A BIZOTTSÁG 926/2014/EU VÉGREHAJTÁSI RENDELETE

(2014. augusztus 27.)

a letelepedés jogának és a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlásával kapcsolatos, a 2013/36/EU európai parlamenti és tanácsi irányelv szerinti értesítés során alkalmazandó egységes táblákat, mintadokumentumokat és eljárásokat meghatározó végrehajtás-technikai standardok megállapításáról

(EGT-vonatkozású szöveg)

AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,

tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,

tekintettel a hitelintézetek tevékenységéhez való hozzáférésről és a hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről, a 2002/87/EK irányelv módosításáról, a 2006/48/EK és a 2006/49/EK irányelv hatályon kívül helyezéséről szóló, 2013. június 26-i 2013/36/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvre (1) és különösen annak 35. cikke (6) bekezdésére, 36. cikke (6) bekezdésére, valamint 39. cikke (5) bekezdésére,

mivel:

(1)

Annak érdekében, hogy a letelepedés jogának és a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlásával kapcsolatos értesítés során egységes formanyomtatványok, mintadokumentumok és eljárások álljanak rendelkezésre, meg kell határozni néhány szakkifejezést, hogy egymástól világosan elkülöníthetők legyenek a következők: a fiókteleppel kapcsolatos értesítések, a szolgáltatásokkal kapcsolatos értesítések, a fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítések, valamint azok az értesítések, amelyek valamely fióktelep működésének tervezett megszüntetéséhez kapcsolódnak.

(2)

A hitelintézetek által a székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságai részére benyújtandó, útlevéllel kapcsolatos értesítések nyelvhasználatát és módját szabályozó egységes eljárások kidolgozása megkönnyíti a letelepedés szabadságának, illetve a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlását, továbbá javítja a székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságainak hatékonyságát az ezzel kapcsolatos feladat- és felelősségi körök ellátásában.

(3)

A technikai standardoknak elő kell írniuk a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai számára a benyújtott, útlevéllel kapcsolatos értesítés pontosságának és teljességének értékelését – ennek célja a székhely szerinti tagállam és a fogadó tagállam illetékes hatóságai felelősségi körének egyértelmű meghatározása, valamint annak biztosítása, hogy a hitelintézetek által benyújtott, útlevéllel kapcsolatos értesítések minősége megfelelő legyen.

(4)

A székhely szerinti tagállam illetékes hatóságainak jelezniük kell a hitelintézetek felé, hogy az útlevéllel kapcsolatos értesítést milyen szempontok alapján értékelték hiányosnak vagy pontatlannak – ennek célja a hiányzó vagy pontatlan elemek egyértelmű meghatározásának, közlésének és benyújtásának biztosítása.

(5)

Az átláthatóságot és a benyújtott, útlevéllel kapcsolatos értesítések kellő időben történő értékelését biztosítandó, szükség van a 2013/36/EU irányelv 35. cikkének (3) bekezdésében említett három hónapos időszak kezdő napjának egyértelmű meghatározására, hogy a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai határozhassanak a hitelintézet adminisztratív felépítésének és pénzügyi helyzetének megfelelőségéről, továbbá az útlevéllel kapcsolatos értesítést megküldjék a fogadó tagállam illetékes hatósága részére. Ugyancsak szükséges egyértelműen meghatározni a 2013/36/EU irányelv 36. cikkének (3) bekezdésében és 39. cikkének (2) bekezdésében említett időszakok kezdetét – ezen időszakok állnak a székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságainak rendelkezésére, hogy meghozzák határozataikat és a releváns információkat közöljék egymással, illetve a hitelintézetekkel.

(6)

Az elküldött, fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés kézhezvételét a fogadó tagállam illetékes hatóságainak vissza kell igazolniuk annak érdekében, hogy egyértelműen meghatározhatók legyenek a következők: az adott értesítés kézhezvételének napja; azon időszak, amely a fogadó tagállam illetékes hatóságainak a rendelkezésére áll ahhoz, hogy felkészüljenek a hitelintézet felügyeletére, továbbá ahhoz, hogy megnevezzék azokat a feltételeket, amelyeket a szóban forgó tevékenységek folytatása során a fogadó tagállamban a közjó érdekében adott esetben be kell tartani; valamint azon nap, amelyen a hitelintézetnek lehetősége nyílik arra, hogy a fogadó tagállam területén fióktelepet létesítsen és megkezdje tevékenységét.

(7)

Azon feltételek átláthatóságát biztosítandó, amelyeket a tevékenységek folytatása során a fogadó tagállamban a közjó érdekében be kell tartani, a fogadó tagállam illetékes hatóságai tájékoztatják a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságait a hitelintézetek fióktelepei által a fogadó tagállam területén folytatott tevékenységeket korlátozó feltételekről.

(8)

A fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítésre vonatkozó eljárások kiterjednek a fióktelep tevékenységének tervezett megszüntetésére is, mivel ez olyan lényeges változásnak minősül a fióktelep tevékenységében, amelyről értesíteni kell a székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságait.

(9)

E rendelet rendelkezései szorosan összefüggnek, mivel a letelepedés jogának és a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlásával kapcsolatos értesítéssekkel foglalkoznak. Az egyszerre hatályba léptetendő rendelkezések koherenciája, valamint annak elősegítése érdekében, hogy az említett kötelezettségek hatálya alá tartozó személyek átfogó rálátással rendelkezzenek a szóban forgó rendelkezésekre és könnyen hozzáférhessenek azokhoz, a 2013/36/EU irányelv által előírt egyes szabályozástechnikai standardokat célszerű egyetlen rendeletbe foglalni.

(10)	Ez a rendelet az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság, EBH) által a Bizottságnak benyújtott végrehajtás-technikai standardtervezeten alapul.

(11)

Az EBH nyilvános konzultációt folytatott az e rendelet alapját képező végrehajtás-technikai standardtervezetről, elemezte az azzal összefüggésben felmerülő lehetséges költségeket és hasznot, továbbá kikérte az 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (2) 37. cikkével összhangban létrehozott banki érdekképviseleti csoport véleményét,

ELFOGADTA EZT A RENDELETET:

I. FEJEZET

ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

1. cikk

Tárgy

Ez a rendelet a letelepedés jogának és a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlásával kapcsolatos, a 2013/36/EU irányelv 35. cikkének (6) bekezdése, 36. cikkének (6) bekezdése és 39. cikkének (5) bekezdése szerinti értesítés során alkalmazandó egységes formanyomtatványokat, mintadokumentumokat és eljárásokat határozza meg.

2. cikk

Fogalommeghatározások

E rendelet alkalmazásában:

1. „fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés”: azon hitelintézet által a székhelye szerinti tagállam illetékes hatóságainak a 2013/36/EU irányelv 35. cikkének (1) bekezdésével összhangban küldött értesítés, amely egy másik tagállam területén kíván fióktelepet létesíteni;

2. „fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítés”: a hitelintézet által a 2013/36/EU irányelv 36. cikkének (3) bekezdésével összhangban a székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságai részére az említett irányelv 35. cikke (2) bekezdésének b), c) vagy d) pontja szerint küldött értesítés az adatok változásáról;

3. „szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítés”: azon hitelintézet által a székhelye szerinti tagállam illetékes hatóságainak a 2013/36/EU irányelv 39. cikkének (1) bekezdésével összhangban küldött értesítés, amely a szolgáltatásnyújtás szabadságát azáltal kívánja gyakorolni, hogy egy másik tagállam területén első alkalommal tevékenységet folytat;

4. „útlevéllel kapcsolatos értesítés”: fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés, fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítés vagy szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítés.

3. cikk

Az útlevéllel kapcsolatos értesítésekre vonatkozó általános követelmények

(1) Az e rendelet alapján küldött, útlevéllel kapcsolatos értesítésnek teljesítenie kell az alábbi követelményeket:

az értesítést írásban kell közölni a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai által elfogadott nyelven és a fogadó tagállam illetékes hatóságai által elfogadott nyelven, vagy az Unió bármely olyan nyelvén, amelyet a székhely szerinti tagállam és a fogadó tagállam illetékes hatóságai egyaránt elfogadnak;

b)	az értesítést postai úton, vagy ha azt az adott illetékes hatóságok elfogadják, elektronikus úton kell továbbítani.

(2) Az illetékes hatóságok nyilvánosságra hozzák a következő információkat:

a)	az (1) bekezdés a) pontjával összhangban elfogadott nyelveket;

b)	azt a címet, amelyre postai úton történő benyújtás esetén az útlevéllel kapcsolatos értesítést küldeni kell;

c)	az útlevéllel kapcsolatos értesítés elektronikus úton történő benyújtásának lehetséges módjait és a megfelelő elérhetőségeket.

II. FEJEZET

A FIÓKTELEP-ÚTLEVÉLLEL KAPCSOLATOS ÉRTESÍTÉSRE VONATKOZÓ ELJÁRÁSOK

4. cikk

A fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés benyújtása

A hitelintézetek a fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítést az I. mellékletben meghatározott formanyomtatványt használva nyújtják be a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságainak.

5. cikk

A fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés teljességének és pontosságának értékelése

(1) A fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés kézhezvételekor a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai értékelik a benyújtott információk teljességét és pontosságát.

(2) A székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai a 2013/36/EU irányelv 35. cikkének (3) bekezdésében említett három hónapos időszak kezdő napjának a fióktelep-útlevéllel kapcsolatos, teljesnek és pontosnak értékelt információkat tartalmazó értesítés kézhezvételének napját tekintik.

(3) Ha a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai a fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítésben kapott információkat hiányosnak vagy pontatlannak értékelik, akkor haladéktalanul értesítik a hitelintézetet, megjelölve, hogy az információkat milyen szempontok alapján értékelték hiányosnak vagy pontatlannak.

6. cikk

A fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés megküldése

(1) A székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai a fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítést a II. mellékletben meghatározott formanyomtatványt használva küldik meg a fogadó tagállam illetékes hatóságai részére, mellékelve a fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés egy példányát, valamint a III. mellékletben meghatározott formanyomtatványon a szavatoló tőkére vonatkozóan rendelkezésre álló legfrissebb információkat.

(2) A fogadó tagállam illetékes hatóságai a kézhezvétel napját megjelölve haladéktalanul visszaigazolják a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai részére a fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés kézhezvételét.

(3) A székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai a fogadó tagállam illetékes hatóságaitól kapott visszaigazolás kézhezvételét követően haladéktalanul tájékoztatják a hitelintézetet az alábbiakról:

a)	a fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítésnek a fogadó tagállam illetékes hatóságai részére történő megküldéséről;

b)	a fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítésnek a fogadó tagállam illetékes hatóságai általi kézhezvételéről.

7. cikk

Tájékoztatás a közjó érdekében betartandó feltételekről

(1) A fogadó tagállam illetékes hatóságai írásban közlik a hitelintézettel a 2013/36/EU irányelv 36. cikkének (1) bekezdésében említett azon feltételek bármelyikét, amelyeket a tevékenységek folytatása során a fogadó tagállam területén a közjó érdekében adott esetben be kell tartani.

(2) Ha az (1) bekezdésben említett feltételek korlátozzák a fióktelep tevékenységét, akkor a fogadó tagállam illetékes hatóságai ezeket a feltételeket írásban közlik a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságaival is.

III. FEJEZET

A FIÓKTELEP ADATAINAK VÁLTOZÁSÁVAL KAPCSOLATOS ÉRTESÍTÉSRE VONATKOZÓ ELJÁRÁSOK

8. cikk

A fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítés benyújtása

(1) A fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítést a hitelintézetek az I. mellékletben rögzített formanyomtatványt felhasználva nyújtják be a székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságainak, kivéve azt az esetet, amikor a változás a fióktelep tevékenységének tervezett megszüntetését jelenti.

(2) Amennyiben a változás a fióktelep tevékenységének tervezett megszüntetését jelenti, a hitelintézetek a IV. mellékletben rögzített formanyomtatványt felhasználva nyújtják be a székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságainak a fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítést.

9. cikk

Az értesítés teljességének és pontosságának értékelése

(1) A fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítés kézhezvételekor a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai értékelik a benyújtott információk teljességét és pontosságát.

(2) A székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságai a 2013/36/EU irányelv 36. cikkének (3) bekezdésében említett egy hónapos időszak kezdő napjának a fióktelep adatainak változásával kapcsolatos, teljesnek és pontosnak értékelt információkat tartalmazó értesítés kézhezvételének napját tekintik. A székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságai együttműködnek a 2013/36/EU irányelv 36. cikkének (3) bekezdésében említett határozatoknak az ott említett határidőn belüli meghozatala érdekében.

(3) Ha a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai a fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítésben kapott információkat hiányosnak vagy pontatlannak értékelik, akkor haladéktalanul értesítik a hitelintézetet, megjelölve, hogy az információkat milyen szempontok alapján értékelték hiányosnak vagy pontatlannak.

10. cikk

Tájékoztatás az értesítést követően hozott határozatokról

(1) A székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai írásban tájékoztatják a hitelintézetet és a fogadó tagállam illetékes hatóságait a 2013/36/EU irányelv 36. cikkének (3) bekezdésében említett határozatukról.

(2) A fogadó tagállam illetékes hatóságai írásban tájékoztatják a hitelintézetet a 2013/36/EU irányelv 36. cikkének (3) bekezdésében említett határozatukról.

(3) Ha a (2) bekezdésben említett határozat olyan feltételeket rögzít, amelyek korlátozzák a fióktelep tevékenységét, akkor a fogadó tagállam illetékes hatóságai ezeket a feltételeket írásban közlik a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságaival is.

IV. FEJEZET

A SZOLGÁLTATÁSI ÚTLEVÉLLEL KAPCSOLATOS ÉRTESÍTÉSRE VONATKOZÓ ELJÁRÁSOK

11. cikk

A szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítés benyújtása

A hitelintézetek a szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítést az V. mellékletben meghatározott formanyomtatványt használva nyújtják be a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságainak.

12. cikk

A szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítés teljességének és pontosságának értékelése

(1) A szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítés kézhezvételekor a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai értékelik a benyújtott információk teljességét és pontosságát.

(2) A székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai a 2013/36/EU irányelv 39. cikkének (2) bekezdésében meghatározott egy hónapos időszak kezdő napjának a szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos, teljesnek és pontosnak értékelt információkat tartalmazó értesítés kézhezvételének napját tekintik.

(3) Ha a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai a szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítésben kapott információkat hiányosnak vagy pontatlannak értékelik, akkor haladéktalanul értesítik a hitelintézetet, megjelölve, hogy az információkat milyen szempontok alapján értékelték hiányosnak vagy pontatlannak.

13. cikk

A szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítés megküldése

A székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai a szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítésről a VI. mellékletben meghatározott formanyomtatványt használva tájékoztatják a fogadó tagállam illetékes hatóságait.

V. FEJEZET

ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK

14. cikk

Hatálybalépés

Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.

Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.

Kelt Brüsszelben, 2014. augusztus 27-én.

a Bizottság részéről

az elnök

José Manuel BARROSO

(1) HL L 176., 2013.6.27., 338. o.

(2) Az Európai Parlament és a Tanács 2010. november 24-i 1093/2010/EU rendelete az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/78/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezéséről (HL L 331., 2010.12.15., 12. o.).

I. MELLÉKLET

Formanyomtatvány a fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés, illetve a fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítés benyújtásához

Amennyiben a hitelintézet a fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítést nyújt be a székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságainak, a formanyomtatványnak csak azon részeit kell kitöltenie, amelyek a megváltozott információkra vonatkoznak.

1. Elérhetőségek

Értesítés típusa	[Hitelintézeti fióktelep-útlevéllel kapcsolatos értesítés/Fióktelep adatainak változásával kapcsolatos értesítés]
A fogadó tagállam, amelyben az intézmény fióktelepet kíván létesíteni:	[a hitelintézet tölti ki]
A hitelintézet neve és azonosító száma:	[a hitelintézet tölti ki]
A hitelintézet címe a fogadó tagállamban, amelyről az iratok beszerezhetők:	[a hitelintézet tölti ki]
A fióktelep üzleti tevékenységének tervezett fő helye a fogadó tagállamban:	[a hitelintézet tölti ki]
A fióktelep tevékenységének tervezett kezdő napja:	[a hitelintézet tölti ki]
A fióktelep kapcsolattartója:	[a hitelintézet tölti ki]
Telefonszám:	[a hitelintézet tölti ki]
E-mail cím:	[a hitelintézet tölti ki]

2. Üzleti terv

2.1. Folytatni kívánt tevékenységfajták

2.1.1. A fióktelep fő célkitűzéseinek és üzleti stratégiájának leírása, valamint annak ismertetése, hogy a fióktelep milyen módon járul hozzá az intézmény és adott esetben a csoport stratégiájának megvalósításához

[a hitelintézet tölti ki]

2.1.2. A megcélzott ügyfelek és partnerek leírása

[a hitelintézet tölti ki]

2.1.3. A 2013/36/EU irányelv I. mellékletében említett azon tevékenységek felsorolása, amelyeknek folytatását a hitelintézet a fogadó tagállamban tervezi, megjelölve azokat a tevékenységeket, amelyek a fogadó tagállamban az alapvető üzleti tevékenységet alkotják, minden egyes alapvető üzleti tevékenység esetében megadva a kezdés tervezett dátumát

Sorszám

Tevékenység

Tevékenységek, amelyeknek folytatását a hitelintézet tervezi

Az alapvető üzleti tevékenységet alkotó tevékenységek

Az egyes alapvető üzleti tevékenységek tervezett kezdő napja

Betétek és más visszafizetendő pénzeszközök gyűjtése

Hitelezés, beleértve többek között: a fogyasztási hitelt, a lakóingatlanokhoz kapcsolódó hitelmegállapodásokat, a faktoringot visszkereseti joggal vagy anélkül, a kereskedelmi tranzakciók finanszírozását (beleértve a forfetírozást)

Pénzügyi lízing

Pénzforgalmi szolgáltatások a 2007/64/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (*1) 4. cikke (3) bekezdésének meghatározása szerint

4a.

Fizetési számlára történő készpénzbefizetést lehetővé tevő szolgáltatások, valamint a fizetési számla vezetéséhez szükséges összes tevékenység

4b.

Fizetési számláról történő készpénzfelvételt lehetővé tevő szolgáltatások, valamint a fizetési számla vezetéséhez szükséges összes tevékenység

4c.

Fizetési műveletek teljesítése, beleértve a pénzforgalmi szolgáltatás igénybe vevőjének a pénzforgalmi szolgáltatójánál vagy más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett fizetési számlára történő pénzátutalást:

—	beszedések teljesítése, ideértve az egyszeri beszedéseket is

—	fizetési műveletek teljesítése fizetési kártyával vagy hasonló eszközzel

—	átutalások teljesítése, ideértve a rendszeres átutalási megbízásokat is

4d.

Fizetési műveletek teljesítése, amennyiben a pénzt a pénzforgalmi szolgáltatás igénybe vevője számára biztosított hitelkeretből fedezik:

—	beszedések teljesítése, ideértve az egyszeri beszedéseket is

—	fizetési műveletek teljesítése fizetési kártyával vagy hasonló eszközzel

—	átutalások teljesítése, ideértve a rendszeres átutalási megbízásokat is

4e.

Fizetési eszközök kibocsátása és/vagy fizetési eszközök akvizíciója

4f.

Készpénzátutalás

4 g.

Olyan fizetési műveletek teljesítése, ahol a fizető fél a fizetési művelet teljesítésére vonatkozó jóváhagyását tetszőleges távközlési eszköz, digitális vagy IT-eszköz segítségével adja meg, és a fizetés a távközlési eszköz, az IT-rendszer vagy a hálózat üzemeltetőjének történik, aki vagy amely a pénzforgalmi szolgáltatás igénybe vevője és az áru szállítója vagy a szolgáltatás nyújtója között kizárólag közvetítőként jár el (*2)

Egyéb fizetési eszközök (például utazási csekkek és bankváltók) kibocsátása és kezelése, amennyiben ez a tevékenység nem tartozik a 4. pont alá

Garancia és kötelezettségvállalás

Kereskedés saját számlára vagy ügyfélszámlára a következők bármelyikével:

7a.

—	pénzpiaci eszközök (csekkek, váltók, letéti jegyek stb.)

7b.

—

deviza

7c.

—	tőzsdei határidős pénzügyi ügyletek és opciók

7d.

—	árfolyam- és kamatlábügyletek

7e.

—	átruházható értékpapírok

Részvétel értékpapírok kibocsátásában és az ezzel összefüggő szolgáltatások nyújtásában

Tanácsadás vállalkozásoknak a tőkeszerkezetet, ipari stratégiát és az ezekhez kapcsolódó kérdéseket illetően, valamint vállalkozások egyesülésével és felvásárlásával összefüggő tanácsadás és szolgáltatások

10.

Pénzalkuszi tevékenység

11.

Portfóliókezelés és tanácsadás

12.

Értékpapírok letéti őrzése és kezelése

13.

Hitelinformációs szolgáltatások

14.

Letétkezelési szolgáltatások

15.

Elektronikuspénz-kibocsátás

2.1.4. Azon szolgáltatások és tevékenységek felsorolása, amelyeknek folytatását a hitelintézet a fogadó tagállamban tervezi, és amelyekről a 2004/39/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (1) I. mellékletének A. és B. szakasza rendelkezik az említett irányelv I. mellékletének C. szakaszában előírt pénzügyi eszközökre történő hivatkozás esetén

Pénzügyi eszközök

Befektetési szolgáltatások és tevékenységek

Kiegészítő szolgáltatások

A 1

A 2

A 3

A 4

A 5

A 6

A 7

A 8

B 1

B 2

B 3

B 4

B 5

B 6

B 7

C10

1. megjegyzés:

A sor- és oszlopcímek a 2004/39/EK irányelv I. mellékletének megfelelő szakaszára és pontjára utalnak (pl. az A1 oszlop az I. melléklet A. szakaszának 1. pontjára utal)

2.2. A fióktelep szervezeti felépítése

2.2.1. A fióktelep szervezeti felépítésének leírása, ideértve a funkcionális és hatósági adatszolgáltatási folyamatokat, valamint a fióktelep helyzetét és szerepét az intézmény és adott esetben a csoport vállalati struktúrájában.

[a hitelintézet tölti ki]

A leírás a megfelelő dokumentumokkal, pl. szervezeti ábrával alátámasztható.

2.2.2. A fióktelep vállalatirányítási rendszerének és belső kontrollmechanizmusainak leírása az alábbi információkra kiterjedően:

2.2.2.1.

a fióktelep kockázatkezelési eljárásai, valamint az intézmény és adott esetben a csoport likviditásikockázat-kezelésének részletes bemutatása

[a hitelintézet tölti ki]

2.2.2.2.

a fióktelep tevékenységére és különösen hitelezési tevékenységére alkalmazandó korlátozások

[a hitelintézet tölti ki]

2.2.2.3.

a fióktelep belső ellenőrzési rendszerének részletes bemutatása, a rendszerért felelős személy és adott esetben a külső könyvvizsgáló adatainak megadásával

[a hitelintézet tölti ki]

2.2.2.4.

a fióktelep pénzmosás elleni szabályai, a szabályok betartatásával megbízott személy adatainak megadásával

[a hitelintézet tölti ki]

2.2.2.5.

a fióktelep által végzett, az intézmény engedélye által lefedett tevékenységekkel kapcsolatos kiszervezés és egyéb, harmadik felekkel kötött megállapodások ellenőrzése

[a hitelintézet tölti ki]

2.2.3. Amennyiben a fióktelep a tervek szerint a 2004/39/EK irányelv 4. cikke (1) bekezdésének 2. pontjában meghatározott befektetési szolgáltatások és tevékenységek közül egyet vagy többet folytatni fog, a következő intézkedések leírása:

2.2.3.1.

az ügyfélpénz és -eszközök védelmét szolgáló intézkedések

[a hitelintézet tölti ki]

2.2.3.2.

a 2004/39/EK irányelv 19., 21., 22., 25., 27. és 28. cikkében meghatározott kötelezettségeknek, valamint az azok alapján a fogadó tagállam illetékes hatóságai által elfogadott intézkedéseknek való megfelelést biztosító szabályok

[a hitelintézet tölti ki]

2.2.3.3.

belső magatartási szabályzat, a saját számlás kereskedés ellenőrzésre kiterjedően

[a hitelintézet tölti ki]

2.2.3.4.

a fióktelep befektetési szolgáltatásaival és tevékenységeivel kapcsolatos panaszok kezeléséért felelős személy adatai

[a hitelintézet tölti ki]

2.2.3.5.

a fióktelep befektetési szolgáltatásaival és tevékenységeivel kapcsolatos szabályok betartatásával megbízott személy adatai

[a hitelintézet tölti ki]

2.2.4. a fióktelep vezetéséért felelős személyek szakmai tapasztalatának részletes ismertetése

[a hitelintézet tölti ki]

2.3. Egyéb információk

2.3.1. Hároméves időszakra szóló, a mérlegre és az eredménykimutatásra vonatkozó előrejelzéseket tartalmazó pénzügyi terv.

[a hitelintézet tölti ki]

Ez az információ az értesítés csatolmányaként is benyújtható

2.3.2. Azon uniós betétbiztosítási és befektetővédelmi rendszerek neve és elérhetőségei, amelyeknek az intézmény tagja és amelyek a fióktelep tevékenységeire és szolgáltatásaira kiterjednek, a befektetővédelmi rendszerek nyújtotta maximális fedezet megjelölésével.

[a hitelintézet tölti ki]

2.3.3. A fióktelep informatikai rendszerei.

[a hitelintézet tölti ki]

(*1) Az Európai Parlament és a Tanács 2007. november 13-i 2007/64/EK irányelve a belső piaci pénzforgalmi szolgáltatásokról (HL L 139., 2007.12.5., 1. o.).

(*2) A 4 g. pontban említett tevékenység magában foglalja a 2007/64/EK irányelv 16. cikkének (3) bekezdésében rögzített feltételekkel összhangban történő hitelfolyósítást?

☐igen ☐nem

(1) Az Európai Parlament és a Tanács 2004. április 21-i 2004/39/EK irányelve a pénzügyi eszközök piacairól, a 85/611/EGK és a 93/6/EGK tanácsi irányelv, és a 2000/12/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv módosításáról, valamint a 93/22/EGK tanácsi irányelv hatályon kívül helyezéséről (HL L 145., 2004.4.30., 1. o.).

III. MELLÉKLET

Formanyomtatvány a szavatoló tőke és a szavatolótőke-követelmények összegének és összetételének bemutatásához

1. A szavatoló tőke összege és összetétele

Elem

Valamennyi hivatkozás az 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (1) rendelkezéseire vonatkozik

Összeg

(millió EUR)

Szavatoló tőke

A 4. cikk (1) bekezdésének 118. pontja és a 72. cikk

[a 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet (2) I. melléklete 1. táblájának 010 sorában szolgáltatott adatok]

Alapvető tőke

25. cikk

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 1. táblájának 015 sorában szolgáltatott adatok]

Elsődleges alapvető tőke

50. cikk

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 1. táblájának 020 sorában szolgáltatott adatok]

Kiegészítő alapvető tőke

61. cikk

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 1. táblájának 530 sorában szolgáltatott adatok]

Járulékos tőke

71. cikk

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 1. táblájának 750 sorában szolgáltatott adatok]

2. Szavatolótőke-követelmények

Elem

Valamennyi hivatkozás az 575/2013/EU rendelet rendelkezéseire vonatkozik

Összeg

(millió EUR)

Teljes kockázati kitettségérték

A 92. cikk (3) bekezdése; a 95., 96. és 98. cikk

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 2. táblájának 010 sorában szolgáltatott adatok]

Hitelkockázatra, partner-hitelkockázatra és felhígulási kockázatra, valamint nyitva szállításokra vonatkozó, kockázattal súlyozott kitettségértékek

A 92. cikk (3) bekezdésének a) és f) pontja

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 2. táblájának 040 sorában szolgáltatott adatok]

Az elszámolási/teljesítési kockázat teljes kockázati kitettségértéke

A 92. cikk (3) bekezdése c) pontjának ii. alpontja; a 92. cikk (4) bekezdésének b) pontja

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 2. táblájának 490 sorában szolgáltatott adatok]

A pozíciókockázat, devizaárfolyam-kockázat és árukockázat teljes kitettségértéke

A 92. cikk (3) bekezdése b) pontjának i. alpontja; c) pontjának i. és iii. alpontja; a 92. cikk (4) bekezdésének b) pontja

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 2. táblájának 520 sorában szolgáltatott adatok]

A működési kockázat teljes kockázati kitettségértéke

A 92. cikk (3) bekezdésének e) pontja; a 92. cikk (4) bekezdésének b) pontja

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 2. táblájának 590 sorában szolgáltatott adatok]

Fix működési költségekből eredő pótlólagos kockázati kitettségérték

A 95. cikk (2) bekezdése, a 96. cikk (2) bekezdése, a 97. cikk és a 98. cikk (1) bekezdésének a) pontja

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 2. táblájának 630 sorában szolgáltatott adatok]

A hitelértékelési korrekció teljes kockázati kitettségértéke

A 92. cikk (3) bekezdésének d) pontja

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 2. táblájának 640 sorában szolgáltatott adatok]

A kereskedési könyvben nyilvántartott nagykockázatok teljes kockázati kitettségértéke

A 92. cikk (3) bekezdése b) pontjának ii. alpontja; 395–401. cikk

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 2. táblájának 680 sorában szolgáltatott adatok]

Egyéb kockázati kitettségértékek

A 3., 458., 459. és 500. cikk szerint, valamint az olyan kockázati kitettségértékek, amelyek e tábla elemei közül egyikbe sem sorolhatók

[a 680/2014/EU végrehajtási rendelet I. melléklete 2. táblájának 690 sorában szolgáltatott adatok]

(1) Az Európai Parlament és a Tanács 2013. június 26-i 575/2013/EU rendelete a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről és a 648/2012/EU rendelet módosításáról (HL L 176., 2013.6.27., 1. o.).

(2) A Bizottság 2014. április 16-i 680/2014/EU végrehajtási rendelete az intézmények 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet szerinti felügyeleti adatszolgáltatása tekintetében végrehajtás-technikai standardok megállapításáról (HL L 191., 2014.6.28., 1. o.).

V. MELLÉKLET

Formanyomtatvány a szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítés megküldéséhez

1. Elérhetőségek

Értesítés típusa	Szolgáltatási útlevéllel kapcsolatos értesítés
A fogadó tagállam, amelyben a hitelintézet tevékenység folytatását tervezi:
A hitelintézet neve és azonosító száma:
A hitelintézet székhelyének címe:
A hitelintézet kapcsolattartójának neve:
Telefonszám:
E-mail cím:

2. A 2013/36/EU irányelv I. mellékletében említett azon tevékenységek felsorolása, amelyeknek folytatását a hitelintézet a fogadó tagállamban tervezi, megjelölve azokat a tevékenységeket, amelyek a fogadó tagállamban a hitelintézet alapvető üzleti tevékenységét alkotják, minden egyes alapvető szolgáltatási tevékenység esetében megadva a kezdés tervezett dátumát

Sorszám

Tevékenység

Tevékenységek, amelyeknek folytatását a hitelintézet tervezi

Az alapvető üzleti tevékenységet alkotó tevékenységek

Az egyes alapvető üzleti tevékenységek tervezett kezdő napja

Betétek és más visszafizetendő pénzeszközök gyűjtése

Pénzügyi lízing

Pénzforgalmi szolgáltatás a 2007/64/EK irányelv 4. cikkének 3. pontjában meghatározottak szerint

4a.

Fizetési számlára történő készpénzbefizetést lehetővé tevő szolgáltatások, valamint a fizetési számla vezetéséhez szükséges összes tevékenység

4b.

Fizetési számláról történő készpénzfelvételt lehetővé tevő szolgáltatások, valamint a fizetési számla vezetéséhez szükséges összes tevékenység

4c.

—	beszedések teljesítése, ideértve az egyszeri beszedéseket is

—	fizetési műveletek teljesítése fizetési kártyával vagy hasonló eszközzel

—	átutalások teljesítése, ideértve a rendszeres átutalási megbízásokat is

4d.

Fizetési műveletek teljesítése, amennyiben a pénzt a pénzforgalmi szolgáltatás igénybe vevője számára biztosított hitelkeretből fedezik:

—	beszedések teljesítése, ideértve az egyszeri beszedéseket is

—	fizetési műveletek teljesítése fizetési kártyával vagy hasonló eszközzel

—	átutalások teljesítése, ideértve a rendszeres átutalási megbízásokat is

4e.

Fizetési eszközök kibocsátása és/vagy fizetési eszközök akvizíciója

4f.

Készpénzátutalás

4 g.

Egyéb fizetési eszközök (például utazási csekkek és bankváltók) kibocsátása és kezelése, amennyiben ez a tevékenység nem tartozik a 4. pont alá

Garancia és kötelezettségvállalás

Kereskedés saját számlára vagy ügyfélszámlára a következők bármelyikével:

7 a.

—	pénzpiaci eszközök (csekkek, váltók, letéti jegyek stb.)

7b.

—

deviza

7c.

—	tőzsdei határidős pénzügyi ügyletek és opciók

7d.

—	árfolyam- és kamatlábügyletek

7e.

—	átruházható értékpapírok

Részvétel értékpapírok kibocsátásában és az ezzel összefüggő szolgáltatások nyújtásában

10.

Pénzalkuszi tevékenység

11.

Portfóliókezelés és tanácsadás

12.

Értékpapírok letéti őrzése és kezelése

13.

Hitelinformációs szolgáltatások

14.

Letétkezelési szolgáltatások

15.

Elektronikuspénz-kibocsátás

3. Azon szolgáltatások és tevékenységek felsorolása, amelyeknek folytatását a hitelintézet a fogadó tagállamban tervezi, és amelyekről a 2004/39/EK irányelv I. mellékletének A. és B. szakasza rendelkezik az említett irányelv I. mellékletének C. szakaszában előírt pénzügyi eszközökre történő hivatkozás esetén

Pénzügyi eszközök

Befektetési szolgáltatások és tevékenységek

Kiegészítő szolgáltatások

A 1

A 2

A 3

A 4

A 5

A 6

A 7

A 8

B 1

B 2

B 3

B 4

B 5

B 6

B 7

C10

1. megjegyzés

A sor- és oszlopcímek a 2004/39/EK irányelv I. mellékletének megfelelő szakaszára és pontjára utalnak (pl. az A1 oszlop az I. melléklet A. szakaszának 1. pontjára utal)

(*1) A 4 g. pontban említett tevékenység magában foglalja a 2007/64/EK irányelv 16. cikkének (3) bekezdésében rögzített feltételekkel összhangban történő hitelfolyósítást?

☐igen ☐nem