki.

(8)

Az e rendelet értelmében szolgáltatandó információkat egységesített formátumban kell összeállítani, hogy az adatok automatikusan feldolgozhatók legyenek a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán. Továbbá olyan formátumban kell közzétenni őket, amely akadálytalan hozzáférést tesz lehetővé a strukturált pénzügyi eszközök weboldalát használóknak. Az ESMA-nak kell biztosítania, hogy az ágazat illetékes hatóságai az 1060/2009/EK rendeletben hozzájuk rendelt feladatok elvégzése céljából hozzáférjenek a strukturált pénzügyi eszközök weboldalához.

(9)

E rendeletnek az ESMA által az 1095/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet 10. cikkének (3) megfelelően a Bizottsághoz benyújtott szabályozástechnikai standardtervezet képezi az alapját.

(10)

Az ESMA nyilvános konzultációt tartott az e rendelet alapját képező szabályozástechnikai standardtervezetről, elemezte a kapcsolódó lehetséges költségeket és hasznokat, és véleményezésre kérte fel az 1095/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet 37. cikke értelmében létrehozott értékpapír-piaci érdekképviseleti csoportot.

(11)

Ésszerű időt kell hagyni, hogy a strukturált pénzügyi eszközök Unióban letelepedett kibocsátói, kezdeményezői és szponzorai igazodjanak ehhez a rendelethez és megtegyék a szükséges lépéseket, hogy megfeleljenek az abban foglaltaknak, továbbá, hogy az ESMA kialakítsa a strukturált pénzügyi eszközök weboldalát, amelyen az e rendeletben előírt közzétételre sor kerül. Ezért ezt a rendeletet 2017. január 1-jétől kell alkalmazni. Az ESMA-nak azonban kellő időben, az e rendelet alkalmazásának időpontját megelőzően kell közölnie a szükséges, adatszolgáltatásra vonatkozó technikai utasításokat. Erre annak érdekében van szükség, hogy az Unióban letelepedett kibocsátóknak, kezdeményezőknek és szponzoroknak elegendő idő álljon rendelkezésükre ahhoz, hogy az említett technikai utasításokat követve megfelelő rendszereket és eljárásokat dolgozzanak ki, amelyekkel biztosítani lehet a teljes körű és pontos adatszolgáltatást és figyelembe lehet venni az Unió pénzügyi piacainak további fejleményeit,

ELFOGADTA EZT A RENDELETET:

1. cikk

Hatály

E rendelet azokra a strukturált pénzügyi eszközökre vonatkozik, amelyek kibocsátója, kezdeményezője vagy szponzora az Unióban letelepedett szervezet, és amelyeket e rendelet hatálybalépésének időpontját követően bocsátottak ki.

2. cikk

Az adatszolgáltató szervezet

(1)   A strukturált pénzügyi eszközök kibocsátója, kezdeményezője vagy szponzora kijelölhet egy vagy több szervezetet arra a feladatra, hogy az e rendelet 3. és 4. cikkében, valamint 5. cikke (3) bekezdésében előírt információkat közzétegye az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikkének (4) bekezdésében említett weboldalon („strukturált pénzügyi eszközök weboldala”). Ezek a szervezetek e rendelet 4–7. cikkének megfelelően közzéteszik az előírt információkat a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán.

(2)   Ha a strukturált pénzügyi eszköz kibocsátója, kezdeményezője vagy szponzora az (1) bekezdésben említett szervezetet vagy szervezeteket jelöl ki, indokolatlan késedelem nélkül értesíti az ESMA-t az említett bekezdésnek megfelelően kijelölt bármely szervezetről. A szervezet vagy szervezetek kijelölése nem sérti a kibocsátónak, a kezdeményezőnek vagy a szponzornak azt a kötelezettségét, hogy megfeleljen az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikkében foglaltaknak.

3. cikk

Az adatszolgáltatás körébe tartozó adatok

Ha a strukturált pénzügyi eszközt a 4. cikkben említett alapul szolgáló eszközök valamelyike fedezi, az adatszolgáltató az alábbi információkat adja meg a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán:

a)

hitelszintű információk az I–VII. mellékletben található egységesített közzétételi tábla segítségével;

b)

ha alkalmazható a strukturált pénzügyi eszköz esetében, az alábbi dokumentumok, köztük a strukturált pénzügyi eszközzel kapcsolatos, vízesés-modell alapján történő kifizetések részletes ismertetése:

i.

a véglegesített forgalombahozatali dokumentáció vagy kibocsátási tájékoztató, a záróügylet dokumentumaival együtt, ideértve a kibocsátási tájékoztatóban hivatkozott bármely nyilvános vagy az ügylet működését szabályozó dokumentumot, kivéve a jogi szakvéleményeket;

ii.

eszköz-adásvételi, engedményezési, novációs vagy átruházási megállapodás és bármely vonatkozó bizalmi vagyonkezelői nyilatkozat;

iii.

szolgáltatói, tartalékszolgáltatói, hitelkezelési és készpénzkezelési megállapodások;

iv.

bizalmi vagyonkezelési megállapodás, biztosítéki szerződés, megbízási szerződés, számlakezelő-banki megállapodás, garantált befektetési szerződés, bejegyzett feltételek vagy bizalmi vagyonkezelési keretrendszer vagy definíciós keretrendszer;

v.

valamennyi releváns, hitelezők közötti megállapodás, csereügyleti dokumentáció, alárendelt hitelre vonatkozó megállapodás, indulóhitel-megállapodás és likviditásihitelkeret-megállapodás;

vi.

az ügylet megértéséhez szükséges valamennyi egyéb mögöttes dokumentum;

c)

ha a 2003/71/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvvel (4) összhangban nem készült kibocsátási tájékozató, ügyleti összefoglaló vagy áttekintés a strukturált pénzügyi eszköz főbb tulajdonságairól, beleértve

i.

az ügyleti struktúrát;

ii.

az eszközjellemzőket, a pénzáramlást, a hitelminőség-javító és likviditástámogatási tulajdonságokat;

iii.

a kötvénytulajdonos szavazati jogait, az ügyletben részt vevő kötvénytulajdonosok és más biztosított hitelezők közötti kapcsolatot;

iv.

a b) pontnak megfelelően a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán elhelyezett dokumentumokban említett valamennyi olyan kiváltó okot és eseményt, amelynek jelentős hatása lehet a strukturált pénzügyi eszközök teljesítményére;

v.

az ügyletet, a pénzáramlást és a tulajdonosi szerkezetet áttekintő szerkezeti ábrákat;

d)

a VIII. mellékletben szereplő információkat tartalmazó befektetői jelentés.

4. cikk

Alapul szolgáló eszközök

A 3. cikkben ismertetett adatszolgáltatási követelmények az alábbi alapul szolgáló eszközökkel fedezett strukturált pénzügyi eszközökre vonatkoznak:

a)

lakóingatlanra bejegyzett jelzálog: a strukturált pénzügyi eszközöknek ez az osztálya olyan strukturált pénzügyi eszközöket tartalmaz, amelyeket első- és nem elsőrendű jelzálog és szabad felhasználású jelzáloghitel fedez. A strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan az I. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;

b)

üzleti ingatlanra bejegyzett jelzálog: a strukturált pénzügyi eszközöknek ez az osztálya olyan strukturált pénzügyi eszközöket tartalmaz, amelyeket kiskereskedelmi vagy irodacélú, kórház-finanszírozási, ápoló-gondozó otthonokra, raktározási létesítményekre felvett, szállodafinanszírozási, gyermekgondozási létesítményekre felvett, ipari hitel és társasházakra felvett hitel fedez. A strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a II. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;

c)

kis- és középvállalkozásoknak nyújtott hitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a III. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;

d)

gépjárműhitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a IV. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;

e)

fogyasztási hitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan az V. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;

f)

hitelkártyahitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a VI. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;

g)

magánszemélyeknek és/vagy üzleti vállalkozásoknak nyújtott lízing: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a VII. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni.

5. cikk

Az adatszolgáltatás gyakorisága

(1)   A 3. cikk a) és d) pontjában ismertetett információkat negyedévente kell rendelkezésre bocsátani legkésőbb a szóban forgó strukturált pénzügyi eszközre fizetendő kamat esedékességének napját követő egy hónappal.

(2)   A 3. cikk b) és c) pontjában ismertetett információkat a strukturált finanszírozási eszköz kibocsátását követően haladéktalanul rendelkezésre kell bocsátani.

(3)   Az (1) és a (2) bekezdésben foglalt követelményeken kívül:

a)

ha a bennfentes kereskedésről és a piaci visszaélésekről szóló 596/2014/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (5) 17. cikkében rögzített követelmények az adott strukturált finanszírozási eszközre is alkalmazandók, az adatszolgáltató a hivatkozott cikk értelmében közölt információkat a közlésüket követően haladéktalanul közzéteszi a strukturált pénzügyi eszközök honlapján is;

b)

ha az a) pont nem alkalmazható, az adatszolgáltató haladéktalanul közzétesz a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán minden jelentős változást vagy eseményt bármelyik alábbi esetben:

i.

a 3. cikk b) pontjának megfelelően biztosított dokumentumokban meghatározott kötelezettségek megsértése;

ii.

olyan strukturális jellemzők, amelyek lényegesen befolyásolhatják a strukturált pénzügyi eszköz teljesítményét;

iii.

a strukturált pénzügyi eszköz és az alapul szolgáló eszköz kockázati jellemzői.

6. cikk

Adatszolgáltatási eljárások

(1)   Az adatszolgáltató a strukturált pénzügyi eszközök weboldalának adatszolgáltatási rendszerével és az ESMA technikai utasításaival összhangban nyújtja be az adatfájlokat.

(2)   Az ESMA legkésőbb 2016. július 1-jéig közzéteszi ezeket a technikai utasításokat a weboldalán.

(3)   Az adatszolgáltató legalább öt évig, elektronikus formában megőrzi a strukturált pénzügyi eszközök weboldalára küldött és az onnan kapott fájlokat. Az adatszolgáltató, a kibocsátó, a kezdeményező vagy a szponzor a fájlokat kérésre az 1060/2009/EK rendelet 3. cikke (1) bekezdésének r) pontjában meghatározott hatáskörrel rendelkező ágazati hatóságok rendelkezésére bocsátja.

(4)   Ha az adatszolgáltató, a kibocsátó, a kezdeményező vagy a szponzor ténybeli hibát azonosít a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán benyújtott adatokban, indokolatlan késedelem nélkül javítja a kérdéses adatot.

7. cikk

Adatszolgáltatás a hatálybalépés és az alkalmazás időpontja között

(1)   Azoknak a strukturált pénzügyi eszközöknek a tekintetében, amelyeket az e rendelet hatálybalépésének és alkalmazásának időpontja között bocsátottak ki, a kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor csak azoknak a strukturált pénzügyi eszközöknek a vonatkozásában tesz eleget az e rendeletben rögzített adatszolgáltatási kötelezettségeknek, amelyek e rendelet alkalmazásának időpontjában még forgalomban vannak.

(2)   A kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor nem vezet az e rendeletben előírt információkról hátralék-nyilvántartást e rendelet hatálybalépésének és alkalmazásának időpontja között.

8. cikk

Hatálybalépés

Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.

A rendeletet 2017. január 1-jétől kell alkalmazni.

A 6. cikk (2) bekezdését azonban e rendelet hatálybalépésének napjától kezdve kell alkalmazni.

E rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.

Kelt Brüsszelben, 2014. szeptember 30-án.

a Bizottság részéről

az elnök

José Manuel BARROSO

(1)  HL L 302., 2009.11.17., 1. o.

(2)  Az Európai Parlament és a Tanács 2013. június 26-i 575/2013/EU rendelete a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről és a 648/2012/EU rendelet módosításáról (HL L 176., 2013.6.27., 1. o.).

(3)  Az Európai Parlament és a Tanács 2010. november 24-i 1095/2010/EU rendelete az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/77/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezéséről (HL L 331., 2010.12.15., 84. o.)

(4)  Az Európai Parlament és a Tanács 2003. november 4-i 2003/71/EK irányelve az értékpapírok nyilvános kibocsátásakor vagy piaci bevezetésekor közzéteendő tájékoztatóról és a 2001/34/EK irányelv módosításáról (HL L 345., 2003.12.31., 64. o.).

(5)  Az Európai Parlament és a Tanács 2014. április 16-i 596/2014/EU rendelete a piaci visszaélésekről (piaci visszaélésekről szóló rendelet), valamint a 2003/6/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2003/124/EK, a 2003/125/EK és a 2004/72/EK bizottsági irányelv hatályon kívül helyezéséről (HL L 173., 2014.6.12., 1. o.).

I. MELLÉKLET

Adatszolgáltatási tábla a lakóingatlannal fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz

ESZKÖZÖK:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Poolzárás időpontja

Dinamikus

Dátum

Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Minden dátumot ÉÉÉÉ-HH-NN formátumban kell megadni.

Poolazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve.

Hitelazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Minden hitelnek egyedi azonosítója van. A hitel azonosítója nem változhat az tranzakció élettartama alatt.

Értékpapírosítás kezdeményezője

Statikus

Szöveges

Az eredeti hitelt nyújtó hitelező.

Szolgáltató azonosítója

Statikus

Szöveges/Numerikus

Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt.

Hitelfelvevő azonosítója

Statikus

Szöveges/Numerikus

Hitelfelvevőnkénti egyedi azonosító (a valódi név nem jelenik meg), amelynek segítségével a poolban lévő, több hitellel rendelkező hitelfelvevőket azonosítani lehet (például további folyósítás/másodhelyi jelzálog külön bejegyzésként jelenik meg). A hitelfelvevő azonosítóját a tranzakció élettartama során nem lehet változtatni.

Ingatlanazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Ingatlanonkénti egyedi azonosító, amelynek segítségével a poolban lévő, több hitelhez kapcsolódó ingatlanokat azonosítani lehet (például további folyósítás/másodhelyi jelzálog külön bejegyzésként jelenik meg).

Hitelfelvevői információ

Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa

Statikus

Lista

Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa.

Elsődleges jövedelem

Statikus

Numerikus

Elsődleges kérelmező igazolt bruttó éves jövedelme (bérleti díj nem számít bele).

Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről

Statikus

Lista

Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről.

A hitel jellemzői

Hitelnyújtás dátuma

Statikus

Dátum/Numerikus

Az eredeti hitel folyósításának dátuma.

Lejárat dátuma

Dinamikus

Dátum/Numerikus

A hitel lejáratának dátuma.

Cél

Statikus

Lista

A hitel célja.

Hitel futamideje

Statikus

Numerikus

Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma).

A hitel pénzneme

Statikus

Lista

A hitel pénzneme.

Eredeti egyenleg

Statikus

Numerikus

Az eredeti hitelegyenleg (díjakkal együtt).

Aktuális egyenleg

Dinamikus

Numerikus

Fennálló hiteltartozás a pool zárásának időpontjában. Ennek része minden jelzáloggal fedezett összeg, amelyet a tranzakcióban tőkeként tartanak nyilván.

Törlesztési mód

Statikus

Lista

A tőketörlesztés típusa.

Fizetési gyakoriság

Statikus

Lista

Az esedékes törlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések közötti hónapok száma.

Esedékes részlet

Dinamikus

Numerikus

Rendszeres, szerződésben meghatározott esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban).

Törlesztéstípus

Statikus

Lista

A tőketörlesztés típusa.

Kamatláb

Kamattípus

Statikus

Lista

Kamattípus.

Aktuális kamatlábindex

Dinamikus

Lista

Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amelynek alapján a jelzáloghitelek kamatát meghatározzák).

Aktuális kamatláb

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális kamatláb (%).

Aktuális kamatmarzs

Dinamikus

Numerikus

Aktuális kamatmarzs (rögzített kamatozás esetén megegyezik az aktuális kamattal) változó kamatozás esetén az indexen felüli marzs (vagy az alatti marzs, ha negatívként viszik be).

Kamat-újramegállapítási időszak

Dinamikus

Numerikus

Az a hónapokban kifejezett közbenső időszak, amely két kamatkiigazítás között eltelik (változó kamatozás esetén).

1. felülvizsgált marzs

Dinamikus

Numerikus

Hitelmarzs (%) az első felülvizsgálatkor.

1. kamat-felülvizsgálat dátuma

Dinamikus

Dátum/Numerikus

A kamatláb következő változásának dátuma (pl. változik a diszkontmarzs, véget ér a rögzített kamatozási periódus, a rögzített kamat újrarögzítése stb., nem a LIBOR újrarögzítése).

2. felülvizsgált marzs

Dinamikus

Numerikus

Hitelmarzs (%) a második felülvizsgálatkor.

2. kamat-felülvizsgálat dátuma

Dinamikus

Dátum/Numerikus

A második kamatlábváltozás időpontja.

3. felülvizsgált marzs

Dinamikus

Numerikus

Hitelmarzs (%) a harmadik felülvizsgálatkor.

3. kamat-felülvizsgálat dátuma

Dinamikus

Dátum/Numerikus

A harmadik kamatlábváltozás időpontja.

Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex

Dinamikus

Lista

A következő kamatlábindex.

Ingatlan és pótfedezet

Ingatlan irányítószáma

Statikus

Szöveges/Numerikus

Meg kell adni legalább az első két vagy három karaktert.

Ingatlan típusa

Statikus

Lista

Az ingatlan típusa.

Eredeti hitelfedezeti arány

Statikus

Numerikus

A kezdeményező által eredetileg jóváhagyott hitelfedezeti arány. Másodhelyi jelzáloggal biztosított hitel esetén ez a kombinált vagy teljes hitelfedezeti arány.

Az értékbecslés során megállapított összeg

Statikus

Numerikus

Az ingatlan értéke a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt. Az értékbecslés során megállapított összeg pénznemének ugyanannak kell lennie, mint a hitelének.

Eredeti értékbecslés típusa

Statikus

Lista

Értékbecslés típusa hitelfolyósításkor.

Értékbecslés dátuma

Statikus

Dátum/Numerikus

A legutolsó értékbecslés dátuma a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt.

Aktuális hitelfedezeti arány

Dinamikus

Numerikus

A kezdeményező által jóváhagyott aktuális hitelfedezeti arány. Másodhelyi jelzáloggal biztosított hitel esetén ez a kombinált vagy teljes hitelfedezeti arány.

Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg

Dinamikus

Numerikus

A legutolsó értékbecslés során megállapított összeg (ha – például ingatlan lefoglalásakor – több értékelés készült, a legalacsonyabbat kell tükröznie). Az értékbecslés során megállapított összeg pénznemének ugyanannak kell lennie, mint a hitelének.

Az aktuális értékbecslés típusa

Dinamikus

Lista

Az aktuális értékbecslés típusa.

Az aktuális értékbecslés dátuma

Dinamikus

Dátum/Numerikus

A legutolsó értékbecslés dátuma.

Teljesítési információk

Számla státusa

Dinamikus

Lista

Számla aktuális státusa.

Hátralék egyenlege

Dinamikus

Numerikus

Hátralék aktuális egyenlege. A hátralék meghatározása: esedékes teljes törlesztési összeg az eddig befolyt és a tőkésített összeggel CSÖKKENTVE. Ez nem tartalmazza a számlára érvényesített díjakat.

Hátralékos hónapok száma

Dinamikus

Numerikus

Azon hónapok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel (a pool zárásának időpontjában).

Hátralék 1 hónapja

Dinamikus

Numerikus

A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenlege” mező meghatározása szerint) az előző hónapban.

Hátralék 2 hónapja

Dinamikus

Numerikus

A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenleg” mező meghatározása szerint) 2 hónappal ezelőtt.

Peres eljárás

Dinamikus

I/N

Megjelölés, amely jelzi, hogy peres eljárás van folyamatban.

Visszafizetés dátuma

Dinamikus

Dátum/Numerikus

A számla visszafizetésének dátuma.

Nemteljesítés vagy végrehajtás

Dinamikus

Numerikus

A nemteljesítés teljes összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt.

Nemteljesítés vagy végrehajtás dátuma

Dinamikus

Numerikus

Nemteljesítés vagy végrehajtás dátuma.

Értékesítési ár alsó határa

Dinamikus

Numerikus

Végrehajtás esetén az ingatlan értékesítésekor kialkudott ára a legközelebbi 10 ezerre lefelé kerekítve.

Értékesítési veszteség

Dinamikus

Numerikus

Veszteség teljes összege díjak, felhalmozott kamatok stb. nélkül az értékesítés után (az előtörlesztés díja nélkül, ha az a tőkemegtérülésnek alárendelt).

Kumulált megtérülés

Dinamikus

Numerikus

Kumulált megtérülés – csak veszteség esetén releváns.


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Értékpapír- és kötvényszintű adatok mezői

Adatszolgáltatás dátuma

Dinamikus

Dátum

A tranzakciós jelentés kibocsátásának dátuma. Minden dátumot ÉÉÉÉ-HH-NN formátumban kell megadni.

Kibocsátó

Statikus

Szöveges

Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben.

Lehívások likviditási keretből

Dinamikus

I/N

Annak megerősítése, hogy a likviditási kereten belül volt-e lehívás az utolsó kamatfizetés időpontjával záruló időszakban.

Biztosítékszintű adatok mezői

Kiváltó intézkedések/mutatók

Dinamikus

I/N

Különféle hátralékosság, hígítás, nemteljesítés, veszteség és hasonló biztosítéki intézkedések és mutatók előtörlesztéssel vagy egyéb kiváltó eseménnyel kapcsolatban az aktuális meghatározás időpontjában. Előfordult-e kiváltó esemény?

Átlagos állandó előtörlesztési ráta

Dinamikus

Numerikus

Az adatszolgáltatás tartalmazza a mögöttes ingatlanjelzálog-hitel átlagos állandó előtörlesztési rátájának sebességét. Bizonyos joghatóságokban a jelzáloghitel-pool kereskedelmi hiteleket is tartalmazhat. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebessége az ütemezett törlesztésen felül előtörlesztett tőke annuitásos százalékában kifejezett összeg. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének számítása: az ingatlanjelzálog-hitel tőkéjének jelenleg fennálló egyenlege (azaz tényleges egyenlege) osztva az ingatlanjelzálog-hitel tőkéjének ütemezett egyenlegével, feltételezve, hogy nem került sor előtörlesztésre (azaz kizárólag ütemezett törlesztésre került sor). Ezt a hányadost olyan hatványra kell emelni, ahol az exponens tizenkettő, osztva a kibocsátás óta eltelt hónapok számával. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének meghatározásához ezt az eredményt ki kell vonni egyből, majd meg kell szorozni százzal (100). A számítást az alábbi ábra: szemlélteti:

Formula

Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk

Kapcsolattartási pont

Statikus

Szöveges

Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.

Kapcsolattartási információk

Statikus

Szöveges

Telefonszám és e-mail cím.


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó mezők

Kötvényosztály neve

Statikus

Szöveges/Numerikus

A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (azaz 1. sorozat A1 osztály stb.) rendelkező ingatlanjelzálog-fedezetű értékpapír-ügyletrészsorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).

ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)

Statikus

Szöveges/Numerikus

Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket.

Kamatfizetés dátuma

Dinamikus

Dátum

Az a rendszeres időközönként visszatérő időpont, amikor az ingatlanjelzáloggal fedezett strukturált pénzügyi eszköz adott sorozata tulajdonosának – előre rögzített ütemezés szerint –a kamatot törlesztik.

Tőketörlesztés dátuma

Dinamikus

Dátum

Az a rendszeres időközönként visszatérő időpont, amikor az ingatlanjelzáloggal fedezett strukturált pénzügyi instrumentum adott sorozata tulajdonosának – előre rögzített ütemezés szerint –a tőkét törlesztik.

Pénznem

Statikus

Szöveges

Az az árfolyamegység, amelyben az értékpapírszintű egyenleg(ek)et és törlesztéseket jelentik.

Referenciaráta

Statikus

Lista

A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex (pl. három hónapos Euribor), amely az ingatlanjelzáloggal fedezett strukturált pénzügyi eszköz adott sorozatára alkalmazandó.

A kötvénykibocsátás dátuma

Statikus

Dátum

Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották.

II. MELLÉKLET

Hitelszintű adatok – Adatszolgáltatási tábla az üzleti ingatlannal fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz

HITEL:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Hitelazonosító

Tranzakciópool-azonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Egyedi tranzakció- vagy ügyletnév.

Poolzárás időpontja

Dinamikus

Dátum

Az aktuális pool vagy portfólió zárásának időpontja.

Értékpapírosítás dátuma

Statikus

Dátum

Az ügylet első kibocsátási időpontja – az első kötvényjegyzés időpontja.

A hitel eredeti feltételei

Csoportazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Egy kibocsátáson belül a hitelcsoportokhoz hozzárendelt alfanumerikus kód.

A hitelszolgáltató azonosítója

Statikus

Szöveges/Numerikus

A hitelszolgáltató hitelhez rendelt egyedi azonosító karakterlánca.

Kibocsátási körlevél hitelazonosítója

Statikus

Szöveges/Numerikus

Kibocsátási körlevél vagy kibocsátási tájékoztató egyedi azonosító száma vagy a tranzakcióban vagy poolban található hitelhez rendelt tranzakciós hitelnév.

Hitelszponzor

Statikus

Szöveges/Numerikus

A hitel szponzora.

Hitelnyújtás dátuma

Statikus

Dátum

Az eredeti hitel folyósításának dátuma.

Hitel pénzneme

Statikus

Lista

A hitel pénzneme.

A hitel teljes összege folyósításkor

Statikus

Numerikus

A 100 %-ig kihasznált teljes hitel egyenlege folyósításkor, azaz értékpapírosított és nem értékpapírosított/tulajdonban és nem tulajdonban lévő összeg (a hitel pénznemében).

A hitel eredeti futamideje

Statikus

Numerikus

A hitel szerződésben meghatározott futamideje (hónapokban) a folyósítás időpontjában.

A törlesztés kezdőnapja

Statikus

Dátum

Az a nap, amikor a törlesztés az egész hitel vonatkozásában kezdődik (ez lehet az értékpapírosítás előtt).

Kamatlábindex kódja

Statikus

Lista

Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amelynek alapján a jelzáloghitelek kamatát meghatározzák).

Eredeti hitelkamatláb

Statikus

Numerikus

A hitel átlagos kamatlába a hitelfolyósítás napján. Ha a különféle sorozatokhoz különböző kamatlábak kapcsolódnak, a súlyozott átlagot kell alkalmazni.

Első kamatfizetés esedékességének napja

Statikus

Dátum

Amikor a hitelkamat törlesztése első alkalommal vált esedékessé.

Hitel országa

Statikus

Lista

Az az ország, ahol a hitelt nyújtják.

Hitelcél

Statikus

Lista

A hitel célja.

Jelzálog-biztosíték

Statikus

I/N

Fedezi-e a hitelt ingatlanjelzálog?

Hitelstatisztika az értékpapírosítás időpontjában

A (teljes) hitel adósságszolgálati fedezeti mutatója az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

A (teljes) hitel adósságszolgálati fedezeti mutatója az értékpapírosítás időpontjában.

A (teljes) hitel hitelfedezeti aránya az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

A (teljes) hitel hitelfedezeti aránya az értékpapírosítás időpontjában.

Kamatfedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában (A-hitel)

Statikus

Numerikus

Kamatfedezeti mutató kiszámítása az értékpapírosítás időpontjában az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján.

Adósságszolgálati fedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában (A-hitel)

Statikus

Numerikus

Adósságszolgálat-fedezeti mutató kiszámítása az értékpapírosítás időpontjában az A-hitelre vonatkozó kibocsátási dokumentáció alapján.

Hitelfedezeti arány az értékpapírosítás időpontjában (A-hitel)

Statikus

Numerikus

Hitelfedezeti arány az értékpapírosítás időpontjában az A-hitelre vonatkozó kibocsátási dokumentáció alapján.

Rendelkezésre tartott tőkeegyenleg az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

A teljes hitel rendelkezésre tartott egyenlege az értékpapírosítás időpontjában, ideértve a le nem hívott összegeket is.

Tényleges tőkeegyenleg (a teljes hitelre vonatkoztatva) az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

Tényleges tőkeegyenleg (a teljes hitelre vonatkoztatva) az értékpapírosítás időpontjában, a kibocsátási körlevélben meghatározottak alapján.

Rendszeres tőketörlesztés és kamatfizetés az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

Az értékpapírosítás időpontjában a törlesztési ütemterv szerint a következő hiteltörlesztési időpontban esedékes tőketörlesztési és kamatfizetési összeg.

Hitelkamat az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

A hitelkamat kiszámítására használt értékpapírosításkori teljes kamatláb (pl. Libor és marzs).

Biztosítéki ranghely az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Lista

Az értékpapírosításhoz nyújtott biztosíték első ranghelyi-e?

Hátralévő futamidő az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

A hitel hátralévő futamideje az értékpapírosítás időpontjában a hónapok számában megadva (a futamidő-hosszabbítás lehetőségét kizárva).

Hátralévő törlesztési idő az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

A hitel lejártáig hátralévő törlesztési időszak hónapokban kifejezve. Ha a törlesztés az értékpapírosítás időpontjában még nem kezdődött el, ez rövidebb, mint a hátralévő futamidő az értékpapírosítás időpontjában.

Hitel lejárata az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Dátum

A hitel hitelszerződésben meghatározott lejáratának napja. Nem veszi figyelembe a hitelszerződésben lehetővé tett futamidő-hosszabbítást, kizárólag az eredeti lejáratot.

Tényleges tőkeegyenleg (A-hitel) az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

Az A-hitel tényleges tőkeegyenlege az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben meghatározottaknak megfelelően.

Hosszabbítás lehetősége

Dinamikus

I/N

Jelölni kell, ha a hitel futamidejének meghosszabbítása lehetséges és ezáltal a lejárat kitolódik.

A legrövidebb futamidő-hosszabbítási opció tartama

Statikus

Numerikus

A hitelhez igénybe vehető legrövidebb futamidő-hosszabbítási opció tartama hónapokban megadva.

A futamidő-hosszabbítási opció jellege

Statikus

Lista

A futamidő-hosszabbítási opció jellege.

Biztosítéki adatok

Ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

A hitel biztosítékául szolgáló ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában.

Ingatlanok száma a pool zárásának időpontjában

Dinamikus

Numerikus

A hitel biztosítékául szolgáló ingatlanok száma a pool zárásának időpontjában.

A hitel biztosítékául befogadott ingatlanok értékpapírosításkor

Statikus

Szöveges/Numerikus

Rögzítse azoknak az ingatlanoknak az egyedi azonosítóját (PC1), amelyek a hitel biztosítékául szolgáltak értékpapírosításkor.

A hitel biztosítékául befogadott ingatlanok a pool zárásának időpontjában

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

Rögzítse azoknak az ingatlanoknak az egyedi azonosítóját (PC1), amelyek a hitel biztosítékául szolgáltak a pool zárásának időpontjában.

Hitelre vonatkozó kötelezettségvállalás

Kamatfedezeti mutató számítási módszere (teljes hitel)

Statikus

Lista

Mutassa be a teljes hitelre a pénzügyi kötelezettség követelmény kamatfedezeti mutatóra érvényes számítási módszerét.

Adósságszolgálati mutató számítási módszere (teljes hitel)

Statikus

Lista

Mutassa be a teljes hitelre a pénzügyi kötelezettség követelmény adósságszolgálati mutatóra érvényes számítási módszerét.

Hitelfedezeti arány számítási módszere (teljes)

Statikus

Lista

Mutassa be a teljes hitelre a pénzügyi kötelezettség követelmény hitelfedezeti arányra érvényes számítási módszerét.

Egyéb pénzügyi kötelezettség kódja (teljes)

Statikus

Lista

Ha van másik előírt kód a pénzügyi kötelezettség követelmény kamatfedezeti mutatójára és adósságszolgálati fedezeti mutatójára a teljes hitel szintjén.

Kamatfedezeti mutató számítási módszere (A-hitel)

Statikus

Lista

Mutassa be az A-hitel kamatfedezeti mutatója számításának módszerét.

Adósságszolgálati mutató számítási módszere (A-hitel)

Statikus

Lista

Mutassa be az A-hitel adósságszolgálati mutatója számításának módszerét.

Hitelfedezeti arány számítási módszere (A-hitel)

Statikus

Lista

Mutassa be az A-hitel hitelfedezeti arányának számítási módszerét.

Mögöttes ingatlanra vonatkozó statisztika az értékpapírosítás időpontjában

Bevétel az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

Az ingatlanból származó, összes igazolt bevétel a kibocsátási körlevélben ismertetett módon. Ha több ingatlanról van szó, az ingatlanok értékének összege.

Működési költségek az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

Az ingatlanok igazolt működési költségei a kibocsátási körlevélben ismertetett módon. Ilyenek – többek között – az ingatlanadó, a biztosítás, az ingatlankezelés, a közművek, a karbantartás és javítások, és a tulajdonosnak közvetlenül fizetett, az ingatlannal összefüggő költségek; nem tartozik ide a beruházás és a lízingdíj.

Nettó működési bevételek az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

A működési költségekkel csökkentett bevételek az értékpapírosítás időpontjában. (A „Bevételek az értékpapírosítás időpontjában” mezőben szereplő adat csökkentve a „Működési költségek az értékpapírosítás időpontjában” mező adatával.) Ha több ingatlan van, az értékek összege.

Tőkekiadások az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

Tőkekiadások az értékpapírosítás időpontjában (szemben a javításokkal és karbantartással), ha a kibocsátási körlevél meghatározza.

Nettó pénzáramlás az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

Beruházásokkal csökkentett nettó működési bevételek az értékpapírosítás időpontjában (A „Nettó működési bevételek az értékpapírosítás időpontjában” mező adata csökkentve a „Tőkekiadások az értékpapírosítás időpontjában” mezőben levő adattal).

Értékpapírosításkori pénzügyi jelentés pénzneme

Statikus

Lista

A „Bevételek az értékpapírosítás időpontjában” – „Nettó pénzáramlás” mezőkről készített első pénzügyi jelentésben használt pénznem.

Kamatfedezeti mutató/Adósságszolgálati fedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Lista

Az adósságszolgálati fedezeti mutató számítása/alkalmazása, amikor több ingatlan kapcsolódik a hitelhez.

Az ingatlanportfólió értéke az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok értékelése az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben foglaltak szerint. Ha több ingatlanról van szó, az ingatlanok értékének összege.

Az ingatlanportfólió értékelésének pénzneme az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Lista

„Az ingatlanportfólió értéke az értékpapírosítás időpontjában” mezőben szereplő értékelés pénzneme.

Értékelési időpont az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Dátum

Az a nap, amikor az értékelés készült a kibocsátási körlevélben közzétett értékekhez. Ha több ingatlan és több időpont van, a legutolsó időpontot kell figyelembe venni.

Gazdasági célú lakottság az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

Bérbe adható, leszerződött terület aránya az értékpapírosítás időpontjában, ha szerepel a kibocsátási körlevélben (a bérlő nem szükségszerűen van jelen, de fizeti a bérleti díjat). Ha több ingatlan is van, a súlyozott átlagot kell alkalmazni minden ingatlanra a {aktuális allokált % (ing.) × lakottság)} számítási módszerrel.

Elkülönített számlán lévő összegek az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

Jogilag érvényesíthetően terhelt tartalékszámla egyenlege hitelszinten értékpapírosításkor.

Elkülönített számlák – beszedés

Statikus

I/N

Írjon „I”-t, ha kizárólag a telekbérletet, a biztosítást és az adókat (a karbantartást, a fejlesztéseket, a tőkekiadásokat stb. nem) fedező összeget tartanak tartalékszámlán a hitelszerződésnek megfelelően. Ha nem, írjon „N”-t.

Egyéb tartalékok beszedése

Statikus

I/N

Vannak-e (a hitelszerződésben előírtaknak megfelelően) – a tartalékszámlán, a telekbérlet, a biztosítás és az adók kivételével – bérlői fejlesztésre, lízingdíjra és hasonló tételekre az ingatlan vonatkozásában vagy a hitelhez szükséges kiegészítő fedezet céljára szükséges összegek?

Elkülönített számla kiváltó esemény esetére

Statikus

I/N

Előírja-e a hitelszerződés tartalékösszeg képzését kiváltó esemény bekövetkeztekor?

Elkülönített számlát létrehozó kiváltó esemény

Statikus

Lista

A kiváltó esemény típusa.

Elkülönített összeg – cél/tartalék

Statikus

Numerikus

Elkülönített összeg – cél/tartalék.

Elkülönített számla – a felszabadítás feltételei

Statikus

Szöveges

Az elkülönített számla felszabadításának feltételei.

Készpénztartalék lehívásának feltételei

Statikus

Lista

Amikor a készpénztartalék felhasználható.

Elkülönített számla pénzneme

Statikus

Lista

Elkülönített összegek pénzneme. Az „Elkülönített számlán lévő összegek az értékpapírosítás időpontjában” és az „Elkülönített összeg – cél/tartalék” mezők.

Hitelcsoportosítás és -kiváltás adatai

Keresztbiztosítékkal fedezett hitel

Statikus

I/N

Jelölje, ha keresztbiztosítékkal fedezett hitelről van szó (például az 1. és a 44. hitel 4. és 47. hitelként keresztbiztosítékkal fedezett).

Kiváltott hitel

Dinamikus

I/N

Ezzel a hitellel váltottak-e ki egy másik hitelt értékpapírosítás után?

Hitelkiváltás időpontja

Dinamikus

Dátum

Ha a hitelt értékpapírosítás után váltották ki, a kiváltás időpontja.

Türelmi időszak

Statikus

Numerikus

Az esedékességet követő azon napok száma, amíg a hitelnyújtó nem számít fel késedelmi kamatot, illetve nem jelent késedelmes teljesítést.

További finanszírozás mutatója

Statikus

Lista

Volt-e kiegészítő/köztes finanszírozás?

Ügyleti kamatra vonatkozó adatok (az értékpapírosítás időpontjában)

Kamattípus

Statikus

Lista

Ügyletikamat-típus.

Kamathalmozódás számítási módszerének kódja

Statikus

Lista

Kamatszámításra alkalmazott „nap” megállapodás.

Kamatkésedelem

Statikus

I/N

Késedelmesen fizetik-e a hitelen felhalmozódó kamatokat?

Az A-hitel törlesztésének típusa (adott esetben)

Statikus

Lista

Az A-hitel törlesztésének típusa.

A teljeshitel-törlesztés adatai (az értékpapírosítás időpontjában)

Teljes hitel törlesztési típusa (adott esetben)

Statikus

Lista

A teljes hitel törlesztési típusa.

Megengedett kamathalmozódás

Statikus

I/N

Lehetővé tesz-e a hitelmegállapodás kamathalmozódást és -tőkésítést?

Előtörlesztés-kizárás zárónapja

Statikus

Dátum

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az előtörlesztést.

Hozamfenntartás zárónapja

Statikus

Dátum

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az előtörlesztést előtörlesztési díj vagy hozamfenntartás megfizettetése nélkül. Az a nap, amikortól hozamfenntartás nélkül lehetséges az előtörlesztés.

Előtörlesztési felár – zárónap

Statikus

Dátum

Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az előtörlesztést előtörlesztési díj megfizettetése nélkül.

Előtörlesztési feltételek ismertetése

Statikus

Szöveges/Numerikus

Tükröznie kell a kibocsátási körlevélben foglalt információkat. Ha például a feltételek szerint az előtörlesztési díj az első évben a hitel 1 %-a, a másodikban 0,5 %-a és a harmadikban 0,25 %-a, ez a kibocsátási körlevélben a következőképpen jelenhet meg: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).

Az előresorolt követelés meg nem fizetése a hitel nemteljesítését jelenti-e?

Statikus

I/N

Az előresorolt követelés meg nem fizetése a hitel nemteljesítését jelenti-e?

Az azonosan rangsorolt hitelek nemteljesítése az ingatlan nemteljesítését jelenti-e?

Statikus

I/N

Az azonosan rangsorolt hitelek nemteljesítése az ingatlan nemteljesítését jelenti-e?

Hitelfedezetre vonatkozó adatok (az értékpapírosítás időpontjában)

Kamatplafon a hitel élettartama során

Statikus

Numerikus

Változó kamatozású hitel hitelmegállapodásban rögzített legmagasabb kamata.

Kamatküszöb a hitel élettartama alatt

Statikus

Numerikus

Változó kamatozású hitel hitelmegállapodásban rögzített legalacsonyabb kamata.

Hitelszintű csereügylet típusa

Statikus

Lista

Ismertesse az alkalmazandó hitelszintű csereügylet típusát.

Hitelcsereügylet nyújtója

Dinamikus

Szöveges

Hitelcsereügylet nyújtójának neve.

Hitelszintű kamatcsereügylet típusa

Statikus

Lista

Ismertesse az alkalmazandó hitelszintű kamatcsereügylet típusát.

Hitelszintű devizacsere-ügylet típusa

Statikus

Lista

Ismertesse a devizacsere-ügylet típusát.

Hitelszintű csereügylet árfolyama

Statikus

Numerikus

Hitelszintű devizacsere-ügylethez meghatározott árfolyam.

Hitelszintű csereügylet kezdőnapja

Statikus

Dátum

Hitelszintű csereügylet kezdőnapja.

Hitelszintű csereügylet zárónapja

Statikus

Dátum

Hitelszintű csereügylet zárónapja.

Hitelfelvevő kötelezettsége felmondási díj megfizetésére hitelszintű csereügylet vonatkozásában

Statikus

Lista

A hitelfelvevőnek a hitelszintű csereügylet nyújtójával szemben fennálló felmondásidíj-fizetési kötelezettsége.

Hitelkamat-módosításra vonatkozó adatok (az értékpapírosítás időpontjában)

Fizetési gyakoriság

Statikus

Lista

A kamatfizetés és a tőketörlesztés gyakorisága az eredeti hitelmegállapodás szerint.

Kamat-újramegállapítás gyakorisága

Statikus

Lista

A kamat újramegállapításának gyakorisága az eredeti hitelmegállapodás szerint.

Törlesztőrészlet-újramegállapítás gyakorisága

Statikus

Lista

A törlesztőrészlet- és kamatfizetés újramegállapításának gyakorisága az eredeti hitelmegállapodás szerint.

Look back opció (napokban kifejezve)

Statikus

Numerikus

A kamatfizetés napját megelőző napok száma, amikor a kamatlábat meghatározzák (pl. az Euribort 2 nappal a kamatfizetés napja előtt).

Indexmeghatározás napja

Statikus

Dátum

Ha a hitelmegállapodás külön napokat ír elő az index meghatározására, jelölje a következő indexmeghatározás időpontját.

Szindikált hitelek és részesedés

Hitelszerkezet

Statikus

Lista

A hitelszerkezetkóddal mutassa be a hitel szerkezetét, pl. teljes hitel, A/B split vagy szindikált.

Szindikált hitel

Statikus

I/N

A hitel szindikált hitel része?

Az értékpapírosított teljes hitelkeret százaléka

Statikus

Numerikus

Az értékpapírosított teljes hitel százaléka az értékpapírosítás időpontjában.

Ellenőrzési jogot gyakorló fél jogai lényeges döntések vonatkozásában

Statikus

I/N

A kibocsátóétól eltérő részesedés tulajdonosa jogosult-e lényeges döntéseket hozni?

Konzorcium ügynökbankja

Statikus

Szöveges

Konzorcium ügynökbankja.

Egyéb hiteladatok

Jogorvoslat pénzügyi kötelezettségvállalás megszegése esetén

Statikus

Lista

Jogorvoslat pénzügyi kötelezettségvállalás megszegése esetén.

Kezdeményező

Statikus

Szöveges

Annak a kezdeményezőnek a neve, aki a kibocsátónak értékesítette a hitelt. Annak a szervezetnek a neve, amely a legfőbb felelőse a hitellel kapcsolatos jognyilatkozatoknak és garanciáknak.

Pénzügyi információk benyújtása – büntetések

Statikus

Lista

A pénzügyi információk (működési kimutatások, ütemterv stb.) hitelfelvevő részéről elmulasztott benyújtásáért kiszabott büntetések mutatója hitelszerződésenként.

Hitelátvállalás

Statikus

I/N

Átvállalja-e másik fél (pl. kezes) a hitelt, ha a hitelfelvevő nem teljesíti a hitelszerződés szerinti valamely kötelezettségét?

Kerekítési szabály

Statikus

Lista

A kamatkerekítés módszere.

Kerekítési növekmény

Statikus

Numerikus

Százalékosan kifejezett növekmény, amellyel az indexkamatláb a kamat megállapításakor kerekíthető a hitelmegállapodásnak megfelelően.

A speciális szolgáltató neve az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Szöveges

A speciális szolgáltató neve az értékpapírosítás időpontjában

Törlesztési előírás

Statikus

Lista

Törlesztési előírás (választott). A szolgáltató a teljes hitelt (A és B) vagy csak az A vagy csak a B elemet törleszti?

Törlesztés esedékességére vonatkozó adatok

Hiteltörlesztés napja

Dinamikus

Dátum

Az a nap, amikor a kibocsátónak törlesztik a tőkét és fizetik a kamatot. Ez rendszerint a hitel után járó kamat megfizetésének napja.

Fizetési ciklus vége

Dinamikus

Dátum

Az a nap, amikor minden fizetés hiánytalanul megtörtént. Teljesítő hitelek esetében ez a hiteltörlesztés napja, amely közvetlenül megelőzi a „Hiteltörlesztés napja” elnevezésű mezőben feltüntetett időpontot.

Indexkamatláb újramegállapításának napja

Dinamikus

Dátum

Változó kamatozás esetén a következő kamatváltozás napja. Rögzített kamatozás esetén írja be a kamatfizetés következő napját.

Következő törlesztésmódosítás napja

Dinamikus

Dátum

Változó kamatozás esetén az a nap, amikor a törlesztési ütemezés szerinti tőke és/vagy kamat összege legközelebb megváltozik. Rögzített kamatozás esetén írja be a következő törlesztés napját.

A hitel lejáratának napja

Dinamikus

Dátum

A hitel hitelszerződésben meghatározott aktuális lejáratának napja. Ez nem veszi figyelembe azokat a jóváhagyott futamidő-módosításokat, amelyeket a hitelmegállapodás lehetővé tehet.

Hiteltörlesztés következő esedékessége

Dinamikus

Dátum

Hiteltörlesztés következő esedékességi napja.

Kamatadatok

Jelenlegi kamatlábindex (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A teljes hitelre alkalmazandó kamatláb megállapítására használt indexkamatláb. (Marzs nélküli) kamatláb, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak („Hiteltörlesztés napja” mező).

Aktuális kamatmarzs (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A teljes hitelre alkalmazandó kamatláb megállapítására használt marzs. A marzs, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak.

Jelenlegi kamatláb (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A teljes kamatláb, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak: az „Aktuális kamatlábindex (teljes hitel)” és az „Aktuális kamatmarzs (teljes hitel)” mezők összege változó kamatozás esetén.

Aktuális kamatláb (A-hitel)

Dinamikus

Numerikus

Éves bruttó kamatláb, amelyet az aktuális időszak ütemezett törlesztés szerinti kamatának kiszámítására alkalmaznak, a hitel A-szelete vonatkozásában.

A következő kamatlábindex (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális teljes hitelre alkalmazandó kamatláb megállapítására használt, következő periódusban érvényes indexkamatláb. (Marzs nélküli) kamatláb, amelyet a (teljes hitel) tényleges záróegyenleg(e) után fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak („Tényleges záróegyenleg [teljes hitel]” mező).

Jelenlegi késedelmi kamatláb (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A teljes kamatláb, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő késedelmi kamat kiszámítására alkalmaznak.

Tőkére vonatkozó adatok

Aktuális időszak nyitó egyenlege (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális időszak elején fennálló egyenleg. A kamatperiódus kezdetén fennálló, a hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő kamat kiszámítására alkalmazott hiteltartozás-egyenleg.

Törlesztési ütemezés szerinti tőkeösszeg (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális időszakban a hitel után járó, törlesztési ütemezés szerinti tőkeösszeg. A kibocsátónak a hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő tőketörlesztés, pl. törlesztés, de nem előtörlesztés.

Az aktuális időszak törlesztési ütemezés szerinti záróegyenlege (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A hitel ütemezett törlesztés szerinti fennálló tőketartozása törlesztés után, előtörlesztés előtt az aktuális időszak végén. A hitel tőketartozása, amely az ütemezett törlesztés szerinti tőketörlesztés után és előtörlesztés előtt fennállna („Aktuális időszak nyitó egyenlege [teljes hitel]” csökkentve „Az ütemezett törlesztés szerinti tőketörlesztés”-sel [teljes hitel]” mező).

Nem törlesztési ütemezés szerint beszedett tőkeösszegek (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális időszakban nem törlesztési ütemezés szerint befolyt tőketörlesztések. A kamatperiódusban befolyt egyéb, hiteltörlesztésre fordított tőketörlesztések. Ez lehet értékesítésből, önkéntes előtörlesztésből vagy felszámolásból befolyt összeg.

Egyéb tőkeösszeg-módosítás (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

Nem ütemezés szerinti tőkeösszeg-módosítás a kamatperiódus vonatkozásában, pénzmozgás nélkül. Bármely olyan, az aktuális időszakban a hitel egyenlegét csökkentő vagy növelő összeg, amely nem „Nem törlesztési ütemezés szerint beszedett tőkeösszeg” és nem „Törlesztési ütemezés szerint beszedett tőkeösszeg”.

Ténylegesen befolyt tőkeösszeg

Dinamikus

Numerikus

A legutolsó kamatfizetés napján érvényes állapot szerint ténylegesen befolyt tőkeösszeg.

A hitelnek az aktuális időszak végén fennálló egyenlege (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

Tényleges fennálló tőketartozás az aktuális időszak végén. A tőketörlesztések után a következő kamatperiódus vonatkozásában fennálló hitelkinnlevőség tényleges egyenlege.

Aktuális kezdőegyenleg (A-hitel)

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális időszak elején fennálló egyenleg (A-hitel). A kamatperiódus kezdetén fennálló, a hiteltörlesztés napján fizetendő kamat kiszámítására alkalmazott A-hiteltartozás-egyenleg.

Összes beszedett tőkeösszeg (A-hitel)

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális időszakban befolyt összes tőketörlesztés (A-hitel). A kibocsátónak a hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő, az A-hitelhez kapcsolódó tőketörlesztés, pl. törlesztés, de nem előtörlesztés.

Az aktuális időszak végén fennálló hitelegyenleg (A-hitel)

Dinamikus

Numerikus

Tényleges fennálló tőketartozás az aktuális időszak végén (A-hitel). Az A-hitel tőketartozása, amely a törlesztési ütemezés szerint befolyt tőkeösszegek után áll fenn.

Rendelkezésre tartott, le nem hívott konstrukció hitelegyenlege (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A teljes hitelből (elsőhelyi kölcsöntőkéből) megmaradt keret/le nem hívott egyenleg az időszak végén. A teljes hitelből (elsőhelyi kölcsöntőkéből) megmaradt keret a kamatfizetés napját követően, amelyet a hitelfelvevő még lehívhat.

Kamatadatok

Törlesztési ütemezés szerinti, esedékes kamatösszeg (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális kamatperiódus alatt esedékes bruttó kamat a teljes hitel vonatkozásában, feltételezve, hogy a tárgyidőszakban nem kerül sor előtörlesztésre. A kamat kamatfizetés napján esedékes teljes összege, feltételezve, hogy a kamatperiódusban nem kerül sor előtörlesztésre. A kamat alapja a hitelmegállapodás szerinti mögöttes kamatláb.

Előtörlesztés miatti kamattúlfizetés/-hiány

Dinamikus

Numerikus

A tárgyidőszaki, törlesztési ütemezés szerinti kamatfizetésből adódó – nem a hitel nemteljesítéséhez kapcsolódó –kamattúlfizetés vagy -hiány. A törlesztési ütemezés szerinti esedékességi naptól eltérő napon befolyt előtörlesztés eredménye.

Egyéb kamatmódosítás

Dinamikus

Numerikus

Az egyéb tőkemódosításokat („Egyéb tőkeösszeg-módosítás [teljes hitel]”) tartalmazó mező kísérőmezője, amelyben a kapcsolódó beszedési időszak nem ütemezett kamatkiigazításait kell megadni.

Negatív törlesztés

Dinamikus

Numerikus

Negatív törlesztés/halasztott kamat/tőkésített kamat büntetés nélkül.

Ténylegesen fizetett kamat (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A teljes hitel után, a tárgyidőszakban ténylegesen fizetett kamat. A hitelfelvevő által a kamatperiódus alatt vagy a hiteltörlesztés napján fizetett kamat teljes összege.

Ténylegesen fizetett kamat (A-hitel)

Dinamikus

Numerikus

A kamatperiódus alatt vagy a hiteltörlesztés napján az A-hitel után fizetett kamat teljes összege.

Tényleges késedelmi kamat

Dinamikus

Numerikus

A teljes hitel után, a tárgyidőszakban ténylegesen fizetett késedelmi kamat. A hitelfelvevő által a kamatperiódus alatt vagy a hiteltörlesztés napján fizetett késedelmi kamat teljes összege.

Halasztott kamat (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A teljes hitel utáni halasztott kamat. A halasztott kamat az az összeg, amennyivel alacsonyabb a hitelfelvevő által a jelzáloghitelre fizetendő kamat, mint a fennálló tőketartozáson felhalmozott kamat.

Tőkésített kamat (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A teljes hitel utáni tőkésített kamat. A tőkésített kamat az az összeg, amely esetében a kamatperiódus végén fennálló hitelegyenleget megnöveljük a kamattal a hitelmegállapodásnak megfelelően.

Tőke- és kamatadatok

Ütemezés szerinti, esedékes tőke és kamat teljes összege (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A kibocsátót megillető, a tárgyidőszak vonatkozásában a hitel után járó, törlesztési ütemterv szerinti tőketörlesztés és kamatfizetés (teljes hitel). Az ütemezés szerinti, esedékes tőke és kamat teljes összege a hiteltörlesztés napján (a „Törlesztési ütemterv szerinti tőke [teljes hitel]” és a „Törlesztési ütemterv szerinti esedékes kamat [teljes hitel]” mezők összege – használható az adósságszolgálati fedezeti mutató számításához (DSCR).

Fennálló tőke- és kamathátralék teljes összege (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A tárgyidőszak végén a hitel után járó, fennálló, kumulatív tőke- és kamatösszeg. Bármely nem törlesztett tőke és kamat kumulatív összege a hiteltörlesztés napján.

Egyéb kinnlevőségek teljes összege

Dinamikus

Numerikus

A hitelen fennálló, olyan kumulatív kinnlevőség (például biztosítási díj, földbérlet, tőkekiadás stb.) a tárgyidőszak végén, amelyet a kibocsátó/szolgáltató kifizetett. Ingatlanőrzés díja vagy más összegek kumulatív összege, amelyet a kibocsátó/szolgáltató megelőlegezett, de a hitelfelvevő még nem térített meg.

Kinnlevőség kumulatív összege

Dinamikus

Numerikus

A „Fennálló tőke- és kamathátralék teljes összege (teljes hitel)” és az „Egyéb kinnlevőségek teljes összege” mezők összege.

Bekövetkezett törlesztéskiváltó esemény

Dinamikus

I/N

Bekövetkezett-e törlesztést kiváltó esemény?

A törlesztés aktuális típusa

Dinamikus

Lista

A törlesztés A-hitelre alkalmazott típusa.

Törlesztési ütemezés szerint esedékes tőke és kamat teljes összege (A-hitel)

Dinamikus

Numerikus

A kibocsátót megillető, a tárgyidőszak vonatkozásában az A-hitel után járó, törlesztési ütemezés szerinti tőketörlesztés és kamatfizetés.

Az évre kumulált legutolsó pénzügyi adatok

Az adatszolgáltatási kötelezettség megszegése a hitelfelvevő részéről

Dinamikus

I/N

Megszegte-e a hitelfelvevő a szolgáltatóval vagy a hitelezővel szemben fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét?

Legutolsó bevétel

Dinamikus

Numerikus

Az összes ingatlanból származó teljes bevétel a legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszakban (az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónapra vonatkozóan).

A legutolsó hitelfedezeti arány (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A (teljes) hitel legutolsó hitelfedezeti aránya a hiteldokumentáció alapján.

A legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A (teljes) hitel legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutatója (DSCR) a hiteldokumentáció alapján.

A legutolsó kamatfedezeti mutató (teljes hitel)

Dinamikus

Numerikus

A (teljes) hitel legutolsó kamatfedezeti mutatója (ICR) a hiteldokumentáció alapján.

A legutolsó kamatfedezeti mutató (A-hitel)

Dinamikus

Numerikus

A legutolsó kamatfedezeti mutató az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján.

A legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató (A-hitel)

Dinamikus

Numerikus

A legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján.

A legutolsó hitelfedezeti arány (A-hitel)

Dinamikus

Numerikus

A legutolsó hitelfedezeti arány az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján.

Tartalék- és elkülönített számlák adatai

A tartalékszámla egyenlege összesen

Dinamikus

Numerikus

A tartalékszámlák teljes egyenlege hitelszinten a hiteltörlesztés napján. Tartalmazza a fenntartási, javítási és karbantartási, környezetvédelmi stb. költségeket. Nem tartalmazza az adó- és biztosítási tartalékokat, de a tartalékra szánt lízingdíjat igen. Kitöltendő, ha a hitelbeállítások között az „Egyéb tartalékok beszedése” mezőben „I” = igen szerepel.

Elkülönített számla létrehozását kiváltó esemény

Dinamikus

I/N

Jelölje „I”-vel, ha olyan esemény következett be, amely letéti összeg elkülönítését indokolta. Jelölje „N”-nel, ha az összegek a hitelmegállapodás szokásos feltételei szerint halmozódnak.

A tárgyidőszakban az elkülönített számlán elhelyezett összegek

Dinamikus

Numerikus

Az elkülönített számlán vagy a tartalékszámlán a tárgyidőszakban elhelyezett összeg.

A tartalékegyenleg pénzneme

Dinamikus

Lista

A tartalékszámla pénzneme.

Elkülönített számla pénzneme

Statikus

Lista

Az elkülönített számla pénzneme.

Felszámolásra és előtörlesztésre vonatkozó adatok

Felszámolás/előtörlesztés napja

Dinamikus

Dátum

Az a nap, amelyen nem törlesztési ütemezés szerinti összeg vagy felszámolásból befolyó összeg érkezik.

Felszámolás/előtörlesztés kódja

Dinamikus

Lista

A beszedési időszak alatt nem törlesztési ütemezés szerinti vagy felszámolásból befolyó összeghez rendelt kód.

Fedezetre vonatkozó adatok a hitelfelvevő szintjén

A hitelcserenyújtó fél neve (hitelfelvevői szint)

Dinamikus

Szöveges

A hitelcserenyújtó fél neve, ha a hitelfelvevő közvetlen kapcsolatban áll a csereügyletben szereplő szerződő féllel.

A hitelcserenyújtó fél tényleges minősítése (hitelfelvevői szint)

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

A csereügyletben szereplő szerződő félnek a hiteltörlesztés napján érvényes minősítését jelzi.

A hitelszintű csereügyletet teljesen vagy részlegesen lezáró esemény a tárgyidőszakra vonatkozóan (hitelfelvevői szint)

Dinamikus

Lista

Ha a hitelcsereügylet megszűnik a tárgyidőszak vonatkozásában, adja meg az okát.

A hitelcserenyújtó fél részére fizetendő nettó időszakos fizetések (hitelfelvevői szint)

Dinamikus

Numerikus

A hitelfelvevő által a csereügyletben szereplő szerződő félnek a törlesztés napján, a csereügyletre vonatkozó megállapodás értelmében fizetett összeg.

A hitelcserenyújtó fél részéről teljesítendő nettó időszakos fizetések (hitelfelvevői szint)

Dinamikus

Numerikus

A csereügyletben szereplő szerződő fél által a törlesztés napján, a csereügyletre vonatkozó megállapodás értelmében a hitelfelvevőnek fizetett bármely összeg.

A hitelcserenyújtó fél részére fizetendő felmondási díj

Dinamikus

Numerikus

A hitelfelvevő által a csereügyletben szereplő szerződő félnek a csereügylet részleges vagy teljes megszüntetése miatt fizetett összeg.

A felmondásidíj-fizetésben keletkezett hiány hitelszintű csereügylet vonatkozásában

Dinamikus

Numerikus

A hitelfelvevő által fizetendő felmondási díjban a csereügylet részleges vagy teljes megszüntetése miatt keletkezett hiány esetleges összege.

A csereügyletben szereplő szerződő fél által fizetendő felmondási díj.

Dinamikus

Numerikus

A csereügyletben szereplő szerződő fél által a hitelfelvevőnek részleges vagy teljes megszüntetéskor fizetendő nyereség összege.

A hitelszintű csereügyletre vonatkozó, következő újramegállapítás időpontja

Dinamikus

Dátum

A hitelszintű csereügyletre vonatkozó, következő újramegállapítás időpontja.

Csereügyletadatok

Dinamikus

Szöveges

A csereügylet részletei.

Késedelmes hitelek – státusadatok

Ingatlan státusa

Dinamikus

Lista

Ingatlan státusa.

Hitel státusa

Dinamikus

Lista

Hitel státusa (azaz aktuális, nemfizetés stb.). Ha a hitel több státuskódja is aktív, a szolgáltató saját hatáskörben dönt arról, melyik kódot szerepeltessék a jelentésben.

Érvényesítés kezdő napja

Dinamikus

Dátum

Amikor végrehajtást vagy végelszámolást, vagy más igényérvényesítést kezdeményeznek a hitelfelvevővel szemben vagy a hitelfelvevő jóváhagyásával.

Adósságkezelési stratégia kódja

Dinamikus

Lista

Adósságkezelési stratégia.

Megtérülés várható ütemezése

Dinamikus

Numerikus

A megtérülés várt ütemezése (hónapokban).

Fizetésképtelenség

Dinamikus

I/N

A hitel fizetésképtelenségi státusa (ha fizetésképtelen: „I”, egyébként: „N”).

Fizetésképtelenség dátuma

Dinamikus

Dátum

A fizetésképtelenség dátuma.

Ingatlan birtokbavételének napja

Dinamikus

Dátum

Amikor a biztosítékul szolgáló ingatlan birtokbavétele megtörténik (vagy tényleges irányításának/ellenőrzésének jogát, elidegenítési jogot megszerzik).

Nettó bevétel felszámoláskor

Dinamikus

Numerikus

Nettó bevétel felszámoláskor, amellyel – egy tranzakciós dokumentum vonatkozásában – megállapítható a kibocsátónkénti veszteség. Az értékesítésből befolyt nettó bevétel, amely alapján eldönthető, veszteségről vagy hiányról van-e szó.

Felszámolás ráfordításai

Dinamikus

Numerikus

A felszámolással összefüggő költségek, amelyek nettósíthatók a kibocsátó más eszközeivel szemben a tranzakciós dokumentációnkénti veszteség megállapítása céljából. A felszámolás nettó bevételekből fizetendő ráfordításainak összege annak megállapításához, hogy keletkezik-e veszteség.

Értékpapírosításon keletkezett veszteség

Dinamikus

Numerikus

A hitel fennálló egyenlege (a felszámolás ráfordításaival növelve) csökkentve a felszámolásból befolyt nettó összeggel. A kibocsátónál keletkező veszteség a felszámolás ráfordításainak az értékesítés nettó bevételeiből történő levonása után.

Hátralékos hónapok száma

Dinamikus

Numerikus

Azon hónapok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel a tárgyidőszak végén.

A nemteljesítéssel érintett összeg

Dinamikus

Numerikus

A nemteljesítés teljes összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt.

Kumulált megtérülés

Dinamikus

Numerikus

Összes megtérült összeg, ideértve az értékesítésekből befolyó bevételeket is.

Egyedi adósságszolgálati státus

Dinamikus

I/N

A törlesztés időpontjában a hitelt ténylegesen egyedileg törlesztik?

A nemteljesítés dátuma

Dinamikus

Dátum

A hitel nemteljesítővé válásának dátuma.

Felszámolás pénzneme

Dinamikus

Lista

A felszámolás pénzneme.

Veszteség pénzneme

Dinamikus

Lista

A veszteség pénzneme.

Nemteljesítés/hátralék pénzneme

Dinamikus

Lista

Nemteljesítés/hátralék pénzneme.

Hitelmódosítás adatai

Kötvénytulajdonos hozzájárulása

Dinamikus

I/N

Szükséges-e a kötvénytulajdonos hozzájárulása az átütemezéshez?

Tervezett kötvénytulajdonosi ülés

Dinamikus

Dátum

Mikorra tervezik a kötvénytulajdonosok legközelebbi ülését?

Az utolsó hitel értékesítésének napja

Dinamikus

Dátum

Az a nap, amikor a hitelt értékesítették a kibocsátónak, ha a hitel az eredeti értékpapírosítás része volt, akkor ez a dátum az értékpapírosítás napja.

Az utolsó ingatlan értékpapírosításának napja

Dinamikus

Dátum

Amikor a legutolsó ingatlant vagy ingatlanokat átadták értékpapírosításra. Ha történt ilyen, az utolsó átadás dátuma. Ha az ingatlanok az eredeti ügylet részét képezték, akkor ez a dátum az értékpapírosítás napja.

Kötelezettségvállalás

Dinamikus

Dátum

Az engedményezés/nováció vagy kötelezettségvállalás új hitelfelvevő általi végrehajtásának ideje.

Az értékbecslés során megállapított összeg csökkenésének napja

Dinamikus

Dátum

Az értékbecslés során megállapított összeg csökkenése kiszámításának és jóváhagyásának napja (első vagy frissített kiszámítás adott időpontban).

Az utolsó módosítás dátuma

Dinamikus

Dátum

A hitelmódosítás utolsó hatálybalépésének napja.

Módosítás kódja

Dinamikus

Lista

Módosítás típusa.

Módosított törlesztési ráta

Dinamikus

Numerikus

Ha a hitelt átütemezték (valószínűsíthetően adósságkezelés során) és a törlesztési ütemezést módosították, a hitelegyenleg százalékában kifejezett új összeget kell szerepeltetni.

Módosított hitelkamat

Dinamikus

Numerikus

Ha a hitelt átütemezték (valószínűsíthetően adósságkezelés során) és a kamatot/marzsot módosították, az új kamatot/marzsot kell szerepeltetni.

A speciális szolgáltató tevékenységére vonatkozó adatok

Szolgáltatóra vonatkozó megfigyelési lista

Dinamikus

Dátum

A hitel megfigyelési listára kerülésére vonatkozó döntés dátuma. Ha egyszer levették a listáról, de most ismét felkerül, jelölni kell az új felvitel dátumát.

A speciális szolgáltatónak való legutolsó átadás dátuma

Dinamikus

Dátum

Az a dátum, amikor a hitel a speciális szolgáltatóhoz került az átadást követően. Megjegyzés: Ha a hitelt többször átadták, ennek azon utolsó időpontnak kell lennie, amikor a speciális szolgáltatóhoz kerül.

Az elsődleges állománykezelőnek való legutolsó visszaadás kelte

Dinamikus

Dátum

Az a dátum, amikor a hitel korrigált jelzáloghitel lesz, vagyis a speciális szolgáltatótól visszakerül a master/elsődleges szolgáltatóhoz.

A behajthatatlanságról szóló döntés

Dinamikus

I/N

Azt jelzi (I/N), hogy az állománykezelő/speciális állománykezelő megállapítja, hogy nem a teljes kihelyezett hitelösszeget, a kinnlevőségként fennálló hitelegyenleget, illetve az ingatlan vagy hitel értékesítéséből vagy felszámolásából befolyt összeget tudják behajtani.

A hitelszerződés megszegésének dátuma

Dinamikus

Dátum

A szerződésszegés napja. Ha több is történt, a legkorábbi szerződésszegés dátuma.

A hitelszerződés-szegés orvoslásának dátuma

Dinamikus

Dátum

A szerződésszegés orvoslásának dátuma. Ha több is történt, a legutoljára orvosolt szerződésszegés dátuma.

Megfigyelési lista kritériumainak kódja

Dinamikus

Lista

A szolgáltató megfigyelési listájának kódja. Ha több kritérium is alkalmazandó, adja meg a legkedvezőtlenebb kódot.

Díjak pénzneme

Dinamikus

Lista

A díjak pénzneme.

Speciális szolgáltatóra vonatkozó adatok

A speciális szolgáltató neve

Dinamikus

Szöveges

A speciális szolgáltató neve.

Volt-e változás a speciális szolgáltató személyében?

Dinamikus

I/N

Volt-e változás a speciális szolgáltató személyében az előző adatszolgáltatási időszak óta?

Eltérő rangsorolású hitelező igényérvényesítése

Dinamikus

I/N

Részt vesz-e eltérő rangsorolású hitelező is a követelés érvényesítésében?

Nemteljesítő hitelek – státusadatok

Nemteljesítés vagy végrehajtás

Dinamikus

I/N

Nemteljesítő-e a hitel vagy végrehajtás alatt áll?

A nemteljesítés oka

Dinamikus

 

A nemteljesítés oka.

Kötelezettségvállalás megszegése/kiváltó esemény

Dinamikus

Lista

Kötelezettségvállalás megszegése/kiváltó esemény típusa.

A tőkekövetelmény-irányelvre vonatkozó információk

Jelezze, hogy a kezdeményező megfelel-e a négy megtartási követelmény közül egynek

Dinamikus

Lista

Megtartásra vonatkozó követelmény típusa.

Az értékpapírosítás kezdeményezője által megtartott

Dinamikus

Numerikus

Az értékpapírosítás kezdeményezője által megtartott nettó üzleti érdekeltség százalékban (%) kifejezve, a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről szóló 575/2013/EU rendelet (CRR) 405. cikkének megfelelően.


INGATLAN:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Ingatlanfedezet adatai

Ingatlanazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Az ingatlan egyedi azonosítója. Több ingatlan (például társasház) esetén, ez az egyedi azonosító azonosítja mindegyiket.

Ingatlannal keresztfedezett hitelek csoportosítása

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

Jelölje a kibocsátási tájékoztatóban szereplő, megfelelő hitelazonosítót. Ha egy ingatlan a tranzakción vagy halmazon (poolon) belül több hitel biztosítéka, vesszővel válassza el az azonosítókat.

Ingatlan neve

Statikus

Szöveges/Numerikus

A biztosítékul szolgáló ingatlan neve. Több ingatlan (például társasház) esetén, ez a név azonosítja mindegyiket.

Ingatlan címe

Statikus

Szöveges/Numerikus

A hitelbiztosítékul szolgáló ingatlan címe.

A város neve, ahol az ingatlan található

Statikus

Szöveges

A város neve, ahol az ingatlan található.

Az ingatlan irányítószáma

Statikus

Szöveges/Numerikus

Az elsődleges ingatlan irányítószáma. Legalább az első 2–4 karakter.

Az ország, ahol az ingatlan található

Statikus

Lista

Az ország, ahol az ingatlan található.

Ingatlantípus kódja

Statikus

Lista

Az ingatlan típusa; használható az értékbecslési jelentésben vagy kibocsátási dokumentumban meghatározott hivatkozás.

Építés éve

Statikus

Dátum

Az ingatlan építésének éve az értékbecslési jelentésben vagy kibocsátási dokumentumban található információk szerint.

Utolsó felújítás éve

Dinamikus

Dátum

Az az év, amikor az ingatlan utolsó jelentős felújítása vagy az új építés befejeződött az értékbecslési jelentésben vagy kibocsátási dokumentumban található információk szerint.

Nettó m2 az értékpapírosítás időpontjában

Dinamikus

Numerikus

A hitelbiztosítékul szolgáló ingatlanok teljes nettó kiadható alapterülete m2-ben kifejezve a legutolsó értékbecslési jelentés alapján. Több ingatlan esetén adja össze az alapterületeket.

Igazolt nettó belső alapterület

Dinamikus

I/N

Felmérte-e értékbecslő az ingatlan nettó belső alapterületét?

Egységek/ágyak/szobák száma

Statikus

Numerikus

Társasház esetén adja meg az egységek (lakások) számát, vendéglátás/szálloda/egészségügyi ellátás esetén az ágyak számát, lakókocsiparkok esetén a lakókocsik számát, bérlemények esetében a szobák számát, tárolók esetében az egységek számát. Több ingatlan esetén, ha ugyanahhoz az ingatlantípushoz tartoznak, adja össze az értékeket.

Ingatlan státusa

Dinamikus

Lista

Az ingatlan legutolsó hitelstátusza.

Az ingatlan tulajdonjogának típusa

Statikus

Lista

Az ingatlan tulajdonjogának adott típusa. Kizárólag földterületbérlet, amikor az épület rendszerint a hitelfelvevő tulajdonát képezi vagy építményt köteles emelni a bérleti szerződésben meghatározott módon.

Ingatlan-haszonbérleti szerződés lejárata

Statikus

Dátum

Amikor a legkorábban lejár a haszonbérleti jog.

Fizetendő telekbérleti díj

Dinamikus

Numerikus

Ha az ingatlan haszonbérletben van, adja meg a bérbe adónak fizetendő aktuális éves haszonbérleti díjat.

A legutolsó értékbecslés dátuma

Dinamikus

Dátum

Az utolsó értékbecslés dátuma.

Legutolsó értékbecslés

Dinamikus

Numerikus

Az ingatlan legutolsó értékbecslése.

Legutolsó értékbecslés alapja

Dinamikus

Lista

A legutolsó értékbecslés alapja.

A telekbérleti díj pénzneme

Dinamikus

Lista

A telekbérleti díj pénzneme („Fizetendő telekbérleti díj”).

Legutolsó értékbecslés pénzneme

Dinamikus

Lista

Legutolsó értékbecslés pénzneme („Legutolsó értékbecslés”).

Értékpapírosítás dátuma – adatok

Ingatlan-értékpapírosítás dátuma

Statikus

Dátum

Az a dátum, amikor az ingatlan bekerült az értékpapírosítási körbe. Ha az ingatlant pótolták, a pótlás dátuma. Ha az ingatlanok az eredeti ügylet részét képezték, akkor ez az értékpapírosítás napja.

Allokált hitel százaléka az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

A hitel ingatlanhoz allokált %-a az értékpapírosítás időpontjában, ha egynél több ingatlan fedezi a hitelt.

Pénzügyi adatok dátuma az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Dátum

A kibocsátási körlevélben használt adatokhoz alkalmazott pénzügyi adatok záró időpontja (pl. évesített göngyölített, éves, negyedéves vagy a megelőző 12 hónapra vonatkozó).

Nettó működési bevétel az értékpapírosítás időpontjában

Dinamikus

Numerikus

Működési költséggel csökkentett bevételek az értékpapírosítás időpontjában.

Értékbecslés az értékpapírosítás időpontjában

Statikus

Numerikus

A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok értékelése az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben foglaltak szerint.

Az értékpapírosításkori értékbecslő neve

Statikus

Szöveges

Annak az értékbecslő cégnek a neve, amelyik elvégezte az ingatlan értékbecslését az értékpapírosítás időpontjában.

Értékbecslés kelte az értékpapírosítás időpontjában

Dinamikus

Dátum

Az a nap, amikor az értékelés készült a kibocsátási körlevélben közzétett értékekhez.

Üres ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában

Dinamikus

Numerikus

Üres ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában.

Kereskedelmi hasznosítású terület

Dinamikus

Numerikus

A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok kereskedelmi célú hasznosításra kiadható teljes nettó alapterülete m2-ben kifejezve a legutolsó értékbecslési jelentés alapján.

Lakás célú alapterület

Dinamikus

Numerikus

A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok lakás célú hasznosításra kiadható teljes nettó alapterülete m2-ben kifejezve a legutóbbi értékbecslési jelentés alapján.

Pénzügyi adatok pénzneme

Dinamikus

Lista

A hitel pénzneme.

Ingatlanra vonatkozó, évre kumulált legutolsó pénzügyi adatok

Az allokált hitel aktuális százaléka

Dinamikus

Numerikus

Az ingatlanhoz allokált hitel %-a a hiteltörlesztés napján, ha egynél több ingatlan biztosítja a hitelt, az összegnek 100 %-nak kell lennie. Ezt a hitelmegállapodás meghatározhatja.

Aktuális allokált záró hitelösszeg

Dinamikus

Numerikus

Alkalmazza az aktuális allokált %-ot a tényleges fennálló hitelegyenlegre.

A legutolsó pénzügyi adatok a kezdő napon

Dinamikus

Dátum

A legutolsó működési pénzügyi kimutatásokhoz használt pénzügyi adatok kezdő napja (havi, negyedéves, éves göngyölített, megelőző 12 hónap).

A legutolsó pénzügyi adatok a záró napon

Dinamikus

Dátum

A legutolsó működési pénzügyi kimutatásokhoz használt pénzügyi adatok záró napja (havi, negyedéves, éves göngyölített, megelőző 12 hónap).

A pénzügyi jelentés alkalmazásában az év utolsó hónapja

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

Adja meg azt a hónapot, amelyikben a pénzügyi adatokat minden évben (legutolsó, megelőző, azt megelőző) zárják.

A legutolsó pénzügyi mutató

Dinamikus

Lista

Ez a mező mutatja azt az időszakot, amelyikre a legutolsó pénzügyi adatok vonatkoznak.

Legutolsó bevétel

Dinamikus

Numerikus

A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) ingatlanból származó összes bevétele. Több ingatlan esetén adja össze a bevételeket.

Legutolsó működési költségek

Dinamikus

Numerikus

A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) összes ingatlanra vonatkozó működési ráfordításai.

Legutolsó nettó működési bevétel

Dinamikus

Numerikus

A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal érintett időszak összes működési ráfordításával csökkentett összes bevétel.

A legutolsó tőkekiadások

Dinamikus

Numerikus

A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) összes ingatlanra vonatkozó összes tőkekiadása (nem javítás és karbantartás).

Legutolsó nettó pénzáramlás

Dinamikus

Numerikus

A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak tőkekiadásával csökkentett összes nettó működési bevétel.

Adósságszolgálat legutolsó összege

Dinamikus

Numerikus

A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) törlesztési ütemezés szerinti összes tőke- és kamattörlesztése.

Legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató (nettó működési bevétel)

Dinamikus

Numerikus

Számítsa ki az adósságszolgálati fedezeti mutatót a legfrissebb pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszakra (havi, negyedéves, éves göngyölített, megelőző 12 hónap) a nettó működési bevétel alapján.

Szerződés szerinti éves bérletidíj-bevétel

Dinamikus

Numerikus

A hitelfelvevő legutolsó ingatlankihasználtsági kimutatásából levezethető, szerződés szerinti éves bérletidíj-bevétel.

Ingatlankihasználtság adatai

Aktuális ingatlankihasználtság

Dinamikus

Dátum

Az aktuális bérletidíjjegyzék és ingatlankihasználtság-kimutatás időpontja. (A vendéglátás (szállodaipar) és az egészségügyi ellátás területén annak az időszaknak az átlagos kihasználtságát kell feltüntetni, amelyikre a pénzügyi kimutatások vonatkoznak.)

Fizikai jelenlétet jelentő ingatlankihasználtság az értékpapírosítás időpontjában

Dinamikus

Numerikus

A ténylegesen elfoglalt, bérelhető terület százaléka az értékpapírosítás időpontjában (azaz a lakók jelen vannak, nem üres az ingatlan). Az aktuális pénzügyi évre vonatkozó információkkal összhangban álló bérletidíjjegyzék alapján vagy az ingatlankihasználtságot tükröző egyéb dokumentumok alapján.

Fizikai jelenlétet jelentő legutolsó ingatlankihasználtság

Dinamikus

Numerikus

A ténylegesen elfoglalt bérelhető terület százaléka (azaz a lakók jelen vannak, nem üres az ingatlan). Az aktuális pénzügyi évre vonatkozó információkkal összhangban álló bérletidíjjegyzék alapján vagy az ingatlankihasználtságot tükröző egyéb dokumentumok alapján.

Egyes bérlőkre vonatkozó, hozzáférhető adat

Dinamikus

I/N

Van-e információ az egyes bérlőkről?

A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje

Dinamikus

Numerikus

A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje években.

A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje (1. szerződésbontási opció)

Dinamikus

Numerikus

A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje években minden első szerződésbontási opció után.

A három legnagyobb bérlő adatai

1–12 hónapon belül kieső bevétel %-a

Dinamikus

Numerikus

1–12 hónapon belül kieső bevétel százaléka.

13–24 hónapon belül kieső bevétel %-a

Dinamikus

Numerikus

13–24 hónapon belül kieső bevétel százaléka.

25-36 hónapon belül kieső bevétel %-a

Dinamikus

Numerikus

25–36 hónapon belül kieső bevétel százaléka.

37-48 hónapon belül kieső bevétel %-a

Dinamikus

Numerikus

37–48 hónapon belül kieső bevétel százaléka.

49 hónapon túl kieső bevétel %-a

Dinamikus

Numerikus

49 hónapon túl kieső bevétel százaléka.

A legnagyobb bérlő a (nettó) bevétel alapján

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

A nettó bérleti díj alapján az aktuális legnagyobb bérlő neve.

A legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata

Dinamikus

Dátum

A nettó bérleti díj alapján legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata.

A legnagyobb bérlő által fizetendő díj

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális legnagyobb bérlő által fizetendő éves díj.

A 2. legnagyobb bérlő a (nettó) bevétel alapján

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

A nettó bérleti díj alapján a második legnagyobb bérlő neve.

A 2. legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata

Dinamikus

Dátum

A második legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata.

A 2. legnagyobb bérlő által fizetendő díj

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális második legnagyobb bérlő által fizetendő díj.

A 3. legnagyobb bérlő a (nettó) bevétel alapján

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

A nettó bérleti díj alapján a harmadik legnagyobb bérlő neve.

A 3. legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata

Dinamikus

Dátum

A harmadik legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata (éves nettó bérleti díj).

A 3. legnagyobb bérlő által fizetendő díj

Dinamikus

Numerikus

A harmadik legnagyobb bérlő által fizetendő díj.

A bérleti díj pénzneme

Dinamikus

Lista

A bérleti díj pénzneme.

Végrehajtási adatok

Az eszköz várható szanálásának vagy végrehajtásának időpontja

Dinamikus

Dátum

Az a becsült időpont, amikorra a speciális szolgáltató szerint megtörténik a szanálás. Ha több ingatlanról van szó, a legközelebbi időpontot kell jelölni. Végrehajtás esetén a végrehajtás napja, visszabirtoklás esetén az értékesítés várható időpontja.

A visszabirtoklás kezdő napja

Dinamikus

Dátum

Amikor végrehajtást vagy más igényérvényesítést kezdeményeznek a hitelfelvevővel szemben vagy a hitelfelvevő jóváhagyásával.

Csődgondnokság időpontja

Dinamikus

Dátum

Amikor a biztosítékul szolgáló ingatlan birtokbavétele megtörténik (vagy tényleges irányításának/ellenőrzésének jogát, elidegenítési jogot megszerzik).


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Általános kötvényinformációk

Tranzakciópool-azonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Egyedi tranzakció- vagy poolazonosító sorozat.

Kifizetés dátuma

Statikus

Dátum

A kötvénysorozat tőke- és kamatfizetésének időpontja.

Nyilvántartásba vétel napja

Statikus

Dátum

Az az időpont, amikor a kötvénnyel tulajdonosként kell rendelkezni ahhoz, hogy a nyilvántartásban szerepeljen.

Kötvényosztály neve

Statikus

Szöveges/Numerikus

A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (azaz 1. sorozat A1 osztály stb.) rendelkező, kereskedelmi jelzáloggal fedezett strukturált finanszírozási eszköz sorozatának megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).

CUSIP (Committee on Uniform Security Identification Procedures – az egységes értékpapír-azonosítók eljárásaival foglalkozó bizottság) (144A. szabály)

Statikus

Szöveges/Numerikus

Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, a CUSIP által a 144A. számú szabályhoz megállapított értékpapír-azonosító kód vagy más tőzsde- és egyéb hatóság által megállapított egyéb értékpapírkód.

ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)

Statikus

Szöveges/Numerikus

Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, a Nemzetközi Szabványügyi Szervezet (ISIN) vagy tőzsde- vagy egyéb hatóság által megállapított egyedi értékpapírkód.

Közös kód (144A. szabály)

Statikus

Szöveges/Numerikus

Kilenc számjegyű azonosító kód, amelyet a CEDEL és az Euroclear együtt ad ki minden egyes kötvényosztályra és -sorozatra.

ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám) (S szabály)

Statikus

Szöveges/Numerikus

Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, a Nemzetközi Szabványügyi Szervezet (ISIN) által az S követelményhez megállapított értékpapír-azonosító kód vagy tőzsde- és egyéb hatóság által megállapított egyéb értékpapírkód.

Közös kód (S szabály)

Statikus

Szöveges/Numerikus

Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, az egységes értékpapír-azonosítók eljárásaival foglalkozó bizottság (CUSIP) által az S előíráshoz megállapított értékpapír-azonosító kód vagy más tőzsde- és egyéb hatóság által megállapított egyéb értékpapírkód.

A kötvénykibocsátás dátuma

Statikus

Dátum

A kötvénykibocsátás dátuma.

Jogszerű lejárat időpontja

Statikus

Dátum

Az az időpont, amikor a kötvényt vagy a kötvény-sorozatot a nemteljesítés elkerüléséhez vissza kell váltani.

Pénznem

Statikus

Lista

Az a pénznem, amelyben a kötvényosztály vagy -sorozat értékét kifejezik.

Eredeti tőkeegyenleg

Statikus

Numerikus

Adott kötvényosztály vagy -sorozat eredeti tőkeegyenlege kibocsátáskor.

Kötvénytőkére vonatkozó adatok

Névleges megjelölés

Statikus

I/N

„I” – névleges, „N”, ha a kötvényosztály vagy -sorozat csak kamatot fizet, azaz IO (csak kamat jelzése).

Kezdő tőkeegyenleg

Statikus

Numerikus

A kötvényosztály vagy -sorozat fennálló tőketartozása az aktuális időszak elején.

Ütemezett tőke

Statikus

Numerikus

A kötvényosztálynak vagy -sorozatnak ütemezés szerint fizetett tőke az időszak során.

Nem ütemezett tőke

Dinamikus

Numerikus

A kötvényosztálynak vagy -sorozatnak nem ütemezés szerint fizetett tőke az időszak során.

Összes tőke elosztása

Dinamikus

Numerikus

A kötvényosztálynak vagy -sorozatnak ütemezés szerint vagy anélkül fizetett tőke az időszak során.

Törlesztés típusa

Statikus

Lista

Törlesztési módszer, amelynek megfelelően a kötvényosztály vagy -sorozat rendszeres kifizetése történik.

„Csak kamat” időszak tartama

Statikus

Numerikus

Az az időszak, amikor csak kamatfizetés történik.

Tőkésített kamat

Dinamikus

Numerikus

A kötvényosztály mérlegébe beszámított minden kamat, ideértve a negatív törlesztést.

Tőkeveszteség

Dinamikus

Numerikus

Tőkeveszteség összesen az adatszolgáltatási időszakban.

Kumulatív tőkeveszteségek

Dinamikus

Numerikus

Adott időpontig kumulált, allokált tőkeveszteség.

Záró tőkeegyenleg

Dinamikus

Numerikus

A kötvényosztály vagy -sorozat fennálló tőketartozása az aktuális időszak végén.

Fizetésiígérvény-tényező

Dinamikus

Numerikus

A kötvényosztályra vagy -sorozatra fizetett tőke az adatszolgáltatási időszakban a kötvényosztály vagy -sorozat eredeti (első) egyenlegének törtszámaként (0<x< 1), 12 tizedesjegyig.

Záró kötvény tényező

Dinamikus

Numerikus

A kötvényosztályra vagy -sorozatra fizetett utolsó tőke az aktuális adatszolgáltatási időszakban a kötvényosztály vagy -sorozat eredeti (kezdeti) egyenlegének törtszámaként (0<x< 1), 12 tizedesjegyig.

Kötvénytörlesztés következő esedékessége

Dinamikus

Dátum

A következő időszakbeli, kötvényosztályra vagy -sorozatra vonatkozó kifizetések időpontja.

Kötvénykamatadatok

Kamatlábindex típusa

Statikus

Lista

A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet a kötvénynek erre az osztályára vagy adott sorozatára kell alkalmazni. Az aktuális kamatlábindex.

Aktuális kamatlábindex

Dinamikus

Numerikus

Adott kötvényosztályra vagy kötvénysorozatra alkalmazott kamatlábindex aktuális értéke a kamatelhatárolási időszakban, legalább 5 tizedesjegyig.

Eredményszemléletű módszer

Statikus

Lista

Eredményszemléletű módszer, amellyel a kötvényosztály vagy -sorozat értékét rendszeres időszakonként kiszámítják.

Aktuális elhatárolás napjai

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális időszakban kifizetendő kamat kiszámításához alkalmazandó kamatelhatárolási napok száma.

Felhalmozott kamatok

Dinamikus

Numerikus

Felhalmozott kamatok összege.

Alkalmazandó AFC

Statikus

I/N

Részesedik-e a kötvényosztály az AFC-rendszer (Available Fund Cap) előnyeiből?

Az értékbecslés során megállapított összeg csökkenése

Dinamikus

Numerikus

Az értékbecslés során megállapított aktuális összeg csökkenése ehhez az osztályhoz allokálva.

Az értékbecslés során megállapított összeg kumulatív csökkenése

Dinamikus

Numerikus

Az értékbecslés során megállapított összeg összes allokált kumulatív csökkenése.

Egyéb kamatfelosztás

Dinamikus

Numerikus

Egyéb specifikus kamatkiegészítések.

Aktuális kamathiány

Dinamikus

Numerikus

Kamathiány az adatszolgáltatási időszakban ennek a kötvényosztálynak a vonatkozásában.

Kumulatív kamathiány

Dinamikus

Numerikus

Eddigi kumulatív kamathiány.

Felosztott kamat összesen

Dinamikus

Numerikus

Összes kifizetett kamat.

Kezdeti kifizetetlen kamategyenleg

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális időszak elején fennálló kamathiány.

Ki nem fizetett rövid lejáratú kamat

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális időszakban halasztott és a következő törlesztéskor fizetendő kamat.

Ki nem fizetett hosszú lejáratú kamat

Dinamikus

Numerikus

Az aktuális időszakban halasztott – lejáratkor törlesztendő – kamat.

AFC kiváltó esemény

Dinamikus

I/N

Aktiválásra került-e AFC esemény?

Következő időszaki kamatlábindex

Dinamikus

Numerikus

Következő időszaki kamatlábindex értéke.

A kamatlábindex következő újrameghatározása

Dinamikus

Dátum

A kamatlábindex újrameghatározása a következő időszakban.

Likviditási keret adatai

Likviditási keret – kezdő egyenleg

Dinamikus

Numerikus

Likviditási keret kezdő egyenlege.

A likviditási keret kiigazításai

Dinamikus

Numerikus

A likviditási keret bármely kiigazítása.

Lehívások a likviditási keretből

Dinamikus

Numerikus

Lehívások összege a likviditási keretből.

Törlesztések a likviditási keretbe

Dinamikus

Numerikus

Törlesztési összegek a likviditási keretbe.

Likviditási keret – záró egyenleg

Dinamikus

Numerikus

Záró egyenleg.

Likviditási keret pénzneme

Dinamikus

Lista

A likviditási keret pénzneme.

III. MELLÉKLET

Hitelszintű adatok – adatszolgáltatási tábla a kkv-knak nyújtott hitelekkel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz

ESZKÖZÖK:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Poolzárás időpontja

Dinamikus

Dátum

Az aktuális pool vagy portfólió zárásának időpontja.

Poolazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Egyedi tranzakció- vagy poolazonosító sorozat/tranzakciónév.

Hitelazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Az egyes hitelek egyedi azonosítója.

Értékpapírosítás kezdeményezője

Statikus

Szöveges

Az eredeti hitelt nyújtó hitelező.

Szolgáltató azonosítója

Statikus

Szöveges/Numerikus

Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt.

Szolgáltató neve

Dinamikus

Szöveges

Szolgáltató neve.

Hitelfelvevő azonosítója

Statikus

Szöveges/Numerikus

Hitelfelvevőnkénti egyedi azonosító, amelynek segítségével a csoportban lévő, több hitelhez kapcsolódó hitelfelvevőket azonosítani lehet (például a további folyósítás/egyéb hitel külön bejegyzésként jelenik meg).

Kötelezettre vonatkozó információ

Ország

Statikus

Lista

Székhely szerinti ország.

Irányítószám

Statikus

Szöveges

Meg kell adni legalább az első két vagy három karaktert. Ne adjon meg teljes irányítószámot.

Kötelezett jogi formája/üzletivállalkozás-típusa

Statikus

Lista

 

A hitelfelvevő Bázel III szerinti szegmense

Statikus

Lista

 

Az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e?

Statikus

I/N

A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e?

Eszköztípus

Statikus

Lista

 

Elsőbbség

Dinamikus

Lista

 

A bank belső becslése a nemteljesítéskori veszteségre

Dinamikus

Numerikus

Nemteljesítéskori veszteségráta szokásos gazdasági feltétek esetén.

NACE-szektorkód

Statikus

Szöveges/Numerikus

A hitelfelvevő NACE-szektorkódja.

Lízingjellemzők

Hitelnyújtás dátuma

Statikus

Dátum

Az eredeti hitel folyósításának dátuma.

Végső lejárat napja

Statikus

Dátum

A hitel végső lejárata.

A hitel pénzneme

Statikus

Lista

A hitel pénzneme.

Fedezett hitel

Dinamikus

I/N

Fedezték-e a szóban forgó hitelt devizakockázattal szemben?

Eredeti hitelegyenleg

Statikus

Numerikus

Eredeti hitelegyenleg teljes összege.

Aktuális egyenleg

Dinamikus

Numerikus

Fennálló hiteltartozás a pool zárásának időpontjában. Ennek része az ügyletben tőkeként besorolt minden összeg. Például, ha a hitelegyenleget díjak növelik és azok az ügyletben a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Nem tartalmazza a kamathátralékot és a büntetést.

Értékpapírosított hitelösszeg

Statikus

Numerikus

Értékpapírosított hitelösszeg egyenlege a zárás időpontjában.

A tőketörlesztés gyakorisága

Statikus

Lista

Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma.

Kamatfizetés gyakorisága

Statikus

Lista

Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma.

Törlesztés típusa

Dinamikus

Lista

Törlesztés típusa.

Hitel típusa

Statikus

Lista

 

Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege („balloon” összeg)

Dinamikus

Numerikus

Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege.

Törlesztéstípus

Dinamikus

Lista

 

Kamatláb

Aktuális kamatláb

Dinamikus

Numerikus

Aktuális kamatláb (%).

Maximált kamatláb

Dinamikus

Numerikus

Kamatmaximum (%).

Kamatlábküszöb

Statikus

Numerikus

Kamatlábküszöb (%).

Kamattípus

Dinamikus

Lista

Kamattípus.

Aktuális kamatlábindex

Dinamikus

Lista

Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amelynek alapján a jelzáloghitelek kamatát meghatározzák).

Aktuális kamatmarzs

Dinamikus

Numerikus

Aktuális kamatmarzs (rögzített kamatozás esetén megegyezik az aktuális kamattal, változó kamatozás esetén az indexen felüli marzs vagy az alatti marzs, ha negatívként viszik be).

Kamat-újramegállapítási időszak

Statikus

Lista

 

Teljesítési információk

Kamathátralék összege

Dinamikus

Numerikus

Kamathátralék aktuális összege.

Kamathátralékos napok száma

Dinamikus

Numerikus

Azon napok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel (a pool zárásának időpontjában).

Tőkehátralékos napok száma

Dinamikus

Numerikus

Tőkehátralék jelenlegi összege. A hátralék meghatározása: az eddig esedékes teljes tőkeösszeg az összes eddig befolyt tőketörlesztéssel és tőkésített összeggel CSÖKKENTVE.

Tőkehátralékos napok száma

Dinamikus

Numerikus

Azon napok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel (a pool zárásának időpontjában).

Nemteljesítés vagy végrehajtás a hitelen a tranzakció meghatározása szerint

Dinamikus

I/N

Azt jelzi, volt-e hitel-nemteljesítés vagy -végrehajtás a tranzakció meghatározása szerint.

Nemteljesítés vagy végrehajtás a hitelen a Bázel III meghatározása szerint

Dinamikus

I/N

Azt jelzi, volt-e hitel-nemteljesítés vagy -végrehajtás a Bázel III meghatározása szerint.

A nemteljesítés oka (a Bázel II meghatározása)

Dinamikus

Lista

A Bázel II meghatározást alkalmazva a nemteljesítés oka.

A nemteljesítés dátuma

Dinamikus

Dátum

Az a dátum, amikor a hitel a tranzakció meghatározása szerint nemteljesítővé válik.

A nemteljesítéssel érintett összeg

Dinamikus

Numerikus

A nemteljesítés (a tranzakció keretében meghatározott nemteljesítés szerint) teljes összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt.

Kumulált megtérülés

Dinamikus

Numerikus

Összes megtérült összeg, ideértve az értékesítésekből befolyó bevételeket is. Csak a nemteljesítő/végrehajtott hitelekre releváns.

Allokált veszteség

Dinamikus

Numerikus

Az eddig allokált veszteségek.

A veszteség allokálásának napja

Dinamikus

Dátum

Az a dátum, amikor a veszteséget allokálták.


TÖRLESZTÉSI PROFIL:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Fennálló egyenleg az 1. időszakban

Dinamikus

Numerikus

Törlesztési profil 0 %-os előtörlesztéssel.

1. időszaki fennálló egyenleg – dátum

Dinamikus

Dátum

Az 1. időszak egyenlegéhez kapcsolódó időpont.

Fennálló egyenleg a [2-120] nap közötti időszakban

Dinamikus

Numerikus

Törlesztési profil 0 %-os előtörlesztéssel.

A [2-120] napos időszaki fennálló egyenleg – dátum

Dinamikus

Dátum

A [2-120] napos időszak egyenlegéhez kapcsolódó időpont.


BIZTOSÍTÉK:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Biztosíték

Biztosítékazonosító

Statikus

Szöveges

A hitelnyújtó szervezet egyedi biztosítéki kódja.

Hitelazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

A biztosítékhoz kapcsolódó egyedi hitelazonosító. Megegyezik a „Hitelazonosító” mezőével.

Biztosítéktípus

Statikus

Lista

Az eszközök fix vagy változó kamatozásúak?

Biztosíték típusa

Statikus

Lista

Biztosíték típusa.

Eredeti értékbecslés szerinti összeg

Statikus

Numerikus

Ingatlan értéke a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt.

Az eredeti értékbecslés időpontja

Statikus

Dátum

A legutolsó értékbecslés kelte a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt.

Az aktuális értékbecslés dátuma

Dinamikus

Dátum

Ennek a legutolsó értékbecslés időpontjának kell lennie.

Eredeti értékbecslés típusa

Statikus

Lista

Értékbecslés típusa hitelfolyósításkor.

Ranghely

Dinamikus

Szöveges

 

Ingatlan irányítószáma

Statikus

Szöveges

Meg kell adni legalább az első két vagy három karaktert.

Folyósítás közege/Szervező bank vagy osztály

Statikus

Lista

 

A biztosíték pénzneme

Statikus

Lista

A „Biztosítéki érték” mezőben levő, értékbecslés szerinti összeghez kapcsolódó pénznemnek kell lennie.

A hitel biztosítékainak száma

Dinamikus

Numerikus

A hitelt biztosító biztosítékelemek teljes száma. A biztosítékok számának meg kell egyeznie a jelen fájlban a hitellel kapcsolatban benyújtott biztosítéki jelentésben szereplő számmal.


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Értékpapír- és kötvényszintű adatok mezői

Adatszolgáltatás dátuma

Dinamikus

Dátum

A tranzakciós jelentés kibocsátásának dátuma.

Kibocsátó

Statikus

Szöveges

Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben.

Lehívások likviditási keretből

Dinamikus

I/N

Ha a tranzakcióhoz tartozik likviditási keret, meg kell erősíteni, hogy sor került-e lehívásra a likviditási keretből az utolsó kamatfizetés napjával záruló időszakban.

Biztosítékszintű adatok mezői

Kiváltó intézkedések/mutatók

Dinamikus

I/N

Előfordult-e kiváltó esemény? Különféle hátralékosság, hígítás, nemteljesítés, veszteség és hasonló biztosítéki intézkedések és mutatók előtörlesztéssel vagy egyéb kiváltó eseménnyel kapcsolatban az aktuális meghatározás időpontjában.

Átlagos állandó előtörlesztési ráta

Dinamikus

Numerikus

A jelentés tartalmazza a mögöttes hitelek átlagos állandó előtörlesztési rátájának sebességét. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebessége az ütemezett törlesztésen felül előtörlesztett tőke annuitásos százalékában kifejezett összeg. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének kiszámítása: az aktuális hitel-tőkeegyenleg (azaz a tényleges egyenleg) osztva az ütemezett tőkeegyenleggel, feltételezve, hogy nem került sor előtörlesztésre (azaz kizárólag ütemezett törlesztésre került sor). Ezt a hányadost olyan hatványra kell emelni, ahol az exponens tizenkettő, osztva a kibocsátás óta eltelt hónapok számával. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének meghatározásához ezt az eredményt ki kell vonni egyből, majd meg kell szorozni százzal (100).

A tranzakciós jelentéssel összefüggő kapcsolattartási információkhoz használt mezők

Kapcsolattartási pont

Statikus

Szöveges

Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.

Kapcsolattartási információk

Statikus

Szöveges

Telefonszám és e-mail cím.


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó mezők

Kötvényosztály neve

Statikus

Szöveges/Numerikus

A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (pl. 1. sorozat A1 osztály stb.) rendelkező kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).

ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)

Statikus

Szöveges/Numerikus

A kkv-khoz allokált, a Nemzetközi Szabványügyi Szervezet (ISIN) vagy más tőzsde- vagy egyéb hatóság által megállapított egyedi értékpapírkód.

Kamatfizetés dátuma

Dinamikus

Dátum

Az az ismétlődő időpont, amikor adott kötvénysorozat tulajdonosainak – fizetési ütemterv szerint – utoljára kerül sor kamatfizetésre.

Tőketörlesztés dátuma

Dinamikus

Dátum

Az az utolsó ismétlődő időpont, amikor adott kötvénysorozat tulajdonosainak – fizetési ütemterv szerint – tőkefizetésre kerül sor.

A kötvény pénzneme

Statikus

Szöveges

A kötvény pénzneme.

Referenciaráta

Statikus

Lista

A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex (pl. 3 hónapos Euribor), amelyet a kötvények adott sorozatára kell alkalmazni.

Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja

Statikus

Dátum

Az az időpont, amikor ezt a sorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés.

A kötvénykibocsátás dátuma

Statikus

Dátum

Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották.

IV. MELLÉKLET

Hitelszintű adatok – Adatszolgáltatási tábla a gépjárműhitelekkel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz

ESZKÖZÖK:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Ügyletspecifikus információk

Poolzárás időpontja

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják.

Poolazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve.

Szolgáltató neve

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt.

Helyettes szolgáltató neve

Dinamikus

Szöveges

A helyettes szolgáltató neve.

Hitel- vagy lízingszintű információk

Hitel- vagy lízingazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

A hitel vagy a lízing egyedi azonosítója. Az azonosító a tranzakció élettartama alatt nem változhat.

Értékpapírosítás kezdeményezője

Statikus

Szöveges

Az eredeti hitelt vagy lízinget nyújtó hitelező.

Hitelfelvevő azonosítója

Statikus

Szöveges/Numerikus

A hitelfelvevő vagy a lízingbe vevő egyedi azonosítója.

Csoportvállalati azonosító

Dinamikus

Szöveges

Egyedi csoportvállalati azonosító, amely azonosítja a hitelfelvevő legfőbb anyavállalatát.

Hitel vagy lízing pénzneme

Statikus

Lista

A hitel vagy a lízing pénzneme.

Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa

Statikus

Lista

Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa.

Elsődleges jövedelem

Statikus

9(11).99

Elsődleges hitelfelvevő igazolt bruttó éves jövedelme.

Elsődleges jövedelem pénzneme

Statikus

Lista

A jövedelem pénzneme.

Törlesztés típusa

Dinamikus

Lista

Törlesztés típusa.

Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről.

Statikus

Lista

Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről.

Földrajzi régió

Statikus

Lista

Az a régió, ahol a hitelfelvevő található a jövedelemigazolás elfogadásakor.

Hitelfolyósítás időpontja

Statikus

ÉÉÉÉ-HH

Az eredeti hitel folyósításának vagy a lízing kezdetének dátuma.

A hitel vagy a lízing várható lejárata

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

A hitel vagy a lízing lejáratának várható időpontja.

A hitel vagy a lízing eredeti futamideje

Statikus

Numerikus

Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma).

A poolba való felvétel időpontja

Statikus

ÉÉÉÉ-HH

Az az időpont, amikor a hitel vagy lízing átkerül a különleges célú gazdasági egységhez (SPV).

Eredeti tőkeegyenleg

Statikus

9(11).99

A hitelfelvevő hiteltőke-egyenlege vagy diszkontált lízingegyenlege (a tőkésített díjakkal együtt) folyósításkor.

Aktuális fennálló tőketartozás egyenlege

Dinamikus

9(11).99

A hitelfelvevő fennálló hitel- vagy diszkontált lízingegyenlege a pool zárásának időpontjában. Ennek része a gépjárművel biztosított minden összeg. Például, ha az egyenleget díjak növelik és azok a tranzakcióban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez.

Ütemezés szerint esedékes összeg

Dinamikus

9(11).99

Szerződésben meghatározott következő ütemezett esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban).

Ütemezett törlesztés gyakorisága

Dinamikus

Lista

Ütemezett törlesztés gyakorisága.

Előleg összege

Statikus

9(11).99

A letét/előleg összege a hitel vagy a lízing folyósításakor (ennek része a bevitt gépjármű értéke stb.).

Eredeti hitelfedezeti arány

Statikus

9(3).99

A gépjármű hitelfedezeti aránya folyósításkor; a legközelebbi 5 %-ra kerekítendő.

Terméktípus

Statikus

Lista

Terméktípus.

Vételi opció ára

Statikus

9(11).99

A hitelfelvevő által fizetendő díj a lízing vagy hitel futamidejének végén annak érdekében, hogy a gépjármű tulajdonosa legyen.

Kamat-újramegállapítási időszak

Statikus

9(2).99

A hitel vagy a lízing kamatának egyes újramegállapításai között eltelt hónapok száma.

Aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb

Dinamikus

9(4).9(5)

A hitelre vagy a lízingre alkalmazandó teljes aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb (%) (a legközelebbi fél százalékra kerekíthető).

Aktuális kamatlábbázis

Dinamikus

Lista

Aktuális kamatlábbázis.

Aktuális kamatmarzs

Dinamikus

9(4).9(5)

A hitelre vagy a lízingre alkalmazandó aktuális kamatmarzs (%) (a legközelebbi fél százalékra kerekíthető). Állandó kamatozás esetén ez megegyezik az aktuális kamat- vagy diszkontkamatlábbal. Változó kamatozás esetén ez az indexkamatláb feletti marzs (vagy az alatti marzs, amely esetben negatívként kell bevinni).

Diszkontkamatláb

Statikus

9(4).9(5)

A követelésre alkalmazott diszkontkamatláb, amikor a követelést különleges célú gazdasági egység részére értékesítették (a legközelebbi fél százalékra kerekíthető).

Gépjárműgyártó

Statikus

Szöveges

A gépjármű gyártójának márkaneve.

Gépjárműmodell

Statikus

Szöveges/Numerikus

A gépjárműmodell neve.

Új vagy használt gépjármű

Statikus

Lista

A gépjármű állapota a hitel folyósításakor vagy a lízing kezdetekor.

A gépjármű eredeti maradványértéke

Statikus

9(11).99

A gépjármű eredeti maradványértéke a hitel folyósításakor vagy a lízing kezdetekor. Az adat kerekíthető.

Értékpapírosított maradványérték

Statikus

9(11).99

A maradványértéknek csak az a része, amelyet értékpapírosítottak. Az adat kerekíthető.

A gépjármű aktualizált maradványértéke

Dinamikus

9(11).99

A gépjármű legutolsó becsült maradványértéke a szerződés tartamának végén. Az adat kerekíthető.

A gépjármű maradványértéke aktualizálásának dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Az az időpont, amikor a gépjármű becsült maradványértékét legutóbb kiszámították. Ha nem került sor aktualizálásra, az eredeti értékelés idejét kell rögzíteni.

Ügyféltípus

Statikus

Lista

Az ügyfél jogi formája.

Fizetési mód

Dinamikus

Lista

Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható).

A poolból való kiemelés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Amikor a hitelt vagy a lízinget kiemelték a poolból, például visszavásárlás, visszafizetés, előtörlesztés, a megtérülési folyamat vége.

Maximált kamatláb

Dinamikus

9(4).9(8)

Itt kell megadni a számlára felszámítható maximált kamatláb mértékét, amennyiben van. Ne használja a %-jelet.

Kamatlábküszöb

Dinamikus

9(4).9(8)

Ha van erre a számlára terhelendő kamatküszöb, itt vigye fel. Ne használja a %-jelet.

Hátralék egyenlege

Dinamikus

9(11).99

Hátralék aktuális egyenlege.

Hátralékos hónapok száma

Dinamikus

9(5).99

Azon napok száma, amióta a hitel vagy a lízing hátralékos (a pool zárásának időpontjában).

A nemteljesítés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

A nemteljesítés dátuma.

A nemteljesítés bruttó összege

Dinamikus

9(11).99

A nemteljesítés bruttó összege ezen a számlán.

Értékesítési ár

Dinamikus

9(11).99

 

Értékesítési veszteség

Dinamikus

9(11).99

A nemteljesítés bruttó összege csökkentve az értékesítésből befolyt összeggel (kivéve az előtörlesztés díját, ha a tőkemegtérülésnek alárendelt).

Kumulált megtérülés

Dinamikus

9(11).99

Kumulált megtérülés ezen a számlán, költségek nélkül.

Visszafizetés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Amikor a számlát visszavásárolják vagy a nemteljesítő hitel megtérülési folyamata lezárult.

Maradványérték-veszteség

Dinamikus

9(11).99

A gépjármű visszaadásából fakadó maradványérték-veszteség.

Számla státusa

Dinamikus

Lista

A számla jelenlegi státusa.


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Kötvényszintű információ

Adatszolgáltatás dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A tranzakciós jelentés kibocsátásának időpontja, azaz a kitöltött, hitelszintű adatokat tartalmazó tábla adattárba való benyújtásának napja.

Kibocsátó

Statikus

Szöveges

Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben.

Célegyenlegű minden tartalékszámla

Dinamikus

I/N

Minden tartalékszámla (pénzeszköztartalék, egyesített [összevezetett] tartalék, beszámítási tartalék stb.) az előírt célegyenlegen áll-e?

Lehívások likviditási keretből

Dinamikus

I/N

Használták-e a likviditási keretet hiány pótlására a kamatfizetés utolsó napjával végződő időszakban?

Kiváltó intézkedések/mutatók

Dinamikus

I/N

Előfordult-e kiváltó esemény?

Annuitásos állandó előtörlesztési ráta

Dinamikus

9(3).99

A mögöttes követelések annuitásos állandó előtörlesztési rátája a legutolsó időszakos állandó előtörlesztési ráta alapján. Az időszakos állandó előtörlesztési ráta megegyezik a legutolsó időszakban kapott, nem ütemezett tőketörlesztés és az időszak kezdetén fennálló tőkeegyenleg hányadosával.

Különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések összesen

Dinamikus

9(11).99

A különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések tőkéjének tárgyévi összege (azaz záráskor és adott esetben a feltöltési időszakban).

Kumulatív bruttó nemteljesítések – pool

Dinamikus

9(11).99

Zárás óta keletkezett bruttó nemteljesítések összege pénznem megjelölésével.

Kumulatív megtérülések – pool

Dinamikus

9(11).99

Zárás óta befolyt megtérülések összege a költségek nélkül, pénznem megjelölésével.

Rulírozó időszak vége

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Az a nap, amikor a rulírozó időszak várhatóan véget ér vagy ténylegesen véget ért.

Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk

Kapcsolattartási pont

Statikus

Szöveges/Numerikus

Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.

Kapcsolattartási információk

Statikus

Szöveges/Numerikus

Telefonszám és e-mail cím.


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk

Kötvényosztály neve

Statikus

Szöveges/Numerikus

A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal rendelkező (pl. 1. sorozat A1a. osztály stb.) kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).

ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)

Statikus

Szöveges/Numerikus

Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket.

Kamatfizetés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.

Tőketörlesztés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.

A kötvény pénzneme

Statikus

Lista

Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme.

Referenciaráta

Statikus

Lista

A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex (pl. három hónapos Euribor), amelyet a kötvények adott sorozatára kell alkalmazni.

Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja

Statikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés.

A kötvénykibocsátás dátuma

Statikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották.

Kamatfizetés gyakorisága

Statikus

Lista

Az ez után a konkrét kötvénysorozat után járó kamatfizetés gyakorisága.

V. MELLÉKLET

Hitelszintű adatok – adatszolgáltatási tábla a fogyasztási hitellel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz

ESZKÖZÖK:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Ügyletspecifikus információk

Poolzárás időpontja

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják.

Poolazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve.

Szolgáltató neve

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt.

Helyettes szolgáltató neve

Dinamikus

Szöveges

A helyettes szolgáltató neve.

Hitelszintű információ

Hitelazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

A poolban szereplő valamely hitel egyedi azonosítója.

Értékpapírosítás kezdeményezője

Statikus

Szöveges

Az eredeti hitelt nyújtó hitelező.

Hitelfelvevő azonosítója

Statikus

Szöveges/Numerikus

A hitelfelvevő egyedi azonosítója (azaz nem a tényleges azonosító). A hitelező anonimitásának megőrzése érdekében titkosítani kell.

A hitel pénzneme

Statikus

Lista

A hitel pénzneme.

Teljes hitelkeret

Dinamikus

9(11).99

Rugalmas ismételt lehívási/rulírozó jellemzőkkel rendelkező hitelek esetén az a maximális hitelösszeg, amely potenciális kinnlevőség lehet.

Rulírozás vége – hitel

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Rugalmas ismételt lehívási/rulírozó jellemzőkkel rendelkező hitelek esetén az a nap, amikor a rugalmas jellemzők várhatóan megszűnnek – például a rulírozó időszak véget ér.

Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa

Statikus

Lista

Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa.

Elsődleges jövedelem

Statikus

9(11).99

Elsődleges kérelmező igazolt bruttó éves jövedelme (bérleti díj nem számít bele). A legközelebbi ezres egységre kerekítendő.

Elsődleges jövedelem pénzneme

Statikus

Lista

A jövedelem pénzneme.

Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről.

Statikus

Lista

Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről.

Földrajzi régió

Statikus

Lista

Az a régió, a ahol hitelfelvevő található.

Hitelfolyósítás időpontja

Statikus

ÉÉÉÉ-HH

Az eredeti hitel folyósításának dátuma.

A hitel várható lejárata

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

A hitel várható lejárata.

A hitel eredeti futamideje

Statikus

Numerikus

Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma).

A poolba való felvétel időpontja

Statikus

ÉÉÉÉ-HH

Az az időpont, amikor a hitel vagy lízing átkerült a különleges célú gazdasági egységhez (SPV).

Eredeti tőkeegyenleg

Statikus

9(11).99

A hitel eredeti tőkeegyenlege (a tőkésített díjakkal együtt) a folyósításkor.

Aktuális fennálló tőketartozás egyenlege

Dinamikus

9(11).99

A hitel fennálló tőketartozása a pool zárásának időpontjában. Nem tartalmazza a kamathátralékot és a büntetést.

Ütemezés szerint esedékes összeg

Dinamikus

9(11).99

Szerződésben meghatározott következő ütemezett esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban).

Ütemezett törlesztés gyakorisága

Dinamikus

Lista

Fizetés gyakorisága.

Törlesztési mód

Dinamikus

Lista

A tőketörlesztés típusa.

Kamat-újramegállapítási időszak

Statikus

9(2).99

A kamat-újramegállapítások között eltelt hónapok száma.

Aktuális kamatláb

Dinamikus

9(4).9(8)

A hitelre alkalmazandó teljes aktuális kamatláb (%). Ne használjon %-jelet.

Aktuális kamatlábbázis

Dinamikus

Lista

Aktuális kamatlábbázis.

Aktuális kamatmarzs

Dinamikus

9(4).9(5)

A hitel aktuális kamatmarzsa (%). Állandó kamatozás esetén ez megegyezik az aktuális kamatlábbal.

Hitelfelvevők száma

Dinamikus

Numerikus

Hitelfelvevők száma.

Előtörlesztés megengedett százalékos aránya

Dinamikus

9(3).99

A fennálló egyenleg éves maximális százaléka, amely előtörleszthető büntetés nélkül. Ne használjon %-jelet.

Előtörlesztési díj

Dinamikus

9(3).99

A fennálló egyenleg százaléka, amelyet az előtörlesztési limit túllépése esetén díjként fizetni kell. Ne használjon %-jelet.

Ügyféltípus

Statikus

Lista

Ügyfél típusa hitelfolyósításkor.

Fizetési mód

Dinamikus

Lista

Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható).

A poolból való kiemelés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Amikor a hitelt kiemelték a poolból, például visszavásárlás, visszafizetés, előtörlesztés, a megtérülési folyamat vége.

Munkavállaló

Statikus

I/N

A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének alkalmazottja-e?

Maximált kamatláb

Dinamikus

9(4).9(8)

Itt kell megadni a számlára felszámítható maximált kamatláb mértékét, amennyiben van.

Kamatlábküszöb

Dinamikus

9(4).9(8)

Itt kell megadni a számlára felszámítható kamatlábküszöb mértékét, amennyiben van.

Teljesítési információk

Hátralék egyenlege

Dinamikus

9(11).99

Hátralék aktuális egyenlege, amely a szerződésben szereplő esedékes, de a hitelfelvevő által meg nem fizetett minimális törlesztés.

Hátralékos hónapok száma

Dinamikus

9(5).99

Azon hónapok száma, amióta a számla hátralékos a pool zárásának időpontjában.

A nemteljesítés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

A nemteljesítés dátuma.

A nemteljesítés bruttó összege

Dinamikus

9(11).99

A nemteljesítés bruttó összege ezen a számlán.

Kumulált megtérülés

Dinamikus

9(11).99

Kumulált megtérülés ezen a számlán, költségek nélkül.

Visszafizetés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Amikor a számlát visszavásárolják vagy a nemteljesítő hitel megtérülési folyamata lezárult.

Számla státusa

Dinamikus

Lista

Számla aktuális státusa.

Tőkésített hátralékegyenleg

Dinamikus

9(11).99

A tőkésített hátralék eddigi összege.

A legutolsó hátraléktőkésítés napja

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Az a nap, amikor a hátralékot ezen a számlán utoljára tőkésítették.


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Biztosíték- vagy kötvényszintű információk

Adatszolgáltatás dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A tranzakciós jelentés kibocsátásának időpontja, azaz a kitöltött, hitelszintű adatokat tartalmazó tábla adattárba való benyújtásának napja.

Kibocsátó

Statikus

Szöveges

Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben.

Célegyenlegű minden tartalékszáma

Dinamikus

I/N

Minden tartalékszámla (pénzeszköztartalék, egyesített [összevezetett] tartalék, beszámítási tartalék stb.) az előírt célegyenlegen áll-e?

Lehívások likviditási keretből

Dinamikus

I/N

Használták-e a likviditási keretet hiány pótlására a kamatfizetés utolsó napjával végződő időszakban?

Kiváltó intézkedések/mutatók

Dinamikus

I/N

Előfordult-e kiváltó esemény?

Annuitásos állandó előtörlesztési ráta

Dinamikus

9(3).99

A mögöttes követelések annuitásos állandó előtörlesztési rátája a legutolsó időszakos állandó előtörlesztési ráta alapján. Az időszakos állandó előtörlesztési ráta megegyezik a legutolsó időszakban kapott, nem ütemezett tőketörlesztés és az időszak kezdetén fennálló tőkeegyenleg hányadosával. Ebben az esetben az évesítés:

 

1‒((1‒időszakos CPR)^időszakok száma egy évben).

 

Ne használjon %-jelet.

Különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések összesen

Dinamikus

9(11).99

A különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések tőkéjének tárgyévi összege (azaz záráskor és adott esetben a feltöltési időszakban).

Kumulatív bruttó nemteljesítések – pool

Dinamikus

9(11).99

Zárás óta keletkezett bruttó nemteljesítések összege pénznem megjelölésével.

Kumulatív megtérülések – pool

Dinamikus

9(11).99

Zárás óta befolyt megtérülések összege pénznem megjelölésével.

Rulírozó időszak vége

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Az a nap, amikor a rulírozó időszak várhatóan véget ér vagy ténylegesen véget ért.

Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk

Kapcsolattartási pont

Statikus

Szöveges/Numerikus

Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.

Kapcsolattartási információk

Statikus

Szöveges/Numerikus

Telefonszám és e-mail cím.


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk

Kötvényosztály neve

Statikus

Szöveges/Numerikus

A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (pl. 1. sorozat A1a. osztály stb.) rendelkező kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).

Nemzetközi értékpapír-azonosító szám (ISIN)

Statikus

Szöveges/Numerikus

Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket.

Kamatfizetés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.

Tőketörlesztés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.

A kötvény pénzneme

Statikus

Lista

Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme.

Referenciaráta

Statikus

Lista

A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet erre az adott kötvénysorozatra kell alkalmazni.

Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja

Statikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés.

A kötvénykibocsátás dátuma

Statikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották.

Kamatfizetés gyakorisága

Statikus

Lista

Az ez után a konkrét kötvénysorozat után járó kamatfizetés gyakorisága.

VI. MELLÉKLET

Hitelszintű adatok – adatszolgáltatási tábla a hitelkártyahitellel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz

ESZKÖZÖK:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Ügyletspecifikus információk

Poolzárás időpontja

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják.

Poolazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Pool- vagy portfólióazonosító, pl. master kibocsátó plc. vagy különleges célú gazdasági egység 2012-1 plc.

Szolgáltató neve

Statikus

Szöveges/Numerikus

Szolgáltató neve.

Helyettes szolgáltató neve

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

Helyettes szolgáltató neve.

Eladó

Statikus

Szöveges/Numerikus

Az eladó neve.

Ügylettípus

Statikus

Lista

Önálló, master alap – kapitalista, master alap – szocialista vagy egyéb.

Hitelszintű információ

Számlaazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

A poolban szereplő valamely számla egyedi azonosítója. Adatvédelmi megfontolásokból titkosítani kell.

Értékpapírosítás kezdeményezője

Statikus

Szöveges/Numerikus

A számlát nyújtó hitelező. Ha nem ismert, jelölje meg az eladót.

Hitelfelvevő azonosítója

Statikus

Szöveges/Numerikus

Valamely hitelfelvevő egyedi azonosítója. Adatvédelmi megfontolásokból titkosítani kell. Megegyezhet a számla azonosítójával.

A követelések pénzneme

Statikus

Lista

A követelések pénzneme.

A poolba való felvétel időpontja

Statikus

ÉÉÉÉ-HH

Amikor a számla a poolba került.

Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa

Statikus

Lista

Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa.

Elsődleges jövedelem pénzneme

Statikus

Lista

Az elsődleges jövedelem pénzneme.

Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről

Statikus

Lista

Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről.

Földrajzi régió

Dinamikus

Lista

Az a régió, ahol a hitelfelvevő található.

Munkavállaló

Statikus

I/N

A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének vagy az eladónak az alkalmazottja-e?

Számlanyitás kelte

Statikus

ÉÉÉÉ-HH

A számlanyitás napja.

Aktuális egyenleg teljes összege

Dinamikus

9(11).99

Mennyi a hitelfelvevő tartozásának jelenlegi teljes összege (díjakkal és kamatokkal együtt) a számlán?

Teljes hitelkeret

Dinamikus

9(11).99

Mennyi a hitelfelvevő hitelkerete a számlán?

Ütemezett törlesztés gyakorisága

Dinamikus

Lista

Milyen minimális gyakorisággal kell a hitelfelvevőnek törlesztenie, ha van fennálló egyenleg?

A következő minimális, szerződésben rögzített törlesztés

Dinamikus

9(11).99

A hitelfelvevő által fizetendő következő esedékes minimális törlesztés.

Aktuális vegyes hozam

Dinamikus

9(3).99

Teljes súlyozott átlagos hozam alkalmazandó díjakkal együtt az utolsó számlázás időpontjában (azaz kiszámlázott, nem készpénzhozam) (%).

Aktuális kamatlábbázis

Dinamikus

Lista

Aktuális kamatlábbázis.

Számla státusa

Dinamikus

Lista

Számla aktuális státusa.

Hátralék egyenlege

Dinamikus

9(11).99

Hátralék aktuális egyenlege, amely a szerződésben szereplő esedékes, de a hitelfelvevő által meg nem fizetett minimális törlesztés.

Tőkésített hátralékegyenleg

Dinamikus

9(11).99

A tőkésített hátralék eddigi összege.

A legutolsó hátraléktőkésítés napja

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Az a nap, amikor a hátralékot ezen a kártyán utoljára tőkésítették.

Hátralékos napok száma

Dinamikus

Numerikus

Azon napok száma, amióta a számla hátralékos a pool zárásának időpontjában.

Fizetési mód

Dinamikus

Lista

Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható).

Leírás kelte

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

A nemteljesítés dátuma.

A leírás eredeti összege

Dinamikus

9(11).99

A számla leírásakor a számla teljes egyenlege.

Kumulált megtérülés

Dinamikus

9(11).99

Kumulatív megtérülések – csak a leírt számlák vonatkozásában releváns. Le nem írt számlák esetében 0-t kell feltüntetni.


POOL- ÉS KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Biztosítékszintű adatok (Minden struktúra esetén kitöltendő)

Bruttó leírás az időszakban

Dinamikus

9(11).99

A bruttó tőkeleírások névértéke (megtérülés előtt) az időszak során. A tranzakció meghatározása vagy a hitelező szokásos gyakorlata szerinti leírás.

Megtérült összegek az időszak során

Dinamikus

9(11).99

Az időszak során megtérült bruttó összegek.

30–59 napos késedelem %

Dinamikus

9(3).99

Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).

60–89 napos késedelem %

Dinamikus

9(3).99

Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).

90–119 napos késedelem %

Dinamikus

9(3).99

Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).

120–149 napos késedelem %

Dinamikus

9(3).99

Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).

150–179 napos késedelem %

Dinamikus

9(3).99

Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).

180 napot meghaladó késedelem %

Dinamikus

9(3).99

Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%).

Hígítás

Dinamikus

9(11).99

Az időszak alatti tőkekövetelés-csökkenés, azaz ideértve a csalás miatti követeléseket.

Bevételek beszedése az időszak során

Dinamikus

9(11).99

Bevételként kezelt beszedések az időszak során.

Tőkebeszedés az időszak során

Dinamikus

9(11).99

Tőkeként kezelt beszedések az időszak során.

Kiváltó esemény

Dinamikus

I/N

Előfordult-e olyan kiváltó esemény, amely kinnlevőségként fennáll? Például kifizetés, a kezdeményező minősítése, a késedelmek nagysága vagy státusa, hozam, hígítás, nemteljesítés stb. alapján bekövetkezett kiváltó esemény.

Különleges célú gazdasági egység mérete, értéke

Dinamikus

9(11).99

Minden olyan követelés (tőke és díjak) névértéke, amelyben az alap vagy a különleges célú gazdasági egység kedvezményezetti részesedéssel rendelkezik a zárás időpontjában.

Különleges célú gazdasági egység mérete – számlák száma

Dinamikus

9(11).99

Számlák száma, amelyekben az alap vagy a különleges célú gazdasági egység kedvezményezetti részesedéssel rendelkezik a zárás időpontjában.

Különleges célú gazdasági egység mérete, értéke – csak tőke

Dinamikus

9(11).99

Minden olyan követelés (csak tőke) névértéke, amelyben az alap vagy a különleges célú gazdasági egység kedvezményezetti részesedéssel rendelkezik a zárás időpontjában.

Kötvényegyenleg

Dinamikus

9(11).99

Valamennyi olyan eszközfedezetű kötvény névértéke, amelyet az alap vagy a különleges célú gazdasági egység követelései fedeznek.

Átruházó részesedése %

Dinamikus

9(3).99

A tényleges átruházó részesedése az alapban, százalékban megadva.

Többletkülönbözet összege

Dinamikus

9(11).99

A kötvénykamat és tartalékszámlák feltöltése után fennmaradó összeg.

Adatszolgáltatás dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A tranzakciós jelentés kibocsátásának dátuma.

Sorozatszintű információ (csak master alapokra)

Sorozatnév

Statikus

Szöveges/Numerikus

Sorozatszám, ha master alap része.

A befektető részesedése ebben a sorozatban az időszak végén %

Dinamikus

9(3).9(5)

A befektető részesedése ebből a sorozatból az alapban, százalékban megadva.

E sorozat bevétele

Dinamikus

9(11).99

Az alapból ehhez a sorozathoz allokált bevételek.

Többletkülönbözet összege

Dinamikus

9(11).99

Az az összeg, amely azt követően marad, hogy az időszakbeli beszedéseket felhasználták a kibocsátó kötelezettségeinek teljesítésére a tranzakciós dokumentációban szereplő vízesés-modellen alapuló bevételek szerint.

Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk

Kapcsolattartási pont

Statikus

Szöveges/Numerikus

Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.

Kapcsolattartási információk

Statikus

Szöveges/Numerikus

Telefonszám és e-mail cím.


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk (csak ehhez a sorozathoz)

Kötvényosztály neve

Statikus

Szöveges/Numerikus

A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (pl. 2012. sorozat A1a. osztály stb.) rendelkező kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).

ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)

Statikus

Szöveges/Numerikus

Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket.

Kamatfizetés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.

Tőketörlesztés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.

A kötvény pénzneme

Statikus

Lista

Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme.

Referenciaráta

Statikus

Lista

A kibocsátási dokumentumban vagy a végleges feltételekben meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet erre az adott kötvénysorozatra kell alkalmazni.

Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja

Statikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés.

A kötvénykibocsátás dátuma

Statikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A kötvény kibocsátásának napja.

Kamatfizetés gyakorisága

Statikus

Lista

A szóban forgó kötvénysorozat után járó kamat esedékessége.

Sorozatnév

Statikus

Szöveges/Numerikus

Sorozatszám, ha master alap része. Ha önálló, használja a poolazonosítót.

VII. MELLÉKLET

Hitelszintű adatok – adatszolgáltatási tábla a magánszemélyeknek, illetve üzleti vállalkozásoknak nyújtott lízinggel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Ügyletspecifikus információk

Poolzárás időpontja

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják.

Poolazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve.

Szolgáltató neve

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

Szolgáltató neve.

Helyettes szolgáltató neve

Dinamikus

Szöveges

A helyettes szolgáltató neve.

Lízingszintű információ

Lízingazonosító

Statikus

Szöveges/Numerikus

Minden lízing egyedi azonosítója, amelyet az anonimitás biztosítása érdekében titkosítani kell. A lízingazonosító a tranzakció élettartama alatt nem változhat.

Értékpapírosítás kezdeményezője

Statikus

Szöveges

Az eredeti lízinget nyújtó hitelező. Ha az értékpapírosítás eredeti kezdeményezője nem ismert, például egyesülés esetén, az eladót kell megadni.

Lízingbe vevő azonosítója

Statikus

Szöveges/Numerikus

Lízingbe vevőnkénti egyedi azonosító (a valódi név nem jelenik meg), amelynek segítségével a poolban lévő, több lízinggel rendelkező lízingbe vevőket azonosítani lehet.

Csoportvállalati azonosító

Dinamikus

Szöveges/Numerikus

Egyedi csoportvállalati azonosító.

A lízing pénzneme

Statikus

Lista

A lízing pénzneme.

Ország

Statikus

Lista

A lízingbe vevő székhelye szerinti ország.

Földrajzi régió

Statikus

Lista

Az a régió, ahol a kötelezett található a lízing jóváhagyásakor.

Lízingbe vevő jogi formája/üzletivállalkozás-típusa

Statikus

Lista

A lízingbe vevő jogi formája.

A hitelfelvevő Bázel III szerinti szegmense

Statikus

Lista

Vállalati (1).

Az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e?

Statikus

I/N

A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e?

Szindikált?

Statikus

I/N

A lízing szindikált-e?

A bank belső minősítése

Dinamikus

99(3).99

A bank belső, 1. évi nemteljesítési valószínűsége.

A kötelezett belső minősítésének utolsó felülvizsgálata

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

A kötelezett utolsó, a bank belső minősítésében hivatkozott belső felülvizsgálatának dátuma.

A bank belső becslése a nemteljesítéskori veszteségre

Dinamikus

9(3).99

Nemteljesítéskori veszteségráta szokásos gazdasági feltétek esetén. Ne használjon %-jelet.

NACE-szektorkód

Statikus

Szöveges/Numerikus

A hitelfelvevő NACE-szektorkódja

Támogatott

Dinamikus

I/N

Támogatott-e a lízing (legjobb tudomása szerint)?

A poolból való kiemelés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Az a dátum, amikor a lízinget kiemelték a poolból, például visszavásárláskor, visszafizetéskor, előtörlesztéskor vagy a megtérülési folyamat végén.

Lízingjellemzők

A lízing kezdete

Statikus

ÉÉÉÉ-HH

A lízing kezdetének időpontja.

A lízing lejáratának dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

A lízing futamidejének várható lejárata.

A poolba való felvétel időpontja

Statikus

ÉÉÉÉ-HH

A lízing különleges célú gazdasági egység részére történő átadásának időpontja. A poolban szereplő minden lízingre vonatkoztatva a pool zárásának időpontjában.

Lízing futamideje

Statikus

99(4).99

Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma).

Eredeti tőkeegyenleg

Statikus

9(11).99

A lízing eredeti tőkeegyenlege (a tőkésített díjakkal együtt) a lízing folyósításakor.

Aktuális fennálló tőketartozás egyenlege

Dinamikus

9(11).99

Fennálló lízingtőke- (vagy diszkontált) lízingegyenleg a pool zárásának időpontjában, ideértve a lízing egyenlegéhez hozzáadott és a tranzakcióban a tőke részét képező minden összeget.

Értékpapírosított maradványérték

Statikus

9(11).99

A maradványértéknek csak az a része, amelyet értékpapírosítottak.

Törlesztési mód

Statikus

Lista

A tőketörlesztés típusa.

A tőketörlesztés gyakorisága

Statikus

Lista

Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma.

Kamatfizetés gyakorisága

Statikus

Lista

Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma.

Esedékes részlet

Dinamikus

9(11).99

Rendszeres, szerződésben meghatározott esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban).

Vételi opció ára

Statikus

9(11).99

A lízing végén a lízingbe vevő által az eszköz tulajdonjogáért fizetendő, az „Értékpapírosított maradványérték” mezőben feltüntetettől különböző összeg.

Előleg összege

Statikus

9(11).99

A letét/előleg összege a lízing folyósításakor (ennek része a bevitt gépjármű értéke stb.).

Törlesztés típusa

Dinamikus

Lista

Törlesztés típusa.

Fizetési mód

Dinamikus

Lista

Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható).

Terméktípus

Statikus

Lista

A lízing besorolása a lízingbe adó meghatározása szerint.

Az eszköz aktualizált maradványértéke

Dinamikus

9(11).99

Az eszköz legutolsó becsült maradványértéke a lízing futamidejének végén. Az adat kerekíthető.

Az eszköz maradványértéke frissítésének időpontja

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Az az időpont, amikor az eszköz becsült maradványértékét utoljára kiszámították.

Kamatláb

Kamat-újramegállapítási időszak

Statikus

9(2).99

A kamat-újramegállapítások között eltelt hónapok száma.

Aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb

Dinamikus

9(4).9(5)

A lízingre alkalmazandó aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb (%).

Aktuális kamatlábbázis

Dinamikus

Lista

Aktuális kamatlábbázis.

Aktuális kamatmarzs

Dinamikus

9(4).9(5)

A lízing aktuális kamatmarzsa.

Diszkontkamatláb

Statikus

9(4).9(5)

A követelésre annak különleges célú gazdasági egység részére történt értékesítésekor alkalmazott diszkontláb.

Maximált kamatláb

Dinamikus

9(4).9(8)

Itt kell megadni a számlára felszámítható maximált kamatláb mértékét, amennyiben van.

Kamatlábküszöb

Dinamikus

9(4).9(8)

Itt kell megadni a számlára felszámítható kamatlábküszöb mértékét, amennyiben van.

Teljesítési információk

Hátralék egyenlege

Dinamikus

9(11).99

Hátralék aktuális egyenlege. A hátralék meghatározása: jelenleg esedékes teljes összeg az eddig befolyt és a tőkésített összeggel csökkentve. Ez nem tartalmazza a számlára érvényesített díjakat.

Hátralékos hónapok száma

Dinamikus

9(5).99

Azon hónapok száma, amióta a lízing – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos (a pool zárásának időpontjában).

Lízing-nemteljesítés vagy –végrehajtás

Dinamikus

I/N

Azt jelzi, volt-e – a tranzakció meghatározása vagy a lízingbe adó szokásos meghatározása értelmében – nemteljesítés vagy végrehajtás a lízinggel kapcsolatban.

Lízing-nemteljesítés vagy végrehajtás a Bázel III meghatározása szerint

Dinamikus

I/N

Azt jelzi, volt-e lízing-nemteljesítés vagy végrehajtás a Bázel III meghatározása szerint.

A nemteljesítés oka (a Bázel III meghatározása)

Dinamikus

Lista

A Bázel III meghatározást alkalmazva a nemteljesítés oka.

A nemteljesítés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Az az időpont, amikor a lízing – a tranzakció meghatározása szerint vagy a lízingbe adó szokásos meghatározása értelmében – nemteljesítő lett.

A nemteljesítéssel érintett összeg

Dinamikus

9(11).99

A nemteljesítés (a tranzakció meghatározása szerint vagy a lízingbe adó szokásos meghatározása értelmében) teljes összege az értékesítésből származó bevételek és a megtérülések összege előtt.

Kumulált megtérülés

Dinamikus

9(11).99

Kumulált megtérülés ezen a számlán, költségek nélkül.

Allokált veszteség

Dinamikus

9(11).99

Az eddig allokált veszteségek.

Visszafizetés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Amikor a számlát visszavásárolják vagy a nemteljesítő lízing megtérülési folyamata lezárult.

A veszteség allokálásának napja

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Az a dátum, amikor a veszteséget allokálták.

Számla státusa

Dinamikus

Lista

Számla aktuális státusa.

Hátralék 1 hónapja

Dinamikus

9(11).99

A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenlege” mező meghatározása szerint) az előző hónapban.

Hátralék 2 hónapja

Dinamikus

9(11).99

A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenleg” mező meghatározása szerint) 2 hónappal ezelőtt.

Peres eljárás

Dinamikus

I/N

„Megjelölés”, amely jelzi, hogy peres eljárás van folyamatban. (Ha a számla megtérült, és nincs folyamatban per vele kapcsolatban, N-re kell átállítani.)

Értékesítési ár

Dinamikus

9(11).99

Az eszköz értékesítésekor elért ár végrehajtás esetén, a lízing pénznemében.

Értékesítési veszteség

Dinamikus

9(11).99

Veszteség teljes összege díjak, felhalmozott kamatok stb. nélkül az értékesítés után (az előtörlesztés díja nélkül, ha az a tőkemegtérülésnek alárendelt).

Maradványérték-veszteség

Dinamikus

9(11).99

Az eszköz visszaadásából fakadó maradványérték-veszteség.

Biztosíték

Az ország, ahol az eszköz található

Statikus

Lista

Az ország, ahol az eszköz található.

Az eszköz gyártója

Statikus

Szöveges

A gyártó neve.

Eszköz neve/modell

Statikus

Szöveges

Az eszköz/modell neve.

Új vagy használt eszköz

Statikus

Lista

Az eszköz állapota a lízing indulásakor.

Az eszköz eredeti maradványértéke

Statikus

9(11).99

Az eszköz eredeti maradványértéke a lízing kezdetekor.

Eszköztípus

Statikus

Lista

Eszköztípus.

Az értékbecslés során megállapított eredeti összeg

Statikus

9(11).99

Az eszköz értéke a lízing kezdetekor.

Eredeti értékbecslés típusa

Statikus

Lista

Értékbecslés típusa a lízing kezdetekor.

Az eredeti értékbecslés időpontja

Statikus

ÉÉÉÉ-HH

Az értékbecslés időpontja a lízing kezdetekor.

Az értékbecslés során megállapított összeg felülvizsgált értéke

Dinamikus

9(11).99

A legutolsó eszközértékbecslés.

A felülvizsgált értékbecslés típusa

Dinamikus

Lista

Az értékbecslés típusa a legutolsó értékbecsléskor.

A felülvizsgált értékbecslés időpontja

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

A legutolsó értékbecslés időpontja. Ha nem volt értékelés a lízing kezdete óta, az eredeti értékbecslés időpontja.


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Biztosíték- vagy kötvényszintű információk

Adatszolgáltatás dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A tranzakciós jelentés kibocsátásának időpontja, azaz a kitöltött, hitelszintű adatokat tartalmazó tábla adattárba való benyújtásának napja.

Kibocsátó

Statikus

Szöveges

Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben.

Célegyenlegű minden tartalékszáma

Dinamikus

I/N

Minden tartalékszámla (pénzeszköztartalék, egyesített [összevezetett] tartalék, beszámítási tartalék stb.) az előírt célegyenlegen áll-e?

Lehívások likviditási keretből

Dinamikus

I/N

Használták-e a likviditási keretet hiány pótlására a kamatfizetés utolsó napjával végződő időszakban?

Kiváltó intézkedések/mutatók

Dinamikus

I/N

Előfordult-e kiváltó esemény?

Annuitásos állandó előtörlesztési ráta

Dinamikus

9(3).99

A mögöttes követelések annuitásos állandó előtörlesztési rátája a legutolsó időszakos állandó előtörlesztési ráta alapján. Az időszakos állandó előtörlesztési ráta megegyezik a legutolsó időszakban kapott, nem ütemezett tőketörlesztés és az időszak kezdetén fennálló tőkeegyenleg hányadosával.

Különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések összesen

Dinamikus

9(11).99

A különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések tőkéjének tárgyévi összege (azaz záráskor és adott esetben a feltöltési időszakban).

Kumulatív bruttó nemteljesítés – pool

Dinamikus

9(11).99

Zárás óta keletkezett bruttó nemteljesítések összege pénznem megjelölésével.

Kumulatív megtérülések – pool

Dinamikus

9(11).99

Zárás óta befolyt megtérülések összege pénznem megjelölésével.

Rulírozó időszak vége

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH

Az a nap, amikor a rulírozó időszak várhatóan véget ér vagy ténylegesen véget ért.

Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk

Kapcsolattartási pont

Statikus

Szöveges/Numerikus

Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve.

Kapcsolattartási információk

Statikus

Szöveges/Numerikus

Telefonszám és e-mail cím.


KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:

A mező megnevezése

Statikus/Dinamikus

Adattípus

A mező fogalma és kritériumok

Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk

Kötvényosztály neve

Statikus

Szöveges/Numerikus

A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal rendelkező (pl. 1. sorozat A1a. osztály stb.) kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám).

ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám)

Statikus

Szöveges/Numerikus

Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel.

Kamatfizetés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.

Tőketörlesztés dátuma

Dinamikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak.

A kötvény pénzneme

Statikus

Lista

Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme.

Referenciaráta

Statikus

Lista

A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet a kötvénynek erre az adott sorozatára kell alkalmazni.

Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja

Statikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés.

A kötvénykibocsátás dátuma

Statikus

ÉÉÉÉ-HH-NN

Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották.

Kamatfizetés gyakorisága

Statikus

Lista

Az ez után a konkrét kötvénysorozat után járó kamatfizetés gyakorisága.

VIII. MELLÉKLET

Befektetői jelentések

A befektetői jelentéseknek az alábbiakról kell információkat tartalmazniuk:

a)

eszköz teljesítménye;

b)

részletes pénzáram-allokáció;

c)

a tranzakciót kiváltó minden esemény és az események státusa;

d)

az ügyletben részt vevő minden partner, szerepük és hitelminősítésük;

e)

az értékpapírosítás kezdeményezője/szponzor részéről a tranzakcióba befektetett pénzeszközök adatai és egyéb más, a tranzakcióhoz nyújtott támogatás, beleértve a likviditási és hiteltámogatások keretében lehívott vagy felhasznált összegeket és a harmadik fél által nyújtott támogatásokat;

f)

a garantált befektetésről szóló szerződés és más bankszámlát megillető összegek;

g)

a swap ügyletek részletei (például kamat, törlesztés és névleges összegek) és a tranzakció egyéb fedezeti megállapodásai, ideértve a kapcsolódó biztosítékelhelyezést;

h)

főbb fogalmak meghatározása (például: késedelem, nemteljesítés és előtörlesztés);

i)

a kibocsátó és a strukturált pénzügyi eszköz LEI-, ISIN- vagy egyéb értékpapír- vagy szervezetazonosító kódja;

j)

a befektetői jelentést készítő szervezet elérhetőségi adatai.