EURÓPAI BIZOTTSÁG
Brüsszel, 2016.10.24.
COM(2016) 675 final
A BIZOTTSÁG JELENTÉSE AZ EURÓPAI PARLAMENTNEK ÉS A TANÁCSNAK
az általános költségvetés által a költségvetési rendelet 140. cikkének (8) bekezdése szerint támogatott pénzügyi eszközök 2015. december 31-i állapotáról
{SWD(2016) 335 final}
Tartalomjegyzék
ELŐSZÓ
ÖSSZEFOGLALÓ
1. Stratégiai célcsoportok: kkv-k
2. Stratégiai célágazatok: materiális és immateriális infrastruktúra.
2.1. Kutatás és innováció (K+I)
2.2. Infrastruktúra, éghajlat-politika, környezetvédelem és energiahatékonyság
2.3. Szociális és mikrovállalkozások
2.4. Oktatási, kulturális és kreatív ágazatok
3. Stratégiai cél: nem uniós régiók
3.1. Bővítési országok
3.2. Szomszédságpolitikai partnerországok
3.3. A Fejlesztési Együttműködési Eszköz hatályába tartozó országok
KÖVETKEZTETÉS
ELŐSZÓ
A Bizottság a költségvetési rendelet 140. cikkének (8) bekezdése alapján ezennel benyújtja az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak az uniós belső és külső szakpolitikákra vonatkozó, az uniós költségvetésből támogatott és a Bizottság által közvetlenül vagy közvetve irányított uniós szintű pénzügyi eszközökkel kapcsolatos tevékenységekről szóló éves jelentését 1 . Ez az említett rendelkezés szerinti harmadik jelentés 2 .
A Bizottság e jelentést a döntéshozatali folyamat dinamikus eszközének szánja, mely az Európai Parlament és a Tanács számára teljes áttekintést nyújt az uniós szinten létrehozott pénzügyi eszközökről és azok teljesítményéről. Ezért biztosítani kell, hogy a jelentés szorosabban illeszkedjen az uniós pénzügyi eszközökről információt szolgáltató más dokumentumokhoz 3 . Jóllehet a különböző dokumentumokat eltérő gyakorlati és eljárási célokból nyújtják be, és az időzítésük ennek megfelelően eltér egymástól, a Bizottság arra törekszik, hogy teljes mértékben összehangolja azok tartalmát, hogy e dokumentumokat a közeljövőben egyetlen jelentésbe foglalhassa.
A jelentés ismerteti az uniós szinten létrehozott pénzügyi eszközök lényeges hatását a 2015. december 31-i állapot szerint. Áttekintést nyújt az adófizetők pénzének felhasználásáról és az említett eszközök végrehajtása terén tett előrelépésekről.
A legtöbb tagállamban a növekedési ráták alacsonyak, de pozitívak, ami alapján úgy tűnik, hogy Európa megkezdte a gazdasági és pénzügyi válságból való kilábalást. Azonban az átfogó fellendülés ütemét továbbra is lassítják a strukturális és a válsággal kapcsolatos gyengeségek. Különösen a magánszektor magas adósságállománya és a nemteljesítő hitelek magas aránya korlátozza a bankok hitelezési kapacitását, ami akadályozza a gazdasági növekedést és gyengíti a pénzügyi stabilitást. E kihívások azonnali intézkedést igényelnek, mivel az európai gazdaság nagyban függ a bankszektor hiteleitől, és a vállalkozások – különösen a kisvállalkozások – alternatív finanszírozási forrásokhoz – mint a tőkefinanszírozáshoz – való hozzáférése továbbra is korlátozott.
Az állami pénzügyi intézmények és a magánbefektetők ilyen gazdasági környezetben meglehetősen vonakodnak a reálgazdaságnak – különösen a kkv-k-nak – történő hitelnyújtástól, mivel e befektetéseik magas kockázatúnak minősülnek. A finanszírozási igény nagyságrendje és az állami források korlátozott rendelkezésre állása miatt további, tőkeáttételt generáló forrásbevonás szükséges. Az Unió ezért felkérést kapott arra, hogy költségvetéséből pénzügyi eszközök fokozott alkalmazásával további befektetéseket generáljon.
A 2014–2020-as többéves pénzügyi keretben e kihívásokra a következők útján ad választ:
az állami és a magánforrások ötvözését szolgáló lehetőségek: az EU innovatív pénzügyi eszközöket hozott létre (például a Horizont 2020 keretében kutatási és innovációs célokra, vagy a kkv-k esetében a COSME programot), és a közös rendelkezésekről szóló rendelet 4 (a továbbiakban: CPR) lehetővé teszi, hogy az első közös pénzügyi eszköz – a kkv-kezdeményezés – keretében a tagállamok az európai strukturális és beruházási alapokat (az esb-alapokat) a Horizont 2020 és a COSME forrásaival kombinálják. A COSME és a Horizont 2020 pénzügyi eszközei iránt a kezdetektől fogva nagy volt a piaci kereslet – ezek eredeti keretösszegei gyorsan kimerültek, így azt az Európai Stratégiai Beruházási Alap 5 kockázatvállalási kapacitása keretében a közelmúltban meg kellett emelni;
az állami pénzügyi intézményeket arra ösztönző kezdeményezések kidolgozása, hogy fokozzák a magántőkéhez korlátozottan hozzáférő gazdasági szereplők hitelezését: az EU kidolgozta az európai beruházási tervet, melynek első pillére az ESBA. Az európai beruházási terv célja, hogy az Európai Beruházási Bank (a továbbiakban: EBB) csoporttal közösen a kockázatviselési képesség (garanciák) és a tőkefinanszírozás megerősítése révén további befektetéseket mozgósítson az Unióban, és javítsa az infrastrukturális és innovációs projektek, valamint a legfeljebb 3000 főt foglalkoztató vállalkozások – kiemelten a kkv-k – finanszírozáshoz való hozzáférését 6 ; és
a tőkepiaci unió kidolgozása felé tett lépésekkel a magánbefektetések üzleti környezetének javítása 7 .
A pénzügyi eszközök révén nyújtott uniós támogatás fő kedvezményezettjei a kkv-k: a kkv-k biztosítják a magánszektorbeli foglalkoztatás kétharmadát és reálértéken az uniós hozzáadott érték csaknem 60 %-át. Különös figyelmet kapnak azok a vállalkozások és egyéb célcsoportok, amelyek a stratégiai ágazatokban, nevezetesen a kutatás és innováció, a materiális infrastruktúra és energiahatékonyság, a szociális vállalkozás és az oktatás területén tevékenykednek.
Az ebben a jelentésben ismertetettek azt sugallják, hogy a pénzügyi eszközökkel hatékonyan lehet kezelni a reálgazdaság finanszírozási igényeit: a köz- és a magánintézményekkel partnerségben alkalmazva megoldást nyújtanak a külső finanszírozás nyújtását érintő piaci hiányosságokra.
Az Unió teljes hozzájárulása a 2007–2013-as időszak eszközeihez összesen csaknem 5,8 milliárd EUR-t tett ki, és 2015. december 31-ig mintegy 90,3 milliárd EUR összegű finanszírozási volument generált – vagyis összesített tőkeáttételi mutatója megközelíti a 16-ot (lásd az 1. ábrát) –, továbbá 142,5 milliárd EUR volumenű beruházást, amellyel az uniós belső és külső szakpolitikák területén működő stratégiai célcsoportokat és ágazatokat támogatta.
A 2014–2020-as időszakban a 8,4 milliárd EUR-s költségvetési keretösszeg 8 a célok szerint 87,8 milliárd EUR összegű finanszírozást és 137,6 milliárd EUR beruházási összeget generál, vagyis átlagos tőkeáttétele 10,5 lesz. A pénzügyi eszközök 2007–2013-as generációjával szembeni alacsonyabb átlagos tőkeáttétel egyrészt azt jelzi, hogy a pénzügyi eszközök 2014–2020-as generációja – az uniós hozzájárulások hozzáadott értékének biztosítása érdekében – nagyobb kockázatot lefedő eszközöket is tartalmaz, szemben a pénzügyi eszközök 2007–2013-as generációjának tipikus garanciaeszközeivel. Azonban az is megjegyzendő, hogy a 2014–2020-as költségvetési keretösszegek még nem tartalmazzák a bővítési országok, a szomszédságpolitikai partnerországok vagy a fejlesztési együttműködésben részt vevő országok számára létrehozott egyes eszközök utódeszközeinek előirányzatait. Ezen eszközök közül néhánynak empirikusan magas tőkeáttételi hatása van, és a pénzügyi eszközök 2007–2013-as generációjára vonatkozóan jelentett tőkeáttétel a ténylegesen elért tőkeáttétel, míg a 2014–2020-as eszközökre jelentett tőkeáttétel a célzott tőkeáttétel. A 2007–2013-as eszközök kapcsán a tényleges tőkeáttétel néha (pl. a versenyképességi és innovációs program (CIP) keretében létrehozott kkv-garanciakeret esetében) meghaladta a célzott tőkeáttételt. A 2014–2020-as pénzügyi eszközök tényleges tőkeáttétele végső soron szintén meghaladhatja a jelenleg várható szintet. A 2015. december 31-ig lekötött, 1,9 milliárd EUR összegű uniós hozzájárulás várhatóan mintegy 16,8 milliárd EUR összegű finanszírozási volument generál, ami várhatóan mintegy 8,7-es tőkeáttételi mutatót jelent és várhatóan 31,9 milliárd EUR összegű beruházási volument generál 9 .
A korábbi és a jelenlegi programozási időszakokban olyan stratégiai csoportok és ágazatok részesültek uniós támogatásban, mint a kkv-k, a materiális és immateriális infrastruktúrák (ideértve a kutatást és innovációt), ami sok vállalkozási sikertörténetet indított el.
E történetek közül néhányat az alábbiakban ismertetünk:
Kutatás és innováció:
Horizont 2020: InnovFin kkv-garanciaeszköz
A Manz AG csúcstechnológiát alkalmazó vállalkozásnak nyújtott 20 millió EUR összegű kölcsön a vállalkozás kutatási-fejlesztési tevékenységeit támogatja a fenntartható és költséghatékony villamosenergia-termelés terén. A pénzügyi támogatást az EBB és az Európai Bizottság által létrehozott „InnovFin – uniós finanszírozás innovátoroknak” elnevezésű új kezdeményezés keretében nyújtják. Az InnovFin kptv-növekedésfinanszírozását a közepes piaci tőkeértékű vállalatok K+F-finanszírozás terén mutatkozó speciális igényeire szabták. Az uniós finanszírozás elsősorban a vállalat fotovoltaikus napenergia-ágazatban folytatott K+F tevékenységeit támogatja. A Manz napelem-technológiája világviszonylatban az elsők között van, jelenleg a vállalkozás CIGS-moduljai és egyéb vékonyfilmes napelemmoduljai alakítják át a leghatékonyabban a napfényt energiává, és költségei is versenyképesek az egyéb technológiák viszonylatában. A CIGS-technológia alapanyagai a réz, az indium, a gallium és a szelén, a modulokat vékonyfilmes technológiával gyártják. A piacon jelenleg a CIGS-modulokat tartják a leghatékonyabbnak. Az előállításukhoz szükséges anyagmennyiség viszonylag kicsi, ami a modulokat fenntarthatóbbá és környezetbaráttá teszi.
A 7. keretprogram: kockázatmegosztási eszköz és kockázatmegosztási finanszírozási mechanizmus
˗Az utak tisztán tartása költséges lehet a helyi hatóságok számára, és a legtöbb várostervező nem szennyeződő útburkolatokat szeretne kiépíteni a városokban. A CS-Beton pontosan ezzel foglalkozik. Az egyik legnagyobb betontermék-gyártó járdák, utak, autópályák és repülőterek számára, és a Cseh Köztársaságban az első vállalat, amely különleges, ún. „Clean protect” spray-vel kezeli termékeit, ami megelőzi a beton szennyeződését. Nem akármilyen betontípusról van szó. Ez a különleges beton nagymértékben ellenálló faggyal és jégmentesítő vegyi anyagokkal szemben. A vállalkozás a 160 alkalmazottjával jelenleg új betontermékeket fejleszt ki, melyek teljesen új megjelenést kölcsönöznek buszmegállóknak, és új megoldásokat kínálnak útburkolatok és nagy támfalak számára. A fejlesztések célja a vállalkozás további terjeszkedése a Cseh Köztársaságban és annak határain túl. A Cseh Köztársaságban a kockázatmegosztási eszköz keretében 50 %-os uniós garancia mellett nyújtott 20 700 000 CZK (807 490 EUR) összegű beruházási hitel lehetővé tette a CS-Beton számára, hogy nagyobb projekteken dolgozzon, és biztosította számára a nemzetközi piacokhoz való hozzáférést.
http://www.eif.org/what_we_do/guarantees/RSI/case-studies/ceska_sporitelna_czech_republic.htm
˗A Zeta Biopharma Ausztriában működő, 237 főt foglalkoztató üzemgyártó vállalat, mely bio-gyógyszerészeti alkalmazásokkal kapcsolatos feldolgozási technológiát kínál globális gyógyszergyárak számára egyedi igényekre szabott üzemek révén. A Zeta gyártóüzemeit nagy gyógyszergyárak alkalmazzák vakcinák, injekciók és gyógyszerek kifejlesztésére, melyeket az egész világon használnak betegségek leküzdésére. Európában azon két vállalat egyike, amelyek a gyógyszeriparnak szánt anyagok tárolásához és szállításához fagyasztó-olvasztó konténereket használnak. Ezek a folyadékok évekig tárolhatók ellenőrzött körülmények között működő tároló berendezésekben, és a folyadékokat gyakran küldik piacokra a világ minden tájára. Az üzemeket nagy gyógyszergyárak alkalmazzák vakcinák, injekciók és gyógyszerek kifejlesztésére, melyeket az egész világon használnak betegségek leküzdésére.
Európában azon két vállalat egyike, amelyek a gyógyszeriparnak szánt anyagok tárolásához és szállításához fagyasztó-olvasztó konténereket használnak. Ezek a folyadékok évekig tárolhatók ellenőrzött körülmények között működő tároló berendezésekben, és a folyadékokat gyakran küldik piacokra a világ minden tájára. A legmodernebb berendezésekkel felszerelt üzemeket modulokból építik fel a liebochi (Graz) gyártelepen, majd azokat steril körülmények között szállítják ki az Európán belüli vagy kívüli működési helyekre, ahol az üzemeket szakképzett alkalmazottak és mérnökök szerelik össze és helyezik üzembe. Az Ausztriában a kockázatmegosztási eszköz keretében 50 %-os uniós garancia mellett nyújtott 2,5 millió EUR összegű forgótőke-hitel fedezi a Zeta nagyösszegű forgótőke-igényeit az üzemtervezés és a gyártás közötti hosszú időszakban.
http://www.eif.org/what_we_do/guarantees/RSI/case-studies/unicredit-bank_austria.htm
˗Mi a közös a személygépkocsikban, a darukban, a földkiemelő gépekben, a vonatokban, a kotrógépekben és a kombájnokban? Az összes említett gépjármű működését csapágyak biztosítják. Az NBI Bearings Europe az egyik legnagyobb csapágygyártó Spanyolországban, értékes alkatrészeit olyan iparágaknak kínálja, mint az olaj- és gázipar, a mezőgazdaság, a vas- és acélipar. Az NBI Bearings Europe termékeinek egyedi jellegét azok formatervezése adja, mely védi a csapágyakat a szennyeződésektől és a nedvességtől, miközben a csapágyzsír a termék belsejében marad. A vállalat stratégiájának központi eleme a kutatás-fejlesztés, melyben egyetemek (pl. Valenciai Műszaki Egyetem, a bilbaói Deusto) műszaki szakemberei vesznek részt új típusú anyagok és technikák után kutatva, továbbá a csapágyak minőségellenőrzését fejlesztve. Az NBI Bearings Europe 32 főt foglalkoztat, akik jelenleg 50 ország piacát fedik le, és a vállalkozás azt tervezi, hogy a közeljövőben terjeszkedni fog. Az 50 %-os uniós garancia melletti 500 000 EUR összegű forgótőke-hitel, melyet a kockázatmegosztási eszköz keretében nyújtottak Spanyolországban, lehetővé tette az NBI Bearings Europe számára, hogy kibővítse a kutatási-fejlesztési létesítményeit, és a technikai üzemébe 6 új alkalmazottat vegyen fel.
http://www.eif.org/what_we_do/guarantees/RSI/case-studies/bankinter_spain.htm
Kkv-k versenyképessége:
COSME: hitelgarancia-eszköz
A hamburgi KopfNuss GmbH a kieli egyetem együttműködésével italt fejlesztett ki. Az induláshoz egy hamburgi banktól kaptak kölcsönt 30 000 EUR összegben. A KfW által a COSME program keretében garantált hitel lehetővé tette az új vállalkozás létrehozását, a prototípus kifejlesztését és az első 40 000 palack gyártását. Ezt a népszerű terméket, − mely egy hozzáadott cukrot nem tartalmazó, alkoholmentes, teljesen természetes üdítő ital, − három fiatal vállalkozó vezette be a piacra egy évvel ezelőtt. Egy év után a termelés ötszörösére nőtt. Partnerségeket alakítottak ki rendezvényszervezőkkel, az értékesítési pontjaik száma folyamatosan nő. Dennis Redepenning, a KopfNuss GmbH társalapítója a következőket nyilatkozta: „Jelenleg egy második terméket vezetünk be a piacra, és mindkét termékünk megkapja az európai biocímkét. Folyamatosan terjeszkedünk. Célunk, hogy jövőre Berlinben és Münchenben is jelen legyünk.”
http://www.euronews.com/2015/10/16/enhancing-access-to-finance-with-cosme/
Infrastruktúra és energiahatékonyság:
Európai Hálózatfinanszírozási Eszköz / projektkötvény-kezdeményezés
Az Unió hozzájárulása a következők finanszírozását támogatta:
˗a belgiumi A11-es autópályával kapcsolatos zöldmezős közlekedési projekt, 578 millió EUR összegű projektkötvény-kibocsátással és 79,6 millió EUR összegű tőkebefektetéssel (az Unió hozzájárulása 200 millió EUR) és
˗a németországi A7-es autópálya, 429 millió EUR összegű projektkötvény-kibocsátással.
Az energiahatékonyság magánfinanszírozási eszköze (PF4EE)
A Banco Santanderrel közös műveletet 2015. november 26-án írták alá. A művelet a szállodaszektoron belüli energetikai beruházásokra összpontosít, és támogathatja a spanyol kormány PIMASOL és PERRER EE programjait. Az EBB 50 millió EUR összegű hitelt nyújtott, a művelethez a maximális biztosítékot 3,6 millió EUR-ban határozták meg.
Szociális és mikrovállalkozások:
európai Progress mikrofinanszírozási eszköz
Miena Rustot 2010-ben bocsátották el egy mérnöki vállalkozástól. Nugátfőzőbe és -vágóba fektetett be, finomított a receptjén, és rájött, hogy a siker kulcsát tartja a kezeiben. A „Miena's Nougat” egyéni vállalkozás 2012 júliusában indult. Miena a Glen of Imaal-i (Co. Wicklow) otthonában minőségi kézműves édességeket készít, kizárólag természetes alapanyagokból. Miena a puha méznugátból készült termékeit a Marlay Park gazdálkodói piacon, a blessingtoni „Grange Con Café” kávézóban (Co. Wicklow) és különböző dublini gasztronómiai és kereskedelmi vásárokon kezdte el forgalmazni. 2014 óta a „Miena's Nougat” termékeit országszerte olyan kézműves üzletekben árulják, mint az Avoca Handweavers és a Donnybrook Fair, továbbá válogatott kávézókban és több mint 200 Super Valu üzletben.
http://microfinanceireland.ie/mienas-nougat/
ÖSSZEFOGLALÓ
Ez a jelentés az uniós belső és külső szakpolitikák területén a Bizottság által közvetlenül vagy közvetve irányított uniós szintű pénzügyi eszközöket mutatja be.
Átfogó áttekintést nyújt a 2007–2013-as és a 2014–2020-as időszak pénzügyi eszközeinek végrehajtásában eddig elért előrehaladásról, így biztosítva a felhasznált adófizetői pénzekkel kapcsolatos átláthatóságot és elszámoltathatóságot. Rávilágít arra, hogy a központilag irányított pénzügyi eszközök lényeges tőkeáttételt értek el, és – a jelenleg rendelkezésre álló adatok alapján – bemutatja, hogy az eszközök miként valósították meg célkitűzéseiket. Részletesebb technikai jellegű információk a mellékletben találhatók.
A következő ábrák a pénzügyi eszközök végrehajtását szemléltetik (2015. december 31-i állapot) tőkeáttétel szerint a 2007–2013-as és a 2014–2020-as többéves pénzügyi keret vonatkozásában, összesítve és pénzügyi kategóriánként (hitelviszonyt megtestesítő, tulajdonviszonyt megtestesítő és vegyes eszközök).
A 2007–2013-as pénzügyi eszközöket illetően az „aggregált kötelezettségvállalás” az adott pénzügyi eszközre tett összes költségvetési kötelezettségvállalást jelenti 10 . Az „Elért finanszírozás” az adott pénzügyi eszköz finanszírozási láncán keresztül – ideértve annak uniós hozzájárulás részét – a támogatható végső kedvezményezetteknek nyújtott finanszírozás volumene 11 . Végezetül, az „Elért beruházás” a végső kedvezményezett tőkeberuházási kiadását jelenti, melyet sok esetben a beruházásokra rendelkezésére álló – az önrészt is tartalmazó – finanszírozás teljes összegével közelítenek meg.
1. ábra: 2007–2013 Pénzügyi eszközök, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: SMEG 07, EPMF-G, RSI, RSFF, LGTT, projektkötvény-kezdeményezés, FCP-FIS, EDIF GF 1, EFSE, RSL Törökország, GIF (CIP), Marguerite, ENEF az EDIF keretében, ENIF az EDIF keretében, támogatás a FEMIP, a GEEREF, az EEEF, a GGF, a NIF, az IFCA&AIF és a LAIF számára
2. ábra: 2007–2013 Hitelviszonyt megtestesítő pénzügyi eszközök, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: SMEG 07, EPMF-G, RSI, RSFF, LGTT, projektkötvény-kezdeményezés, FCP-FIS, EDIF GF 1, EFSE, RSL Törökország.
3. ábra: 2007–2013 Tulajdonviszonyt megtestesítő pénzügyi eszközök, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: GIF (CIP), Marguerite, ENEF az EDIF keretében, ENIF az EDIF keretében, támogatás a FEMIP és a GEEREF számára
4. ábra: 2007–2013 Vegyes (hitelviszonyt és tulajdonviszonyt megtestesítő) pénzügyi eszközök, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: EEEF, GGF, NIF, IFCA&AIF, LAIF
A 2014–2020-as pénzügyi eszközöket illetően a „költségvetési keretösszeg” jelzi az eszköz teljes élettartamára tervezett kötelezettségvállalási előirányzatokat. A „finanszírozási célösszeg” a támogatható végső kedvezményezetteknek nyújtandó, megcélzott finanszírozási összeg (melynek egy része a várható finanszírozás, vagyis az aláírt műveletekből várható finanszírozási összeg). Végezetül a „célberuházás” a végső kedvezményezett célzott beruházási kiadása (melynek egy része a várható beruházás, vagyis az aláírt műveletekből várható beruházási kiadás).
5. ábra: 2014-2020 Pénzügyi eszközök, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: COSME hitelgarancia-eszköze – LGF, Uniós kkv-kezdeményezés, EaSI, InnovFin kkv-garanciaeszköz, a kulturális és kreatív ágazatok garanciaeszköze, SLG eszköz, PF4EE, InnovFin nagy projektek, RSDI, 2. garancia-eszköz, EFG, az Európai Hálózatfinanszírozási Eszköz (CEF) tőkefinanszírozási eszköze, InnovFin kkv-kockázatitőke eszköz, NCFF
Ideértve az eredeti költségvetési keretösszeg és a megfelelő finanszírozási és beruházási összegek aktualizálását.
6. ábra: 2014-2020 Hitelviszonyt megtestesítő pénzügyi eszközök, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: COSME hitelgarancia-eszköze – LGF, Uniós kkv-kezdeményezés, EaSI, InnovFin kkv-garanciaeszköz, a kulturális és kreatív ágazatok garanciaeszköze, SLG eszköz, PF4EE, InnovFin nagy projektek, RSDI.
Ideértve az eredeti költségvetési keretösszeg és a megfelelő finanszírozási és beruházási összegek aktualizálását.
7. ábra: 2014-2020 Tulajdonviszonyt megtestesítő pénzügyi eszközök, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: EFG, az Európai Hálózatfinanszírozási Eszköz (CEF) tőkefinanszírozási eszköze, InnovFin kkv-garanciaeszköz
Ideértve az eredeti költségvetési keretösszeg és a megfelelő finanszírozási és beruházási összegek aktualizálását.
8. ábra: 2014-2020 Vegyes (hitelviszonyt és tulajdonviszonyt megtestesítő) pénzügyi eszközök, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: NCFF
Ideértve az eredeti költségvetési keretösszeg és a megfelelő finanszírozási és beruházási összegek aktualizálását.
Az uniós költségvetésből támogatott, de a tagállamokkal megosztott irányítás keretében végrehajtott eszközökről külön jelentést kell készíteni. A 2007–2013-as programozási időszakban minden év október 1-jéig közzétették az ERFA és az ESZA pénzügyi konstrukcióinak 12 végrehajtásáról szóló éves összefoglaló jelentést 13 . A Bizottság 2016-tól kezdődően adat-összefoglalókat készít a megosztott irányítás alá tartozó pénzügyi eszközök végrehajtásában elért előrehaladásról, ahogy azt az ESBA-ra vonatkozóan a CPR előírja 14 . Hasonlóképpen az ESBA költségvetési garancia hatályába tartozó finanszírozási és beruházási műveletekről – melyek nem a költségvetési rendelet értelmében vett pénzügyi eszközök –, is külön jelentést kell készíteni az ESBA-rendeletben 15 előírtak szerint.
Az uniós szintű eszközökről szóló ezen jelentést bizottsági szolgálati munkadokumentum kíséri, mely részletes táblázatokat és információt tartalmaz a 2007–2013 és a 2014–2020 közötti időszakban közvetlen és közvetett irányítás alatt végrehajtott eszközökről.
9. ábra: 2007–2013 Pénzügyi eszközök – Költségvetési kötelezettségvállalások összesen célonként, 2015. december 31-i állapot (millió EUR)
Stratégiai célágazatok: LGTT, PBI, Marguerite, EEEF, GIF (CIP), RSI, RSFF, EPMF-G, FCP -FIS
Stratégiai célcsoportok: SMEG 07
Stratégiai nem uniós célrégiók: IFCA, AIF, LAIF, GEEREF, EDIF GF 1, ENEF az EDIF keretében, ENIF az EDIF keretében, EFSE, GGF, SME RSLT, NIF, támogatás a FEMIP számára
10. ábra: 2014-2020 Pénzügyi eszközök – Költségvetési kötelezettségvállalások összesen célonként, 2015. december 31-i állapot (millió EUR)
Stratégiai célágazatok: CCS garancia-eszköz, SLGF, PF4EE, RSDI, CEF Equity, NCFF, InnovFin kkv-garanciaeszköz, InnovFin L-M garancia-eszköz, InnovFin kkv-kockázatitőke eszköz, EaSI
Stratégiai célcsoportok: COSME LFG, Uniós kkv-kezdeményezés, COSME EFG
Stratégiai nem uniós célrégiók: EDIF GF2
1.Stratégiai célcsoportok: kkv-k
Általánosan is, de a pénzügyi és államadósság-válság kezdete óta fokozottan igaz, hogy a kkv-k üzleti kategóriája különösen nehezen jut finanszírozáshoz.
Az információs aszimmetriához kapcsolódó piaci hiányosságok kezelése érdekében többféle garanciaeszközt hoztak létre, hogy általuk a nagyobb kockázatot vállaló vállalkozások nagyobb mértékben és jobb feltételekkel juthassanak hitelekhez. E garanciaeszközök célja, hogy előmozdítsák egy páneurópai kkv-finanszírozási piac létrehozását, és megszüntessék azon piaci hiányosságokat, amelyek széles hatókörük miatt uniós szinten megfelelőbben kezelhetők. Ilyen minőségükben képesek a méretgazdaságosság megvalósítására és a bevált módszerek terjesztésére.
1.A versenyképességi és innovációs keretprogramhoz (CIP) tartozó kkv-garanciakeret (SMEG07) a kkv-k hitelfinanszírozáshoz való hozzáférését javította. A 2015. szeptember 30-i állapot szerint a 2007–2015 közötti időszakban összesen több mint 377 000 kkv részesült 20 milliárd EUR összegű, garanciával fedezett kölcsönben, ez a szám azonban még nőni fog.
2.A COSME hitelgarancia-eszköze – az SMEG07 utódja – maximált garanciát nyújt kkv-k kölcsönök vagy lízing útján megvalósuló hitelfinanszírozásához annak érdekében, hogy csökkentse az életképes kkv-k előtt azok vélt magas kockázata vagy elégtelen mértékben rendelkezésre álló fedezete miatt fennálló finanszírozási nehézségeket. Az Európai Beruházási Alap (EBA) 2015 végéig 26 pénzügyi közvetítőjével kötött garanciamegállapodást a megfelelő átvilágítás után, összesen több mint 7 milliárd EUR értékben. A becslések szerint a 2014–2020 között mozgósított teljes finanszírozás 14,3–21,5 milliárd EUR, az érintett kkv-k száma pedig 220 000 és 330 000 között lesz.
3.A válságreagálási eszközként kidolgozott Uniós kkv-kezdeményezés korlátlan garanciákat és/vagy értékpapírosítást bocsát rendelkezésre a kkv-k – köztük az innovatív és magas kockázatú kkv-k – finanszírozáshoz jutásának javítása céljából. A hitelgarancia-eszköz a COSME és Horizont 2020 forrásait az ERFA–EMVA forrásaival – az EBB/EBA-val együttműködésben – ötvöző közös eszköz, amelynek célja, hogy további hitelfinanszírozást biztosítson a kkv-k számára. Spanyolországban a kkv-kezdeményezés keretében létrehoztak egy garanciaeszközt. Az ERFA és a Horizont 2020 keretprogram 692 millió EUR összegű kötelezettségvállalásával a Spanyolországban támogatott új kkv-hitelek volumene az összes spanyol régió tekintetében várhatóan eléri az 5 723 millió EUR-t. Málta volt a második uniós tagállam, mely csatlakozott a kkv-kezdeményezés felső határ nélküli garanciaeszközéhez. Málta 15 millió EUR összegű ERFA-hozzájárulása több mint 60 millió EUR összegű finanszírozást mozgósít kkv-k számára.
A kkv-k különös nehézségekkel szembesülnek a tőkefinanszírozás terén is: az európai kockázati tőke piacát 2008–2014 között a magántőke-finanszírozás visszaesése jellemezte – a tőkebevonás, a (2014-ben azért enyhén növekvő) befektetési szintek és az elidegenítési feltételek tekintetében is –, ami az országok szerinti tagoltság fennmaradásával tovább erősítette az állami befektetőktől való függőséget.
A tagoltság felszámolásához kulcsfontosságú az uniós szintű pénzügyi eszközök útján nyújtott támogatás. A kockázati tőke belső piacának erősítése, a piaci innováció előmozdítása és magas hozzáadott értéket adó munkahelyek teremtése érdekében számos tőkefinanszírozási eszközt hoztak létre azzal a céllal, hogy megszüntessék a különösen a magas növekedési potenciállal rendelkező, elsősorban a korai fejlődési szakaszban lévő kkv-k által tapasztalt piaci hiányosságokat.
1.A COSME szerinti Növekedésösztönző tőkefinanszírozási eszközt (EFG) – a GIF2 utódját – azzal a céllal hozták létre, hogy fokozza a bővítési szakaszban lévő kkv-k tőkefinanszírozásának igénybe vételét és kínálatát. A 2014–2020 közötti időszakban az 546 millió EUR összegű indikatív kötelezettségvállalás várhatóan mintegy 2,6–3,9 milliárd EUR összegű kockázatitőke-finanszírozást generál, az érintett kkv-k száma pedig 360–540 között lesz.
11. ábra: 2007–2013 Pénzügyi eszközök kkv-k részére, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: SMEG 07.
12. ábra: 2014-2020 Pénzügyi eszközök kkv-k részére, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: COSME LGF, Uniós kkv-kezdeményezés, COSME EFG
Ideértve az eredeti költségvetési keretösszeg és a megfelelő finanszírozási és beruházási összegek aktualizálását.
2.Stratégiai célágazatok: materiális és immateriális infrastruktúra.
A stratégiai ágazatok közé tartoznak a tág értelemben vett infrastruktúra-ágazatok, ideértve a materiális és immateriális infrastruktúrát, mint pl. a kutatást és innovációt.
2.1.Kutatás és innováció (K+I)
Azzal kapcsolatban, hogy a K+I terén aktív nagyobb, neves vállalatok problémákkal küszködnének innovációs projektjeik idegen tőkével történő finanszírozásában, csak módszertanilag nehezen megállapítható és vegyes eredményű bizonyítékok találhatók. Mindazonáltal egy közelmúltbeli ökonometriai tanulmány 16 és empirikus tapasztalatok alapján vélelmezhető, hogy a K+I terén az idegen tőkével történő finanszírozás iránti kereslet jóval meghaladja a jelenlegi kínálatot.
A nemzeti szinten teljes körűen aligha kielégíthető K+I-finanszírozási igények kezelése érdekében a Bizottság először létrehozta a kockázatmegosztási finanszírozási mechanizmust (2007–2013), majd a Horizont 2020 keretében az InnovFin nagy projektek, az InnovFin kptv-növekedésfinanszírozás és az InnovFin kptv-garancia eszközöket.
1.A kockázatmegosztási finanszírozási mechanizmus (2007–2013) hitelekkel és hibrid- vagy mezzanine finanszírozással javítja a K+I-projektek kockázatfinanszírozáshoz való hozzáférését. A mechanizmus keretében 2007–2015 között nyújtott 961 millió EUR összegű uniós hozzájárulás több mint 10,22 milliárd EUR-t generált – a várt 11,31 milliárd EUR-ból – a támogatott tevékenységek számára.
2.A Horizont 2020 K+I-hiteleszköz (2014–2020) – a kockázatmegosztási finanszírozási mechanizmus utódja – szintén hitelekkel és hibrid- vagy mezzanine finanszírozással javítja a K+I-projektek kockázatfinanszírozáshoz való hozzáférését. 2014–2020 között az 1 060 millió EUR összegű uniós hozzájárulással 13 250 millió EUR összegű finanszírozást kívánnak mozgósítani a végső kedvezményezettek számára. 2015 végéig a 645,5 millió EUR összegű uniós hozzájárulás már 2 399,2 millió EUR összegű finanszírozást mozgósított.
3.A 7. keretprogram szerinti kockázatmegosztási eszköz az innovatív kkv-k és kis kptv-k (vagyis a legfeljebb 499 főt foglalkoztató vállalatok) finanszírozási hiányának kezelésére szolgáló, hitel- és lízingfinanszírozást elősegítő külön garanciakeret. Garanciák és viszontgaranciák formájában eddig összesen több mint 2,34 milliárd EUR összegű támogatást nyújtott 37 bank és garanciatársaság számára, amelyek e garanciák révén a becslések szerint akár 4000 innovatív kkv-t és kis kptv-t is támogathatnak. A 2015 végéig nyújtott finanszírozás volumene több mint 2,3 milliárd EUR, ebből az Unió hozzájárulása 270 millió EUR.
4.A Horizont 2020 szerinti InnovFin kkv-garanciaeszköz – az innovatív kkv-k és kis kptv-k támogatására szolgáló eszköz 2014–2020 közötti időszakra vonatkozó utódja – várhatóan összesen mintegy 9,5 milliárd EUR összegű hitelvolument mozgósít, ebből az Unió hozzájárulása mintegy 1 060 millió EUR lesz. 2015-re az uniós hozzájárulással támogatott finanszírozás teljes értéke várhatóan mintegy 3,7 milliárd EUR, ebből 310 millió EUR-t már rendelkezésre bocsátottak.
5.A versenyképességi és innovációs keretprogram szerinti, a gyorsan növekvő és innovatív kkv-k támogatására létrehozott eszköz (GIF) célja a korai szakaszban (GIF1) és a bővítési szakaszban (GIF2) lévő innovatív kkv-k tőkefinanszírozásának támogatása. Az uniós költségvetésből származó nettó kötelezettségvállalások 625,2 millió EUR-s összegéből 2015 végéig 43 kockázati tőkealapot és 437 végső kedvezményezettet támogattak, összesen közel 1,25 milliárd EUR összegű tőkefinanszírozást katalizálva.
6.A Horizont 2020 szerinti InnovFin kkv-kockázatitőke-keretet – a GIF1 utódját – azzal a céllal hozták létre, hogy javítsa a korai szakaszban lévő K+I-orientált kkv-k és kis kptv-k kockázatfinanszírozáshoz való hozzáférését. A 2014–2020 közötti időszakra tervezett 460 millió EUR összegű indikatív keretösszeg várhatóan mintegy 2,7 milliárd EUR összegű tőkefinanszírozást generál.
2.2.Infrastruktúra, éghajlat-politika, környezetvédelem és energiahatékonyság
A közlekedési, távközlési és energetikai infrastruktúra kulcsszerepet játszik a fejlesztés és a fenntartható növekedés kapcsán egy olyan környezetben, ahol mindenféle méretű magánvállalkozások és közigazgatási intézmények működnek együtt a szükséges eredmények megvalósításáért. Az infrastruktúra növeli a gazdaság termelékenységét, lehetővé teszi a növekedést és a belső piac összeköttetését.
Továbbá, az Unióban egyre fontosabbá válik az energiahatékonyság és annak ösztönzése, különösen a 2020-as 20 %-os energiahatékonysági cél és a távolabbi egyéb célkitűzések tekintetében.
Az EU pénzügyi beavatkozásának ezekben a szektorokban az a célja, hogy elősegítse az európai tőkepiacok hiányosságainak megszüntetését. A különböző alszektorokra (közlekedési és energetikai infrastruktúra, energiahatékonyság – ideértve a környezetvédelmet és az éghajlatváltozás elleni küzdelmet –, továbbá IKT) vonatkozó, a 2007–2013 közötti időszakban indított vagy a 2014–2020 közötti időszakra tervezett uniós pénzügyi eszközök a következők:
1.A transzeurópai közlekedési projektek hitelgarancia-eszköze (LGTT), a transzeurópai közlekedési és energetikai hálózatok projektjeit célzó hitelfinanszírozási eszköz. 2015. december 31-én az LGTT kinnlevő garanciaállománya összesen 472 millió EUR-t tett ki, és öt projekt keretében várhatóan 11,6 milliárd EUR összegű befektetést tesz lehetővé (tőke, hitel és vissza nem térítendő támogatás formájában). A Bizottság 2014. évi utólagos értékelése megállapította, hogy az LGTT kedvező hatást fejtett ki alkalmazási területén, de nem volt elégséges tágabb körű célkitűzései megvalósításához.
2.Az Európai Hálózatfinanszírozási Eszköz keretében:
a.A projektkötvény-kezdeményezés (2007–2013 közötti többéves pénzügyi keret), amelynek célja a transzeurópai közlekedési és energetikai hálózatok és széles sávú hálózatok infrastruktúra-projektjeivel kapcsolatos tőkepiaci finanszírozás elősegítése. A projektkötvény-kezdeményezés kísérleti szakaszának keretében már több művelet a pénzügyi zárás állapotában van:
I.2015 végén a projektkötvény-hiteljavítással (PBCE) kapcsolatos és 230 millió EUR összegű uniós hozzájárulással garantált projektek már 335 millió EUR összegű finanszírozás nyújtásához járultak hozzá öt támogatásra jogosult projekt számára, és ezáltal jelentős hatást gyakoroltak az EU reálgazdaságára, beleértve mintegy 3 milliárd EUR-nyi összberuházást.
II.A TEN-T kapcsán adott uniós hozzájárulás a következők finanszírozását támogatta:
-a calais-i kikötő, aláírva 2015 júliusában. A 863 millió EUR összegű teljes projektköltséget egy 504 millió EUR összegű projektkötvénnyel és 358 millió EUR összegű egyéb forrásból finanszírozták. A projektkötvény-hiteljavítás teljes összege 50 359 000 EUR;
-a belgiumi A11-es autópálya megépítése. A 657,5 millió EUR összegű teljes projektköltséget egy 577,9 millió EUR összegű projektkötvénnyel és 79,6 millió EUR tőkéből finanszírozták. A projektkötvény-hiteljavítás teljes összege 115 580 000 EUR;
-a németországi A7-es autópálya megépítése. A 772,6 millió EUR összegű teljes projektköltséget részben egy 429,1 millió EUR összegű projektkötvénnyel finanszírozták. A projektkötvény-hiteljavítás teljes összege 85 827 400 EUR; és
III.Az IKT-ágazat számára nyújtott 20 millió EUR összegű költségvetési hozzájárulás mintegy 38 millió EUR összegű hitelminőség-javítást ért el, lehetővé téve egy francia szélessáv-szolgáltató mintegy 189 millió EUR összegű kötvénykibocsátását.
b.A kockázatmegosztási hitelfinanszírozási eszköz közös érdekű projekteket céloz a közlekedési, széles sávú és energetikai hálózati ágazatokban. Ez a 2015-től működő eszköz a meglévő projektkötvény-kezdeményezésre és a TEN közlekedési projektek hitelgarancia-eszközére épül. Amennyiben a 2,4 milliárd EUR összegű teljes költségvetési allokációt az eszköz rendelkezésére bocsátják, úgy az uniós hozzájárulásnak köszönhetően összesen 18–45 milliárd EUR összegű finanszírozás mozgósítható.
c.Az Európai Hálózatfinanszírozási Eszköz (CEF) tőkefinanszírozási eszközének célja a kkv-k szélessávfejlesztési beruházásainak pénzügyi támogatása Szélessávfejlesztési Beruházási Alap létrehozása révén. A 2014–2020 közötti időszakra 100 millió EUR összegű indikatív kötelezettségvállalást terveztek.
3.Az energiahatékonyság magánfinanszírozási eszköze (PF4EE), amelyet a LIFE programból finanszíroznak, többek között egy, az energiahatékonysági ágazatnak hitelező pénzügyi közvetítők hitelkockázatának csökkentésére szolgáló kockázatmegosztási eszközt kombinál az új piaci szegmenst építő pénzügyi közvetítőknek szánt technikai segítségnyújtással. A 80 millió EUR összegű uniós hozzájárulás 2014–2017 között várhatóan akár mintegy 540 millió EUR összértékben generálhat befektetéseket. A 2015-ben (Csehországban, Spanyolországban és Franciaországban) aláírt első három művelet és a meglévő tervezett projektek alapján az EBB jelenleg 1 milliárd EUR összegű új beruházást szándékozik mozgósítani az energiahatékonyság terén.
4.A 2020-as energiaügyi, éghajlat-változási és infrastrukturális európai alap (Marguerite) a tagállamok közlekedési (TEN-T), energetikai (TEN-E) és megújuló ágazatainak infrastruktúra-beruházásait támogató páneurópai tőkealap. A 80 millió EUR összegű uniós hozzájárulással mintegy 10 milliárd EUR összegű finanszírozási volument kívánnak mozgósítani, amelyből 4,9 milliárd EUR összegű tőke- és hitelfinanszírozást már meg is valósítottak. Az alap 2015. december 31-ig 295 millió EUR összegű tőkebefektetésre vállalt kötelezettséget három TEN-T- és hét megújulóenergia-projekt kapcsán.
5.Az Európai Energiahatékonysági Alap (EEEF) az európai energiaügyi gazdaságélénkítő program (EEGP) egy leágazása, amely energiahatékonyságra, megújulóenergia-projektekre és tiszta városi közlekedésre irányuló befektetéseket eszközöl. 2015. december végéig az alap már megkapta a 125 millió EUR összegű uniós hozzájárulást, amely lehetővé tette 120 millió EUR összegű finanszírozás elosztását 10 projektre, ami 219 millió EUR összértékű beruházást jelent. Az EEEF technikai segítségnyújtási támogatása hasznos segítségnek bizonyult a finanszírozandó projektek hatóságok általi előkészítésekor.
6.A Természetitőke-finanszírozási Eszköz (NCFF), amely olyan bevételtermelő vagy költségmegtakarító kísérleti projekteket finanszíroz, amelyek a természettel és a biodiverzitással, valamint az éghajlatváltozáshoz való alkalmazkodással kapcsolatos uniós célkitűzésekhez való hozzájárulás érdekében előmozdítják a természeti tőke megőrzését, helyreállítását, kezelését és fejlesztését. A kísérleti szakaszra tervezett uniós hozzájárulás 60 millió EUR, melynek a felét már lekötötték.
2.3.Szociális és mikrovállalkozások
A társadalmi tőke és a gazdasági növekedés kölcsönhatásával összefüggésben a szociális vállalkozások kiemelt figyelmet érdemelnek a hitelhez jutási nehézségektől szenvedő vállalkozások között. E vállalkozások elsődleges célja, hogy mérhető és pozitív társadalmi hatást érjenek el.
A szociális vállalkozások tehát elsődlegesen nem a nyereség maximalizálására törekednek, és emiatt sokkal nehezebben jutnak finanszírozáshoz, hiszen a bankok nehezen tudják, és emiatt nem is akarják értékelni e vállalkozások üzleti terveit.
A legtöbb szociális vállalkozás mérete kicsi vagy nagyon kicsi, és finanszírozásukhoz a mikrofinanszírozási piacon keresnek forrásokat. Az európai mikrofinanszírozási ágazatot a banki hitelezés folyamatos visszaesése, a nemzeti kormányzatok korlátozott mikrofinanszírozási támogatási kapacitása, és az e kapacitás iránti erős piaci kereslet jellemzi. Ez jelzi, hogy továbbra is egyértelmű érvek szólnak az uniós szintű beavatkozás, vagyis a mikrofinanszírozási intézmények kockázatmegosztási és finanszírozási megoldásokkal való ellátása mellett.
Konkrétabban, a Bizottság számára elvégzett tanulmányok szerint „az ifjúsági munkanélküliség igen magas szintje több uniós tagállamban szükségessé teszi az inkluzív vállalkozás – mint a munkaerőpiacra való be- vagy visszalépés egyik lehetősége – folyamatos támogatását. A mikrohitelek nyújtása fontos eszköz ennek megvalósításában” 17 . Az intézményi szereplők és a termékválaszték széles körű diverzifikációja a mikrovállalkozások hitelhez jutását segítő speciális mikrofinanszírozási és szociális eszközöket tesz szükségessé, hiszen e vállalkozások fontos szerepet játszanak a munkahelyteremtésben, de továbbra is több nehézséggel szembesülnek még a többi kkv-nál is:
1.Az európai Progress mikrofinanszírozási eszköz (2010–2013) a következőkből áll:
a)a közvetítők által mikrovállalkozásoknak nyújtott mikrohitelek portfóliójára 20 %-os maximált garanciát nyújtó garanciaeszköz; és
b)a Fonds commun de placement — Fonds d’investissement spécialisé nevű specializált befektetési alap, amelynek célja, hogy egy sor pénzügyi termék (főként hitelek) révén fokozza a mikrofinanszírozáshoz való hozzáférést.
Ezen eszközök révén 2015. szeptember 30-ig 45 999 mikrohitelt nyújtottak a végső kedvezményezetteknek összesen 390 millió EUR értékben (az eredeti cél 46 000 mikrohitel volt 500 millió EUR értékben 2018-ig). A Progress jó úton halad az eredeti cél eléréséhez, mivel 2018-ig új hitelek nyújtására is sor kerül.
2.A foglalkoztatás és a szociális innováció európai programja (EaSI)−Mikrofinanszírozás és szociális vállalkozás, mely a fenti eszközök utódja, a mikrohitel-nyújtók támogatásával kívánja fokozni a veszélyeztetett csoportok és a mikrovállalkozások mikrofinanszírozáshoz való hozzáférését és a szociális vállalkozások fejlődését. A 96 millió EUR összegű tervezett uniós hozzájárulás a végső kedvezményezetteknek 528 millió EUR összegű finanszírozás nyújtását célozza.
2.4.Oktatási, kulturális és kreatív ágazatok
Az oktatás – mint a humántőke-felhalmozás egyik formája – a gazdasági növekedés elsődleges forrása, de mivel résztvevői különböző szociális és gazdasági háttérrel rendelkeznek, a társadalmi méltányossághoz és kohézióhoz is hozzájárul. Emellett a hallgatói mobilitás bizonyítottan jelentős hatást gyakorol a társadalmi és gazdasági fejlődésre.
A Diákhitelgarancia-eszköz új uniós pénzügyi eszköz az Erasmus+ program keretében, melynek célja a mobilitás, a méltányosság és a tanulmányi kiválóság támogatása azáltal, hogy garanciát biztosít a más országokban mesterképzést folytató hallgatóknak kedvező feltételek mellett hitelt nyújtó pénzügyi intézmények számára.
A pénzügyi eszköz 2015-ben kezdte meg működését, és a mesterképzéshez akár 60 millió EUR összegű hitelt nyújtó garanciaeszközhöz már csatlakoztak az első bankok. Az Erasmus+ program keretében garantált, mesterképzéshez nyújtott első hiteleket 2015-ben folyósították. A 2014–2020 közötti időszak tekintetében tervezett 517 millió EUR összegű uniós hozzájárulás révén mintegy 200 000 diák juthat akár 3 milliárd EUR összegű hitelhez.
A Kreatív Európa program kulturális és kreatív ágazatok garanciaeszköze a kulturális és kreatív kkv-kkal foglalkozó bankok számára nyújt garanciákat, ezzel erősítve ezen ágazatok finanszírozási képességét. A pénzügyi eszköz 2016-ban indul, és a 121 millió EUR összegű uniós hozzájárulással támogatott ágazatokban nyújtott további hitelek összértéke a becslések szerint mintegy 690 millió EUR lesz.
13. ábra: 2007–2013 Pénzügyi eszközök stratégiai ágazatok részére, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: EPMF-G, RSI, RSFF, LGTT, PBI, FCP-FIS, GIF, Marguerite, EEEF.
14. ábra: 2014-2020 Pénzügyi eszközök stratégiai ágazatok részére, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: EaSI, InnovFin kkv-garanciaeszköz, CCS garancia-eszköz, SLGF, PF4EE, InnovFin L-M garancia-eszköz, RSDI, az Európai Hálózatfinanszírozási Eszköz (CEF) tőkefinanszírozási eszköze, InnovFin kkv-kockázatitőke eszköz, NCFF
Ideértve az eredeti költségvetési keretösszeg és a megfelelő finanszírozási és beruházási összegek aktualizálását.
3.Stratégiai cél: nem uniós régiók
3.1.Bővítési országok 18
A hitelfinanszírozáshoz való hozzáférés továbbra is a nyugat-balkáni kkv-k egyik legnagyobb problémája, annak ellenére, hogy a kkv-k a leghatékonyabb szegmensét adják a gazdaságaik átalakulásnak, és emellett a növekedés és a foglalkoztatás alappillérei. A korai szakaszban lévő kkv-k számára a pénzügyi múlt hiánya miatt csaknem lehetetlen a banki finanszírozáshoz való hozzáférés. Az energiaágazatban általánosan nehéznek tűnik a finanszírozáshoz jutás. E problémákat a következő eszközök orvosolják:
1.A Nyugat-balkáni Vállalkozásfejlesztési és Innovációs Eszköz garanciaeszköze (EDIF GF1), amelynek célja, hogy az innovatív és nagy potenciállal rendelkező kkv-k alapítási és növekedési feltételeinek előmozdításával fokozza a társadalmi-gazdasági fejlődést. Az EDIF GF1-hez nyújtott csaknem 22 millió EUR összegű uniós hozzájárulás a becslések szerint mintegy 118 millió EUR összegben mozgósít majd finanszírozást.
2.A Nyugat-balkáni Vállalkozásfejlesztési és Innovációs Eszköz II. garanciaeszköze (EDIF GF2), mely az EDIF GF1 utódja, szintén azt célozza, hogy az innovatív és nagy potenciállal rendelkező kkv-k alapítási és növekedési feltételeinek előmozdításával fokozza a társadalmi-gazdasági fejlődést. Az EDIF GF2-höz nyújtott csaknem 17,5 millió EUR összegű uniós hozzájárulás a becslések szerint több mint 94,5 millió EUR összegben mozgósít majd finanszírozást.
3.Az EDIF-hez tartozó vállalkozásbővítési alap (ENEF) célja, hogy a bővítési és fejlődési szakaszban lévő innovatív és nagy potenciállal rendelkező kkv-k alapítási és növekedési feltételeinek megteremtésével fokozza a régió társadalmi-gazdasági fejlődését. Az EU 11 millió EUR összegű pénzügyi hozzájárulása várhatóan 77 millió EUR összértékű finanszírozást/beruházást generál (az Európai Újjáépítési és Fejlesztési Bank (EBRD) társfinanszírozási keretéből származó hozzájárulással együtt) az első zárást követően. A második zárás után a teljes finanszírozás/beruházási összeg várhatóan mintegy 110 millió EUR lesz (az EBRD-hozzájárulással együtt).
4.Az EDIF-hez tartozó vállalkozásinnovációs alap (ENIF) a korai szakaszban lévő innovatív kkv-k alapítási és növekedési feltételeinek megteremtésével a Nyugat-Balkán társadalmi-gazdasági fejlődését támogatja. A 21,2 millió EUR összegű uniós hozzájárulás 2014–2020 között várhatóan akár mintegy 50 millió EUR összértékben generálhat finanszírozást.
5.A Délkelet-Európáért Európai Alap (EFSE) a köz-magán társulások egy formája, amelynek célja, hogy a magánszektorból vonjon be tőkét a mikro- és kisvállalkozásoknak és a háztartásoknak való továbbkölcsönzéshez. A közel 88 millió EUR összegű uniós hozzájárulás eddig összességében 3,8 milliárd EUR finanszírozást generált, amelyből kb. 599 000 végső kedvezményezett részesült a bővítési régióban.
6.A Környezetbarát Növekedésért Alap (GGF) a célországok szén-dioxid-kibocsátásának és energiafogyasztásának csökkentése érdekében energiahatékonysági és megújulóenergia-projektek számára nyújt külön finanszírozást. A 38,6 millió EUR összegű uniós hozzájárulással a végső kedvezményezettek számára várhatóan mintegy 368 millió EUR összegű finanszírozást fog mozgósítani. Az eszköz eddig 289 millió EUR finanszírozást biztosított több mint 18 000 végső kedvezményezett számára 11 partnerország 32 partnerintézményén keresztül.
7.A törökországi kkv-k helyreállításának támogatására irányuló kölcsön célja, hogy csökkentse a válság kkv-kra gyakorolt hatását, és hozzájáruljon a török gazdaság fejlesztéséhez és a foglalkoztatás fellendítéséhez. A 30 millió EUR összegű uniós hozzájárulás összesen mintegy 300 millió EUR értékben mozgósított finanszírozást 265 végső kedvezményezett számára.
3.2.Szomszédságpolitikai partnerországok 19
Az uniós finanszírozású programok célja többek között, hogy az európai szomszédságpolitika (ENP) partnerországaiban előmozdítsa a fenntartható, inkluzív növekedést és kedvező befektetési környezetet hozzon létre. Az Unió a szomszédságpolitikájához kapcsolódó stratégiai célkitűzéseket – az uniós energetikai és közlekedési infrastruktúra szomszédos országokkal való összeköttetés javítása, a közös környezetet érintő veszélyek megszüntetése, a kkv-k támogatásával az intelligens növekedés előmozdítás – a következő eszközökkel kívánja megvalósítani:
1.A Szomszédsági Beruházási Keret (NIF), amelynek célja, hogy az EU és a szomszédságpolitikai partnerországok között és az utóbbiak között jobb és fenntarthatóbb energetikai és közlekedési összeköttetéseket hozzon létre, javítsa az energiahatékonyságot és a keresletoldali szabályozást, elősegítse a megújuló energiaforrások használatát és erősítse az energiabiztonságot, enyhítse az éghajlatváltozás hatásait és elősegítse az azokhoz való alkalmazkodást, valamint kezelje a tágabb értelemben vett környezeti veszélyeket, és a kkv-k, a szociális szektor, a humán tőke és települési infrastruktúra fejlesztésének támogatásával előmozdítsa az intelligens, fenntartható és inkluzív növekedést. 2008–2015 között a mintegy 1 454 EUR összegű uniós hozzájárulás összesen kb. 13,8 milliárd EUR összegű finanszírozást generált (az európai pénzügyi szervezetektől származó 12,3 milliárd EUR összeggel együtt), a projektköltségek összesen 28,8 milliárd EUR-t tettek ki.
2.Az Euromediterrán Beruházási és Partnerségi Pénzügyi Eszköz (FEMIP) a régióbeli üzleti befektetőkével azonos feltételekkel juttat tőkét a mediterrán partnerországok magánszektorának a vállalkozások alapításának, szerkezetátalakításának és növekedésének támogatására. Az Unió jelenlegi teljes hozzájárulása 224 millió EUR, mely több mint 6,7 milliárd EUR összegben mozgósít majd finanszírozást.
3.3.A Fejlesztési Együttműködési Eszköz hatályába tartozó országok
Egyes Unión kívüli országokban a kkv-szektor fejletlensége, az infrastruktúrák elégtelensége, továbbá az egészségügy, az oktatás és a környezetvédelem alulfinanszírozottsága arra vezethető vissza, hogy nincs megfelelő intézményi keret a tulajdonjog védelmére, a piaci hiányosságok megszüntetésére és a magánkezdeményezések ösztönzésére. Az uniós külső politika fő kihívása, hogy az arra érdemes kkv-k, infrastruktúrák és termelőberuházások finanszírozásával megoldja az említett problémákat. Ehhez a következő eszközöket használja:
1.A Közép-ázsiai Beruházási Keret (IFCA) és az Ázsiai Beruházási Keret (AIF) célja, hogy az energetikai infrastruktúra javítására, a környezet fokozott védelmére és a kkv-k növekedésére összpontosítva előmozdítsa a befektetéseket és a kulcsfontosságú infrastruktúrák kialakítását. A jelenlegi költségvetés összesen 287,6 millió EUR. Az IFCA 119 millió EUR összegű hozzájárulása eddig megközelítőleg 828 millió EUR összegű beruházást eredményezett, az AIF 89 millió EUR összegű hozzájárulása esetében ez az összeg 2 631 millió EUR.
2.A Latin-amerikai Beruházási Keret (LAIF) célja, hogy a latin-amerikai országok közlekedési, energetikai és környezetvédelmi szektoraiban előmozdítsa a befektetéseket és az infrastruktúrák kialakítását, és támogassa a szociális és a magánszektor fejlődését. 2010–2015 között a LAIF 232 millió EUR összegű finanszírozást nyújtott 28 projekthez, mintegy 6,9 milliárd EUR összegű teljes beruházási volumennel (támogatható európai pénzügyi szervezetektől származó, kb. 3,3 milliárd EUR összegű hozzájárulással). A LAIF-ot 2014-ben élesztették újra a 2014–2020-as többéves pénzügyi keret számára, 30 millió EUR kezdeti összeggel. A 2014–2020 közötti időszakra tervezett teljes költségvetés 320 millió EUR.
3.A Globális Energiahatékonysági és Megújulóenergia-alap (GEEREF) célja, hogy a fejlődő országokban és az átalakulóban lévő gazdaságokban előmozdítsa az energiahatékonyságot és a megújulóenergia-ágazatot. 2015 végéig az Unió 81 millió EUR összegű hozzájárulása összesen mintegy 892 millió EUR értékű beruházást generált.
15. ábra: 2007–2013 Pénzügyi eszközök nem uniós régiók részére, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: EDIF GF1, EFSE, SME RSLT, ENEF az EDIF keretében, ENI az ENEF keretében, támogatás a FEMIP, a GEEREF, a GGF, a NIF, az IFCA-AIF és a LAIF számára
16. ábra: 2014-2020 Pénzügyi eszközök nem uniós régiók részére, 2015. december 31-i állapot (milliárd EUR)
Figyelembe vett eszközök: EDIF GF2
Ideértve az eredeti költségvetési keretösszeg és a megfelelő finanszírozási és beruházási összegek aktualizálását.
KÖVETKEZTETÉS
A pénzügyi válság alatt a gazdaság sok fontos ágazatában jelentősen megnehezedett a finanszírozáshoz való hozzáférés. A hitelállomány-leépítéssel és a pénzügyi fragmentációval kapcsolatos utóhatások miatt a válságot követően sem szűntek meg a finanszírozás volumenét és feltételeit is érintő finanszírozási nehézségek, különösen a sebezhető tagállamok és célcsoportok tekintetében.
Az EU pénzügyi eszközei eredményesnek és költséghatékonynak bizonyultak e problémák megoldásában. A Bizottság már egyértelműen elkötelezte magát ezen eszközök szélesebb körű felhasználása mellett. Meg fogja vizsgálni a meglévő eszközök hatékonyságnövelésének vagy új eszközök indításának a lehetőségét annak érdekében, hogy megszüntesse azon piaci hiányosságokat és az olyan nem megfelelő beruházási helyzeteket, amelyek esetében a legmegfelelőbb támogatási formának az uniós garancia, tőkebefektetés vagy kockázatmegosztási megállapodás melletti piaci finanszírozás tűnik.
Ugyanakkor a Bizottság továbbra is egyensúlyt kíván teremteni a költségvetési hatóság bizonyosságának beszámolás, felügyelet és ellenőrzés útján történő növelése, illetve a pénzügyi eszközök végrehajtási hatékonyságának növelése között. E tekintetben jelentős előrelépés történt. A 2014–2020 közötti időszak eszközeire vonatkozó jelenlegi végrehajtási keret szigorú előírásokat tartalmaz a technikai követelmények, az átláthatóság, a belső kontroll, az ellenőrzés és a beszámolás tekintetében. Emellett a megbízott szervezetek javadalmazását a tényleges teljesítményükhöz kapcsoltuk és következetes és ésszerű módon korlátoztuk annak érdekében, hogy érdekeiket az Unió szakpolitikai célkitűzéseihez igazítsuk.
A központilag irányított eszközök tekintetében ezenkívül eljárási követelményeket határoztunk meg annak biztosítása érdekében, hogy az uniós hozzájárulás teljes körűen befektetésre kerüljön, és hogy a megbízott szervezeteknek kifizetett források folyamatosan az adott eszköz konkrét operatív igényeihez igazodjanak. A tagállamokkal közös irányítás keretében létrehozott és irányított, uniós költségvetési forrásokat használó eszközök esetében szabályozási rendelkezésekkel biztosítottuk, hogy a források kifizetése közvetlenül kapcsolódjon a pénzügyi közvetítők által a végső kedvezményezetteknek juttatott tényleges támogatáshoz.
A Bizottság jelenleg felülvizsgálja a szabályozási keretet annak érdekében, hogy csökkentse a végrehajtás első szakaszát esetlegesen érintő szükségtelen bürokráciát, és hogy a pénzügyi eszközök kialakítását összehangolja a leghatékonyabb és legkorszerűbb piaci gyakorlatokkal. Ezt szem előtt tartva el fogjuk végezni az egyes eszközök időközi értékelését az ágazati jogalapoknak megfelelően. Hasonlóképpen, a Bizottság javasolni fogja a költségvetési rendelet pénzügyi eszközökre vonatkozó rendelkezéseinek felülvizsgálatát a gyakorlati tapasztalatok beépítése, a piaci gyakorlatok jobb figyelembevétele, a bürokrácia csökkentése és a végrehajtás további könnyítése érdekében.
Az Unió általános költségvetésére alkalmazandó pénzügyi szabályokról és az 1605/2002/EK, Euratom tanácsi rendelet hatályon kívül helyezéséről szóló, 2012. október 25-i 966/2012/EU, Euratom európai parlamenti és tanácsi rendelet (HL L 298., 2012.10.26., 1. o.).
COM (2015)565, 2015.11.13.; COM (2014)686, 2014.10.30.
Legfőképp a költségvetési rendelet 38. cikkének (5) bekezdésén alapuló munkadokumentumhoz és a költségvetési rendelet 49. cikke (1) bekezdésének e) pontjában előírt információkat megadó dokumentumhoz.
Az Európai Regionális Fejlesztési Alapra, az Európai Szociális Alapra, a Kohéziós Alapra, az Európai Mezőgazdasági Vidékfejlesztési Alapra és az Európai Tengerügyi és Halászati Alapra vonatkozó közös rendelkezések megállapításáról, az Európai Regionális Fejlesztési Alapra, az Európai Szociális Alapra és a Kohéziós Alapra és az Európai Tengerügyi és Halászati Alapra vonatkozó általános rendelkezések megállapításáról és az 1083/2006/EK tanácsi rendelet hatályon kívül helyezéséről szóló, 2013. december 17-i 1303/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (HL L 347., 2013.12.20., 320. o.).
„Az Európai Stratégiai Beruházási Alapról, az Európai Beruházási Tanácsadó Platformról és a Beruházási Projektek Európai Portáljáról, valamint az 1291/2013/EU és az 1316/2013/EU rendelet módosításáról – az Európai Stratégiai Beruházási Alap” című, 2015. június 25-i (EU) 2015/1017 európai parlamenti és tanácsi rendelet (HL L 169., 2015.7.1., 1. o.).
Bár az ESBA-rendelet szerint az ESBA-ra különleges jelentéstételi eljárások vonatkoznak (lásd lent), néhány ESBA-val kapcsolatos kezdeményezés jelenlegi pénzügyi eszközöket (pl. COSME, InnovFin és EaSI) érint. Emiatt ezek szerepelnek az ezen jelentést kísérő bizottsági szolgálati munkadokumentumban.
Lásd a tőkepiaci unió megteremtésére irányuló bizottsági cselekvési tervet COM(2015) 468 final, 2015.9.30.
A 2014–2020-as keretösszeg még nem tartalmazza a bővítési országok, a szomszédságpolitikai partnerországok vagy a Fejlesztési Együttműködési Eszköz hatályába tartozó országok kapcsán esetleg előirányozható új eszközök összes előirányzatát.
A jelenlegi szakaszban a finanszírozás és a beruházás várható volumene a megbízott szervezetek és a pénzügyi közvetítők/ végső kedvezményezettek között már aláírt szerződésekből eredő összegekre korlátozódik.
Az ilyen kötelezettségvállalások nem csupán a költségvetésben címzett, felhasznált előirányzatokat tartalmazzák, hanem olyan költségvetési forrásokat is, mint az EGT-hozzájárulások, harmadik országok által pénzügyi eszközökben való részvételért fizetett „belépőjegyek”, vagy az uniós költségvetésen belül a szóban forgó pénzügyi eszközbe átcsoportosított összegek.
Vagyis az aggregált költségvetési kötelezettségvállalás.
A rövidítések feloldása a kísérő bizottsági szolgálati munkadokumentum szójegyzékében található.
A 2014. évi jelentés megtalálható a következő címen:
http://ec.europa.eu/regional_policy/sources/thefunds/fin_inst/pdf/summary_data_fei_2014.pdf
Az 1303/2013/EU rendelet 46. cikkének (4) bekezdése.
Az (EU) 2015/1017 rendelet 16–18. cikke. A 16. cikk (2) bekezdése szerint az EBB – adott esetben az EBA-val együttműködve – évente jelentést nyújt be az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak az EBB ESBA-rendelet hatálya alá tartozó finanszírozási és beruházási műveleteiről. A 2015. évi jelentés itt található: http://www.eib.org/attachments/strategies/efsi_2015_report_ep_council_en.pdf
Európai Bizottság, A Horizont 2020 program előzetes értékelése, 2013.
Evers & Jung: A mikrofinanszírozás területén fennálló hiányosságok és azok uniós pénzügyi eszközzel történő megszüntetésének lehetséges módjai (Study on imperfections in the area of microfinance and options how to address them through an EU financial instrument, 2014). http://ec.europa.eu/social/BlobServlet?docId=12485&langId=en .
Macedónia Volt Jugoszláv Köztársaság, Montenegró, Szerbia, Törökország, Albánia. Bosznia-Hercegovina és Koszovó mint potenciális tagjelölt ország. Izland leállította a csatlakozási tárgyalásokat, és már nem kíván tagjelölt ország lenni.
Azerbajdzsán, Egyiptom, Grúzia, Izrael, Jordánia, Libanon, Moldova, Marokkó, Örményország, Palesztina, Tunézia, Ukrajna (teljes jogú ENP-tagok), Algéria (ENP-csatlakozásáról jelenleg folynak a tárgyalások), Belarusz, Líbia, Szíria (a legtöbb ENP-struktúrán kívül); lásd még http://eeas.europa.eu/enp/index_en.htm .
EURÓPAI BIZOTTSÁG
Brüsszel, 2016.10.24.
COM(2016) 675 final
MELLÉKLET
a következőhöz:
A BIZOTTSÁG JELENTÉSE AZ EURÓPAI PARLAMENTNEK ÉS A TANÁCSNAK
az általános költségvetés által a költségvetési rendelet 140. cikkének (8) bekezdése szerint támogatott pénzügyi eszközök 2015. december 31-i állapotáról
{SWD(2016) 335 final}
MELLÉKLET
A következő táblázatok összefoglalják a szóban forgó 12 eszköztípus kapcsán 2015. december 31-én rendelkezésre álló, a költségvetési rendelet 140. cikkének (8) bekezdésében előírt információkat. További részletek a bizottsági szolgálati munkadokumentumban találhatók.
Megjegyzendő, hogy a 140. cikk (8) bekezdésének k) pontja előírja ugyan a célzott és az elért tőkeáttételi hatás összehasonlítását, de a 2007–2013-as pénzügyi eszközök többségénél nem határoztak meg célzott tőkeáttételi hatást. Az információk így az elért tőkeáttételi hatásra korlátozódnak, amelynek számítását a bizottsági szolgálati munkadokumentum megfelelő szakasza részletezi. 1 Az elért tőkeáttételi hatás a jelenlegi szakaszban sokszor még nem végleges adat, mivel a végső kedvezményezettek száma még nő. A jelenlegi eszközökre vonatkozóan a célzott és a várható tőkeáttételi hatást tüntettük fel annak alapján, hogy a támogatható végső kedvezményezettek számára várhatóan mekkora finanszírozási összeg áll rendelkezésre azon műveletek eredményeként, amelyeket a megbízott szervezet már aláírt a pénzügyi közvetítőkkel (vagy a végső kedvezményezettekkel).
A -Tőkefinanszírozási eszközök
|
A versenyképességi és innovációs keretprogram szerinti, a gyorsan növekvő és innovatív kkv-k támogatására létrehozott eszköz – GIF (V.1.1. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: ECFIN / GROW |
Európai Hálózatfinanszírozási Eszköz (CEF) tőkefinanszírozási eszköze (V.1.2. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: CNECT |
A COSME szerinti Növekedésösztönző Tőkefinanszírozási Eszköz – EFG (V.1.3. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: GROW |
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1639/2006/EK határozat |
1316/2013/EU rendelet |
1287/2013/EU rendelet |
|
b) Leírás |
Tőkefinanszírozási eszköz, amelynek célja a korai és a bővítési szakaszban lévő innovatív kkv-k tőkeellátottságának növelése |
A szűkösen rendelkezésre álló CEF-források felhasználását optimalizáló tőkefinanszírozási eszköz kisebb és kockázatosabb projektek számára |
Tőkefinanszírozási eszköz, amelynek célja a bővítési és a növekedési szakaszban lévő kkv-k kockázati tőkével és mezzanine finanszírozással való ellátása |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBA |
n.a. |
EBA |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
625,2 millió EUR 414,2 millió EUR |
10 millió EUR 0 EUR |
102,4 millió EUR 41,0 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
Kockázatitőke-alapokkal aláírt 43 megállapodás 3,1 milliárd EUR összegű várható finanszírozásról 850 támogatható kkv számára |
n.a. |
Kockázatitőke-alapokkal aláírt 5 megállapodás 394,5 milliárd EUR összegű várható finanszírozásról 53 támogatható kkv számára |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
Több mint 90 % |
n.a. |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
94,7 millió EUR |
n.a. |
38,5 millió EUR |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
Bevételek: 19,5 millió EUR |
– |
n.a. |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
318,1 millió EUR |
n.a. |
n.a. |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
5,3 millió EUR |
n.a. |
n.a. |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Várható: 5 Elért: 5,6 |
Célzott: 5–10 |
Célzott: 4–6 Várható: 3,85 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
Több mint 1,2 milliárd EUR összegű finanszírozás mozgósítása 437 támogatható kkv számára; 3,1 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása. |
n.a. |
Az 53 támogatható végső kedvezményezettbe irányuló tőkebefektetések várható volumene kb. 395 millió EUR; A kkv-k által eszközölt beruházásokról még nincsenek adatok. |
|
Innovfin kkv-kockázatitőke-keret (Horizont 2020) (V.1.4. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: RTD |
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1291/2013/EU rendelet 1290/2013/EU rendelet |
|
b) Leírás |
K+I orientált kkv-k és kis kptv-k korai szakaszában megvalósuló kockázatitőke-befektetéseket és kvázisajáttőke-befektetéseket célzó tőkefinanszírozási eszköz |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBA |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
125,1 millió EUR 110,1 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
Aláírt megállapodások 237,6 millió EUR összegű várható finanszírozásról kb. 30 támogatható kkv számára |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
107,6 millió EUR |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
n.a. |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
28,2 millió EUR |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
n.a. |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Várható: 6 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
A 30 támogatható végső kedvezményezettbe irányuló tőkebefektetések várható volumene kb. 237,6 millió EUR; A kkv-k által eszközölt beruházásokról még nincsenek adatok. |
B -Garanciaeszközök
|
A versenyképességi és innovációs keretprogram szerinti kkv-garanciakeret – SMEG07 (V.2.1. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóságok: GROW és ECFIN |
Európai Progress mikrofinanszírozási garanciaeszköz – EPMF-G (V.2.2. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóságok: EMPL és ECFIN |
K+I-orientált kkv-kra és kis kptv-kra vonatkozó kísérleti garanciakeret – kockázatmegosztási eszköz (V.2.5. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: RTD |
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1639/2006/EK határozat |
283/2010/EU határozat |
1982/2006/EK határozat |
|
b) Leírás |
Garanciaeszköz, amelynek célja a kkv-k finanszírozáshoz való hozzáférésének javítása |
Garanciaeszköz, amelynek célja a magánszemélyek és a mikrovállalkozások mikrofinanszírozáshoz való hozzáférésének javítása |
Garanciaeszköz, amelynek célja a K+F+I-beruházások hitelfinanszírozáshoz való hozzáférésének javítása |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBA |
EBA |
EBA |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
649,9 millió EUR 379,7 millió EUR |
23,6 millió EUR 20,6 millió EUR |
270 millió EUR 270 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
55 pénzügyi közvetítővel aláírt 72 megállapodás 23,9 milliárd EUR összegű várható finanszírozásról,
|
36 aláírt megállapodás 284,9 milliárd EUR összegű várható finanszírozásról,
|
36 aláírt megállapodás 3,3 milliárd EUR összegű várható finanszírozásról 3000 támogatható végső kedvezményezett számára
|
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
Több mint 60 % |
Minden kapott bevételt felhasználtak |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
107,9 millió EUR |
12,6 millió EUR |
261,9 millió EUR 2 |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
12,1 millió EUR |
349,4 ezer EUR |
1,8 millió EUR |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
254,2 millió EUR |
6,9 millió EUR |
6,7 millió EUR |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Várható: 31 Elért: 35,8 |
Célzott: 6,67 Várható: 13,0 Elért: 9,93 |
Várható: 12 Elért: 8,5 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
20,3 milliárd EUR összegű új finanszírozás mozgósítása 377 502 kkv számára 457 954 kölcsön révén; 29,5 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 24 érintett ország; 377 502 teremtett/megőrzött munkahely. |
217,4 millió EUR összegű új mikrohitel finanszírozás mozgósítása 18 490 támogatható végső kedvezményezett számára 19 574 kölcsön révén; 310,6 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 18 érintett tagállam; 33 222 támogatott munkahely. |
2,3 milliárd EUR összegű új hitelfinanszírozás mozgósítása 4 133 támogatható végső kedvezményezett számára; 4,7 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 18 érintett ország. |
|
A foglalkoztatás és a szociális innováció európai programja (EaSI) – Mikrofinanszírozás és szociális vállalkozás
(V.2.3. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: EMPL |
A COSME hitelgarancia-eszköze – LGF (V.2.4. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: GROW 3 |
A Horizont 2020 kkv-kra és kis kptv-kra vonatkozó K+I-hitelkerete – InnovFin SMEG (V.2.6. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: RTD 4 |
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1296/2013/EU rendelet |
1287/2013/EU rendelet |
1291/2013/EU és 1290/2013/EU rendelet |
|
b) Leírás |
Garanciaeszköz, amelynek célja a foglalkoztatásnak és a társadalmi befogadásnak a mikrofinanszírozáshoz való hozzáférés fokozásával és a szociális vállalkozások támogatásával történő előmozdítása |
Garanciákat és más kockázatmegosztási megállapodásokat kínáló eszköz, amelynek célja a kkv-k finanszírozáshoz való hozzáférésének javítása |
Garanciaeszköz, amelynek célja a K+I-orientált kkv-k és kis kptv-k kockázatfinanszírozáshoz való hozzáférésének előmozdítása |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBA |
EBA |
EBA |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
59,8 millió EUR 9,9 millió EUR |
237,6 millió EUR 131,2 millió EUR |
291,7 millió EUR 291,7 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
11 aláírt megállapodás 341,8 millió EUR összegű várható finanszírozásról 30 190 támogatható végső kedvezményezett számára
|
26 pénzügyi közvetítővel aláírt 27 megállapodás 7,1 milliárd EUR összegű várható finanszírozásról 110 000 végső kedvezményezett számára |
Aláírt megállapodások 3,7 milliárd EUR összegű várható finanszírozásról 8700 támogatható végső kedvezményezett számára |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
9,8 millió EUR |
125,5 millió EUR |
294,1 millió EUR |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
n.a. |
0 EUR |
511,5 ezer EUR |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
n.a. |
172,2 ezer EUR |
163,0 ezer EUR |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Célzott: 5,5 Várható (összesen): 5,7 |
Célzott: 20–30 Várható: 1–30 Elért: 1–5 |
Célzott: 9 Várható: 9,24 Elért: 1,1 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
6,8 millió EUR összegű új finanszírozás mozgósítása 416 végső kedvezményezett számára; 9,7 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 8 érintett ország. |
1,3 milliárd EUR összegű új finanszírozás mozgósítása 51 099 végső kedvezményezett számára; 1,8 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 13 érintett ország. |
310 millió EUR összegű új hitelfinanszírozás mozgósítása 727 végső kedvezményezett számára; 443 millió EUR összegű befektetés mozgósítása. |
|
A kulturális és kreatív ágazatok garanciaeszköze – CCSGF (V.2.7. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóságok: CNECT és EAC |
Diákhitelgarancia-eszköz (Erasmus+) – SLGF (V.2.8. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: EAC |
Az energiahatékonyság magánfinanszírozási eszköze – PF4EE (V.2.9. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: CLIMA |
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1295/2013/EU rendelet |
1288/2013/EU rendelet |
1293/2013/EU rendelet |
|
b) Leírás |
A kulturális és kreatív ágazatok versenyképességét erősítő garanciaeszköz, amelynek célja a kulturális és kreatív ágazatokban működő kkv-ba irányuló, pénzügyi intézményektől származó kölcsönök támogatása |
Garanciaeszköz, amelynek célja a mobilitás, a méltányosság és a tanulmányi kiválóság mobil hallgatók mesterképzéshez nyújtott hitelek útján történő támogatása |
Garanciaeszköz (kísérleti kezdeményezés), amelynek célja a támogatható energiahatékonysági beruházások megfelelő és megfizethető üzleti finanszírozása |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBA |
EBA |
EBB |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
1,0 millió EUR 0 EUR |
61,3 millió EUR 19,8 millió EUR |
50 millió EUR 12,1 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
n.a. |
2 aláírt megállapodás 517,0 millió EUR összegű finanszírozásról várhatóan 200 000 végső kedvezményezett számára, 9,7 millió EUR garanciavolumen mellett |
n.a. (még nincsenek végső kedvezményezettek, 3 megállapodást írtak alá) |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
n.a. |
15,8 millió EUR |
11,6 millió EUR |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
n.a. |
n.a. |
0 |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
n.a. |
n.a. |
0 |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Célzott: 5,7 |
Célzott: 5,7 |
Célzott: 8 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
A kulturális és kreatív ágazatokat célzó új finanszírozás 690 millió EUR összegben. |
Mesterképzésben részt vevő 85 hallgató számára már nyújtott 1,1 millió EUR összegű finanszírozás; Mesterképzésben résztvevő hallgatók transznacionális mobilitásának támogatása. |
Az EBB általi finanszírozás célzott összege 430 millió EUR, kb. 540 millió EUR összegű energiahatékonysági beruházással. Kísérleti jelleggel lehetőséget ad esetleges volumennövelésre is. |
C -Kockázatmegosztási eszközök
|
Kockázatmegosztási finanszírozási mechanizmus – RSFF (V.3.1. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: RTD |
A Horizont 2020 K+I-hitelkerete – InnovFin (V.3.2. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: RTD |
Hitelgarancia-eszköz – LGTT (V.3.3. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: MOVE |
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1982/2006/EK határozat |
1291/2013/EU és 1290/2013/EU rendelet |
680/2007/EU és 670/2012/EU rendelet |
|
b) Leírás |
Adósságfinanszírozási eszköz, amelynek célja a végső K+F+I-kedvezményezettek kockázatfinanszírozáshoz való hozzáférésének javítása |
Adósságfinanszírozási eszköz, amelynek célja a K+I-be fektető végső kedvezményezettek adósságfinanszírozáshoz való hozzáférésének javítása |
Kockázatmegosztási hitelgarancia-eszköz, amelynek célja a bevételalapú közlekedési projektek támogatása |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBB |
EBB |
EBB |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
960,7 millió EUR 960,7 millió EUR |
645,5 millió EUR 645,5 millió EUR |
211,9 millió EUR 211,9 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
Aláírt megállapodások 11,3 milliárd EUR összegű várható finanszírozásról 114 támogatható végső kedvezményezett számára |
Aláírt megállapodások 4,4 milliárd EUR összegű várható finanszírozásról 65 támogatható végső kedvezményezett számára |
5 aláírt projekt 472 millió EUR összegű függőben lévő garanciára |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
Az InnovFin Horizont 2020 K+I-hitelkeretéhez 440 millió EUR-t rendeltek. |
Nincs |
Az összeg (6,9 millió EUR) az első veszteségviselő részbe került; |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
927,3 millió EUR 5 |
638,4 millió EUR |
238,1 millió EUR |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
178,8 millió EUR |
0 |
4,25 millió EUR |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
10,7 millió EUR |
90,2 millió EUR |
Nincs |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Célzott: 5–6,5 Elért: 12 |
Célzott: 12,5 Várható: 6,8 Elért: 3,7 |
Elért: 37,2 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
10,2 milliárd EUR összegű új kockázatfinanszírozás mozgósítása 112 támogatható végső kedvezményezett számára; 20,4 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 25 érintett ország. |
2,4 milliárd EUR összegű új kockázatfinanszírozás mozgósítása 39 támogatható végső kedvezményezett számára; 6,2 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 17 érintett ország. |
Kb. 12 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 4 érintett ország |
|
|
Projektkötvény-kezdeményezés –PBI (V.3.4. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóságok: MOVE, ENER, CNECT |
Az Európai Hálózatfinanszírozási Eszköz hitelfinanszírozási eszköze – CEF DI (V.3.5. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóságok: MOVE, ENER, CNECT |
Természetitőke-finanszírozási Eszköz – NCFF
(V.3.6. bizottsági szolgálati munkadokumentum)
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
670/2012/EU és 1316/2013/EU rendelet |
1316/2013/EU rendelet |
1293/2013/EU rendelet |
|
b) Leírás |
Kockázatmegosztási eszköz, amelynek célja az infrastruktúra-projektek (közlekedés, energetika és széles sáv) tőkepiaci finanszírozásának ösztönzése |
Az infrastruktúra-projekteket elősegítő hitelekre/garanciákra/projektkötvényekre irányuló kockázatmegosztási eszköz |
Kockázatmegosztási eszköz, amelynek célja a természeti tőkére irányuló bevételtermelő beruházások finanszírozása |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBB |
EBB |
EBB |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
230 millió EUR 230 millió EUR |
246,7 millió EUR n.a. |
30 millió EUR 11,7 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
5 aláírt művelet (3 a közlekedés, 1 az energetika, 1 a telekommunikáció területén) 230 millió EUR összegű finanszírozásról |
n.a. (még nincsenek beruházások) |
n.a. (még nincsenek műveletek) |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
1,3 millió EUR |
n.a. |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
236,3 millió EUR |
n.a. |
11,7 millió EUR |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
12,4 millió EUR |
n.a. |
n.a. |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Elért: 12,6 |
Célzott: 6–15 |
Célzott: 2–4 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
Kb. 3 milliárd EUR összegű beruházási összeget kitevő, 335 millió EUR összegű megnövelt hitelkeretből támogatott 5 támogatható projekt |
18–45 milliárd EUR összegű célzott finanszírozás, feltételezve, hogy az eszköz rendelkezésére bocsátják a lehetséges költségvetési allokáció teljes összegét, nevezetesen 2,4 milliárd EUR-t. |
A biodiverzitás és az éghajlatváltozáshoz való alkalmazkodás támogatását célzó 120–240 millió EUR összegű finanszírozás. |
|
|
Kkv-kezdeményezés (bizottsági szolgálati munkadokumentum V.3.7) Felelős szakpolitikai főigazgatóságok: ECFIN, RTD, GROW, REGIO, AGRI |
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1287/2013/EU, 1291/2013/EU és 1303/2013/EU rendelet |
|
b) Leírás |
Kockázatmegosztási eszköz, amelynek célja a meglévő nemzeti és uniós kkv-támogatási programok közötti szinergiák kiegészítése és hasznosítása, megnövelt kkv-hitelfinanszírozással |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBB, EBA |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
14,4 millió EUR 6 12,5 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
n.a. |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
n.a. |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
n.a. |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
n.a. |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
n.a. |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Célzott: 7 Várható: 7 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
5 723 millió EUR összegű célzott finanszírozás az összes spanyol régió számára |
D -Különleges célú befektetési eszközök
|
Európai Progress mikrofinanszírozási eszköz – FCP-FIS (V.4.1. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóságok: EMPL és ECFIN |
A 2020-as európai alap – Marguerite (V.4.2. bizottsági szolgálati munkadokumentum)
|
Európai Energiahatékonysági Alap – EEEF (V.4.3. bizottsági szolgálati munkadokumentum)
|
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
283/2010/EU határozat |
680/2007/EK rendelet |
1233/2010/EU rendelet |
|
b) Leírás |
Értékpapírok és más elfogadható eszközök nem társasági formában történő társtulajdonlása, amelynek célja a mikrofinanszírozáshoz való hozzáférés javítása |
Páneurópai tőkefinanszírozási alap, amelynek célja az uniós közlekedési, energia- és megújulóenergia-ágazat hosszú távú infrastruktúra-beruházásainak a támogatása |
Specializált beruházási alap (SICAV), amely energiahatékonyságba, megújulóenergia-projektekbe és tiszta városi közlekedésbe fektet be |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBA (alapkezelő) EBB (társbefektető) |
Társbefektetők: Franciaország (CDC), Olaszország (CdP), Németország (KfW), Spanyolország (ICO), Lengyelország (PKO) és az EBB |
EBB (megbízott szervezet, befektető), Deutsche Bank (vagyonkezelő, befektető), CDP (befektető) |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
80 millió EUR 74 millió EUR |
80 millió EUR 43,7 millió EUR |
146,3 millió EUR 113,2 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
42 aláírt megállapodás 390,8 milliárd EUR összegű várható finanszírozásról több mint 60 000 támogatható végső kedvezményezett számára |
710 millió EUR összegű várható finanszírozás tőkefinanszírozás formájában (a Marguerite alap szintjén) 20–30 projekt számára; |
265 millió EUR összegű várható finanszírozás tőkefinanszírozás formájában (az EEE alap szintjén) 19 projekt számára; |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
n.a. |
n.a. |
28,1 m |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
12,7 millió EUR 31,3 millió EUR |
n.a. |
n.a. |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
nettó (könyv szerinti) eszközérték 71 millió EUR |
nettó (könyv szerinti) eszközérték 37,9 millió EUR |
nettó (könyv szerinti) eszközérték 96,9 millió EUR |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
Nem áll rendelkezésre |
0 |
n.a. |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Célzott: 2,33 Várható: 5,2 Elért: 2,33 |
Célzott: 125 Elért: 157 |
Elért: 2,2 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
172,9 millió EUR összegű új finanszírozás mozgósítása 24 841 végső kedvezményezett számára 45 999 mikrohitel révén; 247 millió EUR összegű befektetés mozgósítása; 14 érintett ország. |
295 millió EUR új finanszírozás mozgósítása tőkefinanszírozás formájában 10 projekt számára (3 TEN-T közlekedési projekt és 7 projekt a megújuló energia ágazatban); 4,9 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 8 érintett ország. |
219 millió EUR összberuházást kitevő, 120 millió EUR összegű új finanszírozás mozgósítása tőkefinanszírozás formájában 10 projekt számára. |
E -A bővítési országokra vonatkozó pénzügyi eszközök
|
A WB EDIF garanciaeszköze 7 — GF WB 1 (V.5.1. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: NEAR |
A WB EDIF II. garanciaeszköze 8 — GF WB 2 (V.5.2. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: NEAR |
Vállalkozásbővítési alap – ENEF 9 (V.5.3. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: NEAR |
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1085/2006/EK tanácsi rendelet |
231/2014/EK rendelet |
1085/2006/EK tanácsi rendelet |
|
b) Leírás |
Garanciaeszköz, amelynek célja innovatív és nagy potenciállal rendelkező kkv-k létrejöttéhez és növekedéséhez szükséges feltételek megteremtése a Nyugat-Balkánon |
A WB EDIF I. garanciaeszközének közvetlen folytatása; Garanciaeszköz, amelynek célja innovatív és nagy potenciállal rendelkező kkv-k létrejöttéhez és növekedéséhez szükséges feltételek megteremtése a Nyugat-Balkánon |
Tőkefinanszírozási eszköz meglévő nyugat-balkáni kkv-k fejlesztési és bővítési tőkéjének finanszírozására |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBA |
EBA |
EBA (vagyonkezelő) EBRD, DEG, OeEB |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
21,9 millió EUR 21,9 millió EUR |
17,5 millió EUR 10 millió EUR |
11 millió EUR 10,4 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
Bankokkal aláírt 6 szerződés végső kedvezményezetteknek nyújtandó, 117,9 millió EUR összegű várható finanszírozásról |
Várható finanszírozás: 17,5 millió EUR (legalább) |
77 millió EUR összegű várható finanszírozás tőkefinanszírozás formájában (az ENEF alap szintjén) kb. 15 végső kedvezményezett számára |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
20,12 millió EUR |
10 millió EUR |
9,57 millió EUR |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
n.a. |
n.a. |
320,6 ezer EUR |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
127,7 ezer EUR |
n.a. |
n.a. |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Célzott: 7 Elért: 5,4 |
Célzott: 4–5,2 |
Célzott: 10 Elért: 7 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
117,9 millió EUR összegű várható finanszírozás 247 végső kedvezményezett számára. |
Még nem áll rendelkezésre (10 tervezett művelet). |
3 millió EUR összegű új finanszírozás mozgósítása 1 kedvezményezett számára. |
|
Vállalkozásinnovációs alap – ENIF 10 (V.5.4. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: NEAR |
Délkelet-Európáért Európai Alap – EFSE (V.5.5. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: NEAR |
Környezetbarát Növekedésért Alap – GGF (V.5.6. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: NEAR |
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1085/2006/EK tanácsi rendelet |
1085/2006/EK tanácsi rendelet |
1085/2006/EK tanácsi rendelet |
|
b) Leírás |
Tőkefinanszírozási eszköz korai szakaszban lévő, innovatív, nyugat-balkáni kkv-k finanszírozására |
Köz-magán társulás, amelynek célja, hogy kkv-k támogatása révén segítse a bővítési régióban a magánszektor fejlődését |
Innovatív alap, amelynek célja, hogy finanszírozást nyújtson energiahatékonysági és megújulóenergia-projektek számára, Délkelet-Európában és Törökországban |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBA (vagyonkezelő) EBRD, KfW |
EBA (vagyonkezelő) Egyéb befektetők (pl. EBRD, KfW, EBB) |
EBA (vagyonkezelő) Társbefektetők (pl. EBB, EBRD, KfW) |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
21,2 millió EUR 21,2 millió EUR |
87,68 millió EUR 87,68 millió EUR |
38,6 millió EUR 38,6 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
50 millió EUR összegű várható finanszírozás tőkefinanszírozás formájában (az ENIF alap szintjén) |
Az EFSE-alapnak szánt 113,5 millió EUR összegű uniós részesedés |
A GGF-alapnak szánt 38,6 millió EUR összegű uniós részesedés, 367,7 millió EUR összegű várható finanszírozással |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
20,76 millió EUR |
n.a. |
n.a. |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
n.a. |
113,5 millió EUR (az EFSE szintjén) |
39,3 millió EUR (a GGF szintjén) |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Várható: 2 |
Elért: 43 |
Célzott: 9,5 Várható: 8 Elért: 7,5 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
50 millió EUR összegű várható finanszírozás tőkefinanszírozás formájában (az ENIF alap szintjén). |
3,8 milliárd EUR összegű új finanszírozás mozgósítása 598 735 végső kedvezményezett számára; Az EFSE a mikrofinanszírozás nemzetközi mintájává vált (lásd a bizottsági szolgálati munkadokumentumot). |
289 millió EUR összegű új finanszírozás mozgósítása 18 203 végső kedvezményezett számára; 1 275 780 MWh éves energiamegtakarítás; 330 741 tonnával csökkenő éves szén-dioxid kibocsátás. |
|
|
A törökországi kkv-k helyreállításának támogatására irányuló kölcsön – RSL (V.5.7. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: NEAR |
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1085/2006/EK tanácsi rendelet |
|
b) Leírás |
Társfinanszírozási eszköz, amelynek célja, hogy a török gazdaság fejlesztése érdekében mérsékelje a válság hatásait és támogassa a kkv-kat |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBB (kockázatmegosztó partner) Halkbank, Akbank |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
30 millió EUR 30 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
265 végső kedvezményezett számára már nyújtott 299,6 millió EUR összegű finanszírozás |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
19,4 millió EUR |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
9,4 millió EUR |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
n.a. |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
n.a. |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Célzott: 10 Elért: 10 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
299,6 millió EUR összegű új finanszírozás mozgósítása 265 támogatható végső kedvezményezett számára, több mint 4 000 új munkahely teremtése céljából. |
F -A szomszédságpolitikai partnerországokkal és a Fejlesztési Együttműködési Eszköz hatálya alá tartozó országokkal kapcsolatos pénzügyi eszközök
|
Szomszédsági Beruházási Keret – NIF (V.6.1. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: NEAR |
Közép-ázsiai beruházási keret – IFCA (V.6.2. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: DEVCO |
Ázsiai Beruházási Keret – AIF (V.6.2. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: DEVCO |
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1638/2006/EK rendelet 232/2014/EU rendelet az 236/2014/EU rendelet; |
1905/2006/EK rendelet 233/2014/EU rendelet 236/2014/EU rendelet |
1905/2006/EK rendelet 233/2014/EU rendelet 236/2014/EU rendelet |
|
b) Leírás |
Az energetikára, a közlekedésre, a környezetre, a kkv-kra és a társadalmi-gazdasági fejlődésre összpontosító beruházásokat előmozdító eszköz |
Az eszköz célja az energetikai és a környezetvédelmi beruházások és kulcsinfrastruktúrák előmozdítása. |
Az eszköz célja az éghajlatváltozással, a környezetbarát beruházásokkal és kkv-kkal kapcsolatos beruházások és kulcsinfrastruktúrák előmozdítása. |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBB, EBRD, CEB, NIB, AFD, KfW, AECID, SIMEST |
EBB, EBRD, NIB, KfW, AFD, SIMEST, AECID |
EBB, EBRD, NIB, KfW, AFD, SIMEST, AECID |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
1 454,1 millió EUR 545,7 millió EUR |
145,6 millió EUR 52,7 millió EUR |
142 millió EUR 28,8 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
13,8 milliárd EUR összegű finanszírozás 112 projekt számára |
Jóváhagyott 672 millió EUR összegű finanszírozás (119 millió EUR uniós hozzájárulás + 553 millió EUR európai pénzügyi intézményeken keresztül) 20 projekt számára |
Jóváhagyott 1 525 millió EUR összegű finanszírozás (89 millió EUR uniós hozzájárulás + 1 436 millió EUR európai pénzügyi intézményeken keresztül) 18 projekt számára |
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
SANAD: 1,0 millió EUR GGF: 2,1 millió EUR |
MIFA Alap: 0 EUR |
Mint az IFCA esetében |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
15,3 millió EUR 9,6 millió USD |
8,9 millió EUR |
Mint az IFCA esetében |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
Nincs |
n.a. |
n.a. |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Célzott: 4–5 Várható (2008–2014) 11,41 Várható (2015) 5,91 |
Célzott: 4–5 Elért: 6,96 |
Célzott: 4–5 Elért: 29,4 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
28,8 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása (összes projektköltség); 6 érintett ország |
828 millió EUR összegű befektetés mozgósítása; 5 érintett ország |
2,63 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 9 érintett ország |
|
A Latin-amerikai Beruházási Keret – LAIF (V.6.3. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: DEVCO |
A FEMIP támogatása 11 (V.6.4. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: NEAR |
Globális Energiahatékonysági és Megújulóenergia-alap – GEEREF (V.6.5. bizottsági szolgálati munkadokumentum) Felelős szakpolitikai főigazgatóság: DEVCO |
|
|
a) Azonosítás / alap-jogiaktus |
1905/2006/EK rendelet 233/2014/EU rendelet 236/2014/EU rendelet |
1638/2006/EK rendelet |
1905/2006/EU, 233/2014/EU és 236/2014/EU rendelet |
|
b) Leírás |
Az eszköz célja hogy Latin-Amerika közlekedési, energetikai, környezetvédelmi és szociális szektoraiban előmozdítsa a befektetéseket és az infrastruktúrák kialakítását |
Az eszköz célja, hogy egyébként nem elérhető feltételek mellett tőkét biztosítson a magánszektornak |
A finanszírozási eszköz célja, hogy regionális magántőke-befektetési alapokon keresztül támogassa az energiahatékonysággal és a megújuló energiákkal kapcsolatos projekteket |
|
c) Érintett pénzügyi intézmények |
EBB, AFD, AECID, KfW és SIMEST |
EBB |
EBA (vagyonkezelő) EBB |
|
d) Aggregált költségvetési kötelezettségvállalások és kifizetések |
252,8 millió EUR 114,3 millió EUR Éghajlat-változási keret: 17,3 millió EUR 15,8 millió EUR |
224 millió EUR 224 millió EUR |
81,1 millió EUR 79,5 millió EUR |
|
e) Teljesítmény |
Jóváhagyott 3502 millió EUR összegű finanszírozás (232 millió EUR uniós hozzájárulás + 3270 millió EUR európai pénzügyi intézményeken keresztül) 28 projekt számára |
33 millió EUR-t allokáltak technikai segítségnyújtási műveletekhez; 180,3 millió EUR-t allokáltak 28 kockázatitőke-művelethez; 2,3 milliárd EUR összegű EBB-társfinanszírozás |
222 millió EUR összegű várható finanszírozás támogatható projektek számára
|
|
f) Az eszközbe visszakerült összegek felhasználásának értékelése |
n.a. |
n.a. |
n.a. |
|
g) Vagyonkezelői számla egyenlege |
n.a. |
62,4 millió EUR |
1,6 millió EUR |
|
h) Bevételek és visszafizetések |
n.a. |
9,8 millió EUR |
n.a. |
|
i) Tőkebefektetések értéke |
n.a. |
8,0 millió EUR Kockázatitőke-alapok: 69,2 millió EUR |
73,9 millió EUR |
|
j) Értékvesztés / lehívott garanciák |
n.a. |
7,9 millió EUR |
Nincs |
|
k) Tőkeáttételi hatás |
Célzott: 4–5 Elért: 29,6 |
Várható (2007–2014) 6,0 Várható (2014) 26,8 |
Célzott: 2,7 Elért: 2,7 |
|
l) Hozzájárulás a szakpolitikai célok eléréséhez |
6,9 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 10 érintett ország. |
Kb. 4,4 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása; 6 érintett ország. |
143 millió EUR összegű új finanszírozás mozgósítása 10 regionális magántőke-befektetési alap vagy vállalati alapok számára; Kb. 1 milliárd EUR összegű befektetés mozgósítása 33 projekt számára. |
A hatályos költségvetési rendelet és alkalmazási szabályai egységes megközelítést írnak elő a tőkeáttételre vonatkozó adatszolgáltatás kapcsán. Mivel a pénzügyi eszközökre vonatkozó rendelkezések 2014 januárjában léptek hatályba, a megközelítés csak a 2014–2020-as időszak pénzügyi eszközeire alkalmazható.
Az adat tartalmazza a kockázatmegosztási finanszírozási mechanizmust is.
Az adatok tartalmazzák az ESBA-t, a további részleteket lásd a bizottsági szolgálati munkadokumentumban.
Az adatok tartalmazzák az ESBA-t, a további részleteket lásd a bizottsági szolgálati munkadokumentumban.
Az adat tartalmazza a kockázatmegosztási eszközt.
Csak H2020 adatok, az ERFA-hozzájárulás nélkül (a részleteket lásd a bizottsági szolgálati munkadokumentumban).
Nyugat-balkáni Vállalkozásfejlesztési és Innovációs Eszköz (WB EDIF)
Nyugat-balkáni Vállalkozásfejlesztési és Innovációs Eszköz (WB EDIF)
A WB EDIF keretében.
A WB EDIF keretében.
Euromediterrán Beruházási és Partnerségi Pénzügyi Eszköz.