(1)

A súlyos bűncselekmények, többek között a terrorizmus megelőzése, felderítése, nyomozása és a vádeljárás lefolytatása céljából szükséges a pénzügyi információkhoz való hozzáférés optimalizálása és megkönnyítése. Különösen a pénzügyi információkhoz való gyors hozzáférés elengedhetetlen a hatékony nyomozásokhoz, valamint a bűncselekmény elkövetési eszközeinek és az abból származó jövedelmeknek a sikeres felkutatásához és azt követő elkobzásához, különösen a szervezett bűnözéssel és a kiberbűnözéssel kapcsolatos nyomozások részeként.

(2)

Az (EU) 2019/1153 európai parlamenti és tanácsi irányelv (2) lehetővé teszi a tagállamok által a bűncselekmények megelőzése, felderítése, nyomozása vagy a vádeljárás lefolytatása tekintetében hatáskörrel rendelkező hatóságok közül kijelölt hatóságok számára, hogy bizonyos biztosítékok és korlátozások mellett hozzáférjenek a bankszámla-információkhoz és azokban keressenek. Az (EU) 2019/1153 irányelv a bankszámla-információkat a tagállamok által az (EU) 2015/849 európai parlamenti és tanácsi irányelv (3) alapján bevezetett központi automatizált mechanizmusokban szereplő bizonyos információkként határozza meg. Az ilyen központi automatizált mechanizmusokat az (EU) 2019/1153 irányelv központi bankszámla-nyilvántartásként említi.

(3)

Az (EU) 2019/1153 irányelv értelmében kijelölt illetékes hatóságoknak magukban kell foglalniuk legalább a vagyonvisszaszerzési hivatalokat, valamint magukban foglalhatnak adóhatóságokat és korrupcióellenes hivatalokat is, amennyiben azok a nemzeti jog alapján a bűncselekmények megelőzésére, felderítésére, nyomozására vagy a vádeljárás lefolytatására hatáskörrel rendelkeznek. Az említett irányelv értelmében az említett illetékes hatóságok kizárólag az őket kijelölő tagállam központi bankszámla-nyilvántartásához való közvetlen hozzáférésre és abban való keresésre jogosultak.

(4)

Az (EU) 2024/1640 európai parlamenti és tanácsi irányelv (4), amely felváltja az (EU) 2015/849 irányelvet, és megőrzi az említett irányelv által létrehozott rendszer legfontosabb jellemzőit, előírja továbbá, hogy a központi automatizált mechanizmusokat a bankszámla-nyilvántartások összekapcsolt rendszerén keresztül kapcsolják össze, amelyet a Bizottságnak kell kifejlesztenie és működtetnie. Az (EU) 2024/1640 irányelv értelmében azonban továbbra is csak a pénzügyi információs egységek rendelkeznek közvetlen hozzáféréssel a központosított automatizált mechanizmusokhoz, többek között a bankszámla-nyilvántartások összekapcsolt rendszerén keresztül.

(5)

Figyelembe véve a szervezett bűnözés, a terrorizmusfinanszírozás és a pénzmosás határokon átnyúló jellegét, valamint a releváns pénzügyi információk fontosságát a súlyos bűncselekmények elleni küzdelem céljából, többek között amennyiben lehetséges és helyénvaló, az illegálisan szerzett vagyoni eszközök gyors felkutatása, befagyasztása és elkobzása révén, az (EU) 2019/1153 irányelv értelmében kijelölt illetékes hatóságok számára lehetővé kell tenni, hogy közvetlenül hozzáférjenek más tagállamok központi bankszámla-nyilvántartásaihoz és keresést végezzenek azokban a bankszámla-nyilvántartások összekapcsolt rendszerén keresztül.

(6)

Az (EU) 2019/1153 irányelvben megállapított biztosítékokat és korlátozásokat alkalmazni kell a bankszámla-nyilvántartások összekapcsolt rendszerén keresztül a bankszámla-információkhoz való hozzáférésre és azokban való keresésre vonatkozó hatáskör tekintetében is. Ezek a biztosítékok és korlátozások arra vonatkoznak, hogy mely hatóságok jogosultak a bankszámla-információkhoz való hozzáférésre és az azokban való keresésre, a bankszámla-információkhoz való hozzáférés és azokban való keresés céljaira, valamint a hozzáférhető és kereshető információk típusaira, összhangban az adattakarékosság elvével, az (EU) 2019/1153 irányelv értelmében kijelölt illetékes hatóságok személyzetére vonatkozó követelményekkel, az adatok biztonságával, valamint a hozzáférés és a keresés naplózásával.

(7)

Az (EU) 2019/1153 irányelv értelmében kijelölt illetékes hatóságoknak a bankszámla-információkhoz való, határokon átnyúló, a bankszámla-nyilvántartások összekapcsolt rendszerén keresztül történő hozzáférése a tagállamok közötti kölcsönös bizalmon alapul, amely abból ered, hogy vonatkozó alkalmazási körükben minden tagállam tiszteletben tartja az alapvető jogokat és az Európai Unióról szóló szerződés (EUSZ) 6. cikkében és az Európai Unió Alapjogi Chartájában (a továbbiakban: a Charta) elismert elveket, így többek között a magán- és a családi élet tiszteletben tartásához való jogot, a személyes adatok védelméhez való jogot, az eljárási jogokat, többek között a hatékony jogorvoslathoz és a tisztességes eljáráshoz való jogot, az ártatlanság vélelmét és a védelemhez való jogot, valamint a bűncselekmények és büntetések törvényességének és arányosságának elveit, továbbá azokat az alapjogokat és elveket, amelyekről a nemzetközi jog és az olyan nemzetközi megállapodások rendelkeznek, amelyeknek az Unió vagy annak minden tagállama részes fele, ideértve az emberi jogok és alapvető szabadságok védelméről szóló európai egyezményt is, valamint amelyekről a tagállamok alkotmányai rendelkeznek.

(8)

Az ügyleti nyilvántartások kulcsfontosságú információkat nyújtanak a bűnügyi nyomozásokhoz. A pénzügyi nyomozásokat azonban akadályozza az a tény, hogy a pénzügyi intézmények és hitelintézetek – beleértve a kriptoeszköz-szolgáltatókat is – a bűncselekmények megelőzése, felderítése, nyomozása vagy a vádeljárás lefolytatása tekintetében illetékes hatóságok számára különböző formátumú ügyleti nyilvántartásokat bocsátanak rendelkezésre, amelyek nem állnak azonnal készen az elemzésre. A súlyos bűncselekményekkel kapcsolatos nyomozások többségének határokon átnyúló jellege, az ügyleti nyilvántartások rendelkezésre bocsátására használt formátumok közötti eltérések és az ügyleti nyilvántartások feldolgozásának nehézségei akadályozzák a tagállamok illetékes hatóságai közötti információcserét és a határokon átnyúló pénzügyi nyomozások fejlődését. Az illetékes hatóságok pénzügyi nyomozások lefolytatására vonatkozó kapacitásának javítása érdekében ez az irányelv intézkedéseket határoz meg annak biztosítására, hogy a pénzügyi intézmények és hitelintézetek – többek között a kriptoeszköz-szolgáltatók – Unió-szerte az ügyleti nyilvántartásokat az illetékes hatóságok számára könnyen feldolgozható és elemezhető formátumban bocsássák rendelkezésre.

(9)

Azokra a feltételekre és eljárásokra, amelyek alapján az illetékes hatóságok a pénzügyi intézményektől és hitelintézetektől bekérhetnek ügyleti nyilvántartásokat, a nemzeti jog által megállapított eljárási szabályok az irányadók. Azon technikai rendelkezések harmonizációja, amelyek az ügyleti nyilvántartásoknak a pénzügyi intézmények és hitelintézetek által az illetékes hatóságok kérésére történő rendelkezésre bocsátására vonatkoznak, nem érintheti azokat a nemzeti eljárási szabályokat és biztosítékokat, amelyek mellett az illetékes hatóságok bekérhetnek ügyleti nyilvántartásokat.

(10)

Annak biztosítása érdekében, hogy a pénzügyi intézmények és hitelintézetek egységes feltételek mellett bocsássák rendelkezésre az ügyleti nyilvántartásokat az illetékes hatóságok számára, a Bizottságra végrehajtási hatásköröket kell ruházni. Ezeket a végrehajtási hatásköröket a 182/2011/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletnek (5) megfelelően kell gyakorolni.

(11)

A tagállamoknak ezen irányelv végrehajtása során tekintetbe kell venniük a bűncselekmények megelőzéséért, felderítéséért, nyomozásáért vagy a vádeljárás lefolytatásáért felelős, a nemzeti jog alapján létrehozott hatóságok és szervek jellegét, szervezeti jogállását, szerepét és előjogait, ideértve a pénzügyi rendszereknek a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával szembeni védelmét szolgáló meglévő mechanizmusokat is.

(12)

A személyes adatoknak az illetékes hatóságok által ezen irányelv alapján történő kezelése az (EU) 2016/680 európai parlamenti és tanácsi irányelv (6) hatálya alá tartozik, amely szabályokat állapít meg a természetes személyek védelmére vonatkozóan a személyes adatoknak az illetékes hatóságok által a bűncselekmények megelőzése, nyomozása, felderítése, a vádeljárás lefolytatása vagy büntetőjogi szankciók végrehajtása céljából végzett kezelése tekintetében, a személyes adatok kezelésére vonatkozó elveknek megfelelően, különösen a jogszerűség, a méltányosság és az átláthatóság, a célhoz kötöttség, az adattakarékosság, a pontosság, a tárolás korlátozása, az integritás és a titoktartás, valamint az elszámoltathatóság tekintetében. Ez az irányelv tiszteletben tartja az alapvető jogokat és az EUSZ 6. cikkében, valamint a Chartában elismert elveket, különösen a magán- és családi élet tiszteletben tartásához való jogot, valamint a személyes adatok védelméhez való jogot.

(13)

mivel ezen irányelv céljait – nevezetesen azt, hogy az (EU) 2019/1153 irányelv értelmében kijelölt illetékes hatóságokat felhatalmazzák arra, hogy hozzáférjenek más tagállamok központi bankszámla-nyilvántartásaihoz és keresést végezzenek azokban a bankszámla-nyilvántartások összekapcsolt rendszerén keresztül, valamint azt, hogy megkönnyítsék az ügyleti nyilvántartások illetékes hatóságok általi használatát a súlyos bűncselekmények megelőzése, felderítése, nyomozása vagy a vádeljárás lefolytatása céljából – a tagállamok nem tudják kielégítően megvalósítani, az Unió szintjén azonban ezen irányelv terjedelme és hatásai miatt e célok jobban megvalósíthatók, az Unió intézkedéseket hozhat a szubszidiaritásnak az EUSZ 5. cikkében foglalt elvével összhangban. Az arányosságnak az említett cikkben foglalt elvével összhangban ez az irányelv nem lépi túl az e célok eléréséhez szükséges mértéket.

(14)

Az EUSZ-hoz és az Európai Unió működéséről szóló szerződéshez (EUMSZ) csatolt, az Egyesült Királyságnak és Írországnak a szabadságon, a biztonságon és a jog érvényesülésén alapuló térség tekintetében fennálló helyzetéről szóló 21. jegyzőkönyv 3. cikkével és 4a. cikkének (1) bekezdésével összhangban Írország 2021. október 25-i levelében bejelentette, hogy részt kíván venni ezen irányelv elfogadásában és alkalmazásában.

(15)

Az EUSZ-hoz és az EUMSZ-hez csatolt, Dánia helyzetéről szóló 22. jegyzőkönyv 1. és 2. cikke értelmében Dánia nem vesz részt ennek az irányelvnek az elfogadásában, az rá nézve nem kötelező és nem alkalmazandó.

(16)

Az (EU) 2019/1153 irányelvet ezért ennek megfelelően módosítani kell.

(17)

Az európai adatvédelmi biztossal az (EU) 2018/1725 európai parlamenti és tanácsi rendelet (7) 42. cikkének (1) bekezdésével összhangban konzultációra került sor, és a biztos 2021. szeptember 6-án észrevételeket tett,

1.

Az 1. cikk a következőképpen módosul:

2.

A 2. cikk a következőképpen módosul:

3.

A II. fejezet címe helyébe a következő cím lép:

„AZ ILLETÉKES HATÓSÁGOK HOZZÁFÉRÉSE A BANKSZÁMLA-INFORMÁCIÓKHOZ ÉS AZ ÜGYLETI NYILVÁNTARTÁSOK FORMÁTUMA”.

4.

A 4. cikk a következő bekezdésekkel egészül ki:

5.

A 5. cikk a következőképpen módosul:

6.

A 6. cikk (1) bekezdésében az első mondat helyébe a következő szöveg lép:

7.

A II. fejezet a következő cikkekkel egészül ki:

8.

A 12. cikk a következő bekezdéssel egészül ki:

(*6)  Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2024/1620 rendelete (2024. május 31.) a Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Hatóság létrehozásáról, valamint az 1093/2010/EU, az 1094/2010/EU és az 1095/2010/EU rendelet módosításáról (HL L, 2024/1620, 2024.6.19., ELI: http://data.europa.eu/eli/reg/2024/1620/oj).” "

9.

A 22. cikk a következő bekezdéssel egészül ki: