This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32022R0026
Commission Delegated Regulation (EU) 2022/26 of 24 September 2021 supplementing Regulation (EU) 2019/2033 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards specifying the notion of segregated accounts to ensure client money’s protection in the event of an investment firm’s failure (Text with EEA relevance)
A Bizottság (EU) 2022/26 felhatalmazáson alapuló rendelete (2021. szeptember 24.) az (EU) 2019/2033 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a befektetési vállalkozás csődje esetén az ügyfélpénz védelmének biztosítása érdekében az elkülönített számlák fogalmát meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről (EGT-vonatkozású szöveg)
A Bizottság (EU) 2022/26 felhatalmazáson alapuló rendelete (2021. szeptember 24.) az (EU) 2019/2033 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a befektetési vállalkozás csődje esetén az ügyfélpénz védelmének biztosítása érdekében az elkülönített számlák fogalmát meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről (EGT-vonatkozású szöveg)
C/2021/6807
HL L 6., 2022.1.11, p. 7–8
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, GA, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
In force
2022.1.11. |
HU |
Az Európai Unió Hivatalos Lapja |
L 6/7 |
A BIZOTTSÁG (EU) 2022/26 FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE
(2021. szeptember 24.)
az (EU) 2019/2033 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a befektetési vállalkozás csődje esetén az ügyfélpénz védelmének biztosítása érdekében az elkülönített számlák fogalmát meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről
(EGT-vonatkozású szöveg)
AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,
tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,
tekintettel befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről, valamint az 1093/2010/EU, az 575/2013/EU, a 600/2014/EU és a 806/2014/EU rendelet módosításáról szóló, 2019. november 27-i (EU) 2019/2033 európai parlamenti és tanácsi rendeletre (1) és különösen annak 15. cikke (5) bekezdésének harmadik albekezdésére, összefüggésben a 15. cikke (5) bekezdése első albekezdésének b) pontjával,
mivel:
(1) |
Az elkülönített számlák az (EU) 2019/2033 rendelet 4. cikke (1) bekezdésének 49. pontjában, az e rendelet 15. cikke (2) bekezdésében található 1. táblázat alkalmazásában kerültek meghatározásra. Annak érdekében, hogy a befektetési vállalkozások alacsonyabb együtthatókat alkalmazhassanak a „tartott ügyfélpénz” szavatolótőke-követelmény kiszámításához, amennyiben az ügyfélpénzt elkülönített számlákon tartják, az elkülönített számlák fogalmát úgy kell meghatározni, hogy az magában foglalja azokat a feltételeket, amelyek biztosítják az ügyfelek pénzének védelmét a befektetési vállalkozás csődje esetén. Mivel ezek a feltételek az (EU) 2017/593 felhatalmazáson alapuló bizottsági irányelv (2) 2. cikkének (1) bekezdésében vannak meghatározva, helyénvaló ugyanezekre a feltételekre hivatkozni az elkülönített számlák e rendelet szerinti fogalmának meghatározása céljából. Ezért e rendeletnek az (EU) 2017/593 felhatalmazáson alapuló irányelv 2. cikkének (1) bekezdésében meghatározottakhoz hasonló követelményeket kell megállapítania. |
(2) |
Ez a rendelet az Európai Bankhatóság által a Bizottsághoz benyújtott szabályozástechnikai standardtervezeteken alapul. |
(3) |
Az Európai Bankhatóság nyilvános konzultációt folytatott az e rendelet alapját képező szabályozástechnikai standardtervezetekről, elemezte az ezzel összefüggésben felmerülő lehetséges költségeket és hasznot, és kikérte az 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (3) 37. cikke alapján létrehozott Banki Érdekképviseleti Csoport véleményét, |
ELFOGADTA EZT A RENDELETET:
1. cikk
Az elkülönített számlák fogalma
Azon feltételek tekintetében, amelyek biztosítják az ügyfelek pénzének védelmét a befektetési vállalkozás csődje esetén, az elkülönített számláknak az (EU) 2019/2033 rendelet 15. cikke (5) bekezdésének b) pontjában említett fogalma a következőket jelenti:
a) |
a nyilvántartásokat és számlákat oly módon vezetik, hogy a befektetési vállalkozások bármikor és késedelem nélkül megkülönböztethessék az egyik ügyfél számára tartott pénzeszközöket a többi ügyfél számára tartott pénzeszközöktől, illetve a szavatolótőkéjüktől; |
b) |
a nyilvántartásokat és számlákat oly módon vezetik, amely biztosítja azok pontosságát és különösen az ügyfelek számára tartott pénzeszközöknek való megfelelésüket, valamint hogy azok ellenőrzési nyomvonalként használhatók legyenek; |
c) |
rendszeresen egyeztetik a befektetési vállalkozások belső számláit és nyilvántartásait az említett pénzeszközöket tartó harmadik felek nyilvántartásaival és számláival; |
d) |
megtették a szükséges lépéseket annak biztosítása érdekében, hogy az ügyfelek letétbe helyezett pénzeszközeit a befektetési vállalkozáshoz tartozó pénzeszközök tartására használt számláktól elkülönülten azonosított számlán vagy számlákon tartsák; |
e) |
megfelelő szervezeti intézkedéseket vezettek be annak érdekében, hogy csökkentsék az ügyfelek pénzeszközeinek vagy a pénzeszközökkel kapcsolatos jogoknak az elvesztésével vagy csökkenésével kapcsolatos, a jogszerűtlen használatból, csalásból, helytelen igazgatásból, nem megfelelő nyilvántartás-vezetésből vagy gondatlanságból eredő kockázatot. |
2. cikk
Hatálybalépés
Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.
Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.
Kelt Brüsszelben, 2021. szeptember 24-én.
a Bizottság részéről
az elnök
Ursula VON DER LEYEN
(1) HL L 314., 2019.12.5., 1. o.
(2) A Bizottság (EU) 2017/593 felhatalmazáson alapuló irányelve (2016. április 7.) a 2014/65/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvnek az ügyfelek pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek védelme, a termékirányítási kötelezettségek, valamint a díjak, jutalékok vagy pénzbeli és nem pénzbeli juttatások nyújtására vagy átvételére alkalmazandó szabályok tekintetében történő kiegészítéséről (HL L 87., 2017.3.31., 500. o.).
(3) Az Európai Parlament és a Tanács 1093/2010/EU rendelete (2010. november 24.) az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/78/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezéséről (HL L 331., 2010.12.15., 12. o.).